Líderes en Tecnología SAP | Innovadores y Especialistas

© Stratesys 2018

Líderes en Tecnología SAP | Innovadores y Especialistas

Brasil | Colombia | España | Portugal | USA

www.stratesys-ts.com

@stratesys

Gestión Eficaz y Proactiva de

Tesorería con Soluciones SAP

Sevilla, 28 de noviembre de 2018

http://www.stratesys-ts.com/

© Stratesys 2018 2

Gestión Integral de la Tesorería

Gestión del Endeudamiento y Cobertura de Riesgos

© Stratesys 2018 3

Gestión Integral de la Tesorería

Soluciones SAP de Tesorería

El Día a Día de la Tesorería

Análisis y Reporting

Ventajas del Modelo Integrado de Tesorería SAP

© Stratesys 2018 4

Soluciones SAP de Tesorería

Gestión Integral de Tesorería Operativa

SAP Treasury & Risk Management

Risk Analyzers

Gestión de TransaccionesMoneyMarket

ForeignExchange

Secu-rities

Commo-dities

Deriva-tives

Debt Mgmt

Gestionar Riesgo Financiero Global

Optimizar Deuda & Estrategias de Inversión

Gestionar Tesorería Operativa

SAP Cash and Liquidity Management

Cash Management Liquidity Planning

Optimizar Pagos & Comunicación Bancaria

SAP In-House Cash

SAP Bank Communication Management

Gestión Posiciones Gestión Coberturas

Credit Risk Analyzer Market Risk Analyzer Portfolio Analyzer

© Stratesys 2018 5

El Día a Día de la Tesorería


Obtención de extractos bancariosExtracto bancario

Validación y carga de extractos en el sistema

Conciliación automática

Registro automático de operaciones conciliadas/integradas

Análisis de Posición y previsión

Control bancario

Toma de decisiones y

ordenes

BANCOS

Conciliación contable

Ordenes de pago, cobro,

financiación, traspaso, etc.

Conciliación Tesorería

Confirmaciones

SWIFT Alliance, Service Bureau,

EDItran, …

Análisis y reporting

http://npcloud.org/wp-content/uploads/2012/02/SAP-Logo.png

© Stratesys 2018

EDItran

Automatización de obtención de extractos de todas las cuentas bancarias gestionadas a través de diferentes plataformas de comunicación bancaria: SWIFT Service Bureau, EDItran, BACS, etc.

Gestión de diferentes formatos de extracto bancario: SWIFT MT940, N43 AEB, AFB 120, SWIFT MT942 (intradía), etc.

6

Obtención de Extractos Bancarios


Grupo Tompla

SA

P E

RP

Cuentas a Pagar

Cuentas a Cobrar

Tesorería

Otros (Nómina,

etc.)

SA

P B

CM

B

an

k C

om

mu

nic

ati

on

M

an

ag

em

en

t

SWIFTService Bureau

Cobertura mundial

Entidades bancarias España

http://www.google.es/url?sa=i&rct=j&q=&esrc=s&frm=1&source=images&cd=&cad=rja&docid=oUXabeylbaL7LM&tbnid=gK_i_pz3e5uEPM:&ved=0CAUQjRw&url=http://es.123rf.com/photo_2738733_mapa-de-espana-llenas-de-color-naranja-degradado-proyeccion-mercator.html&ei=zTSrUZ6LNMLQ0QXY4ICQDg&bvm=bv.47244034,d.d2k&psig=AFQjCNGG6WM1xmGAUu6hFNpZZoBigDvV0g&ust=1370260625572815

© Stratesys 2018

Proceso desatendido mediante jobperiódico.

Gestión de diferentes tipos de formato de extracto de cuentas y orígenes.

Carga automática desde carpetas de red y posibilidad de carga manual desde PC.

Gestión de ficheros pendientes, procesados y errores.

Contabilización automática del área tesorera para determinados tipos de operaciones.

Control de errores ampliado. Posibilidad de carga en modo test.

Correos de alarma a usuarios en caso de incidencias en validación.

Gestión de conceptos propios bancarios desconocidos o pendientes de asignar.

7

Validación y Carga de Ficheros


© Stratesys 2018

Cambio de tipo de operación

Asignación de tipo de operación

Proceso iterativo, parametrizable e integrado de conciliación tesorera y contable.

8

Conciliación Automática que Integra Tesorería y Contabilidad(1/4)


Búsqueda número de medio de pago (cheque/ pagaré)

Clase de tolerancia fecha valor

Control de comisiones aplicables (neta o separada)

Criterio de agrupación de partidas

Búsqueda de patrones de texto

Operación del extracto de cuenta

MOTOR DE

CONCILIACIÓN

Conciliación tesorera

OK

Búsqueda de partidas abiertas de terceros

Conciliación con ordenes de pago/cobro y previsiones

manuales de tesorería

Propuesta de conciliación tesorera

Aviso de operación prevista no conciliada

Integración en posición y propuesta

de conciliación contable

Conciliación tesorería:confirmación de

propuesta

Conciliación tesorería: Análisis y resolución

de la incidencia

Conciliación contable

Registro automático. Posición y

Contabilidad OK

Registro automático. Posición OK

© Stratesys 2018

Conciliación de vencimiento de Confirming

9

Registro Automático: Conciliación 1:n (2/4)


Banco informa del pago de un vencimiento de Confirming que agrupa varias partidas asociadas a las ordenes de pago emitidas

Algoritmo de conciliación busca las partidas abiertas asociadas al vencimiento de Confirming, asignándolas al pago (1:n)

© Stratesys 2018 10

Registro Automático: Conciliación Mediante nº de Medio de Pago (3/4)


Conciliación por nº del medio de pago. Si no se detecta se concilia por importe, fecha valor y clase de operación.

Proceso de conciliación automática de la posición del extracto ha seleccionado el documento nº “2000001308” para su compensación, comprobando:

Importe

Tipo de operación

Fecha valor (tolerancia específica)

ID del medio de pago (nº de cheque)

Gestión de “0” precedentes o mascaras de número de cheque informado por el banco

© Stratesys 2018

Definición de comisiones por entidad y tipo de operación.

Conciliación automática teniendo en cuenta posibles comisiones aplicables.

Detección automática de comisiones a reclamar.

Contabilización automática compensando previsiones y registrando gasto bancario si comisión dentro de tolerancias.

Impresión de cartas de reclamación y envío automático, con supervisión, por correo electrónico al banco en caso de comisiones indebidas.

11

Registro Automático: Conciliación con Comisiones Netas (4/4)


iTutor/PRES-TR-Conciliacion con comision agregada.sim


Monitorización de Extractos Bancarios: Recepción, Validación y Carga(1/2)


Existen cuentas críticas pendientes de recibir

Estatus de extracto en Tesorería

Validación de extractos y movimientos

Estatus de extracto en Contabilidad

© Stratesys 2018

Acceso mediante transacción que permite identificar movimientos pendientes e información del proceso: Tratamiento posterior de extractos–Área bancaria.

Operaciones que no han podido ser conciliadas y que no deben ser integradas de forma automática para prevenir posibles fraudes, errores, etc.

Casos en los que el proceso de conciliación no ha podido determinar de forma unívoca la orden asociada.

Comisiones imputadas por encima de los valores parametrizados.

Operaciones con concepto propio desconocido (opcional).

13

Conciliación de Tesorería (2/2)


iTutor/STR-PRES-0.Conciliacion Tesorería.sim

© Stratesys 2018

Definición de reglas mas exhaustiva. Guiado del proceso de registro, tanto desde el punto de vista tesorero como contable, asociado a los extractos bancarios: mayor cantidad de asientos predeterminados.

▪ Mayor agilidad del proceso.

▪ Menor riesgo de errores.

▪ Menor necesidad de formación a usuarios.

▪ Mejor clasificación de operaciones bancarias.

Gestión de auxiliar de Tesorería

▪ Eliminación de contabilizaciones manuales

▪ Procesos de anulación específicos.

Otras mejoras:

▪ Validaciones para asegurar procedimiento.

▪ Filtrado por signo, etc.

14

Conciliación Contable: Definición de Operaciones Internas (1/4)


© Stratesys 2018

Control de recibos domiciliados recibidos (Alarma en caso de recibir recibo no previsto).

Automatización del registro (Anticipo o pago a cuenta a proveedor).

15

Conciliación Contable: Recibo Domiciliado de Proveedor (2/4)


Parametrización de patrones que identifican al proveedor/contrato a nivel usuario.

Informes para propuesta de patrones.

Comprobación de patrones de texto: Identificación del proveedor y del número de contrato.

Comprobación validez del recibo domiciliado.

Modificación de la Regla de Contabilización:

N2L0 Recibo domiciliado no identificado

N2L1 Recibo del proveedor identificado

Propuesta puede ser revisada o contabilizada de forma automática.

© Stratesys 2018

Identificación del tipo de operación, descarte de traspasos entre cuentas propias.

Identificación del clientes por

▪ Detección de patrones

▪ Búsqueda por nombre del cliente, localidad, concepto de búsqueda, etc.

▪ Búsqueda de nº de factura/s detectado en textos descriptivos del extracto.

▪ Grandes ahorros de tiempo y mayor control de procesos de cobro y devoluciones.

16

Conciliación Contable: Transferencias de Clientes (3/4)


iTutor/STR-PRES-0.Conciliacion Contable.sim

© Stratesys 2018

Previsiones manuales de tesorería o avisos de tesorería.

Cambio del tipo de previsión cuando se identifica en el extracto (aviso confirmado).

Integración automática en la posición de tesorería y ajuste del tipo de contabilización propuesto en base a la previsión detectada.

17

Conciliación Contable Contra Previsiones Manuales de Tesorería (4/4)



Posición y Previsión de Liquidez (1/3)


Información en tiempo real, en fecha valor, por entidad bancaria, pool de

cuentas, tipo de previsión, tipo de interlocutor, etc.

Análisis en tiempo real de saldos y previsiones.

Monitorización y ajuste de previsiones manuales de tesorería (Avisos de tesorería).

Comparación de previsión con distintos horizontes y tesorería real (forecast accuracy).

iTutor/STR-PRES-1.Posicion TR en BW.sim


Posición y Previsión de Liquidez: Movilidad (2/3)


Información de mercadosMonitorización de extractosPosición y previsiónCumplimiento de previsiones

Visualización sobre dispositivos móviles (iPad, Android)


Robotizacion de procesos (RPA Process) (1/2)


▪ Acceso a Global Rates para extracción de Tipos de Interés Libor

actualizados

▪ Tratamiento del dato y generación de documento con dicha

información en local (modo Backup)

▪ Acceso a SAP y carga de Tipos de Interés

Tesorería

C A R G A D E T I P O S D E I N T E RÉS

L I B O R

Ejemplo de Bot

desarrollado en tiempo récord (2

horas) por persona sin conocimientos

en la plataforma RPA

• Ahorro: 1/16 FTE

• 1 ejecución al día

../../02. RPA/00. VIDEOS/01. Carga Tipos de Interés en SAP desde WEB/01. Carga de Tipos de Interés LIBOR.mp4


Robotizacion de procesos (RPA Process) (2/2)


▪ Conexión a los portales de banca y consulta de los movimientos del día hasta el momento

(Hay casos en los que las medidas de seguridad de los bancos, Re-captchas, Tokens,… no

permiten este proceso)

▪ Formateo y traslado de la info a un fichero intermedio para procesarlo e ir creando "memo

records" de tesorería en SAP, una clase de documentos no contables pero que computan

igualmente para determinar los saldos bancarios en los informes de SAP Cash Management.

▪ Se consigue reducir el coste de la recepción de intradías

Tesorería

G E S T IÓN Y C A R G A D E

M O V I MIENT OS I N T R ADAY

Se pretende conseguir completar

el informe de saldos previstos

con aquellos pagos y cobros que

entran durante el día y que no

habían sido previstos (serán

confirmados por el extracto que

se procese al día siguiente). Esto

permite una gestión del efectivo

más cercana a la deseada

gestión online


Control Bancario (3/3)


Valoración de operaciones

▪ Tolerancias en conciliación

▪ Informes de comparación Previsión –Banco para reclamar

Comisiones bancarias

▪ Procesos de conciliación: Tolerancias

▪ Definición de Comisiones por entidad y operación

▪ Reclamación de Comisiones

Liquidación de intereses

▪ Pólizas de crédito y otros instrumentos financieros

▪ Condiciones flexibles por tramos sobre tipos de referencia

▪ Operaciones fecha valor antedatada, etc.

Control de ordenes emitidas

Validación de extractos bancarios

▪ Saldos, formatos, saltos en fechas, duplicidad de fechas, etc.

▪ Obtención de ficheros

Cuadre Cash Pooling

▪ Detección de descuadres. Alarmas

© Stratesys 2018

Anticipo de créditos comerciales (N. 58 AEB)

COBERTURA SEPA.

Automatización de comunicaciones bancarias mediante SAP BCM. Eliminación de papel. Aprobación de apoderados mediante firma en SAP.

Confirmación de pagos emitidos.

23

Toma de Decisiones y Ejecución de Órdenes (1/5)


SAP Bank Communication

Management

Remesas de Efectos comerciales (N.32 AEB)

Transferencias y cheques bancarios (N.34 y 34.1 AEB)

Mensajes SWIFT MT1xx

Pagarés y cheques emitidos (N.67 AEB)

Pagos domiciliados (N.68 AEB)

AgilidadAdeudos por domiciliaciones (SEPA DD / N.19 AEB)

Control

Seguridad

Factoring, etc.

Confirming, etc.

SAP Payment Medium

Workbench

Pago/cobro automático a terceros

Traspasos entre

cuentas

Ordenes de pago libre

Pagos periódicos,

etc.

http://www.google.es/url?sa=i&rct=j&q=&esrc=s&frm=1&source=images&cd=&cad=rja&docid=WOTHxSIb-E1EdM&tbnid=sJ7O6b2tx8gFEM:&ved=0CAUQjRw&url=http://boasthing.wordpress.com/2011/10/20/%E0%B8%9B%E0%B8%A3%E0%B8%B0%E0%B9%82%E0%B8%A2%E0%B8%8A%E0%B8%99%E0%B9%8C%E0%B8%82%E0%B8%AD%E0%B8%87%E0%B9%82%E0%B8%84%E0%B8%A3%E0%B8%87%E0%B8%87%E0%B8%B2%E0%B8%99%E0%B8%84%E0%B8%AD%E0%B8%A1%E0%B8%9E/&ei=WrawUeqXEYjvOYvbgfAG&psig=AFQjCNGvh4WWZmHOUEqdy2ixRQgen_-FQQ&ust=1370621906049775


Integración de Procesos de Pago con SAP BCM


EDItran/SWIFT/…

Subida manual de medios de pago a distintas bancas electrónicas

Firma de apoderados para aprobar el pago

En

vío

de

me

dio

de

pa

go

Co

nfi

rma

ció

n d

e r

ec

ep

ció

n

Firma de apoderados

Proceso actual, sin SAP BCM

Proceso con SAP BCM + EDItran

Automatización de comunicaciones bancarias.Firma de apoderados integrada en SAP.Confirmación de recepción de ordenes.Monitor de procesos de pago/cobro.

PAIN002

PAIN001

http://www.google.es/url?sa=i&rct=j&q=&esrc=s&frm=1&source=images&cd=&cad=rja&docid=a4cXgJwB8cUQwM&tbnid=xPZZnCisLJ6YWM:&ved=0CAUQjRw&url=http://www.securitybydefault.com/2011/12/banca-electronica-y-ssl-quien-aprueba.html&ei=JTaiUcngD-iJ0AXys4DYBQ&bvm=bv.47008514,d.d2k&psig=AFQjCNEKSr4ffQwQ08sCQNxNZpT2LakvpQ&ust=1369671572333536


Escenarios de Centralización de Tesorería y SAP IHC (3/5)


Optimización

Escenarios

SAP In-House Cash

Posibles escenarios de Centralización

Sistemas descentralizados

Procesos descentralizados

Información descentralizada

Cash Pooling + Integración de previsiones + Liquidación intereses

Información centralizada

Netting (Compensación) de operaciones entre

sociedades del Grupo

Payment Factory o gestión de pagos/cobros centralizado

Ce

ntr

ali

zaci

ón

© Stratesys 2018

In-HouseCash

Gestor de transacciones

• Enrutamiento• Asignación

• Autorización

Conectividad con bancos

• Formatos• Firma

• Encriptación

• Protocolos

Captura de extractos bancarios• Importación

• Validación

Conciliación

Distribución de extractos

Captura de ordenes de

pago

ENTIDADES BANCARIAS

26

Ejecución de Órdenes: Procesos Cubiertos por SAP IHC (4/5)


GRUPO EMPRESARIAL

Netting de operacionesPago entre empresas grupo

Pago por cuenta de (centralizado y local)

Cash PoolingPago/cobro a terceros

© Stratesys 2018

Reducción de movimiento de fondos mediante netting

Reducción del número de cuentas bancarias

Reducción de costes administrativos

Mayor agilidad de transacciones

Ahorro de costes bancarios

Ahorro de comisiones asociadas a transferencias internacionales

Reducción de perdidas por valoración de operaciones

Mayores ingresos financieros manteniendo fondos dentro del grupo

Reducción de costes de coberturas al concentrar y compensar riesgos del grupo

Mayor capacidad de negociación con mayores volúmenes y mayor control.

27

Ventajas Escenarios SAP IHC In-House Cash (5/5)


Ah

orr

o d

e

cost

es

inte

rno

s

Ah

orr

o d

e

cost

es

ex

tern

os


Análisis y Reporting: Posición y Previsión de Liquidez(1/6)



Análisis y Reporting: Estado de Flujos de Efectivo (Método Directo)(2/6)



Negocio Bancario (3/6)


iTutor/STR-PRES-2.Negocio y Deuda.sim


Balance Banco-Empresa (4/6)



Estadísticas de Conciliación (5/6)



Ventajas Asociadas al Modelo de Tesorería SAP


CONTABILIDAD

Automatización de procesos y reducción de tareas administrativas

Mayor integración con el resto de funciones de Finanzas

Aceleración de procesos de cierre

Reducción de costes en operaciones entre empresas del Grupo

Eliminación de tareas sin valor añadido (cuadres, corrección de errores, etc.)

Gestión por excepción

SISTEMAS

Reducción de interfaces y costes de mantenimiento.

Mayor velocidad en la integración de sistemas y procesos

Mayor escalabilidad y flexibilidad de la plataforma: nuevas sociedades, nuevas operaciones, etc.

Ahorros en costes de licencias, mantenimiento, formación, desarrollo, etc. Menor TCO.

TESORERÍA

Mejora de tiempos en la obtención de la Posición

Mejora de las previsiones de flujos de efectivo

Mayor calidad de la información para toma de decisiones

Incremento de la productividad y agilidad: Mas tiempo para crear valor

Mayor control bancario

Optimización del uso de líneas de financiación

Integración de procesos de negocio con los procesos de tesorería


SAP TRM Treasury & Risk Management

Cobertura de Productos

Procesos Asociados a la Gestión de Instrumentos Financieros

Análisis y Reporting

Gestión de Coberturas

Gestión del Endeudamiento y Cobertura de Riesgos con SAP TRM


SAP TRM Treasury & Risk Management


SAP ERP

SAP Treasury & Risk Management

Risk Analyzers

Gestión de TransaccionesMercado

MonetarioDivisa (FX) Valores CommoditiesDerivados Deuda

Gestión de Exposiciones Gestión de Coberturas

Credit Risk Analyzer Market Risk Analyzer Portfolio Analyzer

Re

po

rtin

g

Front Office

Mark to Market Cálculos de Y ield

Ratings VaR

Simulación

Evaluaciones

MiddleOfficeBack Office

Gestión de límites

SAP BCMBank Communication

Management

SAP TR-CMCash & Liquidity

Management

Proveedor datos de Mercados

Business Intelligence

Entidades financieras

SWIFT

SAP IHCIn-House Cash

Plataformas de contratación


Productos Financieros Cubiertos por SAP TRM



Cobertura de Procesos


Trading oFront Office

Middle OfficeContabilidad o

Back Office

Evaluación de ofertas.

Contratación operaciones.

Ejercicio de derechos.

Control de barreras y fechas de expiración de opciones.

Plantillas para entrada rápida de operaciones.

Gestión de Límites dinámicos en función de diferentes criterios.

Contacto con interlocutores.

Workflows de aprobaciones (doble firma SOx)

Contabilización automática de los vencimientos y valoraciones.

Diferentes criterios contables simultáneos (NPGC, IFRS, US GAAP, etc.)

Valoración por coste amortizado

Provisión y periodificación de gastos, reclasificación de largo a corto plazo.

Contabilidad de coberturas en base a resultados del test de efectividad según diferentes criterios contables.

Imputación analítica

Tasas, comisiones, retenciones.

Completar información de contratos: datos de pago, clasificación, etc. y transferencia a contabilidad (liquidación)

Confirmación operaciones (correspondencia, SWIFT MT.)

Datos de mercado

Revisión de condiciones

Valoración de operaciones.

Emisión de ordenes de pago.

Previsiones de tesorería

Procesamiento colectivo

Definición de relaciones de cobertura y test de efectividad.

Análisis y reportingAnálisis de riesgos

Valoración de operaciones

Análisis de límites

Análisis de carteras

Simulación

Benchmarks


Integración de Procesos


Proyección automática de FC

Categoría y clase de producto

Comprobación de límites on-line

Pantallas de entrada de datos

configurables

Cálculo de tipo de interés efectivo de la

operación

Integración automática con

Back Office

Gestión de diferentes

calendarios

Gestión de tipos de interés de referencia

Métodos de cálculo de intereses

Condiciones de revisión de tipos de interés de referencia

Flujos derivados calculados

automáticamente

Vinculación con gestión de coberturas


Integración de Procesos


Contabilidad de FC

Previsiones de Tesorería

Valoración por diferentes criterios

Provisión Periodificación Reclasificación LP-CP

Correspondencia Mensajes SWIFT


Monitor de Alertas


Liquidación de operacionesLiberaciónPagosContabilidadRevisión de interesesCorrespondencia

© Stratesys 2018

Valoración de operaciones en función de distintos criterios. Clasificación de instrumentos financieros asociados en función de múltiples atributos. Análisis de los procedimientos de valoración utilizados.

41

Reporting de Posición



Monitor de Posición en Divisa



Análisis Agregado de Posición y Flujos de Efectivo



Gestión de Coberturas: Clases


Cubrir exposiciones contra las fluctuaciones en su valor razonable

Cubrir exposiciones contra fluctuaciones en los flujos de efectivo

Cobertura de inversiones registradas en el balance contra fluctuaciones debidas al tipo de cambio.

I. Cobertura de valor razonable

II. Cobertura de flujos de efectivo

III. Cobertura de una inversión neta en negocios en el extranjero


Gestión de Coberturas: Definición


Préstamo USD con intereses variables

Exposición al Riesgo

Relación de Cobertura

Derivado

Plan de CoberturaFuente de Riesgo


Gestión de Coberturas: Test de Efectividad


El test de efectividad de una relación de cobertura determina en qué medida un derivado protege contra un riesgo subyacente

La efectividad se mide por medio del Ratio de Efectividad. Este ratio ha de encontrarse dentro de un intervalo determinado para que la relación

de cobertura sea considerada altamente eficiente. Sólo en ese caso puede tener lugar el registro contable de la cobertura

Una relación de cobertura tiene que ser considerada efectiva al inicio y de manera continua hasta su expiración

El test de efectividad debe ser llevado a cabo al menos cada tres meses

Fecha de Balance Tiempo

Test Retrospectivo Test Prospectivo


Contabilidad de Coberturas


Cálculo VANo

Carga VAN desde fuentes externas

Test de Efectividad

Valoración Contable

Ajuste PyG / Reservas


Gestión de Coberturas: Integración


Flujos de caja asociados al derivado (IRS)

Flujos de caja asociados ala exposición (Deuda)

Análisis de flujos de caja asociados a una relación de cobertura sobre la posición y previsión de tesorería:

Flujos de caja agregados

Copyright Stratesys Technology Solut ions SL. Todos los derechos reservados. Ninguna parte de estedocumento puede ser reproducida o transmit ida por cualquier medio ni para cualquier f in, sin el permiso expreso de Stratesys.

Todos los productos son marcas o marcas registradas de sus respect ivas compañías.

Documents

Líderes en Tecnología SAP | Innovadores y Especialistas