كلية ادارة أعمال قسم االقتصاد

أثر االقتصاد الخفي على النمو االقتصاديفي المملكة العربية السعودية

The Impact of Hidden Economy on Economic Growth in The Kingdom of Saudi Arabia

بحث مقدم الستكمال درجة البكالوريوس في االقتصاد

إعدادليلى حامد المطيري

إشراف الدكتورة / نشوى مصطفى علي

االستاذ المشارك بقسم االقتصادم(2014ه / 1435)

فهرس المحتويات رقمالمحتوى

الصفحة1الفصل التمهيدي.

1المقدمة.1مشكلة الدراسة.

2فرضية الدراسة.2هدف الدراسة.3أهمية الدراسة.3نطاق الدراسة.

3منهجية الدراسة.3الدراسات السابقة.

4خطة الدراسة.5الفصل األول: مالمح االقتصاد الخفي.

5 مقدمة.1/15 مفهوم االقتصاد الخفي.1/26 أنواع االقتصاد الخفي.1/3

6 االقتصاد الخفي المشروع.1/3/16 االقتصاد الخفي غير المشروع.1/3/2

األنشطة المنتجة للسلع والخدمات غير1/3/2/16المشروعة.

6 األنشطة المخالفة ألنظمة وقوانين الدولة.1/3/2/2 األنشطة المخالفة لقوانين العمل1/3/2/37والهجرة.

7 أسباب نمو االقتصاد الخفي.1/47 ارتفاع مستوى الضرائب.1/4/17 األنظمة االدارية والقيود الحكومية.1/4/28 انخفاض مستوى الدخل.1/4/38 دور المشروعات الصغيرة والمعلومات.1/4/4

8 اآلثار المترتبة على االقتصاد الخفي.1/58 اآلثار السلبية لالقتصاد الخفي.1/5/1

9 فقدان حصيلة الضرائب.1/5/1/19 األثر على سياسات االستقرار االقتصادي.1/5/1/29 األثر على توزيع الموارد.1/5/1/310 األثر على النمو االقتصادي.1/5/1/4

10 اآلثار االيجابية لالقتصاد الخفي.1/5/2 الفصل الثاني: تحليل واقع االقتصاد الخفي في

11المملكة العربية السعودية.11 مقدمة.2/1 أسباب نمو ظاهرة االقتصاد الخفي في2/2

11المملكة العربية السعودية.11 البطالة.2/2/1

12 تزايد حجم العمالة األجنبية.2/2/213 تحويالت العاملين للخارج.2/2/314 حجم المنشآت.2/2/414 أسباب أخرى.2/2/5

أنواع االقتصاد الخفي في المملكة العربية2/315السعودية.

أنشطة االقتصاد الخفي المشروع وعناصره2/3/116المختلفة.

أنشطة االقتصاد الخفي غير المشروع2/3/216وعناصره المختلفة.

17 تجارة المخدرات.2/3/2/117 غسل األموال.2/3/2/218 التهريب الجمركي.2/3/2/3

الفصل الثالث: تحليل قياسي ألثر االقتصاد الخفي على النمو االقتصادي في المملكة العربية

السعودية.20

20. مقدمة3/120 النموذج القياسي. 3/221.توصيف متغيرات النموذج 3/3

21 النمو االقتصادي.3/3/122 االقتصاد الخفي.3/3/223 التكوين الرأسمالي الثابت.3/3/323 حجم العمالة الفعلية.3/3/424 صافي الصادرات.3/3/5

24 بيانات متغيرات الدراسة.3/428 نتائج تقدير النموذج القياسي.3/5

31النتائج والتوصيات.33قائمة المراجع.

فهرس الجداول رقم

الجدول رقمعنوان الجدول

الصفحة

2/1في المقيمين األجانب العاملين تحويالت

الفترة ) خالل السعودية العربية المملكةمختارة( 2012-2004 .سنوات

13

2/2 عدد البالغات عن عمليات اشتباه غسل

أموال في المملكة العربية السعودية م(2012م- 2009خالل الفترة )

سنوات مختارة.18

3/1 السالسل الزمنية لمتغيرات الدراسة

للمملكة العربية السعودية خاللم(.1970-2012الفترة)

24

نتائج تقدير النموذج القياسي باستخدام3/228طريقة مصحح االرتباط الذاتي.

نتائج تقدير النموذج القياسي باستخدام3/329(.LMاختبار)

فهرس األشكال رقم

الشكل رقمعنوان الشكل

الصفحة

2/1 حجم االقتصاد الخفي في المملكة

-2012العربية السعودية خالل الفترة )م( سنوات مختارة.2006

16

2/2المملكة في المضبوطات إجمالي

الفترة ) خالل السعودية م-2006العربية2012) . م مختارة سنوات

19

3/1 رسم توضيحي لمتغيرات الدراسة

للمملكة العربية السعودية خالل الفترةم(.2012-1970)

26

الفصل التمهيدي

المقدمة: يتكون النمو االقتصادي الفعلي في أية دولة من مجموع

معدلي نمو االقتصاد الرسمي واالقتصاد الخفي، باعتبار أن االقتصاد الخفي يشكل المكون الثاني في االقتصاد. وليس

بالضرورة أن تكون معدالت النمو في االقتصاد الرسمي واالقتصادالخفي واحدة، فقد ينمو أحدهما بنسبة تفوق نمو اآلخر.

يعرف االقتصاد الخفي بأنه عبارة عن أنشطة اقتصادية غير مشروعة أو أنشطة مشروعة، ولكنها غير مسجلة رسميا، وال تدخل في حسابات الناتج المحلي اإلجمالي. وهناك عديد من

األمثلة على هذا االقتصاد، مثل تجارة المخدرات، والفساد اإلداريوالمالي، والرشوة والتزوير على سبيل المثال.

تعتبر ظاهرة االقتصاد الخفي أو ما يسمى باقتصاد الظل حقيقة موجودة في جميع اقتصاديات دول العالم، المتقدمة منها والنامية على حد سواء، إال أن االهتمام بهذه الظاهرة لم يبدأ إال

منذ السبعينات من القرن الماضي. وقد أثبتت الدراسات أنة قد بلغت من األهمية بحيث ال يمكن تجاهلها االقتصادات الخفي

من اجمالي النشاطات االقتصادية، بل إنها في بعض الحاالت تنموبمعدالت نمو لم تشهدها االقتصادات الرسمية.

مشكلة الدراسة: تعاني المملكة العربية السعودية من ظاهرة تهدد اقتصادها، تتمثل في وجود ظاهرة االقتصاد الخفي، كما يشكل هذا النوع من

االقتصاد نسبة ال يستهان بها من حجم الناتج المحلي االجمالي، م2012حيث قدر معدل االقتصاد الخفي في المملكة في عام

% من حجم الناتج المحلي االجمالي. 17.8بنحو ونظرا ألن نشاط االقتصاد الخفي غالبا ما يكون بعيدا عن سيطرة صانعي السياسة االقتصادية، فإن هذا التزايد في حجم

هذا االقتصاد، قد يؤدي إلى التضارب في أهداف وتوجهات االقتصاد الرسمي، وأهداف وتوجهات االقتصاد الخفي. وتكمن

مشكلة االقتصاد الخفي في أن البيانات التي تعكس وضع االقتصاد الرسمي غير دقيقة، مما يؤدي إلى التقليل إلى حد كبير

1

من فعالية السياسات االقتصادية وبالتالي يؤثر ذلك على النمواالقتصادي.

ويمكن طرح تساؤل رئيسي تسعى الدراسة لإلجابة عنه، حول ماهية طبيعة العالقة بين االقتصاد الخفي في المملكة والنمو

االقتصادي، أو بمعنى آخر ما هو أثر االقتصاد الخفي على النمواالقتصادي في المملكة العربية السعودية؟

فرضية الدراسة: تفترض الدراسة الحالية ما يلي:

"يؤثر االقتصاد الخفي بشكل سلبي على النمو االقتصادي فيالمملكة العربية السعودية".

هدف الدراسة: تهدف الدراسة إلى قياس أثر االقتصاد الخفي على النمو االقتصادي في المملكة العربية السعودية. وتسليط الضوء على

ظاهرة االقتصاد الخفي، من حيث التعرف على مفهومه وأسبابه وآثاره، وكذلك التوصل إلى طرق قياسه، وتحليل العالقة بين

االقتصاد الخفي والنمو االقتصادي. كما تسهم الدراسة في توجيه صانعي السياسة االقتصادية

ومتخذي القرار في المملكة من اتخاذ السياسات االقتصادية المناسبة، والتي تراعي طبيعة الدور الذي يمارسه االقتصاد

الخفي على النمو االقتصادي، والتي قد تسهم في تصحيح التشوه الذي يمكن أن يحدثه االقتصاد الخفي على النمو االقتصادي من

خالل النتائج التي يتوصل إليها.

أهمية الدراسة: تتميز الدراسة الحالية مقارنة بالدراسات السابقة في أنها تسلط الضوء على المملكة العربية السعودية، بينما ركزت أغلب

الدراسات السابقة على دول اخرى كالدول المتقدمة. تختلف الدراسة الحالية عن الدراسات السابقة في أنها

تناولت فترة زمنية حديثة، باإلضافة إلى اختالف طريقة التقدير. كما أن بعض الدراسات المتاحة تناولت عالقة االقتصاد الخفي

بجوانب معينة كالبطالة واالستهالك ومعدالت الجريمة، بينما تتناول الدراسة الحالية عالقتها بالنمو االقتصادي.

2

نطاق الدراسة: تسعى الدراسة إلى قياس أثر االقتصاد الخفي على النمو

االقتصادي في المملكة العربية السعودية، ويعود السبب في ذلك إلى قلة الدراسات التي تناولت عالقة االقتصاد الخفي في

م إلى1970المملكة بالنمو االقتصادي، خالل الفترة الممتدة من م، وفقا لمدى توفر البيانات.2012

منهجية الدراسة: تعتمد منهجية الدراسة على األسلوب الوصفي في وصف وتحليل ظاهرة االقتصاد الخفي، وأثره على النمو االقتصادي في

المملكة العربية السعودية خالل فترة الدراسة، وتوضيح المفاهيم واألسباب المفسرة واآلثار الناجمة في تحليل العالقة بين االقتصاد الخفي والنمو االقتصادي. كما تعتمد الدراسة أيضا على االسلوب القياسي باستخدام معلومات العينة )السلسلة الزمنية( في تقدير

(Eviews 7معلمات النموذج القياسي من خالل برنامج .)الدراسات السابقة:

تضمن األدب االقتصادي عديد من الدراسات الس��ابقة ال��تي تناولت العالقة بين االقتصاد الخفي والنمو االقتصادي من ج��وانب مختلفة، حيث تناولت عدة دراسات ظ��اهرة االقتص��اد الخفي، من حيث مفهوم��ه وأش��كاله، واتفقت الدراس��ات فيم��ا بينه��ا على أن مفهوم االقتصاد الخفي هو ذلك االقتص��اد ال��ذي ال يخض��ع للرقاب��ة الحكومية وال تسجل مدخالته ومخرجات��ه في س��جالت الحس��ابات القومية، وال يعترف بالقوانين والتشريعات الص��ادرة، وأن جريم��ة غس��ل األم��وال تع��د من أب�رز أش��كال االقتص��اد الخفي. ومن أهم

؛ ش��يحان،2012؛ المط��يري، 2006ه��ذه الدراس��ات:(س��لمان، 2013.)

كما تطرقت عدة دراسات إلى قياس حجم االقتصاد الخفي، وبيان أسبابه وآثاره، وإن اختلفت هذه الدراسات فيما

بينها من حيث النطاق التطبيقي، المكاني والزمني، إال أن أغلبها اتفق على أن ظاهرة االقتصاد الخفي وتأثيراته السلبية تمثل

نسبة كبيرة من حجم الناتج المحلي االجمالي. وقد خلصت هذه الدراسات لهذه النتائج باستخدام االسلوب الوصفي والقياسي،

ومن أهم هذه الدراسات:(Schneider and ENSTE, 2000; Yin, 2008; Brambila

and Cazzavillan, 2009 .)

3

وفيما يتعلق بالعالقة بين االقتصاد الخفي والنمو االقتصادي، (Wedderburn, 2009؛ 2008تحديدا، عمدت دراسة )علي،

إلى قياس أثر االقتصاد الخفي على النمو االقتصادي، باألسلوب الوصفي والقياسي، وأكدت النتائج إلى وجود عالقة عكسية بين

االقتصاد الخفي والنمو االقتصادي.خطة الدراسة:

تتضمن الدراسة الفصول اآلتية:الفصل األول: مالمح االقتصاد الخفي.

الفصل الثاني: تحليل واقع االقتصاد الخفي في المملكة العربيةالسعودية.

الفصل الثالث: تحليل قياسي ألثر االقتصاد الخفي على النمواالقتصادي في المملكة العربية السعودية.

الفصل األولمالمح االقتصاد الخفي

مقدمة:1/1 تواج��ه عدي��د من ال��دول والحكوم��ات على اختالف درج��ة تقدمها االقتص�ادي، العوائ�ق والعراقي��ل، ال��تي ت�ؤدي إلى تعطي��ل عجلة االقتصاد، وانحراف بعض أنشطتها االقتصادية عن مساراتها

الصحيحة نحو مسارات خفية عن اإلدارة االقتصادية. ويع��د االقتص��اد الخفي من الظ��واهر القديم��ة في المجتم��ع اإلنس��اني، فج��رائم االحتي��ال والس��رقة والنص��ب، وغيره��ا من��ه على الجرائم ذات الدوافع االقتصادية، قديمة ق��دم االنس��ان عين هذه األرض. إال أنه مع ذل��ك ب��دأ االهتم��ام به��ذه الظ��اهرة مت��أخرا ومنذ سنوات قليلة مضت. وسيعرض هذا الفصل مفهوم االقتصاد الخفي وأنواع��ه، ثم النظ��ر في أسب����اب نم���وه، والت���طرق إلى

آث��اره بشيء من التفصي�ل. مفهوم االقتصاد الخفي:1/2

توجهت تعريفات العلماء والباحثين لالقتصاد الخفي اتجاهات مختلف��ة، حس��ب مفه��وم األنش��طة ال��تي تن��درج في مث��ل ه��ذا االقتص��اد، حيث ينص��رف االقتص��اد الخفي في نظ��ر البعض إلى

4

الناتج القومي غير المحسوب. في حين ينصرف البعض اآلخر إلى كافة الدخول التي ال يتم الكشف عنها للسلطات الضريبية، والتي

قد تدخل أو ال تدخل ضمن حسابات الدخل القومي. ومم��ا س��بق، يمكن تعري��ف االقتص��اد الخفي بأن��ه "كاف��ةدة لل��دخل ال��ذي ال يس��جل ض��من حس��ابات الن��اتج األنشطة المول الق��ومي، إم��ا لتعم��د اخف��اءه تهرب��ا من االلتزام��ات القانوني��ة المرتبط��ة بالكش��ف عن ه��ذه األنش��طة، وإم��ا بس��بب أن ه��ذه األنش��طة المول��دة لل��دخل، بحكم طبيعته��ا، تع��د من األنش��طة

.(1995)السقا, المخالفة للنظام القانوني السائد في البالد" أنواع االقتصاد الخفي:1/3

ف االقتصاد الخفي وفقا لمعيار المش�روعية إلى ن�وعين يصن رئيس���يين: االقتص���اد الخفي المش���روع، واالقتص��اد الخفي غ��ير

.(2009; عبدالله, 2000)أندراوس, المشروع االقتصاد الخفي المشروع:1/3/1

يتض��من االقتص��اد الخفي المش��روع أنش��طة اقتص��ادية تنتج س��لعا وخ��دمات مش��روعة، وال تخ��الف ق��وانين وأنظم��ة الدول��ة، كأنشطة بحد ذاتها، ولكنها غير معلن��ة ومجهول��ة بالنس��بة للدول��ة، ويتولد عنها دخ��ول غ��ير واض��حة للس��لطات الرس��مية، ومن ثم ال تسجل ضمن حسابات الدخل القومي. ومن أمثلتها: بعض أنشطة قطاع الصناعات الصغيرة وقطاع التجارة الداخلية، باإلض��افة إلى

القطاع الحرفي والمهني. االقتصاد الخفي غير المشروع:1/3/2

يقوم االقتصاد الخفي غير المشروع على أنش��طة اقتص��ادية مخالفة ألنظم�ة وق��وانين الدول�ة، إلى ج�انب األنش�طة ال�تي تنتج سلعا وخ�دمات غ�ير مش�روعة. ويمكن تقس�يم أنش�طة االقتص�اد الخفي غير المشروع إلى ثالثة أقسام: األنش��طة المنتج��ة للس��لع والخدمات غير المش��روعة، و ك��ذلك األنش��طة المخالف��ة ألنظم��ة وق��وانين الدول��ة، فض��ال عن األنش��طة المخالف��ة لق��وانين العم��ل

والهجرة. األنشaaaطة المنتجaaaة للسaaaلع والخaaaدمات غaaaير1/3/2/1

المشروعة:قوانين معظم مها تجر التي األنشطة القسم هذا يتضمن

دول العالم. ومن أمثلتها: تهريب المخدرات، باإلضافة إلى تهريب

5

السلع المحظورة وبيع السلع المسروقة، وكذلك ته��ريب األم��والأو ما يسمى بالفساد اإلداري.

األنشطة المخالفة ألنظمة وقوانين الدولة:1/3/2/2 تش��مل األنش��طة المخالف��ة لل��وائح ال��تي تض��عها الدول��ة، كأنشطة القمار والرشوة، وأنشطة االتج��ار في الس��وق الس��وداء للصرف األجنبي، وذلك في الدول التي تتبع نظاما اداري��ا للرقاب��ة

على الصرف األجنبي. األنشطة المخالفة لقوانين العمل والهجرة:1/3/2/3

يدخل في دائرة األنشطة المخالفة لقوانين العمل والهجرة، العمالة المخالفة لبعض شروط العم��ل، ك��العمر وأوق��ات العم��ل. وقد أطلق عليه البعض مسمى االقتصاد الرمادي وهي "المنطق��ة ال��تي يلتقي فيه��ا االقتص��اد الخفي م��ع االقتص��اد الرس��مي، وه��و يشتمل على عمليات محرمة قانونا، إال أنها تمارس بش��كل عل��ني وش����رعي، فض����ال عن ع����دم دف����ع مس����تحقاتها الض����ريبية

.(2009)عبدالله, للدولة" أسباب نمو االقتصاد الخفي: 1/4

يوجد عديد من العوامل المختلفة والمتشابكة، وال��تي ت��ؤدي بدورها إلى نشوء ظاهرة االقتصاد الخفي. ويعزى اتس��اع ظ��اهرة االقتصاد الخفي إلى ارتفاع مستوى الضرائب، باإلضافة إلى وجود تعقيدات إدارية وقيود حكومية، وانخفاض مس��توى ال��دخل، فض��ال عن دور المش��روعات الص��غيرة والمعلوم��ات في ه��ذا الج��انب.

)عبدالس��الم,ويمكن بص��فة عام��ة تص��نيفها على النح��و الت��الي: (2008; علي, 2002 ارتفاع مستوى الضرائب:1/4/1

تعد الضرائب المرتفعة مسؤولة عن حدوث ظاهرة االقتصاد الخفي بش��كل كب��ير في كث��ير من ال��دول. بحيث تتج��ه ال��دوافع وتتزايد الحوافز ل��دى األف��راد والش��ركات، بص��ورة عكس��ية، نح��و المخاطرة والتحول لالقتصاد الخفي، وذلك كلما ارتفعت مع��دالت

الضرائب.Loayzaوخلص���ت دراس���ة إلى أن زي���ادة األعب���اء)1996(

الضريبية، إلى جانب التهرب الضريبي، يضعف من إمكانية تقليص)حجم االقتصاد الخفي، والذي يرتبط سلبا م��ع النم��و االقتص��ادي.

Wedderburn, 2009) األنظمة اإلدارية والقيود الحكومية:1/4/2

6

تؤدي زيادة التعقيدات في النظم اإلدارية والقيود الحكومية، إلى زيادة الدوافع لدى األفراد للتحايل على هذه النظم والقواعد،بهدف تنظيم أنشطة غير قانونية، أو ما يسمى بالسوق السوداء.

انخفاض مستوى الدخل:1/4/3

ي��ؤدي انخف��اض مس��توى ال��دخل في دول��ة م��ا، إلى زي��ادة معدالت البطالة ونسبة الفق��ر فيه��ا، مم��ا ق��د يس��اهم في ارتف��اع معدالت الجريمة، وازدهار أنشطة االقتصاد الخفي كلما اس��تمرت

مستويات الدخل في االنخفاض. دور المشروعات الصغيرة والمعلومات: 1/4/4

ت��ؤدي المش��روعات الص��غيرة دورا ال يس��تهان ب��ه في نم��و االقتصاد الخفي، وذلك ألنها تميل إلى اجراء معامالته��ا باس��تخدام النقود السائلة، ومن المعلوم أن مجاالت األعمال التي تقوم على اس��تخدام النق��ود الس��ائلة في إج��راء المع��امالت، تس��هل من

ة. األنشطة االقتصادية الخفي كما تلعب المعلومات دورا حيوي��ا في أداء االقتص��اد الخفي؛ وذل��ك ألن ال��مشت��ري�������ن وال����بائ�����عين في س��وق الع������مل والس�لع بحاج��ة إل���ى معلوم��ات عن األس��عار والج��ودة والب��دائل المتاحة، باإلضافة إلى معلومات عن األط�����راف األخ��رى موض��ع المعامالت، وبدون توافر ه��ذه المعلوم��ات ف��إن الس��وق ال يمكن��ه العمل. وال شك أن الحصول على ه��ذه المعلوم��ات س��وف يك��ونة، وعلى ذلك لكي لها تكلفة لمن يريد التعامل في األنشطة الخفي ينم��و االقتص��اد الخفي، ال ب��د من ت��وافر المعلوم��ات بأق��ل تكلف��ة

وسهولة ممكنة. اآلثار المترتبة على االقتصاد الخفي:1/5

يوجد لالقتصاد الخفي رغم خطورته على االقتصاد الرسمي، وتع��دد أبع��اده بش��كل ب��الغ التعقي��د، آث��ارا س��لبية وايجابي��ة. يمكن

(2008; نبيه, 2006)سلمان, توضيحها فيما يلي: اآلثار السلبية لالقتصاد الخفي: 1/5/1

ي��ترتب على وج��ود االقتص��اد الخفي آث��ارال ه��ذه اآلث��ار س��لبية على بعض المؤش��رات االقتص��ادية. وتتمث السلبية في فقدان حصيلة الضرائب، وكذلك األثر على سياس��ات

7

إلى ج��انب األث��ر، االستقرار االقتصادي، واألثر في توزيع الم��واردعلى النمو االقتصادي.

فقدان حصيلة الضرائب:1/5/1/1 يعد فقدان حصيلة الضرائب من أهم وأول اآلث��ار السلبية المترتبة على وجود االقتصاد الخفي؛ وذلك نتيجة الته��رب الضريبي في بعض أشكال الضرائب، كضريب���ة المبيعات وضريبة القيمة المضافة، مما قد يؤدي إلى فقد كبير في جانب اإلي��رادات

العامة، والذي بدوره يؤثر على معدالت النمو االقتصادي. األثر على سياسات االستقرار االقتصادي:1/5/1/2

يؤدي سرعة نمو االقتصاد الخفي إلى فشل وعدم اس��تقرار السياسات االقتصادية، مما يتس��بب ذل��ك في تش��ويه المؤش��رات الخاصة بسياسات االستقرار االقتصادي. ومن ثم توضع سياس��ات غير مناسبة؛ نتيجة لتش��وه المعلوم��ات الموج��ودة، فت��أتي النت��ائج

عكس المتوقع لها. كم��ا يس��هم االقتص��اد الخفي في تش��ويه مع��دالت البطال��ة الرس��مية، حيث ي��وفر االقتص��اد الخفي ف��رص عم��ل لل��ذين لم يتمكنوا من حصولها في االقتصاد الرس��مي، وع����ادة م�����ا تك��ون ه����ذه الع��مال����ة غ��ير مس����جلة. وه�����ذا ي����ؤدي ب����دوره الى��ق ارت��فاع م��عدالت البطال��ة عن المع��دل الحقيقي. ومن ثم تطب

ز البيانات الواردة. سياسات اقتصادية غير مالئمة؛ نتيجة تحي ويؤثر وج��ود االقتص��اد الخفي أيض��ا على السياس��ة النقدي��ة؛ وذل��ك ألن معظم المع��امالت ال��تي تتم في االقتص��اد الخفي تتم��ة بصورة نقدية، وبالت��الي ف��إن زي��ادة األنش��طة االقتص��ادية الخفي تؤدي الى ارتفاع الطلب على النقود، مم��ا ي��ؤثر ب��دوره في كمي��ة

النقود المستخدمة في االقتصاد الرسمي. األثر على توزيع الموارد:1/5/1/3

يتسم االقتصاد الخفي بارتفاع معدل العوائ��د نتيج��ة الته��رب الضريبي، بعكس االقتصاد الرسمي الذي يتس��م بارتف��اع مس��توى الضرائب على أنشطته. وفي ظل هذا الوضع تصبح المنافسة بين االقتصاد الرس��مي واالقتص��اد الخفي غ��ير عادل��ة، بالش��كل ال��ذين االقتصاد الخفي من اجتذاب أكبر ق��در ممكن من الم��وارد، يمك وبالت��الي س��وف يس��تمر ه��ذا الت��دفق من الم��وارد المحول��ة من

8

مما يؤثر ذلك بدوره على االقتصاد الرسمي نحو االقتصاد الخفي،الكفاءة االقتصادية.

األثر على النمو االقتصادي:1/5/1/4 يتس��بب وج��ود االقتص��اد الخفي في ع��دم دق��ة البيان��ات والمعلوم��ات ال��واردة عن مع��دالت النم��و االقتص��ادي، وبالت��الي س��تختلف مع��دالت النم��و االقتص��ادي الحقيقي عن مع��دل النم��و المسجل، مما يعمل هذا بدوره على تشوه المؤشرات االقتصادية في صورة تقديرات قد تكون أقل من الواق��ع، أو تق��ديرات مب��الغ فيها عن معدل النمو االقتصادي. وبناء على ذلك، تص��بح قياس��ات الن��اتج الق��ومي ال�تي ال تأخ�ذ االقتص�اد الخفي في الحس�بان غ��ير

مناسبة. اآلثار االيجابية لالقتصاد الخفي:1/5/2

ركزت معظم الدراسات التي تن��اولت االقتص��اد الخفي على جوانب��ه الس��لبية، في حين أن لالقتص��اد الخفي فوائ��د مرتبط��ة بوجوده، جديرة باالعتبار أيضا. حيث تشير النتائج التجريبي��ة ال��تي

Shneiderتوص����ل إليه����ا % من66 إلى أن أك����ثر من )1998( المكاس���ب ال���تي تم تحقيقه���ا في االقتص���اد الخفي يتم إنفاقه���ا مباشرة في االقتصاد الرسمي, وهذا بالطبع ل�ه آث�ار إيجابي�ة على

Schneider)النمو االقتصادي وإيرادات الض��رائب المباش��رة & Enste, 2000) .

كما تتيح بعض أنشطة االقتصاد الخفي لبعض األفراد ف��رص الحصول على دخل أساسي أو إضافي. عالوة على أنها قد تس��هم في انخف�اض مع�دالت البطال�ة؛ لكونه�ا تعم�ل على توف��ير ف��رص عمل للعاطلين عن العمل في االقتص��اد الرس��مي. باإلض��افة إلى أن لها دور في مساعدة محدودي الدخل، حيث أنها تق��وم بتق��ديم السلع والخدمات بأسعار أقل، مقارن�ة بأس�عار الس��لع والخ��دمات

التي يقدمها االقتصاد الرسمي. الفصل الثاني

تحليل واقع االقتصاد الخفي في المملكةالعربية السعودية

مقدمة:2/1

9

ع اقتص��اد المملك��ة العربي��ة الس��عودية ببيئ��ة اقتص��ادية يتمتدة، ومناخ استثماري وتمويلي مثمر، مما يسهم ذلك في توف��ير جي بيئة مالئمة ومحفزة لنمو ظاهرة االقتصاد الخفي. وس��يتناول ه��ذا الفصل أسباب نمو ظاهرة االقتص��اد الخفي في المملك��ة العربي��ة الس��عودية، وأهم أن��واع أنش��طة االقتص��اد الخفي في المملك��ة

العربية السعودية وعناصرها المختلفة. أسباب نمو ظاهرة االقتصاد الخفي في المملكaaة2/2

العربية السعودية: تتصدر المملكة العربية السعودية قائمة الدول العربية األقل حجما لالقتصاد الخفي، كما أنها تحتل مرتبة متقدمة على مستوى الدول النامي�ة الخاض�عة للبحث في مج�ال الدراس�ات التطبيقي�ة. وعلى ال��رغم من ذل��ك، توج��د ع��دد من األس��باب االقتص��ادية واالجتماعية المحفزة، وال��تي تعم��ل ب��دورها على زي��ادة مع��دالت

)المط��يري,االقتص��اد الخفي واتس��اع قاع��دتها بص��ورة كب��يرة 2012).

ويمكن إجم��ال أهم أس��باب االقتص��اد الخفي في المملك��ة العربي��ة الس��عدودية فيم��ا يلي: البطال��ة، وتزاي��د حجم العمال��ة األجنبي���ة، باإلض���افة إلى تح���ويالت الع���املين للخ���ارج، وحجم

المنشآت، إلى جانب وجود أسباب أخرى. البطالة: 2/2/1

اع ن ��ؤرق ص�� تعد مش��كلة البطال��ة من أهم المش��اكل ال��تي ت السياسات االقتص�ادية في المملك�ة العربي�ة الس�عودية وال زالت. حيث تشير الدراسات اإلحصائية الصادرة عن مصلحة اإلحص��اءات

م إلى ارتفاع أع��داد الع��اطلين الس��عوديين إلى2012العامة لعام م2011(( ألف عاطل، مقارنة بأعداد الع��اطلين في ع��ام 602,9

( أل��ف عاط��ل، على ال��رغم من إمكاني��ات585,7وال��تي تبل��غ )المملكة المالية واالقتصادية.

نت النتائج الواردة من مصلحة اإلحصاءات العامة لعام كما بي م، أن أعلى نس��بة للع��اطلين الس��عوديين ك��انت في الفئ��ة2012

%(. كم���ا37,6 س���نة، وذل���ك بنس���بة بلغت )25-29العمري���ة)) أظهرت النتائج أيضا أن أعلى نسبة للعاطلين الس��عوديين هم من

. كم��ا49,4الحاصلين على شهادة البكالوريوس وذلك بنسبة ))% %( لم يتزوجوا أب��دا. وق��د حظيت65,6دلت النتائج أيضا أن نحو )

منطقة مكة المكرمة بأعلى نسبة من العاطلين عن العم��ل بلغت خالل تلك الفترة. 22,5، تليها منطقة الرياض بنسبة ))23%))%

10

وتش��ير تل��ك الفئ��ات العمري��ة والمن��اطق والمس��تويات التعليمي��ة، إلى خط��ورة مش��كلة البطال��ة؛ ألنه��ا ق��د ت��ؤدي إلى الس��لوك اإلج��رامي واالنح��راف ب��دافع الحاج��ة المادي��ة والع��وز االقتصادي، مما يعني احتمالية وجود عالق��ة مباش��رة بين البطال��ة

. (2003)السهلي, والجريمة(2005)الحواس, تزايد حجم العمالة األجنبية:2/2/2

يؤدي وجود العمالة األجنبية في المملكة العربي��ة الس��عودية إلى احتمالي���ة ظه���ور عدي���د من االنعكاس���ات الس���لبية؛ نتيج���ة استقدامهم بأعداد كبيرة. وتشير االحصاءات التي أص��درتها وزارة

(6,9م من )2011العمل إلى ارتفاع ع��دد العم��ال األج��انب ع��ام م.2012( مليون عامل في عام 7,4مليون عامل، إلى)

وق��د ي��ؤدي تزاي��د حجم العمال��ة األجنبي��ة إلى توف��ير من��اخ الستغالل بعض العناصر، للقيام بأعمال تسهم في رفع مس��توياتة، الجريم��ة. كم��ا أن له��ا دور في اتس��اع حجم األنش��طة الخفي��ؤثر تزاي��د كالدخول في صناعة الخمور وترويج المخ��درات. كم��ا ي حجم العمال����ة األجنبي����ة في السياس����ات االقتص����ادية واألمن

االقتصادي. من جانب آخر، ق��د يس�هم تزاي�د حجم العمال�ة األجنبي��ة في نمو المملكة في مجاالت عدي�دة، كالبن��اء والتش��ييد، وس��د النقص في الي��د العامل��ة الس��عودية، عالوة على المس��اهمة في تنمي��ة المملكة في النواحي الصحية، والتعليمية، والصناعية، وغيره��ا من

النواحي الحيوية في المملكة العربية السعودية. تحويالت العاملين للخارج:2/2/3

تشير البيانات الصادرة عن مؤسسة النقد العربي السعودي م، إلى ارتفاع بند تحويالت العاملين األجانب المقيمين2012عام

(3,7في المملكة العربية السعودية إلى الدول األخرى بنس��بة )% ( تط��ور1/2 ملي��ار ري��ال. ويوض��ح الج��دول)107,3لتبل��غ نح��و))

تح��ويالت الع��املين األج��انب في المملك��ة ونس��بتها إلى الن��اتجالمحلي اإلجمالي.

في :� 1/2جدول)) المقيمين األجانب العاملين تحويالت( الفترة خالل السعودية العربية (2004-2012المملكة

مختارة بالمليون ريال. سنوات تحويالتالسنوات

العاملين مليون)

التغيرالسنوي

)%(

الناتج المحلي للقطاع

نسبة التحويالت

للناتج

11

الخاصريال() ريال) مليون

المحلي للقطاعالخاص

200450832-8,332129915,82005513951,140900212,620065729511,546336512,42007590093,053305011,120087854633,161197612,820099632922,665534714,72010981731,974553213,220111034855,484578012,220121073353,792170711,6

المصدر: أعد بواسطة الباحثة، اعتمادا على: مؤسسة النقد العربي الس��عودي، التقري��رالسنوي التاسع واألربعون.

( تزاي��د حجم الن��اتج المحلي للقط��اع1/2ويوض��ح الج��دول) م،2011 ملي��ون ري�ال في ع��ام 8الخ��اص، حيث أن�ه بل�غ حجم�ه

مليون ريال، وق��د يع��ود ذل��ك9م والتي بلغت 2012مقارنة بعام االرتف��اع إلى تزاي��د حجم تح��ويالت الع��املين للخ��ارج، حيث بلغت

م، مقارن��ة بع��ام2011( ملي��ون ري��ال في ع��ام 10.3التحويالت )(( مليون ريال في عام. 10.7م حيث بلغت التحويالت2012

( أيض��ا، انخف��اض نس��بة التح��ويالت1/2كما يوضح الجدول ) %(،11.6م بنسبة )2012للناتج المحلي للقطاع الخاص في عام

%(، وق��د يع��ود12.2م وال��تي بلغت نس��بته )2011مقارن��ة بع��ام السبب في ذلك إلى انخف��اض مع��دل التغ��ير الس��نوي للتح��ويالت

م، مقارن��ة2012%( في ع��ام 3,7المالي��ة، حيث بلغت نس��بته )%(.5,4م والتي بلغت نسبته )2011بعام

وقد يدل عدم التناسب بين حجم تحويالت العاملين للخ��ارجم و2011و الزيادة في أعداد العمالة األجنبية، السيما في ع��امي

م، كما تم اإلشارة إليهم مسبقا، إلى احتمالية وجود تسرب2012لة من أنش�طة اقتص�ادية مالي، قد يك�ون ناتج�ا عن دخ�ول محص�

ة، مما يحتمل ذلك خطورة على األمن االقتصادي للدولة. خفي(2012)المطيري, حجم المنشآت: 2/2/4

ل المنشآت الصغيرة والمتوسطة في المملكة العربي��ة تشك م.2012% من إجم��الي الش��ركات لع��ام 90الس��عودية قراب��ة

ويعتم����د االقتص����اد الخفي في أغلب أنش����طته وتعامالت����ه على المؤسس��ات الص��غيرة والمتوس��طة، ح��تى وإن ك��انت مس��جلة رسميا؛ وذلك ألن متابعة األنشطة التجارية للمؤسسات الص��غيرة والمتوسطة وأرباحها السنوية وتعامالتها المالية، تختل��ف بص��ورتها

12

في التعام��ل عن الش��ركات الكب��يرة، وال��تي يش��ترط له��ا متابع��ةحسابية دقيقة.

(2012)المطيري, أسباب أخرى: 2/2/5 يوجد عدي��د من األس��باب االقتص��ادية واالجتماعي��ة األخ��رى، والتي قد تؤثر أيضا في تن��امي ظ��اهرة االقتص��اد الخفي، كطبيع��ة اقتصاد المملكة العربي��ة الس��عودية، وال��ذي يق��وم على سياس��ات اقتص��ادية مفتوح��ة، باإلض��افة إلى الحري��ة االقتص��ادية والسياس��ة المالية التوسعية. إلى جانب الموق��ع الجغ��رافي للمملك��ة العربي��ة

السعودية، واتساع رقعتها، وتنوع حدودها مع الدول المجاورة. عالوة على تزايد معدالت الفقر، حيث ارتفعت نس��بة الفق��ر

م إلى )2006%( ع��ام 6.5في المملكة العربي��ة الس��عودية من ) م. وكذلك النمو الس��ريع ال��ذي يلح��ق بالم��دن؛2011%( عام 17

ل ذل��ك عبئ��ا على الم��دن في نتيجة الهج��رة الداخلي��ة، مم��ا يش��ك استيعاب تلك األعداد العاطل��ة عن العم��ل في القط��اع الرس��مي، في حين يوفر االقتصاد الخفي فرص عم��ل للع��اطلين عن العم��ل

في االقتصاد الرسمي.

إلى ج��انب تزاي��د حجم االنف��اق على الس��لع االس��تهالكية ( مليار281.5والترفيهية، حيث بلغت حجم القروض االستهالكية )

(250م وال��تي بلغت )2011م، مقارنة بعام 2012ريال في عام ملي��ار ري��ال. إض��افة إلى س��وء التص��رف في اس��تخدام األم��وال وادارته��ا، مم��ا ق��د ينتج عن ذل��ك تحمل كث��ير من األف��راد األعب��اء وال��ديون المالي��ة الكب��يرة، وال��ذي ق��د ي��دفع البعض للعم��ل في

األنشطة الخفية كتعويض عن الديون والدخول المتناقصة. أنaaaواع االقتصaaaاد الخفي في المملكaaaة العربيaaaة2/3

(2012)المطيري, السعودية: ع المملكة يعد مهمة تتب في الخفي االقتصاد أنشطة

العربية السعودية مهمة ليست باليسيرة؛ نظرا لتنوع أنشطة ه��ذا االقتصاد، وتعمقها في كافة مجاالت األنشطة المالية واالقتصادية، باإلض��افة إلى ص��عوبة اإللم��ام بتفاص��يل تل��ك األنش��طة؛ وذل��ك

ة في األصل أو لعدم مشروعيتها. لطبيعتها الخفي ( تزايد حجم االقتصاد الخفي في المملكة1/2ويوضح شكل)

(م، حيث بل��غ حجم االقتص��اد الخفي )2006-2012خالل الفترة ) م، واس��تمرت باالرتف��اع ح��تى2006( ألف مليون ريال ع��ام 150

13

م. وق��د يع��ود س��بب2012( أل��ف ملي��ون ري��ال ع��ام 216بلغت ) االرتف��اع إلى وج��ود كث��ير من العوام��ل ال��تي تع��د عناص��ر ج��ذبة في المملكة العربية السعودية، كما سبق ذكره. لألنشطة الخفي ويشمل االقتص��اد الخفي كاف��ة ال��دخول غ��ير المس��جلة في االقتصاد الرسمي، س��واء ك��انت أنش��طة مش��روعة في أص��لها أو غير مشروعة لمخالفتها األنظمة والقوانين. ويمكن تسليط الضوء على أنواع أنشطة االقتص��اد الخفي في المملك��ة، وال��ذي يش��مل أنشطة االقتصاد الخفي المشروع وعناصره المختلفة، إلى ج��انب

أنشطة االقتصاد الخفي غير المشروع وعناصره المختلفة.

حجم االقتصاد الخفي في المملكة العربية (:1/2شكل) م( سaaaaنوات2006-2012السaaaaعودية خالل الفaaaaترة )

بالمليون ريالمختارة.

5002 6002 7002 8002 9002 0102 1102 2102 3102 0

00005

000001

000051

000002

000052

(.2012حامد المطيري، ) المصدر: أعد بواسطة الباحثة، اعتمادا على:

أنشaaطة االقتصaaاد الخفي المشaaروع وعناصaaره2/3/1المختلفة:

يتض��من ه��ذا الن��وع كاف��ة األنش��طة المش��روعة في أص��لها،ه��ا غ��ير مس��جلة في وال��تي ال تخ��الف األنظم��ة والق��وانين، ولكن االقتصاد الرسمي. ومن أمثلته��ا: المباس��ط الموس��مية المرخص��ة من الجه��ات الرس��مية، والباع��ة الج��ائلون. إلى ج��انب س��يارات

األجرة الخاصة، وبيع وتربية المواشي. كما تتضمن كثير من األعمال غير الرسمية ال��تي يق��وم به��ا المتقاعدون أو الموظفون الحكوميون لسد حاجاتهم المالي��ة.وق��د تتح�ول ه�ذه األنش�طة المش�روعة ت�دريجيا نح�و االقتص�اد الخفي

14

ع ال�دخول واألرب�اح المشروع رغم مشروعيتها؛ وذل�ك لص�عوبة تتبالمتحققة من تلك األنشطة بدقة كافية.

أنشطة االقتصاد الخفي غير المشروع وعناصره2/3/2المختلفة:

تتضح أنشطة االقتصاد الخفي غير المش��روعة في المملك��ةع البيان��ات واإلحص��اءات الرس��مية العربية الس��عودية من خالل تتبل في تج��ارة المتعلق��ة بأنش��طة ه��ذا االقتص��اد، أن أهمه��ا تتمث

المخدرات، وغسل األموال، عالوة على التهريب الجمركي.

(2007)خيرالله, تجارة المخدرات: 2/3/2/1 تعد ظاهرة المخدرات من أخطر األنشطة غ��ير المش��روعة؛ نظرا ألن وجود مثل هذه الظ�اهرة ق��د ي�ؤدي إلى احتمالي��ة ض�رر البنية االقتصادية للدولة. وقد ساعد على انتشارها: مس��احة البالد الكبيرة وتنوع تضاريسها، إضافة إلى أنها تمثل حلقة وصل ومرور في مواس���م الحج والعم���رة. عالوة على تزاي���د حجم العمال���ة

الوافدة، وارتفاع دخل الفرد في المملكة. وللمخدرات دور كبير في انتش�ار ظ��اهرة االقتص�اد الخفي؛ حيث يتجه بعض األفراد للدخول في تج��ارة المخ��درات، كتع��ويض لدخولهم المتناقصة أو المفقودة، أو اتخاذها كوسيلة أسرع وأك��ثر

في الحصول على الكسب المادي. (2013)البقمي, غسل األموال: 2/3/2/2

تعد جريمة غسل األموال من الجرائم االقتصادية الخط��يرة، والتي تهدد استقرار الدول��ة. وتمت��د آثاره��ا لجمي��ع ن��واحي الحي��اة��دار ه��ذه الجريم��ة بطريق��ة احترافي��ة بحيث يغلب االقتص��ادية. وت عليه��ا الط��ابع الق��انوني، من خالل نق��ل األم��وال المحص��لة من الصفة غير الش�رعية إلى الص�فة الش�رعية، وتنجم عنه�ا عائ�دات

مالية غير مشروعة.ض��ح أن2/2وباس��تقراء البيان��ات ال��واردة في ج��دول)) ، يت

جريمة غسل األموال في المملكة العربية السعودية تتزايد سنويا،م إلى)2011حيث تشير إجمالي عدد البالغات ال��واردة في ع��ام

م2012( بالغا، مقارنة بع��دد البالغ��ات ال��واردة في ع��ام 19863 ( بالغا؛ مم��ا ي��دل ذل��ك على وج��ود أنش��طة24616والتي بلغت )

ل في جرائم غسل األموال. ة غير مشروعة تتمث خفي

15

وقد يشكل االرتفاع في جرائم غسل األموال خطورة كب��يرة على المستوى االقتصادي. كما قد تس��هم جريم��ة غس��ل األم��وال في احتمالية تراجع مع��دالت النم��و االقتص��ادي؛ وذل��ك ألن معظم أنشطة االقتص��اد الخفي ترتب��ط بعملي��ات غس��ل األم��وال بش��كل

كبير. (: عدد البالغات عن عمليات اشaaتباه غسaaل2/2 جدول )

أموال في المملكة العربيaaة السaaعودية خالل الفaaترة )م( سنوات مختارة.2012م- 2009

م2012م20102011م2009مالسنوات1230136818422077عدد البالغات الكلي

762526117106عدد البالغات المحالة لجهات التحقيق956113715871845عدد البالغات من المؤسسات المالية عدد البالغات من الجهات الحكومية

263230245226واألفراد عدد طلبات كشف الحسابات من

4538621127588مؤسسة النقد عدد طلبات تبادل المعلومات مع

53134256170الوحدات األجنبية1190289861468919595عدد حاالت اإلفصاح15619132431986324616إجمالي عدد البالغات

المصدر: (.2012حامد المطيري، )-وزارة الداخلية، موقع التحريات المالية، التقرير السنوي، أعداد مختلفة.-

التهريب الجمركي: 2/3/2/3 يمثل التهريب الجمركي أح�د المكون�ات الرئيس�ية لالقتص�ادب في عدي��د من المش��كالت االقتص��ادية؛ الخفي، كم��ا ق��د يتس��ب وذل��ك ألن أنش��طة الته��ريب الجم��ركي تعم��ل على تش��ويه بني��ة االقتصاد الرسمي، كما أنها ت��ؤدي إلى احتمالي��ة خس��ارة الم��وارد المالي��ة المفروض��ة على اس��تيراد وتص��دير الس��لع، باإلض��افة إلىم تداولها أو المحظورة تدفق السلع غير المشروعة والسلع المحر

.(2012)المطيري, (، إلى إجمالي المض��بوطات من2/2وتشير بيانات الشكل )

��ة والبحري��ة والجوي��ة في قبل مصلحة الجم��ارك في المناف��ذ البري م إلى2006المملك����ة العربي����ة الس����عودية، خالل الف����ترة من

م. 2012

16

العربية(: 2/2شكل ) المملكة في المضبوطات إجماليالفترة ) خالل (2012م-2006السعودية .م مختارة سنوات

6002 7002 8002 9002 0102 1102 21020

0005

00001

00051

00002

00052

(.2012المصدر: أعد بواسطة الباحثة، اعتمادا على: مصلحة الجمارك )

( تزاي����د حجم المض����بوطات خالل2/2ويوض����ح الش����كل) السنوات األخيرة، حيث بلغ إجمالي حجم المضبوطات بما يق�ارب

م، واستمر في االرتفاع تدريجيا حتى2006 آالف حالة في عام 5 م، إال أن��ه في ع��ام2010 أل��ف حال��ة في ع��ام 16بل��غ أك��ثر من

م شهد انخفاضا في مس�اره المتص�اعد، حيث بل��غ إجم�الي2011 ألف حالة.15حجم المضبوطات ما يقارب

وقد يعود السبب في انخفاض حجم المضبوطات إلى كمية الجه��ود المبذول��ة من قب��ل مص��لحة الجم��ارك لمكافح��ة ه��ذه الظ��اهرة. ثم اس��تمرت حجم المض��بوطات بع��د ذل��ك في التزاي��د

أل��ف حال��ة في ع��ام19حتى بلغ إجمالي المض��بوطات أك��ثر من م. 2012

الفصل الثالث

17

قياس أثر االقتصاد الخفي على النمواالقتصادي في المملكة العربية السعودية

مقدمة:3/1 تعتمد معدالت النمو االقتص�ادي كك��ل على مجم�وع مع�دلي نمو االقتصاد الرسمي واالقتصاد الخفي، كما أنه يتأثر بهم��ا، حيث أن��ه عن��دما يوج��د االقتص��اد الخفي ف��إن مع��دل النم��و االقتص��ادي الحقيقي سوف يختلف عن معدل النمو المسجل. ومن هنا تظه��ر أهمي��ة بحث طبيع��ة العالق��ة بين نم��و االقتص��اد الخفي والنم��و

االقتصادي. وتستند الدراسة الحالية، في صياغة النموذج القياسي، على النماذج الواردة في الدراسات الس��ابقة، وال��تي تش��ير أغلبه��ا إلى وجود عالقة سلبية بين االقتصاد الخفي والنمو االقتص��ادي؛ وذل��ك ألن وج��ود االقتص��اد الخفي يس��اهم في تش��ويه مؤش��رات النم��و االقتصادي الفعلي، السيما إذا ك��ان لالقتص��اد الخفي نص��يب كب��ير

في النشاط االقتصادي. وس��يتطرق ه��ذا الفص��ل للنم��وذج القياس��ي، ووص��ف ألهم متغيرات النموذج وهي النمو االقتصادي، واالقتصاد الخفي، وحجم العمالة الفعلي��ة، وص��افي الص��ادرات. باإلض��افة إلى بيان��ات ه��ذه المتغ��يرات، وتحلي��ل تق��دير نت��ائج النم��وذج القياس��ي، ومحاول��ة الوصول للنتيج��ة النهائي��ة من حيث قب��ول أو رفض الفرض��ية. وتم

(,2012االستناد في هذه الفرضية على دراس��ة حام��د المط��يري) والتي تنص على أن العالقة بين االقتصاد الخفي والنمو االقتصادي

ة. في المملكة العربية السعودية عالقة سلبي النموذج القياسي:3/2

تهدف الدراسة إلى قي��اس أث��ر االقتص��اد الخفي على النم��و-2012االقتصادي في المملكة العربي��ة الس��عودية خالل الف��ترة )

��ؤثر س��لبا على النم��و1970 م(، ب��افتراض أن االقتص��اد الخفي ي االقتص��ادي في المملك��ة، وذل��ك اعتم��ادا على نم��وذج االنح��دار المتع��دد، باس��تخدام طريق��ة المربع��ات الص��غرى العادي�ة، ويمكن

صياغة شكل معادلة النموذج القياسي على النحو التالي:Y=C-β1X1+β2X2+β3X3+ β4X4+ U

حيث إن:

18

C:.القاطع Y :النمو االقتصادي مقاسا بمؤش��ر إجم��الي الن��اتج المحلي

بالمليون ريال باألسعار الثابتة.X1ة : االقتص���اد الخفي مقاس���ا بمؤش���ر التح���ويالت الخفي

بالمليون ريال. X2التك��وين الرأس��مالي الث��ابت مقاس��ا بمؤش��ر إجم��الي :

تك��وين رأس الم��ال الث��ابت غ��ير النفطي ب��المليون ري��الباألسعار الثابتة.

X3حجم العمال���ة الفعلي���ة مقاس���ا بمؤش���ر المش���تغلون : بالمليون عامل.

X4 .صافي الصادرات بالمليون ريال :β1, β2, β3, β4:.معلمات النموذج U.المتغير العشوائي :

توصيف متغيرات النموذج:3/3 يتض��من ه��ذا النم��وذج على متغ��ير ت��ابع يتمث��ل في النم��و االقتصادي، باإلضافة إلى أنه يشمل على عدة متغيرات مس��تقلة وهي االقتص���اد الخفي، والتك���وين الرأس���مالي الث���ابت، وحجم العمالة الفعلية، إلى ج��انب ص��افي الص��ادرات. وس��يتم التط��رق

إلى وصف مختصر لكل متغير: النمو االقتصادي:3/3/1

يعت��بر النم��و االقتص��ادي المقي��اس األفض��ل ألداء االقتص��اد الوط��ني، وم��دى قدرت��ه على انت��اج الس��لع والخ��دمات. وق��د تم استخدام مؤشر إجمالي الن��اتج المحلي؛ لكون�ه أك�ثر المؤش�رات االقتصادية شموال للنشاط االقتصادي اإلجمالي، كما يشمل جميع

قطاعات االقتصاد. وتعد دراسة النمو االقتصادي والعوامل المؤثرة في��ه، وال��تي قد تحول دون تحقيقه، من أكثر الموضوعات التي شغلت اهتمام االقتص��اديين، به��دف البحث عن الوس��ائل واإلج��راءات، لت��ذليل الص��عوبات وإيج��اد الحل��ول، لتحقي��ق مع��دالت نم��و اقتص��ادية

مرتفعة. ، أن االقتص��اد الخفي(1995)الس��قا, اعتمادا على دراس��ة

يعد من أكثر الظواهر تأثيرا على معدالت النمو االقتصادي، وذلك أن النم���و البطيء أو الس���الب ربم���ا ي���ؤدي، من خالل تخفيض معدالت الزي��ادة في ال��دخول، إلى زي��ادة الض��غوط على األف��راد

19

للبحث عن دخ���ول إض���افية أو ت���دعيم مص���ادر ال���دخول، لكي ليحافظوا على مستوياتهم المعيشية. وتؤدي مثل ه��ذه الض��غوط

إلى التحول نحو االقتصاد الخفي. وفي ه��ذه الدراس��ة تم اس��تخدام مؤش��ر إجم��الي الن��اتج المحلي ليع���بر عن النم���و االقتص���ادي، وق���د تم االعتم���اد، في الحصول على بيانات هذا المؤش��ر، على مؤسس��ة النق��د الع��ربي

السعودي، التقرير التاسع واألربعون. االقتصاد الخفي:3/3/2

دة لل��دخل، ال��ذي يمثل االقتصاد الخفي كافة األنشطة المول ال يسجل ضمن حسابات الناتج القومي، إما لتعم�د اخف�اءه تهرب�ا من االلتزامات القانونية المرتبط��ة بالكش�ف عن ه�ذه األنش�طة،دة للدخل، بحكم طبيعتها، تعد وإما بسبب أن هذه األنشطة المول من األنشطة المخالفة للنظام القانوني السائد في البالد. ويعت��بر هذا المتغير، أهم المتغيرات المستقلة التي تع��بر عن اله�دف من

هذه الدراسة. ويتوقع أن يكون ت�أثيره س��لبا على النم�و االقتص��ادي، نظ��را ألن��ه في جانب��ه غ��ير المش��روع وال��ذي يمث��ل الج��زء األك��بر من أنش��طته، يمث��ل ه��درا لم��وارد المجتم��ع الن��ادرة، دون أن يوج��ه استخدامها لتحقي��ق األه��داف االقتص��ادية، إض��افة إلى االختالالت التي يحدثها في سوق العمل وسوق الس��لع والخ��دمات، اس��تنادا

.(2012)المطيري, على دراسة وقد تم استخدام مؤشر التح��ويالت الخفي��ة ب��دال من مؤش��ر االقتصاد الخفي، نظرا لوجود مشاكل قياسية. وتم االعتم��اد على

(، في الحص��ول على مؤش��ر2012دراس��ة حام��د المط��يري )ة، الذي يعبر عن تح��ويالت العمال��ة األجنبي��ة غ��ير التحويالت الخفي المفس��رة ب��الرواتب واألج��ور، وه��و م��ا يمث��ل تس��ربا من ال��دخل

للخارج. التكوين الرأسمالي الثابت:3/3/3

يعبر التكوين الرأسمالي الثابت لقطاع ما أو لمؤسس��ة، عن قيمة ما يملك��ه ه��ذا القط��اع أو المؤسس��ة من أص��ول جدي��دة أو مستعملة، مخص��وما منه��ا قيم��ة األص��ول ال��تي تم التخلص منه��ا خالل فترة زمنية معينة. ويعد التكوين الرأسمالي الثابت من أهم العوام��ل المح��ددة للنم��و االقتص��ادي، حيث أن إجم��الي التك��وين الرأس��مالي ي��ؤثر بش��كل ق��وي على الن��اتج المحلي اإلجم��الي

20

. ول��ذا يتوق��ع أن يك��ون ت��أثيره موجب��ا على النم��و(2006)أحمد, االقتصادي.

وقد تم الرجوع في هذه الدراسة إلى بيانات مؤسسة النق��د الع��ربي الس��عودي، التقري��ر التاس��ع واألربع��ون، للحص��ول على مؤشر إجمالي تكوين رأس المال الثابت غ��ير النفطي ليع��بر عن

التكوين الرأسمالي الثابت. حجم العمالة الفعلية:3/3/4

يقصد بحجم العمالة الفعلية ع��دد العمال��ة المس��جلة رس��ميا في القطاعين العام والخاص. ويتوقع أن يكون تأثيره موجبا على النمو االقتصادي؛ لكونه أحد أهم عناصر اإلنتاج، كما أن��ه يع��د من

أهم المحددات المؤثرة في النمو وزيادة اإلنتاجية. ، أن(2013)عوض & يوس�ف, وقد تم االستناد على دراسة

للعمال��ة دور م��وجب ومعن��وي على النم��و االقتص��ادي في األج��ل الطوي��ل. وق��د تم اس��تخدام مؤش��ر المش��تغلون ليع��بر عن حجمة، اعتم���ادا على مص���لحة اإلحص���اءات العام���ة العمال���ة الفعلي

والمعلومات، الكتاب اإلحصائي السنوي. صافي الصادرات:3/3/5

يقيس مؤش���ر ص���افي الص���ادرات الف���رق بين إجم���الي الص��ادرات وإجم��الي ال��واردات. ويعت��بر ص��افي الص��ادرات أح��د المح��ددات الرئيس��ية للنم��و االقتص��ادي. ول��ذا ويتوق��ع أن يك��ون تأثيره موجبا على النمو االقتصادي، وذل��ك من خالل التوس��ع في

الصادرات. أن هن��اك عالق��ة قوي��ة بين(2005)العبدلي, وتشير دراسة

حجم الص��ادرات والنم��و االقتص��ادي، كم��ا أن العم��ل على زي��ادة الصادرات يؤدي إلى تحسين مستوى اإلنتاجية، مما يسهم ب��دوره في تحقيق نمو اقتصادي. وتم استخدام مؤشر صافي الص��ادرات في هذه الدراس��ة، اعتم��ادا على بيان��ات مؤسس��ة النق��د الع��ربي

السعودي، التقرير التاسع واألربعون. بيانات متغيرات الدراسة:3/4

( بيان��ات السالس��ل الزمني��ة مح��ل1/3يوض��ح الج��دول ) م(، اعتم��ادا على بيان��ات1970-2012الدراس��ة خالل الف��ترة )

مؤسس��ة النق��د الع��ربي الس��عودي، التقري��ر التاس��ع واألربع��ون، ومصلحة اإلحص��اءات العام��ة والمعلوم��ات، باإلض��افة إلى دراس��ة

(.2012حامد المطيري )21

(: السالسل الزمنية لمتغيرات الدراسة3/1جدول)-2012للمملكة العربية السعودية خالل الفترة)

م(.1970X4X3X2X1YYear

7710152590014523417904800171467197013635157720017243472812000200170197118053161850020934562798800241323197225999167410029800735654800297038197311607417172004946593291400036553519748958919561008103898883800036959719751044632148000953191776349600414178197610154724259001034152699095600442014197769062270640011758749172448004379581978130960319580013086164327852004814141979262535364800014632569223744005133491980286183406730015569291989896005385821981131755446050015134393189720004819201982

(:1/3 تابع الجدول)230274091400140951 9194922400443383 1983134834340600128337 9467933200428445 198413972438780097941 9575205600404685 19853898436290081884 9043419200425166 1986

11567445420077121 9394215200408752 19879681468880070312 12396825600437192 1988

27016505440075080 16265749600439238 198976057464810085496 21394997200476225 199069702478350099531 26173957200520998 199163719491440096097 25507444800542726 199253154508130098207 29924424000542928 199372398525340082402 34465452800547799 199482216543040085137 31636206800549963 1995123448560280088763 29536514800567549 1996119800578360093554 28624953600582438 199732991597380097771 28471925200598154 1998851046169900105049 26611181200593955 19991773136001100110844 29341289200623237 20001379676167000112252 28825771600629265 20011506536264800117094 30224888400629772 20021932736610500127395 28184170800678183 20032948327180600135892 25842988800741299 20044541597371500159235 26129218000795270 20055299377523000170061 29127252800839750 20065363157744400198463 30000175600890289 20077437298017300228355 39932786400964457 20083627318148000325858 48019905200983150 2009

22

5410498834872329761 504209004601056557 20108741719935534371340 529419454831147483 2011

8729131039032

4369042 555890427571214141 2012 المصدر: أعد بواسطة الباحثة، اعتمادا على:

(.2012حامد المطيري، )-مؤسسة النقد العربي السعودي، التقرير السنوي التاسع واألربعون.- مص��لحة اإلحص��اءات العام��ة والمعلوم��ات، الكت��اب اإلحص��ائي الس��نوي )أع��داد-

مختلفة(.

(: رسم توضيحي لمتغيرات الدراسة3/1شكل رقم )-2012للمملكة العربية السعودية خالل الفترة )

م(.1970

(.1/3المصدر: بيانات الجدول رقم )

23

00+E0

01+E1

01+E2

01+E3

01+E4

01+E5

01+E6

0791 5791 0891 5891 0991 5991 0002 5002 0102

1X

0

000,002

000,004

000,006

000,008

000,000,1

000,002,1

000,004,1

0791 5791 0891 5891 0991 5991 0002 5002 0102

Y

0

000,000,2

000,000,4

000,000,6

000,000,8

000,000,01

000,000,21

0791 5791 0891 5891 0991 5991 0002 5002 0102

3X

0

000,05

000,001

000,051

000,002

000,052

000,003

000,053

000,004

0791 5791 0891 5891 0991 5991 0002 5002 0102

2X

0

000,001

000,002

000,003

000,004

000,005

000,006

000,007

000,008

000,009

0791 5791 0891 5891 0991 5991 0002 5002 0102

4X

( المتغ���ير الت���ابع، وال���ذي يمث���ل النم���وYيش���ير مؤش���ر) االقتصادي، إلى أن�ه ش��هد مس�ارا متذب�ذبا نح��و التزاي�د في ف��ترة

م(؛ وذلك بسبب التذبذب في أس��عار النف��ط2000-1975مابين ) في تلك الفترة. بينم��ا ش��هد النم��و االقتص��ادي ارتفاع��ا كب��يرا في

م(؛ بس��بب زي��ادة العوائ��د النفطي��ة2008-2002الف��ترة م��ابين ) وانضمام المملكة العربي��ة الس��عودية لمنظم��ة التج��ارة العالمي��ة.

م( انخفض معدل النمو االقتصادي؛ نتيجة2009كما أنه في عام ) األزم��ة المالي��ة العالمي��ة، ثم تس��ارعت بع��دها مع��دالت النم��و

االقتصادي حتى نهاية فترة الدراسة. ( المتغير المس��تقل األول، وال��ذي يمث��لX1ويوضح مؤشر )

االقتصاد الخفي، أنه متزايد عبر الزمن بشكل غير نمطي، كما أن-2004ف���ترات االنخف���اض في حجم االقتص���اد الخفي لع���امي )

م( مرتبطة تقريبا بف��ترة االنخف��اض في العوائ��د البترولي��ة،2005وحجم اإلنفاق الحكومي، واألوضاع السياسية في المنطقة.

( المتغير المستقل الث��اني، وال��ذي يمث��لX2ويشير مؤشر ) التكوين الرأسمالي الثابت، أنه شهد تذب��ذبا نح��و االنخف��اض خالل

م(؛ وذل��ك نتيج��ة الرك��ود االقتص��ادي خالل1990-1980الف��ترة ) تلك الفترة، وانخفاض العوائد البترولي��ة، عالوة على أزم��ة ح��ربي الخليج، ثم تس��ارعت بع��د ذل��ك في االرتف��اع ح��تى نهاي��ة ف��ترة

الدراسة. ( المتغير المستقل الثالث، وال��ذي يمث��لX3ويوضح مؤشر )

حجم العمالة الفعلية، أن هناك ارتف��اع مس��تمر في حجم العمال��ة الفعلية، وقد يعود الس��بب في ذل��ك إلى تط��ور قط��اع الص��ناعات التحويلية التي شهدتها المملكة العربي��ة الس��عودية خالل العق��دين الماضيين، باإلض��افة إلى إنش��اء الم��دن الص��ناعية و ارتف��اع حجم

االستثمارات في المملكة. ( المتغير المس��تقل الراب��ع، وال��ذي يمث��لX4ويشير مؤشر )

صافي الصادرات، أن��ه ش��هد تذب��ذبا واض��حا خالل الف��ترة م��ابين ) م(، وذل��ك بس��بب ارتف��اع مع��دالت التض��خم، إلى1970-2001

جانب أزمة الغذاء العالمي��ة، وف��ترة الرك��ود االقتص��ادي. ثم تبعه��ا ارتفاعا واضحا؛ نتيجة استغالل المملكة الطف��رة النفطي��ة بكف��اءة

م(، حدثت األزم��ة المالي��ة العالمي��ة، مم��ا2009عالية. وفي عام ) نتج عنه انخفاضا ملحوظ��ا في ص��افي الص��ادرات، ثم أخ��ذت بع��د

ذلك في االرتفاع حتى نهاية فترة الدراسة. 24

00+E0

01+E1

01+E2

01+E3

01+E4

01+E5

01+E6

0791 5791 0891 5891 0991 5991 0002 5002 0102

1X

0

000,002

000,004

000,006

000,008

000,000,1

000,002,1

000,004,1

0791 5791 0891 5891 0991 5991 0002 5002 0102

Y

0

000,000,2

000,000,4

000,000,6

000,000,8

000,000,01

000,000,21

0791 5791 0891 5891 0991 5991 0002 5002 0102

3X

0

000,05

000,001

000,051

000,002

000,052

000,003

000,053

000,004

0791 5791 0891 5891 0991 5991 0002 5002 0102

2X

0

000,001

000,002

000,003

000,004

000,005

000,006

000,007

000,008

000,009

0791 5791 0891 5891 0991 5991 0002 5002 0102

4X

نتائج تقدير النموذج القياسي: 3/5 يعتمد تقدير النموذج القياس��ي له��ذه الدراس��ة على طريق��ة

Eviewsالمربعات الصغرى، وذلك باستخدام برن��امج ) وبع��د(.7 نت فيه��ا أن قيم��ة ) إدخال عدة صيغ لتقدير النموذج القياسي، تبي

Durbin-Watson مما يدل ذلك على وجود مشكلة2( أقل من ، االرتباط التسلسلي بين البواقي، وبالت��الي ال يمكن االعتم��اد على هذا النموذج في الحكم على م��دى قب��ول أو رفض الفرض��ية. وتم

استخدام مصحح االرتباط الذاتي لتفادي هذه المشكلة. (: نتائج تقدير النموذج القياسي باستخدام2/3جدول)

طريقة مصحح االرتباط الذاتي.

(.1/3 وبيانات جدول )Eviews7المصدر: أعد بواسطة الباحثة، اعتمادا على برنامج

حيث أن:Y = 231420.113218 + 2.77933146238e-06*X1 + 0.781592703077*X2 + 0.0317206585088*X3 + 0.208369781291*X4 + [AR)1(=0.764944747936]

ونظرا ألن دربن واتسون في حال استخدام طريقة مصحح االرتب��اط ال��ذاتي، ال يص��لح للحكم على وج��ود مش��كلة االرتب��اط

( للتأكد من النتائج في النم��وذجLMالذاتي. لذلك تم إجراء اختبار)السابق كما في الجدول التالي.

(: نتaaائج تقaaدير النمaaوذج القياسaaي3/3 جaaدول)(.LMباستخدام اختبار)

25

وبيان��ات ج��دول )Eviews7المصدر: أعد بواسطة الباحثة، اعتمادا على برنامج 1/3.)

(.LM(، استنادا على نموذج )F=)0.28تشير قيمة احتمالية وبن��اء على ذل��ك تم معالج��ة مش��كلة االرتب��اط التسلس��لي بين البواقي، مما يمكن االعتم��اد على نت��ائج تق��دير ه��ذا النم��وذج في

القبول أو الرفض.-Durbin( أن قيم����ة )2/3يالح����ظ من نت����ائج الج����دول)

Watson مم��ا ي��دل على أن مش��كلة االرتب��اط2.04( تس��اوي التسلسلي بين البواقي قد ع��ولجت، وب��ذلك يمكن االعتم��اد على

النموذج القياسي في تقدير العالقة. 1 قريبة من 0.99 مرتفعة وتساوي R2كما يالحظ أن قيمة

الصحيح؛ مما يع��ني أن الق��وة التفس��يرية للمتغ��يرات المس�تقلة )X1, X2, X3, X4( مرتفعة في تفسير المتغير التابع ) Yوبذلك ،)

% من المتغيرات التي تحدث في المتغ��ير الت��ابع )99فهي تفسر Y تع��ود لمتغ��يرات أخ��رى لم يتض��منها1(، والنس��بة المتبقي��ة %

النموذج القياسي، يعبر عنها المتغير العشوائي.-prob)Fكم��ا يتض��ح أن النم��وذج معن��وي كك��ل، حيث أن

statistic( 0.05 أقل من( ويالحظ أن االقتص��اد الخفي ،X1ل��ه ) (، كم�ا أن العالق�ة بينهم�اYت�أثير معن�وي على النم�و االقتص�ادي )

ر النم��و طردية، أي أنه إذا تغير االقتصاد الخفي بوحدة واحدة، تغي ( وح��دة، وه��ذا يخ��الف م��ا تنص علي��ه2.78االقتص��ادي بمق��دار )

فرضية الدراسة، والتي مفادها أن االقتصاد الخفي يؤثر سلبا على النمو االقتصادي في المملكة العربية السعودية. وقد يعود السبب في مخالف��ة النت��ائج فرض��ية الدراس��ة، إلى أن الت��أثير االيج��ابي لالقتص��اد الخفي على النم��و االقتص��ادي في المملك��ة أك��بر من تأثيره السلبي، كما قد يك��ون الس�بب أيض�ا في ه��ذه النتيج��ة ه��و

اختيار مؤشر غير دقيق. وال��تيX1 للمتغ��ير المس��تقل t-stat(propوتشير ك��ذلك )

إلى معنوي��ة ه��ذا المتغ��ير حيث أنه��ا أق��ل من من0.03تس��اوي المحس��وبة وبن��اء علىt الجدولية أقل من t، وبالتالي فإن 0.05

Hذلك يتم رفض فرض الع��دم 0 :β1=0بس��بب العالق��ة الطردي��ة بين ,

26

H. وقبول الفرض البديل X1 وYالمتغيرين 1 :β1≠0وذلك ألن المتغير ، X1.معنوي

كم��ا تش��ير البيان��ات إلى أن العالق��ة طردي��ة بين المتغ��ير والذي يعبر عن التك��وين الرأس��مالي الث��ابتX2المستقل الثاني

بوحدة واح��دة، ف��إنX2، أي أنه إذا تغيرت قيمة Yوالمتغير التابع ( وحدة.0.78المتغير التابع يتغير بمقدار)

ويتضح من خالل البيانات أن العالق��ة بين المتغ��ير المس��تقل والذي يعبر عن حجم العمال��ة الفعلي��ة والمتغ��ير الت��ابعX3الثالث

Y عالقة طردية، أي أنه إذا تغيرت قيمة ، X3بوحدة واحدة، ف��إن ( وحدة.0.03المتغير التابع يتغير بمقدار)

وتش��ير البيان��ات أيض��ا إلى أن العالق��ة طردي��ة بين المتغ��ير ، وال��ذي يمث��ل ص��افي الص��ادرات، والمتغ��يرX4المستقل الراب��ع

بوحدة واح��دة، ف��إن المتغ��يرX4، أي أنه إذا تغيرت قيمة Yالتابع ( وحدة.0.20التابع يتغير بمقدار)

النتائج والتوصيات تهدف هذه الدراس��ة إلى دراس��ة أث��ر االقتص��اد الخفي على النم��و االقتص��ادي في المملك��ة العربي��ة الس��عودية خالل الف��ترة

م(، وذلك استنادا على الفرضية ال��تي تنص2012-1970الزمنية ) على أن االقتص��اد الخفي ي��ؤثر س��لبا على النم��و االقتص��ادي، وتم االعتم���اد في تق���دير أث��ر العالق���ة بين االقتص���اد الخفي والنم��و االقتصادي على االسلوب الوصفي في عرض المفاهيم االساس��ية للمتغيرات، باإلض��افة إلى األس��لوب القياس��ي باس��تخدام مص��حح

االرتباط الذاتي حيث تم تقديرها بطريقة المربعات الصغرى. تناول الفصل األول مالمح االقتص�اد الخفي، وق�د خلص ه�ذا الفصل إلى أن االقتصاد الخفي يشكل عائقا أمام عجل��ة االقتص�اد في عديد من الدول، حيث أن وج��ود االقتص��اد الخفي يعم��ل على تشويه معظم المؤشرات االقتصادية، مما ي��ؤثر ذل��ك ب��دوره على

27

معدالت النمو االقتصادي. إضافة إلى أنه على الرغم من خط��ورة االقتصاد الخفي، وتع��دد أبع��اده ومس��بباته، إال أن��ه يوج��د ل��ه آث��ارا ايجابية، كزيادة الدخول، وتوفير فرص عمل، مما يسهم ذل��ك في خفض نسبة البطال��ة. إض��افة إلى تع��دد أنش��طة االقتص��اد الخفية مشروعة وغير مشروعة. لتشمل نوعين رئيسيين، أنشطة خفي

كما استعرض الفصل الثاني من هذه الدراس��ة تحلي��ل واق��ع االقتصاد الخفي في المملكة العربية السعودية، وتوص��لت إلى أن المملك��ة العربي��ة الس��عودية تواج��ه تزاي��دا في مع��دالت االقتص��اد الخفي، بنوعيه المشروع وغير المشروع، والتي قد تعود إلى تعدد مس��ببات االقتص��اد الخفي في المملك��ة، من تزاي��د حجم العمال��ة األجنبية، وارتفاع نسبة البطالة، إضافة إلى أنه��ا تمتل��ك عدي��د منة، كاتس��اع رقعته��ا وتن��وع ح��دودها عناصر الجذب لألنش��طة الخفي الجغرافي��ة، إلى ج��انب أنه��ا تتمت��ع ببيئ��ة اس��تثمارية واقتص��ادية

مثمرة. وتناول الفصل الثالث من هذه الدراسة قياس أثر االقتصاد

الخفي على النمو االقتصادي في المملكة العربية السعودية خالل م(، من خالل اس��تخدام نم��وذج2012-1970الف��ترة الزمني��ة )

قياسي، اعتمد على نم��وذج مص��حح االرتب��اط ال��ذاتي، باس��تخدام (، إذ نتج عن تقدير النموذج القياسي عدد منEviews 7برنامج )

المحاوالت التي لم يتم االعتم��اد عليه��ا. وأش��ارت أفض��ل طريق��ة لتقدير النموذج، إلى معنوية العالق��ة بين االقتص��اد الخفي و النم��و االقتصادي، كما أن العالقة بينهما طردية، وقد تم رفض الفرض�ية

لمخالفتها فرضية الدراسة، وذكر تبرير لذلك.وتوصي الدراسة من خالل النتائج المستخلصة منها مايلي:

توصي الدراس��ة بمزي��د من اهتم��ام الدول��ة بأنش��طة االقتص��اد الخفي المشروع، من خالل توظيف هذه األنشطة في االقتصاد الرس��مي، وتس��هيل اإلج��راءات الحكومي��ة والقي��ود اإلداري��ة

المتعلقة بهذه العملية.ينبغي تشديد الرقابة على أنشطة االقتص��اد الخفي، وذل��ك من

خالل تنظيم الحمالت التفتيشية المفاجئة بشكل دوري، وفرض عقوبات صارمة على العاملين في األنشطة المخالف��ة ألنظم��ة وق��وانين الدول��ة، س��واء بالس��جن، أو الغرام��ات المالي��ة، أو

الترحيل فيما يتعلق بالمخالفين األجانب.

28

توصي الدراسة على ضرورة إنشاء هيئات مستقلة ومتخصص��ة ة في جمي��ع من��اطق في مكافح��ة األنش��طة االقتص��ادية الخفي

المملكة، وتزويدها بكافة الوسائل المعينة على ذلك. كما ينبغي العمل أيض��ا على معالج��ة األس��باب ال��تي ق��د ت��دفع

باألفراد للعمل في أنشطة االقتصاد الخفي، وذل��ك عن طري��ق زيادة الدخول، باإلض�افة إلى تأهي�ل وت�دريب األف��راد الع�املين في االقتصاد الخفي لمتطلبات سوق العمل؛ وذل��ك ألن معظم

العاملين في هذا االقتصاد غير مؤهلين لذلك.،نظرا لقل��ة الدراس��ات ال��تي تن��اولت ظ��اهرة االقتص��اد الخفي

توص��ي الدراس��ة بمزي��د من الدراس��ات والبح��وث ح��ول ه��ذه الظ���اهرة، والمس���اهمة في اس���تخدام األس���اليب القياس���ية

والتحليلية المتقدمة عند دراسة هذه الظاهرة.

قائمة المراجعأوال: المراجع باللغة العربية:

(. أث��ر إجم��الي التك��وين الرأس��مالي2006أحمد, إبراهيم. )- مجل��ة جامع��ةالثابت وعرض النقد على النشاط اإلقتصادي.

تشرين للبحوث والدراسات العلمية. (. التوسع في تجريم غسل االموال :2013البقمي, ناصر. )-

دراسة مقارنة بين نظام مكافحة غس��ل االم��وال الس��عودي. مجلة البحوث االمنية )السعودية(واالتفاقيات الدولية.

مدى فعالية الضوابط األمنية(.� 2005الحواس, عبدالعزيز. )- في تنظيم عملية استقدام العمالة األجنبي��ة من وجه��ة نظ��ر

)رس��الة ماجس��تير غ��ير منش��ورة(, جامع��ةالجهات المعنية.نايف العربية للعلوم األمنية.

: مكتب��ةاالقتص��اد الخفي في مصر(.�� 1995السقا, محمد. )-النهضة المصرية، القاهرة.

عالقة البطال��ة ب�الجرائم المالي�ة(.�� 2003السهلي, محمد. )- )رس��الة ماجس��تير غ��ير منش��ورة(, أكاديمي��ة ن��ايف العربي��ة

للعلوم األمنية.

29

(. تق��دير اث��ر الص��ادرات على النم��و2005العبدلي, عاب��د. )- االقتص��ادي في ال��دول اإلس��المية: دراس��ة تحليلي��ة قياس��ية. مجلة مركز صالح عبدالله كامل لالقتصاد اإلسالمي بجامع��ة

ر. ھاألز قي��اس حجم االقتص��اد الخفي(.�� 2012المط��يري, حام��د. )-

وأثره على المتغيرات االقتصادية الكلية مع دراسة تطبيقي��ةه�)1390على المملكة العربية الس��عودية خالل الف��ترة من

)رس��الة دكت��وراة غ��يرم(.2009ه��� )1430م( إلى 1970منشورة(, جامعة أم القرى، مكةالمكرمة.

االقتص��اد الظلي: المف��اهيم،(.�� 2000أن��دراوس, ع��اطف. )- .(: مجموع��ة الني��ل العربي��ة،ed 1)المكون��ات، األس��باب.

القاهرة. (. انتش��ار المخ��درات في المملك��ة2007خيرالله, ميث��اق. )-

العربية السعودية ومخاطرها على مستقبل األجيال الناشئة.. مركز الدراسات اإلقليمية

(. اقتصاد الظ��ل أو االقتص��اد الخفي.2006سلمان, حيان. )-. مجلة جمعية العلوم االقتصادية السورية

(. اقتص���اد الظ���ل بين الس���ببية2013ش���يحان, ش���هاب. )-والتحييد مجلة جامعة األنبار للعلوم االقتصادية واالدارية.

االقتصاد السري: دراسة في(.� 2002عبدالسالم, صفوت. )- : دار النهض��ة العربي��ة،آليات االقتص��اد الخفي وط��رق عالجه

القاهرة. االقتص��اد الخفي: أس��بابه وآث��اره.(.�� 2009عبدالله, أروى. )-

)رسالة ماجستير غير منشورة(, جامعة اليرموك، األردن. (. االقتصاد الخفي والنمو في البل��دان2008علي, بودالل. )-

مجل��ة عل��وم إنس��انية،النامية: حالة الجزائر دراسة قياسية. . جامعة أبي بكر بلقايد تلمسان، الجزائر

(. رأس الم��ال2013عوض, عاطف, & يوس��ف, اس��حاق. )- مجل��ة التنمي��ة والسياس��اتالبش��ري و النم��و االقتص��ادي.

. االقتصادية )الكويت(

30

: دار الوف���اء،االقتص���اد الخفي(.��� 2008نبي���ه, نس���رين. )-اإلسكندرية.

ثانيا: المراجع باللغة االنجليزية:- Schneider, Friedrich, & Enste, Dominik H.

)2000(. Shadow Economies: Size, Causes, and Consequences. Journal of Economic Literature.

- Wedderburn, Chantal. )2009(. The Impact of the Informal Economy on GDP Growth in Latin America and the Caribbean. )Master of Science(, Florida Atlantic University.

- Brambila, Jose, & Cazzavillan, Guido. )2009(. The dynamics of parallel economies. Measuring the informal sector in Mexico. Research in Economics.

- Yin, Jian. )2009(. Econometric Model of Underground Economy Scale Estimation. International Journal of Nonlinear Science.

31