Upload
others
View
1
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
An
nu
al R
ep
ort 2
019
insurancetpl
Corporate Office12th Floor, Centrepoint, Off Shaheed-e-Millat Expressway,
Adjacent KPT Interchange, Karachi - 74900+9221-111-000-301 | [email protected] | tplinsurance.com
tplinsurance tplinsurance
Annual Report 2019
Company InformationVision, Mission and Core Values 022019 in Review 03Company Profile 14Geographical Presence 16Product Portfolio 17SWOT Analysis 18Pestel Analysis 19Calendar of Major Events During the Year 20Significant Changes from Prior Years 20Other Information 2 1
CEO’s Message 22
Stakeholders’ Information
Horizontal Analysis 24Vertical Analysis 25Cash Flow Analysis 26DuPont Analysis 27Ratio Analysis 28Comments on Key Financial Data 30Performance at a Glance 31Share Price Sensitivity Analysis 35Statement of Value Addition 36Statement of Charity Account 38Stakeholders' Engagement 38Issues Raised in the last AGM and Decisions Taken 39
Statement of Adherence with the International Integrated Reporting Framework 40
Corporate Governance
Board of Directors 42Shariah Advisor’s Profile 43Composition of Board and Management Committees 43Terms of Reference - Board and Management Committees 44Management Team 47Directors’ Training Program 48Other Directorship of Company’s Executive Directors 48Role of Chairman and CEO 49Organization Chart 52Whistleblowing Policy 54Code of Business Conduct and Ethical Principles 57Succession Planning 60Policy for Actual and Perceived Conflict of Interest 60Policy for Safety of Records of the Company 61Security Clearance Policy 61Policy on Diversity 61Policy of Retention of Board Fee by the Executive Director in other Companies 61Investor Grievance Policy 61
IT Governance Framework 62Annual Evaluation of Board's Performance 62Performance Review of the CEO 62Chairman's Review Report 63Audit Committee Report 64Directors’ Report 2019 65Management responsibilities towards Financial Statements 71Pattern of Shareholding 72Category of Shareholding 73
Compliance with Code of Corporate Governance Independent Auditor’s Review Report 74Statement of Compliance with the Code of Corporate Governance 75
Management Review and Representation
Social and Environmental Responsibility Policy 79Sustainability Agenda 80Management Objectives, KPI and Significant Changes 87Business Continuity Plan 88Forward Looking Statement 89Risk and Opportunity Report Enterprise Risk Management 91Quality Policy 100
Financial Statements
Auditor’s Report to the Members 101Statement of Financial Position 106Statement of Comprehensive Income 107Statement of Changes in Equity 108Statement of Cash Flow 110Notes to the Financial Statments 112
Window Takaful Operations
Shariah Advisor’s Report 160Shariah Auditor’s Report on Compliance 162Statement of Compliance with the Takaful Rules, 2012 and Sharia Rules and Principles 164Auditor’s Report to the Members 165Statement of Financial Position 170Statement of Comprehensive Income 171Statement of Changes in Fund 172Statement of Cash Flow 173Notes to the Financial Statements 175
Annual General Meeting
Notice of Annual General Meeting 206Proxy Form 209
Glossary 211
Director’s Report Urdu Translation 220
Table of Contents
Annual Report 2019 0302
2019 in Review
Largest Insurer in Pakistan
in terms of NEP
Largest Window
Takaful Operator
Retail Customer Base
Largest Motor Insurer
PACRA Rating CAGR against industry’s
12% in past 5 years
upto FY 2018
ISO (9001:2015)Certified
Certificate ofMerit 2018
SAFA
6th
Strong Market Position
Achievements
3rd 2nd
A+ 300K+
Distributor of Auto Insurance
Through Dealerships
Winner of “Brands of the Year Award”
9 TimesLargest
23%
Best CorporateReport 2018
To evolve as a dominant insurance player in Pakistan by
exploring profitable niches through the deployment of
cutting-edge technology and proficient human capital.
Vision
MissionTo combine strategic marketing with efficient
operational execution; providing incomparable service
and product innovations to create sustainable value for
our stakeholders.
Ethics & Integrity
Our People
Innovation
Customer Focus
Corporate Social Responsibility
CoreValues
Auto Insurance
TPL Insurance is a pioneer in offering a wide variety of innovative products and value added features for Auto Insurance. Our auto portfolio includes DrivePro, Pakistan’s first telematics based insurance, value offerings of Comprehensive Insurance with Trakker and Kar4Kar bundles, old car coverage of Secure-T, 5T, 3T & 2T and risk sharing Self Insurance. TPL offers unparalleled servicing through its value additions like Courtesy Car, Emergency EVAC services and personal accident coverage along with benefits of No Claim Bonus and discounts for Senior Citizens and female drivers.
TPL offers one of the most comprehensive Travel Insurance portfolios available in Pakistan. With this coverage, one can get treatment for any medical emergency or assistance for hospitalization, emergency evacuation, delivery of medicines, accidental death & disability, burial & repatriation, loss of cash, loss of checked-in baggage, loss of documents, baggage and flight delays, trip cancellation, hijacking, kidnapping and ransom, etc. Travel coverage includes international and domestic destinations for business, religious, education or leisure purposes via air, train or road.
Travel Insurance
TRACKAccess detaileddriving analytics
SCOREGet a daily score card based on five driving parameters
MONITORGet the exact Geo
location for each violation
SAVEAccumulate rewards for safe driving on a
monthly basis
DrivePro
DrivePro is Pakistan’s first telematics based auto insurance which enables users to harness the power of real-time driver analytics. Based on a point system, customers can track the driving score of any driver, view driving and violation data and spot areas for improvement. Over time, DrivePro customers will learn to drive safer and accumulate points for redemption. The product is available on the TPL Insurance App.
Mobile App
The TPL Insurance App is Pakistan’s only insurance app which allows users to buy insurance, lodge claims and manage and renew their insurance policies on the go. With Pakistan’s first Self-Survey feature, users experience hassle-free claim settlement and an escape from the conventional document-driven insurance process. The app is free to use for both customers and non-customers and is available on Android and iOS.
Pakistan’s First Telematics Auto Insurance
Home Insurance offers flexible packages for homeowners, landlords and tenants to cover either the structure or the possessions within a home in case of loss or damage. TPL ensures that any unexpected event such as burglary and housebreaking, natural calamities, riots and accidents, water damage and acts malicious of persons which may devastate a home are financially covered.
Home Insurance
TPL Insurance offers technologically advanced solutions for marine cargo import, export and inland transit to support the developing needs of this segment. We offer comprehensive coverage for goods in transit for manufacturers, importers and exporters, commodity traders operating locally and internationally, logistics companies and more. Our Marine Liability products provide coverage for charterers, marine operators, ship repairers, stevedores, terminal operators and wharfingers on both a primary and excess basis.
Marine Insurance
Fire Insurance
TPL Insurance’s Fire & Property product is designed to cover insured properties (i.e. buildings, stock, machinery and other contents) against loss or damage caused by fire and lightning, riot, strike and civil commotion, explosions (limited or domestic), atmospheric disturbance, earthquake, fire and shock, burglary and housebreaking, aircraft or aerial devices falling, malicious damage, impact by road vehicles and water and sprinkler leakage. With an experienced team of underwriters, in-house risk assessors and claim settlement teams, we provide highly reliable services to our policyholders.
Agriculture Insurance
TPL Insurance’s Agriculture Insurance mitigates the underlying risks involved in crop cultivation and livestock rearing. Farmers can buy financial coverage of their crops and livestock against fire, lightning, storms, earthquakes, flooding, landslides, subsidence, snowfall and external accidents caused by illness, disease and insects. While the majority of our country’s population is employed in agriculture, this segment remains extremely under penetrated and vulnerable, requiring improved efforts on the insurance front to provide financial stability.
Engineering Insurance
TPL Insurance’s Engineering Insurance ensures that all financial risks of this segment are protected against any unforeseen incident. Coverage is available against machinery, electronic equipment, Erection All Risks, Machinery Loss of Profit, contractor’s plant and machinery, all risks of contractor and deterioration of stock and boiler pressure vessel. We provide comprehensive coverage against the perils mentioned above while guaranteeing a smooth & swift claims process. This allows our customers to operate confidently and consistently through their business cycle.
Health Insurance
TPL Insurance’s Health coverage protects customers from expensive medical treatments in the event of hospitalization resulting from serious illness or accidents. The financially vulnerable segment of our society can avail our Micro Health offering where our policyholders can get treated at any hospital of their convenience throughout Pakistan. TPL has the largest network of cashless hospitalization in the Micro Health segment.
Annual Report 2019 1514
50%
73.38%
21.9%
100%
82.27%
100%
30%
100% G-18 (Pvt.) Ltd.
80% HKC (Pvt.) Ltd.
100% CMS (Pvt.) Ltd.
50%
100%TPL REIT Management
Company Ltd.
Company Profile
TPL Insurance is a pioneer in offering seamless insurance services to its customers in
Pakistan through its state-of-the-art Insurtech infrastructure and 24/7 Call Center. The TPL
Insurance Mobile App is one of the leading Insurtech platforms in Pakistan that offers its
customers an end-to-end insurance experience from policy issuance, to claim lodging,
self-surveys, endorsements and renewals. The Company introduced DrivePro, Pakistan's
first Usage based Insurance product, enabling customers to track, monitor and earn rewards
for their driving behavior.
TPL Insurance has disrupted the existing insurance ecosystem by servicing its customers
through integration with multiple business partners spanning startups and established
players. These initiatives have enabled us to achieve new industry benchmarks, processing
claims within 60 seconds while remaining customer friendly and maintaining superior
service standards. We offer all lines of general insurance including Auto, Fire, Marine, Health,
Home, Travel and Agriculture with both conventional and Takaful (Islamic insurance)
solutions for our customers.
Annual Report 2019 1716
Auto Home
Travel Property
Others
AgricultureMarine
KarachiHead Office
KarachiExport Processing Zone (EPZ)
Geographical Presence
HyderabadBranch Office
MultanBranch Office
FaisalabadBranch Office
IslamabadBranch Office
LahoreBranch Office
Lahore Branch Office51-M, Denim Road, Quaid-e-Azam Industrial Estate, Kot Lakhpat, Lahore.Tel: 042-35209000 UAN: 042.111.000.301Fax: 042.35157233
Karachi Head Office11th Floor, Centrepoint, Off Shaheed-e-Millat Expressway, Adjacent K.P.T. Interchange, Karachi - 74900Tel: 021.37130223 Fax: 021.35316031-2UAN: 021.111.000.301
Islamabad Branch Office55-B, 10th Floor (South) ISE Tower,Jinnah Avenue, Blue Area, Islamabad.UAN: 051.111.000.301 Fax: 051.2895073
Multan Branch OfficeHaider Street, Shalimar ColonyNorthern Bypass-Boson Road Multan.UAN: 061.111.000.301 Fax: 061.44243451
Faisalabad Branch OfficeOffice No. 4-02, 4th floor Meezan Executive Tower, Civil Lines, Faisalabad.UAN: 051.111.000.301 Tel: 041.8501471-3Fax: 041.8501470
Hyderabad Branch OfficeA-8, District Council Complex, Hyderabad. Tel: 022.2728676 Fax: 022.2783154
Export Processing Zone (EPZ)Branch OfficeEPZ Landhi, Plot # N-4,Sector B-III,Phase-1, Export Processing Zone,Landhi, Karachi.
• International Travel• Domestic Travel• Students Guard• Hajj & Umrah coverage• Ziarat coverage
• 2 T• 3 T• 5 T
• Drive Pro• Comprehensive• Self Insurance• Secure T
• Retail / Corporate• Micro Health
• Owner• Landlord• Tenant
• Business Interruption• Comprehensive Machinery• Hotel Owners All Risk• Terrorism• Fire• Engineering
• Inland Transit• Import• Export• Hull & Machinery• Container Insurance
• Crop• Livestock
• Fidelity Guarantee• Liability Insurance• Workmen Compensation
• Shop Insurance• Cash in Safe• Cash in Transit• Cyber Insurance
• Mobile Insurance• Financial Line Insurance• Bond & Guarantee
Capitalizing on our ability to develop cutting edge technology and innovative products, TPL
Insurance is on a mission to provide unrivaled services and create value for our stakeholders.
This mission has led us on a journey to provide the highest standards of service to our
customers for over a decade.
TPL Insurance offers a holistic range of products to meet customer needs and ensure a
hassle-free claims settlement experience. Our commercial segment includes Conventional
and Takaful offerings in Property, Marine, Engineering, Health, Auto, Home and Travel
Insurance.
Keeping Insuretech as a core tenet of our business, the TPL Insurance App offers customers
the convenience to buy, claim and renew policies, as well as monitor driver behavior.
Product Portfolio
Head Office
Branch Office
Annual Report 2019 1918
P
E
S
T
E
L
Weaknesses Threats
Strengths Opportunities
Pakistan’s first end-to-end digital
insurance company
DrivePro - Pakistan’s first telematics
based insurance
Mobile App, 24/7 call centre and
digitized processes enabling fastest claim
settlement in the industry
Pakistan’s second largest window Takaful
operations
Diversified Retail
portfolio
Agriculture insurance including crop and
live stock
Development of agency and brokerage
network for commercial lines segments
Extremely low penetration and
awareness of insurance in Pakistan
Partnerships with Telcos and mobile
wallets to expand our footprints
Development of new mass retail channels
SWOT Analysis Pestel Analysis
Political
Environmental
Social
Political interventions have been seen as necessary to ensure the stabilization of the financial services industry. The government may have a more indirect effect on the industry, for instance, an increase in enforcement could considerably impact insurers.
Climate change is fast becoming a risk to society as the increase in emissions of greenhouse gases has taken its toll on our climate. One catastrophic event can have disastrous effects and leave insurance companies obliged to pay out large amounts of money as compensation to policyholders.
Family formation, trends in fertility, mortality and migration have also experienced a seismic shift over the past few decades resulting in changing demographics and socio-economic structures of societies. Consequently, they have an impact on the demand for insurance.
Technological
Economical
Legal
Low interest rates can cause insufficient returns which could have compensated weak underwriting results or offset the effects of inflation. Inflation causes the value of items insured to increase, which in turn will increase the value of claims. This is because the cost to repair or replace an item is equivalent to the current market value. Insurers might also face higher medical care costs due to continuous advances in modern medicine.
Apart from introducing regulatory measures, governments may decide to introduce laws that affect just one class of insurance. Such decisions can impact the industry as a whole. This might lead to an increase in premium prices because of the high demand and the higher probability of a claim. Alternatively, the size of the market might attract larger players and greater price competition.
The growth of IoT devices affecting the availability of real-time information gives insurers an opportunity to have an edge over the competition. This information can be used to offer more affordable prices with better underwriting and loss control. Advances in Artificial Intelligence techniques will allow insurers to make data driven decisions.
Relatively low
penetration in the
Corporate sector
Low capacity to underwrite
large risks
Higher operating cost compared
to the industry
Change in economic
indicators due to
new policies has
significantly affected
the auto industry
Innovation is easily replicated
Annual Report 2019 2120
Calendar of major events duringthe year 2019
February • Launched Cell Phone Insurance covering theft risk • BOD Meeting - Annual Financial Statements of the Company for the year
ended Dec 31, 2018April • BOD Meeting - Financial Statements of the Company for the quarter ended Mar 31, 2019 • Annual General MeetingJuly • Launched Afghan Transit Trade Custom Guarantee insurance covering custom
duty to the Government of PakistanAugust • BOD Meeting - Financial Statements of the Company for the half-year ended
Jun 30, 2019October • Launched Pakistan’s first Health and Personal Accident Policy on per day basis • Launched Pakistan’s first Cell Phone Breakage Insurance on per day basis • BOD Meeting - Financial Statements of the Company for the nine months
ended Sep 30, 2019 December • Opening of a new branch in Export Processing Zone Karachi • Launched DrivePro – Pakistan’s first usage based insurance
Significant changes from prior years
During the year, all Board Meetings are held in Pakistan.
During the year, the Company faced challenges in terms of currency devaluation, increase in
interest rates, and the imposition of Federal Excise Duty on motor vehicles. This increased
the price of vehicles and reduced the demand for motor insurance, thereby impacting the
profitability of the Company.
Bankers • Al-Baraka Bank Pakistan Ltd. • Bank Al Habib Ltd. • Bank Islami Pakistan Ltd. • Dubai Islamic Bank Pakistan Ltd. • Faysal Bank Ltd. • Habib Bank Ltd. • Habib Metropolitan Bank Ltd. • JS Bank Ltd. • MCB Bank Ltd. • Meezan Bank Ltd. • Mobilink Micro Finance Bank Ltd. • National Bank of Pakistan • Silk Bank Ltd. • Summit Bank Ltd. • Telenor Micro Finance Bank Ltd. • United Bank Ltd. • Samba Bank Ltd. • MCB Islamic Bank Ltd
AuditorsEY Ford RhodesChartered Accountants
Legal AdvisorLari & Co.Maritime & Insurance Advocates
Share RegistrarTHK Associates (Pvt) Limited1st Floor, 40-C Block-6, P.E.C.H.SKarachi-75400, Pakistan.Tel: 021.34168270UAN: 021.111.000.322Fax: 021.34168271
Registered Office11th & 12th Floor, Centrepoint,Off Shaheed-e-Millat Expressway,Adjacent KPT Interchange Flyover,Karachi, Postal Code: 74900Fax: 021.35316032UAN: 021.111.000.301Tel: 021.37130223
Web Presence
Other Information
www.tplinsurance.com
insurancetpl
tplinsurance
tplinsurance
CEO’s Message
Transformation and turbulence have been at the epicentre of 2019. In a world that has been riddled with uncertainty, we have recognized that it is critical for us to remain on a path that has clear goals and commitments in an environment that is increasingly more competitive and where service is the primary differentiator. We have focused our energies on building on our strengths, multiplying our sources of growth and ensuring the long-term sustainability of our business. I am pleased to share below a snapshot of the achievements and innovations we have made in 2019 and hope that these enable TPL Insurance to continue to create and deliver value for all our stakeholders.
For the year under review, our key areas of focus included research-driven product innovation, the strategic expansion of our sales channels and customer-led tech transformation. On our journey to ensuring that TPL Insurance remains ahead of the curve in the digital arena, we successfully launched Pakistan’s first Usage Based Insurance under the brand “DrivePro”. This product will bring greater customer engagement and awareness in terms of driving behaviour while simultaneously improving underwriting discipline and allowing us to manage our costs more efficiently.
We have increased our digital footprint, collaborating with both start-ups and established players to reach a much larger customer base. Heavy investment in IT infrastructure is aimed at improving the Company’s digital offerings, pricing and underwriting capabilities. Our digital offerings remain unparalleled in the market and we will continue to remain at the forefront of delivering change. I strongly believe that these initiatives have helped position TPL Insurance as a progressive Company - contributing not only to the well-being of our customers and our Company, but society as a whole.
On the retail side, we continued to explore new channels of portfolio enhancement opportunities and introduced a pre-underwritten Shop Insurance – a product that serves local and modern trade stores with no pre-insurance survey requirement. We booked our first livestock insurance product in 2019, catering to a large customer segment in the Thar District. This will enhance our capability and risk appetite to disrupt the agricultural insurance sector with tech-based product solutions. Our Corporate insurance segment is also gearing up with improved reinsurance arrangements, higher market acceptability and a positive customer experience.
The Auto Insurance sector was particularly challenging with pressure on foreign exchange reserves, a depreciation of PKR against USD by 11.5%, an increase in the State Bank’s benchmark lending rate from 10% to 13.25% and additional tax filer vs. non-filer restrictions that compromised new vehicle sales. These factors impacted our business growth as prices for new cars increased and the import of used vehicles significantly declined. However, we continued to work diligently with our business partners, including banks, insurance brokers, motor dealerships and travel agents, and were able to overcome some of these hurdles, ending the year at a gross premium growth of 4% vs. last year.
As we surge ahead, we will continue to combine strong brands with rich data. I am confident that we will strengthen our presence in the retail and micro-segments, while keeping our stakeholders, business partners, customers and employees at the heart of everything we do.
In the end, change and transformation happen from the inside out and the key players for this will always be our people. They have repeatedly shown agility, collaboration and a true spirit of entrepreneurship, no matter how hard targets and goals become. Our business has, and remains, inclusive and personal, with a passion to serve our customers effectively and efficiently. I would like to express my sincere appreciation and thanks to those who have extended their trust in TPL Insurance.
Warm Regards,Muhammad Aminuddin
Annual Report 2019 2322
Annual Report 2019 2524
Horizontal Analysis
Property and equipmentInvestmentsLoans and other receivablesInsurance / reinsurance receivablesReinsurance and other recoveries against outstanding claimsDeferred commission expenseDeferred taxationPrepaymentsCash and bank balancesTotal Assets
Issued, subscribed and paid up share capitalUnappropriated profitsShare premium - net of share issuance costAvailable-for-sale reserveTotal Shareholders' FundParticipant's Takaful FundTotal EquityProvision for outstanding claims [including IBNR]Provision for unearned premiumPremium deficiency reservesDeferred commission incomeDeferred taxationPremiums received in advanceInsurance / reinsurance payablesOther creditors and accrualsTaxation - provision less paymentsLease liability against right-of-use assetTotal Shareholders' Equity and Liabilities
429.1 729.4 287.9 308.3
89.8
156.8 44.1
218.3 702.4
2,966.1
938.7 (114.0)
8.0 (29.7) 803.0 (48.9) 754.1
252.51,211.2
- 41.4
- 15.7
206.9 193.7 14.0
276.6 2,966.1
Net insurance premiumNet Insurance claimsManagement expensesNet commission expenseUnderwriting resultsInvestment incomeOther incomeFinancial chargesOther expensesProfit / (Loss) before tax for the yearTaxationProfit / (Loss) after taxProfit / (Loss) after tax attributable to shareholdersProfit / (Loss) after tax attributable to PTF
2,136.2(882.9)(867.2)(274.4)
111.780.971.2
(29.6)(178.2)
56.0(25.5)
30.5
(107.2)137.7
91.4 1,213.3 260.4 448.6 102.0
105.6 21.2
209.3 247.2
2,699.0
755.2 253.9 138.7
(26.4) 1,121.4 (201.7)
919.7
228.41,149.8
- 5.4 - 4.4
158.9 198.6 33.8
- 2,699.0
2,068.8(893.2)(836.5)(160.1)179.028.033.9
(0.8)(146.5)
93.6(58.3)
35.3
105.2(69.9)
361.2 1,056.8
102.6 381.3
71.7
74.0 -
117.9 240.9
2,406.4
755.2 148.9 138.7
2.3 1,045.1 (121.9) 923.2
190.3
1,053.0 - 4.6 2.4 1.6
77.3 141.5 12.5 -
2,406.4
1,750.5(800.7)(716.2)(158.6)
75.058.248.6(0.5)
(99.3)82.0
(45.7)36.3
103.1(66.8)
384.7 930.4 244.9 198.5 31.0
80.7 1.3
78.3 30.4
1,980.2
755.2 45.7
138.7 -
939.6 (55.1) 884.5
175.4787.3
7.3 - - 1.8
24.5 88.9 10.5
- 1,980.2
1,419.3(691.1)
(552.6)(177.0)
(1.4)49.643.9(0.6)(99.1)(7.6)(12.3)(19.9)
33.3(53.2)
129.6 1,026.3
335.4 298.3 126.8
164.8 32.0
259.6 251.9
2,624.7
938.7 16.9 8.0
(26.7) 936.9
(170.3) 766.6
275.4
1,147.8 -
24.2 - 8.7
189.3 195.9
16.8 -
2,624.7
2,246.6(965.4)(915.2)(236.1)
129.90.9
69.8(1.6)
(164.3)34.7
(10.9)23.8
3.6 20.2
313.5 49.9
567.4 116.1 23.6
87.2 -
60.3 89.8
1,307.8
460.0 12.4
(7.7) -
464.7 (1.9)
462.8
157.4593.4
5.3 - 15.1 2.2
16.8 52.4
2.4 -
1,307.8
1,049.1(531.7)(380.1)(146.2)
(8.9)15.677.2
(0.6)(48.4)
34.9(13.0)
21.9
25.8(3.9)
Vertical Analysis
Property and equipmentInvestmentsLoans and other receivablesInsurance / reinsurance receivablesReinsurance and other recoveries against outstanding claimsDeferred commission expenseDeferred taxationPrepaymentsTaxation - payments less provisionCash and bank balancesTotal Assets
Issued, subscribed and paid up share capitalUnappropriated profitsShare premium - net of share issuance costAvailable-for-sale reserveTotal Shareholders' FundParticipant's Takaful FundTotal EquityProvision for outstanding claims [including IBNR]Provision for unearned premiumDeferred commission incomePremium deficiency reservesDeferred taxationPremiums received in advanceInsurance / reinsurance payablesOther creditors and accrualsTaxation - provision less paymentsLease liability against right-of-use assetTotal Shareholders' Equity and Liabilities
14.5%24.6%
9.7%10.4%3.0%
5.3%1.5%7.4%0.0%
23.7%100.0%
31.7%-3.8%0.3%-1.0%27.1%-1.7%
25.4%
8.5%40.8%
1.4%0.0%0.0%0.5%7.0%6.5%0.5%9.3%
100.0%
3.4%45.0%
9.7%16.6%3.8%
3.9%0.8%7.8%0.0%9.2%
100.0%
28.0%9.4%5.1%
-1.0%41.6%-7.5%
34.1%
8.5%42.6%
0.2%0.0%0.0%0.2%5.9%7.4%1.3%
0.0%100.0%
15.0%43.9%
4.3%15.9%3.0%
3.1%0.0%4.9%0.0%
10.0%100.0%
31.4%6.2%5.8%0.1%
43.4%-5.1%
38.4%
7.9%43.8%
0.2%0.0%0.1%0.1%3.2%5.9%0.5%0.0%
100.0%
19.4%47.0%12.4%10.0%
1.6%
4.1%0.1%
4.0%0.0%1.5%
100.0%
38.1%2.3%7.0%0.0%
47.5%-2.8%
44.7%
8.9%39.8%0.0%0.4%0.0%0.1%1.2%
4.5%0.5%0.0%
100.0%
4.9%39.1%12.8%11.4%4.8%
6.3%1.2%
9.9%0.0%9.6%
100.0%
35.8%0.6%0.3%-1.0%
35.7%-6.5%
29.2%
10.5%43.7%0.9%0.0%0.0%0.3%7.2%7.5%0.6%0.0%
100.0%
324.0%3.8%
43.4%8.9%1.8%
6.7%0.0%4.6%0.0%6.9%
100.0%
35.2%1.0%
-0.6%0.0%
35.5%-0.2%
35.4%
12.0%45.4%0.0%0.4%1.2%
0.2%1.3%
4.0%0.2%0.0%
100.0%
2019 2017 2016 2015 20142018Statement of Financial Position
Net insurance premiumNet Insurance claimsManagement expensesNet commission expenseUnderwriting resultsInvestment incomeOther incomeFinancial chargesOther expensesProfit / (Loss) before tax for the yearTaxationProfit / (Loss) after tax
100.0%-41.3%
-40.6%-12.9%
5.2%3.8%3.3%-1.4%-8.3%2.6%-1.2%1.4%
100.0%-43.2%-40.4%
-7.7%8.7%1.4%1.6%
0.0%-7.1%4.5%-2.8%1.7%
100.0%-45.7%-40.9%
-9.1%4.3%3.3%2.8%0.0%-5.7%4.7%-2.6%2.1%
100.0%-48.7%-38.9%-12.5%-0.1%3.5%3.1%
0.0%-7.0%-0.5%-0.9%-1.4%
100.0%-43.0%-40.7%-10.5%
5.8%0.0%3.1%
-0.1%-7.3%1.6%
-0.5%1.1%
100.0%-50.7%-36.2%-13.9%-0.9%
1.5%7.4%-0.1%
-4.6%3.3%-1.2%2.1%
2019 20172018 2016 2015 2014Statement of Comprehensive Income
2019 2017 2016 2015 2014
2019 2017
2018
2018 2016 2015 2014
Statement of Financial Position
Statement of Comprehensive Income
-------------------------Rupees in million-----------------------
-------------------------Rupees in million-----------------------
Annual Report 2019 2726
�
�
�
x
-
+
+
+
Cash & Cash Equivalent
Net Cash Flows from Operating Activities
Net Cash Flows from Investing Activities
Net Cash Flows from Financing Activities
Net Cash Inflow / (Outflow)
Cash and cash equivalent
at the start of the year
Cash and cash equivalent
at the end of the year
317.3
411.5
(208.3)
520.5
601.9
1,122.4
(76.6)
(438.3)
(0.8)
(515.6)
1,192.9
677.2
344.8
(10.9)
(0.5)
333.5
859.4
1,192.9
263.5
65.1
441.0
769.6
89.8
859.4
212.7
(101.8)
(186.2)
(75.3)
677.2
601.9
244.3
(212.2)
(50.6)
(18.5)
108.4
89.8
2018 OperatingActivities
InvestingActivities
FinancingActivities
2019
Cash Flow Analysis
Return on Equilty(ROE)
Net Profit Margin
Net Profit
Total Revenues
Total Assets
TotalLiabilities
CurrentLiabilities
Non-CurrentLiabilities
Current Assets
Non-CurrentAssets
Total Cost
Total Revenues
Equilty
Asset TurnoverRatio
Equity
Total Assets
Equity Ratio
Return on Asset(ROA)
DuPont Analysis
2019
3.1%
25.4% 29.2%
0.9%1.0%
0.8 0.9
1.3% 1.0%
754 767
2,966 2,625
2018
754 767
2,212 1,858
2,966 2,625
2,288 2,317
31 24
2,288 2,317
2,259 2,293
429 130
2,537 2,495
176 -
2,036 1,858
4.0%
2019 2017 2016 20152018Particulars
602
1,122
317
412
(208)
2014
-------------------------Rupees in million-----------------------
Annual Report 2019 2928
Claim Ratio %
Commission Ratio %
Management Expense Ratio %
Combined Ratio %
41.3% 43.0% 43.2%
12.8% 7.7%10.5%
40.6%
91.3%94.2%
40.7% 40.4%
94.8%
2019 2018 2017
Ratio AnalysisProfitability
Profit Before Tax / Gross Premium
Profit Before Tax / Net Premium
Profit After Tax / Gross Premium
Profit After Tax / Net Premium
Underwriting Result / Gross Premium
Underwriting Result / Net Premium
Profit Before Tax / Total Income
Profit After Tax / Total Income
Combined Ratio
Net Claims / Net Premium
Management Expenses / Net Premium
Net Profit Margin
Return to Shareholders
Return on Equity
Return on Capital Employed
Return on Assets
Earnings / (Loss) Per Share Attributable
to Shareholders' Fund
Price Earning Ratio
Price to Book Ratio
Breakup Value per Share
Market Data
Market Price per Share at
the end of the Year
Market Price per Share -
Highest During the Year
Market Price per Share -
Lowest During the Year
Performance / Liquidity
Current Ratio
Cash / Current Liabilities
Total Assets Turnover
Fixed Assets Turnover
Total Liabilities / Equity
Cash Flow from Operations Margin
No. of Days in Premium Receivable
No. of Days in Claim Settlement
Paid-up Capital / Total Assets
Earning Assets / Total Assets
Shareholders' Equity / Total Assets
%
%
%
%
%
%
%
%
%
%
%
%
%
%
%
Rs.
Times
Times
Rs.
Rs.
Rs.
Rs.
Times
%
Times
Times
Times
%
Days
Days
%
%
%
2.2%
2.6%
1.2%
1.4%
4.5%
5.2%
2.4%
1.3%
94.8%
41.3%
40.6%
1.3%
4.0%
3.3%
1.03%
(1.14)
N/A
3.0
8.6
25.7
29.7
18.3
1.2
34.5%
0.77
5.3
2.9
14.9%
45
67
31.6%
48.3%
27.1%
4.1%
4.5%
1.5%
1.7%
7.8%
8.7%
4.4%
1.7%
91.3%
43.2%
40.4%
1.7%
3.8%
3.8%
1.31%
1.12
22.1
2.1
11.9
24.8
28.4
17.1
1.5
13.9%
0.8
23.3
1.9
-3.7%
71
52
28.0%
54.1%
41.5%
4.0%
4.7%
1.8%
2.1%
3.7%
4.3%
4.4%
2.0%
95.7%
45.7%
40.9%
2.0%
3.9%
3.9%
1.51%
1.10
17.3
1.7
11.1
19.0
23.2
14.0
1.4
16.2%
0.8
5.1
1.6
19.7%
68
54
31.4%
53.9%
43.4%
-0.5%
-0.5%
-1.2%
-1.4%
-0.1%
-0.1%
-0.5%
-1.3%
100.1%
48.7%
38.9%
-1.3%
-2.2%
-2.2%
-1.00%
0.36
67.0
2.4
10.0
23.8
24.5
16.4
1.5
2.8%
0.8
3.9
1.2
18.6%
44
76
38.1%
48.5%
47.4%
1.4%
1.5%
1.0%
1.1%
5.4%
5.8%
1.5%
1.0%
94.2%
43.0%
40.7%
1.0%
3.1%
3.1%
0.91%
0.04
564.8
2.2
10.0
21.9
25.67
19.28
1.3
13.6%
0.88
17.9
2.4
9.5%
45
56
35.8%
48.7%
35.7%
2.9%
3.3%
1.8%
2.1%
-0.7%
-0.8%
3.1%
1.9%
100.8%
50.7%
36.2%
1.9%
4.7%
4.7%
1.67%
0.27
93.8
5.2
5.0
25.8
28.0
8.5
1.2
10.6%
0.9
3.6
1.8
23.3%
35
92
35.2%
10.7%
35.5%
2019 2017 2016 2015 20142018
Annual Report 2019 3130
Performance Ratios
• Claims ratio has improved by 1.7% at 41.3% (2018: 43%). This is attributed to recovery of theft vehicles, changes in tax laws allowing recovery of input tax on parts, and improved vendor management.
• Commission ratio reported increase of 2.3% at 12.8% (2018: 10.5%). This is due to increased engagement costs on some distribution channels.
• Net profit margin increased by 0.3% against last year at 1.3%.
Balance Sheet
• The Company’s total assets have increased by 130% to Rs. 3.0 billion at the end of 2019 from Rs. 1.3 billion at the end of 2014.
• The value of total investments has increased to Rs. 729.38 million as at 31 December 2019 compared to Rs. 49.94 million as at 31 December 2014.
• Number of days in premium receivable maintained same as last year of 45 days at the end of 2019. This is due to effective receivables management.
• The total shareholders’ equity stood at Rs. 802.95 million as at 31 December 2019 compared to Rs. 464.76 million as at 31 December 31, 2014 which reflects increase of 73% over last six years.
• Breakup value per share has reduced from Rs. 10.0 per share in 2018 to Rs. 8.6 per share at the end of 2019, mainly due to loss attributable to the shareholders' Fund during the year.
Profit and Loss Account
• The gross and net premium have reported growth of 105.2% and 103.6% respectively over the period of six years.
• The profit before tax increase by Rs. 21.3 million at Rs. 56.0 million compared to the last year.
Cash Flows
• The positive trend of the cash inflow from operating activities of the Company over the 6 years is a sound foundation for the Company’s thriving future.
• During the year, the Company generated cash flow from operations of Rs. 317.3 million (Rs. 212.7 million). Further, the Company generated cash from investing activity by Rs. 411.52 million due to reduction in mutual fund portfolio. The company maintains strong liquidity position to carry out its operations smoothly.
Comments on Key Financial Data Performance at Glance
Share Capital
-
100
200
300
400
500
600
700
800
900
1000
Rs.
In M
illio
n
2014 2015 2016 2017 2018 2019
*Share capital includes share capital and share premium reserve
Assets vs. Liabilities
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
20152014 2018 2019
-
20172016
Rs.
In M
illio
n
Total Liabilities Total Assets
Annual Report 2019 3332
Gross Premium vs. Net Premium
-
Rs.
In M
illio
n
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
201920182017201620152014
Gross Premium Net Premium
Net Premium vs. Underwriting Results
-
Rs.
In M
illio
n
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
201920182017201620152014
Net Premium Underwriting Results
Investment Income
-
10
20
30
40
50
60
70
80
90
Rs.
In M
illio
n
2014 2015 2016 2017 2018 2019
PBT vs. PAT
-
Rs.
In M
illio
n
20
40
60
80
100
2019201820172016
2015
2014
PBT PAT
Annual Report 2019 3534
Breakup Value Per Share vs. Market Value Per Share (Rs.)
30
25
20
15
10
5
-
2014 2015 2016 2017 2018 2019
Market ValueBreakup Value Premium
Share Price Sensitivity Analysis
JanFebMarAprMayJunJulAugSepOctNovDec
201920192019201920192019201920192019201920192019
21.50 20.49
21.16 20.03 19.99 20.98 24.89 24.03 24.08 25.74 29.00 29.68
21.50 20.49 20.25 20.00 18.99 19.98 21.75
22.60 22.00 18.26 22.94 23.52
500 61,500 7,750
273,000 77,833
165,000 500
13,000 1,167
4,333 39,136
238,690
21.50 20.49
21.16 20.25 18.99
20.94 22.30 22.94 22.50 25.06 27.60 25.67
Month Max Min Average Volume Closing
Earning per share (Rs.)
Equity vs. Total Assets
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
-
Rs.
In M
illio
n
20152014 2018 201920172016
Equity Assets
2020
(1.50)
(1.00)
(0.50)
-
0.50
1.00
1.50
20142013 2015 2016 2017 2018 2019
(1.14)
0.04
1.121.10
0.360.27
Annual Report 2019 3736
In pursuit of robust digitization company has taken Boards approval for CAPEX of Rs.28.8m. This is imperative to address digitization, software security and the hardware upgrades. Further, an amount of Rs.18.5m is also approved that is intended for addition to the intangible assets (software and licenses) proposed for the year 2020.
Other CAPEX includes amount of Rs.7m allocated under Equipment and Furniture and Fixtures for the Head Office and Branches.
Statement of Value AdditionStatement of value addition and its distribution
Wealth GeneratedNet premium earnedCommission from reinsurersInvestment and other income
Less: Claims, Expenses (excludingemployees remuneration, donation,depreciation and taxes)
Wealth DistributedTo employeesTo business partnersTo governmentTo societyTo financerRetained in business Depreciation and amortization Retained profit
2019 2018
Rupees Rupees% %
(1,568,446,148)
2,136,242,52360,953,639152,174,263
2,349,370,425
(1,226,513,405)
1,122,857,020 100% 771,723,928 100%
2,246,604,949 22,838,240 70,726,887
2,340,170,076
2019 2018
Rupees Rupees% %
337,996,142 431,527,325
25,514,021 10,883,994 29,639,112
318,863,417 366,097,252
10,936,073 18,952,523 1,642,832
41.3%47.4%
1.4%2.5%0.2%
30.1%38.4%
2.3%1.0%2.6%
256,780,977 30,515,449
22.9%2.7%
287,296,426 55,231,83125.6%
4.1%3.1%
7.2%
31,492,451 23,739,380
1,122,857,020 100% 771,723,928 100%
30%
38%
26%
3%
1%2%
To Employes
To Society To Financer
To Business Partners To Goverment
2019
Retained inbusiness
2018
41%
0%
7%2%
1%
47%
To Employes
To Society To Financer
To Business Partners To Goverment
Retained inbusiness
Annual Report 2019 3938
Statement of Charity Account
Stakeholders’ Engagement
Institutional Investors TPL Insurance Limited convenes Annual and Extra Ordinary General Meetings in accordance with the Companies Act, 2017. The Company’s quarterly financial reports, annual reports and complete financial statements are published and hosted on the Company’s website (www.tplinsurance.com). This transparency allows shareholders to remain connected with the Company as well as reaffirm their trust in the Company’s promising performance and growth. Additionally, it facilitates potential investors in making their investment choices. In compliance with the Listed Companies (Code of Corporate Governance) Regulations and the Listing Regulations of the stock exchange, the Company notifies information to the Stock Exchange and the Securities and Exchange Commission of Pakistan regarding the dates of Board of Directors meetings and financial results in a timely manner.
Minority Shareholders
In order to ensure that the minority shareholders of the Company attend the general meetings of the Company, notices are circulated to the shareholders well in advance. The notices of the general meeting are published in widely circulated newspapers of the country and the same are published in both English and Urdu.
Customers The Company’s philosophy has always been to keep its customers and policy holders above all. The Company, with its customer-centric service philosophy, offers three 24/7 platforms such as the call center, Company website and Customer App. Our dedicated teams for sales, claims, renewals, and customer services have been acknowledged and awarded for observing, maintaining and raising the Quality and Standard in the industry. The Company also reaches out and engages its customers and policy holders through social media and the Company website in order to get feedback and eradicate grievances (if any). This results in solidifying our customer’s trust and satisfaction.
Banks
The Company holds true to its values and relationships. We partner with various forerunners of finance and banking industry and forge relations in the FI sector. This collaboration is always aimed at providing mutual benefits.
Issues raised in the last AGMand decisions taken
Media
Events, achievements, product launches, expansions, briefings, press releases and advertisements keep the Company in the news often. The Company has a strong presence in the media and its promotional and social activities are thoroughly covered and published in various forms including print, radio, TV, digital, etc.
Regulators
In compliance with applicable laws and regulations, the Company’s statutory returns and forms are filed with various regulatory bodies and federal and provisional taxation authorities periodically. The Company ensures that all requirements are met and complied with.
Analysts
The Company is recognized by Pakistan Credit Rating Agency (PACRA) with a rating of “A+”.
Steps taken by the Board towards Stakeholders Engagement
The Company ensures adequate level of engagement of its stakeholders and, in this regard, does maintain a policy covering the interest of its stakeholders including institutional investors, minority shareholders, customers, banks, media, regulators, analysts and others. In order to solicit and understand the views of its stakeholders, the Company holds corporate briefing sessions at least once in a year and post the same on its website for the disclosure to its stakeholders.
No major issues were raised by the shareholders during the meeting. Chairman of Audit Committee was also available to answer the queries of shareholders. The following matters were taken up in the meeting as per the Agenda and were approved by the shareholders:
1. Approval of minutes of Annual General Meeting held on April 19, 2018.2. Approval of audited financial statements of the Company for the year ended 31 December 2018.3. Appointment of auditors for the year ending 31 December 2019.4. Approval of interim bonus shares to the shareholders.5. Approval of interim cash dividend to the shareholders.6. Approval of special resolution for investment in associated company
S.No Particulars
Rupees in Million
2019 2018
1
2
3
Education
General Donations
Health Care and Environment
3.97
2.05
12.94
0.38
0.44
10.00
10.82 18.95Total
Annual Report 2019 4140
Statement of Adherence withthe International IntegratedReporting Framework
TPL Insurance has adopted the Integrated Reporting Framework to give an overview of our Company’s philosophy to explain connection between its financial and non-financial information, which would enhance the users understanding as to how the Company is working to improve its performance keeping in view the stakeholders interest.
This Integrated Reporting Framework facilitates sustainable value creation over the long term by minimizing risks, improving harmony, generating cost efficiencies, and making capital allocation more efficient. The Company is well aware that information needs of stakeholders are changing in keeping with the dynamic environment we operate in. Investors in particular are increasingly becoming interested in the past performance as well as non-financial information which is becoming more and more relevant for ascertaining the future potential. Accordingly, the company has enhanced its disclosures of non-financial information in this Annual Report. This report is developed in accordance with the International Integrated Reporting Council’s (IIRC) principal based International Integrated Reporting <IR> Framework to communicate with all our stakeholders with a concise and transparent assessment of the company to perform and create sustainable value.
In Annual Report 2019, we have covered following elements of International Integrated Reporting Framework.
- Organizational Overview- Governance- Risk and Opportunities- Strategy and Resource allocation- Financial Performance- Future Outlook- Basis of Preparation and Presentation
In the future, we will continue to make improvements to this report so as to make it even easier to understand, while taking into account the opinions of stakeholders regarding this report.
This page has been intentionally left blank
Annual Report 2019 4342
Muhammad AminuddinChief Executive Officer
Jameel Yusuf (S.ST.)Chairman
Ali JameelDirector
Syed Nadir ShahDirector
Rana Assad AminDirector
Andrew BordaDirector
Waqar Ahmed MalikDirector
Naila KassimDirector
Board of Directors
��
���������$������!��+�����������������������������,+ ��������������-
����1������������������� �����@
' �����������������������������/���� ����������"�����1���"A�������� ���������� ����������"������������������������������. �����/���� ��������������������������.�������"��/���� ������������"����.�����������1���"��������������������������������� ���������B
�' �������������������������������������������1���"A�������B�' ��.��*������� ����"�������������������� ��������������� ������B�' ��.��*���������� "��� ��"�� "������� ������� �����������������1���"���������������������.
�"�����%�����������������������������@
� ,���,������ ����B� ������������,������������ �����������������B� ��������������������������B� �"����������������������� �����������������B� ��� �����*������ ��� �������������������B���� ��� �����*�����������"�������� ���"������������'
�' ��� ������������/���� ��������������������*�����/���� ������������,��������.����������������������������� �����������"����������������������"�*����������� �����+������������������������*������������"-B
�' ��.��*����������� ������ ��������"� �/���� � �������� ���������A�� ��������� �������B�' ��������� ������������ ���*���� ���� ������ � ��� �/���� � �������� ��� ���� 1���"B�' ��.��*������������������/�������� ������ �������������������������������� �����������������
�������������������������������� "�� ����*����������1���"B�' ������������� ���,��� ��������� ��� ������ � ��.����������� ���������A�� ��������� �������B,' ��������������������� ������� ��"������� ������������ ������������ ������� ��������������"���
�������������������������������������������.�B!' ��.��*��������1���"A������������������� ������� ��"��������������������������"�����%������
���������B ' ����������������� ����,������. ����������"��������������������.���������������"�����������������"
����%������������������ �������� ������*��������1�����#/�����.������������������������������"�������������/���� ����������������"��������/���� ����"B
' ������������������ �����*������ �.����������"������������B�' ������������� �����*������������������������������������.�������������������������������������
.�� �������������B����' �����������������"�����������������������"�������������"�����%����������������'
.+ #�����$�����!�"�$���������������%��������������������
����1������������������� �����@
' ��������������������������������� ������ �����B�' ����������������������������������� ��������������������������������������� �����������
���� ������ ��� ���� ���.������ ��� ���� ��� � ����� �������� ���� ���� ������� ���������� "��B�' ��.��*�������!������������������������%��������������������������������������������������
����������������������� �������������%���������������1#8�������������������!�"���������B�' ��.��*���� ��� ����.���� �������� ����� ��������� �� � �.� �� ��� ���� ����������B�' ���� ������������������������������������������� ������������ ���� ��� � ���� ����������B�' �� ������������%���A���� ��"����%���A������* ������������%��������.��� "������ ����.� "
��������������������������!� � �.� �����������������B�' !�����������������������%����*������������������������������������������������������
����������������%���������������*�������������������������� ������ �������������� ������"������������ ��B
�' ��������� ������� ����������� ��� %���� ������ ��� �������� ��� ������ ���������� �����B� ���' ���� �������������������������� ������������������������.�������������%�������*�� ���
*� ���������������������������.��� �%���������� ����*������������������������� �� ��������� ������������'
��
/+ 0����!������������������������-
����1������������������� �����@
' ����������.��������� ������+���,�����������. ��������%���-��������� ��������� �������� ������������� �������������������� ����������� ������������������������������.�������������� ����*�������� ���"������������B
�' �.�����������.��������������.�������������������������������������������� .���"��� ����*�����������������8��������3444������ ������������������B
�' �����������������������������������"���.��*����*���������������������.����������������"������������*������.��������������1������������������������������������"�������������������������� ����������� ������������.�������������"B
�' �. ��������.����������������������������������������� ������������������!�������%�������1�������"������������������ ���'������. ������*� ��!����������������� ����*������.��������� �������������� �����������!� �.� �B���
�' ������������������ "������������. �������������1�������������������������������������1�����������%���'
1+ $��&���������������������
�������������� ������������� �����@
' �.����������������.�������������;��!�������������������������1���"�����!������������������������������%���B
�' �������������%��������� ��������������������������!����"�����%������������������� �����!�� ����*��������������������������!����������������B
�' ����������������"������������������������ �������������������������������������������������������!�+������.��� � �.� ������������ �.� -����*���������1���"�������"�����/����������� � ������������������ "B
�' �����������������1���"A��;��!����������"�������*� ��������������������������������������������������!�������������������������� �������� ���� ������ ��� �� ��� ��!� ��������� ���������B
�' �������������%������������.������������������!������ ���;��!������������*��!�����������!���*��������"������������"�����%���B
�' ��.��*�����������.��������1���"A��;��!����������� ��"� ��� ���������!���������������!������"'
�' ��.��*�������������"�����������.������������!����������������� �B�' �������������.�����������������A�������������������������������������������������!�����������
1���"�������������"�������.��������������������������������������B�' ��.��*����1���"A����� ����� �.� �*������ ��� �� *��������� ���"�����������������"
���������1���"A�����!������ �B,' �������� "���.��*����������������������������������������.������������ ��������������������
������������������ �.����������1���"A�����!������ �B���!' ��.��*����������������������. ��������%�������!���������������������������� ��������*
���������������.����'
2+ ���!�������������!�����������-
����1��������� ������������� �����@
' ����������������� ���������������������1���"A�����!������ ������������������� �����*������� *���� ��� ����������*� ������������� ��� �������������������+��� ����������1���"A��������������������������-B
�' ��.��*���������������� ��������1���"A�����!������ ������������ ��������.������������!���������.� "����� �� ������������ ��� ���� 1���"A�� �� ��"� ��� ���� ���� �� � ��� ����� � �� �������B
�' �������"����*�!�������� �����������������.�� �������������!����*����������������� ������������������������ �������� �������������������������B
�' �����.������������������������������������������������1���"A��*���� �� �*����������������������� �������������� �"����������������������������� ������� ������������������������� ���������.�� ��������������B
�' �.����������%��������������������������������������������.���������1���"A���������������������B��
�' �������������%������������������������������� ������!��������������������������������"����!��� ����������� ���������������)���������� ����������.�� ��������������'
��
3+ '���(����������������
����1������������������� �����@
' ��.��*������������ "������� �������������� �������.�����������1���"A�����������������������������*������B
�' ��.��*������������ "������� �������������� ������������������1���"A�����������!�������������������1���"�������������������������"����!���������������*������������������������������������*���������.�����B
�' �. ����������1���"A������������ ���.� ������� �������!�"�����������������������������*�������������� ����������B���
�' ������������������������������� �������������������1���"A������������������������������*���������.����������� ���������������������������%����"��������������������������1������'
4+ ���������������������������
����1������������������� �����@
' ���� ���������� ������������������������� �����������������B�' � ��������������������������������������"���������������� ��"B�' ��.��*�������� "������������� "�����������!�C���� ������������������������������B�' ��.��*����� ��������������������������.�������*�������������B����' �������������� .���� ��������������������������������*�������������"'
5+ $��������!��6����������!�����������
����;�������������1����������1������������������� �����@
' ����������������������������B� ���������������������������B� ������ �������������� ����B� ��������������"����!B� ���� �.� �������!������B���� ���������������������������������������������������������"���.��������"�����1���"
����"��������"�*����������������������������*�� �������������"����������������������������������� �����"�������� ����� �� ������������ ��������������!���������� ������ �������������������������!�B
�' ������������������������������� �������������������1���"A������������������������������*���������.����������� ���������������������������%����"��������������������������1������B���
�' ����������������������������������������������*�����������'
��
���������������
���������������1�����#/�����.��8������
��
7���!���� �����������������
7 ������������������%��������� "����.������*������������������������������ �������������������������1���"'�������������#����������������������1���"��.��������!����������������A��������� �����+�� -���� �����.����������������*��������������������������/��������������������������������������������� '���������������������������"����������������������������'
2����������������*����.�� ���"�������������1������������������� �*�@
6' ��'�:���7����� �!3' ��'���� �9����<' &"���2����&��
2���������������*�������������������/���������������1�������������"� �������� �*�@
6' ��'�7 �����
7���������������������������(�������������������$� ��#/�����.������������!���������������A�������� ����������1���"��� ���� "�*�����������������������*����������������������������������D������1�������+1�������1��������0�.������-�;��� �������346E'
*�����7���!������������������ �� 8�!�����7���!����
��'������7 ����� ������'������7���������� ��2����#/�����.����������������������������� �*�����������@
��'������7 �����
� �;0� !�����D������ 7������������������D�����
��'������7�������
� � D�D�������������D�����
��
$������������������������ 8�!�����*���!���9� *:������ ���������������� �������������1������������1�����#/�����.��8������������������������� �����"'�������������������� �*@
��������
����1������������������������ ����������������%���'���������� ������������������ ������������ �*���@
� ����������������������������������������������%�������������������� �����������.������������������������������������!�������������������������������������������*��������������������"����%���B
� ��������������������������������*����� ��� ��� "���/��������������������. ���������������*���� ��"B
� ��������������������������%�������!���������������� ��������� �*��������������������� ����������������B
� ��� ����������������� �/���������������������������� ��*�������������� "��!������������������ ����������/�����.�������������.��������������������������������B
� ������������������������.�����������������%������������� �.������������*�� �������� �����������/����������������"�����1�������1��������0�.������B
� �������������.���������������� "������������*���������� ��������%���������� �!���������������� �����������������������1���"B
� ������������������%���������������������������������� ��"�������/��������������������������!������1���"������������������*� ��������!����������� �"�������������.������ ��B
� ���*���������������������.��*������������ "�������������� "�������������.������������!���������������� ������� ��"����B
������ 8�!�����*���!��
����1#8������������� ����� ����������������������.���������*����������������������� �������������"����%���'�(���.������������� ��������������.� ���������������.������� �����'���������� ������������������ ����������� �*���@
� ��� ����������,��������*��������%�����������.� �������������1���"A��������"B
� ��� �������.������������ ����������������1���"A�� ������������������ ��������������*��������������"B
� ��������������1���"������������� "���������������������� "����������������� ������������.���������.���������"B
� �������������������� ����!���������1���"���������������������������!��������������������������B
� ������������������1���"���������������"����������� �����������������������.����������� *�� "�������� "B
� ������������������1���"���������������������������������������������������� ����������� ��"*����.��)�*����.�������������������B
�
� ��������� ���������*������������������%�������������.���������������������%��������� ���������������������������������,�������B
� �������������������.� "�*���������� �������� �"�����0�.���������������������������!��� �������������� ��B
� ���!������������� ����� �������!�����������.�������������1���"���� ����� ��/���� ��������������������1���"������������������������"���� ���� ������� ��������"�����1���"B
� �����������*��������1�����������.� ����������������������������������"�����%������������������B
� �������������������� ��������� ����������������%������������� ��������� ���*�������������B
� ��������������������������%����*����������������������������"�����%���B
� ���������"���������������� "����� ������������ ��"����������������������� ����"������� ��/� ������������� ��� �"������������������������.������������������*���� ��� ��� �� *��������1���"A��������������� ���������� ������������.������� ������"������ ����� �����'
�
�������������������������� "� ����� �!
Annual Report 2019 5352
Organization Chart
ChiefInternalAuditor
CompanySecretary &
Group GeneralCounsel
ManagerCompliance
ChiefExecutive
Officer
BoardAudit
CommitteeBoard
ofDirectors
GroupHead –Human
Resource
ChiefUnderwriting
Officer
GroupHead
Sustainability
Group HeadIT Infra
Structure &Operations
GroupHead –
Marketing &Communication
ChiefInformation
Officer
Headof
Takaful
DeputyManagingDirector
Sales
ServiceQualityTeam
ChiefStrategy &
TransformationOfficer
ChiefFinancial
Officer & DMDOperations
��
;���������(��������!�,< ������!����
7 ��� �"�������� D����������D������������������� ��������� �������������������������� �"��������.������������������ ����.�����������1���"'��������� ��������� ������������������ �������/���� � �������� �"� ����� ����������� ���������� � ������������������������� ��������������� �"�����������������������*� ����������������� ������������������������*���������� �"������ ����������������'�����1���"���� �������� ���������"����.��������������������� �"������������ ���������*������� ������������������������������������������������� �����������������������"�����������������������'������������� ������� �*�����������'���������������������� ��"����������.����������"�*������� �"���������� ��������������������*����������������������������������"��.�������� ���������������� ��.��������������������� �������*����������1���"'�����1���"������������� �"�������������������������������������� "����������������������� �����*������������ ��"��������'
.< �!���������������!�
������ ��"������������������ �*������������������������ ����������������������������*����������������� ���������������������� �������� �*�������������*������ ������������������������������ ������������������'������� ��"�*� ������� "���������� �����.����������������������.��� A������������������������� �"����������������������������*��!������ ������������� ���������� "������������������������ ���"������'�&������� �����*� ������ ��*�����������/������������������������.������� "���������������������� ����������������'����� ����������������������*� ������������������ �.����� �"���������!'����"���� ������ ��������������� ����(;����� '
������ ��"�"��� �*����������������������*������������������ ���������������"���� ���@
� ������ ��������� �� ���������� "�*���� �� ��� �����������*��������&��������8����������1�������1����������
;��� �������������1���"� ������ � ��� ���������� � ������������ ��� �������� ��� ���������"� ��� ����� ������������������� � �������� ����!���������� ����������"�����"�����.��� � ��.������� ����� �������������,������� �������������������������� ����.���� ��������������������������� ��"������������� ���������"����������.�'
����������������������.�����������"�������������������� ��������������.����������������������.�������������� ���������������� "��������.������� "������������������������� ���������������������*� ������.�!��'
/< ;���!�����������!��!���=
7�"��� �"����*������������� ���� ������������������������� ���������� ���������"��������������������������������������.�����������"��������������������������������������� �������������5��� �*'�������������������������������������� ����"��� ��������������� �"��������������� �"�������������.��� A���*��������������������������������1���"'�1��������������������*������� ��������������������������������.��� ����������� "��� ��.����������������������� ����������"� ����������������������������������� "�����'��������� ����������������������������������������� ������������ ��������������������������������� ����!���������� �����'�����1���"�*� �������������"��������������*���!�������� �������������������������*� ����������� ����������������"��.�������������������������'�(�*�.�����������������*�������������������������������!����� �������*��������.���������� ��������������� ��.��������������������� "����������!���������������������������� ���������!����� ����������.�/������"�������,������������� ���"������������'
���.��*���������������������������������� �"������������������������������������������ ������������.��� ���������)�����������"����� �����'������������"�������������������������������*� ���!�������������� ������������������������� ������������ �����.����������������������� ��*�������������.���������'�7���"������� ��������������.������"���������������������"���������������.����������������������������������������.����������� �������������+��� ������������������������������-���.������������������������������������������������������������ ��"����������� ���������������������������� �������.���������������������������������"�����.��� ������������������� ���'
��
1< ���!����
��� ����������� �����
����������������������������� ��"��� �"���������������������� ��������*���� ��� �*������ �������'������� �"��������������������� "��� ������������������������������ �7����)(���;�����������������'
����� �"������������������*����������)����������������������� ��*����������������� ��"�������.����������������� �"��������/��������������� ������)�����(;�%��������������������������.���'
��� �� ����
��������������*����������� ������������*� ���� "���������������������������������*�����������������������������������*��'�(���������*� ��������*�����������.������������� ������������������*�������������� ���!�'������*� �����������������������������������������"����
� ��.��������������� "� ������������������ �.������������� �������,�������������������������"
�����������������*����������� �����������������������������������*��������.�����������������������*� �����/� ��������� "��������� �������������.��� �*��������������������'���������������������������.��� ����!���������� �������������������������������������������������������������������.������������(���������������� �7��������(;���������'
��� �!������ �
7�"���.����������*� �����������������������.� "���������� "��������� �'������� �"���*� ��������������������������������� ������������.���������'���������������*����������� �����������"����������������� ���.����������������� ���������� �.�������'�������.���������"���������������"����������� ����������������������������� ������� ���"������"�������������'�������.���������*� ���������������������������������������������*����������� �����*������*���*� �����������������������������������*������*������������������ �*'�����"���� �����!����������*������������������������"����������������� ������� ��������������.�������������������������������������������"����������������.���������'��������������"����������������*�� ������������������ "���� ����������/��������������������������.������ "������������������������� ���'���������.��� �!������������ ������*� ��������������*�������������������!��'
��� ��� ���
7�������� �*��������������*� ����!��������������������������������'
��" ��# ����� �� �� ��
7����������� ����� �����������������������������!���*� ��������"����������������������������������'����������������� �������������"�������.����������8���������������������*������������� ��������������'�:���������������������� ������������������������"�����������!������������ �����������������������������������*� �������������������������������������������������� ��������������.��������'�&������������*� ���� "����������������� ������.��"���'���� ����������������������������*� ���������������� �.��������������*�����*� ������������������������������ "�����������"'
2< �����������������������!�������!������
���� � ��"������������ ���� �����*� ������� ��������� ����������������������������������"���������� �����*� ����������.� �������������'���������� �!� "��.�������������������"���:���� ��% �*��������.� �������"���������������1���"�����*� ����������������������� ��������������,����������"���������������� ��������'
��
"�� � #$����� �����$��� �����������$� ������$ ����
��������"���������������������� ����������������������� �"���*���!������� �����*������� ��������������������������������������� �������*�������������������������������������� �'�7���� �"���*�������������� ���������*������ �������������� �������������������������.����������������� ������������ ���� ������������������.�������������������������������� �.����� �"���������!����� ����*����������������������������'������������������������������� ��������������!����������� ��������������*� �����������������������*���������� ��������.������������������������������*������������������ ��������*���������!��������� ������������������ �����'
:�������������������������������������������������������� �"����������������.������������������������.������������������ �������������������� ������������������.���������"��!��� ������������ ���"�������"�����!�����������������������������������*���������� �.������������'
3< ��!!���������������!�����������������������
7 ���!��� ����������������� �������������������������� � ��"�������� ����������������"�������������� �����������������������*���������'�������!��� ��������"������������������������������� ��������������� � ��"������������"������������������ �7�����C�(���;�������������������������������������"�� ���������'
4< %���������������!����������
2������������.���������������������������"���346E
��
��������������������!���� ���!�������!�����
���!���*����������
� D����������D����������.�������������������.��*��!���.��������*������� �"������������������*����������������������"'�1����������� �������������� ��������������������������� ��"������ ��������*����*��!������������������������.� ����.������*������ ������������������ �!�����������������������������"����������"�������������.����"� ��� �"������������������������ �����'��������� ����.�����������������.��������� ����� ��������������������+.��� ����*������-'�7�"� ������*��������������������.���"���� ���������������������������������'
�����������!�
������������������� �������������������� ��������������������� ������������������ �"�������� D���������'7 ��� �"������� �� ������������ ���"�������������������.�� �������������� �����'��������� �����������������,�������������������������� �������� ��������������������������� ���������'�
������������� ������������������������������������ D���������������� ������������������ ������������ ����������� ������������������ �"���'�8�������������������������"�����/�� ������������������ ������.�������������������� ��������� ��� ��� �� *��������� ���������*� ���������� ����������������������������������������������������� ���������"'
�������������������������� D����������������������������������������A����������*����������������������.�������������'�#� �"�����*������"����� D����������������������������� ���������������*"����*� �������������������������������������������������� ��'��� D����������*� ���� "�*���� ��� ��� � *��������� ����������/������������������������������������ �"�����������������������������������*�������� ���������������������������� ��� �.��� *��������������������"�� �� ����������������������� �������'
������!�������������
� D���������A���� ��"���������������� ������ �������������������������������������� ���������� �"��A��������������������������������������� � "���������������������������������"'�������������������������������� �"������� ������������ ��������"������� ������ "���������������*������������������� "�+������������� "-������������������,������������*��������������������������������������"'�#����� �"��������� ���������������������������*����������� ��������������������� ����������� ����� ����������������'������������������ �������� "��������*��!�*������*�������������"�*����������������������������'7���������� ����� ��.���������������'�8��� �������������������������������������� ��.��*��������*���������!��* ������������ �"������������ �����������������������������'
�����>��������;��&��� 8���������������!�
� D�������������������������� ������������ ��������"������������������������ �����'�:����������� ������������ ��*��!��������������������/� �������������� ��������"��� �������������������������.� ����"���.�����'�:���/������������� �������������������*����*���*��������������������� ����������������':������������������/�������*��!��������������������������������������*��!� �������������������������������� ��"'���������"����������������"��� �"�������������������6F�"���������� �"���'
��������������
7 ��� �"�������������������������� ������������������.������������������������������������ "���� ��������������� ��������������������������������'�7�"��� �"���"��������� �����"����������� �����������������������������������������������"�������������������"��������������������������"�������'�#� �"�������� ����������������������������������� �����������.���������������������/���� �� �������������������.�������������������������'������������*�����������������"������������.��� �.� *� �����������������������������'�7���������������� ���"��������*� �����!���������������� ����������������������� �����*����������.���� ��"'
��
����!�����$�!���
������.�� ����� ��� �"������������������������������ ��"�*��������������*��!������ �"������������'7 ��� �"������������������������������*��!��� ���������������������������������� �����������������������*��!�����"'�7 ����������������� �"����������������������������������������������������������������'�7�"�.�� �����*� �����������������0�������������������� ��� ���������������.������ ��'�7��������(;��� ���������.���������� ���(;�8����� ���(8���������� )#/���� �7���������1#8����1$8�������.��*���������(;����������� "'
������������0������
:��������������������������������������������.������� "����������������� ������'�7�������� "���������������������������������������������.������.������������.��������������������*��� �����������������������������'
��������)�0���
%�����"���������� ����������"���������"���������������������������(;������� "'����������������1���"A����� ��������� �"������������ "���������������������������"������� ��������������������������)�����'#/���� ���������� �������"����!��������� � "�����"������ "���������������.�����.�������������� ������.��������������'�#�������������������������� �������������������. ������������"���*������������������������������������������� ���'������������������������������� ����������������������������� ������������������������!���������� "��������������������������������'�
?����"� ����������������?���������
:���������������������������������������������������. ������������������.�����*����"������ '�8����� ��"��������������������������������������������������������.���������������1���"A��������������� �� �������������*���������*������������"��������������������� "���� ������������������������������';����.�������������������������������������������������� ��*����*���*���������������������� "���������� ������������������*�� ���� "����� �������������������������1���"����������� "���������� ���������������'
���!���!�
������ �*���������������������������������������� �� ����������������������.����*������������������������'��������.����������� �"����������������*��������"�+6=��"�A�/��-���������������������������������������"����������������������������'
� (���� � �����������
� 7�������������"�*�����������������������������4<��"�'
� (���� ���� ������������� �������*��!
� ������������������������������������������������������� �"��
� ;��������� ��� ����!�� ��� ����������� ������ �� �"���� ��� ����� *��!���� ��� ��� � �*� ��� ���������������������
� 0�.������������������� �������)��� ����������������������������������������
� 7�"����������������������������������"
� 7�"������ ����������������"���������������� ���
� ��������������"������
� 2�������������������1�������1������
#������)�0����������
������ ��*��������������(� ����&���"����#�.�����������������������������������������������������.������ �.��������������������������������� �"���'�����7�����������)&������"�������������������������� ��"���.��������������������� ���������� �������������������.��"��� �"�����������������������������������������"���������'�����������������"��/�����������������/�������������/������������� ����������� "'�7���������*� ��.����������������"�����.���������������������������/������������������������������������������������������������������������������'
��
����+������>���������)�����������0����!����������������-
����1���"���������� "���������������.���������������������������������������"� �������������"���.��"��*�������� ��������"� ����������������� ����.�����'�7�������� "������1���"�*� ���� "�*���7��������"�D���������7���3464��7��������"�D������������1����������$��������������������;��� ������346F���� ��� ��� �� *���������� ��������������������������"� ������������.��"����������"����0�.���������� !������ ����������� �D*�����*���������0�.���������� !����������������"����*� ���������*����������������������������������������������.�����"������������������������� ������ �'#.��"��� �"��������������������� ������������������������ ��"������������������������1���"�����/� ���������"����"� ���������� ���������������� ������������������������������.��������������������� �� �����������'
2������ �����*�� ������ �������� ����������������������������������������������������������'
������������������
7 ��� �"��������������������������������*��!���.��������������������� �����'������������ ���� ����*����������� ������� �� �������"�������� "��������������A���� ��"�������������������������������������������������������������������� "������������*�� ��������"�����������������������'�&�!��������������������������������� ���������������'
>��������!������
������������� ��������� �"����*������������.� .������ �� ��������������*���������.� ��������� ������ ������� "����������)�������������*��������"��������(;����*������'�$� �������������"����� ������������������� �"���'
��������!�
1�� �����*����%��������#���������1������������������������ ��"�����.��"��� �"��'������������������ ��������� "�*�������������������%��������#���������1���������� �� ������������ ���"������������������� ���������������� ����������������� �"���'���������������������� ��"��������(;���� ������������������������������������������ ������������������������������������������������������������.���"� ��� �"���'
�
��!!���������������8��������������� ����������������.���������� �*�������@
�����,�+���������@������������
1�����������!�"�������������� ���@
� �������������������������� �����,����!� ������/�������'� (���� �.� � ������������������'� ���������������������������G������ G������������������'
�����.�+������A������������������!��@�����������
� �������������!�"�����������������������,��������*����������������,����� ����*�� ������������'�������������������������������.�� �*"������ �����������������������,���� "��������������������� ������������������������������������� ��������'�������������������������������� ���������!��* �������!� ����� �������������������������������������� �"��� ���������������������� ���� �*� ���� ��������� ��� ��� �� ����� ���������� ��� ���� ��������'
�����/�+���������!��?�����������
� ������ �� �.��� ��� ��� ������ ��� ��� �������� �� �"��� ������������ ���� ���� !�"� ���������� 7� "��� ���� ����������� ���*���� �������� �� �"��� ������������ ��� ������� ������ �����������������������.� �������������������
�����1�+�7����������*������������
� 7������������ ������������������������������ �"���� 1������������ ������������������������ ������ ��"�����*� ���� �������������.���������
���������� �.� �*��������������������'
�����2�+���������7���������������
� ��������� ����������������������.� ����� �� ������� �����.� � ��������������������������������������������������������������� ��'� ���"���� �����������"������������������������������ ��������������������*����.�������������������� ��"�����.����*�������������������
� ��.������.� ������������������������������������� ��������������,����������������������������,�������������������������������������*"�������� �"������������������ �!��* ��������!� �
�����3�+�����������&�������������
� 1������ "���������!� ������������������������"����������.� ���� ����������������������� ���������.�����"�����������������������������������������������������������.��� ���������
��.� �����
����!�������!����������!����������!�������������� D������������������������������������������������������������������������ *"������ �������������������!���� ��'�����1���"��������� ��������������� �����������������������������������������������������������"����"���������������������������������1��������0�.����������.�������� ����������������'�#.��"����������������1���"�*�������������� ��������"��������1���"A���� ���������������������������������� "���.� ��������������������������%���'����"�*�� �����������������.�������"�������������������'�#������������������������������ �������������������1���������������������������*�������
�
����!����������������$�!������������������
� D����������������������"��������������������� �*����*"�@
� *���.�������� "���������������������%��������1��������"� ��)���������;���.��"� ��+%1 �)�; -�*������ ����������������"��������"����������������������������"������������������������������.���������������'
� �.��"�����������������1���"������ ����������� �������� "���!��������������.��� �.������������������� �����������*������ ���������������. ����������������������/������'
����!�����$�����������������0��������� 8�!�����7���!������������������������'������7 ����� ������'������7��������*����� �� �����������#/�����.������������������1���"� ����� ��2���#/�����.������������������������ ����%�������� ������1������� ��� �����.������������������ �����*����������������.��1���"A���� ����������.����"�������%����������������'
����!�����7�������
����1���"��� ��.�������� ��� ���.�����"�������� ��������� �"����*����.�"�����������������'����1���"������������������������.�����"�������������������������������"������"��� ��� ��"��������������������� �"������������������������������ �����'
������� ��?�����!�������!�
� D��������������*� ����������������������� ������.����������.������������������������������ �����������.���'�8���1�� ��������������!�����������������������.�������������.����������� ����.����'
����1���"�������������� �*��������� ����������� ����.�������������������� ����@
� ��� "����������������.����������.����B� ��������������� ���.������B� ��������.����������������!��������� "����.������� ������������������
����!��������!�������������!�����0�������7���!����������������*������������������������������"�������������+���-��������������������������������������������������������� ���������������.������������"�� �����������������������������'
����1���"����������� ������� ����*�������������������������������������$������������������*����������������*��������&�������������#/������1����������� !�����������*�������������������'
��������.���������������������������.����� �������������$���������������+�-������1���"��!��������������������� �������������������'
��
����1���"�&������"������������������������������������'���.�������"������� "�*������������1���"�������� �*����������@
����1���"�&������"� D����������D�����63���$ �����1����� �����
8���&���������� ��#/�����*"�7�,������ �������������������'
&����� ����A���������������������������� ��������.������������������������������'����������������������&����;���������������� �*����������@
�(��7���������+ .�-�D�����6���$ �����=4�1��% ��!�5�
'#'1'('&'����������H>=44�72@�+E3�36-@666�444�<33�� @�+E3�36-�<=65F355�H4
7 ������.� "��������.���������� ������������ ���������������� ������������I�� ��������'�������������������)��� ����'
�������������������.������*���������������������� ��������������&����������C�#/������1���������� !�����+ -���� ������ ���������������������.�� ��!�.� � ���������*������'
���?������!��0����(��&� D�������������!������������������������������� ������� ��������������������������.�������������&������" � ��"����� ��'������� ��"�������������������C������������������"���.����������*��!��"��������������� ���������������� ������������� ������������������� �����������������������������������������������������.� "�������!�������������������� "'
���� � ��"����� �������� �*����������@
� ;� ������;��������� ������ �"��� �C�#�.������� �&������"��������� 7�������������� 7������ ���������2��*��!�C�1���������� &"������.� ������D����1"� ���+&�D1-� 7������������� 2��*��!�&������"� ��������;���.��"��������
������� ���������������� �����������!�����%���������.� �����������������. ���� �����*��������������������� ����������������������������*������. ��������������������������%������*�� ����������������.��� ����������'��������������������������������������������*��������1�������1��������0�.������������������ ������� ����������������.������������ �������� �*�������@
� $������"�������� %��������&�����"� 1�� �����*��������D*� ������������������%���� 1��������;��������
����������������. �������/��������� �������%��������. ����������������������������.������*�������������������������������������������������.����������������������������������������������������� ����������%�����������������������������%�������'
���������!��$���(��������� *����1�����#/�����.��8��������������������"�����%�������������������������������������"���'�����(��;��������C�;����������1��������������%����������������� �������� ���������������,����.������. �����������������'�����1���������.��*�����������������1#8A�������������������� �����'
��
�������� ��$���(�$�����
����������������������� �������������������%�������� D����������D������+1���"-�*���� ��������� �����*������� ��������1���"��������������������*�������������������.�����"������ �����*���������������������"���������������!��� ����A���������'�����%������������������������������������������������� ��"��������������������������1���"���������������� ��������������������������������"����*���������1���"�������������������'
����%�������*� �� ����������������!� ������/��������B��������������1���"��������.����������������������������������������������������������� ����������������� ���������'������/��������������%���������� �������1���"�����������.� "����!��.���������������� ������ �/����������������!���'
����%�����������*� ���������������������������������������.��������������������������.��*������� �������������������������"�������. ����������������������������.������*�������������������������������������������������.����������������������������������������������������� �����������%����������������������������%�������'
����1���������������%���� ���� "���.�� ��� �������������������������� ����� ���"��������������"�����������'�����(���;���������1��������������������,�������������������!�"��������������� ��������7�����1����������.�������������������.��*���������.��������������� ����������������������������������������������������������������� "��������������������� �����������������1���"'
��*�� �� �!������!��* ����������/����������������� ���������%���������������������.���������������������������������������1���"����������������"��'�&�� � "��"����!��������� ���������������� �"����� ����"��������'
������� "�������� ���������%�������*�� �� �!������/��������������������������. ���������� �����������1���"������"������������*���������������,�����"��������1���"�����������������*��������"��������'
A������B������<��<1������������%���
3>������3434
��
���������������$�����������������������
����7�����1�������+71-������ ������*���������������"���������%����������.�����������������.��������������1���"A�������� �������������������� ������� ��"������������������"���������/���� ��������� ������'�����71�������.�����*���������������������������������������������� ��� �����������������������"���������������� �7��������������+�7�-�������/���� ��������� �� ������� ��������������/������ ��������� ������������1���"A��������������������� ���������������������������.��*��� ����� ������� ���������� ������� ����������� �'�����71������������������������������������������*�������/�����.������������������� �����������*������������ "� ������'�����71��� �����������������346E'
$���(����0����!����$������
����71���.��*�������346E�$����� �&��������������,��������*��������1���"A���/���� ��������'�%�������������.��*����������������*����������������71�*�������������������$����� �&��������*�����������������������*������ ��� �������������������������� "�������������1���"A�������� ���������������� �����������"���������<6���������346E'�����71�������������������������$����� &����������������"���������<6���������346E��������.����"�����%���'
$���(����������������������������
����71���.��*��������������.�������������1���"A���� ����������������������������������� ������� �"������"���.��*��������*��!���������7���������1���"A���/���� ���������������� ����������������������� ������������������!������������� ���"���� �������� �� ������'�������,�������*��������;��!�1������������71���.��*����������������*�������������������������������������"���������<6���������346E������1���"A�����!����������������� ������� ��"�����*�����������.�'����71���������������������1���"������������������"������� ������������������������������������ "��� ����*���������������������������1�������1��������0�.��������������������������� ������� ��"����'
$���(�����!!�������"�0����!����$��������������������������0��!�����
����71���.��*������*�����������*�������������"�������������������������� ��������������/�����������������������������������������1���"A������������������� �������������������� ���������������'
$���(����$������������������!�����
�������346E������1���"����������������������� �������"������������������ ������������������������������ ���������'�����71���.��*�������������������'�����71�����������������������������*�����������������"�����1���"����������������*���������� ��� �������������'�
��������!����� 8�������������
����71��������������������������������������������1���"A���/���� ���������#9�$����;������+#9$;-1��������7���������'�:���������������������������������������1���"A���/���� �������������71������.������������������������������*����#9$;��������������������������,����.��"'������������"��������71��.��*���#9$;A���������"�������������������������*������'
$�+��������������� 8��������������
����71������.��*��������/���� ��������A�������������������,����.��"'�#/���� ����������.�����������������"��.���������.������������"�������������J� ��"�1����� �;�.��*�������������� ������������1��������7������������� !����'
#9$;������� ������������������"����������.��"����� ������������*�����������������������1������1��������0�.������'�� D�1����D������������������������1���"������������������������������������������"�#9$;'�������������*�����������������������110�� ��������� ���������������������������� ���.������������������������������������������������'�7�������� "������71��������������. ����� ����������������������#9�$����;������1��������7�������������������"����������������1���"��������"����������<6���������3434'
KKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKK&"���2����&��1��������7�����1������
3>������3434
����������� ��������
�������������� �������������������������������������������������������� ���������������������������!�����"�����������������������������������������������#$ �%&$'(
������������
�������������������
�����������������������)������*+����������������������������������������������(�(����,�����������������������)������-�������������������������������(�������������������������������������������.�����������������)����)��������������������,������������,������.���������,��)(����,����� ��������������������������.��-���/����)������������������������������.��������(������������������������������������������#$���������%&$'���,��������������������������������������������,������������������������������(
�����0��������� ����������������������1�����2�����������������12������"�(�% 3&3�4�������0�������0�0��)����5(&6(����������������������������������)����������)����)���-����������������������������)���������������"�(�$ $7'(5�4������%&$89�$ &38(3�4�����(�����0��)�����5(&6�����������������0��0����-����������������������������������0����(�����������������������������������������������������������������,�����������-�"������������������������,��������������(�����������������������������������������$&(&&6���������0�����0���������������$#(%36���������������������� �)�������������������������������0��������������������0��������(���������:������������������ ���-�"�����������������������,��������$&(86������0��������� )���� ��������)�����������������/������+:���������������0��,����,������ �����������������������,���������������������0����0��������������������(�!����������������������0������5&6����������;������������������������������������������������(�<�)�,�� ��������������������������5('6�0��)�����������������������)�������������������% &38�4��������% $3'�4����(��������������������������������������#����������������������������-�������,��������������=������-���������������������������>���+��������������������������#$�����������%&$8�(
����
������������� ������!
%&$5
%&$3
%&$=
%&$7
%&$8
����
"��#�$����!�������
3$6
5'6
5=6
5#6
5#6
%�"
������&�����
���%&%& ����������������������������������� �����,���������� ����,���������0�����(�/������ ������������0�������:��)� ������������������)�������������������������:��������������� �)��������������������,����������(�����������������������,���������������������������������0���������(�!��������� ��������������������,������%6����5$6������0���������(
>����?��������������������������������������������������������������������������������������)�����0������)������������������-
����������
���������������������������,�������0�������������)������������������������(����������������������������0�������)�������@�����!���������������(������0�������� ���������������������������������������������������,��������������������"�(�#&&�4��������"�(�'&&�4����(
�����0�%&$' ���������������������������:��������������������������0�����(�/�����������������0��������������0��)�����5%6����������,�������������"�(�%&8�4�����%&$89�"�(�$5=�4�����(�<������������� ���)�,�� �����������"�(�'8�4������%&$89�"�(�$8$�4����� ������������������������������������������������������������?�����������������������(
����������������������0�������,��0��)���������0��)���������0������0����A��������������,������������������,����,����;����������������������(������0�%&$' �)����,���������������������-�����.����������0�����������������@����,����� �)��������������������������������������������� ���� ���,��0 � ���� ���� �������� ���������� ��� ��������)�����0����-(�2�������������0����0����������������
�0�������������������)�������)����,�����������������)�������������,�����-�������������,����0������������)��������������������������������(�2����,����������������������������������0�%&$'�������������00�����,����������������������0������,���������:���������������(�2��������������)���������,������0@)�������������0��������������������������������������������� �)���:���������,������������0��0����-�����������������������,����������0��)�����������(
���������������
�������'�(����)������*
�����+�"
%&$5
%&$3
%&$=
%&$7
%&$8
����
$ %%&(8
$ =#3(3
% &35(3
% %'%(7
% 5&8(7
�,-�-(.
5&6
#56
%=6
$%6
36
%"
��
���!���/�0�#���1 �������
�����������.��2����)���-���������������2����������������0��)��������������)����������������������������0����"�(�$ $7'(5�4������%&$89�"�(�$ &38(3�4�����(�����������������B�B�0��)�����$$(56(��������������������������������������������������������-������������������"�(�$ ##&('�4������%&$89�"�(�$ %33(7�4�����(����������������������������������%�����������������������-������-��(
�����0��������� �������������������-���������������������������"�(�$#7(7�4������%&$89�"�(�%&(%�4�����(�����)��������,�����������������������������)�����0������������������2�-�����(����������?������������������������-�������������������)����������������,�����������:������������������������)������,�������C�����<��������,��������������������(
2���������������
�������������������������������@��:���������"�#&(3� 4����� �%&$89� "�(� %#(7� 4�����(� ���� �����������������������������������������������.���-��/������������0����"�(�$#7(7�4������%&$89�"�(�%&(%4�����(�����������������������������������.����������������"�(�$&7(%�4������%&$89���������"�(#(=�4�����(��������@��:���������@��:������������������������&(87�����$($5���������,����%&$89�+�����0������������"�(�&($3�����"�(�&(&5�(
�����)��������������� �������������������,�����������������,������������)��������� ��������������������������������0����� ���0���A��������������,��
�������-��� ��� ���� ������� � ��� )�� ��� �������� 2�-��� ��� ����0��� ��� �����������.�� ��-��� ���(
2���������������������,���������������������0���,������������������������������������� �)������,������������������)�������������������,����������������������0��)���������������0������(�
��������
!�����#$����������%&$' ���,�������������������������������������0���,����������������������������.����-��/���������������"�(�7%'(5�4������%&$89�"�(�$ &%=(#�4�����(��������������������������,���������������������������������0����5%&�4������%&$89�#3&�4����� ���,�����������0�,���������������������������0����"�(�'3(7�4�����%&$89�"�(%'%(8�4����� ���,����������������������������������������������0����"�(�$%3�4������%&$89�"�(�3&�4�����������,������������;������������������������������0����"�(�88(7�4������%&$89�###(3�4�����(������00��0������-���,��������������,������������"�(�7%8(3�4������%&$89�"�(�$ &%#(5�4�����(
��+�3����0��������
����������������-���������������������������������"�(�7&%(5�4������%&$89�"�(�%3$('�4�����(������������������ ���� ���-� �������� ������������.� ��-��� /���� ��������0� ��� "�($5'(7� 4����� �%&$89� "�(� '#(8� 4�����(
����!��!
������������������������������������������*����������.�/��� ����� �������������������,�������������������������,������������������������#$����������%&$'��%&$89����������������$#6������������,��������%&6�(
���#���4��������!������+
����
����
��
����
�����
���
����
���
����
����
�����
��������������������������������
!���
������ ���� ������� ���!����
��
���!��������5
������-�������������"����0�!0�����������!�"!���������������������������������0�������������������!D��)����������������-(
6���2��������������#����+��7���8�9�����
��������� ��������
������ �����
����������������
�������������� ���
�����������������������������
���������
��������� !���"�#���������������$��
��������� !���"���������
���%���-���:���;���<����
%&�'�()
%&*)�(%
%&'%+(�"
* * * ( ,
*�%(*
%',(-"
��('
)'(�
%&+'-(,
%&%+�(�
%&**�(,"
*%.(.
,'(,
*��(."
)+(,
%)(-
%&%.%(,
%&'�-(-
*&.�,(*"
* * * ( ,
�*(.
-'(*"
.)(�
)�(%
%&'�+(�
*&,�'(�
*&,%+(�"
%�(.
*'�(-
�'(�"
-%(*
)�(+
*&�)�(�
*&+*.()
*&)�-()"
�*('
.)(�
*�%('"
,(�"
*.(-"
*&%%'(-
*&'+.(*
.,)()"
,�(-
.%(-
*))(�"
)�('
%%('
������������ �"���������4������
��������8+���
����� ������������
/�� � ����� �����"��������������������
������0������� ����"�������� ��������
������#�1���1�������������
����������2��3�4�� ��5 ��
3�����67 ��$
���������
5���������
8���������4����������
8��������#��4�������
����������
3�����/����
���������������#������
��������#������
3�����!��#������
���%���-���:���;���<����
.+�(,
**+('"
%.(,"
+-(."
,�+(*
,%.(+
+%�(�
%(�
,'%(+
*&*'�(%
%&.��(*
*&�'�(*
,'�(.
%&%*%('
.��(�
-('
%�(,"
*,'()"
,��(�
*&'%�()
*%%('
,(�
%�*(.
*&%*�(.
%&�%+(,
*&++,(+
+*'(,
*&-�-(*
*&''.(*
*)-(,
%�(+"
%'*(,"
.*.(,
*&%*)()
,'('
%*(+
%+,(%
*&*+,(*
%&�..(*
*&)-)(�
).�(,
*&,,.(+
.'+(*
*)-(,
���%()
*%*(."
.%)(%
*&'��(-
)�*(%
1
%+'(.
,�.('
%&+*,(.
*&%+,(.
%+�(-
*&+.+(,
-''(.
*)-(,
1
��(*"
--+(�
.)'(+
)-+(,
1
)'(+
�)�(,
*&.-*(%
.,'('
*%�(,
*&'.�(,
+�+(,
1
1
*(."
+�%(-
+.(.
)'-(,
+(-
-.(-
-)+(�
*&%-,(-
,��(*
�-(.
-%�
�� ��������
�,
�"���������4������
&�!����
4E��+B�/����"����� �����������!�������������+B/"�����,���������������������������������,��������������������������������������������1�,������������1��(����������������� ������������������������������������������������������������������������+B/"(���������������)����������;��������������1 ��������@������������������0�0�����������������,�����������;����������������������������������������(�!�������0� ���� ���������������� ���������������,������*+�� �������������������������+B�/����"���������������!����������������������������������������������������������������0�#$����������%&%& ����������������������0����(
������!�������/���������
������������������������������)�������������������� �������!������������������������,���������� ���� ����0��:����������������.����0��������(��������������������)�����������)���������������������/�������"�������*���������������������������!�� �%&$7(
&���=)�����7���!����5���!��������#�������5��#�/�������
���������������)��-��0���)������������0�����������������!���@4��������������0������������@/�������0������������"�0������� �%&$8���������������0�������� ����������������.�����������������,�����������,������!4�E�/�������
��� ������8�������� ���4�����
2����,�����������������*"�,����� �)����������0����)�����������������,�����(�2����,����������������������@����������������0�������*"���������,������������������,���� �����)�� �����-����)��-��0�)���� �������������� ������������ �����������������������������-�������(� �����0����0�����������������,��������������������)���� �)����,�����������������������,���������������-�����������<�������� �+�������� �������0�F�*-����,������� �2�����+���)���������������+�,����������������0������������������0����������������0�(�!��)����������%&%& �)�����-���������0�����������������,��������0����������������,����� ������������:������0�������������������0��������������(� ���������,������������0�������������,��������������� �)��)������������������������������,��������������������������0������������������������������(
8��������������� ��������!�2����������� �����5�2�������0
���� ������������)�����������������������������������������,���0������������������������������1�,������� ������������������*��������������+:����0�����������������-����������������������������������9
� ����������������������������������������������������������������������������� �������������������������� �������)����������0�������;����(
� �������������������������������������-������������(
� !��������������������0�����������,��������������������������������������������������������������:��������������������������������������������������������0���������������������������������������������?��0����(
� �������������!��������0�*�������� ��������������/��������"�������0�*��������������������0���������������0�����������������������*�������0���������E����������������������������-����� ���,��������)��� ��� ���� ������������ �� ���� �������� ����������� ���� ���� ���������� ������ ���� ��,�� �������;��������������(
� ��������������������������������������������0��������������������,���������������������������(
� ��������������������������������������0��������������������������������������.�������������������������0���0��������(
� ������������������)��������������������������������������1�,��������������������������������������������������������(
� G�����������0�������������������������������:�����������������A������ �������������������������������(
�-
� *�0����������,��������������������.����������0����������,��������:���������������������
� *���������������������������������:�� ������� ��,������������0�������������0����������������������������������
� ������������������������0���������������������������.��������0����0������������������������������$'�$����� �� ���� ������� ���������� ������ �� ���������� 1�,��������� "�0������� � %&$'
� ����,������ ��,��������������,��������������������������������������������������������������,����������������#$����������%&$'����"�(�3#(8�4������%&$89��"�(�#'(5�4�����(
��������>�������������
���� �������������������,�����������������������������������������������������������������������������������)������������������!���%&$7(��������������������������������������������������������������������/��������*���������(
������������������������ ���������������*���������������������)���������������������1�,�������(
��������1�!�����������
!����;������������������������������������%&&&��������������������������� ��������������������������9
� ��������������������������������������������� ������������������������������������������������������������������������)���������������������,����������)�������������������)�����������������������%&&&���������������"��������������������(
� �����������������������������������������������)�����������,����������������������������������������������������������0���������������������� ���,��������������������������0������H���������������������������������� ���������������������������������)�����������,�����������������������������������������������������������������,�(
��!���#����!���
�����������������������������������,��������������������������������������������������������)��0���������������������������)����A������������(
���������#�8+����=�?��!��5
!����������������������������@�����0���������������������#$����������%&$'���������)�9
���������������@�����������������
���������
��-� ��/���F�> /��
4�����/����
1������������������
1�������������/����0��
������
�/����
��������5���#8+���+��!��5
75(3%6
&(&%6
$3(%36
3(8&6
#(7'6
&(&$6
&(=$6
���(��"
@��4����#8+����?��!
=' '3% '3&
$7 58$
$5 #$& 5#3
3 55% 7'&
# 3=$ #'$
7 87%
37# #5%
�.,<::,�:�
8+���+��!��>�����5���
�.
/��!��5� ����� ���>�8+���
��������������������������������������������?�������������� ���������� ��+� ��/� ���������*�������� <��������������!���� ��������������������������������������������������������������������������������*���������0(
����!�)�����5
���� ����� �� ���������� ���� ���� ������0�� ��� %&$'(� !���������� �� ���������� ��� ���������� ���)9
@�����#��������� )�����5�&����!�!
4�(�I�����B�����*(*�� 54�(�!��I���� 54�(�"����!�����!��� 54��!����)� ���� 54�(�2�;���!�����4��- #*����>�����*��� 54�(�4��������!���������J ���5JJ4��>����G�����JJJ #
J ����0���������0���������JJ 4�(�4��������!�����������������������$��������0�����������������������������������������������0������
�����������������������������������������������������������0�������0������������������������������������
JJJ ����������,������������0���������
2������1�����0
������������������0����0��������0��)�������������������������������)�������,�����0������0����A�������������,��������������������������������������-��(����� ����0@)������,�������������������������0���������������������@��������0�����)������0��������������0������������.�������������������(�2���������������������������,�����-����������0�,����������������,������0����,�������������1���0��)���)��������0����������������������)���������������������������������0��)��(�!����0��)������0�����������������������������������������������������������������0��)�� ���������������������������������,�����-��������������0�����������,������� ����������������0����������������������0����0����A��������������,��(�
�����������������������������������������0�����������-���������,���������������������0������,�����������������������������������(��������������������0������������,�����������,��������������������������������������0����������������,����0���������������)�����������������������(�
��������� �����������������)�����������,���������0��0������������,���������)������������������)��������������,�����(�������������)����,������������������@�������������0�������0�0��)�������������������������������������������������������������,��������������������������������������;��������������������������,����������������(
&�0�����!5�����
2��)�����-���������-�������������������������������������������������������,���������������(�2��������������������,�����������������0�����������,��������������-������*���-�+:����0� �/������ ������"�,���� ����,������"�,�����!���������� �������������������������������*��������������+:����0����������������-�������,�������(�2��)���������:����������������������-����������������� �������0���������� �,������ ����-����������������������������������������������������������������?����,��(
/��������������������� ����������������
,'
KKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKK
)�+����!� &����!!�������+:�����,�������
%3�4�����%&%&
KKKKKKKKKKKKKKKKKKKKKK
A���������#�'8(8�*��������
�
�����������������������������(����0����!��������������
�������������������� ���������������������������������������������������� ���������������������*��������������������������������������� ��� ����� !������������������������������������8��������3444�����1�������7����346H�������������������� ������� ������������������������������"������ ������������������������� ������������������������������ ����������'���
���������������������� ������������������������������ �������������������1���"A���� ��"���������������������������������� ����������� ��� ����������� �������������������������������������������������������������������� ������������������ ����������� ������������1���"���� ����������������������������� ������ ������.��������������'
%����������������������������� �������.�������������1���"A�������� ������������������'���
��
����������������������
%�<��������������
0��� �� �������#�� ���!������
334 �6� �644� �6�<55� 4'446>
<E �646� �>44� �64�EH<� 4'466H
64> �>46� �6�444� �55�><=� 4'4H4E
64= �6�446� �>�444� �365�466� 4'3<46
6F �>�446� �64�444� �66E�>E6� 4'63H=
66 �64�446� �6>�444� �6<3�FF<� 4'6=65
> �6>�446� �34�444� �FE�=4H� 4'4E>3
= �34�446� �3>�444� �EH�54<� 4'64=4
3 �3>�446� �<4�444� �>E�<F5� 4'45<<
3 �<4�446� �<>�444� �5>�=45� 4'45EH
3 �<>�446� �=4�444� �H=�H5<� 4'4HE5
6 �=4�446� �=>�444� �=<�<4H� 4'4=56
6 �=>�446� �>4�444� �=F�45=� 4'4>63
6 �>>�446� �54�444� �>E�HE4� 4'45<H
< �54�446� �5>�444� �6F=�=F>� 4'6E5>
6 �H>�446� �F4�444� �F4�444� 4'4F>3
6 �F4�446� �F>�444� �F<�>44� 4'4FE4
6 �F>�446� �E4�444� �F5�444� 4'4E65
6 �E4�446� �E>�444� �E<�<E=� 4'4EE>
6 �634�446� �63>�444� �63=�<44� 4'6<3=
6 �654�446� �65>�444� �656�<>H� 4'6H6E
6 �<>>�446� �<54�444� �<>F�5=6� 4'<F36
6 �<H4�446� �<H>�444� �<H<�3E4� 4'<EHH
6 �=44�446� �=4>�444� �=44�434� 4'=353
6 �=4>�446� �=64�444� �=4>�E6E� 4'=<3=
6 �==>�446� �=>4�444� �=>4�444� 4'=HE=
6 �>6>�446� �>34�444� �>6E�5>=� 4'>><5
6 �><>�446� �>=4�444� �><>�534� 4'>H45
6 �534�446� �53>�444� �53>�444� 4'55>F
6 �5H>�446� �5F4�444� �5H5�EH4� 4'H363
6 �H>4�446� �H>>�444� �H>4�=F<� 4'HEE>
6 �6�6=4�446� �6�6=>�444� �6�6=6�3>3� 6'36>F
6 �6�3>4�446� �6�3>>�444� �6�3>6�E<>� 6'<<<H
6 �<�4H>�446� �<�4F4�444� �<�4HF�<EH� <'3HE5
3 �<�EE>�446� �=�444�444� �F�444�444� F'>33F
6 �F�EH4�446� �F�EH>�444� �F�EH>�444� E'>56>
6 �66�HE>�446� �66�F44�444� �66�F44�444� 63'>H66
6 �6<�H=4�446� �6<�H=>�444� �6<�H=4�<5<� 6='5<F3
6 �<F�FF>�446� �<F�FE4�444� �<F�FF>�>EH� =6'=355
21/ ������������� C/533.3, ,DD
��
�����������������������
�����!����� %����0���� ���!������
7���!����"�� *�)������������������������������ 3 ,4"15, D<D.��'���� �9����� � 534 4'44��'�7 ����� � 534 4'44��'�7����*�%��� � 6 4'44&"���2����&�� � 534 4'44��'�:���7����� �! � 534 4'44��'������7������� � 6>444 4'465����!�������������� 4 3C"C2."C2D 41<2.� D�1����D����� � 5F�FH>�E54 H<'<F� D�(� ������ .�'�D��' � 6�4H5�EE4 6'6>���&�"�70��)�%�0� 1 ,1"/,D"1/2 ,2<.22���� �%�!���� !���� � F�EH>�444 E'>5 �� �&����������D����� � 6�3>6�E<> 6'<<7����(����D����� � =�444�444 ='35 �� �&����������D���������$ � F<�>44 4'4E�������0��� 3 2"11."4CD 2<5D0� ����7���*�&� ������&���!��$����D����� � <H<�3E4 4'=41�1����������� �1�1���.�������$��� � ><>�534 4'>H1�1����������� �1�1�0��*���$��� � H>4�=F< 4'F41�1�����������7���8���������"�$��� � <�4HF�<EH <'3F1�1�����������(� ���&���!�$��� � H4>�444 4'H>?������������!�9>�!��: 2D/ /"23,"/C, /<4C?������������!�90������: 1 4"54. D<D,*����� ,4 24/"/1. D<3,��"���("������������ � <<�=63 4'4=%�����$�������%�346F � 6FE 4'441�1�&�"�8�����1����:����$������ � =4>�E6E 4'=<%�����$�������%�346E � 65F 4'44(����&������ ��D�� � 54�453 4'45�� ��D���1��� �D����� � 6 4'44$*��9�����&����������+ .�'-�D����� � <3E 4'44$���� �%����8��;�.���� � 65H<= 4'43&�����&����������+ ��.��-�D����� � <5H 4'442����� ���&��� ������� �.��"�7������ � 6�444 4'44$ ������+ ��.��-�D����� � 6 4'44��"���&����������+ .�-�D�� � <F�4<F 4'4= �����$������+ ��.��-�D������ 6H�633 4'43
��������������������������������������������������������������������� 21/ C/"533".3, ,DD
������������������������������7�!������/,"�.D,C
�����!�������
���� ������� �����������"��������������,����"������� ����������������"���346E������ �� �*�B
%�������7���!��� %�<���������� %���������������!����
��'�:���7����� �! 644�444 3H'<= &� ��'�:���7����� �! 3=�444 35'>6 &� ��'�:���7����� �! <44 3='E> &� � D�1����D����� 6�444�444 3>'44 &� � D�1����D����� 6�EE4�>>4 3>'4= &� � D�1����D����� =�444 3>'4> &� � D�1����D����� >�444 3>'64 &� � D�1����D����� >44 3 > ' 6 6 &� � D�1����D����� >44�444 3>'44 &� � D�1����D����� 6�444�444 3>'44 &� � D�1����D����� 6�444�444 3>'44 &� � D�1����D����� 5�H>4�444 3>'44 &� � D�1����D����� 3�3>4�444 3>'44 &� � D�1����D����� =�444�444 3>'44 &�
���!�����������
��
��������������������>��������!��>������9�����������:
$���(�$����������������������������������!��(���������������������?������!��
:���.����.��*���������� �����&����������1�� �����*����1�������1��������0�.�������;��� ������346E����������"�����%��������������������� D����������D��������������"���������<6���������346E������������*��������������������������� �����<5��������D������1�������1�������1��������0�.������;��� �������346E�+����;��� �����-����1�������1��������0�.���������������������3465�+����1���-'
�������������� ��"�������� �����*��������;��� ��������������������%������������������������1���"'�8������������ ��"���������.��*�*�����������&����������1�� �������� ����������������������1���"A����� ����*�����������.��������������;��� ����������������������������������������� ������"�������� �����*��������������������������;��� �����'�7���.��*���� ����������� "���������������������1���"A���������� �����.��*����.������������������������"�����1���"������� "�*��������;��� �����'�7������������������������������� ����������*���������������������������������������������������������������� ������ ��"�������������������� ����������������.� ������������.�������������'
:������������������������������*�����������%����������������A������������������ ������� ���.���� ����!���������� ������������������������������������.�������������������� ������� �������1���"A������������.������������������������!�'
����;��� ������������������1���"����� ��������������7�����1����������������������������������7�����1��������� ��������������%�����������������������������.��*��������. �������� �������"����������'�:������� "��������������.������������� ��������������������������������/���������������. ���������� �������"�������������"�����%�����������������������������������������7����1������'�:���.���������������������������� ��������������������� ����1���"A���������� ���������������������� ������������������*������������� �������"������������*����������!������A� ������������������'
%�������������.��*���������������������������������*������������������� ��.����������&���������1�� ����������������������� "���� ��������1���"A����� ������ ��� ����� �����������*�����������������������������������;��� ���������� ��� ���������1���"���������"���������<6��������346E'
1��������7���������
��@���������@��3H�7��� �3434
���������������� ��$���(�$�����
��
���������������������!��(������������������������?������!�% �����&����������'���������(��)�*
�������������������������������������� �����*��������1�������0�.���������������������3465�+G3465�1���G-����������������������� �����������*��!�����������.��������*�����"������������������������� ����*������������������������������������.������'
� D����������D������+����G1���"G-������ ��������������� �������������������1������������� �*�������@
6' ������� �����������������������H������������� �*���'���� ��@�5�'���$� ��@�6
3' ����1���"�������������������������������������������2���#/�����.����������������������������������"A�������������������%����������������'�7��������������%������� ����@
7 � �������������������������� ��������������� ��������������� �����*�������� ����3465�1���'
<' ���������������.���������������������������������.�����������������������������.��� ����������������� �����������1���"'
=' 7 �������������������������������1���"������������������/�"�������������������������� �������"��������"� ���������!��������"����$ ������2%$�������������������������!��/����������������� ����������� �����"������!��/�����'
>' ������� �.�������*������ "��� �������"������������������� �*�@
6'
�<�%�< �����������
��'������7�������
$������
����"��34��346E
7���
��'�2� ����� ����"��3>��346E
7���
5' ����1���"�������������1�������1��������*���������������������������� ������������������� �"�����������1���"'
H' ����%���������.� ������.�����)�����������������.�� ����������������"����������������� ������������1���"'�7���� �������������������� ������������������� ������ ����*����������������*�������"�*��������.���������������������������'
F' 7 ���*�����������%�����.��������� "��/���������������������������� ���������������� ����������������������������������������������������������������������� �"�����������1����#/�����.��8��������������#/�����.�������������������!�"������������.��������!����"�����%���'
E' �������������������%����*��������������.����"�����1������������������������"������������ ������"�����%�����������������������������%��������� �������������.��"�������'�:���������������������%������������� ����*������������*��!�����������*��������� ������ ������.���+H-��"������������������'��������������������������*������������� "������������������ ���'�
64' ����%����������� ��� ��"����������������������������������������������������������������*��������1�������7����346H����������;��� �����'
66' ����%����������� ��������"������������������� ������� ��*���������������.� "��� ��������� �.� ��*����������1���"'�����1���"����������������� ����*���� ������������"���������������� ������� ����.����������3465�1���'
63' 7��������������������%�����������������*������������������������������������������������������� �������� �����������������"��������������������������1�������7����346H'
��������������������+�-
#/�����.����������+�-
2���#/�����.����������+�-
&"���2����&������'�2� �����
��'������7��������+1�����#/�����.��8������-����'������7 �����
��'���� �9��������'�7����*�%��������'�:���7����� �!����'�;��7����7��
�������� %���
��
6<' �������������.����������������1�����$����� �8��������1���"�&������"����(������������ 7�� � � � � � �� �� ��� � ��� � � � ������� ��� � �� � �� �� � �� � ���� � � ��� � � � � �� �"��� '
6=' �������������A�;���������������"������������������������� �����*���������������������������34651��������� "���������������� ������������������������������ ����'
6>' ���������� �����������������1���"�*������ "�����������"�1�����#/�����.��8����������1����$����� �8������������������. ��������%���'
65' ���������������1�����#/�����.��8�����������������/�����.������������ ���"�����������������������������1���"��������������� ���������������������������� ����'
6H' ����1���"������� ����*���� ����������������������� ������������������������������34651���'
6F' ����%������������������� �*������������1�������@
��'�7����*�%���
��'�&��� ����
&"�������(��
1����
�����
&������"
%����������������� ��������
'���(����������������-
��������������������������-
��'�7����*�%���
��'�7����7���
��'�&�������
1����
�����
&������"
%����������������� ��������
$��������!�������+�������!�����������
$��&�����������������������!�����������-
��'������7�������
&"���7 ��(����?���
&"�������(���
��'�8.���7
1����
�����
�����
&������"
%����������������� ��������
��'�:���7����� �!
&"�������(��
��'������7�������
��'�&�"�������
1����
�����
�����
&������"
%����������������� ��������
6E' ����%������������������� �*����%����1�������@
���!�"�#$"�$���������������%�������������������-
&"���2����&��
��'�7 �����
��'�;��7����7��
��'�:���7����� �!
��'�2����2*�
1����
�����
�����
�����
&������"
%����������������� ��������
34' ����%���������������7�����1������'�������������������������������*������������������������������������*�������/�����.������������*����������������������������������� "��� ��"��������������������������������� "� ������'�����1������������1������������������������������������������������������7�����1�������������� �*�@
��
�������������������-
��'�7 �����
��'�7����*�%���
��'�:���7����� �!
��'������7�������
&"�������(��
1����
�����
�����
�����
&������"
%����������������� ��������
��������������-
&"���2����&��
��'�;��7����7��
��'�7����*�%���
��'�9������?�����7 �
1����
�����
�����
&������"
%����������������� ��������
36' �������������������1����������/�����#�������(���;������������;����������1��������*����� ���� ����������.��"���������������������. ����������������� ����� ��������������������������������"�����1�������1��������0�.����������� ����������3465'������������������������������1���������.����������������������������.������������1������������1�� ����'
33' ����%�����������������������.�������� ���������������*������������������������ "��� ���������/�����������������������������������.������*���������� ���������������������������1���"��������.� .���������������� ����������������������� ������'
3<' ����1�����#/�����.��8��������1�����$����� �8��������1�� �����8��������1���"�&������"�������(������������ �7�������������������� �������������/���������������������������������3465�1���'�����.��������������������������������*��������� ��������������������!��������������������������� �������������/��������������������� �.���������������������.�����������������������������&�������63�����������������8�������'�3444�+8��������2�'�LLL�L����3444-@
��'������7�������
&"�������(��
��'�������J��
��'�������J��
��'�9������?�����7 �
��'�&��� ����
��'�8.���7
��'�&�������
&"���7 ��(����?���
��'�&���(�������
1�����#/�����.��8������
1�����$����� �8������
1�� �����8������
1���"�&������"
(������������ �7����
(�����������*������
(������1 ��
(������;���������
(������&�����"�C�;��!��������
(������0���.��������'
%������������� 7����������
3=' �����������"����������������1���"��.��������������������������� ����������������.����"����1�������������������&�������=F�����������������8���������3444�+8��������2�'�LLL�L���3444-'������������"����������.������������������"��.���������.�������������"����������������J� ��"�1����� �;�.��*����������������������������1��������7������������� !�������������"����"����������������������������������������������������� �������������� ���������������1���"������������������ ���������������������� �����*������������������ �$������������7���������+�$71-������ ���������������������������������"������������������1��������7������������� !����'
��
3>' �����������"���������������������������������*���������.��������������������������.������������.���������������������.������������������"��.�������.����$71������ ������������������'
35' ����%����������������������.��������� ��"��������1���"�����������*�����������������*����������.��������������3465�1���'
3H' ����%�����������������������!���������"�����������1���"�������� �������������������������������3465�1���'�����1���"���������������!����������������)�����������*���������������������!������.���������������3465�1���'
3F' ����1���"���������������"� 71;7�����������������������"���������������"����7������3H�346E����7M�*������� ����� ��!'
3E' ����%�������������������.������������)����������*������� "���� ����*��������������������������3465�1���'
<4' ����1���"�������������/���������������&�������������#/������1����������� !��������������� ��� ���� �� �*���� ����������� ��� ����1���� ��� 1��������0�.������� ���� ���������� 3465@
G#/�����������7�������������7����������������"��G'
<6' :������������� ����������� �������� �������������������1�������1��������0�.��������������������3465��.���������� ����*���'
%"�8������������%���
KKKKKKKKKKKKKKKKK1����
����@������3>��3434
��
��!������� �����������$������������������!�
8������� ������.������� ����������� ��"��� ��"���� �������*���������"�*� ��������������.������� ������� ���������������������.����"@
� ���������������������.������������ ��������������� D��������������������+�!���������������������������.������������������������-������ �����������������������,�������� ����*��������� � ��"�������#. ������1������������"�������������
� ������������������������ ������*����&������ ����.� ������0� �'�8�������"������� ����������������� ������������ ���������������������������'
� �������������.������� �������� ��������� ��"�������������������� ����.��������������������������
� ���������������.������� ������������"������������*��!�������������.��*���,����.����������������������������������������������������������/���� ���!��� ����
� 1�� �����*���� ��� ��� ����.������� � *��������� �����
� 8���#�.������� ��� ��"���� ���������"A�������"������*������� ����������� ����������������.��������������������� �'�:������ � "��. ������.������� ����!������*��"����������*��������"�������������������!�'�������.��*���� ����������� ������������*��������������������/����������������������� �����*������.���������.������� ����� �����'
� 8������&��� �������*��� ��� "�������������������� ���������'���������*��!�*�������� ����������� ��������. ���������� �������� �N��������������"���������������������������������������� �� ������"��������������� �"��������������.� �������*��!������N������������"A��*��!�����������������*���������������������� �"���A��� ����������"N�7�����������!��� ����A�����������!��������������'
� :���������������.������������"�����������������������������������������������������!�� ����������.���������������"����.���������������������'�� D������������.�������� ����������������*�� �������������������������'
Annual Report 2019 8180
Our SustainabilityAgenda
At TPL, we proactively integrate sustainability into our routine decision making processes. Dedicated to driving positive change, we are aligned with the goals of the United Nation’s 2030 Agenda for Sustainable Development.
Business Impact Assessment
TPL Insurance launched its first micro insurance product with a leading micro finance bank in
Pakistan in 2014 to facilitate the economic independence and stability of low income group of society. Since it is difficult for this segment to afford
mainstream insurance products, special low cost products are designed to meet their needs.
Other than underwriting health risks, TPL Insurance is also creating awareness through medical camps
and training sessions across the country and by educating the customers through onboarding calls.
TPL Insurance is now working with multiple partners and developing new products to expand and serve
the masses in this segment.
TPL Insurance registered itself as the first direct insurer in Pakistan in 2005 with a focus on risk coverage and service to the retail segment. We
have contributed to the social welfare of our customers by providing insurance through risk
sharing, risk pooling and risk prevention mechanisms. By providing 24/7 call centre, EVAC and Ambulance services, Door Step Settlements
and without survey settlements, we provide quality customer services to this segment.
During the year, TPL Insurance has introduced Pakistan’s First Telematics Insurance product –
DrivePro which will help customers in improving their driving behaviour and making our roads safer.
Micro Insurance Segment Retail Insurance Segment
TPL Insurance entered into mainstream corporate insurance in 2017 with the aim to serve the corporate segment with its known service centric approach. Growth in the corporate sector ensures the creation of jobs, competitive products in the market and improved returns for all stakeholders
which creates an overall impact in society. Our insurance serves as a risk mitigation tool for corporates to cover risks like business interruptions, product liabilities, catastrophic events etc.,
which assists them in taking higher risks and generating higher returns.
Corporate Insurance Segment
2019
OUR FOCUS AREAS
Health andwell-being
Beneficiaries provided with good health and well-being
802, 939
Empowermentthrough Education
Beneficiaries provided with quality education
6, 498
Agents of environmental change
Over 600,000 customersprovided with
health insurance till 2019
ApproximatelyRs. 21 billion
health risk underwritten for customers till 2019
Over 150,000customers
served till 2019, with sum insured over Rs. 500 billion
Rs. 7.6 billionpaid in claims till 2019
Rs. 215.1 millionpaid in claims till 2019, to support all stakeholders of our corporate customers in keeping their finances afloat
EnvironmentalSustainability
8,048
Annual Report 2019 8382
400 contestants from schools, colleges and recreational clubs
80
18’ 19’
450
200
600
Audience at Fut’school League
AttendeesStudents
Health and Well-being
TPL Corp was the proud Sponsor of 58th TPL Sindh Open Boys Swimming Championship 2019. Organized by the Sindh Swimming Association
(SSA), the three-day championship is one of the largest sporting events of the province. This sponsorship is a testament to the company’s vision and belief in the potential of Pakistan’s
youth who will become the leaders of tomorrow.
TPL has partnered with PAF to contribute to the development of a new surgical complex with
state of the art medical facilities at Jinnah Post
Graduate Medical Center.
TPL promotes values of civic responsibility with its annual
blood donation drive. This year, we were able to expand our
initiative by partnering with The Indus Hospital and Pakistan Red Crescent Society to conduct the drive at our offices nationwide.
The Lady Dufferin Hospital provides Out-Patient services to
lower income segments by ensuring low clinic charges and providing free of cost deliveries and gynaecological surgeries.
TPL has contributed to the construction of the new OPD building which will provide a hassle-free environment to
patients.
Fut’School League is a TPL initiative organized to support the inclusion of the
marginalized children of our society. It gives them a chance to be included as equals and
take part in healthy competition.
58th TPL Sindh Open Boys Swimming Championship
Fut’school League
Blood Donation DriveSurgical Complex - Patient’sAid Foundation (PAF)
OPD Building - Lady Dufferin
62
18’ 19’
54
17’
171
Number of blood units drawnsince three preceding years
Rs. 40 millioncontributed for the development of
Surgical Complex
70,000 Surgeries annually
20 Operating Theatres
420 Beds
Rs. 2 milliondonated for construction of the OPD building
that will result in a 10% increase in capacity
Empowerment through Education
Children EducationBenefit Policy Karachi Biennale 19’
TPL believes in spreading awareness on social issues and has been sponsoring Karachi Biennale
since its inception. This year, we were the exclusive sponsor of the “Educational Program”
which reached out to multiple schools. Through a series of art tours, it aimed to bring the
community together and focused on the theme of green ecosystems.
TPL, through its Children Education Benefit Policy provides our non-managerial
employees’ children with full academic scholarships every year.
Multipurpose Basketball CourtAt Habib University
Family Educational Services Foundation (FESF) -
Educating The MarginalizedWe believe that physical education is as
important as academic development. TPL has committed an amount of Rs. 12.7 million for the infrastructural development of the multipurpose
basketball court at Habib University.
In Pakistan, less than 5% out of 1 million children with hearing disabilities currently attend school.
TPL has been assisting FESF, a non-profit educational organization, by investing in the
educational development of these children and by providing them with the correct
developmental tools.
Total sporting event footfall per year
895
Rs. 300,000 provided as donations
to support FESF Schools
42 childrenwhose schooling expenses
were covered in 2019
The community3000 students200 teachers
30 schools
Impact of KB 19’
111 childrenprovided with
educational opportunities
Over 36 schoolssupported through
this initiative
Annual Report 2019 8584
Heat Recovery System which is facilitated by a gas generator for an uninterrupted independent power supply that maximizes conservation of energy
The plantation around Centrepoint is maintained by TPL where we have added a 1000 trees
Energy efficient lighting and equipment which reduces
energy by 20%
Double glazed glass facade to reduce energy consumption
Shoppers and Disposables142 kg washed, dried
and shredded forRefuse-Derived Fuel
Juice, Milk & Tetra Packs107 kg crushed and
shredded forRefuse-Derived Fuel
165,000plants have been
planted since April 2019 (after the event) at various locations of Sonmiani, Sandspit &
Keti Bundar
PET Bottles50 kg of PET bottles
crushed into plastics for PET Recycling Industry
Tin Cans15 kg of tin cans
deformed and compiledfor tin recycling industry
Wooden Material45 kg cleaned, shredded
and palletized for the wood industry
Food (Liquid & Organic Waste)211 kg processed into compost and supplied to fertilizer industry
48agents of change
engaged in plantation
Diversity and Inclusion
Training and Development Health and Safety at the workplace
A key component of TPL’s commitment to operate with integrity is to value and promote diversity and inclusion at our workplace. We ensure that we recruit people from varying
backgrounds, religion, gender, ethnicity, culture, marital status, age or disability. We do not discriminate in salary or remuneration on the basis of gender.
Various initiatives are being undertaken to enhance the representation of females at Senior Management Levels. Aiming to constitute an inclusive workforce, TPL Insurance supports
the creation of job opportunities for differently abled persons.
TPL Insurance is committed to creating a dynamic and inclusive workplace that fosters a healthy, highly engaged and skilled workforce where everyone can excel. We ensure that everyone
working with us feels welcomed, supported and valued for their talents. To ensure the continuous
growth of our employees in their professional endeavors, we regularly conduct training sessions
which include both soft and technical trainings.
Occupational health and safety management is an essential element of our sustainability practices. As a company, we are responsible for guaranteeing a workplace environment that is safe and healthy for everyone. Ensuring this is also vital to customers,
suppliers, regulatory authorities and other stakeholders. Working towards these goals, we are addressing occupational health and safety through
effective policies as well as targeted training programs.
132
18’ 19’
325
No. of technical andsoft trainings conducted
fatalities reportedin 2019
0illness abscence
rate
20%conducted in 2019to help employeesprepare for a fire
hazard
2 Fire Drills
Gender Diversity Ratio1:6Total number of
employees
261
Value Creation throughHuman Capital
In April 2019, TPL Properties partnered with WWF to organise Pakistan’s first
environment-friendly food festival in Karachi. It aimed to reduce food waste and raise
awareness about responsible food disposal.
TPL aims to install vertical gardens across institutes catering to the underprivileged segments of our society. These gardens
have been created using recycled materials to promote responsible consumption. The
first Vertical Garden sponsored by TPL was installed at the Kiran School in Lyari to
enable the students to produce their own food, along with other environmental &
health benefits.
Centrepoint
TPL Vertical Garden
Environmental Sustainability
Annual Report 2019 12086
Over the years, TPL has supported more than 40 nonprofit organizations and charitable trusts across Pakistan, ranging from local charities to international NGOs and universities.
We are committed to helping public sector institutions solve their most pressing challenges in education, health and environmental sustainability. In order to contribute to society, it is necessary
to share the same principles and focus areas with our partners. Our selection and evaluation criteria takes aspects into consideration such as screening the organization's profile, their core values, scope
of their past projects and their respective impact. Furthermore, once we choose partners and engage with them to conduct a CSR activity, we actively pursue the progress and impact of that
initiative through the compilation of impact data. We respect our partners and work with them with a belief that mutual growth is based on mutual trust. By engaging in CSR initiatives we aim to
become an agent of positive change.
We have developed these relationships with our partners and seek to develop new ones in the future, to understand the challenges being faced by our communities and where we can make
collective change.
Scaling for Impact-Working in Partnership
�����������*�E�!����"@�������������!�����������
�������!���������������*�E�!�����)�����������
� D���������A�����������������,����.������ �������������������������������.�������������*�.��������������������������������������������������������.���������� ������������������������ �������������� ��"'
��
&�����" ��������������������������������*����������������� � 2�'�������������"�������� �������"������������ �"��������.���������*� � #� �"��������.���������.������ "��������.����������������������� ��� �������"�������������*�������������������������������
*�E�!����%�<�/ ?�����������#������������ @��
&�����" %"��������������1���"A���.�� ����������� � # &���������� ������������*�� �����/����� � ;8#
� 7����������.��
*�E�!����%�<�1 ��8�������������������$������ @��
�����������*�E�!����"���������������@���
&�����" ����.���������������"������� ������������"���� � 2�'����1�� ������������������ �����������.���������������. �����������" � �����!���������� .�
��������� ����� O �����������"�
*�E�!����%�<�, ����!������������������!���� @��
&�����" ������������.���������������������*��*� ��� ��������� � 0��*���������������������������������������*������ ��� �����.���������������������������
*�E�!����%�<�. ����������������������������������������!�����!����!�����
@��
&�����" %"� ������������������������������������������������ � ������.�'�����.������.���������������������*���������.���"�������
*�E�!����%�<�2 ����!������������������!���!������!�������������� @��
��
������������������������
�������E�!���
����������������������������������������������������������������.�������������� ���������������������������'�#.����� �!����*����� ���������!���� ��!��*������������������ ��"������������������!��*������ ����*�����������������.����.�����.��"'
������ ����!�
%��������1��������"� ������+%1 -�����������;��!������������� ��;��!����������������7����������������������������'�������������������������������������������� ��'�$�����������������"������������� ������������������� ����������� ��"����*��!����������������������� ��"������������"�,���������������!�����������'�$����������"��������������������;���.��"� ��+�; -���������'�����������������������������!����� ��"������������"��� ��"����������������������"�������!������������������.������.��*�������������"�.�������������������*���������*��� �����������������������������������' ����������� �����������������������������������!���� ��������������������'�
����1���"���������%1 )�; �������.��������!��������������������.�� ������������������1���"������������������������������������������� ����������.����.�������� �������.�������!���������������������������!�"�������������������'
���
����
����
������� ��
�
��
� �����& �
+#���� ���$��
,�++��
�&��� ��������
���# ������$��,� ���
+���#��-������&
�$��,+-��
������� ������ ��
�$��
����������� !��&
�$��,����
'��������� !��&
�$��,'���
� �����& ����## �
�$��
��������� �����&��$��
,����
%������������7� "��� ;���.��"�&�������� ����.� ����� ��������C�#/�������
��������������������������������!����7������
��
0��(���>��&�������������
��������������������� ������������)��������������E�!��-
%����������� ���"��A�����*��� ��!�������������� D�������������!�� ��� ���������.������ ����������������� ��������������� �����������������������������������.�����"����������������������'�� D�����������.� ��������������"����������&��������� ���1����C�D�.�����!��������������.� ���������������������"��'$��������!����������*������������������������� ���� �����.������������ D�������������������������������������"���� !���������������� ����������������������A���.� ��A������������������������'�����.����� D�������������������*����.������������������ ��������������� ����������� ����������� 7�����������;����(� ����7������������ �1 �������������������������������������������� �������*�����*� �.��*"�������������!���������������������������'�7 ����� D��������������.���������������������/������������ �������!������� ���������"�����������*������*���!������� �������������� !����'
0��(������&�������������-
�����������.��*�������.������A���������.������������������������ ��"��������"���3434����������"��������������������.�����*�������������� ��"����������������"��'�;�������������.����������������������������������������.�������������������*������������������������������������������*�����������������*����������.������ ������������������"'�1������������������������!����� D��������������������� ���������&�#�����7����� ����� �������"� ���������� ���� ���!����������� ��� ������ �������'(�*�.�������������� "����������������������������������������������� ������������������������.��"��������������"�.� ���������������������'�2�.����� �������������"��������������������*����������������������.�������������������� ������������������.� ������C����������������������*������ �C���������� ����� ����� ���������� "� ���������������C����� ������ ��������*��������� �������*��������,���������������������1���"'���������"���� ������,��������������� ����*����������:����*��!�� �8������������ ���� ��� � ���� ��� � *������ � ����� � ���� � �� � &�� � � � ��� � � � � �� � � ���� '� D������������� *"�����������������������������������.�������������������� ������������ ���������������������G���������G����������*��������������� ������� !����A��6����� ��������������������� �����������.�� �����������!��'����������������������������.� ������.�� �����������*�����*� �������� ��� ����.����������� �/��������� ����*������.� �������������������� � �������.��'
����������������� �������������������������������������"��.���������� "���������,������������������ ���������'������������*�������� ����������������"A������������� ������ ���������������� ��������������� ��������������������������!��*�������������������������*����������������������������� ��� �*'
�� .���� #��&�����/# ���� �������0�� �������$���������(�#�������(��$��� ���������� ����������� �$����!����$&����������� #��&1�� #���� ���
&������ D�����������������������������������.���������!����������������������������������.�����������!��"�����������������������������*����������!����� ��������!���������������������"�� �������!��������������.����.��������'�(�*�.��������/���������������������������������������������������������������.��������"��.�����������������������"'�7����� ����������������������������!���� ��.���� "���������������"������������������'�7������*����.������� �� ����.�����.���������������/��������� ���������*� �����*��� ��������������� �*��*��������������������.��"'
�� .���� #��&� #���������������$&�� #���!��������&�2������ �$��$���������$�&� ������ �����������# ��� ��������������&����������!�$&�������#� �����$�&�
����������������� "���������.���������"�������������������������������*�����������������������.��"������ � "����������������������������������"������������������������� � ����������������������������������'�� D��������������������������������������"�*���� ���������������������������� �������������������� "�*������������������������.����,����"���������������"����������������������� �*���������*� �������,����� ���������������������'
(�*�.������������"A���� ��"������������������������������������������������� ��"������������������������������������ ������!��� ���� ������������������� ������ ��"������.� �����������.������������ ����������� ������ ��"� ������.���������������.���������� �����������"������������ �������������� �������'
�
�� ��������������$���$������/�����2 �0
1����������/����� ����������������������������'�;�������� �����������.�����/���������� �����������������"���������� �������������� ���� ��"��������� �� ����/����������������������������*���������������������"���� !����'
&�� � "�����������������������������"������������������������������������.� �������������������������.� ������������ !�����������*���������������� ��������������������������������� ���������������� ���������������������������"������� ����� ���'
�� .���� #��&1���$�����&��$�������� ���� ��������$����������������! $��$�&��$ ���2��� ������0�
����1���"A������ ���"�� ��������������� �������������� ��������.����"���������"'�7 ��������� D����������������������������� ����������� !����A������������������"����������� �������������� ������������ "�������������� � ������������*�������������������� ������������������������� ����������������1���"'������������������������������� ������������ �������!������������.����������������������������� ������������/�����.�����!�'
����1���"������.� ��������!���������� ������������������������/���������������������������������������'�2������ �������������"A���� ������������������������������"��������������������������� ����/���� ����!��"���������������������/��������*�������� ���������������������������� "������������/������'
�������!���������������������������. ����� ����!��������������������1���"����������� "���������!�������������������*�������� ��������������������%����������������'�
"� '�#���������� ��!��� ���#������
���������������������1���"��������������������������������������!����� ������������������� ������ ���������*��!������������.���������� ����������������� �����.��������������������'�7�"��� �����������������������������.���� "�����������1���"������������"�"������ ����������� ������� ���������������������������������������������������������'
��������������*� ��������������������!�������������� �����������*���������������*� ������������� ���������������� ����������/��������� �.��� �����������������'������������������� "��. ���� ������������������������������������������� �� ����"� ��������'
����!�����������������)��������������������E�!����������8���������������!�-
1���"A��!�"������������������������������������������������������� ������� �������!����������������������������.������� ���������*����������'�������������������������������������!����"�0�.��������� �������������.��������������������������� ���"��� ��������!��������������������A�������������������������!����'���������������������� �C������� ����������������������"A����� �� ���������������������������� ����*�������������������������.����"�����%���'
����1���"������������������� ����������,����.����"���.� ������������ ����������������� ���������������� �������������� �������*������ �.������������ ��������������������C������ �����*������������������.��*��������� �������*���������������� ��'
�
$��&����*�����������$����� ����������$��&�����������
����%�������� D����������+� D�-��������.�����#����������;��!���������+#;�-� � ��"����������"����;��!���������1������'
� D����������������� �;��!���������1����������������������.���������1���������������������� ������������#����������;��!��������� ����'���������������������.��������������������������� �� �������� ����������������� �����*������ ��� �� *��������� ��������������� ������������������������!�������"�*������������������������������,����.������������.��'���������������������������� �*����������@
� �����������������;��!'
� J������������C� ����������������;��!'
� ;��!�;��������'
� ;��!����������� ������������#. �����'
��
%� �*����������������� ����������!��������"�� D����������������������������������� ������ �.������������!�@
1� ����������������������������������� ���� ������ ��"��������������������������������"����������������������.��������%���������,����.��'
$��&� ���������������������
����1���"����*��!���������.�����"���������������������� ������������������/������������ ���� ����!'����1���"� �� ��� ����� � �������� �&� ����"�C������������������������������������.������������������������/������������ ���� ��������������!�'
������!������ !�����!�$��&�
����1���"�������������������������"�*������������ �����'�$� ��������������������� ���"�����������������������*�� ���/���������1���"���.��������� ��������*�� ������������������� ����!
����1���"������������������������������ �������������������� �������1�� ��������������*���������������� �����!�������!���������������� ��������������� ����������"��������������������� "'
$����������$��&
;�������������!�����������!����������������������������� �������������������� ��� ������*�����!������1���"� �� ������������������� "'
����1���"��� "��� ��*�����������������������������.����������������� �����������������������������������!�
$��������!��$��&�
1��������������������������������"��������������!��!��������������������*��������������1���"A������� �*��
����1���"������.�������������� ��"�����������������!������������.������������������������� ��������������������� ��������������������������� "��������� �.�����/������������� ��������������"���.�������'�
����������$��&
����1���"�"��������� ������������������� �� ����������*�����������'
����1���"���������� �������"��"���������������������� �*����������������� �������������������"������ ����������� ���������� ��� �����'
>��������$��&
7�"����!���������� � ������������������������������������������� D�������� �������������������������� ��"��"����'
����1���"������ �������������������� ���� ����������* �����.������� ������������!���������.��"��"����������������������!���������"��"������!�'
������$��&
��� ������������� �����������������������"����������������"���� �����������.� ���� ������'
���� D���(�����������D�.� ����!��������(;��� ��"*������!�����������!�'���!����������������������,���������������� ������ �'�D���������������� �!�� $�����������'�0����������������� �������������.��������!������������� �"��'��������������� � "����������������������'
�������)� ����������$��&
����1���"�"��������� �������������&� .���"���������������������"����� ���"�������'
J����� "��� .���"������� �� �����������������������������/������� .���"'
�����!��$��&
��������� � � ����
�������������� �
� � ����� �
����������� �
��������� �
�����
�����
���
�����
��
1����� �P�6�
�,���P�>44Q�6�
����� �P>4�Q�>44
������P�64�Q>4
�������������Q64
�� 7
1�
�
�
��
"
3
4
* 5
>�@ >�#**7
;���Q�64R�� �!� "
P64R�Q<>R ����� �
P3>R�Q5>RD�!� "
P�5>R�Q�E4R1�����P�E4R
$��&����������������������
� D����������D�����A�����!���������� ��"�������������������������!�������������� "� ��������������������!������ ����������� ������ ���"����.������� ���"���������������������� ������������������������ �� ���� ���!�� ���� ��� ����� ���� � ����� ��� ���� ����������� ��� ���� ��,����.��'0�.��� ���� ������.������ ���!���������� D� ���������D��������� ���� ����� ���!������������� ��"���������������� �*���� �*���������@
� ;��!�7��������� ;��!��������������� ;��!�7� "���� ;��!�#. �����
� ;��!��������� ;�.��*�������������C�;��������
$��&�����������
���������������������@� ;��!��������������� ;��!��� "������� ;��!��. �����
$��&��������!�����
����������������!���������������������������������"�� ����������!�����������.����������������.� ����� ��������������������������������.���������������� ���������� "���������.����������������A����,����.����������������������������� �����!������������!���������'
$��&�$�������
$������������������;��!������������.��"�����!������������� ���������� ��'����������������;��!�7� "����;��!�#. ���������;��!����������������������*������������� ���*����������������� �� �*������������@
� 1�����"� ;��!������������� D�!� ������ ����� ���������;��!� #/�������1����� +�-� �����.���1����� �#������.������ ;����� �;��!� �����1����� �
$��&���������
;��!�� "������.� .�����������������������������������!��������������������� �!� ������������������������������������'
1����� �������������"������������ ��"���������������������������!����"��������*��������������� �!� �������������!������������������������� �����������������������!'��������!�� "��������������.� .���������������������.�� ������� ����!������������������!���������������������!����������������������� �*���������������'
����������������������!������������ D����������D���������������������������������������������� ���������� ���������� ����!�����������.�����'�������������������������� �������������� ����������������������!������������������� �������.����.����������� ������������ �*�����������@
�����,-������F���������������$��&
$����������!����������������������!��������������� �!� ����������������!���������������������������������� ������ �����������'�D�!� ����������������������������������������������'������ D����������D�����A�����! �!� �������������������� �������������� �*������ �'
��
$��&��������
$��&7��!�������
>�&������ ����!� ��������$��&
8�������������9�:
���!����������
���!�������
$�������$��& ��������������
, + �����������������������&
S7��������� �!� ��������������������������!��.���������*���������������������������������� �
. + �����������������!�������
S�������"�����/������������� ����� �������������������!������������*�������.�����"��������������
/ + ����������������������&
S;���������� �!� ��������������������������!��.���������*���������������!�������������������������������.������������������ ��.��������������������&����3
��
$����������!����������������������!�������������������������������������!���������������������������������� ����� �� ������������������������1����������)������1������'�1�������������������������������������.���������������,����.��'
����������� ��� �������������������� ����������������� ������������������������������� ��������� ����������������������������������������� ����������� � ������������������������������������ ����������� � ������������������������������������������� �������������������������������������������������
���������!�6����!���!���
?��������������
���������!��� �������!�" �����������"��������� ������������"B���*�.�������������"����� ������������� '
�����!������
0����!��� D��������;�'�64��� ���
*���������� ������"����.��������������'
����� ���� ���!� ��� �!� "� ��� �.�� � ������ �.����� ������� �� ���������� � �������������������� ���������������.��� �B����"������������"��������� ������������"'���"�������������������� �����*���������������������������������� ���������������'
�����!������
0����!��� ���������;�'�64��� �������� ��������;�'�>4��� ���
*���������� ���������������������)����.������ �.��"'
>����6$���������
;��� ���")� �� ���� ��.���������� ��� ����������� ��)��� %���*��������.�������������'
�������� ���� ���!� ��� �!� "� ��� �.�� � ���� �.����� ������� ��� ���� ����������� ��� ����.��� ���������� *���� ���� ����������� +�'�'�� �� �"����� ��������-'� ��� "� ����� ���� ��������� � ������ � *�!�������� ������� ����� ��� �� ������� ����� ������� ��� ������ ��������������'
�����!������
0����!��� ���������;�'�>4��� �������� ��������;�'�>44��� ���'
*���������� :��������������������������������������� ����'
����6$���������
$� �������������������,��������.��������������'D�� ����������.��������.����'��.�������������������������.��� ����������'
>����6$���������
;��� ���")� �� ���� ��.���������� *���� �.����� ��������� ������������������)���%���'
��E�� ���� ���!� ��� �!� "� ��� �.�� � �������� ������� ��� ���������� � ����������� �������������������� ���������������.��� �'
�����!������
0����!��� ���������;�'>44��� �������� ��������;�'�6�%� ���
*���������� :����������� ������� ��������������)���.�����������'
����6$���������
D�������� ���������������������������������� ����������'D����������� ����)����.�������.�����'D�������������������!� ������%�������&�������������'&����������� �����������������������������'
>����6$���������
1�.� ��������������������������)���%�������������� ������'2�* ���� �������������������������'
�����!�� 7����!�����������.��������������������� ���������*�� ������������'���"����������������� ��������������������������������� ���������������.��� �B���"� ������ �������������������������+�-�� �����������������"������� ���� ����'
��
8��������!� �!� ����������������������������������������������������!�����������!��������������������������!��������������������������"�������������� �!� ����������������.�������������� �.� ����������!������������� �*�������/'
>�&������6������������
$��� '���&��� �������� >�&��� #��������������
����!�6����������!� �����!�� D�* ����� (��� (��� #/����
��E�� D�* ����� ����� (��� (���
�������� D�* ����� ����� ����� (���
����� D�* D�* ����� ����� �����
���������!��� D�* D�* D�* D�* D�*
�����.-���������������������������
7������� �����"������������ ��"����.�������������������������������������.���������������������'����������� ����� ��������������������������'��������������������������� A������������������.���������� ���������������������������������� �*'
�����/-������F������$�������$��&
8��������������������!���������������.����������� �.��������� ���.����������������������������� ����!�������������'����������� ����!�*� ���������������"��� �*�������� �������������� "���������������������!+���&����6-���*�.�������� �!� ���������������������*� ���������������������������������.�������������������������� ���������������&����3'
�����!������
0����!��� ���������;�'�6�%� ���
*���������� ��� ������� �.����������)����.����' �����������������.������ �.��"����"� �.� 'D������������������������������������������������ ����������'
����6$���������
1� �����������������'�,���������"�������"���������������':�� �� ����������������%��������������&�������������'
>����6$���������
1���� � ��������������� ����������� ��)���%�������� ��� �� ���� ����� "�*�������� *'
���"����������������������������������� ��������� � ������������������ �����*������� ���"������������������������� ��������������"����������������������� ��"���B����������������� �*�!�����������'
�������� ���!������� 7��!�������
'��������!���� ���������� ���������� ���'
;��&���������� ������� �������������������,����.�B���
���������� ������ ������������� "'
�������!�������������� �������������������,����.��������������� � �� ��� "��������� ����
������� " ������ ����*����������� �����������������������'
?������������ �������������������,����.��������������� �������������,����"�������
���'
G������� ���������� �������������������,����.��������������� ������������ �������.� "'
��
$��&� ��������
������������������!��. ������������������������������!������������������������������!�� "����������������!����������������������������� ����������������"�������������������'�� D����������D��������������������� �*�������/���������������������������� �����������!������������������������������!�����������������.�� ����!�������+���������������&����<-'�(�*�.������������/����������� "��������"���������������������*��������������'
$��&�$����� $��������!����
8�����
�����������������������&
� 1#8� ��� ��� �������� 7&7 � ��� ���������� ��� ���.���� ������� ���������
���������������. �������������������"'
� 8���������)����.��"����� ����� "��������������������� � �.� �������!����� �
�������������'�:������ ������������������������.��"����������������.������"
����1#8����� D����������D�����'
#���
���������������������&
� ������� ��� ��� ���� ������� ��� ���� 1#8� ��� ��� ���� ;��!� �������� C
1�� �����1������'
� 7������� �����������������&������������� ��������'
��������������������������&
� 7������� �����������������1�����������������������'
>�(
���������������������&� �������������������������������'
� 1���������������������������������������������������'
� �� �!� "����������������� �� �������������������'
� ��������������������������������� ��������������������'
����2���@�
������"���� ���������*����� �/������� ������ � ��� �������� �������.��� ����������
������ ����!�������"��������������D8:B�������������������������! �������
� ���*� ������������'
$��&����������
;��!�����������.� .����� ����������������������������������"�������!������� ���������������������B������� ��������������������.�����������"����������� �'�0���� "�����������������������������*���������������!@
� ���������������!�+�'�'��� ����������� ������������������������ �!� ����������"������.���.����������������-
� 7.�����������!�+�'�'�.�����������.��")����������)������������ ��������-B
� ���������������!�+�'�'������������� ���������������������������� ���������� ���-B���
� 7�������������!'
7�������������������"����.� � ��������������!�����������"���������������������������������.�� ���������������!��������������������������'������������� �����������*���������������.� � ����������������!��������������������������������.�� ����������������*���������������*� ������ ������'
��
���� �����������������������������!������ �������������&��������!���������������������&���������������!���<
����%������������������.������ ���������!����������������*����������������������������'�������������.��������������.��� ��������"�*���� ���!�����������������������.�����������������������������������������������!�'�#��������������������������������!���������/�����������������*��������1���"A����������� �/��"�������� ����������'������������������������� �����@
� 8.���������������.� ����������� ���������������!���������� ��"�)����*��!�*�����*� �����������!��������������������1���"'������� ��"�)����*��!�*� ����.������������� ��������� �����������������������������!��������������������������������������������������� �!� ����������� ����� ���� �� �.��� ����������� ��� �� ����� ������ � ��!�� ��� �� ������ �� �.� '
� 8.������������ ��������*��!�*�����*� �������������� ������*���� ���� ������������ �����������!������������������������"'
� ��.������� "�������������1���"A������.������!��������� �.� �������������������������������������������'
� ;�.��*��������������� ����������� ��������� ���������������*��!��.�����������������'
� ;�.��*����������������������!��������������������!������������'
� 1������ "�������������� ����������������������������� �!��*����������������!���.������ �����������������������������������������������"�������!� ���������������������'
� �!��������������������*����������������"����������.�����������������������1������������������"�������������'
� ;����.�������.��*����!�����������������������������"�*�������!������������������������ �� �.� '
���� ����!�������
� ����6���� ��� �����$�6���
���0���������7�� #$�����
� ���
���0��������� ���
8����2�����
�$���
�����������
%������
���0����
.
9���$
:������� ����
*�����������$�����
����������������������� !��������������������'������������ ���������.��"� �*� �.� �������������������"������������������������������������"'�����1���"������������������.� ���� ������������������������������������������������������������"����.����������.��.������������� �����������������������������.������������!����������� ������'
����1���"���� ����������������������������� ����������������������/�������������������������������'
���0�+2����;'�#�����$�:����
��
������������������!�
$����� ������������������������� ����� �����������������������*�������� ��� �������� �������������*��!'�������������������� ��"�������������� �������������������������������'���������"���������������������.�� ����� ��"�*�����������������������������������������������������"�������������� ��"�*��������������'
@�������!��������!��������
���������� �$����� �;���������&�������������������������!��,�����������������������������*�� ����������������� ����������*������������������ ���������������������� ������������������������������������� ��� �����������������/������'
7����$��������
����1���"������������ ��������"��������"������������������������"��������� �������������������"���������������������"���������������������������������<6��346E'
H�����������!�
� D����������D����������������������������!��� ������������ ������������������������� �� �������������"����.����������� ��"����.�����������������.����������������.� �������������������������'8������������������������ �����������@
� 1��������� "����.�������.��������������*��������������������������������������/����������*����������������.����������������������
� 1�������������� ��"��� ��"�*�������������������� ��� �"����������������������/���� ������� ����*����������!�������������������������������������/���������
� #������ ��� �"��������� "����������������"���������������������!�
� �� ��������!����������������������������� ��������� ����������� ��� ����*�������������������������������
� 1�� "���������*���� ��� ��� ���������"�������� ���"������������������� ��"��������"���'
� #��� ���������� ���� ��"���,����.����������������.��*����J� ��"���������&"����+J�&-A����������������� �������. �����������������������.������������������"��������J�&'
� #������������������� �����.�����������������"�������!����������!���'
���
���������������� ������� �
������������ ������������ ������������
���� ����������������������������������������
�������
��������������������� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ��!����������������������������������������!��������������������������������������������������� ��������������!����������������������������������������� ��������!���������������������������������������������������������������� ������������������������������������"�������������������������������!���������������������������#
$��������������������������������������������������������������� ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ ��!���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������%�"����������������������������� �����!�����$���������&��������������������'��������(�������)�*+$+�������),�������������������� �����������������!��������������������������������������'�����!-���������������������������������������������������������������������������������� ��!��������������������������!������������#
�������� ��������
������������������� ����������������$������������.����������(�����*$.(�,���������������%�"����#�&������������������������������������������������������������(����-��/�������������������(����������0�������.������������������������������#������������������������'�����!��������������������$������������1�����.�������2��������(����������-�'������1���������%����������(���������������������!�����$�����������'��������(��������������%�"�����*����'��,���������������������������������������������������������������������'��#���������������������������������������������������������������������������������������������������#
�� �����!���� �
3�!�������������������������������������������������������4�������������������������������������������������������������������������������������#�5������������������������������������ �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������#
0����������������3�!������������6
������ ����� �������� �������������������������� �������� �
�� � � ���������������� �������
5���'�����!����� ��������������������������!�������� ����� ���� �� �������� ��$��������� &������� � ����# � /���������������� ���� ���� ������ �������!�� ������������'�����!-������������������������������!�������������������������������������������������!�������������������������7�������� ���������� ���� ���� ���������������������������������������#�5������������ ����� �������� ���� ����� ��� �� "�!� ���������#
7 ��������������������-����������������������!��������������������������������������������������� ������������$��������&������������8
7 ��� ��������� '�����!-�� ������� ����������4���������������!������������������������ �!� ���� 2����� ��� ����� ��� ����������!�����!���������������������� �#�������������������������������������
���
������ ����� �������� �������������������������� �������� �
�� ��� � ��� �������������� ���������� ��� �����������
(�� �������� ��� �� ����� �#�#�� ��� ���� �������������������.1'%����������������'�����!�������������������������������� �����������������������������������������5&�*������%50,#�5���������������������������������������!����������������������������������5&�������������!����#
5������������������������������������������������������������������������������������#�#���������������������������#
������������������������������������������� "�!� ���������������������� ��� �����������������������������!���-��������������������#
&���"�!���������������������������������6
7 �������������������������������������������� �������������!�.1'%� �� ���� ��������������������������������������������������������� ��� ���� �������� ����������#
7 �������"���������"��������������������5&� ������� �4��������� ���� ���� ����7������!�9���������������������������#
7 ���������������� ���!�������������������� ������� �� ������������ ������� ������������ ��� ������ ��� ���� ������� ������������#
�� � � ���������������� �������
/����� ����� ��� ��� ���� �������� ���������� ��������#
�������!��������������������������������������������������������4������������8
7 ��� ������� ������� ��� �������� ����� ���������������!��������������������������������'�����!�������������������������!�� �������������� ���8
��� ����� �������� ���� �� ���!� ��� ���'�����!-������������������������������������� ����� ���� �� ���� �������!�� ������������������������������������������� �����������!����������������������������������������������������������#
� !���� ������"#����$���� �%�������
(�� �������� ��� �� ����� �#:#�� ��� ���� �������������������$0/.��;�-<�����-��������������������������������������������!���#
$0/.��;������������������������������������������������������������������������������������ ������#�(���������������� �������������'�����!����� �������������=�������������������� ���� ���������������� �������� ���� �������� � ��!����� � ���� � ��� � ����� � ����#
5��������������������������������������������������������#:#���������������������������#
5���������������� ����������������� ��������������������"����������������������4������������������������������������������������������������������������������������������������������������!#
����������������������������������������������������6
7 ������������������������������������������������������������������������������������������ ��� ����� ������������ �� ���������������������8
7 ����������������������������������������������������������������������������7������ ��� �������� ������ ���������� ����������������������������������������������������������������������������8
7 ����������������������������������� ���������� ������ �!� ���� ����������� �!������������������������������������������������������������������������"�������������������������'�����!��������������������� ���������������������!���8
���
������ ����� �������� �������������������������� �������� �
7 �������������������������"�������������������� ������������ ���� �� �����������������������������������7����������������������������������������������������������������������������8
7 ��� ��������� ���� ��������������� ��� �������������� �����!� ��������������� ��������������������������������������������������������8���
7 ������������������ ���!����������������� �������� ���� ���������� ��� ���������� ��� ��� ������ ��� ���� �������������������������'�����!���������!���#
&� ' ( � � ��� ������������� ����������������
5���������������������������������������������������������������������������������/�#��;#>>;� ������ *����� ��� ��� ���� ����������������,�� ����� ���������� �#�?@� ��� ���'�����!-�� ������ �������#� ��� ��������� ���!��������������������������"�!��������������������������4������������������������������������������������ ����������������#
*/����� ��� ����� �#:� ����)#�#>� ��� ���� ����������������������������������������,#
&���"�!���������������������������������6
7 ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�����������������������������������!������������#
7 $��������������� ���!����������������������������� *������� $2A/� ��� ������������!��������,���������������������������������������������������� ��������������!���������������������� ������������� ���� ���������!� ���� �!� �������������-��� ����� �������������������������������������������������������������!#�(��������������������������������������������������������4�����!�������� �����������!������������������������������#
7 ���� ���������������������������������������������� ��������� �������� ����� ���������������������!����������������������������� �����!���� ��� ���� ����������������������������������������������8
7 ����������������� ������������������!��!�����������������������������!���������������������������������!������������8��
7 ��� �������� ���� �� ���!���� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������%�"����#
����������������������������������������"�!��������������������������������������������������������������������������������������������������#
���
���� ����������� ��������������������������������������� ������� ����� �����
B����������������������������������������������#�5������������������������������������������������� ����(������/������������������� ������ ���� �������� ������������������������-� ������� �������#&���������������������������������������������������������������������������������� ��������!�����������������������������������#
$�����������������������������������������������������������������!����������������������������������������������������������������������������������������!���������������������������������������������"�����������������������������������������������������������!��������#��$�����������������"������������������������������������������������������������������������������������������������� �����������������������#�������������������������������������#
��������������������!���"������������� �����#� ���� ���� ���������������������������
B���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������%�"�������������� ������������$���������&����������������'��������(�������)�*+$+�������),��������������������������������������������������������������!������������������������������������������������������������������������������������������������������������������#
$����������������������������������������������������������������������������'�����!-������!������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� ��������� � ���������'�����!���� �����������������������������������������������������������#
��� ������� ���� ��� �� ������������� ��$� �����"�����%����� ������������� ��� ���"�� �����&���
���� ���������������������� ������������������������������������
&�����4���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������-�����������������������������#�/���������������������������������������������������������������������������������������������������������$.(�����������������%�"�������������!�������������������������������������� ���#B������������������������������������������������������������������������!�����������������������!���������������!����� ������������������������������������������������"�����������������������������������������#
(���������������������������������$.(�����������������%�"���������� ������������������4�����������������������������"�������������������������#��������6
� $����!�����������������"������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"���������������������������������������������������������������������������������#�5�����"������������������������������������������������������������������������������������������������������������!����������������� ������!�� ���������� ��������������������������� ��� �������������� �������� �������#
� &���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� �������������������������������������������'�����!-�����������������#
� 1�����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������!�����������#
� '������������������������������������������-���������������������������������������������������������������������������������������������������������!�� ��������������������������������������!���������������������������'�����!-������!�����������������������������#$�������������������������������������!�� �������������� �������������������������������-������������������������������������������������������������������������������������� �����������!����������#�&�������������������������������������������������������������������������-��������#�C�����������������������������������!�����������'�����!�������������������������������������#
���
� 1��������������������������������������������������������������������������������� ��������������������������������������������������������������������������!���������������������������������������������������������������#
���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������!������������������������������������������������!�������������#
�������������� �������������������������� ���������� ������������������������ ����������������� ���������������������������������������������������������������������������������������������!����������!��������������������������������������������������������������������������#0�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�!�����������#������������������������������������-���������������������������������������������������������������������������������� ��� ������!��������������������������������������������������������������������������������������������������������� �������������������������������!����� �������������������������������������������������������������#
���� ��������� ���"���������"���� ���'� ������
2��������������������������������������������������6
�, ����������"�����������������������"�����!�����'�����!������ �����!�����$���������&�������������������'��������(�������)�*+$+�������),8
�,�� ������������������������������������������������������������������������������������������������� ��!�������������������������������������������������������������������������������������������!���������$���������&������������������'��������(�������)��*++$��������),�������������������������������"������������
�,�� ����������������� ������������������������������ ��������������!�������������������������������������!-���������8���
, D�"������������������������������D�"������E����&����������>��*+F$$$������>�,������������!�����'�����!�����������������'�������D�"���0�������������������������)���������&������#
5��������������������������������������������������������������-�����������(������3���#���
'��������(����������
3���������6������(��������
���
������������������������������������������ ������
(���
)*+, )*+-.��������/.(����)&+&)/
.��������/.(����)&+&)/
������
%������!����� ������ ? :���?):��:> ����:���;�� )��:);��?�$��������������� ; ��?;?���; ����)�?�� ���������:$����������1 ��!���������������������������� ) >>�)���;�; ����?�?��:; ;>��>?��>:�G������������������ > �?�;))�>�: ����>�:���? ���:?)�:��������������� � ��?�������� ?��������� 75���������� �� :���������� �?��������� :����������
<������������������������ �� �>)�>;;�>�� ��?�:�)�?;� �;��:�?����$���������9���������������������� �� ��>��:��?�> ��>���:��:> ::>�;�:��?:/������������������������������������������ �:��:��;>; �?�;����>� ����>?�:�;.����������������������� ??�?:��:�� �����;:��>) )��?>;��);������������������ ����� �? �?;�)?:���> �;:�))����� ��?�?);��;)���������� ���� �� ::��;:��;) ����>���>� �����)�?):%����!����� �: ��>���?�:;� �?��;���;;> ����������:'����������"��������� �? )���::��;�� �?����:��:� �:)���)���;���������� ���;;������:? ��;�:�)���)��
�� ����������������
�� ���&����!������������� �; ��>�;;��;�� ��>�;;��;�� )??��?>����.������������7�������������������������� �) >�����>�) >�����>�) ��>�;);���:E�������������������9�*(����������������, �) *��:���>�?>>, �;�>�>��?� �?����)�?;�(�������7���7������������ �) *���):��);�, *�;�;�)�?;:, *�;�::;���;,����������������� �� >����:?���> ��;�>�)�>�� ��������?��)�
������������������ � ��'�������! �> ��������� ��������� ���������(�������������� �> *?��>���;�>, *�)��?>���:�, *����)?��;��,(�������7���7������������ �> 7 ������?�� *������>)?,5�����%���������5�"�����0�� *:>�>���;�>, *�)���))�>��, *����;?:�?;;,
5�����1 ��! )?:��?��:>� );;�;������ ����;?��:�?
����������E�����������������&����������������������$2A/ �� �?��?������ �)?�:�:���? ��>�:�����)E���������������������� �� ����������?�) ���:)�>���?�� ���:��>�>�:�>E�������������������������� �? :��:�)��;� �:�����)>� ?���>�;��
%��������������������� �?�;?���;? >�;�?��:: :�::��>;�$���������9��������������!����� �� ��;�>>;���� �>����>�>�� �?>���:���;&������������������������ �� ����)����)� ��?���>��:� ��>�?))��>><����������!������������7��7��������� �#:#� �);�;���:?� 7 75� �����7����������������!���� �������;;� �;�)���;�: ���>?>��)��������������� �������?��:;? ��>?>�����)�) ��))��::���;�
������ ��������������� ���;;������:? ��;�:�)���)�� ��;�������;;>
�������������������������� ��
0000000000000000000000�������0000000000000000000000
5������� ������������������::�������������������������������������������������#
)*+1
��;�������;;>
'������'����1 �������&�������������������'����0�������&�����
��
�������������%��� ������$���������������������������� ������
A������������������
A���$��������������A������������� �����$���������������������������� �����
B����������� ������E����������������
$���������������&����������&������ ������/��������������������������
0���������������������������� ����������
$�������� �� ������������������
!���������������"�������#
E������������9�*����,������������7���7������������������������!����7����
<���6�����*���,�9���������������������������������������������9����������9�$���������������������
/�������� ������!���������������"�������$%���&����������
���������������"�����������������
*<���,�9��������*�������� ,�������������������������
�.����������-�����7�/�����
A���������9�*<���,����������������.����������-�0��
A��������������������������%���������-�5�"�����0��
&��������������������������������������.����������-�0��
&������������������������9�*<���,���������������%���������-�5�"�����0��
5������� ������������������::�������������������������������������������������#
)*+, )*+1.��������/.(����)&+&)/
����;��:��?�� ���:;�;�:��:�
*>>��������?, *�;?�:���>�?,*�):�:���;)�, *��;��)����:,*���?)���:�>;?, *������?����:�,
*>;)���;��)), *��?���>����,� � � �)� � �?>� ����>;?��;�
>������?�) �����?�)���:��;;; ;��>���>�:*�)>���)��;�, *�;:��):�?;�,>?�;;>�?>� �;���>��>?
*���;������, *��;:��>��,?;�����:)� �:�;)?�:?�
*�?�?�:����, *�����;��)�,���?�?�::� ���)����>�
�)��:��>>� *�������);>,
*���>?��:�>, :���;>�>?:
*?�;���?��, ��������>;
���:��)�� *�))���;,*:��?;�)��, ����;��);�
�;��?>�)�� �:�)����:�
*�#�:, �#�:
*��)��?)�?)>, ��?)?����
��)�;)����) ����;:��:>
���?�?�::� ���)����>�
*���:?���), *�?��;:>,
00000000000000�������00000000000000(���
��
���?
�;
�)�>��
��
��
��
*������?��, �������:�>
*:��?;�)��, ����;��);�
'������'����1 �������&�������������������'����0�������&�����
��
�������������%���
"������2'��
���������������
������
������
'��
����
������ �
�#
(���
������)��
���*+,
-*.
)??��?>����
�:)�?)��:�?
*>������;�,
��>�;);���:
�?����)�?;�
*�;�::;���;,
��)�:)��;:)
��������?��)�
A�����������������!���
77
77
��?)?����
7��?)?����
��?)?����
'�������������������������������������������������
77
77
7*�?��;:>,
*�?��;:>,
*�?��;:>,
5��������
����������������9�*����,���������!���
77
77
��?)?����
*�?��;:>,
����:��>:
����:��>:
2��������������������������!���
�>��?���;��
*����;:��:�),
7*����;:��:�),
*?��>;�����,
7*?��>;�����,
7
'��������������������!���
77
77
*�>)�)���?��,
7*�>)�)���?��,
*�>)�)���?��,
(���
������/����
���0*+,-*.
��>�;;��;��
�;���;���>
*>������;�,
>�����>�)
�;�>�>��?�
*�;�;�)�?;:,
*��)�>�;�:,
��;�>�)�>��
2�������������H�����!�������������������
��>�;;��;��
�;���;���>
*>������;�,
>�����>�)
�;�>�>��?�
*�;�;�)�?;:,
*��)�>�;�:,
��;�>�)�>��
1��������������������������������!�*A����7��#:#�,
77
77
*���):���;�,
7*���):���;�,
*���):���;�,
(���
������)��
���*+,
-*1����������
��>�;;��;��
�;���;���>
*>������;�,
>�����>�)
*;�>?�����,
*�;�;�)�?;:,
*���?:>�?)?,
�����:)�>)�
A����������������!���
77
77
*��)��?)�?)),
7*��)��?)�?)),
*��)��?)�?)),
'�������������������������������������������������
77
77
7*���:?���),
*���:?���),
*���:?���),
5��������
�����������������������!���
77
77
*��)��?)�?)),
*���:?���),
*��������)):,
*��������)):,
(���
������/����
���0*+,-*1
��>�;;��;��
�;���;���>
*>������;�,
>�����>�)
*��:���>�?>>,
*���):��);�,
*�:��)?���:�,
>����:?���>
0000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000���
����000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
��� ��� ����
��� �������
����
��(������
�� ����
3��
�� �� �����
� �����4
.����
�����
����/
��$
���
���������
�����$�������0�� 0
��������$�
�����
����
���
��� ���������
���� $�
�
�����
%��
����� ��� $�
��$
���
� ��� $�
�
���
������
�������%��
�"�����
�2'�� �.%������
�/
��������������
������
������
%��
����
���
���
�����
��������
3� ��
��5��
�"���
��� �$����������
�$���������� �����
��$�
�����
��
�����
����������
������
�� �
��#
(���������*)�� ���,-*.
���������
*����)?��;��,
*������>)?,
*����;?:�?;;,
.���������������!���
7����;:��:>
7����;:��:>
'�������������������������������������������������
77
�������:�>
�������:�>
5����������������������������������!���
7����;:��:>
�������:�>
����);�)?;
(���������0*/�������,-*.
���������
*�)��?>���:�,
������?��
*�)���))�>��,
(���
������*)��
���,-*1����������
���������
*�)��?>���:�,
������?��
*�)���))�>��,
1��������������������������������!�*A����7��#:#�,
7*�:��)?����,
7*�:��)?����,
(���
������*)��
���,-*1����������
���������
*�>>�?;:�;:?,
������?��
*�>?��?�����,
.���������������!���
7��)�;)����)
7��)�;)����)
'�������������������������������������������������
77
*������?��,
*������?��,
5����������������������������������!���
7��)�;)����)
*������?��,
��;��;��:�:
(���������0*/�������,-*1
���������
*?��>���;�>,
7*:>�>���;�>,
5������� ������������������::�����
��������������������������������������������#
000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000���
����000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
'����
��'����1 �������&�����
�������
�������
'����0�������&�����
���
�������������� ��������������������� ���������������
������������ �����
��� �������� ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������
���� ����������������������������������������������������� �����������
��� ����������� �������������������������� ����������� ���!�����"�������������"�������!������������
����������������������������� ����������������������������������������������� �����
� ����������� �����#�����$�������������%���������������#�!�������������������#����������������������#������������������������!������&�������'����������������������������������������������������������� ��������� �����
���������� �����������������������"��������� ����������'������������ ����������������������������������� ���������������������������������������������� ��������������������&��������������� ����� ���������
����������������� ���������������������
()*+*)+(,)-.- ()-./)((.)/00�10+)/+*)..0� �(,1)+-.).+0��,)(-+)//-)222� �,),+1)/.+)-02�1/()1/0)/*1 1*-)+01)(/*�1(0)2.()/.-� �11,)1*+)0*(�2+),*.)/(0 1*).+0)/+(
�20().0/)(0(� �+0/)+0.)*.*�1.*)00.)+(* *,0)21,)*+1
�(()0(.).+1� �*1)000)2*(��(.)2(1)0-*� �,-1)(,2)+0*��*)(2()1.*� �*)/.0)((,�.)1,1)**0 1),-.)-*.
�*.)20+)..,� �,/+)0(()((,�1,2)(/+),.1 (,()20/)(.(
/*)-20)21, -*)00+)2+2.*)2/+ 3
�.-.).,*)(/2� �-*.)/-1).2-�,)00.)1*/)12, *+,).1+).-,
,+.)000 1)0,2)000�11)01.)/.(� �/1)*/0)/+,�*,,)-,/).*, �,0,)2+0)(,+�
�,).0*)/*.� �,+*).00),0+��,/1),2.)0(.� 3�,1)-,/)(20� �,).*()+1(�
�(0+)100)(*(� �,+.)(*()/*0�-(0)-,2)-.( �2-)1,1)+/.�.0,)/(*)0*0 .22)(12)/1.
.0,)/(*)0*0
���� ����
������������������������������������������
,),(()**,).0(
���
�������������%�������6�������������������� ������
)*+, )*+1
0000000000000�������0000000000000
5������������������������������ ��&�����������������������������9������=�����9��������� �����$�������� ���%������������� ����0��������������$����������$�����$��������������������������������*$�������,�9���������������������������������������
������������� �����
��)���>��;� ����)����;�*�)��)?��>?�, *�;�?����>�,�����;�;>� :������):�*�?�?�:����, *�����;��)�,*���)�)��:�, *��;:��>��,>������?�) �����?�*�:���?��;�>, ���?�>����>���>;�::) *�)?�����)�>,
���?�?�::� ���)����>�
'��������������������������������!������������"��������������������������������������!�����������������������������������������������������������������������������!7��7�!�����#
5������� ������������������::�������������������������������������������������#
'������'����1 �������&�������������������'����0�������&�����
���
*6 ����'��� ����4�� ����( ������
*6* 5%<�$���������<����*����'�����!,������������������%�"����������������������������������!���������'��������&����������>:�*����'��������(�������),��������!����������������������������#5���'�����!������������������"���������5�"�����&������������:�.������������:��!�.����������1 �������'�����������%�"�����*.1'%,������.1'%�5�"�����/������������������!����G�����������5�"�����&�����������%�"����#�5���'�����!�����������%�"�����.���"�1 �������<���#�5�����������������������'�����!������������������0������'�����������&���.�����7�7B�����1 �������!�A����3%5�$�����������0�!������3�������%�"����#�5���'�����!��������)�#�>@��!�5%<�'����<���#
*6, 5���'�����!������������������������������������������%�"����8
��������� �������
C���&���� �����I������0������'�����������&���.�����7�7B�����1 �������!�A����3%5�$�����������0�!������3������%������'��6�):���#
<������2����� ?�7B��J��7�7(=���$��������1�������3���<�"������<�����#$��������2����� ??72�� ����� 0����� *.����,�� $.1� 5������� H����� (������
2����(�����$�������#0��������2����� %7;�;��������'�����/�����4���������5�!����0��������B������
I������C2<�'�����/���2���0�������#B������2����� C����.�������.�������'����!��A��������2!����72�����/���
B�����#C!������2����� (7>9����������'������'����� ��C!�����#1 �����%���������D����2����� %����K�A7:��.������27$$$��%����7���1 �����%���������D����<����
3�����#
*60 5�������������'�����!L�������������������������!���������7��������������������!��� �������������������������>#:�����������������!��������������������������#�'�������������������������'�����!�������������������������!����� ��������������!���$0/.��;�����������������������������������!������������'�����!���!������ ������������������� ��!��������������������������������������������������� ��!��4����������������������������������������������!��� ��������#
$�������������������������������������������� ����C�����'�����!�������������������������������������������������������������������'�����!������ ����������������������������������������������������������������������������#
,6 (��������������������'��������!����������
,6* 5������������������������������������������ ����������������������������������������������������������������%�"����#�5�������������������������������������������6
7 $������������0�������/��������.�������*$0/.,�������!�����$������������(���������.������2����*$(.2,�����������������������'��������(�������)8���
7 %������������������������������������'��������(�������)����$���������&�������������$���������/��������)��$���������(���������/��������������)����5�"�����/����������#�
$�������� ���������������������������������������������'��������(�������)��$���������&�����������������$���������/���������)������$���������(���������/��������������)����5�"�����/�����������������������#
,6*6* 5������������������������������������������� ����������������������������������������$���������/���������)#
(���������������������������������������������������� ������
���
,6*6, $����������������� ����������������5�"�����/�������������������.1'%�'��������?�������?�������H��!����?�������������� �������������������� ������������&�������-��0���������������5�"����&���������*�5&,��������'�����!�������������������������������������������������������������������������������������'�����!���������!�����������������������>�����������!#�0������������%50������������������������������������������������������#�5����������� ����������������������������!�G�������5�"�����(���������/���������������������!�.1'%#�C���������������.1'%��������������$�9B�%/9�G5(/9����9);���������0������!�����������'�����!�������������������� ���������������������� ���������������������������������!��������������������������������������������������������5&�*�������%50,������������������������������������#(�������!����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������5&�*�������%50,���������!�����������������������#�'����������������������������������������������������������������!���-�������������#
,6*60 (�������������������������������������������G�������5�"���������������������������� ������������������������������������������ ����������������5�"�����/���������#
,6, (���������� ������
5��������������������������������������������������������������������� ����������������������������������������������������#
,60 � ����������������������� ������
5���������������������������������������%�"�/����������������������'�����!L�������������������!#(��������������������������������%�"�/��������������������������������/���������������������������#
,67 '��������+������������������������������� �����������"������ ����������������������������"������� ���������
,676* 3�5'*89������9
5���������!�����������$0/.��;�M<�����N��������������������H�����!�����#�$0/.��;�����������$(.�)�<����������������������������������������������������������������������������������������������������� ����������������������������������������������������O����������������O�����#
5���'�����!�����������������������������������������������!����� ������#�2�������������������$0/.��;������'�����!���������������������������*���������,���������������������������������������#�$��������������������������������������!�9�� ���������������������������������������!���������������������������� ����������������������������������7����������������������������#�(�!����������������������������������������������������������������������� ��������� ����������!#
5���'�����!�������������������!�$0/.��;������������������������������������������������������������������������!�����!���$0/.��;��������4��������������������������������������������������������������������������������������������!�$0/.��;#
E����$0/.��;������'�����!�������<������������������������7��7���������������������������������������������!�����������������������!������������������������������"����������!�����#
5���'�����!���������������7��7������������������������������������������������*#�#������������������!���������������������������,#�/���7��7���������������������������������������!���������������������������������������������4�����������!�������������������������������#�5��������������7��7������������������������������������������������������������������������������������������!���������������������������������������������������!����������������������#E����������'�����!������������!������������������������������������������������������������������������������������������7��7������������������������������������7�������������������������������������������������������������������#�/���7��7������������������4���������������#
(���������������������������������������������������� ������
���
(�����������������������������������������'�����!����������������������������������������������������������������!�����������������������������������#�5�����������!������������� ���!������*�������������������� ����!�����,������������� ������������������������������������������#
$������������������������������������������!�����������'�����!���������������������������������������������������������������������������������������������������������������!�����������#(����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������!���������#
5������������������������$0/.��;����������H�����!�������������������������������������������6
���� ����7+�#������ �)*+, +�8��� �)*+,
3�������'��������������������������
$����������� ���������7�����7��7���������� ��;�����;): ��?��?)��))���������������������������������!����� �����������*����:�:���), ������������*>���))��>),$���������������������� ��:�)�?�::) ��;�;)��>��
*$�������,�9�������������������������7$���������������������!������������7��7���������� *�);�;���:?�, *�?)�)>:��:�,
���������������������� �:�)?)��>� ����)>��>�
��������������������� *:)��?>����, *�>�)�?��;�,
$���������.����������-�0�� *�)�>�:��>�, *���):���;�,
$���������%���������-�5�"�����0�� *���;��):>, *�:��)?����,
00000000000000000�������00000000000000000
3�������'���������������������"�3�����
$��������������������������7������������!������������7��7���������� *��)�����?>?,
*$�������,�9����������������������� ������7�������������������7��7���������� *��)�����?>:,7�/���������������� �� ;��)���:�;7�5���"���/������� ����� �)��)�?�)��
�������;�?
���������������� *>�:���);),
$������������������������������.���������L��0�� *�:��::����,$���������������������%���������-�5�"�����0�� ?�)���??:
,676, �����������3�5'*:93�� ��������������9;�������3�5'19��������3���� �����92���3�5'*:93�� ��������������9
5���������!�������"�������������������������!�� ��������������!���$0/.���O0�������$����������O����$0/.��)�O$���������'��������O����������������$0/.#
000000�������000000
�� ����� �� ������7+�#������ �)*+,
(���������������������������������������������������� ������
���
,6760 5����� ���� ������� ���� ��������� ���������� ��� ���� �������� ���������� �������� ��� ���������������������������������!���������������������������#�C���������������������������!����������������������'�����!-����������������������������������������������������������������������������#
,6< '��������+������������������������������� �����������"������ ����������������������������������"�
5�����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������6
'���������3������������� �������"�����%��� �����������������&
7 $0/.���7��������������2�������*(��������,� �H�����!���������7 $0/.����7�'���������0�������.�������������$(.��>
��$������������(������������H����F��������7�.��������'�������������(�����������������$����������������(�����������H����F�������*(�������, A���!�������=�
7 $(.��9�$(.�>�7������������B�������*(��������,� H�����!���������7 $0/.��:�P�/��������!����������(������� H��!���������
5������������������������������������������������������ ����������������!���������������������'�����!-�������������������������������������������������#
0���������������������#�#�$0/.��)�7�$���������'�������������������������!�$(.2����������!���������������!�����.1'%�����������������������������!���%�"����#
06 '�������������� ������������
5������������������������������������������������������������������������������������������������� ������������ ��������!����� �������������� ��������#:� ��� ���� �������� ��������������������������������������������������5&����������������6
������������������������������������"�������� ���������=����2����� !���������
(�����������������#�#��������������������������������������������������������5&����������������������������!���������������������������������������������������������#�5��������������������������'�����!���������5&�*&0����%50,����������������&0��������%50�����������"��������B����������J��7�7�������������������������!�9�������������������������!����������������������#�
5�������������������������������������������������������������:���������������������������#
06* 3�� ��������������
$�������������������������������������������������'�����!�*����������,��������������������������������"������������������!�*��������!�������,��!�������������������������������!���������������������������������������*���������������,��������!�����������������!������#
&����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�����������������!������������������������������������������������ ������������ ���#
(���������������������������������������������������� ������
(���������������������������������������������������� ������
���
5���'�����!��������������7�������������������������������������������������0������%������!��������B������(���������5����������C�������B��������B���������������������#�'�����������!������������������ ��������������!�����������������������!�������������������������������������!���#�C����������������������������������������������������������#�$������������������������������!�����'�����!�����������������������������������������������*����������������,�������������������������������������������������������!�������������������������������������������������������5����!#�5��������������"���������������������������������������������������������"����!����'�����!����������#
0������%������!������������������������!����������������������������������������������������������!#� '�������������������"�� ���������� �������� ��� ����� �������� ����� ����� �������������������������������������������������!����������!��������������������������������������������������*������������������������,#
B������(���������5��������������������������������������������������������������������������������!���!���������������!��������!���������������������������������������������������������������������������������������������#
B�����������������������!����������������������������������������������������������������������������� ����������������B�����F������&����������;?#
(��������� �����������"�������������������������������������������������������������������B������������$��������������#
5���������!����������������������������������������������������������������������������������!��������������������*�%0,#
5���������������������������������������������������������������������������������������%�"����#
06, ����� �
%�����������������������!���������=��������!�������������������������������������������������������������!�������������������� ��!#
(��������������������������������������������������������������������#
/��������������������������������������"���������������������������������������������!����!����9�:����������������������!�����$���������/���������)#�5����������������������������������������������������!#
%�����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������!#�$������������4��������������������������������������������'�����!����������������!�����������������������������������!���������=���������������������#
060 5���� ��������������
$�������������������������������!�����'�����!���������������������������������������������������������������������������������������������������#�5�������������������������������������������������������!�����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������#�5���'�����!��������������������������������������������������������������������������#�&��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������#�
(���������������������������������������������������� ������
(���������������������������������������������������� ������
��
/��������������������������������������������������������������#�(���������!�����������������������������������������������������������������������#�/��������������������������������������������������������������#�(�������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������#
/��������������������������������������������������������������#�$���������� ������������������������������������������������������ �������������������������������������������#
5���������������������������������������������������������������!����������������������!�������9�:����������������������!�����$���������/���������)#
5���'�����!���������� ������������������������� �����������������������������#� $�������� ������4����������������������������������������������������'�����!����������������!��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������#
067 ������ �����
$�����������������������������������������������!����������������������������������������������� ����������������������������������������!�����������������������������������������������������!��4�����������������������������������������!����#
5���'�����!����������������!������������������������������������������������������������������������������������������������������� ���������������!�����#�5������������������������������������������������������������������������������� ������������������ ������!����������������������������#
5��������!������������������������������������������������������������������������������������*$2A/,����� ����������������������������#�%����������� �����!� �����������������������������������������������������������������������#�
5����������� ���������� ��������������� ��������*$2A/,� ��������� ���������������������#� $���������������.1'%�����������#���������;������'�����!���"��������������������������������������$2A/������#�5���'�����!���������'��������������������������������������������������$2A/��!�����!=�����������������������������������*�������������������������,�����������������!������������������������������!����#�5������������"�������������������������������������*�������,������������������������!��������������������������������������������������*�������,��������!�� �����#
06< 5���� ���������"������������� ��������������
'�����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������!������������������������!������������������������������ ������������������#
068 ����������
'��������� �������������������������������������������������������������������������������������������� ����������������������������������������������������������������#�
'��������������������������������������������������������������������������!���������������!#�5������������������������������������!���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������#
(���������������������������������������������������� ������
��
06: ����� ����������������"�
5���'�����!����� �����������$���������/���������)����$0/.7:�����������������������������������������������!������������������������������������������������������������������� ����������������� ������������� �����!����������������������������������������� �������� ������������������ ������������������������������������� ��������� ������������������������������������������������������������������ �����������������������������������������������������������#�5���������������������������!������������������������� ���������������������������������#
0���������������� ����������� �����������������������������������������������������������#H����������������������������� ��������������������������!���������!������������������������������7���������#� $���������������������������������������!� ���������#�0����������������������������������������������������������������������������������!���������������������C�������������������� �����!�./&��;�*$,�9������������!�.�����������1 �������'����������%�"����������H�����!�����#
06. '����������������������
5���'�����!���������������������������!�������������*��������������������,�����������������������!���#�1 �������������������������!�����'�����!�������������!����������������>#��@�������������!������������#
061 �� �����
0616* � �����
%��������������������� ����������������� �������������������!�������������������������������������������������� �������������#�5������������������������ ����������������������������� ����������� �������� �������������!����������������������!�������������#�5������������������������ ������������4��������������������������������!������������������� ���������������!���������������������������������������������������!�������������!����#
0616, /�������
���������� ��������������������������������������������!�����������������������������!������������������������������������������������������� ����������������������������������������!���������������������������������������#
���������� ���������������������!�������������������� �������������!����������#����������� ��������������������������������������������!������������������� ���������������������������������������� �����������������������������������������������������!�������=�#����������� ������������������������� ��������������������������������������������������� ���������������������#
5�������!���������������������� ���������������������������������������������������������� ������������������������������������������������� ���������������������������������������������������������������� ���������������������#�E������������������� ����������������������������������������������������������������������� ���������������������������������������������� ����������������������������� ���������������������#
���������� ���������������������������������������� ����������������� �������������!���������������������������������=��������������!������������������������� �������*����� �����,������������������������������������!��������������������������������#����������� ������������������������������������������������ �������������������������������������������� ��!������������������������� ��!#
(���������������������������������������������������� ������
���
06*- 3�"��������
06*-6* 5����������
(��� ��������������������!��������������������������������������������������������������������������������������� �����������������������������������������������������������������������������������������������������#�(����������������������������������������� ���������!����������� �������������������������!������������������"��������������������������������������������#�5���������������������������'�����!������������������������������������������#�5��������������������������������������6
7 $���������������������������������������������*�������������,7 (����������������7 C������������!7 $������������.�����!�'�����!7 $������������(��������
06*-6, >��� ������
06*-6,6* 3�"�������������"� ����� �������������%�������������&
(��������������� ������� ����� ���������������������� ������������!� ���� �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"�������������������������������#
.���� ���������������������������������������������������������!�������������� ��������"�����������������������������������������������������������������������������������������������#
06*-6,6, �"�����������
(������������.����������������������������7�������������������9����������������������������������������������������������������������!��������������!#
(��������������� ��������������������������������������������������������������������������!���������������������������������� � ��!�����������������������������������������������������������#�
06*-6,60 ? ����
.���� ����������������������������������������������������������#�.�������9�*����,����������������������� ��������� ���� ��� ������ �� ��"��� ��� ������ ������������� ������ �� ���� ���������� ��������������������#�&������������������������������������7���7��������������������������������������������������!��������������������������������������������������������������������������������������������������������������#
5��������������������������������!������#�5���'�����!����������������������7���7������ ��!�����������������������������������������������������������������������������������������������������������������#�5����������������������������������������������� �����4������#5���'�����!���������������������������@����������"��������������!�������������������������������������������������������������������"������������������������������������������������!���������������������������������������#�(�!����������������������������������������������������������������������������#
06*-6,67 @��;��;��� ����
(��������������� ����������������������� ��������!������������������������������������������������!�����������������!��������������������7��7������!#
(���������������������������������������������������� ������
���
.���� �����!������������������������������������ ����������������� ������������������ ����!#(�������������������������!���"�����������������!����������������������� �������!������������������!��������#
5����������������������������������������������������������������������7��7������!��������������������������"��������������������������������������������������������������#
5��������������������������������!������������!����������������������������������������������������������������������������#
06*-6,6< 3�"���������' ��������������������
.�����!����������!������������'�����!������!����������!��������������������!��������������������������!�����������������������������������������������������������������������������������!����������������������#
$��������������������������������!�����������������������������!�������������������������������������������������'�����!L���������������������������������������������������������������� ���������������������������������!#�
�����������������������������������������������!��������������������������#�(4�������������������!������������������������������������������'�����!L������������������������������������������������������������������������L�� ��!��������������������������������������������L�������������#�5���'�����!L�����������������������������������������!���� ��!��������'�����!#��
06** >���������� ������
E���������� ����������������������������������������������������������������������� �������!���������������#�1 ������������������������������������������������������������������������� ������#
06*, ���������+���� ��������"������
<��������������������������������������!�����������������������������������������������������������������������������������������������9����������������������������������������������'�����!#
%������������������������������'�����!������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������!��������������������������� ������������������������������������������������������������������������#�
%�������������������������������������������������4�����������������������������������#
06*0 ������������� �"�����
'������������� ������������������� ���������������������������#�0���������������������������������������������������� ��������������������������������������������������������������"�*� �������������������������������������!��� �������,���������������������������������#
06*7 ' ���������"���
5����������������������������������������������������������������������#�C����������������������������������������������������������������������������������4������������������������������������������������������!���������#�$��������������� ������������������������������������������������� ���������������!���������� ����� ���������������������������������������������������������������������!���������#
06*< �� ��������
06*<6* �������������;�2���
5�����������������������������������������������������������������������!#��������������������������������������������������������������������!�����������������!���������������������������������������������������?#���������������������������#������������������������������������������������� ����������������������������������������������������#�(���������� ���������������������������������������������������������������������� ��������������������������#�G������������������������� ���������������������������������!#
5��������������������������������������������������������������4����������������������������������!������#
B����������������������������������������������������������������#�B�4�����������������������������������������������������������������!�����������#�G������������������������� �������������������������������!#
06*<6,%�&�������������;�����%�������������������-*)�� ���,-*1&
(���������4�����������������������������!����������������������������������������������������������!��������������������������������������������������������������������#�5��������������������������������������������������������������������������������������������������!#
5������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������!#
<�������������������������������������������������������������������'�����!-������������������������������?#���������������������������#������������������������������������������������� �����������������������������������������������������#
06*<6,%�&5������ �������%������������������-*)�� ���,-*1&
(�����������������������������������'�����!���������������������������������������������������#�5��'�����!������������������������������������������������������������������� ��������������7���������������������������7������������#�5���'�����!������������������������������"����������!������������7��7������������������������������������������������!���������#�/���7��7������������������������������� �������!����������������������������������������������4�����������!������������������������������#�/���7��7������������������������������������7���������������������������#�5�������7��7����������������������������������?�����������4�����������������������������'�����!L������!�������������������#�)#
(�����������������������������������������'�����!����������������������������������������������������������������!�����������������������������������#�5���'�����!����������������������������������7����������������������������������������������!���������������!�������������� ����������������������������!��������������� ������������!���������������!�����������������������������������������������!������������������� �����#�5���'�����!������������!�����������������������������������������������������������������������������������������������������������������#
(���������������������������������������������������� ������
���
���
06*<60 3A���
5�������������9���!��������$4���������$�������������������������������7� -$4���-�*$0(.��,��������������� �����#
06*<67 3��������������;�2���
5�������������������������������������������������������������������!#�(������������������������������������������������������������������!�����������������!���������������������������������������������������;��������������������������#�(�������������������������������������������������������������������#����������������������������������������������������������������������������������#�.��������������������������������!������������������ ������������������������������������� ������������������!�����'�����!#
06*<6< ������2���;��;��������
'���������"7�7��������������������������������!�����������������#
06*8 !������������
&����������������!�������������������������� ����������������������������������������������������#
06*: 3���������
5�������!�������������������������������������������������������������������������������������!�������������������������!�������������������������#�$��������������� �������������������������������������������������#�(��������������������������������������������!���������������������� ��������������������������#�$����������������������������������������������������#(��������������������������������������������������4������!����������������������������������������������������������������#
%��������������������������������������������������������������4���������������������������������������#�'������������������������������������������������ �����#
06*. ������������� �����
0���������������������������������������������������$(.�7������������������������������������'�����!���������������!���������������������������������������������#�0�������������������7������������������������������������������������������������������������ �����������������������������������"����������������������#�0��������������������7�������������������������������������������������������������������� ���#�(�!�����������������7�����������������������������������������������������������������������������������������������!���#
0������������������������������������������������������"������������������������������������������������������ �������������������� ����������� ��������9� �����������������������������������������������������������������������������������!�����������������������������������!��������������������������������������������������������������9������������������� ����������������������������������������������������������������������������������������#�5���������������������������������������������������������������!��������������������������������#
06*1 !���������������������������������������������
0��������������������������������������������������������������������������������������������������'�����!�������������!������������������������7�����������'�����!����������������������������������������������������������������������������������������������������!�������������!#
(���������������������������������������������������� ������
���
06,- �������� �����������������
0�������������!�������������������������������%�"�/���������������� ���������������������������������������������������#�(����������!�������������������������������������������������������%�"�/����������������������� ����������������������������������������#�0������� ���������������������������������������������=�����������������������������#�(������7�������!���������������������������������� ���������������������������������������������������������������������������������������#
06,* 5�"�� ������������
06,*6* ����� �
5�������������������������!�������������������������������#�#
06,*6, ������������������� ����
5�������������������������!����������������������������������������������#;#
06,*60 /�"�����������
�������������������=���������������������������������������������#
06,*67 B���$��������$��������������"��������
G���9��������������9����������������������������"����������������������������������!�����������9���������#
06,*6< 3��������������� ������"�������
$������������������������!����������������������������������������������������"�����������������������!�������������������#
06,*68 ���������������� ��������������
%�����������"����������������������������������������������#
06,, !����������������
(����������������������������������������'�����!���������������������������������������������!������������������������ ������#�5���'�����!���������������������������������������������������������������������������������������������$���������&��������������������.1'%�*$��������,/���������)�������������!����������������#
5���'�����!��������������!���������������������������������������������!����������������!�������������������������������������#�5������������������������������������������������������������������#��#�#
(�������������������������� �����������������������!��������������������������������������������������������������!�������������������������������4����!��!������������������������������������������������������������������������#�5�����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������#
(���������������������������������������������������� ������
���
06,0 /�"�����������������������"��������������
�������������������������������������������������=��������������#
76 ����������� �����������������) ��������
5����������������������������������������������!��������������������������������� �����������������������������������������������#�$��������� �������������������� ���������4���������������������������!�������'�����!L������������������#�5������������9�4��������������������������������������������������������������������������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������������������������������������������������������#
5������������9�4�����������������������������������������������������������#�/����������������������������������������������������������������������������������������������������������!����������������������������������������������������������������������������������������������������#�5����������������������������������4���������������� �!���������������������������������������������������������������������������������4������������� ����������������������������������������������������6
'��������������$���������'���������*������#�,
%��������������������������*������#�,
%����������������������������������$2A/�*������#:,
%������������!���������*������#),
%������������������������������� �*������#�,
'�������������������������������������*������#��,
E������������������������������������������������������������*������#�?,
%��������������������*������#�),
7+�#������ 7+�#������ )*+, )*+1
(���
?#� ����>??��;� ��������>�?
?#�#: ��;���:�� )�??��)�?
?#� ��;�����;): 7
:���?):��:> ����:���;��
0000000000000000�.�����/�0000000000000000<6 ������������� ������
&��������(�����
'���������"7�7��������
/���7��7����������
(���������������������������������������������������� ������
���
<��������$�
����������
'��
������� �������
0������������ �����
&������ �������
B������������
<6*!��������������
!2��
�
�)��:;���?
;���?�;>?
7�:��:��)��
����?��);�
���?��;��
7�:�����:?;
���)�>��?:
��
�>��?��:�;
�:�:�?�?�:
*�:;����,
?����:��>�
���>�;��;:
���>������
*?��:�),
�>���?��??
�������)�?
��#��
*����;����
,*���;:�;��,
�:�>>?�?>�
��?;�����
7�;�::)�:��
)�)���;;�
���>:�)��
7��)�>�:?:
�;�;:����>
��
�?�����:�)
�;����
7�?��;)�)�)
����)��>>?
��:?��;?�
7�?�:���?�;
?::��;�
��
>>��������
��>??����
*��?����,
���:)>�)��
���:?��:?�
�)���>�;>�
*��?����,
�>�:):�>�;
?������>>:
��
�>;�����;��
����):�:��
*::�����,
��)��)��;>�
)������)�?
�?�>:���??
*�?:�)��
,��;���?�?�)
����>??��;�
*����;����
,*���;:�;��,
����
����
����
����
����
+�8��
�
7+�#����
��
+�8��
�
7+�#����
��
7+�#����
��
)*+,
)*+,
)*+,
)*+,
)*+,
)*+,
%���
9 �����
�#�6��:���
���������
#���������4
�9 ���0����;
00000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000��
���00000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
#��
��������������<
���
�����
�#��
��������
%��
"����
����=��
#���������4
9 ���0����;
!2��
�
<��������$�
����������
'��
������� �������
0������������ �����
&������ �������
B������������
����
����
����
����
����
+�8��
�
7+�#����
��
+�8��
�
7+�#����
��
7+�#����
��
)*+1
)*+1
)*+1
)*+1
)*+1
���>
%���
9 �����
�#�6��:���
���
�����
�#��
��������
#��
��������������<
���������
#���������4
�9 ���0����;
#���������4
9 ���0����;
%��
"����
����=��
�)��:;���?
77
�)��:;���?
>��?;��;�
��)�:�;��
7����?��);�
�;�)�?��;�
��7
����>�����
:�)>���::
*���������,
�>��?��:�;
���;�:�)��
;�����;)?
*�;��:::,
���>�;��;:
>�?::�?��
��#��
*)�?����;�,
*)�?����;�,
�>�):��)�)
;��:��)>�
7�:�>>?�?>�
:�����>)�
��)���)��
7)�)���;;�
�)��)����)
��7
�����>��:�
�))�?;�
*�)�����,
�?�����:�)
�?�:������
���:)��:�
*��;�;>�,
����)��>>?
���;��;��
��*?��>����?,
*?��)�����,
�>�>?�����
):�;�)�)?:
*��;?�����,
>>��������
����:;��:�
�������;�)
*����>����,
���:?��:?�
;)�:;)�?)�
��*����)��?:,
*����)��?:,
����>�)�)�;
>?������:�
*:��������,
�>;�����;��
;��)��
����
�>�;>;���;
*��;;:�:?�,
)������)�?
��������>�;
*�:�>�����>,
*�:�)�>�>::,
00000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000��
���00000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
(�����������������
���������������
��������������
������
������
���
<6*60
0���!�������������������
��������/�#���#�))�������*�������������,����!�������*���>6���#)��������,#
<6*67
<6,
5����;��; ��������
'���������"�������������������������������������������$5��������� ������#
#�� �������
���
���<
�2���
�������
���"
��������
����"
����� �.(
���
)&>&+/
���
�����
�
)*+,
%���
��������
�#��
����
����
9 ������#�
6�:�
��
%�� "�
��� ����
=��
�2���
�������
���"
��������
����"
����� �.(
���
)&>&+/
&�����%���
���
7�>���
�����
��>���
�����
���)��
;:��>
��>����;�?
>�7
�:;��):���
:�:;��):���
:?��;�
���);
��;�)
�;�:��
�>:������>�
��
5���"�
����
����
7:�
���:���?�
:����:���?�
����?
>��>�
�?���)���>?
�7
�:���
:���:
)�:���
:���:
)�;;�)
)��:��
:���>
�:��?
;�������
�:�:
?�
7?>?��)?��:
�?>?��)?��:
���)�?
:?��>�
����)
���:��
7�>���
�>��)�
�>���
�>��)�
��)��
���?>
?;�
;�;���)?
;��
;����
�;):
;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;5 ����;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;
����
7+�#����
��
)*+,
����
7+�#����
��
)*+,
����
+�8��
�
)*+,
����
+�8��
�
)*+,
.���
��� ���/
����
7+�#����
��
)*+,
����
+�8��
�
)*+,
.���
�������/
����
+�8��
�
)*+,
.���
��� ���/
<6*6*
5����������������������������������������������������������?�!����#
<6*6,
/�������
����������
'��������1 ������
C%�<�������?72.�)�5+
C%�<������%�����"�:?�G?
B�����F������
E� ���2"�
.�=�"�B������F �
%���
���������
#�� ��������
;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;5 ����;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;
??����
*�;�;;),
�>����
�?�:?�
)���)
$�������������
10E�G������
$���������<�#
������
*���)?�,
;>��?�
)��)��
��:?�
$�������������
10E�G������
$���������<�#
�:;����
*?��:�),
>;�?>�
�;��?�
��?;)
:?����
*:?����,
7�����
�����
A��������
B�#�B����
�?�����
*�?�����,
7�))����
�))����
A��������
B�#�$�����(���
��?����
*��?����,
7�>;����
�>;����
::�����
*�?:�)��,
>;�?>�
�>���?�
��?�?;)
����?�$���
�������
!������
���������
������� ������
(���"���
)*+,
(�����������������
���������������
��������������
������
������
��
863�����
���������
����
����
����
����
����
+�8��
�
7+�#����
��
+�8��
�
7+�#����
��
7+�#����
��
!2��
�)*
+,)*
+,)*
+,)*
+,)*
+,
.���������������
�:�����;)?
:���
:�>)�
7�>���;�?:>
:���:��);
��?:)���;
7>�:)�����
��?;?���;
��
86*
0000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000��
���
��0000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
���
�����
�#����
����
%�� "�
���
����=�
� #����
����
)*+,
%���
���
�����
��� ���
�����
9 ������#�6
�:�
��
�� ���
�����
�����<
����
����
����
����
����
+�8��
�
7+�#����
��
+�8��
�
7+�#����
��
7+�#����
��
!2��
�)*
+1)*
+1)*
+1)*
+1)*
+1
.���������������
�>����
����
77
�:�����;)?
;��>;����
��>�
;���?
7:���:��);
����)�?
����
*:�>;>�??>,
*:�>;>�??>,
5��������������������������
����������������������
������
������!����#
%���
���
�����
��� ���
�����
9 ������#�6
�:�
��
)*+1
�� ���
�����
�����<
���
�����
�#����
�����4
9 ���0���
%�� "�
���
����=�
� #����
�����4
9 ���0���;
0000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000��
���
��0000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
(�����������������
���������������
��������������
������
������
��
:6 3�"����������� ���'�� ���������> � �� ���
�"�����;���;���5����������������������5%<�%���������<������*�@������,
!�����������������2�������$��������$���������'�����!�<���2��"����%��4���<���C���%�����'�����!�<���2��"����3�!���.�����2��"�<���
> � �� ���(3��&��������!(�������GC%�.���"�0��0�!����(�����(��������E2<�.���"�(�������(�"���.��������Q���1������B'2�(���C����(�C�����$������.���"�0��(3��$������$������0��
%��� ����� �����4��$������� %� ��"�:��� %��� ����� �����4
��$������� %� ��"�:���
����������� *:��?::����, ?)�:?;���� ����������� *���?������, )��:>��>������������� *:��?::����, ?)�:?;���� ����������� *���?������, )��:>��>��
�?���;� *�?���;�, 7 �?���;� *�?���;�, 7�?)�)�) *�)����?, >)�?�� �?)�)�) *�;?��>), ���?:��?)���� ?);�?�� ����?�� �?)���� ?������ >?)�����;���)? :���;� ��;��:: �;���)? ���>�� ��;�))??�:�);? *:�;���?, �>�?;� ?�:�);? *?���;:?, ������
��;:��)�) *��>����, ���:?�;�; ��;:��)�) *:>�����, ���;����?
7 7 7 �?�����)�) *�������>:�, ):������?;7 7 7 ;>�>�?�?�� *�)�;:;�:)), ?���)����:7 7 7 ::��)����: *����:>��;�, ���������?7 7 7 �;��?)���� *���:>���>, ���;�>���:
���������� 7 ���������� 7 7 77 7 7 )���)���;? *�?�::?�)�), ?;�;�:��?>7 7 7 �?�������� ������?�: �;�����?�:
���������� 7 ���������� �����:?�;;� *)���)��:?>, �?��>):����
����;:��)�) *:���:�����, >>�)���;�; :�:�)>����; *����):��?�, ����?�?��:;
)*+, )*+1
0000000000000000000000000000000000000000000000000000�������0000000000000000000000000000000000000000000000000000
.6* 5�������������������������!�����%�"�����$����������2������������������������/�#�����������*���"�����������/�#��?#);�������,�R���>6�/�#��?�������*���"������������/�#���#�:�������,S#�5���������!����"7���������������)#)?@������@�*���>6�)#)?@������@,����������������������������������>�(����������������H��!������#�5������������������������������.�����2��"����%�"�����*.2%,������������!���������������������������� ������������.����������������$���������&�����������������������A�#�?�������>�����)�H��!����>�������!�����.�����������1 �������'�����������%�"����#
.6 3�"���������B�"�������'�� ������;@������� ����
5������!�2���%�"�����$����������2����*%$2�,G�������������%�"�����.�""�"
(���
)*+, )*+1
7 �>��):�;)>>#� �?�;))�>�: �:��>��:��
7 �����)>��>>�?�;))�>�: ����>�:���?
00000000000�������00000000000
16* 5�������������������������"�"����������������������������������������������������������������#
16 3�"���������/���'�� ������;�"�����������
' � ��7������$������2��"�%�"�����<���
�����������������������7�H.�2��"�<���
(���
)*+, )*+1
�#� ?��������� ?���������
�#� �?�������� 7�#� ?��������� 7
)?�������� 7
��?�������� ?���������
7�C����2��"�<���
00000000000�������00000000000
(���������������������������������������������������� ������
���
4��������3�"������������
' � �������$������2��"�%�"�����<���
�����������������������H.�2��"�<���C����2��"�<���
�����" ��� �� ������� �����
4�� �������
((7 %�������� B�����!
(T %�������� C����!����!((( %�������� J�������!
�������� �� �
���������3$2&/�T��#)?@
;��������3$2&/�T��#�?@���������3$2&/�T��#;�@
*-6 ����/�������
*-6* 5���������!�����������������#��@������#)?@�����������*���>6�>#��@�����#?�@����������,�������������������������H�����!�����#
������������������������������ ��#� :���������� �?���������
)*+, )*+1
00000000000�������00000000000
**6* 5�������������������������������������!#�(��������������������������������������������������'�����!����� ����������������/�#����������������������(������G�������B�������������'�����!��������:�(��������#�5�������������������������������������������!����3$2&/�T��#?@�����������������@����������#
**6, 5���������������������������������������������������#
5%<�5��""���<���5%<�%���������<���5%<�.�����!�.�������*%�����,�<���5%<�'����<���5%<�17F�������*%�����,�<���5%<�B����*(��������������5%<�5��""���<��������#�#�#���H��!�����,5%<�/��!��*(��������������5%<�5��""���<��������#�#�#���H��!�����,
�>)��); �������������;����;�>;�;��;����> �����������������?���?�?;�)�:�;?? ��������������������:����
�>�>����>� ������������������������?))>���?) ����������������������������7
7 ���������������������>;�;)�
7 ��������������������:��;;�
�;��:����� ))�>:;�?)>
)*+, )*+1
**6 ��������!����5����"����
��������������
(����������������������!/�������������������������������������������������������(���������������������<����������������������!���%���������������������!(������$4����/������.�����!�������/�����������������"��&��������������
������������ ���
B�������������������������������������������7���������/��������������������������������������%�������������������������
��#� )��������� �������������#� �;��:����� ))�>:;�?)>��#� ?�������� ?��������
���;;;���; ���))�������#: ���?>���> :�;�:�>�>��#? �?�������� �?��������
)�;������ )�;���������:>���� ������)�:
��#; ��:�;�;�)?> 7����)���> �����>>
�>)�>;;�>�� ��?�:�)�?;�
7 >�?������7 >>:���;7 *���>:���;,7 7
�>)�>;;�>�� ��?�:�)�?;�
)*+, )*+1
(��� 00000000000�������00000000000
00000000000�������00000000000
(���������������������������������������������������� ������
���
*,6 3�� �����$5���� �����5����"����; ���� ���
**60 5������������������������������������������������������������������������������������������!������#
**67 5����������������������������������������!�������������������������������������������������������������������������!���#�5���������������!������"7���������������������@�7�?@�*���>6�@�7�?@,�����������������������������������������������A������������#
**6< 5�����������������������������%�����.��������<�����������������"���������������������@����������*���>6�>@,����������������!����H�����!�����#
**68 5��������������������������������"���������������������������������#�5������������������������ �����������!������#
������>�;?� �>>���?����
���:�����? �:�?)>���>
*���:�����?, *�:�?)>���>,7 7
������>�;?� �>>���?����
�)������:) ����>���:?
��)?:���� ��)?:����
*��)?:����, *��)?:����,7 7
�)������:) ����>���:?
��>��:��?�> ��>���:��:>
���������������������������������'����������
'��������������<���6�����������������������������������
�����$������������������������
�����������������������9����������'����������
'��������������<���6���������������������������
�������������������9����������
)*+, )*+1
000000000000000�������000000000000000
*06 /��������� �����;4��
#��� ����������� ����"���� ����������@%������������������������9�������%�����������$2A/E�����=��������������������������������������E������� �������
#��� ���� ������� ����"���� ����������@(�������������������
*06* 5������������������������
&�������������/����������������!���'�������������
>�;�>��:����):�?��
����;;��??7
����:>?
����>���>�
��������������������)�?):����������������)::�:�>
�������������������>���>�
?�;�)���>���)��������:?���>��?��;>��?)
*�����)�?�),
::��;:��;)
��������������������>���>��������������������>���>?
�������������::��;:��;)
*06, 5���������������� ���������������������������������������������'�����!-����������������!���������������#�#���������������������������#�5����������������������������������4������������������!�����2������������������������������������������ �������������������������������������������������������������� ���������������������#
(���������������������������������������������������� ������
���
*76* 5����������������������������������������������������/�#���#)�;�������*���>6�/�#���:#:�������,�������5%<�5��""���<����*(��������������!,����������������"������������������������������������!���������������'�����!#
*76, 5���������������������������������������'����������B����������.�������*%�����,�<����*������������!,������������������������������������'�����!#
*76 �����������
%����7���������������������������������7�����7�������������������7����������������������7�����������7���������
�:#� :)�>:��>?� ��������>��;:���� ���;)��>�
�:#� ��;���>�: ���;;�)�:�?>���?��;> ��)���:�)��:���>�:�� :��>;��;�:�;:)�:�� �)��>��
��>���?�:;� �?��;���;;>
)*+, )*+1
(��� 000000000000000�������000000000000000
+A&+ 5������������������!����"7���������������������;#��@������#��@�*���>6�:#)?@����)#��@,����������#
%��������������'�$��������� ������ �����������������������������6�@
*<6 �������(���(������
������������� �"�����7�'����������7�%���!����/���������������2�������������#
�����������7�'����������������7�%����������������������������
�����?� ���>;;>:>�;�; ��?�>:�
?��?:��))? ;���)������?#� ;:)������?� �>��:�:����
)���:)����; �?��:�)����
)���::��;�� �?����:��:�
)*+, )*+1
(���
'������������� �������5�����������������
)���::��;�� �?����:��:�:���������� �?���������������::��;�� ;�����:��:�
)*+, )*+1
000000000000000�������000000000000000
000000000000000�������000000000000000
(���������������������������������������������������� ������
���
*8 '����������
*860 ����0*/�������,-*1��������������������������������2�#
��������
5%<�C������*%�����,�<���5%<�'����<���
(��� ������ �� B�����" (��� ���
��� ��
;>�>)?��;� )�#�>@ >)��)?��;�
���);���� �#�?@ ���);����
��:>� �#��@ ��;�)>�
;���??�:�� ):#?�@ >>�?)��)��
�#�?@
�#�:@
�:#�>@
�)*+, �)*+1
B�����"
��#��@
*:6 5����"��
%����������� $��
.�����������
.�����������������
A���������������
��$�������� $��
E������������������9�*�����������������,
(�������7���7����������������������
*:6* �"�����;���;�����"� ����������
E������������������������7���7��������������
/���������������
�;���;���> �;���;���>
*>������;�, *>������;�,
>�����>�) >�����>�)
*��:���>�?>>, �;�>�>��?�
�)#� *���):��);�, *�;�;�)�?;:,
*�:��)?���:�, *��)�>�;�:,
*��?�)�)�?��, *��);:�))),
*:��>������, *�)�;�����;,
����:>��:� �����:�?:�
*���):��);�, *�;�;�)�?;:,
(���
)*+, )*+1
000000000000�������000000000000
*86* � �����C��������
)*+, )*+1 )*+, )*+1
�?��������� �?���������
*86, 3�� ��+' ���������������; ������������
0000000000(��� ������� ��00000000000
&����!�����������/�#������� ��?���������� ��?����������
)*+, )*+1 )*+, )*+1
00000000000�������00000000000
)*+, )*+1 )*+, )*+1
0000000000(��� ������� ��00000000000
���>;;��;� )?�?�?�>�� &����!�����������/�#�������������������������������!��� ��>�;;��;�� )??��?>����
00000000000�������00000000000
7 �>��?���;�
���>;;��;� ���>;;��;� &����!�����������/�#��������������������������!���
2�����.��������������������!��� 7 �>��?���;��
��>�;;��;�� ��>�;;��;��
(���������������������������������������������������� ������
���
,-6* 5����������������������������������������������� ������������������/�#�)#?;��������*���>6/�#��#)?>������,�����������������!�����'�����!��������������������������������������������������������!������������#
5����������������������������� �����!�.1'%������������������:��������B�!����:6
�7B���������;�������
�7�����;��������*�����������������������������������,
,-6 !�������������������� ��
'����������!����'������0������$���������0��0������1 �������!�*01�,�7����B�������������������������.�����!���������������������E������������������������������ ���!����(�������� ����������(������1 �����������%�!����%�!��������%�������0��%�!���������������������&�����
��#��I���#�
*.6 ������������������ � ��
*.6* �����>����
*.6, ��� � �����������
2�����������������������������!��������������
1��������������������������������!�*A����7��#:#�,
2�����������������������������!��������������
.���������������!���
2������������������������!���
*.60 �"�����;���;�����"� ���������
2�����������������������������!���E�����=����������������������������������7���7���������������
2������������������������!���
%��������-��5�"�����0��
*16 3�� �����$5���� ������������
���������������������9����������
(���
)*+, )*+100000000000000�������00000000000000
:���:���� ��);:���?
�>�>)��;�� �:�;;>�?:�
���>;;�>�� �)�:���;:;
�?���;�?�) �?��?��?>;�;�?�)�?)� �)��>)������:����?> ���:?�?��
���?���:>� �?�?>��))>���)����� ����>����
��������� ���������7 ?�>:��)�:
�:�����;;� ����)�;)���)�:���? ?�;����>:
?;�;�;�?:: ;��)>��;����?�)�:;> ������:�:��?>��?�� :�))��>�?����;�� >�;���>
)���?���� >���:�;�:
����)����)� ��?���>��:�
��������� ���������
*�)��?>���:�, *����)?��;��,
*�:��)?����, 7
*�>>�?;:�;:?, *����)?��;��,
��)�;)����) ����;:��:>
*?��>���;�>, *�)��?>���:�,
������?�� *������>)?,
*������?��, �������:�>
7 ������?��
*:>�>���;�>, *�)���))�>��,
��;�>>;���� �>����>�>��
)*+, )*+1
00000000000000000�������00000000000000000
(���������������������������������������������������� ������
���
"�09����� ��?�����������������
,-*1
���>
+����C -����+) +7����)> �� ����7C������ ������
�>�>)��;�� ����:���� ���)����: 7 ���>;;�>��
�:�;;>�?:� ��?�)���) ���?;��>> 7 �)�:���;:;
7
7
����)A����7C������������ ������
,-6, 5����������/�#�?#>���������*���>6�/�#��#;;������,���!��������'������%����B����������.������*%�����,�<����*�����������!,#
,*6 ��������������������������
,*6* �������������
0������G�������������������0������(������)���������������� �����������������������������������)#?@������������������� �������������'�����!��������������������������:�@��������������������� �������������������������������������������������������������������#
5��������������� ������� ��������������5� �Q�������)����������#� $�������������5� �Q�������)*0�������Q�������;,�����'�����!��������"����������������������������#�5���'�����!������������������������������������C���'��������.�������������������� ����������������������#
5�������������������������������������C���'��������.����������'�����!�������������������!�������!�����'����#�5���'�����!�������������������������������������������������������������������������� �� ��� ������������������!����������������� �� ������������������������������������/�#���#�;�����������������������������������������������#
,*6, 3A���������������
5���'�����!��������������������������7�������������������������������������#�5�������������������!����#
5������������������������!��������������7������������������������������������������6
)*+, )*+1
000000000�������000000000
A���������������!���<������������!���������������������?�!����
���;���); >�:���):>�����;��;� �)�;�:�)�)
����);�?�� �;���)�?:?
��?�?��)>�:>?���:)�>���?��*����������?�),��::��>??�?)�
��;�?�:������)���:�)��*�?>���?��;>,��?�;����:)
����;��:��?��
��:�>�;;��?�����:��>�>�:�>
*���:)�>���?��,��:���;>����;
�::��;��?>�:)�����?�;
*��)���:�)��,�;:��)?��>)
���:;�;�:��:�
,,6 4��3�� ���������� �
(6<���6
<���6(6�%�����������������������������<���6�%�����������������������������/����������� �����
A������������%�����
/��������������������
�����������������E����������������������������E����������������������������%�����������
(���������������������������������������������������� ������
���
4������������� �����
(6<���6
A���'��������� �����
'�����������������!����
�����������������7�������'��������� �����
<���6�'����������������������'���������������������������(6�������������������7�������<���6������������������7�������'�����������������������
�����������������7�������
,<6
��)��:���:? ��>�����>>��;:�))����� ��?�?);��;)*�?;�)?:���>, *�;:�))�����,��?��?)���� �?>���>�:;:
)>��:;���� :��;)��:���:�����)>� ?���>�;��*:��:�)��;�, *�:�����)>�,;���?��;�� ���>�>��:�
�):�:���;)� ��;��)����:
,06 4��3�� ����������� �����
(6<���6
<���6
A������������������� �����
/������������������������������������
'�������9���!����&����������������������$2A/�������&����������������������$2A/�������'������ �����
/�����������������������������������
(6�/�������������������������������������������������������������������������7�������<���6�/�������������������������������������������������������������������������7�������
���?>���?�))) ������:�?�;�>�?��?������ �)?�:�:���?*�)?�:�:���?, *��>�:�����),����;�����;;� ���)��:�>��:;
�����??�):� �>����?���:
>��)�����? ��;�)):��)�
*��;�)):��)�, *�����)��:>�,
�?���)��:;> :�����>����
>>��������? �;?�:���>�?
,76 ����/�"�������
'��������������������������������������)#�#>��������������������������#
)*+, )*+1
0000000000�������0000000000
)*+, )*+1
0000000000�������0000000000
(���������������������������������������������������� ������
���
,86* 5����������/�#��:?#�>?�����������������������������*���>6�/�#��:�#��������,����/�#���#>��������*���>6�/�#���#>�)������,�������������������������!���-������������#
,86, 5���������������������������������#�'��������������������������������������������������"������������������������������������7��7�����������*������#:#�,#
)*+, )*+1
(��� 00000000000�������00000000000,86 >���������� ������
1����!���������������
(������������������
5���������� ������
2��������������������������� ������
(�����������������"����
%�����������������!
/���������������� ��
&����������� ������
'����������
E�����
F�������������� ������
/������������������
�����������7�&��������������
�����������7�/���7��7���7������
(����=������ �����
(��������������������.1'%
2�����������������
$��������
%������������������
&�����
�;#� �;����;���> �;��;������
�;#� >)�����:�) �>;�??>����
)�:?����� �������:?�
;)�?)����? ?��;�:��;:
�>�?�>�>�� :)�?;:�;�:
���?���>�� ����::�::)
�:��))�:>: ;;��?>��)>
�:���?��;� ���)�>�::�
>�:;��::> >�����))�
����>��)>? ����??�))>
�?�>�>�)�� �;�>?��:)?
:;������;� ?;��:�����
�?�>:���?; �>�;>;���;�#:#� ����?:>�??� 7
��?:)���; ��>�;���?
:�?>?�:�� :������?�
�?��)��>): ?�����>��
>���)��)� ;�>?:�;��
��):>�;)� :���)���?
7 �����?
>;)���;��)) ��?���>����
,:6 3�"�������3�����
/�"������������ ������������$�����
/���������������������
/���������5�����������
4������C�������$%�����&����"��������;�"�����;���;���
B������0���
������"�������������
$����������������������������7���7�������������
7�1 ��!�.�������
7�B������0���
<���6�$������������������ ������
;:�)�> 7
:���?����� �����;�>)>
?���?:���: ���:�>�>��
�:�?)����? :��?�?�);>
*�������>�, �����>�>;�
>:�;?����� ??�?�:�;�>
*:����, 7
*����)�;>�, *?���;)�)�?,
*���:��;>�, *?���;)�)�?,
*:>)�;?:, *;���>;�,
>������?�) �����?�
)*+, )*+1
(��� 00000000000�������00000000000
(���������������������������������������������������� ������
��
,.6 !����3�����
$������������������������������������!
$������������������������
$��������������������������
G������������ ��������
&�����
,16 !����� ������
1����!���������������
<���������������������������
(�����L������������
/����������������������������������
��������
'����������
$5������������
5�����������������!����
E�����
�����������7�/���7��7���7������
F�������������� ������
<������������
2������� �����
&�����
,16* � �������5�� ��������
0��������������������������������
0����������������������������������
0�������������������������������������������������
0���������������������������������������������������
.�����������������
&��7��7���"���� ������
,-*1 ,-*.(���
:��)������ :��;�)�>>;
��)������ �>�:����;�
�;�����:;� ?�>�?�:�;
��?�?;) ��:�))>
��:�?�:�> ��>);��)�
)���:��;;; ;��>���>�:
;>�>�����: ??�������;
�;��)��>�� �>�������;
��#� ��?���?)� ����;��;�
:�)?��?;) ;�?;��>�;
��#� ���>>����: �>��?��?��
������:�: �������?�
���)�>���� �:�:?��:>:
:��?��)�? ����>)����
�������?; ��?�)��>>�#:#� ���>::���� 7
��>)����: ��>?��;)�
>���?���� ;���:�)��
7 >>:���;
)���:��;� �:���;�>):
�)>���)��;� �;:��):�?;�
;;:���? ;���?��
�;)�?�� �?�����
:������ 7
������� 7
;�>�?�� )>��;;�
�)��:�� ���������?���?)� ����;��;�
;;;;;;;;;;;;5 ����;;;;;;;;;;;;
,16, /��������
A�����������������������������������������"�!�������������������������������������������!�������������������#
(���������������������������������������������������� ������
��
0-6 ���������������
�2��"��������
�$��������� �����������������������������������������7��7����������
����������������������)�� ������������������;:��>��
��������������>�?:;���� ����������������������������7
������������������;������ ������������������;:��>��
(���
)*+, )*+1
000000000�������000000000
��#� �:�))?���� ���;?)�>�>
*���>�>�:>?, *���)���)�?,�����)�:�) �����;��)�
��?);�?>: 7
7 7�?�?�:���� �����;��)�
0*6 �� �����
�� ����� ��
'������
�������
�� ������ �� � �� �
'������
�������
0*6* 5���/�������������������� �� ����������������������������������������������� ������������������������� ������������#
0*6, 5����� �����������������������'�����!�����5� �Q�������������@�*���>6���@,#
0*60 %������������� ������������������������������������� ������!���������!�����������������������#�5�������!�������� ���������������������� ����������������������������!�����������������6
(���������������������������������������������������� ������
��D�=��
5� �Q��������
5� �Q��������
5� �Q�������>
5� �Q�������)
� �$���������� ��D��������
���������������:�))?���� �/���������������
�����������������;�:��>; �����������������;�:��>;
��������������;:�:����>� ��������������;:�:����>�
��������������:���;)���) ��������������:���;)���)
(���
)*+, )*+1
000000000�������0000000000,6 �����������'����D(�������/� ���
*<���,�9��������������� ���������!������������������.���������� *��)��?)�?)>, ��?)?����
������������������������������!�����������/�#�������
*<���,�9�������������������7�������������
���>;;��;� ���>;;��;�
*�#�:, �#�:
000000000�������000000000
000000000�(��� ������� ���000000000
���
006 ��������������/������������ �� ��"��
5���������������������������������������������������������������������������������'����1 �������������������1 ��������9�3�!�B����������%����������������'�����!���������������6��
B��������������������2����C�������������������E�����/����������������/�������������������&����������������
A����������������
)*+, )*+1 )*+, )*+1 )*+, )*+1 )*+, )*+1
�?�:>:�>�� ����))���� 7 7 )���;)��?� ;>��?����� >��:?���?� >��?�;����7 7 7 7 ??����� >?����� ??����� >?�����
;��;>��;� ;�����)�; 7 7 ����>?���� ���?);���� :���?���?� �;�?�;�;�;��?:;��:� ����;�:�? 7 7 )��>��::� ;�>������ >���;��>: >��:;�:?)���>��>�� ����:���� 7 7 ?�>);�>�� ?�:?���)� )��;;�)>? ;�?)�����
7 ��:������ 7 7 7 7 7 ��:������7 )�>>) 7 7 �:�>���::� �?��??��>? �:�>���::� �?��;���)�7 7 ��������� ��������� 7 7 ��������� ���������
�?��>��>�� �:��:;���� ��������� ��������� ��?�>�����> ��)�������; �;:�:>����� �?:�;?���:>
� � : � �> �� �� �)
%�����2D����$�������� #� ���� � 2D����$�� �����
00000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000�������00000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
006* $������������'����1 �������&�������������������1 ����������������������������������'�����!��������������������������������������������#
076 ������������2���5������������
076* 5�������������������������%������'�����!�����������������"�����������������������������!���������������������������"�!���������������������#�5����������������9�������������������������������������������������������6
076, (���������������������2����������������
�����������������;%�����������������&
5����"���
&�������������
$������������������������!���
A���� ��������������7������������������
/����������������������������"�������
(4���������������������
A�����!����������!�����'�����!
'�������������
��"����&�������������
%�!����������������������!���
(4������������������������
'�������������
;����;�>;� ����;��:��
:��)������ :��;�)�>>;
*?)��������, *>��)��:��,
*�>��?�;��:�, *����)?)���),
)��������� 7
�:>���>�:?) ��:���;�>>�
�>)��); ;����;�>;�
����������� �����������
*;���������, 7
*)���������, 7
)��������� �����������
)*+, )*+1
;;;;;;;;;5 ����;;;;;;;;;
(���������������������������������������������������� ������
���
���'�� ����'��"����%���"���&�������;������������������
&��������������7���������� ����:���� )����?)
1 ���������������!�����'�����! �������:: ��)�;��>�
.�����������������������!��� *���:>�)�>, *���>:����,
%�!�������������������!��� 7 ;)��>��
'��������������7���������� )�:�;?? ����:����
���/�����3�� �����������������������"������ ��
&��������������7���!���� :�))��>�? �������::
'��������������!��� :>��:���>� �;������)�
'�����������������������!��� *?��?������, *�:�>)?�;��,
'��������������7���!���� ��?>��?�� :�))��>�?
5�������������������������������������!#�(��������������������������������������������������'�����!����� ����������������/�#����������������������(������G�������B�������������'�����!�����������(���������#�5�������������������������������������������!����3$2&/�T��#?@�����������������@����������#
��������������������;������������������
&��������������7���������� ?���?�?;� ���);���:�
/���������������������������!��� *;����:�;>:, *�>�:)��;)�,
%�!������������������!��� ;����:�;>: �>�:)��;)�
&������������� 7 *��;���)::,
1 ���������������!�����'�����! �?��??� ���?:��;:
'��������������7����������� ;��;����> ?���?�?;�
E��� �=���%���"���&�������;������������������
&������������������������� ������ ���������� ;::����
.�����������������������!��� �;��:����: �������;;?
%�!�������������������!��� *�?�>?����>, *���?;;�;;?,
'������������������������� ������ �����>��); ����������
�5B���������������
2�����������������������������������!����7���������� 7 >>:���;
%���������������������� 7 *>>:���;,
�����������>���������'��"����%���"���&�������;������������������
&��������������7���!���� ;;���:� ��>������
B������������������� ���������������!��� ���������: >��;;�>�;
B������������������������������!��� *���):��:��, *>��;;�>�;,
&�����������������������!��� ��>�)�? *������)�),
.�����������������������!��� �������:>� ��)�?��)�
%�!�������������������!��� *;������::, *��)??�:��,
'��������������7���!���� ?�>�>�;>) ;;���:�
)*+, )*+1
000000000000�������000000000000
076, (���������������������2����������������%������ ��&
(���������������������������������������������������� ������
���
076, (���������������������2����������������%������ ��&
�������3�� ������������;������������������
&��������������7�����������9�*��!����, *>�;���>, ��?;�����
1 �������������������������������'�����! *���;��:)�, ;���;�)))
.�����������������������'�����! *?���?��?;, *���?�>�:>>,
A�����!�������������������!��� ;��:����? ����:���:
'��������������7�����������9�*��!����, *����;��, *>�;���>,
���>���;������������������%����������2��������������������26�6�6*) �,-*1&
&��������������7���������� ���>;�;)� 7
1 �������������������������������'�����! ������? ���>;�;)�
5�������������5%<�5��""���<������������������ *����>�;�;, 7
'��������������7���������� 7 ���>;�;)�
���5 ����;������������������%����������2��������������������26�6�6*) �,-*1&
&��������������7���������� :��;;� 7
1 �������������������������������'�����! 7 :��;;�
5�������������5%<�5��""���<������������������ *:��;;�, 7
'��������������7���������� 7 :��;;�
��������������;�������������
&��������������7���������� ����?)) 7
1 �������������������������������'�����! �>�;)��?�; ����?))
'��������������7���������� �>�>����>� ����?))
����;E��� ��%���"���&�������;������������������
&��������������7���������� 7 7
1 �������������������������������'�����! >���?) 7
'��������������7���������� >���?) 7
)*+, )*+1
000000000000�������000000000000
0760 /������������������"�!�����������������������������������������������������������������!����#'���������������������������������������������������'�����!-���������������������������������������������������������������������������������������������������#
(���������������������������������������������������� ������
���
0<6 '������5��������
B����=����������� �%��� ��"���������������"�' �������&
G�����������%�����
0����������$�����%�����
(����������.��������
$���������������������
$��������������������������������
4����� ���������� �
'�������������
4�� ����2������������
$��������������
$��������������������������������������9��������
4�������
'��������� �����
B����������� ������
A���������������������� ������
F����2��������� �
$���������������
&����������
&������ ������
5�� �����������������"�����
0��������������
��������������
B����=����������� �%��� ��"���������������"�' �������&
G�����������%�����
0����������$�����%�����
(����������.��������
$���������������������
$��������������������������������
4����� ���������� �
'�������������
4�� ����2������������
$��������������
$��������������������������������������9��������
4�������
'��������� �����
B����������� ������
A���������������������� ������
F����2��������� �
$���������������
&����������
&������ ������
5�� �����������������"�����
0��������������
��������������
�:�������;; ;)�?�)���� ���?>�?����?� �)�:���:>; :��>���;>� ��?�?��)>�:>?
����������: ;;������>� ���>:�����;)� �?�;�?���? �>�����>�� ��:�;�;���>�)
�>���?�;?; :���:?; ;�;��>� 7 �?�?�� �����)�>��
)���:>; ���?��?;� )����:���� ��>�;��>� ��)>:��?; )���))�));
��;��>��?:: ;;�):��>;� ���>:��>>�::� �:)�������; �;���:�>�) ��::��>??�?;�
*����?��>�;, *��������)�, *�)��)������, 7 *���;����;>, *��?�;����:;,
���>���)�> :)�;�>�?>� ����:�:;>�::) �:)�������; �������>�� ����;��:��?��
�;���:���� ��::��?)� �>�)����>) 7 ��:??�>>� ;���?��;��
����;��>�� ?���>���;� ���:���>��?�: �:)�������; �:�>:��)�� ����)���;��;�
*:���)>�;>�, *����):�>?;, *����>��:��?)�, *:���?:����, *���:?�;�>, *����;�����;;�,
�?�:�>�;;� )���>���� ����:>>��?� 7 ����)�:�? �?���)��:;>
*;�>:����), *����?;�?�;, *)�>�?;��?�>, *:���?:����, *����>��>�, *>>��������?,
*�;��?���)�, *����?)��>�, *�:��:>:�:��, *?���?>����, *>�:�;����, *��?��?)����,
*:��;�;�?��, *�����:��;), *);��)�:��)�, *�)���)�)��, *���:���;�;, *>;)���;��)),
*;;�>�)�)��, *;��?�)�>)?, *��>���)>�����, *����?���):�, *���>�>����, *���>?�:>:�?>�,
*�;�;;��>)�, *���::;�)��, ����:�����? �;�:����)� ������?�) ����)���?>�
>������?�)
)���:��;;;
*�)>���)��;�,
>?�;;>�?>�
*���;������,
?;�����:)�
)*+,
�� ��E�� ��� � ����"�
!� ���F��$������E�� ����� � !��� B����� !����������� "" �"���
00000000000000000000000000000000000000000000000000�������00000000000000000000000000000000000000000000000000
>?��):�)>� ?��)�?�?�: ���?>�����>>� �>���>��:>� �:��>:�>;� ��:�>�;;��?��
>:�?:>�:�� ?>�:)>���� ���>;�;�)�?�� �):�;�>�?)� ����>����� ����)�:�?�):�
7 7 7 7 7 7
)�;��?: ���:;�?>: )��;�;��>� ;�?;����� ������;�) >����?�);;
�>�����?); ?)�;�>���� ����;�������) ��)�:�;���? ����>:���) ��:���;>����;
*);��):��)�, *�;��?;�?;:, *?:�>>)���?, 7 *;��?;�:?), *�;:��)?��>),
����?>���? ���;>��?�) ���;��������� ��)�:�;���? �:���)�))� ���:;�;�:��:�
���):?���> ?��;��):� ?�;>>�))) 7 �:��:�� ���>�>��:�
�:�����?�� �?�>:?��>� ���;)�)���>)� ��)�:�;���? �:�:;>���� ���;��::���>�
*)��>?���:�, *�;�?������, *���:��������:, *����:��;?), *?�)�;��::, *���)��:�>��:),
;)�;>?�?;� ;�);)�?;� ����:���;�� 7 ����:?) :�����>����
*:��;;�;)�, *���)�:�;�>, *����?����>�, *����:��;?), *?�?�?�:>), *�;?�:���>�?,
*�;�>;?���;, *���:>�>�;, *�)��;;;��:�, *:>��?���:;, *:��);�:?�, *�?>���>�:;:,
*����))����, *���:�)�:��, *>���;����)�, *?��������), *?�?�?���>, *��?���>����,
*�:�����:��, *:������>;;, *����?��;:����, *����;������, *�?��>)���>, *������?))���>,
*��;��>>, *;�::?�?>;, �?��)::��); *�:���)�?�?, *��>�>:;, ����>;?��;�
�����?�
;��>���>�:
*�;:��):�?;�,
�;���>��>?
*��;:��>��,�:�;)?�:?�
00000000000000000000000000000000000000000000000000�������00000000000000000000000000000000000000000000000000
)*+1
�� ��E�� ��� � ����"�
!� ���F��$������E�� ����� � !��� B����� !����������� "" �"���
(���������������������������������������������������� ������
���
086 >�"�������3�"��������
0:6 >�����������3�� �����5��������������5���
5���'�����!�����������������������������������������"��������������"��������#�5����������������������������������"�����������!�����'�����!�������������#
0:6* 3�� �����5���>���������
0:6*6* 3�� �����5���
5�����"��������!��������������������������������!���������������������������������������������!�����������������������������������������#�G�������!�����������������������������!���������������"�������������������!���#
5���'�����!-����4���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������#�0���������������������������������������"���������������������������������������������#
5���'�����!-����"�� �����������������!������!��������������������������"��������!����������������������������"#�5�����������"�����������������������������������������������������������������������������������"������������������������������!����������������������"#(� ���������������������������������������������������������������������������'�����!�����������������������������������������������#�0������������'�����!������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ ��������������������������������������������������������������"#
0:6*6, ���� �������'�"������������
/�"����������������������������������������������������������������������!����������������������������������� �����������������������������������#�5��������������������!�������������������������������!�����������������������������������������������������������#
5������������������������������������4�����"�� �������������� �������������� �������������������������������������������������������#�5�����4������������������������������������������������������������������������������'�����!-���������������#�
$���������� ����� �����B�������!�� ��
����*)�� ���,-*.
(����
���������*����������������,
0������������������*� ��������������=������,
*$��������,�9�/�����������$��������
(��������������������9�������
����0*/�������,-*.
(����
���������*����������������,
0������������������*� ��������������=������,
*$��������,�9�/�����������$��������
(��������������������9�������
����0*/�������,-*1
:?:�:?)�:�� ;>��>?��>:� ����>���)��::
?;>�������? �?)�?;��)�? )�?�)>��)��
*�>���������, *�;��?���?;?, *):��?���?;?,
7 *�:�:�?����, *�:�:�?����,
7 *?���;)�)�?, *?���;)�)�?,
�?;�;)> 7 �?;�;)>
;:��>�:���? �>��?�?��:; ����;��:��::�
:>)�>)����� ?���)�����; ����;���?;?
*;�>�::���>�, *;���;;?�)>�, *��������>�);�,
7 ����;��?>; ����;��?>;
7 *���:��;>�, *���:��;>�,
��:����?� 7 ��:����?�
?�?�;))�>�: ����)���;�; )����)��?��
0000000000000000000000000000000000000�������0000000000000000000000000000000000000
(���������������������������������������������������� ������
���
0:6*60 F���������������������������� � ��������������
'���������������������������������������!������������������������������#�5���'�����!������������������������������������������������������������������������������������������!������������������������������������� ��!������������������������������#
(���������������������������������������������!�����������������������'�����!#�5�������������� ����������� ��������������������� 4������������������!�������������!� ������������������!��������������������������#�5������������������������ ���������������������������������#�5��������������������������������������������*$2A/,������������������������������#�$����������������.1'%�����������#���������;������'�����!���"��������������������������������������$2A/������#�5���'�����!���������'��������������������������������������������������$2A/��!�����!=�����������������������������������*�������������������������,�����������������!������������������������������!����#�5������������"�������������������������������������*�������,������������������������!�������������������������������������������������*�������,���������!�� �����#�5������������������������������������������������������������������������=��������������#�5���'�����!���"�����������������������������������������������������������������������������������������������#�C�����������������!�������������������������������������� �� �"��!������������������������������� ����������!���������������������������=��������#�&�����������������������������������������#
0:6*67 G����� �������
5������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"��!����� �����������#�5���������������������������"�������!����������������������������!������"��!��������������!�������������������������������������������������#�1����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������!�������������������������������=���������������#�'��������������������������������!������������������������������������������������#
5��������������������������!������������!�������������$2A/����%�������������!�/������������������'�����!-������������������������������������������������������������������������������������#�5������������������� ���������4���������������������� ������������������������������������������������������������!���������#�5���4��������������� ����������������#�#����������������7�����������������������������������"��������������������������������#�����������!��������'�����!��������������������������������������������������������#
0:6*6< '������"����������
5�����"������������������������������������������������ �������4������������������������������������������ �����������������!�����!��#�5���'�����!���"���������������������������� ����������������������������������� �������#�5����������������������������������������������������������������������� ����������������#�5���'�����!�����������������������!����������������=�������������������������� ����#�C���������������� ����������!��������������� �������������#
5�������������������������������������������������������������������!�9��=����������#�(�����'�����!������������������������������������������� �������������������!�������������������������������"����������������� ������"�#�C�������������������������������!������������������������������������������������������������� ������������������#�5���������������@���������9��������������������������������������������������� ��������������-��� ��!�������������6
(���������������������������������������������������� ������
���
0:6*68 �������������������
5��������������������������������������������������������������������������������������������"������� ���������������#�5���������������������������������������������������������������������������������"�������������������������������������������������������������������������"�����!#
/�"������!���������������������������������������������������������!�������=���������������������������������!#
5����� ���������������������������������������!�������!�������������!��������!������� �����������������!������������!����������������������"��������������������!��������'�����!#
/���������������������������������'�����!�����������������������������!���������������������������'�����!����������������������������������������������������������������� ��������������������������������������������������������������������������#
5���'�����!������������ ���������������������������!���������������������������������������������������������������������������������������������#
0:6*6: 5���������������������"��!��!��������������������������������"������� ����� ����������������������6
0���I��������!������B�������������I����������B������������C�����B�����������
)*+, )*+1 )*+, )*+1 )*+, )*+1
:�>���;??�?�� ��>::�?�:�:�� :�)���:;��:�> ��)�;�:;)�>;> �;�������� :>��?;�???�:>�);����� �>)�;�:�>�� ��>�);����� �):���?�:�� ���������� ����>����)�?�������� ���������� ���������� �)�������� ?�������� ������������������ >������ 7 7 ��������� >������
�?��������� ����������� �)?�������� ����������� )?�������� ���������
G ���������� �� ����� ���� (��
0000000000000�������0000000000000
�"�������������
0���I��������!������B�������������I����������B������������C�����B�����������
3��� 6 ����"� ������4�� ��������� ����D ��� ������ ����'��
)*+, )*+1 )*+, )*+1
0000000000�������0000000000 0000000000�������0000000000
;>:���� :�;�;;) :>?�;:� ��?�>�:����?�;?� ���)��:;� ��������� ��:����?�
)��>?;��?� ����?����> ?;�;�)�>;> ;:��??�??;
:���?�:�� ����:��;; ���)����� ����;�:��
����>�> ??��?:� �:����� ��)��>�>>�������� �;�?:���>� ;��;>>���; ;>�?:;���>
0000000000000�������00000000000000000000000000�������0000000000000
(���������������������������������������������������� ������
���
�������������������
������������ � �� ����)*+* )*+* )*++ )*+) )*+7 )*+> )*+A )*+C )*+- )*+1 )*+, �����
1����������������������������6
(���������������!��� ;������>)� :)��:���>> :>��?����? �;���:���:� :;��:>����) )�>�;;���:� >)���?:��>� ������>�:��?: ���>��;���>�� ���:��:?���)? ������:>>���> ������:>>���>
&���!��������� ??�:)����: �������?�> �)�?����:� �?��>�;�)�� :;>��>?�)�; )�;���)�;�; >�)�?;����: ���:����;���� �����������:? ���?)�>���?)� 7 ���?)�>���?)�
5���!���������� ?���;���?? ����>��?>� �)�:����;; �?��)�)���� :;>�::���)� ;�>������;� >���)���?;> ���::�>;��:)) ����)�������� 7 7 ����)��������
5�����!���������� ?������)�� ����>��?>� �)�:�>��;; �?��)�)���� :;>�::���)� ;�)�??���;) >����>����� ���:?�;����;) 7 7 7 ���:?�;����;)
0����!���������� ?:��?)�)�� ����>��?>� �)�:�>��;; �?��)�)���� :;>�::���)� ;�)�;>����) �����?��>�? 7 7 7 7 �����?��>�?
0���!���������� ?��>?��)�� ����>��?>� �)�:�>��;; �?��)�)���� :;��;����)� ;�>�;���:;) 7 7 7 7 7 ;�>�;���:;)
. �!���������� ?��;����); ����>��?>� �)�:�>��;; �?��)���?�� :;��)�;���� 7 7 7 7 7 7 :;��)�;����
.�����!���������� ?��;����); ���?���?>� �)�:�>��;; �?��>:?�?�� 7 7 7 7 7 7 7 �?��>:?�?��
1����!���������� ?��;����); ���?���?>� �)�?�>��;; 7 7 7 7 7 7 7 7 �)�?�>��;;
A���!���������� ?��;;>�:); ���?���?>� 7 7 7 7 7 7 7 7 7 ?��;;>�:);
5���!���������� ?)�>>?���> 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 ?)�>>?���>
1������������������������� ?)�>>?���> ���?���?>� �)�?�>��;; �?��>:?�?�� :;��)�;���� ;�>�;���:;) �����?��>�? ���:?�;����;) ����)�������� ���?)�>���?)� ������:>>���> )�:����?���:�
'�����������!������������ *?;�;�����>, *���?���?>�, *�)�?�>��;;, *�?��>:?�?��, *:;��)�;����, *;�>��)���;), *�����?��>�?, *���:��:?��);:, *����?��?����;, *���:����?�>?�, *�)���??���), *)��:;�)�>�>�>,
<����!�������������������� ����:���� 7 7 7 7 :?����� 7 ���?��;�� ��>)>�)>; >�)���)�� ��)�������� �?��?������
0:6*6. �������"�����������
5��������������������������������������������������������������������������������#�0�������������������������������������!��������������������������������������!�������������!���������������!���#
0.6 ��������5���>���������
5���2�����������������������'�����!�����������������������!����������������������������������������'�����!-����"��������������������"#�5���'�����!������ �������������������������"����������������������������������6
7�'������"7�< ��!���"7�B��"�����"
5������������������2���
5���'�����!L����"����������������������������������������!��������!���������"��������!����'�����!����������������������"����������������������������������"���������������������#�/�"����������������������!�������������������������!�������������������������"�����������������'�����!L���������#
0.6* ����������
'������"���������"���������������������������!��������������!�����������������������������������������������������������������������������!�����������������������#�5���'�����!���������������������������"��!���������������� ���������!�������"�����������������������������������������������������������������������!����������!���������������������������������������������#
0.6*6* >���������������������
5���'�����!-������!�������������������������������������������������������������������!����2���������������#�'������"������������������������!�����������������������'�����!���������������������6
7 '�������������9��������������������������������������!�����"����������������������������������������"������������������=��������"����������#�'�����������������������������������������9���������#
0000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000�������000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000
(���������������������������������������������������� ������
��
7 5�����"���������������!�� ��������������������������������������������������'�����!����������!��������������������������������������������������������������������������#�����������������������"�����������������������������������������������������������!#
7 <������������������!������������������������������!�������������!���#
7 '���������������������������"�����!#
5�������������������"��������������������������!����������������������������� ���������������������!�����������������������9���������������"����������������������������������������������������������!#
0.6*6,� ��� ��������������
$��������!���������������������������������������������������������������������� ���� �����������������"�������������������������������6
0.6*60 ����� �$��������������
(�������!������������������������������������������������6
#������ �)*+, #������ �)*+1������������� !�D��� ������������� !�D���������������� �D��� � ������������� �D��� ����������� ����������
$������������������������������� �?�;))�>�: �?�;))�>�: ����>�:���? ����>�:���?$������������������������ ��?�������� ��?�������� ?��������� ?���������5���������� :���������� :���������� �?��������� �?���������<������������������������ �>)�>;;�>�� �>)�>;;�>�� ��?�:�)�?;� ��?�:�)�?;�$���������9���������������������� ��>��:��?�> ��>��:��?�> ��>���:��:> ��>���:��:>/����������������������������������������� �:��:��;>; �:��:��;>; ���)?���>? ���)?���>?.����������������������� ??�?:��:�� ??�?:��:�� ������:��>? ������:��>?2��"��������� )���:)����; )���:)����; �?��:�)���� �?��:�)����
����>��:)���� ����>��:)���� ��)�:�>�)�:�: ��)�:�>�)�:�:
00000000000000000000000000�������00000000000000000000000000
�7����!�&��������!�
5����
(�������!�����������������������������������9����������������������������������6
G ��� ����� ���� G ��� ����� ����
����?)��?;; 7 ��:�);��>�� 7�����)����) ���:�����? ��>�����:�: �:�?)>���>
�:��)::�;�� ���:�����? ����>>���:; �:�?)>���>
)*+, )*+1
0000000000000000000000000000000000�������0000000000000000000000000000000000
E������!����7��!����&������!����5����
(�������!�������������������������������������������������������������������������6
7 7 7 77 7 7 7
��)?:���� *��)?:����, ��)?:���� *��)?:����,
��)?:���� *��)?:����, ��)?:���� *��)?:����,
G ��� ����� ���� G ��� ����� ����)*+, )*+1
0000000000000000000000000000000000�������0000000000000000000000000000000000
(���������������������������������������������������� ������
��
G ��� ����� ���� G ��� ����� ����)*+, )*+1
000000000000000000000000000�������000000000000000000000000000
���������; 7 �?�:>���>� 7>:)���� 7 7 7�����;� 7 ����:�� 7
�:��:��;>; 7 �?�;����>� 7
E�������!����7��!����&������!����
5����
$�����������������������������������������������������������������'�����!���"���������������������������!�9�����"�������������������������������������������������������������������������������������������#�0�����������������������������������������������������������������������#
0.6*67 ������5���������������
5�������� ����!����'�����!-�����"������������������������������������������� ���������������������������6
5���'�����!��������������7���������9���7����������������������������7��������9���������������������������������������������!��������������������������#�5���'�����!����� �����������!����������� ����������������������#����9����������&��������)�������������!�.1'%������� �����������������������!�������������������>�@���������������������!���������������������������-(-�����������!�.������I�%���������������������������������������������������������-222-�!�����������������������!#�(������!���������������������������������������������������!������������������!����������������������!������������������������������6
<�������� /����/���� (����! )*+, )*+1
((( H'/7F$. �:�����>�; �:�:;>���;((( %('/( ���>�� ������?;:((T %('/( �:���:)���� :��?)>����((T H'/7F$. �:�>?��;�> ?��?>����)(( %('/( �?�):����: �������:�(( H'/7F$. :)��:>�?�? �������((7 H'/7F$. 7 �:��?�����((7 %('/( �����?�)): :���?;���>(T %('/( )����>��>� �����)���?(T H'/7F$. 7 �?>���)( %('/( �;��>�? �:��>�)(7 H'/7F$. ����;�)���� �?��)���:��
2227 H'/7F$. ::������>:� �:)��:����)
������::��;�� ;�����:��:�
�����.��������/
(���������*�������%/'<,
����� ���� ���$� ��� � ������"����� ���� ����
���������" � ���������� ����� )*+, )*+1
�:��:��;>; �?>���?��;> ����::?�;?: �:���;:��>)
0000000000000000000000000000�������0000000000000000000000000000
(���������������������������������������������������� ������
���
0.6*6< �������������������������
'����������������������"����������������������������������������������������!��������������������#�(��������������!�����������������������������������������������������������������!��������������������������������������������#�5���'�����!��������������������������������"�����������������������������������������������������������!���������#�
.�����7��������!������������������������������������������������6
$������'��������
0000�������0000 < 0000�������0000 <
:��)�?���; ��@ ?��;���?�� �)@�;)�;�;�?�� >)@ �:;�)���?�; >�@
��>��:��?�> ���@ ��>���:��:> ���@
)*+, )*+1
��������������$����������1 ��!����������������������������G����������.��������������������5����������
<������������������������$���������9����������������������/������������������������������������������.�����������������������'����������"���������
%� ��" 3������� !� ����������� �� ���� ��
>>�)���;�; >>�)���;�; 7�?�;))�>�: 7 �?�;))�>�:
��?�������� 7 ��?��������:���������� :���������� 7�>)�>;;�>�� �>)�>;;�>�� 7��>��:��?�> ��>��:��?�> 7�:��:��;>; �:��:��;>; 7??�?:��:�� ??�?:��:�� 7)���::��;�� )���::��;�� 7
����)�>���;�: ��>�)��:��>�� ����;))�>�:
)*+,
0000000000000000�������0000000000000000
71&+&C����������� ��?
5���������!L������������!��������������"����������������������������������������#�.������������"��������"������������������������������������!������������������������������������������������������������������������������!��������������#
5��� ��"� �� ��������������� ����� ���������������� ��������������� �������� �� ��������� ��"����������������#
71&) ��'���� � ��?
< ��!���"���������"����������'�����!���������������������!������������������������������������!��������#�< ��!���"�����������������������������!����������'�����!����������� ��������!������������������������� �����������!������������!�������������������������������������������������������������������!��������#
71&)&+!���"�����������'���� � ��?
5���'�����!L����������������������� ��!������������������������������������������������!���������������� ��!���������������������������������������������������������������������������������������������������������"����������������'�����!-�����������#�5���'�����!L��� ��!����������������������4������������������������������������������� �����������������!��������������������8������������������������� ��!�������������������������� ��������� �������������������������������������#�
71&)&) !�� �� ����� ������ ���������������������������������
5�������������������!��������'�����!-�����������������������������������������������!��������������������������������������������������������������������!������������������������������������������#�5�����������������������������������������������������������������*����������������!�����,#
(���������������������������������������������������� ������
���
�����������������E���������%����������&����������������������$2A/���E�������������������������E��������������������������%���������������������$���������9��������������!�����&������������������������<����������!������������7��7���������5� �����7����������������!����
��������������$����������1 ��!����������������������������G����������.��������������������5����������
<������������������������$���������9����������������������/������������������������������������������.�����������������������'����������"���������
�����������������E���������%����������&����������������������$2A/���E�������������������������E��������������������������%���������������������$���������9��������������!�����&������������������������
����?�?��:; ����?�?��:; 7����>�:���? ��>�;?��;;; �:��>��:��?��������� ?����������?��������� �?��������� 7��?�:�)�?;� ��?�:�)�?;� 7��>���:��:> ��>���:��:> 7���)?���>? ���)?���>? 7������:��>? ������:��>? 7
�?����:��:� �?����:��:� 7����>�)?��:?� ���::�?)����� �:��>��:��
�)?�:�:���? �)?�:�:���? 7���:)�>���?�� ���:)�>���?�� 7�:�����)>� �:�����)>� 7>�;�?��:: >�;�?��:: 7
�>����>�>�� �>����>�>�� 7��?���>��:� ��?���>��:� 7��>?>�����)�) ��>?>�����)�) 7
%� ��" 3������� !� ����������� �� ���� ��
)*+1
000000000000000000�������000000000000000000
%� ��" 3������� !� ����������� �� ���� ��
)*+,
000000000000000000�������000000000000000000
�?��?������ �?��?������ 7����������?�) ����������?�) 7:��:�)��;� :��:�)��;� 7�?�;?���;? �?�;?���;? 7
��;�>>;���� ��;�>>;���� 7����)����)� ����)����)� 7�);�;���:?� ����>������ �)?�)����:��������;;� �������;;� 7
�������?��:;? ����;��?>���? �)?�)����:�
0.60 >���������
B��"�����"� ��������"�������������� �����"������������������ ���������������� ��!�������� ������� ����������������������������*�����������������������������������L�9�����L�������������,���������������'�����!L�������������������������������������������������������#�5�����4�����������"�����"��������������������������������������"�����"�� ����������������������������������������������������������������"#
5���'�����!���� �����������������������"���������!���"�����������������"#
(���������������������������������������������������� ������
���
0.606* 3���������������
$���������������"���������"�����������������������������������������������������������������������������������������������������"����������������#�$�������������� �������������������������������������������������������������������������������"������������������������#�5���'�����!��������������������"��!���������������������������������#�&�������"����������������������������������������������������������������"�����������#
0.606*6* '������"����������
(�������������������������������������������������������'�����!L���������7��������������������������������������6
����"� ��������"��������������� ����������� �����6
5���'�����!�����������������������!�� ��������������������������������������������������������#5������������������������������������������������������������������������������������������������ ��!��������'�����!#
������2�������"�������������"��������������� �����6
(��!����������������������������������������������������������������������������������������9�*�������,���������������!�����!������������������������#
$�� �������������� ������������������ �������!�����������!����������������!���� ���������������������������������"#�F�������������"���������������������������������������������������������������!�����!�����#�0��������������������������������������������������������������������������������������#�5�������!�������������������������������������������������#
��� ���� #�� ���� ��� ���� #�� ����
'����������������!�7����F�������������������������� >�:����;; *>�:����;;, ?��>)�;�� *?��>)�;��,
,-*1 ,-*.
� ��������������+**���� � ��������������+**����
00000000�������0000000000000000�������00000000
,-*1 ,-*. ,-*1 ,-*.��������������
(���������4�������� ������7�G������������������ )#)?@�7���#��@ )#)?@�7���#��@ �?�;))�>�: ����>�:���?7�5���������� ��#��@�7���#)?@ >#��@�7���#��@ :���������� �?���������7�<������������!��� �@�7�?#��@ �@�7�?#��@ ���);�>�� :��)?���?(���������4�������������������7�������������� ��#��@�7��;#��@ ��#��@�7���#��@ ��?�������� ?���������7�(���������������������� �:#��@�7��)#��@ ��#��@�7��:#?@ )���>)��); �;����;�>;�7�2��"��������� ;#��@�7���#��@ :#)?@�7�)#��@ ;:)������?� �>��:�:����
2������$������ ���� ����.���</ 0000000000�������0000000000
(���������������������������������������������������� ������
���
��������� +� �� !� ������ �����+� �� ���A� �� � A� �� �
������$������������������������������� 7 �?�;))�>�: 7 �?�;))�>�:$������������������������ 7 7 ��?�������� ��?��������5���������� :���������� 7 7 :����������<������������������������ �>)�>;;�>�� 7 7 �>)�>;;�>��2��"��������� ;:)������?� 7 7 ;:)������?�5����������� ���??�)�;��;� �?�;))�>�: ��?�������� ��?);�:)��>;:
����������<����������!������������7��7��������� ����>������ �;���?���:� �?�:���>�� �);�;���:?�
5��������������������!���� ���?:��;;�>:� *;:�;>��?�>, ����?;)���� ������>?��:�?
��������� +� �� !� ������ �����+� �� ���A� �� A� ��
������$������������������������������� ��>�;?��;;; �:��>��:�� 7 ����>�:���?$������������������������ ?��������� 7 7 ?���������5���������� �?��������� 7 7 �?���������<������������������������ �;����;�>;� 7 7 �;����;�>;�2��"��������� �>��:�:���� 7 7 �>��:�:����5����������� ���?)�:�:���? �:��>��:�� 7 ���?��?�?��?:
���������� 7 7 7 7
5��������������������!���� ���?)�:�:���? �:��>��:�� 7 ���?��?�?��?:
)*+,
000000000000000000000000000000000�������000000000000000000000000000000000
)*+1
000000000000000000000000000000000�������000000000000000000000000000000000
0.606*6, � ��� ��������������������
(�������!��������'�����!L��������������������������������������!�����������������������������7���������������!������������������6
0.606, ���������
%������"������������������"������������������������������������������������������������������������������������"���������*�����������������������������������9���"�����������"�����������!���",����������������������������������!�����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������"��#�'�����!���� ��������� ��!�������"������������������������� ������ ��!����������������������������������#�
5���'�����!-���������!� �� ������� ������������� ��!� ����������� ���� ������������� ���#�5����'�����!-���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������!������������������������������������������������������������������������������#�'�����!�����������������������������������������������������-��������������������������������!�������������������� ��!�������������!#�'�����!����������������"�!����������� ��������� ������ ��!����������������������������������������������������"�������������������������������#
B��"����������������4�������������������������� �����!����������������=������������� ���������������������������!����������!��������������������������"��������#�0�����������������������=���������������������������������!���!�������������!������������� �����!��������������!���������#5���'�����!����������������������������������������"#
(���������������������������������������������������� ������
���
0.606,6* '������"����������
5���������������������=���'�����!-��� ��!��������"������������������������������>���������������������������!������������@���������9��������������"�������������������!������#�5�����������!�������������������������������������������������������������������������������������������#$�����������������������������'�����!-��� ��!���������������������������������������������� ��!���"���#
0.6060 �������� ����������
0�������������!���"���������"��������������������������������������������������������������������������������������������������������� ������������#�5���'�����!���������������������������!� ���������������!���"������4���!������������������������������������%�"�/�����#
0.67 ������>���������
5���'�����!-����4��������������������������������������������'�����!-������!�����������������������������������������������������������������������������������������������������������"�������������������������������������������������������������������������������������������#
5���'�����!������������������������������!�������������������������������������"����4����������������������������������������������������#�$���������������������4�����������������������������'�����!���!��4����������������������������������������������������������#�
5������������������������ ����������������7�������������/��?�������������������!�.1'%�����$���������/���������)#5���������!���������������������������������������������������� ���������������!������#�$������������'�����!���������� ���������������������������!���������������������������������������������!�����.1'%#�5���'�����!-��������������������������������!��� ����������������������������������������������������#
0.6< ����"� �����������������������������
$0/.��������������������������� ������#�0���������������������������������������������������������������������������������!�����������!�����������������������"�����������������������������������#
(����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������!���������������������������������������������������������������������������������������������������������6
<������ 7 J�����*���4����,����"��������������������"��������������������������������<������ 7 F������������� ����������������� ������� ������ ���������� ���������������������������
�������������������!�����������<������ 7 F������������� ����������������� ������� ������ ���������� ���������������������������
��������������������������
0��������������������������������������������������������������������������������������!����������������������������������!��������6
,-*1
,-*.
��@�������� �)�?)��>;; ;���)�>�� >�>)���)���@�������� )��>���?�; *;���)�>��, *>�>)���)�,��@�������� �;;�>;;�>>� ���;)��?�� ����?��?�?��@�������� �����;��>�� *���;)��?��, *����?��?�?,
B ����������� ��������"�
2������������ $��������
����"������ ����
��� �����4.��� ����/������ ������ ��
��� ����.��� ����/���
� ��������� ����D
0000000000000000�������0000000000000000
�'��
(���������������������������������������������������� ������
���
(�������7����7�����������*��������������������, >>�)���;�; ��?�������� 7
C��7��7������!�*�������������!�������, 7 �?�);����� 7
>>�)���;�; ����);����� 7
��$���+ ��$���) ��$���7
)*+,��� �$�������� ���������"
00000000000000000000�������00000000000000000000
(�������7����7�����������*��������������������, ����?�?��:; ?��������� 7
C��7��7������!�*�������������!�������, 7 �>��;�?�?�� 7
����?�?��:; ����;�?�?�� 7
00000000000000000000�������00000000000000000000��$���+ ��$���) ��$���7
)*+1��� �$�������� ���������"
016 '����������'�"����
5������������������������������!������������������������������������������&�������-��0��#�5��.������!�����������%���������-�5�"�����0��������������������������������������������������5&#
������
%������!����� ������$���������������$����������1 ��!����������������������������G�������������������������������5����������
<������������������������$���������9����������������������/������������������������������������������.����������������������������������������� ��������������� ����5� �����7����������������!����%����!�����'����������"���������(�����������5�"�����&���������7�&�������-��0������������%�&
00000000000000�������00000000000000
��?;?���; ����)�?��
>>�)���;�; �?��?;��??:�?�;))�>�: ����???���)
��?�������� �������������������� ������������>�������)> �:��)���)?��?;���)��;) �:)��:;���)����?����� ���?����>?���������) ?)��>)�;��?>�>���;;� ����>:�:?�::��;:��;) ����>���>�
7 ���)����������;)���:� ��?��>��)�)??���;���?> �?���?��>������:)��)�� �)��������:
������;?;��:� ���?���:��:��
����:;:�?)� ����:���;��
)*+, )*+1
(���������������������������������������������������� ������
���
(���������������������������������������������������� ������
00000000000�������00000000000)*+, )*+1
%������!����� ������$���������������$����������1 ��!����������������������
<������������������������$��������9������������������������������� ����5� �����7���!������������������%����!�����'����������"���������������3�;���������������%(&
���������������������%�H�;(&
��������������
E���������%�������&����������������������$2A/E����������������������E��������������������������
%���������������������$���������9��������������!�����&������������������������5� �����7����������������!����5����������������5�"�����&���������7�&0��������������%/&
����4�����������������%�H�;/&
>���� �'�"����5�� �������
� ����'�"����
����:;:�?): >)�;�����;��?;?���; ����)�?��
?)�:?;���� )��:>��>��)��:?���) 7
��>�>?���)� ��)��:��?�:���::��);> �?�))���:;::��;:��;) ����>���>�
7 ���)�������?��>���>�� 7���)����� 7
?�)��;����: ???�;�:��?�
��;;;�:�����? ��;�;�;����)�
����);���:� ��;��:��?��;���?����?; ;�;�::?�;������;>�;)> ���?�;��)>>�������? :�;����;:
�:���?;��>) �����;>�?)���;�;>;�;:� ��)�����??;
���??��;�� 7�)��;�>�;?� �;����>�>�>���?��>�;�>;) ����?��:?�?>>
����;);��?> �>���>��;>�
*����:�)��>;, *�?��>�>��;;,
����:>�>)� ��>�:):�)�)
016* ����������!���������.1'%��������������A�#�$�9B�%/9$(%9����9)��������:�0������!�������"����������������������������$0/.��;���������������!����������������������������������� ��������������������������$0/.��;������������!�������������!���������������������������������������������!�����������'�����!����� ��������������$0/.��;������������!���������������������������������#
7-6 ���"������ ��
5��������������������������������0�������.������������������!������������������������6
)*+, )*+1
?��>>���:; ::�)�>���)
?���>����? �>�>)���;:
��#>�@ >>#��@
?��)>��>�� ���::��)>;
00000000000�������00000000000
.=�������������7�A���(�����
'�����������������
%���������������������������
0����������������������
3�;���������������
���
7-6* 5�������"��7���������������������������������������������6
$����������$��1 ��!�.�������
$����������$��G����������.�������
$����������$��E�����������.�������
$����������$��5�����������
2��"�2�������
B������0���
5����
)*+, )*+1 )*+, )*+1
�#��@ �#��@ ��?�� ��?��
)#�)@ ��#?�@ ���;��);� ���������
�#��@ ��#;>@ 7 ?��������
):#�>@ :?#;:@ :��������� �>��������
�:#)?@ �:#�?@ )���:�>?� ?�?>��?��
�#?�@ �#�:@ ��>>��))� ��??��):�
���@ ���@ ?��)>��>�� ���::��)>;
0000000��� �����"��0000000 0000000000�������0000000000
7*6 ���������������� ���
(�����������������#�#������������������������������������������������������������������������������������������������!���-�������������#
7,6 /������ ��������������3�� �
5�������������������������������������������������������B������?��������!�����2����������������������'�����!#
706 3���������������������������������������'���������
(���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������6
706* '��������������������������
���������� � �
� ����� ���� !��� !�� �
� ����������� �
���������� ���������� �
����������� � ��������� ����������
"� �������!# "�����!����# "����� ����#
� ������ �� � ��� ����� �����������
��������! ��������� �
���!������ ������!� ���� ��! �
��������!� ���!� ���� ���� ����
���� ����! ��� ������ �!�������!
� ������ �� ���������� ����!� ����
"�����������# "�����������# "�� ��������#
!��� ������ ��!����� �� �����!�����
������
$��%��������&'(%���
)�*������
�&'(�����'�(�(�������'�'�+�,'���'�(��
-�*��������'�(�(�
����'�(�(�
�����%��(��
.����������������(*� +�
)��'�����/��(��'�������(*� +�
0(��'��������*�(���1�(�����'������(�1��+�(��
2�+*�1����*�(������'�
,��������(��(���3%��
$�%������
4�������� ��5� �+����
������������B���������� !���������
;!���������� ��%�����'��4���(��2&
����������
,-*1 ,-*. ,-*:
;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;%5 ����&;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;
3�������$%/�������&
3�������$%/�������&
3�������$%/�������&
(���������������������������������������������������� ������
��
"�������!��# "�����������# "����! �� !!#
�����!����� ����������� �����!�!��
���!���� � ����!����� ����� ���!
��� ���� ������ � ���������
�� ����� ���!!���� ��!!�����
�� ������ !���!����� ���� ���� �����!�!�� "����� ���!# "��� ���!��#
��������� ���������� �������������������� �� � �!��!� !����������
"����!���! �# "�!���������# "�����!�����#
!��� ������ ��!����� �� �����!�����
�� ����������������
������������������ � ��
����������
6���7�(�(�1�$��*(�(���
8'������(�1��+�(���(��+'�(�1�)9:0
6������%��('�����*�
6�������(��'���������(��(��
$��('����(*��(����*���
)��'�����/��(��'�����%��� +�
8�������(�������������'�+���3��(�����%��*(�(���+���%�����
��������������
���������������B���������� !���������
;!���������� ��%�����'��4���(��2&
������ ���������������
4���# ������������+(��������+(�� ��+(�� ��(�;
706, '���������������������"�3�����
��������!���� ���� !�����
����������� ���� �������!�� ���!! �����������!� � ���� � ��� ������
������ ��!� ����!����!�"�!��������# "���!���!��#
���!����� "������!#"����������# "������!�!!�#�������� � "������� ��#
"����������# "������� �!#
"����������# "������� �!#����� ��� � "�����������#����!�����! ����!�����
����!�����! ����!�����
:��(��'�����%��('�
:��)��'������+�(��:������(��(���3%��)��'������+�(�����������(��(���3%��
<���1����3%���6���7�(�(�1���'+��
)�*������(����8����(����8����3%���0�'+����,��%���(�1����(*(�(�
�������������� ���������������������� ����=����2����� !����������������������� ����������
�������������
,-*1 ,-*. ,-*:
;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;%5 ����&;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;
3�������$%/�������&
3�������$%/�������&
3�������$%/�������&
,-*1 ,-*.3�������$%/�������&
3�������$%/�������&
;;;;;;;;;;;;;;;;;%5 ����&;;;;;;;;;;;;;;;;;
(���������������������������������������������������� ������
��
!���������������"�������#
6���+(���1�(��/�"+���#�����*�(+� +�,�����+�(�*�������'�(�1������������
.��=����"1�(�#�/�+���������,�������%��,(������+���������(�%���+�/����%�(���/�)�%�(������,�(�*�����
0+������3�(�%���
!���������������"�������$%���&����������
���������������"�������$%���&����������
�� ������ "���������#
"��� �����# � ��� ����"������ ��# ����������
� �
"������ ��# ����������
��!��!����� �����!�� !
7060 '����������������2
���!��������� ���� ��������" !�� �� ��# "����!�����#
"!���!������# "�����������#�!������� � ����������"��!������!�# "���������!�#��������� �
"���� � ��� # "�����������#����!!��� �����������
�������� "���! �!!�#�!��� ���� ����� ���� "���! �!!�#!��������� �����!��� �
��������� ���� ��� �"����������# "����!����� #���������!� �������!���� "�������� ��#
����!����� ��� ��������������� ����!� ����
������ �� �����������
!��������������2
"�# 6���7�(�(�1����(*(�(�)��'�����%��('����(*�0(��'�����%��('��%�(�4+�(���%�(�0(��'�����������������*�(����(*�4���(��(���%�(�4���(��(�����(*�<���1�������������3%����%�(�:�������,+�7�,�����'���7�(�(�1����(*(�(�
" # 8�����%���(�1����(*(�(�)�������3�%�(�8�����%���(�1�%������:�������1������,����/�'���(��������%���(�1����(*(�(�����������������������������������"�����
3�"�����������"�����$��,(��/���'�����(*�$������,���(�*������$������,����(�*���������������������������$% �����&��"����������"�����
:�������1������,�����++����(*(�(�4�������������&'(*�+������� 1(��(�1��,�%�(��
������������� �"������������������
,-*1 ,-*.3�������$%/�������&
3�������$%/�������&
;;;;;;;;;;;;;;;;;%5 ����&;;;;;;;;;;;;;;;;;
,-*1 ,-*.
%/�������& %/�������&;;;;;;;;;;;;;;%5 ����&;;;;;;;;;;;;;;
3�������$ 3�������$
(���������������������������������������������������� ������
���
5������������������������������ ��8%���(�1������,+�7�%��(��(���/������(>��(���/� ���� ��3%��)�������3�%�(��(����(�+�����1�)�*������)����2�����,�+����,����?(���7���5�,'+�8%���(������8%�����@���'��)������(����������������������")�����#�/�������(��+(� (+(�(������������ ����7(�1�������������� �����
!��������� �����!��� �"� �������!�# "��������!�#
"�������� # ���! �!!�"���!�����# � ���!����� "������!#����� ��� � �����������"�������� �# ��� � �" ������� �# "��������� �#
����!�����! ����!�����
776 B�����
776* 0�����������������������������������������/����#
776, 5��������������������!��������������������������������;��*���>6��>:,
,-*1 ,-*.
%/�������& %/�������&;;;;;;;;;;;;;;%5 ����&;;;;;;;;;;;;;;
3�������$ 3�������$
(���������������������������������������������������� ������
'������'����1 �������&�������������������'����0�������&�����
���
�����������
�������������� ����������������������������������������������� ��������� ����������������!��������������������������!����������"#���$����%���&'#(������)�������)���������*��������������������������� �+�������������%�������������)�����%����������������,
�����-��������*�����������.�����!����������)������������!���������!��������%��!��������������������������������)�����������������������������������������������������������������������%!�����������!�������������������������������������������������������������/������������-���������������������������������������&'#&,�����������������%��!��������������!0������)������������������� �+��������������������������������������������%!�-��������*������������)������������%!���)������������������������������ ������� ���� ���*���� %��)� �������� %!� ���� ������!� ���� ���!� �����*��� %!� ���� -������ ��*���,
����.�����!������)���*�������������������)���������������������!����������������������������������%!�-������������������������������������!������������������������������������������)����)��������)���������!����&'&',�� �������������������������������������1%�������2���������-������.�������3������+�������������*��������)������������*���%!����-��������*���,
����.�����!�����������������-������.��������3���������������������������������������������������,���������*��-�������������������������������������� ������*�)������%4���*�����������������������������������������������-�����������������������������5��������������������������������-�����.���������������,��-������.���������������������������������*���������!�%������������������������� ������������)�����!�������������������������)�������������������������������������������������������������������������������%�����)������!�)������������ ����������� ������%!�����-��������*���,
�� ����������������������������
�����������������-������1�*���������*�����������������������*������������������� �����������������������������������-������ ������������)������������%!�-6. ,
�����%4���*���������-������1�*������������������������������������������������������������������������*��!�������������������4�������������������� ���!���������.�����-�����������1���������������)������+���������������������������$�������,
���������
����!���������������!�%�����������)�������*���������������������������������� �����������������������������-������ ��������������������1�����������%!�-6. ,
������������!����!����-��������*�������������������������������������������������������%������%!�������)�������7����������������������)��)�����������������%!���������)�������������*����������������������)���,
���������!��������%��!�����������)�-��������������������������������)���������� ������,�������*�������*�����������*������������������������������%!�� �������������)�����!����������"#�$����%��&'#(� �� �!� ������ ����� ������ �*������ �� ��������!� ���� ���� ��������� ���� )�������� ��� -6. ,
������������������ ���
���
����������)������!�%����������������������������������������*�������������������������)���������%!����)�����!,�-����������!���������)�����������������������������������������������������������*��������������������������������!,
+����!� �����!��������������0����)���������������)������������ �� ���� ��)���,���������0����������%�����,
8�����9�#(�3�����&'&'
::::::::::::::::::::::::3����3���������������/%��
-��������*���
���
���� ���������������������������� �������������������� ������������������!�������"���#�!������������!��������! �������������$�%����������&�'()'
)* ����������
����������)�)���%!�����2��������$������������ ������������������������������� ����������� �����������)�����0��������������������������������������������������������������������������� �������������������������������������5���-������������.��������������-�������� ����������%!���������)��������������!����������"#�$����%���&'#(�����������������1�����&'#&������������������������������������%�����������������������%��������������������5��������������������������!�����������������������������������������������������������������1�����&'#&�����������������������,
'* �� ������������
������������)����������������%4��������������������������-�������� ��������������������������1����&'#&,
+* ��� ������������"���#�!���
��������)�������������������������������%�����������������������������5���-��������������������������������������������,������������%��!������������)��)����������)������������)���������������������*���������������������������������5���-��������������������������������������������������������������������������,�����������������������)������*��������������������������������������������������������1�����&'#&,
,* �������� �����������-����.��������
��� ��*�� �������� ���� ���� ������������ ���� ������ ������� ��/��������� ��� ���� .���� ��6���������.���������������������������%!�����������������.������������������������ ���������������������������������������������������)��!��%4���*�!�����������������������������������������������!�����������������%���*��,
���� ���� ������� ������������� -�������� ��� ;����!� .������� #� �;����!� .������� ���� ����� ����������������������1�*�������<��������+������������������������������������������1�������-��*���6�)�)�������������������)�!���������������������*���!��������/����!���������������)�����������������������������������)����)������������������������/�����������������������������������������%����)���������)������!���/��������,
������)�)��������������������%!���������������!������������)����������������������������������-���0����5�����,
/* ������� ������.�������!!��.����0��%�1�����!��
�����������%��!����������!��������������������������%���������������)�)����������5�����������������������������������-��������� ����������� ���������������������������%����������%�����������������������������������*��������%�����,
���
�������������������)�)������������������������������������-���������������������6�)�)�������"'''�1�*��� �0����������6�)�)�����������������������������*����������������������������������0���-�6"''' ��1�*��� �������%!�����������������������)���������������-���������2����,��-�6�"'''��1�*��� ��/������������������������������������)�)����������%�����������%�����*�����������������%���������������-����������������������!������������������������������������������������������������������1�����&'#&�����������������������,
������������������������%!��������������)�)����������������������4��)�����������)������������������������������������������0����������������������������������������1�����&'#&�����������������������������,��������)��������������������������������������������������������*��������������������0���������������������������1�����&'#&���������������)�������������������������������������������������������������%���������������������������5������)�����������������������������*���������������������0������������������*������������������������0���������������������������1�����&'#&,�����!������������������������%���������������������!��������*������������������������������������������������������������1�����&'#&���������/�����!�����������*����%���������������������������%4���*�������������������������������1����&'#&�����%�����,�+����������4�����������!��*�����������������*���������������������������%4����������������������������������!�%����������/�����������,
�����*�����)��������������������������!�*�����������������������*�������������������)�������������������������������������������������������������������������%��������4��)������������!���������������������)���������������������������������1�����&'#&,
�����������)�����������������������������!�)����������-���0������������������*����%!������������-���0����5�����,
���%���*������������*�����������*���%��������������������������������������*�����%�����������������,
=, .��������
�����������������-�����������������!����������"#�$����%���&'#(�������������!���������������������������������������������������������������������������������1�����&'#&�����������������������,
.��������������������
����9�8�����$���9�&(������&'&'
���
�����������������)���������������������������������������������%!�� ��������������������������������������������������������� ���������!����������"#�$����%���&'#(��������������������������������1�����&'#&���������-�����1��������� ������������������%!�����-��������*���������������������-����1��������� ������� ,
2������&��������!������
� �������������������*��������������������������������������������������������������������������������1�����&'#&���������)���������-��������*��������)�����������������*�������������������������������������������)��������������1�����&'#&���������*���������������,�+�����������)�*������������)�������������)������������)�����*�����������������������������)�����������*�����������%���������������������.��������>�-��������*������������2��������$����������*��%��������������?
� ������������������������������)��>�������������������������*���%��!����������������>��)�������������*���%!�-��������*����>�2��������$�������������������������/�������*����������������������!���������7����������������������)�����?
� ������������������������������*��%���������*���%!�-��������*�������������������������)������������)��*�����������������������������������������������������������%!�������������������������������������������������������������*���%!�-��������*���?
� �����������������%�����������������������)��)��������������� �����������������0��������������������%�����������������������������������������*��������������������1�����&'#&,
��������%�������!����������%!�����-��������*�������������������,
:::::::::::::::::::::3���������������.����65����*��������
$���9�&@���+�%����!�&'&'
�����!���������! �������������$�%���������&�'()'���������������������1�� ���
���
���� ������������������ ���
$������!�!��������$13����������3!����4�0�����$�%������ �������
�� �����������������������2�����������!����
� ���
�����*�����������������5�������������������������������������������������������������������������"#�$����%���&'#(�����������������������������������*������������������������������)����������������������������������������������� ����������������������������������������������������!���������������������������������������������������������)���������!�����)���������������)�������������������5��������!����������������������������������*���%�����������������������������5����������������������%������������������)������%������������������!�����������������������������,��
������������������������%��������������������������������)���������5����������)*���������������������������������������������������������������������*������������������������������)��������������������������������������������)�������������������������)��������������������������������������)�����������)��������������������%����� �����������)*�������������������/�����%!������������������������&'''���������.������������&'#A��B�B����&'#A �������������������/����������������*��!�)*����������������*���������������������������0���������������"#�$����%���&'#(������������������������������������������������!��������������,
���������� ���
���������������������� ������������������������������-�����������������)���-�� ����������%���� ������,������������%��������������������������������������������%���������������0��1������%������������������������+�������-������������������������������,�������� ��������������������������� ���������������������������������6�����-���������2��������������������0�.�������6��������� ���������������������������������%!�����������������.������������������������ ������������.��� ����������*����������������������������������%��������������������������.���,����%���*�����������������*�����������*��%��������������������������������������*�����%�����������������,
5�.������"������
8�!�������������������������������������������������������4��)�������������������)����������������������������������������������������������������,�����������������������������������������5�������������������������������������������������������������)������������������������������������*�����������������������������������,
+������)���������8�!�������������9
������ ����� �������� �������������������������� �������� �
�� � � � � ��� ���������������������������
������%�����������������������������������������������"#�$����%���&'#(������������1�,#&C,A=������������#A������������������������� ��������������� #&,'CD���� ���� ���������0� �������+���0�� � �+ � ������ ��%����,���� ������������/���!���� �������� ��%����� ��� �� ��!� �������������������)�������4��)�������*��*�����������)�������%�����������������5�������������)���,
������!������������������������������������)9� ��������������������������*����������)����
����������� ��� ������ �� �������� �������%���������������������������������������������������������������*����������������������!��������������,
� �����������������/���!�����������������������%����� �������)� �2E1� ���� �������������!������*� �������������������������%�������������������*���������5������
���
������ ����� �������� �������������������������� �������� �
�� �������������� ������������� � ���!�"#����$����%�"$&
����������� ��� ������������� ��������������������������������������������� ������������� ���������������������������������������� ������!"!������ �������������� ������#��$�$%��&�����������������'������()������*�� �����������+�,����-��.�����������/������()��������)�� �����#��$�$%��������+���-+/���������&����/�������������������������'������()�����*�� ��������+
�������� �������!����#��$�$%������������)������������� �)� ��0�)����������!������+���������) �)�����������1�������������()��������)��)���� �������� )��2�������� ��� ��� ����������)������������!��������)�������#��$�$%�������� ����&�����������/+�������������������������'+
3����� ���������������� �����������1�������������������� ������������������������������"������������ �� �����������1��������������+
( ����!� ����)����� �������� �������������"��14
$ "���� ��"�������� �������������)��2�������)��)�����!�������1������ ���� ���������� ���1���!��� �)������ �����!��1�� ��)��2�������� � ��� �� �5)������ 1��"��� ��)���� ���� ��� ������ ���������� ��� � � ��)����������� ���������3����������()����������������������6
$ "������������ ����������1����������������������� �����!�������1������������)��������!��� �)������������������ ���� ���� ���)��1� ���� � ������ � )��2�������6
$ "��)���������������� ��!���!�����!�))�!��1))��)��������$� ������������!��� �)��������� � ����������)������������� �������"��!�����)��2�������6����3����������������))��)������������������������������ ���������������������������+
'� ( � ��������������)� �������
&������ ��� ����� -+7� ��� �8� ��� ���� ������������������������� ���������� ���'+
� � ���)!�������"���� �� ���� ���5)�������� ��"� ���� ���������1!� ���� �!� �����1�����*���5)���� �����������1�����������������������������"��������)������������������1!+�,��)������� ��������1�"�����������������������)������������2���� ��!��������5)����� �����!�������1��������������) �)���+
$ ���� ��� �����������"������� � ���������1������ ��������� ��1����1� ����� ���������������������!�����������1���)�����������)������� � � �!���� ��� ���� ����������1����1��� 1�� � ��������� ���������6
$ "��)���������� ���� ������ ��"�����������!�!���1����������������)������)����!������"�����)���������������������!��� ����� ���6��
$ "�� �������� ���� ��� �!���� ������� �������������)���������� ��������������������������������"��������))�� ������ ����1����������))���������������+
*� +�� � ������,$���'-
,�� ��������� ��� ��� ����� �+7+�� ��� ���� ������������������9�����:�*;����*������������������ ���������� ��������������!��+
3��))��������1����� ����)����� �������� ���1���������"��14
$ 3��� � ��������))��)������������������"��� ����1�)����������������1����������������������� ��� ������ ��� ������� ��� ��������������������6
��
�����!��������������������2�����������!�������������������� ����$��������
3���)���������������%��������������������������,����������������������������������������������������� �����������1������%������������ ������� ���� �������� ��������������������������0� ������� �������,�����������������������������������������������*��������������������������������������5��������!�����������������������������������,
���������������������������������������������������������������%��!���������������������������������������)��������������������������������������������������!����������������������������������������������������)���%����������������������������������������%����������!���������,�����%���������������������*������������������������������������������������������������������������������������������/������������������������,������*�������)�������������������)���,
��� ������������"���#�!����������������� ���������������2�����������!������
3���)���������������%��������������������������������������������������������������������������������������������)������������)��������������������%����� �����������������/������������������������������&'''�����.������������&'#A��B�B����&'#A �������������������������������������)�������������������������!�������%�����������������������������������������������������������������������������������������������������������,
����������)����������������������������)���������������%��������������)�������������0���%��!����������������)��)����������������)����������%����������������������)��)����������������)�����)��)��������%���������������)������������)�����������������������/������������������������������������������������������������������*��%�����������,
2����������������������������%��������*������)�������������0�����������������)��������,���
������ ����� �������� �������������������������� �������� �
�+1-�#=�����������������������������)�����������������)���������������������������������������� ������,������������������/������������.�����!�����/������������)�7���)���������������� ���� ������������������ ��%����� ���� �����������!�������*�����������������,
�������������������������������������������������������������&,F,#��������������������������,
����������������� �������������������/��������)���������������)�������������������4��)�����������������������������������������������������������������������������������������������������������%��!,
�����������������������������������������������!�������������������������)����������������������)�����)�����������������������������������������������
� ����%��������������������)�������������������������������������������������������������� ���� �������� ������ ���������� ����������)��������*�����������)����)��������������������������������������������?
� ��������%��������������������������� ���������� �������� %!� ���� ����)������ %!��*���)����������������������������������� �����������������*�����������.�����!������*���)�����������5���������)�����������!���?
� ��� ���������� ����������� ������� ����������������)�������������������������������������������������)���������������������������������������������)����������������������*�������������?
� ��� �*�������� ���� ��������������� ��� �������������� �����%!� ��������)������ ��������)���������%���������������������������������������?����
� ����*���������������/���!������������������� ��)����)� ���� ���������� ��� ������������ ���� ��� ������ ��� ���� �������������������������.�����!���������!���,
��
������������ �����������������������������2�����������!����
�����%4���*�����������%�����������%��������������%����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������0������������������������������,�1������%������������������)����*����������������%�����������)�������������������������������������������������-������������%����� ���������������!���������������������������������������5���,3�����������������������������������������������������������������������*�����!�����������))��)������!��������������%�!�%���5�������������������������������������������������������������%������������������������������,
�������������������������������������-������������%����� �����������5������������������4��)�����������������������������������������)�������������,��������9
� ������!������������������������������������������������������������������������������������������������������)�������������������������������������*���������������������%����������*������������������������������������������*�����%�����������������,�����������������������)�����������������������������)���������������)������������������������)�����������������������!��*��*���������� ���)��!� ���������� ������������������������� ��� �����*��������� �������� �������,
� �%������������������)������������������������*������������������������������)��������������������������������������������������������%���������������������������5������)����������������������*���������������������0�����������������,
� 6*�������������������������������������)����������������������������%������������������)�������������������������������������%!�����)�����,
� .�������������������������������������)�����0�������������)��)���������%���������������)����%������������������*�������%���������������������������������!��5����������������*�����������������������!�������)����������%�����������������0���%��!�����������������)��)��������,���������������������������������������!��5�������������/����������������������������������0����������������������������������������������������������������������������������������/������������!���������,��������������������%������������������*�������%����������������������������������0�������,�<���*�����������*�������������������!���������������������������������������������)��)�������,
� 6*������������*������������������������������������������������������������������ ������)����������������������������������������������������������������������!�)������������������*������������������������*������������������,
����������������������%�������������������)����)�����)����������������������������������������)�����������������)����������������)��������)���!��)�����������������������������������������������!�����)���������,
�����������*��� ����%����������������������� ���������� ����������*�������������� ����*������������/�����������)����)��������������������������������������������������������������������������������!��������%�!�%������)������%���������������������������������������%���������������)�����,+������������������������������������%�������������������������������������������������������������)������������������������������������������������������������������������������������������!������������,���������%����������������������������0�������������������������)�������������������%�������������%����������������������� ���5������!��������������������������������������������������������%��������������������������%�������������*����������/�������������)�����������������%�!�%���5��������������)��������%�����������%��������������������������,
���
�� �������������3�#���������#������.���6���!����
�����������������&�������������� ���������������� ����
� �������%������������������*��%���������%!�������������������/�����%!������������������������&'''��������.������������&'#A��B�B����&'#A ?
% �� ������������������������������������������������������������*�����������������������������)�����/��!������������������������������������)������������������������������*��%����������������������!����������������������������&'''�����.������������&'#A��BB�����&'#A �����������)����������������%���������������?
� �� �*���������������5���������������������)�����������5�����������)�����!���������������������������������������0��%������?����
� E��G���������������%�����������������������G���������H�������������#(C'��BI�������#(C' ,
������)�)���������������������������������)������������������������0������������������8����,�
.��������������������
8�����$���9���&(������&'&'
��
������6/��������*�����������3��������������J�*�������������������$�%�������������������������
����������*�%����������)�;������<�������� �+���1�,�&'",(��������&'#C�9�&F=,(������
���������*��������������������>���������������*�%��1�������������*������)��������������)������-��*�)������*������������$����������������5�����$������������������5����� ����!�����2����%�����������������
�� ��� �����������
����������������������������������� �����-�������!�����������������������
������ ����!��� �����"����� �� ���.���������!�����������������H�����7���)�������*���%�������������*��������
#�� !�����$�� ��
���������� �+�H��������)����*���������������)��������������)��2E1 ��H�������������%����������*���H��������������������������
H������������������;������<����.����%���������*�������*������������>�������������!�%����������������������������� �!�%������� �������������������5����������*�����������!�����
��������������
������ �� ����������
��������5��������������#����"#������������)������������������������������������,
7���
@ � AF"#F#(" AF"#F#(" � � �
= � � � � C&(F@A(& C&(F@A(&A � � � � #''&AC(CC #''&AC(CCC � &''''''' &''''''' � &''''''' &'''''''
� F'''''''' F'''''''' � #@''''''' #@'''''''� F&''''''' F&''''''' � "@"&&FAC' "@"&&FAC'
( &#"A(&A=C � &#"A(&A=C &(#&=@FA" "'@A#&C &(F"&&='#� ="=(='( ="=(='( &F"#' F"C=F=' FF#'AA'
#' � #@&&#F@"# #@&&#F@"# � #@##@ACF# #@##@ACF#� "#(AFC= "#(AFC= � "&"'''' "&"''''� "#='&'A& "#='&'A& � @@C&A"=F @@C&A"=F
&' � #@'F'@&@" #@'F'@&@" � #&'AC#A'" #&'AC#A'"#( (A(&'F=A � (A(&'F=A A"=C@(F# � A"=C@(F### � &(@CC=AC &(@CC=AC � #''&#CF"( #''&#CF"(#& #A='F(F #F(A#('@' #@#FA(@FF @'F==A' ("C&F@@( (CCA#&&(
"#"FA"A&( #'#AF#'CA& #""'CCF='# "A''&&"(F CC@A'C&AF #&@@A"'==C
@''''''' � @''''''' @''''''' � @'''''''�&=F'A&&CC � �&=F'A&&CC �@'C'#(FC � �@'C'#(FC �&#F'A&&CC � �&#F'A&&CC �C'#(FC � �C'#(FC
� &'''''' &'''''' � &'''''' &''''''� �@'C(#=#C �@'C(#=#C � �#A"@C("F" �#A"@C("F"
� � � � #"##@"" #"##@""
� �FCC(#=#C �FCC(#=#C � �#A'&AAC#' �#A'&AAC#'
#A � #&CA='CA( #&CA='CA( � #"('A'AFF #"('A'AFF#= � @CC=F#&@# @CC=F#&@# � @##"="('# @##"="('##( � &"@C"C@ &"@C"C@ � FA&A@'@ FA&A@'@
&' #@'F'@&@" � #@'F'@&@" #&'AC#A'" � #&'AC#A'"( � &'"(''''' &'"(''''' � &F=(''''' &F=('''''
� A@@&CA' A@@&CA' � F'==&C' F'==&C'#" � @A@"''"& @A@"''"& � =A'='&"( =A'='&"(#F #CC@""@& A=("&((@ (@AC="FA #AC"F"&C =F'('F@= C#(&FACF#@ "@=CFA"=F =&='AC "@AFA"FF& &'#AC@@'F #CA'=(@( &&'F(&F="
#FF''FC � #FF''FC "'F&&C'A � "'F&&C'A
@&A@F='#A #'=="'&F(' #@("CFC@'A "A'C&F"F& #'@@(C='CF #F&=C#'F&=
"#"FA"A&( #'#AF#'CA& #""'CCF='# "A''&&"(F CC@A'C&AF #&@@A"'==C
�� ���������2��� �1��� �����$�%�����2���
�##��#��� �� ���������2��� �1��� �����$�%�����2���
�##��#���
44444444444444444��� ����44444444444444444 44444444444444444��� ����44444444444444444
'()8 '()9
0�����$�%������ �������
�����!�������2������1���������������� ������
.������.����65����*��������$������$������.����+�������������
��
0�����$�%������ �������
�����!���������! ������������!��������������������� ������
7���
'()8 '()9
����!��� �����"����� �
E����������������%���� #= #'&(#'='(# (C&@='##AE���������������� #A �FCF(A&&CA �FA(@&&'F( ���������� &' �"'F@C"&F( �""#(F"'"C $������5������ && �#"=@CA"&@ �#F(FFA@'' H��������)������� #'&(="&"' &#=FA@"'
��*��������������>������ ������������%0���������1�,�#=,#(#��&'#C9�1�,�',="@ ������ &@ "AAAC=&F �#FC"#C&
1�����������������)����*��� #F'AF#C@@ &'#=F"FC
+�����������)�� �"'=CC&C �-���������������!��� #"A=A"'&A &'#=F"FC
��%��!�&���%� ����� !�&��
"@"("FF �F#&"'"#
�1���7����)�� �>����������������������������������!��������������>��������������*���%������������*�������� �FC@'CAA #@""@F"(����������������������*������� �>������ �#"##@"" ##&#&F'C
����!�&���%� ����� !�&�����%�'��� #"="=#F(F "#"A=A@=
������������ �
���������� &' "'F@C"&F( ""#(F"'"CE�������������5����� #( �#='@"A==@ �#'#'FA(A# 3���)�������5������ &" �&("A@C=F" �&AF#=#&=C
�#F(A#"'@( �F"&==&'#
��*�������������������)������%0���������1�,�#=,#(#��&'#C9�1�,�',="@ ������ #=&CCC&F ##FF"C=
�#""F&F&"@ �F&#&#C#@
�������5������ &F �A@'""'&F �A''@"'A( ������������(���� �&'CF@A&@( �##&#AFC(F ��5���������� �FC#"'C# �F#="@(" �����������(����%�'��� �&#"&A'"F' �##=""CFCA
��%��!�&���%� ����� !�&� � �
����!�&���%� �����������%�'��� �&#"&A'"F' �##=""CFCA
��������5��������������#����"#������������)������������������������������������,
�H���������)���>������ �����*���%�������������*��������
�� ��� �� ���
.������.����65����*��������$������$������.����+�������������
��
0�����$�%������ �������
�����!�����������#�����2����������������������� ������
2�������������#�K�����!�&'#C @''''''' =@@"=@"( � ##@@"=@"(
E����������������!��� � �##=""CFCA � �##=""CFCA
#�� !�����)*+�!�&���,-*. @''''''' �@'C'#(FC � �C'#(FC
2�������������#�K�����!�&'#( @''''''' �@'C'#(FC � �C'#(FC
E����������������!��� � �&#"&A'"F' � �&#"&A'"F'
#�� !�����)*+�!�&���,-*/ @''''''' �&=F'A&&CC � �&#F'A&&CC
#�� !�����*0� ���',-*. &'''''' �#("A@"=(# �((''CA@ �&'#=@F@==
-���������������!��� � &'#=F"FC � &'#=F"FC
H�����7���)��������*��������������*���%�������������*�������� � � ##&#&F'C ##&#&F'C
����������������*������������������!��� � &'#=F"FC ##&#&F'C "#"A=A@=
#�� !�����)*+�!�&���,-*. &'''''' �#A"@C("F" #"##@"" �#A'&AAC#'
#�� !�����*0� ���',-*/���������� &'''''' �#A"@C("F" #"##@"" �#A'&AAC#' 6�������������)������������)�����!��E������&,F,# � �#F(A@"'& � �#F(A@"'& #�� !�����*0� ���',-*/���������� &'''''' �#CC@=F=F@ #"##@"" �#C@&@"##&
-���������������!��� � #"A=A"'&A � #"A=A"'&A
H�����7���)��������*��������������*���%�������������*�������� � � �#"##@"" �#"##@"" ����������������*����������>������� ���������!��� � #"A=A"'&A �#"##@"" #"="=#F(F
#�� !�����)*+�!�&���,-*/ &'''''' �@'C(#=#C � �FCC(#=#C
��������5��������������#����"#������������)������������������������������������,
444444444444444444444444444444444444444��� ����444444444444444444444444444444444444444
� ���������2���
��������.�2�����!������ �����:�;����<
=�����>���#���������������
�������������������������!�����4����
�����?
$����
444444444444444444444444444444444444444��� ����444444444444444444444444444444444444444
1��� ������$�%�����2���
��������.�2�����!������
��� ����:�;����<
=�����>���#���:;����<���
����������������������!����
$����
.������.����65����*��������$������$������.����+�������������
�������������
��
0�����$�%������ �������
�����!������������2����������������������� ������
'()8 '()9� �������� 1��� ����� �##��#��� �##��#���2��� $�%�����2���
444444444444444444444444444444444444444��� ����444444444444444444444444444444444444444
������� 1�!��������
�� �������������*���.����%����������*�� � ##=F'C''C( ##=F'C''C( ##'@CAFF&(1��������������%�������� � �@=A@(@'A �@=A@(@'A �"C#='F'' .�������� � �="#=C'&'F �="#=C'&'F �F"'(FCC#" 1�����������������������*���������*�� � #=&C(#'@C #=&C(#'@C AACA&#C&.����������� �#A=A#'"=" � �#A=A#'"=" �#F""##"=F .������������*�� F'('C(A � F'('C(A �����������������*�� "#='ACC&C � "#='ACC&C &A#'&&&@'��������������� � �"#='ACC&C �"#='ACC&C �&A#'&&&@' 3����%����������*�� �#&'''''' � �#&'''''' @'(=#=F3����%��������� � #&'''''' #&'''''' �@'(=#=F E������������������������������*��� #"#F@("=& ""FF@&='C F=@(##(A' @A#"&='"F
�% ���������������)����*������������5���� #(F'&(@ � #(F'&(@ �FC=@==' $������5���������� � �FA"'(C&C �FA"'(C&C �&#@='AAA" 3���)�����������������5���������� �"'''F""'A � �"'''F""'A �#=""CF&FC �������������)���������>����!����� #="&@(FC( �##=CFF"'@ F=F#@#CF �E����������������������������������)����*��� �#"FCF"@&" �#=F#@F#"" �&(C((A=@= �"C"C@A=C#
����!��%1� ���������&������� ��������� 1�!�������� �""CF#=# #A'&(CFA@ #==(#F"#F #CAF=C"@"
2 ����&� ��!�������� �����>������������*�� (A(C@ F(&'=(@' F("'F("@ ##"@(#@F �!����������*����������3������+���� � �&F(((((A �&F(((((A �&""&&A"A �!����������*����������J�*��������-������� � �&FA@'''' �&FA@'''' �#&'&AC(CC ���������������������3������+���� � ###'C#'=" ###'C#'=" � ���������������������J�*��������-������� � #&&&@'''' #&&&@'''' �
����!��%1� ���������&������� �� ����� 1�!�������� (A(C@ &"&ACC'#= &"&CC=''# �#"&&F&@A#
�� � !� 1�!�����������������%�)�������� � �('=="@C# �('=="@C# ���+�����������)������ � �=@&CF#( �=@&CF#( �����!��%����� �� � !� 1�!�������� � �(A#(&''' �(A#(&''' �
3��!��%1� ���������&������� ���!�������� �"&C=#A= "'@C(FF(# "'&='C"#@ @@&&@AC&4��%� �!��%������� �����1� � 1���%������� @'F==A' &F"C&F@@( &FCCA#&&( #("=F@FFA
4��%� �!��%������� ���� ����%������� #A='F(F @F(A#('@' @@#FA(@FF &FCCA#&&(
��
0�����$�%������ �������
�����!������������2����������������������� ������
'()8 '()9� �������� 1��� ����� �##��#��� �##��#���2��� $�%�����2���
��!� !������ ��������� �����!!�� ��������)����������� �""CF#=# #A'&(CFA@ #==(#F"#F #CAF=C"@"$����������>������7�����>�%�����%���5����� �F""@=#'( �#'(=AC#@( �#@"'"F&=C �#CA(F#=' ���������5���� �#(F'&(@ � �#(F'&(@ FC=@==' ��*����������5���� �FC#"'C# � �FC#"'C# �F#="@(" ��*���������������5�����)������%0����� (A(C@ @"(=(F=" @F'=AFFC �""CA(= +�����������)�� � �"'=CC&C �"'=CC&C ����������>���������� ������������������������� �&F&"F@&= �=F&'A"&A �CCFF#C@" @#A@@@'��������� �>��������������%���� �#"@=F'#@" ('"@(F'" �F@&C'A@' �&A'"CA#@"
5�������+���!����������(���� �&#"&A'"F' #"A=A"'&A �A@@(A"#" �(=#AF#"(
����������������������0�+��� �&#"&A'"F' �##=""CFCA ���������0���������+��� #"A=A"'&A &'#=F"FC
�A@@(A"#" �(=#AF#"(
+��� ���� ��!��%
.��������������������������������!��������%����%���������������������������������������!����*���%��������������������������������������������������)���������������������!������!�%���,
444444444444444444444444444444444444444��� ����444444444444444444444444444444444444444
.������.����65����*��������$������$������.����+�������������
��
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
*6 5������ �3�������#��� ���
*6* � �����������������������.�����!���������������� ������������������� ���������#((&��������%��������������!�����������.�����������������#(CF������.������������&'#A ��������!����)���������������%������,������������������������������������������������������������������������� ���'F�-�����%���&'#F�%!�-������������65����)��.����������� ��������-6. �������-6. ��������1�����&'#&��������!����J��������������������������������� ������,������������������������� ������-�����65����)�������,������������������������������������������������#&���+�����.�������������-���������3�����65�������!�E����8 �����������)��+�!�*���8������ ������,�
*6, +����������������������!�)����������������%�������������������������������/��>� ����������������+����� �+ ����&'���)����&'#F�������������/������,�������/�������)�*����������������������������������� ������������������)��������������������������,
,6 #������ ���������
���������������������������*��%����������������������������������������%!�����-6. ������)�����������1�����&'#A�����-6. ������������&@����&'#@�������(�K��!�&'#@,
��������������������������������������������������������������������������������%����������������L�+������ + ����� ���������L���������+����� �+ ������������������������������%���������������5��������������������������� �+����������������!�������%��,
,6* 5����&� ���!�&��� !�
,6*6* ���������������������������*��%������������� �����������������������������)������������)���������� ��� ������%��� �� ������,� ���� ��������)� ���� �������)� ���������� �������� ��9
� �������������+�������1������)�-�����������+1- �������%!��������������������������)�-��������2��������-2 �������������������������.������������&'#A?����
� ��*�����������������*�������������������.������������&'#A������������������������&'''����������1�����&'#A�������������������)�1�)��������&'#A�����-6. ���������1�����&'#&,
�������������*�����������������*���������������.������������&'#A��������������������&'''����������1�����&'#A�������������1�����&'#A�����������������������������+1-��������*�������������*����������������.������������&'#A��������������������&'''�����������1�����&'#A������������1�����&'#A���*��%������������,
,6*6, ������������������/������������������������1�����&'#&����������-6. �.�������&@����&'#@�������'(K��!�&'#@� ����������� ��%������������������� �������� ������������0��+������� ����J�������������������������������.�����!���*��%���������������������)�����������������%����������������������������������������������.�����!��������*��!,
,6, #������&������&� �
���������������������������*��%����������������������������������������*�������5������*�������������������������������*����,
,6) �� !��� �� ������ ����� !���� !'
����������������������������������������� ���1����������������������.�����!L�������������������!,���������������������������������� ���1����������%�����������������������1���������������������������,
��
,67 5�� �����8� ����������� �� ��&� �&� ���������%�����������!!�� �� 1��� ������%���������!����� �%�!���� �'���
����.�����!������������������������)���������)��������������������������������������������������+1-�������%������������*������������������!���9
,676* 2��5*9:������:
��������������������������+1-�#=�M������N�����������������'#�K�����!�&'#(,��+1-�#=��������������-#A����������������������������������������������)����������������������������������������������������������/�������������������������������������������������)�������%�������������������,
���� �����������������+����� �+ ����������������)����������� ����������������������*��������������/������,�2����������������������+1-�#=����� �+�������������������������������������� ���������������������������������)������,��������������)�������������������������!�>��/����������������������������������������!���������������)��������������5�������������������������������)������%�����*�����������������,���!���������������������������������������)���������������������*�%���������������%������������*��!,
��������������������������������!��+1-�#=������������������������*���������������)���)�����������*�����������������!�����!�)��+1-�#=���������4��������������������)�%�����������������������������������������������������������,
H������+1-�#=����������������������������������)������)��������������������������)�����)�������������������!�)�������������������%��!�����������)�����%�)���������������������!�����,
�����������������)������)��������������������������������������������������������,�,�������������������!�)����������*���%���������� ,�1)���������������������������������������������!�������������������������������������������������4������������!��������������������������%����,�������������)�����������������������������������������������%���������)�����������������������������������������!�����������������%�����������������������������������!������������*�������*��,H����������������������������%�!������������%���������������������������������������������������������������������)������)�����������������������������������������)�������%�����*����������������������������������������������������������,�1)�����������������������%4���������������,
�������������������������������������������������������)�������������%����������������������������*����������������!���������%��������*�����������������,�������������!��������������5����!�������������)�����%��������5�����!����� ��������������5����������%�������������������*�����)���������,
������������)�������������*����������������!���������������������������������������%������)����������������������������������������������������������������������������������!���������%��,��������������������������������������������������%����������������������������������������������������������������������������!����������,
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
�
,676, �&� �&� ���2��5*;:2 ���� !�4� ���!��:����'� 12��5/:�� � !��2 ����&� ��:<��%2��5*;:2 ���� !�4� ���!��:
����������!���������������%�����������������!��5��������������!�)��+1-�(��+������������������������+1-�#A������������.����������������������������+1-,
,676) ������ ���� ������� ���� ���������� ����������� ��� ���� �����*��� ��������)� ���������� ���� ����������������������������������!���������������������)������,�<���*������������������*����!�)��������������������.�����!0�����������������)�����������������*������%������������������������������������,
,6= 5�� �����8� ����������� �� ��&� �&� ���������%�����������!!�� �� 1��� ������%����� ��'������!����
�����������)����������������������������������������������������������������*�����������)����������������%��������*���������������������������������)����9
5�� ������2 ����������� >���!���������� �����������1� � 1�
� �+1-�"���$������������2������������������ � �K�����!�'#�&'&'� �+1-�#'���.�����������+�������-����������������-�&C
�����*������������������������K����I����������-���������.����%���������������%������������*����������������������������K����I����������������� E���!�������7��
� ��-�#>���-�C���$����������3������������������ � K�����!�'#&'&'� �+1-�#F�O�1�)������!�$���������������� K��!�'#&'#(
�����%�*��������������������������������������������������5������������*����!���������������������.�����!0��������������������������������������������������,
����� ������"#�$����%���&'#( �'#�K�����!�&'#(
�4444444444444��� ����44444444444442&��!�� 5����&� ����� � !�� ������
������������5�������������)����������������$������������������������������!����������������������������
�������������������%���������������%��!��)���������)�����������������>���������!�%��
$��������������������
2&��!�� 5����&� ���4�&���%� ����2 !�&�
AF"#F#(& CCF="(&#���������������F&#&#""" ������������@&@==''' ���������������"&#(&C@( ���������������"@C(A(&#
�F#F@=='A �@'CA"&&"
�(&="AFC �#F(A@"'&
�����������������������)�������������%��!��)������)����������������
��������� �>���������������������*���5��������$��������������)����������������������������������5�����
2 !������ ������
�+�������!���������"#�$����%���&'#(
�� ���
�"'=CC&C
�(CC@=&C@ #'A="===A
CAC'"C&
@A##@@F
���������������������������+1-�#=�������'#�K�����!�&'#(��������"#�$����%���&'#(�����������>��$������� ��������������9
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
�
+����������������������,�,��+1-�#A�������������.�����������*��%����������%!���-2����������!�����%���������%!�����-6. ��������������������������%��!��� ������,
)6 5�1 ���!� ��!!�� �� 1 ��!���
)6* ��"���!� ���!��
��������������������������%������������������������������,���������������������������)�����������!�������������������%��������������������%��������������� �����������������)��������������������*������%4���*������������)�������������������������!,
����������� ������������������+����� �+ ���������������������������%���������*���������)�������������������%���������������!�)�*����������*����������������*���������)�������������,������������������������������������������)������������� �+,����������������)���������������������� �+�������������������������������������������������� �+,������������������������������������������������������������)�������!�����������������������������������������%�����������%�!������������)������%!�����-��������*���������������������������,
��������������������%������������������������������������������������������������������������������������� ��������*������������������������������)�������!�����)�����������������������)��������%�)�����������5��)����������5����,
�����������������������������������������������������������%������)����������+������� ������!$���)��3������*�������������������3���������3���������������������,�.�����������!�%������������������5���������������!����������������������!���������������������������������������!���,�<���*������������������������������������*����������������,�������������������������������%!���������������������������������������������������������������������������������������� ��������������*�������������������������������*���������)��!������������������������������������������������������������!,�����������������*��*���������������������������������������������������������%!��������������������������������,
+������� ������!�����������������������!����������������������������������)�������������������������!,� .����������������������� ���������� ���*���� ��� ����� �������� ������ ����� ����*����������������������������������)���������%!�������%��!��������������*���������������������%����������*�����%��������������������*�� ,
3������*����������������������������%����������*������*���)���)������������������)�����)�������������%!���!�������������*�!�������!�����������������)������������������������%�����������������������������)��������)��������������,
3���������������*������!�����������������)���������*������������%��������������������������*���������������/����������������3�����I���������������#(=@,
���������������������������������������������������������������������������������!���%�����%���������������� �*����������*���%������������������������� ���������������)����������� ��%����������������������!������������������������,�������������������3����������������������*��,
)6, 4� ��������
.����%����������������������������*���������)��������������!�������)������*�����������������������������������������������������������!��������������������������5��!�����������9
���������*���������)��������)����������������������������������������������+,
.����%����������������������������*���������)��������������!�������)���������������)������������ ������������������������������%!�����!�)� #>&F�������������������%���%!� ����-6.���������� �1�����&''&,�����������������������������%�����������)����������%��!,
.����%���������%�����������������������������������������)�������������������������*���������������������������*�%�����������*�����������%�������%�������!,�������������%4���*���*������������������*�%�����������������������������������������!�)�������������������*�%����������)�!��������)�7���������������������,
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
��
)6) �����"���!� ���!��
1�����������5������������)������*���!����������������������!,������������������������������%������������)������������5������������������������!������������������������������������������������������������%����,
1�%�����������������������������������)����������������������������������������!�)�������������!%!�������������,��������������������������%���)�������������������*����������������������������������������)���������������������������%����������������������,�1���*�%����)�����������������������������������������������)���������������������������������������������������)*��������������)����������*��!���������)������������%��!���������������������������������5����������%�����*�������������������)������������������������������,
������������������������������>���������������������������������������*���������������������!,�.����������������������*�����������������������%������*���������������,
����������������������>�����������������������������������%���������������������������������,
1����������������������%���������������)���������������������������)���������5��)����������5����,
)67 4��&��(�� ��
�������������������������������������������)�����!������������������������������������������������5�������������������)����������������������!������������������������)������������������������������!���4���������������������������)���������*����!����,
���� �+�����)����� ��%��!� ����������������������������������������%����������������������������������������������������*�������������5����������������!�����,���������������������������%�����������������������������������)*�)������������������5������������������5������!����������������������������,
�������*���� ���������� ��������%������� �����������2E1 � ���������� ����%�����������������,� �����������������-6. �����������,�(����&'#=�������������������������������*��������������������������2E1������,� ��*���������2E1���������������������)�.������������.� ����������)!,�����.�����������.� �3�������*��*��������������������*��������������������������������������������,�����������������%��/�����!����%����������������.������*��$�*���������+�������.$+ ���������������������5�����������������*������������������������������������������*��,
)6= ����"�����!��������1�� �������� �� 1!��&�
.���������*������)��������������)������������������������������������������*�)����������)��������������������������������������������������)*��������������)����������*��!���������)�����������%��!���������������������������������5����������%������*��,
)69 4�&&�����
.���������5�����������������%����)������������)���������������������������)������������������������������������5������������������������������������������)�������������%�������*����,
.�����������������������������������)����������������������������������������!�)�������������!,���������������������������)����������%��!���������)���������������������������������������*����������������������������������������)���������������������������%�����,
)6; 4� �������� ����!�� !'�������
���� �+�����/������������-6. ����������� �1�����&''&������+1-�F����������������*���������������������%������������!������������������%�������������������������������%����������*����������/������������������5����������������%��!���������������������������������������5�������������)�����������5�����������������������������������)��5��������5����������%�������������������%��������������������������������������5�����������������������������%��������������%����������������,�������*�����������������%������������!������*��������������������5�����������������������������������������������������%������)������������%��!,
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
��
+��������������� ����������� ����������������������������%������������������������*��������,K��)���������������������)������5���������������������������!���������!����������������������������������������,����������������������*����������%������������!������������,�+���������������*������������%����������������������������������������������%������������!������*��������������<��������������������/�����%!�-1��#=��� �>�&'#&�������%!�-������������65����)��.���������� ����������(�K�����!�&'#&,
)6. ��"��� �?����������
�������������������������)�������)��������������������������������� ���������,�$���)�����!������������������%��������)������&@D��������)����������%����������"'�K����&'#(������'#�K��!�&'#(�������������%������*�������"'D �������������������%��������5������������%������,�E�������������������)������������%������,������������������������!�������)������*���!��*�����������������������������������������������������������!,
������������������������������)�����������������0��*�����������3����%���������)���"'D��������*��������>���������������������%!����� ���������0���������+�������3����%0��������,�
���������*���������)���������������������+���������������������������������!������������������,
)6/ ���� ����!�1 ����
)6/6* 4� ��������
������*���������)���������!����������%��������)*��������������",&,
)6/6, 4�&&����� ���&��� ������
������*���������)���������!������������������������������)*��������������",=,
)6/6) +����� �� !�&�
$*�����������������)�7�������������)����������*�������*�����������%�����,
)6/67 @�� ����� ��������&���� ��� ����&� ��
J���>��������������>���������������*�������������������������������������������������!�����������>����������,
)6/6= 2 !�&�� %����&������'� ����&� �
��������������������������!��*���������������)���������������������������%��������)������������������*��!������������*�������,
)6/69 ������ �� "�!!�� ��� ���������
��������%�������������������������������)����������������%���,
)6*- ?� �1�&� ��(�� ���
H��������)��5���������*��%�����������������*�����������������%������������%������������/���%��%!���������)�����,�65���������������%���%�������������������)�%���������������)���������������*��5������,
)6** ��"���������
��������������������%���%��������������������������������������������)�)�������������������������)�����*�����������*��,���������������������������������%������������������4��������������������������������)�����!���,
)6*, $������A�� �
;�����������������*����%!����������0�+������� ������������������+���������������������� �+,;������<�����������)����������������������*������� �����������������+����������������������!,
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
��
)6*) 4��������8�!!����� ��������� �
��%��������������������������������������!�%�������������������������������������*��������������������������%�����������������������)���������>�������*��������*������������������%�������������������,
��*�������������)����������������������> �+�����������������)���������������*���%�)�������������������������*����������������%�%����������������������������������%��!�)���������%����������%����/��������������������%�)���������������%�����������������������������%������,�
��*�����������*�������������%������������������������4������������������������������������,
)6*7 4��%� �!��%������� ��
.��������������/�*������������������ ������%��������������������,�+����������������������������������������������������/�*������������������������������������������������������������%������5���������������������������������������!���/������� �������������������������)�������,
)6*= 5� ��'��!������
��������������)����������������������������*������������������������)*��,�<���*�������������������������������%�����������������������������������������������%4���*���*�����������������������������)�����������������!�%��������,����������*�������5���������������������*���%����������������������� ������������������!���������� ����� ������)�����������������������%��������������*���%����������������������!�)�������,
)6*9 2&����&� �
��������!�)������������������������*�������������%�����������������������������������������������!��������������������������!����������)��������������,������������������5������������*���%��������������������������������,������������������������)����������*�����������!�)��������������������5�������������*���%���������,��������������������������)�����������������������������,���������������������*��������������*����������%���%4���*��!����������������*�����������)��������������������������������)����,
��*������������������������*�������������%������������������������4����������������������������%�����������,�.���)������������*�������������)������������������5�����,
)6*; ��(����
)6*;6* 4���� �
��*������������������5�������%����������5�%�����������������!�������������������������������������*���)�����������5�������������,���������)����������������5�����������������)����*���)���5�����������5��������5��������������!����������������������!�������������,���������)����������������5��������������4���������������������������������!�������*����������5�����������*����!��������)������������������������������)�������������!�������������!����,
)6*;6, +�������
$����������5��������������������)�����%���������������%��!�����������������������������!���������������)��������%������������������%�������������5�%���������������������%������������������!�)���������������������������)���������,
$����������5���%���������)�������!�����)���������������5�%�����������!�����������,�$����������5���������������)�������������������%�����������!��������������������5�����������������%�%��������������������5�%��������������%���*���%����)�����������������������!�%�����7��,�$����������5���������������������������5��������������������)������%�%����������������������5�%����������%���������,
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
��
��������!�)����������������������5�����������*�������������%�������������������������������������5��������������������)������%�%�������������������5�%��������������%���*���%�����������������������������������������5����������%������)����,�H�����)����������������5������������������������������%������������������������������)�������������5����������������%���������%�%�����������������5�%�����������������������������5����������%������*����,
$����������5��������������%���������������������������5�����������������5��������������!����������������������������������7������������%��!�����������%��������������5��������������5����� ��������*��%����������������%�����*��!����������������%�����������������,�$����������5�������)��������������������������������������������5���������������������������������������)�������/��!���������������������������/��!,
)6*. ��1%���������������!'����!��������-*0� ���',-*/�
��������������������������������������������������������������������������������������������,������������������������)�������)����������������������������������������������5��������������������������������������������*�����������,������������������)�������������%���������������������!����������)���������������������������)������)��������������������!�)�������,�1)������������������������������������� �������!��������������������������������������������������4������������!�������������������������%����,�1)�����������������������������������������)�������%�����*����������������,
�������������������������������������������������������)�������������%����������������������������*����������������!���������%��������*�����������������,���������������������������������������������������������%�����������������������)������������!����������*�����%!��������������5���������������������������%�!�����������%���5������������!����������*�����%!��������������������������������������������%�!���������������%���5������,��������������������������!���������������������������������������������������������������������������%������)������������������������%����,
��������!�)������������������������*�������������%�����������������������������������������������!��������������������������!����������)��������������,������������������5������������*���%��������������������������������,������������������������)����������*�����������!�)��������������������5�������������*���%���������,��������������������������)�����������������������������,���������������������*��������������*����������%���%4���*��!����������������*�����������)��������������������������������)����,
��*������������������������*�������������%������������������������4����������������������������%�����������,�.���)������������*�������������)������������������5�����,
)6*/ 2 ����&� ��
)6*/6* ��!�1 ����
���� �*������������������!�����)�������������%��)���������*������������������������)*�������������������������������5�����������������������)��*���������������������������������������������)��������������������������������,���������������������������*����������������/�������*��!�����������/�������������������%������%!���)���������������������*����������������������������������������,��������������������������������.�����!���������������������������������*��������,��������������)����������������������������9
� ��*���������������*����������)��������������������������������)
� �*���%�����������
� <�������������!
)6*/6, ?������&� �
)6*/6,6* 2 ����&� ������������%���1%������������%���������� 1�
����������������/������/������ �*��������������������/�������������!� ���� ��������������)�������)����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������)�������������������������������),
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
��
-�%��/�����������������)���������������������������������*�����%!��������������/���������������������������������)�)�����������%��)���������������������������������������������������������,
)6*/6,6, �������������
�*���%�������-�����*��������������������������*��*�������������>����������������������)���������*���%������������������������������������!�����������)��!,
����������������/�������*�����������������������������%�����������������������������������%�����!�%���������������������������������� �/���!��������)�����������������������������������*���%�����������,�
-�%��/�����������������������������������������������������*����,�-�������>������� ������*�����������������������)������������������������������������������*������������������������������������*������,����������)���������������������*���%�������������*��������������������*��)�������������*����!����������������������������*�����������������������������������������������������������������������������*�������,
������������*���������������������!�������,�����������������������������*���%�������������/��!�*����������������������������������������������������%�������)����������������)�������������������*�����%������������,����������������������������)����������������)�����/�����4��)����,���������������������������������������"'D��������������*����������!������%����������������������������������)�������������������������������*������������%��������������������������������!�������������������������������)���������,���!������������)�����������������*��������������)��������������������������������,
)6*/6,6) A������&������'
����������������/�������*��������������5���������!�����������)����������%����������������������%��!������������������!�������������������������������!,
-�%��/�����!������������������������������������� ��������*�������� �����������*����� ����!,���������������������������%!�����)���������������!������������������������/������%!����)����������*��!����������,
��������������%���������������������*������������������������������������������������!��*������������������������������������������������������������*��������������������*�������,
������������*���������������������!��������������!������������)�����������������*�������������)���������������������������������,
)6,- 5����������&� ��� �����
����������������������������������%����!����*�����������������������%��������� �����������������������!���,�6/���������%���������������%!���������������������������!����������������C,""D����%��������!������������,
)6,* �� � !��� ����&� ��
+����������������������������%�������������������������-���"(���������)���������������������������������%�������������!�����������������������*���������������������,�+�������������������������)���������������������������)����������������������������������������5�������������������������)�����������������������������������,�+���������%����������������)�����������%�)�����������������������������������)�����������������5����,���!�)���������������������)�������������������������������%�����������)�������������������������������������������������!���,
+��������������������������������%��������������������%�������������*��������������%��������%��������������%���������*�������*�����������������������������������>����������������������������*����������������������������*������)��������������)������������!�����*�%������*��������������������*�����������������)�����������������������������������>�����������������������������5���������������������������������������������������)�������������%�)����������������������,�������������������)������������������������������������������*���������!���������������������������������,
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
)6,, �������� 1���� � !��������� ��� � !�����������
+����������������������������%����������������������������������������������������%�����������������������������������)���!���������%����)����������������������������������������������������������������������%��������������%��������������������������������������������%��!�������������!,
)6,) �����1 !���� !'��� ����� �
+���)���������!�������������������������������� ���1���������)������5����)�����������*���)�������������������������������,������������!��������������%�����������)������������������������������ ���1�����������������������5����)�����*���)��������%�����������������,�+���)���5����)��)������������������������������������)�7�������������������������������,����������������!�����������������������������������5����)�����������*���)���������������������������������������������������*������������������,
)6,7 ������� 1��1&� ��
�����������)���)������������������������������������������)�)�����%����������*�����������������!��������*����������������5������,�������������������������)������������)�����������)�����������)����������������%�����������������������������������������������&'''���������-6.����������� 1�����&'#A�������������!��������)�������,��
������������������*�������!�%���������)�����������������)���������������!����������������!����������������������������������,����������������%����������*���������������)���������������������������,�",#,�
���������%�����������������5�������������������������!�����%���%��������)��������*��%�������)������������������������!�)������������������������������4����!�%!���������������)��������*��%������������������)������������������%���%���,��������������������%�����������������%����������������������������)�����������������%���%�������������������������������������������������������%����,
76 4����!��!!�� �� 1>���&����� �0��1�&� ��
�����������������������������������������������!����������*�����������)�������������/�������������������������������������)���������,�����������/���������)����������5���������4��)�������������������������!�)�������������L����������)�������,��������������>�4��)����������������������������������������������������������������������������������%������������������5�������������������������������)��5���������������������*��������������%���*������%���������%������������������������,
�������������>�4��)�������������������������������������*�������������)��)�%���,�1�*������������������)������������������)����������������������������������������*������������*��������������!��������������������������������*������������������������������*������������%����������������������������,������������*��*�)����)������)�������4��)��������������5�!�������������������������������������������)������������������������������������4��)������������5�����������������������������)����������������������9
� .����������������������.���������������",# � ��*����������������������%�����������",& � ��*�����������������)�������������)��2E1�������",F � .����%������������!������*��������",A � ��*�������������������������������5�������",#A � ��*�����������",#"�����",#A
��
=6 >����&� �
1)����������������
+)� ��!��� +)� ��!���
7���
'()8 '()9
@,# AF"#F#(" �
AF"#F#(" �
44444444��� ����44444444
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
��
962 ����&� �� ?������ ��
�������������5��
��
?������ ��
3.2
����
�<�%
%��
�<��
�����
���
��-
����
�+��
��8
$����
������
���
��+�
��
����
�! ��!
����:
1������
����������
��� ���
����.�#�@����
����
�! ��!
����:
1������
����������
��� ���
��
��
A&'
A((
=@�#@
FF@
A'A
��
��
�&@
'''
'''
�#"
##@"
F�
��
�(A
'A(
(=@
�#@F
F@A'
A #"
##@"
FC&
(F@
A(&
&="##
@"F
+)� ��!����'()8
+)� ��!����'()9
����.�#�@����
4444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444��� ����4444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444444 @==
"F&@C
=6*��1%������������
�����
�����
)�A�����.
)�A�����.
'()8
'()8
;��
�� �����<
;��
�� �����<
�����
�)�$
�*��
��
&&"F
"(=C
=&&
"F"(
=C=
CFA'
=@@=
"'C#
F=&F
&�
#"F(A
@A=F
#"F(A
@A=F
(CC@
=&C@
&""C
"&'F
(AF
"#F#
("@'
�&&
"F"(
=C=
&&"F
"(=C
=CF
A'=@
@="'
C#F=
&F&
�#"F
(A@A
=F#"F
(A@A
=F(C
C@=&
C@&"
"C"&
'F(
AF"#
F#("
������
������
������
������
������
������
������
������
������
�1��
�����
������
������
������
������
������
������
������
������
�����
'()8
����
��!�
������ � ������
0�����
����@����
� ������
�����B
��������
������
������
������
������
������
������
������
�1��
�����
������
������
������
������
������
������
�����
�����
)�A�����.
'()8
;�����������<
�����
+)� ��!���
'()8
�����
)�A�����.
'()8
����#�����
����C
���
�����
+)� ��!���
'()8
�����
+)� ��!���
'()8
�D�����������#�
��������#
��.
;7����'*,*)<
�D�����������#�
��������#
��.
;7����'*,*)<
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!����
��
����
��
���
��
���
��
��
�
���
��
��
;6 2 ����&� �� @���� &� �5�!��������A������?������'
.6
��
J�*����������� �������-�����
2 ����&� �� +���5�!�������
�������������5��
��
-�����
+)� ��!��� +)� ��!���
7���
'()8 '()9
� #''&AC(CC� #''&AC(CC
C,# &''''''' &'''''''
&''''''' &'''''''
444444444444��� ����444444444444
.6* ���������������-���������$�%���������2��������!�)���������������"�3������8%���P�#,A@D,� �+������F'''���������������1�,�@'''>������,
/6* $������A�� �
2�����������������%�)���)��������!���;������<��������*����>������� �����)�����!���
2����������������������������!���
'()8 '()9
&F=(''''' #((''''''�F"'''''' FA('''''
&'"(''''' &F=('''''
44444444444��� ����44444444444
������������������������������1�����&'#&��������!�����������������������������������������������������������������*��������%���������������������%���������%!���!��������������������������;������<���� ���������������+���,���������*���������������������������� �����������������+�������������;������<���������%�������������;������<�����������%��������������������%����������������������������,�
/6 ��%����!�������
����������3����%������5�������$���������*�%��;������<����
7����
�2 1$2 $����
"&=(CF � "&=(CF##""A## � ##""A##
CF"&'A" � CF"&'A"(,# &'"(''''' � &'"('''''
&#"A(&A=C � &#"A(&A=C
+)� ��!����'()8
44444444444444444444444��� ����44444444444444444444444
�2 1$2 $����
+)� ��!����'()9
44444444444444444444444��� ����44444444444444444444444
##C&&@=" � ##C&&@="� "'@A#&C "'@A#&C
"&@F&(#' � "&@F&(#'&F=(''''' � &F=('''''&(#&=@FA" "'@A#&C &(F"&&='#
����������3����%������5�������$���������*�%��;������<����
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
�
�������������������������������������4���������� ���������+��������%�����������������������4�������%���*������������ �����������������+����������%���%����������!�;������<����������������0�+���,�$���)������������ �+�����������;������<������������)����1�,�F"������,
*-6 ��"��������"�����!��������
'()8 '()9
#FCFA##"& #F(AF@=C'
#=C&#CAF =''''''
�#=C&#CAF �='''''' � �
"AF""(( #F#&#=#�
#@&&#F@"# #@##@ACF#
444444444444444��� ����444444444444444$��������������������������������
.���������)���
.������������%��������9� ��*������������������������*�%��������������������������������������������,
$�������������������������������.���������)���
**6 ����'&� ��
���������������������)���������������)�������������������%����������
�2 1$2 $����
� #'@"'""& #'@"'""&� #('@C"F= #('@C"F=
� &(@CC=AC &(@CC=AC
'()8
444444444444444444444444444444��� ����444444444444444444444444444444
4��%� �!��%������� �.��������������� �������������������)�� �- ���������
�2 1$2 $����
� AF(F@ AF(F@@'F==A' ("AF(=#F (CA(=&CF@'F==A' ("C&F@@( (CCA#&&(
'()9
444444444444444444444444444444��� ����444444444444444444444444444444
� =@A'AF(C =@A'AF(C� "F@#'(F# "F@#'(F#� #''&#CF"( #''&#CF"(
���������������������)���������������)�������������������%����������
�2 1$2 $����
'()9
444444444444444444444444444444��� ����444444444444444444444444444444
7����2 1$2 $����
#&,#�����#&,& � C"@C( C"@C(#A='F(F #F(="@F=# #@#"(@(@@#A='F(F #F(A#('@' #@#FA(@FF
'()8*,6 #� "#�� !��
4��%� �!��%������� �.��������������� �������������������)�� �- ���������
444444444444444444444444444444��� ����444444444444444444444444444444
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
�
*,6* 4��%� �!��%������� ������%���������������&� ���!��%��<��
�� �� ����������������������������������������������������������
'()8
.��������������/�*������������������������
�� �� ����
@'F==A' ("C&F@@( (CCA#&&(����������������������� #@''''''' #@'''''''
@'F==A' &F"C&F@@( &FCCA#&&(
'()9
������������������������������������������������������
*,6, �������������������!�����������������%�������=,''D����#",''D��&'#C9�F,A@D����A,''D ����������,
.��������������/�*������������������������
#A='F(F #F(A#('@' #@#FA(@FF����������������������� F'''''''' F''''''''
#A='F(F @F(A#('@' @@#FA(@FF
*)6 ��"��������"��� �'���
����������������������������>�������������������
'()8 '()91$2 1$2
@A@"''"& =A'='&"(
444444444444��� ����444444444444
*76 ��%��4��������� ��!!����
.��������������������!�%��3����%�������!�%��+�����������������+��+�������65����$��!��+6$ ������.����������!�%����5���������������!�%���������%�)������)������)������������������������)���5���!�%��������
7����2 1$2 $����
#(@F'=C � #(@F'=C� "&=(CF "&=(CF� ##""A## ##""A##� ((C""C ((C""C
#=#"F=@ ##A&@''C #"""CFA"##&'(F#= � ##&'(F#=
� CF"&'A" CF"&'A"� F#F@=='A F#F@=='A
&('('@C =&=@(@( (#A@'#A#F,#�����#F,& ##=A"F@ =@(F"#@ AA=#=='
#CC@""@& A=("&((@ (@AC="FA
444444444444444444444444��� ����444444444444444444444444
'()8
.��������������������!�%��3����%�������!�%��+�����������������+��+�������65����$��!��+6$ ������.����������!�%����5���������������!�%����������������)���5���!�%��
&=A"F&' (==@'& "="((&&� ##C&&@=" ##C&&@="
"'@A#&C � "'@A#&C� C(&A(F C(&A(F� ##'CFF(# ##'CFF(#
F#'&A&# � F#'&A&#� "&@F&(#' "&@F&(#'
@@"(==( "&#"F#= CA@"'C@&F=#"(' "@=AAC' ='&(#A'
#AC"F"&C =F'('F@= C#(&FACF
�2 1$2 $����444444444444444444444444��� ����444444444444444444444444
'()9
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
��
*76* ������������1�,�',#F#������������������������%���������/���,
*76, ���������������������)����������������������������/�����))��)���)����1�,�F,""=��������&'#C9#,A=C������ ���*��%����������%!����������������������������������%��������������*������%������������%!������������,
*76) �����������)��������)��)������/�����%!�-6. ���������##����&'#F�������#(�3�!�&'#F9
*=6 �'������ �2 ���� !���&����
�����������������!�%�������������������������*����%!�� ���������������������5�����������������*��;������<�������� ���������0���������+���,
'()8 '()94444444444��� ����4444444444*96 3����"���4� ��������
�������)����������%�������9 H�������������%����������*�������)����9 H�������������%����������*�������)
.����%�����������
����9 1��������������%�������������9� ���������������������%����������)����9� ���������������������%����������)1����������5�����
E����������������%����
*;6 3����"���4��&�>(�� ��
.��������������!�%�����9 ���������)�������������)��2E1������)����9 ���������)�������������)��2E1������)
.������5�����
����9 1�����������������������*���������*�����9�1�����������������������*�����������������
���������)������������������������������)����9�1�����������������������*�����������������
���������)������������������������������)
1�����������������������*�������*����
E������������������5�����
##A(F"&#"& #'@C@'=#F#@##"="('# FAA(@@&#=
�@CC=F#&@# �@##"="('# ##'&#@FAC& #'&@'(AF@=
@A@(='(= ='(=(F"F"F@#'(F# #='ACCF=
�#('@C"F= �"F@#'(F# A"'FC=(# F&@"A""(
="#=C'&'F @A(F#@("F#&CA='CA( #"('A'AFF
�#"('A'AFF �(CC(==(F =&#"A'""( =#(@C((CF
#='=@@C@C #&#&=F&&#
"FA((@@C @('@A"=F
�@('@A"=F �F'&@"=@'
#"="(C'@& #F''=A("@
FCF(A&&CA FA(@&&'F(
��3���������=���������#����=���������������������*�����������������)������
'()8 '()9
&&C@@@# #A=A(#AA@'(A&A ##&&@#'(
(A(@&AC #&(("'&=
4444444444��� ����4444444444
.����������������
&'#(
&'#C
�)����E �F����)' �)+����', �$����!����� !����� !�����
A@'(A&A AAA(&" #@'A=&C (A(@&AC
##&&@#'( #'#@'"# A@&CC= #&(("'&=
�#�4��������%�
(C&@='##A#'&(#'='(#
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
���
*.6 4��&+�����&� �����
�����������)���%���������������*�������������������*���������������������)�����%���,�+����������������%��������������������!��%����������������������)�������������!�������������!������*���������!���,
'(), '()/ '()E '()F '()9 '()8 $����
6����������������������������9
������������������!��� F=AFA&" #('A&#F=F "C#"&"#'@ FC'"@@"'" =#"F"@ACA =#@'"FC#" =#@'"FC#"
����!��������� F=AFA&" &'@&#AF&@ "C(&FACFF FCAF#'F@# =#C&""A== � =#C&""A==
����!��������� F=##&=F &'F'@AAF= "CC@&("#C FCC'C(C#= � FCC'C(C#=
������!���������� F=##&=F &'F&(C#@@ "CC@A"'FC � � "CC@A"'FC
+����!���������� F=##&=F &'@##&='C � � � � &'@##&='C
+*��!���������� F=##&=F � � � � � F=##&=F
6�����������������*������� F=##&=F &'@##&='C "CC@A"'FC FCC'C(C#= =#C&""A== =#@'"FC#" &"#(=@@"#F
.������*����!������������� �F=##&=F �&'@##&='C �"CA'(&'(C �FCA'"=A=@ �=#@AA(C"# �F(#&=#CA' �&#('C(FF"@
��%��!��������������)������ � � #FC'(@' #'@"'@# &F@"("@ #&"AA&(F" #&CA='CA(
�����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������!!��� �'���
*/6 3��4�&&����� >(�� ��
.������������������!�%�����9 $������������������������)����9 $������������������������).���������5�����
����9������������������������.������������*����������*�%�����9��$������������������������)����9�$������������������������).�����������������������
E�������������5�����
'()8 '()9
#(#&"&&'C #"F'C"C"@A"=C@(F# F"(@@&("
�(A(&'F=A �A"=C@(F# #==((A=C& #'F"@"#CA
F'('C(A =((&FF'FA&A@'@ #'F'&C#�&"@C"C@ �FA&A@'@ =F=''#A ""'@&#=
4444444444��� ����4444444444
,-6 3����"�����
J������������������9���$��������������������������)����9���$��������������������������)E�������������
""F&'=A(( &A(=##&#=#&'AC#A'" #A"##"@&@
�#@'F'@&@" �#&'AC#A'"
"'F@C"&F( ""#(F"'"C
#='@"A==@ #'#'FA(A#
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
���
,*6 5�1&� �2 ���&����
,*6* ����!��� �����"����� �
J������������.����%�������������*��������������*��-������)�
�������������%�����������
����������������������E����������������%����
3��� ���<���� 1� !�&�
�������������
1�����������������������������*����
E���.����
������������5�����������)�����!���
$������5������
B ���<���� 1�����
��*�������������
+�����������)��
5���������%�'���
,*6, ������������ �
����������
.�������������
.���������5�����
3���)�������5������
B ���<���� 1�����
��*�������������
�������5������
������������(����
�������������%�������������
2����� �� ���.��!�#� "���� "���� G����� "���������� �##��#���
"@##CC=" #&C"&("F #'A'#=&F'= ='('A@F( F#'"C' ##A(F"&#"&
"&AC#CC" #&AA(@#C #''"&(&"CC @&(@(A'& "F#&(# ##'&#@FAC&
�"#&"'C'@ �=@"#=(# �"@&C=#(@ � � �A"'FC=(# #@@#'AC =&FAC&A (=C''=#(" @&(@(A'& "F#&(# #'&(#'='(#
#@@#'AC =&FAC&A (=C''=#(" @&(@(A'& "F#&(# #'&(#'='(#
�#=@&A@"C �#F"F#F( �@=@CCC@F= �"A"FF''# �#A=#'@ �=&#"A'""(
#&&@"=(( #=F''' #&"(=A"@" � #"''' #"="(C'@&
�F&A"C"( �#&A'#F( �FF#(&##(" �"A"FF''# �#="#'@ �FCF(A&&CA
�(F'"#== �"A'#'## �&(#"CF'@A � �(@'#@ �"'F@C"&F(
� � �#"=@CA"&@ � � �#"=@CA"&@
�#&#&@(&A #&A===A (C##"=#C #@=#@A'# C"#A# #'&(="&"'
"AAAC=&F
�"'=CC&A
#"A=A"'&A
(F'"#== "A'#'## &(#"CF'@A � (@'#@ "'F@C"&F(
"#=@@(& A@A(C "&#C=&A � � =F=''#A
�"@C@&"( �&&@"=@( �#@A@=&C(" �"@@F#@= �F#A"@ �#==((A=C&
�CAF=(C' �"#(=&A& �&==@F"'== �#@#A'##" �#'&&#& �&("A@C=F"
&"=@"( �#=A"#&& �#&(@'"&A@ �#CA&F&=( �FC("& �#F(A#"'@(
#=&CCC&F
�A@'""'&F
�&'CF@A&@(
'()8
444444444444444444444444444444444444444444444444444444��� ����44444444444444444444444444444444444444444444444444444
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
���
,,6 +���!�>(�� ���
���������������)����$������������������)���*���2����������%�������%��
7���
'()8 '()91$2 1$2
&&,# &=('(#== #FFF&===C(CC@=&C@ �#'C&#CAF @'&'C"&
#"=@CA"&@ #F(FFA@''
4444444444��� ����4444444444
,,6* �����������������������������)�����)����������������!���0���)�������������������������5�������������������������,
,*6) ����!��� �����"����� �
J������������.����%�������������*��������������*��-������)�
�������������%�����������
����������������������E����������������%����
E������������)������
�������������
1�����������������������������*����
E���.����
������������5�����������)�����!���
$������5������
H��������)�������
��*�������������
�������������%�������������
&A#'@'A" #'CA##FA (A=C'(@'( F"@#AAA& &'&=F' #'@C@'=#F#
&""A#&#A #''AF"@F (AFFAA@== #=((#(&' #C&"(( #'&@'(AF@=
�#A&'&#@A �==&='"& �#CA'(#@' � � �F&@"A""( =#=('=' "FFC"&& (@@A=CF#= #=((#(&' #C&"(( (C&@='##A
=#=('=' "FFC"&& (@@A=CF#= #=((#(&' #C&"(( (C&@='##A
�=CF(CF= �F'C#A@ �@CA#C@C"( �&F(##(&F �&"F&'' �=#(@C((CF
=#@A="F #&=@F' #""AC"A=# � � #F''=A("@
�=(&&#& �&C#="@ �F@"F'&'AC �&F(##(&F �&"F&'' �FA(@&&'F(
�A=#(=@A �"''(&A@ �"&'@A@@#( �=CFF(F �@F'(" �""#(F"'"C
� � �#F(FFA@'' � � �#F(FFA@''
�&#F&C'( #@AF#& "&"F""#( �C='FF(C �#'@C(F &#=FA@"'
�#FC"#C&
2����� �� ���.��!�#�
"���� "���� G����� "���������� �##��#���
'()9
44444444444444444444444444444444444444444444444444444444��� ����44444444444444444444444444444444444444444444444444444444
-���������������!��� &'#=F"FC
,*67 ������������ �
����������
.�������������
.���������5�����
3���)�������5������
H��������)�������
��*�������������
�������5������
�����%��������5����
A=#(=@A "''(&A@ "&'@A@@#( =CFF(F @F'(" ""#(F"'"C
&FF@A#= #CA=CF =A#C#= � � ""'@&#=
�&#@(#C( �#='#@(C �(('AF&AC �#@'@"(@ �#&A&A �#'F"@"#CA
�A'&'F&" �&C#@A## �&@"''#&#' �##&A#F"( �@&FC@ �&AF#=#&=C
CC@A=# �#&&'"@' �"'C&C#@" �#&'(&"F' �####( �F"&==&'#
##FF"C=
�A''@"'A(
�##&#AFC(F
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
���
0�����$�%������ �������
7�����$��$���2�����������!������������������������� ������
,)6 ?� �1�&� �>(�� ���
6����!���%�����������
���*����)��5������
2�����������������)�)�������5������
��*���������������������)
����)�������������!
1����������������5��
���������)��5������
.����������
H�����
I�����������)��5������
1�������������������
$�������������������)�������
$������������1)����������������
�����7������5�����
���������
������
,76 ��%��>(�� ���
6����!���%�����������
��)�����������������������)��
�������L������������
1�)����������%���������������������
$�������
.����������
���������������
H�����
�������������
������
#&(=#C'=A ##@"''F@@
@="A"AC FF='A=@
"&@FA@=& "'=#(A'=
#"AA@F#C &'C'&@F=
@@@F=&' @AFCA=C
=(&@"#C &(&CFA"#
##A'&"(= (@'"''@
F'A(@FA "@#&&C"
@CA#@@# @"#="A'
C@"'FC& C#CF&='
&&&'=(AC &F=FFF"#
#A&="C(= #&@F@(=C
&F"C"@CC �
#A'C=&= #&&A"='
"(@"&#= &((AC(#
� #&A&(
&("A@C=F" &AF#=#&=C
""#CA&"@ &F#@@@#=
#&A'&A#= C&==@F@
@#"AAA CA"##@
&&CCA&@ F==AC&"
@&F&@C' C&CC(F(
#'&==@@ (#@''(
#'(FAA"= ="&'CF&
#@'""FF ##"@(A=
F&(('AC &""A@#@
""&##AC #"'(#AC(
A@'""'&F A''@"'A(
'()8 '()9
�2 �2�4444444444444��� ����4444444444444
���
,96 ��� ��!��� ����%������ ������� ��
� �2 ���� !���&����
�����)�%�����������!�%��
1�������������������*��������)��
�!�����������%!� �+������
.����)�%�����������!�%��
������������ �
�����)�%�����������!�%����������)�;������<����
���������������)�������)�����!���
;������<��������*����>����� �����)�����!���
3����%���������)�������)�����!���
��5���������������*�����
�!���������������)�����!���
.����)�%�����������!�%��
,=6 2 ����&� �2 !�&�
+����� �� �&��"��� !�&�
1�����������%����������
��������������*�)���������
1���������������������
3������C��1�� ���������� � ����&� ������������������
1���7���)���������������>��������������������������
����� ����&� �� !�&�
������������*���������*���%����������������������3�����������
�������*�����������������5������3����%����
#CA'=(=' #F='CC"=
#&#F('''' #F('(''''
�#"(@A'CC& �#FF((#CA=
=&='AC #CA'=(='
&(&CF&'@A &'F('C&C&
""F&'=A(( &A(=##&#=
�F"'''''' FA('''''
#=#('C"( "((C'="
#=C'="=C' &C=A=F(#@
�@@F@#'='A �@"'"F'F#(
&#"A(&A=C &(&CF&'@A
'()8 '()9
1$2 1$2
"&=(('@ @=A@=(
##A(C'F& #'''@F"F
"F'AF"C( "(#F('"
F(#F&""= #FFCA('=
FC@'CAA ##'&=C
@"(("&#" #F@(C#AF
� �#@FF@A'A
�&"A@' ��#=#('C"( �="@=F(
444444444444444��� ����444444444444444
"AAAC=&F �#FC"#C&
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
���
,;6 ?� �1�&� �����"���� ��� � !�����"
������������������������������������������������������������������������%���,������������������������������������������������!�����.�����!�����)�������,
,;6* ��"������"&� �1�&� ��
,;6*6* ��"������"
����������������!����������������������������%��!������������������*����������������������������!���������������������������������������������,�J�������!����������������������������!�����������������������������������!���,
������������0����4��������������������������������������������*������������)�������������)������������������������������)�����������������,�+�����������������������������)����������������������������������������������������*���,
������������0�������5�����������)�����%!������!�)�������������*��������������������!�����������)����������������,������������������������������������������������)�������)��������������������������������������������������������*�������������������!������������������������,���/����������������������)��������)������������������������������������������� �+��������*����������)�������������������������*����,�+����������������������������������������*����������������)���*������)�����������������������)��������������������)���������������*�����������������)������������������/������*���)������������%����������������������������������������,
,;6*6, ������ !'� ��������'��!��&�
1�����������������)��������������������������������������������%�������%��!�����)�����������������������������/�������������������������*������*����,���������%��������)���%!���*�)�����������������)�������)!����������������)�����������������*�������������)�����������,
�������������������)��������)�������4��������5���������������5�������������/�����������������������)�������������������������*���)�,������%4���*�������*�)�����������)��������������)�����*�����������������*�������������� �+0���������������,�
,;6*6) B !����� �'� �%�����&���� ��������!��&��'&� ��
.��������������������������������������!�%������������������������%���,����� �+�����%������������*������*��������������������)������������������������������������������*��!�������)������*�����������������������5��!�����������������������������,
��������������������������������������������������!�����������������������.�����!,���������������� ����������� ��%������������)������ 4��)�����������������!������������%!������������������*�!���������������������������,���������������������������5����������������������������������,� ��*���������2E1�������������������%��������������!���*����������������������).������������.� ����������)!,�����.������������.� �3�������*��*��������������������*�������������������������������������������,������������������%��/�����!����%����������������.������*�$�*���������+�������.$+ ����������������������5�����������������*�����������������������������������������*��,
������������*�����*���%�����������������������������������������)��������)������������%����,����.�����!������������������%�����������������)�����������������������)�������������������)�������������������,�<���*������������!����*������������������������%�����������������!��������������������������������%�������!�%�������������������������)�����������,����������)������������*�����������������%���,
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
���
,;6*67 D�'����&���� �
���������������������������������������������������������)��������������)�����������*��������������������������������������������������������!�����5���������������,�������������������%��������������*��!������������������������������!���������!������������!���������������������������������������������������,�6������������������������������������������������������%��������������)���������������������������������������*���%�����������*�!������������������*��������������7���������������,�.�������������������*�������)�����!���������������������������������������������*���%��,
����������������������������!�)�������%��!��������������2E1�����.����%�����$������!�1����*������������� �+0����������������*��������������������������������������������������������������������),���������)�����������/������*��4��)���������������������5���������������������������������������)���������������������!���������,�����4��)���������������5����������������,),������������������������������������������)����������������������������������������,
�����������������2E1���)�������!���%4���������)���������)����������������!���������������������������������������)�������������!�����������������������������������������������%�������������*�������*���%��,��2E1����*��������������!���������������)�������*���������������������������������������������������������7������������������������*����,�������������������������������������������������������������)�������������������������������������)����,
�����������������������������������)��������������)��2E1 �����)*��������������",F,
,;6*6= 5� �������'� �'���
�������������������������������������������������������5�������%4������������%������*���%������������������/�������*�������*�!�����!��,��������������������*��������������������������/���%���������������������*����������5�������,�������������������������������*���)�����������������������������%���������5�����������������,����������������������������������%��!��������������)�����������%������������������/����,�<���*�����������5����������!�����������������5�������������,
�����������%��������������*����������������������*������*�����������*���!�>��7����������,����������������������������������������������������������������������������!��)�������������������)���������������������������5���������,�<���*������������������������*�!������)������������%����������)��������������������%��������5�����������������,��������������#'�D���������>������������������������*������*��������)������������%��������������)��������������������%����������%��������5�����+����%�������������������9
,;6*69 4� !� ������ �����"
����������%����������������������������*���)����������������)�����%����)��)���������������������������5���������������,����������������%���������������������������)����������������)��������������������������������������������)��)��������������������������������������������������*�!,
�����1�!��&!���'()8 '()9 '()8 '()9
1$2=��������#�������� 2����������
44444444444444444444444444444444444444��� ����44444444444444444444444444444444444444
+���Q��������!�����)�3����3�����%������<�����3�����������
F&A"CF =(&&# F&A"CF =(&&##&A'#@ &C#=F #&A'#@ &C#=F
FF#(&##( F@"F'&'C FF#(&##( F@"F'&'C"A"FF'' &F(##(& "A"FF'' &F(##(&
#="## &"F&' #="## &"F&'
FCF(A&&( FA(@&&'@ FCF(A&&( FA(@&&'@
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
��
1������*�!������������������������)�����%�������������*�������������!�������7������������������������������������!,
�������/������*��������������������������������!�������!�������������!�����*��!�������5�����������������!��������*��!����������������������������)��������������!��������.�����!,
1����������������������������*������������������������%�)�������������������������������������������������������������%������������������������������)��������������������������5����������������������������������������������%�)��������������������������)��������,
������������������������5�����������)��������������%!��%����)���������������������%���������������������������������*�����*�����)��)����������)���,
������������������������%!��!����������������%����������)�������������5�����5������������������%����9
H�������!������� ����%���� 7��
'()8 '()9 '()8 '()9 '()8 '()9
+���Q��������!�����)� &F&="A""@' =C''''''' #=F((""CAC =F='''''' AA=F"(FA& "F''''''
3������*�����Q���������� #&'=@(''' "#'#@(CA& ###''=&C' "'A'@C&A" (=@&A&' "#'#@((
3�����%������ #@'''''' #@'''''' #''''''' #''''''' @'''''' @''''''
<����� #'''''' C''''' � � #'''''' C'''''
3����������� #''''''' @'''''' � � #''''''' @''''''
&@A"'"&"@' #'#'(@(CA& #AA'(F'#@C (="'@C&A" C'&'(&#(& FA('#@((
44444444444444444444444��� ����44444444444444444444444
,.6 �� � !�����"?� �1�&� �
����2��������$�����������������������������*�������������%��!�������������%�������������*���)���������.�����!0����������)���������������,�������������������5���������������������)��������������������������������������9
��.�����������/���!������3���������
���"&� �1�&� ����&�<��"
������������L����������)���������������������%��������������!���������!������������������%!���������������������������������������������������������������������������������������������,�1������)������������������!������������*�������)�����!����������������)������������������������������������L�����*���,�
,.6* 4��������"
.������������������������������������������%��!��������������!����������������������������������������)������%�)�����������������������������!�����������������������,�������������������������������������������%!��������)��������5��������%!����������)����������������������)�����%���������������������*�������������������%!����������!��������)�������������������������������������,
,.6*6* ?� �1�&� ���!��������"
������������0������!�������������������������������������������������������)������������%!����2��������$�������,�.���������������)������������������%!���������)����������������������������������)�������9
44444444444444444444444��� ����44444444444444444444444
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
��
� .���������)�����>���������������������������������������!�������������������������)�����������������%���)������������������7��������������������,�.����������������%�����������*�������������>�����*���,
� ����������������������!��5���������������������)��������������)����������������������������)����%!������������*��������������������)����������������������������������������,��������)����%�����������������*�����)�����������%���������������������%������������*��!,
� .���������������������%���%��������!,
��������������������������������)����������������!���*���������������������������5����������������������!�������������������������>�����������������������*�����)�����������%��������������������%������������*��!,
,.6*6, >(��������!��������"
���������!������������������������������������������������������������%�����������5����5��������������������������"#�$����%���������������9
,.6*6) ��������&������������
�)������!�����������������%�����������������������)���������9
���������� �� "�?!�! ���������� �� "�?!�!���������� �? ����� ���������� �? ����������!��� �����!���
�2 1$2
44444444444444444444444444444444444444��� ����44444444444444444444444444444444444444,-*/J�*����������������$�%��������������������������������*�%����������)�;������<�������� �+�������>���������������*�%��-��*�)������*������������2����%�������
� � � �� � &''''''' &'''''''� � F'''''''' F''''''''
&#"A(&A=C &#"A(&A=C � �� � #@&&#F@"# #@&&#F@"#� � "#='&'A& "#='&'A&
#A='F(F #A='F(F #F(A#('@' #F(A#('@'
&#@@@"&=& &#@@@"&=& A@"@"@=@" A@"@"@=@"
,-*.J�*����������������$�%��������������������������������*�%����������)�;������<�������� �+�������>���������������*�%��-��*�)������*������������2����%�������
���������� �� "�?!�! ���������� �� "�?!�!���������� �? ����� ���������� �? ����������!��� �����!���
� � #''&AC(CC #''&AC(CC� � &''''''' &'''''''� � #@''''''' #@'''''''
&(#&=@FA" &(#&=@FA" "'@A#&C "'@A#&C� � #@##@ACF# #@##@ACF#� � @@C&A"=F @@C&A"=F
@'F==A' @'F==A' ("C&F@@( ("C&F@@(&(="#&#F" &(="#&#F" @AF#F@CC' @AF#F@CC'
44444444444444444444444444444444444444��� ����44444444444444444444444444444444444444
�2 1$2
'()8 '()91$2
4444444444444��� ����4444444444444
#'CCC=&=A #'""(=@@#F""&C&=F FAA=#&('
#@&&#F@"# #@##@ACF#
'�('���!��*���('���!������
�����%�*��%�������������������)��������������������,
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
�����������������������������������>�����������������)����������������������>��������������������������*�)�����������������)�����������%!�������������������)��)�����,������������������/������������!�����������/����������������������,�"&�>�&''(�����������%���&A�&''(�������%!�-6. �������/�����������������������!�������������������C'D����������������������!����������������������������0�0�����%�*��%!�-��������Q� �������������%�������%��)����������������������������������02220%!� ������%��� ����)���)���!,��������!������ ������������������ ������)� ����������� �����!������������)�����%!���������)������������!�����������������������������������9
���
,.6*674��������� 1� �4������
����������/����!����.�����!0��%����%������������%�����������������������������5�����������������)�����������9
���� 1�� 1���&
��P��P�P�
�1� !'
�.1�K.1�I�-K.1�I�- �.1�
���� 1
#'"=A #"A=&("#AF'""' &A#&'@'
� (@C"&A(A(A �
#A='F(F @'F==A'
4444444444��� ����4444444444
'()8 '()9
�2
'()8 '()9
444444444444��� ����444444444444 ����������������������
1���)
������%�*����������)� 1.�
1$2
#('@C"F= "F@#'(F#
,.6*6= 4� !� ������ ��!��������"
.�����������������������������������������%����������������������*�����������!������%���������*���,���������������!�����)���������������������������������������������������������%��!���������������������%�)��������������������,������������������)���������������������������������)���*����������������*��������)���*������)����������������!���)�����,�
-��������������!�����������%���������%�����������������������)���������9
�� ��� B �� ��� B
���*����� #"#&("== (D #"=FCA#' (D.�������� #"('C@#=@ (#D #"A@'(#"# (#D
#@&&#F@"# #''D #@##@ACF# #''D
1$2 1$2'()8 '()9
'()8 '()9
4444444444��� ����4444444444
���� 1�� 1���&
��P��P��������P��
222�
K.1�I�-
�.1�K.1�I�- �.1�
K.1�I�-
���� 1�1� !'
�.1�
K.1�I�-
K.1�I�-
F&" AF(F@""##"&CC @'C=C&CA
F#F=&&'( �&@'@=#"F �
� &"(((=A'A&=FC''( #C=CC="'#'&#=(&C' #@'#("'&A&A@&=(A'A �
@F(A#('@' &F"C&F@@(
1$2
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
���
,.6*69 5����&� ����"
������������L�����*������!�)*����������������������������������������������������,�-�����������������������������������������������������������!���������������%�)������������*�����������������������������������������������!��)������������,
���� ���� �� ������������������ ����� ����������������� ��������������� �������� �� ���������� �������)�������%�*�,
,.6, ��������'���"
�/���!������������������������������������������������������!��������)�������������%�)�����������!���������,��/���!�����������%������������������%��!�������������������������%����/���������!������%������������������5������������!�������������!�������)�������������������������������������������������%�����������!���������,
,.6,6* ?� �1�&� ����������'���"
������������L������������������)�)��/���!���������������������������%������������������!����*�����������/���!��������������%��������������������%���������������������������������������������)����������%�����������������)�����)�����������������0�����������,�$�������������������%�������������������������������5%��!��������)�%!��������)����������������������*���%��,������������L���/���!�����)�������*��*������4����)������������������������)�������*�������/�����������������!��������������%�)����?��������)�%��������������/���!��������)�����������������5���������/��������������������)���%��������)������,�
,.6,6, ?������'� �'������������ ����������
������%���%���������!����������������0������������%�������������*����������!�)�����)��%�����������������)��������������%���������������������������!����������������������������������������������,���������������������%�����������)������������������������������������������)����������!����� ,
����������������*�%����������)�;������<�������� �+���������*�������������$������������������5�����2����%�������
������������
����������H��������������������������������������������� �!�%������� �������������������5���������!��������������*���
��������%����
&#"A(&A=C #'(C(&A=C #'"('''''� � �
(A(&'F=A (A(&'F=A �#A='F(F #A='F(F �
"#"FA"A&( &'(@A"A&( #'"('''''
#@'F'@&@" #@'F'@&@" �#CC@""@& #CC@""@& �
"@=CFA"=F "@=CFA"=F �#FF''FC #FF''FC �
@&A@F='#A @&A@F='#A �
4444444444444444444444��� ����4444444444444444444444
����.�# = ������ "���������!���� .��� ����.���
�2
'()8
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
���
����������������*�%����������)�;������<�������� �+���������*�������������$������������������5�����2����%�������������������
����������H��������������������������������������������� �!�%������� �������������������5���������!��������������*�����������%����
����.�# = ������ "���������!���� .��� ����.���
&(#&=@FA" #F"#&@FA" #FC#F''''&F"#' &F"#' �
A"=C@(F# A"=C@(F# �@'F==A' @'F==A' �
"A''&&"(F &&#CC&"(F #FC#F''''
#&'AC#A'" #&'AC#A'" �#AC"F"&C #AC"F"&C �
&'#AC@@'F &'#AC@@'F �"'F&&C'A "'F&&C'A �
"A'C&F"F& "A'C&F"F& �
'()9
44444444444444444444444��� ����44444444444444444444444
��������*�����������3��������������J�*�������������������$�%����������������������������������*��������������������>���������������*�%��1�������������*������)��������������)������-��*�)������*������������$����������������5����� ����!�����2����%�������
������������
���������� �+�H��������)����*���������������)��������������)��2E1 ��H�������������%����������*���H��������������������������;������<����.����%���������*�������*������������>�������������!�%����������������������������� �!�%������� �����������������
��������%����
����.�# = ������ "���������!���� .��� ����.���
� � �� � �
&''''''' � &'''''''F'''''''' F'''''''' �
="=(='( ="=(='( �#@&&#F@"# #@&&#F@"# �"#(AFC= "#(AFC= �
"#='&'A& "#='&'A& �#@'F'@&@" #@'F'@&@" �&(@CC=AC &(@CC=AC �#F(A#('@' #F(A#('@' �
(F"'(==A( (&"'(==A( &'''''''
#&CA='CA( #&CA='CA( �@CC=F#&@# @CC=F#&@# �&"@C"C@ &"@C"C@ �
&'"(''''' #'''''''' #'"('''''A@@&CA' A@@&CA' �
@A@"''"& @A@"''"& �A=("&((@ A=("&((@ �
=&='AC =&='AC �
#'=="'&F(' (=&F'&F(' #'"('''''
444444444444444444444��� ����444444444444444444444
1$2'()8
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
���
����.�# = ������ "���������!���� .��� ����.���
'()9
,.6) ?��"�����"
3���������� �������������������)��� ����������������������� ���������������/��!������� ����)��5����)�������������������������������������)��������)����������%�)��L�>�����L��������������) �����������������������L���������������*����������������)�����������������������,������%4���*�������������������)���������������)��������������������������5��������������������%������������������������)������������������,
����������������5���������������������������������!�����������������������,
,.6)6* 2 �������������"
�����������������������������������������*��������������������������������������������������������������%��������������)�������������������������,����������������5������������������%����������������������������������)��������������������%���%���������)�*����������������,�����������������������������������%!��������)�����)������������������,���������������)�������������������������������������������������������������������)�����,
��������*�����������3��������������J�*�������������������$�%�����������������������������������*�%����������)�;������<�������� �+���������*��������������������>���������������*�%��1�������������*������)��������������)������-��*�)������*������������$����������������5����� ����!�����2����%�������������������
���������� �+�H��������)����*���������������)��������������)��2E1 ��H�������������%����������*���H��������������������������;������<����.����%���������*�������*������������>�������������!�%����������������������������� �!�%������� �������������������������%����
C&(F@A(& C&(F@A(& �#''&AC(CC #''&AC(CC �&''''''' &''''''' �#@''''''' #@''''''' �
"'@A#&C "'@A#&C �F"C=F=' F"C=F=' �#@##@ACF# #@##@ACF# �"&"'''' "&"'''' �@@C&A"=F @@C&A"=F �#&'AC#A'" #&'AC#A'" �#''&#CF"( #''&#CF"( �("C&F@@( ("C&F@@( �
CC@A'C&AF CC@A'C&AF �
#"('A'AFF #"('A'AFF �@##"="('# @##"="('# �FA&A@'@ FA&A@'@ �
&F=(''''' (CA='''' #FC#F''''F'==&C' F'==&C' �
=A'='&"( =A'='&"( �=F'('F@= =F'('F@= �#CA'=(@( #CA'=(@( �
#'@@(C='CF ('ACF='CF #FC#F''''
4444444444444444444444��� ����4444444444444444444444
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
+���*����������*�!�����!��������5������������������
������������������������������������!��5������������������������������*����������)����������������,����������������)��������������������������������)�������������������������������������������������+�������������������,
������������������������������������!��5������������������������������*����������)����������������,����������������)��������������������������������)�������������������������������������������������+�������������������,
.��������������*�!�����!�������*���%������������������
����������������5����������������������������������������������������%�������������������������������)�������������%����,����!��������������)�����#''�%����������������������������������������)�������������*������������>���������� ���������������!����%!�������������������%����,
��� ��������������� ��������)��������� ��������!������������!�������������)��!���� ����������������)�����������������,�I����������������������������������������������)�����������)��������������������!�����!�����,�+���������������������������������)��������������������������������������������������%����,���������!��������������������������*���%������������������,
���
,.6)6*6* 5� �������'� �'���
�������%���������������������������������������������������������L����������%����)��������������������������������9
�� � !��������
�� � !��������
���������%4��������5���������J�*������������������������������
���������%4�������*���%���������$�%������������2����%�������
'()8 '()9 '()8 '()9
� =,''D����=,@'D � #''&AC(CC(,@'D����#",''D (,''D����(,@'D F'''''''' #@'''''''
#&,''D����#=,''D #&,''D���#",''D &''''''' &'''''''=,''D���#",''D @,''D����A,@'D #F(="@F=# ("AF(=#F
����������������������������
�2
D��������������������;��B<
,.6)6*6, >(��������� �������������"
��������!����������������L�� �������������)��������������)������%!���������������������������������)����������!������������������9
������� ������ ������� ������444444444444444��� ����444444444444444 444444444444444��� ����444444444444444
'()8 '()91��������������)((�� � 1��������������)((�� �
.��������������*�!
.��������������*�!
#A='F( �#A='F( @'F==A �@'F==A
@F(="@F= �@F(="@F= &F"AF(=# �&F"AF(=#
�2
1$2
���������%4�������*���%���������2����%������� @,''D����(,''D @,''D����A,''D #A='F(F @'F==A'
'()8 '()9 '()8 '()91$2
D��������������������;��B< ����������������������������
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
���
������
.��������%�����������
����������
����������
����� �������� �������'1��
@,''D����A,''D @'F==A' � � @'F==A'
@'F==A' � � @'F==A'
� � � � �
@'F==A' � � @'F==A'
������
"��%4� �: ��������� )�.��� "�������� $�����������;B< )�.��� ���/�.���� /�.����
'()8
44444444444444444444444444444444��� ����44444444444444444444444444444444
�2
"��%4� �: ��������� )�.��� "�������� $�����������;B< )�.��� ���/�.���� /�.����
44444444444444444444444444444444��� ����44444444444444444444444444444444
�2'()9
1$2'()8
������
J�*����������������$�%����������������������2�����������
����������
����������
����� �������� �������'1��
"��%4� �: ��������� )�.��� "�������� $�����������;B< )�.��� ���/�.���� /�.����
=,''D����=,@'D #''&AC(CC � � #''&AC(CC#&,''D���#",''D &''''''' � � &'''''''(,''D����(,@'D #@''''''' � � #@'''''''@,''D���(,@'D ("C&F@@( � � ("C&F@@(
"=F#'"@FA � � "=F#'"@FA
� � � � �
"=F#'"@FA � � "=F#'"@FA
444444444444444444444444444444444��� ����444444444444444444444444444444444
1$2'()9
������
"��%4� �: ��������� )�.��� "�������� $�����������;B< )�.��� ���/�.���� /�.����
444444444444444444444444444444444��� ����444444444444444444444444444444444
,.6)6, ��!����"
����������������������������������������*������������������������������������������%��������������)�������������������������������������������)�������������>���������������������������!���� ������������������)��������������%!�������������������������*����������������������������������������������������)����������������������������������������������������,���������������������5�����������!����������������%���������������������������������������������������������������������������,�
.��������%�����������
����������
����������
����� �������� �������'1��
@,''D����(,''D #A='F(F � � #A='F(F
#A='F(F � � #A='F(F
� � � � �
#A='F(F � � #A='F(F
$�%����������������������2�����������
����������
����������
����� �������� �������'1��
#&,''D����#=,''D � � &''''''' &'''''''(,@'D����#",''D F'''''''' � � F''''''''=,''D���#",''D #F(="@F=# � � #F(="@F=#
@F(="@F=# � &''''''' @=(="@F=#
� � � � �
@F(="@F=# � &''''''' @=(="@F=#
0�����$�%������ �������
7������������2�����������!������������������������ ������
���
,.6)6) �����1 !���� !'���"
+���)���������!����������������������������*�������������������������������������������������������������%��������������)���������)���5����)�������,���������������������������������������!�5����������������!����������4���!������������������������������������� ���1�����,
,.67 �� �&� �1�&� �
�����������������)���������������������%!��������)�����������������������������������4��������������������)����������)���������������������,
)-6 @� ���
)-6* +)�������*��%�������������������������������1����,
)*6 +��������%���C���� ���2����
���������������������������*��%��������������������������&@�3�����&'&'�%!�����2��������$����������������������,
,/6 5����&� ���5��� !'
������6/��������*�����������3�����������J�*����������������$�%����������
�������������������������*�%�����������*��������������������>���������������*�%��1�������������*������)��������������)������-��*�)������*������������$����������������5����� ����!�����2����%�������
�������������
3����������� ����!�����
��������>���������������*�%��������2 ���&�������������#�
��������&�������������4E��#�
�������������� !��� 1$������A�� �3������!������)*+�!�&���+���!�������'�� � !���'$������A�� �
2 ���&��������������������<� 1!���������!��� ),�,����%�2 ���� !����� � !�8,---
'()8 '()9
AF"#F#(" �
� C&(F@A(&� #''&AC(CC
&''''''' &'''''''F'''''''' #@'''''''
� "'@A#&C="=(='( F"C=F='#@&&#F@"# #@##@ACF#"#(AFC= "&"''''
"#='&'A& @@C&A"=F#@'F'@&@" #&'AC#A'"&(@CC=AC #''&#CF"(#F(A#('@' ("C&F@@(
#'#AF#'CA& CC@A'C&AF
� ##(&("&@#'@"'""& �F""&C&=F "=(&F=@F@"C@C@(= FCC@"(A(
(="@@&&A= C"=C@F&(@
#'=="'&F(' #'@@(C='CF�#'&A@'&#F �&#(#"#AC(
&'"(''''' &F=('''''
#'##F(AC= &AA=C&##
444444444444��� ����444444444444
.������.����65����*��������$������$������.����+�������������
���
7��������������H�������"����#
E�����������%!�)*�������������������J�������3����)����J3� ����� ��������������������.�����!� ����%����������+���!�3�!�&(�&'&'����##9''��,�,������������������������)�%������9
�3��%����������/��������������������������������������J3������)��*�������������!��������������%����*�����������*���������������%��������.�I�$�#(��.������I��� ,
������.���������
#, ��������*���������������������������J�������3����)��������������&F���&'#(,
�16-��I6$��<������������������������J�������3����)����� �������������������������������&F&'#(����##9''��,�,�%��������������%!������*��,�
&, �������*��������������������������������������+�������-�����������������.�����!���)�������������.������0��1�*���1������$�������0������������0�1����������������������!����������$����%��"#�&'#(,
�16-��I6$��<���������������������+�������-�������������� ����������������������.������0�1�*���1������$�������0������������0�1����������������������!����������"#�$����%���&'#(�%�������������%!������*��,�
",� ��������������������������!��������)�$����%���"#�&'&'������5�����������������,�3>�,�6R�+���1�����,�.�������������������������������%��)���)%�����*�����������������*��������������������,
�16-��I6$��<���3>�,�6R�+����1������.���������������������%��������������%!�����������������������3>�,�� �������������������������%�������������������*���%!����������������������!�)�����������������������)�$����%���"#�&'&',�
��.��������������
F,�����������������!�������%�������������������������������.������,
2!��������������2����
$�����;�7.�����!�-�������!
������8������3�!�'C�&'&'7����
�� /����" ����/��� �0����#��� �0
���*���������������������%��������.�I�$�#(��.������I��� ����������*����������-�����������65����)��.����������� ��������-6. �*���.�������E�,�'@����&'#&�������3�����#A�&'&'���/���)����������������������!������������������)������������)������������)���������������������%��)��������������������.�����!���/������������%�����������������������������������J3������)��*������������!����!�����*������)��)������)���������������������*���������������%��������.�I�$�#(�.������I��� ,
��
�����������������������������������������J3������)��*�������������!����%����������/�����������)����������������������E����+���>.$-���������E��%���.E�.�E��%�������.���� �����E��%�� ��������.�����!�-�������!�%!������)����������!,��������!S��������)�,�������������&F������%������������������J3,
����I��������������)���$������%�����������������3��%������������������������*���%!�������������������*��)�������/���������������,
�������%����������������*�����������>��))�������������������������)�����������������������J�������3����)�%!������)�������������������!,��������!S��������)�,���,
�� /���������������%�������1����2
����-��������������2�����������.�����!�����������������������3�!�&&�&'&'����3�!�&(�&'&'��%�����!�������*� ,�-�������������������*������3>���<8������������ *�, �����#���+�����F'�.�2�����= ,6,.,<,-�8�1�.<��A@F''�%!��������������%��������������"9''� 3 �����������!�3�!�&#�&'&'����%�������������%��)���������������������������%�*�������������������������������,�
+� #�� � �� ��� ������)��� �02
������������*������-������������65����)��.����������� �������������*���������������)�����������)��������������%����������)�/������������������)��������%����������/����������������������������������������*���)���������������J�������3����)������)�����5��,�
�������%�����������.�����!��������������������������������)�����*������������������)�� ��5!,�����5!����!������������������*��������)����������������������������)�����*���)�������������)��������*���%�����������%��,�$��!������������)���� ��5!�+���������%������*����������1�)������������.�����!�3>���<8������������ *�, �������#���+�����F'�.�2�����=� ,6,.,<,-�8�1�.<��A@F''��������������FC�������%����������3����),
3� &���,����� �0�����)��� �02
, �������������*���������������������������>���-�%������������������������)��������������������������������������.$.���)����������������������������>���������!�%!����*��)����!�����>����*����.E�.�����������������)�����������������������E����+���>.$-���������E��%��.���� �����E��%�� ������������������5!�����������������!������>����.E�.������������,
, �������������������������!�����2��������$�������0�����������>�����������������!�������������)���������������������������%�����*���,
4� /��0�����,������2
3��%����������/������������������!�����!���������)������!����������)����������������������-����1�)������3>�,��<8������������ *�, �������#���+�����F'�.�2�����=� ,6,.,<,-�8������A@F'',
��
.� ,�����!�����2
����������������.�������E�,�#'����&'&'������������#�&'&'�)�����)���)������!������������������������������������.�����*�����.�I�$�#( ���������������������������������1��������������!���������$����%���"#�&'#(�����������%��������������������������������%���������%��������������!��*���%������������������� �������-�����65����)�������,�-�������!���������������1����������%��������������%�������������������������������*���%��,�<���*���3��%����������*����������*�����������!��������������1�����������)�������������������%�������������������/����������/��������.�����!-�������!�%!������)����������!,��������!S��������)�,���,
+�������������������������������.�����!���������!����������$����%���"#�&'#(���*��%�������������������%�����������.�����!������9>>�����������,����������������*��������%,
������������� � �����������������������������������
������ �������������������������������������������������������������� �� �������� ��� � ������������
���
���������
������������������������������������������������������������������������������������������
�������������� ��������!� �����������������������������������������������������������"������
���"����!���#�$����������$������%�& ���������������������������������������'��&����%�&���"'�������
�������������������������������������������������������������������������������������������
����� ��������!����������������������������������������������������������������������������
����� ����&�����&�������������������������������������������������������������������������������
�������������� ��������!��������������������������������������������'��������('�����'�������"����
�������������)�����������������'������"�&� ���������� �*����� �+����������&�������'���"��&� ���
,����'%�-.�+�'%�-/-/���������0���������&�����
���1��������'������&������!���� ��&������&����������������������'�������������������������-/-/�
�������"'��&�������
���� ���������������
� #&����('����%��� '��� ���������������%������"������)�������&��2��������3��4��������&�������'��� �����&������'����&���56!�&����"������&���������& ������&����������
-� ��������"����������������&��������('����������&���������������������('��������������"'�����"���1��&��&�������'%�� ���&�����������������('��&� �"�������������)� ����
7�� �������������('�����������)���� ������&���& ���%�������������������������&���������%�������������������3��������"������&��"������� �1��������� ���1��&��&����('������8��������"��������&��1��&��&����('�����
5�� �����������������������'%��&��9�������������3���� ��������1�����������'�1��&��&��������������������&� �"����"���������� �������&���"������)�������� ���!�� ���1��&��&����('��������&������'�
, ������������������
�����������2�)�����������������������:� ���
-� ����������������������������������������� �������������������������������������������������������������� �� �������� ��� � ������������
#&�������������&� ��������1��&�&���������������������1��&��&�
�����'�
;��� ��������('������)����&���&���1��&�)���� ��<!���������������������������������������������
���
���
H������.
# ������! ���������!��������������������������������������)�����������������������*�������������������������������������������!����!�*�������,
& ���������I�������� ��������������%!����������!�������������������������*�������������������.�����!0������������������%����,
" �����7���� �����������������������)��������������������)%����������*����������������,���������������������������!���������������������*������,
F ������7���-�����.����� ������5����*���������������������.�����!�������)���!����,
@ 2����I���� ����*��������������������������������������!0��%����,
= .������1����*�� ��!������*��������)�������������������%�����%!���!����*�����,
A .����� .���������������������������!,
C .��%����1��� �������)����������������������������������������)������5���������������������������������������������,�����������������������������������������������������������������5����������,
( .������� 1��������������������������!��������*�����������������)�������*��)����������0����������,
#' .���� �������������!�%������������������������������������)������������������������������*���
## .������������� �����))��)�������������������������)�������������)��������)��������������%���%���������������)��5�������������������������4������%!�����)����������������*��������%�)���)������������������������)������,
#& .���������-�����1������%��! �����������������������������%������������%��!��������������!0��������������������)��������*�������������)�������*�������������*�����������������������!������������������������������%�������������%���������!�����%���������������������������,
#" . 6. ����.���� �������6�������.��������. 6. ����������������������������������4�������������!������������������������)����� ������,
#F $��������.������� 65������������*��!�������������������!�����������������/������������������������������������������������5���)����������������������������������!�������������������������%��/������������2�������-���������,
#@ $����������5 �����������)���������������������������������������5�� �����)������������5���%��!�������������������������5�%����������!�����������,
#= $��������� ��������!�������������������������������������������*���������������,
#A $��%�������%�� �������%�����������������������*�������������������������*��!���������,
�*�7�* $��! ��#�����
���
#C 6����)����������� ������������������������������%���%������������!������������������������!,
#( +���I���� �����������������������������������%���5����)���������%��!���������%��������������)��%�������)�%�����������������������0�����)�������������,
&' J���������������� ����������������������5������������������,�,�,�+��,�3����,3������������������������,
&# J�������������� ��������������������������������������)������������������������������������%��!�����%��)���!,
&& J����������%���� �����������!������������������%!��������������������������� ���������+�����������������������)��������������������������������������������������������������,
&" J������������ ����� �����������������������������������!����������������*���������������������������������������������������
&F ��������� �����������%!��������������!�)�����������������������������)�������)������5�������������*���%���������,
&@ ���������%������������������2E1 .������������%����������������������������������������������������������������)�����,
&= ����������.�������� ������������������������������!������������ ���������)�������������������������������������!���������!������ �%!��)����)�����������������������!�������������������������������������*���,
&A �����)%��� ���������%��������������!����������������!������%������,
&C ���������.������ �����������)���������������!��������)���������������������!�������������������������������������!�������)����������������*����������������������,
&( 8�2�1��8�����������%���� �����%���������)�>�%������)�������/������%!��������1��� ����%����
"' �����1��� �������)�����������������5��������������������,
"# 3������-���� ����������������������������������%!�������������������!����������,
"& 3�����I���� �����)��������������������������%�!�����������!����������������������������������������������������������*�������
"" 3�- 3���)�����������������-!����,
"F 3���������� ���!������������������!�����)����*���������������������������!���������!��*���������������������������
"@ E�������65���/��� �����������������������5�������������������%��������������������,
"= E���������I���� ��������������������%����
"A E���.����%����� J�����.����%�������������������������������%�������!�%��,
"C E��� ������1�*���� �������������������1�����������5�����,
"( E����������������� E���������������������J�������������������*������������������),
�*�7�* $��! ��#�����
���
F' ���������)�.���� ���!��������������������*�������������)����*���������+�������-������������������������������*�������������������%��!���������,
F# ������.����� ������������������!���������!���������*�����������������������5����)���������������������,
F& ���������*��������2���� ���)�����������������������%!�����J�*����������� ������,
F" ��������0����������+���� �������������������������������������%��������������� �+ ���/��+��� �������������������������������%����0,
FF ����� �������������������%������%!����������������������*�����*����%!������������,
F@ ��5! ���������������!�%!����������-������������������������*���)��)��������������������������,
F= ;������<���� ���������+��������������������������������������������� ���������+����������������������!�����������������+���,
FA ;����� 2��)������������-�����65����)�,
FC 1�)������������ ������)�����������������������������������)��������������)�*����������)���������������������������������������!,
F( 1��������� ��������������������������)���%!����������������������5�����������������������,
@' 1��������� ���������)�������������������������������������������%����������������������)����!�����)���������!���������������������T��������������������������!��1��������� �����������������������
@# 1����������.������� .������������*����������*�%�������������������������������!�%���������������,
@& 1���������� ����� �������������!�%��������������������������������������������������,
@" 1������� ���! �����������������������%��������������������!���������%��!��������������������������!�����5�������)����������������*�����������������!�������)�������������������)��������,
@F 1���������� ���������������������������������������������������,
@@ 1�*�����1����*�� 1����*����������������!���)����������*���%�����������%���������)�����������������������������������)�)�����������*�������������������������*����������������������������������������������,
@= 1�� .����������������������������%��!��������,
@A 1���3���)����� �������������!7�)������5�����������)��)��������������������������������)�����������%����������)��������7������,
@C -�������!���*�� +�������)������*�� �%!���)�*��������������������������������*�!,
@( -�����)���%4���*�� ��%�����!���������%4���*������������)����������������*�������������������)!��������,
=' -�%��/�����6*��� �����*�������������)������������������������������%������������������%����������!�%������������������!������������������������/����������������������������������������������������������),
�*�7�* $��! ��#�����
=# ������� �����������������������������,
=& ���������������� ����)�������!����������������������������������)�����������������)�������%�����������������������,
=" �������� ���! �����)��������������������%�������������������������������������� ����������������������������������)������,
=F ���)%��� ���������������*����������������������������!�������������,
=@ H��������)� ���� ����������������)��������������!����������J����������������%������������������)������������������*����������������������������������������������5������,
== H�������� ����� �����������������������������������������!������������������������������%����������������������������������%��/������������2�������-���������,
=A ������ ���������������)!������)�������������������������������������������������������������������%�����,
�*�7�* $��! ��#�����
���
���
���
���
���
���
��