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Guía del usuario

Alertas de cliente

Octubre del 2019

Alertas de cliente

Publicado: Octubre del 2019 i

Aviso legal

Este documento fue emitido por HSBC Bank plc (“HSBC”). HSBC Bank Plc está autorizado por Prudential Regulation Authority y regulado por Financial Conduct Authority y Prudential Regulation Authority (número de registro 114216). Este documento es solo para fines informativos y no constituye ni forma parte de (i) cualquier invitación ni inducción a participar en actividades de inversión, ni (ii) cualquier oferta, solicitud ni invitación de HSBC o del Grupo HSBC para la compra o venta de cualquier producto, servicio o inversión.

HSBC proporciona este documento al destinatario “tal cual está” y, a excepción de lo dispuesto en el presente, no garantiza que su contenido sea veraz, suficiente ni pertinente para los propósitos del destinatario.

HSBC pudo haber obtenido información incluida en este documento de fuentes como terceros proveedores a los que considera confiables, pero que no se ha verificado de manera independiente. En lo que respecta a la información sobre los productos o servicios suministrados por un proveedor externo, el destinatario debe obtener más información sobre estos productos o servicios directamente del proveedor.

Tenga en cuenta que este documento puede contener links de hipertexto a sitios web operados por otros miembros del Grupo HSBC y terceros, respectivamente. En lo que respecta a links de hipertexto a sitios web operados por miembros del Grupo HSBC, lea los términos y condiciones del sitio web vinculado. En lo que respecta a links de hipertexto a sitios web operados por terceros, tenga en cuenta que: (1) el destinatario debe leer los términos y condiciones del sitio web; y (2) HSBC no tiene control sobre estos sitios web y no será responsable el uso de estos que hagan los destinatarios.

HSBC tratará razonablemente de asegurarse de que el contenido de este documento esté actualizado a la fecha de su primera publicación. HSBC no se compromete ni tiene la obligación de proporcionar al destinatario acceso a cualquier información adicional, actualizar todo o parte del contenido de este documento ni corregir cualquier inexactitud que pueda aparecer.

HSBC no es responsable de proporcionar al destinatario asesoría legal, fiscal ni de cualquier otro tipo relacionada con el contenido de este documento y, en consecuencia, el destinatario debe tomar sus propias disposiciones al respecto. Este documento no se preparó para atender los requisitos u objetivos específicos de ningún cliente en particular. El destinatario es el único responsable de hacer su valoración independiente de la investigación de los productos, servicios y otros contenidos a los que se refiera este documento.

Este documento se debe mantener confidencial y solo el destinatario que lo recibe y sus funcionarios, empleados y agentes deben utilizarlo para fines de negocios internos. Este documento se debe leer en su totalidad y no se debe fotocopiar, reproducir, distribuir ni revelar, total o parcialmente, para cualquier otra persona sin el consentimiento previo por escrito de los miembros del Grupo HSBC. Este documento es propiedad de HSBC, y el destinatario está de acuerdo con devolver o, si se le solicita, destruir el documento y todos los demás materiales recibidos relacionados con la información del presente.

Salvo en el caso de distorsión fraudulenta o incumplimiento de estos términos, HSBC y el Grupo HSBC no aceptan responsabilidad alguna por cualquier pérdida directa, indirecta ni consecuente derivada del uso de este documento.

Comuníquese con el representante local de HSBC para obtener más información sobre la disponibilidad de los productos o servicios aquí mencionados en su región.

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Alertas de cliente

Publicado: Octubre del 2019 ii

Contenido Aviso legal ........................................................................................................................................ i

Acerca de Customer Alerting (Alertas al cliente).......................................................................... 1

Antes de comenzar ......................................................................................................................... 1

Otorgar derechos a los usuarios ................................................................................................... 2

Uso del servicio de alertas al cliente ............................................................................................. 3

Creación de alertas programadas ................................................................................................... 3

Visualización de alertas programadas ............................................................................................ 9

My Alerts (Mis alertas) .................................................................................................................. 11

Mandatory Profile Change Alerts (Alertas obligatorias de cambio de perfil) ........................... 13

Visualización de alertas de cambios al perfil ................................................................................ 13

Alertas obligatorias de pagos para regiones .............................................................................. 15

Criterios comunes de alertas obligatorias de pagos para algunas regiones .................................. 15

Titulares de cuentas en Baréin ...................................................................................................... 15

Titulares de cuentas en Egipto ..................................................................................................... 15

Titulares de cuenta de Hong Kong ................................................................................................ 16

Titulares de cuentas de Malasia ................................................................................................... 16

Titulares de cuenta de Singapur ................................................................................................... 16

Titulares de cuentas en México .................................................................................................... 16

Alertas de cliente

Publicado: Octubre del 2019 1

Acerca de Alertas al cliente

El servicio Alertas al cliente de HSBCnet le permite crear alertas programadas y asignarlas a destinatarios para que las reciban a partir de la aparición de ciertos eventos en HSBCnet. Los destinatarios reciben dichas alertas mediante un correo electrónico, mensajes de texto a los teléfonos celulares indicados en sus perfiles de HSBCnet y en el servicio Mis alertas. Con la finalidad de ofrecer seguridad adicional, el sistema también genera alertas de cambios de perfil obligatorias para informar al usuario que su perfil se modificó. Los usuarios pueden recibir alertas para las siguientes categorías de servicios de HSBCnet:

• Información de la cuenta

• Carga de archivos

• Centro de mensajes

• Pagos

• Servicios comerciales que incluyen Cartas de crédito en espera y garantías

• Pago positivo y

• Administración de usuarios

Antes de comenzar Para utilizar este servicio de HSBCnet, el Administrador del sistema debe otorgarle acceso a:

• Customer Alerting (Alertas del cliente): este servicio brinda al usuario la capacidad de crear, corregir o eliminar los parámetros de alertas programadas para él mismo y para otros perfiles de usuario de la empresa, o bien

• My Alerts (Mis alertas): este servicio autoriza a los usuarios, como destinatarios, a ver un resumen de todos los elementos para los que han recibido alertas que requieran su atención

Para obtener más información acerca de los derechos de los usuarios, consulte la Guía de usuario Administración del sistema: Derechos del usuario.

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Otorgar derechos a los usuarios

Como Administrador del sistema, puede otorgar derechos a un usuario a los servicios Alertas y Mis alertas si sigue los pasos a continuación:

1. Desde su página de HSBCnet, acceda al servicio User Management (Administración de usuarios) en la pestaña User and Account Management (Administración de cuentas y usuarios).

2. Seleccione Modify User Access Level (Modificar nivel de acceso del usuario) en el servicio User Management (Administración de usuarios).

3. Autentíquese con su dispositivo de seguridad.

4. Utilice el Filtro rápido para localizar y seleccionar al usuario al cual otorgará los derechos.

5. Desde la página Maintain Access Control Details (Mantener detalles de control de acceso), seleccione el enlace Customer Alerts (Alertas al cliente) en la sección General Services (Servicios generales).

6. En la página de autorización de Maintain Customer Alerts (Mantener alertas de cliente), habilite el servicio Alerts (Alertas al cliente) seleccionando la casilla de verificación. Elija Confirm (Confirmar) para continuar.

Permisos de Customer Alerts (Alertas al cliente)

7. En la página Access Control Details (Detalles de control de acceso), seleccione Proceed (Continuar) después de terminar de otorgar los derechos requeridos.

8. Revise los cambios de derechos en la página siguiente y seleccione Submit (Enviar).

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Uso del servicio de alertas al cliente

La pestaña Customer Alerting (Alertas del cliente) le brinda acceso a dos servicios de alerta:

• Create Scheduled Alerts (Crear alertas programadas) y

• Alertas programadas

Creación de alertas programadas El servicio Crear alertas programadas permite crear alertas que se activan a partir de la aparición de ciertos eventos. Usted y sus destinatarios especificados pueden recibir estas alertas mediante notificaciones por correo electrónico o en el servicio Alertas en pantalla dentro de HSBCnet. Según el país de sus destinatarios, también puede haber disponibles alertas de mensaje de texto.

Si usted tiene derechos sobre cualquiera de los siguientes servicios de HSBCnet, puede crear alertas para actividades determinadas en las siguientes categorías:

• Información de la cuenta

• Carga de archivos

• Centro de mensajes

• Pagos

• Servicios comerciales que incluyen Cartas de crédito en espera y garantías

• Pago positivo y

• Administración de usuarios

Nota: El procedimiento para crear una alerta programada es el mismo para todas las categorías. Sin embargo, cada categoría tienes sus propias características, opciones y requisitos. Siga las instrucciones en pantalla para completar los campos obligatorios. Los campos obligatorios están marcados con un asterisco (*).

Opciones de creación de alertas programadas

Nota: Las opciones de categoría de alerta y actividad disponibles en el servicio Create Scheduled Alerts (Crear alertas programadas) dependen de los servicios de HSBCnet a los que esté suscrita su organización.

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Para crear una nueva alerta programada desde el servicio Crear alerta programada, complete los siguientes pasos:

1. Seleccione una actividad de la categoría de alerta y el campo de actividad. Cree un nombre de alerta en el campo Alert Name (Nombre de la alerta) para que se identifique fácilmente este campo y usted o sus destinatarios lo conserven como futura referencia y seleccione Go (Ir). Aparece la página Customer Alerting – Create Alert (Alertar al cliente - Crear alerta).

Servicio de creación de alertas programadas (ejemplo de Payment Authorisation Alerts [Alertas de autorización de pago])

2. Complete todos los campos obligatorios y los opcionales en la página. Las opciones disponibles varían dependiendo de la actividad y la categoría que haya seleccionado anteriormente. Las siguientes imágenes son del ejemplo de Payment Authorisation Alerts (Alertas de autorización de pago).

Alertas programadas: creación de una alerta (ejemplo de Payment Authorisation Alerts [Alertas de autorización de pago])

Sugerencia: presione CTRL y seleccione para elegir varios elementos al mismo tiempo.

3. A continuación, seleccione Apply and next (Aplicar y siguiente) para continuar. Aparece la página Create Alert Account Selection (Crear selección de cuenta de alerta). Seleccione las cuentas deseadas y seleccione Apply and next (Aplicar y siguiente). Cuando seleccione cuentas,

Alertas de cliente


4. Si la opción Specific account(s) (Cuentas específicas) está seleccionada, utilice las casillas de selección de cuentas para especificar qué cuentas incluir en los criterios de alerta.

5. Si la opción All (Todas) está seleccionada, las casillas de selección de la cuenta no están disponibles y todas las cuentas a las que tiene derecho el Usuario se incluirán en los criterios de alerta.

Selección de cuenta de creación de alertas (ejemplo de Payment Authorisation Alert [Alerta de autorización de pago])

6. A continuación, elija a los destinatarios (máximo 6) de esta alerta seleccionando sus respectivas casillas.

7. En la sección de destinatarios seleccionados, seleccione la alerta (correo electrónico o SMS) que se utilizará para alertar a los destinatarios. Seleccione Submit (Enviar) para crear la alerta.

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Destinatarios seleccionados: alerta mediante

Nota: Se puede designar un máximo de 6 destinatarios por cada regla de alertas programadas: debe tener permiso para acceder al servicio a fin de reunir las condiciones para ser un destinatario de la alerta. Por otro lado, solo los usuarios específicos que se muestran en NEGRITA podrán tomar medidas en la alerta.

8. Aparece la página de confirmación de creación de alerta. Revise los detalles de la nueva alerta programada y seleccione Confirm (Confirmar), para continuar.

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Confirmar creación de la alerta programada

9. Un acuse de recibo confirma su acción.

Crear alertas programadas: acuse

Alertas de cliente


Nota: Una vez creada una alerta, no hay más verificación de derechos de acceso, por lo que se deben revisar y, cuando proceda, actualizar los destinatarios de alertas sensibles o en las que el tiempo es crucial para asegurarse de que las personas adecuadas reciban estas notificaciones dentro de su empresa. La creación de alertas programadas no requiere autorización.

Las alertas se envían por correo electrónico o SMS. Con el fin de recibir las alertas por SMS, los usuarios deben asegurarse de actualizar su teléfono/móvil/número de celular en el registro de su perfil personal en HSBCnet. (Revise la pestaña Welcome [Bienvenido] en la parte superior de la página de inicio de My HSBCnet).

Mi perfil: función de SMS activada

El contenido de la alerta se entrega en el idioma de preferencia del usuario siempre que esté disponible. Por razones de seguridad, se enmascaran los números de teléfono móvil y las direcciones de correo electrónico de los usuarios.

Los detalles confidenciales en el contenido de la alerta enviada por correo electrónico o SMS también se enmascararán (es decir, número de la cuenta). Para conocer todos los detalles de la alerta o tomar medidas respecto de la alerta, debe iniciar sesión en HSBCnet.

Alertas de cliente


Visualización de alertas programadas El servicio de resumen de alertas programadas proporciona información acerca del número de alertas programadas en cada categoría de alerta. Seleccione una categoría de alerta para mostrar el resumen de alertas programadas.

Servicio de alertas programadas

Para ver los detalles de la alerta, seleccione el link Alert name (Nombre de la alerta). También se encuentra disponible un filtro rápido.

Nota: Cada categoría tiene su propia lista de resumen de alertas programadas.

Resumen de alertas programadas: ejemplo

Seleccione Change (Cambiar) o Delete (Eliminar) en la columna de acciones para modificar o eliminar una alerta existente.

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Detalles de la alerta programada

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Mis alertas

Si se le ha designado como destinatario de alertas, puede ver las alertas activadas en el servicio Mis alertas. El servicio Mis alertas aparece debajo de su pestaña y está disponible automáticamente para todos los usuarios de HSBCnet.

Servicio de Mis alertas

Para conocer los detalles de las reglas o los parámetros de una alerta específica, seleccione el link del nombre de la alerta de esa alerta. Aparece la página Alerts – Alert details (Alertas – Detalles de la alerta).

Página My Alerts Details (Detalles de mis alertas)

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Para conocer los detalles del resumen de actividades que activaron una alerta, o una autorización (permitir derechos), seleccione Received date/time (Fecha/horario de recibo). Aparece la página Customer Alerting — My Alerts details (Alertas del cliente — Detalles de mis alertas) con los detalles de las alertas.

Activity Summary (Resumen de actividad)

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Alertas obligatorias de cambio de perfil

Con la finalidad de ayudar a los clientes de HSBCnet a prevenir posibles actividades fraudulentas, se genera una alerta obligatoria cuando un usuario hace los siguientes cambios al perfil:

• Dirección de correo electrónico laboral

• Número de teléfono del trabajo

• Número de teléfono celular

• Línea de dirección 1

• Código postal e

• información de seguridad/PIN de dispositivo de seguridad

Además, se genera y envía una alerta al usuario cada vez que se encuentra disponible para su uso un nuevo servicio de HSBCnet.

Los usuarios no pueden detener estas alertas, se envían de forma predeterminada a la dirección de correo electrónico ingresada en su perfil de HSBCnet. Sin embargo, los Administradores del sistema o los usuarios con derecho al servicio Customer Alerts (Alertas al cliente) pueden modificar el canal a través del cual recibirán estas alertas: a través de SMS o que solo aparezcan en el servicio Mis alertas de HSBCnet.

Visualización de alertas de cambios al perfil Como usuario final, puede ver cualquier alerta activada por cambios a su perfil de una de las siguientes formas:

• Mediante un correo electrónico enviado a la dirección en su perfil de HSBCnet

• SMS enviado al número de teléfono celular en su perfil de HSBCnet y

• Servicio de mis alertas

Servicio de mis alertas: alerta obligatoria de cambios en el perfil

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Detalles de mis alertas: alerta obligatoria de cambios en el perfil

Nota: De manera predeterminada, las alertas obligatorias de cambio de perfil solo se envían a la dirección de correo electrónico del usuario que haya modificado el perfil. Por lo tanto, está desactivada la opción de elegir un destinatario.

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Alertas obligatorias de pagos para regiones

El campo Mandatory Alerts (Alertas obligatorias) corresponde a alertas que se activan cuando los usuarios con control único de Pagos autorizan instrucciones de pago en HSBCnet. Estas alertas se envían a los destinatarios designados mediante un correo electrónico o SMS, según su país. Actualmente, las alertas obligatorias solo se aplican a los titulares de cuentas en Baréin, Egipto, Hong Kong, Malasia, Singapur y México.

Criterios comunes de alertas obligatorias de pagos para algunas regiones Tenga en cuenta que los siguientes criterios comunes se aplican a los titulares de cuenta ubicados en Baréin, Egipto, Hong Kong, Malasia, Singapur y México. Las alertas obligatorias solo se generan para cambios en el estado de pago.

• Los clientes tienen habilitado Sole Transaction Control (Control único de transacciones) para Pagos en HSBCnet

• Los usuarios deben estar activos en Perfil del cliente y tener derecho a consultar las cuentas para las que se envían alertas

• Todas las notificaciones de Alerta generadas para un usuario individual también se encuentran disponibles para su consulta en el servicio My Alerts (Mis alertas) y

• Las regulaciones monetarias locales exigen las alertas obligatorias y no se pueden desactivar para los clientes de Sole Transaction Control (Control único de transacciones). Si el cliente no desea enviar alertas obligatorias a los usuarios, debe convertir los perfiles a Dual Transaction Control (Control doble de transacciones). Comuníquese con su representante del Banco para más información.

Titulares de cuentas en Baréin Según los requerimientos regulatorios de Baréin, algunos clientes recibirán alertas por correo electrónico por las instrucciones de pago autorizadas. Esta alerta se generará para los siguientes tipos de pago: pagos prioritarios, entidades financieras y crediticias de ACH que utilicen transferencias de clientes y de banco a banco. Estas alertas se envían a los clientes que cumplan con los siguientes criterios:

• Un cliente de HSBCnet con domicilio en Baréin o fuera de Baréin con Sole Transaction Control (Control de operación único [STC]) y que utilice una cuenta de Baréin

Todos los responsables de la autorización de pagos del perfil del cliente recibirán las alertas obligatorias para las cuentas de Baréin.

Titulares de cuentas en Egipto Según los requerimientos regulatorios de Egipto, algunos clientes recibirán alertas por correo electrónico por las instrucciones de pago autorizadas. Esta alerta se generará para los siguientes tipos de pago: pagos prioritarios, entidades financieras y crediticias de ACH que utilicen transferencias de clientes y de banco a banco. Estas alertas se envían a los clientes que cumplan con los siguientes criterios:

• Un cliente de HSBCnet con domicilio en Egipto o fuera de Egipto con Sole Transaction Control (Control de operación único [STC]) y que utilice una cuenta de Egipto

Todos los responsables de la autorización de pagos del perfil del cliente recibirán las alertas obligatorias para las cuentas de Egipto.

Alertas de cliente


Titulares de cuenta de Hong Kong Según los requerimientos regulatorios de la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA), algunos clientes recibirán alertas por SMS por las instrucciones de pago autorizadas. Estas alertas se envían a los clientes que cumplen cualquiera de los siguientes criterios:

• Un cliente de HSBCnet con domicilio en Hong Kong o fuera de Hong Kong con Sole Transaction Control (STC) (Control de operación único [STC]) y que utilice una cuenta de Hong Kong, y

• Un cliente de HSBCnet con domicilio en Hong Kong con Sole Transaction Control (Control único de transacciones) que use una cuenta extranjera.

Los clientes afectados deben nominar a un usuario en su perfil de HSBCnet para que reciba estas alertas regulatorias. Las alertas por SMS se envían a los números de teléfono móvil disponibles en el perfil del usuario.

Titulares de cuentas de Malasia Según los requisitos regulatorios de Malasia, algunos clientes recibirán alertas por correo electrónico por las instrucciones de pago autorizadas. Estas alertas se envían a los clientes que cumplan con los siguientes criterios:

• Un cliente de HSBCnet con domicilio en Malasia o fuera de Malasia con Sole Transaction Control (STC) (Control de operación único [STC]) y que utilice una cuenta de Malasia

El responsable de autorizar los pagos recibirá una alerta obligatoria para los siguientes tipos de pagos de cuentas de Malasia: pagos de facturas, pagos prioritarios, entidades financieras y crediticias de ACH que utilicen transferencias de clientes y de banco a banco.

Titulares de cuenta de Singapur Según los requerimientos regulatorios de Singapur, algunos clientes recibirán alertas por correo electrónico por las instrucciones de pago autorizadas. Estas alertas se envían a los clientes que cumplen cualquiera de los siguientes criterios:

• Un cliente de HSBCnet con o sin domicilio en Singapur con Sole Transaction Control (Control único de transacciones, STC) que use una cuenta de Singapur

Los clientes afectados deben nominar a un usuario en su perfil de HSBCnet para que reciba estas alertas regulatorias. Las alertas por correo electrónico se envían a la dirección de correo electrónico disponible en el perfil del usuario.

Titulares de cuentas en México Según los requisitos regulatorios de la Autoridad Regulatoria de México (HBMX), los clientes recibirán alertas mediante un correo electrónico por las instrucciones de pago creadas y aprobadas, incluyendo los siguientes escenarios;

• Account management alert- Alerta enviada al hacer cambios en los Límites de Firma de la cuenta.

• Mandatory Profile Change alert- Alerta enviada al actualizar información personal, habilitación de nuevos servicios, actualización de acceso o aprobación de actualización de información de seguridad.

• Mandatory File Alert- Alerta enviada cuando el usuario envía archivos de pago usando la herramienta ‘Carga de archivos’

• Mexico Mandatory Payment Alert-Alerta enviada para tipos de pagos: - Pagos Prioritarios (en México: SPEI, SPID, pago a 3ros en HSBC México ,OPIS) - ACH Créditos (en México, Nómina local y pagos TEF) - Pago de Impuestos (en México: Reforma fiscal 2002, Pago a Tesorería GDF, Línea de captura SAT and

SUA/SIPARE)

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- Pago de Servicios y tarjetas - Centro de mensajes (Protección de cheques)

Estas alertas se envían a los clientes que cumplan con uno de los siguientes criterios:

• Un cliente de HSBCnet con domicilio en México con cuentas mexicanas relacionadas con su cartera, y

• Un cliente de HSBCnet sin domicilio en México con cuentas mexicanas en su cartera

Todos los usuarios tendrán acceso a estas advertencias obligatorias. Las alertas son enviadas al correo electrónico registrado en el perfil del usuario.

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