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Octubre 2013
Fondo B+EDUCA
B+EDUCA: Por Primera Vez en México, un Fondo Comprometido con la Educación Desde hace 7 años en Fundación BBVA Bancomer A.C. hemos apoyado la educación secundaria de mas de 37,400 niños que son hijos o familiares de migrantes otorgando mas de 936 mdp en becas a través del programa “Becas de Integración Por los que se quedan”.
• Obtener un rendimiento por su inversión
• Contribuir a la educación de los hijos de migrantes. Niños y niñas con un alto nivel académico
• Hacer deducible de impuestos las aportaciones a la educación
Un fondo que le permite a los clientes de Bancomer, invertir con múltiples beneficios
El 2 de Septiembre de 2009 Bancomer crea por primera vez en México un Fondo comprometido con la educación
B+EDUCA Fondo Deuda Mercado 1,
S.A. de C.V.
¿En qué consiste el programa? El Programa Becas de Integración “Por los que se quedan”, inicio su fase piloto en el año 2006, surge
del Plan Marco de Acción Social del Grupo BBVA para América Latina, en donde la educación es el
foco central de atención.
El objetivo del programa es apoyar a estudiantes de comunidades de origen de migrantes con alto
desempeño académico a que continúen sus estudios de nivel secundaria por medio de una beca
económica y el acompañamiento de ejecutivos de BBVA Bancomer. Contribuyendo de manera
Integral a impulsar el desarrollo del becario el ámbito educativo y personal.
$1,000 pesos mensuales
10 meses del ciclo escolar
Hasta por 3 años
Económico
Acompañamiento de
Padrinos y Madrinas
700 ejecutivos BBVA Bancomer
Motivan el buen rendimiento académico de los becarios
Dedican 16,250 horas de su jornada laboral a los becarios (2,031 días laborales, 3 días por Padrino)
Apoyamos la educación de jóvenes de secundaria que viven en comunidades de origen de migrantes
Generación
vigente
Promedio
2011-2014 9.22 (4to
bimestre)
2012-2015 9.29 (4to
bimestre)
Generación
graduada
Promedio
académico
2006-2009 9.16
2007-2010 9.30
2008-2011 9.23
2009-2012 9.24
2010-2013 9.25 (4to
bimestre)
Becas de Integración “Por los que se quedan”
Uso de la beca
Acompañamiento de
Padrinos y Madrinas
788 ejecutivos BBVA Bancomer
Motivan el buen rendimiento académico de los
becarios
Dedican 16,250 horas anuales de su jornada
laboral a los becarios (2,031 días laborales, 3
días por Padrino)
La beca representa un incremento
del 25% en el ingreso del hogar:
71% gastos escolares
13% gasto del hogar
9% ahorro
4% actividades recreativas
3% salud
Alto rendimiento académico
Perfil del becario
Jóvenes de nuevo ingreso a secundarias
públicas
Promedio mínimo de 8.5 (en 4to, 5to y los 3
primeros bimestres de 6to de primaria)
Preferencia por hijos y/o familiares de
migrantes
60% son mujeres
45% de los padres sin estudios, primaria
incompleta o sólo primaria
71% con familiar migrante de 1° ó 2° grado
20,600 graduados
Crecimiento del Programa
Año de
incorporación
2006 (Guanajuato, Michoacán, Zacatecas)
2009 (Chiapas, Coahuila, Durango,
Hidalgo, Querétaro, Sonora, Tamaulipas,
Tlaxcala)
2012 (Colima y Chihuahua)
2006
2007
2009
2012
2013
600 becas en 6 municipios de 3 estados
41 Padrinos y Madrinas
8 sucursales en el Programa
5,600 becas en 70 municipios de 10 estados.
351 Padrinos y Madrinas
77 sucursales en el Programa
15, 600 becas en 143 municipios de 18 estados
700 Padrinos y Madrinas
164 sucursales en el Programa
31,400 becas en 159 municipios de 20 estados
790 Padrinos y Madrinas
183 sucursales en el Programa
37,400 becas (desde 2006)
159 municipios de 20 estados
788 Padrinos y Madrinas
187 Sucursales en el Programa
* Reducción de Padrinos por cambios en la Banca Comercial
2007 (Edo. de México, Jalisco, Morelos,
Nayarit, Puebla, San Luis Potosí, Veracruz)
¿Cómo se creó el B+EDUCA?
• Estrategia de inversión de corto plazo, que busque capitalizar los movimientos del mercado
• 100% en papel gubernamental. Instrumentos de deuda emitidos o garantizados por el Gobierno Federal y /o por el Banco de México
• Calificación: AAA/1
• Clasificación: Corto Plazo
• Compras: Mismo día
• Ventas: Día hábil posterior a la solicitud
• Horario de Operación: De 8:30 a 13:30 (hora del centro de México)
• Horizonte de Inversión Recomendado: Un mes
• Monto Mínimo de Entrada: $100,000 pesos.
• Serie B: Personas Físicas Nacionales
• Serie E: Personas Morales Nacionales
• Donativo: 25% del interés neto devengado mensual
El Fondo se creó como una inversión de muy bajo riesgo
para los inversionistas, con está estrategia el fondo
siempre estará pagando un rendimiento positivo a los
clientes y donando constantemente al programa becas de
integración “por los que se quedan”
Objetivo de Inversión Características
¿Cómo funciona? • El donativo es el 25% del interés neto devengado mensual
• Se calcula con base al costo promedio
• Se ejecuta a través de una venta de títulos
Si el cliente vende
antes de terminar el
mes, el donativo se
calculará sobre el
monto que retire, de
acuerdo a los días que
se mantuvo invertido.
Primer día del mes
Su inversión
permanece 1 mes
Un cliente invierte
$100,000
Un día hábil antes
de fin de mes
Se calcula los rendimientos:
$262.5 de Intereses en el mes
Se calcula el donativo:
el 25% sobre los intereses son $65.63
pesos en el mes
Al cliente le quedan $100,196.93=
999,346 títulos
Último día del mes
El sistema calcula la
venta con los $65.63
que alcanzan para
vender 654 títulos
Se ejecuta y liquida la
venta de 654 títulos
Se realiza el donativo
del cliente por $65.57
Comprobante Fiscal Deducible
• Las donaciones son deducibles de impuestos
• La Fundación BBVA Bancomer emitirá los comprobantes
fiscales
•Disponibles a partir del primer día hábil del mes siguiente
Carta de aceptación B+ EDUCA firmada
Se encuentra al final del
prospecto y folleto simplificado
www.bancomer.com / Grupo BBVA Bancomer / Fundación BBVA Bancomer / solicite aquí su factura electrónica
Personas físicas
Con el número de su cuenta de
inversión como clave de acceso
Se emitirá un comprobante mensual
¿Dónde adquieren los Clientes el B+EDUCA?
Sucursales
Banca Patrimonial y Privada
Banca de Empresas y Gobierno
Red de Sucursales (Retail)
60 105 1,700
Evolución Activos y Clientes B+EDUCA
Crecimiento en Activos
Crecimiento 10,274 mdp en activos
10,274
Cifras en millones de pesos
Desde su lanzamiento en septiembre
de 2009 al cierre de agosto de 2013, el
B+EDUCA ha alcanzado los 10,274
mdp en activos.
Crecimiento en Inversionistas
Crecimiento de 27,731 clientes
27,731
Cifras en millones de pesos
En el mismo periodo, el B+EDUCA
ha tenido un crecimiento de
27,731 inversionistas.
Recaudación y Resultados para el Programa
Recaudación por Concepto de Donativo
Con el apoyo de la recaudación de
los clientes el programa de Becas de
Integración Por los que se quedan ha
ayudado a: 6,200 niños
Recaudación del B+EDUCA desde su constitución
186,173,714 pesos
3 años del ciclo escolar
Rendimientos B+EDUCA a los Inversionistas Rendimiento Anualizado
Neto
El B+EDUCA ha pagado el 82% de
CETES de 28 días en los últimos 3
años y medio *
* Rendimiento haciéndolo deducible de impuestos
Conclusiones del B+EDUCA
• El Fondo B+EDUCA ha contribuido con la educación de 6,200 niños
• Los clientes que han invertido en el Fondo han obtenido atractivos rendimientos año con año
• El B+EDUCA es un vehículo de recaudación constante
• Las aportaciones son deducibles de impuestos
Disclaimer Este documento, así como los datos, opiniones, estimaciones, previsiones y recomendaciones contenidas en el mismo, han sido elaborados por BBVA Bancomer, S.A. Institución de Banca Múltiple , Grupo Financiero BBVA
Bancomer (en lo sucesivo, “BBVA Bancomer”), con la finalidad de proporcionar a sus clientes información general a la fecha de emisión del informe y está sujeto a cambio sin previo aviso. BBVA Bancomer no asume compromiso
alguno de comunicar dichos cambios ni de actualizar el contenido del presente documento.
Ni el presente documento, ni su contenido, constituyen una oferta, invitación o solicitud de compra o suscripción de valores o de otros instrumentos o de realización o cancelación de inversiones, ni pueden servir de base para
ningún contrato, compromiso o decisión de ningún tipo, ni puede considerarse sustitutivo del estado de cuenta que mensualmente recibe el cliente por parte de BBVA Bancomer.
El inversionista que tenga acceso al presente documento debe ser consciente de que los valores, instrumentos o inversiones a que el mismo se refiere pueden no ser adecuados para sus objetivos específicos de inversión, su
posición financiera o su perfil de riesgo ya que no han sido tomadas en consideración para la elaboración del presente informe, por lo que debe adoptar sus propias decisiones de inversión teniendo en cuenta dichas
circunstancias y procurándose el asesoramiento específico y especializado que pueda ser necesario.
El contenido del presente documento se basa en informaciones que se estiman disponibles para el público, obtenidas de fuentes que se consideran fiables, pero dichas informaciones no han sido objeto de verificación
independiente por BBVA Bancomer por lo que no se ofrece ninguna garantía, expresa o implícita, en cuanto a su precisión, integridad o corrección. BBVA Bancomer no asume responsabilidad alguna por cualquier pérdida, directa
o indirecta, que pudiera resultar del uso de este documento o de su contenido.
La utilización de la información contenida en este informe no implica o presupone en ningún caso que las inversiones que se pretendan celebrar se cerraran a los precios contenidos en el mismo debido a la volatilidad del
mercado. No se garantiza la asignación de los títulos objeto de la inversión deseada, así como tampoco los posibles rendimientos que se generen.
El inversionista debe tener en cuenta que la evolución pasada de los valores o instrumentos o los resultados históricos de las inversiones, no garantizan la evolución o resultados futuros. El precio de los valores o instrumentos o
los resultados de las inversiones pueden fluctuar en contra del interés del inversionista e incluso suponerle la pérdida de la inversión inicial.
Las transacciones en futuros, opciones y valores o instrumentos de alta rentabilidad (high yield securities) pueden implicar grandes riesgos y no son adecuados para todos los inversionistas. De hecho, en ciertas inversiones, las
pérdidas pueden ser superiores a la inversión inicial, siendo necesario en estos casos hacer aportaciones adicionales para cubrir la totalidad de dichas pérdidas. Por ello, con carácter previo a realizar transacciones en estos
instrumentos, los inversionistas deben ser conscientes de su funcionamiento, de los derechos, obligaciones y riesgos que incorporan, así como los propios de los valores subyacentes a los mismos. Podría no existir mercado
secundario para dichos instrumentos.
BBVA Bancomer o cualquier otra entidad del Grupo BBVA Bancomer S.A. De C.V. (en los sucesivo “Grupo BBVA”) , así como sus respectivos directores o empleados, pueden tener una posición en cualquiera de los valores o
instrumentos a los que se refiere el presente documento, directa o indirectamente, o en cualesquiera otros relacionados con los mismos; pueden negociar con dichos valores o instrumentos, por cuenta propia o ajena, proporcionar
servicios de asesoramiento u otros servicios al emisor de dichos valores o instrumentos, a empresas relacionadas con los mismos o a sus accionistas, directivos o empleados y pueden tener intereses o llevar a cabo cualesquiera
transacciones en dichos valores o instrumentos o inversiones relacionadas con los mismos, con carácter previo o posterior a la publicación del presente informe, en la medida permitida por la ley aplicable.
Los empleados de los departamentos ventas u otros departamentos de BBVA Bancomer u otra entidad del Grupo BBVA pueden proporcionar comentarios de mercado, verbalmente o por escrito, o estrategias de inversión a los
clientes que reflejen opiniones contrarias a las expresadas en el presente documento; asimismo BBVA Bancomer o cualquier otra entidad del Grupo BBVA puede adoptar decisiones de inversión por cuenta propia que sean
inconsistentes con las recomendaciones contenidas en el presente documento, y más aún no están obligados a adoptar dichas decisiones de inversión a favor de sus clientes, ni a aplicar sus recomendaciones a los contratos de
intermediación bursátil y/o depósito bancario de títulos en administración y de comisión mercantil de dichos clientes, sin importar si el manejo de los mismos es discrecional, no discrecional o discrecional limitado.
El cálculo de los precios objetivo realizado por BBVA Bancomer se basa en una combinación de una o más metodologías generalmente aceptadas en los análisis financieros, y que pueden incluir, entre otras, análisis de múltiplos,
flujos de efectivo descontados, análisis por partes o alguna otra que aplique al caso particular que se esté analizando. El establecimiento de un precio objetivo no implica una garantía de su realización ya que ésta pudiera verse
influida por factores intrínsecos y extrínsecos que afecten tanto el desempeño de la emisora como el comportamiento del mercado accionario que cotiza. En caso de que usted haya accedido al presente documento vía Internet o
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Octubre 2013
Fondo B+EDUCA
