иноградова офья SAP CIS прель 09, 2015 Publicsapvod.edgesuite.net/rusapforummoscow/2015/pdfs/9_SAP_na_sluzhb… · SAP In House Cash Jешение, позволяющее

SAP на службе казначейства

Виноградова Софья SAP CIS

Апрель 09, 2015 Public

© 2015 SAP SE or an SAP affiliate company. All rights reserved. 2 Public

«Обычная» ситуация в холдинге

Предприятие

Предприятие Предприятие

Субхолдинг

Предприятие Предприятие

Субхолдинг


Холдинг

Большое количество

внутрикорпоративных платежей

Большое количество внешних платежей

Слабый контроль за платежами в

Головной компании

Поддержка многих систем банк клиент

на местах

Необходимость работать с

зарубежными платежными системами

SWIFT, SEPA

Отсутствие централизованного ведения

банковских счетов

Отсутствие централизованного

управления денежными потоками

Высокие операционные затраты

Не эффективное использование денежных средств


Пути улучшения

Управление финансовыми

рисками

Идентификация

Хеджирование

Анализ

Трансформация Контроль

Контроль корректности исполнения платежей

Контроль исполнения платежного календаря

Контроль исполнения

бюджета

Контроль ДЗ и КЗ

Оперативное планирование и

оптимизация денежных потоков

Формирование

платежного

календаря

Распределение

ресурсов внутри

группы

Инвестирова-ние свободных

ДС

Минимизация затрат на

проценты по кредитам

Организация системы

взаимоотношений с банками

Оптимизация банковских

счетов, инвентариза-ция

счетов

Оптимизация числа банков

Интеграция с операционным

контуром

Централизация казначейской

функции

Минимизация операционных

затрат


Предлагаемая схема организации процессов

казначейства


Собственный

Банк






Головная компания Внутригрупповые и

внешние заявки на

платеж с указанием в

качестве банка

«Виртуального» банка

Он-лайн Контроль

бюджета Централизованное управление

банковскими счетами Предприятий

Прогноз ликвидности (платежный

календарь)

Анализ денежной позиции

Управление денежными потоками

(перечисление, кэшпулинг, размещение,

привлечение)

Группировка платежей в пакеты

Утверждение пакетов

Проведение платежей внутри холдинга

через виртуальный банк. Управление

счетами Предприятий

Отправка пакетов внешним банкам и

платежным системам (Swift alliance, SEPA)

Мониторинг платежей и выписок

Управление рисками

Выписка от

виртуального

банка

Внешний платеж

Выписка

SWIFT

Alliance

Субхолдинг1

Виртуальный

банк

Централизо-

ванное

казначейство


Архитектура решений для казначейства

Торговые

площадки

SAP

Banks

Первичные данные

Рыночные

данные

Others …

SAP ERP as an

Integrated Treasury Platform:

TRM, BCM, IHC + Simple Finance

Add On

SAP HANA Platform Single source of truth

SAP ERP Non SAP

ERP Others

SAP Cash management powered

by SAP HANA


SAP Cash management powered by SAP HANA

Решение для казначейства

Управление

банковскими счетами

Просмотр и Настройка

Создать Банк

Изменить Банк

Инициализация

инвентаризации

Для банковских счетов

Монитор статуса

инвентаризации


Мои запросы



SAP Cash management powered by SAP HANA

Решение для казначейства

Централизованное управление

банковскими счетами Предприятий


SAP Cash Management powered by SAP HANA Центральное управление банковскими счетами

Централизованное ведение

реестра банковских счетов

Полная информация: ответственные со

стороны компании и банка, подписанты

платежей (группы подписантов) в

зависимости от суммы, размер овердрафта,

история изменений

Создание

Изменение

Закрытие

Документооборот

Мониторинг

Инвентаризация

Документооборот


Управление банковскими счетами

Инвентаризация банковских счетов

Прогноз ликвидности



Прогноз поступлений и

выплат

Среднесрочный горизонт

Агрегация данных из

различных функциональных

разделов:

Заказ продажи

Инвойс FI

Финансовые сделки

Заказ закупки

Памятные позиции

Средство для оптимизации

инвестиций и займов

Сохранение ликвидности

компании


Прогноз ликвидности. Детализация

Анализ кассовой позиции


Кассовая позиция

Краткосрочный

горизонт

Агрегация данных

по

Остатки по счетам

Подтвержденные

банком операции

Платежи к исполнению

Денежный поток по

финансовым сделкам

Памятные позиции

Управление денежными потоками

Управление денежными потоками Перевод денежных средств


Банковское перечисление

Управление денежными потоками Cash pooling


Cash pooling

Мастер счет

Участвующие счета

Ожидаемое значение после

кэшпулинга

Минимальное пороговое

значение для проведения

операции

Правила распределения

Концентрация;

распределение;

двустороннее

Создание групп

банковских счетов

Создание правил

кэшпулинга

Исполнение


Cash pooling

Баланс «до»

Предлагаемое

системой количество,

может быть

отредактировано

Моделируемое

значение «после»

Создать платежное

требование

Исполнить платеж

Управление денежными потоками Привлечение/размещение денежных средств


Управление финансовыми сделками. Инструменты

Денежный рынок

Депозиты

Кредитные линии

Кредиты

….

Ценные бумаги

Акции

Облигации

Векселя

…

Иностранная валюта

Коммодити

Деривативы

Фьючерс

Опцион


Управление финансовыми сделками. Функциональные

возможности

Предварительные

операции

Рыночные данные

Предложения

Регистрация сделки

Сроки

Сумма

Параметры расчета %

Формирование денежного

потока

Финансовый учет

Закрытие периода

Переоценка

Начисления

Исполнение платежей


Современные коммуникации с банковской средой с

решением SAP Bank Communication Management

Логическое структурирование

платежей

Определение правил группировки

платежей в пакеты

Приоритизация правил

Многоуровневое согласование пакетов

(интеграция с решениями по ЭЦП)

Логическое структурирование

платежей

Возможность «общения» с банками на

прямую

Поддержка международных платежных

способов платежей SWIFT, SEPA


Мониторинг статусов исполнения пакетов

платежей и платежей

Мониторинг банковских выписок


Утверждение платежей


Монитор исполнения платежей


Мониторинг пакетов платежей (2)


Организация виртуального банка с помощью решения

SAP In House Cash

Решение, позволяющее управлять внутренними и внешними платежными операциями через организационную единицу,

выполняющей функции виртуального банка

В виртуальном банке In-House Cash компании имеют свои виртуальные счета, через которые могут проходить как

операции между компаниями группы так и операции с внешними контрагентами

Основные процессы:

Внешние платежи (входящие и исходящие),

Внутрикорпоративные платежи

Управление текущими счетами дочерних компаний в виртуальном банке в т.ч.:

Cash pooling

Лимиты

Условия по счетам: % на дебетовое сальдо; % на кредитовое сальдо; % за обслуживание

Обороты

Холдинг

Предприятие 2



Головная

компания


Банк IHC


счетами

Финансовая

бухгалтерия


Холдинг

Пример 1. Внутренние взаиморасчеты




1 АПП

2a

2b

Платеж Банковская выписка

Головная компания


Банк IHC


счетами



БЕ 1000

БЕ 3000

Продажа


- 20

+ 50

..

.. = + 30 = + 50 = - 80


+ 100

- 50

..

..

Предпритие 3

- 100

+ 20

..

..


© SAP AG 2009. All rights reserved. / Page 31 Холдинг

Пример 2. Централизованные исходящие платежи




2

Платеж Банковская вып.

6 7 Внешний партнер



Банк IHC


счетами



5 Поставка

1

3

4

Банк партнера

Банк ГК


© SAP AG 2009. All rights reserved. / Page 32 Холдинг

Пример 3. Централизованные входящие платежи




1

5

Платеж Банковская вып.

Банк ГК 3 2

Банк партнера

Внешний партнер



Банк IHC


счетами



4 Поставка


Монитор загрузки банковской выписки


Анализ денежного потока


Статистика платежей

Управление финансовыми рисками


Управление финансовыми рисками, хеджирование

Идентификация

Происхождение

Факторы

Квалификация

Создание Exposure


Формирование плана

хеджирования


Анализ

NPV

VAR

Sensitivity

Управление дебиторской

задолженностью


Практика управления дебиторской задолженностью в

России

КОНТРАГЕНТЫ

- Создание заказа

- Контроль лимита

Выставление

счета на оплату

(ЮЗДО)

Обработка

поступивших

платежей

Заказ Счет/

предоплата

Претензия/

спор

Обработка

претензии/

Решение спора

Напоминание об

оплате Оплата

- Оценка, рейтинг

кредитоспособности в

зависимости от параметров

заказа, с учетом платежного

поведения, внешней

информации

- Процесс согласования

установки/изменения лимита

- Контроль лимитов и прочих

правил

- Портал самообслуживания для

контрагентов

- Автоматическое информирование

о новых документах

- Возможность информирования об

оплате через портал

- Возможность оспорить счет с

автоматической регистрацией

претензии

- Ведение полной истории

возникновения претензии

- Многоэтапная обработка

претензии

- Анализ спорных случаев для

минимизации возникновения

претензий

- Определение стратегий сбора

- Формирование рабочего списка

- Регистрация информации о

контакте с клиентом

- Обещанные платежи

- Анализ и мониторинг

- Перераспределение задач по

приоритетам

- Автоматическое закрытие

претензий при погашении

задолженности

Согласование лимита

Работа с претензиями и

спорными случаями

Проактивные

действия по сбору

дебиторской


Ручной процесс Автоматизированный процесс Нереализованный процесс

Информация

о взаиморасчетах


Развитие процесса управления дебиторской

задолженностью

КОНТРАГЕНТЫ

- Создание заказа

- Контроль лимита Выставление счета

на оплату

Обработка

поступивших

платежей

- Оценка, рейтинг

кредитоспособности в

зависимости от параметров

заказа, с учетом платежного

поведения, внешней

информации

- Процесс согласования

установки/изменения лимита

- Контроль лимитов и прочих

правил

- Портал самообслуживания для

контрагентов

- Автоматическое информирование

о новом счете

- Отражение оплаты через портал

- Возможность оспорить счет с

автоматической регистрацией

претензии

- Ведение полной истории

возникновения претензии

- Многоэтапная обработка

претензии

- Анализ спорных случаев для

минимизации возникновения

претензий

- Определение стратегий сбора

- Формирование рабочего

- Регистрация информации о

контакте с клиентом

- Обещанные платежи

- Анализ и мониторинг

- Перераспределение задач по

приоритетам

- Автоматическое закрытие

претензий при погашении


Заказ Счет/

предоплата

Претензия/

спор

Обработка

претензии/

Решение спора

Напоминание об

оплате Оплата

Согласование

лимита

Работа с претензиями и

спорными случаями

Проактивные

действия по сбору

дебиторской


Информация

о взаиморасчетах

Выставление

счета на оплату

(ЮЗДО)

Ручной процесс Автоматизированный процесс Нереализованный процесс

Выгоды решения


Потенциальные выгоды

Централизация

Унификация процессов и контролей

Сокращение ФОТ


Сокращение привлекаемых краткосрочных

кредитов и затрат на их обслуживание

Увеличение доходов связанных с размещением

временно свободных денежных средств

Виртуальный банк

Сокращение операционных затрат

Коммуникации с банком

Повышение безопасности исполнения платежей, сокращение затрат на поддержку многих систем банк/клиент

Прозрачность утверждения платежей, оперативный мониторинг прохождения платежей и банковской выписки

Риски

Уменьшение курсовых убытков, убытков из-за изменения процентных ставок и изменения цен на товары

© 2015 SAP SE or an SAP affiliate company. All rights reserved.

Спасибо!

Виноградова Софья

SAP CIS

Documents

иноградова офья SAP CIS прель 09, 2015 Publicsapvod.edgesuite.net/rusapforummoscow/2015/pdfs/9_SAP_na_sluzhb… · SAP In House Cash Jешение, позволяющее