Framand Consulting - Catalogo corsi di formazione

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CORSI DI FORMAZIONE 201CORSI DI FORMAZIONE 201CORSI DI FORMAZIONE 201CORSI DI FORMAZIONE 2011111


Viale Monte Ceneri 26 20155 MILANO Handy ++39 346 3721123 Fax: ++39 02 89054943 E-mail: [email protected]

Framand Consulting di Francesco Mandelli Partita IVA n. 06944400966 - CF MNDFNC59B06F205V - ISVAP RUI B000291798 - CCIAA MI - REA 1926135

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OFFERTA PER CORSI DI FORMAZIONE 15 ORE

Corsi proposti: Come da catalogo allegato. Data del corso: Da determinarsi con voi nel rispetto delle Vostre esigenze. Il corso verrà svolto presso i Vostri uffici. Obiettivo: Ottenimento dell'Attestato di Aggiornamento Professionale Annuale Obbligatorio degli Intermediari Assicurativi ( R.U.I. sezioni A,B,D ), dei loro Dipendenti interni, e dei Collaboratori esterni ( sezione E ) La Normativa Vigente impone, come è noto, l'aggiornamento professionale annuale e il relativo conseguimento dell’Attestato di aggiornamento Formativo per tutti quanti operano, a qualsiasi titolo, nelle filiera della intermediazione assicurativa. Acquisire conoscenze e competenze più approfondite per una valutazione professionale dei rischi rami elementari, connessi alla integrità fisica ed alle attività delle persone e delle aziende, per fornire una risposta adeguata alla clientela e predisporre una copertura assicurativa corretta e completa secondo le esigenze dell’assicurato e le possibili proposte del mercato Destinatari: Corso di Aggiornamento assicurativo destinato a:

• Agenti (RUI sezione A) • Broker assicurativi (RUI sezione B) • Produttori diretti (Rui sezione C) • Subagenti (RUI sezione E) • Intermediari Finanziari iscritti alla sez. E del RUI • Mediatori creditizi alla sez. E del RUI • Addetti operanti all'interno dei locali delle figure sopracitate, (non iscritti al RUI)

Per tutti coloro che si possono trovare coinvolti nella filiera dei rischi in generale come soggetti attivi e passivi e quindi le persone, le aziende, i consulenti, gli intermediari assicurativi, gli intermediari finanziari, gli assuntori di rischio, i periti, gli addetti alla gestione dei sinistri. Descrizione dei Corsi di Formazione: I corsi consistono in un percorso didattico composto da moduli di: 15 ore (7,5 in aula, da effettuarsi in una unica giornata presso la Vostra azienda + ulteriori attività didattiche in autoapprendimento a distanza per la durata di almeno 7,5 ore, mediante studio individuale sul materiale didattico messo a disposizione dei partecipanti da parte del docente). Saranno Forniti al Discente:

• Rappresentazioni grafiche dei concetti e delle norme • Esercitazioni di verifica • Quiz e prove di simulazione • Testi elettronici in continuo aggiornamento in aggiunta al materiale didattico, direttamente

scaricabili dal web presso un server riservato. • Possibilità di interazione con il docente




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Test di Verifica: Maturate le 15 ore di corso, viene effettuato il test di verifica. Il Test di Verifica finale consiste in quiz a risposta multipla che hanno lo scopo di appurare il reale apprendimento delle materie trattate durante il Corso di Aggiornamento professionale 15 ore. Al superamento del test verrà rilasciato l'attestato di aggiornamento professionale previsto dal Regolamento ISVAP, con certificazione delle ore di formazione regolarmente svolte e dell’esito positivo del relativo test di verifica. Docente e responsabile dei corsi di formazione: Dr. Francesco Mandelli Nato a Milano nel 1959, coniugato con tre figli. Dopo aver conseguito la laurea in giurisprudenza all’Università Cattolica diventa assistente universitario ed esercita la libera professione forense. Partecipa con profitto a corsi di specializzazione in Italia (CSA Sacerdoti), Inghilterra (Chartered Insurance Institute) e USA (San Diego State University). Nel 1984 entra nel mercato delle assicurazioni all’ufficio legale della MEIE assicuratrice, poi passa alla direzione sinistri del Duomo Assicurazioni, con obiettivi di organizzazione e controllo sulla qualità di liquidazione dei claims center territoriali. Nel 1987 è in Johnson & Higgins, broker internazionale, con responsabilità tecniche nel settore casualty. Nel 1993 contribuisce a fondare e sviluppare la rappresentanza per l’Italia di AGF (Assurances Generales de France), con procura speciale per la sottoscrizione del portafoglio assicurativo in Italia e contatti continui con la casa madre di Parigi. Nel 2000 passa a Royal & SunAlliance, dove assume responsabilità in settori tecnici e commerciali della divisione broker. Dal 2006 al dicembre 2008 è direttore tecnico della divisione broker, responsabile di una squadra di 50 underwriters, distribuiti in 5 uffici in Italia. Da gennaio 2009 opera come intermediario assicurativo, svolge attività di consulenza per società italiane ed internazionali ed è teacher in corsi di formazione per aziende, società di brokeraggio ed agenzie di assicurazioni. Nel gennaio 2010 fonda Framand Consulting. E’ iscritto al Registro Unico degli Intermediari (ISVAP) nella sezione Broker, con numero B000291798. Milano, gennaio 2011

Dr. Francesco Mandelli




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Assicurazioni Il mercato assicurativo ha conosciuto negli ultimi anni una notevole espansione. La crescente complessità della vita, infatti, impone sia alle aziende, sia alle famiglie la necessità di far fronte ai rischi cui sono soggette utilizzando in maniera più diffusa le coperture assicurative. Da alcuni anni sono mutati anche i normali canali di distribuzione dei prodotti assicurativi: massiccio è, ad esempio, l’intervento delle banche nella consulenza e vendita. È naturale che questa espansione e questo cambiamento siano supportati da un adeguato piano di formazione. L’offerta presente in questo catalogo è frutto di sollecitazioni e suggerimenti che ci derivano dagli addetti al settore, in un’ottica di collaborazione che ci auguriamo possa crescere sempre più. Oltre ai corsi proposti, siamo disponibili ad esaminare richieste per la realizzazione di temi ad hoc, su specifiche del cliente. Alla fine dei moduli tecnici è prevista la somministrazione di un test per la certificazione delle competenze acquisite. L’introduzione del test consente il rispetto delle caratteristiche richieste dal regolamento ISVAP n. 5 del 16 ottobre 2006 relativo all’obbligo formativo in materia assicurativa. Alla fine dei corsi, oltre all’attestato di frequenza, quindi, saranno rilasciati i test con esito positivo firmati dal relatore. Essendo i percorsi modulari tutti i corsi possono essere frequentati singolarmente.

Elementi di diritto e tecnica assicurativa

Il corso consente ai discenti con giovane anzianità di servizio di orientarsi nella realtà di una Impresa privata di Assicurazioni e fornisce gli elementi tecnici per comprendere la struttura, le dinamiche interne e gli strumenti di una Compagnia di Assicurazioni. Contenuti: Il contratto di assicurazione: i soggetti, il rischio, le dichiarazioni false e reticenti, l’aggravamento, la diminuzione e la cessazione del rischio, il premio, la durata, l’efficacia, la prescrizione, lo scoperto, la franchigia.

Le Assicurazioni Danni. Riassicurazione. Coassicurazione diretta e indiretta. L’impresa di assicurazioni: evoluzione storica e normativa. La polizza nel codice civile: polizze infortuni, malattia, globale fabbricati, furto, incendio, di responsabilità civile, auto e natanti. Destinatari: Chi intende orientarsi nella realtà di un’impresa privata di Assicurazioni Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD)




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La responsabilità civile auto e la sua assicurazione alla luce delle recenti novità normative

Obiettivo del corso è chiarire i fondamenti tecnico-giuridici della Responsabilità Civile Auto e fornire appositi strumenti culturali, professionali ed operativi che consentano di affrontare le sfide imposte dal Mercato con serenità e sicurezza. Contenuti: Articolo 2054 del codice civile. Area di applicabilità. Carattere suppletivo delle presunzioni di cui ai primi due commi dell’articolo. Caso fortuito e sinistro stradale. Legge 24 Dicembre 1969, n° 990: sopravvenienza dell’azione

ordinaria ex art. 2054 c.c. e i suoi rapporti con l’azione diretta ex art. 18 l.990/1969. Eccezioni opponibili. Il concetto di danno. La circolare ISVAP 505/D del 23 Maggio 2003. La procedura di Indennizzo Diretto. Accenni evolutivi sulla disciplina. Condizioni di applicazione. Destinatari: Operatori del settore assicurativo. Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD)

La responsabilità civile generale e la sua assicurazione

Lo scopo del corso è fornire le competenze tecniche imprescindibili per una gestione consapevole e organica delle problematiche giuridiche e contrattuali che la responsabilità civile propone anche alla luce dei periodici aggiornamenti normativi. Contenuti: La Responsabilità Civile: natura giuridica, risarcimento, responsabilità contrattuale ed extracontrattuale, oggettiva, presunta, da provare, per fatto altrui. I soggetti della responsabilità. Le esimenti. La prescrizione.

La polizza di R.C.: principi ed operatività, oggetto dell’assicurazione, il massimale, i terzi, il patto di gestione di lite, le spese legali, il rischio, rischi assicurabili a condizioni speciali, regolazione premio. Il danno in R.C. Le responsabilità del datore di lavoro verso i dipendenti: la normativa INAIL suoi collegamenti con la garanzia R .C. O. Destinatari: Operatori del settore assicurativo. Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD)

Risk management

La gestione dei rischi delle aziende italiane, soprattutto PMI, è spesso di tipo meramente passivo ed implica quasi esclusivamente il ricorso all’assicurazione: non c’è l’abitudine ad affrontare contemporaneamente le tematiche della prevenzione/protezione del rischio e della minimizzazione dell’impatto del sinistro. Il corso consente di approfondire il quadro di riferimento con l’illustrazione delle più moderne tecniche di loss prevention e loss reduction.




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Contenuti: L’analisi: la mappa dei rischi. Gli strumenti pratici di indagine. La valutazione: distribuzioni di frequenza e gravità. Rischi Alta Frequenza/Bassa Gravità e rischi Bassa Frequenza/Alta Gravità. Le tipologie di danno. I parametri di stima. Il trattamento fisico del rischio: eliminazione e riduzione. Il costo della prevenzione: fattori impiantistici e fattori umani. Ritenzione e trasferimento. La programmazione assicurativa. Analisi costi/benefici: i sistemi di supporto alla decisione. Il sinistro: l’impatto dei risultati nella dinamica aziendale. Strumenti di Loss Reduction. Destinatari: Operatori del settore assicurativo. Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD)

Le polizze vita: analisi e struttura

Il corso ho l’obiettivo di fornire le conoscenze tecniche delle varie forme di polizza, approfondire le politiche commerciali per l’offerta del prodotto, far conoscere le problematiche giuridiche, attuariali e fiscali del ramo Vita. Contenuti: Il mercato delle polizze Vita individuali. I principi matematici nel ramo Vita. L’ipotesi demografica L’ipotesi finanziaria. Il calcolo del premio. Le riserve matematiche. Gli aspetti giuridici del ramo Vita. La proposta e la valutazione del rischio. L’assicurazione sulla vita di un terzo. L’assicurazione a favore di un terzo.

La decadenza del beneficio. L’oggetto dell’assicurazione Vita. La normativa fiscale. Esclusioni nella polizza Vita. La nota normativa. La vita del contratto. Insequestrabilità e impignorabilità. Le forme tariffarie: Polizze rivalutabili, Polizze Unit e Index Linked, Polizze Long, Terme Care. Piani di investimento previdenziale (PIP- FIP). Le reti di vendita alternative:Promotori Finanziari, Banche, Poste. Destinatari: Operatori del settore assicurativo. Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD)

La responsabilità civile prodotti e la sua assicurazione (con particolare riferimento al mercato USA)

La disciplina imposta dalla direttiva comunitaria e la sempre maggiore propensione dei consumatori a ricorrere alla tutela legale determineranno un aumento della litigiosità ed aggravamento del rischio dei produttori. Il corso fornisce le competenze necessarie alla gestione e all’approfondimento del rischio di responsabilità civile per prodotto difettoso. Il corso ha anche la finalità di far conoscere:




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• le problematiche relative alla responsabilità prodotti, con particolare riferimento al mercato USA ed alle sue leggi. • il risk management nella gestione dei prodotti • l’assicurazione RC prodotti stipulata in Italia per il mercato USA Contenuti: Responsabilità contrattuale, extracontrattuale, oggettiva, presunta e da provare, per fatto altrui. La polizza di RC: il bene tutelato, titolarità dell’assicurazione, l’azione diretta, l’accidentalità. D.P.R. 24 maggio 1988 n° 224. Il produttore. Il prodotto difettoso. Il danno da prodotti. La messa in circolazione. La prova del danno. Il danno risarcibile. Le clausole di esonero dalla responsabilità. Prescrizione e decadenza. L’assicurazione della responsabilità civile da prodotti: rischio assicurato, efficacia del contratto, estensione del novero dei terzi, copertura territoriale. Esclusioni. Estensioni. VENDERE SUL MERCATO USA Regolamentazioni in USA: a livello statale, a livello federale, a livello di organizzazioni indipendenti. Condizioni generali di vendita TEORIE A FONDAMENTO DELLA RESPONSABILITA’ DA PRODOTTO • CHI E’ ESPOSTO ALLA RESPONSABILITA’ DA PRODOTTO? • CHI VIENE PROTETTO? DEFINIZIONE DI PRODOTTO DIFETTOSO Difetto di progettazione o disegno, Difetto di fabbricazione, Difetto del marketing del prodotto. Le avvertenze. TEORIE GIURIDICHE DI RESPONSABILITA’ Negligence, Warranty, Strict Liability. GIURISDIZIONE DEI TRIBUNALI AMERICANI Difese valide e difese di scarsa utilità COSTI PER L’AZIENDA TIPOLOGIE DI DANNI • perche’ gli USA sono un mercato rischioso • minimizzare il rischio da prodotto difettoso RISK MANAGEMENT NELLA GESTIONE DEI PRODOTTI • LIMITI DELLE SOLUZIONI ASSICURATIVE • SUGGERIMENTI OPERATIVI • organizzazione per la sicurezza del prodotto • review tecnico/legale • rintracciabilità di prodotti e componenti • piani di richiamo del prodotto Destinatari: Operatori del settore assicurativo nelle aree underwriting e claims. Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD)




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Assicurazione infortuni

Il corso ha come obiettivo rivisitare ed approfondire le conoscenze tecniche della polizza infortuni, sviluppare la capacità di analizzare e individuare i bisogni dei clienti, analizzare le caratteristiche e i vantaggi della polizza infortuni, gestire le particolarità liquidative. Contenuti: Il contratto di assicurazione. Il contesto dell’assicurazione infortuni. La polizza infortuni. Disciplina contrattuale del rischio infortuni. Il sinistro nella polizza infortuni. Destinatari: Operatori del settore assicurativo.

Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD)

Le polizze rischi tecnologici: analisi e struttura

La vita di ogni azienda è caratterizzata dall’assunzione di rischi: specifici, per i propri beni, il proprio personale e per le proprie responsabilità. La gestione manageriale di tali rischi determina spesso il successo o il fallimento di un’attività imprenditoriale. Ciò vale in particolare per le imprese che si occupano della costruzione delle opere civili o dell’esercizio di impiantistica od attrezzature. La polizza “Tutti i rischi della costruzione delle opere civili” così come la polizza “sorella” “Tutti i rischi del montaggio” garantiscono tutti i danni materiali diretti che può subire un’opera civile durante la costruzione o un impianto industriale o una macchina, durante il montaggio, dal momento in cui il materiale necessario viene scaricato nel cantiere fino al collaudo finale.

Prima dell’introduzione di questa polizza, sviluppatasi in Inghilterra dopo la prima guerra mondiale ed introdotta in Italia una trentina di anni fa, gli appaltatori erano costretti, per cautelarsi, a stipulare tanti contratti assicurativi quanti erano i singoli rischi che si trovavano a dover correre durante i lavori. Oggi con i Rischi tecnologici il mercato si è strutturato per dare una completa copertura assicurativa durante tutte le fasi delle costruzioni di opere civili e dei montaggi di impianti industriali, risolvendo, con un unico contratto, l’intero problema del rischio relativo all’attività di cantiere e non solo. Obiettivo del corso è formare la cultura tecnica necessaria per una gestione competente e strutturata delle problematiche inerenti la strategicità del rischio del costruttore dal punto di vista giuridico e contrattuale; analizzare e approfondire le coperture assicurative alla luce delle sempre più pressanti esigenze del mercato imprenditoriale. Contenuti: Polizze Rischi Tecnologici: ambiti di applicazione, richiami sui contratti, aspetti critici, problematiche legate ai sinistri. Polizze CAR e EAR. Polizza Decennale Postuma. Polizza Garanzia di Fornitura. Polizza Elettronica. Polizza Informatica. Polizza Guasti Macchine. Polizza Leasing. Case History.




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Destinatari: Operatori del settore assicurativo. Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD) La responsabilità del datore di lavoro per gli infortuni subiti

dai dipendenti ed analisi del rischio RCO

Il corso consente di inquadrare le responsabilità del datore di lavoro per gli infortuni sul lavoro subiti dai propri dipendenti durante l’attività lavorativa. Saranno, inoltre, chiarite le voci di danno risarcibili, individuati i soggetti tenuti al risarcimento e presentate le relative soluzioni assicurative. Contenuti: Le fonti giuridiche: DPR 1124/65: il principio dell’esonero dalla responsabilità.

DL 38/2000.Mobbing: la circolare INAIL n. 71 del 17 dicembre 2003;D.Lgs. 276/2003. Legge Biagi; L’assicurazione RCO: l’oggetto dell’assicurazione e le sue esclusioni. Elementi di analisi e prevenzione del rischio RCO: gli infortuni sul lavoro e le malattie professionali (cenni) in Italia. I principali aspetti normativi relativi alla prevenzione degli infortuni sul lavoro (DPR 547/55 e D. Lgs. 626/94). Elementi di prevenzione e analisi del rischio RCO: analisi dei pericoli e tecniche di trattamento dei rischi. Destinatari: Operatori del settore assicurativo nelle aree underwriting e claims. Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD) Regolamento ISVAP n° 5 del 16 ottobre 2006 e successive modifiche: la disciplina dell’attività di intermediazione

assicurativa

Il Regolamento n° 5 e successive modifiche disciplina l’attività di intermediazione assicurativa ed il ruolo degli intermediari di assicurazione, ponendo nuove e particolarmente significative regole a tutela degli assicurati, visti nella loro qualità di consumatori. Contenuti: Le fonti: la Direttiva Europea2009/ 92/CE. Il regolamento ISVAP n° 5 del 16 Ottobre 2006. La definizione di “intermediazione assicurativa”. Il RUI. La disciplina delle modalità di svolgimento dell’attività

di intermediazione assicurativa. Le regole di comportamento nei confronti della clientela. Le regole di presentazione e l’adeguatezza dei contratti offerti. Il provvedimento 2720/2009. Destinatari: Operatori del settore assicurativo. Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD)




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Polizza di tutela legale

Obiettivo del corso è chiarire i fondamenti tecnici e contrattuali della polizza di tutela legale illustrandone i relativi presupposti giuridici e processuali mediante un approccio organico che permetta di comprendere tale prodotto e di sensibilizzare i discenti sulle peculiarità tecniche e la versatilità commerciale della polizza di tutela giudiziaria. Contenuti: Il diritto civile. Il diritto penale. Il diritto amministrativo. La responsabilità civile, penale e amministrativa. La giurisdizione civile. I gradi di giudizio. I processi di esecuzione. Le competenza per valore e territorio.

La giurisdizione penale. I gradi di giudizio. La polizza di tutela giudiziaria. Oggetto della garanzia. Limiti temporali e decorrenza. L’operatività. L’insorgenza. Le esclusioni. Limiti territoriali. Coesistenza con le polizze di R.C.. La gestione del sinistro. Le opzioni. Le coperture modulari: Veicoli a motore. La vita privata. I professionisti. Le imprese. Le esclusioni. Gli enti pubblici. Le esclusioni. Destinatari: Operatori del settore assicurativo. Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD) Responsabilità civile: profili giurisprudenziali e clausole di

polizza

Obiettivo del corso è chiarire i fondamenti tecnici e contrattuali delle polizze di responsabilità civile affrontando gli argomenti sotto indicati con particolare attenzione ai profili giurisprudenziali. Contenuti: Prevedibilità dell’evento e obblighi di risarcimento; Furto negli appartamenti consumato attraverso i ponteggi; Onere della prova; Attività pericolose; Cose in custodia;

Insidia e trabocchetto; Elementi soggettivi ed oggettivi; Rovina di edificio; Responsabilità per cose portate in albergo; Responsabilità ex recepto del ristoratore; Parcheggio; I danni da circolazione dei carrelli elevatori; Postuma (RC dinamica). Aggravamento del rischio; Regolazione del premio; Efficacia (loss occurrence e claims made) Prescrizione e denuncia; Mala gestio; Coassicurazione diretta; Gestione della lite. Destinatari: Operatori del settore assicurativo. Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD)




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Responsabilità dei professionisti della sanità

Obiettivo del corso è approfondire le dinamiche relative alla assicurazione dei professionisti ed operatori della sanità (medici, infermieri, enti ospedalieri e case di cura) Contenuti:

• La responsabilità della struttura e del sanitario • La copertura assicurativa della RC sanitaria e della tutela legale

• Colpa grave e rivalsa dell’ente • La peculiarità delle soluzioni offerte dal mercato assicurativo

Destinatari: Operatori del settore assicurativo. Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD)

Le riserve nelle assicurazioni

Il corso ha la finalità di far conoscere cosa sono le riserve, perché sono una espressione fondamentale del bilancio di una Compagnia di Assicurazione, quale impatto hanno sui conti aziendali, quali sono le principali cause di modificazione delle riserve. Viene data anche una breve visione delle novità introdotte dal Solvency II e dei principali regolamenti emanati da ISVAP in ordine al mantenimento delle riserve.

Contenuti: COSA SONO LE RISERVE definizione e scopo delle riserve, distinzione delle riserve a seconda dei rami di esercizio, analisi delle diverse tipologie di riserve presenti nell'assicurazione: S riserve tecniche S riserve premi S riserve sinistri S riserve di senescenza S riserve matematiche e di inventario ASPETTI GESTIONALI DELLE IMPRESE DI ASSICURAZIONE Definizione del contratto di assicurazione, il ciclo produttivo nell'impresa di assicurazione, gestione tecnica e gestione patrimoniale, l'impatto delle riserve nell'attivo e nel passivo del bilancio della Compagnia. Redditività nell'impresa di assicurazione a seguito di gestione tecnica e di gestione patrimoniale. DATI SCHEMATICI SULLE RISERVE Riserve sinistri che incidono sul patrimonio della compagnia, impatto su casualty e property. Denuncie tardive, definizione e approfondimento su riserve sinistri IBNR e IBNER. L'incidenza sui risultati dei rami long tail ed impatto delle riserve sul ROE. L'incidenza delle riserve sulla riassicurazione. METODI STANDARD DI CALCOLO DELLE RISERVE Lo schema triangolare dei dati: anno di generazione dei sinistri e sviluppo del sinistro nel tempo. Principali metodi attuariali di analisi dell'adeguatezza delle riserve: Chain Ladder, Bornhutter Ferguson, Cape Cod, Benktander.




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PRINCIPALI CAUSE DI ADEGUAMENTO DELLE RISERVE Impatto sulle riserve sinistri a seguito di danni da eventi naturali o da evoluzione del contesto giuridico. Sinistri collegati a cause esterne, eventi dolosi dovuti a momenti congiunturali, mutazione delle previsioni a seguito di inflazione. Errori di stima nella valutazione delle riserve. FLUTTUAZIONE DELLE RISERVE CON IL CICLO ASSICURATIVO Impatto del ciclo assicurativo sia sulle riserve che sui premi assicurativi SOLVENCY II Excursus sul progetto. Le fasi. Impostazione a tre pilastri (requisiti finanziari, attività di vigilanza, disciplina del mercato). Confronto con Basilea II. REGOLAMENTI ISVAP Excursus sui principali regolamenti emanati da ISVAP in ordine al mantenimento delle riserve. Destinatari: Operatori del settore assicurativo nelle aree underwriting, claims, sales e finance. Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD)

Il regolamento ISVAP 35/2010

Il corso ha la finalità di far conoscere in dettaglio il regolamento ISVAP 35 / 2010. Il Regolamento persegue la finalità di rafforzare la trasparenza e la chiarezza dei documenti precontrattuali utilizzati nell’offerta di prodotti assicurativi, disciplinando gli obblighi di informativa a carico delle imprese e le regole di correttezza dell’informazione pubblicitaria. Ha inoltre l’obiettivo di semplificare il quadro normativo consolidando in un testo unitario le disposizioni emanate nel tempo dall’Autorità sulla materia.

Contenuti: L’informativa precontrattuale nei prodotti assicurativi vita e nei rami danni

• Documentazione e pubblicazione sul sito internet • Criteri di redazione • Proposta di assicurazione • Scheda sintetica • Nota informativa • Aggiornamento dei documenti precontrattuali

L’informativa in corso di contratto nei prodotti assicurativi vita • Pubblicazione sui quotidiani e sul sito internet • Modifiche delle informazioni contenute nel fascicolo informativo • Estratto conto annuale • Variazione del tasso di interesse garantito • Riscontro a richieste di informazioni • Avviso di scadenza • Comunicazioni in caso di esercizio di opzioni contrattuali




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• Trasferimento di agenzia e operazioni societarie straordinarie • Comunicazione mediante tecniche a distanza • Archiviazione e conservazione dei documenti • Riscontro a richieste di informazioni • Trasferimento di agenzia e operazioni societarie ordinarie • Aggiornamento dei documenti precontrattuali, modifiche delle informazioni contenute nel fascicolo informativo

• Comunicazione mediante tecniche a distanza e archiviazione e conservazione dei documenti

Polizze connesse a mutui e altri contratti di finanziamento Coordinamento delle previsioni del Regolamento 35/2010 con quelle del Regolamento 5/2006 in materia di intermediazione assicurativa

• Novità in materia di distribuzione di polizze connesse a mutui • il rapporto con la portabilità dei finanziamenti • previsioni relative agli accordi di distribuzione • restituzione del premio • conflitti di interesse

Gli obblighi informativi applicabili ai prodotti finanziari assicurativi • obblighi informativi • pubblicazione sui quotidiani e sul sito internet • lettera di conferma di investimento dei premi per i contratti unit linked • estratto conto annuale • comunicazione in caso di perdite

La pubblicità dei prodotti assicurativi vita e danni • caratteristiche generali della pubblicità • elementi della pubblicità • pubblicità dei rendimenti dei prodotti assicurativi vita • pubblicità dei prodotti assicurativi effettuata dagli intermediari • il rapporto con la disciplina delle pratiche commerciali scorrette

Contratti infortuni e malattia • sede dell’arbitrato e età assicurabile • recesso in costanza di sinistro • applicabilità della norma ai contratti in corso

Profili sanzionatori e responsabilità nei confronti degli assicurati • sanzioni amministrative connesse all’inadempimento degli obblighi di informativa e alle disposizioni in materia di pubblicità

• la responsabilità nei confronti dei contraenti/assicurati • ruolo delle reti e profili di responsabilità del distributore

Destinatari: Operatori del settore assicurativo nelle aree underwriting, claims, sales e finance. Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD)




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Le sanzioni ISVAP: come attrezzarsi per evitarle

Obiettivo del corso è chiarire quali sono gli errori tipici su cui si incorre nello svolgimento dell’attività di intermediazione, e che sono oggetto di sanzione da parte dell’organismo di vigilanza e controllo. Contenuti: Excursus delle sanzioni comminate da ISVAP agli intermediari nel 2009 e nel 2010; Quali informazioni raccogliere dai clienti.

La gestione amministrativa dell’intermediario: conto corrente separato, modalità di incassi, modalità di gestione dei libri giornale. La fideiussione: un rischio o un’opportunità? Come si redigono i moduli 7A, 7B, adeguatezza e privacy. Modalità di tenuta degli archivi. Quali informazioni raccogliere dai clienti. Destinatari: Operatori del settore assicurativo. Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD) Le proposte ISVAP in materia di assicurazione obbligatoria

RC auto

Obiettivo del corso è comprendere come funziona il mercato RCauto in Italia e come potrebbero impattare le proposte ISVAP del 29.12.2010. Contenuti: Excursus sul mercato RC auto in Italia. Dalla 990/69 ai decreti Bersani. Gli andamenti tecnici nel tempo: il ramo è ancora un affare per le Compagnie?

Le proposte ISVAP di intervento sull’attuale quadro normativo. Il danno alla persona, macropermanenti e micro permanenti. Il risarcimento diretto: obbligatorietà della procedura e implicazioni della sentenza Corte Costituzionale 180/2008. Il risarcimento in forma specifica. Il contrasto ai fenomeni fraudolenti. Certificato e contrassegno: l’eliminazione ridurrebbe le frodi? Sistema sanzionatorio previsto dal Codice della Strada. Banche dati sinistri ed agenzia antifrode. Abolizione del tacito rinnovo. Modifiche al sistema bonus/malus. Destinatari: Operatori del settore assicurativo. Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD)




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I rischi industriali

Obiettivo del corso è comprendere come funziona il settore incendio rischi industriali, anche in relazione alla valutazione del rischio con riferimento alla protezione e prevenzione dei beni aziendali. Le coperture base su rischi flexa e le forme named perils e all risks. Contenuti: Criteri tecnici per l’assunzione dei rischi: l’obbligo della esatta rappresentazione del rischio Dichiarazioni implicite ed esplicite rese dal Contraente; Dichiarazioni inesatte e reticenti Aggravamento del rischio Suggerimenti formali per evitare penalizzazioni sostanziali

Clausola “buona fede” Pagamento del premio, diminuzione del rischio, recesso, tacita proroga, foro competente Definizione esaustiva di fabbricato, macchinario e merci Ubicazione del rischio e attività dichiarata Oggetto dell’assicurazione; costi e spese non assicurati Implementazioni di routine e non Valutazione del rischio soggettivo I rischi sociopolitici ante e post 11 settembre Dolo e colpa grave Estensioni di garanzia Coperture in differenza di condizioni, limiti e somme assicurate Proporzionale e leeway Valore a nuovo Prevenzione e protezione MUR ed MPL Forme non professionali di copertura dei danni indiretti Differenza tra danni consequenziali e indiretti Destinatari: Operatori del settore assicurativo. Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD)

Il rischio ambientale

Obiettivo del corso è approfondire il complesso tema della tutela dell’ambiente e del trattamento assicurativo delle conseguenze dannose in materia ambientale cercando di fornire una succinta panoramica sui principali elementi del quadro normativo e del cosiddetto “Rischio Ambientale”, approfondendo in particolare la conoscenza delle soluzioni assicurative praticate dal mercato.




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Contenuti: Normativa di riferimento La direttiva 2004/35/CE Altri principali riferimenti di legge Il Rischio Ambientale L’identificazione del rischio - la responsabilità civile verso terzi - gli obblighi di legge (“chi inquina, paga”) La misurazione del rischio Le particolarità del trattamento assicurativo del Rischio Ambientale Definizioni assicurative - l’insediamento che origina l’inquinamento L’avvenimento dell’inquinamento (il decorso del tempo) - come avviene l’inquinamento - condizioni conosciute e non - l’inquinamento “improvviso” e quello “graduale” Gli oneri connessi all’inquinamento - gli interventi di bonifica - il “danno alla biodiversità” Le polizze assicurative Evoluzione del contenuto della copertura - dalla polizza di R.C. al completamento con le garanzie “first party” I mercati assicurativi - il POOL Italiano - gli assicuratori “extra POOL” Elementi di tecnica assuntiva per l’assicurazione del Rischio Ambientale - in particolare: le informazioni preliminari ed il questionario La tipologia delle coperture disponibili sul mercato - il rischio dell’attività (Pollution Legal Liability) - particolarità: le attività riguardanti il trattamento dei rifiuti - i rischi riguardanti la cessione e riutilizzazione dei siti inquinati Destinatari: Operatori del settore assicurativo. Durata: 15 ore (7,5 in aula + 7,5 in FAD)

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