PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 1
Kit de FormationKit de Formation
Kit informatique/SICLIDKit informatique/SICLID
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SommaireSommaire
SéquenceSéquence Pages Pages
Un kit de formation pour vous accompagnerUn kit de formation pour vous accompagner 3 3
Objectifs de la formationObjectifs de la formation 5 5
Accéder à SICLIDAccéder à SICLID 66
Rechercher un clientRechercher un client 99
Monter une fiche clientMonter une fiche client 1212
Monter une fiche produitMonter une fiche produit
L’ouverture d’une Carte PASS MASTERCARD 18
La transformation 28
Le changement de gamme 33
L’augmentation du Découvert Maximum Autorisé 36
L’ouverture d’un Crédit Classique 39
L’ouverture d’un Prêt Personnel 44
L’ouverture d’un Rachat de Créances 50
Le mot du jourLe mot du jour
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Un kit de formation pour vous accompagnerUn kit de formation pour vous accompagner
Ce kit de formation va vous permettre de découvrir l’applicatif Ce kit de formation va vous permettre de découvrir l’applicatif informatique SICLID et d’apprendre à l’utiliser.informatique SICLID et d’apprendre à l’utiliser.
Ce kit est un complément indispensable à la formation en salle. Il permet d’apporter les éléments nécessaires à l’utilisation de SICLID.
Pour vous approprier l’ensemble des informations du module, nous vous conseillons de vous isoler le plus possible afin de pouvoir vous concentrer. Votre tuteur se tient à votre disposition afin de répondre à vos questions.
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Un kit de formation pour vous accompagnerUn kit de formation pour vous accompagner
Pour vous accompagner nous avons choisi des petits Pour vous accompagner nous avons choisi des petits visuels, en voici la légende :visuels, en voici la légende :
celui-ci pour vous donner des celui-ci pour vous donner des informations complémentairesinformations complémentaires
celui-ci pour repérer la partie celui-ci pour repérer la partie « écrans informatiques »« écrans informatiques »
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Objectifs de la formationObjectifs de la formation
Savoir monter une fiche client et une fiche produit sur Savoir monter une fiche client et une fiche produit sur SICLID dans le respect des procéduresSICLID dans le respect des procédures
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Accéder à SICLIDAccéder à SICLID
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L’accès à SICLID L’accès à SICLID
La signature:La signature:
Saisir le User et le mot de passe
L’accès à SICLIDL’accès à SICLID
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Le mot du jour :Le mot du jour :Des informations
importantes pouvant être mises
à jour plusieurs fois dans la journée
Cliquer sur la touche « Echap »
du clavier
L’accès à l‘écran « contact client » :L’accès à l‘écran « contact client » :
Saisir « CONT »
L’accès à SICLIDL’accès à SICLID
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Contact ClientContact Client
Rechercher un clientRechercher un client
CONT
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L’écran contact client : L’écran contact client :
A chaque contact avec le client et avant toute constitution de dossiers, il est obligatoire d’effectuer une recherche alphabétique pour vérifier si le client ou son conjoint sont référencés ou non dans notre base informatique.
La recherche du client, se fait à partir de la lecture de sa pièce d’identité dans l’ordre suivant :
1) par le nom, pour les femmes mariés nom d’épouse et nom patronymique
2) par le nom et le département d’habitation
3) par le nom, le dpt d’habitation et le prénom
4) par le nom, le dpt d’habitation, le prénom et l’année de naissance
1/Saisir le nom du client
2/Cliquer sur la touche « entrée » du clavier pour lancer
la recherche
Rechercher un client Rechercher un client
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Rechercher un client Rechercher un client
Rechercher un client : Rechercher un client :
Le foyer est composé d’une ou deux personnes selon la situation familiale. Le foyer composé de deux personnes sur l’applicatif informatique regroupe tous les produits du titulaire et du conjoint ( mariés, pacsés, concubinage)
Si le client est connu une liste de rapprochements est
proposée. Vérifier qu’il s’agit du client. Puis saisir « IDEN »
pour mettre à jour la fiche client
Si le client n’est pas connu saisir
« IDEN » pour créer la fiche client
Pour valider un écran ou des données sur SICLID cliquer sur la touche « Entrée » du clavier.
Entr
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Arborescence de la Fiche Client:Arborescence de la Fiche Client:
IDEN
COMP
BUDG
TVBS
La fiche clientLa fiche client
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La fiche clientLa fiche client
L’écran « identité » : L’écran « identité » :
Saisir ou mettre à jour toutes les zones correspondant à l’identité du client et à celle de son conjoint. Indiquer également les éléments de la pièce d’identité présentée. Saisir ou mettre à jour l’habitation et la banque.
Saisir la ville pour les clients nés en France et le pays pour les clients nés
à l’étranger
Année d’arrivée à cette adresse
Saisir « COMP »pour
accéder à l’écran « profession/RIB
»
Saisir « TTEL » dans le code transaction de
l’écran « identité » pour saisir les autres numéros de téléphone du client et
l’adresse e-mail
Après avoir validé les données saisies sur l’écran « zoom téléphone et e mail » cliquer sur la touche « Echap » du clavier pour revenir à l’écran « identité ».
Entr
Entr
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La fiche clientLa fiche client
L’écran « profession/RIB » :L’écran « profession/RIB » : La saisieLa saisie
Vous pouvez accéder à l’aide SICLID en positionnant le curseur sur la donnée à saisir et cliquer sur la touche « F1 » du clavier.
Indiquer la profession exacte du client : Par
exemple cadre n’est pas une profession mais une
CSP
Indiquer le nom et l’adresse exacte de l’employeur : Par exemple pour un professeur saisir l’adresse du lycée ou il
exerce
Saisir le code APE, à défaut cliquer sur la touche « F1 » du
clavier
Sélectionner le code de la CSP et le type de
contrat de travail.Cliquer sur la touche
« F1 » du clavier
Saisir « BUDG » pour accéder à
l’écran « budget»
Saisir les données du RIB puis cliquer
sur la touche « Entrée » du clavier
pour valider
Ancienneté dans l’entreprise
Entr
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La fiche clientLa fiche client
L’écran « budget » : L’écran « budget » : Sur cet écran seront saisis les revenus Sur cet écran seront saisis les revenus
et les charges mensuelles du clientet les charges mensuelles du client
Si le client est en accession à la propriété,
il faut positionner le curseur sous le montant,
cliquer sur la touche « F9 ». pour accéder à
l’écran « crédit immobilier »
Cliquer sur la touche « Entrée » pour lancer le
calcul des impôts, du taux d’endettement et du disponible restant
Saisir dans cette colonne les ressources,
Saisir les crédits externes du client ( montant, durée,
organisme prêteur)
Saisir les frais annexes payés par le client pour
son véhicule (assurance, parking)
Saisir « TVBS » pour accéder à l’écran «
vérification des pièces »
Entr
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La fiche clientLa fiche client
L’écran « crédit immobilier » : L’écran « crédit immobilier » :
La saisie des informations du crédit immobilier est obligatoire
Saisir la mensualité
Saisir le nombre de mensualité restant
à rembourser
Sélectionner l’organisme
prêteur
Valider avec la touche « Entrée »pour que le
système puisse calculer le total des mensualités
Après avoir validé les données saisies sur l’écran «crédit immobilier » cliquer sur la touche « Echap » du clavier pour revenir à l’écran « budget ».
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La fiche clientLa fiche client
L’écran « justificatifs » : L’écran « justificatifs » : Sur cet écran seront saisies les Sur cet écran seront saisies les
informations du dernier bulletin de salaire (BS), du justificatif de informations du dernier bulletin de salaire (BS), du justificatif de domicile et de l’avis de l’imposition (AI)domicile et de l’avis de l’imposition (AI)
S’il s’agit d’un AI commun (Mr et Mme), le montant des impôts
est à saisir dans la partie titulaire
Saisir la date et le type de justificatif de
domicile
Saisir les données du bulletin de salaire tel
que noté sur le justificatif
Saisir « ECOU » pour créer la fiche produit
Entr
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L’ouverture d’une Carte PASS MASTERCARDL’ouverture d’une Carte PASS MASTERCARD
ECOU
SIMU
DOSS
La fiche produitLa fiche produit
ETUD
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L’ ouverture d’une Carte PASS L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARDMASTERCARD
L’écran « écoute du client » : L’écran « écoute du client » : Avant toute ouverture d’une Carte PASS, vérifier que le client est adhérent au programme fidélité Carrefour afin de récupérer le code MA permettant de personnaliser l’offre Carte PASS
L’accès à l’outil Connaissance client se trouve sur la page « rechercher un client » d’EASI.
MA 0880
2 – Saisir « MA » et le code à utiliser
1 – Aller sur l’outil Connaissance client via EASI
pour récupérer le code « MA »
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L’écran « écoute du client » : L’écran « écoute du client » : Pour les couples Pour les couples
mariés , concubins ou pacsés, il est préférable de monter le mariés , concubins ou pacsés, il est préférable de monter le dossier de crédit au nom des deux membres du foyer. dossier de crédit au nom des deux membres du foyer.
1 – Saisir « MAG » 2 – Saisir le montant
Pour l’ouverture dune Carte PASS avec une Epargne PASS faire l’ouverture des produits sur EASI (voir le kit de formation EASI).
Entr
1 – Saisir « CB »
2 – Saisir le ou les signataires du contrat. Cliquer sur la touche « F1 » pour les codes
3 - Saisir « SIMU » pour
accéder à l’écran
simulation
Entr
L’ ouverture d’une Carte PASS L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARDMASTERCARD
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L’écran « simulation» : L’écran « simulation» : Sur cet écran apparaît les lignes des Sur cet écran apparaît les lignes des
différentes simulations proposées au client avec la mensualité, le différentes simulations proposées au client avec la mensualité, le
taux et l’assurancetaux et l’assurance
L’ ouverture d’une Carte PASS L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARDMASTERCARD
Cliquer sur la touche « F9 » du clavier pour accéder au détail de l’assurance »
2 - Préciser le choix du client pour la consultation de son compte
Le montant du découvert maximum autorisé doit être égal au CAmax préconisé par le système Expert
Possibilité d’effectuer plusieurs simulations en modifiant les montants
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L’écran « simulation» (suite) :L’écran « simulation» (suite) :
L’ ouverture d’une Carte PASS L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARDMASTERCARD
Saisir « M » pour la mise en place du dossier.
Nombre des alertes. Cliquer sur la touche « F1 » du clavier pour accéder à l’écran des alertes et les traiter avant de monter le dossier
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L’écran « mise en place du dossier » :L’écran « mise en place du dossier » :
L’ ouverture d’une Carte PASS L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARDMASTERCARD
Saisir « PA » valider avec la touche « entrée » et faire « F4 » pour revenir à l’écran « mise en place du dossier »
Avant toute action sur l’écran , saisir « CONF » pour changer la configuration
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 24
L’écran « mise en place du dossier» (suite)L’écran « mise en place du dossier» (suite) : Sur les gammes : Sur les gammes
Gold et Standard, le système Expert préconise selon les cas un sous code Gold et Standard, le système Expert préconise selon les cas un sous code gestion de la carte. Dans le cas où la gamme préconisée par le système ne gestion de la carte. Dans le cas où la gamme préconisée par le système ne correspond pas au souhait du client, il est possible de changer le sous code correspond pas au souhait du client, il est possible de changer le sous code gestion cependant le plafond comptant devra être le même gestion cependant le plafond comptant devra être le même
L’ ouverture d’une Carte PASS L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARDMASTERCARD
Choix du sous code gestion
Choix du support :Gold (G) ou Standard (s) pour
le porteur 2 *
Choix de l’option
de paiement
Pour le choix du code gestion et de l’option de paiement cliquer sur la touche « F1 » du clavier pour faire apparaître les différentes options.
Saisir « ETUD » pour accéder à l’écran étude
* La carte du porteur 2 peut être d’une gamme différente de celle du porteur 1. Dans ce cas, le sous code gestion est celui de la gamme la plus élevée
Entr
Choix De la banque, cliquer sur la touche « F9 » du clavier pour sélectionner la banque
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L’écran «étude du dossier» : L’écran «étude du dossier» : Après avoir levées les Après avoir levées les alertes, étudié l’ensemble du dossier, validé en positif les alertes, étudié l’ensemble du dossier, validé en positif les documents demandés, vous devez enregistrer la décision documents demandés, vous devez enregistrer la décision prise prise
L’ ouverture d’une Carte PASS L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARDMASTERCARD
Les alertes doivent être levées
Justificatifs demandés par le Système Expert
Avant toute action aller de nouveau sur « CONF » pour changer la configuration en « OP »
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L’écran «étude du dossier» (suite): L’écran «étude du dossier» (suite): Imprimer et faire Imprimer et faire
signer le contrat au client avant d’accepter le dossier signer le contrat au client avant d’accepter le dossier
L’ ouverture d’une Carte PASS L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARDMASTERCARD
Pour l’impression du contrat, noter le numéro de dossier du client et aller sur EASI pour l’éditer
Avant de valider un dossier sur EASI penser à sortir de la page à valider sur SICLID pour que la saisie soit prise en compte.
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L’écran « DOCB» :L’écran « DOCB» :
L’ ouverture d’une Carte PASS L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARDMASTERCARD
Si le client ne souhaite pas choisir son code, saisir « DOCB »
Saisir « O » dans la zone urgente
Cette action doit rester exceptionnelle. Le code secret d’une Carte PASS est, Cette action doit rester exceptionnelle. Le code secret d’une Carte PASS est, par défaut, choisi par le clientpar défaut, choisi par le client
Pour revenir sur l’écran « étude »
Saisir « ETUD »
Entr
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La transformation en Carte PASS MASTER La transformation en Carte PASS MASTER CARD :CARD :
Pour passer d’une carte PASS Privative à une Carte PASS MasterCard
ECOU
SIMU
ETUDDOSS
La fiche produitLa fiche produit
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L’écran « rechercher un client » : L’écran « rechercher un client » : Saisir ou remettre à jour les éléments de son dossier. Une grande vigilance est nécessaire pour la vérification et la saisie des éléments permettant de rester en relation avec le client (adresse du domicile, adresse email, téléphones) et permettant au Système Expert de faire la préconisation la mieux adaptée à sa situation
La transformation en Carte La transformation en Carte PASS MASTERCARDPASS MASTERCARD
Saisir « ECOU »
Entr
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L’écran « écoute du client » : L’écran « écoute du client » : Les données à saisir sont Les données à saisir sont
identiques à celles de l’écoute du client lors de l’ouverture d’une identiques à celles de l’écoute du client lors de l’ouverture d’une Carte PASS MasterCardCarte PASS MasterCard
Saisir « SIMU »
Entr
La transformation en Carte La transformation en Carte PASS MASTERCARDPASS MASTERCARD
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 31
L’écran « simulation » : L’écran « simulation » : Les données à saisir sont Les données à saisir sont
identiques à celles de la simulation lors de l’ouverture d’une Carte identiques à celles de la simulation lors de l’ouverture d’une Carte PASS MasterCardPASS MasterCard
Entr
Saisir « M » pour la mise en place du dossier.
M
La transformation en Carte La transformation en Carte PASS MASTERCARDPASS MASTERCARD
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 32
L’écran « Transformation du produit » L’écran « Transformation du produit » Imprimer et Imprimer et faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossier faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossier
2 - Choix du support Gold ou Standard
1 - Choix du sous code gestion
3 – Aller sur
« ETUD »
Entr
Imprimer et faire signer le contrat au client Imprimer et faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossieravant d’accepter le dossier (impression du contrat sur EASI)
Avant de valider un dossier sur EASI penser à sortir de la page à valider sur SICLID pour que la saisie soit prise en compte.
Possibilité de changer
l’option de paiement
La transformation en Carte La transformation en Carte PASS MASTERCARDPASS MASTERCARD
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 33
Le changement de gamme :Le changement de gamme :
TDOS
ETUD
La fiche produitLa fiche produit
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Le changement de gammeLe changement de gamme
L’écran « rechercher un client » : L’écran « rechercher un client » : Saisir ou remettre à jour les éléments de son dossier. Une grande vigilance est nécessaire pour la vérification et la saisie des éléments permettant de rester en relation avec le client (adresse du domicile, adresse email, téléphones) et permettant au Système Expert de faire la préconisation la mieux adaptée à sa situation
Saisir « TDOS »Entr
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 35
Le changement de gammeLe changement de gamme
L’écran « Transformation du produit »L’écran « Transformation du produit »
2 - Choix du support Gold ou Standard
1 - Choix du sous code gestion
3 – Aller sur
« ETUD »
Entr
Imprimer et faire signer le contrat au client Imprimer et faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossieravant d’accepter le dossier (impression du contrat sur EASI)
Avant de valider un dossier sur EASI penser à sortir de la page à valider sur SICLID pour que la saisie soit prise en compte.
Possibilité de changer l’option de paiement
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 36
L’augmentation du découvert maximum L’augmentation du découvert maximum autorisé : Le DMAautorisé : Le DMA
TREV
ETUD
La fiche produitLa fiche produit
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 37
L’augmentation du DMAL’augmentation du DMA
La mise à jour des éléments du dossier l’écran :La mise à jour des éléments du dossier l’écran :
Saisir ou remettre à jour les éléments de son dossier. Une grande vigilance est nécessaire pour la vérification et la saisie des éléments permettant de rester en relation avec le client (adresse du domicile, adresse email, téléphones) et permettant au Système Expert de faire la préconisation la mieux adaptée à sa situation
En parallèle, il sera indispensable de vérifier que la Carte PASS est finançable et de regarder le bon fonctionnement du compte et le déroulement des différents produits de crédits (impayés récents).
Lors de la mise à jour de la fiche client
valider chaque page ( IDEN, COMP, BUDG,
TVBS) par un « V »
3 – Aller sur
« TREV »
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 38
L’augmentation du DMAL’augmentation du DMA
L’écran « TREV » :L’écran « TREV » :
Découvert actuel du client
Le plafond maximum
préconisé par le système expert
1 Saisir le nouveau plafond crédit
Entr
2 – Aller sur
« ETUD »
Imprimer et faire signer le contrat au client Imprimer et faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossier avant d’accepter le dossier (impression du contrat sur EASI)
Avant de valider un dossier sur EASI penser à sortir de la page à valider sur SICLID pour que la saisie soit prise en compte.
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 39
L’ouverture d’un Crédit ClassiqueL’ouverture d’un Crédit Classique
ECOU
SIMU
DOSS
La fiche produitLa fiche produit
ETUD
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 40
L’écran « écoute du client» :L’écran « écoute du client» :Saisir ou remettre à jour les
éléments de son dossier. Une grande vigilance est nécessaire pour la vérification et la saisie des éléments permettant de rester en relation avec le client (adresse du domicile, adresse email, téléphones) et permettant au Système Expert de faire la préconisation la mieux adaptée à sa situation
1- Saisir « MAG »2 – le montant3 – La durée ou la mensualité
Entr
1- Saisir le ou les signataires du contrat2 – Saisir la nature de l’achat
Pour « le code titulaire »et « la nature » cliquer sur la touche « F1 » du clavier.
3 – Aller sur
« SIMU »
Entr
L’ouverture d’un Crédit ClassiqueL’ouverture d’un Crédit Classique
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 41
L’écran « simulation » :L’écran « simulation » :
Si aucune modification n’est à effectuer, saisir « M » pour la mise en place du dossier.
L’ouverture d’un Crédit ClassiqueL’ouverture d’un Crédit Classique
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 42
L’écran « mise en place du dossier » :L’écran « mise en place du dossier » :
Cliquer sur Cliquer sur « CONF »« CONF »
Saisir « PA » valider avec la touche « entrée » et faire « F4 » pour revenir à l’écran « simulation »
Choix De la banque, cliquer sur la touche « F9 » du clavier pour sélectionner la banque
L’ouverture d’un Crédit ClassiqueL’ouverture d’un Crédit Classique
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 43
L’écran « étude de dossier » : L’écran « étude de dossier » : Pour enregistrer le bon de Pour enregistrer le bon de
vente, aller sur la page « Etude du dossier » via EASI vente, aller sur la page « Etude du dossier » via EASI
1-En registrer le bon de vente 2 – Editer le contrat3 – Valider le dossier
1
Imprimer et faire signer le contrat au client Imprimer et faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossieravant d’accepter le dossier
Avant de valider un dossier sur EASI penser à sortir de la page à valider sur SICLID pour que la saisie soit prise en compte.
L’ouverture d’un Crédit ClassiqueL’ouverture d’un Crédit Classique
Avant toute action aller de nouveau sur « CONF » pour changer la configuration en « OP »
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 44
L’ouverture d’un Prêt PersonnelL’ouverture d’un Prêt Personnel
ECOU
SIMU
DOSS
La fiche produitLa fiche produit
ETUD
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 45
L’écran « écoute du client» : A chaque contact avec L’écran « écoute du client» : A chaque contact avec le client, il faut impérativement :le client, il faut impérativement :
Identifier le client et rechercher s’il existe un foyer à son nom sur la base informatique
Faire une simulation pour répondre rapidement à sa demande
Recueillir l’accord du client sur le type de prêt, le montant, la durée, la mensualité, l’assurance de l’emprunt et le ou les signataires(s) au contrat
Saisir ou remettre à jour les éléments de son dossier. Une grande vigilance est nécessaire pour la vérification et la saisie des éléments permettant de rester en relation avec le client (adresse du domicile, adresse email, téléphones) et permettant au Système Expert de faire la préconisation la mieux adaptée à sa situation
L’ouverture d’un Prêt PersonnelL’ouverture d’un Prêt Personnel
3 La durée ou la mensualité
1 Sélectionner l’objet du projet. Cliquer sur la touche « F1 » du clavier pour afficher les différents objets
2 Le montant du projet et le montant du prêt
3 La durée ou la mensualité
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 46
L’écran « écoute du client» :L’écran « écoute du client» :
L’ouverture d’un Prêt PersonnelL’ouverture d’un Prêt Personnel
2 Saisir le ou les souscripteurs du contrat
1 - La nature du projet
3 – Aller sur
« SIMU »
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 47
L’écran « simulation » : L’écran « simulation » :
Après avoir effectué la première simulation et répondu à la demande du client, il faut effectuer la saisie ou la mise à jour de la fiche client.
Ensuite de retour sur l’écran «simulation» après avoir obtenu l’accord du client et la préconisation du Système Expert, finaliser le dossier
L’ouverture d’un Prêt PersonnelL’ouverture d’un Prêt Personnel
*Si l’alerte « proposer rac » apparaît, proposer au client de racheter ses prêts externes et/ou internes. Pour cela effectuer une nouvelle simulation
Possibilité d’effectuer d’autre simulation en changeant la durée ou la
mensualité Possibilité de modifier
l’assurance
Nombre des alertes. Cliquer sur la touche « F1 » du clavier pour accéder à l’écran des alertes et les traiter avant de monter le dossier
Saisir « M » pour la mise en place du dossier.
3
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 48
L’écran « mise en place du dossier » :L’écran « mise en place du dossier » :
Saisir « OP » valider avec la touche « entrée » et faire « F4 » pour revenir à l’écran « simulation »
cliquer sur « CONF »
3
Choix De la banque, cliquer sur la touche « F9 » du clavier pour sélectionner la banque
L’ouverture d’un Prêt PersonnelL’ouverture d’un Prêt Personnel
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 49
L’écran « étude de dossier » : L’écran « étude de dossier » : Après avoir levées les Après avoir levées les
alertes, étudié l’ensemble du dossier, validé en positif les documents alertes, étudié l’ensemble du dossier, validé en positif les documents demandés, vous devez enregistrer la décision prise demandés, vous devez enregistrer la décision prise
L’ouverture d’un Prêt PersonnelL’ouverture d’un Prêt Personnel
Pour l’impression du contrat, noter le numéro de dossier du client et aller sur EASI pour l’éditer
Le contrat doit être imprimé, daté et signé par le client avant son acceptation et son financement
3
Avant de valider un dossier sur EASI penser à sortir de la page à valider sur SICLID pour que la saisie soit prise en compte.
Avant toute action aller de nouveau sur « CONF » pour changer la configuration en « OP »
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 50
L’ouverture d’un Rachat de CréancesL’ouverture d’un Rachat de Créances
ECOU
DOSS
ETUD
La fiche produitLa fiche produit
SIMU
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 51
L’ouverture d’un Rachat de CréancesL’ouverture d’un Rachat de Créances
L’écran « écoute du client» : L’écran « écoute du client» :
Identifier le client et rechercher s’il existe un foyer à son nom sur la base informatique
Faire une simulation pour répondre rapidement à sa demande
Recueillir l’accord du client sur le type de prêt, le montant, la durée, la mensualité, l’assurance de l’emprunt et le ou les signataires(s) au contrat
Saisir ou remettre à jour les éléments de son dossier. Une grande vigilance est nécessaire pour la vérification et la saisie des éléments permettant de rester en relation avec le client (adresse du domicile, adresse email, téléphones) et permettant au Système Expert de faire la préconisation la mieux adaptée à sa situation
Dans le cas d’un rachat de crédit externe sans projet saisir « 0 » dans la zone « Prix » et « Déc »
1 Saisir «
DIV »
2 Saisir le montant du projet
3 Saisir la durée ou la mensualité
Entr
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 52
L’ouverture d’un Rachat de CréancesL’ouverture d’un Rachat de Créances
L’écran « écoute du client» : L’écran « écoute du client» :
Dans le cas d’un rachat de crédit interne avec projet saisir également « EXT » dans la zone « nature »
1 Saisir «
EXT» 2 Saisir le ou les souscripteurs du contrat
Entr
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 53
L’ouverture d’un Rachat de CréancesL’ouverture d’un Rachat de Créances
L’écran « prêts à racheter» :L’écran « prêts à racheter» :
Sélectionner le ou les prêts à racheter par « R »
Entr
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 54
L’ouverture d’un Rachat de CréancesL’ouverture d’un Rachat de Créances
L’écran « simulation» :L’écran « simulation» :
Saisir « 1 » pour inclure le montant du projet
Sur cette ligne apparaît le montant total du rachat externe avec projet
Saisir « M » pour la mise en place du dossier.
Nombre des alertes. Cliquer sur la touche « F1 » du clavier pour accéder à l’écran des alertes et les traiter avant de monter le dossier
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 55
L’écran « mise en place du dossier » :L’écran « mise en place du dossier » :
Saisir « PA » valider avec la touche « entrée » et faire « F4 » pour revenir à l’écran « simulation »
Choix De la banque, cliquer sur la touche « F9 » du clavier pour sélectionner la banque
cliquer sur « CONF »
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L’ouverture d’un Rachat de CréancesL’ouverture d’un Rachat de Créances
PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 56
L’écran « étude de dossier » : L’écran « étude de dossier » : Après avoir levées les Après avoir levées les
alertes, étudié l’ensemble du dossier, validé en positif les documents alertes, étudié l’ensemble du dossier, validé en positif les documents demandés, vous devez enregistrer la décision prise demandés, vous devez enregistrer la décision prise
Pour l’impression du contrat aller sur EASI. Le contrat doit être imprimé, daté et signé par le client avant son acceptation et son financement
L’alerte « éligible MRC3 » : Si le dossier ne peut être accepté tel quel :1 Proposer au client de transmettre son dossier à une cellule du siège spécialisée dans le regroupement de crédits.2 Si le client accepte, le dossier doit être mis en accepté sous réserve (ASR) en intégrant dans le motif la date et l’heure ) laquelle le client veut être contacté : MRC RDV le 10.12.2010 à 12h30
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Avant de valider un dossier sur EASI penser à sortir de la page à valider sur SICLID pour que la saisie soit prise en compte.
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Avant toute action aller de nouveau sur « CONF » pour changer la configuration en « OP »