Kit de Formation Kit informatique/SICLID

PASS Services Financiers - Service Formation - mars. 2010 1

Kit de FormationKit de Formation

Kit informatique/SICLIDKit informatique/SICLID


SommaireSommaire

SéquenceSéquence Pages Pages

Un kit de formation pour vous accompagnerUn kit de formation pour vous accompagner 3 3

Objectifs de la formationObjectifs de la formation 5 5

Accéder à SICLIDAccéder à SICLID 66

Rechercher un clientRechercher un client 99

Monter une fiche clientMonter une fiche client 1212

Monter une fiche produitMonter une fiche produit

L’ouverture d’une Carte PASS MASTERCARD 18

La transformation 28

Le changement de gamme 33

L’augmentation du Découvert Maximum Autorisé 36

L’ouverture d’un Crédit Classique 39

L’ouverture d’un Prêt Personnel 44

L’ouverture d’un Rachat de Créances 50

Le mot du jourLe mot du jour


Un kit de formation pour vous accompagnerUn kit de formation pour vous accompagner

Ce kit de formation va vous permettre de découvrir l’applicatif Ce kit de formation va vous permettre de découvrir l’applicatif informatique SICLID et d’apprendre à l’utiliser.informatique SICLID et d’apprendre à l’utiliser.

Ce kit est un complément indispensable à la formation en salle. Il permet d’apporter les éléments nécessaires à l’utilisation de SICLID.

Pour vous approprier l’ensemble des informations du module, nous vous conseillons de vous isoler le plus possible afin de pouvoir vous concentrer. Votre tuteur se tient à votre disposition afin de répondre à vos questions.


Un kit de formation pour vous accompagnerUn kit de formation pour vous accompagner

Pour vous accompagner nous avons choisi des petits Pour vous accompagner nous avons choisi des petits visuels, en voici la légende :visuels, en voici la légende :

celui-ci pour vous donner des celui-ci pour vous donner des informations complémentairesinformations complémentaires

celui-ci pour repérer la partie celui-ci pour repérer la partie « écrans informatiques »« écrans informatiques »


Objectifs de la formationObjectifs de la formation

Savoir monter une fiche client et une fiche produit sur Savoir monter une fiche client et une fiche produit sur SICLID dans le respect des procéduresSICLID dans le respect des procédures


Accéder à SICLIDAccéder à SICLID


L’accès à SICLID L’accès à SICLID

La signature:La signature:

Saisir le User et le mot de passe

L’accès à SICLIDL’accès à SICLID


Le mot du jour :Le mot du jour :Des informations

importantes pouvant être mises

à jour plusieurs fois dans la journée

Cliquer sur la touche « Echap »

du clavier

L’accès à l‘écran « contact client » :L’accès à l‘écran « contact client » :

Saisir « CONT »

L’accès à SICLIDL’accès à SICLID


Contact ClientContact Client

Rechercher un clientRechercher un client

CONT


L’écran contact client : L’écran contact client :

A chaque contact avec le client et avant toute constitution de dossiers, il est obligatoire d’effectuer une recherche alphabétique pour vérifier si le client ou son conjoint sont référencés ou non dans notre base informatique.

La recherche du client, se fait à partir de la lecture de sa pièce d’identité dans l’ordre suivant :

1) par le nom, pour les femmes mariés nom d’épouse et nom patronymique

2) par le nom et le département d’habitation

3) par le nom, le dpt d’habitation et le prénom

4) par le nom, le dpt d’habitation, le prénom et l’année de naissance

1/Saisir le nom du client

2/Cliquer sur la touche « entrée » du clavier pour lancer

la recherche

Rechercher un client Rechercher un client


Rechercher un client Rechercher un client

Rechercher un client : Rechercher un client :

Le foyer est composé d’une ou deux personnes selon la situation familiale. Le foyer composé de deux personnes sur l’applicatif informatique regroupe tous les produits du titulaire et du conjoint ( mariés, pacsés, concubinage)

Si le client est connu une liste de rapprochements est

proposée. Vérifier qu’il s’agit du client. Puis saisir « IDEN »

pour mettre à jour la fiche client

Si le client n’est pas connu saisir

« IDEN » pour créer la fiche client

Pour valider un écran ou des données sur SICLID cliquer sur la touche « Entrée » du clavier.

Entr


Arborescence de la Fiche Client:Arborescence de la Fiche Client:

IDEN

COMP

BUDG

TVBS

La fiche clientLa fiche client



L’écran « identité » : L’écran « identité » :

Saisir ou mettre à jour toutes les zones correspondant à l’identité du client et à celle de son conjoint. Indiquer également les éléments de la pièce d’identité présentée. Saisir ou mettre à jour l’habitation et la banque.

Saisir la ville pour les clients nés en France et le pays pour les clients nés

à l’étranger

Année d’arrivée à cette adresse

Saisir « COMP »pour

accéder à l’écran « profession/RIB

»

Saisir « TTEL » dans le code transaction de

l’écran « identité » pour saisir les autres numéros de téléphone du client et

l’adresse e-mail

Après avoir validé les données saisies sur l’écran « zoom téléphone et e mail » cliquer sur la touche « Echap » du clavier pour revenir à l’écran « identité ».

Entr

Entr



L’écran « profession/RIB » :L’écran « profession/RIB » : La saisieLa saisie

Vous pouvez accéder à l’aide SICLID en positionnant le curseur sur la donnée à saisir et cliquer sur la touche « F1 » du clavier.

Indiquer la profession exacte du client : Par

exemple cadre n’est pas une profession mais une

CSP

Indiquer le nom et l’adresse exacte de l’employeur : Par exemple pour un professeur saisir l’adresse du lycée ou il

exerce

Saisir le code APE, à défaut cliquer sur la touche « F1 » du

clavier

Sélectionner le code de la CSP et le type de

contrat de travail.Cliquer sur la touche

« F1 » du clavier

Saisir « BUDG » pour accéder à

l’écran « budget»

Saisir les données du RIB puis cliquer

sur la touche « Entrée » du clavier

pour valider

Ancienneté dans l’entreprise

Entr



L’écran « budget » : L’écran « budget » : Sur cet écran seront saisis les revenus Sur cet écran seront saisis les revenus

et les charges mensuelles du clientet les charges mensuelles du client

Si le client est en accession à la propriété,

il faut positionner le curseur sous le montant,

cliquer sur la touche « F9 ». pour accéder à

l’écran « crédit immobilier »

Cliquer sur la touche « Entrée » pour lancer le

calcul des impôts, du taux d’endettement et du disponible restant

Saisir dans cette colonne les ressources,

Saisir les crédits externes du client ( montant, durée,

organisme prêteur)

Saisir les frais annexes payés par le client pour

son véhicule (assurance, parking)

Saisir « TVBS » pour accéder à l’écran «

vérification des pièces »

Entr



L’écran « crédit immobilier » : L’écran « crédit immobilier » :

La saisie des informations du crédit immobilier est obligatoire

Saisir la mensualité

Saisir le nombre de mensualité restant

à rembourser

Sélectionner l’organisme

prêteur

Valider avec la touche « Entrée »pour que le

système puisse calculer le total des mensualités

Après avoir validé les données saisies sur l’écran «crédit immobilier » cliquer sur la touche « Echap » du clavier pour revenir à l’écran « budget ».



L’écran « justificatifs » : L’écran « justificatifs » : Sur cet écran seront saisies les Sur cet écran seront saisies les

informations du dernier bulletin de salaire (BS), du justificatif de informations du dernier bulletin de salaire (BS), du justificatif de domicile et de l’avis de l’imposition (AI)domicile et de l’avis de l’imposition (AI)

S’il s’agit d’un AI commun (Mr et Mme), le montant des impôts

est à saisir dans la partie titulaire

Saisir la date et le type de justificatif de

domicile

Saisir les données du bulletin de salaire tel

que noté sur le justificatif

Saisir « ECOU » pour créer la fiche produit

Entr


L’ouverture d’une Carte PASS MASTERCARDL’ouverture d’une Carte PASS MASTERCARD

ECOU

SIMU

DOSS

La fiche produitLa fiche produit

ETUD


L’ ouverture d’une Carte PASS L’ ouverture d’une Carte PASS MASTERCARDMASTERCARD

L’écran « écoute du client » : L’écran « écoute du client » : Avant toute ouverture d’une Carte PASS, vérifier que le client est adhérent au programme fidélité Carrefour afin de récupérer le code MA permettant de personnaliser l’offre Carte PASS

L’accès à l’outil Connaissance client se trouve sur la page « rechercher un client » d’EASI.

MA 0880

2 – Saisir « MA » et le code à utiliser

1 – Aller sur l’outil Connaissance client via EASI

pour récupérer le code « MA »


L’écran « écoute du client » : L’écran « écoute du client » : Pour les couples Pour les couples

mariés , concubins ou pacsés, il est préférable de monter le mariés , concubins ou pacsés, il est préférable de monter le dossier de crédit au nom des deux membres du foyer. dossier de crédit au nom des deux membres du foyer.

1 – Saisir « MAG » 2 – Saisir le montant

Pour l’ouverture dune Carte PASS avec une Epargne PASS faire l’ouverture des produits sur EASI (voir le kit de formation EASI).

Entr

1 – Saisir « CB »

2 – Saisir le ou les signataires du contrat. Cliquer sur la touche « F1 » pour les codes

3 - Saisir « SIMU » pour

accéder à l’écran

simulation

Entr



L’écran « simulation» : L’écran « simulation» : Sur cet écran apparaît les lignes des Sur cet écran apparaît les lignes des

différentes simulations proposées au client avec la mensualité, le différentes simulations proposées au client avec la mensualité, le

taux et l’assurancetaux et l’assurance


Cliquer sur la touche « F9 » du clavier pour accéder au détail de l’assurance »

2 - Préciser le choix du client pour la consultation de son compte

Le montant du découvert maximum autorisé doit être égal au CAmax préconisé par le système Expert

Possibilité d’effectuer plusieurs simulations en modifiant les montants


L’écran « simulation» (suite) :L’écran « simulation» (suite) :


Saisir « M » pour la mise en place du dossier.

Nombre des alertes. Cliquer sur la touche « F1 » du clavier pour accéder à l’écran des alertes et les traiter avant de monter le dossier


L’écran « mise en place du dossier » :L’écran « mise en place du dossier » :


Saisir « PA » valider avec la touche « entrée » et faire « F4 » pour revenir à l’écran « mise en place du dossier »

Avant toute action sur l’écran , saisir « CONF » pour changer la configuration


L’écran « mise en place du dossier» (suite)L’écran « mise en place du dossier» (suite) : Sur les gammes : Sur les gammes

Gold et Standard, le système Expert préconise selon les cas un sous code Gold et Standard, le système Expert préconise selon les cas un sous code gestion de la carte. Dans le cas où la gamme préconisée par le système ne gestion de la carte. Dans le cas où la gamme préconisée par le système ne correspond pas au souhait du client, il est possible de changer le sous code correspond pas au souhait du client, il est possible de changer le sous code gestion cependant le plafond comptant devra être le même gestion cependant le plafond comptant devra être le même


Choix du sous code gestion

Choix du support :Gold (G) ou Standard (s) pour

le porteur 2 *

Choix de l’option

de paiement

Pour le choix du code gestion et de l’option de paiement cliquer sur la touche « F1 » du clavier pour faire apparaître les différentes options.

Saisir « ETUD » pour accéder à l’écran étude

* La carte du porteur 2 peut être d’une gamme différente de celle du porteur 1. Dans ce cas, le sous code gestion est celui de la gamme la plus élevée

Entr

Choix De la banque, cliquer sur la touche « F9 » du clavier pour sélectionner la banque


L’écran «étude du dossier» : L’écran «étude du dossier» : Après avoir levées les Après avoir levées les alertes, étudié l’ensemble du dossier, validé en positif les alertes, étudié l’ensemble du dossier, validé en positif les documents demandés, vous devez enregistrer la décision documents demandés, vous devez enregistrer la décision prise prise


Les alertes doivent être levées

Justificatifs demandés par le Système Expert

Avant toute action aller de nouveau sur « CONF » pour changer la configuration en « OP »


L’écran «étude du dossier» (suite): L’écran «étude du dossier» (suite): Imprimer et faire Imprimer et faire

signer le contrat au client avant d’accepter le dossier signer le contrat au client avant d’accepter le dossier


Pour l’impression du contrat, noter le numéro de dossier du client et aller sur EASI pour l’éditer

Avant de valider un dossier sur EASI penser à sortir de la page à valider sur SICLID pour que la saisie soit prise en compte.


L’écran « DOCB» :L’écran « DOCB» :


Si le client ne souhaite pas choisir son code, saisir « DOCB »

Saisir « O » dans la zone urgente

Cette action doit rester exceptionnelle. Le code secret d’une Carte PASS est, Cette action doit rester exceptionnelle. Le code secret d’une Carte PASS est, par défaut, choisi par le clientpar défaut, choisi par le client

Pour revenir sur l’écran « étude »

Saisir « ETUD »

Entr


La transformation en Carte PASS MASTER La transformation en Carte PASS MASTER CARD :CARD :

Pour passer d’une carte PASS Privative à une Carte PASS MasterCard

ECOU

SIMU

ETUDDOSS



L’écran « rechercher un client » : L’écran « rechercher un client » : Saisir ou remettre à jour les éléments de son dossier. Une grande vigilance est nécessaire pour la vérification et la saisie des éléments permettant de rester en relation avec le client (adresse du domicile, adresse email, téléphones) et permettant au Système Expert de faire la préconisation la mieux adaptée à sa situation

La transformation en Carte La transformation en Carte PASS MASTERCARDPASS MASTERCARD

Saisir « ECOU »

Entr


L’écran « écoute du client » : L’écran « écoute du client » : Les données à saisir sont Les données à saisir sont

identiques à celles de l’écoute du client lors de l’ouverture d’une identiques à celles de l’écoute du client lors de l’ouverture d’une Carte PASS MasterCardCarte PASS MasterCard

Saisir « SIMU »

Entr



L’écran « simulation » : L’écran « simulation » : Les données à saisir sont Les données à saisir sont

identiques à celles de la simulation lors de l’ouverture d’une Carte identiques à celles de la simulation lors de l’ouverture d’une Carte PASS MasterCardPASS MasterCard

Entr


M



L’écran « Transformation du produit » L’écran « Transformation du produit » Imprimer et Imprimer et faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossier faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossier

2 - Choix du support Gold ou Standard

1 - Choix du sous code gestion

3 – Aller sur

« ETUD »

Entr

Imprimer et faire signer le contrat au client Imprimer et faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossieravant d’accepter le dossier (impression du contrat sur EASI)


Possibilité de changer

l’option de paiement



Le changement de gamme :Le changement de gamme :

TDOS

ETUD



Le changement de gammeLe changement de gamme

L’écran « rechercher un client » : L’écran « rechercher un client » : Saisir ou remettre à jour les éléments de son dossier. Une grande vigilance est nécessaire pour la vérification et la saisie des éléments permettant de rester en relation avec le client (adresse du domicile, adresse email, téléphones) et permettant au Système Expert de faire la préconisation la mieux adaptée à sa situation

Saisir « TDOS »Entr


Le changement de gammeLe changement de gamme

L’écran « Transformation du produit »L’écran « Transformation du produit »

2 - Choix du support Gold ou Standard

1 - Choix du sous code gestion

3 – Aller sur

« ETUD »

Entr

Imprimer et faire signer le contrat au client Imprimer et faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossieravant d’accepter le dossier (impression du contrat sur EASI)


Possibilité de changer l’option de paiement


L’augmentation du découvert maximum L’augmentation du découvert maximum autorisé : Le DMAautorisé : Le DMA

TREV

ETUD



L’augmentation du DMAL’augmentation du DMA

La mise à jour des éléments du dossier l’écran :La mise à jour des éléments du dossier l’écran :

Saisir ou remettre à jour les éléments de son dossier. Une grande vigilance est nécessaire pour la vérification et la saisie des éléments permettant de rester en relation avec le client (adresse du domicile, adresse email, téléphones) et permettant au Système Expert de faire la préconisation la mieux adaptée à sa situation

En parallèle, il sera indispensable de vérifier que la Carte PASS est finançable et de regarder le bon fonctionnement du compte et le déroulement des différents produits de crédits (impayés récents).

Lors de la mise à jour de la fiche client

valider chaque page ( IDEN, COMP, BUDG,

TVBS) par un « V »

3 – Aller sur

« TREV »


L’augmentation du DMAL’augmentation du DMA

L’écran « TREV » :L’écran « TREV » :

Découvert actuel du client

Le plafond maximum

préconisé par le système expert

1 Saisir le nouveau plafond crédit

Entr

2 – Aller sur

« ETUD »

Imprimer et faire signer le contrat au client Imprimer et faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossier avant d’accepter le dossier (impression du contrat sur EASI)



L’ouverture d’un Crédit ClassiqueL’ouverture d’un Crédit Classique

ECOU

SIMU

DOSS


ETUD


L’écran « écoute du client» :L’écran « écoute du client» :Saisir ou remettre à jour les

éléments de son dossier. Une grande vigilance est nécessaire pour la vérification et la saisie des éléments permettant de rester en relation avec le client (adresse du domicile, adresse email, téléphones) et permettant au Système Expert de faire la préconisation la mieux adaptée à sa situation

1- Saisir « MAG »2 – le montant3 – La durée ou la mensualité

Entr

1- Saisir le ou les signataires du contrat2 – Saisir la nature de l’achat

Pour « le code titulaire »et « la nature » cliquer sur la touche « F1 » du clavier.

3 – Aller sur

« SIMU »

Entr



L’écran « simulation » :L’écran « simulation » :

Si aucune modification n’est à effectuer, saisir « M » pour la mise en place du dossier.




Cliquer sur Cliquer sur « CONF »« CONF »

Saisir « PA » valider avec la touche « entrée » et faire « F4 » pour revenir à l’écran « simulation »




L’écran « étude de dossier » : L’écran « étude de dossier » : Pour enregistrer le bon de Pour enregistrer le bon de

vente, aller sur la page « Etude du dossier » via EASI vente, aller sur la page « Etude du dossier » via EASI

1-En registrer le bon de vente 2 – Editer le contrat3 – Valider le dossier

1

Imprimer et faire signer le contrat au client Imprimer et faire signer le contrat au client avant d’accepter le dossieravant d’accepter le dossier





L’ouverture d’un Prêt PersonnelL’ouverture d’un Prêt Personnel

ECOU

SIMU

DOSS


ETUD


L’écran « écoute du client» : A chaque contact avec L’écran « écoute du client» : A chaque contact avec le client, il faut impérativement :le client, il faut impérativement :

Identifier le client et rechercher s’il existe un foyer à son nom sur la base informatique

Faire une simulation pour répondre rapidement à sa demande

Recueillir l’accord du client sur le type de prêt, le montant, la durée, la mensualité, l’assurance de l’emprunt et le ou les signataires(s) au contrat



3 La durée ou la mensualité

1 Sélectionner l’objet du projet. Cliquer sur la touche « F1 » du clavier pour afficher les différents objets

2 Le montant du projet et le montant du prêt

3 La durée ou la mensualité


L’écran « écoute du client» :L’écran « écoute du client» :


2 Saisir le ou les souscripteurs du contrat

1 - La nature du projet

3 – Aller sur

« SIMU »


L’écran « simulation » : L’écran « simulation » :

Après avoir effectué la première simulation et répondu à la demande du client, il faut effectuer la saisie ou la mise à jour de la fiche client.

Ensuite de retour sur l’écran «simulation» après avoir obtenu l’accord du client et la préconisation du Système Expert, finaliser le dossier


*Si l’alerte « proposer rac » apparaît, proposer au client de racheter ses prêts externes et/ou internes. Pour cela effectuer une nouvelle simulation

Possibilité d’effectuer d’autre simulation en changeant la durée ou la

mensualité Possibilité de modifier

l’assurance



3



Saisir « OP » valider avec la touche « entrée » et faire « F4 » pour revenir à l’écran « simulation »

cliquer sur « CONF »

3




L’écran « étude de dossier » : L’écran « étude de dossier » : Après avoir levées les Après avoir levées les

alertes, étudié l’ensemble du dossier, validé en positif les documents alertes, étudié l’ensemble du dossier, validé en positif les documents demandés, vous devez enregistrer la décision prise demandés, vous devez enregistrer la décision prise


Pour l’impression du contrat, noter le numéro de dossier du client et aller sur EASI pour l’éditer

Le contrat doit être imprimé, daté et signé par le client avant son acceptation et son financement

3




L’ouverture d’un Rachat de CréancesL’ouverture d’un Rachat de Créances

ECOU

DOSS

ETUD


SIMU



L’écran « écoute du client» : L’écran « écoute du client» :

Identifier le client et rechercher s’il existe un foyer à son nom sur la base informatique

Faire une simulation pour répondre rapidement à sa demande

Recueillir l’accord du client sur le type de prêt, le montant, la durée, la mensualité, l’assurance de l’emprunt et le ou les signataires(s) au contrat


Dans le cas d’un rachat de crédit externe sans projet saisir « 0 » dans la zone « Prix » et « Déc »

1 Saisir «

DIV »

2 Saisir le montant du projet

3 Saisir la durée ou la mensualité

Entr



L’écran « écoute du client» : L’écran « écoute du client» :

Dans le cas d’un rachat de crédit interne avec projet saisir également « EXT » dans la zone « nature »

1 Saisir «

EXT» 2 Saisir le ou les souscripteurs du contrat

Entr



L’écran « prêts à racheter» :L’écran « prêts à racheter» :

Sélectionner le ou les prêts à racheter par « R »

Entr



L’écran « simulation» :L’écran « simulation» :

Saisir « 1 » pour inclure le montant du projet

Sur cette ligne apparaît le montant total du rachat externe avec projet





Saisir « PA » valider avec la touche « entrée » et faire « F4 » pour revenir à l’écran « simulation »


cliquer sur « CONF »

4



L’écran « étude de dossier » : L’écran « étude de dossier » : Après avoir levées les Après avoir levées les

alertes, étudié l’ensemble du dossier, validé en positif les documents alertes, étudié l’ensemble du dossier, validé en positif les documents demandés, vous devez enregistrer la décision prise demandés, vous devez enregistrer la décision prise

Pour l’impression du contrat aller sur EASI. Le contrat doit être imprimé, daté et signé par le client avant son acceptation et son financement

L’alerte « éligible MRC3 » : Si le dossier ne peut être accepté tel quel :1 Proposer au client de transmettre son dossier à une cellule du siège spécialisée dans le regroupement de crédits.2 Si le client accepte, le dossier doit être mis en accepté sous réserve (ASR) en intégrant dans le motif la date et l’heure ) laquelle le client veut être contacté : MRC RDV le 10.12.2010 à 12h30

4


L’ouverture d’un Rachat de L’ouverture d’un Rachat de CréancesCréances


Documents

Kit de Formation Kit informatique/SICLID