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THE GIANOS SYSTEM and
THE GIANOS®© PROCEDURE
Generator of Abnormality Indexes for
Suspicious Transactions
Generatore Indici di ANomalia per
Operazioni Sospette
“pecunia non olet”
Ai Direttori Generali Ai Responsabili del Servizio Personale Ai Responsabili della Formazione Ai Responsabili del Servizio Legale Ai Responsabili del Servizio Ispettorato/ Internal Auditing Ai Responsabili del Servizio Organizzazione degli Associati ABI
LORO SEDI
Roma, 21 dicembre 2004
INTERVENTO FORMATIVO AZIENDALE
ADEMPIMENTI ANTIRICICLAGGIO
LEGGE N. 197/1991 E SS. MODIFICAZIONI (INCLUSO IL RECENTE D.LGS 56/04) ED ISTRUZIONI OPERATIVE DELLA BANCA D’ITALIA PER
L’INDIVIDUAZIONE DI OPERAZIONI SOSPETTE.
…………………………
ABIFORMAZIONE, in collaborazione con Oasi S.p.A., ripropone, anche per l’anno 2005, una soluzione formativa che risponde in modo ottimale alle esigenze di quelle aziende che hanno interesse a coinvolgere il maggior numero di dipendenti che occupano le posizioni interessate dagli adempimenti in oggetto, attraverso un’ottimizzazione dei costi e delle economie di scala.
…………………………. Distinti saluti
IL DIRETTORE (Francesco Miggiani)
All.ti
1.331
1.120
1032
2004
TOT PARTECIPANTI 2003
TOT PARTECIPANTI 2004
TOT PARTECIPANTI I Semestre 2005
13 291numero edizioni Numero partecipanti
300
numero edizioni Numero partecipanti numero edizioni
Settore Programmi Interaziendali
2003numero edizioni Numero partecipanti
5 232
52 1040 41 820
2003 2004
40
7
800
ANTIRICICLAGGIO IN HOUSE
ANTIRICICLAGGIO SEMINARI
2005numero edizioni Numero partecipanti
2005numero edizioni Numero partecipanti *
Numero partecipanti
GIANOS GIANOS ®© SystemSystem
GIANOS is not only a computer procedure;
it is a structured and accurate “system” constituted of a complex inter-bank organizational apparatus, governing the realization of the software.
The GIANOS®© computer procedure is only one side of a broader “system”, aimed at preventing the laundering of money with illicit
origin.
The GIANOS The GIANOS ®© SoftwareSoftware
GIANOS GIANOS ®©
(acronym of Generatore Indici di Anomalia per Operazioni Sospette = Generator of Abnormality Indexes for Suspicious Transactions)
is a computer procedure intended to support the evaluation of transactions with abnormal features, using predefined standards for some specific abnormality indexes,
without relieving the banking operator from responsibilities
The historyThe history
In the beginning of the 90’s Italian banks were attacked by media, because the media sustained that the Banks did not collaborate regarding the reporting of suspicious money transactions.
However the Banks confirmed that they were not able to distinguish if the money was illicit or not.
In 1993 an inter-bank group, co-ordinated by ABI (Italian Banks Association), managed by ISTINFORM (today OASI) brought forward the following issue:
“Can a computer procedure supports the banking operator in identifying abnormality indexes deserving a more detailed review for the purpose of evaluating suspicious transactions ?
The historyThe history
The answer was : “YES” !
But … “without relieving the operator
from responsibilities!”.
The beginningsThe beginnings
On January 3rd 1995,
ABI, in a circular letter sent to all the general management offices of its member banks, having witnessed the positive results of the experimental application phase of GIANOS®© in the pilot banks, implemented its simultaneous application in all banks where it was installed.
The historyThe history
The historyThe history
The historyThe history
TG1 RAI 20 p.m.
The historyThe history
In autumn 1997, GAFI has evaluated the initiatives implemented in our Country on money laundering prevention issues, including the whole experience related to the GIANOS®© software. In addition to the praise, it has sparked a high degree of interest among commissioners both with respect to the intrinsic value of the procedure, and to the general contribution the GIANOS®© project has given and still gives on the issue.
Regulatory recognitions and GAFI appreciation
Abnormalitiesevaluation
Suspicious transactionsnotification
Statistics
Trendobservatory
Partner SW
Develops and distributes
Banks
GIANOS
Produces abnormalities
ABI - ARMA Committee
Sets the rules
OASI SpA
Designs – Analyses – Supervisesin cooperation with Banksiel
Functional support
Partner SW
Technical support
ApplyOASI SpA
The System processThe System process
The ABI - ARMA CommitteeThe ABI - ARMA Committee
(Money Laundering Prevention Procedure Application Monitoring)
The ABI - ARMA is a permanent committee composed by specialists:
legal
organisational
computer
statistics
including representatives of:
Banks
Associations
OASI
… U.I.C. (Italian Currency Exchange Office)
…
The ABI - ARMA Committee determines
The procedure operating rules
The standards
Algorithms
The Decision Tables
The ABI - ARMA CommitteeThe ABI - ARMA Committee The computer systemThe computer system
reviews the requirements in advance
plans the solutions
authorizes experiments
checks tests results
prepares statistics
decides on the solutions to be implemented.
The Decison TablesThe Decison Tables
The results of this process is “translated” in:
The computer procedure uses this tables to generate abnormality indexes for suspicious transactions, in order to submit them to a later evaluation made by the banking operator.
The ABI - ARMA CommitteeThe ABI - ARMA Committee
The contents of Decision Tables is secret
Experiments and testsExperiments and tests
The experimental method was used
In practice, the algorithms defined by the committee are
introduced in € - GIANOS € - GIANOS ®© and applied in some pilot banks.
The abnormality indexes considered applicable, only after positive verification results,
are permanently included in the procedure.
The procedure operating principlesThe procedure operating principles
The procedure consists of
- programs, - archives (database), - and decision tables.
The GIANOS The GIANOS ®© SoftwareSoftware
Single Bank DatabaseSingle Bank Database
GIANOS®© can operate because every bank has, by law, a
“Single Bank Database”
(Archivio Unico Informatico)which detains all information GIANOS®© needs
“Mandatory institution of a single information database is stated by article No…… Omissis….. for all Subjects….. Omissis ….. for the hereby nominated “intermediaries” that, under the business activity and independently from the recognised competence…. Omissis …, perform payment transmissions or movements, or financial security transfers of
account holders exceeding € 12.500,00 or that
detain accounts, deposits or other continual
relations”.
(= or > 3.098,74)
Front OfficeHome Banking
Batch Back Office
A.U.I.Provvisorio
Verifica e completamento
delle registrazioni
A.U.I.Definitivo
GIANOScomponente“Estrazione”
Data baseINATTESI
GIANOScomponente
“Valutazione”
U.I.C. – DI.AN.A.
Anomalie
Controllia distanza
Anomalie
AggregazioniFlussoSARA
€ € - GIANOS - GIANOS ®© and “Rulebook”and “Rulebook”
€ € - GIANOS - GIANOS ®© procedure is consistent with the operational indications issued by the Bank of Italy in a document called “Decalogo” (rulebook)
€ € - GIANOS - GIANOS ®© and “Rulebook”and “Rulebook”ProcedureProcedure general rules and functionsgeneral rules and functions
The abnormality indexes described in the "Operational Indications" of the Bank of Italy issued in January 1993, November 1994, and, recently in January 2001 in the “Operational Instructions for the identification of suspicious transactions”, for the purpose of the procedure, are grouped as defined by the ARMA inter-bank Committee, into 3 classes: - 1) abnormality indexes fully translatable into numerical terms, and therefore automatically analyzable;
- 2) fully behavioral abnormality indexes, which can, therefore be appreciated only through an evaluation of the banking operator;
- 3) mixed abnormality indexes, constituted by both of the above instances.
GIANOS
PROJECT
TEAM
(ABI – ARMA)
BANK’S INFORMATION SYSTEM
APPLICATION
SING.DATA BASE
MONTHLYRULES ANDSOFTWARE
STATISTICREPORT
LIST OF SUSPICIOUS
SUBJECTS ANDOPERATIONS
(GIANOS APPLICATION)
Historicaloperational behavior
Historicaldata
Single
BankDatabase
DecisionTablesHistoricalRules
DecisionTablesAnalysis
Rules
Historicaldata
Automaticlimits
determination
Unexpected eventsdetermination
Unexpected behaviorsevaluation
DecisionTablesLimitFormulas
Expectedlimits
ABIStatistics
Lastperiod
Unexpectedbehaviors
Unexpectedbehaviors
Subjectsto benotified
General Diagram of the GIANOS General Diagram of the GIANOS ®© Procedure Procedure
Evaluation Module
Extraction Module
Mainframe – IBM
Client/Server
PC Stand Alone
Mainframe – IBM
Client/Server
PC Stand Alone
The The available technological platforms areavailable technological platforms are::
The GIANOS The GIANOS ®© SoftwareSoftware
POSSIBILE COMBINATIONS
CentralizedPC Stand AlonePC Stand Alone
Decentralized / Centralized
Client ServerClient Server
Decentralized / Centralized
Client ServerHost - IBM
Decentralized / Centralized
Host - IBM IMSHost - IBM
Decentralized / Centralized
Host - IBM CICSHost - IBM
Evaluation Type
EvaluationModule
Extraction Module
A solution with the Extraction module on a mainframe and the “Evaluation” module on a client-server is available.The new solution will no longer restrict users to work only on the last period extracted, and manual scheduling of the activities connected with procedure operation are minimized. The product shall be available in “Single bank” or “Multi-bank” versions in each platform.
The SolutionThe Solution
The GIANOS The GIANOS ®© SoftwareSoftware
The beginningsThe beginnings
95%95%
98%98%
92%92%
95%95%
91%91%
97%97%
98%98%
94%94%
99%99%
97%97%
91%91%
97%97%
79%79%
95%95%
90%90%
83%83%
85%85%
100%100%90%90%
96%96%
National Average = 95%
SPA BANKS 156 POPULAR BANKS 75 COOPERATIVE BANKS 469 TOTAL 700
EQUAL TO 95% OF THE SYSTEM
GIANOS COVERAGE AS OF JANUARY 1996
TODAY (2004) = 28.499 - 97,5%
3.600 DAYS WORKING;
28.499 BRANCHES (97,5%) [+ 14.000];
30.000.000 OPERATIONS ANALYSED PER MONTH;
3.500.000 SUBJECTS ANALYSED PER MONTH;
40.000 SUBJECTS REPORTED AS AN ANOMALY EACH MONTH;
200.000 OPERATIONS REPORTED AS AN ANOMALY EACH MONTH;
3 HOURS OF DATA PROCESSING PER MONTH.
€ € - GIANOS - GIANOS ®© by Numbersby Numbers
Thank you for Your attention
Dott. Claudio MariManagerAnti Money Laundering’s Office
Modulo Estrazione
PiattaformaSistema operativo Archivi Linguaggio di
programmazione
Mainframe – IBM OS 390 Db2 Cobol 2
Client / Server Server: Windows NT ServerClient: Win98, 2000, NT WS
SQL Server 7.0 Cobol 2
PC non connessi in rete
Windows, 2000, NT WS MSDE Cobol 2
Modulo “Valutazione”
PiattaformaSistema operativo Archivi Linguaggio di
programmazione
Mainframe - IBM OS390 / CICS o IMS Db2 Cobol 2
Client / Server Server: Windows NT ServerClient: Win98, 2000, NT WS
SQL Server 7.0 MS Interdev
PC non connessi in rete
Windows , 2000, NT WS MSDE MS Interdev
Collaborazione passiva
ed
attiva:
compiti difficili e delicati….
“pecunia non olet”
Flavio Vespasiano PRIMO SECOLO D.C.
Dalla collaborazionepassiva a quella attiva, basatasu tre fondamentalipilastri checostituisconoobblighiper l’intermediario:
1. Identificazione2. Registrazione3. Segnalazione
Nella società convivono due economie,una sana, l’altra patologica.
Il FATF – GAFI(Financial Action Task Force)
stimò che l’economia illecitamuova tra il 2,5 e il 5 % del pil mondiale (600 - 1.500 miliardi di $)
Co
me
nas
ce l
’idea
di
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OS
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è di questo che ci occupiamo:
le Istituzioni,gli illustri Convenuti
chi vi parla
• Dotarsi dei necessari impianti organizzativo-tecnologici;• Identificare i soggetti che operano;• Istituire l’Archivio Unico Informatico;• Registrare e conservare dati e informazioni relativi ad operazioni e a rapporti• Valutare con continuità l’attività dei clienti• Segnalare le operazioni sospette • Collaborare con la Vigilanza sugli approfondimenti richiesti• Collaborare nelle ricerche e segnalazioni per l’antiterrorismo
sappiamo quanto sia complesso
Il complesso degli adempimenti coinvolge molte funzioniaziendali con responsabilità e compiti diversi
• Consiglio di Amministrazione• Collegio sindacale• Alta direzione• Internal Audit• Responsabile Antiriciclaggio• Organizzazione• Sistemi Informativi• Legale• Formazione• Struttura Periferica
e quanto sia il frutto di un lavoro di squadra
CON GIANOS AIUTIAMO BANCHE, POSTE E ASSICURAZIONIAD INDIVIDUARE LE OPERAZIONI INATTESE IN MODOCHE POSSANO VALUTARE LA LORO SOSPETTABILITA’
LA STAMPA
Attività Gianos e antiriciclaggio OASI
24 giugno 1994il TG1 RAI delle ore 20
dedica un ampioservizio al progetto
GIANOS
IL RUOLO DEI MASS MEDIA SULL’IMMAGINE E LA REPUTAZIONE
GIANOS è stato ed è oggetto di:
- trasmissioni radiotelevisive- articoli stampa- pubblicazioni specializzate- tesi di laurea
Apprezzamenti GAFI del 1997
del FMI – GAFI del 2005
GIANOS è stato apprezzato da esperti di molti paesi del mondo.
L’INTERESSE SUSCITATO E GLI APPREZZAMENTI DEL GAFI-FMI
La validità della soluzione è stata oggetto di apprezzamenti e riconoscimenti in ambienti nazionali e internazionali.
Alcuni Paesi esteri hanno valutato la possibilità di importare il modello.
PARTECIPIAMO A
EU Pre Accession Financial Assistance Program
Twinning Project Italy -Turkey (TR02-JH-05)
Strengthening the Fight Against Money Laundering M E E T I N GActivity 6.3.6 Istanbul, December 1st – 2nd 2005DRAFT LIST OF ITEMS TOBE TRATED
Dr. Giuseppe Maresca Project LeaderIntroduction: Combat in antimoney laundering: collaboration between Italy and TurkeyABI Dr. Sergio Maria Battaglia OASI companyDr. Claudio Mari OASI
GIANOS ®© SystemThe GIANOS The GIANOS ®© SoftwareSoftwareThe historyThe historyThe beginning sprocessThe beginning sprocessThe System ABI - ARMA CommitteeThe System ABI - ARMA CommitteeExperiments and testsExperiments and testsThe procedure operating principlesThe procedure operating principlesSingle Bank DatabaseSingle Bank Database€ € - GIANOS ®© and “Rulebook”- GIANOS ®© and “Rulebook”Procedure general rules and functionsProcedure general rules and functionsGeneral Diagram of the GIANOS ®© ProcedureGeneral Diagram of the GIANOS ®© ProcedureThe available technological platformsThe available technological platformsThe SolutionThe SolutionNumbersNumbers
UICDr. Nicola Mainieri UIC ( Financial Investigation Unit)
Attività Gianos e antiric
iclaggio OASI
COMITATO ABI ARMA
VALIDAZIONISPERIMENTAZIONI
GENERAZIONE ANOMALIE
su tabulato e video
GENERAZIONESTATISTICHE
ANONIME
USO DI GIANOS NELLE SINGOLE BANCHE
SPERIMENTAZIONEsu banche pilota
MODIFICAPROCEDURA
IPOTESINUOVE REGOLE
MONITORAGGIOANDAMENTO
DISTRIBUZIONE VIA POSTA
NUOVA PROCEDURA
Eventuale segnalazioneOPERAZIONI SOSPETTE
VALUTAZIONIINTERNE ALLA BANCA
AUTORIZZAZIONESPERIMENTAZIONI
ABI
OASI
BANCA
Il programma informatico GIANOS®© è una componente di un più ampio sistema organizzativo interbancario articolato in diverse fasioperative.
L’ORGANIZZAZIONE GENERALE
Attività Gianos e antiric
iclaggio OASI
LE POSSIBILI EVOLUZIONI IN FASE DI STUDIO, PROGETTAZIONE E SPERIMENTAZIONEArchivio
UnicoInformatico
Regole diStoricizzazione
TabelleDecisionali
Regole diAnalisi
FormuleLimiti Attesi
TabelleDecisionali
ArchivioSTORICO
A.U.I.ultimo
periodo
OperazioniInattese
Estrazioneguidata dei
dati
Confronto&
Estrazione
Statistiche
Nuovi e più complessi algoritmi
Nuovi e più sofisticati algoritmi
Nuovi criteri di generazione ed analisi
Automazione dei flussi
Attività Gianos e antiric
iclaggio OASI
GLI APPROFONDIMENTI
PRIVATE BANKBANCHE SPECIALIZZATE
SIMSGR
LEASINGFACTORING
FINANZIARIE
Attività Gianos e antiric
iclaggio OASI
PROGETTIAMO ED EROGHIAMO I CORSIBASE E DI SECONDO LIVELLOAZIENDALI ED INTERAZIENDALI
Ai Direttori Generali Ai Responsabili del Servizio Personale Ai Responsabili della Formazione Ai Responsabili del Servizio Legale Ai Responsabili del Servizio Ispettorato/ Internal Auditing Ai Responsabili del Servizio Organizzazione degli Associati ABI
LORO SEDI
Roma, 21 dicembre 2004
INTERVENTO FORMATIVO AZIENDALE
ADEMPIMENTI ANTIRICICLAGGIO
LEGGE N. 197/1991 E SS. MODIFICAZIONI (INCLUSO IL RECENTE D.LGS 56/04) ED ISTRUZIONI OPERATIVE DELLA BANCA D’ITALIA PER
L’INDIVIDUAZIONE DI OPERAZIONI SOSPETTE.
…………………………
ABIFORMAZIONE, in collaborazione con Oasi S.p.A., ripropone, anche per l’anno 2005, una soluzione formativa che risponde in modo ottimale alle esigenze di quelle aziende che hanno interesse a coinvolgere il maggior numero di dipendenti che occupano le posizioni interessate dagli adempimenti in oggetto, attraverso un’ottimizzazione dei costi e delle economie di scala.
…………………………. Distinti saluti
IL DIRETTORE (Francesco Miggiani)
All.ti
Attività Gianos e antiric
iclaggio OASI
PROGETTIAMO ED EROGHIAMO I CORSIBASE E DI SECONDO LIVELLOAZIENDALI ED INTERAZIENDALI
1.331
1.120
1032
2004
TOT PARTECIPANTI 2003
TOT PARTECIPANTI 2004
TOT PARTECIPANTI I Semestre 2005
13 291numero edizioni Numero partecipanti
300
numero edizioni Numero partecipanti numero edizioni
Settore Programmi Interaziendali
2003numero edizioni Numero partecipanti
5 232
52 1040 41 820
2003 2004
40
7
800
ANTIRICICLAGGIO IN HOUSE
ANTIRICICLAGGIO SEMINARI
2005numero edizioni Numero partecipanti
2005numero edizioni Numero partecipanti *
Numero partecipanti
Attività Gianos e antiric
iclaggio OASI
FORMAZIONE
EVENTO DEDICATO ALL’ANALISI APPROFONDITA
DEI REGOLAMENTI
Attività Gianos e antiric
iclaggio OASI
I CONTROLLI A DISTANZA
E’ CRESCENTE LA NECESSITA’ DI SVILUPPARE E MIGLIORARE STRUMENTI DI CONTROLLO A DISTANZA
Consulenza
Consulenza per il corretto utilizzo della procedura €-GIANOS®©
Verifica a campione della corretta gestione dell’Archivio Unico Informatico
Controlli a distanza delle elaborazioni dei flussi statistici per UIC
Assistenza alla predisposizione delle risposte a richieste di precisazione dell’UIC
Compilazione di regolamenti interni (Testo Unico Antiriciclaggio)
Check-up dell’impianto adottato dall’Intermediario e analisi delle procedure organizzative adottate
Simulazione di visite ispettive a supporto delle funzioni Antiriciclaggio e I.A.
Esame di specifici quesiti e proposte di soluzione
Pareri rilasciati da studi legali convenzionati
Consulenza,controlli, anche a distanza, formazione edassistenza, in materia diAntiriciclaggio
Gestione del Sistema e delleProcedure informatiche GIANOS ®© in sinergia con le Associazioni di categoria
Formazione
In accordo con ABI Formazione, progettazione ed erogazione della formazione obbligatoria. Progettazione dei testi di multimediali
Addestramento al corretto utilizzo della procedura €-GIANOS©
Prodotti
Procedure GIANOS©® per le Banche, le Imprese Assicuratrici, le Poste italiane
