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Strategisches Doppel – Leasing und Factoringam Beispiel der paragon AG

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Agenda

Siemens Financial Services auf einen Blick

Kurzprofil Siemens Finance & Leasing GmbH

Geschäftsbeziehungen SF&L GmbH - paragon AG

Vorstellung der paragon AG

Finanzierung bei paragon: Leasing & Factoring

Fragen und Antworten

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Siemens Financial Services –Wert schaffen mit effektiven Finanzlösungen

Siemens Financial Services bietet mit rund 1.800 Mitarbeitern und einem internationalen Netzwerk von Unternehmen eine breite Palette an Finanzlösungen

Siemens Financial Services ist ein internationaler Anbieter von Finanzlösungen für Business-to-Business-Kunden

Wir sind sowohl für Siemens als auch für andere Unternehmen tätig

Wir finanzieren Infrastruktur, Equipment und Betriebsmittel

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Siemens Financial Services –Unsere Produkte und Lösungen

Asset Finance & Leasing Forderungsfinanzierung Asset-Based Lending & Trade

Payables Financing Venture Capital Projekt- und

Eigenkapitalbeteiligungen Projekt- und

Exportfinanzierung Investment Management Private Finance Lösungen Industrie-

Versicherungslösungen Treasury Solutions &

Consulting

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Siemens Finance & Leasing GmbH -Eckdaten

Mitarbeiter: 149*

Bilanzsumme: 1.191 Mio. Euro*

Zugangsvolumen: 513 Mio. Euro*

Kunden: 16.000*

* Geschäftsjahr 2007, DeutschlandBilanzsumme nach IFRS

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Firmensitz Vertriebsbüro

Hamburg

HannoverBerlin

München

Frankfurt

Salzkotten

Stuttgart

Düsseldorf

Nürnberg

Bad Homburg

Zahlreiche Niederlassungen in Deutschland

Service-Center

Siemens Finance & Leasing GmbH –Regionale Aufstellung

Freiburg

Siemens Finance & Leasing ist heute mit einer regionalisierten, bereichsorientierten Vertriebsstruktur an zwölf Standorten in Deutschland mit ca. 88 Mitarbeitern im Vertrieb vertreten (Stand: 30.09.07).

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Siemens Finance & Leasing GmbH –Kurzprofil

Kompetenter nationaler und internationaler Partner für Absatzfinanzierung und Vendorenprogramme

Einzigartige Kombination aus langjähriger Industrieerfahrung und Asset-Kompetenz

Bankenunabhängiger Finanzierungsexperte

Hervorragende Branchenkenntnisse in IT, Tele- kommunikation, Medizintechnik, Industrie- und Anlagenbau

One-stop shopping: Finanzierung und Service aus einer Hand

Effiziente Abwicklung von Finanzierungsprozessen durch innovative e-Business-Lösungen

Expertise in landesspezifischen Steuer- und Rechtssystemen

Internationales Netzwerk in Europa, Nordamerika und Asien/Pazifik

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Siemens Finance & Leasing GmbH –Produktpalette

Equipmentfinanzierung: Finanzierungsleasing Operating Lease Mietkauf und Miete Softwarefinanzierung Finanzierungsmodelle für

Managed Services

Forderungsfinanzierung: ABS-Light®

Reverse Factoring Full Service Factoring (über

Kooperationspartner)

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Instrumente der Forderungsfinanzierung im Vergleich

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Agenda

Siemens Financial Services auf einen Blick

Kurzprofil Siemens Finance & Leasing GmbH

Geschäftsbeziehungen SF&L GmbH - paragon AG

Vorstellung der paragon AG

Finanzierung bei paragon: Leasing & Factoring

Fragen und Antworten

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Geschäftsbeziehungen der SF&L GmbH zur paragon AG

Fast 20jährige partnerschaftliche Zusammenarbeit

Erster Vertrag 1989; Telefonanlage der Firma Siemens Nixdorf

Kontinuierliche Begleitung der paragon AG und ihrer Konzerntöchter beiInvestitionen

Finanzierung von Siemens Bestückungsautomaten, IT-Technik, Prüfschränken und Motorprüfplätzen

Finanzierungslösungen der SF&L:

Mietkauf: Einbindung von Fördermitteln möglich

Leasing: Bilanzneutralität gemäß IFRS

ABS-Light®: Liquditätsoptimierung

Strategisches Doppel-Leasing und Factoring

4. Structured

FINANCE Deutschland

04. November 2008

2 | 04.11.2008

Agenda

Vorstellung der paragon AG

Finanzierung bei paragon

Leasing and Factoring

3 | 04.11.2008

Unternehmen

•

Gründung: 1988

•

Umsatz: 108,9 Mio. € (2007)

60,5 Mio. € (1. Halbjahr 2008)

•

Mitarbeiter: Ca. 600 weltweit

•

Notiert im Prime Standard der Deutschen Börse in Frankfurt a. M.

•

Geschäftsfelder: -

Automotive (Automobil-Elektronik) = 80%

-

Electronic Solutions (Industrie-Elektronik) = 20%

auto. wohlfühlen. paragon®

4 | 04.11.2008

Standorte

Cadolzburg St. Georgen

Turin

Grand Rapids

Paris AmagasakiClio

Suhl

Vertriebsbüros

Delbrück

5 | 04.11.2008

Automotive: 2 Divisionen

Cockpit-Systeme Sensorik/Aktorik

• Kommunikation• Instrumentierung• Bedienung• Integration

• Klima• Antriebsstrang• Elektro-Feinmechanik

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Automotive: Cockpit-Systeme

Interfaces

Cradles

+ Konsolen

Kombi-Instrumente / Zusatzinstrumente Sport-Chronographen

Bedienfelder

Borduhren

Navigationslösungen

Multifunktionslenkräder

Rückfahrkamera

Headunits

Cockpit-Systeme

Mikrofone

7 | 04.11.2008

Automotive: Sensorik/Aktorik

Schrittmotoren Doppelschrittmotoren

Shift-by-wire

Wegsensoren/Positionssensoren

KlimaaktorenKlimasensoren

Sensorik/Aktorik

8 | 04.11.2008

Referenzen

9 | 04.11.2008

Referenzobjekt Artega®

GT

•

Weltneuheit: Artega®

GT –

der neue deutsche Sportwagen aus Delbrück

•

Einzigartigkeit: Alle Innenraumsysteme von nur einem Lieferanten paragon

•

Konsequenz: Beleg der

Gesamtkompetenz & Innovationsführerschaft im Innenraum

10 | 04.11.2008

Agenda

Vorstellung der paragon AG

Finanzierung bei paragon

Leasing und Factoring

11 | 04.11.2008

Genutzte Finanzierungsinstrumente

•

Genussrechte

•

Förderfähige Finanzierungen–

Darlehen

–

Mietkauf

•

Leasing

•

Forderungsverkauf

•

Kontokorrentkredite

Fristenkongruenz

12 | 04.11.2008

Rahmenbedingungen

•

Elektronik-Hersteller, d. h.

–

Hochautomatisierte Fertigung

•

Automobilzulieferer (als Tier 1), d. h.

–

wenige und dominante Kunden mit dementsprechenden Zahlungsbedingungen

–

z. T. zentrale Regulierung

–

Umfängliche Lieferungen auch nach Osteuropa

•

Börsennotiert, d.h.

–

Bilanzierung gemäß IFRS

–

Bilanzrelationen wichtig

13 | 04.11.2008

Ziele bzw. Ansprüche

•

Investitionsfinanzierung–

Laufzeit-adäquat

–

Wenn Investitionsgut nicht förderfähig, dann Bilanzsummen schonend

IFRS-festes

Leasing

•

Umlauffinanzierung–

Bilanzabgang

IFRS-konformes

Factoring

bzw. ABS

•

Finanzielle Spielräume schaffen–

„Pulver trocken halten"

14 | 04.11.2008

Agenda

Vorstellung der paragon AG

Finanzierung bei paragon

Leasing and Factoring

15 | 04.11.2008

Leasing

•

Laufzeit-adäquate Finanzierungsform

•

Bei Einhaltung gewisser Rahmenbedingungen Bilanzabgang auch unter IFRS

•

Mit Siemens als Partner Finanzierung auch in den USA (d. h. keine neue Bonitätsprüfung)

•

Langjährige Erfahrung mit Siemens

•

Start mit Siemens-Bestückungsautomaten: „Maschine und Finanzierung aus einer Hand“

16 | 04.11.2008

Factoring

bzw. ABS-Light

•

Finanziert nur den tatsächlichen Bedarf keine Bereitstellungsprovision

•

Bonität der Kunden bzw. des Kunden-Portfolios zählt

•

Bilanzabgang auch unter IFRS erreichbar

•

Keine hohen Vorlaufkosten

•

Mit ABS-Light bei Siemens einfache Abwicklung:

–

Weitgehend standardisierter Vertrag

Kick-off 06.12.2007 erster Ankauf 28.12.2007

–

14-tägig revolvierender

Ankauf

–

OP-Abwicklung weiter bei paragon

17 | 04.11.2008

Abgrenzung zu ABS

•

Eigenes ABS-Programm erfordert:

–

einen individuellen Vertrag–

Due Dilligence und regelmäßige Asset

Audits

•

D. h. langer Vorlauf und hohe Vorlaufkosten

•

Daher Bedingung:

–

Hohes Mindestvolumen an zu verkaufenden Forderungen–

Lange Mindestlaufzeit

Vielen Dank!

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auto. wohlfühlen. paragon®