Upload
others
View
8
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
Pensum Group Presentation
O S L O • F R E D R I K S TA D • T Ø N S B E R G • L U X E M B U R G • S T O C K H O L M • M A L M Ö
Kompetens och
erfarenhet är vår styrka.
Öppenhet och
suveränitet är våra
löften.
”
Agenda
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
• Bakgrund Navexa Securities AB
• Företagspresentation Pensum
• Presentation koncept Mäklarbordet
• Presentation koncept Kapitalförvaltning / Rådgivning
• Presentation Försäkringsförmedling
• Frågestund
Bakgrund Navexa
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
Vad har hänt med Navexa Securities AB?
Vad händer med min Navexa Depå och mina tillgångar?
- Vilka tjänster erbjuder Navexa framöver
- Ny prislista på Navexa införs den 29/3 (750kr per år)
Dina alternativ som Navexa kund för framtiden?
Utvalda kunder erbjuds att bli kunder hos Pensum
Vilka tjänster finns och vad passar mig bäst som kund?
Om Pensum
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
Utifrån varje kunds specifika behov av kapitalförvaltning
försäkringsskydd och pensionslösningar erbjuder vi
skräddarsydda och genomtänkta produktlösningar till
våra kunder. Pensum är ett
leverantörsoberoende, transparent och engagerat
bolag, där kompetens, tillgänglighet och
erfarenhet alltid ingår som en del av vår personliga
service.
Vår vision:
Våra kunder – våra ambassadörer
Om Pensum
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
Pensum Group AS är ett bolag med affärsområdena kapitalförvaltning och
försäkringsförmedling. Följande verksamheter ingår i Pensum Group AS:
Verksamhet Land
Pensum Försäkring AB Norge & Sverige
Pensum Asset Management Luxemburg, Norge & Sverige
Pensum Corporate Finance Luxemburg, Norge & Sverige
Pensum ägs till 70% av de anställda. Externa aktieägare äger resterande 30%, som har
kompetens inom de olika affärsområden och innehar olika positioner i styrelser och
kommittéer.
FinansPensum Asset Management (Lux) och Pensum Kapitalförvaltning är under tillsyn av
Finanstilsynet i Norge, Finansinspektionen i Sverige och CSSF i Luxemburg.
•Tillhörande tjänsterNr 1 Förvaring och hantering av finansiella instrument.
Nr 2 kreditgivning.
Nr 3 rådgivning till företag om kapitalstruktur, företagsstrategi och liknande
frågor, samt rådgivning och tjänster i förbindelser vid fusioner och förvärv av
företag.
Nr 4 tjänster i samband med valutatransaktioner när dessa äger rum i samband
med tillhandahållande av investeringstjänster såsom definierats i första stycket.
Nr 5 utarbetande och förmedling av investeringsrekommendationer, finansiella
analyser och andra former av allmänna rekommendationer rörande handel med
finansiella instrument.
Nr 7 tjänster avseende underliggande råvaruderivat och derivat som definieras i
§ 2-2 mom. 5, när dessa tjänster är knutna till investerings- eller sidotjänster
som nämns i denna bestämmelse.
•InvesteringstjänsterNr 1 mottagande och vidarebefordran av order för kunders räkning i samband
med ett eller flera finansiella instrument enligt definitionen i § 2-2.
Nr 2 utförande av order för kunds räkning.
Nr 4 aktiv förvaltning av investerarnas portföljer av finansiella instrument på
individuell basis och efter investerarens godkännande.
Nr 5 investeringsrådgivning enligt definitionen i § 2-4 första stycket.
FörsäkringPensum Försäkringsförmedling är under tillsyn av
Finansinspektionen i Sverige.
Tillstånd
• Förmedling av fondandelar, försäkringsmäklare/förmedlare
• Försäkring i samtliga livförsäkr.klasser (direkt) förs.förm.
• Försäkring i samtliga skadeförsäkringsklasser (direkt)
• Investeringsrådgivning om fondandelar,
försäkringsförmedlare
• Försäkring i samtliga livförsäkr.klasser (direkt o indirekt)
• Försäkring i samtliga skadeförsäkringsklasser (dir o ind)
• Gränsöverskridande verksamhet
• Estland
• Norge
• Finland
• Tyskland
• Danmark
• UK
• Island
• Luxemburg
Tillstånd
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
Pensum Group AS
Pensum AB
Pensum
Försäkringsförmedling Nuf
Pensum Asset
Management
Pensum Kapitalförvaltning
Norge
Pensum Kapitalförvaltning
Sverige
Pensum Group – Organisationsstruktur
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
Våra tjänster- sammanfattning
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
Orderförmedling Finansiell rådgivning Försäkringsförmedling Corporate finance
Våra tjänster
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
Diskretionär
förvaltning
Rådgivande
förvaltning
Mäklarbord
(Tidigare Navexa)
Synergier genom ett
brett tjänsteutbud
Liv- och pension
Fond
administration
Corporate Finance
Valuta
Produktutveckling
Skadeförsäkring
Mäklarbordet
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
• Erfarna mäklare• Nordens största andrahandsmarknad för onoterade aktier
• Generella rekommendationer• Marknad & Produktanalys
• Snabb och effektiv service
• Inga löpande avgifter
• Produktutbud• Andrahandsmarknad för onoterade aktier
• Aktier, Fonder, ETF:er, Råvaror, Valuta m.m.
• Obligationer & fastighetsprojekt
• Kontakt• Kundseminarium & Informationsmöten
• 08 - 41 00 65 01
• Box 7121, 103 87 Stockholm
Kundavtalet
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
• Samtliga sidor i kundavtalet skall vara signerade med dina initialer.
• Det är viktigt att du fyller i alla uppgifter sanningsenligt och
undertecknar avtalet på sista sidan.
• Det är viktigt att du skickar med en kopia på ditt pass
tillsammansmed kundavtalet, andra ID såsom körkort godtas ej
Utöver det ovan gäller även detta för kundavtal för bolag.
• Vidimerad passkopia för delägare med en ägarandel på 25 %
eller mer
• Utskrift från aktieboken
www.pensum.se
Rådgivning
Foretaksforsikring
Rådgivning
Liv & Pensjon
Rådgivning
Privat forsikring
Rådgivning
Spesialforsikring
Rådgivning/förvaltning
Placering
Rådgivning
Företagsförsäkring
Rådgivning
Liv & pension
Rådgivning
Specialförsäkring
Vad kan vi göra för dig?
Vi skräddarsyr lösningar efter dina behov.
Heltäckande lösningar på ett ställe
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
Kvalitet och analys
Marknad/allokering Fondanalyser
Investeringsdirektör
Investeringskommitté
Aktier/fonder
Diskretionär förvaltning Rådgivande förvaltning
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
Aktiv förvaltning
Nordiska aktier
Utländska aktier
Övriga investeringar
Räntepapper
ETF-er
INNEHAV
Nordisk
aktieportfölj
Främst
aktiefonder
Hedgefonder och alternativa investeringar
Obligationer och
räntefonder
Utländska- och
nordiska
börshandlade
fonder
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
Tjänster
Pensum erbjuder tjänsterna «Investeringsrådgivning» och «Diskretionär
förvaltning».
• Tjänsten "Investeringsrådgivning" involverar kunden i alla investeringsbeslut,
där rådgivningen grundar sig på en analys av kundens behov, lämplighet och
erfarenhet.
• Vid diskretionär förvaltning avtalas det ett mandat som lägger ramar för
förvaltningen av kapitalet. Det finns ingen bindningstid vid diskretionär
förvaltning utöver den normala avvecklingstiden för underliggande
värdepapper-/fonder.
• Pensum erbjuder i) fem globala allokeringsmandat som är anpassade efter
kundens önskemål om risk och avkastningspotential, ii) två nordiska
aktiemandat och iii) ett globalt obligationsmandat.
• Diskretionär förvaltning baserar sig på Pensums marknadssyn och
företagsanalyser i grunden.
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
Skatt och juridik är viktigt för våra kunder
Rådgivning och hjälp vid försäljning av fastigheter.
• Optimering av skatt – t ex «kattrumpa»
• Hjälp med dokument och formalia
• Förmedling av mäklarkontakter
Rådgivning och hjälp vid bolagsförsäljning
• Optimering av skatt – vilande bolag mm
• Se över bolagsstruktur
• 5:25 förvaltning
• Hjälp med dokument och formalia
Familjejuridik och skatter
• Hjälp med deklaration och andra skattefrågor
• Äktenskapsförord
• Testamente
• Bodelning
• Samboavtal
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
Näringsliv
Fastighet
Personal & Pension
Sport och träning
Grupplösningar
Konst
Sport
•Alpint
•Badminton
•Bandy
•Fotboll
•Golf
•Gymnastik
•Ishockey
•Träningscenter
Fine Art
Pensum är ledande förmedlare
av konstförsäkringar till
auktionshus, konsthallar,
gallerier, antikhandlare samt
privata samlare. Med ett
brinnande konstintresse kan vi
erbjuda marknadens bästa
försäkringsvillkor till förmånliga
premier.
Liv & Pension
Pensum erbjuder sina kundföretag och
deras anställda överblick och kontroll över
behovet av försäkringar och pensioner. Vi
sköter allt praktiskt och ger dig full insyn
genom vår internetbaserade
kommunikation.
Fastighetsförsäkring
För er som äger eller förvaltar kommersiella fastigheter bostäder eller rörelse erbjuder vi
upphandling, administration och skadeservice.
Pensums medarbetare har en bred kompetens och lång erfarenhet av att hantera
fastighetsägares försäkringsbehov, såväl fastighetsbolag som bostadsrättsföreningar.
Affärsområden
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
Kontakta oss
Oslo Stockholm
Ramstadsletta 17 Kungsträdgårdsgatan 18
1363 Høvik 103 87 Stockholm
Tlf 23 89 68 44 Tlf 8 41 00 65 00
Luxemburg
Malmö
Fredrikstad
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
P E N S U M G R O U P P R E S E N T AT I O N
Tack för Er tid!