Mengenal Lebih Dekat Bank IndonesiaDestry DamayantiDeputi Gubernur Senior

Kupang, 26 September 2019

How Big is Indonesia2

1.042,09

- 1.000,00 2.000,00 3.000,00

Vietnam

Philippines

Malaysia

Singapore

Thailand

Indonesia

India

267.663.435

- 500.000.000 1.000.000.000 1.500.000.000

1.904.569

- 1.000.000 2.000.000 3.000.000 4.000.000

GDP 2018 (USD bn) Population 2018 Total Area (sq. KM)

Sumber: CEIC Sumber: CEIC Sumber: worldatlas

Tambah ASEAN

Bonus Demografi3

Sumber: Proyeksi Bappenas, BPS, UNFPA (2013)

Wo

rkin

g

Po

pu

lati

on

Bonus/dividend demografi diperkirakan berakhir pada tahun 2030..

Kaya Sebelum Tua4

Bonus demografi harus dimanfaatkan agar tidak terjebak dalam middle income trap…

2nd Scenario,Asumsi tumbuh 6%: USD 8.244

3rd Scenario,Asumsi tumbuh 10%: USD 14.370

1st Scenario,Asumsi tumbuh 5% : USD 7.152

GNI per capita, Atlas method (current US$)

AGENDA5

Stabilitas Moneter2Stabilitas Sistem Keuangan3Sistem Pembayaran danPengaturan Uang Rupiah4

Fungsi dan Tugas PokokBank Indonesia1

Rp

TUJUAN BANK INDONESIA6

Kestabilan terhadap barang dan jasa :

LAJU INFLASI

Kestabilan terhadap matauang negara lain:

NILAI TUKAR

Bank Indonesia bertujuan mencapai danmemelihara kestabilan NILAI RUPIAH

TUGAS POKOK BANK INDONESIA7

MONETER

Menetapkan & Melaksanakan Kebijakan

Moneter

SISTEM KEUANGAN

Melakukan pengawasandan pengaturan

makroprudensial/ SSK

SISTEM PEMBAYARAN

Mengatur & MenjagaKelancaran Sistem

Pembayaran

01 02 03

AGENDA8

Fungsi dan Tugas PokokBank Indonesia1

Stabilitas Sistem Keuangan3Sistem Pembayaran danPengaturan Uang Rupiah4

Stabilitas Moneter2

VIDEO 1 : TENTANG INFLASI9

Inflasi Nasional Terkendali Dalam Sasarannya10

11

PERKEMBANGAN INFLASI PROVINSI NTT BULAN AGUSTUS 2019

Sumber: BPS, diolah

3,49

1,86

0,00

1,00

2,00

3,00

4,00

5,00

6,00

7,00

I II III IV I II III IV I II III IV I II Jul Agt

2016 2017 2018 2019

Nasional NTT%YOY

1,93

1,36 0,00

1,00

2,00

3,00

4,00

5,00

6,00

7,00

I II III IV I II III IV I II III IV I II Jul Agt

2016 2017 2018 2019

Kupang Maumere%YOY

PERKEMBANGAN INFLASI NTT & NASIONAL (YOY) PERKEMBANGAN INFLASI NTT & NASIONAL (MTM) INFLASI KELOMPOK KOMODITAS UTAMA

PERKEMBANGAN INFLASI KUPANG & MAUMERE

(YOY)

PERBANDINGAN INFLASI PROVINSI (YOY) KOMODITAS INFLASI DEFLASI NTT

-0,29

0,12

-1,00

-0,50

0,00

0,50

1,00

1,50

2,00

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8

2017 2018 2019

NTT Nasional

%mtm

6,5

5,14,8

4,1 4,0

2,11,9

1,7 1,7

1,0

Sumut Maluku Sulteng Riau Kalsel DI Aceh NTT Kaltim Pabar Sulbar

5 Provinsi Inflasi Tertinggi (yoy) 5 Provinsi Inflasi Terendah (yoy)

Pada bulan Agustus 2019, Provinsi NTT mengalami deflasi sebesar -0,29% (mtm), setelah pada bulan sebelumnya menunjukkan inflasi sebesar 0,21% (mtm). Realisasideflasi tersebut menyebabkan secara tahunan inflasi Provinsi NTT tercatat sebesar 1,86% (yoy), berada di bawah nasional yang mencapai 3,49% (yoy). Deflasi didorong

oleh penurunan harga kelompok bahan makanan dan tarif angkutan udara. Di sisi lain, emas perhiasan menahan deflasi Provinsi NTT lebih lanjut.

-0,29

-1,23

-0,06

0,33

-0,43

-1,69

-0,21

0,12

-2,00

-1,50

-1,00

-0,50

0,00

0,50

%m

tm

UmumBahan

Makanan

TransportasiKomunikasi Jasa

Keuangan

Sandang

Agustus 2019

Rata-Rata Agustus2019 tiga tahun akhir

PENTINGNYA MENJAGA INFLASI YANG RENDAH DAN STABIL

12

MeningkatkanKepastian Dunia Usaha

Menjaga Daya BeliMasyarakat

Menjaga Daya SaingPeers ASEAN

MasyarakatIndonesia yang

Sejahtera

4 LANGKAH UTAMA MENURUNKAN INFLASI

13

4KKetersediaan Pasokan

Keterjangkauan Harga

Kelancaran Distribusi

Komunikasi yang efektif

APA SAJA MEMPENGARUHI NILAI TUKAR?

14

Rp

Modal Masuk

Impor

Modal Keluar

Sentimen Pasar

Kebijakan BI & Pemerintah

Ekspor

Nilai Tukar Rupiah Relatif Menguat15

KOORDINASI KEBIJAKAN MAKROEKONOMI NASIONAL

16

Sumber: Investment Relation Unit Oktober 2017

• Anggaran produktif danrealistis

• Realisasi anggaran yang kredibel

• Reformasi Struktural• Kebijakan untuk menjaga

tingkat konsumsi• Paket Kebijakan Ekonomi• Infrastruktur

• Kebijakan moneter untukmenjaga stabilitasmakroekonomi

• Kebijakan Makroprudensial utkmenjaga stabilitas sistemkeuangan

Fiskal

Sektor Riil

Sektor moneterdan keuangan

Sinergi dalam reformasiuntuk mendorong

pertumbuhan tinggi, berimbang,

berkelanjutan daninklusif

Dalam rangka mencapai pertumbuhan ekonomi yang tinggi, berkesinambungan, dan inklusif yang disertai stabilitas makroekonomidan sistem keuangan, perlu penguatan koordinasi antara kebijakan moneter, kebijakan fiskal, dan reformasi struktural

AGENDA

17

Fungsi dan Tugas PokokBank Indonesia1Stabilitas Moneter2

Sistem Pembayaran danPengaturan Uang Rupiah4

Stabilitas Sistem Keuangan3

STABILITAS SISTEM KEUANGAN

18

Stabilitas Sistem Keuangan

adalah suatu kondisiterpeliharanya kepercayaanmasyarakat terhadap sistem

keuangan.

Bank of England (2008)

Biaya pemulihan krisis yang cukup mahal Krisis berdampak signifikan pada perekonomian

dan berbiaya besar

Korelasi SSK dengan makroekonomi SSK mendukung stabilitas harga dan makroekonomi SSK mendorong pertumbuhan ekonomi.

Adanya potensi peningkatan risiko pada sistem keuangan Informasi tidak merata (asymmetric information) Sistem keuangan yang saling terhubung Inovasi produk keuangan Perilaku ambil risiko

MENJAGA STABILITAS SISTEM KEUANGAN

19

Kebijakan Makroprudensial.

seperangkat kebijakan yangdiarahkan untuk membatasipertumbuhan ekonomi yangberlebihan dan membangunketahanan sistem keuangan thdrisiko sistemik

Mencegah dan mengurangi risikosistemik

Mendorong fungsi intermediasi yang seimbang dan berkualitas

Meningkatkan efisiensi sistemkeuangan dan akses keuangan

AGENDA

20

Fungsi dan Tugas PokokBank Indonesia1Stabilitas Moneter2Stabilitas Sistem Keuangan3Sistem Pembayaran danPengaturan Uang Rupiah4

Pembayaran adalah suatu persetujuanuntuk melakukan

suatu transfer nilai(perpindahan dana)

diantara pembeli danpenjual dalam suatu

transaksi.

APA ITU PEMBAYARAN?

21

Pemerintah (a.l. Fiskal)Penyelesaian transaksi SB/SUN, pembayaran d/r DAU, pajak, dll

Operasi MoneterKontraksi: debit transfer dari BI ke bank; Ekspansi: credit transfer dari BI ke bank

Pembayaran Surat BerhargaPembayaran sisi dana dari securities buyer ke securities seller

Pasar Valuta AsingTransfer dana untukpembayaran Rupiah (IDR-leg) dari bank penjual rupiah kebank penjual valas

Pasar Barang & JasaBerbagai macam pembayaran ataspembelian barang dan/atau jasa

Pasar Uang Antar BankTransfer dana dari lending bank ke borrowing bank biasanya untuk memenuhikebutuhan likuiditas.

Setiap aktivitas ekonomi selalu melibatkan pembayaran:

PERAN BANK INDONESIA DALAM SISTEM PEMBAYARAN

22

REGULATORMerumuskan kebijakan terkaitpenyelenggaraan SP.(Pasal 8 UU No 23 Th 1999)

OPERATORMenyediakan layanan sistempembayaran : BI-RTGS, BI-SSSS, SKNBI(Pasal 17 & 18 UU No 23 Th 1999)

PENGAWASANMengawasi & melakukan pemeriksaan

kepada penyelenggara SP(Penjelasan UU No 23 Th 1999)

PERIZINANMemberikan izin penyelenggaraan,

termasuk kepada penerbit & acquirer.(Pasal 15 UU No 23 Th 1999)

FASILITATOR & PERLINDUNGAN KONSUMENMemfasilitasi pengembangan SP

Menjaga keseimbangan hak dan kewajiban konsumen. Mengembangan transaksi non tunai lewat GNNT

EVOLUSI SISTEM PEMBAYARAN

23

1

4

5

6

32

7

Barter Uang Komoditas Uang Kartal

Paper-based

Card Based / Uang Elektronik

Platform Based

Virtual Currency

ALAT PEMBAYARAN NON TUNAI

24

Alat PembayaranMenggunakan Kartu (APMK)

Alat pembayaran yang berupa kartu kredit, kartu ATM dan/atau kartu debet.

Kartu digunakan sebagai media aksesterhadap fitur layanan dari akun/rekeningyang dimiliki pemegang, baik rekeningsimpanan maupun rekening kartu kredit

Manfaat Non-Tunai

1. Meningkatkan keamanan dankenyamanan bagi pembayar danpenerima

2.Kecepatan dalam membayar, meningkatkan efsiensi (contoh: tol & transportasi)

3. Mengurangi biaya percetakan, pengedaran, dan penyimpanan uang

VIDEO : GERAKAN NASIONAL NON TUNAI

25

26

Perkembangan Sistem Pembayaran Non Tunai

Transaksi Uang ElektronikTransaksi Digital Banking

Transaksi Kartu Kredit Transaksi Kartu ATM Debet

27

Nilai transaksi perdagangan barang pada 4 marketplace utama Indonesia pada Agustus 2019 mencapai Rp 18,97triliun, tumbuh 101,7% yoy, 125,5% ytd, dan 3,3% mtm.

Nilai transaksi pada seluruh marketplace diestimasi mencapai Rp 23,7 triliun, tumbuh 108,1% yoy dan 105,2% ytd,meski turun sedikit 0,1% dibandingkan Juli 2019.

11,4

23,723,7

9,4

18,4

19,0

-

5

10

15

20

25

30

35

Agt Okt Des Feb Apr Jun Agt Okt Des Feb Apr Jun Agt

2018 2019

trili

un

Rp

Nominal Transaksi Total

Nilai Transaksi Perdagangan Barang melalui e-Commerce

133,4% 114,1%

101,7%

9,7%

32,8%

3,3%

-50%

0%

50%

100%

150%

200%

250%

Jan

Ma

r

Me

i

Jul

Se

p

No

v

Jan

Ma

r

Me

i

Jul

2018 2019

%yoy

Pertumbuhan Nilai Transaksi pada 4 e-Commerce Marketplace

Nilai Transaksi Barang4 Marketplace

2017 = Rp 43,5 T 2018 = Rp 111,0 TAgt 2018 = Rp 9,4 TJuli 2019 = Rp 18,4 TAgt 2019 = Rp 19,0 T2018 ytd = Rp 58,1 T2019 ytd = Rp 130,9 T↑102% yoy, 126% ytd, 3,3% mtm

Estimasi Nilai Transaksi Total

2017 = Rp 80,8 T2018 = Rp 146,0 TAgt 2018 = Rp 11,4 TJuli 2019 = Rp 23,7 TAgt 2019 = Rp 23,7 T

2018 ytd = Rp 79,7 T2019 ytd = Rp 163,7 T

↑108% yoy, 105% ytd ↓0,1% mtm

Perkembangan E-Commerce di Indonesia

PERAN BI DALAM PENGELOLAAN UANG RUPIAH

28

Koordinasi BI - Pemerintah

UU Mata Uang No. 7/2011

BI bertugas untuk memenuhikebutuhan uang di masyarakat:

Tepat waktu dan dalam kondisi yang layak edar

Jumlah nominal yang cukup,

Jenis pecahan yang sesuai,

PengelolaanUang Rupiah

PENCETAKAN(Ps. 14)

PEMUSNAHAN(Ps. 18)

PENGELUARAN(Ps. 15)

PENGEDARAN(Ps. 16)

PENCABUTAN DAN PENARIKAN

(Ps. 17)

PERENCANAAN(Ps. 3, 7, 9 & 13)

COVERT / TERBUKA/ LEVEL 1 :Untuk masyarakat umum dan dapat

diidentifikasi secara langsung dengan

panca indera atau dikenal dengan 3D

(Dilihat, Diraba dan Diterawang)

SEMI COVERT / LEVEL 2Untuk cash handlers, dapat diidentifikasi secara

langsung dengan bantuan peralatan sederhana

(loupe dan sinar ultra violet) atau mesin

pendeteksi keaslian uang Rupiah

COVERT / TERTUTUP / LEVEL 3

Untuk Bank Sentral dan Aparat Penegak Hukum

dengan menggunakan alat Forensik

01

02

03

TINGKATAN UNSUR PENGAMAN

VIDEO : PERJALANAN RUPIAH

30

31

Terima Kasih