Central Bank of Iraq يقارعلا يزكرملا كنبلا Statistics & Research ... · 2018. 12. 12. · 4 21 & Contributing FactorsMoney Supply هيف ةرثؤملا لماوعلاو

http://www.cbi.iq

البنك المركزي العراقي Statistics & Research Departmentدائرة اإلحصاء واألبحاث

Central Bank of Iraq

http://www.cbi.iq/#

Preface1 تقديــــــــــم

Methodology & Statistical Concepts Guide5 دليل المنهجية والمفاهيم االحصائية

Monetary Indicators14 المؤشــــــرات النقـــــــديـــة

Currency Issued & Outside Banks161 العملـة المصدرة وخارج البنوك

2017/12/31Currency Issued & Outside Banks by Denomination as at 31/12/2017172 رصيد العملة المصدرة والعملة خارج البنوك حسب الفئات كما في

Foreign Assets & Liabilities193 المــوجودات والمطلــوبات االجنبية

Money Supply & Contributing Factors214عــرض النقــد والعوامل المؤثرة فيه

Consolidated Statement of Central Bank of Iraq235 الميزانية الموحدة للبنك المركزي العراقي

Consolidated Statement of Commercial Banks246الميزانية الموحدة للمصارف التجارية

Consolidated Statement of Banking System257 الميزانية الموحدة للجهاز المصرفي

2017Deposits with Commercial Banks by Type & Sector for 2017278الودائع لدى المصارف التجارية حسب النوع والقطاع لعام

االئتمان النقدي المباشر الممنوح من قبل المصارف التجارية حسب النوع والقطاع لعام 2017

Cash Credit Extended by Commercial Banks by Type & Sector for

2017299

2017االئتمان التعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية حسب النوع والقطاع لعام Pledged Credit Extended by Commercial Banks by Type & Sector

for 20173110

2017Distribution of Cash Credit Extended by Commercial Banks for 2017التوزيع القطاعي لالئتمان النقدي الممنوح من قبل المصارف التجارية لعام 3311

2017التوزيع القطاعي لالئتمان التعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية لعام Distribution of Pledged Credit Extended by Commercial Banks for

20173512

التوزيع القطاعي لالئتمان النقدي والتعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية 2017حسب النوع لعام

Distribution of Credit Extended & Pledged Credit Extended by Commercial Banks by Type for 20173713

التوزيع القطاعي لالئتمان النقدي والتعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية 2017فصليا لعام

Distribution of Credit Extended & Pledged Credit Extended by Commercial Banks Quarterly for 20173914

2017Key Financial Indicators for 20174115 المؤشرات المالية االساسية لعــام

Monetary Base( M0 ) Developments 4316 تطورات األساس النقدي

Broad Money ( M2 ) Developments 4517 تطورات عرض النقد الواسع

نسبة تطور العملة الى الودائع الداخلة في عرض النقد الواسع والمضاعف النقديDevelopments of Currency / Deposits Component of M2 & Money

Multiplier Ratio4618

Depository Corporations Monetary Survey4719 المسح النقدي لشركات االيداع

Bank's Clearing ( ID4920 ) (الدينار العراقي ) تقاص البنوك

Bank's Clearing ( USD5021 ) (الدوالر االمريكي ) تقاص البنوك

Reserve Requirement5122االحتيــــــــــاطـــي االلزامي

2017Reserve Requirement for 20175323االحتيــــــــــاطـــي االلزامي لعام

Total Income Statement of Banks Operating in Iraq5424اجمالي كشف الدخل للمصارف العاملة في العراق

CBI Purchases & Sales of Foreign Currency5525 مشتريات ومبيعات البنك المركزي العراقي للعملة االجنبية

The CBI Window for buying and selling foreign Currency5726 مبيعات نافذة العملة االجنبية لدى البنك المركزي

2017Standardized Ratios for Commercial Banks as at Dec. 20175927 النسب المعيارية للمصارف التجارية لغاية كانون االول

2017Selected Indicators for Operating Banks for 2017 6128 مؤشرات مختارة للمصارف العاملة في العراق لعام

Liquidity Ratios for Commercial Banks6229 نسب السيولة لدى المصارف التجارية

Financial Indicators64 المؤشـــــــرات الماليـــــة

رقم الجدول

Table No.

TABLE OF CONTENTSالمحــــــــــــــــــتويــــــــات ********************************************************************************

رقم الصفحة

Page No.

Public Budget6530 الميزانية العــامـــة للـدولـــة

2017Public Budget Revenues for 20176731 ايرادات الميزانية العامة للدولة لعام

2017Public Budget Expenditures for 20176932 نفقات الميزانية العامة للدولة لعام

2017 التصنيف االقتصادي النفاق الميزانية العامة لعام

Economic Classification of Public Budget Expenditure for

20177133

2017Investment Budget Expenditures by Sectors for 20177234 نفقات الميزانية االستثمارية حسب القطاعات لعام

Internal Public Debt7335 الدين العام الداخلي

MOF & CBI Tbill's Stock Outstanding7536 الرصيد القائم لحواالت وزارة المالية والبنك المركزي العراقي

MOF Tbill's Stock Outstanding by Holders7737 الرصيد القائم لحواالت خزينة وزارة المالية حسب الحاملين

Real Sector Indicators80 مؤشرات القطاع الحقيقي

( 2017 - 2013 ) الدخل القومي ومتوسط نصيب الفرد منه باالسعار الجارية لالعوام National Income & Per Capita Income at Current Prices for the

Years ( 2013- 2017) 8138

ومتوسط نصيب الفرد منه 1988 الناتج المحلي االجمالي باالسعار الجارية والثابتة لسنة ( 2017-2013 )باالسعار الجارية لالعوام

Gross Domestic Product in Current & Constant Prices in 1988 &

Gross Domestic Product at Current Prices Per Capita for the

Years ( 2013 - 2017 )8239

Price Indicators84 مؤشرات االســـــــــــعار

Average Exchange Rate of Iraqi Dinar Per USD8640 معـــدل سعـر صرف الدينـار العراقــي تجاه الدوالر االمريكي

معدالت اسعار الفائدة لدى البنك المركزي والمصارف العاملة في العراقAverage of Interest Rates at the Central Bank & Operating

Banks in Iraq8741

2017 معدالت أسعـــــار الفائـــدة لـــــدى المصارف العــــــــاملة في العــــراق لعام Average of Interest Rates at Operating Banks in Iraq for

20178842

Consumer Price Index in Iraq by Groups8943 الـرقـــم القياسي العام الســـــعار المســــتهلك في العراق حسب المجاميع

2017 معدل اسعار الغلق للدينار العراقي تجاه العمالت الرئيسة لعام

Average Closing Prices of Iraqi Dinar against Major Currencies for 20179144

مؤشرات ميزان المدفوعات والتجارة الخارجية Balance of Payment and External Trade Indicators92

Geographical Distribution of Value of Exports9345 التوزيع الجغرافي لقيم الصادرات

Geographical Distribution of Value of Imports9446 التوزيع الجغرافي لقيم االستيرادات

Exports According to ( S.I.T.C9547 ) ( S.I.T.C ) الصادرات حسب التصنيف الدولي الموحد للتجارة

Imports According to ( S.I.T.C9648 )( S.I.T.C ) االستيرادات حسب التصنيف الدولي الموحد للتجارة

IRAQ : BALANCE OF PAYMENTS 2015 (BPM6 )9749 حسب منهجية الطبعة السادسة2015 ميزان المدفوعات العراقي لعام

IRAQ : BALANCE OF PAYMENTS Annual 2017(Preliminary9950')حسب منهجية الطبعة السادسة (اولي) 2017 ميزان المدفوعات العراقي السنوي

Payment System Indicators102 مؤشرات نظام المدفوعات

( 2017 - 2013 ) تحويالت المصارف عن طريق نظام مقاصة الصكوك االلكترونية لالعوام Banks Transfers through Check - Automated Clearing House

( C-ACH ) for (2013-2017)10351

2017 تحويالت المصارف عن طريق نظام مقاصة الصكوك االلكترونية لعام Banks Transfers through Check - Automated Clearing House

( C-ACH ) for 201710452

( 2017-2013 ) تحويالت المصارف عن طريق نظام التسوية االجمالية اآلنية لالعوام Banks Transfers through Real Time Gross Settlement System

( RTGS) for (2013-2017)10553

2017 تحويالت المصارف عن طريق نظام التسوية االجمالية اآلنية لعام Banks Transfers Through Real Time Gross Settlement System

RTGS for 201710654

Iraq Stock Exchange Indicators108مؤشرات سوق العراق لالوراق المالية

Iraq Stock Exchange Indicators10955 مؤشرات سوق العراق لالوراق المالية

Companies Listed on Iraq Stock Market 11156 الشركات المدرجة في سوق العراق لالوراق المالية

Iraqi Banking System Structure114 هيكل الجهاز المصرفي العراقي

Iraqi Banking System Structure as at 31/12/201711557 2017/12/31 هيكل الجهاز المصرفي العراقي كما في

2017/12/31 عدد فروع المصارف العاملة في العراق وعدد الموظفين العاملين فيها كما في

Number of Branches& Employees of oprating Banks in Iraq as at 31/12/201711658

TABLE OF CONTENTSالمحــــــــــــــــــتويــــــــات *******************************************************************************

رقم الصفحة

Page No.

رقم الجدول

Table No.

1

المقدمة :

نيةا رةةل ليقية ويق ة إقةية اليللة اللالية لالقسةيد عي عةى تسعى السياسة القديةة لاةةا لوسةةيياو ةة قةةا اقيفةةا ةل ةةا لةققةة الديا ةةات اللديديةة لةةتقةةا عةةى قيةةا ةةا قةة وةة

ةة تةيةةييا االنلسةاةلسةيق ذةة ا ، فةةة الةق ص لفةالا لةةياىا ةة النلسةاةوؤشةةات قديدية و ق القق القية از لعديا ةات االقيفةا ة لقةية يةةق إ اة االقيفا القع لالشقا ال ةعاز

جق ية القعيقةي م الشةةاة وة القفةاةل األالسيثقاة، يةةق اليلل عى ت ية ال يئ الققاس قةا ةل ةك ةا ة لتعاةةا لتسهيا اليعاوالت و القؤسسات القدية القلعي لالخاةجي لتي يم لتقاوةا

القشةاةا لالعد ةات الية ت اجةك الشةةةات لالهيئةات العاوعة ة الة ال لقةا ةخةي جقية لقاه اليليية لقةا .القه ض لال اق القال لتسةة لقاء نظا اقيفا ويقاوا لق لقا العةاق

و وؤسس ذات نيدال قّا الي جهات السالد ةا لع قك القةةا العةاق لة ة ية لعي ا اة إلةى وؤسسة ذات العةا ويعةي تعقةى لاالسةيدةاة القةال لإلعي لاقي ةيقثا االسيدةاة القدةي

صةة ة لالةقالةة االسةةي اقي لاالقيةازةةة القخةةاية لق ا ةةي االويثةةام لالشةةق م القةةال لاليق ةةةا األق س ذ ه القها لال قاىف، لاأالقفاةل جقي لاا إةذاب لو ام لتق ةا اإللوقا ل غسا اأ

الةي ةحقةي ذةم وق نةات ال قية اليليية لعديةا القةال الالزوة ليلديةق إضا إلى تية ةات أنظقة االسيدةاة لت سي الخيوات القفة ي لالقالي لتل يا الشق م القال .

، 2017 ة لعةا ةسة إ اة ال قك القةةا العةاق تدةي لةي ةةيةقم القشةة اإلقفةاىي السةقاليةةة تليةةة عةةةى قةةةيل ال يانةةةات القيععدةةة لالديا ةةةات، القدةةةي ، القةةةال لالقفةةةة لاللديدةةة لالخاةج ، انيالقا و قا اىة اإلقفاء لاأللال القيقثا ل قاء قا ي ليانات ةصيق ضال ة

ةةقّا إصةةياة اليدةةاةةة لالقشةةةات اليةة تةةي م إ اة ال قةةك ةة تدةةيةم القشةة ة االقي فةةا ة الققاسةة لفعالدةةةاة االقيفةةا ، لةققةةققم االيةةال عةةى الق قةة اإلقفةةاى لع يانةةات اإلقفةةاىي لاالقيفةةا ة

(CBIESD( يةةق الةالص )www.cbi.iq).

ومن هللا التوفيق ...

علي محسن إسماعيل

المحافظ

2

Introduction Monetary policy seeks to increase the current and future capacity of the state to produce a diversified and sustainable national wealth in an economy that stimulates and develops real sectors based on a sound private sector with real indicators for the decline of the Oil age in favor of other alternatives, this decline will be gradual through managing Macro economy in a manner that enhances the strength of a balanced growth of economic sectors and the State’s ability to avail appropriate investment environment through supporting partnership with certified foreign banks and facilitate dealings with domestic and foreign institutions, strengthen and integrate the business of all its branches ,enhance its infrastructure, resolve all problems and obstacles facing the operating companies and commissions in the country in a manner that serves the promotion of the financial reality and accelerate the construction of a sound, and complete economic system for all Iraq. In the light of previous trends, the Central Bank of Iraq had a big role after shifting from a one-dimensional institution represented in monetary stability to a multi –dimensional institution concerned with financial stability, risk management, Compliance rules, financial inclusion, micro finance, proactive prudential supervision, Anti-money laundry and terrorism combating; also compel all banks to undertake the same tasks and functions ,in addition to the payment system developments as one of the most important component of the required infrastructure of the banking sector to achieve stability , expand banking and financial services and stimulate financial inclusion. The Central Bank of Iraq has the pleasure to submit to you the Annual statistical Bulletin for 2017 which consist of the latest data related to , monetary ,financial real and external sector ,based on the work of this department represented in building a concrete database in addition to issuing reports and bulletins that support the central bank management in offering the proper economic advice to the economic decision makers. You can access the statistical site of economic & statistical data (CBIESD) on the link www.cbi.iq

God grant success

Ali M.Ismail

Governor

http://www.cbi.iq/

3

لسنة 56نون البنك المركزي رقم م الثامن من قاـالقس 41تنادا الى المادة رقم ــاسحصاءات ميزان إحصاءات النقدية والمالية و، يتم تجميع واعداد ونشر اإل 2004

افشاء اية بشرط ان الينطوي ذلك على حصاءات مالية اخرى إالمدفوعات العراقي واي . سرية عالمة تجارية

: المنشورات الدورية

. نك المركزي العراقيحصائية السنوية للبالنشرات اإل . التقرير االقصادي السنوي للبنك المركزي العراقي تقرير السياسة النقدية للبنك المركزي العراقــــي .

اءات ــــحصل اإلــــا لدليــة وفقـــــة والماليــــــداد وتجميع البيانات النقديـــــتم اع

2000ام ــــلع ي ـــالدول د ـــــصندوق النق ـنادرعــــة الصــــة والماليـــــالنقديManual of Monetary & Financial Statistics .

حصاء واالبحاث في البنك المركزي العراقياال دائرةتصدر هذه النشرة عن .

العراق –بغداد 64العنوان البريدي ص . ب . [email protected] البريد االلكتروني: [email protected]

http://www.cbi.iqوتتوفر هذه النشرة على شبكة االنترنيت على العنوان

. 2018 لسنة( 1652 رقم االيداع لدى دار الكتب والوثائق ببغداد )

قابلة للتعديلالواردة في النشرة البيانات .

mailto:[email protected]



http://www.cbi.iq/

4

Pursuant to article 41, section 8 of the Central Bank of Iraq Law

No. 56 of 2004 compiling and preparing financial and monetary

statistics along with the Iraqi balance of payment statistics and

any other financial statistics should not entail on disclosing any

confidential trade mark .

Periodic publications :

Annual Statistical Bulletin of the Central Bank of Iraq .

Annual Economic Report of the Central Bank of Iraq .

Annual Monetary Report of the Central Bank of Iraq .

Financial and Monetary data were compiled according to the

Manual of Monetary & Financial Statistics 2000 issued by IMF .

This bulletin is issued by the Statistics and Research Dept. at the

Central Bank of Iraq .

Postal Address: Baghdad – Iraq P.O. Box 64

Email: [email protected]

[email protected]

This bulletin is also available on the website: http://www.cbi.iq

Deposit Number ( 1652 ) for the year 2018 .

The data provided in the bulletin is amendable .



http://www.cbi.iq/

5

حصائيةالمنهجية والمفاهيم اإلدليل

.ك المركزي العراقيبن: ال البنك

جنبية العاملة واألهلية ( ) الحكومية واألالمصارف التجارية : تشمل جميع المصارف الوطنية

بما فيها المصارف شراف البنك المركزي العراقي والخاضعة إلالمرخصة بدولة العراق قانون البنك حكام أل لها وفقا عماأف مرخصة بمزاولة رالمصا وجميع هذه ،سالميةختصاصية واإلاإل

القسم 40المادة 2004لعام 56آخرها قانون البنك المركزي رقم ،المركزي وقانون المصارف . 4المادة 2004لعام 94قانون المصارف رقم والثامن

. اق عرالعاملة في ال ركزي والبنوك التجاريةالجهاز المصرفي : يشتمل على البنك الم

. وماليا داريا إدارات التابعة لها جهزة واإلة : تشمل جميع وزارات الدولة واألالحكومة المركزي

داريا إو والمستقلة ماليا و الهيئات المملوكة بالكامل للدولةأات سسؤالمؤسسات العامة : تشمل الم

. ولها موازناتها الخاصة

. مل على الحكومة المركزية والمؤسسات العامةتيش : امــــــالقطاع الع

. والشركات والجمعيات الخاصة فراديشمل األ اص : ـالقطاع الخ ستثناء النقد في خزائن البنكإلى التداول با ه البنك المركزيهو النقد الذي أصدر ر : د المصد ـــالنق

. المركزي

ستثناء النقد في خزائن البنك المركزي ( ) با لى التداولإريمثل النقد المصد :( M0) األساس النقدي . ك المركزيلدى البنبالدينار العراقي ليه ودائع البنوك التجارية إ مضافا

بالعملة الوطنية ليه الودائع الجارية إ مضافا خارج البنوكقد : يمثل الن (M1ق )الضي عرض النقد

( لدى الحكومة المركزيةقطاع ستثناء إب) ات االقتصادية للقطاعجنبية واأل . المصارف التجارية

القطاعات جميعل خرىاألئع الوداليه إا ق مضاف( : يمثل عرض النقد الضي M2عرض النقد الواسع ) . ( لدى المصارف التجاريةستثناء الحكومة المركزية ابقتصادية ) اال

6

Methodology and Statistical Concepts Guide

Bank: The Central Bank of Iraq. Commercial Banks: include all national (private and state-owned) and foreign banks operating in Iraq licensed and subject to the Central Bank of Iraq supervision including specialized and Islamic Banks, all those banks are licensed to practice their business according to the provisions of the Central Bank of Iraq Law and the Banking Law, most recent is the Central Bank of Iraq Law No. 56 of 2004, Article 40, section 8 and the Banking Law No. 94 of 2004, Article 4 . Banking System: include the Central Bank and commercial banks operating in Iraq . Central Government: include all ministries in the country with entities and administrations subject to it financially and administratively . Public Institutions: include institutions or entities fully owned by the state and independent financially and administratively and have their own budgets. Public Sector: include central government and public institutions . Private Sector: include individuals, companies and private associations . Money Issued: is the money issued by the Central Bank of Iraq consists for circulation except for cash in the central bank vaults . Monetary Base (M0): represents money issued for circulation (except for cash in the central bank vaults) plus commercial banks deposits in Iraqi Dinar with the Central Bank . Money Supply (M1): represents money outside banks plus current deposits in national and foreign currency for economic sectors (except for central government sector) with commercial banks . Money Supply (M2): represents (M1) plus other deposits economic sectors (except for central government sector) with commercial banks .

7

ا ( ـ ال قك القةةــسيثقاء القدي ااىة الى الييالم ) لاالعقع اة ال ق ك : تقثا القدي القفيّ

. وقك الق ج القدي ااى القفاةل اليياةة ويةلقا

. قتصادية لدى المصارف التجاريةالقطاعات االنواع ودائع أالودائع : تشمل جميع لتأمين من قبل العمالء كاالمقدمة رصدة القائمة للتأمينات النقدية األ جميعتأمينات النقدية : تشمل ال

. تأمينات نقدية أخرى ةأو أيخطابات الضمان الصادرة النقدي على االعتمادات و منها مطروحا لدى الجهاز المصرفي جنبية ألالموجودات ا : تشمل ( جنبية ) صافيألالموجودات ا

لمركزي ابالبنك ةالمتمثلالجهاز المصرفي جنبية على ألالمطلوبات ا . عراق لالة في لعامالمصارف او

لقطاع الديون على الديون على الحكومة واتمثل مجموع صافي لمحلية ) صافي ( : الموجودات ا

. خرىألأ البنود اخرى وصافي ألأ الخاص والقطاعات ا

لنقدية اتمانية ئالالتسهيالت ارصدة القائمة لجميع أنواع : تشمل جميع األلنقدية ائتمانية الاالتسهيالت سلف ،أوراق تجارية مخصومة ،لمباشر ) جاري مدين اعمليات التمويل و

لجميع لتجارية المصارف امن ( المقدمة ة تسهيالت أخرىـيأو وقروض . القتصاديةا القطاعات

ئتمانية الالتسهيالت ااع لقائمة لجميع أنوارصدة ألالتعهدية : تشمل جميع ائتمانية الالتسهيالت ا

لتجارية المصارف المقدمة من ا لضمان(اعتمادات وخطابات الالتعهدية )ا . قتصاديةالالقطاعات الجميع

يداع لكل من البنك المركزي وشركات اإل يداع : يشمل المسح النقديإلالمسح النقدي لشركات ا .عراق متمثلة بالمصارف العاملة في الخرى الاألأ

نواعها يتمأبجميع لتجارية ا لمصارفالزامي : نسبة من إجمالي ودائع العمالء لدى إلاطي حتياالا

لودائع يتم امالي ج% من إ15وتمثل ،حتفاظ بها لدى البنك المركزياإل . مركزي حتفاظ بها لدى البنك الإلا

راقي عن لعالمركزي البنك اجارية لدى تلالمصارف الزيادة في ودائع ا: لفائضاحتياطي الا

. اطي القانونييحتالامتطلبات

8

Currency outside banks: Represent money issued for circulation (except for cash in the central bank vaults) minus cash asset in commercial banks vaults. Deposits: includes all kind of deposits economic sectors with commercial banks .

Cash Insurance: includes all outstanding cash insurance extended by customers such as cash insurance on L/Cs and issued letters of guarantees or any other cash insurance . Foreign Assets (Net): includes foreign assets with the banking system minus foreign liabilities on the banking system represented in the Central Bank and banks operating in Iraq . Domestic Assets (Net): represents net total debts on the government and debts on the private sector and other sectors with the net of other items . Cash Credit Facilities: includes all outstanding balances for all types of cash credit facilities and direct finance operations (current debit, discounted commercial papers, loans & advances, and any other facilities) submitted by commercial banks to all economic sectors . Pledged Credit Facilities: includes all outstanding balances for all types of pledged credit facilities (L/Cs and letters of guarantees) submitted by commercial banks to all economic sectors . Monetary Survey for Depositary Corporations: includes monetary survey of both Central Bank and other depositary corporations represented by banks operating in Iraq . Reserve Requirements: are a percentage of total customer's deposits in all its type with commercial banks to be maintained with the Central Bank, it accounts for 15% of total deposits to be maintained with the central bank. Excess Reserve: is the excess of legal reserve requirement in commercial banks deposits with the Central Bank of Iraq .

9

هداف السياسة ألوفقا لمركزي البنك االذي يحدده لمعلن الفائدة ا : وهو سعر ة ــــلسياسار ـــسع

. ةــلنقديا

2لل : ذ سعة السياس + ىيقا اأسعة ال اىي عى اال 3سياس + لسعة ال اىي عى االىيقا الثان : ذ سعة ا

3.5 ية : ذ سعة السياس + سعة ال اىي عى قةض القعيح اأ

لفعلية المصروفات انها إجمالي م لفعلية مطروحا ايرادات إلالكلي : إجمالي العجز الفائض / ا

. لعامة للدولةا يزانيةلمل لقائم الرصيد اويشتمل على ،لحكومةالمحلية على القائم للديون الرصيد امثل لداخلي : يالعام الدين ا

لحكومة ال عليها لتي تحصاخرى ألأ التسهيالت الى إلخزينة إضافة الحواالت . لمصرفيالجهاز امن

لمركزي البنك الذي يحدد من قبل السعر ا: هو مريكيألالدوالر العراقي مقابل الدينار اسعر صرف

.لدى البنك المركزي جنبيةألالعملة ا ءبيع وشرا نافذةمن خالل لعراقيا

لخدمات السلع واة ثابتة من سل لمستوى العام ألسعارايقيس لعام ألسعار المستهلك :االرقم القياسي ،(100=2012) بأساس سنة معينة ،العراق فية لعراقياسرة ألأ التي تستهلكها ا

. رقام القياسيةمديرية األ / اءصحلمركزي لإلالجهاز اويعد من قبل

سعار المتذبذبة وهياس بعد استبعاد بعض السلع ذات األسحتسب التضخم األي: ساسالتضخم األوالمشروبات غير الكحولية غذية الفواكه والخضراوات في قسم األ امجموعت

لجهاز اد من قبل ع ويأ ،( ضمن قسم السكن غاز الطبخضافة الى ) النفط واإلب . رقام القياسيةمديرية األ /اءصلمركزي لالحا

لمالية اوراق لعراق لألاسوق لمدرجة فيالشركات السوقية لرأسمال القيمة السوقية : تمثل القيمة ا

وم ـغالق آخر يلمكتتب بها في سعر إاسهم األضرب إجمالي عدد بوتحتسب . تداول

10

Policy Rate: is the announced interest rate determined by the Central Bank according to monetary policy objectives. Interest Rate on primary credit: is policy rate +2 Interest Rate on secondary credit: is policy rate +3 Interest rate on loan of last resort: is policy rate +3.5 Overall Deficit/Surplus: is the actual total revenues form which total actual expenditures are deducted for the general budget of the state . Internal Public Debt: represents outstanding domestic debt on the government including the outstanding balance of treasury bills in addition to other facilities that the government gets from the banking system . Iraqi Dinar exchange rate against the US dollar: is the rate determined by the Central Bank of Iraq through CBI window for buying and selling foreign currency. Consumer Price Index (CPI): it measures the general level of prices of a fixed basket of goods and services the Iraqi family consumes in Iraq, with a certain base year (2012=100). The figure is prepared by the CSO . Core Inflation: Core Inflation has been calculated after excluding some volatile products prices presented in Fruit and Vegetable sub-groups in Food and Non- Alcoholic Beverages and the fuel products (kerosene, LPG) in Housing division. Basic and it is prepared by the CSO . Market Value: is the market value of the capital of the companies listed in Iraqi Stock Exchange Market, it is calculated by multiplying total number of stocks subscribed in by the closing price of the last trading day .

11

المستجدات لخارجية التجارة العراقي والمدفوعات اميزان يعكسلعراقي : المدفوعات اميزان ووضع الحديثة في ضوء المفاهيم التي يتضمنها دليل ميزان المدفوعات

2009لدولي لعام النقد اعن صندوق رلصادا لسادسةالطبعة ا االستثمار الدولي ) ( ITRSلتجاريةالدولية للمصارف ابالغ للمعامالت نظام اإل مطبقا ووفق على اعتماده على مبدأ االستحقاق بما ينسجم مع مبادئ الحسابات القوميةو

عن بيانات عن تضمينه فضال حصائيةافية الكاملة في نشر البيانات اإلالشف . الدين الخارجي

هو نظام لتبادل المدفوعات إلكترونيا بين المصارف من خالل شبكة : نية ة اإلجمالية اآلنظام التسويالدفع المتبادلة وامرن معالجة وتسوية فعلية ونهائية أل، وهو يضمآمنة وكفوءة

بصورة مستمرة خالل يوم العمل .بين المشاركين

عها من تبادل أوامر ن المصارف المشاركة وفروهو نظام يمك : لكترونية كوك اإلمقاصة الص نظامرسال صافي التسوية النهائية ما بينهم بطريقة آلية ، وتتم المعالجة وإ الدفع في

NSI ـنية الإلى نظام التسوية اإلجمالية اآل RTGS من خالل ، وكذلك يتمحتفاظ زة بالحبر الممغنط ويتم االلكترونية المرم النظام تبادل الصكوك اإل

رسال صورة الصك وبياناته الى الفرع المودع فيه وإاألصلية في بنسخة الصك الفرع المسحوب عليه .

12

Iraqi Balance of Payments : the Iraqi balance of payment and external trade reflects recent developments in terms of the concepts included in the balance of Payments and International Investment Position Manual sixth edition issued by the International Monetary Fund for 2009 apply the International transactions Reporting System on commercial banks and adopting the accrual basis in line national account principles according to complete transparency in publishing Statistical data in addition to the inclusion of external debt data . Real Time Gross settlement System (RTGS ) It is a system for the exchange of electronic payments between Banks through secure & efficient network which secures the processing of actual and final settlement of payment orders between the participants continuously through working day . Check – automated clearing house It is a system that enables Banks and their branches to participate in the exchange of payment orders between them automatically; payments orders are processed and final settlement net is sent to RTGS. Through RTGS, coded electronic checks are kept at the branch where they are initially deposited & a copy of check and its data is send to the branch drawn from .

14

العملة لدى المصارفEnd التجارية أخـــــــر

of Currency with الفتـــــرةPeriod Commercial Banks

1 2 (1 - 2)

2014 39,883,686 3,812,093 36,071,593 2014

2015 38,585,119 3,729,863 34,855,256 2015

2016 45,231,515 3,156,285 42,075,230 2016

2017 2017

Jan. 45,103,523 4,299,623 40,803,900 كانون الثانيFeb. 44,578,309 4,104,312 40,473,997 شباط

March 44,117,888 3,942,475 40,175,413 اذارApril 43,908,996 4,183,856 39,725,140 نيسانMay 44,044,887 4,069,260 39,975,627 ايارJune 44,741,202 3,397,617 41,343,585 حزيرانJuly 45,369,124 4,133,226 41,235,898 تموزAug. 44,687,430 3,644,418 41,043,012 آبSept. 44,748,527 4,046,838 40,701,689 أيلولOct. 44,539,651 3,868,491 40,671,160 األول تشرين Nov. 44,116,496 4,178,664 39,937,832 الثاني تشرين

Dec. 44,236,654 3,893,345 40,343,309 األول كانون

16

Table No. (1)

العملة المصدرة وخارج البنوكCurrency Issued & Outside Banks

( Million ID )

العملة المصدرة العملة خارج البنوك

Currency Issued Currency Outside Banks

0

5,000,000

10,000,000

15,000,000

20,000,000

25,000,000

30,000,000

35,000,000

40,000,000

45,000,000

50,000,000

2014 2015 2016 2017

( Million ID )

البنوكوخارجالمصدرةالعملةCurrency Issued & Outside Banks

Currency Issuedالعملة المصدرة Currency with Commercial Banksالعملة لدى المصارف التجارية Currency Outside Banksالعملة خارج البنوك

Banks Name 50000 ID 25000 ID 10000 ID 5000 ID 1000 ID 500 ID 250 ID Total اسم المصرفCurrency Issued العملة المصدرة 44,236,654 156,244 52,636 453,314 4,997,656 6,013,153 28,918,666 3,644,985Rafidain Bank مصرف الرافدين 1,541,098 11,635 13,915 74,808 249,788 225,340 885,617 79,995Rasheed Bank مصرف الرشيد 913,516 9,253 4,017 37,168 131,109 147,969 541,910 42,090Agricultural Cooperation Bank مصرف الزراعي التعاوني 66,776 66 76 856 11,287 21,380 25,994 7,117Industrial Bank of Iraq مصرف الصناعي 13,335 5 10 169 2,807 3,227 6,486 631Real Estate Bank مصرف العقاري 19,914 120 186 1,403 5,409 9,471 3,325Trade Bank of Iraq المصرف العراقي للتجارة 197,227 6,832 2 222 11,282 11,248 167,641 -Total Currency of Stat Banks مجموع العملة لدى المصارف الحكومية 2,751,866 27,911 18,020 113,409 407,676 414,573 1,637,119 133,158Bank of Baghdad مصرف بغداد 44,247 1 96 22 812 7,111 8,946 27,259

Commercial Bank of Iraq المصرف التجاري العراقي 3,368 6 5 25 344 897 1,446 645Basrah International Bank for Investment مصرف البصرة الدولي لالستثمار 234 121 17 23 73Iraqi Middle East Bank for Investment مصرف الشرق االوسط العراقي لالستثمار 275,740 7,001 4,001 9,388 22,000 54,701 71,424 107,225Iraqi Islamic Bank for Investment & Development 2,243 8,222 3,110 1,203 4 14,782 المصرف العراقي االسالمي لالستثمار وللتنمية Investment Bank of Iraq مصرف االستثمار العراقي 67,872 5 8 62 26,728 8,868 30,187 2,014United Bank for Investment مصرف المتحد لالستثمار 6,009 3 1 8 1,778 1,239 2,980

National Bank of Iraq المصرف االهلي العراقي 14,418 11 4 46 2,363 1,771 6,986 3,237 Credit Bank of Iraq مصرف االئتمان العراقي 1,951 1 3 356 249 1,273 69

Dar Essalaam Investment Bank مصرف دار السالم لالستثمار 688 2 69 89 457 71Babylon Bank مصرف بابل 2,203 3 1 427 205 817 750Economic Bank for Investment & Finance مصرف االقتصاد لالستثمار و التمويل 6,898 1 2 443 949 4,478 1,025Summer Commercial Bank مصرف سومر التجاري 6,891 1 5 61 1,072 4,986 766Warka Bank for Investment & Finance مصرف الوركاء لالستثمار والتمويل 41 19 5 5 8 4Gulf Commercial Bank مصرف الخليج التجاري 32,389 50 30 70 6,852 10,556 12,256 2,575Elaf Islamic Bank مصرف ايالف االسالمي 13,236 1 1 12 1,210 2,570 4,225 5,217Mousel Bank for Development & Investment مصرف الموصل للتنمية و االستثمار 16,538 42 1,004 4,889 10,511 92North Bank for Finance & Investment مصرف الشمال للتمويل واالستثمار 14,920 1 1 4 1,885 2,463 9,170 1,396Union Bank of Iraq مصرف االتحاد العراقي 5,900 51 85 721 2,703 2,340Dijah&Furat Bank for Development & Investment مصرف دجلة والفرات للتنمية واالستثمار 2,285 1 7 184 130 1,963Bank Melli Iran ـ Baghdad مصرف ميلي ايران 2,528 3 1 22 307 410 1,633 152Ashur International Bank for Investment مصرف آشور الدولي لالستثمار 7,432 62 27 1,073 734 5,536Kurdistan International Bank for Investment & Development 10,547 44,120 29,845 38,533 16 1 1,268 124,330 مصرف كورد ستان الدولي لالستثمار والتنمية Islamic National Bank المصرف الوطني االسالمي 54,181 70 68 270 4,210 8,808 39,681 1,074AlـBilad Islamic Bank for Investment & Finance مصرف البالد االسالمي لالستثمار والتمويل 8,659 12 829 2,680 2,822 2,316Mansour Bank for Investment مصرف المنصور لالستثمار 13,944 19 1 13 3,835 3,629 5,743 704Trans Iraq Bank مصرف عبر العراق 14,058 1 1 2 1,942 4,324 4,902 2,886Byblos Bank مصرف بيبلوس 13,109 1 14 2,578 1,845 6,835 1,836

Baghdad ـZiraat Bank مصرف الزراعي التركي 899 1 84 130 684 Cooperation Bank for Development & Investment مصرف التعاون االسالمي لألستثمار 7,891 2 2 48 114 275 6,750 700

AL_Huda Bank مصرف الهدى 1,293 1 381 468 443Cihan Bank مصرف جيهان لالستثمار والتمويل االسالمي 85,001 6,988 14 323 41 10,311 9,969 57,355IBL Bank مصرف انتركونتنتال لبنان 638 6 3 25 69 535Arbil Bank مصرف اربيل لالستثمار والتمويل 22,317 1 8,567 7,773 5,976Abu Dhabi Islamic Bank مصرف ابو ظبي االسالمي 30,818 1,494 6,979 19,840 2,505Region Trade Bank for Investment (اميرالد سابقا ) مصرف االقليم التجاري 39,483 1,894 12 21,275 7,494 8,808Bank of Beirut & the Arab countries مصرف بيروت والبالد العربية 8,809 1 7 1,181 596 6,627 397

Baghdad ـ Parsian Bank مصرف باريسيان 1,012 172 299 398 143International Development Bank مصرف التنمية الدولي 37,302 71 1 131 4,799 8,104 17,856 6,340

Baghdad ـ Bank Med 777 4,509 342 208 5 1 1 5,843 البنك البحر المتوسط Baghdad ـ Credit Libanais Bank مصرف االعتماد اللبناني 592 1 1 142 12 436

Banque Libano - Francaise البنك اللبناني الفرنسي 1,471 298 208 707 258Standard Chartered ستاندرد تشارترد - - - - -IsTurkiye Bank مصرف آش التركي 961 57 1 788 115Francbank فرانسبنك 2,100 1 33 234 121 1,711MEAB Bank مصرف شرق اوسط وافريقيا 3,004 192 383 350 2,079BLOM Bank مصرف لبنان والمهجر 3,668 1 445 1,100 1,163 959AL - Janoob Islamic Bank 5,881 5,881 مصرف الجنوب االسالميBank Audi مصرف عوده 8,230 2 1,260 1,051 5,917Iraq Noor Islamic Bank for Investment & Finance مصرف نور العراق 9,042 1 888 2,435 5,429 289World Islamic Bank for Investment & Finance مصرف العالم االسالمي 9,996 8,000 1,875 23 7 43 39 9International Islamic Bank 4,042 8,867 8,696 1,257 1 135 22,998 مصرف الدولي االسالميZain AL-Iraq Islamic Bank 2,040 13,417 2,406 1,382 2 19,247 مصرف زين العراقAL Arabiya Islamic Bank 55 129 40 18 1 243 مصرف العربية اإلسالميTrust International Islsmic Bank مصرف الثقة 22,124 34 407 4,615 17,068Al-Baraka Turk Participation Bank مصرف البركة 1,849 712 298 839AI- Anssari IsIamic Bank 4,000 100 90 4,190 االنصاري اإلسالميRajih Islamic Bank الراجح اإلسالمي 6 2 2 2AL Qabidh IsIamic Bank Finance 3 3,037 867 206 4,113 القابض اإلسالميAI - Qurtas IsIamic Bank قرطاس اإلسالمي 8,056 413 1,641 6,002T.Vakiflar Bankasit T.A.O مصرف وقفلر للشراكة المساهمة التركية 3,551 1,978 599 974Total Currency of Privet Banks مجموع العملة لدى المصارف االهلية 1,141,479 25,629 6,115 10,862 137,680 236,122 444,298 280,773Total Currency of Commercial Banks مجموع العملة لدى المصارف التجارية 3,893,345 53,540 24,135 124,271 545,356 650,695 2,081,417 413,931Currency Outside Banks صافي العملة في التداول 40,343,309 102,704 28,501 329,043 4,452,300 5,362,458 26,837,249 3,231,054

TABLE NO. (2)

2017/12/31رصيد العملة المصدرة والعملة خارج البنوك حسب الفئات لغاية

Currency Issued & OutSide Banks by Denomination in 31/12/2017

(Million ID)

17

18

-

2,000,000

4,000,000

6,000,000

8,000,000

10,000,000

12,000,000

14,000,000

16,000,000

18,000,000

20,000,000

22,000,000

24,000,000

26,000,000

28,000,000

30,000,000

50000 ID 25000 ID 10000 ID 5000 ID 1000 ID 500 ID 250 ID

( Million ID )

الفئاتحسبالبنوكخارجوالعملةالمصدرةالعملةرصيدCurrency Issued & Outside

Banks by Denomination

Currency Issued Currency with Commercial Banks Currency Outside Banks

صافي الموجودات الموجــــــودات االجنبية مجموع الموجــودات االجنبية البنــــــك البنوك االجنبية

End المجمــــــوع المركزي التجارية أخـــــــرof Total Foreign المجمــــــوع الذهـــــب العمالت االجنبية موجودات اجنبية اخرى المجمــــــوع الذهـــــــب العمالت االجنبية Net Foreign الفتـــــرة

Period Assets Total Gold Foreign Other Foreign Total Gold Foreign Total CBI Commercial Assets

(2+5+6) (3+4) Exchange Assets (7+8) Exchange (10+11) Banks (1- 9)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

2014 105,093,012 76,216,201 4,038,149 72,178,052 1,552,883 27,323,928 0 27,323,928 3,325,590 1,931,503 1,394,087 101,767,422 2014

2015 79,122,822 62,810,373 3,625,920 59,184,453 359,682 15,952,767 0 15,952,767 1,532,359 17,191 1,515,168 77,590,463 2015

2016 65,115,948 52,617,915 3,956,511 48,661,404 353,937 12,144,096 0 12,144,096 912,796 17,616 895,180 64,203,152 2016

2017 2017

Jan. 64,665,196 52,542,486 4,146,817 48,395,669 357,080 11,765,630 0 11,765,630 946,686 16,836 929,850 63,718,510 كانون الثاني

Feb. 65,148,079 53,296,009 4,293,159 49,002,850 359,513 11,492,557 0 11,492,557 950,457 16,837 933,620 64,197,622 شباط

March 65,149,900 53,261,122 4,256,403 49,004,719 361,145 11,527,633 0 11,527,633 930,410 16,836 913,574 64,219,490 اذار

April 65,653,349 53,253,297 4,330,258 48,923,039 364,437 12,035,615 0 12,035,615 947,430 16,836 930,594 64,705,919 نيسان

May 66,505,050 53,127,324 4,329,403 48,797,921 369,118 13,008,608 0 13,008,608 926,055 16,836 909,219 65,578,995 ايار

June 67,001,140 53,750,754 4,247,513 49,503,241 371,508 12,878,878 0 12,878,878 904,084 16,806 887,278 66,097,056 حزيران

July 66,366,678 53,198,467 4,334,019 48,864,448 374,173 12,794,038 0 12,794,038 944,310 16,806 927,504 65,422,368 تموز

Aug. 67,537,153 54,688,358 4,403,258 50,285,100 377,912 12,470,883 0 12,470,883 912,305 16,806 895,499 66,624,848 اب

Sept. 67,429,579 55,121,678 4,387,188 50,734,490 380,580 11,927,321 0 11,927,321 953,214 16,806 936,408 66,476,365 ايلول

Oct. 67,265,182 55,102,142 4,342,909 50,759,233 397,601 11,765,439 0 11,765,439 904,734 16,776 887,958 66,360,448 تشرين االول

Nov. 68,010,521 55,780,823 4,377,272 51,403,551 387,986 11,841,712 0 11,841,712 839,326 16,776 822,550 67,171,195 تشرين الثاني

Dec. 69,618,674 57,325,911 4,433,005 52,892,906 390,763 11,902,000 0 11,902,000 893,866 19,861 874,005 68,724,808 كانون االول

Total Foreign Liabilities مجموع المطلوبات االجنبية

19

Commercial Banksالبنوك التجـــــارية

Table No. ( 3 )

المــوجودات والمطلــوبات االجنبيــةForeign Assets & Liabilities

(Million ID)

Central Bank of Iraq البنك المركزي العراقي

Foreign Assets

20

0

20,000,000

40,000,000

60,000,000

80,000,000

100,000,000

120,000,000

2014 2015 2016 2017

( Million ID )

االجنبيةوالمطلوباتالموجوداتForeign Assets & Liabilities

Foreign Assats Foreign Liabilties Net Foreign Assets

العملة الودائـــع عـــــــرض نـسبــــــة Liabilities المطلوبــــات Balancing Item فقرة الموازنة

خارج الجــــارية العملــــة الى النقــــــــــد مجمــــــوع ودائع اخرى الودائـــع مجموع صافي ديــون القطاع رأس المال صافي

End البنوك المطلوبــــات عرض النقد الحكوميـــة الموجودات الموجودات الخاص والقطاعات المجمــــــوع واالحتياطيات الموجودات أخـــــــر

of Currency Demand Money Currency االجنبيـــة االخرى القروض الحواالت االخرى

Period Outside Deposits Supply Percentage Total Other Deposits Govt. Total Assets Net Claims on والسلف والسندات Capital Other الفتـــــرة

Banks (1 + 2) to MS Liabilities Deposits Foreign Private Sector Loans & T.Bills & Total & Assets

1 : 3 (6+7) 9+10+11+12 Assets & Others Advances Securities (14+ 15) Reserves (Net)

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15

2014 36,071,593 36,620,855 72,692,448 50% 56,285,134 17,874,482 38,410,652 143,137,510 101,767,422 25,473,992 10,823,239 5,072,857 -14,159,928 -19,737,249 5,577,321 2014

2015 34,855,256 30,580,169 65,435,425 53% 51,593,041 17,003,287 34,589,754 132,447,533 77,590,463 26,444,157 13,235,431 15,177,482 -15,419,066 -20,153,241 4,734,175 2015

2016 42,075,230 28,657,797 70,733,027 59% 44,925,287 17,208,826 27,716,461 131,608,031 64,203,152 26,616,637 13,971,499 26,816,743 -15,949,717 -22,878,156 6,928,439 2016

2017 2017

Jan. 40,803,900 30,209,418 71,013,318 53% 44,020,572 17,287,925 26,732,647 130,500,745 63,361,430 26,476,489 13,787,196 26,875,630 -15,466,855 -23,948,953 8,482,098 كانون الثاني

Feb. 40,473,997 30,213,323 70,687,320 53% 44,750,387 17,268,171 27,482,216 131,118,500 63,838,109 26,606,757 13,766,919 26,906,715 -15,680,793 -24,439,240 8,758,447 شباط

March 40,175,413 30,619,670 70,795,083 54% 44,921,507 16,899,949 28,021,558 131,126,964 63,858,345 26,469,928 13,787,449 27,011,242 -15,410,374 -24,943,463 9,533,089 اذار

April 39,725,140 29,731,796 69,456,936 56% 47,496,530 16,961,901 30,534,629 132,672,516 64,341,482 26,545,447 13,800,899 27,984,688 -15,719,050 -25,310,708 9,591,658 نيسان

May 39,975,627 29,949,318 69,924,945 56% 47,054,451 16,945,606 30,108,845 133,706,541 65,209,877 26,749,599 13,587,060 28,160,005 -16,727,145 -25,822,363 9,095,218 ايار

June 41,343,585 29,002,967 70,346,552 57% 47,023,371 17,093,021 29,930,350 134,572,164 65,725,548 27,029,688 13,460,251 28,356,677 -17,202,241 -25,922,885 8,720,644 حزيران

July 41,235,898 29,937,355 71,173,253 57% 45,104,563 17,400,264 27,704,299 134,162,980 65,048,195 27,173,842 13,789,786 28,151,157 -17,885,164 -27,127,379 9,242,215 تموز

Aug. 41,043,012 29,396,129 70,439,141 57% 47,879,838 17,751,851 30,127,987 136,227,045 66,246,936 27,697,420 14,130,827 28,151,862 -17,908,066 -27,315,994 9,407,928 اب

Sept. 40,701,689 29,283,054 69,984,743 58% 47,296,511 17,612,556 29,683,955 135,907,815 66,095,785 28,052,955 13,392,112 28,366,963 -18,626,561 -27,469,056 8,842,495 ايلول

Oct. 40,671,160 29,200,163 69,871,323 58% 47,887,413 17,616,479 30,270,934 136,548,833 65,962,847 28,287,555 13,335,765 28,962,666 -18,790,097 -27,811,225 9,021,128 تشرين االول

Nov. 39,937,832 31,054,697 70,992,529 59% 47,731,297 17,618,640 30,112,657 138,277,681 66,783,209 28,503,719 13,327,559 29,663,194 -19,553,855 -28,235,603 8,681,748 تشرين الثاني

Dec. 40,343,309 30,818,242 71,161,551 59% 46,681,615 18,133,034 28,548,581 139,851,101 68,334,045 27,809,664 13,434,811 30,272,581 -22,007,935 -29,882,347 7,874,412 كانون االول

Assetsالموجودات

( Table No. ( 4 عرض النقد والعوامل المؤثرة فيه

Money Supply & Contributing Factors

( Million ID)

21

Factors Affecting Money Supply العوامـــــــــل المؤثــــــرة في عرض النقـــــــــد

الديون الحكومية

Claims on Govt.

22

0

10,000,000

20,000,000

30,000,000

40,000,000

50,000,000

60,000,000

70,000,000

80,000,000

2014 2015 2016 2017

( Million ID )

فيهالمؤثرةوالعواملالنقدعرضMoney Supply & Contributing Factors

Currency Outside Banksالعملة خارج البنوك Demand Depositsالودائـــع الجــــارية Money Supplyعـــــــرض النقــــــــــد

Assets الموجودات المطلوبات القروض والسلف مجموع رأس المال

End الموجودات السندات والحواالت القروض والسلف للمصارف التجارية الموجودات الموجودات االحتياطي التسهيالت حسابات المصارف الودائع المطلوبات واالحتياطيات المطلوبات آخر االجنبية المجموع الحكومية للدوائر الحكومية االخرى أو المطلوبات النقدي لدى البنك المركزي المصرفية

بالدوالر االجنبية الحكومية والتخصيصات االخرى

of Loans & الفترةForeign Total Govt.T. Bills Loans & Advances Other Total Assets Reserve Deposits Account of Govt. Foreign Capital Other

Period Assets (3+4) & Advances to Comm. Assets or Money Facilities Comm. Banks Deposits Liabilities Reserves & Liabilities

Securities to Govt. Banks Liabilities ID with CBI USD Provisions

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

2014 76,216,201 2,455,530 0 2,455,530 0 4,739,718 83,411,449 66,230,770 382,500 4,517,393 1,973,710 1,931,503 3,285,012 5,090,561 2014

2015 62,810,373 8,580,922 6,225,392 2,355,530 0 908,785 72,300,080 57,887,597 332,000 4,252,907 5,754,579 17,191 2,236,587 1,819,219 2015

2016 52,617,915 19,534,111 17,178,581 2,355,530 0 5,257,736 77,409,762 62,590,610 2,587,500 2,867,858 3,951,325 17,616 2,199,493 3,195,360 2016

2017 2017

Jan. 52,542,486 19,534,112 17,178,582 2,355,530 0 5,744,742 77,821,340 62,031,981 2,575,500 2,547,631 4,114,069 16,836 3,352,384 3,182,939 كانون الثاني

Feb. 53,296,009 19,534,111 17,178,581 2,355,530 0 5,868,848 78,698,968 61,368,100 2,700,350 2,476,301 5,588,119 16,837 3,574,537 2,974,724 شباط

March 53,261,122 19,534,111 17,178,581 2,355,530 0 5,777,922 78,573,155 60,499,741 2,469,100 2,393,461 6,302,063 16,836 4,022,615 2,869,339 اذار

April 53,253,297 19,534,112 17,178,582 2,355,530 0 6,186,422 78,973,831 58,025,969 2,536,350 2,372,620 8,295,143 16,836 4,500,502 3,226,411 نيسان

May 53,127,324 19,534,112 17,178,582 2,355,530 0 6,186,668 78,848,104 57,877,744 2,645,550 2,756,125 7,488,282 16,836 4,856,878 3,206,689 ايار

June 53,750,754 19,334,112 17,178,582 2,155,530 0 6,372,502 79,457,368 58,597,418 2,669,550 2,735,491 7,410,474 16,806 4,745,499 3,282,130 حزيران

July 53,198,467 19,334,112 17,178,582 2,155,530 0 6,397,458 78,930,037 57,729,522 2,807,400 2,799,782 6,607,824 16,806 5,673,610 3,295,093 تموز

Aug. 54,688,358 19,334,111 17,178,581 2,155,530 0 6,154,372 80,176,841 57,273,348 2,817,000 2,822,422 8,048,147 16,806 5,582,024 3,617,094 اب

.Sept 55,121,678 19,334,112 17,178,582 2,155,530 0 6,076,427 80,532,217 57,452,499 2,770,550 2,782,472 7,955,521 16,806 5,687,247 3,867,122 ايلول

.Oct 55,102,142 19,334,111 17,178,581 2,155,530 0 6,115,570 80,551,823 56,349,774 2,763,650 2,845,117 8,819,705 16,776 5,565,867 4,190,934 تشرين االول

.Nov 55,780,823 19,334,112 17,178,582 2,155,530 0 6,231,918 81,346,853 56,950,871 2,002,550 2,876,618 9,392,287 16,776 5,749,436 4,358,315 تشرين الثاني

.Dec 57,325,911 19,334,112 17,178,582 2,155,530 0 6,653,562 83,313,585 60,505,750 1,057,650 3,076,814 7,102,141 19,861 6,423,824 5,127,545 كانون االول

Consolidated Statement of Central Bank of Iraq (Million ID)

Table No. ( 5 )

الميزانية الموحدة للبنك المركزي العراقي

Liabilities

23

Claims on Governmentالديون الحكومية

Assets الموجودات مجموع الموجودات Liabilities المطلوباتReserves االحتياطي الموجودات Claims on ديون على الموجودات أو Deposits ودائع رأس المال

نقد الودائع الجارية االجنبية القطاع الخاص االبنية االخرى المطلوبات Sector ( Private & Others ) المطلوبات (االخرى+الخاص)القطاع االستالف من واالحتياطيات المطلوباتEnd of في الصندوق لدى البنك المركزي والقطاعات االخرى الحكومة الجارية التوفير والثابتة ودائع االعتمادات االجنبية الحكومية البنك المركزي والتخصيصات االخرى آخر Period Current Foreign Private Bank Other Total Assets Time & والكفاالت Foreign Credit Capital Other الفترة

Vault Cash Deposits Assets Govt. Sector & Premises Assets or Current Saving Deposits Vs. Govt. Liabilities from Reserves & Liabilities

with CBI Others Liabilities Guarantees & L/CS CBI Provisions

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16

2014 3,812,093 38,299,676 27,323,928 13,440,566 25,473,992 1,853,659 82,592,054 192,795,968 36,620,855 15,125,117 2,749,365 36,436,942 1,394,087 0 16,452,237 84,017,365 2014

2015 3,729,863 30,947,859 15,952,767 19,831,990 26,444,157 2,031,202 91,723,303 190,661,141 30,580,169 14,646,221 2,357,066 28,835,175 1,515,168 0 17,916,654 94,810,688 2015

2016 3,156,285 29,047,870 12,144,096 21,254,131 26,616,637 2,239,037 93,132,364 187,590,420 28,657,797 14,690,777 2,518,049 23,765,136 895,180 0 20,678,663 96,384,818 2016

2017 2017

Jan. 4,299,623 28,793,842 11,765,630 21,128,714 26,476,489 2,320,606 92,840,669 187,625,573 30,209,418 14,727,743 2,560,182 22,618,578 929,850 0 20,596,569 95,983,233 كانون الثاني

Feb. 4,104,312 28,759,203 11,492,557 21,139,523 26,606,757 2,421,603 91,731,829 186,255,784 30,213,323 14,779,591 2,488,580 21,894,097 933,620 0 20,864,703 95,081,870 شباط

March 3,942,475 28,096,420 11,527,633 21,264,580 26,469,928 2,430,275 93,024,521 186,873,272 30,619,670 14,573,737 2,326,212 21,719,495 913,574 0 20,920,848 95,799,736 اذار

April 4,183,856 25,734,857 12,035,615 22,251,475 26,545,447 2,452,294 92,910,833 186,114,377 29,731,796 14,634,822 2,327,079 22,239,486 930,594 0 20,810,206 95,440,394 نيسان

May 4,069,260 25,397,116 13,008,608 22,212,953 26,749,599 2,473,506 93,021,732 186,932,774 29,949,318 14,705,856 2,239,750 22,620,563 909,219 0 20,965,485 95,542,583 ايار

June 3,397,617 25,174,176 12,878,878 22,482,816 27,029,688 2,547,284 93,302,186 186,812,645 29,002,967 14,914,472 2,178,549 22,519,876 887,278 0 21,177,386 96,132,117 حزيران

July 4,133,226 24,149,574 12,794,038 22,606,831 27,173,842 2,505,076 93,407,032 186,769,619 29,937,355 15,148,519 2,251,745 21,096,475 927,504 0 21,453,769 95,954,252 تموز

Aug. 3,644,418 25,794,465 12,470,883 22,948,578 27,697,420 2,556,435 48,890,284 144,002,483 29,396,129 15,261,279 2,490,572 22,079,840 895,499 0 21,733,970 52,145,194 اب

.Sept 4,046,838 25,067,793 11,927,321 22,424,963 28,052,955 2,534,271 48,870,004 142,924,145 29,283,054 15,189,850 2,422,706 21,728,434 936,408 0 21,781,809 51,581,884 ايلول

.Oct 3,868,491 24,233,799 11,765,439 22,964,320 28,287,555 2,535,263 48,637,419 142,292,286 29,200,163 15,244,282 2,372,197 21,451,229 887,958 0 22,245,358 50,891,099 تشرين االول

.Nov 4,178,664 24,834,519 11,841,712 23,656,641 28,503,719 2,542,342 48,975,223 144,532,820 31,054,697 15,274,546 2,344,094 20,720,370 822,550 0 22,486,167 51,830,396 تشرين الثاني

.Dec 3,893,345 28,215,678 11,902,000 24,373,280 27,809,664 2,632,766 49,334,713 148,161,446 30,818,242 15,612,025 2,521,009 21,446,440 874,005 0 23,458,523 53,431,202 كانون االول

24

( Million ID )

Table No. ( 6 )

الميزانية الموحدة للمصارف التجاريةConsolidated Statement of Commercial Banks

Assets الموجودات مجموع Liabilities المطلوباتصافي Domestic Credit االئتمان المحلي الموجودات او رأس المال

End الموجودات صافي الديون ديون القطاع الخاص الموجودات المطلوبات واالحتياطيات المطلوباتof االجنبية المجموع الحكومية والقطاعات االخرى االخرى Total عرض النقد والتخصيصات االخرى آخر

Period Total Claims on Claims on Other Assets Money Other Deposits Capital Other الفترةGovt. Private & Other Assets or Supply Provisions & Liabilities

(3+4) (Net) Sectors Liabilities Reserves

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

2014 101,767,422 2,959,436 -22,514,556 25,473,992 89,185,431 193,912,289 72,692,448 17,874,482 19,737,249 83,608,110 2014

2015 77,590,463 20,267,315 -6,176,842 26,444,157 94,663,290 192,521,068 65,435,425 17,003,287 20,153,241 89,929,115 2015

2016 64,203,152 39,688,418 13,071,781 26,616,637 100,629,137 204,520,707 70,733,027 17,208,826 22,878,156 93,700,698 2016

2017 2017

Jan. 63,361,430 40,406,668 13,930,179 26,476,489 100,906,017 204,674,115 71,013,318 17,287,925 23,948,953 92,423,919 كانون الثاني

Feb. 63,838,109 39,798,175 13,191,418 26,606,757 100,022,280 203,658,564 70,687,320 17,268,171 24,439,240 91,263,833 شباط

March 63,858,345 39,247,061 12,777,133 26,469,928 101,232,718 204,338,124 70,795,083 16,899,949 24,943,463 91,699,629 اذار

April 64,341,482 37,796,405 11,250,958 26,545,447 101,549,549 203,687,436 69,456,936 16,961,901 25,310,708 91,957,891 نيسان

May 65,209,877 38,387,819 11,638,220 26,749,599 101,681,906 205,279,602 69,924,945 16,945,606 25,822,363 92,586,688 ايار

June 65,725,548 38,916,266 11,886,578 27,029,688 102,221,972 206,863,786 70,346,552 17,093,021 25,922,885 93,501,328 حزيران

July 65,048,195 41,410,486 14,236,644 27,173,842 102,309,566 208,768,247 71,173,253 17,400,264 27,127,379 93,067,351 تموز

Aug. 66,246,936 39,852,122 12,154,702 27,697,420 57,601,091 163,700,149 70,439,141 17,751,851 27,315,994 48,193,163 اب

Sept. 66,095,785 40,128,075 12,075,120 28,052,955 57,480,702 163,704,562 69,984,743 17,612,556 27,469,056 48,638,207 ايلول

Oct. 65,962,847 40,315,052 12,027,497 28,287,555 57,288,252 163,566,151 69,871,323 17,616,479 27,811,225 48,267,124 تشرين االول

Nov. 66,783,209 41,381,815 12,878,096 28,503,719 57,749,483 165,914,507 70,992,529 17,618,640 28,235,603 49,067,735 تشرين الثاني

Dec. 68,334,045 42,968,475 15,158,811 27,809,664 58,621,041 169,923,561 71,161,551 18,133,034 29,882,347 50,746,629 كانون االول

Table No. ( 7 )الميزانية الموحدة للجهاز المصرفي

Consolidated Statement of the Banking System

25

( Million ID)

Net Foreign

Assets

ودائع اخرى

26

0

20,000,000

40,000,000

60,000,000

80,000,000

100,000,000

120,000,000

2014 2015 2016 2017

( Million ID )

االجنبيةالموجوداتوصافيالنقدعرضMoney Supply & Net Foreign Assets

Money Supplyعرض النقد Net Foreign Assetsصافي الموجودات االجنبية

Central Govt. 13,029,214 12,842,090 12,739,664 13,306,992 13,835,409 14,224,431 13,131,351 14,520,126 13,989,035 14,026,862 13,463,674 14,650,853 الحكومة المركزية

Demand 9,245,541 9,082,652 9,007,500 9,617,048 10,142,041 10,528,011 9,455,682 10,815,795 10,235,856 10,241,816 9,681,195 11,060,257 جارية

Saving 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 توفير

Time 3,783,673 3,759,438 3,732,164 3,689,944 3,693,368 3,696,420 3,675,669 3,704,331 3,753,179 3,785,046 3,782,479 3,590,596 ثابتة

Public Institutions 25,541,544 24,761,777 25,170,129 24,822,189 25,178,875 24,454,667 24,871,930 24,264,146 24,497,491 24,654,185 26,391,482 25,998,433 المؤسسات العامة

Demand 21,238,542 20,472,617 21,139,419 20,777,259 21,170,170 20,426,689 20,791,557 20,177,753 20,465,741 20,619,054 22,352,802 21,978,363 جارية

Saving 1,238 146 146 146 373 146 129 7,221 7,221 7,208 7,207 7,232 توفير

Time 4,301,764 4,289,014 4,030,564 4,044,784 4,008,332 4,027,832 4,080,244 4,079,172 4,024,529 4,027,923 4,031,473 4,012,838 ثابتة

Private Sector 15,328,975 16,237,897 16,101,629 15,585,786 15,625,917 15,639,434 16,009,451 16,064,267 15,834,809 16,000,545 16,163,047 17,843,171 القطاع الخاص

Demand 7,261,706 8,091,697 7,916,473 7,372,140 7,334,148 7,213,105 7,450,288 7,411,373 7,156,684 7,234,753 7,323,324 8,689,284 جارية

Saving 7,870,687 7,934,369 7,952,867 7,974,428 8,037,072 8,149,328 8,279,629 8,391,279 8,406,119 8,486,377 8,540,033 8,853,467 توفير

Time 196,582 211,831 232,289 239,218 254,697 277,001 279,534 261,615 272,006 279,415 299,690 300,420 ثابتة

Total of State. Banks 53,899,733 53,841,764 54,011,422 53,714,967 54,640,201 54,318,532 54,012,732 54,848,539 54,321,335 54,681,592 56,018,203 58,492,457 المجموع للمصارف الحكومية

Central Govt. 83,710 67,327 70,374 84,418 82,856 83,224 61,416 119,636 131,571 77,138 59,975 154,112 الحكومة المركزية

Demand 69,710 54,827 59,374 74,418 73,856 74,224 53,416 111,636 123,571 70,138 52,975 147,112 جارية

Saving 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 توفير

Time 14,000 12,500 11,000 10,000 9,000 9,000 8,000 8,000 8,000 7,000 7,000 7,000 ثابتة

Public Institutions 121,239 80,903 115,037 115,254 116,629 116,165 117,105 123,095 123,722 120,283 150,446 151,879 المؤسسات العامة

Demand 121,005 80,669 114,803 115,020 116,591 116,127 117,067 123,057 123,684 118,949 149,106 150,538 جارية

Saving 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1,296 1,302 1,309 توفير

Time 234 234 234 234 38 38 38 38 38 38 38 32 ثابتة


Demand 6,038,983 6,197,345 5,997,436 5,968,425 5,984,698 5,766,045 6,194,550 6,528,055 5,965,502 5,747,729 5,824,215 5,813,456 جارية

Saving 1,728,544 1,735,756 1,750,580 1,728,646 1,724,808 1,739,323 1,782,255 1,799,177 1,750,285 1,742,935 1,695,852 1,717,079 توفير

Time 628,694 608,241 607,057 647,366 680,536 720,804 726,690 722,777 729,652 699,090 698,951 719,648 ثابتة

Total of Private Banks 8,601,170 8,689,572 8,540,484 8,544,109 8,589,527 8,425,561 8,882,016 9,292,740 8,700,732 8,387,175 8,429,439 8,556,174 المجموع للمصارف االهلية

Total 62,500,903 62,531,336 62,551,906 62,259,076 63,229,728 62,744,093 62,894,748 64,141,279 63,022,067 63,068,767 64,447,642 67,048,631 المجموع العام

27

Table No. ( 8 )

2017الودائع لدى المصارف التجارية حسب النوع والقطاع لعام

Deposits with Commercial Banks by Type & Sector for 2017( Million ID)

Jan. Feb. MarchEnd of Period .Dec .Augاخــرالفتـــــرة Sept. Oct. Nov.April May June July

28

0

5,000,000

10,000,000

15,000,000

20,000,000

25,000,000

30,000,000

35,000,000

40,000,000

45,000,000

50,000,000

55,000,000

60,000,000

65,000,000

Jan. Feb. March April May June July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec .

(Million ID)

2017لعامواالهليةالحكوميةالتجاريةالمصارفلدىالودائعDeposits with Commercial Banks ( State & Private Banks ) for 2017

State Banks Private Banks

End of Period Jan. Feb. March April May June July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec . اخــرالفتـــــرة


Overdrafts 1,229 1,231 1,233 1,234 1,236 1,237 1,239 1,241 1,242 1,244 1,245 1,247 المكشوف

Discounted Bills 33 0 5,898 4,078 0 5,681 3,849 111 850 19 262 162 االوراق التجارية المخصومة

Loans & Advances 11,430,015 11,409,769 11,424,399 11,439,669 11,229,906 11,297,414 11,628,779 11,973,556 11,234,101 11,178,583 11,170,134 11,277,483 القروض والسلف

Past Due Debts 389 389 389 388 388 389 389 389 389 389 388 389 ديون متاخرة التسديد



Discounted Bills 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 االوراق التجارية المخصومة


Past Due Debts 5,548 5,548 5,518 5,518 5,518 5,488 5,488 5,488 6,898 6,868 6,868 6,845 ديون متاخرة التسديد



Discounted Bills 302,206 376,198 141,309 163,234 100,391 146,876 108,232 90,294 201,462 92,524 141,931 100,621 االوراق التجارية المخصومة


Past Due Debts 2,161,968 2,152,798 2,158,267 2,162,125 2,154,449 2,151,563 2,154,972 2,161,211 2,159,027 2,167,458 2,169,378 3,179,823 ديون متاخرة التسديد


Central Govt. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 الحكومة المركزية

Overdrafts 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 المكشوف


Loans & Advances 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 القروض والسلف


Public Institutions 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 المؤسسات العامة

Overdrafts 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 المكشوف


Loans & Advances 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 القروض والسلف



Overdrafts 2,260,690 2,272,910 2,056,730 2,124,256 2,114,729 2,122,240 2,116,029 2,114,682 2,109,438 2,083,046 2,079,007 1,968,626 المكشوف

Discounted Bills 63,085 60,069 57,758 56,102 54,640 43,597 201,461 207,236 198,530 196,757 194,940 194,622 االوراق التجارية المخصومة


Past Due Debts 1,107,693 1,081,138 1,295,540 1,088,812 1,093,834 1,222,875 1,201,573 1,154,803 1,138,119 1,049,436 1,157,807 1,153,511 ديون متاخرة التسديد



29

Table No. ( 9 )

2017 االئتمان النقدي المباشر الممنوح من قبل المصارف التجارية حسب النوع والقطاع لعام

Cash Credit Extended by Commercial Banks by Type & Sector for 2017

( Million ID)

1

30

0

5,000,000

10,000,000

15,000,000

20,000,000

25,000,000

30,000,000

35,000,000


( Million ID )

2017لعامواالهليةالحكوميةالتجاريةالمصارفقبلمنالممنوحالمباشرالنقدياالئتمانCash Credit Extended by Commercial Banks( State & Private Banks ) for 2017

State Banks Private Banks

End of Period Jan. Feb. March April May June July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec . اخــرالفتـــــرة


Letter of Credit 8,329,044 8,010,300 7,796,544 7,839,089 7,777,890 7,626,936 7,481,704 7,400,573 7,385,173 7,159,120 6,958,882 2,311,381 االعتمادات

Letter of Guarantee 3,814,137 3,759,218 3,569,295 3,544,625 3,674,480 3,504,676 3,223,977 2,998,536 2,975,199 2,881,090 2,847,425 2,722,786 خطابات الضمان



Letter of Guarantee 653,753 644,136 611,608 607,383 630,340 601,258 553,185 514,574 510,578 494,460 488,694 466,976 خطابات الضمان


Letter of Credit 1,216,993 1,157,012 1,118,931 1,126,474 1,116,422 1,086,799 1,052,014 1,036,525 1,033,638 993,026 956,218 16,727 االعتمادات



Central Govt. 55,422 43,334 44,568 39,067 39,449 47,236 49,788 47,973 48,995 43,511 74,300 70,325 الحكومة المركزية

Letter of Credit 4,129 2,632 6,542 2,494 6,565 6,534 6,563 2,513 5,770 2,501 5,721 2,515 االعتمادات

Letter of Guarantee 51,293 40,702 38,026 36,573 32,884 40,702 43,225 45,460 43,225 41,010 68,579 67,810 خطابات الضمان

Public Institutions 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 المؤسسات العامة

Letter of Credit 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 االعتمادات

Letter of Guarantee 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 خطابات الضمان






31

( Million ID)

Table No. ( 10 )

2017 االئتمان التعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية حسب النوع والقطاع لعام

Pledged Credit Extended by Commercial Banks by Type & Sector for 2017

1

32

0

5,000,000

10,000,000

15,000,000

20,000,000

25,000,000


( Million ID )

2017لعامواالهليةالحكوميةالتجاريةالمصارفقبلمنالممنوحالتعهدياالئتمانPledged Credit Extended by Commercial Banks ( State & Private Banks ) for 2017

State. Banks Private Banks

Transport,

Communications

& Storage

Trade ,

Restaurants &

Hotels

Water ,Gas &

Electricity Manufacturing Mining

Agriculture &

Hunting

1,725,738 216,126 337 15,975 6 274,984 مصرف الرافدين667,744 298,528 192,483 432,675 0 46,264 مصرف الرشيد

0 437,565 0 0 0 1,312,693 مصرف الزراعي التعاوني 10,072 138,957 0 64,802 0 0 مصرف الصناعي

0 0 0 0 0 0 مصرف العقاري 0 919,056 1,809,933 736,310 0 17,744 المصرف العراقي للتجارة

2,403,554 2,010,232 2,002,753 1,249,762 6 1,651,685 مجموع المصارف الحكومية12,826 51,827 0 313 0 480 مصرف بغداد

0 6,239 0 6,715 0 18 المصرف التجاري العراقي0 233,152 0 0 0 0 مصرف البصرة الدولي لالستثمار

6,086 23,417 73,610 8,580 0 55 مصرف الشرق االوسط العراقي لالستثمار7,956 28,238 16,125 0 0 8,892 المصرف العراقي االسالمي لالستثمار وللتنمية

0 112,965 0 10,637 0 27 مصرف االستثمار العراقي51,846 126,424 17,318 85,570 0 24,262 مصرف المتحد لالستثمار

0 77,687 0 11,822 0 18 المصرف االهلي العراقي0 0 0 948 0 0 مصرف االئتمان العراقي0 45,890 26,291 19,057 0 0 مصرف دار السالم لالستثمار0 105,068 0 1,444 0 0 مصرف بابل

510 18,765 0 0 0 0 مصرف االقتصاد لالستثمار و التمويل0 73,213 0 16,870 0 0 مصرف سومر التجاري 0 479,674 0 0 0 0 مصرف الوركاء لالستثمار والتمويل

18,948 96,790 0 42,360 0 39,988 مصرف الخليج التجاري0 104,268 0 0 0 0 مصرف ايالف االسالمي

19,200 80,985 2,953 22,512 0 2,655 مصرف الموصل للتنمية و االستثمار0 108,257 0 42,853 0 0 مصرف الشمال للتمويل واالستثمار0 442,304 0 0 0 0 مصرف االتحاد العراقي 0 92,808 92,926 11,745 0 0 مصرف دجلة والفرات للتنمية و االستثمار0 0 0 0 0 0 مصرف ميلي ايران 0 52,300 0 438 0 0 مصرف آشور الدولي لالستثمار0 0 0 0 0 0 مصرف كوردستان الدولي لالستثمار والتنمية0 240,093 0 0 0 0 مصرف الوطني االسالمي

45,684 35,278 14,481 0 0 0 مصرف البالد االسالمي لالستثمار والتمويل0 91,421 0 122 0 20 مصرف المنصور لالستثمار0 109,065 0 7,037 0 0 مصرف عبر العراق

1,957 74,228 13,167 54,243 0 1,780 مصرف بيبلوس 0 0 0 0 0 0 المصرف الزراعي التركي

3,730 23,347 11,200 5,801 0 2,931 مصرف التعاون االسالمي للتنمية و االستثمار0 9,813 0 713 0 58 مصرف الهدى 0 168,058 0 0 0 0 مصرف جيهان لالستثمار والتمويل االسالمي0 3,570 0 5,371 0 0 مصرف انتركونتنتال لبنان0 141,521 0 0 0 0 مصرف اربيل لالستثمار والتمويل

45,244 30,251 0 66,982 0 10,910 مصرف ابو ظبي0 32,979 7,469 5,811 0 70 مصرف بيروت والبالد العربية0 73,770 0 23,779 0 24 (اميرالد سابقا ) مصرف االقليم التجاري 0 7,606 0 0 0 0 مصرف االعتماد اللبناني

8,999 43,024 0 1,017 0 0 مصرف البحر المتوسط 0 0 0 0 0 0 مصرف باريسيان 0 264,060 0 0 0 0 مصرف التنمية الدولي0 3,477 0 0 0 0 البنك اللبناني الفرنسي 0 46,859 0 0 0 0 مصرف آش التركي 0 1,772 0 480 0 182 فرانسبنك

1,227 580 2,675 5,765 0 0 مصرف شرق اوسط وافريقيا0 1,451 0 2,853 0 0 مصرف لبنان والمهجر 0 50,901 0 0 0 0 مصرف الجنوب االسالمي0 0 0 0 0 0 بنك عودة0 35,888 0 0 0 0 مصرف نور العراق االسالمي لالستثمار والتمويل0 3,290 3,177 0 0 0 مصرف العالم االسالمي لالستثمار والتمويل

76 9,775 0 67 0 0 مصرف االسالمي الدولي11,791 37,102 11,270 8,201 0 126 مصرف العربية االسالمي

0 131,103 0 0 0 0 مصرف زين العراق االسالمي 0 0 0 0 0 0 مصرف الثقة

2,598 32,794 0 7,657 0 0 مصرف البركة 0 25,700 0 0 0 0 الراجح اإلسالمي0 0 0 6,800 0 0 قرطاس اإلسالمي0 0 0 0 0 0 مصرف وقفلر للشراكة المساهمة التركية

مجموع االهلي 92,496 - 484,563 292,662 4,089,047 238,678المجموع الكلي 1,744,181 6 1,734,325 2,295,415 6,099,279 2,642,232

33

اسماء المصارف

التجارة ، المطاعم الزراعة والصيد والفنادق

النقل ، التخزين والمواصالت

( 11 )جدول رقم

( مليون دينار )2017التوزيع القطاعي لالئتمان النقدي الممنوح من قبل المصارف التجارية لعام

الماء ، الكهرباء والغاز الصناعة التحويلية التعدين

العالم خدمات

الخارجي المجتمع

Grand TotalBuilding &

Construction

External

World

Society

Services

Financing &

Insurance

Rafidain Bank 14,760,974 1,681,276 926 10,163,468 682,138

Rasheed Bank 5,596,035 2,981,346 0 976,995 0

Agriahultural ahooperation Bank 1,750,257 0 0 0 0

Industrial Bank of Iraq 247,294 18,933 0 14,530 0

Real Estate Bank 1,193,958 1,193,958 0 0 0

Trade Bank of Iraq 7,285,368 1,203,633 0 2,598,692 0

Total of State. Banks 30,833,886 7,079,146 926 13,753,685 682,138

Bank of Baghdad 200,350 0 0 134,904 0

Commercial Bank of Iraq 20,985 612 0 7,401 0

Basrah International Bank for Investment 233,152 0 0 0 0

Iraqi Middle East Bank for Investment 120,548 8,800 0 0 0

Iraqi Islamic Bank for Investment & Development 156,409 74,446 0 16,966 3,786

Investment Bank of Iraq 132,997 1,028 0 8,340 0

United Bank for Investment 498,887 116,448 0 77,019 0

National Bank of Iraq 135,484 23,857 0 22,100 0

Credit Bank of Iraq 3,624 17 0 2,659 0

Dar Essalaam Investment Bank 174,758 6,316 0 61,599 15,605

Babylon Bank 109,387 71 0 2,804 0

Economic Bank for Investment & Finance 90,320 8,078 0 62,967 0

Summer Commercial Bank 98,811 8,051 0 677 0

Warka Bank for Investment & Finance 479,674 0 0 0 0

Gulf Commercial Bank 244,352 14,373 0 21,255 10,638

Elaf Islamic Bank 132,940 28,599 0 73 0

Mousel Bank for Development & Investment 212,549 26,194 956 32,963 24,131

North Bank for Finance & Investment 294,954 133,098 0 10,746 0

Union Bank of Iraq 442,304 0 0 0 0

Dijah&Furat Bank for Development & Investment 236,695 39,216 0 0 0

Bank Melli Iran 64,320 0 0 64,320 0

Ashur International Bank for Investment 53,784 0 0 1,046 0

Development 15,118 0 0 15,118 0

Islamic National Bank 553,298 2,187 0 6,754 304,264

AlـBilad Islamic Bank for Investment & Finance 155,840 60,397 0 0 0

Mansour Bank for Investment 131,749 3,635 0 36,551 0

Trans Iraq Bank 116,102 0 0 0 0

Byblos Bank 159,646 7,003 0 4,508 2,760

Ziraat Bank 0 0 0 0 0

Islamic Cooperation Bank for Investment 96,352 12,924 0 36,419 0

AL-Huda Bank 17,803 6,965 0 254 0

Gehan Bank for Investment & Islamiah Finanahe 168,058 0 0 0 0

IBL Bank 13,406 4,010 0 455 0

Erbil Bank for Investment & Finanahe 141,521 0 0 0 0

Abu Dhabi Islamiah Bank 153,637 0 0 250 0

Bank of Beirut & the Arab ahountries 127,043 77,279 0 3,435 0

Region Trade Bank for Investment 213,006 46,071 0 69,362 0

Credit Libanais Bank 7,606 0 0 0 0

Bank Med 60,208 3,338 0 3,830 0

Parsian Bank 2,669 2,669 0 0 0

International Development Bank 264,060 0 0 0 0

Banque Libano - Franahaise SAL 3,477 0 0 0 0

IsTurkiye Bank 47,471 0 0 612 0

Fransabank 10,421 7,875 0 112 0

Middle East and Afriaha Bank 21,294 6,403 0 4,644 0

BLOM Bank 9,169 4,398 0 467 0

AL - Janoob Islamic Bank 50,901 0 0 0 0

Bank Audi 163 0 0 163 0

Iraq Noor Islamic Bank for Investment & Finance 35,888 0 0 0 0

World Islamic Bank for Investment & Finance 23,497 11,739 0 5,291 0

International Islamic Bank 21,950 5,596 0 436 6,000

AL Arabiya Islamic Bank 96,040 21,185 0 5,973 392

Zain AL-Iraq Islamic Bank 131,103 0 0 0 0

Trust International Islsmic Bank 6,900 6,900 0 0 0

Al-Baraka Turk Participation Bank 43,049 0 0 0 0

Rajih Islamic Bank 76,099 30,849 0 19,550 0

AI - Qurtas IsIamic Bank 6,800 0 0 0 0

T.Vakiflar Bankasit T.A.O 315 123 0 192 0

Total of Private Banks 7,118,943 810,750 956 742,215 367,576

Total 37,952,829 7,889,896 1,882 14,495,900 1,049,714

34

Table No. (11 )

التشييد والبناء

(Million ID)

Distribution of Cash Credit Extended by Commercial Banks for 2017

التمويل و التامين

Banks Names

المجموع الكلي

Trade , Restaurants &

Hotels

Water ,Gas &

Electricity Manufacturing Mining

Agriculture &

Hunting

4,747 0 186 29 0 مصرف الرافدين6,504 40 148 0 0 مصرف الرشيد

0 0 0 0 131 مصرف الزراعي التعاوني 0 0 0 0 0 مصرف الصناعي0 0 0 0 0 مصرف العقاري

16,849,639 0 0 0 0 المصرف العراقي للتجارة 16,860,890 40 334 29 131 مجموع المصارف الحكومية

66,050 0 0 0 0 مصرف بغداد 404 0 0 0 0 المصرف التجاري العراقي

100,628 0 0 0 0 مصرف البصرة الدولي لالستثمار 20,175 12,588 352 0 90 مصرف الشرق االوسط العراقي لالستثمار76,510 10,428 10,765 826 43 المصرف العراقي االسالمي لالستثمار وللتنمية 46,680 0 234 0 0 مصرف االستثمار العراقي

408,278 46,010 0 0 25,810 مصرف المتحد لالستثمار111,709 0 39,560 0 0 المصرف االهلي العراقي

1,806 0 82 0 0 مصرف االئتمان العراقي57,881 413 1,819 0 6 مصرف دار السالم لالستثمار26,159 755 515 33 0 مصرف بابل

471,543 0 0 0 0 مصرف االقتصاد لالستثمار و التمويل342 0 0 0 0 مصرف سومر التجاري

106,659 0 0 0 0 مصرف الوركاء لالستثمار والتمويل20,414 809 2,628 0 5,716 مصرف الخليج التجاري70,440 0 0 0 0 مصرف ايالف االسالمي12,692 796 2,612 0 0 مصرف الموصل للتنمية و االستثمار67,202 0 16,199 0 0 مصرف الشمال للتمويل واالستثمار

297,733 0 0 0 0 مصرف االتحاد العراقي 67,856 45,974 0 0 0 مصرف دجلة والفرات للتنمية و االستثمار

0 0 0 0 0 مصرف ميلي ايران 0 0 0 0 0 مصرف آشور الدولي لالستثمار0 0 0 0 0 مصرف كورد ستان الدولي لالستثمار والتنمية

258,977 28,743 70,569 0 87,783 مصرف الوطني االسالمي39,659 58,750 0 0 0 مصرف البالد االسالمي لالستثمار والتمويل12,695 111 13,670 1,032 0 مصرف المنصور لالستثمار15,296 0 0 0 0 مصرف عبر العراق37,278 0 0 0 0 مصرف بيبلوس

1,259 4,743 83 0 0 المصرف الزراعي التركي2,176 0 0 0 0 مصرف التعاون االسالمي للتنمية و االستثمار

148,860 0 0 0 0 مصرف الهدى 148,512 0 0 0 0 مصرف جيهان لالستثمار والتمويل االسالمي

27 0 0 0 0 مصرف انتركونتنتال لبنان263,824 0 0 0 0 مصرف اربيل لالستثمار والتمويل

1,840 692 12,613 0 0 مصرف ابو ظبي28,440 0 6,749 0 2,410 مصرف بيروت والبالد العربية

4,012 0 0 0 0 مصرف االقليم التجاري 2,410 0 0 0 0 مصرف االعتماد اللبناني

122,244 0 0 0 0 مصرف البحر المتوسط مصرف ستاندرد تشارترد

0 0 0 0 0 مصرف باريسيان 102,510 36,494 4,614 0 600 مصرف التنمية الدولي

37,287 0 0 0 0 الفرنسي-اللبناني 776 0 0 0 0 مصرف آش التركي

159,156 0 10,210 0 0 فرانسبنك 7,969 101 211 0 0 مصرف شرق اوسط وافريقيا

0 0 0 0 0 مصرف لبنان والمهجر 78,627 0 0 0 0 مصرف الجنوب االسالمي

0 0 0 0 0 بنك عودة0 0 0 0 0 مصرف نور العراق االسالمي لالستثمار والتمويل0 0 0 0 0 مصرف العالم االسالمي لالستثمار والتمويل

15,147 0 0 0 0 مصرف االسالمي الدولي6,750 0 0 0 0 مصرف العربية االسالمي

23,616 0 0 0 0 مصرف زين العراق االسالمي 0 0 0 0 0 مصرف الثقة

10,916 0 0 0 0 مصرف البركة 0 0 0 0 0 الراجح اإلسالمي0 0 0 0 0 قرطاس اإلسالمي0 0 0 0 0 مصرف وقفلر للشراكة المساهمة التركية

3,561,424 247,407 193,485 1,891 122,458 مجموع االهلي20,422,314 247,447 193,819 1,920 122,589 المجموع الكلي

الماء ، الكهرباء التجارة ، المطاعم والفنادقوالغاز

( 12 )جدول رقم

2017التوزيع القطاعي لالئتمان التعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية لعام

( مليون دينار )

35

الزراعة والصيد التعدين الصناعة التحويلية

اسماء المصارف

العالم خدمات الخارجي المجتمع

Grand TotalBuilding &

Construction

External

World

Society

Services

Financing &

Insurance

Transport,

Communications

& Storage

Rafidain Bank 1,957,196 2,412 1,930,241 14,422 5 5,154

Rasheed Bank 8,884 987 0 705 0 500

Agriahultural ahooperation Bank 131 0 0 0 0 0

Industrial Bank of Iraq 0 0 0 0 0 0

Real Estate Bank 2,078 2,078 0 0 0 0

Trade Bank of Iraq 16,849,639 0 0 0 0 0

Total of State. Banks 18,817,928 5,477 1,930,241 15,127 5 5,654

Bank of Baghdad 66,050 0 0 0 0 0

Commercial Bank of Iraq 19,297 0 0 18,893 0 0

Basrah International Bank for Investment 100,628 0 0 0 0 0

Iraqi Middle East Bank for Investment 34,045 805 0 0 0 35

Iraqi Islamic Bank for Investment & Development 147,687 19,522 0 6,941 0 22,652

Investment Bank of Iraq 89,511 39,270 0 716 17 2,594

United Bank for Investment 907,165 407,310 3,238 16,519 0 0

National Bank of Iraq 233,253 53,231 0 9,670 19,083 0

Credit Bank of Iraq 66,088 216 0 939 63,045 0

Dar Essalaam Investment Bank 142,791 289 0 3,280 79,083 20

Babylon Bank 36,925 933 0 8,232 0 298

Economic Bank for Investment & Finance 471,543 0 0 0 0 0

Summer Commercial Bank 342 0 0 0 0 0

Warka Bank for Investment & Finance 106,659 0 0 0 0 0

Gulf Commercial Bank 40,638 4,212 0 447 3,571 2,841

Elaf Islamic Bank 176,099 105,659 0 0 0 0

Mousel Bank for Development & Investment 35,297 9,143 0 2,760 380 6,914

North Bank for Finance & Investment 292,189 147,939 0 60,849 0 0

Union Bank of Iraq 297,733 0 0 0 0 0

Dijah&Furat Bank for Development & Investment 113,829 0 0 0 0 0

Bank Melli Iran 291 291 0 0 0 0

Ashur International Bank for Investment 17,647 0 0 0 17,647 0

Kurdistan International Bank for Investment & Development 62,795 0 0 62,795 0 0

Islamic National Bank 827,662 168,051 0 0 204,883 8,656

AlـBilad Islamic Bank for Investment & Finance 220,605 78,793 0 0 0 43,403

Mansour Bank for Investment 51,184 25 0 22,631 0 1,020

Trans Iraq Bank 15,296 0 0 0 0 0

Byblos Bank 122,350 1,184 68,367 0 15,520 0

Ziraat Bank 82,446 16,076 13,320 46,965 0 0

Islamic Cooperation Bank for Investment 62,713 12,653 0 46,419 0 1,465

AL-Huda Bank 148,860 0 0 0 0 0

Gehan Bank for Investment & Islamiah Finanahe 148,512 0 0 0 0 0

IBL Bank 33 0 0 6 0 0

Erbil Bank for Investment & Finanahe 263,824 0 0 0 0 0

Abu Dhabi Islamiah Bank 31,815 3,209 6,249 7,212 0 0

Bank of Beirut & the Arab ahountries 48,204 5,784 0 4,820 0 0

Regenal Trade Bank for Investment 23,673 5,945 0 13,716 0 0

Credit Libanais Bank 2,410 0 0 0 0 0

Bank Med 122,244 0 0 0 0 0

Standard Chartered Bank 2,412,115 2,412,115

Parsian Bank 634 634 0 0 0 0

International Development Bank 223,562 37,567 1,472 10,962 11,492 17,851

Banque Libano - Franahaise SAL 37,287 0 0 0 0 0

IsTurkiye Bank 29,185 28,409 0 0 0 0

Fransabank 179,577 0 0 10,211 0 0

Middle East and Afriaha Bank 21,894 13,375 0 238 0 0

BLOM Bank 1,252 0 0 1,252 0 0

AL - Janoob Islamic Bank 78,627 0 0 0 0 0

Bank Audi 97,132 0 0 97,132 0 0

Iraq Noor Islamic Bank for Investment & Finance 0 0 0 0 0 0

World Islamic Bank for Investment & Finance 0 0 0 0 0 0

International Islamic Bank 16,486 170 0 0 0 1,169

AL Arabiya Islamic Bank 6,750 0 0 0 0 0

Zain AL-Iraq Islamic Bank 23,616 0 0 0 0 0

Trust International Islsmic Bank 0 0 0 0 0 0

Al-Baraka Turk Participation Bank 10,916 0 0 0 0 0

Rajih Islamic Bank 0 0 0 0 0 0

AI - Qurtas IsIamic Bank 0 0 0 0 0 0

T.Vakiflar Bankasit T.A.O 64,084 16,604 0 46,123 0 1,357

Total of Private Banks 8,833,449 1,177,299 92,646 2,911,843 414,721 110,275

Total 27,651,377 1,182,776 2,022,887 2,926,970 414,726 115,929

Banks Names

Table No. (12 ) )جدول رقم Distribution of Pledged Credit Extended by Commercial Banks for 2017 التوزيع القطاعي لالئتمان التعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية لعام

(Million ID) مليون دينار

36

المجموع الكلي التشييد والبناء النقل ، التخزين التمويل و التامين والمواصالت

Total of

Pledged

Credit

Letter of

Guarantee

Letter of

Credit

Total of

Cash Credit

Extended

Past Due

Debts

Loans &

Advances

Discounted

BillsOverdrafts

اجمالي االئتمان التعهدي االعتمادات خطابات الضمان اجمالي االئتمان

النقدي ديون متاخرة

التسديد اوراق تجارية القروض والسلفمخصومة المكشوف

Agriculture & Hunting 122,589 83,868 38,721 1,744,181 175,718 1,524,500 2,665 41,298 الزراعة والصيد

Mining 1,920 1032 888 6 0 0 التعدين 3 3

Manufacturing الصناعة التحويلية 215,870 4,124 1,110,433 403,898 1,734,325 46,801 147,018 193,819

Water ,Gas & Electricity 247,447 - 247,447 2,295,415 1,067,557 1,197,110 3 30,745 الماء ، الكهرباء والغاز

Trade , Restaurants & Hotels 20,422,314 13,248,034 7,174,280 6,099,279 1,349,375 3,154,374 232,347 1,363,183 التجارة ، المطاعم والفنادق

Transport, Communications

& Storage النقل ، التخزين والمواصالت 78,493 1,776 2,482,992 78,971 2,642,232 175,718 - 175,718

Financing & Insurance 354,937 9,607 345,330 1,049,714 684,206 339,785 953 24,770 التمويل و التامين

Society Services خدمات المجتمع 157,498 48,893 13,974,880 314,629 14,495,900 2,820,860 106,111 2,926,970

External World 2,022,887 1,926,509 96,378 1,882 991 891 0 العالم الخارجي -

Building & Construction التشييد والبناء 437,943 4,641 7,182,088 265,224 7,889,896 1,107,623 75,153 1,182,776

Grand Total المجموع الكلي 2,349,803 295,405 30,967,053 4,340,568 37,952,829 12,054,046 15,597,332 27,651,378

37

Activities

Pledged Credit االئتمان التعهدي Cash Credit Extended االئتمان النقدي

االنشطــــة

Table No. (13 )

2017التوزيع القطاعي لالئتمان النقدي والتعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية حسب النوع لعام

Distribution of Cash & Pledged Credit Extended by Commercial Banks by Type for 2017

( Million ID)

38

27,651,378

37,952,829

2017لعامالتجاريةالمصارفقبلمنالممنوحوالتعهديالنقديلالئتمانالقطاعيالتوزيعDistribution of Cash & Pledged Credit Extended by Commercial Banks for 2017

(Million ID )

Total of Pledged Credit اجمالي االئتمان التعهدي Total of Cash Credit Extended اجمالي االئتمان النقدي

Pledged

Credit for Q4

Pledged

Credit for

Q3

Pledged

Credit for

Q2

Pledged

Credit for

Q1

Cash Credit

Extended for

Q4

Cash Credit

Extended for

Q3

Cash Credit

Extended for

Q2

Cash Credit

Extended for

Q1

االئتمان التعهدي للربع الرابع

االئتمان التعهدي للربع

الثالث


الثاني


االول

االئتمان النقدي للربع الرابع

االئتمان النقدي للربع الثالث

االئتمان النقدي للربع الثاني

االئتمان النقدي للربع االول

Agriculture & Hunting 122,589 31,949 94,389 81,482 1,744,181 1,783,277 1,817,156 1,826,577 الزراعة والصيد

Mining 1,920 5,678 3,638 2,901 6 6 6 6 التعدين

Manufacturing 193,819 125,882 148,424 169,638 1,734,325 1,791,966 1,769,050 1,884,519 الصناعة التحويلية

Water ,Gas & Electricity 247,447 527,756 417,798 158,737 2,295,415 1,539,106 801,192 1,586,866 الماء ، الكهرباء والغاز

Trade , Restaurants & Hotels 20,422,314 21,419,315 23,017,167 24,135,443 6,099,279 6,813,626 7,103,004 6,054,891 التجارة ، المطاعم والفنادق

Transport, Communications

& Storage 175,718 81,102 87,465 40,886 2,642,232 2,412,252 2,693,325 2,718,585 النقل ، التخزين والمواصالت

Financing & Insurance 354,937 568,881 683,941 669,014 1,049,714 1,055,990 1,155,236 1,082,046 التمويل و التامين

Society Services 2,926,970 3,026,639 2,829,739 2,996,726 14,495,900 14,628,471 13,846,560 11,437,845 خدمات المجتمع

External World 2,022,887 2,027,182 2,013,910 1,950,864 1,882 928 3,614 1,545 العالم الخارجي

Building & Construction 1,182,776 944,465 1,055,082 698,152 7,889,896 7,536,872 7,767,172 10,086,671 التشييد والبناء

Grand Total 27,651,378 28,758,849 30,351,554 30,903,843 37,952,829 37,562,494 36,956,314 36,679,551 المجموع الكلي

39

Cash Credit Extended االئتمان النقدي

Table No. (14 )

2017التوزيع القطاعي لالئتمان النقدي والتعهدي الممنوح من قبل المصارف التجارية فصليا لعام

Distribution of Cash & Pledged Credit Extended by Commercial Banks Quarterly for 2017

( Million ID)

Activities

Pledged Credit االئتمان التعهدي

االنشطــــة

40

االئتمان التعهدي للربع الممنوح الرابعPledged Credit Extended for Q4

االئتمان التعهدي الممنوح للربع الثالثPledged Credit Extended for Q3االئتمان التعهدي الممنوح للربع الثاني

Pledged Credit Extended for Q2

االئتمان التعهدي الممنوح للربع االولPledged Credit Extended for Q1

Pledged Credit Extended الممنوحالتعهدياالئتمان

االئتمان النقدي الممنوح للربع الرابعCash Credit Extended for Q4

االئتمان النقدي الممنوح للربع الثالثCash Credit Extended for Q3

االئتمان النقدي الممنوح للربع الثانيCash Credit Extended for Q2

االئتمان النقدي الممنوح للربع االولCash Credit Extended for Q1

Cash Credit Extended الممنوحالنقدياالئتمان

Jan. Feb. March April May June

New Inflation Consumer Price Index (2012 = 100) 103.9 104.1 104.5 105.1 103.9 103.4

New Core Inflation Consumer Price Index ( 2012=100 ) 104.5 105.6 104.2 104.0 104.4 104.7

Interest Rates:-

a-MOF

Rates on 91 day auctions (period average )

Amount sold (in millions of ID)

Amount redeemed (in millions of ID)

Stock Outstanding (end of period in millions of ID)

Rates on 182 day auctions (period average )

Amount sold (in millions of ID)

Amount redeemed (in millions of ID)

Stock Outstanding (end of period in millions of ID)

Rates on 365 day auctions (period average ) 5.0 5.0 5 4.0 4.5

Amount sold (in millions of ID) 100,000 200,000 200,000 200,010 120,430

Amount redeemed (in millions of ID) 13,900 429,510 400,010 400,010 100,500

Stock Outstanding (end of period in millions of ID) 32,749,654 32,420,144 32,220,134 32,020,124 32,119,634 32,240,064

b-CBI (end of period, annual % )

Policy Rate 4 4 4 4 4 4

Credit Facilities - Primary 6 6 6 6 6 6

Secondary 7 7 7 7 7 7

Lender of Last Resort 7.5 7.5 7.5 7.5 7.5 7.5

Deposit Facilities

ID Overnight deposits

ID 7 day deposits 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5

ID 14 day deposits 0.75 0.75 0.75 0.75 0.75 0.75

ID 30 day deposits 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00

USD overnight deposits

USD 7 day deposits

USD 30 day deposits

USD 90 day deposits

CBI Bills 1.5

91 day maturity discount rate 2.5 2.5 2.5

182 day maturity discount rate

c- Commercial Banks (end of period, annual % )

ID Bank deposits (one year fixed) 5.71 5.68 5.59 5.52 5.20 5.49

FX Bank deposits (one year fixed) 3.41 3.41 3.44 3.38 3.36 3.35

ID Bank loans ( 1+ - 5 year) 12.24 12.24 12.46 12.46 12.52 12.5

FX Bank loans (1+ - 5 year ) 11.46 11.38 11.45 11.45 11.45 11.58

Monetary Base (End of period, in billions of Iraqi dinars) 62,032 61,368 60,500 58,026 57,878 58,597 Sources (a+b) 62,032 61,368 60,500 58,026 57,878 58,597

a - Net Foreign Assets of CBI 52,543 53,296 53,261 53,253 53,127 53,751 Gross Foreign Assets of CBI 52,543 53,296 53,261 53,253 53,127 53,751

Gold 4,147 4,293 4,256 4,330 4,329 4,248

Investments 46,511 47,507 47,547 48,062 47,427 47,746

Cash in CBI Vaults 1,885 1,495 1,458 861 1,371 1,757 Less Foreign Liabilities of CBI 0 0 0 0 0 0

Foreign sector foreign currency current account 0 0 0 0 0 0

b - Net Domestic Assets of CBI 9,489 8,072 7,239 4,773 4,751 4,846

of which :-

Net claims on central government 16,728 15,263 14,560 12,575 13,393 13,165

Rescheduled MOF obligations 3,663 3,672 3,682 3,691 3,702 3,396

Holdings of treasury bills

Discounted T-Bills 16,225 16,225 16,225 16,225 16,225 16,225

MOF - Bonds 953 953 953 953 953 953

Overdrafts

less Domestic currency deposits of MOF 930 984 1,629 2,930 2,797 3,886

less Foreign exchange deposits of MOF 3,183 4,603 4,671 5,364 4,690 3,523 Net claims on commercial banks -5,248 -5,332 -4,967 -5,040 -5,502 -5,500

Credits - - - - - -

Less Deposits and bills (excluding overnight ID) 5,248 5,332 4,967 5,040 5,502 5,500

7 day ID deposits 328 416 385 311 248 213

14 day ID deposits 984 576 623 513 400 383

30 day ID deposits 1,263 1,709 1,461 1,713 1,998 2,039

The amount of CBI " bills outstanding 125 155 105 130 100 130

USD Current Account deposits 2,548 2,476 2,393 2,373 2,756 2,735

Term USD deposits - - - - - -

Overnight

7 day - - - - - -

30 day - - - - - -

90 day - - - - - - Uses (a+b) 62,032 61,368 60,500 58,026 57,878 58,597

a - Currency outside banks 40,804 40,474 40,175 39,725 39,976 41,343

b - Bank reserves 21,228 20,894 20,325 18,301 17,902 17,254

ID Current Account 16,928 16,790 16,382 14,117 13,833 13,856

ID vault cash 4,300 4,104 3,943 4,184 4,069 3,398Money Supply (End of period , in billions of Iraqi dinars)

M1 71,013 70,687 70,795 69,457 69,925 70,347

M2 88,441 88,096 87,835 86,559 87,012 87,582

Of which:- Deposits component of M2 47,637 47,622 47,660 46,834 47,036 46,239

Foreign currency deposits 8,585 8,107 7,597 7,658 7,639 7,782of Iraqi dinars)

a - Required Reserves 8,572 8,556 6,179 6,186 6,227 6,295

b - Excess Current Account 11,924 11,295 13,653 9,787 11,176 10,615

41

Table No. (15)

Key Financial Indicators for 2017

July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec.

104.1 104.6 105.0 104.4 104.3 104.6 ( 100=2007 )الرقم القياسي السعار المستهلك / معدل التضخم الجديد 105.5 106.2 106.4 105.7 105.2 105.1 (100=2007 )التضخم االساس الجديد السعار المستهلك

:-اسعار الفائدة وزارة المالية- ا

(معدل الفترة ) يوم 91سعر المزاد لــ (ماليين الدنانير )المبلغ المباع (ماليين الدنانير )المبلغ المسدد

(في نهاية المدة بماليين الدنانير )الرصيد القائم (معدل الفترة ) يوم 182سعر المزاد لــ

(ماليين الدنانير )المبلغ المباع (ماليين الدنانير )المبلغ المسدد

(في نهاية المدة بماليين الدنانير )الرصيد القائم (معدل الفترة ) يوم 365سعر المزاد لــ 4.0 4.0 4.0 4.0 4.0 5.0

26,000 (ماليين الدنانير )المبلغ المباع 400,030 400,010 400,020 200,020 200,000(ماليين الدنانير )المبلغ المسدد 185,500 240,500 31,500 80,000 414,000 620,020

31,646,044 31,432,044 31,552,064 31,920,584 32,080,094 32,294,624 (في نهاية المدة بماليين الدنانير )الرصيد القائم (% نهاية الفترة )البنك المركزي العراقي - ب

4 4 4 4 4 4 سعر السياسة6 6 6 6 6 6 الفائدة على االئتمان االولي7 7 7 7 7 7 الفائدة على االئتمان الثانوي

7.5 7.5 7.5 7.5 7.5 7.5 فائدة مقرض الملجا االخيرتسهيالت الودائع

االستثمار الليلي بالدينار العراقي0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.50 ايام بالدينار العراقي7 ودائع االستثمار لمدة

0.75 0.75 0.75 0.75 0.75 0.75 يوم بالدينار العراقي14 ودائع االستثمار لمدة 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 1.00 يوم بالدينار العراقي30 ودائع االستثمار لمدة

االستثمار الليلي بالدوالر االمريكي ايام بالدوالر االمريكي7 ودائع االستثمار لمدة يوم بالدوالر االمريكي30 ودائع االستثمار لمدة يوم بالدوالر االمريكي90 ودائع االستثمار لمدة

حواالت البنك المركزي العراقي 1.5 1.5 1.5 1.5 1.52.5 2.5 2.5 2.5 2.5 2.5 يوم91 سعر الخصم لمدة

يوم182 سعر الخصم لمدة (% نهاية الفترة )المصارف التجارية - ج

5.51 5.44 5.45 5.52 5.33 5.46 (الثابتة لمدة سنة ) ودائع المصرف بالدينار العراقي 3.34 3.34 3.34 3.34 3.32 3.33 (الثابتة لمدة سنة ) ودائع المصرف بالدوالر االمريكي 12.5 12.48 12.50 12.47 12.38 12.38 سنوات ( 5- 1 ) قروض المصرف بالدينار العراقي

11.48 11.48 11.48 11.21 11.24 11.32 سنوات ( 5-1 ) قروض المصرف بالدوالر االمريكي (نهاية الفترة بمليارات الدنانير )األساس النقدي 60,506 56,951 56,350 57,453 57,273 57,73057,730 57,273 57,453 56,350 56,951 60,506 (ب +ا ) المصادر 53,198 54,688 55,121 55,102 55,781 57,326 صافي الموجودات االجنبية لدى البنك المركزي العراقي - ا 53,198 54,688 55,121 55,102 55,781 57,326 اجمالي الموجودات االجنبية لدى البنك المركزي العراقي 4,334 4,403 4,387 4,343 4,377 4,433 الذهب

47,034 48,454 48,549 48,498 48,953 51,157 االستثمارات1,830 1,831 2,186 2,261 2,451 1,736 الموجود النقدي في خزائن البنك المركزي العراقي

0 0 0 0 0 0 المطلوبات االجنبية على البنك المركزي العراقي// مطروحا منه 0 0 0 0 0 0 الحساب الجاري بالعملة االجنبية للقطاع الخارجي

4,532 2,585 2,332 1,248 1,170 3,180 صافي الموجودات المحلية لدى البنك المركزي العراقي- ب :- منها

13,977 12,545 12,647 11,791 11,227 13,479 صافي الديون على الحكومة المركزية3,405 3,414 3,423 3,432 3,441 3,450 مطالبات على وزارة المالية

حواالت الخزينة الحوالت المخصومة 16,225 16,225 16,225 16,225 16,225 16,225

سندات وزارة المالية 953 953 953 953 953 953 المكشوف

3,882 3,855 3,206 3,354 4,874 2,524 ودائع وزارة المالية بالعملة المحلية// مطروحا منه 2,724 4,192 4,748 5,465 4,518 4,625 ودائع وزارة المالية بالعملة االجنبية// مطروحا منه

-5,763 -5,814 -5,837 -6,095 -5,525 -4,885 صافي الديون على المصارف التجارية االئتمان - - - - - -

5,763 5,814 5,837 6,095 5,525 4,885 (باستثناء االستثمار الليلي بالدينار العراقي )الودائع والحواالت // مطروحا منه 257 216 221 227 170 101 ايام بالدينار العراقي7ودائـــع االستثمار لمدة

يوم بالدينار العراقي14ودائـع االستثمار لمدة 112 161 112 144 150 279 يوم بالدينار العراقي30ودائــع االستثمار لمدة 845 1,672 2,426 2,405 2,451 2,272

155 175 285 485 645 750 الرصيد القائم لحواالت البنك المركزي2,800 2,822 2,782 2,845 2,877 3,077 الودائع الجارية بالدوالر االمريكي

فقرات الودائع بالدوالر - - - - - - االستثمار الليلي

ايام 7 - - - - - - يوم 30 - - - - - - يوم 90 - - - - - -

57,730 57,273 57,453 56,350 56,951 60,506 (ب +ا ) االستخدمات 41,236 41,043 40,702 40,671 39,938 40,343 العملة خارج البنوك- ا 16,494 16,230 16,751 15,679 17,013 20,163 احتياطيات البنك- ب 12,361 12,586 12,704 11,810 12,834 16,269 الحساب الجاري بالدينار العراقي4,133 3,644 4,047 3,869 4,179 3,894 الموجود النقدي بالدينار العراقي

(نهاية الفترة بمليارات الدنانير )عرض النقد 71,178 70,439 69,985 69,871 70,993 71,162 ( M1 ) عرض النقد بمفهومه الضيق 88,722 88,336 87,741 87,632 88,756 89,441 ( M2 ) عرض النقد الواسع 47,486 47,293 47,039 46,961 48,818 49,098 الودائع الداخلة في عرض النقد الواسع :- منها 7,729 7,758 7,676 7,674 7,580 7,600 ودائع بالعملة االجنبية

(نهاية الفترة بمليارات الدنانير )االحتياطي القانوني 6,216 6,177 6,093 6,320 6,305 6,505 االحتياطي القانوني - ا9,751 9,794 10,829 9,559 10,307 13,570 االحتياطيات الفائضة بضمنها ودائع االستثمار الليلي- ب

42

( 15)جدول رقم 2017المؤشرات المالية االساسية لعــام

2014 2015 2016

Dec. Dec Dec Jan. Feb. March April May June July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec

Monetary Base ( a+b ) 66,231 57,888 62,591 62,032 61,368 60,500 58,026 57,878 58,597 57,730 57,273 57,453 56,350 56,951 60,506 (ب +ا )األساس النقدي

Sources: :المصادر

a - Net Foreign Assets of CBI 75,435 62,810 52,618 52,543 53,296 53,261 53,253 53,127 53,751 53,198 54,688 55,121 55,102 55,781 57,326 أ ـ صافي الموجودات االجنبية لدى البنك المركزي العراقي

b - Net Domestic Assets of CBI -9,204 -4,922 9,973 9,489 8,072 7,239 4,773 4,751 4,846 4,532 2,585 2,332 1,248 1,170 3,180 ب ـ صافي الموجودات المحلية لدى البنك المركزي العراقي

Uses : 66,231 57,888 62,591 62,032 61,368 60,500 58,026 57,878 58,597 57,730 57,273 57,453 56,350 56,951 60,506 :االستخدامات

a- Currency outside banks 36,072 34,855 42,075 40,804 40,474 40,175 39,725 39,976 41,343 41,236 41,043 40,702 40,671 39,938 40,343 العملة خارج البنوك- ا

b- Bank reserves ( 1+2 ) 30,159 23,033 20,516 21,228 20,894 20,325 18,301 17,902 17,254 16,494 16,230 16,751 15,679 17,013 20,163 ( 2+1)احتياطيات البنك - ب

1- ID Current Account 26,347 19,303 17,359 16,928 16,790 16,382 14,117 13,833 13,856 12,361 12,586 12,704 11,810 12,834 16,269 ــ الحساب الجاري بالدينار العراقي1

2 - ID vault cash 3,812 3,730 3,157 4,300 4,104 3,943 4,184 4,069 3,398 4,133 3,644 4,047 3,869 4,179 3,894 ــ الموجود النقدي بالدينار العراقي 2

Table No. ( 16 )

43

تطورات األساس النقدي

Monetary Base ( M0 ) Developments

( Billion ID )

2017

44

44

-20,000

0

20,000

40,000

60,000

80,000

2014 2015 2016 2017

( Billion ID )المصادرحسبالنقدياألساستطورات

Monetary Base ( M0 ) Developments by Sources

Monetary Base Net Foreign Assets of CBI Net Domestic Assets of CBI

0

10,000

20,000

30,000

40,000

50,000

60,000

70,000

2014 2015 2016 2017

( Billion ID )

االستخداماتحسبالنقدياألساستطوراتMonetary Base ( M0 ) Developments by Uses

Monetary Base Currency outside banks Bank reserves

2014 2015 2016


Broad Money ( M2 ) 90,728 82,595 88,082 88,441 88,096 87,835 86,559 87,012 87,582 88,722 88,336 87,741 87,632 88,756 89,441 ( M2 ) عرض النقد الواسع

Currency Outside Banks 36,072 34,855 42,075 40,804 40,474 40,175 39,725 39,976 41,343 41,236 41,043 40,702 40,671 39,938 40,343 العملة خارج البنوك

Deposits Component of M2 54,656 47,740 46,007 47,637 47,622 47,660 46,834 47,036 46,239 47,486 47,293 47,039 46,961 48,818 49,098 الودائع الداخلة في عرض النقد الواسع

Table No. (17 )

45

تطورات عرض النقد الواسعBroad Money ( M2 ) Developments

(Billion ID)

2017

0

10,000

20,000

30,000

40,000

50,000

60,000

70,000

80,000

90,000

100,000

2014 2015 2016 2017

(Billion ID)

تطورات عرض النقد الواسعBroad Money (M2) Developments

Broad Money ( M2 ) Currency Outside Banks Deposits Component of M2

2014 2015 2016


Currency / Deposits

Component of M2 0.66 0.73 0.91 0.86 0.85 0.84 0.85 0.85 0.89 0.87 0.87 0.87 0.87 0.82 0.82 الودائع الداخلة فــي عرض النقد الواسع/ العملة

M2 / Base Money

(Money Multiplier)1.37 1.43 1.41 1.43 1.44 1.45 1.49 1.50 1.49 1.54 1.54 1.53 1.56 1.56 1.48

األساس النقدي / عـــرض النقد الواســع(المضاعف النقدي )

Excess Reserves / Deposits 0.32 0.29 0.28 0.25 0.24 0.29 0.21 0.24 0.23 0.21 0.21 0.23 0.20 0.21 0.28 الودائع/ االحتياطي الفائض

Table No. ( 18 )

2017

46

نسبة تطور العملة الى الودائع الداخلة في عرض النقد الواسع والمضاعف النقديDevelopments of Currency / Deposits Component of M2 & Money Multiplier Ratio

0.00

0.50

1.00

1.50

2.00

2014 2015 2016 2017

نسبة تطور العملة الى الودائع الداخلة في عرض النقد الواسع والمضاعف النقديDevelopments of Currency / Deposits Component of M2 & Money Multiplier Ratio

Currency / Deposits Component of M2 M2/Base Money (Money Multiplier) Excess Reserves / Deposits

2017 Jan. Feb. March April May June

Net foreign assets 63,629 64,100 64,132 64,636 65,596 66,112

Claims on nonresidents 66,876 67,350 67,362 67,884 68,751 69,244

less: Liabilities to nonresidents -3,246 -3,250 -3,230 -3,247 -3,154 -3,132

Government claims on nonresidents on balance sheet of CBI 0 0 0 0 0 0

Domestic claims 38,675 37,891 37,753 36,436 36,988 37,463

Net claims on central government 11,473 10,456 10,349 8,872 9,143 9,234

Claims on central government 40,663 40,674 40,857 41,786 41,747 41,817

less: Liabilities to central government -29,190 -30,217 -30,509 -32,913 -32,604 -32,583

Claims on other sectors 27,203 27,435 27,404 27,564 27,845 28,229

Other financial corporations 726 828 934 1,019 1,095 1,200

State and local government 0 0 0 0 0 0

Public nonfinancial corporations 6,688 6,688 6,689 6,689 6,659 6,659

Other nonfinancial corporations 6,393 6,474 6,827 6,804 7,065 7,286

Other resident sectors 13,395 13,445 12,954 13,053 13,025 13,084

Broad money liabilities 90,341 90,245 90,069 88,741 89,436 89,929

Currency outside depository corporations 40,804 40,474 40,175 39,725 39,976 41,344

Transferable deposits 34,698 34,880 35,209 34,269 34,643 33,559

Other financial corporations 1,055 436 448 1,017 1,058 1,006



Other nonfinancial corporations 5,315 5,348 5,024 5,112 4,991 4,851


Less: Central bank float 0 0 0 0 0 0

Other deposits 14,839 14,891 14,685 14,747 14,818 15,026

Other financial corporations 136 123 114 128 91 108



Other nonfinancial corporations 347 335 348 355 357 478


Securities other than shares, included in broad money 0 0 0 0 0 0

Other financial corporations 0 0 0 0 0 0


Public nonfinancial corporations 0 0 0 0 0 0

Other nonfinancial corporations 0 0 0 0 0 0

Other resident sectors 0 0 0 0 0 0

Deposits excluded from broad money 2,537 2,463 2,301 2,301 2,214 2,153

Of which: Other financial corporations 0 0 0 0 0 0

Securities other than shares, excluded from broad money 0 0 0 0 0 0


Loans 563 562 668 655 643 749


Financial derivatives 0 0 0 0 0 0


Trade credit and advances 0 0 0 0 0 0


Shares and other equity 15,597 15,656 17,246 17,423 17,136 17,416

Other items (net) -6,733 -6,935 -8,399 -8,048 -6,844 -6,671

Provisions, depreciation and branch accounts 6,061 6,133 4,802 4,746 5,263 5,522

Other liabilities (includes central bank float) 56 56 56 56 54 54

less: Other assets -6,002 -5,889 -6,117 -6,257 -6,187 -6,433

plus: Consolidation adjustment -6,847 -7,235 -7,140 -6,593 -5,974 -5,814

Memoranda: Central bank float (items in the process of collection) 0 0 0 0 0 0

Vertical Check 0 0 0 0 0 0

Table No. ( 19)

Depository Corporations Monetary Survey

47

( Billion ID )

July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec. 2017

65,484 66,704 66,544 66,417 67,247 68,807 صافي الموجودات األجنبية68,657 69,844 69,726 69,550 70,315 71,930 المطالبات على غير المقيمين-3,173 -3,141 -3,182 -3,133 -3,068 -3,122 المطلوبات القائمة لغير المقيمين: ناقصا

0 0 0 0 0 0 المطالبات الحكومية على غير المقيمين في ميزانية البنك المركزي 40,071 38,504 39,047 39,009 40,543 41,756 المطالبات المحلية11,644 9,451 9,632 9,351 10,575 12,496 صافي المطالبات على الحكومة المركزية41,941 42,283 41,759 42,298 42,991 43,707 المطالبات على الحكومة المركزية

-30,297 -32,832 -32,127 -32,947 -32,416 -31,211 المطلوبات القائمة للحكومة المركزية: ناقصا28,427 29,053 29,415 29,657 29,968 29,260 المطالبات على القطاعات األخرى

1,253 1,356 1,356 1,370 1,464 1,450 الشركات المالية األخرى0 0 0 0 0 0 حكومات المحافظات والحكومات المحلية

6,660 6,664 6,661 6,636 6,636 6,641 الشركات العامة غير المالية7,264 7,613 7,893 7,967 7,966 7,533 الشركات غير المالية األخرى

13,250 13,421 13,505 13,685 13,901 13,635 القطاعات المقيمة األخرى91,088 90,692 89,753 89,786 91,010 92,739 مطلوبات النقود بمعناها الواسع41,236 41,043 40,702 40,671 39,938 40,343 العملة خارج شركات اإليداع34,592 34,276 33,750 33,759 35,686 36,672 الودائع القابلة للنقل

1,008 998 950 939 986 1,006 الشركات المالية األخرى0 0 0 0 0 0 حكومات المحافظات والحكومات المحلية

20,526 19,915 20,261 20,430 22,143 21,742 الشركات العامة غير المالية5,340 5,372 4,972 4,819 4,997 5,121 الشركات غير المالية األخرى7,718 7,991 7,567 7,571 7,561 8,803 القطاعات المقيمة األخرى

0 0 0 0 0 0 الشيكات قيد التحصيل لدى البنك المركزي: ناقصا15,260 15,373 15,302 15,356 15,386 15,724 الودائع األخرى

109 104 96 101 102 107 الشركات المالية األخرى0 0 0 0 0 0 حكومات المحافظات والحكومات المحلية

3,975 3,975 3,929 3,929 3,931 3,908 الشركات العامة غير المالية418 425 420 434 440 437 الشركات غير المالية األخرى

10,757 10,868 10,857 10,892 10,913 11,273 القطاعات المقيمة األخرى0 0 0 0 0 0 األوراق المالية عدا األسهم، والمدرجة في النقود بمعناها الواسع0 0 0 0 0 0 الشركات المالية األخرى0 0 0 0 0 0 حكومات المحافظات والحكومات المحلية0 0 0 0 0 0 الشركات العامة غير المالية0 0 0 0 0 0 الشركات غير المالية األخرى0 0 0 0 0 0 القطاعات المقيمة األخرى

2,225 2,464 2,396 2,346 2,318 2,493 الودائع المستبعدة من النقود بمعناها الواسع0 0 0 0 0 0 الشركات المالية األخرى: منها0 0 0 0 0 0 األوراق المالية عدا األسهم، والمستبعدة من النقود بمعناها الواسع0 0 0 0 0 0 الشركات المالية األخرى: منها

759 854 854 847 1,013 1,002 القروض759 854 854 847 1,013 1,002 الشركات المالية األخرى: منها

0 0 0 0 0 0 المشتقات المالية0 0 0 0 0 0 الشركات المالية األخرى: منها0 0 0 0 0 0 االئتمان للتجارة والسلفيات0 0 0 0 0 0 الشركات المالية األخرى: منها

17,955 18,243 19,593 18,887 19,260 19,053 األسهم وحصص رأس المال األخرى-6,472 -7,046 -7,005 -6,440 -5,811 -4,724 (صاف)بنود أخرى 5,950 5,777 4,734 4,757 5,736 7,481 التخصيصات ، االندثار ، وحسابات الفروع

54 55 57 54 51 306 (تشمل الشيكات قيد التحصيل لدى البنك المركزي)مطلوبات أخرى -6,157 -5,848 -5,605 -5,647 -5,612 -5,968 موجودات أخرى: ناقصا-6,319 -7,030 -6,191 -5,603 -5,986 -6,543 تعديل التوحيد: زائدا

0 0 0 0 0 0 (بنود قيد التحصيل)الشيكات قيد التحصيل لدى البنك المركزي : بند للتذكرة0 0 0 0 0 0 المراجعة العمودية

( 19 )جدول رقم المسح النقـدي لشــركات االيــداع

48

( مليار دينار )

Encoded Checks الصكوك المرمزة

عدد الشيكات المقدمة للتقاص مبالغ الشيكات المقدمة للتقاص

Number of Check's

Presented

Check's Amounts

Presented

for Clearing for Clearing

2014 340,964 26,601,061 2014

2015 350,884 23,992,505 2015

2016 441,993 22,062,343 2016

2017 2017

Jan. 42,425 1,776,499 كانون الثاني

Feb. 35,395 1,660,435 شباط

March 38,250 2,347,334 آذار

April 38,033 1,673,358 نيسان

May 42,883 2,055,660 ايار

June 30,042 1,484,990 حزيران

July 41,268 2,254,537 تموز

Aug. 46,997 2,171,215 آب

Sept. 30,810 1,696,207 أيلول

Oct. 49,606 2,280,615 األول تشرين

Nov. 37,683 1,392,197 الثاني تشرين

Dec. 44,494 2,713,369 األول كانون

Total 477,886 23,506,416 المجموع

( Million ID )

الفترة

49

Period

Table No. ( 20 )

(دينار عراقي )تقــــاص البنوك

Banks' Clearing ( ID )

Encoded Checks الصكوك المرمزة

عدد الشيكات المقدمة للتقاص مبالغ الشيكات المقدمة للتقاص

Number of Check's Presented Check's Amounts Presented

for Clearing for Clearing

2014 2,911 857,585,761 2014

2015 2,195 395,320,282 2015

2016 1,432 329,049,704 2016

2017 2017

Jan. 146 35,905,690 كانون الثاني

Feb. 143 20,780,042 شباط

March 140 19,321,598 اذار

April 165 38,056,080 نيسان

May 197 34,353,581 ايار

June 138 19,518,567 حزيران

July 183 31,026,541 تموز

Aug. 175 50,695,258 اب

Sept. 124 52,477,852 ايلول

Oct. 171 29,664,326 تشرين االول

Nov. 132 39,699,534 تشرين الثاني

Dec. 169 38,884,243 كانون االول

Total 1,883 410,383,312 المجموع

الفترة

50

Period

Table No. ( 21 )

(دوالر امريكي )تقــــاص البنوك

Banks' Clearing ( USD )

الودائع الخاضعة الودائع الخاضعة االحتياطي الفائض االحتياطي االلزامي

End of (دينار ) لالحتياطي (عملة اجنبية) لالحتياطي اخر الفترة

Period Reserve Excess Current

Requirement Account

2014 57,337,892 13,169,462 10,576,103 17,316,891 2014

2015 51,416,957 11,217,256 9,390,493 13,978,052 2015

2016 49,119,141 9,222,801 8,707,551 12,698,011 2016

2017 2017

Jan. 48,795,641 8,584,918 8,571,579 11,923,973 كانون الثاني

Feb. 49,166,014 8,106,549 8,556,374 11,295,207 شباط

March 33,756,511 7,596,600 6,179,429 13,652,855 اذار

April 33,727,485 7,657,708 6,185,578 9,787,007 نيسان

May 34,024,767 7,639,293 6,227,229 11,176,090 ايار

June 34,346,604 7,781,842 6,295,404 10,615,491 حزيران

July 33,868,929 7,729,085 6,216,183 9,750,722 تموز

Aug. 33,576,064 7,758,431 6,176,816 9,794,216 اب

Sept. 33,105,574 7,675,522 6,093,313 10,828,827 ايلول

Oct. 34,625,778 7,674,417 6,320,346 9,559,135 تشرين االول

Nov. 34,623,048 7,580,171 6,304,967 10,306,959 تشرين الثاني

Dec. 35,931,797 7,600,361 6,505,171 13,570,109 كانون االول

51

Table No. ( 22 )

االحتيــــــــــاطـــي االلزاميReserve Requirement

( Million ID )

Reservable

Deposits ID

Reservable

Deposits FX

52

0

2,000,000

4,000,000

6,000,000

8,000,000

10,000,000

12,000,000

14,000,000

16,000,000

18,000,000

2014 2015 2016 2017

( Million ID )

االحتيــــــــــاطـــي االلزاميReserve Requirement

Reserve Requirementاالحتياطي االلزامي Excess Current Accountاالحتياطي الفائض

State Banks المصارف الحكومية Private Banks المصارف االهلية

االحتياطي الفائض االحتياطي االلزامي االحتياطي الفائض االحتياطي االلزامي

Reserve Excess Current Reserve Excess Current

Requirement Account Requirement Account

Jan. 7,665,042 9,636,679 906,537 2,287,294 كانون الثاني

Feb. 7,675,237 8,860,984 881,137 2,434,223 شباط

March 5,487,597 10,809,191 691,832 2,843,664 اذار

April 5,484,904 7,083,551 700,674 2,703,456 نيسان

May 5,561,985 8,811,905 665,244 2,364,185 ايار

June 5,590,708 8,662,464 704,696 1,953,027 حزيران

July 5,546,679 7,517,704 669,504 2,233,018 تموز

Aug. 5,510,194 7,794,675 666,622 1,999,541 اب

Sept. 5,425,641 8,174,188 667,672 2,654,639 ايلول

Oct. 5,640,484 7,009,641 679,862 2,549,494 تشرين االول

Nov. 5,633,062 8,138,610 671,906 2,168,349 تشرين الثاني

Dec. 5,856,781 11,465,384 648,390 2,104,725 كانون االول

Table No. ( 23 )

2017 االحتيــــــــــاطـــي االلزامي لعام

Reserve Requirement for 2017 ( Million ID )

53

Period الفترة

Details 2014 2015 2016 2017 التفاصيل

1 Interest income 1 دخل الفائدة 2,091,011 1,700,895 1,688,999 1,255,053

2 Interest expense 2 مصاريف الفائدة 561,993 543,236 594,885 517,770

3 Net interest income (1-2) ( 2-1 ) صافي دخل الفائدة 1,529,018 1,157,659 1,094,114 737,283 3

4 Non-interest income 4 دخل ال يحمل فائدة 1,141,626 1,172,805 1,140,273 1,568,402

5 Gross income (3+4) (4+3) اجمالي الدخل 2,670,644 2,330,464 2,234,387 2,305,685 5

6 Non interest expenses 6 مصاريف ال تحمل فائدة 595,176 912,966 932,904 869,621

(i) Personnel costs تكاليف المالك- أ 536,434 469,875 524,406 532,792

(ii) Other expenses مصاريف اخرى ال تحمل فائدة- ب 58,742 443,091 408,498 336,829

7 Provisions 7 التخصيصات 197,013 274,959 248,106 197,911

8

Net income (befor

extraordinary items and taxes)

(5-(6+7))

1,238,153 1,053,377 1,142,539 1,349,777 صافي الدخل قبل البنود غير االعتيادية

((7+6)-5)والضرائب 8

9 Extraordinary items 176 554 4,966 413 9 بنود غير اعتيادية

10 Income tax ضريبة الدخل 27,268 14,340 3,931 10,293 10

11

Net Income after Taxes and

Extraordinary items

=8-(9+10)

1,227,684 1,048,892 1,123,233 1,322,096 صافي الدخل بعد الضرائب والبنود غير

(10+9)-8= االعتيادية 11

12 Dividends Payble 0 0 0 0 االرباح الموزعة المصرح بها المدفوعة

لهذه الفترة 12

Retained earnings(11-12) ( 12-11)األرباح المحتجزة 1,322,096 1,123,233 1,048,892 1,227,684

54

Table No. (24)

اجمالي كشف الدخل للمصارف العاملة في العراق

Total Income Statement of Banks Operating in Iraq

( Million ID )

مبيعات نافذة العملة االجنبية مشتريات البنك المركزي من

لدى البنك المركزي العملة االجنبية من وزارة المالية

The CBI Window for CBI Purchases of FX

selling foreign Currency from MOF

2014 54,463 47,515 2014

2015 44,304 32,450 2015

2016 33,524 25,653 2016

2017 2017

Jan. 3,593 2,620 الثاني كانون

Feb. 3,358 2,840 شباط

March 3,907 3,800 اذار

April 3,621 2,650 نيسان

May 3,683 3,750 ايار

June 2,735 3,300 حزيران

July 3,638 3,125 تموز

Aug. 4,425 4,000 اب

Sept. 2,780 2,570 ايلول

Oct. 3,532 3,000 تشرين االول

Nov. 3,461 4,500 تشرين الثاني

Dec. 3,467 4,200 كانون االول

Total 42,201 40,355 المجموع

(Million USD)

Period الفترة

55

Table No. (25 )

مشتريات ومبيعات البنك المركزي العراقي للعملة االجنبيةCBI Purchases & Sales of Foreign Currency

56

2014 2015 2016 2017

54,463

44,304

33,524

42,201

47,515

32,450

25,653

40,355

االجنبيةللعملةالعراقيالمركزيالبنكومبيعاتمشترياتCBI Purchases & Sales of Foreign Currency

(Million USD )

The CBI Window for selling foreign Currencyمبيعات نافذة العملة االجنبية لدى البنك المركزي

CBI Purchases of FX from MOFمشتريات البنك المركزي من العملة االجنبية من وزارة المالية

النقد الحوالة اعتماد مبيعات البنك المركزي للعملة

Cash Transfer LC Credit CBI Sales of FX

1 2 3 1+2+3

2014 14,563 37,165 2,735 54,463 2014

2015 5,989 38,315 44,304 2015

2016 4,690 15,710 13,124 33,524 2016

2017 2017

Jan. 729 1,557 1,307 3,593 الثاني كانون

Feb. 700 2,491 167 3,358 شباط

March 861 3,046 3,907 اذار

April 881 2,740 3,621 نيسان

May 977 2,706 3,683 ايار

June 629 2,106 2,735 حزيران

July 795 2,843 3,638 تموز

Aug. 931 3,494 4,425 اب

Sept. 582 2,198 2,780 ايلول

Oct. 789 2,743 3,532 تشرين االول

Nov. 739 2,722 3,461 تشرين الثاني

Dec. 739 2,728 3,467 كانون االول

Total 9,351 31,375 1,474 42,201 المجموع

57

Table No. (26 )

مبيعات نافذة العملة االجنبية لدى البنك المركزيThe CBI Window for selling foreign Currency

(Million USD)

Periodالفترة

58

0

2,000

4,000

6,000

8,000

10,000

12,000

14,000

16,000

18,000

20,000

22,000

24,000

26,000

28,000

30,000

32,000

34,000

36,000

38,000

40,000

42,000

44,000

46,000

48,000

50,000

52,000

54,000

56,000

2014 2015 2016 2017

مبيعات نافذة العملة االجنبية لدى البنك المركزيThe CBI Window for selling foreign Currency

(Million USD)

Cashالنقد Transferالحوالة LC Creditاعتماد CBI Sales of FXمبيعات البنك المركزي للعملة

نسبة االئتمان النقدي والتعهدي الى راس المال

واالحتياطيات &Cash Credit

Pledged Credit to Capital Reserves&

نسبة االئتمان التعهدي الى راس المال

واالحتياطيات Pledged

Credit to Capital Reserves&

نسبة االئتمان النقدي الى راس المال

واالحتياطيات Cash Credit to

Capital Reserves&

نسبة االئتمان النقدي الى الودائع

Cash Credit to

Deposits

التسلسل اسماء المصارف

5441% 637% 4804% 46% 1 مصرف الرافدين

4986% 8% 4978% 36% 2 مصرف الرشيد

1563% 0% 1563% 82% 3 مصرف الزراعي التعاوني

131% 0% 131% 124% 4 مصرف الصناعي

821% 1% 820% 554% 5 مصرف العقاري

716% 500% 216% 87% 6 المصرف العراقي للتجارة

1173% 444% 728% 53% مجموع المصارف الحكومية102% 25% 76% 26% 1 مصرف بغداد

15% 7% 8% 17% 2 المصرف التجاري العراقي

119% 58% 61% 132% 3 المصرف العراقي االسالمي لالستثمار وللتنمية

416% 126% 291% 257% 4 مصرف البصرة الدولي لالستثمار

58% 13% 46% 36% 5 مصرف الشرق االوسط العراقي لالستثمار

85% 34% 51% 52% 6 مصرف االستثمار العراقي

444% 286% 157% 476% 7 مصرف المتحد لالستثمار

143% 90% 53% 121% 8 المصرف االهلي العراقي

23% 22% 1% 2% 9 مصرف االئتمان العراقي

221% 185% 36% 48% 10 مصرف االقتصاد لالستثمار والتمويل

206% 93% 113% 66% 11 مصرف دار السالم لالستثمار

57% 14% 42% 248% 12 مصرف بابل

38% 0% 38% 109% 13 مصرف سومر التجاري

468% 85% 383% 127% 14 مصرف الوركاء لالستثمار والتمويل

92% 13% 79% 87% 15 مصرف الخليج التجاري

119% 68% 51% 152% 16 مصرف ايالف االسالمي

95% 14% 82% 200% 17 مصرف الموصل للتنمية و االستثمار

189% 94% 95% 311% 18 مصرف الشمال للتمويل واالستثمار

283% 114% 169% 224% 19 مصرف االتحاد العراقي

15% 12% 3% 4% 20 مصرف كوردستان الدولي لالستثمار والتنمية

27% 7% 21% 67% 21 مصرف آشور الدولي لالستثمار

70% 20% 50% 13% 22 مصرف المنصور لالستثمار

141% 82% 58% 83% 23 مصرف البالد االسالمي لالستثمار والتمويل

295% 96% 199% 362% 24 مصرف دجلة والفرات للتنمية و االستثمار

104% 41% 63% 454% 25 مصرف التعاون االسالمي للتنمية و االستثمار

152% 1% 151% 190% 26 مصرف ميلي ايران

50% 6% 44% 210% 27 مصرف عبر العراق

531% 318% 213% 207% 28 مصرف الوطني االسالمي

65% 58% 7% 244% 29 مصرف الهدى

278% 278% 0% 0% 30 مصرف الزراعي التركي

455% 197% 257% 51% 31 مصرف بيبلوس

105% 49% 56% 63% 32 مصرف جيهان لالستثمار والتمويل االسالمي

45% 0% 45% 31% 33 مصرف انتركونتننتال لبنان

151% 98% 53% 112% 34 مصرف اربيل

631% 108% 523% 32% 35 مصرف ابو ظبي االسالمي

94% 9% 84% 100% 36 مصرف االقليم التجاري

290% 80% 211% 54% 37 مصرف بيروت والبالد العربية

11% 2% 9% 74% 38 مصرف باريسيان

191% 88% 103% 82% 39 مصرف التنمية الدولي

17% 4% 13% 35% 40 مصرف االعتماد اللبناني

138% 126% 12% 61% 41 المصرف اللبناني الفرنسي

305% 205% 101% 48% 42 مصرف البحر المتوسط

3903% 3903% 0% 0% 43 مصرف ستاندرد تشارترد

257% 98% 159% 56% مصرف اش التركي 44

647% 611% 35% 37% فرنسبنك 45

73% 37% 36% 58% مصرف الشرق اوسط وافريقيا 46

18% 2% 16% 25% مصرف لبنان والمهجر 47

52% 31% 20% 564% مصرف الجنوب االسالمي 48

165% 164% 0% 0% بنك عودة 49

14% 0% 14% 730% مصرف نور العراق االسالمي لالستثمار والتمويل 51

9% 0% 9% 62% مصرف العالم االسالمي لالستثمار والتمويل 52

38% 16% 22% 94% مصرف االسالمي الدولي 53

41% 3% 38% 647% مصرف العربية االسالمي 54

62% 9% 52% 4455% مصرف زين العراق االسالمي 55

3% 0% 3% 131% مصرف الثقة 56

87% 18% 69% 176% 57 مصرف البركة

0% 0% 0% 0% مصرف االنصاري االسالمي 58

0% 0% 0% 0% مصرف القابض االسالمي 59

195% 194% 1% 1% 60 مصرف وقفلر للشراكة المساهمة التركية

3% 0% 3% 135% مصرف قرطاس االسالمي 61

30% 0% 30% 3252% مصرف الراجح االسالمي 62

138% 76% 62% 83% مجموع المصارف االهلية 415% 175% 240% 57% 69 المجموع الكلي للمصارف

59

( 27 )جدول رقم 2017النسب المعيارية للمصارف التجارية لغاية كانون االول

Banks Name نسبة السيولة Liquidity Ratio

نسبة كفاية راس المال

Capital

Adequacy Ratio

نسبة الديون المشكوك في تحصيلها الى

االئتمان النقدي Doubtful Debts to Cash Credit

نسبة االستثمار الى راس المال واالحتياطيات

Investment Ratio to Capital

Reserves&

Rafidain Bank 47% 28% 5% 2210%

Rasheed Bank 88% 11% 1% 4061%

Agricultural Cooperation Bank 15% 30% 10% 17%

Industrial Bank of Iraq 49% 78% 20% 36%

Real Estate Bank 51% 13% 0% 0%

Trade Bank of Iraq 66% 72% 29% 119%

Total of State. Banks 70% 38% 10% 365%

Bank of Baghdad 55% 103% 48% 108%

Commercial Bank of Iraq 104% 594% 48% 125%

Iraqi Islamic Bank for Investment & Development 118% 137% 12% 3%

Basrah International Bank for Investment 5% 100% 17%

Iraqi Middle East Bank for Investment 82% 133% 4% 16%

Investment Bank of Iraq 106% 139% 2% 9%

United Bank for Investment 12% 36% 21% 4%

National Bank of Iraq 140% 107% 18% 1%

Credit Bank of Iraq 175% 399% 100% 112%

Economic Bank for Investment & Finance 16% 28% 87% 10%

Dar Essalaam Investment Bank 47% 48% 1% 1%

Babylon Bank 55% 108% 2% 1%

Summer Commercial Bank 198% 263% 1% 1%

Warka Bank for Investment & Finance 3% 2% 5% 14%

Gulf Commercial Bank 65% 130% 19% 24%

Elaf Islamic Bank 127% 87% 8% 8%

Mousel Bank for Development & Investment 93% 161% 2% 3%

North Bank for Finance & Investment 31% 70% 26% 10%

Union Bank of Iraq 33% 34% 12% 0%

Kurdistan International Bank for Investment & Development 169% 372% 54% 3%

Ashur International Bank for Investment 196% 221% 97% 2%

Mansour Bank for Investment 102% 206% 5% 117%

AlـBilad Islamic Bank for Investment & Finance 41% 45% 25% 12%

Dijah & Furat Bank for Development & Investment 5% 34% 6% 0%

Islamic Cooperation Bank for Development & Investment 120% 115% 9% 4%

Bank Melli Iran 58% 146% 0% 0%

Trans Iraq Bank 215% 316% 2% 11%

Islamic National Bank 33% 34% 1% 4%

AL-Huda Bank 187% 251% 89% 1%

Ziraat Bank 165% 44% 0% 0%

Byblos Bank 60% 40% 12% 16%

Gehan Bank for Investment & Islamic Finance 92% 112% 0% 0%

IBL Bank 104% 340% 3% 0%

Erbil Bank 138% 100% 0% 0%

Abu Dhabi Islamic Bank 67% 17% 95% 0%

Region Trade Bank for Investment 86% 115% 16% 0%

Bank of Beirut & the Arab Countries 43% 94% 2% 0%

Parsian Bank 452% 592% 0% 0%

International Development Bank 61% 71% 0% 0%

Credit Libanais Bank 169% 213% 0% 0%

Banque Libano - Francaise SAL 144% 382% 0% 0%

Baghdad ـ Bank Med 96% 111% 3% 0%

Standard Chartered Bank 99% 12% 0% 0%

IsTurkiye Bank 82% 83% 8% 0%

Francbank 131% 131% 0% 0%

MEAB Bank 135% 242% 1% 0%

BLOM Bank 156% 375% 0% 17%

AL - Janoob Islamic Bank 150% 134% 0% 2%

Bank Audi 77% 101% 0% 122%

Iraq Noor Islamic Bank for Investment & Finance 647% 537% 0% 0%

World Islamic Bank for Investment & Finance 234% 157% 0% 12%

International Islamic Bank 150% 129% 0% 7%

AL Arabiya Islamic Bank 571% 231% 0% 0%

Zain AL-Iraq Islamic Bank 154% 178% 0% 12%

Islamic BankTrust Inrernational 2529% 436% 0% 0%

Al Baraka Bank 123% 204% 1% 0%

AL-Ansari Islamic Bank 686% 980% 0% 28%

ALKabith Islamic Bank 744% 2003% 0% 32%

Vakif Bank 148% 100% 100% 0%

Qurttas Islamic Bank 2144% 1616% 200% 0%

ALRajih Islamic Bank 20756% 5192% 300% 0%

Total of Private Banks 90% 323% 16% 17%

Total 72% 181% 11% 110%

60

Standardized Ratios for Commercial Banks in Iraq as at December 2017

Table No.( 27 )

مصارف عامة (حكومية)

مصارف خاصة (محلية)

مصارف خاصة

(اجنبية)

مصارف خاصة المجموع الكلي(مشاركة)

State Banks

Pravite

Banks

(Local)

Pravite

Banks

(Foreign)

Pravite

Banks

(Sharing)

Total

3,251,6008,881,572813,1731,394,97514,341,320Paid Capitalرأس المال المدفوع

982,949355,03311,895113,3271,463,204Reservesاالحتياطيات

2,751,866966,57889,08285,8193,893,345Vault Cashالنقد في الصندوق

497,1401,857,417111,289166,9202,632,766Fixed Assetsالموجودات الثابتة

6,122,4191,369,19762,562136,3337,690,511Other Assets(المدينون)الموجودات االخرى

30,833,8865,806,505723,894588,54437,952,829Cash Creditاالئتمان النقدي

100,783192,1861,536900295,405Discounted Billsاالوراق النقدية المخصومة المبتاعة

33,693,5382,785,0561,301,6891,582,69639,362,979Current Depositsالودائع الجارية

8,034,366302,50014,638124,5278,476,031Nature Current Accountsالحسابات ذات الطبيعة الجارية

8,860,6991,256,58940,543421,25610,579,087Saving Depositsودائع التوفير

7,903,854333,361334,14059,1798,630,534Time Depositsالودائع الثابتة

18,817,9285,070,9963,263,869498,58527,651,378Credit Pledgedاالئتمان التعهدي

1,130,59572,37170,31948,8111,322,096Current Period profitsرصيد أرباح وخسائر السنة الحالية

Investment 15,444,166592,62992,0761,276,07417,404,945اإلستثمارات

Total Assets 131,150,26717,644,4553,268,5064,371,967156,435,195مجموع الموجودات

61

Table No. ( 28 )

2017مؤشرات مختارة للمصارف العاملة في العراق لعام Selected Indicators for Operating Banks for 2017

( Million ID )

Detaillsالتفاصيل

%نسب السيولة Liquidity Ratios

2014 68 2014

2015 68 2015

2016 68 2016

2017 2017

Jan. 68 كانون الثانيFeb. 68 شباط

March 69 آذارApril 69 نيسانMay 69 أيارJune 68 حزيرانJuly 68 تموزAug. 59 آبSept. 59 أيلولOct. 59 األول تشرينNov. 60 الثاني تشرينDec. 72 األول كانون

Ave. 2017 66 2017معدل عام

62

Table No. ( 29 )

نسب السيولة لدى المصارف التجارية Liquidity Ratios for Commercial Banks

Periodالفترة

2014 2015 2016 2017

68 68 68

66

Liquidity Ratios% السيولةنسب

64

اإليرادات الفعلية النفقات الفعلية الفائض او العجز

Actual Revenues Actual Expenditures Surplus /Deficit

*2014 105,364,301 115,937,762 -10,573,461 *2014

*2015 72,546,345 82,813,611 -10,267,266 *2015

*2016 53,413,446 73,571,003 -20,157,557 *2016

2017 2017

Jan. 4,711,191 4,161,531 549,660 كانون الثاني

Feb. 9,384,115 8,817,856 566,259 شباط

March 15,324,487 13,496,166 1,828,321 اذار

April 20,460,073 17,977,964 2,482,109 نيسان

May 26,222,582 22,896,085 3,326,497 ايار

June 31,723,093 27,924,908 3,798,185 حزيران

Jul. 38,394,659 35,226,042 3,168,617 تموز

Aug. 46,730,823 45,085,375 1,645,448 اب

Sep. 56,272,905 52,226,418 4,046,487 ايلول

Oct. 63,370,565 60,413,958 2,956,607 تشرين االول

Nov. 69,563,274 67,344,150 2,219,124 تشرين الثاني

Dec. 77,335,955 75,490,115 1,845,840 كانون االول

*Preliminary Conclusion ختامي اولي*

65

الفترة

Table No. ( 30)

الميزانية العامــــة للدولــــــــة Public Budget

( Million ID)

Period

66

-20,000,000

0

20,000,000

40,000,000

60,000,000

80,000,000

100,000,000

120,000,000

140,000,000

*2014 *2015 *2016 2017

( Million ID )

للدولــــةالعامــــةالميزانيةPublic Budget

Actual Revenuesاإليرادات الفعلية Actual Expendituresالنفقات الفعلية Surplus /Deficitالفائض او العجز

االيرادات النفطية والثروات المعدنية

الضرائب على الدخول والثروات

الضرائب السلعية ورسوم االنتاج الرسوم

حصة الموازنة من ارباح القطاع العام االيرادات الرسمالية االيرادات التحويلية ايرادات اخرى مجموع االيرادات

Oil Revenues &

Miniral Income & Property Commodity Tax

DutiesPublic Sector

Capital Transfer Other

Resourc Taxand Prondction

FeesProfits

Revenues Revenues Revenues

2017 2017

Jan. 4,467,428 24,886 67,673 64,816 31,645 6,600 -22,843 70,986 4,711,191 كانون الثاني

Feb. 8,569,894 178,793 169,497 111,670 83,238 9,395 126,709 134,919 9,384,115 شباط

March 13,390,064 502,098 387,018 175,770 85,298 14,574 423,309 346,356 15,324,487 اذار

April 17,723,733 569,305 489,016 242,743 358,563 18,152 613,802 444,759 20,460,073 نيسان

May 22,729,366 758,196 643,544 309,237 384,895 26,828 713,880 656,636 26,222,582 ايار

Jun. 27,008,790 1,534,028 748,184 378,174 390,175 30,550 920,512 712,680 31,723,093 حزيران

Jul. 32,949,964 1,772,819 875,961 452,122 411,877 35,071 1,089,712 807,133 38,394,659 تموز

Aug. 39,197,493 2,938,628 1,025,546 517,616 585,950 44,161 1,418,316 1,003,113 46,730,823 اب

Sep. 47,808,419 3,324,072 1,189,167 567,238 617,083 46,224 1,540,003 1,180,699 56,272,905 ايلول

Oct. 54,193,699 3,457,043 1,312,576 634,646 624,019 50,735 1,748,047 1,349,800 63,370,565 تشرين االول

Nov. 59,450,680 3,477,302 1,603,769 699,693 677,792 52,246 1,938,239 1,663,553 69,563,274 تشرين الثاني

Dec. 65,071,929 4,533,765 1,764,507 788,224 700,874 56,946 2,202,547 2,217,163 77,335,955 كانون االول

67

Periodالفترة

Table No. ( 31 )

2017ايرادات الميزانية العامة للدولة لعام

Public Budget Revenues for 2017

( Million ID )

Total

Revenues

68

4,711,191

9,384,115

15,324,487

20,460,073

26,222,582

31,723,093

38,394,659

46,730,823

56,272,905

63,370,565

69,563,274

77,335,955

Jan.

Feb.

March

April

May

Jun.

Jul.

Aug.

Sep.

Oct.

Nov.

Dec.

(Million ID)

2017لعامللدولةالعامةالميزانيةايراداتPublic Budget Revenues for 2017

Ministries

Office of the Presidency 2,839 5,937 9,228 12,973 16,186 20,227

Deputies Assembly 30,598 63,855 97,704 131,062 164,606 199,181

Council of Ministers 141,101 343,788 558,772 790,762 1,031,032 1,301,118

Ministry of Foreign Affairs 3,815 7,869 17,213 30,828 52,199 70,958

Ministry of Finance 1,474,156 2,657,706 3,669,673 4,776,796 5,789,594 6,945,160

Ministry of Interior 794,447 1,604,896 2,462,028 3,298,476 4,143,053 4,997,219

Labour and Social Affairs 11,076 263,836 276,871 319,463 650,561 962,782

Ministry of Health and Envioment 56,822 112,033 168,760 245,503 317,155 398,849

Ministry of Defense 422,135 866,598 1,307,257 1,753,059 2,199,047 2,645,856

Ministry of Justice 41,784 83,920 127,367 175,920 221,844 266,451

Ministry of Education 74,825 167,294 266,142 413,206 602,657 710,289

Ministry of Youth and Sports 106,074 110,122 120,279 132,362 138,736 146,570

Ministry of Trade 3,573 242,111 245,685 13,068 199,901 242,312

Ministry of Culture 7,885 17,106 27,170 35,705 46,756 55,820

Ministry of Transportation 3,807 8,346 12,795 29,348 35,583 48,795

Ministry of Construction and Housing 71,477 116,115 221,126 324,682 410,422 760,333

Ministry Of Agriculture 14,101 27,103 40,195 54,059 68,381 81,863

Ministry of Water Resources 13,614 29,986 46,379 67,279 88,516 114,417

Ministry of oil 8,222 28,846 53,566 268,698 344,426 395,318

Ministry of Planning 3,064 6,300 10,525 14,013 17,609 20,864

Ministry of Industry and Minerals 9,000 120,523 227,271 315,028 466,565 541,093

Ministry of Higher Education and Scientific Research 147,691 327,645 492,202 693,406 852,999 1,033,917

Ministry of Electricity 44,476 87,265 709,600 790,605 863,067 1,042,491

Ministry of Communications 1,623 3,317 5,060 6,856 8,529 10,193

Ministry of Displacement and Migration 826 2,489 8,776 26,436 49,013 66,918

Human Rights ministry 34,148 86,238 129,829 210,878 256,360 306,869

Federal Judicial Authority 30,059 60,272 93,638 124,307 157,312 188,568

Board of Supreme Jurisdiction 152,436 380,440 607,647 771,014 1,032,749 1,245,182

Baghdad Province 50,358 102,928 161,766 220,347 282,117 339,479

Diyal Province 59,676 122,942 187,423 253,836 320,765 386,522

Babil Province 37,634 77,243 117,543 165,608 208,439 252,315

Wasit Province 42,326 94,369 139,816 266,016 313,200 349,120

Najaf Province 40,390 82,289 128,699 171,612 216,614 261,319

Diwania Province 17,752 39,099 60,551 80,723 101,560 121,457

Muthanna Province 27,956 56,988 88,541 112,850 149,542 181,013

Measan Province 35,785 75,567 115,175 154,325 200,982 240,992

Karbala Province 61,309 122,486 189,735 291,193 359,497 428,045

Thqar Province 71,652 140,560 216,730 358,233 441,082 467,604

Karkok Province 11,019 64,093 77,429 77,429 77,429 77,429

Naynwa Province 7,336

State council

Total Expenditures 4,161,531 8,817,856 13,496,166 17,977,964 22,896,085 27,924,908

Table No. (32 )

Public Budget Expenditures for 2017

2017

69

MayMarch

( Million ID)

Jan. JuneFeb. April

الوزارات

23,614 27,548 30,998 34,914 38,798 45,752 رئاسة الجمهورية

233,633 268,080 303,113 339,340 375,548 412,789 مجلس النواب

1,854,936 2,170,660 2,539,783 2,984,473 3,503,825 3,788,914 مجلس الوزراء

91,418 104,891 118,673 138,905 155,205 192,489 وزارة الخارجية

9,153,770 10,353,102 11,403,686 12,406,558 13,514,584 15,362,168 وزارة المالية

5,844,024 6,690,885 7,507,206 8,380,162 9,235,565 10,216,154 وزارة الداخلية

990,644 1,305,323 1,319,381 1,594,155 1,705,754 2,049,630 وزارة العمل والشؤون االجتماعية

538,710 615,293 714,915 784,321 963,514 1,143,731 وزارة الصحة والبيئة

3,101,826 3,566,756 4,012,259 4,464,906 4,994,503 5,461,191 وزارة الدفاع

313,835 355,845 396,922 449,805 493,915 557,622 وزارة العدل

900,433 1,112,247 1,285,516 1,430,870 1,580,516 1,788,784 وزارة التربية

163,044 177,694 190,273 196,772 205,571 230,860 وزارة الشباب والرياضة

688,340 692,126 877,518 972,807 1,089,503 1,530,961 وزارة التجارة

66,543 78,017 85,483 96,740 106,182 116,516 وزارة الثقافة

58,781 71,982 87,997 118,735 137,282 150,902 وزارة النقل

836,047 930,710 995,922 1,056,862 1,209,115 1,323,576 وزارة االعمار واالسكان

95,949 114,749 129,076 142,887 154,089 171,368 وزارة الزراعة

138,389 164,534 184,293 205,544 229,257 260,248 وزارة الموارد المائية

837,507 4,948,516 7,558,902 10,507,604 11,763,055 13,493,148 وزارة النفط

24,681 28,186 31,688 35,121 38,706 42,618 وزارة التخطيط

660,894 767,824 832,612 959,028 1,028,291 1,262,471 وزارة الصناعة والمعادن

1,248,930 1,437,994 1,632,564 1,836,049 2,032,336 2,238,779 وزارة التعليم العالي والبحث العلمي

1,516,029 2,398,414 2,447,514 2,866,548 3,550,704 3,319,870 وزارة الكهرباء

11,947 13,820 15,616 17,413 19,323 21,299 وزارة االتصاالت

90,340 119,618 135,515 177,019 198,612 238,701 وزارة المهجرين والمهاجرين

375,456 430,110 505,415 554,863 612,419 743,248 الدوائر غير المرتبطة بوزارة

222,470 254,491 285,732 318,806 352,160 387,828 السلطة القضائية االتحادية

1,470,382 1,689,701 1,901,371 2,121,366 2,400,482 2,726,979 محافظة بغداد

403,190 464,643 521,630 582,101 640,336 704,738 محافظة ديالى

454,536 522,435 588,777 655,704 726,960 798,019 محافظة بابل

294,887 340,159 382,943 422,047 462,655 519,594 محافظة واسط

399,748 446,207 491,698 539,436 586,713 633,647 محافظة النجف االشرف

315,693 361,212 405,694 451,284 469,831 541,461 محافظة الديوانية

142,765 163,651 184,183 205,878 230,077 253,274 محافظة المثنى

213,256 244,861 269,378 407,871 336,171 370,409 محافظة ميسان

283,086 326,551 367,053 766,421 449,516 492,935 محافظة كربالء

499,368 589,557 672,507 806,039 843,456 933,789 محافظة ذي قار

589,512 659,255 734,588 306,285 830,801 960,995 محافظة البصرة

77,429 77,429 77,429 77,429 77,429 محافظة كركوك

محافظة نينوى

299 595 890 1,391 2,658 مجلس الدولة35,226,042 45,085,375 52,226,418 60,413,958 67,344,150 75,490,115 المجموع العام للنفقات

( 32 )جدول 2017نفقات الميزانية العامة للدولة لعام

2017

70

Nov. Dec.Aug.

(مليون دينار )

Sept.July Oct.

Expenditure مجمــــــــوع الرعاية االجتماعية البرامج الخاصة االلتزامات المنح واالعانات النفقات صيانة المستلزمات المستلزمات تعويضات

Items الموظفين الخدمية السلعية الموجودات الراسمالية وخدمة الدين والمساهمات النفقــــات

Employees Service Goods Asset Capital Grants & SubsidiesContributions

& Private Socal

Compensations Requirements Requirements Maintenance Expenditures and Debt service Commitments Programs Welfare

2017 2017

Jan. 2,355,904 8,362 48,255 7,359 273 523,789 1,979 922 1,057,269 4,004,112 كانون الثاني

Feb. 4,985,233 26,678 90,272 19,815 1,967 957,721 1,979 5,259 2,481,101 8,570,025 شباط

March 7,609,354 53,175 554,633 51,570 5,927 1,557,059 2,493 6,460 3,281,018 13,121,689 اذار

April 10,271,258 86,889 668,394 77,903 9,314 1,798,882 6,804 23,560 4,102,409 17,045,413 نيسان

May 12,983,477 121,582 782,337 111,316 12,453 2,243,080 54,226 35,306 5,450,540 21,794,317 ايار

June 15,556,447 157,852 856,416 145,059 15,571 2,493,667 55,413 52,859 6,897,294 26,230,578 حزيران

July 18,421,480 203,077 1,446,282 174,070 26,842 3,737,667 57,326 69,830 8,566,120 32,702,694 تموز

Aug. 21,240,343 242,744 1,587,834 201,499 31,792 4,353,348 57,629 85,049 9,700,960 37,501,198 اب

Sept. 24,038,426 273,729 1,690,107 218,785 36,706 4,695,664 91,419 109,413 10,757,829 41,912,078 ايلول

Oct. 26,988,882 620,772 2,076,692 244,938 46,367 5,054,734 92,785 127,848 12,055,794 47,308,812 تشرين االول

Nov. 29,922,673 664,889 2,763,995 279,708 64,334 5,558,834 94,740 148,005 13,102,658 52,599,836 تشرين الثاني

Dec. 32,866,519 753,743 2,922,451 358,479 112,151 6,857,588 95,332 236,828 14,822,563 59,025,654 كانون االول

71

Expenditure

TotalPeriod

Table No. (33 )

2017التصنيف االقتصادي النفاق الميزانية الجارية لعام

Economic Classification of Current Budget Expenditure for 2017

( Million ID)

ابواب الصرف

الفترة

قطاع النقل والمواصالت القطاع الصناعي القطاع الزراعي قطاع المباني والخدمات قطاع التربية والتعليم المجمــــــــوع

Agricultural Sector Industrial Sector

Transport and

Communications

Sector

Buildings and

Services SectorEducation Sector Total

20172017

Jan. 197 12,192 5,136 139,547 347 157,419 كانون الثاني

Feb. 660 38,446 14,995 184,324 9,406 247,831 شباط

March 1,307 91,734 32,905 229,482 19,049 374,477 اذار

April 6,048 312,869 117,821 457,619 38,194 932,551 نيسان

May 9,639 446,505 125,304 481,569 38,751 1,101,768 ايار

June 17,322 651,544 124,647 857,254 43,563 1,694,330 حزيران

July 22,552 1,090,138 140,668 1,220,824 49,166 2,523,348 تموز

Aug. 29,355 5,964,690 159,426 1,371,474 59,232 7,584,177 اب

Sep. 31,198 8,596,810 180,406 1,441,451 64,475 10,314,340 ايلول

Oct. 32,236 11,323,021 192,962 1,486,654 70,273 13,105,146 تشرين االول

Nov. 35,362 12,679,490 203,405 1,740,916 85,141 14,744,314 تشرين الثاني

Dec. 41,211 14,203,606 227,827 1,901,777 90,040 16,464,461 كانون االول

72

Period

Table No. ( 34 )

2017نفقات الميزانية االستثمارية حسب القطاعات لعام

Investment Budget Expenditures by Sectors for 2017

( Million ID)

الفترة

حواالت الخزينة لدى قروض مؤسسات مالية السنداتمجموع الدين العام

End الداخلي المصارف التجارية أخـــــــر

of Tbill's withFinanacial

Institutions loans Bonds

Total Internal الفتـــــرة

Period Comm. Banks Debt

1 2 3 4 1+2+3+4

2014 2,455,519 7,064,500 9,520,019 2014

*2015 2,355,519 19,311,704 10,461,057 14,525 32,142,805 2015*

*2016 2,355,519 32,763,554 10,546,233 1,696,945 47,362,251 2016*

*2017 2017*

Jan. كانون الثاني 47,348,351 1,696,945 10,546,233 32,749,654 2,355,519

Feb. شباط 47,005,154 1,683,258 10,546,233 32,420,144 2,355,519

March اذار 46,804,306 1,682,420 10,546,233 32,220,134 2,355,519

April نيسان 47,528,646 2,606,770 10,546,233 32,020,124 2,355,519

May ايار 47,703,806 2,682,420 10,546,233 32,119,634 2,355,519

June حزيران 47,624,236 2,682,420 10,546,233 32,240,064 2,155,519

July تموز 47,030,216 2,682,420 10,546,233 31,646,044 2,155,519

Aug. اب 46,816,216 2,682,420 10,546,233 31,432,044 2,155,519

Sept. ايلول 46,936,236 2,682,420 10,546,233 31,552,064 2,155,519

Oct. تشرين االول 47,304,756 2,682,420 10,546,233 31,920,584 2,155,519

Nov. تشرين الثاني 47,464,266 2,682,420 10,546,233 32,080,094 2,155,519

Dec. كانون االول 47,678,796 2,682,420 10,546,233 32,294,624 2,155,519

73

Table No. ( 35 )

الديــــــــن العـــــــام الداخلـــــــــي

Internal Public Debt

( Million ID)

الدين على وزارة المالية

MOF Debt

includes treasury bills with commercial 2017-2015 * تشمل حواالت الخزينة لدى المصارف التجارية والبنك المركزي2017-2015االعوام *

banks and the central bank

74

-

5,000,000

10,000,000

15,000,000

20,000,000

25,000,000

30,000,000

35,000,000

40,000,000

45,000,000

50,000,000

2014 2015* 2016* 2017*

( Million ID )

الدين العام الداخلي Internal Public Debt

Total Internal Debtمجموع الدين العام الداخلي

Jan. Feb. March April

.MOF ـ 1

182 day bills

Cutoff Yield ( % ) 7.60

Amount sold 1,595,850

Amount redemption 1,043,880 752,000

Stock outstanding (end of period ) 752,000

365 day bills

Cutoff Yield ( % ) 6.48 2.89 5.27 5.00 5.00 4.90

Amount sold 5,012,500 14,474,704 13,958,050 100,000 200,000 200,000

Amount redemption 1,475,500 506,200 13,900 429,510 400,010 400,010

Stock outstanding (end of period ) 6,312,500 19,311,704 32,763,554 32,749,654 32,420,144 32,220,134 32,020,124

Total stock of MOF bills outstanding 7,064,500 19,311,704 32,763,554 32,749,654 32,420,144 32,220,134 32,020,124

.CBI ــ 2

91 day bills

Rates (period average in % ) 4.96 4.73 1.50

Amount sold 3,481,840 4,832,000 30,000

Amount redemption 3,571,630 4,605,200 1,086,090

Stock outstanding (end of period ) 859,290 1,086,090 30,000 30,000 30,000

182 day bills

Cutoff Yield ( % )

2.50

2.50 2.50

Amount sold 65,000 60,000 40,000

Amount redemption 50,000 15,000

Stock outstanding (end of period ) 859,290 1,086,090 65,000 125,000 125,000 75,000 100,000

( Million ID)

Table No.( 36 )

MOF & CBI Tbill's Stock Outstanding

2017

2014 2015 2016

76

Outstanding Bills

May June July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec.

ـ وزارة المالية 1

يوم182الحواالت لمدة

%سعر القطع

المبلغ المباع

المبلغ المسدد

(نهاية المدة)الرصيد القائم


4.00 4.50 5.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 %سعر القطع

200,010 120,430 26,000 200,000 200,020 400,020 400,010 400,030 المبلغ المباع

100,500 620,020 414,000 80,000 31,500 240,500 185,500 المبلغ المسدد

32,119,634 32,240,064 31,646,044 31,432,044 31,552,064 31,920,584 32,080,094 32,294,624 (نهاية المدة ) الرصيد القائم

32,119,634 32,240,064 31,646,044 31,432,044 31,552,064 31,920,584 32,080,094 32,294,624 اجمالي الرصيد القائم لحواالت وزارة المالية

ــ البنك المركزي2


1.50 1.50 1.50 1.50 1.50 %معدل السعر

10,000 10,000 40,000 65,000 40,000 المبلغ المباع

30,000 10,000 10,000 المبلغ المسدد

10,000 20,000 60,000 115,000 145,000 (نهاية المدة ) الرصيد القائم


2.50 2.50 2.50 2.50 2.50 2.50 2.50 %سعر القطع

30,000 85,000 10,000 100,000 200,020 105,000 105,000 المبلغ المباع

60,000 40,000 30,000 المبلغ المسدد

100,000 130,000 155,000 165,000 265,000 425,020 530,020 605,020 (نهاية المدة ) الرصيد القائم


( 36 )جدول رقم الرصيد القائم لحواالت وزارة المالية والبنك المركزي العراقي

2017

75

الرصيد القائم للحواالت

Jan. Feb. Mar. Apr.

Interest Rates ( % ) 7.04 2.89 3.83 5.00 5.00 4.90

The Bills which Purchest from CBI 6,225,392 16,225,392 16,225,392 16,225,392 16,225,392 16,225,392

Rafidain Bank 1,418,500 3,749,587 4,450,587 4,450,587 4,550,587 4,616,787 4,767,287

Rasheed Bank 1,418,500 2,512,805 2,512,805 2,512,805 2,512,805 2,512,805 2,513,305

Industrial Bank

Trade Bank of Iraq 914,500 4,260,320 4,260,320 4,260,320 4,260,320 4,260,320 4,260,320

Total of State. Banks 3,751,500 10,522,712 11,223,712 11,223,712 11,323,712 11,389,912 11,540,912

Credit Bank of Iraq 160,000 24,000 285,960 285,960 285,960 327,530 277,910

Commercial Bank of Iraq 70,000 59,400 173,540 168,140 168,140 168,140 168,140

Bank of Baghdad 105,000 64,000 50,000 50,000 50,000 50,500 50,500

Mansour Bank for Investment 176,500 146,000 25,000 25,000 25,000 43,840 43,840

Ashur International Bank for Investment 6,700

Dar Alsalam Investment Bank 50,000

Gulf Commercial Bank 29,500 29,500 29,500

Region Trade Bank for Investment 3,500 3,500

International Development Bank 5,000 5,000

Investment Bank of Iraq 14,000 14,000 14,000 14,000 14,000 14,000

North Bank for Finance & Investment 12,000

Blom Bank

Total of Private Banks 561,500 364,100 586,500 572,600 543,100 604,010 554,390

The National Bord of pension 2,751,500 2,199,500 4,665,600 4,665,600 4,275,840 3,958,160 3,656,270

Department for the care of Minor 62,350 62,350 52,100 42,660 43,160

Non - Banking Financial Institutions 2,751,500 2,199,500 4,727,950 4,727,950 4,327,940 4,000,820 3,699,430

Total 7,064,500 19,311,704 32,763,554 32,749,654 32,420,144 32,220,134 32,020,124

Table No. ( 37)

MOF Tbill's Stock Outstanding by Holders

( Million ID )

77

20162104 2015

May Jun. Jul. Aug. Sep. Oct. Nov. Dec.

4.00 4.50 5.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 (%)اسعار الفائدة

16,225,392 16,225,392 16,225,392 16,225,392 16,225,392 16,225,392 16,225,392 16,225,392 الحواالت المشتراة من قبل البنك المركزي في السوق الثانوية

4,833,957 4,833,957 4,733,957 4,733,957 4,786,387 4,786,387 4,685,887 4,585,387 مصرف الرافدين

2,513,305 2,513,305 2,413,305 2,413,305 2,489,905 2,853,785 3,204,285 3,404,785 مصرف الرشيد

15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 المصرف الصناعي

4,260,320 4,260,320 4,260,320 4,260,320 4,273,370 4,278,730 4,278,730 4,347,660 مصرف العراقي للتجارة

11,607,582 11,622,582 11,422,582 11,422,582 11,564,662 11,933,902 12,183,902 12,352,832 مجموع المصارف الحكومية

227,910 277,910 220,070 220,070 222,260 216,350 232,940 315,660 مصرف االئتمان العراقي

138,140 153,140 135,000 95,000 70,220 76,910 61,910 77,070 المصرف التجاري العراقي

51,000 51,000 51,000 51,000 51,000 51,000 51,000 1,000 مصرف بغداد

43,840 43,840 43,840 43,840 43,840 43,840 76,760 74,480 مصرف المنصور لالستثمار

مصرف اشور الدولي لالستثمار

مصرف دار السالم لالستثمار

مصرف الخليج التجاري

مصرف االقليم التجاري

مصرف التنمية الدولي لالستثمار والنمويل

14,000 14,000 14,000 مصرف االستثمار العراقي

مصرف الشمال للتمويل واالستثمار

1,500 2,500 2,500 3,030 3,030 3,030 3,030 مصرف لبنان والمهجر

474,890 541,390 466,410 412,410 390,350 391,130 425,640 471,240 مجموع المصارف االهلية

3,788,610 3,788,610 3,480,140 3,320,140 3,320,140 3,320,140 3,195,140 3,195,140 هيئة التقاعد الوطنية

23,160 62,090 51,520 51,520 51,520 50,020 50,020 50,020 دائرة رعاية القاصرين

3,811,770 3,850,700 3,531,660 3,371,660 3,371,660 3,370,160 3,245,160 3,245,160 مؤسسات مالية غير مصرفية

32,119,634 32,240,064 31,646,044 31,432,044 31,552,064 31,920,584 32,080,094 32,294,624 المجموع العام

( )

( 37 )جدول رقم الرصيد القائم لحواالت خزينة وزارة المالية حسب الحاملين

78


2017

80

ألف دوالر مليون دينار مليون دينار مليون دوالر

000 USD Million ID Million USD Million ID

2014 5.7 6.6 203,734.2 237,554,034.2 2014

2015 4.4 5.1 153,306.3 178,908,402.3 2015

2016 4.3 5.1 155,338.0 183,609,460.7 2016

2017 … … … … 2017

81

Periodالفترة

متوسط نصيب الفرد من الدخل القومي

Income Per Capita

الدخل القومي باالسعار الجارية

The data is unavailable ...البيانات غير متوفرة ...

National Income in Current Prices

for the Years (2014 - 2017 )

Table No. ( 38)

( 2017 - 2014 )الدخل القومي ومتوسط نصيب الفرد منه باالسعار الجارية لالعوام

National Income & Per Capita Income at Current Prices

باالسعار الثابتة (2007 = 100)

in Constant

Prices

ألف دوالر مليون دينار مليون دينار مليون دوالر مليون دينار

000 USD Million ID Million ID Million USD Million ID

2014 6.3 7.4 175,335,399.6 228,490.9 266,420,384.5 2014

2015 4.9 5.7 182,051,372.6 171,136.0 199,715,699.9 2015

2016 4.8 5.6 199,476,600.2 172,478.7 203,869,832.2 2016

2017 5.1 6 201,528,215.6 191,197.3 225,995,179.1 2017

Table No. ( 39 )

2007الناتج المحلي االجمالي باالسعار الجارية والثابتة لسنة

Gross Domestic Product in Current & Constant Prices in 2007

الفترة

باالسعار الجارية

( 2017 - 2014 ) ومتوسط نصيب الفرد منه باالسعار الجارية لالعوام

& Gross Domestic Product at Current Prices Per Capita for the Years ( 2014 - 2017)

باالسعار الجارية

الناتج المحلي االجمالي

Gross Domestic Product

Period

متوسط نصيب الفرد من الناتج المحلي االجمالي

GDP Per Capita

in Current Pricesin Current Prices

82

84

سعر السوق Window Price سعر النافذة

نقد حواالت

Cash Transfer

2017 2017

Jan. 1292 1190 1190 كانون الثاني

Feb. 1272 1190 1190 شباط

March 1254 1190 1190 اذار

April 1251 1190 1190 نيسان

May 1250 1190 1190 ايار

June 1248 1190 1190 حزيران

July 1258 1190 1190 تموز

Aug. 1254 1190 1190 اب

Sept. 1255 1190 1190 ايلول

Oct. 1259 1190 1190 تشرين االول

Nov. 1252 1190 1190 تشرين الثانى

Dec. 1251 1190 1190 كانون االول

Ave. of 2017 1258 1190 1190 2017معدل عام

86

Table No. ( 40 )

2017المعدل الشهري لسعر صرف الدينار العراقي تجاه الدوالر االمريكي لعام Monthly Average for Exchange Rate of Iraqi Dinar Per USD for 2017

Period الفترةMarket Price

1120

1140

1160

1180

1200

1220

1240

1260

1280

1300

Jan. Feb. March April May June July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec.

2016لعاماالمريكيالدوالرتجاهالعراقيالدينارصرفلسعرالشهريالمعدل

Monthly Average for Exchange Rate of Iraqi Dinar Per USD for 2016

Market Priceسعر السوق Cashنقد Transferحواالت

1120

1140

1160

1180

1200

1220

1240

1260

1280

1300

Jan. Feb. March April May June July Aug. Sept. Oct. Nov. Dec.

2017المعدل الشهري لسعر صرف الدينار العراقي تجاه الدوالر االمريكي لعام Monthly Average for Exchange Rate of Iraqi Dinar Per USD for 2017

Market Priceسعر السوق Cashنقد Transferحواالت

Details 2014 2015 2016 2017 التفاصيل

CBI البنك المركزي العراقي

Policy Rate 6.00 6.00 4.33 4.00 سعر السياسة

Primary Credit 8.00 8.00 6.33 6.00 الفائدة على االئتمان االولى

Secondary Credit 9.00 9.00 7.33 7.00 الفائدة على االئتمان الثانوى

Lender of Last Resort 9.50 9.50 7.83 7.50 فائدة مقرض الملجا االخير

ID Overnight deposits االستثمار الليلي بالدينار العراقي

ID 7 day deposits 1.42 1.00 1.29 0.50 ايام7االستثمار لـ

ID 14 day deposits 0.95 0.75 يوم14االستثمار لـ

ID 30 day deposits 1.20 1.00 يوم30االستثمار لـ

Operating Banks in Iraq المصارف العاملة في العراق

1- Interest Paid اسعار الفائدة المدفوعة- أوال

a- In Iraqi Dinar بالعملة العراقية- ا

Saving Deposits 4.39 4.46 4.39 4.06 التوفــــــير

Time Deposits for 6 months 5.16 4.86 4.73 4.47 الثابتة لمدة ستة اشهر

Time Deposits for 1 year 6.00 5.76 5.65 5.53 الثابتة لمدة سنة

Time Deposits for 2 years 6.59 6.19 6.10 5.86 الثابتة لمدة سنتين

b- In Foreign Currency بالعملة االجنبية- ب

Saving Deposits 2.57 2.47 2.33 2.18 التوفــــــير

Time Deposits for 6 months 2.82 2.81 2.73 2.66 الثابتة لمدة ستة اشهر

Time Deposits for 1 year 3.45 3.52 3.41 3.37 الثابتة لمدة سنة

Time Deposits for 2 years 3.85 3.83 3.87 3.81 الثابتة لمدة سنتين

2- Interest Charged اسعار الفائدة المتقاضاة- ثانيا


Current Account ( overdraft ) 13.51 13.32 13.57 13.40 المكشوف )الحساب الجاري المدين )

Discounted Bills 13.39 13.35 13.52 13.04 خصم الكمبياالت

Short Term Loans 12.60 12.29 12.38 12.57 االقراض قصير االجل

Medium Term Loans 12.37 12.28 12.30 12.44 االقراض متوسط االجل

Long Term Loans 13.10 12.51 11.94 12.17 االقراض طويل االجل


Short Term Loans 12.30 12.11 12.05 11.98 االقراض قصير االجل

Medium Term Loans 11.75 11.69 11.53 11.37 االقراض متوسط االجل

Long Term Loans 12.04 11.87 11.60 11.66 االقراض طويل االجل

Table No. ( 41)

معدل اسعار الفائدة لدى البنك المركزي والمصارف العاملة في العراقAverage of Interest Rates at the Central Bank & Operating Banks in Iraq

87

المصارف االهلية المصارف الحكومية

Private Banks State. Banks

1- Interest Paid اسعار الفائدة المدفوعة- أوال


Saving Deposits 4.21 3.26 التوفــــــير

Time Deposits for 6 months 4.65 3.53 الثابتة لمدة ستة اشهر

Time Deposits for 1 year 5.73 4.47 الثابتة لمدة سنة

Time Deposits for 2 years 6.02 5.51 الثابتة لمدة سنتين


Saving Deposits 2.35 1.00 التوفــــــير

Time Deposits for 6 months 2.81 1.33 الثابتة لمدة ستة اشهر

Time Deposits for 1 year 3.55 1.65 الثابتة لمدة سنة

Time Deposits for 2 years 4.09 2.44 الثابتة لمدة سنتين

2- Interest Charged اسعار الفائدة المتقاضاة- ثانيا


Current Account ( overdraft ) 13.76 10.52 المكشوف )الحساب الجاري المدين )

Discounted Bills 13.38 11.18 خصم الكمبياالت

Short Term Loans 13.07 9.73 االقراض قصير االجل

Medium Term Loans 12.94 10.24 االقراض متوسط االجل

Long Term Loans 12.91 10.43 االقراض طويل االجل


Short Term Loans 12.38 8.33 االقراض قصير االجل

Medium Term Loans 11.80 9.00 االقراض متوسط االجل

Long Term Loans 12.16 9.33 االقراض طويل االجل

88

Table No. (42 )

2017معدل أسعـــــار الفائـــدة لـــــدى المصارف العــــــــاملة في العــــراق لعام Average of Interest Rates at Operating Banks in Iraq for 2017

Details التفاصيل

Weight 3.878 1.403 0.989 1.619 2.926 11.086 2.308 6.377 31.305 7.330 0.720 30.059 الوزن

2014 1.6 2.2 145.9 148.8 150.5 167.5 105.3 77.0 110.3 168.6 123.2 162.5 149.4 135.6 152.0 2014

2015 1.7 1.4 148.0 148.3 152.4 171.9 105.5 79.1 111.4 173.0 124.1 167.9 150.5 136.5 151.5 2015

Weight 4.542 1.527 0.922 1.998 3.109 15.185 4.142 6.524 25.359 6.472 0.615 29.605 الوزن

2016 1.5 0.5 104.1 101.6 111.9 106.7 90.7 114.1 95.0 116.0 100.5 114.1 103.1 119.4 99.1 2016

2017 2017

Jan. -0.3 -0.9 103.9 102.1 111.0 127.5 87.3 113.9 95.0 116.9 99.6 115.5 103.9 121.7 96.7 كانون الثاني

Feb. 0.7 -0.8 104.1 102.1 111.0 127.7 85.5 113.9 95.0 116.9 99.4 115.5 103.4 121.6 97.5 شباط

March -0.1 0.3 104.5 102.3 111.3 127.7 85.5 113.4 95.0 117.1 99.1 115.1 102.8 121.5 99.2 اذار

April 0.2 1.0 105.1 102.3 111.0 127.3 85.5 112.8 94.9 116.5 98.8 115.6 102.5 121.6 101.4 نيسان

May 0.2 0.1 103.9 102.1 111.1 127.4 85.4 112.8 95.0 116.9 98.7 115.3 102.4 121.4 97.5 ايار

June 0.3 -0.1 103.4 102.6 111.7 127.4 87.0 112.7 95.0 117.2 98.6 116.2 102.7 121.4 94.6 حزيران

July 0.9 0.5 104.1 103.5 112.1 127.5 86.9 112.7 95.0 117.1 98.5 119.3 102.5 121.4 94.4 تموز

Aug. 1.1 0.2 104.6 103.8 112.1 127.5 89.6 112.6 95.1 117.1 98.5 119.4 102.6 121.4 95.6 اب

Sept. 1.3 0.4 105.0 104.3 112.0 127.5 88.1 112.6 95.2 117.3 98.4 120.2 102.8 121.4 96.3 ايلول

Oct. 1.1 0.1 104.4 103.8 111.9 127.5 86.6 112.6 95.2 117.3 98.4 118.0 102.6 121.4 96.2 تشرين االول

Nov. 1.2 0.7 104.3 104.0 111.9 127.6 86.0 112.6 95.1 117.6 98.5 115.8 104.5 121.4 97.4 تشرين الثاني

Dec. 0.2 0.8 104.6 103.9 111.5 131.6 85.6 112.7 95.0 117.9 98.3 117.1 104.3 121.4 97.5 كانون االول

Ave. 0.6 0.2 104.3 103.1 111.6 127.9 86.6 112.9 95.0 117.2 98.7 116.9 103.1 121.5 97.0 المعدل

االتصال النقل

Table No. (43 )

الـرقـــم القياسي العام الســـــعار المســــتهلك في العراق حسب المجاميع Consumer Price Index in Iraq by Groups

المالبس واالحذية

المشروبات الكحولية و

التبغ

االغذية والمشروبات غير الكحولية

89

Details

التضخم االساس

%

معدل التضخم السنوي

%

الرقم القياسي

العام

Housing,

Water,

Electricity

& LPG

Clothes &

Footwear

التفاصيلCore

Inflation

%

Annual

Inflation

Rate %

General

Index

Number

Miscellaneous

Services &

Goods

Restaurants

التعليم الترفيه والثقافة

السكن ، المياه ،

الكهرباء، الغاز

الصحة

التجهيزات والمعدات المنزلية والصيانة

السلع والخدمات المتنوعة المطاعم

(2012=100)

Alcoholic

Beverages,

Tobacco

Food &

Non-

Alcoholic

Beverages

(2007=100)

EducationRecreation

& CultureCommunications Transportation Health

House

Supplies ,

Appliances

&

Maintenance

90

0.0

0.5

1.0

1.5

2.0

2.5

2014 2015 2016 2017

االساسالتضخموالسنويالتضخممعدلAnnual Inflation Rate & Core Inflation

% Annual Inflation Rate% معدل التضخم السنوي Core Inflation% التضخم االساس

اليورو االوربي الباون االسترليني الدوالر الكندي الفرنك السويسري الكرون السويدي الكرون النرويجي الكرون الدانماركي الين الياباني الدوالر األسترالي 24الذهب لالونسة عيار

EUR GBP CAD S.FR SEK NOK DKK JPY AUD Gold

Jan. 1257.964 1461.506 897.228 1174.234 132.310 139.769 160.723 9.287 881.278 1411443.440 كانون الثاني

Feb. 1260.256 1478.243 902.953 1181.103 132.936 142.145 169.506 10.472 907.798 1461295.916 شباط

March 1264.371 1458.953 884.048 1181.420 133.545 139.232 170.081 10.473 902.707 1456246.705 آذار

April 1268.484 1493.746 882.121 1182.904 132.308 138.063 170.521 10.745 893.109 1498514.800 نيسان

May 1309.079 1530.414 871.104 1200.607 134.849 139.242 175.983 10.543 879.863 1474984.145 ايار

June 1326.154 1514.362 886.544 1220.435 135.947 139.790 178.325 10.709 892.388 1497882.840 حزيران

July 1362.976 1538.115 932.338 1232.677 142.082 145.078 183.340 10.541 923.469 1465445.257 تموز

Aug. 1398.778 1534.800 939.907 1226.998 146.581 150.136 188.063 10.777 937.636 1518310.473 آب

Sept. 1413.550 1583.441 967.746 1232.327 148.225 151.336 189.979 10.714 947.018 1560675.938 ايلول

Oct. 1391.857 1563.068 940.131 1205.981 144.892 148.123 187.006 10.483 922.271 1514944.145 تشرين االول

Nov. 1389.463 1563.714 927.863 1193.594 141.182 144.755 186.669 10.485 902.980 1518220.648 تشرين الثاني

Dec. 1401.139 1586.034 927.107 1198.920 140.970 142.307 188.241 10.484 904.662 1495917.564 كانون االول

: The prices above are reference prices & does not represent any obligation for CBI . ان االسعار اعاله تأشيرية والتشكل اي التزام على البنك المركزي: مالحظة .

91

Table No. ( 44 )

2017معدل اسعار الغلق للدينار العراقي تجاه العمالت الرئيسة لعام

Average Closing Prices of Iraqi Dinar against Major Currencies for 2017

2017 2017

92

(Million USD) (ملیون دوالر)

Arab Countries 3,073 2,741 2,205 3,108 الدول العربیة

Countries of Western Europe 15,196 12,462 10,027 13,987 دول أوربا الغربیة

Countries of Eestern Europe 85 0 0 0 دول أوربا الشرقیة

Asian Countries 50,197 31,510 25,353 35,341 دول آسیویة

African countries expect the Arab 427 113 91 115 دول أفریقیا عدا العربیة

North American Countries 15,281 4,019 3,234 4,490 دول أمریكا الشمالیة

Central American Countries 0 0 0 0 دول أمریكا الوسطى

South American Countries 1,110 483 388 518 دول أمریكا الجنوبیة

Countries of Oceania 0 0 0 0 دول أوقیانوسیا

Total 85,369 51,328 41,298 57,559 المجموع العام

source:Central Bank of Iraq/statistics and research department / /المصدر: البنك المركزي العراقي / دائرة االحصاء واالبحاث

Balance Of Payments and External Trade Division. قسم میزان المدفوعات والتجارة الخارجیة

Note: مالحظة:

مالحظة:1-تتضمن الصادرات النفط الخام والمنتجات النفط�ة .

2- Preliminary data is updatable. 2-الب�انات أول�ة قا�لة للتحد�ث.

2017

Note : 1- Exports Including (Crude& Refined) Oil

Table No. ( 45 )

التوزیع الجغرافي لقیم الصادرات

Geographical Distribution of Value of Exports

2016

93

ZONE 2014 2015المنطقة الجغرافیة

(Million USD) (ملیون دوالر)

Arab Countries 13,889 12,406 8,839 10,002 الدول العربیة

Countries of Western Europe 8,029 6,251 4,454 5,039 دول أوربا الغربیة

Countries of Eestern Europe 3,164 2,665 1,899 2,171 دول أوربا الشرقیة

Asian Countries 29,301 23,568 16,793 19,034 دول آسیویة

African countries expect the Arab 0 48 34 39 دول أفریقیا عدا العربیة

North American Countries 3,047 2,400 1,710 1,938 دول أمریكا الشمالیة

Central American Countries 0 0 0 0 دول أمریكا الوسطى

South American Countries 820 634 452 504 دول أمریكا الجنوبیة

Countries of Oceania 352 38 27 39 دول أوقیانوسیا


source:Central Bank of Iraq/statistics and research department / /المصدر: البنك المركزي العراقي / دائرة االحصاء واالبحاث

Balance Of Payments and External Trade Division. قسم میزان المدفوعات والتجارة الخارجیة

Note : 1- Imports Valued By (CIF) (CIF) مالحظة : 1- ق�مت االست��ادات ع� اساس

2- Preliminary data is updatable.

94

التوزیع الجغرافي لقیم االستیرادات

Geographical Distribution of Value of Imports

ZONE المنطقة الجغرافیة

2-الب�انات أول�ة قا�لة للتحد�ث.

2014 201720162015

Table No.( 46 )

( Million USD ) (مليون دوالر)

2014 2015 2016 2017 اسم ورقم الشعبة

Food & Live Animals 8 4 1 28 المواد الغذائية والحيوانات الحية

Beverages & Tobacco 0 0 0 0 المشروبات والتبغ Crude Materials Inedible Except

Fuels 102 8 4 13 المواد الخام غير الغذائية عدا الوقود * Mineral Fuels, Lubricants & Related

Materials 85,209 51,313 41,292 57,489

الوقود المعدنية وزيوت التشحيم* المتعلقة بها

Animal & Vegetable Oils & Fats 0 0 0 0 زيوت وشحوم حيوانية ونباتية

Chemicals 0 0 0 0 المواد الكيمياوية

Manufactured Goods 50 3 1 1 سلع مصنعة

Machinery & Transport Equipment 0 0 0 28 مكائن ومعدات نقل

Miscellaneous Manufactured Articles 0 0 0 0 مصنوعات متنوعة

Goods non- classified0 0 0 0 السلع الغير المصنفة


Central Bank of Iraq/statistics and research department /

Balance Of Payments and External Trade Division.

*Note : 1- Exports Including (Crude& Refined) Oil


95

. البيانات أولية قابلة للتحديث - 2

. تتضمن الصادرات النفط الخام و المنتجات النفطية - 1: مالحظة *

Table No. ( 47)

(SITC)الصادرات حسب التصنيف الدولي الموحد للتجارة

Exports According To (SITC)

قسم ميزان المدفوعات والتجارة الخارجية

/دائرة االحصاء واالبحاث/ البنك المركزي العراقي : المصدر

( Million USD )

2014 2015 2016 2017

0 3,164 2,592 1,847 2,094 0 المواد الغذائیة والحیوانات الحیة

1 762 624 445 504 1 المشروبات والتبغ

2 1,055 864 616 698 2 المواد الخام غیر الغذائیة عدا الوقود

3 5,743 4,705 3,352 3,799 3 الوقود المعدنیة وزیوت التشحیم المتعلقة بھا

4 3,751 3,073 2,189 2,481 4 زیوت وشحوم حیوانیة ونباتیة

5 3,926 3,217 2,292 2,597 5 المواد الكیمیاویة

6 6,681 5,473 3,900 4,419 سلع مصنعة 6

7 22,562 18,484 13,170 14,925 7 مكائن ومعدات نقل

8 9,259 7,586 5,405 6,125 8 مصنوعات متنوعة

9 Goods non- classified 1,699 1,392 992 1,124 السلع الغیر المصنفة 9

58,602 48,010 34,208 38,766

sourceCentral Bank of Iraq/statistics and research department /


Note : 1-Imports Valued By (CIF) .


. (CIF) مالحظة : 1- ق�مت االست��ادات ع� اساس

االمصدر: البنك المركزي العراقي /دائرة االحصاء واالبحاث /

96

Name and Section Numberاسم ورقم الشعبة

Animals & Vegetable Oils And Fats

Total المجموع العام

Machinery & Transport Equipment

Beverages & Tobacco

Food & Live Animals

Miscellaneous Manufactured Articles

Crude Materials Inedible Except Fuels

Mineral Fuels, Lubricants & Related Materials

(ملیون دوالر)

. 2-الب�انات أول�ة قا�لة للتحد�ث

قسم میزان المدفوعات والتجارة الخارجیة

Table No. ( 48 )

( SITC) االستیرادات حسب التصنیف الدولي الموحد للتجارة

Imports According To (SITC)

Manufactured Goods

Chemicals

Items ( FOB ) (CIF) الفقراتfirst -current account 2,157.8 اوال- الحساب الجاري 1- Trade balance 12,221.3 1- المیزان التجاري

Exports (FOB) 41,298.3 الصادرات (فوب )Crude oil 41,032.9 ـــ - النفط الخام*Governmentalـــ 41,032.9 - حكومي*

Privateـــ 0.0 - خاص

Oil Products 175.1 ـــ - المنتجات النفطیة Governmentalـــ 60.9 - حكومي

Privateـــ 114.2 - خاص

Other exports ـــ 90.3 - الصادرات االخرى Imports 29,077.0 34,208.3 االستیرادات

1.Government Imports 4,568.2 5,374.3 1- االستیرادات الحكومیة

A- Consumption Imports 757.0 890.6 أ - االستیرادات االستھالكیة B- Capital Imports 1,019.8 1,199.8 ب- االستیرادات الراسمالیة C- Refined Oil Products 1,691.1 1,989.5 ج - االستیرادات المنتجات النفطیة D- Other Gov.Imports 1,097.9 1,291.6 د - االستیرادات الحكومیة االخرى E- Cost of Currency Printing 2.4 تكالیف طبع العملة 2.8 ھـ - 2- Private Sector Imports 24,508.8 28,834.0 2- استیرادات القطاع الخاص

A. Cons. Goods Imports 6,127.2 7,208.5 أ - استیرادات القطاع الخاص االستھالكیة B. Capital Goods Imports 18,381.6 21,625.5 ب- استیرادات القطاع الخاص الراسمالیة C. Refined Oil Products Imports Private Sector استیرادات منتجات نفطیة قطاع خاص ج-

2- Services, net -9,507.8 2- صافي حساب الخدمات

Receipts 5,531.2 المقبوضات Payments** 15,039.0 المدفوعات**

3- Primary Incom Account -1,561.2 3 - حساب الدخل االولي

Compensation of employee 37.5 تعویضات العاملین

Official -1,598.7 دخل االستثمار / الرسمي Receipts 289.8 المقبوضات Payments 1,888.5 المدفوعات -Interest/external debt 517.8 ـ الفــوائد على الدین العام الخارجي - others 1,370.7 ـ اخرى

4- Secondary Incom Account 1,005.5 4 - حساب الدخل الثانوي

Special transfers and Remittance 598.1 التحویالت الخاصة / تحویالت العاملین

Official 407.4 التحویالت الرسمیة

Receipts 448.8 المقبوضات Total of Grants اجمالي المنح 279.5

Other current transfers 169.3 التحویالت الجاریة االخرى Payments 41.4 المدفوعات Total of Grants 0.0 اجمالي المنح Other current transfers 41.4 التحویالت الجاریة االخرى UN Compensation Fund 0.0 صندوق التعویضات Others 41.4 اخرى

*: The Amounts Represent The Data From Oil

Division/General Investment Dept.at CBI, Includes Oil in تمثل ارقام قسم النفط / دائرة االستثمار في البنك المركزي بضمنھا النفط العیني :***(5131.2) million USD represents the costs of shipment &

insurance

Note : Preliminary data adjustable according to Data Source. مالحظة : بیانات اولیة قابلة للتعدیل حسب مستجدات مصادر البیانات.

رقم الجدول (49)

IRAQ : BALANCE OF PAYMENTS(BPM6) Annual 2016 ( BPM6) میزان المدفوعات العراقي السنوي 2016 حسب منھجیة الطبعة السادسة

Million Of USD

97

**: بضمنھا (5131.2) ملیون دوالر تكالیف الشحن والتامین المستقطعة من قیمة االستیرادات

Items ( FOB ) (CIF) الفقرات second- Capital Account/ net -0.5 ثانیا- صافي الحساب الراسمالي credit 2.0 الدائن debit 2.5 المدین third- Financial Account/net -2,834.5 ثالثا - صافي الحساب المالي

1- Direct investment /Net 6,560.2 1-صافي االستثمار المباشر(في الخارج-في الداخل)

Abroad 304.3 في الخارج(صافي) In Iraq -6,255.9 في الداخل (صافي)

2- Portfolio Investment /Net 107.3 2- صافي استثمار الحافظة(الموجودات-المطلوبات)

Assets 98.4 موجودات a-General Government 96.5 أ - الحكومة العامة drawing 5,237.7 المسحوب ( المستثمرة) paid 5,141.2 المسدد ( المطفأة ) b- other Sectors 1.9 ب - قطاعات أخرى drawing 1.9 المسحوب ( المستثمرة) paid 0.0 المسدد ( المطفأة ) Libilities -8.9 مطلوبات a-General Government 0.0 أ - الحكومة العامة drawing 0.0 المسحوب ( المستثمرة) paid 0.0 المسدد ( المطفأة )

b-other Sectors -8.9 ب - قطاعات أخرى drawing 4.8 المسحوب ( المستثمرة) paid 13.7 المسدد ( المطفأة ) 3- Other Investment , net -1,157.9 3- صافي االستثمار االخر

a- Official , net 1,435.0 أ- صافي االستثمارالرسمي Assets 586.1 الموجودات

Claims held abroad -54.3 المستحقات من الخارج Change In Government

Available Stock -1,969.0 التغیر في الرصید المتاح للحكومة Trade Credit 2,590.0 ائتمانات التجارة Other equity 19.4 حصص الملكیة االخرى

Liabilities -848.9 المطلوبات Obligation on government -3,137.2 التزامات على الحكومة - Loan disbursements 3,205.5 المسحوب من القروض - Amortization -917.2 التسدیدات -

b- Private, net/ ODC's -2,697.9

صافي االستثمار لشركات االیداع االخرى ب- (الموجودات - المطلوبات )

Assets -3,222.3 الموجودات Liabilities -524.4 المطلوبات c- Forign Deposites,net /Other Sectores 105.0 ج- صافي الودائع في الخارج / قطاعات اخرى

4- reserve assets -8,344.1 4-االصول االحتیاطیة

Central bank -8,344.1 البنك المركزي Reserves -8,344.1 االحتیاطیات Reserve Assets -8,344.1 الموجودات االحتیاطیة a- Monetary Gold 0.0 أ- الذھب النقدي b- Special Drawing Rights -76.2 ب- حقوق السحب الخاص

c- Reserve Position in the Fund 167.2 ج- وضع االحتیاطي لدى الصندوق

d- Foreign Assets -8,435.1 د- الموجودات االجنبیة 1- Currency and Deposites 1,337.9 1- العملة والودائع

With Monetary Authorties 2,434.1 لدى السلطات النقدیة With Banks -1,096.2 لدى البنوك الخارجیة

2- Securities -9,773.0 2- االوراق المالیـــــة

Equities 0.0 سندات الملكیة Bonds & notes 0.0 سندات واذونات

Money Market Instrument\Financtial

/ Derivatives,net -9,773.0 ادوات السوق النقدیة / صافي المشتقات المالیة 3-Other Cliams 0.0 3-المستحقات االخرى Fourth- Errors and omissions/Net=

Financial Account - (current account+Capital

Account) -4,991.8

= رابعا ـ صافي السھو والحذف الحساب المالي -(الحساب الجاري+الحساب الراسمالي)

المصدر: البنك المركزي العراقي / دائرة االحصاء واالبحاث / قسم میزان المدفوعات والتجارة الخارجیة .

Table No. (49 )

IRAQ : BALANCE OF PAYMENTS(BPM6) Annual 2016 ( BPM6) میزان المدفوعات العراقي السنوي 2016 حسب منھجیة الطبعة السادسة

98

Million Of USD

Source : Central Bank Of Iraq \ Statistical and Research Department \


Items ( FOB ) (CIF) الفقرات First -current account 13,954.5 الحساب الجاري - اوال 1- Trade balance 24,608.3 الميزان التجاري- 1

Exports (FOB) 57,559.1 (فوب ) الصادرات Crude oil 57,129.8 ـــ النفط الخام - * - Governmental 57,129.8 *حكومي -

- private 0.0 خاص - Oil Products 213.5 ـــ المنتجات النفطية - - Governmental 170.2 حكومي - - private 43.3 خاص - Other exports ـــ 215.8 الصادرات االخرى -

** Imports 32,950.8 38,765.7 االستيرادات 1- Government Imports 5,622.7 6,615.1 االستيرادات الحكومية- 1 A- consumption imports 2,850.1 3,353.0 االستيرادات االستهالكية - أ B- capital imports 618.5 727.8 االستيرادات الراسمالية - ب C- Refined oil products 2,070.4 2,435.8 استيرادات المنتجات النفطية - ج D- Other Gov.imports 77.2 90.9 االستيرادات الحكومية االخرى- د E- Cost of currency printing 6.5 7.6 تكاليف طبع العملة- هـ 2- Private Sector imports 27,328.1 32,150.6 استيرادات القطاع الخاص- 2

A- Cons. goods imports 6,832.0 8,037.6 استيرادات القطاع الخاص االستهالكية - أ B- Capital goods imports 20,496.1 24,113.0 استيرادات القطاع الخاص الراسمالية- ب C- Oil products imports private sector 0.0 0.0 استيرادات منتجات نفطية قطاع خاص- ج

2- Services Account, net -10,396.4 صافي حساب الخدمات- 2 Receipts 6,045.2 المقبوضات Payments** 16,441.6 المدفوعات**

3- Primary Incom Account -1,440.7 حساب الدخل االولي -3 Compensation of employee 35.0 تعويضات العاملين Investment Income -1,475.7 دخل االستثمار

Receipts 467.2 المقبوضات Payments 1,942.9 المدفوعات

- Interest / external debt 658.3 ـ الفوائد على الدين العام الخارجي - others 1,284.6 ـ اخرى

4- Secondary Incom Account 1,183.3 حساب الدخل الثانوي - 4 Special transfers Included Remittances 652.0 التحويالت الخاصة بضمنها تحويالت العاملين Official 531.3 التحويالت الرسمية

Receipts 554.2 المقبوضات Total of Grants 510.6 اجمالي المنح

Other current transfers 43.6 التحويالت الجارية االخرى Payments 22.9 المدفوعات

Total of Grants 0.0 اجمالي المنح

Other current transfers 22.9 التحويالت الجارية االخرى UN Compensation Fund 0.0 صندوق التعويضات

Others 22.9 اخرى

بضمنها قيمة النفط العيني *:

**(5814.9) million USD represents the costs of shipment &

Note : Preliminary data adjustable according to Data Source. .بيانات اولية قابلة للتعديل حسب مستجدات مصادر البيانات: مالحظة

IRAQI BALANCE OF PAYMENTS(BPM6) Annual 2017

حسب منهجية الطبعة السادسة 2017 ميزان المدفوعات العراقي السنوي لعام (50)رقم الجدول

االستيرادات . مليون دوالر تكاليف الشحن والتامين (5814.9)بضمنها **

Million Of U.S $

* Including the value of oil in kind

99

Items ( FOB ) (CIF) الفقرات Second - Capital Account/ net -0.9 صافي الحساب الراسمالي- ثانيا credit 1.9 الدائن debit 2.8 المدين Third - Financial Account/net 5,837.8 صافي الحساب المالي- ثالثا

1- Direct investment / Net 5,110.2 (في الداخل- في الخارج )صافي االستثمار المباشر- 1 Abroad 77.8 (صافي) في الخارج In Iraq -5,032.4 (صافي) في الداخل

2- Portfolio Investment / Net -2,005.2 (المطلوبات- الموجودات )صافي استثمار الحافظة - 2 Assets -4.4 موجودات a - General Government -9.7 الحكومة العامة - أ drawing 5,172.4 (المستثمرة ) المسحوب paid 5,182.1 (المطفأة ) المسدد

b- other Sectors 5.3 قطاعات أخرى - ب drawing 6.3 (المستثمرة ) المسحوب paid 1.0 (المطفأة ) المسدد Libilities 2,000.8 مطلوبات a - General Government 2,000.0 الحكومة العامة - أ drawing 2,000.0 (المستثمرة ) المسحوب paid 0.0 (المطفأة ) المسدد

b - other Sectors 0.8 قطاعات أخرى - ب drawing 1.6 (المستثمرة ) المسحوب paid 0.8 (المطفأة ) المسدد 3 - Other Investment , net 31.6 صافي االستثمار االخر- 3

a- Official , net 639.3 صافي االستثمارالرسمي - أ Assets 3,216.4 الموجودات

- Claims held abroad -75.1 ـ المستحقات من الخارج - Change In Government Available Stock 820.5 ـ التغير في الرصيد المتاح للحكومة - Trade Credit 2,430.3 ـ ائتمانات التجارة - Other equity 40.7 ـ حصص الملكية االخرى

Liabilities 2,577.1 المطلوبات - Obligations on government -637.3 التزامات على الحكومة -

- Loan disbursements 4,019.6 المسحوب من القروض - - Amortization -805.2 التسديدات - - otherr accounts 0.0 حسابات اخرى -

b - Private, net / ODC's -219.7

صافي االستثمارلشركات االيداع االخرى - ب(المطلوبات- الموجودات )

Assets -241.5 الموجودات Liabilities -21.8 المطلوبات c- Forign Deposites,net /Other Sectores -388.0 قطاعات اخرى/ صافي الودائع في الخارج - ج

4 - reserve assets 2,701.2 االصول االحتياطية- 4

Central bank 2,701.2 البنك المركزي Reserves 2,701.2 االحتياطيات

Reserve Assets 2,701.2 الموجودات االحتياطية

a- Monetary Gold 0.0 الذهب النقدي - أ

b- Special Drawing Rights -11.0 حقوق السحب الخاص- ب

c- Reserve Position in the Fund 0.0 وضع االحتياطي لدى الصندوق- ج

d- Foreign Assets 2,712.2 الموجودات االجنبية - د 1- Currency and Deposites -1,263.9 العملة والودائع - 1 With Monetary Authorties -1,269.7 لدى السلطات النقدية

With Banks 5.8 لدى البنوك الخارجية 2- Securities 3,976.1 االوراق الماليـــــة- 2

Equities 0.0 سندات الملكية Bonds & notes 0.0 سندات واذونات Money Market

Instrument/\Financtial / Derivatives,net 3,976.1 صافي المشتقات المالية / ادوات السوق النقدية

3- Other Cliams 0.0 المستحقات االخرى -3 Fourth - Errors and omissions/Net = Financial

Account - (current account + Capital Account ) -8,115.8

= صافي السهو والخطأ - رابعا (الحساب الراسمالي+ الحساب الجاري )- الحساب المالي

قسم ميزان المدفوعات والتجارة الخارجية/ دائرة االحصاء واالبحاث /البنك المركزي العراقي : المصدر

Table No. ( 50 )

حسب منهجية الطبعة السادسة 2017 ميزان المدفوعات العراقي السنوي لعام IRAQI BALANCE OF PAYMENTS(BPM6) Annual 2017

Million Of U.S$

100

Source : Central Bank Of Iraq \ Statistical and Research Department \


102

عدد التحویالت القیمة

No. of

Trans.amount

IQD 3995 43,294,223,470 دینار

USD 1161 7,558,172 دوالر

IQD 340964 26,601,060,021,016 دینار

USD 2911 857,585,753 دوالر

IQD 9313 دینار 513,026,467,187

USD 1107 5,350,106 دوالر

IQD 350884 23,992,504,872,418 دینار

USD 2195 395,320,274 دوالر

IQD 25825 دینار 648,890,947,194

USD 481 2,746,797 دوالر

IQD 423993 22,062,344,141,045 دینار

USD 1432 329,049,694 دوالر

IQD 94186 دینار 1,809,597,569,739

USD 1443 8,885,368 دوالر

IQD 477886 23,506,415,937,086 دینار

USD 1883 410,383,307 دوالر

2014

SVPO

2015

CT تحویالت دائنة

أوامر دفع منخفضة القیمة

CH صكوك

2014

Table No. (51)

تحویالت المصارف عن طریق نظام مقاصة الصكوك االلكترونیة لالعوام ( 2014 - 2017 )

Banks Transfers through Check - Automated Clearing House ( C-ACH ) for (2014-2017)

Year Trans. type currency العملة نوع التحویل السنوات

2016

CT تحویالت دائنة

2016

CH صكوك

CH

2017

تحویالت دائنة

2017

CT

103

2015

CH صكوك

صكوك

قیمة تحویالت الدینار العراقي عدد التحویالت قیمة تحویالت الدوالر االمریكي عدد التحویالت

Transfers Value in IQDNo. of

Trans.Transfers Value in USD

No. of

Trans.

CH 1,776,499,153,183 42,425 35,905,690 146 صكوك

CT 78,441,477,150 2,361 305,671 48 تحویالت دائنة

CH 1,660,435,051,860 35,395 20,780,042 143 صكوك

CT 77,657,438,255 3,668 252,263 42 تحویالت دائنة

CH 2,347,334,231,508 38,250 19,321,598 140 صكوك

CT 110,303,595,396 4,457 439,615 76 تحویالت دائنة

CH 1,673,357,736,795 38,033 38,056,079 165 صكوك

CT 105,234,270,921 5,104 358,124 111 تحویالت دائنة

CH 2,055,660,496,475 42,883 34,353,580 197 صكوك

CT 134,600,222,111 5,914 535,668 120 تحویالت دائنة

CH 1,484,990,238,811 30,042 19,518,567 138 صكوك

CT 90,038,395,955 4,518 489,611 105 تحویالت دائنة

CH 2,254,536,905,583 41,268 31,026,540 183 صكوك

CT 138,259,991,066 7,034 541,519 116 تحویالت دائنة

CH 2,171,214,542,712 46,997 50,695,258 175 صكوك

CT 186,792,064,744 8,381 1,632,522 127 تحویالت دائنة

CH 1,696,207,261,369 30,810 52,477,852 124 صكوك

CT 164,051,728,027 7,554 686,393 110 تحویالت دائنة

CH 2,280,614,730,395 49,606 29,664,325 171 صكوك

CT 246,058,296,185 16,782 903,898 158 تحویالت دائنة

CH 1,392,196,655,627 37,683 39,699,533 132 صكوك

CT 205,308,519,611 14,626 861,904 150 تحویالت دائنة

CH 2,713,368,932,768 44,494 38,884,243 169 صكوك

CT 272,851,570,318 13,787 1,878,180 280 تحویالت دائنة

CH 23,506,415,937,086 477,886 410,383,307 1,883 صكوك

CT 1,809,597,569,739 94,186 8,885,368 1,443 تحویالت دائنة

Total المجموع

104

Nov. تشرین الثاني

Dec. كانون االول

Jan.

Sep. ایلول

Oct. تشرین االول

July تموز

Aug. آب

May آیار

June حزیران

March آذار

April نیسان

كانون الثاني

Feb. شباط

Table No. (52)

تحویالت المصارف عن طریق نظام مقاصة الصكوك االلكترونیة لعام 2017

Banks Transfers through Check - Automated Clearing House ( C-ACH ) for 2017

Month Type نوع التحویل االشھر

قیمة تحویالت الدینار العراقـــــي ( االف الدنانیر ) عدد التحویالت قیمة تحویالت الدوالر

االمریكي عدد التحویالت

The IQD Transfers

Value

The USD Transfers

Value

Thousands IQD USD

2014 199,961,820,465 44779 7,070,243,761 10814 2014

2015 195,758,066,862 46661 6,749,524,791 10489 2015

2016 177,332,311,691 53866 4,313,921,981 10075 2016

2017 160,588,858,061 72036 3,268,683,085 9927 2017

Table No. (53)

تحویالت المصارف عن طریق نظام التسویة االجمالیة اآلنیة لالعوام ( 2017-2014 )

Banks Transfers through Real Time Gross Settlement System ( RTGS) for (2014-2017)

105

years السنوات

No. of Trans. No. of Trans.

قیمة تحویالت الدینار العراقـــــــي( االف الدنانیر ) عدد التحویالت قیمة تحویالت الدوالر

االمریكي عدد التحویالت

The IQD Transfers

Value

The USD Transfers

Value

Thousands IQD USD

Jan. كانون الثاني 643 336,295,277 5,512 13,233,425,946

Feb. شباط 898 278,375,682 4,097 12,398,531,687

March آذار 873 317,387,698 4,889 13,756,431,950

April نیسان 813 225,139,777 5,628 13,014,328,719

May آیار 977 188,524,330 4,869 15,863,304,970

June حزیران 699 217,763,626 3,712 12,713,079,548

July تموز 960 206,608,789 6,889 13,425,230,680

Aug. آب 927 216,934,990 11,123 15,372,309,208

Sept. ایلول 721 246,709,270 5,540 11,576,982,103

Oct. تشرین االول 878 346,728,112 9,862 12,648,598,516

Nov. تشرین الثاني 626 367,938,887 5,049 11,562,748,172

Dec. كانون االول 912 320,276,647 4,866 15,023,886,562

Total المجموع 9,927 3,268,683,085 72,036 160,588,858,061

106

Table No. (54)

تحویالت المصارف عن طریق نظام التسویة االجمالیة اآلنیة لعام 2017Banks Transfers Through Real Time Gross Settlement System ( RTGS) for 2017

years السنواتNo. of

Trans.No. of Trans.

108

عدد االسھم حجم التداول عدد االسھم حجم التداول عدد االسھم حجم التداول عدد االسھم حجم التداول عدد االسھم حجم التداول عدد االسھم حجم التداول

No. of Trading No. of Trading No. of Trading No. of Trading No. of Trading No. of Trading

Shares Volume Shares Volume Shares Volume Shares Volume Shares Volume Shares Volume

196 266 623 3,088 695 10,971 2,257 3,779 746,212 901,172 2014

409 358 1,332 5,941 1,236 8,787 2,119 1,841 37,606 37,623 618,726 495,112 2015

2,778 555 912 3,453 2,494 13,784 1,340 601 18,078 18,079 1,038,230 515,958 2016

2017

0 0 150 189 65 419 292 259 99,142 62,210 كانون الثاني

0 0 43 59 465 2,575 74 68 176,198 87,118 شباط

0 0 21 72 1,916 11,109 131 109 34,451 31,619 اذار

0 0 19 53 22 116 13 7 24,562 14,768 نیسان

0 0 23 43 38 197 374 341 52,626 31,398 ایار

0 0 146 809 58 302 143 82 12,782 9,521 حزیران

0 0 77 455 17 83 23 12 52,853 27,706 تموز

0 0 200 1,109 33 169 111 55 19,922 14,587 اب

0 0 76 282 5 24 37 18 25,688 11,988 ایلول

0 0 203 710 3 16 41 20 42,161 47,468 تشرین االول

0 0 55 122 424 2,213 107 52 54,465 26,728 تشرین الثاني

0 0 212 1,067 74 386 13 7 36,566 21,769 كانون األول

0 0 1,225 4,970 3,120 17,609 1,359 1,030 0 0 631,416 386,880 المجموع

109

Total

Sector

Insurance Agricultural

قطاع االستثمار قطاع االتصاالت

مؤشرات سوق العراق لالوراق المالیة جدول رقم (55 )

( ملیون دینار )

Sector

القطاع الزراعيقطاع التامین

المصدر : سوق العراق لالوراق المالیة

قطاع التحویل المالي

Money transfer

Sector

الفترة Sector Sector

Investment

االجمالي

Telecommunication

عدد الشركات المؤشر القیمة

المدرجة القیاسي العام السوقیة

(نقطة)

عدد االسھم حجم التداول عدد االسھم حجم التداول عدد االسھم حجم التداول عدد االسھم حجم التداول

No. of General Market No. of Trading No. of Trading No. of Trading No. of Trading

listed Price Value Shares Volume Shares Volume Shares Volume Shares Volume

Companies Index

2014 83 998.207 9,548,876 707,114 763,583 23,795 37,941 3,516 59,018 8,016 22,526

2015 98 730.560 9,264,815 540,184 356,401 26,188 39,978 1,522 19,368 8,129 24,815

2016 97 649.480 9,354,696 964,117 382,563 37,133 55,332 3,646 25,468 7,732 16,123

2017

Jan. 97 712.27 9,930,837 95,411 54,596 2,343 2,509 162 2,887 719 1,351

Feb. 97 734.84 10,114,457 173,770 80,015 1,377 2,705 108 713 361 983

March 97 664.46 9,539,643 30,421 16,367 1,176 2,268 58 695 728 999

April 99 634.98 9,915,526 22,708 11,229 1,362 2,110 76 669 362 584

May 101 591.44 9,833,126 48,084 22,378 3,537 6,881 56 671 514 887

June 101 576.11 10,456,615 10,741 5,969 1,173 1,545 35 303 486 511

July 101 575.61 10,466,977 51,151 25,058 1,214 1,437 29 263 342 398

Aug. 100 576.58 10,315,802 18,027 10,540 1,018 1,394 56 848 477 472

Sept. 101 587.22 10,640,555 24,811 9,970 591 789 29 563 139 342

Oct. 101 566.14 10,447,942 35,817 31,700 5,810 13,331 66 1,256 221 435

Nov. 101 571.55 10,597,496 52,665 21,421 828 1,075 59 928 327 917

Dec. 101 580.54 10,721,116 34,958 16,579 1,075 1,825 80 1,473 154 432

Total 101 580.54 598,564 305,822 21,504 37,869 814 11,269 4,830 8,311

source: Iraq Stock Exchange

110

Banking

Sector Sector Tourism

Industrial

Table No. ( 55 )

Iraq Stock Exchange Indicators

(Million ID)

Period

القطاع الصناعي قطاع المصارف قطاع الفنادق والسیاحة قطاع الخدمات

Hotels & Service

Sector

تاریخ التأسیس تاریخ االدراجراس المال عند االدراج

Establishment Listing Capital Upon

Date Date Listing

Banks Sector قطاع المصارف

Islamic National Bank 2005 2015 المصرف الوطني االسالمي 251,000 251,000 251,000

Bank of Baghdad 1992 2004 مصرف بغداد 250,000 250,000 5,280

Dar Essalaam Investment Bank 1998 2004 مصرف دار السالم لالستثمار 150,000 150,000 2,400

Investment Bank of Iraq 1993 38153 مصرف االستثمار العراقي 250,000 250,000 5,760

Credit Bank of Iraq 1998 2004 مصرف االئتمان العراقي 250,000 250,000 1,600

Iraqi Middle East Investment Bank 1993 2004 مصرف الشرق االوسط العراقي لالستثمار 250,000 250,000 7,500

United Bank For Investment 1994 2009 مصرف المتحد لالستثمار 300,000 300,000 25,000

National Bank of Iraq 1995 2004 المصرف االھلي العراقي 250,000 250,000 1,143

Babylon Bank 1999 2004 مصرف بــابـــل 250,000 250,000 6,300

Iraqi Islamic Bank for Investment & Development 1992 2004 المصرف العراقي االسالمي لالستثمار والتنمیة 250,000 250,000 1,516

Gulf Commercial Bank 1999 2004 مصرف الخلیج التجاري 300,000 300,000 4,120

Commercial Bank of Iraq 1992 2004 المصرف التجاري العراقي 250,000 250,000 4,000

Elaf Islamic Bank 2007 2011 مصرف ایالف االسالمي 250,000 250,000 50

Sumer Commercial Bank 1999 2004 مصرف سومر التجاري 250,000 250,000 6,000

Mousel Bank for Development & Investment 2001 2005 مصرف الموصل للتنمیة و االستثمار 252,500 252,500 10,000

Economy Bank for Investment 1999 2005 مصرف االقتصاد لالستثمار والتمویل 207,153 150,000 1,000

North Bank for Finance & Investment 2003 2006 مصرف الشمال للتمویل واالستثمار 300,000 300,000 10,000

Union Bank of Iraq 2002 2006 مصرف االتحاد العراقي 252,000 252,000 16,000

Mansour Bank for Investment 2005 2008 مصرف المنصور لالستثمار 250,000 250,000 55,000

Ashure International Bank 2005 2007 مصرف اشور الدولي 250,000 250,000 50,000

Kurdistan International Bank for Investment & Development 2005 2006 مصرف كوردستان الدولي لالستثمار والتنمیة 400,000 400,000 50,000

Trans Iraq Bank 2006 2015 مصرف عبر العراق 264,000 264,000 250,000

Dijah&Furat Bank for Development & Investment 2005 2010 مصرف دجلة والفرات للتنمیة و االستثمار 112,000 112,000 50,000

Cihan Bank مصرف جیھان لالستثمار والتمویل االسالمي 255,000 255,000 255,000

AlـBilad Islamic Bank for Investment & Finance مصرف البالد االسالمي لالستثمار والتمویل 250,000 250,000 250,000

International Islamic Bank 2016 2016 مصرف الدولي االسالمي 100,000 100,000 100,000

Zain AL-Iraq Islamic Bank 2016 2016 مصرف زین العراق 250,000 250,000 100,000

Iraq Noor Islamic Bank for Investment & Finance 2016 2016 مصرف نور العراق االسالمي 250,000 250,000 250,000

AL Arabiya Islamic Bank 2016 2016 مصرف العربیة االسالمي 250,000 250,000 100,000

Region Trade Bank for Investment 2011 2017 مصرف االقلیم التجاري 250,000 250,000 250,000

International Development Bank 2017 مصرف التنمیة الدولي 250,000 250,000 250,000

Investment Sector قطاع االستثمار

Al-Ameen for Financial Investment 1999 2004 االمین لالستثمار المالي 1,500 1,000 300

Al-Kheir for Financial Investment 2000 2004 الخیر لالستثمار المالي 7,000 7,000 300

Al-Wiaam for Financial Investment 2000 2004 الوئام لالستثمار المالي 2,000 2,000 200

Bain Alnahrain Investment Company 2001 2004 بین النھرین لالستثمارات المالیة 1,000 1,000 200

Al-Batek Financial Investments 2001 2005 الباتك لالستثمارات المالیة 1,000 1,000 1,000

Al-Zawraa for Financial Investment 2000 2006 الزوراء لالستثمار المالي 1,150 1,150 1,000

Insurance Sector قطاع التأمین

Al-Ameen for Insurance 2000 2004 االمین للتأمین 3,819 3,410 150

Dar Essalaam for Insurance 2000 2004 دار السالم للتأمین 5,000 3,509 600

Ahliya for Insurance 2000 2004 االھلیة للتأمین 2,500 2,500 500

Gulf for Insurance 2004 2008 الخلیج للتامین 2,000 2,000 1,000

Al-Hamraa for Insurance 2001 2006 الحمراء للتأمین 5,000 5,000 300

Services Sector قطاع الخدمات

Mamoura Realestate Investment 1993 2004 المعمورة لالستثمارات العقاریة 22,780 19,200 2,700

Iraq Baghdad for General Transportations 1987 2004 بغداد العراق للنقل العام 1,000 1,000 160

Kharkh Tour Amuzement City 1988 2004 مدینة العاب الكرخ السیاحیة 1,000 1,000 60

Iraqi for General Transportation 1994 2004 العراقیة لنقل المنتجات النفطیة و البضائع 3,900 3,900 500

Al-Mosul for Funfairs 1992 2004 114,750 الموصل لمدن االلعاب واالستثمارات السیاحیة 400 400

Iraqi Land Transport 1988 2004 العراقیة للنقل البري 14,000 14,000 1,000

Al-Nukhba for Construction 2001 2004 النخبة للمقاوالت العامة 2,065 2,065 400

Al- Ameen Estate Investment 2002 2004 االمین لالستثمارات العقاریة 6,960 6,960 1,000

Al-Badia for General Transport 1994 2004 البادیة للنقل العام 2,200 2,200 300

Capital راس المال

2016 2017

111

COMPANY NAME اسماء الشركات

( ملیون دینار)

جدول رقم ( 56 )الشركات المدرجة في سوق العراق لالوراق المالیة

تاریخ التأسیس تاریخ االدراج راس المال عند االدراج

Establishment Listing Capital Upon

Date Date Listing

Industrial Sector قطاع الصناعةAl-Hilal Industries 1962 2004 1,500 12,375 12,375 الھالل الصناعیة

The Light Industries 1959 2004 2,800 16,800 16,800 الصناعات الخفیفة

Modern Sewing 1989 2004 900 1,000 1,000 الخیاطة الحدیثة

Iraqi for Tufted Carpets 1989 2004 500 500 500 العراقیة للسجاد والمفروشات

Baghdad for Packing Materials 1962 2004 90 1,080 1,080 بغداد لصناعة مواد التغلیف

Baghdad Soft Drinks 1989 2004 10,000 133,000 177,333 بغداد للمشروبات الغازیة

Modern Chemical Industries 1946 2004 60 180 180 الصنائع الكیمیاویة العصریة

Fallujah for Construction Materials 1989 2004 200 3,120 3,120 الفلوجة النتاج المواد االنشائیة

Al_Kindi for Veterinary Vaccines 1990 2004 360 5,940 5,940 الكندي النتاج اللقاحات واالدویة البیطریة

National Chemical & Plastic Industries 1962 2004 1,500 15,187 15,187 الوطنیة للصناعات الكیمیاویة والبالستیكیة

Al_Mansour Pharmaceuticals Industries 1989 2004 330 6,469 6,469 المنصور للصناعات الدوائیة و المستلزمات الطبیة ومواد التجمیل

Ready Made Clothes 1976 2004 360 1,593 1,593 انتاج االلبسة الجاھزة

Iraqi Engineering Works 1985 2004 240 1,500 1,500 العراقیة لالعمال الھندسیة

Metallic Industries & Bicycles 1964 2004 4,000 5,000 5,000 الوطنیة للصناعات المعدنیة والدراجات

Iraqi Company for Carton Manufactories 1978 2004 700 7,590 7,590 العراقیة لصناعات الكارتون

Electronic Industries 1973 2004 8,000 18,000 18,000 الصناعات االلكترونیة

National Household Furniture Industry 1986 2004 225 1,260 1,260 الوطنیة لصناعات االثاث المنزلي

Al_Khazer for Construction Materials 1989 2004 160 1,000 1,000 الخازر النتاج المواد االنشائیة

Iraqi Date Processing & Marketing 1989 2004 1,267 17,250 17,250 العراقیة لتصنیع وتسویق التمور

Modern Construction Materials Industry 1976 2004 225 5,620 5,620 صناعة المواد االنشائیة الحدیثة

Modern Paint Industries 1976 2004 1,755 9,214 9,214 صناعات االصباغ الحدیثة

Tourism & Hotels Sector قطاع الفنادق والسیاحة

National for Tourist Investments 1978 2004 432 6,253 6,253 الوطنیة لالستثمارات السیاحیة

Baghdad Hotel 1989 2004 180 3,844 3,844 فندق بغداد

Palestine Hotel 1989 2004 900 4,470 4,470 فندق فلسطین

Ishtar Hotels 1989 2004 750 3,500 3,500 فنادق عشتار

Babylon Hotel 1990 2004 300 2,000 2,000 فندق بابل

Ashour Hotel 1989 2004 125 376 376 فندق اشور

Tourist Village of Mosul Dam 1990 2005 20 240 240 المدینة السیاحیة في سد الموصل

Al-Mansour Hotels 1989 2006 1,008 2,923 2,923 فندق المنصور

Karbala Hotels 1953 2004 180 5,000 5,000 فنادق كربالء

Al-Sadeer Hotel 1990 2006 354 1,239 1,239 فندق السدیر

Agriculture Sector قطاع الزراعة

Middle East Producing & Marketing - Fish 1994 2004 236 300 300 الشرق االوسط لالنتاج االسماك

Iraqi Agricultural Products Marketing 1984 2004 360 360 360 العراقیة النتاج و تسویق المنتجات الزراعیة

Iraqi for Seed Production 1989 2004 1,000 7,500 7,500 العراقیة النتاج البذور

Modern Animal & Agricultural Production 1991 2004 160 3,906 4,101 الحدیثة لالنتاج الحیواني والزراعي

Iraqi Agricultural Products Marketing Meat 1987 2005 1,000 5,000 5,000 العراقیة النتاج وتسویق اللحوم والمحاصیل الحقلیة

Telecommunication Sector قطاع االتصاالت

Asia Cell Telecommunication 2007 2012 270,012 310,000 310,000 اسیا سیل لالتصاالت

AL-Khatem for Telecommunications 2013 2015 1,829,782 1,829,782 1,829,782 الخاتم لالتصاالت

شركات التحویل المالي

Al- Hareer for Money Transfer 2008 2015 15,000 45,000 45,000 الحریر للتحویل المالي

Al-Taif for Money Transfer 2006 2015 38,000 45,000 45,000 الطیف للتحویل المالي

Al-Muhj for Money Transfer 2016 2017 100,000 100,000 250,000 المھج للتحویل المالي

Menaafa for Money Transfer 2010 2015 25,000 45,000 45,000 منافع للتحویل المالي

Al-Muta for Money Transfer 2005 2015 25,000 45,000 45,000 مؤتة للتحویل المالي

Al-Nebal Al-Arabi for Money Transfer 2006 2015 30,000 45,000 45,000 النبال العربیة للتحویل المالي

Al- Noor for Money Transfer 2007 2015 33,000 45,000 45,000 النور للتحویل المالي

Al-Mublaa for Money Transfer 2007 2015 20,000 45,000 45,000 النبالء للتحویل المالي

Al-Rabeta for Money Transfer 2009 2015 16,000 45,000 45,000 الرابطة المالیة للتحویل المالي

Al Maraj Al Alamiya For Money Transfer 2016 2017 100,000 100,000 100,000 المرج العالمیة للتحویل المالي

Source: Iraq Stock Exchange المصدر : سوق العراق لالوراق المالیة

112

2016

Capital راس المال COMPANY NAME

( Million ID )

2017

Table No.( 56)

Companies Listed on Iraq Stock Market

اسماء الشركات

114

مجموع الموجودات او المطلوبات

Establishment Total Assets

Date or Liabilities Paid Up Capital

(Million ID) (Million ID)

Rafidain Bank 1941 37,572,287 126,000 1 مصرف الرافدین

Rasheed Bank 1988 63,050,445 50,000 2 مصرف الرشید

Agricultural Cooperation Bank 1935 2,494,394 100,600 3 مصرف الزراعي التعاوني

Industrial Bank of Iraq 1946 454,382 175,000 4 مصرف الصناعي

Real Estate Bank 1948 2,539,467 50,000 5 مصرف العقاري

Trade Bank Of Iraq 2004 25,039,292 2,750,000 6 المصرف العراقي للتجارة

Islamic State Banks المصارف الحكومیة االسالمیة Alnahrain Islamic Bank 2015 204,615 125,000 مصرف النھرین االسالمي 1

Local Private Banks المصارف العراقیة المحلیة Bank of Baghdad 1992 1,196,273 250,000 1 مصرف بغداد

Commercial Bank of Iraq 1992 514,800 250,000 2 المصرف التجاري العراقي

Basrah International Bank for Investment 1993 614,647 75,000 3 مصرف البصرة لالستثمار

Iraqi Middle East Bank for Investment 1993 750,152 250,000 4 مصرف الشرق االوسط العراقي لالستثمار

Investment Bank of Iraq 1993 613,810 250,000 5 مصرف االستثمار العراقي

United Bank for Investment 1994 691,154 300,000 6 مصرف المتحد لالستثمار

National Bank of Iraq 1995 605,487 250,000 7 المصرف االھلي العراقي

Credit Bank of Iraq 1998 496,382 250,000 8 مصرف االئتمان العراقي

Dar Alsalam Investment Bank 1999 549,419 150,000 9 مصرف دار السالم لالستثمار

Babylon Bank 1999 346,522 250,000 10 مصرف بابل

Economic Bank for Investment & Finance 1999 577,750 250,000 11 مصرف االقتصاد لالستثمار والتمویل

Summer Commercial Bank 1999 397,584 250,000 12 مصرف سومر التجاري

Warka Bank for Investment & Finance 2000 589,824 105,072 13 مصرف الوركاء لالستثمار والتمویل

Gulf Commercial Bank 2000 665,053 300,000 14 مصرف الخلیج التجاري

Mousel Bank for Development & Investment 2001 437,230 252,500 15 مصرف الموصل للتنمیة و االستثمار

North Bank for Finance & Investment 2004 522,420 300,000 16 مصرف الشمال للتمویل واالستثمار

Union Bank of Iraq 2004 645,974 252,000 17 مصرف االتحاد العراقي

Ashur International Bank for Investment 2005 426,700 250,000 18 مصرف آشور الدولي لالستثمار

Mansour Bank for Investment 2006 1,333,345 250,000 19 مصرف المنصور لالستثمار

Trans Iraq Bank 2006 406,130 264,000 20 مصرف عبر العراق

Region Trade Bank for Investment 2007 543,929 250,000 21 مصرف االقلیم التجاري (امیرالد )

AL-Huda Bank 2008 472,168 250,000 22 مصرف الھدى

Erbil Bank 2010 497,819 265,000 23 مصرف اربیل

International Development Bank 2011 668,900 250,000 مصرف التنمیة الدولي لالستثمار والتمویل 24

Islamic Private. Bank المصارف االسالمیة المحلیة Iraqi Islamic Bank for Investment & Development 1993 489,685 250,000 1 المصرف العراقي االسالمي لالستثمار وللتنمیة

Elaf Islamic Bank 2001 383,355 250,000 2 مصرف ایالف االسالمي

Dijah&Furat Bank for Development & Investment 2005 297,955 112,000 3 مصرف دجلة والفرات للتنمیة و االستثمار

Kurdistan International Bank for Investment & Development 2005 1,093,300 400,000 4 مصرف كوردستان الدولي لالستثمار والتنمیة

Islamic National Bank 2005 807,368 251,000 5 مصرف الوطني االسالمي

Islamic Regional Cooperation Bank for Development & Investment 2007 225,680 144,975 6 مصرف التعاون االسالمي للتنمیة و االستثمار

Bilad Islamic Bank for Investment & FinanceـAl 2006 605,042 250,000 7 مصرف البالد االسالمي لالستثمار والتمویل

Gehan Bank for Investment & Islamic Finance 2008 644,886 255,000 8 مصرف جیھان لالستثمار والتمویل االسالمي

AL Janoob Islamic Bank 2016 280,264 250,000 مصرف الجنوب االسالمي 9

World Islamic Bank for Investment & Finance 2016 290,691 250,000 العالم االسالمي 10

International Islamic Bank 2016 128,704 100,000 الدولي االسالمي 11

Iraq Noor Islamic Bank for Investment & Finance 2016 284,424 250,000 نور العراق االسالمي 12

Zain AL Iraq Islamic Bank for Investment & Finance 2016 324,101 250,000 مصرف زین العراق 13

AL ARABIYA Islamic Bank 2016 276,168 250,000 مصرف العربیة االسالمي 14

Islamic BankTrust Inrernational 2016 257,911 250,000 مصرف الثقة 15

AL-Ansari Islamic Bank 2016 276,058 250,000 مصرف االنصاري االسالمي 16

ALRajih Islamic Bank 2016 250,827 250,000 مصرف الراجح االسالمي 17

ALKabith Islamic Bank 2016 274,948 250,000 مصرف القابض االسالمي 18

Qurttas Islamic Bank 2016 261,583 250,000 مصرف قرطاس االسالمي 19

Islamic Foregin Banks المصارف االسالمیة االجنبیةAbu Dhabi Islamic Bank 2010 620,698 29,367 1 مصرف ابو ظبي االسالمي

Vakif Bank 2011 82,075 32,893 2 مصرف وقفلر للشراكة المساھمة التركیة

Al Baraka Bank 2011 99,244 61,123 3 مصرف البركة

*Bank Asya 2012 51,319 8,148 * مصرف اسیا 4

Foregin Banks المصارف االجنبیة Bank Melli Iran 2005 129430 38,203 1 مصرف میلي ایران

Byblos Bank of Lebanon 2006 452,524 59,117 2 مصرف بیبلوس اللبناني

Ziraat Bank 2006 81,541 29,596 3 مصرف الزراعي التركي

Intercontinental Bank 2008 81,337 29,550 4 مصرف انتركونتننتال

Bank of Beirut & the Arab Countries 2009 371,057 59,112 5 مصرف بیروت والبالد العربیة

Bank Med 2011 335,676 58,780 6 مصرف البحر المتوسط

IsTurkiye Bank 2011 165,373 29,314 7 مصرف آش التركي شركة مساھمة

Banque Libano - Francaise SAL 2011 48,593 29,279 8 مصرف اللبناني الفرنسي

Parsian Bank 2011 35,878 29,609 9 مصرف باریسیان

Credit Libanais Bank 2011 116,891 58,904 10 مصرف االعتماد اللبناني

Standard Chartered Bank 2013 113935 61,806 11 مصرف ستاندرد تشارترد

Francbank 2014 92504 29,386 فرنسبنك 12

MEAB Bank 2014 130127 59,136 مصرف الشرق االوسط وافریقیا 13

BLOM Bank 2014 104765 58,898 مصرف لبنان والمھجر 14

Audi bank 2016 206858 59,100 بنك عودة 15

The Oprating Banks in Iraq المصارف العاملة في العراقstate Banks 131,150,267 3,251,600 المصارف الحكومیة 6

Islamic State Banks 204,615 125,000 مصارف حكومیة اسالمیة 1

Local Private Bank 14,563,472 5,763,572 المصارف العراقیة المحلیة 24

Islamic Private. Bank 7,452,950 4,512,975 المصارف االسالمیة المحلیة 19

Islamic Foregin Banks 853,336 131,531 المصارف االجنبیة االسالمیة 4

Foregin Banks 2466489 689790 المصارف االجنبیة 15

The Total of Banks 156,691,129 14,474,468 المجموع الكلي 69Has not branch in Baghdad * لیس لدیھ فرع في بغداد

تأریخ التأسیس

Table No.(57)

ھیكل الجھاز المصرفي العراقي كما في 2017/12/31

115

Iraqi Banking System Structure as at 31/12/2017

رأس المال المدفوع Banks Nameاسم المصرف التسلسل

State Banks المصارف الحكومیة

المجموع خارج العراق محافظات بغداد

Rafidain Bank 8,879 170 7 104 59 1 مصرف الرافدین

Rasheed Bank 7,257 162 101 61 2 مصرف الرشید

Agricultural Cooperation Bank 2,024 45 38 7 3 مصرف الزراعي التعاوني

Industrial Bank of Iraq 375 9 5 4 4 مصرف الصناعي

Real Estate Bank 835 16 14 2 5 مصرف العقاري

Trade Bank Of Iraq 1,256 24 15 9 6 المصرف العراقي للتجارة

Alnahrain Islamic Bank 166 4 1 3 *مصرف النھرین االسالمي 7

Total of State. Banks 20,792 430 7 278 145 مجموع المصارف الحكومیةBank of Baghdad 764 33 21 11 1 مصرف بغداد

Commercial Bank of Iraq 125 11 2 9 2 المصرف التجاري العراقي

Basrah International Bank for Investment 34 2 1 1 3 مصرف البصرة لالستثمار

Iraqi Middle East Bank for Investment 335 18 12 6 4 مصرف الشرق االوسط العراقي لالستثمار

Investment Bank of Iraq 247 16 9 7 5 مصرف االستثمار العراقي

United Bank for Investment 355 25 17 8 6 مصرف المتحد لالستثمار

National Bank of Iraq 361 14 9 5 7 المصرف االھلي العراقي

Credit Bank of Iraq 176 5 3 2 8 مصرف االئتمان العراقي

Dar Alsalam Investment Bank 187 4 3 1 9 مصرف دار السالم لالستثمار

Babylon Bank 257 11 8 3 10 مصرف بابل

Economic Bank for Investment & Finance 301 14 10 4 11 مصرف االقتصاد لالستثمار والتمویل

Summer Commercial Bank 290 10 3 7 12 مصرف سومر التجاري

Warka Bank for Investment & Finance 165 12 8 4 13 مصرف الوركاء لالستثمار والتمویل

Gulf Commercial Bank 359 20 12 8 14 مصرف الخلیج التجاري

Mousel Bank for Development & Investment 160 8 6 2 15 مصرف الموصل للتنمیة و االستثمار

North Bank for Finance & Investment 272 7 6 1 16 مصرف الشمال للتمویل واالستثمار

Union Bank of Iraq 270 9 8 1 17 مصرف االتحاد العراقي

Ashur International Bank for Investment 198 8 5 3 18 مصرف آشور الدولي لالستثمار

Mansour Bank for Investment 250 9 7 2 19 مصرف المنصور لالستثمار

Trans Iraq Bank 193 3 1 2 20 مصرف عبر العراق

Region Trade Bank for Investment 132 5 4 1 21 مصرف االقلیم التجاري (امیرالد )

AL-Huda Bank 117 5 2 3 22 مصرف الھدى

Erbil Bank 75 4 3 1 23 مصرف اربیل

International Development Bank 454 15 9 6 مصرف التنمیة الدولي لالستثمار والتمویل 24

Total Tocal Private Banks 6,077 268 0 169 98 مجموع المصارف العراقیة المحلیة Iraqi Islamic Bank for Investment & Development 229 14 11 3 1 المصرف العراقي االسالمي لالستثمار وللتنمیة

Elaf Islamic Bank 248 17 9 8 2 مصرف ایالف االسالمي

Dijah&Furat Bank for Development & Investment 139 6 4 2 3 مصرف دجلة والفرات للتنمیة و االستثمار

Kurdistan International Bank for Investment & Development 596 5 4 1 4 مصرف كوردستان الدولي لالستثمار والتنمیة

Islamic National Bank 276 6 4 2 5 مصرف الوطني االسالمي

Islamic Regional Cooperation Bank for Development & Investment 169 9 7 2 6 مصرف التعاون االسالمي للتنمیة و االستثمار

Bilad Islamic Bank for Investment & FinanceـAl 219 10 1 6 3 7 مصرف البالد االسالمي لالستثمار والتمویل

Gehan Bank for Investment & Islamic Finance 261 13 12 1 8 مصرف جیھان لالستثمار والتمویل االسالمي

AL Janoob Islamic Bank 130 2 2 مصرف الجنوب االسالمي 9

World Islamic Bank for Investment & Finance 124 2 1 1 مصرف العالم االسالمي لالستثمار والتمویل 10

International Islamic Bank 113 2 2 مصرف االسالمي الدولي 11

Iraq Noor Islamic Bank for Investment & Finance 170 4 4 نور العراق االسالمي لالستثمار والتمویل 12

Zain AL Iraq Islamic Bank for Investment & Finance 25 1 1 مصرف زین العراق االسالمي لالستثمار والتمویل 13

AL ARABIYA Islamic Bank 26 4 1 3 مصرف العربیة االسالمي 14

Islamic BankTrust Inrernational 73 1 1 مصرف الثقة 15

AL-Ansari Islamic Bank 76 1 1 مصرف االنصاري االسالمي 16

ALRajih Islamic Bank 51 1 1 مصرف الراجح االسالمي 17

ALKabith Islamic Bank 71 1 1 مصرف القابض االسالمي 18

Qurttas Islamic Bank 37 1 1 مصرف قرطاس االسالمي 19

Islamic Foregin Banks 3,033 100 1 59 40 المصارف االسالمیة االجنبیة Abu Dhabi Islamic Bank 59 3 2 1 1 مصرف ابو ظبي االسالمي

*Bank Asya 8 2 1 1 *مصرف اسیا 2

Al Baraka Bank 23 1 1 3 مصرف البركة

total Islamic Foregin Banks 90 6 1 3 2 مجموع المصارف االسالمیة االجنبیة Bank Melli Iran 54 3 2 1 1 مصرف میلي ایران

Byblos Bank of Lebanon 58 4 3 1 2 مصرف بیبلوس اللبناني

Vakif Bank 16 1 1 مصرف وقفلر 3

Ziraat Bank 19 2 1 1 4 مصرف الزراعي التركي

Intercontinental Bank 27 3 2 1 5 مصرف انتركونتننتال

Bank of Beirut & the Arab Countries 58 3 2 1 6 مصرف بیروت والبالد العربیة

Bank Med 32 3 2 1 7 مصرف البحر المتوسط

IsTurkiye Bank 34 2 1 1 8 مصرف آش التركي شركة مساھمة

Banque Libano - Francaise SAL 8 1 1 9 مصرف اللبناني الفرنسي

Parsian Bank 17 2 1 1 10 مصرف باریسیان

Credit Libanais Bank 15 2 1 1 11 مصرف االعتماد اللبناني

Standard Chartered Bank 23 2 1 1 12 مصرف ستاندرد تشارترد

Francbank 26 2 1 1 13 فرنسبنك

MEAB Bank 24 2 1 1 مصرف الشرق االوسط وافریقیا 14

BLOM Bank 27 2 1 1 مصرف لبنان والمھجر 15

Audi bank 77 5 4 1 بنك عودة 16

Total Foregin Banks 515 39 0 24 15 مجموع المصارف االجنبیة Total of Private Banks 9,715 413 2 255 155 62 مجموع المصارف االھلیة

Total 30,507 843 9 533 300 69 المجموع العام

* Not included in the Consolidated Statement of Commercial Banks

Source of number of branches from Banking Supervision Department

التسلسل

* لم ُتضمن في الموازنة الموحدة للمصارف التجاریة مصدر عدد الفروع دائرة مراقبة الصیرفة واالئتمان

Total Abroad Governorates Baghdad

116

Series

Table No.(56 )

عدد فروع المصارف العاملة في العراق وعدد الموظفین العاملین فیھا كما في 2017/12/31 Number of Branches & Employees of oprating Banks in Iraq as at 31/12/2017

Banks Nameعدد الموظفین

N0. of

Employees

اسم المصرف

عدد الفروع

Documents

Central Bank of Iraq يقارعلا يزكرملا كنبلا Statistics & Research ... · 2018. 12. 12. · 4 21 & Contributing FactorsMoney Supply هيف ةرثؤملا لماوعلاو