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PROJET DE RENFORCEMENT DES CAPACITES EN
FINANCE INCLUSIVE DANS LE MILIEU RURAL
Centre Africain d’Etudes Supérieures en Gestion
CATALOGUE DES SEMINAIRES 2018
Note d’introduction
Le secteur financier africain vit une phase de transition irrémédiable vers la
technologie digitale et vers le développement de nouveaux modèles de financement
plus inclusifs et plus orientés sur le client.
Ces innovations offrent d’innombrables opportunités à tous les acteurs de
l’écosystème pour pénétrer les marchés existants, en développer de nouveaux et
diversifier leurs produits.
Le CESAG, la MasterCard Foundation, l’Institut Helix de MicroSave, et ADA se sont
engagés à mettre ensemble leur expertise pour offrir aux professionnels du secteur
financier et de l’inclusion financière une série de formations de haut niveau pour leur
permettre de saisir les opportunités qu’offrent la finance digitale et la finance rurale.
Ces formations ont été construites en capitalisant plus d’une décennie d’expériences
professionnelles en assistance technique et en analyse des best practices et des
marchés en Afrique et dans le monde.
Pour 2018, les formations proposées sont les suivantes :
- un (1) certificat en implémentation d’Agency Banking ;
- un (1) certificat en conception et commercialisation d’un produit/service en
finance digitale ;
- huit (8) séminaires de formation sanctionnés par des attestations.
Les formations sont animées par des professionnels locaux et internationaux ayant
menés de nombreuses implémentations en finances rurale et digitale dans plusieurs
pays d’Afrique et à travers le monde.
Nous sommes convaincus qu’elles vont permettre de doter les professionnels
financiers des compétences nécessaires pour la réussite de leur adaptation aux
nouvelles donnes du marché de la finance.
Pour plus d’informations sur notre calendrier de formations,
contactez-nous :
Centre Africain d’Études Supérieures en Gestion (CESAG)
Bd Général De Gaulle x Malick Sy
BP 3802 Dakar (Sénégal)
Tél. : (221) 33 839 73 60
Fax : (221) 33 821 32 15
Email : [email protected] Cc : [email protected]
CALENDRIER DE FORMATION POUR 2018
Séminaire Date Lieu Durée Coût Partenaire
Fondamentaux des Services Financiers Numériques
5-9 fév. Dakar 5 jours 950 000 MicroSave
Crédit Digital
19-23 fév. Dakar 5 jours 950 000 MicroSave
Stratégie, Performance et Gestion des Risques en
Microfinance par Jeu de Simulation
26 fev-01mars Dakar 4 jours 495 000 ADA
Développer des produits de financement rural
inclusifs et innovants
5-10 mars Abidjan 6 jours 500 000 MasterCard
Certificat en implémentation d’Agency Banking
05- 16 mars Dakar 10 jours 1 900 000 MicroSave
Développer des produits de financement rural
inclusifs et innovants
09- 14 avril Dakar 6 jours 500 000 MasterCard
Cartographie des opportunités d’affaires en milieu
rural
16- 18 avril Abidjan 3 jours 350 000 MasterCard
Certificat en conception et commercialisation d’un
produit/service en finance digitale
16-27 avril Dakar 10 jours 1 900 000 MicroSave
Fondamentaux des Services Financiers Numériques
07-11 mai Dakar 5 jours 950 000 MicroSave
Gestion des risques prévention de la fraude en
finance digitale
24-28 sept. Dakar 5 jours 950 000 MicroSave
PRESENTATION DES SEMINAIRES
Développer des produits financiers inclusifs et innovants en milieu rural
(6 jours)
Description
Alors que le secteur rural a été considéré pendant longtemps comme un milieu à risques, les
nouvelles technologies, le développement agricole et de l’agro-industrie, le e-commerce, le
mobile banking, et des innovations financières en ont fait un marché à fort potentiel pour les
banques, institutions de microfinance, compagnies d’assurance et de téléphonie mobile.
Pour accompagner ces changements, les Etats et la Banque Centrale des Etats de l’Afrique
de l’Ouest (BCEAO) prennent des mesures pour faire du milieu rural un environnement
d’affaires propice. De la même manière, les partenaires au développement et les véhicules
d’investissement mettent à disposition des mécanismes de refinancement et des opportunités
de partenariat pouvant y favoriser le développement des affaires.
Pour saisir les nouvelles opportunités d’affaires qu’offre le milieu rural et agricole et faire face à
la concurrence, les institutions de financement doivent adopter une mentalité nouvelle et des
outils leur permettant d’innover dans leur offre de services.
Objectifs
Le séminaire vise à doter le participant de compétences lui permettant de développer de
nouveaux services financiers en milieu rural. A l’issue de la formation, l’apprenant sera en
mesure de :
➢ identifier les risques liés au financement rural et agricole dans un contexte donné ;
➢ identifier des produits innovants pouvant être développés dans un contexte donné
compte tenu des activités économiques, les risques, le cadre réglementaire et les
acteurs en présence ;
➢ mettre en place un schéma de financement d’une chaîne de valeur agricole ;
➢ élaborer une stratégie de financement/refinancement pour la mise sur le marché de
nouveaux produits de financement rural ;
➢ envisager des solutions d’assurance en milieu rural à partir d’une réflexion sur les
pratiques actuelles.
Contenu de la Formation
➢ opportunités d’affaires en financement rural ;
➢ innovations en financement rural en Afrique et dans le monde ;
➢ financement de la chaîne de valeur agricole ;
➢ cadre réglementaire et potentiels du mobile Banking et de la finance digitale ;
➢ potentiels de la finance islamique pour le financement du monde rural ;
➢ développer des services d’assurance en milieu rural ;
➢ financement vert, solidaire et responsable en milieu rural.
Méthodes d’Animation :
La formation privilégie les méthodes actives et met l’accent sur les études de cas pratiques,
les travaux de groupe et les échanges entre participants.
Public cible
La formation est destinée aux professionnels des SFD, banques, compagnies d'assurance,
professionnels de réseaux de téléphonie mobile, consultants et responsables d’organisations
intervenant en inclusion financière.
Date et lieux
➢ Abidjan : 5-10 mars 2018
➢ Dakar : 09-14 avril 2018
Droits d’inscription
➢ FCFA : 500 000
Date limite des inscriptions
➢ Abidjan : le 19 Février 2018 ➢ Dakar : 28 mars 2018
Date limite des paiements
➢ Abidjan : le 19 Février 2018 ➢ Dakar : le 30 mars 2018
Certificat en implémentation d'Agency Banking
(10 jours)
Description de la formation
Un réseau d’agents construit hors des agences et des guichets classiques d’une banque,
permet de réduire les charges d’infrastructures physiques et facilite le service client de
proximité. L’Agency Banking est ainsi devenu un élément fondamental de la stratégie
multicanale des institutions bancaires.
Le modèle exige cependant une bonne connaissance des fondamentaux de la distribution
de masse et de mise en place d’un dispositif de conformité adéquat vis à vis de la régulation.
Objectifs
La formation permet aux participants de se doter d'outils nécessaires au développement de
stratégies efficaces pour optimiser la gestion de réseaux d’agents. Elle lui permet également
de développer des tactiques pertinentes pour réussir un déploiement à l'échelle nationale
afin d’assurer la qualité des services offerts par les fournisseurs, ainsi qu’une bonne mesure
des risques et une meilleure prévention de la fraude auprès des clients et des agents.
Contenu de la Formation
● L’environnement réglementaire
● Définir une stratégie pour l’Agency Banking
● Principes fondamentaux de la grande distribution
● Gestion et configuration d’un réseau d’Agents
● Processus de recrutement des Agents
● Gestion de la formation des Agents
● Rémunération de l’Agent
● Gestion de la liquidité chez l’agent
● Rendre les services financiers digitaux plus sûrs
● Une approche risque du point de vue des Fournisseurs
● Catégorisation des risques et risques technologiques
● Risques liés aux partenaires et à la clientèle
● Protection des fournisseurs contre la fraude
● Risques liés à la gestion du réseau d’agents
● Éthique, gouvernance et culture du risque
● Scénarii et mitigation des risques stratégiques
● Animations et communication Marketing
● Suivi et support du réseau d’Agents
Méthodes d’animation
La formation privilégie les méthodes actives et met l’accent sur les études de cas pratiques,
les visites terrains, les travaux de groupes et les échanges entre participants.
Public-cible
Cette formation convient aux institutions financières ainsi qu’aux différents acteurs voulant
disposer d’une stratégie claire et opérationnelle sur le recrutement et la gestion d’un réseau
d’agents.
Dates et Lieux
➢ Du 05 au 16 Mars 2018 à Dakar, au CESAG
Droits d’inscription
➢ FCFA : 1 900 000
Date limite des inscriptions
➢ Le 19 Février 2018
Date limite des paiements
➢ Le 19 Février 2018
Certificat en conception et commercialisation d‘un produit/service en Finance
Digitale
(10 jours)
Description de la formation
Les services financiers digitaux peinent à se développer du fait des taux élevés d’inactivité des
clients enregistrés et une utilisation faible des services. Ainsi, les principales transactions de
services financiers digitaux sont les services de transfert d’argents entre particuliers (P2P) ainsi
que les paiements de factures.
Comment élargir la gamme des services et proposer des solutions répondant aux
innombrables besoins financiers du grand public ?
Pour cela, il est indispensable de développer un bon produit, un excellent canal de distribution,
mais aussi une bonne stratégie marketing.
Les participants à cette formation découvriront un processus systématique permettant de
développer des produits innovants, à travers des études de marché, l’analyse de
comportements clients et la compréhension des facteurs influençant leurs décisions.
Ils vont également comprendre comment les clients gèrent leurs finances et comment utiliser
les informations recueillies, afin de concevoir des produits qui répondent au mieux aux besoins
et préférences des clients.
La formation décrypte également les processus opérationnels ainsi que les partenariats
nécessaires pour commercialiser les services financiers digitaux avec succès.
Objectifs
Cette formation dote les participants des compétences nécessaires à la mise en place d’un
processus systématique de développement de produits adaptés aux besoins du marché,
d’identification des attentes, de conception et du développement commercial de service.
Les participants comprendront comment élaborer et offrir des stratégies de marketing pour
communiquer efficacement la proposition de valeur à leur marché cible.
La formation rend les participants autonomes et les dote de méthodes pour la création et la
mise en œuvre de décisions et de bonnes pratiques.
Contenu de la Formation
● Ecosystème des services financiers digitaux & cadres de contraintes
● Perspectives de marché pour l’innovation et le Design (MI4ID)
● Création et gestion des partenariats
● Stratégie de prix et animation des canaux de distribution
● Risques et fraude dans le développement de produits
● Technologie et canaux de distribution
● Le Marketing des Services Financiers Digitaux
● Le rôle du Branding pour le succès des Services Financiers Digitaux
● Application des connaissances économiques comportementales
● La proposition de valeur Client
● Un aperçu du parcours Client
● Analyse de données pour la communication Marketing
● Marketing afin d’optimiser le Retour sur l’Investissement
● Protection et fidélisation de la clientèle
● Evolution du produit ou service : s’orienter vers l’avenir
Méthodes d’animation
La formation privilégie les méthodes actives et met l’accent sur les études de cas pratiques,
les visites terrains, les travaux de groupes et les échanges entre participants.
Public-cible
Cette formation s’adresse aux cadres impliqués dans la commercialisation et le
développement/gestion des produit/services financiers digitaux au sein des opérateurs de
téléphonie mobile, des banques et d’autres institutions financières.
Elle cible aussi les prestataires-tiers qui sont impliqués dans le développement de
produits/services financiers digitaux, qui ont besoin de définir une stratégie marketing ou qui
cherchent à accroître l’usage de leurs produits et/ou services.
Dates et Lieux
➢ Du 16 au 27 Avril 2018, à Dakar, au CESAG
Droits d’inscription
➢ FCFA : 1 900 000
Date limite des inscriptions
➢ 2 Avril 2018
Date limite des paiements
➢ 2 Avril 2018
Fondamentaux des services financiers numériques
Description de la formation
Les défis relatifs au développement et au déploiement des services financiers numériques (SFN)
restent immenses, en dépit de leur potentiel. De nombreux déploiements restent
désespérément sous utilisés et pâtissent d’une faible absorption des services.
Des solutions à ces difficultés émergent grâce aux actions de différents intervenants, dont les
fournisseurs de services financiers traditionnels, les décideurs politiques, les bailleurs de fonds et
d'autres organismes de soutien qui luttent contre la complexité des écosystèmes de finances
numériques.
Cette formation donne un aperçu clair de tous les aspects fondamentaux des services
financiers numériques pour permettre aux professionnels d’optimiser la stratégie et la prise de
décisions opérationnelles – et de servir efficacement le marché de masse.
Objectifs
En suivant cette formation, les participants vont maitriser les principes fondamentaux
nécessaires à la réussite du déploiement des services financiers numériques.
La formation amène les participants à élaborer des cartes mentales pour analyser l'interaction
entre les différents aspects des écosystèmes de la finance numérique et les facteurs
déterminants de succès.
Contenu de la Formation
● Introduction à l’inclusion financière
● Introduction aux Services Financiers Digitaux
● Opportunités et défis liés aux Services Financiers Digitaux
● Stratégie de déploiement des Services Financiers Digitaux
● Stratégie de lancement et de gestion de réseaux d’agents
● Gestion des risques et de la fraude liés aux Services Financiers Digitaux
● Gestion de données et d’informations
● Evolution des Services Financiers Digitaux : quel avenir ?
Méthodes d’animation
La formation privilégie les méthodes actives et met l’accent sur les études de cas pratiques,
les visites terrains, les travaux de groupes et les échanges entre participants.
Public-cible
Cette formation est destinée aux professionnels qui cherchent à comprendre les éléments
essentiels des services financiers numériques réussis, y compris les institutions financières et non
financières, les donateurs/investisseurs, les régulateurs/décideurs et d'autres intervenants.
Dates et Lieux
➢ 1ère édition : du 05 au 09 Février 2018, à Dakar, CESAG ➢ 2ème édition : du 07 au 11 Mai 2018 (session en ligne)
Droits d’inscription
➢ Présentiel : FCFA : 950 000 ➢ En ligne : FCFA : 560 000
Date limite des inscriptions
➢ Présentiel : 22 Janvier 2018
➢ En ligne : 23 Avril 2018
Date limite des paiements
➢ Présentiel : 22 Janvier 2018 ➢ En ligne : 23 Avril 2018
Crédit Digital
(10 jours)
Description de la formation
Les petits prêts octroyés rapidement par le biais de canaux numériques sont en hausse en
Afrique subsaharienne. Ces produits exploitent l’infrastructure numérique existante pour
gagner ou conserver des parts de marché. Le crédit digital étant automatique, instantané et
effectué à distance, la décision d’octroi de crédit est basée sur une combinaison d’éléments
distincts de l’approche traditionnelle de gestion de crédit.
Cette formation permet aux participants de mieux comprendre les modèles de crédits
existants ainsi que les fondamentaux de l’analyse de données.
Elle permet ainsi d’appréhender le développement de crédit digital et sa mise en service.
Objectifs
A l’issue de la formation, le participant pourra faire la distinction entre les deux principaux
modèles de crédit digital : le modèle direct aux particuliers et le modèle des services de crédit
numériques. Ces deux approches comportent des risques très différents et amènent à des
modèles d’affaires qui seront explorés pendant la formation.
Il sera aussi capable de faire du crédit scoring et d’utiliser des données alternatives, telles que
celles des enregistrements chez les opérateurs, qui font désormais partie des incontournables
paramètres pour l’innovation en crédit digital.
A travers des études de cas, le participant sera formé à l’analyse de données, comprendra
comment le scoring se développe, comment savoir si les tableaux de bord fonctionnent et
comment utiliser divers types de données pour la cartographie de pointage.
La conception de produits et/ou de services sera abordée ainsi que leur commercialisation.
Ceci inclut des détails du produit comme le ténor, le montant du prêt et le prix initial ainsi que
la protection des consommateurs.
Contenu de la Formation
● Introduction au Crédit Digital
● Cas d’utilisation et segmentation du Crédit Digital
● Les services existants en Crédit Digital et les tendances
● L’analyse de données pour le Crédit Digital
● Développement de produits en Crédit Digital
● Réduire les expositions de risque en Crédit Digital
● Gérer efficacement la protection des consommateurs
Méthodes d’animation
La formation privilégie les méthodes actives et met l’accent sur les études de cas pratiques,
les travaux de groupes et les échanges entre participants.
Public-cible
Cette formation est destinée aux professionnels des institutions financières et non financières,
les donateurs/investisseurs, les régulateurs/décideurs et d'autres intervenants, qui cherchent à
comprendre les éléments essentiels des services du crédit digital.
Dates et Lieux
➢ 1ère édition : du 19 au 23 Février 2018 à Dakar, CESAG
Droits d’inscription
➢ FCFA : 950 000
Date limite des inscriptions
➢ 1ère édition : 5 Février 2018
Date limite des paiements
➢ 1ère édition : 5 Février 2018
Gestion des risques et prévention de la fraude dans le cadre de la finance
digitale
Description de la formation
Le risque et la fraude constituent une menace stratégique et opérationnelle majeure pour les
déploiements de finance digitale – et réduisent le taux d’activité et d’utilisation des services
par la clientèle.
Cette formation analyse la gestion des risques et de la fraude du point de vue de la demande
(perspective client), et de l’offre (perspective fournisseur et gestionnaire de réseau) et
proposent des stratégies de prévention et d’atténuation.
Objectifs
Cette formation propose aux participants des stratégies et tactiques afin d’assurer la qualité
des services offerts par les fournisseurs, ainsi que leurs agents et clients pour gérer les risques et
les fraudes.
Elle permet aux participants d’établir un cadre pour la gestion durable du risque et de la fraude
au sein de leur organisation.
Contenu de la Formation
• Aperçu général de la notion de risque dans la Finance Digitale
• Rendre les Services Financiers Digitaux plus sûrs
• Une approche risque du point de vue des Fournisseurs
• Applications pratiques pour la finance digitale
• Catégorisation des risques et risques technologiques
• Risques Partenaires et risques clients
• Risques liés à la gestion du réseau d’agents
• Ethique, gouvernance et culture du risque
• Protection des fournisseurs contre la fraude
• Scénarii et mitigation des risques stratégiques
Méthodes d’animation
La formation privilégie les méthodes actives et met l’accent sur les études de cas pratiques,
les travaux de groupes et les échanges entre participants.
Public-cible
Cadres supérieurs et intermédiaires des départements Risque, Conformité, Audit Interne et
Opérations parmi les opérateurs de téléphonie mobile, banques, autres institutions financières
et prestataires-tiers qui cherchent à renforcer leurs procédures de contrôle pour protéger les
fonds des utilisateurs et protéger leurs entreprises des fraudes internes et externes. Les directeurs
des systèmes d’information et directeurs informatiques bénéficieront également de ce cours
afin de mieux gérer leurs systèmes et procédures internes.
Dates et Lieux
• Du 24 au 29 Septembre 2018
Droits d’inscription
• FCFA : 950 000
Date limite des inscriptions
• 10 Septembre 2018
Date limite des paiements
• 10 Septembre 2018
Stratégie, Performance & Gestion du risque en Microfinance par jeu de
simulation
Description de la formation
Adopter une approche de gestion stratégique de son IMF est incontournable pour améliorer
sa rentabilité à cause des évolutions rapides de l’environnement de la finance inclusive et de
la concurrence en microfinance.
Le CESAG et ADA proposent cette formation afin de doter les dirigeants des IMF d’aptitudes
nouvelles en gestion stratégique.
La formation s’appuie sur un outil de simulation interactif fondé sur la technologie web (SIMFI)
afin de permettre aux participants d'apprendre à diriger une IMF suivant les bonnes pratiques
de gestion en tenant compte des conditions changeantes de marché.
Objectifs
La formation va outiller le participant à :
• prendre des décisions dans une démarche stratégique ;
• avoir une vue d'ensemble du fonctionnement d'une IMF ;
• mieux gérer les risques et/ou indicateurs de performance.
Contenu de la Formation
• Introduction générale :
o Introduction à SIMFI ;
o Stratégie.
• Les indicateurs de performance :
o Introduction aux états financiers ;
o Concepts de transparence et analyse de la performance d’un portefeuille de
qualité ;
o Efficacité et productivité ;
o Gestion financière ;
o Rentabilité et durabilité.
• Gestion du risque :
o La gouvernance et l’environnement de contrôle interne ;
o La fonction du risque manager.
Méthode d’animation
La formation s’appuie sur un outil de simulation interactif fondé sur la technologie web. Elle
s’appuie sur la méthode active et met l’accent sur les échanges entre participants.
Public-cible
Elle est destinée aux professionnels d’IMF ayant une expérience managériale et une bonne
connaissance des indicateurs de performance et de gestion de portefeuille.
Dates et Lieux
• 26 février au 01 mars 2018
Droits d’inscription
• FCFA : 495 000
Date limite des inscriptions
• 10 février 2018
Date limite des paiements
• 10 février 2018
