Banco Pacifico Etica

7/25/2019 Banco Pacifico Etica

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ESCUELA SUPERIOR POLITCNICA DECHIMBORAZO

TICA Y FORMACIN PROFESIONAL

NOMBRES:

Mara Elena NeiraErika Salazar

Alexander SanyGabriela Pinduisaca

CURSO:Quinto 2

FECHA:11122!1"

TEMA:#area Gru$al


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INTRODUCCION

El $resente %&di'o asu(e las si'uientes asunciones b)sicas* +a ,ticade accionistas- $ro$ietarios- ad(inistradores y directi.os esi($rescindible $ara /ue la e($resa $ueda cu($lir adecuada(entesus 0nes- en la (edida en /ue constituye el re/uisito necesario $ara'arantizar los derecos e intereses de todos los 'ru$os aectados*e($leados- clientes- accionistas- $ro.eedores y socios de ne'ocio ysociedad en 'eneral+a ,tica reconoce el cu($li(iento en cada caso sea a$licable3 +a,tica en la e($resa re/uiere /ue los accionistas y $ro$ietarios seconstituyan en 'arantes del cu($li(iento de las obli'aciones dead(inistradores y directi.os3 Aun cuando el $resente %&di'o nace conla $retensi&n de ser a$licable de (anera 'eneral a todas lase($resas- debe ser entendido ta(bi4n co(o un (arco 'eneral y

b)sico susce$tible de ser ada$tado a las $eculiaridades de cada una-de (anera /ue conte($le la a$licaci&n de $rinci$ios de 4tica ydesarrolle con la acti.idad es$ec0ca de la e($resa3 5deal(ente-corres$onde al %onse6o de Ad(inistraci&n la or(ulaci&n del %&di'o,tico de la e($resa y a la 7unta General de Accionistas su a$robaci&n3S- no obstante- el $ro$io %onse6o $rocediera ade()s a su a$robaci&n-debera ser so(etido a la rati0caci&n de la 7unta38883iconse6eros3co( %&di'o de ,tica $ara E($resas Accionistas yPro$ietarios En el e6ercicio de sus derecos de $ro$iedad- deben*%on0'urar la e($resa co(o un instru(ento al ser.icio de la creaci&n

de ri/ueza- aciendo co($atible su ineludible 0nalidad de obtenci&n

de bene0cios con un desarrollo social sostenible y res$etuoso con el(edio a(biente- $rocurando /ue toda su acti.idad se desarrolle de(anera 4tica y res$onsable3%on0'urar la e($resa co(o una instituci&n a (edio y lar'o $lazo sin/ue el a)n de enri/ueci(iento a corto $lazo co($ro(eta sucontinuidad3E6ercitar- de (odo inor(ado y res$onsable- sus derecos de .oto enlas 7untas Generales de Socios y- al acerlo- exi'ir sie($re laactuaci&n 4tica de la e($resa- incluyendo la a$robaci&n delcorres$ondiente %&di'o ,tico y $rocurando su eecti.a a$licaci&n3

9uscar un 6usto e/uilibrio entre el ca$ital y el traba6o de (odo /ue lostraba6adores reciban a tra.4s de sus salarios la 6usta contra$restaci&n$or su traba6o3No(brar co(o ad(inistradores y directi.os a $ersonas /ue re:nan

las condiciones de $re$araci&n y ex$eriencia adecuadas y /uerealicen un e6ercicio $roesional- 4tico y res$onsable de su 'esti&n3;e0nir y deender la (isi&n y los .alores de la e($resa en lnea con

su %&di'o ,tico3A< En relaci&n con sus unciones de ;irecci&n* = >ealizar un e6ercicio$roesional- 4tico y res$onsable de su acti.idad3 = %u($lir y acercu($lir el %&di'o ,tico de la e($resa

9< En relaci&n con los $ro.eedores y clientes de la E($resa* =>elacionarse con los $ro.eedores de bienes y ser.icios de or(a 4ticay lcita3 = 9uscar y seleccionar :nica(ente $ro.eedores cuyas$r)cticas e($resariales res$eten la di'nidad u(ana- no incu($lan laley y no $on'an en $eli'ro la re$utaci&n de la e($resa3


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%< En relaci&n con los co($etidores de la E($resa* = No abusar deuna $osici&n do(inante o $ri.ile'iada en el (ercado3 = %o($etirleal(ente con otras e($resas coo$erando a la consecuci&n de unlibre (ercado basado en el res$eto (utuo entre co($etidores-absteni4ndose de realizar $r)cticas desleales3;< En relaci&n con los e($leados de la E($resa* = #ratar con di'nidad-res$eto y 6usticia a los e($leados- teniendo en consideraci&n sudierente sensibilidad cultural3 = No discri(inar a los e($leados $orraz&n de raza- reli'i&n- edad- nacionalidad- sexo o cual/uier otracondici&n $ersonal o social a6ena a sus condiciones de (4rito yca$acidad3

OBJETIVOSGENERAL

%onocer el c&di'o 4tico de una e($resa con0r(ando si est)n todoslos $rinci$ios 4ticos /ue deben ser $ro'ra(ados en la e($resa con el0n de .eri0car si existe un lu'ar donde se res$ire la con0anza ytrans$arencia en cuanto a lo econ&(ico y socialESPECIFICO5nda'ar en el c&di'o 4tica $ara entablar sabidura del c&(o traba6aren (edio de una sociedadEstablecer estos $rinci$ios en un uturo con la 0nalidad de $ro'resarco(o $ersona .eri0cando un $er0l $roesional y e($resarial5denti0car si cada uno de estos $rinci$ios son unda(entales $ara lae($resa y en /ue bene0cia a la (is(a


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CDIGO DE TICA Y CONDUCTA

Grupo Financiero Banco del Pacfico (GFBP)

Abril de2013

Versin3.0


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Contenido

GRUPO FINANCIERO BANCO DEL PACIFICOAbril de 2013

GC-CO-003 v3.0

Pgina 2

CONTENIDO

1 INTRODUCCIN 4

1.1. Definicin e importancia del Cdigo de tica y Conducta 4

1.2. mbito y obligatoriedad de aplicacin 4

2 VALORES CORPORATIVOS Y PRINCIPIOS DE ACTUACIN 5

2.1. Valores Corporativos 5

2.2. Principios de actuacin 6

3 INTEGRIDAD RELACIONAL 7

3.1. Relaciones con los Clientes y Usuarios 73.1.1. Transparencia 73.1.2. Diligencia 83.1.3. Confidencialidad 8

3.2. Relaciones con los colaboradores 83.2.1. Seleccin y contratacin de personal 83.2.2. Desarrollo profesional 83.2.3. Actitud y respeto 93.2.4. Trabajo en equipo y cooperacin 93.2.5. Responsabilidad y profesionalismo 93.2.6. Productividad y excelencia 10

3.2.7. Evaluaciones del desempeo, compensaciones e incentivos 103.2.8. Lealtades debidas 103.2.9. Derecho al desacuerdo 103.2.10.Atribuciones 113.2.11. Seguridad y salud 11

3.3. Relaciones con los Accionistas 11

3.4. Relaciones con los proveedores 11

3.5. Relaciones con los medios de comunicacin 12

3.6. Relaciones con los organismos gubernamentales 13

3.7. Relaciones con la competencia 133.8. Relaciones con la Comunidad 143.8.1. Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos 143.8.2. Neutralidad poltica 163.8.3. Responsabilidad con la Sociedad y el Ambiente 16

4 INTEGRIDAD DE LOS BIENES Y RECURSOS 17

4.1. Proteccin de valores 17


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Contenido

GRUPO FINANCIERO BANCO DEL PACIFICOAbril de 2013

GC-CO-003 v3.0

Pgina 3

4.2. Uso adecuado de los bienes y recursos 17


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4.3. Apropiacin indebida de bienes y recursos 17

4.4. Proteccin de la informacin corporativa 18

4.5. Informacin y datos de los colaboradores 18

4.6. Acceso a la informacin 18

4.7. Garantizar la seguridad de la informacin 19

5 CONFLICTOS DE INTERESES 20

5.1. Desarrollo de otras actividades profesionales 20

5.2. Uso indebido de la jerarqua 20

5.3. Beneficios injustificados 21

5.4. Pagos indebidos 21

5.5. Finanzas personales 21

5.6. Inversiones personales 22

5.7. Aceptaciones de regalos o beneficios 22

5.8. Actividades polticas 22

6 CONDUCTAS PERSONALES 23

6.1. Consumo de drogas ilcitas, cigarrillo y alcohol 23

6.2. Respeto a la dignidad, libertad y privacidad de las personas 23

6.3. Presiones y acoso 236.4. Relaciones con terceros de ndole personal 24

6.5. Conducta en la vida privada 24

7 ADMINISTRACIN DEL CDIGO 25

7.1. Buen Gobierno Corporativo 25

7.2. Comit de tica 25

7.3. Infracciones al Cdigo 26

7.4. Informe de infracciones 27

7.5. Sanciones 27

7.6. Canales 27

7.7. Rendicin de cuentas 28


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CDIGO DE TICA

Introduccin

11IInnttrroodduucccciinn

1.1. Definicin e importancia del Cdigo de tica y Conducta

Un Cdigo de tica y Conducta es un conjunto de normas de conductarespaldadas por valores y principios institucionales, que constituyen un marco terico-tico y que torna prcticas las orientaciones morales.

En este contexto, los aspectos ticos ganan una significativa importancia, debido aque las acciones y la conducta de los colaboradores producen efectos sobre todo aquelloque se relaciona con el Banco del Pacfico S.A. y sus empresas filiales.

Esto explica la estructura del presente Cdigo de tica y Conducta que, desde elinicio, define los valores corporativos y principios de actuacin que inspiran las accionesdel Banco del Pacfico S.A. y sus empresas filiales para despus enunciar paso a paso lasconductas esperadas por el pblico de inters identificado, esto es, clientes, usuarios,colaboradores, accionistas, proveedores, medios de comunicacin, rganosgubernamentales, competencia y comunidad.

1.2. mbito y obligatoriedad de aplicacin

Para efectos de la aplicacin del Cdigo de tica y Conducta se entender que el

Grupo Financiero del Banco del Pacfico, de ahora en adelante GFBP, lo conforman elBanco del Pacfico S.A. como cabeza de grupo y sus empresas filiales nacionales.

Los colaboradores del GFBP, comprenden el Presidente Ejecutivo, VicepresidentesEjecutivos, Vicepresidentes, Gerentes Generales, Gerentes Nacionales, GerentesRegionales, Gerentes, Subgerentes, funcionarios y empleados de todo nivel jerrquico,tanto del Banco del Pacfico S.A. como de sus empresas filiales.

El Cdigo de tica y Conducta regir para todas las entidades que conforman elGFBP, y ser de aplicacin obligatoria para los colaboradores y Miembros de losDirectorios de las empresas del GFBP, y sus normas constituirn las directrices sobre lasque se instauren los reglamentos internos de trabajo de cada una de las empresas filialesdel GFBP.

El GFBP exige, para una apropiada aplicacin del Cdigo de tica y Conducta, quetodos los colaboradores conozcan su contenido y el de aquellas disposiciones legalesrelevantes que resulten de aplicacin a las actividades que desarrollan comoconsecuencia de sus funciones.

Siendo las normas del Cdigo de tica y Conducta, de aplicacin obligatoria paralos empleados del GFBP, stos estn comprometidos a hacerlas extensivas en susrelaciones con terceros independientes a la Institucin, en todos los actos en los que su


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CDIGO DE TICA

Introduccin

actuacin pudiera afectar la buena imagen institucional. La aplicacin de las normascontenidas en este Cdigo, guardan estrecha relacin con las normas legales vigentes enel pas, de manera tal que en caso de inconsistencia entre ellas, prevalecern las normaslegales.


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Valores Corporativos y Principios deactuacin

22VValalooresresCCoorrppooratirativvoossyyPPririnnccipiipioossdedeaaccttuuaacicinn

Para el GFBP los Valores Corporativos y Principios de Actuacin, el Buen GobiernoCorporativo y la tica profesional de sus colaboradores, constituyen los cimientos en losque se asienta la actividad del GFBP. En consecuencia, todas las actuaciones de loscolaboradores, como resultado de su vnculo con el GFBP, han de estar guiadas porValores Corporativos y Principios de Actuacin.

2.1. Valores Corporativos

El GFBP tiene una reconocida cultura organizacional sobre la base del siguienteconjunto de Valores Corporativos:

a. Transparencia de la informacin y credibilidad.- Mantener una permanenteactitud de congruencia, verticalidad y solvencia personal, que contribuya afortalecer la confianza y credibilidad en el GFBP.

b. Trabajo en equipo.- Desarrollar nuestra capacidad de interaccin e integracinen el plano laboral, que permita y viabilice alcanzar los objetivos corporativos.

c. Responsabilidad.- Asumir nuestras funciones y deberes dentro del GFBP, conla conviccin y certeza de cumplirlas de manera eficaz, eficiente y oportuna.

d. Honestidad.- Evidenciar en cada una de nuestras acciones, un

comportamiento probo y sincero, que demuestre una profunda solvencia eintegridad moral y tica.

e. Respeto.- Brindar a las personas un trato digno y sin discriminaciones, quepermita mantener la decisin autntica de no transgredir los derechos de losindividuos y de la sociedad.

f. Reconocimiento a las personas.- Valorar con objetividad las capacidadespropias y las de los dems para la realizacin de la tarea colectiva del GFBP.

g. El mejoramiento continuo.- Adquirir nuevos conocimientos y habilidades quepermitan generar valor agregado para los clientes y el GFBP.

h. La excelencia y vocacin en el servicio.- Ofrecer una ptima calidad deservicio a los clientes y usuarios, mediante el desarrollo de productos yservicios que respondan a sus necesidades y que promueva el desarrolloeconmico y social del pas.

i. Compromiso.- Cumplir con perseverancia, profesionalismo, lealtad y sentido depertenencia, los deberes y obligaciones, con apego a los objetivos estratgicos.


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2.2. Principios de actuacin

El GFBP tiene la firme conviccin que su reputacin es su principal riqueza y de

ella dependen la adhesin y respeto a sus Valores y, por consiguiente, es responsabilidadde todos los colaboradores del GFBP salvaguardarlos, tanto en sus relaciones internascomo en la vinculacin con accionistas, clientes, usuarios, proveedores y dems agentesdel entorno en el que interacta.

El GFBP ha establecido Principios sobre los que deben fundamentarse lasactuaciones de sus colaboradores:

a. Integridad.- Generar confianza al obrar de buena fe, para evitar que el interspersonal influya en sus decisiones e impedir acciones que permitan, amparen ofaciliten actos incorrectos; cumplir con prudencia y confidencialidad loscompromisos y respetar los acuerdos.

b. Lealtad.- Desempear con fidelidad y asumir la responsabilidad de los actos;comunicar de manera oportuna todo incidente o irregularidad, que afecte opueda lesionar los intereses del GFBP o de sus grupos de inters identificados.

c. Tolerancia.- Tratar con respeto y equidad, valorar las identidades y diferenciasde todas las personas, fomentar la erradicacin del trabajo infantil, rechazar eltrabajo forzado y censurar todas aquellas acciones que infringen al Cdigo delTrabajo. Estn prohibidas las marginaciones, actos de hostigamiento,discriminaciones o segregaciones, fundadas en factores ideolgicos, raciales,religiosos, de sexo, orientacin sexual, color, de gnero, edad, nacionalidad,capacidades especiales o de cualquier razn poltica, ideolgica, social y

filosfica.

d. Solidaridad, Responsabilidad Social y Ambiental.- Implementar estrategiascorporativas que consideren las expectativas econmicas, sociales yambientales de los grupos de inters identificados, la comunidad y el ambiente,para contribuir al logro del bien comn y al desarrollo sostenible.

e. Legalidad.- Cumplir con la Constitucin de la Repblica del Ecuador, con laLey General de Instituciones del Sistema Financiero y dems leyes aplicables,con la normativa expedida por la Superintendencia de Bancos y Seguros y laJunta Bancaria, con las disposiciones vigentes sobre obligaciones fiscales,relaciones laborales, transparencia de la informacin, defensa de los derechosdel consumidor y responsabilidad ambiental.


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Integridad Relacional

33IInnttegregriidaddadRReellaciacioonnaall

El GFBP aplicar, en todas las relaciones que establezca y en las cuales desarrollesus negocios y actividades, con sus clientes y usuarios, colaboradores, accionistas,proveedores y dems grupos de inters identificados, los Valores Corporativos y Principiosde Actuacin contenidos en el presente Cdigo y, especialmente, las normas de actuacinsealadas en este captulo.

3.1. Relaciones con los Clientes y Usuarios

Para el GFBP los Clientes y Usuarios son su principal activo, por lo que es suaspiracin la de establecer relaciones perdurables, sobre la base de una recprocainterrelacin y confianza mutua.

El GFBP aporta valor mediante la prestacin eficiente y oportuna de productos yservicios adecuados a las necesidades de sus clientes y usuarios, as como la revisinpermanente de sus procesos operativos.

El GFBP demanda de sus clientes y usuarios un comportamiento y una gestinceidas al irrestricto cumplimiento de las normas legales, esperando su apoyo en elcumplimiento eficaz de todas ellas, y de manera especial las relativas a la Prevencin delavado de activos y financiamiento de delitos.

3.1.1.Transparencia

El GFBP adquiere el compromiso de expresar con transparencia a los Clientes yUsuarios las condiciones de las operaciones, hasta asegurarse que los productos yservicios ofrecidos hayan sido informados con claridad y entendidos a cabalidad,incluyendo precios y tasas, as como las obligaciones recprocas que se generan en todaactividad comercial.

El GFBP se opone a cualquier tipo de influencia, presin o imposicin que efectenclientes y usuarios para conseguir condiciones privilegiadas o excepcionales en losproductos o servicios que le brinda el Banco del Pacfico S.A. o sus empresas filiales.

El GFBP aplicar las medidas necesarias para resguardar la informacin activa ypasiva de sus clientes, en funcin de la reserva o sigilo bancario y no la utilizar parabeneficio personal o de terceros.

El GFBP se compromete a que el contenido de la publicidad relacionada con losproductos y servicios que oferta ser claro, preciso, oportuno, razonable, adecuado,validado, veraz y completo, conforme a principios de competencia leal y de buena prctica


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Integridad Relacional

de negocios, preparado con un debido sentido de responsabilidad social y sobre la basedel principio de buena fe. La publicidad estar exenta de elementos que pudieran inducira una interpretacin errnea de las caractersticas de los productos y servicios que brindael Banco del Pacfico S.A. o sus empresas filiales.


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3.1.2.Diligencia

El GFBP garantiza una especial diligencia en la actuacin profesional de todos loscolaboradores con responsabilidad en el mantenimiento de los procesos y sistemas de

informacin para los clientes y usuarios, en la atencin personal de sus solicitudes deinformacin y en la resolucin de sus reclamaciones y requerimientos.

El GFBP asume el compromiso de cerciorarse que el cliente y usuario recibe elservicio o producto con la calidad requerida y de manera oportuna.

3.1.3.Confidencialidad

Para el GFBP, la confianza y el prestigio constituyen pilares fundamentales parasu operacin y estn significativamente condicionados al grado de confidencialidad que elBanco del Pacfico S.A. y sus empresas filiales ofrecen a sus clientes, usuarios y alpblico en general en sus operaciones.

El GFBP establece las relaciones con sus clientes y usuarios bajo el fundamentode la confianza, al brindar un buen manejo y una apropiada proteccin de la informaciny la efectiva limitacin de su uso, conforme a lo establecido en las disposiciones legalesque, en cada caso, resulten de aplicacin.

El GFBP sigue polticas y procedimientos estrictos antes de poder revelarinformacin de un cliente o usuario, que incluyen citaciones, rdenes judiciales oautorizaciones expresas del cliente, excepto en ciertas situaciones que se deben manejarcon base a razones de orden legal debidamente administradas por el rea de AsesoraJurdica.

3.2. Relaciones con los colaboradores

3.2.1.Seleccin y contratacin de personal

En el GFBP, los procesos de seleccin de personal son abiertos y basados en unametodologa de valoracin objetiva, que toma en cuenta la cualificacin profesional y lacapacidad de los candidatos, con la finalidad de contratar personas con las competenciasidneas para cada puesto de trabajo.

En el GFBP los colaboradores de quienes depende, directa o indirectamente, la

seleccin y/o contratacin de personal, guan sus decisiones y actuaciones sin admitir lainfluencia de factores que pudieran alterar la objetividad de su juicio, conforme a loscriterios establecidos en los procedimientos de seleccin y contratacin del Banco delPacfico S.A. y sus empresas filiales.

3.2.2.Desarrollo profesional


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El GFBP ampara el desarrollo profesional de sus colaboradores a travs depolticas claras de capacitacin, en funcin del desempeo y cumplimiento de objetivos.

El GFBP establece, en sus polticas sobre concursos de promocin yreclutamientos internos, otorgar la primera prioridad a sus colaboradores en las


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oportunidades laborales que se presentan, de tal manera que se evidencien las fortalezasde sus colaboradores y sean valoradas imparcialmente.

3.2.3.Actitud y respeto

El GFBP considera que una buena actitud debe estar presente en todas lasactividades que se desarrollan entre los colaboradores y debe formar parte de la culturade Buen Gobierno Corporativo. El trato entre los colaboradores, ya sean estos jefes,subalternos o compaeros de trabajo debe caracterizarse por su cortesa, amabilidad yrespeto.

El GFBP garantiza el respeto a los Derechos Humanos, de acuerdo a los principiosque se dictan en la Declaracin Universal de los Derechos Humanos1. Queda prohibidotodo acto de violencia dentro del GFBP.

3.2.4.Trabajo en equipo y cooperacin

El GFBP fomenta el trabajo en equipo, al promover un ambiente de confianzabasado en la relacin abierta y la comunicacin fluida, orientado a incrementar losniveles de satisfaccin y motivacin de sus colaboradores, a travs de la aplicacin detcnicas para el diagnstico y mejora del clima laboral.

El GFBP induce a sus colaboradores a demostrar una permanente cooperacin,informa de sus actividades a quienes tengan relacin con el mismo y permite sucontribucin. El colaborador no podr obstaculizar las labores de los auditores u otroscolaboradores, ocultar informacin a sus superiores o compaeros, o proporcionarlesinformacin falsa, dudosa o distorsionada.

3.2.5.Responsabilidad y profesionalismo

El GFBP compromete a sus colaboradores a actuar con dinamismo y excelencia enel cumplimiento diario de sus funciones. Sin embargo, en ningn caso su aplicacin debeafectar a los Valores Corporativos y Principios de Actuacin.

El GFBP precisa que sus colaboradores asuman la titularidad de su gestin queles corresponde atender y que realicen las tareas asignadas con un alto grado deresponsabilidad, profesionalismo, celeridad y eficacia.

El GFBP reprueba que sus colaboradores pretendan ampararse en el argumento

de que fueron exhortados por funcionarios del GFBP de mayor jerarqua, para eludir oatenuar su responsabilidad de acciones o decisiones que ocasionen la inobservancia delos Valores Corporativos y Principios de Actuacin.


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1Adoptada y proclamada por la Asamblea General de las Naciones Unidas, en su resolucin

217 A (III), de 10 de diciembre de 1948.


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3.2.6.Productividad y excelencia

El GFBP espera de sus colaboradores una productividad ptima en sus tareas yresponsabilidades, as como el respeto de los plazos establecidos para el cumplimiento de

sus funciones, los horarios asignados y las citas comprometidas.

El GFBP demanda de sus colaboradores una actuacin proactiva, que genere ideasque se transformen en nuevos y mejores servicios para los clientes y usuarios, quepermita evitar incurrir en gastos que no sean los estrictamente necesarios para laactividad que les est asignada.

El GFBP considera como una prctica indeseada el restar la debida eficacia quedebe observarse en las actividades que los colaboradores desarrollan.

3.2.7.Evaluaciones del desempeo, compensaciones e incentivos

El GFBP se compromete que en cualquier proceso de evaluacin que aplique a suscolaboradores ponderar juiciosamente todas las actuaciones que deban ser calificadas,sin otra clase de consideraciones que no sean aquellas que correspondan a la aplicacinntegra y objetiva del proceso.

En el GFBP las evaluaciones del desempeo y los incentivos, en caso de haberlos,carecen de razonamientos ideolgicos, percepciones sin fundamentos, favoritismospersonales sustentados en cuestiones subjetivas y toda otra clase de inequidades quefavorezcan o perjudiquen a algn colaborador en beneficio o en detrimento de otros.

En el GFBP cada colaborador espera conocer los antecedentes completos que hansido considerados para calificar su desempeo, en el perodo de evaluacin

correspondiente, y es obligacin tica de la jefatura que ha cumplido dicho rol, dar unaexplicacin al respecto.

Para cada empresa del GFBP que haya establecido un sistema de compensacionese incentivos econmicos para sus colaboradores sobre la base de sus mritos y porcumplimiento de metas, los colaboradores debern sujetarse a las polticas y plazosestablecidos para cumplirlas bajo un estricto marco tico, de modo que no den origen aactuaciones o prcticas que, bajo dicha sola orientacin, puedan perjudicar el prestigiodel GFBP.

3.2.8.Lealtades debidas

En el GFBP debe existir plena correspondencia entre los intereses que han sidodeclarados por el GFBP y aquellos que manifiestan las jefaturas en las gestiones yfunciones diarias. Las expresiones y declaraciones de los colaboradores del GFBP debenser consistentes con las polticas, reglamentos y procedimientos del Banco del PacficoS.A. y sus empresas filiales.

3.2.9.Derecho al desacuerdo


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El GFBP considera como un deber tico el derecho de un colaborador aldesacuerdo, sin que ello suponga necesariamente una aceptacin ha dicho


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planteamiento, que si es expuesto con prudencia y altura puede enriquecer loslineamientos y decisiones del Banco del Pacfico S.A. o de sus empresas filiales.

El GFBP valora como una obligacin de sus jefaturas la aceptacin de la

formulacin de opiniones discordantes o discrepantes, con las debidas formalidades yrespeto, que estimen plantear los colaboradores.

El GFBP rechaza el silencio complaciente de los colaboradores, referente adisposiciones emitidas por las jefaturas, cuando existen perjuicios, tangibles eintangibles, para el GFBP.

3.2.10.Atribuciones

Los colaboradores del GFBP no podrn firmar documento alguno ni podrn enforma alguna representar o ejercer autoridad en nombre del Banco del Pacfico S.A. ni desus empresas filiales, a no ser que estn especficamente autorizados para hacerlo. Elpersonal debe estar consciente de las limitaciones a su campo de autoridad y no deberrealizar ninguna accin que exceda sus lmites.

3.2.11. Seguridad y salud

El GFBP deber proveer y mantener lugares de trabajo, seguros y saludables.Contar con oficinas en ptimas condiciones de seguridad y un ambiente saludable paralos colaboradores y el pblico en general. El GFBP garantizar el cumplimiento estricto delas normas estipuladas en el Cdigo de Trabajo y en el Reglamento Interno de Seguridad ySalud Ocupacional, as como tambin la administracin eficiente de los recursos internosdestinados para este fin.

En el GFBP sus colaboradores son exhortados a velar por su propia seguridad y laseguridad de todas aquellas personas cuya integridad pudiera llegar a verse afectadacomo consecuencia de sus actos u omisiones.

3.3. Relaciones con los Accionistas

El GFBP est comprometido a gestionar eficientemente los recursos con lafinalidad de proporcionarle a su Accionista, una rentabilidad razonable por su inversin.

El GFBP, con el propsito de mantener una excelente relacin y comunicacin con

su Accionista, se responsabiliza a proveerle de manera veraz y oportuna toda lainformacin que requiera para conocer los resultados de su inversin, a travs de canalesformales y directos.

3.4. Relaciones con los proveedores


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El GFBP valora a aquellos proveedores que han adoptado, para el desarrollo desus actividades, Cdigos de Conducta sobre la base de las mejores prcticas y quecomparten los Valores Corporativos y Principios de Actuacin que sustentan el presenteCdigo.


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El GFBP requiere de sus proveedores el respeto a los Derechos Humanos y elrechazo al trabajo infantil.

El GFBP garantizar la objetividad y transparencia durante el proceso deadquisicin de bienes y servicios, adems de asegurar en cada transaccin lascondiciones ms ventajosas para el GFBP, sin incurrir en favoritismos de ninguna ndole;slo primar exclusivamente el inters patrimonial de las empresas del GFBP.

El GFBP promover, siempre que sea posible, la concurrencia de una pluralidadde proveedores de bienes y servicios cuyas caractersticas y condiciones ofertadas seajusten, en cada momento, a las necesidades y requisitos del GFBP.

El GFBP asegurar la objetividad y transparencia de los procesos de decisin, conapego estricto a las polticas y procedimientos, para evitar situaciones que pudieranafectar a la objetividad de las personas que participan en los mismos.

El GFBP asume la obligacin de limitar a los colaboradores su interaccin con losproveedores a reuniones estrictamente comerciales y, exigir a sus colaboradores queinformen a los proveedores la prohibicin de recibir obsequios u otra clase de atencionesque lo priven de la necesaria independencia y neutralidad que requiere el ejercicio de susfunciones, de conformidad con lo establecido en el Reglamento Interno de Trabajo.

El GFBP rechazar todo tipo de influencia o presiones que efecten proveedorespara conseguir condiciones privilegiadas o excepcionales en los negocios con el GFBP.

3.5. Relaciones con los medios de comunicacin

Las relaciones del GFBP con los medios de comunicacin queda reservada para elPresidente Ejecutivo del Banco del Pacfico S.A. o el funcionario que lo subrogue, y de sernecesario podr delegar a quien considere pertinente.

Los temas que deban ser tratados con los medios de comunicacin y que seanreferentes a la publicidad del Banco del Pacfico S.A. o de sus empresas filiales, podrnser delegados por las reas que tienen a cargo dichas funciones, en coordinacin con elfuncionario responsable del manejo de las relaciones pblicas del Banco del Pacfico S.A.y de sus empresas filiales.

Los colaboradores del GFBP no podrn realizar comentarios u opiniones referentesal Banco del Pacfico S.A. o de sus empresas filiales a los medios de comunicacin,opiniones polticas o relativas a la Administracin Pblica, sin previa autorizacin delPresidente Ejecutivo del Banco del Pacfico S.A..

Cualquier participacin de un colaborador en un acto pblico (entrevista,publicacin de artculos, foros, entre otros) los cuales implica exponer informacin acercade los negocios, actividades o desarrollo de productos del GFBP, deben estar debidamente


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respaldados y con la aprobacin del representante legal del Banco del Pacfico S.A. o de laempresa filial, de conformidad con lo dispuesto en el Reglamento Interno de Trabajo.


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3.6. Relaciones con los organismos gubernamentales

El GFBP se exige mantener relaciones transparentes y slidas con las entidades de

control y entidades pblicas; y manejarlas con total imparcialidad y respeto.El GFBP garantiza que sus estados financieros se elaboran de acuerdo a las

normas y principios establecidos por las entidades y organismos de control.

El GFBP proporciona la informacin requerida y necesaria para las evaluacionesde los organismos de control.

En lo referente a la entrega de los informes o documentos a las entidadesgubernamentales y que no correspondan a las actividades normales del Banco delPacfico S.A. o de sus empresas filiales, el GFBP precisa que sus colaboradores obtenganpreviamente la autorizacin de la Presidencia Ejecutiva.

El GFBP espera de sus colaboradores un trato adecuado y una atencin cuidadosahacia funcionarios pblicos dotados de autoridad, cuidando de no comprometer laimagen, reputacin o integridad del Banco del Pacfico S.A. y sus empresas filiales.

El GFBP garantizar que los contratos y los convenios que firma con el sectorpblico obedecen a las normas legales y respetan las prescripciones morales, de formatransparente. Los colaboradores del GFBP, en el ejercicio de una ciudadana responsable,debern prescindir de cualquier forma de soborno.

3.7. Relaciones con la competencia

En el GFBP las relaciones con otros grupos financieros deben realizarse en elmbito de la cooperacin profesional, manteniendo siempre los principios del secretoprofesional, imparcialidad, transparencia y plena independencia.

El GFBP se compromete a no involucrarse en prcticas de espionaje de negocios oestrategias. Asimismo, prohbe a sus colaboradores la divulgacin hacia la competenciade la informacin estratgica y delicada, particularmente la relacionada a nuevosproductos, servicios o procesos confidenciales.

El GFBP desaprueba que sus colaboradores propaguen rumores o realicencomentarios de otras instituciones financieras que pudieran perjudicar a los intereses dedichas entidades y afectar a la imagen del GFBP ante el sistema financiero.

Los colaboradores del GFBP debern mantener una posicin que les permitaactuar con imparcialidad y plena independencia de las relaciones con otras entidadesfinancieras.


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3.8. Relaciones con la Comunidad

3.8.1.Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos

Como poltica global, el GFBP desarrollar e implementar polticas yprocedimientos para la Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos, deacuerdo a la actividad de su negocio, debiendo para ello dar estricto cumplimiento a lasleyes y regulaciones dictadas por los organismos de control, velando por su imagen,integridad y reputacin institucional.

Las empresas del GFBP, en aplicacin de las normas relativas a la Prevencin deLavado de Activos y Financiamiento de Delitos, implementarn polticas relativas aConozca a su cliente, Conozca a su empleado, Conozca su corresponsal, Conozca asu accionista, Conozca su mercado; y en general todas aquellas que las normasestablezcan, en el afn exclusivo de permitirse un adecuado conocimiento de sus clientes,

accionistas, corresponsales, mercado y, empleados, sobre todo las relativas a informacingeneral, actividad, origen de ingresos o negocio, y toda la informacin necesaria ysatisfactoria. Velar y respetar toda aquella informacin que se considere de carcterntima o personal.

El GFBP implementar acorde a lo establecido en las normas vigentes, polticasadecuadas de Conozca a su Cliente, la misma que se fundamentar en no financiar nimantener relaciones comerciales o de otra naturaleza, con personas naturales y jurdicas,cuyo objeto, actividad o negocio, no se ajuste a las normas ticas y morales, o no cumplana cabalidad las disposiciones legales vigentes.

En el cumplimiento y desarrollo de sus actividades y planes de negocios, las

empresas del GFBP y sus colaboradores tendrn presente no anteponer el logro de metascomerciales o estratgicas, al cumplimiento de las normas orientadas a la Prevencin deLavado de Activos y Financiamiento de Delitos.

El GFBP y sus colaboradores actuarn de manera diligente, a efectos de evitar quesus productos y servicios sean utilizados por personas cuyas fuentes de fondos puedaninvolucrar actividades ilcitas, para dar apariencia de legalidad a dichas actividades.

Las empresas del GFBP establecern acorde con la norma vigente, polticasadecuadas de Conozca a su Accionista, que se basarn en el conocimiento de losaccionistas sean stos personas naturales o jurdicas, en este ltimo caso se identificara la persona natural final beneficiaria, aplicando una debida diligencia a efecto de no

exponer al GFBP a los riesgos: reputacional, operativo, legal y, de contagio.

Las empresas del GFBP implementarn acorde con lo establecido en las normasvigentes, polticas adecuadas de Conozca a su Empleado, las mismas que debernfundamentarse en un adecuado proceso de seleccin y conocimiento de los miembros delDirectorio, Funcionarios y Empleados de las empresas del GFBP.

Siendo de fundamental importancia el cumplimiento de las normas relativas a laPrevencin de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos, las empresas del GFBP


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debern establecer en sus polticas, el anlisis y evaluacin de riesgos establecidos con elLavado de Activos y Financiamiento de Delitos , previo al desarrollo e implementacin denuevos productos o servicios.


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Las empresas del GFBP adoptarn lineamientos de factores de riesgo dePrevencin de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos, debiendo considerar paraello como factores de riesgo: clientes, productos y servicios, canales de distribucin y,situacin geogrfica, principalmente.

Las empresas del GFBP establecern conforme la norma vigente, la polticaConozca su Mercado, que se fundamenta en el anlisis de los diversos sectoreseconmicos, el conocimiento de las principales variables macroeconmicas que influyenen el mercado y, en la segmentacin de los clientes con relacin al sector econmico en elque se desenvuelven.

Las empresas del GFBP determinarn conforme la norma vigente, la polticaConozca a su Corresponsal que se fundamentar en no abrir, ni mantener cuenta enInstituciones Financieras que no tengan presencia fsica, o cuya constitucin,organizacin y funcionamiento no estn permitidos, sea o no en su pas de origen; y, no

establecer relaciones comerciales con instituciones financieras nacionales ointernacionales que no tengan polticas y procedimientos para la Prevencin de Lavado deActivos y Financiamiento de Delitos.

Las empresas del GFBP establecern por control interno, polticas adecuadas deConozca a su Proveedor, que se basarn en el conocimiento de los proveedores seanestos personas naturales o jurdicas, que suministren productos, servicios o insumos alas empresas del GFBP.

Siendo de fundamental importancia el cumplimiento de las normas relativas a laPrevencin de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos, las empresas del GFBPdebern establecer es sus polticas que la seleccin, eleccin y contratacin de los

proveedores se realice de manera objetiva con criterios tcnicos, profesionales,transparentes y ticos aplicando una debida diligencia a efecto de no exponer al GFBP alos riesgos: reputacional, operativo, legal y de contagio.

Los Accionistas, miembros del Directorio, Funcionarios y Empleados de lasempresas del GFBP debern observar y cumplir con lo previsto en el Cdigo de tica yConducta, Cdigo de Gobierno Corporativo, Polticas y Procedimientos vigentes para laPrevencin de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos y, dems disposiciones onormas relacionadas y estipuladas en la Ley General de Instituciones del SistemaFinanciero, la Ley de Prevencin, Deteccin, y Erradicacin del Delito de Lavado deActivos y del Financiamiento de Delitos y, en el Reglamento Interno de Trabajo.

Los Accionistas, miembros del Directorio, Funcionarios, Empleados, AuditoresInternos y Externos y, Asesores de las empresas del GFBP guardarn absoluta reserva yconfidencialidad, respecto a la informacin de los clientes que sea proporcionada a losorganismos de control, en estricto cumplimiento a la normativa legal vigente respecto a laPrevencin de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos. Todo colaborador2 queconozca o llegue a conocer de actividades ilcitas realizadas por algn colaborador,proveedores y clientes del GFBP o de sus empresas relacionadas, tendr la obligacin


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inmediata de poner el hecho en conocimiento del Oficial de Cumplimiento de la empresadel GFBP.

2Si requiere mayor informacin, deber consultar el manual de Polticas para la Prevencin de

Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos de su empresa


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3.8.2.Neutralidad poltica

El GFBP desarrolla su actividad financiera y comercial sin interferir, actuar,condicionar o intervenir en la vida poltica de la sociedad a la que pertenece. Por

consiguiente, las relaciones con las entidades gubernamentales, partidos polticos,organizaciones sindicales y dems actores de la vida poltica se regirn por el principio delegalidad, respeto y aplicacin del ordenamiento jurdico y carente de presiones einfluencias de cualquier naturaleza.

El GFBP se abstiene de realizar contribuciones, pagos, o cualquier tipo de respaldoa partidos polticos o representaciones polticas independientes.

3.8.3.Responsabilidad con la Sociedad y el Ambiente

El GFBP implementar un modelo de Responsabilidad Social Corporativa einstaurar una cultura socialmente responsable, a travs de la ejecucin de actividadesque fortalezcan los valores ticos y socio-ambientales para sus accionistas, clientes y lasociedad, mediante el empleo de buenas prcticas y con una visin estratgica.

El GFBP mantendr su compromiso con el desarrollo sostenible, el mismo que serefleja en el conjunto de los deberes que adquiere, para que sus actividades resultenbeneficiosas, en el largo plazo, al considerar el impacto de su actividad en el entornoeconmico, en la sociedad y en el ambiente.

El GFBP manifiesta su compromiso de difundir y fomentar la adopcin de buenasprcticas medioambientales, entre sus colaboradores, administradores y entre otrosterceros con los que se relaciona.


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Integridad de los bienes y recursos

44IInnttegregriidaddaddedelloossbbiieennesesyyrreeccuurrssooss

El GFBP se compromete a proteger los bienes y recursos, materiales e intangibles,que son de propiedad del Banco del Pacfico S.A. y de sus empresas filiales, as como losrecursos de sus clientes.

4.1. Proteccin de valores

El GFBP se obliga a mantener sistemas eficaces y vigentes de resguardo,proteccin y control de los valores en custodia y en transportacin. En este mismombito, el GFBP se compromete a establecer polticas y procedimientos idneos yconfidenciales.

4.2. Uso adecuado de los bienes y recursos

El GFBP considera que el uso adecuado y la debida proteccin de sus bienestangibles e intangibles, son condiciones esenciales para conservar la solidez patrimonialdel Banco del Pacfico S.A. y sus empresas filiales.

En el GFBP no est permitido disponer de los recursos propiedad del Banco delPacfico S.A. o sus empresas filiales y de aquellos otros entregados en custodia por

terceros fuera de sus instalaciones, salvo en los casos previstos por el correspondienteReglamento Interno de Trabajo. Se excluyen los implementos y equipos electrnicosmviles de uso personal, entregados a los colaboradores para realizar sus funciones.

Los colaboradores del GFBP no podrn usar los bienes o recursos dentro de susinstalaciones con fines diferentes a los laborales. Los sistemas de comunicacin seexcluyen de este esquema de aprobacin, sin embargo su uso personal se restringe almnimo necesario.

El GFBP respeta los derechos de propiedad intelectual y exige a sus colaboradoresque se abstengan de copiar o instalar programas o aplicaciones cuyo uso sea ilegal.

En GFBP desaprueba a sus colaboradores que descargan o almacenan en lasestaciones de trabajo o en los sistemas de cmputo, material e informacin de contenidopornogrfico u obsceno que atente contra la tica y la moral.

4.3. Apropiacin indebida de bienes y recursos

El GFBP considerar que la preservacin de sus bienes y recursos que disponenlos colaboradores para ejercer sus funciones, son de propiedad de las empresas que


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Integridad de los bienes y recursos

conforman el GFBP. Por consiguiente, el Banco del Pacfico S.A. y sus empresas filiales sereservarn el derecho a verificar el empleo efectivo de los mismos y el mbito de extensincon que aquellos se utilizan.


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Los colaboradores asumen que el trabajo desarrollado para el GFBP, tenga o no laconsideracin de propiedad intelectual, pertenece exclusivamente y en su integridad a lasempresas que conforman el GFBP. Asimismo, los trabajos derivados de la actividadprofesional en el GFBP, quedarn en posesin del GFBP, sin que el colaborador salientepueda copiar, reproducir o transmitir los mismos en forma alguna sin autorizacin escritadel GFBP.

Los colaboradores que cesan en su relacin con el Banco del Pacfico S.A. o concualquiera de sus empresas filiales, se abstendrn de utilizar cualquier informacinobtenida durante su vinculacin con el GFBP, incluidos listados o relaciones de clientes.

En el GFBP, los colaboradores no podrn beneficiarse de forma directa o indirectade la compra o alquiler de bienes y recursos de propiedad del Banco del Pacfico S.A. o desus empresas filiales. As mismo, no les est permitido vender, directa o indirectamente,sus recursos o servicios al Banco del Pacfico S.A. o a sus empresas filiales.

4.4. Proteccin de la informacin corporativa

El GFBP considera que la discrecin exigida implica que nunca se deber divulgarla informacin aludida a personas no autorizadas, ni intencional, ni inadvertidamente.Obliga necesariamente a los colaboradores del GFBP a mantener la custodia de ladocumentacin e informacin que cada uno administra en el desarrollo habitual de susfunciones.

Los colaboradores del GFBP que por sus funciones tengan acceso directo oindirecto a informacin sensible y confidencial del Banco del Pacfico S.A. o de alguna de

sus empresas filiales, asumen la responsabilidad y los riesgos derivados de su difusin omanejo inadecuado de la misma. Asimismo, los colaboradores del GFBP que tenganpersonal bajo su cargo, propendern por la proteccin y resguardo de la informacincorporativa.

4.5. Informacin y datos de los colaboradores

El GFBP determina que, con independencia de las responsabilidadesespecficamente asignadas a determinadas reas en materia de seguridad de lainformacin, los colaboradores que por razn de su cargo o de su actividad profesionaldispongan o tengan acceso a los datos personales de los colaboradores, son responsablesde su custodia y uso apropiado.

Cumplir con estas responsabilidades requiere conocer y observar las normas yprocedimientos internos que resulten de aplicacin en materia de seguridad de lainformacin y de proteccin de datos, y adicionalmente, aplicar medidas adecuadas paraevitar el acceso indebido a tal informacin.


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4.6. Acceso a la informacin

El GFBP consciente de la importancia de realizar la gestin en la seguridad deinformacin, recuerda permanentemente a sus colaboradores que las claves y los cdigos


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de acceso son personales e intransferibles, que debern mantenerse en forma reservada ysern utilizadas exclusivamente para dar cumplimiento a las tareas asignadas,respetando las polticas internas, la confidencialidad y el sigilo bancario.

El GFBP complementa adems, al sealar a sus colaboradores que tienen laobligacin de bloquear su acceso al sistema de informacin cuando no lo estn utilizandoy son responsables absolutos de su utilizacin.

El GFBP prohbe los accesos no autorizados a los sistemas de informacin paraobtener beneficios personales o realizar fraudes, el uso indebido de software sin licencia,la reproduccin de software protegido y crear cdigos de accesos para facilitar sustraccinde informacin y sabotaje.

4.7. Garantizar la seguridad de la informacin

El GFBP dispondr sistemas de gestin para brindar seguridad a la informacin yprocedimientos actualizados para impedir que la informacin sea utilizadainapropiadamente por otras personas dentro o fuera del GFBP.

El GFBP considera que es responsabilidad de cada colaborador GFBP conocer lasnormas y sistemas de seguridad de la informacin establecidos en sus respectivas reas ytomar las medidas necesarias para salvaguardar la confidencialidad, integridad ydisponibilidad de la misma.


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Conflictos de Intereses

55CCoonnfflliiccttoossddeeIInntteereresseses

Para el GFBP, es fundamental que los colaboradores eviten que sus interesespersonales entren o parezcan entrar en conflicto con los intereses del Grupo Financiero ode sus clientes.

Con la finalidad de preservar la integridad personal y profesional de loscolaboradores y asegurarle la existencia de un ambiente de trabajo productivo, el GFBPevaluar las situaciones que puedan de alguna manera configurar un conflicto entre losintereses personales y los de GFBP, clientes y otros tipos de pblico. Tales conflictospueden comprometer la honestidad y la tica de las acciones del colaborador y poner enriesgo la reputacin y prestigio del Grupo Financiero.

5.1. Desarrollo de otras actividades profesionales

El GFBP permite que sus colaboradores realicen otras actividades profesionales,siempre y cuando, stas sean distintas a la prestacin de servicios del Banco del PacficoS.A. y sus empresas filiales, debido a que puedan suponer competencia o deslealtad. Larealizacin de las actividades permitidas se podr llevar a cabo, mientras:

a. No signifiquen un deterioro en el desempeo de las funciones desarrolladas enel GFBP

b. No se contrapongan contra la moral y las buenas costumbres.

c. No restrinjan la disponibilidad horaria requerida a determinadas funciones enel GFBP.

Los colaboradores, directores o administradores del GFBP no podrn serproveedores de bienes y servicios del GFBP, ni directa ni indirectamente.

En cualquier caso, el desarrollo de cualquier actividad profesional ajena al GFBP,deber ser formalmente comunicada a la correspondiente rea de Desarrollo Humano.

5.2. Uso indebido de la jerarqua

El GFBP desaprueba el uso indebido e injustificado de una posicin de jerarquapara obtener beneficios personales o tratos preferenciales, derivados de inters decualquier naturaleza, dentro del Banco del Pacfico S.A. o de sus empresas filiales, queinfrinjan la ley, las polticas, los procedimientos y, las disposiciones establecidas en elReglamento Interno de Trabajo. Esta disposicin aplica tanto para un accionista,funcionario, directivo, administrador o colaborador, o su cnyuge o conviviente, as comopara la familia dentro del segundo grado de consanguinidad o primero de afinidad; oamistades que tengan inters de cualquier naturaleza.


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5.3. Beneficios injustificados

Se debe notificar a la correspondiente rea de Desarrollo Humano cualquierrelacin comercial o transaccin propuesta del GFBP con cualquier compaa en que un

colaborador o su familia inmediata tengan participacin directa o puedan obtener unbeneficio y que pueda dar origen a un conflicto de inters real o aparente.

El GFBP considera como familia inmediata a los cnyuges, padres, padrespolticos, hijos, hijos polticos, hijastros, hermanos, abuelos y nietos.

Los colaboradores del GFBP no podrn recibir consideraciones especiales conrespecto a las condiciones de empleo sobre la base de relaciones familiares o personalesque los vincule con personas dotadas de autoridad interna o externa.

Los colaboradores del GFBP no podrn recibir dinero, valores, comisiones,remuneraciones o incentivos no autorizados por la correspondiente rea de DesarrolloHumano.

5.4. Pagos indebidos

La relacin de los colaboradores del GFBP se fundamenta, entre otros, en valoresde Honestidad y Transparencia, por lo que se rechaza todo tipo de prctica relacionada adar o recibir valores, dinero o compensaciones, con el propsito de influir en la realizacinde transacciones, negocios o la obtencin de determinados beneficios.

5.5. Finanzas personales

Dado que la actividad que desarrollan los colaboradores del GFBP, est inmersaen un entorno sujeto a una serie de normas y controles, basada en la confianza comofactor fundamental, se demanda que el comportamiento o manejo de las finanzaspersonales de los colaboradores, se enmarque de manera permanente en una actitud demanejo adecuado y prudente, manteniendo una conducta apropiada en sus relacionescomerciales y financieras, el oportuno cumplimiento de sus obligaciones, y mantener losniveles de endeudamiento acorde a lo que su nivel de ingresos le permita satisfacer.

En este contexto, el GFBP exige a sus colaboradores abstenerse de realizaractividades que atenten contra la moral y buenas costumbres, que se relacionen con losjuegos de azar, ya sean habituales o adictivas, o se relacionen con actividades de usura.

El GFBP recomienda a las jefaturas el conocimiento sobre la situacin econmicade los colaboradores a su cargo, con la finalidad de aconsejarles un manejo adecuado yprudente del patrimonio y el uso de los mecanismos que el GFBP ha instituido paraauxiliar a aquellos colaboradores que estn afectados por contingencias econmicasdifciles o de iliquidez temporal.


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5.6. Inversiones personales

El GFBP respeta la libertad de comprar y vender acciones, bonos y otrasinversiones que los colaboradores necesiten realizar, siempre y cuando en ellas se observe

el riguroso cumplimiento de las leyes, reglamentos, polticas y procedimientospertinentes, esto incluye abstenerse de realizar inversiones compartidas con clientes,usuarios, proveedores o empresas competidoras del GFBP.

Los colaboradores que, por motivo de sus funciones o su posicin en el GrupoFinanciero, tengan acceso a informacin privilegiada de los estados financieros, tesorera,productos y servicios estn obligados a guardar estricta reserva acerca de ella y nopodrn utilizarla para beneficio propio o de terceros.

5.7. Aceptaciones de regalos o beneficios

El GFBP prohbe a sus colaboradores recibir dinero en compensacin de losservicios que presta el GFBP, o recibir cualquier otra prestacin que lo coloque ensituacin de conflicto de intereses con respecto a sus funciones dentro del GFBP.

La asistencia a seminarios o actividades formativas debern ser conocidas por elJefe Inmediato, coordinado por el rea de Desarrollo Humano y solicitar la autorizacinde la Presidencia Ejecutiva o de la Gerencia General respectiva.

5.8. Actividades polticas

El GFBP objetar cualquier proselitismo poltico de sus colaboradores, que searealizado en las instalaciones de las empresas del GFBP y, en los horarios de trabajoestablecidos en el Reglamento Interno de Trabajo; y, cuando se utilicen los recursosasignados para la ejecucin de las actividades laborales en dicha finalidad.


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Conductas personales

66CCoonndduuctctaassppeerrssoonnaalleses

Es esencial para el GFBP el compromiso de todos sus colaboradores en orden adesarrollar sus actividades en condiciones que no afecten la salud, la seguridad, dignidade integridad personal de quienes laboran en el Banco del Pacfico S.A. y sus empresasfiliales, en una armnica relacin con el entorno.

6.1. Consumo de drogas ilcitas, cigarrillo y alcohol

El GFBP prohbe estrictamente la posesin, el consumo o utilizacin de drogasilegales, al igual que el hecho de llevar consigo o encontrarse bajo el efecto de sustanciasestupefacientes psicotrpicas.

Est expresamente prohibido fumar dentro de las instalaciones del Banco delPacfico S. A. o en las de sus empresas filiales.

La txico-dependencia y el alcoholismo resultan absolutamente incompatibles conlas actividades asociadas al giro del Grupo Financiero.

6.2. Respeto a la dignidad, libertad y privacidad de las personas

El GFBP valora y difunde el respeto que los colaboradores deben tener con otraspersonas, y rechaza categricamente, toda situacin de intimidacin o irrespeto que

atente contra la dignidad, libertad y privacidad de las personas.

El GFBP reconoce como conductas especialmente prohibitivas y atentatorias conreferencia a las personas el tratamiento despectivo, discriminatorio o humillante hacia losdems.

El GFBP reprocha la generacin y/o propagacin de rumores sin fundamentossobre la conducta y comportamiento de los directivos, jefes, compaeros o subalternos, eincluso de clientes y proveedores, que afecten a la honradez, dignidad, libertad,privacidad y honestidad de las personas.

El GFBP desaprueba todo tipo de comunicacin, verbal o escrita, con contenido

ofensivo, denigrante o violento, al interior o exterior del Banco del Pacfico S.A. o de susempresas filiales.

6.3. Presiones y acoso

El GFBP prohbe de manera estricta todo tipo de hostigamiento o acoso en susinstalaciones, como los que a continuacin se detallan:


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Conductas personales

a. Acosos de naturaleza verbal, tales como comentarios denigrantes, burlas,amenazas o difamaciones, entre otros;


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b. Acosos de naturaleza fsica, tales como contacto innecesario u ofensivo;

c. Acosos de naturaleza visual, tales como la difusin de imgenes, gestos omensajes denigrantes u ofensivos;

d. Acosos de naturaleza sexual, entendindose por tal, cualquier insinuacin,actitud, comportamiento o requerimiento de favores de carcter sexual no deseado por lapersona afectada o que incida en la permanencia en el GFBP.

Esta prohibicin es vlida tanto en las relaciones jerrquicas como entrecompaeros de trabajo y se extiende igualmente en la relacin con clientes, proveedores opblico en general.

6.4. Relaciones con terceros de ndole personal

El GFBP recomienda a sus colaboradores de abstenerse mantener relacionescomerciales con personas, naturales o jurdicas, de las cuales se tenga conocimiento deconductas contrarias a las leyes y a la moral.

6.5. Conducta en la vida privada

El GFBP requiere que sus colaboradores cuiden el manejo de sus relacionespersonales y privadas de tal manera que sus acciones no afecten a la imagen del Bancodel Pacfico S.A. y sus empresas filiales.

El GFBP demanda a sus colaboradores una conducta honesta y mesurada en

todos los mbitos del quehacer diario, independientemente de las prcticas ideolgicas,polticas, religiosas o filosficas.

El GFBP desaprueba la concurrencia de sus colaboradores a lugares donde sedesarrollen actos contrarios a los buenos principios morales y ticos.

El GFBP exige de todos los colaboradores, una fiel adhesin a estos Principiosticos, una total correspondencia entre dichos principios con las conductas y actitudes,en todas las esferas de la vida privada y social.


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Administracin del Cdigo

77AAdmidminniiststrracaciinnddelelCCdidiggoo

La vigencia en el tiempo de un Cdigo de tica y Conducta al interior del GFBP,requiere de la existencia de un ente que administre y aplique sus disposiciones.

Para esto se instituye el Comit de tica, que ser el organismo a travs del cualse cumplir con esta misin.

El Cdigo de tica y Conducta tendr sentido mientras exista un compromisoautntico de todos los colaboradores en su cumplimiento y se apoyen en este parasolucionar los conflictos que se presenten en la gestin diaria en donde se pongan enduda los Valores Corporativos y Principios de actuacin.

El Cdigo de tica y Conducta acata, de manera incondicional, las disposiciones

legales, reglamentarias y normativas que rigen a la comunidad y especialmente a lasregulaciones de esta naturaleza que gobiernan el giro propio y la actividad bancaria,financiera, de servicios que constituyen el fundamento de nuestra accin como empresaen la sociedad.

La Presidencia Ejecutiva, en conjunto con el equipo gerencial del GFBP, vigilarnel cumplimiento de los controles que regulan la gestin y fomentarn el desarrollo de unacultura de respeto a las normas. En consecuencia, debe estar informada en todomomento de los asuntos que pueden afectar en forma adversa los Valores Corporativos yPrincipios de Actuacin.

7.1. Buen Gobierno Corporativo

El Comit de Gobierno Corporativo del Banco del Pacfico S.A., como cabeza delGFBP, velar por la aplicacin de los principios de buen gobierno y transparencia en elejercicio de todas las actividades y negocios que desarrolle el GFBP.

Consecuentemente, el Comit de Gobierno Corporativo del Banco del Pacfico S.A.vigilar que se ejecute lo dispuesto en la normativa vigente en cuanto a instaurar elComit de tica, con la finalidad de que ste establezca el presente Cdigo y, evale ysupervise su cumplimiento; as como tambin, determine las acciones necesarias para ladivulgacin y fortalecimiento de los ms elevados estndares de conducta tica dentro del

GFBP, de conformidad con las disposiciones internas y legales vigentes.

7.2. Comit de tica

La administracin de este Cdigo est a cargo del Comit de tica del Banco delPacfico S.A., que reporta directamente al Comit de Gobierno Corporativo y Directorio delBanco del Pacfico S.A., y que tendr una funcin esencialmente normativa, regulatoria,


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Administracin del Cdigo

moderadora, resolutiva y, sancionatoria de las prcticas que, de acuerdo a estndaresticos, sean consideradas adecuadas para el cumplimiento de los fines y la aplicacin delas polticas del GFBP.


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El Comit de tica estar conformado por seis (6) Miembros con carcterpermanente, de los cuales, dos son representantes del Accionista, dos representantes dela Administracin que corresponden al delegado del Directorio y el delegado de la AltaGerencia y, dos representantes de los Empleados; cuyas designaciones se sujetarn a

las disposiciones que constan en el Reglamento del Comit de tica..

El Comit de tica observar las regulaciones establecidas en el ReglamentoInterno de Trabajo del Banco del Pacfico S.A. o de la empresa filial, segn sea el caso,documentos que servirn de sustento a las decisiones que se tomen para resolver lassituaciones atentatorias a las normas y principios de actuacin para su evaluacin ytratamiento.

El Comit de tica dispondr de una Secretara, quien canalizar losrequerimientos y consultas de los interesados, as tambin, realizar el levantamiento delas actas de las sesiones del Comit. El reglamento vigente del Comit de tica seala quela Secretara del Comit ser ejercida por el Gerente Nacional del rea de Desarrollo

Humano del Banco del Pacfico S.A.

El Comit de tica se reunir con una periodicidad trimestral e informar concinco das hbiles de anticipacin, a travs de un mensaje electrnico, acerca de lasfechas en que tendrn lugar las sesiones, con el objeto de que en dicho perodo puedanformularse las consultas por parte de los interesados, sin perjuicio de atender aquellosrequerimientos que en cualquier momento puedan presentarse ante la Secretara delComit.

Es atribucin exclusiva del Comit de tica interpretar las disposiciones delCdigo respectivo y precisar el correcto sentido, alcance y aplicacin, con excepcin delnumeral3.8.1 Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos, que es

competencia del Oficial de Cumplimiento y del Comit de Cumplimiento, de cada empresaque conforma el GFBP.

Las deliberaciones que tengan lugar y las resoluciones que adopte el Comit detica tendrn siempre carcter estrictamente confidencial, quedando prohibida sudivulgacin por parte de sus Miembros as como de cualquier participante queeventualmente tenga acceso a la informacin generada por este organismo.

Las decisiones que se tomen en el Comit de tica que, atendida su naturaleza,pueden servir para fijar criterios de aplicacin general en el GFBP, sern difundidasmediante la forma de comunicados por la Secretara del Comit.

7.3. Infracciones al Cdigo

Las infracciones a este Cdigo de tica y Conducta o la falta efectiva decooperacin con una investigacin interna promovida al amparo de sus disposiciones,podr dar lugar a la aplicacin de sanciones disciplinarias o legales de acuerdo a lagravedad de la infraccin y en concordancia con lo establecido en el Cdigo de Trabajo,Reglamento Interno de Trabajo del Banco del Pacfico S.A. o de la empresa filial y la


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legislacin bancaria, sin perjuicio de las acciones civiles y penales contempladas en lasleyes vigentes.

En lo que respecta al numeral3.8.1 Prevencin de Lavado de Activos yFinanciamiento de Delitos, el Oficial de Cumplimiento verificar su cumplimiento y el


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Comit de Cumplimiento, de cada empresa que conforma el GFBP, deber imponer lassanciones, previo al proceso administrativo correspondiente.

7.4. Informe de infracciones

El GFBP requiere el compromiso de los colaboradores de poner manifiesto,mediante su oportuna comunicacin, aquellas situaciones que, aunque no estnrelacionadas con sus actuaciones o mbito de responsabilidad, se consideren ticamentecuestionables de acuerdo con el contenido del Cdigo y, especialmente, aquellas de lasque pudiera derivarse el incumplimiento de la legalidad vigente.

Los Colaboradores deben tener conciencia que es obligacin informar lasconductas ilcitas, ilegales o fraudulentas que lleguen a su conocimiento. En este mbito,el GFBP amparar al colaborador que d a conocer esta clase de infracciones. Sinembargo, no entrar al conocimiento de denuncias annimas y sancionar aquellas que,

formuladas intencionalmente, resulten ser falsas o irresponsables.

El GFBP prohbe cualquier acto de represalia contra cualquier colaborador por elmero hecho de haber comunicado, de buena fe, las situaciones descritas en esteapartado. No obstante, el GFBP har todos los esfuerzos necesarios para mantener bajorigurosa reserva la identidad de cualquier colaborador que informe sobre una infraccin alas disposiciones de este Cdigo.

7.5. Sanciones

El incumplimiento del Cdigo de tica ser sancionado, dependiendo de lagravedad del caso y, conforme lo establecido en el Reglamento Interno de Trabajo delBanco del Pacfico S.A y, en el de las empresas filiales, en los casos que aplique.

Las sanciones que se apliquen a los casos denunciados a travs de los diferentescanales mencionados en el presente cdigo, sern evaluadas y determinadas por elComit de tica bajos los lineamientos establecidos en el Reglamento Interno de Trabajodel Banco del Pacfico S.A y, en el de las empresas filiales, en los casos que aplique.

7.6. Canales

Cualquier hecho que, a juicio de un colaborador, vulnere el Cdigo de tica yConducta o que de algn modo pueda interpretarse como atentatorio a las normas ticasque rigen en el GFBP, incluso si stos adems tuvieren carcter fraudulento o ilegal, sedeber informar de inmediato por los siguientes canales, segn el criterio de la personacomunicante y atendiendo a lo que, en cada caso, considere ms apropiado:

A la Secretara del Comit de tica, misma que la ejerce la GerenciaNacional de Desarrollo Humano del Banco del Pacfico S. A., mediantecomunicacin escrita.


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Al Comit de tica, el cual mantiene, exclusivamente para estos efectos, ladireccin de correo electrnico e t ica @ p a cif ic o.fin . ec,mismo que ser
mailto:[email protected]:[email protected]:[email protected]:[email protected]:[email protected]


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administrado por la Secretara del Comit o por quien sta delegue y, podrser revisado por el Presidente del Comit de tica en cualquier momento.

La Secretara del Comit, receptar las denuncias, consultas y solicitudes de

autorizacin (para los casos de conflictos de intereses), observando los procedimientosestablecidos en el Reglamento del Comit de tica para dicho efecto y lo siguiente:

Preservar el anonimato del colaborador que ha comunicado posiblesincumplimientos de la legalidad vigente o sobre situaciones aparentementecuestionables desde el punto de vista tico.

Con carcter general, tanto la situacin comunicada como, en su caso, lainformacin relativa a su resolucin, deber ser adecuadamente salvaguardada por todaslas personas involucradas en el proceso de comunicacin y en el eventual proceso deinvestigacin.

En el supuesto de que la persona comunicante considere que la situacin encuestin no ha sido apropiadamente resuelta, podr presentar nuevamente su denuncia,consulta o solicitud de autorizacin, por los canales antes mencionados y, la Secretaradel Comit de tica deber receptarlas y obligatoriamente incluirlas para el conocimientoy resolucin del Comit de tica, quien podr en los casos de consultas o solicitud deautorizacin derivarlas para el conocimiento y resolucin del Comit de GobiernoCorporativo o del Directorio, segn lo estime conveniente.

7.7. Rendicin de cuentas

El funcionario que asuma las funciones de la Secretara del Comit de tica, ser

el responsable de realizar las gestiones y elaborar el Informe anual que permita larendicin de cuentas del cumplimiento de las prcticas del Cdigo de tica y Conducta,en el mismo que se deber:

1.- Informar sobre los lineamientos establecidos en el Cdigo de tica y, laspolticas tendientes a mitigar los conflictos de inters;

2.- Explicar sobre la gestin efectuada y, el cumplimiento del Cdigo de tica y,las polticas sobre Conflictos de Inters;

3.- Comentar sobre la estadstica de los casos presentados ante el conocimiento

del Comit de tica, sus resoluciones y, las sanciones aplicadas.

4.- Exponer las estadsticas del funcionamiento del Comit de tica.

El Informe deber ser presentado ante el Comit de tica para su aprobacin yenvo posterior al Directorio, para que el mismo sirva de base para la elaboracin delinforme anual que el Directorio debe presentar a la Junta General de Accionistas.


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Bibliografa

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