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10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 1
El funcionamiento de los mercados del suelo en América Latina:
conceptos, antecedentes y articulaciones críticas [1]
Ciudad de Guatemala, Guatemala, 9 al 19 de Mayo / 2004
Cuarto Curso de Gestión Urbana y Municipal para Centroamérica“Buscando una gestión urbana inclusiva”
Martim O. Smolka Instituto Lincoln de Políticas de Suelo
[1] “Derechos de propiedad Martim Smolka, 2004. Se puede fotocopiar este material por el Banco Mundial, la Universidad Rafael Landívar en Guatemala y el Lincoln Institute of Land Policy para uso en investigación, educación u otro propósito académico. Todos los materiales están sujetos a revisión. Las opiniones e interpretaciones que aparecen en este documento son las del autor y no deben atribuirse a los organizadores de este evento, ni a las organizaciones para las que el autor trabaja.
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 2
Pregunta?
Para efectos de la Gestión Urbana y Municipalcuales serian
las principales caracteristicas notablesde la urbanizacion Latin Americana
en general, y del funcionamiento del mercado inmobiliario (o mejor de tierra urbano), en particular
relevantes a considerar?
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 3
El funcionamiento del mercado de tierra urbano en America Latina
Caracteristicas:1. Convivencia mercados formales e informales;2. Desigualdades espaciales, exclusion, segregacion;3. Grandes areas sin servicios;4. Ausencia y/o desatualizacion de informaciones,
registros, cadastros, etc.;5. Altos costos de transacion – burocracia, corrupcion,
improvisacion, etc.;6. Concentracion de la propiedad, manipulacion;7. Beneficios injustificados/desmerecidos;8. Delinquencia fiscal, urbanistica.
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 4
Ingreso per capita en EUA es como 10 veces el observado en los países de América Latina
y además, mejor distribuido.
Qué se puede decir de los precios del suelo servido – e.g. en las áreas de periferia
o de expansión urbana?
Otra pregunta:Otra pregunta: ?? ? ?
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 5
El funcionamiento del mercado de tierra urbano es problematico en
America Latina
Altos precios del suelo servido
Sintoma
Implicanciones
Diagnostico
Magnitud e persistencia de la informalidad
Incapacacidad estructural prover suficiente oferta de suelo servido
a precios acesibles
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 6
Fuera de la orbita de
responsabilidad de los planeadores
y/o gestores urbanos
Problemas en el funcionamiento del
mercado de tierra urbano, y los consequentes fenomenos sociales
indeseados
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 7
Resultan de factores extra-urbanos e.g - factores
macroeconomicos - politicas de empleo e ingreso
La politica local es neutra en relacion a esos ‘problemas’
Problemas en el funcionamiento
del mercado de tierra urbano,
y los consequentes fenomenos
sociales indeseados
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 8
Argumentación
Insuficiente oferta de suelo servido a precios acesibles
precios altos informalidad
Gestión urbana
Exclusion, etc.
Fiscal Regulacion Infraestrutura
y servicios
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 9
Organización de la presentacion
1. Evidencias empiricas sobre los precios altos, la informalidad, etc.
2. Determinantes de los precios del suelo servido
Contrapunto America Latina vs EUA;
3. Explicación para los precios 4. Revisitando la politica urbana
Tendencias preocupantes Falacias Oportunidades no aprovechadas
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 10
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 11
Precios de la tierra con servicios
1. Definición/identificación.a. Precio corriente, potencial etc.
2. Medición.a. Métodos y técnicas (encuestas, entrevistas etc.).b. Fuentes de información (corredores, periódicos etc.).
3. Comparación.a. Cada lote es singular!b. Ref. tasa de cambio – 1999/2000 1 US$ = 1 R$!
4. Siempre es un ‘tour de force’.
5. ... sin embargo, indicadores.
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 12
Precios de la Tierra – ‘nobles’*
Ciudad US$ /m2 Fuente
Buenos Aires 40 a 250 Propiedades Jun Jul 2001
Carrasco, Uy 150 Idem
Lima 75 a 198 Inmobiliarias (Calderón)
Bogotá 150 a 254 Metrovivienda
Caracas 68 a 205 Akros y Proinverobras
* Barrios Cerrados, “Countries”, Clubes de Campo, etc
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 13
Precios del m2 de tierra servida y designada para construcción residencial
Ciudad US$ /m2Anuncios en Periódicos
Dallas (Corinth) 30 Dallas Morning News 01/15/2002
Phoenix (Carefree) 35 a 40 The Arizona Republic 01/12/2002
Boston (Acton) 23Boston Globe10/17/2001
St. Louis 6 a 10!St. Louis Dispatch
01/10/2002
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 14
Precios del m2 de tierra servida y designada para construccion residencial
Ciudad US$ /m2 Fuente
Boston area
Norwood 170 Boston Globe 3/9/2002
Wayland 158 Great Places Realty
América Latina
Santiago Poniente 247 Dept. de estudios ACOP – El Mercurio 8/2/2002
Coalcalco (Mex. DF) 206Anuncios en El Universal
4/7/2003
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 15
En Gloucester/Rockport, Beverly, Essex suburbios inmediatamente fuera de la
Región de Boston – a 50 kms:
Las viviendas – “single family” - se venden a un promedio de US$ 1,8 millones;
Los lotes valen un promedio de US$ 440 mil y
el m2 = US$ 58.-
Fuente: MLS Property Information Network
Precio del m2 de un lote popular en America Latina
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 16
Precios del Lote ‘popular’ de 125 m2 y regularmente producido en el
mercado
Ciudad US $/m2 Fuente
Guarulhos 56 Investigación de Nelson Baltrusis 2002
Porto Alegre 55 SMP/POA
Zona Oeste de Rio 70 Investigación de Fabricio Oliveira
Palmas 70 Corredores
Belém do Pará 72 Corredores
Comparar com los US$ 58.- ... anterior
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 17
Precios del Lote ‘popular’ de 125 m2 y regularmente producido en el
mercado
CiudadPaís Precio en
US $/m2
Altos del Trapiche, Tegucicalpa
Honduras 73.20
Torreblanca, Lima Perú 40.-
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 18
Acceso por los pobres, a un lote urbanizado en las franjas urbanas
RegiónIngreso de referencia
US$
Lote urbanizado
US$ /m2
M2s que ‘alcanza’!
Máx Mín Máx Mín
Estados Unidos
960(SM)
145 28 34.3 6.6
Alemania 716 (15% fam pobres) 124 61 11.7 5.8
América Latina
130(SM) 172 32 4.1 .8
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 19
Suelo servido que alcanza
Región Mediana del
precio en US$/m2 Suelo bien
desarrollado 3
Mediana del ingreso
mensual, por hogar, en US$
M2 que el ingreso alcanza
América Latina 2 $224.00 $ 438.60 1.96
Reino Unido1 $135.00 $3.192.00 23.64
Fuente: UN-Habitat - Global Urban Indicators Database 2 (1998 data)
1 Rosario, Córdoba, (Ar); Santa Cruz de la Sierra (Bo); Recife, Santo André/ SP, Porto Alegre (Br); Santiago, Gran Concepción, (Ch); Medellín (Co); Guayaquil, Quito (Ec); San Salvador (ES); Ciudad Juárez, (Mex); Asunción (Py); Lima (Pe); Montevideo, (Uy).- ciudades con más de 500 mil Habs
2 – Datos para las ciudades de Birmingham, Londres y Manchester3 - Suelo bien desarrollado – con calles, agua, electricidad, drenaje y alcantarillado
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 20
Ejemplos de precios del m2 para un lote ilegal
Ciudad Precios (en US$) Fuente
Guarulhos (RMSP) 20,- a 40,- Ellade Imparato, 2001
Bogotá, Co. 15,78 a 18,94 Carmen Iriarte, 2001
Lima, Pe. 33,60 Julio Calderón, 1998
Cochabamba, Bo. 25,- a 30,- Fabio Farfan, 2001
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 21
Precio del m2 de la tierra
Lote Formal
Lote informal
Promedio 151.35 27.53
Mediana 140.00 29.44
Fuente: información prestada por 21 expertos de 17 ciudades de 10 distintos países de América Latina en Nov. de 2003
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 22
Dispuestos e aptos Dispuestos e aptos
$
Q0
En el mercado los precios no son altos ni bajos!En el mercado los precios no son altos ni bajos!
Precios resultan del libre juego de la oferta y demanda
Precios resultan del libre juego de la oferta y demanda
1a Aproximacion – no espacial
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 23
oferta
Q
demanda
$$
O
Determinacion de precios en el mercado
Curva del que se esta dispuesto e
apto a ofertar
Curva del que se esta dispuesto e
apto a demandar
P0
Q0
E
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 24Q
$$
O
Efecto de un crescimiento en la demanda frente a una oferta limitada de suelo
P1
QzQ0
Total de suelo servido existente
Pz
P0
E1
Total de suelo servido
disponible en el mercado
Demanda – t1Demanda – t0
E0
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 25Q
Familias excluydas
$$
O
‘Buen funcionamiento’ del mercado NO asegura atendimiento de necesidades sociales
O sea la inclusion de todos e la utilizacion de toda tierra servida
P0
QzQ0
Total de suelo servido
disponible
Pz
Pa
Suelo
vacante
Suelo
Utiliza
do
E
Familias incluydas
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 26
Determinacion de precios
1. Aclaracion – suelo no es problema, suelo servido si es problema!
2. Suelo servido – precio alto por que oferta es baja;
3. Oferta suelo servido, componentes:a. Produccion – cantidad y distribucion espacialb. Disponibilizacion del existente
i. Vacanteii. Intensidad de uso
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 27
Aclaraciones
servidoservido
No es problemaNo es problema
Baja oferta de suelo servido Baja oferta de suelo servido
ProduccionProduccion Intensidad de uso
Intensidad de uso
VacanteVacante
precio es altoprecio es alto
(Acceso al) suelo(Acceso al) suelo
SI es problemaSI es problema
Oferta de suelo servido
Oferta de suelo servido DisponibilizacionDisponibilizacion
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 28
Que es distinto?
América Latina Estados Unidos
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 29
4 contrastes marcantes
1. Incidencia del predial
2. Densidades
3. Servicios e equipamientos
4. Transparencia - informacion
1. Incidencia del predial
2. Densidades
3. Servicios e equipamientos
4. Transparencia - informacion
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 30
Diferencia en la carga fiscal sobre el valor de los inmuebles
Estados Unidos Brasil
Alicuota Hasta 3% 1%
Avalúo vs mercado 90/95% 50/60%
Catastro 100% 70%
Exenciones 10/15% 20/30%
Evasión < 5% > 30%
Cobertura General Parcial
% del PIB 3 a 4% .40%
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 31
Densidades comparadas
Cidade Densidade - Habitantes por
Km2
Atlanta 732
Houston 951
Boston 1.202
Nova York 2.086
Buenos Aires 4.038
Rio de Janeiro 4.415
Sao Paulo 6.823
Cidade do Mexico 11.676Fonte: Demographia
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 32
Densidades – tamano de los lotes tipicos en las periferias
Ciudades de Latin America < 200 m2
Ciudades de Latin America < 200 m2
Ciudades de EUA >2 acres o 8.094 m2
Ciudades de EUA >2 acres o 8.094 m2
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 33
Accesso a la infraestructura y servicios por la populacion urbana
Servicio% de los pobres
urbanos
% de la populacion
urbana total
Alcantarillado
35.7 71.6
Água 67.6 91.0
Coleta de basura
56.4 85.9
Fonte: Dados do IPEA in Relatorio No. 20313-BR do Banco Mundial 2000
Brasil
Estados Unidos
Provision praticamente
universal
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 34
Contraste en el acceso a servicios(Entre Zonas de Rio de Janeiro)
AtributoZona Sul
Zona Norte
Habitantes por bus 349 783
Area m2 por punto de allumbrado Pública 1.069 7.798
Inversion (R$) SMOP por m2 R$ 0.15 R$ 0.03
Gasto de manutencion por Hab. en unidades de salud. R$51.30 R$24.60
Fonte: Jornal O Dia pg 3 de 12.Agosto de 2001
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 35
Disponibilidad de infraestructura urbana y
servicios Votando con los pies
ref. TieboutVotando con los pies
ref. Tiebout
...‘Big Dig’ – en Boston US$ 14,6 miles de millones!
...‘Big Dig’ – en Boston US$ 14,6 miles de millones!
Tasas de desarrollo y/o de impacto
pagadas por los promotores
Tasas de desarrollo y/o de impacto
pagadas por los promotores
200 mil jurisdicciones distritos especialese.g. educacionales
200 mil jurisdicciones distritos especialese.g. educacionales
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 36
Otros factores: Informacion pública
Propiedades listadas por su1. Direccion2. Valor fiscal de todas 3. Lista de las ventas
ocurridas
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 37
Informacion pública de las Transaciones de mercado
1. Direccion (complecta)
2. Ciudad3. Adquirente4. Precio5. Fecha6. Vendedor
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 38
Porque de los precios altos en
America Latina? Resumen
1) Por la floja (y no fuerte) tajacion del valor;2) Por la escassez (y no por la disponibilidade) de suelo servido;3) Por la alta (y no por la baja) densidade
1) Por la floja (y no fuerte) tajacion del valor;2) Por la escassez (y no por la disponibilidade) de suelo servido;3) Por la alta (y no por la baja) densidade
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 39
Por que son altos los precios
Capitalizacion
ExpectativasBaja carga fiscal
Precariedad mecanismos de financiacion de la urbanizacion
Asignacion espacial
Desresponsabilizacion
Utilizacion de los servicios existentes
Proteccion
Segregacion
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 40
2a aproximacion – analise espacial
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 41
Por que son altos los precios?Determinantes de los precios
1. Carga fiscal – impuesto sobre el valor y/o valorizacion del suelo
2. Densidad – intensidad de uso del suelo;
3. Acesibilidad - Disponibilidade de servicios e equipamentos y su ubicación;
4. Expectativas – retension especulativa
5. Escala urbana - Populacion;
6. Otros - e.g. Informacion?
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 42
Efecto resultante de un impuesto al valor del suelo
$
Km
Centro
Pa
Pb
A
B t
Pb= Pa (1- t)
Precio antes del impuesto
Precio despues del impuesto
C
t
Impuesto al valor del suelo
Por que no es: Pc= Pa (1+ t)
Pc
?
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 43
Efecto en los precios resultante de cambios en la densidad
$
Km
$
Km
$
Km
P1A
P2 B
Centro
Centro
Alta densidad
Comparacion de gradientes
de precios
Baja densidad
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 44
Efecto en los precios resultante de cambios en la accesibilidad
$
Km
$
Km
$
Km
P1A
P2 B
Centro
Sub-
Centro
-3
Sub-
Centro
-1Su
b-Cen
tro-2
Centro
Ciudad Poli-centrica
Ciudad Mono-centrica
Comparacion de gradientes
de precios
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 45
Efecto de la retencion especulativa de terrenos
$
Km
$
KmAB
C
CE1 E2
D = A+B+CC= E1 + E2
D = A+B+CC= E1 + E2
D
Area vacante retenida del
mercado
Areas vacantes retenidas del
mercado
Elevacion de precios por la retencion de
suelo
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 46
Efecto en los precios resultante de cambios en la escala
$
Km
Centro
Efecto crescimento de la populacion
T0
T1
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 47
Tendencias preocupantes
Oportunidades no aprovechadas
Falacias corrientesRevisitando las politicas
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 48
3 Tendencias preocupantes
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 49
3 tendencias preocupantes contra-producentes
1. Isencion del Impuesto Predial.a.Costos administrativos - no compensam.b.Populacion es pobre no puede pagar!
2. Desregular – áreas de ocupacion popular. Lotes minimos, servicios minimos etc.
3. Asegurar la provision de servicios (regularizacion)
de los assentamentos informais.
... a fondo perdido!
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 50
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 51
3 falacias corrientes
1.El impuesto sobre el valor del terreno se transfere (inflaciona) los precios Por lo tanto dificulta el acceso de los pobres a
la tierra;
2.Reduccion de costos resultantes del rebajamiento de normas se transfere a los precios; Exceso de regulacion!!
3.Politicas curativas de regularizacion de assentamientos reducem la informalidad; El mejor de los mondos!
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 52
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 53
Oportunidades no/mal aprovechadas
El Predial para reducir precios de mercado y/o ‘financiar’ la acquisicion de suelo servido.
El valor de mercado de la iniciativa regulatoriade las administraciones locales
Incremento de valor del suelo superior al costo de la inversion que lo produce
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 54
Un impuesto predial mas vigoroso
Un impuesto predial mas vigoroso
Oportunidades no aprovechada – 1
El impuesto predial facilita el acceso a la tierra por los pobres
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 55
Resumo- El impuesto predial facilita el acceso a la tierra por los pobres
1. Genera recursos públicos para financiar la urbanización;2. Efecto de capitalización reduce el precio de mercado
• Sustituto para acceso a crédito (Linn & Bahl) 3. Legitimización de derechos de tenencia
• Catastro fiscal vs. sistema de registro 4. Disciplina el funcionamiento del mercado de tierra
urbano• Penalidad a la retención de tierra (re: especulación)
5. Ciudadanía fiscal• Contribuyentes demandando derechos a servicios
Además ...el pobre YA esta pagando ... Pero al bolsillo del fraccionador!
Además ...el pobre YA esta pagando ... Pero al bolsillo del fraccionador!
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 56
“El valor de mercado” de la a prerrogativa que tienen las administraciones públicas
por la iniciativa de:Controlar
los derechos de ocupacion del suelo
Definir
la localizacion y el timing de las obras públicas
Recuperar plusvalias associadas a actos administrativos
reduce la corrupcion en el cambio de la normativa,transparentando transaciones
antes realizadas “por de bajo de los panos”
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 57
Recuperar plusvalias associadas a actos administrativos
Recuperar plusvalias associadas a actos administrativos
Oportunidades no aprovechada – 2
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 58
Cambio de Zonificacion
Uso Rural
Cambio de densidade/altura
Z1 Z2
Uso Urbano
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 59
Bogota – Cambio de uso rural a urbano en US$/m2
Zona Rural Urbana % *
Sur 1.40 (1) 7.45 433
Occidente 2.98 11.17 275
Norte 5.59 26.07 (2) 366
* = Valorizacion percentual
(1) Valores en Pesos entre $3.000 y 4.500
(2) Valores en Pesos entre $40.000 y $100.000
Fuente: Informacion fornecida por el avaluador Oscar Borrero utilizando dados de la Lonja de Bogota y de su banco de dados – base en transaciones efectivamente ocorrida.
1US$ = $2,685.-
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 60
San Salvador - Área Metropolitana Cambio de uso rural a urbano (US $/m2)
ZONA Rural Urbana ∆ %
zona norte. 5 35.7* 614
zona sur-oeste 12.9 35.7 177
Fuente: Información brindada por el evaluador Gustavo Sagastume en base a transacciones bancarias
* Tiende a incrementarse rápidamente debido a la construcción reciente de parte del anillo vial periférico.
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 61
Bogota Cambio de uso Residencial para Comercial - en
US$/m2
Extrato Zona Residencial Comercial % *
Alto y medio alto
Barrio del Chico 261 447 71
Av. 19 al norte 298 633 112
Media Cedritos 186 372 100
Popular Z. de las Ferias 74 186 (1) 151
* = Valorizacion percentual
(1) – sobre la avenida 68
Fuente: Informacion fornecida por el avaluador Oscar Borrero utilizando dados de la Lonja de Bogota y de su banco de dados – base en transaciones efectivamente ocorridas.
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 62
San Salvador Cambio de uso residencial a comercial (US
$/m2)
ZONA Residencial Comercial/servicio
∆ %
Col. Escalón. 163 260 59
Col. San Benito 196 407 108
Fuente: Información brindada por el evaluador Gustavo Sagastume en base a transacciones bancarias.
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 63
Bogota - Cambio por alturas - en US$/m2
Extrato Zona Cambio de a %
Alto Santa Ana (1)Casas a
aptos261 503 92
Alto e medio alto
Barrio del Chico Calle 94
8 a 12 pisos
372 521 40
Media CedritosCasas a 6
pisos93 186 100
Popular Zona de las Ferias
Casas a 5 pisos
56 102 82
(1) Solo permite casas. Por la misma zona de los cerros de Bogota, barrios como Rosales, Refugio, Retiro, permiten apartamentos
Fuente: Informacion fornecida por el avaluador Oscar Borrero utilizando dados de la Lonja de Bogota y de su banco de dados
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 64
Incremento de valor del suelo superior al costo de la inversion que lo produceIncremento de valor del suelo superior al costo de la inversion que lo produce
Oportunidad no aprovechada - 3
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 65
Anomalía de sub-inversión de Shoup
Por qué es tan difícil financiar la infraestructura pública que aumenta el valor de la tierra
servida por mucho más que el costo de la infraestructura
misma?
(Shoup 1994 p. 236)
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 66
Protesta de Bogotanos (CO) por la carencia de servicios.
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 67
Anomalía de sub-inversión de Shoup
Gran cantidad de tierra urbanacarece de infraestructura pública;
Gran cantidad de tierra urbanacarece de infraestructura pública;
La provisión de infraestructura pública usualmente aumenta el valor de la tierra urbana,
por demás del costo de la propia inversión;
La provisión de infraestructura pública usualmente aumenta el valor de la tierra urbana,
por demás del costo de la propia inversión;
La dificultad del financiamiento público de la infraestructura
La dificultad del financiamiento público de la infraestructura
impide su provisión.
++
++
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 68
Valorización % de la tierra (US$/ m2) según aceso a infraestrutura e distancia al centro
Aceso adicional a Servicio
Distancia al centro em Kms
5-10 15-20 25-30
+ Agua 208 111 72+ Pavimentación 55 49 46+Alcantarillado 33 12 11
Fonte: Mozart Vitor Serra, David Dowall, Diana Meirelles da Motta – RELATÓRIO FINAL
ANÁLISE DO MERCADO DE SOLO URBANO EM METRÓPOLES DO BRASIL
– a Região Metropolitana do Recife - Agosto de 2003 – pg 65
Banco Mundial, Cities Alliance, IPEA e FIDEM
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 69
Incremento absoluto en el precio (US$ /m2) de tierra según acceso a infraestrutura y distancia al centro1 vs.
Costos de Urbanización (US$ por 1000 m² de área útil)2
Acceso adicional a Servicio
Distancia al centro KmsCosto de Inversión
5-10 15-20 25-30
+ Agua 11.1 5.1 3.2 1.02
+ Pavimentación 9.1 4.8 3.4 2.58
+Alcantarillado 8.5 1.8 0.3 3.03
Fonte:
1 - M.V. Serra, D. Dowall e D.M. da Motta – Analise do Mercado de solo urbano em Metropoles do
Brasil – a RM do Recife - Agosto de 2003 – pg 65, Banco Mundial, Cities Alliance, IPEA e FIDEM
2 - Avaliação de Glebas. REVISTA CONSTRUÇÃO (2001) em Fev de 2001 - 1US$ = R$ 1.987
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 70
Observaciones sobre las variaciones del precio del m2 de tierra según el acceso a
servicios y la distancia al centro - 1
1. Difícil depurar el efecto puro del servicio – otros factores en distintas localizaciones;
2. El efecto del acceso al servicio depende de la localización;
3. Los efectos varían por tipo de servicio independientemente del costo de su provisión;
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 71
Observaciones sobre las variaciones del precio del m2 de tierra según el acceso a
servicios y la distancia al centro - 2
4. Servicios universalmente disponibles no/poco afectan el precio (e.g energía eléctrica);
5. En las áreas mas centrales la variación de precios por acceso a servicios es mayor que en las periferias;
6. Costo de inversion en alcantarillado > valorizacion en las periferias.
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 72
Algunas implicaciones
1. Terrenos con energia eletrica pero sin los otros servicios => poca variacion del pm2;
2. No tener alcantarillado afecta mucho mas a los precios en las areas centrales que en las periferias;
3. Efecto de la pavimentacion no varia con la localizacion;
4. Aceso a agua valoriza mucho los terrenos;
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 73
Incremento del valor de la tierra depende de la relativa escasez de servicios
% de la ciudad provisto del servicio0% 100%
Conexión entre la cobertura espacial de ciertos tipos de infraestructura urbana y rentas o valor de la tierra
VC
V = incremento en el valor de la tierraC = costo de la inversion
V/C=1
Mientras más esencial el servicio, más externa la
curva
Areas debajo de la curva = Plusvalías a ser recuperadas
Energia eletrica
Pavimentacion
Alcantarillado
Agua
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 74
América Latina - precio/m2 de la tierra1
Suelo en breña3
Suelo desarrollado4
Suelo bien desarrollado5
No ciudades 2 13 13 16
Promedio $ 20.53 $53.54 $224.00
Mediana $12.00 $36.00 $174.00
Fuente: UN-Habitat - Global Urban Indicators Database 2 (1998 data)
1 – Mediana de los precios en US$ de 1998.
2 - Ciudades con más de 500 mil Habs: Rosario, Córdoba, (Ar); Santa Cruz de la Sierra (Bo); Recife, Santo André/ SP, Porto Alegre (Br); Santiago, Gran Concepción, (Ch); Medellín (Co); Guayaquil, Quito (Ec); San Salvador (ES); Ciudad Juárez, (Mex); Asunción (Py); Lima (Pe); Montevideo, (Uy).-
3 - Suelo en breña – sin servicios y con o sin permisos4 - Suelo desarrollado – servido solamente con calles5 - Suelo bien desarrollado – con calles, agua, electricidad, drenaje y alcantarillado
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 75
Conclusiones?
Mucho que un gestor urbano puede hacer
Necesidad de cambiar las reglas del juego inmobiliario urbano
De lote en lote se ... llega al despelote!
Pensar el funcionamiento del mercado de tierra urbano como un todo
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 76
El (buen) negocio de la tierra
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 77
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 78
Martim Oscar Smolka
Senior Fellow and Director of the
Latin America and the Caribbean Program
Lincoln Institute of Land Policy
113 Brattle Street
Cambridge, MA 02138, USA
Phone: 1- (617) 661-3016 ext. 155
Fax: 1- (617) 661-7235
e-mail: [email protected]
http:\\www.lincolninst.edu
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 79
Venta de terrenos DF y Estado de México
Ubicación m2 US$/m2
Chalco 2000 11
San Salvador Cuauhtenco 1000 40
Xochimilco (Tiziclipa) 120 62
Chiluca 580 224
Coalcalco (Urbanizado) 252 206
Fuente: Anuncios en el periódico El Universal 4 de Julio de 2003
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 80
Precio/m2 del suelo por comunas de Santiago-Chile
Comuna UFs US$Quilicura 1,56 38.82Conchali 2,30 57,25
Independencia 7,24 180,20
Santiago Sur Oriente 7,39 183,94
Santiago Poniente 9,93 247,16
Santiago Sur Poniente 12.68 315,60Fuente: Departamento de estudios ACOP – publicado en El Mercurio 8 Febrero de 2002
UF1 = US$ 24.89
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 81
Efecto capitalización - ‘tributo’ reduce el valor del suelono repasse
carga sobre el valor incide sobre el propietário
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 82
Efecto resultante de un impuesto al valor del suelo
$
Km
Centro
Pa
Pb
A
B t
Pb= Pa (1- t)
Precio antes del impuesto
Precio despues del impuesto
C
t
Impuesto al valor del suelo
Por que no es: Pc= Pa (1+ t)
Pc
?
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 83
Capitalización
El precio de un lote, Hoy, T
(T = 10 de abril de 2023)
corresponde al valor presente
del somatorio
de las utilidades * (Vt) antecipadas en el futuro.
El precio de un lote, Hoy, T
(T = 10 de abril de 2023)
corresponde al valor presente
del somatorio
de las utilidades * (Vt) antecipadas en el futuro.
T t
* ingresos, rentas, plusvalías etc.
Valor hoy de una renta Vt que el
lote me genera en el ano t
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 84
Capitalizacióndel predial en el precio del
lote
T t
Valor hoy de la misma renta
reducida por el impuesto pedial en
el ano t
Impuesto predial anual
Renta anual pos impuesto
Valor presente del somatorios de la carga del predial
Valor presente del lote despues del efecto del predial
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 85
Efecto de capitalizacion del tributo sobre el precio
El tributo incide sobre el propietario
A tax on land rent would affect rent only,
it would fall wholly on landlords,
and could not be shifted to any class of consumers
David Ricardo (PPE&T - 1826, ch 10)
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 86
…los precios del suelo urbano son frecuentemente tan altos que
la población de bajos ingresos no tiene cómo comprarlo,
en virtud de su renta disponible y
condiciones prevalecientes en el mercado de capitales,
que les impiden acceder a financiamientos con tasas impositivas accesibles.
En la medida en que la receta de impuestos sobre el suelo tiende a
ser capitalizada en menores valores del suelo
(ya que tal impuesto reduce la rentabilidad futura esperada sobre el suelo),
dicha receta expropiaría parcialmente los derechos del propietarios corriente
y constituye también un prestimo a los futuros propietarios,
que ahora pueden adquirir el suelo a precios más bajos,
aunque teniendo que pagar mayores impuestos prediales en el futuro.
Si la población de bajos ingresos no puede comprar tierra por falta de liquidez
y acceso al mercado de capitales,
el impuesto sobre la propiedad puede representar un
instrumento de política para ampliar su acceso a la propiedad de suelo.
El predial facilita el aceso del pobre al suelo
Bahl, Roy W., and Johannes F. Linn. Urban Public Finance in Developing Countries. Washington DC: Published for the World Bank by Oxford University Press, 1992 p.168
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 87
Evaluación de globos de terreno - (Mes de referencia: Feb/01)
Costos de Urbanización (US$ por 1000 m² de área útil) Tipo de inversión US$/m2 %Servicios de Topografía .27 3.1
Nivelación y compactación
Liviana .22 2.5Media .74
Pesada* 2.06
Red de agua Potable 1.02 11.8Red de Alcantarillado 2.03 23.4Drenaje pluvial
Subterráneo 1.00 11.6Superficial .81 9.3
Pavimentación 2.58 29.7Red de Iluminación Pública .75 8.5Total de costo 11.48 100.0Fuente: Avaliação de Glebas. REVISTA CONSTRUÇÃO (2001)
En feb. de 2001 - 1US$ = R$ 1.987
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 88
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 89
La magnitud y persistencia de la informalidad en America Latina
100 Años de Favelas!
(Valladares, 1999)
100 Años de Favelas!
(Valladares, 1999)
UNCHS/Habitat State of the World’s cities
De un total de 510 millones de Habitantes250 millones sin acceso a alcantarillado adecuado 150 millones no tienen acceso a agua limpia
70% de lotes no ‘documentados’ Idem, para nuevas viviendasEtc.
UNCHS/Habitat State of the World’s cities
De un total de 510 millones de Habitantes250 millones sin acceso a alcantarillado adecuado 150 millones no tienen acceso a agua limpia
70% de lotes no ‘documentados’ Idem, para nuevas viviendasEtc.
CitaRRolnik
La Magnitud
La persistencia
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 90
América Latina – arriba del promedio!
0
2
4
6
8
10
12
14
14% de la Población Mundial enFavelas
9% de la PoblaciónMundial
América Latina
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 91
La informalidad en las ciudades de América Latina
Ciudad Incidencia Fuente
Lima 63.29% de Habitaciones Calderon
Caracas 39.16% en Barriadas CONAVI
Rio 39.47% en la ciudad! IPP
Bogota 40% expansion clandestina Metroviviendas
S.Salvador 50% de las Habitaciones Lungo
Managua 73% de las Habitaciones Morales
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 92
Por qué la informalidad es un problema? Y no una solución!
Es cara para la colectividadRef. costos de ‘up-grading’
Alimenta la ‘industria del precarismo’Ref. Círculo vicioso - formal/informal
Es cara para los individuos(precio del terreno, construcción, salud, violencia, empleo, abastos, etc.)
Desorganiza los mercados de inmueblesmayor rentabilidad de las promociones informales
1
2
3
4
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 93 4MetroViviendaAlcaldía Mayor de Bogotá
• Falta de Espacio Público (Solo 3% de EP no vial, Vs 20% norma)
• Exposición a Riesgos Naturales
• Devastación Ambiental
• Obstrucción a Obras Públicas y Movilidad Precaria
• Reubicación de Familias• Precariedad en Títulos de Propiedad
• Extracostos por Desmarginalización:Pavimentación: 1.3 vecesAlcantarillado Sanitario: 3.2 vecesAlcantarillado Pluvial: 2.8 veces
• Evasión Tributaria
• Deficiencia en los Servicios Públicos y pérdida por reposición.
• Deserción Escolar por distancia a planteles educativos
SECUELAS DE LA INFORMALIDAD
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 94
Pobreza vs informalidad
Crecimiento de la población 1980/91
En las áreas metropolitanas 26%
Debajo de la línea de pobreza 24.6%
En las favelas/asentamientos informales
118%
Fuente: IPEA 1999
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 95
Argumento alternativo (?)
Precios elevados del suelo servido(exclusion del mercado formal)
Informalidad(Costo de la informalidad es alto)
Pobreza urbana
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 96
1. Insuficiente provision de vivienda social;2. Inadecuada inversion en infraesructura e
servicios;3. Lucratividad de la promocion de arreglos
informales;4. Pobreza;5. Otras formas de informalidad – ref.
exclusion de transaciones ‘formales’;6. “Delinquencia”7. Etc.
Informalidad: Otros factores
10 de abril de 2023 Lincoln Institute of Land Policy 97
Precios en otras ciudades del mundo
Ciudad US$/m2 Fuente
ParisQuartiers D 160 Études Foncières 75
Juin 1997Quartiers C 212
Montréal - Pierrefonds
64Gazette Montréal
3/24/2002