- Основан в 1980 году

- Первый региональный банк в Арабском мире

- Рейтинги: BBB- (Standard & Poor’s) BBB- (Fitch)

Ba1 (Moody’s) BBB+ (Capital Intelligence)

- Головной офис находится в Бахрейне- Дочерние банки в Великобритании,

Алжире, Тунисе, Египте, Иордании и Бразилии

- Представительства в Ливане, Ливии, Абу-Даби и Сингапуре- Филиал в США

- Акционеры:Центральный Банк Ливии 59.3% Государственный Инвестиционный Фонд Кувейта 29.7%Институциональные инвесторы и частные лица 11%

- 100% дочерний банк Arab Banking Corporation (B.S.C.) Bahrain в Великобритании

- Основан в 1991 году

- Деятельность регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (UK FSA)

- Головной офис в Лондоне- Филиалы в Париже, Франкфурте и Милане- Маркетинговый офис в Стокгольме- Представительства в Стамбуле и Москве

Основная деятельность:- Торговое и экспортное финансирование- Проектное и структурное финансирование- Исламский банк - Казначейские услуги

Алжир

Бахрейн

Египет

Иордания

Оман

ОАЭ

Катар

Марокко

Кувейт

Ливия

Ливан

Саудовская Аравия

Судан

Тунис

Ирак

Турция

Алжир

Тунис

Ливия

Египет

Марокко

Саудовская Аравия

Иордания

Ирак

СирияЛиван

ЙеменОман

ОАЭ

Бахрейн

Катар

Кувейт

Высокий риск

Умеренно-высокий риск

Умеренный риск

Умеренно-низкий риск

Низкий риск

ПРЯМОЙ ЭКСПОРТ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

В СТРАНЫ БЛИЖНЕГО ВОСТОКА И СЕВЕРНОЙ АФРИКИ

(в фактически действовавших ценах; млн. долларов США)

(источник - данные Федеральной службы государственной статистики РФ)

  2000 2010 2011 2012 2013

Всего (все страны мира) 89 269 337 467 437 283 447 277 452 902

Алжир 120 1 310 2 484 2 782 1 584

Египет 449 1 920 2 337 3 212 2 503

Исламская Республика Иран 633 3 380 3 406 1 902 1 169

Марокко 61 558 1 302 1 307 860

Объединенные Арабские Эмираты 178 1 015 1 375 1 225 2093

Сирийская Арабская Республика 96 1 116 1 942 626 322

Турция 3 098 20 367 25 350 27 439 25 500

Итого 4 635 29 666 38 197 38 493 34 031

Доля в общем объеме экспорта 5,20% 8,80% 8,70% 9% 7,50%

В торговле со странами региона очень активно используются документарные инструменты.

Некоторые из стран имеют законы, прямо предписывающие использование докуметарных инструментов в расчетах за импорт.

Риск банков-эмитентов зачастую выше, чем в других регионах.

Доминирование банков с государственным участием, что обуславливает невысокую мотивацию к изменению сложившихся традиций делового оборота.

Противоречивое законодательство и строгий валютный контроль.

Выпускаемые местными банками гарантии зачастую имеют неопределенные сроки действия.

Широкое использование торговых агентов.

ТРАДИЦИОННОЕ

ФИНАНСИРОВАНИЕ

Финансирование при расчетах через аккредитив:

Дисконтирование аккредитивов с рассрочкой платежа

Подтверждение

Постфинансирование

Кредит покупателю

Предэкспортное финансирование через европейские дочерние банки

Тендерные и контрактные гарантии

ИСЛАМСКОЕ

ФИНАНСИРОВАНИЕ

Кредит покупателю

Предэкспортное финансирование

Целевое финансирование, связанное с внешнеторговой деятельностью

В ОСНОВНОМ ФИНАНСИРОВАНИЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯИСКЛЮЧИТЕЛЬНО НА ЦЕЛИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯТОРГОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИХ СВЯЗЕЙ МЕЖДУРОССИЕЙ И АРАБСКИМ МИРОМ.

вы

пл

ата

ком

мер

чес

кого

кред

ита

до

сро

чн

аяо

пл

ата

до

кум

енто

в

пр

едо

став

лен

ие

до

кум

енто

в

по

дго

тов

кад

оку

мен

тов

по

аккр

еди

тив

у

по

став

кате

хни

ки

пр

ои

зво

дст

во

техн

ики

отк

ры

тие

аккр

еди

тив

а

оп

лат

аав

анс

а

по

дп

ис

ани

еК

он

трак

та

Сд

ел

ка п

о

фи

на

нс

ир

ов

ан

ию

1. Экспортер и Импортер договариваются о продаже техники на условиях (частичного) коммерческого кредита

2. Экспортер и Банк (Исполняющий аккредитив банк – ABCIB) заключают сделку по финансированию / выкупу у Экспортера коммерческого кредита

3. Экспортер и Импортер подписывают экспортный контракт

4. Экспортер производит технику и подготавливает необходимые по условиям аккредитива документы

5. Импортер поручает своему местному банку открыть аккредитив

6. Экспортер отгружает технику и представляет документы в Банк

7. Банк проверяет документы и, если все документы соответствуют условиям аккредитива, то направляет извещение Экспортеру о выплате валютной выручки и размере необходимых к уплате комисcий

8. Экспортер перечисляет Банку сумму комиссий

9. Банк перечисляет Экспортеру всю сумму валютной выручки

ЭКСПОРТЕР

ИМПОРТЕР

Финансирование отсрочек платежа на длительный период (до 5-7 лет)

Экспортер полностью избегает платежных, процентных, валютных и политических рисков

Возможность финансирования как подписанных, так и готовящихся к подписанию контрактов

Фиксирование процентных ставок по коммерческому кредиту для покупателя

Позволяет работать с новыми клиентами, на новых незнакомых рынках, предоставляя выгодные для импортера условия оплаты без риска неоплаты товаров/работ/услуг

Оказание поддержки своим корпоративным клиентам в финансировании развития их экспортных продаж в «сложных» с точки зрения риска странах.

Получение дополнительного источника доходов в виде участия в комиссиях подтверждающего/исполняющего банка (rebates).

Получение дополнительного источника доходов путем перепродажи риска банка-эмитента аккредитива по финансируемым сделками через:

прямую переуступку риска (outright sale) на основе ICC Uniform Rules for Forfaiting URF 800, участие в риске (risk participation) на основе типовых рамочных договоров BAFT-IFSA.

Кредит покупателю (buyer’s credit, целевой кредит, предоставляемый покупателю для расчетов за поставляемые товары или оказываемые услуги по определенному экспортному контракту) используется в случаях, когда другие способы финансирования неудобны для покупателя.

В странах региона кредиты покупателю обычно предоставляются в рамках:

двухсторонних кредитов;

кредитов под гарантии экспортных страховых агентств;

исламского финансирования (см. далее).

Во

звр

ат

фо

нд

ир

ов

ани

я

По

гаш

ени

екр

еди

та

Отг

руз

ка и

п

ол

учен

ие

вы

руч

ки

Пр

едо

став

лен

ие

кред

ита

Пр

ед

ос

тав

ле

ни

е

фо

нд

ир

ов

ан

ия

Отк

ры

тие

аккр

еди

тив

а

За

клю

че

ни

ес

огл

аш

ен

ия

о

фо

нд

ир

ов

ан

ии

Пе

ре

гов

ор

ыо

фо

нд

ир

ов

ан

ии

Реш

ени

е о

кр

еди

тов

ани

и

По

дп

ис

ани

еэк

спо

ртн

ого

ко

нтр

акта

1. Экспортер и Импортер подписывают экспортный контракт, где ABCIB указан в качестве банка, исполняющего и подтверждающего аккредитив.

2. Экспортер и Банк Экспортера договариваются о предоставлении предэкспортного кредита.

3. Банк Экспортера и ABCIB обсуждают условия фондирования для предэкспортного кредита.

4. Банк Экспортера и ABCIB заключают соглашение о фондировании предэкспортного кредита.

5. В пользу Экспортера открывается аккредитив, подтверждаемый и исполняемый ABCIB, и авизуемый через Банк Экспортера.

6. ABCIB предоставляет фондирование Банку Экспортера.

7. Банк Экспортера предоставляет предэкспортный кредит Экспортеру.

8. Экспортер производит отгрузки и получает экспортную выручку.

9. Экспортер погашает кредит Банку Экспортера.

10. Банк Экспортера возвращает фондирование ABCIB.

ЭКСПОРТЕР

БАНК ЭКСПОРТЕРА

1. Межбанковские кредиты, обеспеченные резервными аккредитивами (bilateral loans backed by stand-by letters of credit).

2. Заключение межбанковских кредитных соглашений (direct bilateral facilities).

3. Заключение «клубных» сделок, ориентированных на привлечение кредиторов из арабского мира (MENA focused clubloans).

4. Выпуск банковских векселей в международном формате (international format promissory notes).

Срок фондирования – от 90 дней, максимальный срок определяется производственно-коммерческим циклом и графиком поступлений выручки.

Возможность выбора между плавающей и фиксированной процентной ставкой.

Возможность получения предэкспортного кредита на выгодных условиях вследствие использования целевого фондирования иностранного банка.

Bid Bond (Тендерная гарантия / Гарантия участника тендера)Обязательство, предоставленное банком-агентом по просьбе российского экспортера – участника торгов (принципала) иностранному контрагенту,объявившему торги (бенефициару), по которому банк-агент обязуетсяпроизвести платеж бенефициару в случае невыполнения принципалом своихобязательств, вытекающих из его участия в торгах.

Performance Bond (Гарантия надлежащего исполненияконтрактных обязательств) Обязательство, предоставленное банком-агентом по просьбе российского экспортера(принципала) иностранному контрагенту (бенефициару), по которому банк-агентобязуется произвести платеж бенефициару в случае ненадлежащего исполненияпринципалом условий контракта.

Advance Payment Bond (Гарантия авансового платежа)Обязательство, предоставленное банком-агентом по просьбе российского экспортера(принципала) иностранному контрагенту (бенефициару), по которому банк-агентобязуется произвести платеж бенефициару в случае невыполнения принципаломобязательств по контракту о возмещении уплаченных (авансированных) емусредств в торгах.

Решение участвовать в тендере /подписать экспортный контракт

Подача заявки на участие в тендере(при отборе экспортерана условиях тендера)

Выигрыш тендера /Подписание экспортного контракта

Получение аванса

Bid Bond

Performance Bond

Advance PaymentBond

Запрос экспортера навыпуск гарантии

Выпуск контр-гарантии ABCIB

Выпуск гарантиибанком в стране

импортера

Выпуск гарантииABCIB

Согласование условийвыпуска гарантии

Выпуск письма импортеруо назначении ABCIB подтверждающим

и исполняющим аккредитив банком

Выпуск контр-гарантиибанком экспортера

Экспортер обращается в ABCIB для согласования условий выпуска гарантии (приемлемый банк-эмитент гарантии, приемлемый банк-эмитент контр-гарантии (банк экспортера), сумма, срок, цена).

Экспортер готовит письмо импортеру о назначении ABCIB подтверждающим и исполняющим экспортный аккредитив банком.

Экспортер обращается в свой банк с запросом на выпуск контр-гарантии в пользу ABCIB, прикладывая копию письма импортеру о назначении ABCIB подтверждающим и исполняющим банком

Банк экспортера выпускает контр-гарантию в пользу ABCIB.

В случае, если согласно условиям импортера, гарантия должна быть выпущена приемлемым банком в стране импортера, ABCIB организует выпуск гарантии через банк группы Arab Banking Corporation, либо через банк-контрагент в стране импортера.

В случае, если согласно условиям импортера, гарантия может быть выпущена первоклассным банком в другой стране, ABCIB выпускает гарантию.

Успешный и продолжительный опыт работыгруппы Arab Banking Corporation в выпускетендерных / контрактных гарантий.

Глубокое знание специфики выпуска и обслуживания гарантий в регионе Ближнего Востока и Северной Африки.

Широкая сеть банков группы Arab Banking Corporation в регионе.

Широкая сеть банков-партнеров в регионе.

Что такое исламское финансирование? Особенности финансирования в соответствии с исламскими принципами:

i%

Отсутствие процентов

CONTRACT

FINANCIAL

Четкая и понятная всем сторонам документация

Не финансируются азартные игры и

спекуляции

Цели финансирования должны соответствовать принципам Шариата (≈ исламской этики)1) Источник погашения не может происходить от запрещенных (Haram) видов деятельности. 2) Источник погашения должен происходить от продажи/торговли реальными активами.3) Деньги не должны генерировать деньги без какой-либо коммерческой деятельности. 4) Условия финансирования должны быть четко ясны для каждой из сторон.

Развитие исламского финансирования в мире

Источник: (1) оценка Ernst & Young; (2) IFSB; (3) Business Week / Zawya

*N.B. Размер рисунка не отражает реальный масштаб

3 2020: Потенциал роста активов исламского финансирования в мире $4.0 триллиона

Объем активов исламского финансирования в мире

1 2011: $1.0 триллион(1% объема банковских активов в мире)

2 2012: $1.8 триллиона

Некоторые виды исламского финансирования:

• Мурабаха - торговое соглашение, при котором продавец прямо указывает затраты, понесенные им на продаваемые товары, и продает их другому лицу (покупателю) с наценкой к первоначальной стоимости, которая заранее известна покупателю.

Это один из самых распространённых методов работы, используемый банками в исламских странах, для проведения беспроцентных сделок (так как Шариат запрещает одалживать деньги под ссудные проценты).

• Су� кук (араб. صكوك, «юридический документ, акт, квитанция») — финансовый документ, распространенный в странах шариата, т. н. исламский эквивалент облигаций.

В связи с тем, что шариат запрещает ростовщичество, традиционные облигации с фиксированной доходностью недопустимы. Сукук обеспечивает негарантированный доход за счет прибыли финансируемого мероприятия, то есть является целевым.

5 – Отсрочка платежа

3 – Продажа спот - $100

2 – Продажа по цене, увеличенной на стоимость отсрочки платежа (обязательства Экспортера обеспечиваются отдельно) - $120

4 – Получение средств в оборотный капитал - $100

ЭКСПОРТЕР

Товарный Брокер 2

ABCIBТоварный Брокер 1

1 – Покупка спот - $100

Используется при невозможности задействовать реально поставляемый товар.

«Товары» торгуются через брокеров LME.

«Синтетическая» задолженность выплачивается с отсрочкой.

Товарная Murabaha (используется для финансирования обротного капитала или финансирования дебиторской задолженности)

Примечание: Экспортер назначает ABCIB IslamicFinancial Services агентом по продаже товаров Товарному брокеру2.

Российский банк

2а – SBLC выпускается российским банком в пользу ABCIB в качестве гарантии оплаты отсрочки платежа

Финансирование покупателя в рамках привычных для него инструментов на прозрачных для него условиях

Организацией финансирования занимаются банк и импортер

Позволяет работать с новыми клиентами, на новых незнакомых рынках, предоставляя выгодные для импортера условия оплаты без риска неоплаты товаров/работ/услуг

Представительство в РФ:

Россия, 123317 Москва,Пресненская наб, д. 10 С, 4й этаж

+7-495-651-6649 +7-495-651-6696

moscow@arabbanking.com

ABC International Bank plc:

Arab Banking Corporation House, 1-5 Moorgate

London EC2R 6AB UK

+44-20-7776-4000 +44-20-7606-0543