Ottimizzazione costi bancari ed assicurativi

Supporto alla riduzione dei costi «nascosti»

Riccardo Pastore Director, Southern Europe Head of WCO

rpastore@lowendalmasai.com

Cell: +39 366 6363563

Ufficio: +39 02 80583223

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São Paulo

Mumbai

Sydney

Hanoi

Shanghai

Tokyo

Astana

Moscow

Tel Aviv

Tunisi

Izmir

Istanbul

Consulting Office Sourcing Office Strategic Partner

London

Madrid

Paris

Milan

Rome

Düsseldorf

Copenhagen

Barcelona

Lisbon

Bratislava

Prague

Oslo

Geneva

Amsterdam

Thessaloniki

. 425 Dipendenti nel mondo

. 2.500 clienti attivi in tutti i settori

.Clienti nel Ftse 100 e nel Fortune 500

.Esperienza ventennale

Company Profile

Sosteniamo i nostri clienti a livello locale e globale con soluzioni innovative in grado di portare

benefici concreti e durevoli

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Enterprise Cost Management

Finanziare una crescita sostenibile migliorando le performance e preservando il capitale umano

Miglioramento struttura organizzativa

Consulenza direzionale ed

operativa che genera risultati

misurabili in termini di

ottimizzazione dei costi (diretti,

indiretti e finanziari), dei flussi di

cassa e degli oneri fiscali

Innovation

Fundinga

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vo

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Cogliere le opportunità

Risk

Management

vendita e fiscalità

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Working

Capital

Optimization

Purchasing &

Cost

Performance

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l‟efficienza nei processi

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idità

Ottimizzare il Cash Flow

Fiscal

Trasformare le fiscalità in

op

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da

gn

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Banking &

Insurance

Cost

Optimization

di tesoreria

Ott

imiz

za

rei co

sti

Business Process Outsourcing (BPO)

Implementazione action plan mirati

Diagnosi e identificazione opportunità

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Perché scegliere Lowendalmasaï

Lowendalmasaï offre un modello di remunerazione misto, che comprende una parte fissa e una

parte variabile in funzione degli obiettivi raggiunti

Lowendalmasaï opera assicurando 4 punti fondamentali:

La cultura del Risultato

La Qualità del rapporto

con il Team operativo

Il know how

• Affiancamento

nell‟implementazione

• “Doers, not sayers”

Il supporto operativo

• Specializzazione

• Forti competenze settoriali

• Innovazione

• Risultati tangibili e misurabili

• Partnership

• Cultura basata sull‟ascolto

• Relazioni con gli interlocutori

operativi

Saving

ottenuto

% Onorari *

Variabili

Lowendalmasaï

• Gli onorari variabili (“success fee”) di Lowendalmasaï sono calcolati in relazione alle effettivi risultati raggiunti

• Lowendalmasaï è una delle società di consulenza pioniera in questa modalità di remunerazione, perché allineiamo i nostri

obiettivi con quelli del Cliente

• Lowendalmasaï ha cura che i saving ottenuti siano effettivi, implementati e duraturi perché fonda il proprio successo sulle

economie e la soddisfazione del Cliente

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I costi bancari ed assicurativi sono influenzati da differenti aree aziendali (vendite, acquisti,

project management,..) e possono ammontare fino al 0,2/0,3% del fatturato in base al business

Lowendalmasaï ha sviluppato approcci metodologici tesi a supportare il tesoriere ad ottimizzarne il

costo (debito escluso), attraverso un mix di intervento su processi interni e leve negoziali

3 metodologie LM per

l’ottimizzazione dei costi bancari ed

assicurativi

Valorizzazione attivo e

ottimizzazione costo assicurativo

Ottimizzazione costi cash

management

Recupero delle fidejussioni

Tipologia di costi Struttura P&L

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Spesso le fidejussioni rimangono aperte anche se non più necessarie, generando costi, per

la difficoltà a recuperare la documentazione. LM esternalizza il processo a costo variabile

Inizio rapporto

commerciale

Richiesta garanzia

(fidejussione)

Conclusione rapporto

commerciale

Escussione

fidejussione

Estinzione fidejussione

Accordi

commerciali

non rispettati

Accordi

commerciali

rispettati

Processo e attori

• Analisi delle fideiussioni (cause sottostanti alle fidejussioni ancora aperte ma non più necessarie)

• Contatto degli attori coinvolti:

• Beneficiario

• Ente garante

• Contraente

Qualifica perimetro garanzie e contatto con interlocutori

• Recupero di tutti i documenti (Fideiussioni, contratti, gare/appalti, certificazioni, prove tecniche, liberatorie, etc) necessari per estinguere le fidejussioni

• Formalizzazione richiesta estinzione

Gestione documentale

• Invio documentazione

• Controllo stato delle pratiche

• Sollecito agli organi preposti all’analisi dei documenti

Mediazione

1 2 3

• «Liberazione» ed estinzione della garanzia

• Reporting al cliente

Finalizzazione

4

RECUPERO DELLE FIDEJUSSIONI

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Concentrazione tra banche, cambi di gestore e riduzione degli affidamenti portano le banche

a „‟fare‟‟ il P&L con le commissioni; LM ha sviluppato una metodologia per ottimizzarne il costo

Analisi costi cash management

Ottimizzazione attraverso negoziazione

Ottimizzazione attraverso processo

1

2a

2b

Fase 1 – 2/3 settimane Fase 2 – 1-2 mesi

Implementazione

3

Monitoraggio

4

Fasi 2 e 4 – 1 mese

• Comprensione relazioni bancarie e identificazione eventuali issues

• Mappatura tipologia e volumi transazioni bancarie (incassi e pagamenti)

• Mappatura e analisi costi fissi di gestione (tenuta conto, canoni, etc)

• Mappatura ed analisi costi variabili di gestione (es. gestione insoluti RIBA/RID,..)

• Definizione necessità di tesoreria e strategia di ottimizzazione

• RFI

• RFQ

• Comparazione offerte

• Definizione scenari di costo futuri

• Supporto alla negoziazione

• Definizione nuova operatività di cash management: • Metodi incasso in

funzione rischiosità cliente

• Segmentazione e specializzazione c/c

• Razionalizzazione

• Supporto alla modifica delle anagrafiche

• Coordinamento con IT cambi a livello di sistema

• Definizione policy e procedure

• Definizione ed implementazione cruscotto per il monitoraggio e controllo dei costi bancari

OTTIMIZZAZIONE COSTI CASH MANAGEMENT

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In molti casi il valore assicurato non corrisponde al valore reale (di mercato e/o di sostituzione)

del bene; partendo da una rivalutazione certificata dell‟attivo LM supporta le aziende ad

ottimizzare le coperture riducendone il costo

VALORIZZAZIONE ATTIVO E OTTIMIZZAZIONE COSTO ASSICURATIVO

• Definizione del perimetro (Installazioni, beni industriali, beni materiali,…)

• Ricezione della documentazione:

• Localizzazione cespiti

• Planimetrie

• Immobilizzazioni contabili

• Libro cespiti e macchinari

• Relazioni di precedenti valutazioni

Definizione scope e recupero informazioni

• Analisi

• Sintesi delle informazioni per centro di costo e ubicazione

• Elaborazione dell’area di rischio per il recupero dei dati

• Elaborazione di un calendario per le visite

Analisi e pianificazione visite

• Visita ad ogni singola installazione coinvolta nel progetto e recupero delle relative informazioni:

• Verifica degli impianti

• Verifica beni

• Raccolta fotografica

Verifica fisica dell’attivo

immobilizzato

1 2 3

• Valorizzazione al valore di mercato ed al valor di sostituzione

• Confronto con importo correntemente assicurato

• Confronto con valore contabile

• Redazione del report finale con indicazione della perizia e dei criteri di valutazione

• Calcolo benefici

Report con valorizzazione finale

4

• RFI

• RFQ

• Comparazione delle offerte

• Definizione scenari di costo futuri

• Supporto alla negoziazione

Supporto alla rinegoziazione

coperture assicurative

5

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Parigi - HQ

16 rue Washington,

75399 Paris Cedex 08

France

T : + 33 1 55 65 18 00

F : + 33 1 55 65 18 01

Londra

7 The Square, Stockley Park

Uxbridge, UB11 1FW,

London, United Kingdom

T: +44 (0) 203 178 54 41

F: +44 (0) 203 178 54 65

Lisbona

Rua da Misericórdia 76,

1200-273,Lisbona Portugal

T: (+351) 213 210 219

F: (+351) 213 210 2

Milano

Via A. da Recanate 1

20124, Italy

Tel: +39 02 80583223

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Madrid

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28108,Alcobendas, Spain

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Barcellona

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08908, Barcelona, Spain

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