8/16/2019 Warren Buffett Infografico 10 Licoes Financeiras.original

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OS SEGREDOS DE

10 Lições Financeiras de um dos Homens Mais Ricos do Mundo

Com quem você tem se aconselhado sobre suas finanças até hoje? Tem dado ceo?

Se não, convido você a pegar alguns conselhos com um dos homens mais ricos do mundo!

Acredito que seja um ótimo hábito.

ORDEM CRONOLÓGICA DA VIDA DO MEGA INVESTIDOR

AOS 11 ANOSComprou a sua primeira ação - eram três papéis preferenciais

da petroleira e concessionária pública Cit ies Service.

AOS 20 ANOSApós se formar, Buffe começou a trabalhar com seu painuma corretora de ações.

AOS 21 ANOSTinha nada menos do que 20 mil dólares ganhos com seu

próprio esforço. Uma founa para a época.

AOS 24 ANOSFoi trabalhar com o famoso investidor Benjamin Graham, autor

do bestseller “O Investidor Inteligente”, com um salário de 12

mil dólares ao ano - o equivalente a 3 vezes a média salarial deuma família americana da época.

AOS 56 ANOSEm 1986, alcançou seu primeiro bilhão, que se transformou em

3,8 bilhões de dólares antes mesmo de chegar aos 60.

AOS 45 ANOSNo meio dos anos 1970, a crise no mercado acionário fez com queo patrimônio do então milionário recuasse para 19 milhões de

dólares. Uma queda brusca para quem, até então, só estava acos-tumado a ganhar. Mas a retomada não demorou e, em 1977, o pat-

rimônio de Buffe já havia alcançado 67 milhões de dólares.

AOS 30 ANOSTrabalhando com Graham, Buffe conseguiu atingir um pat-

rimônio de 1 milhão de dólares. Um salário anual de um tra-balhador médio da época era de 5.400 dólares.

AOS 43 ANOSBuffe já era dono de 34 milhões de dólares, e usou pae

desse dinheiro para adquirir a fabricante de alimentos See's

Candies, que até hoje está em sua caeira de investimentos e

se mostra uma empresa lucrativa. Mas nem tudo são flores.

AOS 50 ANOSA progressão da founa de Buffe nos anos 1980 foi avassala-

dora, impulsionada pelo boom do mercado de ações em WallStreet. Ele praticamente dobrou seu patrimônio, de 376 mil-

hões para 620 milhões de dólares, em apenas um ano (entre

1982 e 1983).

AOS 86 ANOSHoje, no ano de 2016, seu patrimônio líquido é avaliado em 66,2bilhões de dólares.

AO 35 ANOSSua founa havia atingido 26 milhões de dólares, período em

que ele adquiriu a fatia majoritária no Berkshire Hathaway, hojeseu maior veículo de investimentos, por meio do qual comproua Heinz, em parceria com a 3G, de Jorge Paulo Lemann.

"Seja medroso quando os outros são gananciosos, e seja ganancioso quando

os outros estão com medo", defende Buffe.

Na época, o mercado estava imerso em pessimismo, enquanto o megainvesti-

dor garimpava boas opounidades e ia às compras. Apenas cinco anos depois,

seus investimentos demonstravam extraordinários retornos: já eram 10 bil-

hões de dólares e o valor continuava a crescer.

COMO BUFFET GANHOUMUITO DINHEIRO NA

CRISE DE 2008

Mars/Wrigley 2008

2008

2011

2008

2009

2009

Goldman Sachs

Bank Of America

General Electric

Dow Chemical

Swiss Re

U$$ 6,5 bilhões

U$$ 5 bilhões

U$$ 5 bilhões

U$$ 3 bilhões

U$$ 3 bilhões

U$$ 2,7 bilhões

U$$ 3,8 bilhões

U$$ 1,75 bilhão

U$$ 0,9 bilhão

U$$ 1,2 bilhão

U$$ 1 bilhão

U$$ 1,3 bilhão

EMPRESA ANO VALOR INVESTIDO DIVIDENDO E OUTROS RENDIMENTOS

FONTE: BERSHIRE HATHAWAY

NEM SÓ DE VITÓRIAS VIVE O

Em 50 anos, as ações da Berkshire Hathaway acumularam uma valorização superior a seis dígitos na bolsa americana:

1.826.163%. Até lá, alguns erros colossais foram cometidos por Warren. Podemos aprender muito com eles:

Em maio de 1964, Buffet não

vendeu seus 7% de paicipação na

Berkishire Hathaway depois de se

irritar por uma diferença de

US$0,125 a menos em cada papel

da companhia. A empresa era uma

fabricante têxtil atolada em um

péssimo negócio, em um setor com

problemas. O valor de marcado da

empresa caiu 37%. E mesmo assim,

Buffet continuou comprando ações

agressivamente. Em 1965, Warren

 já possui 25% do capital de um pés-

simo negócio. Em 1985, ele final-

mente jogou a toalha e fechou a

operação têxtil.

No início de 1967, Warren Buffe

recebeu uma ofea para comprar

um negócio de um amigo de longa

data chamado Jack Ringwalt, a Na-

tional Indemnty Company (NICO),

uma pequena e promissora compan-

hia de seguro. A ofea era para Buf-

fe, não para a Berkshire. Daí veio o

seu maior erro: ele resolveu comprar

a NICO para a Berkshire e não para a

Buffet Paneship (BPL). Se a BPL

tivesse sido a compradora, ele e seus

sócios teriam detido 100% de um

bom negócio. Eles ficaram com 39%

da aquisição, mas continuaram car-

regando um ótimo negócio ao lado

de um péssimo (Berkshire Hathaway)

por longos anos.

Em 1975, Warren Buffe comprou a

Waumbec Mills, uma outra empresa

de têxtil da Nova Inglaterra. A

compra foi por uma "barganha"

baseada nos ativos que recebeu e

nos projetos que daria para unir

com os da Berkshire. Não obstante,

a Wambec foi um desastre e foi

fechada alguns anos depois.

DEIXAR SUAS EMOÇÕESINFLUENCIAREMSUAS DECISÕES

ERRO #1

O ERRO MAIS CARO DETODA CARREIRA DE WARREN BUFFETT

ERRO #2

 ACHAR QUE COMPRARBARATO É SINÔNIMO DEFAZER UM BOM NEGÓCIO

ERRO #3

AS 10 MAIORES LIÇÕES FINANCEIRAS DE

1. GASTAR SABIAMENTE

Buffet ainda habita no apaamento de 5 QUARTOS QUE COMPROU HÁ 55

 ANOS. O dinheiro investido pode ganhar mais de 20% de rendimento anual.

MÉDIO GASTO EM COMPRAS FRÍVOLAS:

2. NINGUÉM SE PREOCUPA COM O SEU DINHEIRO,TANTO QUANTO VOCÊ

Buffet faz todas as suas próprias decisões de investimento para seus me-

lhores interesses - não os interesses com base na comissão de consultores

financeiros, corretores da bolsa, etc.

3. FAÇA SEU DEVER DE CASA

ESCANEIE MILHARES DE AÇÕES

Buffe passa 18 HORAS por dia trabalhando em capital de investimento,

dizendo que os investidores devem pensar em si mesmos como os propri-

etários parciais de empresas que estão estudando.

"Nunca investir em um negócio quevocê não pode entender." 

- WARREN BUFFET -

4. SUPERE SEU MEDO DO RISCO

5. CONCENTRE-SE NO LONGO PRAZO

Os americanos tem medo de perder dinheiro em investimentos, mas Buf-

fe diz que ações superam títulos, bancos e até mesmo ouro, e são mais

seguras, também.

Adiar poupança/investimento significa que você PRECISARÁ ECONOMIZAR

MAIS EM MENOS TEMPO para ter o mesmo resultado. Buffet compara a vida

com bolas de neve; e pensa em investimentos da mesma maneira:

6. INVISTA EM NEGÓCIOS DE QUALIDADE

7. PROCURE PECHINCHAS EXCEPCIONAIS

DE EMPRESAS SÓLIDAS

O resultado de fazer sua lição de casa é determinar empresas dignas.

Buffe é notoriamente investe em COCA COLA, WELLS FARGO e IBM.

Buffe recomenda compra de ações DURANTE UMA CRISE, quando até

mesmo grandes empresas tem preços extremamente baixos.

Analisar o desempenho, declarações de missão, processos de negócios,

metas de longo prazo e muito mais.

Menos ações pode ser melhor - investir mais tempo em mais pesquisa, em

vez de mais ações.

8. TOME DECISÕES DE INVESTIMENTOS COM BASE EMQUÃO BEM O DINHEIRO ESTÁ SENDO USADO PELA

DIREÇÃO DA EMPRESA

Buffe sente que avareza indica uma mentalidade rentável. Uma vez, ele

adquiriu uma empresa cujo proprietário tomou o tempo para descobrir que

seu rolo de papel higiênico NÃO ERA REALMENTE DE 500 FOLHAS COMO

ERAM ANUNCIADOS.

9. SEJA PACIENTE. ESPERE ATÉ QUE TUDO ESTEJA A

FAVOR DOS SEUS INTERESSESQuando as condições se alinharem, compre uma quantidade adequada de

ações - Buffe recomenda manter os investimentos em 10-15 EMPRESAS.

Em tempos difíceis, ESPERE. Uma ação de qualidade deve se recuperar e

você não vai se lamentar por ter vendido prematuramente.

10. VENDA AÇÕES PERDEDORAS QUANDO O MERCADO

ESTÁ PARA CIMA; COMPRE AÇÕES VENCEDORASDURANTE UMA CRISE

Vender uma ação NO SEU PIOR  acrescenta à sua perda, e comprar um

grande ação a preço de pico coa seus ganhos.

RETORNO SOBRE O PATRIMÔNIO (ROE): lucro líquido da companhia dividido

pelo patrimônio líquido.

O RETORNO SOBRE O CAPITAL EMPREGADO (ROCE): os lucros da empresa

antes dos juros e deduções dos impostos (EBIT) dividido pelo resultado dos

seus ativos totais menos o passivo circulante.

Lembra da ENRON  (empresa de energia)? É usada para fazer manchetes

em um bom caminho…

No entanto, para os que tem quase 90 ANOS, as principais ações tem umaMÉDIA DE 10% DE RETORNOS ANUAIS.

"O risco vem de não saber o quevocê está fazendo." 

- WARREN BUFFET -

"O importante é encontrar neve molhadae uma encosta realmente longa." 

- WARREN BUFFET -

"Um investidor precisa comprar as ações como se

ele fosse comprar toda a empresa no caminho." 

- WARREN BUFFET -

$6,870 15%OUIsso é dinheiro suficiente para encher

um tanque de gás de um Hummer

QUASE 7X  a cada mês por um ano.

$45.800renda familiar média (2010).1 UNIDADE = $1000

Mais de 1 EM CADA 3 AMERICANOS trabalham com um plane- jador financeiro.

45% AMERICANOS COM

PLANOS FINANCEIROS:

5% NEM SEQUER tem

metas ou estratégias que

eles usariam.

40%

40% DOS AMERICANOS dizem que estão bem instruí-

dos financeiramente.

1 EM CADA 3 AMERICANOS não poderia

responder corretamente a esta pergunta

US$100 ESTÁ SALVO EM UMA CONTA COM UMA TAXA DE JUROS ANUAL DE 2%.

 APÓS 5 ANOS SEM TOCAR, QUANTO DE DINHEIRO ESTARÁ LÁ?P

 A) MAIS DE US$102R

 A) Mais de US$102

B) Exatamente US$102

C) Menos de US$102

29% DOS AMERICANOS são muito avessos ao

risco de investir em ações.

52% DOS MENORES de 31 anos

sentem o mesmo.

POUPADOR 1 POUPADOR 2

Começa a poupar aos 21 anos

Investe cerca de US$ 500/mês

até os 30 (9 anos)

Obtém 7% de retorno anual

Chega a US$ 1 milhão

aos 65 anos

Inicia a poupar aos 31 anos

Investe US$ 500/mês até

os 65 anos (34 anos)

Obtém 7% de retorno anual

Chega a US$ 1 milhão aos

65 anos de idade, contribuindo

US$ 150.000 a mais ao

longo dos anos

 VIDA MÉDIA DE UMA EMPRESA DA FORTUNE 500

1960

 AGORA 75 anos

15 anos

OS RENDIMENTOS MÉDIOS (%)

 AVALIE ESSES PONTOS PARA ESCOLHER MELHOR:

5 AÇÕES VALIOSAS

15 AÇÕES VALIOSAS

71%

87%

CONDIÇÃO IDEAL: ROE E ROCE SÃO IGUAIS

40%

40% DOS AMERICANOS relatam ter decisões de investi-

mento tomadas com base inteiramente na emoção.

QUASE 1 EM CADA 2HOMENS FAZEM ISSO QUASE 1 EM CADA 3MULHERES FAZEM ISSO

"Acho que o pior erro que você pode fazer em ações é

comprar ou vender com base em manchetes atuais." - WARREN BUFFET -

"A beleza de ações é que eles vendem a preços bobo às

vezes. É assim que Charlie [Munger] e eu ficamos ricos." 

- WARREN BUFFET -

57%

MAIOR ARREPENDIMENTO FINANCEIRO DOS MILIONÁRIOS:más decisões em ações (10% se arrependem disso)

57% DOS AMERICANOS aposentados por idade tem

arrependimentos financeiros.

25%Número de americanos

acompanham os altos e

baixos do mercado de ações,

no mínimo semanalmente

mas 17% acham que o mer-

cado é muito complicado e

11% simplesmente não

sabem por onde começar.

FORNECIDO ORIGINALMENTE POR

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TRADUZIDO, ADAPTADO E MELHORADO POR

FONTES:[+] hp://www.infomoney.com.br/bloomberg/bilionarios/warren-buffe

[+] hp://veja.abril.com.br/noticia/economia/warren-buffe-saiba-quao-rico-ele-era-quando-tinha-a-sua-idade

[+] hp://exame.abril.com.br/mercados/noticias/como-warren-buffe-transformou-a-crise-de-2008-em-us-10-bi

[+] hp://epocanegocios.globo.com/Informacao/Visao/noticia/2015/03/os-maiores-erros-que-o-investidor-warren-buffe-cometeu.html

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