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Facturation et Reporting des frais bancairesconsolidés et transparents, Yes, we can !
ENGIE Michael GIRSZYN : Head of Bank and IT Finance Governance – GBS Finance
� Universwiftnet
� Paris, 13 mars 2018
ING Bank France Vincent LIETARD : Head of Transaction Services Sales
Agenda
2
1. Contexte et historique du reporting des frais bancaires 3
2. Sources et acteurs principaux 4
3. Présentation un exemple chez ING, le Global Fee report 6
4. Case study : le projet BSB chez ENGIE 10
5. Questions / Réponses 20
1. Contexte et historique du reporting des frais bancaires
3
� Les débuts du BSB : des Etats-Unis à l’Europe et au reste du monde
• Relevés bancaires dématérialisés via les fichiers EDI 822 (X12) aux US comme point de depart…
• ….. Cela est facilité par l’existence de “Service codes” de l’AFP Association for Financial Professionals (AFP Service Codes©)
• TWIST (Transaction Workflow Innovation Standards Team) développe les relevés BSB Bank Service Billing (au format XML) depuis 2006
• L’arrivée de SWIFT via un groupe de travail du CGI-MP – Common Global Implementation – Market Practice ISO 20022 BSB schema (Camt.086)
• Le CGI-MP est une initiative de SWIFT composée de différents acteurs visant à promouvoir et simplifier le standard ISO20022
• L’AFP étend la liste des codes à la facturation des services de cash management hors des US,
� Reporting des frais bancaires
• Une facturation dématérialisée disponible par différents canaux et formats
• Harmonisation des messages (CGI-MP WG5: Bank Services Billing (BSB).
• L’adoption des codes AFP Mondiaux (+900 à ce jour, 8 caractères….)
� Mise en place chez les corporates et bénéfices attendus
• Visibilité, contrôle et comparabilité
2. Sources et acteurs principaux
4
AFP – The Association for Financial ProfessionalsThe US national treasury practitioners association. Publisher of the US and global versions of the Electronic Account Analysis (aka BSB) Service Codes – Source of the billing fees codes list as well as a whitepaper providing details on its history and use. http://www.afponline.org/servicecodes/
CGI-MP – Common Global Implementation – Market PracticeA group of banks, corporate treasury practitioners, financial application vendors, and standardizers working to harmonize use of BSB and other standards. Work Group 5 addresses BSB.https://www.swift.com/standards/market-practice/common-global-implementation
ISO 20022 – International Standards OrganizationCurrent version of the standard BSB (ISO 20022, camt.086) and related documentation. including: Message Usage Guide describing “… the data content requirements of the Bank Services Billing (BSB) standard as defined by ISO 20022.” A useful guide for implementers.A sample file as well as a field by field cross reference document: ISO 20022 to TWIST to ANSI x12.ISO 20022 Newsletter with periodic coverage of BSB. https://www.iso20022.org/display_news.page?dataitem=en/20120716_bsb_publication
SWIFT— Co-submitter with TWIST of the ISO 20022 BSB schema. Secretariat for CGI-MP.
TWIST – Transaction Workflow Innovation Standards Team Author/submitter of the TWIST and ISO 20022 BSB. TWIST is a not-for-profit industry group of corporate treasurers, fund managers, banks, system suppliers, electronics trading platforms, market infrastructures and professional services firms.The primary aim of TWIST is to develop new and rationalise existing xml standards that connect the financial and physical supply chainsAFP presentation on BSB, and this newsletter, FAQ, business process information. http://twiststandards.org/news/iso-bsb-electronic-billing-statement/
2. List of vendor’s bank fee analysis software (Source: Twist BSB Newsletter – Dec 2017)
5
3. A quoi cela ressemble chez ING : Le Global Fee Report
6
C’est un service de reporting mensuel des frais bancaires facturés par ING (en France et ailleurs). Il s’agit donc d’un rapport envoyé par swiftnet ou email sous format PDF/Excel (d’autres formats sont possibles) et XML (Camt.086). Même s’il ne s’agit pas de factures envoyées par email, ce service pourra vous permettre de vérifier les montants facturés sur les comptes, car vous pouvez paramétrer les comptes ING de votre choix pour ce service.
Quelques informations complémentaires sur ce service :
- Le Global Fee Report est un outil transparent qui comprend tous les frais facturés par ING pour les services Payments & Cash Management
- Rapport mensuel, disponible en 3 format différents • PDF• Excel • XML (Camt086 conforme aux standard de TWIST BSB)
- Possibilité de voir les détails entité par entité, produit par produit, etc.
- Graphiques et analyses sont inclus également
- Disponible pour tous les pays européens où ING est présent
3. Global Fee Report
7
XLS
camtMonthly service
PDF: Report with standard structure (including total fees, fees per entity, country, currency, account and some graphs and charts)XLS: Excel file with all details per transaction, completely customisable and easily analysedCamt.086 XML: the TWIST/BSB standard for Straight Through Processing in your ERP
Fully automatic Uniform service for all users
Contains only charged fees of Payments and Cash Management products and services
Available for all ING countries in Europe
Overview of bank fees settled
on all your ING accounts
8
3. Example PDF file format
9
General overview
Charts & graphs
Details per entity or country
4. Le projet BSB chez ENGIE - SOMMAIRE
Chapitre 1 Présentation du groupe
Chapitre 2 Nos objectifs sur ce projet
Chapitre 3 Etat des lieux à date
Le groupe EngieGBS
La production d’électricité
principalement à partir de sources peu
émettrices de C02 (ENR, thermique contracté)
PRIORITE DONNEE A NOS TROIS MOTEURS DE CROISSANCE
3 avril 2017 12
ENGIE s’appuie sur sa large expertise et des positions internationales solides dans les domaines de l'électricité, du gaz naturel et des services énergétiques.
Le Groupe se concentre sur trois activités :
Les solutions et services pour les clients
résidentiels, les clients professionnels, les
entreprises, les villes et les territoires
Le développement et la gestion d'infrastructures
globales (gaz-électricité)
UNE PRESENCE GLOBALE ET DIVERSIFIEE*
3 avril 2017 13
66,6 Mds€DE CHIFFRE D’AFFAIRES
EN 2016
DES ACTIVITES DANS
70 PAYS
153 090 COLLABORATEURS DANS
LE MONDE ENTIER
112,7 GWDE CAPACITES DE PRODUCTION
ELECTRIQUE INSTALLEES
Carte
d’identité
24 Business Units
1 Global Business Support :- Centres de services partagés- 6 lignes de services
Le BSB chez Engie
� Suite au projet S€PA :
— Renégociation de nos frais bancaires
— Rationalisation du nombre de banque
� Souhait de mieux suivre/contrôler nos frais bancaires.
Mise en place de KPI
� Mise en place d’une équipe BAM au sein de GBS Finance
— Centralisation du suivi de la relation bancaire
— Industrialisation nécessaire des contrôles (3500 comptes bancaires)
� Emergence de normes :
— Twist
— CAMT086
Pourquoi le projet BSB ?
00/00/2015 TITRE DE LA PRESENTATION ( MENU "INSERTION / EN-TETE ET PIED DE PAGE") 14
� Publier des reporting pour le management
� Contrôler la bonne application des conditions
tarifaires et les typologies de frais appliqués
� Contrôler les volumes facturés
— Volumes
— Rapprochement avec les relevés de comptes
� Meilleure prise en compte de la TVA sur les frais bancaire par les CSP comptables
4 objectifs
00/00/2015 TITRE DE LA PRESENTATION ( MENU "INSERTION / EN-TETE ET PIED DE PAGE") 15
Où en sommes nous ?
� 3 banques en production sur le périmètre France / Belgique :
— Réception régulière des CAMT086 sur un périmètre pilote ou full scope selon les banques
— Analyse des catégories de Frais => quick wins sur des frais oubliés
� Difficultés :
— Compréhension des codes nature de frais selon les banques
— Rapprochement avec les relevés de comptes
• Par nature : difficultés de retrouver les correspondances entre le CAMT086 et les RDC
• En volumes / Montant : Rappro lignes 1 à N ou N à 1 (en général 1 ligne Rdc correspond à N lignes CAMT)
• Pas de date de prélèvement dans le CAMT086
— Identification de la TVA selon les natures de frais (nette amélioration sur les dernières versions)
Etats des lieux
00/00/2015 TITRE DE LA PRESENTATION ( MENU "INSERTION / EN-TETE ET PIED DE PAGE") 18
� Industrialisation des contrôles à l’aide d’un outil
— On commence à trouver des outils chez nos éditeurs
� Déploiement sur nos autres banques
Next Step
00/00/2015 TITRE DE LA PRESENTATION ( MENU "INSERTION / EN-TETE ET PIED DE PAGE") 19
ING Wholesale Banking
5. Conclusion et Questions / Réponses
21
Prochaines étapes :
N’hésitez pas à contacter vos interlocuteurs dédiés pour toute informations complémentaire :
Vincent LIETARD
+33 6 83 91 47 28
Peggy Da ROLD
+33 6 07 25 62 77
Sophie SEUGNET
+33 6 31 13 31 96
Cristina MUNOZ
+33 7 88 72 66 35
Example PDF file format
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General overview
Charts & graphs
Details per entity or country
Example Excel file format
23
One excel file containing all fee related data
Example camt.086 XML file format (concept)
24
<BkSvcsBllgStmt>
<RptHdr>
<RptId>Sample ISO BSB Billing Statement, C</RptId>
</RptHdr><BllgStmtGrp>
<GrpId>Group 1 of 1</GrpId>
<Sndr>
<Nm>TWIST BANK</Nm>
<LglNm>London Branch</LglNm>
<PstlAdr>
<AdrTp>BIZZ</AdrTp>
<Dept>Cash Management</Dept>
...
<Svc><SvcDtl>
<BkSvc>
<Id>0330</Id>
<Desc>Wire Transfer</Desc>
<CmonCd>
<Issr>AFP</Issr>
<Id>350300</Id>
</CmonCd>
<SvcTp>WIRE SRVS</SvcTp>
</BkSvc>
<Vol>1</Vol></SvcDtl>
<Pric>
<Ccy>DKK</Ccy>
<UnitPric>
<Amt Ccy="DKK">40.000000</Amt>
<Sgn>true</Sgn>
</UnitPric>
...
<Sgn>true</Sgn>
</NewChrgAmt></SvcAdjstmnt>
</BllgStmt>
</BllgStmtGrp>
</BkSvcsBllgStmt>
Structure ISO BSB message Data element
BankServicesBillingStatement
Complex Type(s)
Basic element(s) Yes
Complex Type(s)
Basic element(s) Yes
Complex Type(s)
Basic element(s) Yes
Complex Type(s)
Basic element(s) Yes
Complex Type(s)
Complex Type(s)
Basic element(s) Yes
Complex Type(s)
Basic element(s) Yes
Complex Type(s)
Basic element(s) Yes
Basic element(s) Yes
