SWIFT supporting the corporate market

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Journée SWIFTNet pour les entreprises - Reuters Utsit, Paris, 11th February

SWIFT supporting the corporate market

Elie Lasker

SWIFT

SWIFT Regional Conference , Dubai - Neil Stevens - Dubai_15122003_v0.1 Slide 2

Agenda

¿Que es SWIFT?¿Que es SWIFT?

SWIFTNet – principales característicasSWIFTNet – principales características

SWIFT: Entidad promotora de EstandarizaciónSWIFT: Entidad promotora de Estandarización

SWIFTNet en el contexto CorporativoSWIFTNet en el contexto Corporativo


¿Que es SWIFT?

Una organización bajo esquema de cooperativa, sirviendo al sector financiero

Un proveedor altamente confiable, de servicios de mensajería financiera

La entidad por excelencia proveedora y propulsora de la estandarización en el sector

financiero

Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication


SWIFT Conectando a la comunidad financiera

Corporaciones Compañías de Seguros

Bancos

Broker-dealers

Administradores de Fondos

Stock Exchanges

DepositariosTrustees

Sistemas de Neteo

Sistemas de Pagos

Sistemas de Compensación

Instituciones Gubernamentales


SWIFT en la actualidad

7,527 usuarios

200 países

2,000 millones de mensajes por año

7 trillones de USD al día

Tráfico pico de mensajes en un día: 9,685,754

Febrero 2004Febrero 2004


Algunos datos – números acerca de SWIFT:

• Fundada en 1973 por 239 bancos en 15 países• Desarrollo de plataforma de mensajería para transacciones financieras• Énfasis en seguridad, confiabilidad y disponibilidad

Fundamentos

• Atendiendo 7500+ instituciones financieras en 200 países• Pagos, Bursátil, Cambios, Tesorería y Comercio• Reducción de costos, mayor automatización, control de riesgo

Experiencia

• SWIFT es propiedad de la comunidad financiera• Supervisada por autoridades reguladoras• Imparcial respecto a la información procesada dentro de la plataforma de mensajería

Neutralidad

• Almacenamiento y direccionamiento, transferencia de archivos, consultas en tiempo real• Basada en estándares abiertos (Open standards)• Varios proveedores para la Red Privada Virtual (IP VPN)

Tecnología


Evolución del alcance de SWIFT

Países

110% 196192189178

164

150

137126

94

'92 '93 '94 '95 '96 '97 '98 '99 '00 '01

106

200

’03

Usuarios

7.19

9

7.12

5

6.79

7

6.55

7

3.58

2 3.98

6 4.62

5 5.22

9

6.17

6

5.51

1

'92 '93 '94 '95 '96 '97 '98 '99 '00 '01

108% 7,52

7‘03

Mensajes (millones)

1.53

3

1.27

4

1.05

9

937

812

688

603

518

457

405

'92 '93 '94 '95 '96 '97 '98 '99 '00 '01

348%

2,00

7

‘03


SWIFT - Entidad promotora de Estandarización

Convergencia e interoperabilidad

Estándares SWIFT

En estrecho contacto conotras organizaciones:ISO 15022 XMLUN/CEFACT

Ejemplo: Pagos que los clientes solicitan al banco

Desarrollo de estándares acordes a prácticas del mercadoAdopción e

implementación: Apoyo a usuarios

Cursos, soporte, herramientas


SWIFT - Entidad promotora de Estandarización

■ Autoridad que registra y administra los códigos BIC y BEI

■ En uso estándares desarrollados para FIN

– Ejemplos: MT 101 y 103, MT 940, MT 300

■ Acerca de estándares XML

– Metodología ISO

– Modelado, diccionario de datos, repositorio


Uso de un solo estándar para interactuar con todas las contrapartes

Solicitud de Transferencia (MT101)

Aviso crédito/débito (MT900/910)

Edo. de Cuenta Intra-día (MT942)

Edo. de Cuenta fin de día (MT940)

Conjunto de mensajes estándar que facilitan la automatización de punta a punta

Conjunto de mensajes estándar que facilitan la automatización de punta a punta

Aviso de recepción fondos (MT210)

Corporación Banco


SWIFTNet – principales características Mecanismo de entrega garantizada

SWIFT asume responsabilidad financiera en caso de mensajes no entregados

SWIFT asume responsabilidad financiera en caso de mensajes no entregados

ACK =

Compromiso de entrega

Envía RecibeMT101

1

MT1013

ACK

4

ACK 2

5Confirm Entrega

Opcional


Cualquier aclaración entre el que envía y el que recibe, acerca de contenido ó fecha y hora, puede resolverse rápidamente

Cualquier aclaración entre el que envía y el que recibe, acerca de contenido ó fecha y hora, puede resolverse rápidamente

RecibeEnvía

Información para ejercer principio de “no repudiación”

SWIFTNet – principales características Mecanismo de entrega garantizada


SWIFTNet – principales característicasOferta de Productos de mensajería

Browse Visualización de información en línea

FileActTransferencia de archivos en tiempo real, para pagos masivos y reportes

FINAlmacenamiento y Direccionamiento estándar, de mensajes con instrucciones

InterActOperación en tiempo real: Consultas / Respuestas, y registro de transacciones


Retos en una corporación que trabaja con varios bancos (1/2)

e-banking Y

host to host X

e-banking Z

VAN

“fax-banking”

internet

Línea dedicada

Servicio telefónico público

Egresos

Tesorería

Ingresos

Otros

Corporación

Banco X

Banco Y

Banco Z

Banco R


■ Eficiencia Baja

■ Elevada exposición a riesgos operativos

■ Altos costos operativos

■ Múltiples y heterogéneos sistemas, conexiones y estándares / formatos

■ Pobre integración

■ Poca posibilidad de

Procesamiento Directo

(STP)

Situaciones Impacto

¿Cómo pueden ayudar los bancos?¿Cómo pueden ayudar los bancos?

Retos en una corporación que trabaja con varios bancos (2/2)


Los bancos pueden ayudar, ofreciendo un canal deacceso único, seguro y estandarizado

SWIFTNet

Egresos

Tesorería

Ingresos

Otros

Interfaz a SWIFTNet

SWIFTNet

■ Una platforma

■ STP viable

■ Elevada seguridad y disponibilidad

■ Menores costos

■ Reducción de riesgos

■ Mejor administración de la liquidez

Corporación

Banco X

Banco Y

Banco Z

Banco R


SWIFT Member Administered CUGs(MA-CUGs)

Una comunidad privada de clientes en

SWIFT

Corporate client

Usuario SWIFT

Usuario SWIFT

Proveedor de servicios

financieros

Soporte de Mercado

Usuario SWIFT

Usuario SWIFT

Usuario SWIFT

Institución Financiera no

bancaria

Miembro de SWIFT: Su

Banco

Cliente Corporativo

SWIFTNet & SWIFTNet FIN

Otros Miembros/Bancos

Otros Miembros/Bancos


Modelo muchos-a-uno, donde no está permitida la comunicación entre los corporativos

SWIFT no provee aplicativos financieros; SWIFT provee “la mensajería” y puede proveer aplicativos de interfaz a la red

Los MA-CUGs permiten multi-banco: Los corporativos pueden unirse a varios CUGS

SWIFT user

Service participant

Corporativo

SWIFT Member Administered CUGsParticularidades

Otros Bancos / Miembros de SWIFT

Corporativo Miembro de SWIFT: Su

Banco

Corporativo Miembro de SWIFT

Soporte de Mercado

Usuario SWIFT

Usuario SWIFT

Usuario SWIFT

Usuario SWIFT


Actualmente, la banca electrónica que usan los corporativos involucra múltiples canales y programas propietarios

País A País B País C

InternetRed

DomésticaVPN

Línea privada

Corporativo Multinacional

Banco Intermediario

fax

Red LAN-WAN Corporativa


SWIFTNet: Un solo canal de accesoPaís A País B País C

SWIFTNet

Aplicaciones delCorporativo

DB

Corporativo Multinacional


Algunas Instituciones con MACUGsAlgunas Instituciones con MACUGs

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