Superfinanciera, Primera en Transparencia

1Superfinanciera, Primera en Transparencia

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La Superfinanciera como fuente de La Superfinanciera como fuente de información información

Gerardo Hernández CorreaGerardo Hernández CorreaSuperintendente FinancieroSuperintendente Financiero

I TALLER NACIONAL DE PERIODISTASI TALLER NACIONAL DE PERIODISTAS

Bogotá, Octubre 22 de 2011



La SFC como fuente de InformaciónLa SFC como fuente de Información

• La Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) es la principal fuente de información financiera del país.

• La Superfinanciera entiende la comunicación como un elemento estratégico para su gestión y como factor fundamental que contribuye a articular sus relaciones con los consumidores financieros, las entidades supervisadas, los medios de comunicación, los organismos del Estado y demás grupos de interés con los que interactúa.

• Como parte de su estrategia de comunicaciones busca facilitar el trabajo diario de los periodistas para el buen desarrollo de su labor informativa.

• Lo anterior tiene como fin contribuir a brindarle una mayor y mejor información al consumidor financiero a través de los medios de comunicación (Educación Financiera).



Grupos de Grupos de InterésInterés

Alto Gobierno, Banrepública

y otrasautoridades

Consumidor Financiero

EntidadesVigiladas

Medios deComunicación

GremiosEconómicos y

FinancierosAcademia

OrganismosMultilaterales




La política de comunicaciones en la SFC.

Canalizada y centralizada en el Canalizada y centralizada en el Superintendente FinancieroSuperintendente Financiero




La SFC divulga la información, con excepción de la que goza de reserva legal o que afecte en forma indebida derechos de terceros, teniendo en cuenta los siguientes objetivos:

1. Mantener la integridad, la eficiencia y la transparencia del mercado financiero.

2. Velar por el respeto a los derechos de los consumidores financieros y la debida prestación del servicio.

3. Suministrar en forma oportuna información de alta calidad, que genere credibilidad y permita una adecuada formación de precios.

4. Preservar la confianza pública y la estabilidad del sistema financiero.




5. Utilizar canales de comunicación que garanticen el suministro de la información en igualdad de condiciones a todos los participantes del mercado y grupos de interés, con lo cual se disminuye el riesgo derivado del manejo de la información privilegiada.

6. Rendir cuentas sobre la gestión realizada, al Presidente de la República, Ministro de Hacienda y Crédito Público, Congreso de la República, organismos de fiscalización y control del Estado y a la ciudadanía en general.

7. Facilitar el oportuno cumplimiento de los planes, programas y proyectos institucionales.




Canales de divulgaciónCanales de divulgación

• Página Web Superfinanciera: www.superfinanciera.gov.co

• Correo electrónico

• Foros, seminarios y reuniones

• Redes Sociales

• Oficina de Comunicaciones


@SFCSupervisorSuperintendencia Financiera de Colombia




Información Periódica Información Extraordinaria

DiariaComunicados de Prensa: Medidas de Intervención, Noticias de Última Hora

SemanalDiscursos, Presentaciones y Citaciones Congreso de la República

Mensual Avisos de Prensa Informativos

TrimestralCartas Circulares, Circulares Externas y Proyectos de Normatividad

Semestral Apuntes del Supervisor

Anual Cartillas y Documentos ABC



Información periódica Información periódica

• Diaria

1. Tasa representativa del Mercado (TRM): se puede consultar a partir de las 5 de la tarde en la página web de la SFC y en la línea 4197100 opción 3.

2. Información Relevante: es la información que transmiten y publican los emisores al mercado de valores. La SFC NO es responsable de dicha información, solo actúa como canal de divulgación.





• Semanal

1. Tasas y desembolsos por modalidad de crédito: se puede consultar las tasas que ofrecen cada uno de los establecimientos de crédito para las siguientes modalidades: vivienda, microcrédito, consumo y comercial.

2. Boletín Ministerio de Hacienda y Crédito Público, capitulo Superintendencia Financiera de Colombia: divulga la normatividad expedida por la Superfinanciera en Resoluciones, Circulares Externas, Cartas circulares y Requerimientos.





Mensual Mensual

1. Actualidad del Sistema Financiero Colombiano: en este informe se registran los principales resultados de las entidades del sector consolidado al cierre de cada mes, basado en la información reportada por las entidades vigiladas por la SFC.

Las cifras divulgadas son preliminares y siempre están sujetas a verificación por parte del supervisor.




• Actualidad del Sistema Financiero Colombiano

En este informe también se puede consultar los siguientes reportes:

Establecimientos de crédito: Indicadores gerenciales, principales variables de los establecimientos de crédito (activos, inversiones, cartera, patrimonio y utilidades), relación de solvencia, comportamiento de la cartera de créditos, tasas de interés y desembolsos por modalidad de crédito, tasas de captación por plazos y montos, informes de tarjetas de crédito, montos transados de divisas, histórico TRM para estados financieros, tarifas de servicios financieros, reporte de quejas.

Fondos de pensiones y Cesantías: comunicado de prensa de fondos de pensiones y cesantías e informe sobre las principales variables.




• Actualidad del Sistema Financiero Colombiano

Intermediarios de valores: Información financiera comparativa y sociedades del mercado público de valores.

Proveedores de Infraestructura: principales variables.

Industria Aseguradora: Principales variables de las aseguradoras e intermediarios de seguros.

Fondos de Inversión de Capital extranjero: títulos participativos y títulos de deuda.

Informe de mercados: análisis del entorno macroeconómico nacional e internacional y de los mercados cambiario y monetario.





TrimestralTrimestral

1. Comunicado de Prensa sobre Interés Bancario Corriente: informa sobre la certificación del interés Bancario Corriente para las modalidades de Consumo y ordinario (una misma tasa) y microcrédito.

Igualmente se informa la tasa de usura y de mora para las mismas modalidades (Consumo y Ordinario y Microcrédito)




2. Informe estadístico trimestral sobre quejas: consolida la información recibida en la Superfinanciera, Defensorías del Cliente Financiero y en las mismas entidades.

Por sector, motivo, motivo por entidad y por producto.

Motivos: Cobro de servicios y/o comisiones, ejecución de ordenes, fallas en internet, mora en el pago, reporte a centrales de riesgo, fallas cajero automático, revisión y/o liquidación, aspectos contractuales, indebida atención al consumidor y otros.




3. Cosechas: documento metodológico relacionado con las carteras masivas donde se informa la composición, comportamiento y calidad de los diversos productos que componen las carteras masivas: consumo, vivienda y microcrédito. Se presenta el comportamiento de los productos que componen cada uno de dichos portafolios, sus saldos, desembolsos y número de créditos mensuales, así como los indicadores de calidad de cartera tradicional y por cosechas.

4. Tarifas de los servicios financieros: se publican en diarios de amplia circulación nacional y regional los costos de los principales productos y servicios que cobran los establecimientos de crédito.

Esta información también se puede consultar mensualmente en el siguiente enlace:





SemestralSemestral

1. Informe de evolución de las tarifas de los servicios financieros: Describe el proyecto de transparencia y revelación de precios al consumidor financiero, su marco normativo y los criterios utilizados en la selección de los productos y servicios financieros masivos

2. Informe de transacciones y operaciones: presenta información detallada sobre las operaciones monetarias y no monetarias (consultas de saldo) realizadas por los clientes y/o usuarios en los canales dispuestos por las entidades vigiladas por la SFC. Se consideran canales de distribución: las oficinas de atención al público, los cajeros automáticos, los POS, el sistema de audio respuesta, Internet, telefonía móvil y los pagos automáticos, entre otros.





3. Recomendaciones de seguridad en las transacciones: Documento con consejos para la realización segura de operaciones financieras a través de oficinas, cajeros automáticos, Internet o correo electrónico, banca móvil y audio respuesta.

Así mismo busca instruir de forma sencilla a los usuarios acerca del adecuado manejo de la clave o PIN y el uso de las tarjetas crédito y débito.





AnualAnual

1. Capital mínimo entidades: montos mínimos de capital que deben acreditar para su constitución las entidades sometidas a control y vigilancia por la SFC.

2. Informes de gestión.

3. Audiencias públicas de rendición de cuentas a la ciudadanía.




Información extraordinaria Información extraordinaria

1. Comunicados de Prensa1. Comunicados de Prensa

A través de ellos la SFC divulga información relacionada con medidas administrativas, llamados de prevención al público sobre las nuevas modalidades a través del cuales personas jurídicas o naturales desarrollan el ejercicio ilegal de la actividad financiera y bursátil y noticias de interés general.

Así mismo, se informa acerca de la participación de la SFC en seminarios, foros y eventos del sector financiero y sobre la expedición de algunas normas. Consulte esta información en Sala de Prensa





2. Discursos y Presentaciones 2. Discursos y Presentaciones

Intervenciones del Superintendente Financiero en los diferentes seminarios y foros en los que se desarrollan temáticas relacionadas con el sistema financiero. Estos documentos reflejan la posición institucional frente a los temas que son de su competencia. Siempre hay un mensaje, una noticia o un contenido de interés para futuras notas periodísticas.

Se pueden consultar en la página web a través del link Sala de Prensa o del siguiente enlace:http://www.superfinanciera.gov.co/ComunicadosyPublicaciones/Discursos/discursosf2011.htm





3. Resoluciones, Circulares Externas, Cartas Circulares 3. Resoluciones, Circulares Externas, Cartas Circulares y Proyectos de Normatividady Proyectos de Normatividad

A través de la página Web y del correo electrónico, la SFC divulga la expedición de diferentes actos administrativos mediante los cuales la Entidad informa, imparte instrucciones o ejerce sus facultades legales según corresponda.

Igualmente presenta para comentarios del público los proyectos de Circulares Externas que tiene previsto expedir con el fin de recibir opiniones de los diferentes sectores. La información allí consignada puede ser sujeta a modificación una vez se expida la norma correspondiente.





4. Apuntes del Supervisor4. Apuntes del Supervisor

Son aportes académicos e investigativos de los funcionarios de la SFC. Las opiniones expresadas son responsabilidad exclusiva de los autores y NO representan necesariamente la posición de la Entidad.

Se pueden consultar en la parte superior derecha de la página web o a través del siguiente enlace:





5. Cartillas y documentos ABC5. Cartillas y documentos ABC

Son publicaciones didácticas donde a través de un lenguaje sencillo la SFC explica el contenido y el alcance de diferentes normas de interés para el público. Estos documentos son una herramienta de consulta valiosa para la elaboración de notas periodísticas que tienen un impacto masivo.

Consúltelos en Sala de Prensa





Información GeneralInformación GeneralCalle 7 No. 4 - 49 Bogotá D.C.Conmutador: (571) 5 94 02 00 - 5 94 0201Fax: (571) 3 50 57 07

Punto de ContactoPunto de ContactoAtención personalizada de lunes a viernes de 8:15 a.m. a 4:15 p.m. Jornada Continua

Centro de ContactoCentro de Contacto

Orientación telefónica de lunes a viernes de 8:00 a.m. a 6:00 p.m. en jornada continua.Tel. 4 19 71 00Línea Gratuita Nacional: 018000 120100

Horario de atención al públicoHorario de atención al públicoLunes a Viernes de 8:15 a.m. a 4:45 p.m. Jornada Continua.

Correo electrónicoCorreo electrónico [email protected]

Entidades vigiladas por la SFCEntidades vigiladas por la SFChttp://www.superfinanciera.gov.co/EntidadesSupervisadas/supervisadas.htm

Información de atención al públicoInformación de atención al público



Gracias

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Activo Inversiones Cartera 2 Patrimonio Utilidades

Establecimientos de Crédito (EC) 304.977.357 64.145.068 200.492.490 43.173.965 4.553.656

Industria Aseguradora 34.583.468 25.453.452 119.465 8.290.810 350.779

Soc. Admin. de Fondos de Pensiones y Cesantías (AFP) 3 2.675.149 1.627.661 0 2.135.169 218.244

Soc. Fiduciarias 1.804.673 1.084.779 0 1.332.660 197.645

Soc. Comisionistas de Bolsas 4.481.503 2.158.355 0 963.633 64.951

Soc. Admin. de Fondos de Inversión 73.101 42.985 - 57.805 6.671

Proveedores de Infraestructura 1.252.438 270.018 0 937.299 42.846

Instituciones Oficiales Especiales (IOE) 35.890.271 15.478.978 18.744.957 5.794.088 264.061

TOTAL ENTIDADES VIGILADAS4 385.737.960 110.261.297 N.A. 62.685.429 5.698.853

Establecimientos de Crédito (EC) 20,2% 11,5% 23,8% 20,6% 377.263

Industria Aseguradora 12,5% 14,5% 5,3% 5,9% -695.052

Soc. Admin. de Fondos de Pensiones y Cesantías (AFP) 3 22,0% 12,2% - 23,1% -81.849

Soc. Fiduciarias 10,8% 6,2% - 6,2% 905

Soc. Comisionistas de Bolsas 1,2% 16,5% - -0,4% -13.898

Soc. Admin. de Fondos de Inversión 13,0% 42,5% 0 3,5% 656

Proveedores de Infraestructura 3,2% -1,7% - 0,0% -12.260

Instituciones Oficiales Especiales (IOE) 5,7% 1,0% 11,3% 4,9% -45.288

TOTAL ENTIDADES VIGILADAS4 17,6% 10,5% N.A. 15,9% (469.523)

Tipo de Intermediario

Agosto - 2011

Tabla 1Entidades vigiladas

Cifras en millones de pesos y porcentajes

(4) No se realiza sumatoria debido a la cartera de IOE colocada a través de los EC.

(1) Las variaciones del activo, las inversiones y el patrimonio son variaciones porcentuales (%), mientras que la variación de las utilidades se presenta en valores absolutos, en millones de pesos ($m).

(2) Cartera corresponde a cartera bruta = cartera neta + provisiones.

(3) La información de sociedades administradoras de fondos de pensiones y cesantías (AFP) no incluye Prima Media.

SALDOS

VARIACIÓN ANUAL 1

Estados financieros sujetos a revisión por parte de la SFC. Cifras reportadas hasta el 23 de septiembre de 2011.




Activo Inversiones Cartera 2 Patrimonio Utilidades 3

Fondos de Pensiones Obligatorias 102.721.596 99.791.491 0 102.555.232 620.968

Fondos de Pensiones Voluntarias (FPV) 10.077.533 7.998.583 0 9.641.508 -226.077

Fondos de Cesantías (FC) 6.334.387 5.517.630 0 6.307.492 -42.621

Carteras Colectivas admin. por Soc. Fiduciarias 26.259.448 17.700.150 0 25.732.872 27.085

Fiducias 98.987.184 34.293.457 1.832.176 63.742.050 63.904

Recursos de la Seguridad Social 57.459.130 54.209.480 0 54.385.437 1.994.347

FPV admin. por Soc. Fiduciarias 1.336.359 1.197.285 0 1.329.127 13.492

FPV admin. por Soc. Aseguradoras 135.890 128.044 0 135.301 -10.393

Fondos Mutuos de Inversión (FMI) 827.479 636.793 0 807.587 -12.057

Carteras Colectivas admin. por S.A.I. 2.337.916 1.514.013 0 2.241.844 8.733

Carteras Colectivas admin. por SCBV 6.935.490 5.056.114 0 6.959.682 225.883

TOTAL FONDOS ADMINISTRADOS 313.412.411 228.043.041 1.832.176 273.838.133 2.663.264

Fondos de Pensiones Obligatorias 10,0% 8,6% - 10,0% -10.332.782

Fondos de Pensiones Voluntarias (FPV) 9,3% 1,6% - 9,7% -629.696

Fondos de Cesantías (FC) 5,1% 5,0% - 5,5% -498.641

Carteras Colectivas admin. por Soc. Fiduciarias 14,6% 3,8% - 13,6% -15.434

Fiducias 24,1% 30,0% 34,3% 30,5% -2.882.773

Recursos de la Seguridad Social 2,7% 1,1% - 2,0% 171.088

FPV admin. por Soc. Fiduciarias 2,1% -0,2% - 2,1% -19.850

FPV admin. por Soc. Aseguradoras 1,6% -3,4% - 1,7% -17.492

Fondos Mutuos de Inversión (FMI) -1,8% -4,3% - 0,0% -91.730

Carteras Colectivas admin. por S.A.I. 44,8% -1,1% - 40,3% -79.110

Carteras Colectivas admin. por SCBV 77,8% 55,3% - 83,1% 76.875

TOTAL FONDOS ADMINISTRADOS 13,9% 9,2% 34,3% 13,9% (14.319.546)

Tipo de Intermediario

Agosto - 2011

Tabla 2Fondos administrados por entidades vigiladas

Cifras en millones de pesos y porcentajes

(2) Cartera corresponde a cartera bruta = cartera neta + provisiones.

(3) Los resultados corresponden a la cuenta PUC 5700 ("rendimientos abonados") para el caso de los fondos de pensiones, carteras colectivas y los activos fideicomitidos; para las demás entidades corresponden a la cuenta PUC 5900 ("ganancias y pérdidas").

SALDOS

VARIACIÓN ANUAL 1

Estados financieros sujetos a revisión por parte de la SFC. Cifras reportadas hasta el 23 de septiembre de 2011.

(1) Las variaciones del activo, las inversiones y el patrimonio son variaciones porcentuales (%), mientras que la variación de las utilidades se presenta en valores absolutos, en millones de pesos ($m).













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