STATISTIK PERASURANSIAN · 2020. 12. 10. · Year 2019 42 Tabel 2.3 Aset Perusahaan Tahun 2015 – 2019 46 Tabel 2.3 Assets of Companies in Year 2015 – 2019 46 Tabel 2.4 Laba Rugi

1Statitistik Perasuransian 2019 Otoritas Jasa KeuanganM

arket StructureG

eneralU

nit LinkN

otesThe G

rowth

of Gross Prem

iumThe G

rowth

of Claims Paid

The Grow

th of Assets and Invest ...

Current Account of Insurance Sector

Insurance and Re-insurance Brokers ...

Recapitulation of Em

ployees and ...Sharia Insurance and Reinsurance ...

STATISTIKPERASURANSIANINSURANCE STATISTICS

2 Financial Services Authority Insurance Statitstic 2019

halaman ini sengaja dikosongkan

IStatitistik Perasuransian 2019 Otoritas Jasa KeuanganM

arket StructureG

eneralU

nit LinkN

otesThe G

rowth

of Gross Prem

iumThe G

rowth

of Claims Paid

The Grow






Kata PengantarForeword

Dengan mengucap syukur ke hadirat Tuhan Yang Maha Esa, buku “Statistik Perasuransian 2019” ini akhirnya dapat diterbitkan untuk seluruh masyarakat Indonesia, khususnya pemerhati industri perasuransian di Indonesia.

Buku “Statistik Perasuransian 2019” ini merupakan penerbitan laporan kegiatan usaha perasuransian yang ke-51 yang berisi tentang kegiatan usaha perasuransian tahun 2019 beserta perkembangannya selama lima tahun terakhir. Buku ini disusun sebagai salah satu sarana untuk memberikan informasi kepada masyarakat mengenai usaha perasuransian di Indonesia. Besar harapan kami, buku ini dapat bermanfaat bagi masyarakat, khususnya industri asuransi dan pengguna yang tertarik dengan industri asuransi Indonesia. Buku ini juga dapat diakses melalui situs resmi Otoritas Jasa Keuangan dengan alamat www.ojk.go.id.

Sejak penerbitan buku “Statistik Perasuransian 2012”, angka-angka pada lampiran asuransi jiwa dan asuransi kerugian, khususnya pada data keuangan, merupakan angka asuransi konvensional saja. Data mengenai asuransi syariah disajikan tersendiri. Data yang digunakan dalam data agregat pada bab I dan data yang disajikan dalam lampiran buku “Statistik Perasuransian 2019” ini disusun berdasarkan laporan keuangan tahun 2019 yang telah diaudit oleh akuntan publik yang dilaporkan perusahaan kepada Otoritas Jasa Keuangan.

Pada penyusunan buku “Statistik Perasuransian 2019” ini, kami melakukan koreksi terhadap beberapa data statistik yang disajikan pada buku tahun sebelumnya sehingga beberapa data tersebut berbeda dengan yang disajikan pada buku tahun sebelumnya.

Kami menyadari kebutuhan penyempurnaan buku tahunan ini masih sangat tinggi. Kritik dan saran penyempurnaan masih sangat kami harapkan. Akhir kata, kami mohon maaf apabila masih ditemukan kesalahan data dan informasi yang disajikan dalam buku ini.

Let us offer praises and gratitude to God Almighty for

His mercy and blessing that the book of “Insurance

Statistics 2019” can be published for Indonesian

communities and insurance industry observers in particular.

This is the 51st publication series of insurance business

activities report, which covers the Indonesian insurance

business in 2019 and its development in the last five

consecutive years. This book is published as one of the tools

for sharing information to public about Indonesia insurance

business. It is our great wishes that this book would be useful

for public, especially for insurance communities who are

interested in Indonesian insurance industry. It is assessible

through the official website of Indonesia Financial Services

Authority at www.ojk.go.id.

Since publication of “Insurance Statistics 2012”, the

figures in the appendix life insurance and general insurance,

specifically in commercial insurance financial data, include

conventional insurance data only. Data on Sharia insurance

is presented in a separate table. The data presented in

aggregate data in chaPTer I and in the exhibit of this book

were compiled from the 2019 audited financial statements of

insurance business submitted to Financial Services Authority.

Moreover, we have also corrected some statistical data

presented in the previous years book so that they may now

be presented differently compared to those presented in

previous book.

We realize that the book still needs a lot of improvements.

Constructive comments and inputs are most welcome. Lastly,

we apologize for any incorrect data and information that may

be presented.

Jakarta, Agustus 2019Jakarta, August 2019

Otoritas Jasa Keuangan, Republik Indonesia Financial Services Authority, Republic of Indonesia

II Financial Services Authority Insurance Statitstic 2019

Daftar IsiContents

Hal. PageKATA PENGANTAR i FOREWORD iDAFTAR ISI ii CONTENTS iiINDIKATOR KUNCI ix KEY INDICATORS ix

IKHTISAR KEGIATAN USAHA PERASURANSIAN DI INDONESIA TAHUN 2019

1 SUMMARY OF INDONESIAN INSURANCE BUSINESS ACTIVITIES IN 2019

1

A. UMUM 1 A. GENERAL 1B. STRUKTUR PASAR 1 B. MARKET STRUCTURE 1

Tabel 1.1 Pertumbuhan Jumlah Perusahaan Perasuransian 2015-2019

2 Table 1.1 The Growth of Number Insurance Companies 2015-2019

2

C. PERTUMBUHAN PREMI BRUTO 2 C. THE GROWTH OF GROSS PREMIUM 2Tabel 1.2 Premi Bruto dan Produk Domestik

Bruto 2015-20193 Table 1.2 Gross Premium and Gross Domestic

Product 2015-20193

Tabel 1.3.A Premi Bruto Menurut Jenis Usaha 2015-2019

4 Table 1.3.A Gross Premium by Insurance Sectors 2015 - 2019

4

Tabel 1.3.B Premi Bruto Asuransi Umum dan Reasuransi 2015-2019

4 Table 1.3.B Gross Premium of Non Life Insurance And Reinsurance 2015-2019

4

Grafik 1.1 Alokasi Premi Bruto Menurut Jenis Usaha Tahun 2019

4 Graph 1.1 Gross Premium Allocation by Insurance Sectors in 2019

4

D. PERTUMBUHAN JUMLAH KLAIM BRUTO 5 D. THE GROWTH OF GROSS CLAIM 5Tabel 1.4.A Pertumbuhan Klaim Bruto

Dibandingkan dengan Premi Bruto 2015-2019

5 Table 1.4.A Table 1.4 The Growth of Gross Claim Relative to Gross Premium 2015-2019

5

Grafik 1.2.A Proporsi Klaim Bruto Menurut Jenis Usaha Tahun 2019

6 Graph 1.2.A Gross Claim by Insurance Sectors in 2019

6

Grafik 1.2.B Jumlah Klaim BrutoTerhadap Premi Bruto Tahun 2019

6 Graph 1.2.B Number of Gross Claim to Gross Premium in 2019

6

E. PERTUMBUHAN JUMLAH ASET DAN INVESTASI

6 E. THE GROWTH OF ASSETS AND INVESTMENTS 6

Tabel 1.5 Jumlah Aset Industri Asuransi 2015-2019

7 Table 1.5 The Total Assets of Insurance Industry 2015-2019

7

Grafik 1.3 Aset Industri Asuransi Menurut Jenis Usaha Tahun 2019

8 Graph 1.3 The Assets of Insurance Industry by Insurance Sectors in 2019

8

Tabel 1.6 Jumlah Investasi Industri Asuransi 2015-2019

8 Table 1.6 Total Investments of Insurance Industry 2015-2019

8

Grafik 1.4.A Persentase Investasi Untuk Setiap Sektor Usaha Tahun 2019

9 Graph 1.4.A The Percentage of Investments for Each Insurance Sector in 2019

9

Grafik 1.4.B Total Investasi dan Aset Sektor Industri Asuransi 2015-2019

9 Graph 1.4.B Total Investments and Total Assets of Insurance Industry Sector 2015-2019

9

Tabel 1.7 Portofolio Investasi Industri Asuransi 2015-2019

10 Table 1.7 The Investment Portfolio of Insurance Industry 2015-2019

10

Grafik 1.5 Portofolio Investasi Industri Asuransi Tahun 2019

11 Graph 1.5 The Investment Portfolio of Insurance Industry in 2019

11

F. NERACA PEMBAYARAN JASA ASURANSI UMUM DAN REASURANSI

11 F. CURRENT ACCOUNT OF INSURANCE SECTOR 11

Tabel 1.8 Kegiatan Asuransi Dari dan Ke Luar Negeri 2015-2019

12 Table 1.8 Insurance Business Activities Inward from Abroad and Ceded Abroad 2015-2019

12

Grafik 1.6.A Transaksi Berjalan Sektor Asuransi 2015-2019

12 Graph 1.6.A Current Account of Insurance Sector 2015-2019

12

Grafik 1.6.B Rasio Klaim Kegiatan Bisnis Reasuransi Dengan Luar Negeri 2015 - 2019

13 Graph 1.6.B The Claim Ratio of International Reinsurance Business Activities 2015 - 2019

13

G. USAHA INDUSTRI ASURANSI DENGAN PRINSIP SYARIAH

13 G. SHARIA INSURANCE INDUSTRY BUSINESS 13

G.1. STRUKTUR PASAR ASURANSI 13 G.1. MARKET STRUCTURE 13Tabel 1.9 Pertumbuhan Industri Asuransi

dengan Prinsip Syariah Tahun 2015 - 2019

13 Table 1.9 The Growth of Sharia Insurance Industries 2015 - 2019

13

IIIStatitistik Perasuransian 2019 Otoritas Jasa KeuanganM

arket StructureG

eneralU

nit LinkN

otesThe G

rowth

of Gross Prem

iumThe G

rowth

of Claims Paid

The Grow






Daftar IsiContents

G.2. PERTUMBUHAN KONTRIBUSI BRUTO DAN KLAIM BRUTO ASURANSI SYARIAH

14 G.2. THE GROWTH OF GROSS CONTRIBUTION AND GROSS CLAIM SHARIA INSURANCE

14

Tabel 1.10 Pertumbuhan Industri Asuransi dengan Prinsip Syariah Tahun 2015 - 2019

14 Table 1.10 The Growth of Sharia Insurance Industries 2015 - 2019

14

Tabel 1.11 Pertumbuhan Usaha Asuransi Umum dan Reasuransi dengan Prinsip Syariah Tahun 2015 - 2019

15 Table 1.11 The Growth of Sharia Non Life Insurance and Reinsurance Business 2015 - 2019

15

Tabel 1.12 Memperlihatkan Pertumbuhan Usaha Asuransi Jiwa Dengan Prinsip Syariah 2015 - 2019

15 Table 1.12 The Growth of Sharia Life Insurance Business 2015 - 2019

15

G.3. PERTUMBUHAN RASIO KLAIM 15 G.3. THE GROWTH OF CLAIM RATIO 15Tabel 1.13 Pertumbuhan Rasio Klaim Usaha

Asuransi Dengan Prinsip Syariah 2015 - 2019

16 Table 1.13 The Growth of Claim Ratio of Sharia Insurance Business 2015 – 2019

16

G.4. PANGSA PASAR ASURANSI DENGAN PRINSIP SYARIAH

16 G.4. THE MARKET SHARE OF SHARIA INSURANCE

16

Tabel 1.14 Pangsa Pasar Asuransi dengan Prinsip Syariah

16 Table 1.14 The Market Share of Sharia Insurance Business

16

H. UNIT LINK 17 H. UNIT LINK 17Tabel 1.15 Neraca Perusahaan Asuransi yang

Memasarkan Unit Link Tahun 201917 Table 1.15 The Balance Sheet of Insurance

Companies Selling Unit Link in 201917

Tabel 1.16 Laba / Rugi Perusahaan Asuransi yang Memasarkan Unit Link Tahun 2019

17 Table 1.16 The Profit / Loss of Insurance Companies Selling Unit Link in 2019

17

I. USAHA PIALANG ASURANSI DAN REASURANSI, SERTA PERUSAHAAN PENILAI KERUGIAN ASURANSI

17 I. INSURANCE AND REINSURANCE BROKERS AND LOSS ADJUSTERS BUSINESS

17

Tabel 1.17 Pertumbuhan Komisi Pialang dan Premi Asuransi Melalui Pialang 2015 - 2019

18 Tabel 1.17 The Growth of Brokerage Commissions and Gross Premiums 2015 - 2019

18

Grafik 1.7 Pertumbuhan Aset, Liabilitas, dan Modal Sendiri Usaha Pialang Asuransi dan Reasuransi Tahun 2015 - 2019

18 Graph 1.7 The Growth of Assets, Liabilities, and Equity of Insurance & Reinsurance Brokers Business Years 2015 – 2019

18

Grafik 1.8 Pertumbuhan Pendapatan, Biaya, dan Laba/Rugi Usaha Pialang Asuransi dan Reasuransi Tahun 2015 - 2019

19 Graph 1.8 The Growth of Revenues, Expenses, and Profit/Loss of Insurance & Reinsurance Brokers Business Years 2015 – 2019

19

Grafik 1.9 Pertumbuhan Aset, Liabilitas, dan Modal Sendiri Usaha Penilai Kerugian Asuransi Tahun 2017 - 2019

19 Graph 1.9 The Growth of Assets, Liabilities, and Equity of Insurance Loss Adjusters Business Years 2017 – 2019

19

Grafik 1.10 Pertumbuhan Pendapatan, Biaya, dan Laba/Rugi Usaha Penilai Kerugian Asuransi Tahun 2017 - 2019

20 Graph 1.10 The Growth of Revenues, Expenses, and Profit/Loss of Insurance Loss Adjusters Business Years 2017 – 2019

20

J. REKAPITULASI TENAGA KERJA DAN AGEN 20 J. RECAPITULATION OF EMPLOYEES AND AGENTS

20

Tabel 1.18 Konvensional 20 Table 1.18 Conventional 20Tabel 1.19 Syariah 21 Table 1.19 Sharia 21

K. NOTE 21 J. NOTES 21

LAMPIRAN I APPENDIX IUSAHA ASURANSI KERUGIAN DAN REASURANSI 23 NON LIFE INSURANCE AND REINSURANCE

BUSINESS23

Tabel 2.1 Rekapitulasi Neraca Tahun 2019 24 Tabel 2.1 Recapitulation of Balance Sheet in Year 2019

24

Tabel 2.1.1 Rekapitulasi Investasi Tahun 2019 28 Tabel 2.1.1 Recapitulation Of Investment In Year 2019

28

Tabel 2.1.2 Rekapitulasi Bukan Investasi Tahun 2019

32 Tabel 2.1.2 Recapitulation Of Non Investment In Year 2019

32

Tabel 2.1.3 Rekapitulasi Hasil Investasi Tahun 2019 36 Tabel 2.1.3 Recapitulation of Investment Income in Year 2019

36

IV Financial Services Authority Insurance Statitstic 2019

Daftar IsiContentsTabel 2.2 Rekapitulasi Laba Rugi Tahun 2019 42 Tabel 2.2 Recapitulation Of Income Statement In

Year 201942

Tabel 2.3 Aset Perusahaan Tahun 2015 – 2019 46 Tabel 2.3 Assets of Companies in Year 2015 – 2019 46

Tabel 2.4 Laba Rugi Perusahaan Tahun 2015 - 2019

52 Tabel 2.4 Income Statement of Companies in Year 2015 -2019

52

Tabel 2.5 Investasi dan Cadangan Teknis Perusahaan Tahun 2015 - 2019

58 Tabel 2.5 Investments and Technical Reserves of Companies in Year 2015 – 2019

58

Tabel 2.6 Neraca Gabungan Per 31 Desember 2019

64 Tabel 2.6 Consolidated Balance Sheet As At December 31, 2019

64

Tabel 2.7 Laporan Laba Rugi Gabungan Tahun 2019

66 Tabel 2.7 The Consolidated Of Income Statement In 2015 - 2019

66

Tabel 2.8 Laporan Posisi Keuangan Gabungan Per 31 Desember 2015 - 2019

68 Tabel 2.8 The Consolidated Of Statement Of Financial Position As At December 31, 2015 - 2019

68

Tabel 2.9 Laporan Laba/Rugi Gabungan Tahun 2015 - 2019

70 Tabel 2.9 The Consolidated Of Income Statement In 2015 - 2019

70

Tabel 2.10 Rekapitulasi Premi, Klaim Dan Komisi Tahun 2019

72 Tabel 2.10 Recapitulation Of Premiums, Claims And Commissions Year 2019

72

Tabel 2.11 Premi Usaha Asuransi Umum Dan Reasuransi Tahun 2019

92 Tabel 2.11 Premiums Of Non Life Insurance And Reinsurance Business In 2019

92

Tabel 2.12 Klaim Usaha Asuransi Umum Dan Reasuransi Tahun 2019

152 Tabel 2.12 Claims Of Non Life Insurance And Reinsurance Business In 2019

152

Tabel 2.13 Pertumbuhan Premi Bruto Dan Klaim Bruto Tahun 2015-2019

212 Tabel 2.13 The Growth Of Gross Premium And Gross Claim In 2015-2019

212

Tabel 2.14 Pertumbuhan Premi Neto Dan Klaim Neto Tahun 2015-2019

216 Tabel 2.14 The Growth Of Net Premium And Net Claim In 2015-2019

216

LAMPIRAN II APPENDIX IIUSAHA ASURANSI JIWA 221 LIFE INSURANCE BUSINESS 221Tabel 3.1 Rekapitulasi Laporan Posisi Keuangan

Tahun 2019222 Tabel 3.1 Recapitulation Of Statements Of

Financial Position As At 2019222

Tabel 3.1.1 Rekapitulasi Investasi Tahun 2019 226 Tabel 3.1.1 Recapitulation Of Investments As At 2019 226

Tabel 3.1.2 Rekapitulasi Bukan Investasi Tahun 2019

230 Tabel 3.1.2 Recapitulation Of Non Investment Assets In Year 2019

230

Tabel 3.1.3 Rekapitulasi Hasil Investasi Tahun 2019 234 Tabel 3.1.3 Recapitulation Of Investment Income In Year 2019

234

Tabel 3.2 Rekapitulasi Laporan Posisi Keuangan Perusahaan Asuransi Yang Memasarkan Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi Tahun 2019

238 Tabel 3.2 Recapitulation Of Statement Of Financial Position Of Insurance Companies Sold Unit Link In 2019

238

Tabel 3.3 Rekapitulasi Perhitungan Laba Rugi Komprehensif Tahun 2019

240 Tabel 3.3 Recapitulation Of Statements Of Comprehensive Income In 2019

240

Tabel 3.4 Rekapitulasi Laba Rugi Komprehensif Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi Tahun 2019

244 Tabel 3.4 Recapitulation Of Unit Link Of Statement Comprehensive Income In Year 2019

244

Tabel 3.5 Aset, Liabilitas, Dan Ekuitas Perusahaan Asuransi Jiwa Tahun 2015 - 2019

246 Tabel 3.5 Assets, Liabilities, And Equities Life Insurance Companies In Year 2015 - 2019

246

Tabel 3.6 Laba Rugi Komprehensif Usaha Asuransi Jiwa Tahun 2015 - 2019

250 Tabel 3.6 The Statement Comprehensive Income Of Life Insurance Business In Year 2015 - 2019

250

Tabel 3.7 Investasi Dan Cadangan Teknis Perusahaan Asuransi Jiwa Tahun 2015 - 2019

254 Tabel 3.7 Investment And Technical Reserve Life Insurance Companies Year 2015 - 2019

254

Tabel 3.8 Laporan Posisi Keuangan Gabungan Per 31 Desember 2019

258 Tabel 3.8 Consolidated Statement Of Financial Position As Of 31 December 2019

258

VStatitistik Perasuransian 2019 Otoritas Jasa KeuanganM

arket StructureG

eneralU

nit LinkN

otesThe G

rowth

of Gross Prem

iumThe G

rowth

of Claims Paid

The Grow






Daftar IsiContents

Tabel 3.9 Laporan Laba Rugi Komprehensif Gabungan Tahun 2019

260 Tabel 3.9 Consolidated Statement Of Comprehensive Income In 2019

260

Tabel 3.10 Laporan Posisi Keuangan Gabungan Per 31 Desember 2015 - 2019

262 Tabel 3.10 The Consolidated Of Statement Of Financial Position As At December 31, 2015-2019

262

Tabel 3.11 Laporan Laba (Rugi) Komprehensif Gabungan Tahun 2015 - 2019

264 Tabel 3.11 The Consolidated Statement Of Comprehensive Income, Year 2015 - 2019

264

Tabel 3.12.1.A Laporan Premi Pertanggungan Baru Per Cabang Asuransi Tahun 2019

266 Tabel 3.12.1.A

First Year Premium Report Per Line Of Business Year 2019

266

Tabel 3.12.1.B Laporan Premi Lanjutan Per Cabang Asuransi Tahun 2019

270 Tabel 3.12.1.B

Continuance Premium Report Per Line Of Business Year 2019

270

Tabel 3.12.2 Laporan Premi Murni Per Cabang Asuransi Tahun 2019

274 Tabel 3.12.2 Net Premium Report Per Line Of Business Year 2019

274

Tabel 3.12.3 Laporan Asumsi Biaya Per Cabang Asuransi Tahun 2019

278 Tabel 3.12.3 Loading AssumPTion Report Per Line Of Business Year 2019

278

Tabel 3.12.4 Laporan Premi Tahun 2019 282 Tabel 3.12.4 Premium Report Year 2019 282Tabel 3.13.1 Cadangan Premi Per 31 Desember

2019284 Tabel 3.13.1 Premium Reserve As At December 31,

2019284

Tabel 3.13.2 Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan (Capybmp) 2019 Per 31 Desember 2019

286 Tabel 3.13.2 Unearned Premium Reserve (Upr) 2019Year ended December 31, 2019

286

Tabel 3.14 Jumlah Tertanggung Dan Uang Pertanggungan Tahun 2015 - 2019

288 Tabel 3.14 Number Of Insureds And Sum Insureds Years 2015 - 2019

288

Tabel 3.15 Portofolio Per 31 Desember 2019 290 Tabel 3.15 Portfolio As At December 31, 2019 290Tabel 3.16 Pertanggungan Yang Berlaku Pada

Awal Tahun 2019316 Tabel 3.16 Policies Inforce At The Beginning Of The

Year 2019316

Tabel 3.16.1 Pertanggungan Baru Untuk Tahun 2019 318 Tabel 3.16.1 New Business For The Year 2019 318Tabel 3.16.2 Pemulihan Kembali Polis Untuk Tahun

2019320 Tabel 3.16.2 Reinstatement For The Year 2019 320

Tabel 3.16.3 Perubahan Dari Cabang Lain Untuk Tahun 2019

322 Tabel 3.16.3 Alteration From Other Plans For The Year 2019

322

Tabel 3.16.4 Meninggal Dalam Tahun 2019 324 Tabel 3.16.4 Deaths For The Year 2019 324Tabel 3.16.5 Habis Kontrak Dalam Tahun 2019 326 Tabel 3.16.5 Maturities For The Year 2019 326Tabel 3.16.6 Pemutusan Kontrak Produk Yang

Dihasilkan Tahun 2019328 Tabel 3.16.6 Lapse For Products Produces For The

Year 2019328

Tabel 3.16.7 Pemutusan Kontrak Produk Yang Dihasilkan Tahun 2019

330 Tabel 3.16.7 Lapse For Products Produces For The Year 2019

330

Tabel 3.16.8 Pemutusan Kontrak Produk Yang Dihasilkan Sebelum Tahun 2019

332 Tabel 3.16.8 Lapse For Products Produces Before 2019

332

Tabel 3.16.9 Perubahan Ke Cabang Lain Untuk Tahun 2019

334 Tabel 3.16.9 Alteration To Other Plans For The Year 2019

334

Tabel 3.17 Pertanggungan Pada Akhir Tahun 2019 336 Tabel 3.17 Policies Inforce At The End Of The Year 2019

336

Tabel 3.18.1 Pertanggungan Baru Tahun 2015-2019 338 Tabel 3.18.1 New Business Years 2015 - 2019 338Tabel 3.18.2 Meninggal Tahun 2015 - 2019 342 Tabel 3.18.2 Death Years 2015 - 2019 342Tabel 3.18.3 Habis Kontrak Tahun 2015 - 2019 346 Tabel 3.18.3 Maturity Years 2015 - 2019 346Tabel 3.18.4 Pemutusan Kontrak Tahun 2015 - 2019 350 Tabel 3.18.4 Lapse For Years 2015 - 2019 350Tabel 3.19 Pertumbuhan Jumlah Tertanggung

Dan Uang Pertanggungan Tahun 2015 - 2019

354 Tabel 3.19 The Growth Of Number Of Insured And Sum Insured Years 2015 - 2019

354

LAMPIRAN III APPENDIX IIIUSAHA ASURANSI DAN REASURANSI SYARIAH 357 SHARIA INSURANCE AND REINSURANCE

BUSINESS357

DANA PERUSAHAAN SHAREHOLDERS FUND

VI Financial Services Authority Insurance Statitstic 2019

Daftar IsiContents

USAHA ASURANSI JIWA SYARIAH SHARIA LIFE INSURANCE BUSINESSDANA PERUSAHAAN SHAREHOLDERS FUND

Tabel 4.1C Rekapitulasi Neraca Dana Perusahaan, Per 31 Desember 2019

488 Table 4.1C Recapitulation Of Balance Sheet Of Shareholder Fund, A s Of 31 December 2019

488

Tabel 4.1C.1 Rekapitulasi Investasi Dana Perusahaan, Per 31 Desember 2019

490 Table 4.1C.1 Recapitulation Of Investment Of Shareholder Fund, As Of 31 December 2019

490

Tabel 4.1C.2 Rekapitulasi Aset Bukan Investasi Dana Perusahaan, Per 31 Desember 2019

492 Table 4.1C.2Recapitulation Of Non- Investment Assets Of Shareholder Fund, As Of 31 December 2019

492

Tabel 4.2C Rekapitulasi Rugi Laba Dana Perusahaan, Per 31 Desember 2019

494 Table 4.2C Recapitulation Income Investments Of Shareholder Fund, As Of 31 December 2019

494

Tabel 4.3C Hasil Investasi Dana Perusahaan, Per 31 Desember 2019

496 Investment Income Of Shareholder Fund, As Of 31 December 2019

496

Tabel 4.4C Neraca Gabungan Dana Perusahaan, Per 31 Desember 2019

498 Table 4.3C Consilidated Balance Sheets Of Shareholder Fund, As Off 31 December 2019

498

Tabel 4.5C Laba (Rugi) Dana Perusahaan, Tahun 2019

499 Table 4.4C Income Statement Of Shareholder Fund, Year 2019

499

DANA TABARRU TABARRU FUNDTabel 4.1D Rekapitulasi Neraca Dana Tabarru’, Per

31 December 2019500 Tabel 4.1D Recapitulation Of Balance Sheet Of Tabarru

Fund, 31 December 2019500

Tabel 4.1A Rekapitulasi Neraca Dana Perusahaan, Per 31 Desember 2019

358 Table 4.1A Recapitulation Of Balance Sheet Of Shareholder Fund, As Of 31 December 2019

358

Tabel 4.1A.1 Rekapitulasi Investasi Dana Perusahaan, Per 31 Desember 2019

360 Table 4.1A.1 Recapitulation Of Investment Of Shareholder Fund, As Of 31 December 2019

360

Tabel 4.1A.2 Rekapitulasi Aset Bukan Dana Perusahaan, Per 31 Desember 2019

364 Table 4.1A.2Recapitulation Of Non Investment Of Shareholder Fund, As Of 31 December 2019

364

Tabel 4.2A Rekapitulasi Rugi Laba Dana Perusahaan, Per 31 Desember 2019

368 Table 4.2A Recapitulation Of Profit/Loss Of Shareholder Fund, As Of 31 December 2019

368

Tabel 4.3A Hasil Investasi Dana Perusahaan, Per 31 Desember 2019

372 Table 4.3A Investment Income Of Shareholder Fund, As Of 31 December 2019

372

Tabel 4.4A Neraca Dana Perusahaan, Per 31 Desember 2019

376 Table 4.4A Balance Sheet Of Shareholder Fund, As Of 31 December 2019

376

Tabel 4.5A Laba (Rugi) Dana Perusahaan, Per 31 Desember 2019

377 Table 4.5A Profit/Loss Of Shareholder Fund, As Of 31 December 2019

377

DANA TABARRU TABARRU FUNDTabel 4.1B Rekapitulasi Neraca Dana Tabarru, Per

31 Desember 2019378 Table 4.1B Recapitulation Of Balance Sheet Of

Tabarru Fund, As Of 31 December 2019378

Tabel 4.1B.1 Rekapitulasi Investasi Dana Tabarru, Per 31 Desember 2019

380 Table 4.1B.1 Recapitulation Of Investment Of Tabarru Fund, As Of 31 December 2019

380

Tabel 4.1B.2 Rekapitulasi Aset Non Investasi Dana Tabarru, Per 31 Desember 2019

384 Table 4.1B.2Recapitulation Of Non- Investment Assets Of Tabarru Fund, As Of 31 December 2019

384

Tabel 4.2B Hasil Investasi Dana Tabarru, Per 31 Desember 2019

388 Table 4.2B Investment Income Of Tabarru Fund, As Of 31 December 2019

388

Tabel 4.3B Neraca Dana Tabarru, Per 31 Desember 2019

392 Table 4.3B Balance Sheet Of Tabarru Fund, As Of 31 December 2019

392

Tabel 4.4B Surplus Underwriting Dana Tabarru, Tahun 2019

393 Table 4.4B Underwriting Surplus Of Tabarru Fund, Year 2019

393

Tabel 4.4B.1 Surplus (Defisit) Underwriting Dana Tabarru, Per 31 Desember 2019

394 Table 4.4B.1Surplus (Defisit) Underwriting Of Tabarru Fund, As Of 31 December 2019

394

Tabel 4.6B Premi Usaha Asuransi Kerugian Dan Reasuransi Syariah Tahun 2019

428 Table 4.6B Premiums Of Sharia Non Life Insurance And Reinsurance Business In 2019

428

Tabel 4.7B Klaim Usaha Asuransi Kerugian Dan Reasuransi Syariah Tahun 2019

458 Table 4.7B Claims Of Sharia Non Life Insurance And Reinsurance Business In 2019

458

VIIStatitistik Perasuransian 2019 Otoritas Jasa KeuanganM

arket StructureG

eneralU

nit LinkN

otesThe G

rowth

of Gross Prem

iumThe G

rowth

of Claims Paid

The Grow






Daftar IsiContents

Tabel 4.1D.1 Rekapitulasi investasi dana tabarru’, 31 desember 2019

502 Tabel 4.1D.1 Recapitulation of invested assets of tabarru fund, 31 december 2019

502

Tabel 4.1D.2 Rekapitulasi Aset Non Investasi Dana Tabarru’, 31 Desember 2019

504 Tabel 4.1D.2Recapitulation Of Non Invested Assets Of Tabarru Fund, 31 December 2019

504

Tabel 4.2D Rekapitulasi Hasil Investasi Dana Tabarru’, Tahun 2019

506 Tabel 4.2D Recapitulation Of Investment Yield Of Tabarru Fund, Year 2019

506

Tabel 4.3D Neraca Dana Tabarru’, 31 Desember 2019

508 Tabel 4.3D Balance Sheets Of Tabarru’ Fund, 31 December 2019

508

Tabel 4.4D Surplus Underwriting Dana Tabarru’, Tahun 2019

509 Tabel 4.4D Underwriting Surplus Of Tabarru Fund, Year 2019

509

Tabel 4.4D.1 Rekapitulasi Surplus Underwriting Dana Tabarru’, Tahun 2019

510 Tabel 4.4D.1Recapitulation Of Suplus Underwriting Of Tabarru Fund, Year 2019

510

Tabel 4.5D Portepel Per 31 December 2019 512 Tabel 4.5D Portfolio As At December 31, 2019 512Tabel 4.6D.1 Laporan Premi Pertanggungan Baru

Per Cabang Asuransi Tahun 2019534 Tabel 4.6D.1First Year Premium Report Per Line Of

Business Year 2019534

Tabel 4.6D.2 Laporan Premi Lanjutan Per Cabang Asuransi Tahun 2019

536 Tabel 4.6D.2Continuance Premium Report Per Line Of Business Year 2019

536

Tabel 4.6D.3 Laporan Premi Murni Per Cabang Asuransi Tahun 2019

538 Tabel 4.6D.3 Net Premium Report Per Line Of Business Year 2019

538

Tabel 4.6D.4 Laporan Asumsi Biaya Per Cabang Asuransi Tahun 2019

540 Tabel 4.6D.4Loading Assumption Report Per Line Of Business Year 2019

540

Tabel 4.6D.5 Laporan Premi Tahun 2019 542 Tabel 4.6D.5 Premium Report Year 2019 542Tabel 4.8D.1 Pertanggungan Yang Berlaku Pada

Awal Tahun 2019544 Tabel 4.8D.1 Policies Inforce At The Beginning Of The

Year 2019544

Tabel 4.8D.2 Pertanggungan Baru Untuk Tahun 2019 546 Tabel 4.8D.2New Business For The Year 2019 546Tabel 4.8D.3 Pemulihan Kembali Polis Untuk Tahun

2019548 Tabel 4.8D.3Reinstatement For The Year 2019 548

Tabel 4.8D.4 Perubahan Dari Cabang Lain Untuk Tahun 2019

550 Tabel 4.8D.4Alteration From Other Plans For The Year 2019

550

Tabel 4.8D.5 Meninggal Dalam Tahun 2019 552 Tabel 4.8D.5Deaths For The Year 2019 552Tabel 4.8D.6 Habis Kontrak Dalam Tahun 2019 554 Tabel 4.8D.6Maturities For The Year 2019 554Tabel 4.8D.7 Pemutusan Kontrak Produk Yang

Dihasilkan Tahun 2019556 Tabel 4.8D.7 Lapse For Products Produced For The Year

2019556

Tabel 4.8D.8 Pemutusan Kontrak Produk Yang Dihasilkan Tahun 2018

558 Tabel 4.8D.8Lapse For Products Produced For The Year 2018

558

Tabel 4.8D.9 Pemutusan Kontrak Produk Yang Dihasilkan Tahun 2017

560 Tabel 4.8D.9Lapse For Products Produced For The Year 2017

560

Tabel 4.8D.10 Perubahan Ke Cabang Lain Untuk Tahun 2019

562 Tabel 4.8D.10Alteration To Other Plans For The Year 2019

562

Tabel 4.8D.11 Pertanggungan Pada Akhir Tahun 2019 564 Tabel 4.8D.11Policies Inforce At The End Of The Year 2019

564

Tabel 4.9D.1 Penyisihan Teknis, Tahun 2019 566 Tabel 4.9D.1 Technical Reserve, Year 2019 566Tabel 4.9D.2 Kenaikan (Penurunan) Penyisihan

Kontribusi, Tahun 2019568 Tabel 4.9D.2Technical Reserve, Year 2019 568

Tabel 4.9D.3 Penyisihan Teknis, Tahun 2018 570 Tabel 4.9D.3Technical Reserve, Year 2018 570DANA INVESTASI PERSERTA PARTICIPANTS INVESTMENT FUND

Tabel 4.1E Rekapitulasi Neraca Dana Investasi Peserta, Per 31 Desember 2019

572 Tabel 4.1E The Recapitulation Of Balance Sheets Of Participant Investment Fund As Of 31 December 2019

572

Tabel 4.1E.1 Rekapitulasi Investasi, Dana Investasi Peserta, Per 31 Desember 2019

574 Tabel 4.1E.1 The Recapitulation Of Investment Of Participants’ Investment Fund, As Of 31 December 2019

574

Tabel 4.1E.2 Rekapitulasi Aset Non Investasi, Dana Investasi Peserta, Per 31 Desember 2019

576 Tabel 4.1E.2 The Recapitulation Of Non- Investment Assets Of Participants’ Investment Fund, As Of 31 December 2019

576

Tabel 4.2E Neraca Gabungan Dana Investasi Peserta, Per 31 Desember 2019

578 Tabel 4.2E Balance Sheet Of Particpiants Investment Funds, As Of 31 December 2019

578

Tabel 4.3E Perubahan Dana Investasi Peserta, Tahun 2019

579 Tabel 4.3E Statement Of Changes In Particpiants Investment Funds, Year 2019

579

Tabel 4.3E.1 Rekapitulasi Surplus Underwriting, Dana Investasi Peserta, Per 31 Desember 2019

580 Tabel 4.3E.1 The Recapitulation Of Surplus Underwriting Of Participants’ Investment Fund, As Of 31 December 2019

580

VIII Financial Services Authority Insurance Statitstic 2019

Daftar IsiContentsLAMPIRAN IV APPENDIX IVPENYELENGGARA ASURANSI SOSIAL DAN PROGRAM JAMINAN SOSIAL

583 SOCIAL INSURANCE PROGRAM AND WORKERS SOCIAL SECURITY

583

Tabel 5.1 Laporan Posisi Keuangan Badan Penyelenggara Jaminan Sosial Tahun 2019 - Per 31 Desember 2019

584 Table 5.1 Statement Of Financial Position Of Social Security Agency For The Year 2019 As Of 31 December 2019

584

Tabel 5.2 Laporan Aset Neto Dana Jaminan Sosial Tahun 2019 - Per 31 Desember 2019

585 Table 5.2 Statement Of Net Assets Of Social Security Fund For The Year 2019 As Of 31 December 2019

585

Tabel 5.3 Laporan Aktivitas Badan Penyelenggara Jaminan Sosial Untuk Periode Tahun 2019 Yang Berakhir 31 Desember 2019

586 Table 5.3 Statement Of Activity Of Social Security Agency For The Year 2019 Ended 31 December 2019

586

Tabel 5.4 Laporan Perubahan Aset Neto Dana Jaminan Sosial Untuk Periode Tahun 2018 Yang Berakhir 31 Desember 2019

587 Table 5.4 Statement Of Changes Of Net Assets Of Social Security Fund For The Year 2018 Ended 31 December 2019

587

Tabel 5.5 Pertumbuhan Data Teknis Tahun 2015- 2019

588 Table 5.5 Growth Of Technical Data In 2015 - 2019 588

LAMPIRAN V APPENDIX VPENYELENGGARA PROGRAM ASURANSI WAJIB 589 MANDATORY INSURANCE PROGRAM 589Tabel 6.1 Laporan Posisi Keuangan Gabungan

Tahun 2019 - Per 31 Desember 2019590 Table 6.1 The Recapitulation of Balance Sheets in

2019590

Tabel 6.2 Laporan Laba Rugi Komprehensif Gabungan Untuk Periode Tahun 2019 Yang Berakhir 31 Desember 2019

591 Table 6.2 Consolidated Statement Of Comprehensive Income For The Year 2019 Ended 31 December 2019

591

Tabel 6.3 Pertumbuhan Data Teknis Tahun 2015 - 2019

592 Table 6.3 Growth Of Technical Data In 2015 - 2019 592

Tabel 6.4 Rekapitulasi Laporan Posisi Keuangan 2015 - 2019

593 Table 6.4 Consolidated Statement Of Financial Position 2015 - 2019

593

Tabel 6.5 Laporan Laba Rugi Komprehensif Gabungan 2015 - 2019

594 Table 6.5 Consolidated Statement Of Comprehensive Income 2015 - 2019

594

LAMPIRAN VI APPENDIX VIUSAHA PIALANG ASURANSI DAN REASURANSI SERTA PERUSAHAAN PENILAI KERUGIAN ASURANSI

595 INSURANCE AND REINSURANCE BROKERS AND LOSS ADJUSTERS BUSINESS

595

Tabel 7.1 Rekapitulasi Premi Dan Komisi Tahun 2019

596 Tabel 7.1 Recapitulation Of Premiums And Commissions In 2019

596

Tabel 7.2 Rekapitulasi Neraca Per 31 Desember 2019

604 Tabel 7.2 Recapitulation Of Balance Sheet As At December 31, 2019

604

Tabel 7.3 Rekapitulasi Perhitungan Laba/Rugi Tahun 2019

614 Tabel 7.3 Recapitulation Of Profit / Loss In 2019 614

Tabel 7.4 Investasi Tahun 2015 - Tahun 2019 624 Tabel 7.4 Investments In 2015 - 2019 624Tabel 7.5 Aset, Liabilitas, Dan Modal Sendiri

Tahun 2015 - Tahun 2019630 Tabel 7.5 Assets, Liabilities, And Equities In 2015 -

2019630

Tabel 7.6 Laba (Rugi) Tahun 2015 - Tahun 2019 642 Tabel 7.6 Profit (Loss) In 2015 - 2019 642Tabel 7.7 Rekapitulasi Neraca Per 31 Desember

2019654 Tabel 7.7 Recapitulation Of Balance Sheet As At

December 31, 2019654

Tabel 7.8 Rekapitulasi Perhitungan Laba/Rugi Tahun 2019

656 Tabel 7.8 Recapitulation Of Profit / Loss In 2019 656

Tabel 7.9 Rekapitulasi Klaim Dan Pendapatan Jasa Penilaian Klaim Tahun 2019

658 Tabel 7.9 Recapitulation Of Claims And Claim Appraisal Income In 2019

658

Tabel 7.10 Rekapitulasi Jumlah Surat Tugas Per 31 Desember 2019

664 Tabel 7.10 Recapitulation Of Claims Appraised As At December 31, 2019

664

Tabel 7.11 Rekapitulasi Neraca 2017-2019 666 Tabel 7.11 Recapitulation Of Balance Sheet As At 2017-2019

666

Tabel 7.12 Rekapitulasi Perhitungan Laba/Rugi Tahun 2017-2019

668 Tabel 7.12 Recapitulation Of Profit / Loss In 2017-2019 668

IXStatitistik Perasuransian 2019 Otoritas Jasa KeuanganM

arket StructureG

eneralU

nit LinkN

otesThe G

rowth

of Gross Prem

iumThe G

rowth

of Claims Paid

The Grow






Indikator KunciKey Indicator

ECONOMICS AND INSURANCE DEVELOPMENT DATA 2015 2016 2017 2018 2019

(1) (3) (4) (5) (6) (6)1 National Income Aggregate* Gross Domestic Product At Current Market Price

(Trillion Rp) 11.526,33 12.401,73 13.587,21 14.837,36 15.833,94 Annual Change (%) 9,05 7,59 9,56 9,20 6,72 At year 2010 Market Price

(Trillion Rp)** 8.982,51 9.434,61 9.912,70 10.425,32 10.949,24 Annual Change (%) 4,88 5,03 5,07 5,17 5,03

2 Inflation Rate (Annual Change of CPI)* 3,35 3,02 3,61 3,13 2,72

3 Exchange Rate (Per US$1)* 13.795,00 13.436,00 13.565,00 14.152,00 13.901,01 4 Population (Million)* 255,00 258,70 261,90 265,02 267,00 5 Employment (in 000)* Labour Force 122,38 125,44 128,06 131,01 136,18 Number of Employed (Formal

Sector) 114,82 118,41 121,02 124,01 129,37

6 Market Structure Number of Registered

Insurers : 146 145 152 151 151 Life Insurers 55 55 61 60 60 General Insurers 80 80 79 79 79 Professional Reinsurers 6 5 7 7 7 Social Insurance 2 2 2 2 2 Mandatory Insurance 3 3 3 3 3 Insurance and Reinsurance

Brokers 203 209 212 209 202 Loss Adjusters 28 28 27 27 27

X Financial Services Authority Insurance Statitstic 2019


(1) (3) (4) (5) (6) (6)

7 Insurance Development: Per Capita Expenditure

(Rp)*** 1.159.070,28 1.398.473,00 1.556.731,69 1.635.266,02 1.635.266,02 Total Industry Asset (Trillion) 853,42 1.002,83 1.176,97 1.249,05 1.357,14 As % of GDP: Life Sum Insureds 35,02 34,37 32,76 31,91 31,83 Life Premiums 1,17 1,35 1,43 1,33 1,23 Non-life and Reinsurance

Gross Premiums 0,52 0,54 0,52 0,52 0,55 Life Assets 3,28 3,64 4,02 3,74 3,63 Non-Life and

Reinsurance Assets 1,07 1,16 1,14 1,17 1,16

LIFE INSURANCE DATA Total New Business Except PA and Health Number of Policies (In Unit) 21.398.780,83 19.230.906,50 15.581.643,82 15.539.271,56 27.334.507,92 Sum Insured (Trillion Rp) 1.141,75 1.300,82 1.055,33 1.134,74 1.128,54 Annual Premium (Trillion Rp) 65,41 79,49 91,35 90,76 94,53 Total Business In Force : Number of Policies (In Unit) 47.824.727,56 43.756.566,26 44.393.016,02 45.599.009,68 44.698.794,87 Sum Insured (Trillion Rp) 3.192,57 3.550,14 3.776,70 3.896,21 4.227,74 Annual Premium (Trillion Rp) 135,37 164,46 175,25 189,32 196,12 Number of Policies as % of

Population 18,75 16,91 16,95 17,21 16,74 Premium Reserves (Trillion Rp) 248,70 337,79 391,03 412,57 429,49 Total Assets (Trillion Rp) 378,03 451,03 546,64 555,38 574,59

NON-LIFE INSURANCE & REINSURANCE DATA

Gross Premium (Trillion Rp)* 60,25 66,61 70,42 77,46 87,63 Net Premium (Million Rp) : Total 34.718.237,94 35.321.836,91 40.319.205,55 44.655.310,81 44.291.359,76 Property 6.231.137,55 7.010.236,20 7.263.980,50 7.913.891,98 8.724.568,12 Motor

13.341.652,20 13.043.551,14 14.038.466,19 13.955.226,00

13.906.528,03 Cargo 1.806.479,87 1.588.962,42 1.740.565,99 1.931.798,02 2.004.912,13 Marine Hull 575.544,93 892.922,52 754.698,43 668.286,80 837.675,63 Aviation 101.431,79 150.182,28 123.893,10 101.751,48 169.452,05 Satellite 2.041,63 7.292,30 5.476,52 11.041,26 6.105,66 Energy-Onshore 63.200,04 84.940,46 59.604,06 66.139,74 58.160,73 Energy-Offshore 209.691,71 174.490,75 168.964,95 235.647,78 289.903,27


continued

XIStatitistik Perasuransian 2019 Otoritas Jasa KeuanganM

arket StructureG

eneralU

nit LinkN

otesThe G

rowth

of Gross Prem

iumThe G

rowth

of Claims Paid

The Grow







(1) (3) (4) (5) (6) (6) Engineering 719.764,70 806.974,14 874.473,88 1.094.113,60 1.057.260,51 Liability 453.030,64 1.252.212,21 643.940,57 730.714,76 659.933,45 Personal Accident & Health 4.604.825,27 3.814.582,38 6.294.778,07 6.369.348,55 6.684.996,88 Credit & Surety Bond: 4.247.179,70 4.124.936,34 5.540.135,96 7.254.322,60 12.543.613,06 Credit 3.626.666,46 3.315.621,05 4.687.551,92 6.317.713,69 11.719.507,70 Surety Bond: 620.513,24 809.315,29 852.584,04 936.608,92 824.105,36 Others 2.362.257,91 2.370.553,78 2.810.226,32 4.323.028,25 4.670.530,69

Retention Ratio (%) : 60,21 53,03 51,29 54,42 54,42 Incurred Loss Ratios (%) ** : Total 58,25 62,81 56,82 58,02 58,29 Property 45,05 45,54 42,07 42,05 40,77 Motor 60,83 65,77 57,15 58,15 59,85 Cargo 37,63 32,86 38,27 34,76 32,15 Marine Hull 76,40 77,77 85,32 88,96 74,82 Aviation 22,84 30,04 30,89 65,35 23,79 Satellite - - 38,39 0,39 - Energy-Onshore 6,63 41,47 45,49 75,65 90,18 Energy-Offshore 13,57 51,89 14,74 (0,06) 24,81 Engineering: 55,39 72,54 67,85 58,63 67,04 Liability 12,74 47,01 22,32 20,65 21,06 Personal Accident & Health: 76,71 98,73 76,98 78,87 85,72 Credit & Surety Bond: 58,45 60,27 55,98 60,65 60,62 Credit Insurance 60,70 66,59 63,00 65,58 62,91 Surety Bond 45,29 34,49 17,39 27,43 28,09 Others 63,35 72,99 62,08 66,34 70,88

Underwriting Surplus (Trillion Rp) Earned Premium 34,56 36,59 38,93 42,99 49,89 Incurred Claim 21,96 22,20 24,34 27,15 32,26 Net Commission 5,83 5,39 7,38 8,38 8,68 Underwriting Profit 11,73 13,07 13,49 14,48 16,21 Management Expense 9,87 11,14 12,10 13,39 14,50 Underwriting Profit as % of

Earned Premium 33,93 35,70 34,65 33,68 32,50 Net Investment Income

(Trillion Rp) 5,02 5,09 5,54 5,14 5,54 Net Profit (Trillion Rp) 6,99 6,02 6,30 4,68 8,46 Total Assets (Trillion Rp) 124,01 143,81 154,46 173,36 173,36

continued

XII Financial Services Authority Insurance Statitstic 2019



(1) (3) (4) (5) (6) (6) SOCIAL INSURANCE

(Trillion Rp) BPJS Operational Income 3,14 8,31 8,56 8,38 8,79 Operational Expense 6,22 7,15 8,06 8,37 8,68 Total Asset 18,76 21,45 27,06 27,62 29,10 DJS Contribution Income 88,97 116,03 130,66 147,07 185,18 Technical Reserve 11,42 13,90 18,48 25,13 35,58 Annual Surplus 13,26 49,87 38,94 34,13 48,64 Total Assets 208,16 263,89 313,51 360,53 429,98 Liability 30,99 36,86 47,55 60,43 58,27

MANDATORY INSURANCE (Trillion Rp) Premium Written 11,21 11,98 12,21 11,92 12,13 Technical Reserve 89,19 97,93 105,87 108,14 113,82 Annual Benefit 6,70 10,16 12,13 13,80 14,91 Total Assets 109,65 122,65 135,30 132,18 131,56

* Source: Central of Statistic Bureau (BPS)

** The Constant Price is Based on Year 2000 Market Price

*** Total Gross Premiums / Number of Population

continued


arket StructureG

eneralU

nit LinkN

otesThe G

rowth

of Gross Prem

iumThe G

rowth

of Claims Paid

The Grow






A. UMUM

Perekonomian Indonesia pada tahun 2019, jika diukur dari Pendapatan Domestik Bruto (PDB), meningkat 6,70% dari Rp14.837,4 triliun pada tahun 2018 menjadi Rp15.833,9 triliun pada tahun 2019. Pada periode yang sama, penerimaan premi bruto industri asuransi meningkat sebesar 11,0% dari Rp433,4 triliun pada tahun 2018 menjadi Rp481,1 triliun pada tahun 2019. Dengan demikian, rasio antara premi bruto terhadap PDB mengalami kenaikan dari 2,92% pada tahun 2018 menjadi 3,04% pada tahun 2019.

B. STRUKTUR PASAR

Jumlah perusahaan perasuransian yang memiliki izin usaha untuk beroperasi di Indonesia per 31 Desember 2019 adalah 380 perusahaan, terdiri dari 151 perusahaan asuransi dan reasuransi serta 229 perusahaan penunjang usaha asuransi (tidak termasuk Konsultan Aktuaria dan Agen Asuransi).

Perusahaan asuransi dan reasuransi terdiri dari 60 perusahaan asuransi jiwa, 79 perusahaan asuransi umum, 7 perusahaan reasuransi, 2 badan penyelenggara program jaminan sosial, dan 3 perusahaan penyelenggara asuransi wajib.

Perusahaan penunjang usaha asuransi terdiri dari 160 perusahaan pialang asuransi, 42 perusahaan pialang reasuransi, dan 27 perusahaan penilai kerugian asuransi. Tabel 1.1 berikut memperlihatkan pertumbuhan jumlah perusahaan perasuransian.

A. GENERAL

Indonesian economy in 2019, as measured by Gross Domestic Product (GDP), increased 6.70% from Rp14,837.4 trillion in 2018 to Rp15,833.9 trillion in 2019. Within the same period, gross premium income of insurance industry increased by 11.0% from Rp433.4 trillion in 2018 to Rp481.1 trillion in 2019. Thus, in 2019 the ratio of gross premium to GDP increased from 2.92% to 3,04%.

B. MARKET STRUCTURE

As of the end of December 2019, there were 380 companies operating business in Indonesia, consisted of 151 insurance and reinsurance companies, and 229 insurance intermediaries (exclude Actuarial Consultant and Insurance Agent).

The insurance and reinsurance companies consisted of 60 life insurance companies, 79 non life insurance companies, 7 reinsurance companies, 2 agencies administering of social insurance, and 3 companies administering of mandatory insurance.

The insurance intermediary companies consisted of 160 insurance brokers, 42 reinsurance brokers, and 27 loss adjusters. Table 1.1 shows the growth of total insurance companies.

Ikhtisar Kegiatan Usaha Perasuransian di Indonesia Tahun 2019Summary of Indonesian Insurance Business Activities in 2019

Market Structure

General


Tabel 1.1 Pertumbuhan Jumlah Perusahaan Perasuransian 2015 - 2019 Tabel 1.1 The Growth of Number Insurance Companies 2015-2019

No Keterangan/Description 2015 2016 2017 2018 20191. Asuransi Jiwa/Life Insurance 55 55 61 60 60

a. Swasta Nasional / National Private 33 31 37 37 37b. Patungan/Joint Venture 22 24 24 23 23

2. Asuransi Umum/Non Life Insurance 80 80 79 79 79a. Swasta Nasional/National Private 64 58 55 56 56b. Patungan/Joint Venture 16 22 24 23 23

3. Reasuransi/Reinsurance 6 6 7 7 7a. Swasta Nasional/National Private 6 6 7 7 7b. Patungan/Joint Venture - - - - -

4. Badan Penyelenggara Jaminan Sosial/Agencies Administering of Social Insurance

2 2 2 2 2

5. Penyelenggara Asuransi Wajib/ Companies Administering of Mandatory Insurance

3 3 3 3 3

6. Jumlah (1 s.d. 5) / Total (1 to 5) 146 146 152 151 151

7. Pialang Asuransi/Insurance Brokers 166 169 169 166 1608. Pialang Reasuransi/Reinsurance Brokers 37 40 43 43 429. Penilai Kerugian Asuransi/Loss Adjusters 28 28 27 27 2710. Jumlah (6 s.d. 8) / Total (6 to 8) 231 237 239 236 229

11. Jumlah/Total 377 383 391 387 380

C. PERTUMBUHAN PREMI BRUTO

Jumlah premi bruto industri asuransi pada tahun 2019 mencapai Rp481,1 triliun, meningkat 11,0% dari tahun sebelumnya yaitu Rp433,4 triliun. Dalam lima tahun terakhir, pertumbuhan rata-rata premi bruto adalah sekitar 10,2% (menggunakan metode Compounded Annual Growth Rate (CAGR)).

Apabila jumlah premi bruto tersebut dibandingkan dengan jumlah penduduk Indonesia pada tahun 2019, yaitu sebesar 267,0 juta jiwa, akan diperoleh rata-rata sebesar Rp1.801.875,9. Hal ini memiliki pengertian bahwa secara rata-rata setiap penduduk Indonesia mengeluarkan dana sebesar Rp1.801.875,9 untuk membayar premi asuransi. Sementara itu, kontribusi sektor asuransi terhadap PDB sebagaimana dicerminkan oleh rasio antara premi bruto terhadap PDB mengalami kenaikan sebesar 0,12% dari 2,92% pada tahun 2018 menjadi 3,04% pada tahun 2019.

Tabel 1.2 berikut menggambarkan rasio antara premi bruto dan PDB Indonesia dari tahun 2015 sampai dengan tahun 2019.

C. THE GROWTH OF GROSS PREMIUM

The gross premium collected by the insurance industry in 2019 reached the amount of Rp481.1 trillion, increased by 11.0% compared to the previous year figure of Rp433.4 trillion. In the last five years, the average growth of gross premium was around 10.2% ((using Compounded Annual Growth Rate (CAGR)).

If that gross premium is compared to Indonesian population in 2019, that is 267,0 million people, this will be resulted in average of Rp1,801,875.9. It means, in average, each Indonesian person spent Rp1,801,875.9 for insurance premium. Meanwhile, the contribution of insurance industry to GDP, as measured by ratio of gross premium to GDP, decreased by 0.12% from 2,92% in 2018 to 3.04% in 2019.

Table 1.2 shows the ratio of gross premium relative to Indonesian GDP from 2015 to 2019.

Pertumbuhan

Premi Bruto

Struktur Pasar


arket StructureG

eneralU

nit LinkN

otesThe G

rowth

of Gross Prem

iumThe G

rowth

of Claims Paid

The Grow






Tabel 1.2 Premi Bruto dan Produk Domestik Bruto 2015-2019Tabel 1.2 Gross Premium and Gross Domestic Product 2015-2019

Dalam Triliun Rupiah/In Trillion Rupiah

Tahun/Year (a/b)

Premi Bruto/Gross Premiums

Produk Domestik Bruto/ Gross Domestic Product* Rasio/

Ratio (a/b)Jumlah/ Total (a) Pertumbuhan/ Growth (YoY)

Jumlah/Total (b)

Pertumbuhan/ Growth (YoY)

2015 295,56 19,5% 11.531,72 9,1% 2,56%

2016 361,78 22,4% 12.406,80 7,6% 2,92%

2017 407,71 12,7% 13.588,80 9,5% 3,00%

2018 433,38 6,3% 14.837,36 9,2% 2,92%

2019 481,10 11,0% 15.833,94 16,5% 3,04%

* Sumber: BPS berdasarkan Harga yang Berlaku dalam Triliun Rupiah Source: Central Bureau of Statistic (BPS) using Current Market Prices in Trillion Rupiah

Kenaikan premi bruto tertinggi pada tahun 2019 diperoleh dari penerimaan iuran asuransi sosial sebesar 41,7%, diikuti oleh premi asuransi umum dan reasuransi sebesar 27,1%. Sementara itu, penerimaan premi untuk asuransi jiwa turun sebesar 0,1%, diikuti oleh asuransi wajib turun sebesar 0,6%.

Porsi terbesar dari premi bruto industri asuransi tahun 2019 adalah premi asuransi jiwa sebesar 40,4%, diikuti premi bruto badan penyelenggara jaminan sosial sebesar 38,5%, asuransi umum dan reasuransi sebesar 18,6% dan perusahaan penyelenggara asuransi wajib sebesar 2,5%.

Tabel 1.3.A di bawah ini menyajikan rincian premi bruto untuk tiap jenis usaha asuransi dan Tabel 1.3.B menyajikan rincian premi bruto untuk asuransi umum dan reasuransi dari tahun 2015 sampai dengan tahun 2019. Sementara itu, alokasi premi menurut sektor usaha tahun 2019 dapat dilihat pada Grafik 1.1.

The highest increase of gross premium in 2019 was reached by contribution of social insurance as 41.7%, and followed by non-life insurance and reinsurance as 27.1%. Meanwhile, gross premium of companies administering of life insurance decreased as 0.1% and followed by mandatory insurance, decreased as 0.6%.

The biggest contribution to gross premium of insurance industry in 2019 was gross premium of life insurance companies as 40.4%, followed by gross premium of agencies administering of social insurance as 38.5%, gross premium of non life and reinsurance companies as 18.6%, and premium collected by companies administering of mandatory insurance as 2.5%.

Table 1.3.A below shows the distribution of premium for each insurance sector and Table 1.3.B shows the gross premium of non life and reinsurance from 2015 to 2019. The gross premium allocation of each sector to total gross premium in 2019 is showed by Graph 1.1.

The Grow

thof G

ross Premium


Tabel 1.3.A Premi Bruto Menurut Jenis Usaha 2015 - 2019Table 1.3.A Gross Premium by Insurance Sectors 2015 - 2019


Tahun/Year

Asuransi Umum &

Reasuransi/ Nonlife

Insurance & Reinsurance

Perumbuhan/Growth

Asuransi Jiwa/Life

Insurance

Perumbuhan/Growth

Asuransi Sosial/Social

Insurance

Perumbuhan/Growth

Asuransi Wajib/

Mandatory Insurance

Perumbuhan/Growth

Jumlah/Total

2015 60,25 10,1% 135,13 19,7% 88,97 28,1% 11,21 8,9% 295,56 2016 66,61 10,6% 167,17 23,7% 116,03 30,4% 11,98 6,9% 361,78 2017 70,42 5,7% 194,42 16,3% 130,66 12,6% 12,21 1,9% 407,71 2018 77,46 10,0% 196,92 1,3% 147,07 12,6% 11,92 -2,4% 433,38 2019 89,52 27,1% 194,27 -0,1% 185,18 41,7% 12,13 -0,6% 481,10

Sebelum tahun 2014, Asuransi Sosial terdiri dari PT Jamsostek dan PT Jasa Raharja, sedangkan Asuransi Wajib terdiri dari PT Askes, PT Taspen, dan PT Asabri. Sejak tahun 2014, Asuransi Sosial terdiri dari BPJS Kesehatan dan BPJS Ketenagakerjaan, sementara Perusahaan Penyelenggara Asuransi Wajib terdiri dari PT Asabri, PT Taspen dan PT Jasa Raharja.

Before 2014, Social Insurance consist of PT Jamsostek (now called BPJS Ketenagakerjaan) and PT Jasa Raharja, mandatory insurance consist of PT Askes (now called BPJS Kesehatan), PT Taspen, and PT Asabri. Since 2014, Social Insurance consist of BPJS Kesehatan dan BPJS Ketenagakerjaan. Mandatory Insurance consist of PT Asabri, PT Taspen, PT Jasa Raharja.

Tabel 1.3.B Premi Bruto Asuransi Umum dan Reasuransi 2015 - 2019Table 1.3.B Gross Premium of Non Life Insurance and Reinsurance 2015 - 2019


Tahun/ Year

Premi Penutupan Langsung/

Direct Premium

Premi Penutupan Tidak Langsung/

In-direct Premium

Komisi/ Commission

Premi Bruto/ Gross Premium

2015 57,15 13,05 9,95 60,25 2016 60,52 17,85 11,76 66,61 2017 62,13 20,88 12,59 70,42 2018 68,16 23,89 14,59 77,46 2019 76,08 28,59 15,14 89,52

Grafik 1.1 Alokasi Premi Bruto Menurut Jenis Usaha Tahun 2019Graph 1.1 Gross Premium Allocation by Insurance Sectors in 2019

1 Asuransi Umum dan Reasuransi/ 18,6% Non Life Ins. & Reinsurance

2 Asuransi Jiwa/Life Insurance 40,4%

3 Asuransi Sosial/Social Insurance 38,5%

4 Asuransi Wajib/Mandatory Insurance 2,5%

4

1

23

Sumber: Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi per 31 Desember 2019 Source: Financial Statements of Insurance Companies as of December 31, 2019

Pertumbuhan

Premi Bruto


arket StructureG

eneralU

nit LinkN

otesThe G

rowth

of Gross Prem

iumThe G

rowth

of Claims Paid

The Grow






D. PERTUMBUHAN JUMLAH KLAIM BRUTO

Jumlah klaim bruto industri asuransi pada tahun 2019 mengalami kenaikan sebesar 12,1% dibandingkan dengan tahun sebelumnya, yaitu dari Rp324,88 triliun pada tahun 2018 menjadi Rp364,26 triliun pada tahun 2019. Klaim perusahaan asuransi umum dan reasuransi mengalami peningkatan sebesar 22,7% dibandingkan dengan tahun sebelumnya, yaitu dari Rp38,84 menjadi Rp47,67 triliun. Klaim dibayar perusahaan asuransi jiwa naik sebesar 8,8% dibandingkan tahun sebelumnya, yaitu dari Rp150,35 triliun menjadi Rp163,50 triliun. Klaim dibayar badan penyelenggara jaminan sosial mengalami peningkatan sebesar 13,4%, dari Rp121,9 triliun menjadi Rp138,18 triliun. Klaim perusahaan penyelenggara asuransi wajib mengalami peningkatan sebesar 8,1%, dari Rp13,8 triliun menjadi Rp14,91 triliun pada tahun 2019.

Secara keseluruhan, rasio klaim bruto terhadap premi bruto pada tahun 2019 adalah sebesar 75,7%. Rasio ini lebih tinggi dibandingkan dengan rasio klaim tahun sebelumnya yang besarnya 75,0%. Peningkatan ini disebabkan pertumbuhan klaim dibayar yang lebih tinggi dibandingkan dengan pertumbuhan premi bruto. Tabel 1.4 di bawah ini menyajikan perkembangan klaim bruto dibandingkan dengan premi bruto dari tahun 2015 sampai dengan tahun 2019. Grafik 1.2.A dan 1.2.B menunjukkan proporsi klaim bruto menurut jenis usaha dan rasio klaim bruto terhadap premi bruto untuk tahun 2019.

D. THE GROWTH OF GROSS CLAIM

Total gross claim paid by insurance industry in 2019 increased by 12,1%, from Rp324.88 trillion in 2018 to Rp364.26 trillion in 2019. Claim paid by non life and reinsurance companies increased by 22.7% compared to those in previous year, which is from Rp38.84 trillion to Rp47.67 trillion. Claim paid by life insurance companies increased by 8.8% compared to previous year, from Rp150.35 trillion to Rp163.50 trillion. Claim paid by agencies administering of social insurance increased by 13.4%, from Rp121.9 trillion to Rp138,18 trillion. Claim paid by companies administering of mandatory insurance increased by 8.1% from Rp13.8 trillion to Rp14,91 trillion in 2019.

In aggregate, the ratio of gross claim to gross premium in 2019 was 75.7%. This ratio was higher than that in previous year, which was 75.0%. This increase was caused by the growth of claim paid which was higher than the growth of gross premium. Table 1.4 shows the growth of claim paid to gross premium from 2015 to 2019 consecutively. Meanwhile, Graph 1.2.A and 1.2.B show the distribution of claim according to insurance sectors and ratio of claim paid to gross premium in 2019, respectively.

Tabel 1.4.A Pertumbuhan Klaim Bruto Dibandingkan dengan Premi Bruto 2015-2019Table 1.4.A Table 1.4 The Growth of Gross Claim Relative to Gross Premium 2015-2019


Klaim/Claim

Jumlah Premi Bruto/

Total Gross Premium (b)

Rasio/Ratio (a/b)

Tahun/Year Asuransi Umum &

Reasuransi/ Nonlife

Insurance & Reinsurance

Asuransi Jiwa/Life

Insurance

Asuransi Sosial/Social

Insurance

Asuransi Wajib/

Mandatory Insurance

Jumlah Klaim/Total

Claim(a)

Kenaikan (Penurunan)/

Increase (Decrease)

2015 33,22 82,83 75,00 6,70 197,75 21,0% 295,56 66,9%

2016 34,19 96,19 86,81 10,16 227,35 15,0% 361,78 62,8%

2017 35,26 118,62 109,64 12,13 275,65 21,2% 407,71 67,6%

2018 38,84 150,35 121,90 13,80 324,88 42,9% 433,38 75,0%

2019 47,67 163,50 138,18 14,91 364,26 12,1% 481,10 75,7%



The Grow

th of Claim

s Paid


Grafik 1.2.A Proporsi Klaim Bruto Menurut Jenis Usaha Tahun 2019Graph 1.2.A Gross Claim by Insurance Sectors in 2019

Grafik 1.2.B Jumlah Klaim BrutoTerhadap Premi Bruto Tahun 2019Graph 1.2.B Number of Gross Claim to Gross Premium in 2019

1 Asuransi Umum dan Reasuransi/ 13,1% Non Life Ins. & Reinsurance





4

1

23

400,00

350,00

300,00

250,00

200,00

150,00

100,00

50,00

-Asuransi JiwaLife Insurance

Asuransi Umum dan Reasuransi

Non Life Insurance and Reinsurance

Asuransi SosialSocial Insurance

Asuransi WajibMandatory Insurance

Premi BrutoGross Premium

Klaim DibayarClaim Paid

E. PERTUMBUHAN JUMLAH ASET DAN INVESTASI

Jumlah aset industri asuransi Indonesia tahun 2019 mencapai Rp1.357,14 triliun. Jumlah ini mengalami kenaikan sebesar 8,65% dibandingkan dengan jumlah aset tahun sebelumnya. Dari tahun 2015 sampai dengan tahun 2019, aset industri asuransi rata-rata meningkat sebesar 9,72% per tahun (menggunakan metode Compounded Annual Growth Rate (CAGR)).

Jumlah aset perusahaan asuransi jiwa meningkat sebesar 3,46%, dari Rp555,38 triliun pada tahun 2018

E. THE GROWTH OF ASSETS AND INVESTMENTS

The total assets of Indonesian insurance industry in 2019 amounted to Rp1,357.14 trillion, increased by 8.65% compared to that in previous year. From 2015 to 2019, total assets of Indonesian insurance industry had grown in average by 9.72% annually ((using Compounded Annual Growth Rate (CAGR)).

The total assets of life insurance companies increased by 3.46%, from Rp555.38 trillion in 2018 to Rp574.59 trillion in


Pertumbuhan

Jumlah Asset dan....


Pertumbuhan

Jumlah Klaim

Bruto


arket StructureG

eneralU

nit LinkN

otesThe G

rowth

of Gross Prem

iumThe G

rowth

of Claims Paid

The Grow






menjadi Rp574,59 triliun pada tahun 2019. Sementara itu, jumlah aset perusahaan asuransi umum meningkat 9,84%, dari Rp149,89 triliun pada tahun 2018 menjadi Rp164,64 triliun pada tahun 2019. Sedangkan jumlah aset perusahaan reasuransi meningkat sebesar 16,14%, dari Rp23,47 triliun pada tahun 2018 menjadi Rp27,26 triliun pada tahun 2019.

Jumlah aset badan penyelenggara jaminan sosial meningkat sebesar 18,28%, dari Rp388,14 triliun pada tahun 2018 menjadi Rp459,08 triliun pada tahun 2019.

Jumlah aset perusahaan penyelenggara asuransi wajib turun sebesar 0,46% dari Rp132,18 triliun di tahun 2018 menjadi Rp131,56 triliun pada tahun 2019.

Pertumbuhan jumlah aset industri asuransi selama lima tahun terakhir disajikan pada Tabel 1.5 di bawah ini.

2019. Meanwhile, total assets of non life insurance companies increased by 9.84%, from Rp149.89 trillion in 2018 to Rp164.64 trillion in 2019. Whereas, total assets of reinsurance companies increased by 16.14%, from Rp23,47 trillion in 2018 to Rp27,26 trillion in 2019.

The total assets of agencies administering of social insurance increased by 18,28%, from Rp 388,14 trillion in 2018 to Rp459,08 trillion in 2019.

The total assets of companies administering of mandatory insurance decreased by 0.46% from Rp132.18 trillion in 2018 to Rp131.56 trillion in 2019.

The growth of total assets of insurance industry within the last five years is shown in Table 1.5 below.

Tabel 1.5 Jumlah Aset Industri Asuransi 2015-2019Table 1.5 The Total Assets of Insurance Industry 2015-2019


Keterangan/ Description

Tahun / Year

2015 2016 2017 2018 2019

Asuransi Jiwa/Life Insurance 378,03 451,03 546,64 555,38 574,59

Asuransi Umum/Non Life Insurance 124,01 127,19 134,33 149,89 164,64

Reasuransi/Reinsurance 14,81 16,62 20,13 23,47 27,26

Asuransi Sosial/Social Insurance 226,92 285,34 340,57 388,14 459,08

Asuransi Wajib/Mandatory Insurance 109,65 122,65 135,30 132,18 131,56

Jumlah/Total 853,42 1.002,83 1.176,97 1.249,05 1.357,14



Pada tahun 2019, perusahaan asuransi jiwa memiliki aset sebesar 42,3% dari total aset industri asuransi. Badan penyelenggara jaminan sosial memiliki 33,8% dari total aset industri asuransi, diikuti dengan asuransi umum sebesar 12,1%. Sementara itu, perusahaan penyelenggara asuransi wajib dan perusahaan reasuransi masing-masing memiliki sebesar 9,7% dan 2,0% dari total aset industri asuransi. Distribusi aset industri asuransi menurut jenis usaha pada tahun 2019 disajikan pada Grafik 1.3.

In 2019, life insurance companies held 42.3% of total assets of insurance industry. Agencies administering of social insurance held 33.8% of total assets of insurance industry, followed by non life 12.1%. Meanwhile, companies administering of mandatory insurance and reinsurance companies each held 9.7% and 2.0% of total assets of insurance industry. The distribution of assets of insurance industry according to insurance sectors in 2019 is figured in Graph 1.3.

The Grow



Grafik 1.3 Aset Industri Asuransi Menurut Jenis Usaha Tahun 2019Graph 1.3 The Assets of Insurance Industry by Insurance Sectors in 2019

1 Asuransi Umum/Non Life Insurance 12,1%

2 Reasuransi/reinsurance 2,0%




5

1

3

2

4

Jumlah dana investasi industri asuransi Indonesia pada tahun 2019 adalah Rp1.134,36 triliun. Jumlah ini meningkat 6,27% dari tahun sebelumnya yang berjumlah Rp1.067,44 triliun. Dana investasi terbesar dimiliki oleh perusahaan asuransi jiwa sebesar 42,7%, diikuti oleh badan penyelengara jaminan sosial sebesar 38,7%, perusahaan penyelenggara asuransi wajib sebesar 10,6%, perusahaan asuransi umum sebesar 6,9%, dan yang terakhir perusahaan reasuransi sebesar 1,2%.

Tabel 1.6 menyajikan jumlah investasi dari setiap sektor

usaha asuransi dari tahun 2015 sampai dengan tahun 2019. Sementara itu, persentase investasi untuk setiap sektor usaha disajikan pada Grafik 1.4.A.

Sebagaimana ditunjukkan pada Grafik 1.4.B, rasio

investasi terhadap aset sektor industri asuransi pada tahun 2019 dan 2018 masing-masing sebesar 83,6% dan 85,5%.

Total investments fund of Indonesian insurance industry in 2019 amounted to Rp1,134.36 trillion. This amount increased by 6.27% compared to that in previous year, which was Rp1.067,44 trillion. The biggest investments fund was held by life insurance companies as 42.7%, followed by agencies administering of social insurance as 38.7%, companies administering of mandatory insurance as 10.6%, non life insurance companies as 6.9%, and the last was reinsurance companies as 1.2%.

Table 1.6 shows the total investments for each insurance sector from 2015 to 2019. Meanwhile, the percentage of investments for each insurance sector is shown in Graph 1.4.A.

As shown in Graph 1.4.B, the ratio of investments relative to total assets of insurance industry sector in 2019 and 2018 was 83.6% and 85.5%, respectively.

Tabel 1.6 Jumlah Investasi Industri Asuransi 2015-2019Table 1.6 The Total Investments of Insurance Industry 2015-2019



Tahun / Year

2015 2016 2017 2018 2019

Asuransi Jiwa/Life Insurance 327,68 396,38 489,27 495,14 484,10

Asuransi Umum/Non Life Insurance 60,41 62,80 68,44 74,78 77,83

Reasuransi/Reinsurance 9,99 10,25 12,17 12,69 13,71

Asuransi Sosial/Social Insurance 211,00 271,65 322,58 370,11 438,96

Asuransi Wajib/Mandatory Insurance 77,04 96,73 113,65 114,72 119,77

Jumlah/Total 686,12 837,82 1.006,12 1.067,44 1.134,36



Pertumbuhan



arket StructureG

eneralU

nit LinkN

otesThe G

rowth

of Gross Prem

iumThe G

rowth

of Claims Paid

The Grow






Grafik 1.4.A Persentase Investasi Untuk Setiap Sektor Usaha Tahun 2018Graph 1.4.a The Percentage of Investments for Each Insurance Sector in 2018

1 Asuransi Umum/Non Life Insurance 6,9%

2 Reasuransi/reinsurance 1,2%




3

2 1

4

5

Grafik 1.4.B Total Investasi dan Aset Sektor Industri Asuransi 2015-2019Graph 1.4.B Total Investments and Total Assets of Insurance Industry Sector 2015-2019

1.600,00

1.400,00

1.200,00

1.000,00

800,00

600,00

400,00

200,00

-2015 2016 2017 2018 2019

InvestasiInvestment

AsetAsset

Tabel 1.7 dan Grafik 1.5 menunjukkan portofolio investasi industri asuransi untuk tahun 2019. Industri asuransi menempatkan sebagian besar investasinya pada Surat Berharga Negara. Pada akhir tahun 2019, investasi yang ditempatkan pada Surat Berharga Negara sebesar Rp298,7 triliun atau sekitar 26,34% dari total investasi industri asuransi.

Portofolio investasi terbesar kedua adalah saham sebesar Rp245,2 triliun atau 21,61% dari total investasi industri asuransi. Selanjutnya, investasi pada adalah reksadana sebesar Rp242,4 triliun atau 21,37% dari total investasi industri asuransi. Grafik 1.5. menyajikan portofolio investasi industri asuransi pada tahun 2019.

Table 1.7 and Graph 1.5 show the investment portfolio of the insurance industry in 2019. Insurance industry mostly placed their investments in Government Bonds. At the end of 2019, investment placed in Government Bonds was Rp298.7 trillion or 26,34% of total investments of insurance industry.

The second largest investment portfolio was in shares which was Rp245.2 trillion and accounted for 21.61% of the total investments of insurance industry. Next was mutual fund which was Rp242.4 trillion and accounted for 21.37% of the total investments of insurance industry. Graph 1.5 shows the investment portfolio of the insurance industry in 2019.


The Grow



Tabel 1.7 Portofolio Investasi Industri Asuransi 2015-2019Table 1.7 The Investment Portfolio of Insurance Industry 2015-2019



Tahun / Year2015 2016 2017 2018 2019

Deposito Berjangka/Time Deposit 156,5 131,1 138,7 121,2 132,0 Sertifikat Deposito/Certificate of Deposit - - 0,6 0,47 0,25 Saham/Shares Listed at The Stock Exchange 155,7 199,8 231,5 226,9 245,2 Obligasi, Sukuk/Bonds, Islamic Bonds 87,1 100,3 134,1 134,2 151,4 MTN/MTN - - 2,2 2,8 9,0 Surat Berharga yang Diterbitkan/Dijamin Pemerintah/Securities issued/guaranteed by the Government

139,6 226,0 231,8 252,3 298,7

Surat Berharga yang diterbitkan oleh Negara lain/Securities issued by others country

1,3 0,8 0,9 0,9 0,2

S B I/Certificate of Bank Indonesia - - - - - Surat Berharga yang diterbitkan oleh lembaga multinasional/Securities issued by multinational organization - 0,001 - 0,003 0,005

Reksadana/Mutual Fund 117,7 149,8 229,4 246,4 242,0 Kontrak Investasi Kolektif - Efek Beragun Aset/Colective Investment Contract - Assets Backed Securities

1,3 1,2 2,6 5,2 10,0

Dana Investasi Real Estate/Real Estatte Investmnet Fund 0,2 0,2 0,1 0,27 0,22 REPO/Repurchased Aggreement - - - - - Penyertaan Langsung/Direct Investment 13,3 13,3 16,2 17,0 21,6 Bangunan dengan hak strata atau tanah dan bangunan untuk investas /Buildings With Strata Title or Real Estate for Investment

12,0 13,7 14,3 19,2 18,9

Pembelian Piutang Untuk Perusahaan Pembiayaan/ Refinancing

0,2 0,2 0,6 - 0,5

Emas Murni/Gold 0,001 0,0009 0,0010 0,0001 0,0001 Pinjaman Yang Dijamin dengan Hak Tanggungan/Mortgage Loan

0,2 0,2 0,2 0,2 0,2

Pinjaman Polis/Policy Loan - - 2,0 2,1 2,1 Pembiayaan Murabahah/Murabahah Financing - - - - 0,0400 Pembiayaan Mudharabah/Mudharabah Financing - - - - 0,3 Pembiayaan Kerjasama dengan Pihak Lain/Financing with Other Parties

- 0,0005 0,0002 0,5 -

Lain-lain/Others 1,1 1,0 1,0 0,8 1,1 Jumlah/Total 686,1 837,8 1.006,1 1.030,5 1.134,4

Pertumbuhan



arket StructureG

eneralU

nit LinkN

otesThe G

rowth

of Gross Prem

iumThe G

rowth

of Claims Paid

The Grow






Grafik 1.5 Portofolio Investasi Industri Asuransi Tahun 2019Graph 1.5 The Investment Portfolio of Insurance Industry in 2019

1

2

34

5

6 7 8

1 Deposito berjangka dan sertifikat deposito/ Time Deposit and Certificate of Deposit 11,7%

2 Saham/Shares Listed at The Stock Exchange 21,6%

3 Obligasi, MTN, & Sukuk/Bonds, MTN, & Islamic Bonds 14,1%

4 Surat Berharga yang diterbitkan Pemerintah/ Government Bonds 26,3%

5 Reksadana/Mutual Fund 21,4%

6 Penyertaan Langsung/Direct Placement 1,9%

7 Properti Investasi/Property of Investment 1,7%

8 Lainnya/Others 1,3%

F. NERACA PEMBAYARAN JASA ASURANSI UMUM DAN REASURANSI

Premi reasuransi yang ditempatkan ke luar negeri pada tahun 2019 berjumlah Rp18,29 triliun. Jumlah ini mengalami peningkatan sebesar 6,71% dibandingkan tahun 2018. Penerimaan komisi dari penempatan reasuransi ke luar negeri tersebut sebesar Rp1,89 triliun dan pemulihan klaim yang diterima sebesar Rp5,13 triliun. Dengan demikian, transaksi reasuransi ke luar negeri mengalami defisit sebesar Rp11,28 triliun. Sementara itu, transaksi reasuransi yang diperoleh dari luar negeri pada tahun yang sama mengalami surplus sebesar Rp2,00 triliun. Dengan demikian, total transaksi reasuransi internasional industri asuransi neto masih mengalami defisit sebesar Rp9,28 triliun.

Neraca pembayaran industri asuransi tahun 2015 sampai dengan tahun 2019 mengalami defisit. Pada tahun 2019, rasio defisit reasuransi ke dan dari luar negeri terhadap premi bruto adalah sebesar 10,58% lebih kecil dari rasio defisit tahun 2018 sebesar 9,66%.

Rasio klaim bisnis reasuransi yang diterima dari luar negeri pada tahun 2019 sebesar 16.4%, lebih rendah dari rasio klaim bisnis yang direasuransikan ke luar negeri yang besarnya 28.0%. Tabel 1.8 dan Grafik 1.6.A menunjukkan kegiatan asuransi ke dan dari luar negeri dalam lima tahun terakhir, sedangkan Grafik 1.6.B memperlihatkan rasio klaim bisnis yang diterima dari luar negeri dan rasio klaim bisnis yang direasuransikan ke luar negeri selama lima tahun terakhir.

F. CURRENT ACCOUNT OF INSURANCE SECTOR

The reinsurance premium ceded abroad in 2019 amounted to Rp18.29 trillion. This amount increased around 6.71% compared to that of 2018. Commission and claim recovery from this ceded reinsurance amounted to Rp1.89 trillion and Rp5.13 trillion, respectively. It means that the ceded reinsurance transaction resulted in the net deficit of Rp11.28 trillion. In 2019, reinsurance transaction received from abroad resulted in a net surplus of Rp2.00 trillion. Therefore, the total result of the international reinsurance transaction was a deficit in the balance of payment of Rp9.28 trillion.

The balance of payment of insurance industry from 2015 to 2019 suffered a deficit. In 2019, the deficit ratio inward and outward reinsurance to gross premium was 10.58% which is lower than that of 2018 with amount as 9.66%.

The claim ratio of inward reinsurance business in 2019 was 16.4%. This ratio was lower than that claim ratio of outward reinsurance business, which was 28.0%. Table 1.8 and Graph 1.6.A show the balance of payment of insurance industry for the last five years. Whereas, Graph 1.6.B shows the claim ratio of inward and outward reinsurance business for the last five years.


The Grow



Tabel 1.8 Kegiatan Asuransi Dari dan Ke Luar Negeri 2015-2019Table 1.8 Insurance Business Activities Inward from Abroad and Ceded Abroad 2015-2019



Tahun / Year2015 2016 2017 2018 2019

Reasuransi dari Luar Negeri / Reinsurance Inward from Abroad

a. Premi Diterima / Inward Premium 1,30 1,61 2,29 3,03 3,00b. Komisi Dibayar / Commission Paid 0,13 0,19 0,20 0,29 0,50c. Klaim Dibayar / Claim Paid 0,44 0,35 0,53 0,43 0,49

I. Surplus (Deficit) = a - b- c 0,73 1,07 1,56 2,32 2,00 Reasuransi ke Luar Negeri / Reinsurance Ceded Abroad

d. Premi Dibayar / Premium Paid 15,35 15,27 15,67 17,14 18,29 e. Komisi diterima / Commission Received 2,20 2,20 2,00 2,24 1,89 f. Klaim Diterima / Claim Recovery 5,22 4,97 5,39 5,10 5,13

II. Surplus (Deficit) = - d + e + f (7,94) (8,10) (8,28) (9,80) (11,28)Surplus (Deficit) Net = I + II (7,21) (7,03) (6,72) (7,48) (9,28)

Rasio Defisit Reasuransi dari dan ke Luar Negeri terhadap Premi Bruto/ Deficit Ratio Inward and Outward Reinsurance to Gross Premium

12,0% 10,5% 9,5% 9,66% 10,58%

Rasio Klaim / Claim RatioReasuransi dari Luar Negeri / Reinsurance Inward from Abroad

33,5% 21,8% 23,1% 14,1% 16,4%

Reasuransi ke Luar Negeri / Reinsurance Ceded Abroad 34,0% 32,6% 34,4% 29,8% 28,0%

Grafik 1.6.A Transaksi Berjalan Sektor Asuransi 2014-2018Graph 1.6.A Current Account of Insurance Sector 2014-2018


-

(1,00)

(2,00)

(3,00)

(4,00)

(5,00)

(6,00)

(7,00)

(8,00)

(9,00)

(10,00)

2015

(7,48)

2016 2017 2018 2019

(9,28)

(6,72)(7,03)(7,21)

Neraca Pem

bayaran Jasa Asuransi...


arket StructureG

eneralU

nit LinkN

otesThe G

rowth

of Gross Prem

iumThe G

rowth

of Claims Paid

The Grow






Grafik 1.6.B Rasio Klaim Kegiatan Bisnis Reasuransi Dengan Luar Negeri 2014 - 2018Graph 1.6.B The Claim Ratio of International Reinsurance Business Activities 2014 - 2018

40%

35%

30%

25%

20%

15%

10%

5%

0%2015 2016 2017 2018 2019

34,0% 32,6%

21,8%

34,4%

23,1%

29,8%

14,1%

28,0%

16,4%

33,5%

Reasuransi ke Luar Negeri/Reinsurance Ceded Abroad

Reasuransi dari Luar NegeriReinsurance Inward from Abroad


G. USAHA INDUSTRI ASURANSI DENGAN PRINSIP SYARIAH

G.1. STRUKTUR PASAR ASURANSI

Jumlah perusahaan asuransi dan perusahaan reasuransi dengan prinsip syariah per 31 Desember 2019 adalah 62 perusahaan yang terdiri dari 12 perusahaan asuransi syariah (murni syariah) 1 perusahaan reasuransi syariah (murni syariah), 47 perusahaan asuransi yang memiliki unit syariah dan 2 perusahaan reasuransi yang memiliki unit syariah. Tabel 1.9 berikut memperlihatkan pertumbuhan perusahaan asuransi dan reasuransi dengan prinsip syariah.

G. SHARIA INSURANCE INDUSTRY BUSINESS

G.1. MARKET STRUCTURE

The number of sharia insurance and reinsurance business as of 31 December 2019 was 62 companies, which consisted of 12 sharia insurance companies (full fledge), 1 sharia reinsurance company (full fledge), 47 insurance companies having sharia unit and 2 reinsurance companies having sharia unit. Table 1.9 shows the growth of sharia insurance and reinsurance companies.

Sharia Insurance and Reinsurance ...

Tabel 1.9 Pertumbuhan Industri Asuransi dengan Prinsip Syariah Tahun 2015 - 2019 Table 1.9 The Growth of Sharia Insurance Industries 2015 - 2019

Keterangan / Description 2015 2016 2017 2018 2019

Perusahaan Asuransi Jiwa dengan Prinsip Syariah / Sharia Life Insurance Companies

5 6 7 7 7

Perusahaan Asuransi Umum dengan Prinsip Syariah / Sharia Non Life Insurance Companies

3 4 5 5 5

Perusahaan Reasuransi dengan Prinsip Syariah / Sharia Reinsurance Companies

0 1 1 1 1

Perusahaan Asuransi Jiwa yang memiliki Unit Syariah / Sharia Unit of Life Insurance Companies

19 21 23 23 23

Perusahaan Asuransi Umum yang memiliki Unit Syariah / Sharia Unit of Non Life Insurance Companies

24 24 25 24 24

Perusahaan Reasuransi yang memiliki Unit Syariah / Sharia Unit of Reinsurance Companies

3 2 2 2 2

Jumlah / Total 54 58 63 62 62


G.2. PERTUMBUHAN KONTRIBUSI BRUTO DAN KLAIM BRUTO ASURANSI SYARIAH

Kontribusi bruto industri asuransi syariah pada tahun 2019 mencapai Rp16,75 triliun atau meningkat sebesar 8,7% dari kontribusi bruto tahun 2018, yaitu sebesar Rp15,41 triliun. Jumlah kontribusi bruto tahun 2019 tersebut adalah 5,8% dari total kontribusi bruto perusahaan asuransi dan reasuransi.

Klaim bruto industri asuransi syariah pada tahun 2019 mengalami kenaikan sebesar 23,2% dibandingkan dengan tahun 2018, yaitu dari Rp8,66 triliun menjadi Rp10,68 triliun. Jumlah klaim bruto tahun 2019 tersebut adalah 5,4% dari total klaim bruto perusahaan asuransi dan reasuransi.

Tabel 1.10 memperlihatkan pertumbuhan usaha industri asuransi dengan prinsip syariah.

Kontribusi bruto asuransi umum dan reasuransi dengan prinsip syariah tahun 2018 sebesar Rp2,75 triliun naik 1,5% menjadi Rp2,79 triliun pada tahun 2019. Kontribusi bruto tahun 2019 tersebut memberikan kontribusi 3,1% dari total kontribusi bruto perusahaan asuransi umum dan reasuransi tahun 2019.

Klaim bruto asuransi umum dan reasuransi dengan prinsip syariah menurun sebesar -2,4% menjadi sebesar Rp1,44 triliun di tahun 2019 dari Rp1,47 triliun di tahun 2018. Klaim bruto asuransi umum dan reasuransi syariah tersebut adalah 3,0% dari total klaim bruto perusahaan asuransi umum dan reasuransi pada tahun 2019.

Pertumbuhan usaha asuransi umum dan reasuransi dengan prinsip syariah diperlihatkan dalam Tabel 1.11

G.2. THE GROWTH OF GROSS CONTRIBUTION AND GROSS CLAIM SHARIA INSURANCE

The gross contribution amount of sharia insurance industry business in 2019 reached Rp16,75 trillion or increased by 8.7% from those in 2018, which was Rp15.41 trillion. The gross contribution was 5.8% of total gross contribution of insurance and reinsurance companies in 2019.

The total of gross claim of insurance sharia industry business in 2019 increased by 23.2% compared to that in 2018, from Rp8,66 trillion to Rp10,68 trillion. The gross claim was 5,4% of total gross claim of insurance and reinsurance companies in 2019.

Table 1.10 shows the growth of sharia insurance industry business.

Gross contribution of sharia non life insurance and reinsurance business increased by 1.5% compared to the previous year, from Rp2.75 trillion in 2018 to Rp2.79 trillion in 2019. The gross contribution in 2019 were 3.1% of total gross contribution of non life insurance and reinsurance.

Gross claim of sharia non life insurance and reinsurance business decreased by -2.4% compared to the previous year, from Rp1.47 trillion in 2018 to Rp1.44 trillion in 2019. The gross claim was 3.0% of total gross claim of non life insurance companies in 2019.

Table 1.11 shows the growth of non life sharia insurance and reinsurance business.

Tabel 1.10 Pertumbuhan Industri Asuransi dengan Prinsip Syariah Tahun 2015 - 2019 Table 1.10 The Growth of Sharia Insurance Industries 2015 - 2019


Keterangan / Description 2015 2016 2017 2018 2019

Kontribusi bruto / Gross contribution 10,23 12,31 13,74 15,41 16,75

Klaim / Gross Claim 3,49 4,29 4,95 8,66 10,68

Investasi / Investments 23,11 28,55 35,44 36,97 39,89

Aset / Assets 26,69 33,12 40,53 41,60 45,80Usaha Industri Asuransi dengan...


arket StructureG

eneralU

nit LinkN

otesThe G

rowth

of Gross Prem

iumThe G

rowth

of Claims Paid

The Grow






G.3. PERTUMBUHAN RASIO KLAIM

Rasio klaim asuransi dan reasuransi dengan prinsip syariah pada tahun 2019 adalah 63,74%. Rasio klaim tersebut lebih tinggi dibandingkan dengan rasio serupa tahun 2018 sebesar 56,23%.

Tabel 1.13 menunjukkan perkembangan rasio klaim usaha dengan prinsip syariah selama lima tahun terakhir.

Total kontribusi bruto perusahaan asuransi jiwa syariah pada tahun 2019 adalah sebesar Rp13,96 triliun atau naik sebesar 10,3% dari tahun 2018, yaitu sebesar Rp12,66 triliun. Kontribusi bruto tahun 2019 tersebut adalah 7,1% dari total kontribusi bruto perusahaan asuransi jiwa tahun 2019 (Tabel 1.14).

Sedangkan klaim bruto perusahaan asuransi jiwa dengan prinsip syariah meningkat sebesar 28,5% dari sebesar Rp7,19 trili

Documents

STATISTIK PERASURANSIAN · 2020. 12. 10. · Year 2019 42 Tabel 2.3 Aset Perusahaan Tahun 2015 – 2019 46 Tabel 2.3 Assets of Companies in Year 2015 – 2019 46 Tabel 2.4 Laba Rugi