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標準普爾500指數S&P 500 INDEX保本避險 增值無限
S&P 500 Index 標準普爾500指數
S&P 500 INDEX PRINCIPAL PROTECTED NOTES’ KEY ADVANTAGES標準普爾500指數本金保障
本金保障1
100%參與標準普爾500指數的成長2
參與股市成長而不承擔下跌風險
產業比重:
GICS分類公司
資訊科技
22.3%
保健
14.0%
金融
13.0%非必需性消費
10.0%
通信服務
10.4%
工業
9.2%
必需性消費
7.4%
能源
4.3%
公共事業
3.5%
不動產
3.1%原物料
2.7%
前十大持股企業:
微軟
蘋果
亞馬遜
臉書
伯克希爾·哈撒韋
摩根大通
ALPHABET INC C
ALPHABET INC A
嬌生
寶潔
標準普爾500指數分股3
代號
MSFT
AAPL
AMZN
FB
BRK.B
JPM
GOOG
GOOGL
JNJ
PG
資訊科技
資訊科技
非必需性消費
通信服務
金融
金融
通信服務
通信服務
保健
必需性消費
1. 本金保障由持有優等評級的金融機構發行之結構性票券所提供。投資
人需要承擔金融機構的交易對手風險。若金融機構面臨破產，將有可
能影響本金保障或造成本金損失。若需閱讀詳細資料，請參閱計劃憑
證文件。
2. 帳戶可100%參與標準普爾500指數成長。保證參與率為90%。 3. 指數分股資料截至2019年10月31日。
標準普爾500指數 S&P 500 INDEX保 本 避 險 增 值 無 限
產品優勢
S&P 500 Index 標準普爾500指數
10, 15 & 20 Year Regular Contribution Plan 10年、15年、20年定期定額計劃
產 品 計 劃 細 節 參 照 表
貨幣
最低增額供款
供款頻率
年度行政費
投資年期
最低供款額
美金
每年美金 2,400 元 (附加計劃)
本金保障2
每年、每半年、每季、每月1
10年計劃: 2.0% 1-10年15年計劃: 1.7% 1-15年20年計劃: 1.1% 1-20年
10年、15年、20年
免費部分提領
死亡保證給付5
計劃過初始期後可進行部份提領，需保
留解約價值2,400美元。若計劃進行部份
提領，本金保障將立即失效。
在符合條款規定之情況下，給付金額為
帳戶價值之101%
忠誠紅利3 1 - 10 年: 7.5%11 - 15 年: 7.5%16 - 20 年: 5.0%每年美金 2,400 元
10年計劃: 100%本金保障15年計劃: 140%本金保障20年計劃: 160%本金保障
(計劃年期間之總供款比例)
計劃手續費 每月美金10元
計劃結構費 每月帳戶價值之 0.125%
10年計劃: 18 - 60 歲15年計劃: 18 - 55 歲20年計劃: 18 - 50 歲
發行年齡4
解約費用 計劃初始單位的剩餘價值
ABILITY TO PARTICIPATE IN STOCK MARKET GROWTH WITHOUT THE DOWNSIDE RISK
PRINCIPAL PROTECTION本金保障
1. 每月繳款必須使用信用卡或銀行帳戶自動扣款。
2. 本金保障包括忠誠紅利，於計劃期滿後發放。計劃必須於供款寬限期內繳交所有應付供款，並無進行供款減額或
部份贖回，方能保有本金保障。本金保障由持有優等評級的金融機構發行之結構性票券所提供。投資人需要承擔
金融機構的交易對手風險。若金融機構面臨破產，將有可能影響本金保障或造成本金損失。若需閱讀詳細資料，
請參閱計劃憑證文件。
3. 計劃必須於供款寬限期內繳交所有應付供款，並無進行供款減額或部份贖回，方能保有忠誠紅利。忠誠紅利會於
計劃滿10年、15年、與20年後發放。忠誠紅利不適用於標準普爾500指數10年定期定額計劃。
4. 發行年齡之限制可能因司法管轄區而有所不同，請聯繫公司以獲取進一步的資訊。
5. 受保人若於計劃生效後兩年內，因計劃生效前已存在的疾病或自殺身故，將不適用於死亡保證給付。計劃若未於
供款寬限期內繳交所有應付供款，死亡保證給付條款將失效，且不得複效。
參與股市成長 而不承擔下跌風險
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及其子公司與關聯公司，均不保證資金或投資的效益表
現。計劃價值會因提早解約費用受到影響。詳情請參考
信託契據與規劃書說明。任何投資和所得的價值，由於
市場和貨幣波動的關係，有可能下跌或上漲，您有可能
無法取回原始投資的金額。
歷史上股市的獲利遠超過於銀行儲蓄，但是因為多樣化
的投資獲利和市場各種匯率的漲跌，投資的價值有上漲
有下跌的機會。此計劃投資是一種中期到長期的投資儲
蓄計劃，並以計劃年期穩定的供款來計算獲利。如果您
在計劃年期中途終止計劃，會有解約費用，並和原合約
規劃書所規劃值有差異。按照計劃的不同，以上所敘述
之內容可能會有所不同。更多細節請諮詢您的理財顧問
或閱讀產品細節頁面。
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