Upload
others
View
0
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
Verantwoord Vermogensbeheer
sinds 1936
2 I DELEN PRIVATE BANK DELEN PRIVATE BANK I 3
Welkom bij Delen Private Bank.
We laten u graag kennis maken met de bank, aan de hand van deze brochure. Hoe maken wij het verschil? Dat is de cruciale vraag wanneer u uw vermogen toevertrouwt aan een vermogensbeheerder.
Ons antwoord is eenvoudig: Delen Private Bank is apart omwille van de vijf waarden die zij sinds haar ontstaan omarmt. Die persoonlijke kenmerken – zeg maar ons DNA – zijn: duurzaam, behoedzaam, persoonlijk, familiaal en efficiënt. Waarden die richting geven aan onze missie, strategie en filosofie. Ze zijn het kompas bij alles wat we doen.
Delen Private Bank is een ietwat eigenzinnige speler in de niche van private banking. Die rol zit ons als gegoten. Onze focus ligt op het beheer én de planning van uw vermogen – een coherent en geïntegreerd geheel dat we bundelen onder de naam ‘Verantwoord Vermogensbeheer’. Hoe we dat concreet invullen, komt u hier te weten.
En om onze bank nóg beter te leren kennen, bent u uiteraard steeds welkom op ons kantoor.
Veel leesplezier!
René Havaux Voorzitter van het directiecomité
De waarden van de bank zijn ons kompas bij alles wat we doen.
René Havaux, CEO
4 I DELEN PRIVATE BANK
Inhoud
I Voorwoord
I Delen in het kort
I Een bank met (meer)waarde
Duurzaam - onze diensten
Behoedzaam - onze filosofie
Persoonlijk - onze aanpak
Familiaal - onze roots
Efficiënt - ons digitale aanbod
I Met open blik
2
4
8
20
Cijfers van Delen Private Bank, in euro en per 2018, tenzij anders vermeld
Delen in het kort
relatiebeheerders
100families
35.000
landen
5kantoren in België
11
Award Estate Planning 2018 Award Digital Private Bank 2019
DELEN PRIVATE BANK I 7
Een nichespeler met tevreden klanten, een efficiënte werking en een historisch
verankerd aandeelhouderschap.
vermogen onder beheer Delen Private Bank Groep Delen
37,7 miljard
cost-income ratio
44,7%93%
discretionair vermogens-
beheer
1936sinds
Delen in het kortCijfers van Delen Private Bank, in euro en per 2018, tenzij anders vermeld
geconsolideerd eigen vermogen
742,9 miljoen
20181996
DELEN PRIVATE BANK I 9
Discretionair vermogensbeheer in een notendop
■ eenvoudig en transparant
■ de zorg om uw vermogen in handen van specialisten
■ duurzaam samengestelde portefeuille
■ alert voor tendensen en investeringskansen op lange termijn
■ altijd consulteerbaar op de Delen app en Delen OnLine
Estate Planning in een notendop
■ één geïntegreerd plan, op uw maat
■ onafhankelijke en glasheldere oplossingen
■ een divers team van juristen en fiscalisten
■ persoonlijke opvolging door een jurist dicht bij u
■ pionier sinds 1995
Of uw vermogen een lange geschiedenis heeft of recent werd opgebouwd, de toekomst van uw vermogen is een verhaal op lange termijn. Bij Delen Private Bank is dat lange-termijnperspectief het leitmotiv van onze twee kerntaken: discretionair vermogensbeheer en successieplanning.
Met discretionair vermogensbeheer legt u het beheer van uw vermogen in de handen van experten die de financiële en economische actualiteit van nabij opvolgen.
Met Estate Planning of successieplanning bereidt u zich voor op een vlotte overdracht van uw vermogen naar de volgende generaties, met het oog op continuïteit van het beheer.
Op de volgende twee pagina's leest u wat deze twee diensten in detail inhouden.
Je komt vanzelf uit bij een duurzame aanpak als je het beste voor hebt met àlle stakeholders - klanten, werknemers en de samenleving.
Eric Lechien, directielid
Een samenhangend beheer voor uw vermogen
Duurzaam
10 I DELEN PRIVATE BANK DELEN PRIVATE BANK I 11
Uitsluiting
In sommige bedrijven zal de bank nooit investeren, bijvoorbeeld producenten van controversiële wapens.
Engagement
De bank treedt in dialoog met de bedrijven waarin ze investeert, samen met een externe partner, over aangelegenheden omtrent milieu, samenleving en goed bestuur.
Verantwoord Vermogensbeheer in de praktijk
Impact
De bank creëert impact door zich te focussen op inherent duurzame bedrijven. Financieel rendement en een duurzame invloed op mens, milieu en samenleving gaan hand in hand.
Integratie
Niet-financiële parameters over milieu, samenleving en goed bestuur vormen een belangrijk criterium bij de selectie én monitoring van de portefeuilles.
Verantwoord Vermogensbeheer
Portefeuillebeheer is een van de hoekstenen van onze expertise. Delen Private Bank hanteert de beleggingsfilosofie van het gezond verstand: weldoordacht investeren, en tegelijk alert reageren op kansen die zich op lange termijn aanbieden. Dat vraagt een fundamentele analyse, los van de waan van de dag. Daar leggen we een extra dimensie bovenop: verantwoord investeren.
Via onze kernexpertise kunnen wij – en moeten wij – als financiële instelling ondernemingen begeleiden in hun groei naar verantwoord ondernemerschap. Daarom injecteert Cadelam, de vermogens- beheerder van de groep, duurzaamheid in àlle portefeuilles. Dat gebeurt in vier stappen: via uitsluiting, engagement, integratie en impact.
Delen Private Bank onderschrijft de UN Principles for Responsible Investment (UN PRI), het raamwerk van de Verenigde Naties dat streeft naar een duurzamer globaal financieel systeem. Delen Private Bank maakt sinds 2017 deel uit van dit internationale initiatief.
In juli 2019 ontving Delen Private Bank van de UN PRI de maximumscore van A+ voor de module “strategie en beleid”. De score reflecteert een fundamentele evaluatie van het volledige verantwoord investeringsbeleid.
Ook in de toekomst zal Cadelam zich bij de samenstelling van de portefeuilles richten op bedrijven en sectoren die een positieve impact creëren op de samenleving.
Een persoonlijke kwestie
Onze vermogensplanning reikt verder dan louter technische kwesties. De planning en overdracht van uw vermogen is immers ook een persoonlijke, emotionele zaak. Onze experts creëren de optimale omstandig- heden voor dialoog en overleg, in alle discretie.
Estate Planning: plannen voor vandaag én morgen
Het tweede luik van coherent vermogensbeheer focust op de structurele doorlichting en planning van uw globale vermogen. Via simulaties op maat werkt het team Estate Planning een geïntegreerde vermogens- en successieplanning uit. U heeft nu alle parameters in handen om keuzes te maken, met kennis van zaken.
Het team Estate Planning bestaat uit juristen en fiscalisten die u adviseren over de nieuwste ontwikkelingen in onder meer:
■ huwelijksvermogens- en erfrecht
■ erf- en schenkbelasting
■ opvolging of overname van uw familiale onderneming of vennootschap
■ structurering van uw roerend en onroerend vermogen, al dan niet via vennootschappen
■ directe belastingen
■ fiscaliteit van beleggingen voor privépersonen en vennootschappen
Delen Private Bank begreep al in 1995 de toegevoegde waarde van continuïteit en samenhang in het beheer van vermogens. Daarmee is de bank zonder meer pionier op het vlak van vermogensplanning. In 2018 ontving ze de Euromoney Award voor Best succession planning advice and trust Belgium.
DELEN PRIVATE BANK I 13
Vermogensbeheer volgens de filosofie van een goede huisvader: dat is sinds jaar en dag het credo van Delen Private Bank. De filosofie richt zich op de duurzame bescherming en groei van het vermogen. Het is uw houvast voor financiële gemoedsrust, nu en straks.
In discretionair vermogensbeheer vertalen we die filosofie naar een beleggingsstrategie gericht op de lange termijn. We investeren in begrijpelijke, duidelijke beleggingen met een aanvaardbaar risico. Daarnaast spelen we proactief in op de opportuniteiten die zich aanbieden. Cadelam, fondsbeheerder van de groep, investeert in bedrijven die daadkrachtige en duurzame oplossingen bieden voor toekomstige uitdagingen. Cadelam, onze dochter en vertrouwde partner in vermogensbeheer, selecteert de bedrijven op basis van grondige fundamentele analyse.
Estate Planning past de goede-huisvader-aanpak toe via haar heldere en eerlijke oplossingen voor vermogensplanning. Optimalisatie kan immers ook transparant zijn. Fiscale spitstech- nologie waarvoor de overheid achteraf de wegen afsluit, is niet aan de orde. Dankzij een correcte aanpak kunnen u en uw kinderen ongehinderd over het vermogen beschikken om te ondernemen en te investeren, waardoor het beter rendeert.
Capfi Delen Asset Management (CADELAM)
Cadelam, onze dochter en partner in vermogensbeheer, is expert in het financiële en administratieve beheer van fondsen. Omdat het een onafhankelijke speler is, biedt het de beste garantie voor objectieve investeringsbeslissingen. Hun vermogensbeheer is in essentie:
■ afgestemd op elk risicoprofiel
■ in handen van ervaren specialisten
■ gebaseerd op overtuiging en visie
Als een goede huisvaderMijn vader was een erg voorzichtig man. Hij zei altijd: je kan niet net op tijd voorzichtig worden.
Baron Jacques Delen, voorzitter raad van bestuur
Behoedzaam
DELEN PRIVATE BANK I 15
Persoonlijk klantencontact is de basis van vertrouwen. Het beheer van uw vermogen veronderstelt immers een zekere discretie en toegankelijkheid.
Uw vertrouwde relatiebeheerder kan u die bieden: hij is uw rechtstreekse en persoon- lijke contactpersoon van de bank. Hij kent uw persoonlijke situatie, uw doelstellingen en plannen, uw voorkeuren en risicoprofiel. En hij weet welk evenement overeenkomt met uw interesses. Uw persoonlijke estate planner overlegt voortdurend met u en uw familie, met het oog op een vlotte planning en overdracht van uw vermogen. Dankzij deze vaste gesprekspartners bent u zeker van een snelle, continue en coherente opvolging.
De Delen-touch
Als u bij ons op bezoek komt, willen we liefst dat u zich meteen thuis voelt. Want elk vertrouwelijk gesprek begint in een vertrouwde omgeving. Onze kantoren stralen daarom een warme, huiselijke sfeer uit.
Dankzij de nieuwe kantoren die we de afgelopen jaren openden, zijn we steeds dicht in uw buurt. En kunt u in alle rust en comfort, zonder tijdstress of fileleed, uw financiële zaken overleggen met uw vertrouwenspersoon. We vullen die fysieke nabijheid trouwens aan met digitale oplossingen, zoals de Delen app en Delen OnLine. De combinatie van persoonlijk contact en digitale efficiëntie vormt de kern van onze eigentijdse dicht-bij-de-klant-dienstverlening.
Klanten kennen ons. Zij schenken ons hun vertrouwen. Dat vraagt tijd, en vooral een goed persoonlijk contact tussen de klant en de relatiebeheerder van de bank.
Arnaud Van Doosselaere, directielid
Dicht bij u
Persoonlijk
DELEN PRIVATE BANK I 17
Anne-Sophie en Marie-Alix Delen
Op tachtig jaar tijd groeit een wisselkantoor in Antwerpen uit tot Delen Private Bank, een moderne nichespeler in vermogensbeheer en vermogensplanning. Het geheim? Vasthouden aan de authentieke familiewaarden en een stabiele aandeelhouderstructuur. En misschien ook: een gezonde portie eigenzinnigheid.
Onze geschiedenis van duurzame groei
Het verhaal van Delen Private Bank begint in 1936, bij André Delen die het wisselkantoor Delen en Co opricht. In 1975 neemt Jacques Delen, de jongste van acht kinderen, de fakkel over, samen met zijn broers Paul en Jean-Pierre. In een bankenlandschap dat voortdurend verandert, nemen zij alle kansen te baat om een duurzame groeistrategie door te voeren. Weldoordachte fusies, overnames (Oyens & Van Eeghen in Nederland, JM Finn in het VK) en samenwerkings-akkoorden (met zusterbank Bank J.Van Breda & C°) hebben één doel voor ogen: de klanten nog beter bedienen.
Doorheen haar geschiedenis wordt er nog een trend zichtbaar: de bank springt al vroeg op de kar van de informatietechnologie om efficiëntiewinsten te behalen. Vanaf de jaren zeventig omarmt ze de nieuwste technologi-sche evoluties die haar werking sneller en veiliger maken – hoogst uitzonderlijk voor die tijd. En ook vandaag is de bank voortrekker op het gebied van digitalisering.
Betrokken aandeelhouders
De bank steunt op twee stabiele, historisch verankerde aan-deelhouders: de familie Delen en de holding Ackermans & van Haaren. De samenwerking tussen beide aandeelhouders gaat terug tot 1992. Hun partnership is logisch: de holding hanteert dezelfde familiale waarden als onze bank. De combinatie van familiaal aandeelhouderschap en een strategische participa-tie van een grote groep garandeert dat uw vermogen in sterke en veilige handen is. Het laat de bank bovendien toe om een autonome en onafhankelijke koers te varen.
De familie Delen blijft erg betrokken bij het reilen en zeilen van de bank: Jacques Delen als voorzitter van de raad van bestuur, zijn echtgenote Marie-Alix Delen als verantwoorde-lijke voor de inrichting van de kantoren, Alexandre Delen als directielid en IT-verantwoordelijke, en Anne-Sophie Delen als verantwoordelijke Marketing. Hun aanwezigheid versterkt het Delen-DNA: persoonlijke service, langetermijndenken en efficiëntie.
Een hechte bandDelen Private Bank bezit de typische authenticiteit en flexibiliteit van een familiebedrijf. Tegelijk moet het qua professionalisme niet onderdoen voor een multinational.
Paul De Winter, directielid
Familiaal
DELEN PRIVATE BANK I 19
De 7 voordelen van de Delen app en Delen OnLine
■ eenvoudig inlogproces, gebruiksvriendelijke schermen
■ het rendement van uw portefeuille in één oogopslag
■ transparantie tot op het niveau van individuele effecten
■ discrete en veilige berichtenmodule
■ toegang tot en download van digitale documenten
■ toegang tot marktinformatie en nieuwsartikels
■ digitaal archief
Eigentijdse dienstverlening op maat kan niet zonder technologie. Digitalisering is geen doel, wel het middel bij uitstek om u nog beter te bedienen: comfortabeler, veiliger en sneller.
De Delen app en Delen OnLine
Kiest u voor de Delen app en Delen OnLine, dan krijgt u op elk ogenblik inzicht in het rendement en de samenstelling van uw portefeuille. Honderd procent transparantie dus, vanop uw laptop, tablet of smartphone. De app geeft u ook toegang tot een handige nieuwstool en een digitaal archief. Zo blijft er meer tijd over voor gesprekken die wél een menselijke toets nodig hebben.
Delen Family Services
Delen Family Services is onze nieuwe inventarisatie- en beslissingstool die u helpt bij de optimale planning van uw volledige familievermogen. Een digitaal archief verzamelt al uw documenten op één centrale plek, veilig, geordend en altijd beschikbaar. Dat is de basis voor een dynamische vermogensplanning die zich flexibel aanpast voor elke verandering. Onze specialisten verwerken vervolgens alle informatie tot één samenhangend geheel van adviezen, voor u en uw kinderen.
Digitalisering maakt een veilige, snelle en efficiënte service mogelijk. Precies wat u mag verwachten van een moderne private bank.
Alexandre Delen, directielid
Technologie als motor van efficiëntie
Efficiënt
20 I DELEN PRIVATE BANK
Delen Private Bank opereert niet enkel in haar eigen biotoop. Ze opent haar deuren voor wat er leeft in de wereld. We delen onze passie via weloverwogen partnerships. En zetten onze schouders onder zorgvuldig uitgekozen goede doelen.
Pieters en Detry: supporter van het eerste uur
Ruim 25 jaar is de bank actief op de greens. Dat is geen toeval. De golfsport is een evenwichtsoefening tussen bewegen en denken, concentratie en rust. Een golfer handelt bedachtzaam én doortastend. Delen Private Bank herkent zich daarin. Daarom sponsort ze toptalenten als Thomas Pieters en Thomas Detry.
Een hart voor kunst en interieur
Bescherming van vermogen, dat gaat ook over het erfgoed van een gemeenschap. De bank kiest voor haar kantoren gebouwen met een rijke geschiedenis, en fleurt hun inrichting op met een vleugje Belgische kunst. De bank is ook al jarenlang trotse partner van kunst- en antiekbeurs Brafa en van Musica Mundi.
Breed engagement voor goede doelen
De bank schaart zich achter enkele goede doelen vanuit een zorgende, pedagogische of artistieke bewogenheid. Ze zet de initiatieven ook extra in het voetlicht, bijvoorbeeld via lezingen en evenementen.
Met open blik
AntwerpenJan Van Rijswijcklaan 162/11
2020 Antwerpen+32 (0)3 244 55 66
BrusselTervurenlaan 72
1040 Brussel +32 (0)2 511 84 10
GentCoupure Rechts 102
9000 Gent+32 (0)9 210 47 60
Hasselt Thonissenlaan 11
3500 Hasselt+32 (0)11 71 10 10
KempenNijverheidsstraat 13
2260 Westerlo+32 (0)14 27 90 00
KnokkeElizabetlaan 92
8300 Knokke+32 (0)50 23 05 85
LuikBoulevard d’Avroy 44000 Luik+32 (0)4 232 28 11
LeuvenBondgenotenlaan 140 3000 Leuven+32 (0)16 29 89 89
NamenChaussée de Liège 654C5100 Jambes+32 (0)81 32 62 62
RoeselareKwadestraat 151b/518800 Roeselare+32 (0)51 24 16 16
WaterlooDrève Richelle 1671410 Waterloo+32 (0)2 741 28 00
Onze kantoren in België
Neem contact op met één van onze kantoren voor een afspraak of bezoek onze website: www.delen.be
Oyens & Van Eeghen - Part of Delen Private Bankwww.oyens.com
Ons bijkantoor in Nederland
Delen Private Bank Luxembourgwww.delen.lu
JM Finn Verenigd Koninkrijkwww.jmfinn.com
Onze dochterondernemingen
Verantwoordelijke uitgever: René Havaux - Jan Van Rijswijcklaan 184 - 2020 Antwerpen / Kunstwerk: Obijn