Sales Training Manual

SMART@ SALES

Astra Uniqa Asigurari S.A.

Manual utilizare si ghid de proceduri

Versiunea

1

S M A R T @ S A L E S

Manual utilizare si ghid proceduri

Astra Uniqa Asigurari S.A. Nerva Traian no.3 bloc M101, etaj 10 Sector 3, Bucuresti, Romania Tel: +4(0)21 318 80 80 Fax: +4(0)21 318 80 74/75 Call center: 0800 0800 88 Email: [email protected]

S M A R T @ S A L E S : M A N U A L U T I L I Z A R E S I G H I D P R O C E D U R I

1

Ce este si ce ofera

smart@sales?

smart@sales este o unealta eficienta pentru forta de vanzari in sprijinul atingerii obiectivelor; simplifica si reduce birocratia la subscrierea politelor si gestionarea portofoliului propriu

mart @ sales furnizeaza online access la subscriptia de polite de orice tip, la portofoliul de polite al fiecarui inspector/agent in parte (rate scadente, polite de reinnoit), la portofoliul de clienti si la clientii potentiali (lead-uri: oferte netransformate in polite) cat si la realizarile personale ale fiecarui inspector/agent.

Cu smart@ sales calculul de prime de asigurare pe toate tipurile de polite se face automat iar formula de calcul, chiar si in cazul promotiilor, tine cont intotdeauna de ultimele ajustari ale coeficientilor primei de asigurare.

smart@sales tipareste oferte de asigurare, cereri de asigurare si politele de asigurare.

Cu smart@sales, contabilitatea exacta a realizarilor si calculul automat al comisioanelor proprii este accesibila fiecarui utilizator.

Niciodata nu a fost mai usor sa gestionezi si sa ai vizibilitate asupra scadentelor la politele incheiate, asupra politelor de reinnoit si al ofertelor nematerializate in polite.

smart@sales oferta toate aceste informatii si faciliteaza actiuni proactive in ceea ce priveste gestiunea relatiilor cu asiguratii si potentialii clienti cat si in cazul incasarilor de rate pe politele cu scadente.

smart@sales, prin accesul online pe care il ofera la portofoliul de clienti si conditiile de asigurare de pe fiecare polita in parte, este un bun facilitator pentru cross-selling

Chapter

1

S


1

Ghid operatiuni de baza

smart@sales permite gestionare portofolilui de client proprii, ofertarea si urmarirea ofertelor de produse de asigurare, subscrierea de politelor, cat si incasarea de rate scadente

Autentificare

Fiecare utilizator al smart@sales are un nume de utillizator si o parola de access. Acest lucru permite protectia portofoliului de polite si clienti proprii fata de acces neautorizat. Numele de utilizator si parola sunt furnizate fiecarui agent in parte, fiecare agent avand responsabilitatea pastrarii secretului parolei proprii intru-cat aceasta va functiona ca o semnatura proprie. Utilizatorii formeaza o structura ierarhica respectand ierarhia existenta: Diretor sucursala-Inspector-Agent, astfel:

Agent asigurari- drepturi:

o vizualizare/modificare informatiile proprii

o emite polite doar in nume propriu

o incaseaza bani doar in nume propriu

Inspector asigurare/director sucursala- drepturi:

o access la informatii proprii si la cele ale inspectorilor/agentilor subordonati

o emite polite in nume propriu si/sau in numele inspectorilor/agentilor subordonati

o incaseaza si emite borderou in nume propriu si/sau in numele inspectorilor/agentilor

suboronati

Utilizator si parola:

Parola si utilizatorul actioneaza ca o semnatura proprie.

Pastrati secreta parola intrucat autentificarea intr-un cont de utilizator presupune asumarea tuturor actiunilor intreprinse in acel cont de utilizator.

Chapter

2


2

Operatiuni la inceput de zi

Dupa autentificare utilizatorul are access in pagina de start Acasa la urmatoarele informatii:

Centralizator ce contine realizarile personale vs planificare

Rate scadente la politele clientilor proprii

Polite ce se apropie de scadenta

Leadeuri oferte nemataerializate in polite

Relizari agenti proprii

smart@sales pune la dispozitie prin Centralizator, un loc unic in care fiecare utilizator are access la situatia numerica exacta a planului pe luna curenta versus realizarile la zi. Situatia realizarilor se actualizaeaza pe baza activitatiilor zilnice. De asemeni, in sectiunea centralizator se pot urmari si realizarile agentilor din subordine.

Totodata, in sectiunea Centralziator exista si reprezentarea numerica al ratelor de incasat si politelor de reinnoit. Acest sumar este detaliat in tabelele cu rate scadente si polite aflate la scadenta in perioada urmatoare, aici regasindu-se fiecare polita in situatia enumerata (rate scadente sau de reinnoit).

smart@sales faciliteaza actiuni proactive in ceea ce priveste clientii cu polite avand rate scadente sau polite ce expira in perioada curenta sau imediat urmatoare (filtrare dupa zi curenta/saptamana curenta/luna curenta si luna urmatoare). Toti acesti clienti pot fi contactati pentru a maximiza incasare de rate scadente cat si pentru a oferta reinoirea de polite.

smart@sales mentine baza de date numita lead cu oferte facute potentialilor clienti si nematerializate inca in polite de asigurare. Contactarea acestor clienti ofertati pentru a reinnoi oferta anterioara sau in cadrul promotiilor ofera calea cea mai simpla de a largi portofoliul de clienti proprii.

Plan de contact: Polite cu rate scadente, polite de reinnoit si lead-uri

La inceputul fiecarei zile stabiliti intalniri cu clientii ale caror polite au rate scadente in intervalul urmator, al clientilor ale caror polite expira dar si al clientilor carora li s-a ofertat o polita dar oferta nu s-a si materializat in polita.

Stabilirea acestui plan de actiune maximizeaza procentul de plati al ratele scadente cat si procentul de reinnoire a politelor ce. le expira perioada de valabilitate.

Totodata, contactul de lead-uri este calea cea mai usoara de marire a portofoliului propriu de clienti. atat prin reinoiri, cross-sel si noi clienti.


3

Activitati in timpul zilei: Subscrierea online de polite de asigurare

Subscrierea de polite de asigurare este, de acum, un proces mult mai facil prin care, dupa introducerea datelor de identificare ale asiguratului, datele bunului asigurat si stabiliea conditiilor special ale asigurarii, smart@sales calculeaza automat prima de asigurare si permite tiparirea politei.

Calculul primelor de asigurare se face automat si tine cont de cele mai recente valori ale coeficientilor de majorare stabiliti centralizat.

Ciclul normal al subscrierii online al oricarui tip de produs de asigurare consta in trei pasi simpli:

1. Oferta. Pentru a realiza ofertarea unui produs de asigurare este suficient sa introduceti doar date sumare ce sunt necesare la calculul de prima de asigurare. smart@sales va putea, astfel calcula si afisa, o oferta sumara. Pentru a inmana o oferta tiparita si/sau pentru a putea salva o oferta pentru continuarea procesului de subscriere trebuiesc introduce si datele de identificare si localizare (ex:: adresa) ale asiguratului. Oferta se poate tipari si inmana clientului sau salva sub forma unui fisier pdf si transmite prin email.

2. Cerere. Cererea este pasul intermediar catre polita. Cererea va contine toate detaliile necesare pentru incheierea unei polite (ex:: datele asiguratului, datele bunului asigurat, conditii special ale asigurarii, reduceri si majorari, etc) cat si semnatura asiguratului in format electronic. Cererea se va salva pentru regasire ulterioara si continuarea procesuluide subscriere. Cererea se va tipari si inmana clientului sau salva sub forma unui fisier pdf si transmite prin email.

3. Polita. Polita este emisa prin transformarea cererii in polita si tiparire. Polita tiparita se inmaneaza clientului asigurat. In conditiile in care polita emisa clientului nu este definitive (tiparita pe hartie termica), semnatura electroncia a asiguratului este obligatorie.

Subscrierea online de polite de asigurare presupune parcurgerea acestor 3 pasi descrisi mai sus.

Pasii necesari subscrierii de polite se fac succesiv, unul dupa altul sau, in unele cazuri se pot face la moment diferite in timp. Astfel, o oferta sau cerere odata salvata se poate regasi si procesul de subscriere online a politelor poate continua de acolo de unde a fost intrerupt.

Etape obligatorii in emiterea unei polite

Pentru emiterea unei polite trebuiesc parcusi 3 pasi:

1. Ofertare: Completarea cu date despre asigurat, bun asigurat, calcularea ofertei si salvarea acesteia

2. Transfomarea ofertei in Cerere prin obtinerea datelor necesare intocmiri cererii si, eventual, a semnaturii clientului in mod electronic

3. Transformarea Cererii in Polita prin tiparirea acesteia si inmanarea politei fizice clientului


4

Generare si salvare oferta

Primul pas in subscrierea online a unui polite, Oferta, se selecteaza cu ajutorul cursorulu din menu-ul Tip Asigurare de unde se selecteaza tipul de asigurare pentru care se face oferta si se da clic stanga pe mouse.

Pentru stabilirea unei oferte sumare se completeaza doar detaliile care intervin in formula de calcul a primei de asigurare

(ex:: la polita RCA conteaza:

tipul persoanei asiguarte- persoana fizica/juridica;

in cazul persoanelor fizice reducere pt pensionar sau persoane cu handicap locomotor;

perioada asigurata

tipul vehiculului asigurat si criteriul asociat tipului de vehicul (in cazul autoturisme- capacitate cilindrica, in cazul vehiculelor pentru transpoirt personae- numar personae, etc)

Pentru o oferta sumara, dupa completarea datelor respective, la apaasare buton Calculeaza se afiseaza prima de asigurare si, daca este cazul, esalonarea ratelor.

Pentru a continua ofertarea si a ajunge in pozitia de a oferi o oferta scrisa se vor complete toate campurile obligatorii marcate cu fond rosu. (in cazul ofertei sunt obligatorii datele de identificare asigurat, date localizare, date sumare bun asigurat).

Pe fiecare oferta sunt disponibile urmatoarele butoane:

CALCULEAZA: la apasarea acestui buton se valideaza introducerea tuturor datelor necesare in vederea calculului de oferta si, in conditiile in care acestea sunt introduce complet, se afiseaza oferta de asigurare (ex:: prima de asigurare si esalonarea ratelor, acolo unde este cazul).

SALVEAZA: la apasarea acestui buton se valideaza introducerea tuturor datelor obligatorii (campurile marcate cu fond rosu), se recalculeaza oferta si se salveaza in baza de date smart@sales pentru o regasire ulterioara.

TIPARESTE: la apasarea acestui buton se valideaza introducerea tuturor datelor obligatorii (campurile marcate cu fond rosu), se recalculeaza oferta si se salveaza in baza de date smart@sales pentru o regasire ulterioara si, in final, se tipareste in format pdf oferta.

FORMULA: la apasarea acestui buton se afiseaza formula utilizata la calculul ofertei (parametrii folositi si valoarea acestora)

GENEREAZA CERERE: la apasarea acestui buton se valideaza introducerea tuturor datelor obligatorii (campurile marcate cu fond rosu), se recalculeaza oferta si se salveaza in baza de date smart@sales pentru o regasire ulterioara si, in final, se transforma oferta in CERERE.


5

Pentru a trece la pasul 2 (Cerere Asigurare) se apasa butonul GENERARE CERERE.

O oferta se poate edita in continuare si dupa oricare din operatiunile asociate apasarii butoanelor de mai sus. Totusi, in baza de date se vor regasi doar acele oferte care au fost salvate si doar informatiile completate inaintea ultimei salvari.

Date obligatorii pe oferta

Toate campurile marcate cu fond rosu sunt obligatorii pentru salvarea ofertei, tiparirea ofertei sau transformarea ofertei in cerere de asigurare si, implicit a continua subscrierea politei.

Generare si salvare cerere

Pasul 2 in ciclul de subscriere a unei polite este generarea si completarea cererii de asigurare. In timp ce oferta calculeaza la modul general primele de asigurare, cerea de asigurare contine, in plus fata de oferta initiala, si toate conditiile speciale (ex:: majorari, reduceri, situatii speciale datorata unor combinatii de factori neluati in calcul al ofertare, promotii, etc)

Cererea preia din oferta toate detaliile introduse anterior, nemaifiind necesare reintroducerea acestora. Totusi, daca au aparut schimbari fata de oferta, aceste detalii pot fi editate (ex:: oferta a fost facuta pentru o perioada de 12 luni calendaristice cu plata intr-o singura rata. Pe cerere se pot modifica atat numarul de rate cat si perioada asigurata dar nu detaliile bunului asigurat- e.g. categoria de vehicul, etc).

Totodata, pe cerere se detaliaza si conditiile special ale produsului de asigurare, se pot adauga reduceri/majorari, etc

Pentru ca o cerere sa fie completa se colecteaza semnatura electronic a asiguratului (buton SEMNEAZA).

Pe fiecare cerere sunt disponibile urmatoarele butoane:

CALCULEAZA: la apasarea acestui buton se valideaza introducerea tuturor datelor necesare in vederea calculului pe cerere si, in conditiile in care acestea sunt introduse complet si corect, se afiseaza detaliile cererii de asigurare (ex:: suma asigurata , prima de asigurare si esalonarea ratelor, perioada de asigurare, detalii bun asigurat, etc).

SALVEAZA: la apasarea acestui buton se valideaza introducerea tuturor datelor obligatorii (campurile marcate cu fond rosu), se recalculeaza cererea si se salveaza in baza de date smart@sales pentru o regasire ulterioara.

TIPARESTE: la apasarea acestui buton se valideaza introducerea tuturor datelor obligatorii (campurile marcate cu fond rosu), se recalculeaza cererea si se salveaza in baza de date smart@sales pentru o regasire ulterioara si, in final, se tipareste in format pdf cererea.

FORMULA: la apasarea acestui buton se afiseaza formula utilizata la calculul de cerere (parametrii folositi si valoarea acestora)


6

SEMNATURA: colecteaza semnatura electronic a asiguratului si salveaza pe cerere

GENEREAZA POLITA: la apasarea acestui buton se valideaza introducerea tuturor datelor obligatorii (campurile marcate cu fond rosu), se recalculeaza cererea si se salveaza in baza de date smart@sales pentru o regasire ulterioara si, in final, se transforma cererea in POLITA.

Cererea se poate modifica (reedita) pentru completarea de informatii dupa oricare din actiunile associate cu butoanele descries anterior. O cerere se poate salva pentru o regasire ulterioara sau tipari pentru a fi inmanata clientului.

Date obligatorii pe cerere

Toate campurile marcate cu fond rosu sunt obligatorii pentru salvarea cererii, tiparirea cererii sau transformarea cererii in polita de asigurare si, implicit a continua subscrierea politei.

Semnatura electronica a asiguratului nu este obligatoriu a fi colectata pe cerere

O cerere este transformata in polita in momentul in care se apasa butonul GENERARE POLITA.

Generare si salvare polita

Pasul 3 si ultimul in ciclul de subscriere a unei polite este generarea si tiparirea politei de asigurare.

Polita de asigurare contine toate detaliile preluate din cererea de asigurare. Nu este posibil a mai edita nici un detaliu suplimentar pe polita.

Pe fiecare polita sunt disponibile urmatoarele butoane:

SALVEAZA: la apasarea acestui buton se salveaza in baza de date smart@sales.

Grupul TIPARESTE:

o Checkbox: TIPARIRE POLITA DEFINITIVA

la marcarea/selectarea acestui buton se asuma ca polita va fi tiparita pe imprimanta din agentie/sucursala si va fi inmanata clientului. Polita este definitive, nu mai este necesar sa ii fie retrimisa prin posta asiguratului

daca acest buton nu este marcat/selectat se asuma ca polita va fi tiparita pe imprimanta termica (mobile a agentului/inspectorului) si clientului i se va inmana o copie a politei de asigurare. Copia este o polita valabila pana la inlocuire cu originalul. Polita de asigurare originala va fi tiparita la sediul central si trimisa prin curier (sau posta) asiguratului.

In acest caz este obigatorie colectarea electronica a semnaturii asiguratului


7

o Textbox: Adresa De corespondenta se va completa doar in conditiile in care nu s-a emis o copie a politei si in conditiile in care adresa de corespondenta (adresa la care asiguratul doreste primirea politei) este diferita de adresa din CI. Polita va fi transmisa din sediul central pe adresa de corespondenta inscrisa in aceasta sectiune In conditiile in care nu este completat nimic, polita va fi transmisa pe adresa din CI.

o Buton: Tiparire: la apasarea acestui buton se va tipari polita functie de selectia anterioara.

FORMULA: la apasarea acestui buton se afiseaza formula utilizata la calculul de polita (parametrii folositi si valoarea acestora)

Tiparire polita

In conditiile in care agentul/inspectorul emite polita in agentie/sucursala si are acces la imprimanta laser de acolo va tipari o polita definitiva (originala) si o va inmana asiguratului. Acest lucru este marcat prin selectarea butonului Tiparire polita definitiva

In conditiile in care agentul/inspectorul emite polita pe teren, pe imprimanta mobile (termica) va emite o copie a politei originale. Aceasta copie tine loc de polita pana la inlocuirea ei cu polita originala. Polita originala va fi tiparita la sediul central si trimisa prin curier (sau posta) asiguratului pe adresa de corespondenta (daca este diferita de cea din CI) sau, in cazul inc are campul adresa de corepsondenta nu este completat, pe adresa din CI.In acest caz, semnatura electronic este obligatorie

Copia de polita creeaza obligatii companiei ASTRA UNIQA ca si polita originala dar creeaza si obligatia asiguratului de a face platile la scadentele convenite.

Exista posibilitatea ca, in cazul in care procesul de emitere a unei polite a fost intrerupt la unul din pasii intermediari, sa se continue acest process prin cautarea documentului salvat si editarea acestuia.

Astfel, in meniul Cauta Documente se poate cauta orice document salvat folosind criteriile de cautare disponibile. O data regasit documentul se poate vizualiza sau edita.

In modul editare se poate modifica documentul salvat anterior prin completarea de informatii si apoi continua procesul de transformare in polita.

Emitere polite asigurare

Prin selectia unui tip de asigurare din meniul Tip Asigurare se poate incepe procesul de emitere a unei polite (oferta-cerere-polita).


8

Tranzitia OFERTA-CERERE-POLITA sa poate face intr-o singura etapa apeland butonul corespunzator de pe pagina corespunzatoare sau la moment diferite, editand documentul salvat la un moment dat.

Ofertele si/sau Cererile nefinalizate in Polite se pot regasi folosind cautarea din meniul Cauta documente si, procesul de emitere polita continua prin editarea documentului regasit.

Incasari cash prime asigurare & emitere borderou

smart@sales pune la dispozitie modalitatea de a gestiona platile la politele cu rate scadente din meniul Borderou.

Se selecteaza din meniul Borderou tipul de borderou (borderou incasare polite RCA sau borderou pentru incasare polite facultative).

Pentru fiecare utilizator se afiseaza un tabel cu informatii despre politele avand rate scadente in perioada selectata (scadente neplatite inca, scadente in ziua curenta , in ziua urmatoare, saptamana urmatoare, luna urmatoare).

Tabelul cu polite avand rate scadente afiseaza informatii despre numar polita, nume asigurat, data scadenta, suma si moneda de incasat.

Utilizatorul, la incasarea primei scadente va emite o chitanta pentru suma incasata si va complete online borderoul de incasari prin completarea a 2 detalii:

Moneda in care se face plata

Numarul de chitanta emisa pentru incasarea facuta cu cash

Suma incasata este implicit echivalenta cu valoarea ratei scadente dar exista si posibilitatea de a modifica suma incasata in cazul platilor partiale sau a platilor anticipate penru urmatoarea scadenta

smart@sales va mentine actualizate toate platile facute in contul politelor existente in portofoliul utilizatorului si, la orice moment, se poate vizualiza fiecare polita si fiecare plata facuta pe aceasta polita.

O data cu adaugarea de chitante in borderoul de incasari, smart@sales calculeaza online comisionul datorat atat inspectorului cat si agentului.

Borderoul de incasari va trebui Salvat (buton Salveaza) si, la sfarsitul zilei se va tipari. Fiecare borderou se va salva cu un numar unic. Borderoul o data salvat poate fi, in continuare editat; se pot adauga plati la alte polite scadente, se pot sterge sau modifica platile dj incluse in borderou. Soldurile politelor afectate cat si comisioanele cuvenite se recalculeaza.

Pentru ca un borderou sa devina printabil trebuie transformat in stare definitiva. In aceasta stare nu mai este posibila editarea borderoului sau a continutului lui.


9

La depunerea la banca a banilor se va complete pe foaia de varsamant si numarul borderoului.

Borderoul tiparit, foaia de varsamant si chitantele aferente se depun la sediul agentiei/sucursalei la persoana desemnata pentru centralizarea borderourilor.

Incasari prime scadente & borderou

Inspectorii/agentii vor face incasari ale ratelor scadente. Incasarea presupune emiterea de chitanta pentru suma incasata si completarea numarului de chitanta si a sumei incasate in borderoul de incasari.

Borderoul se salveaza intr-un stadiu temporar dupa fiecare adaugare de plata in borderou. Borderoul temporar se poate utiliza, in continuare, pentru adaugarea/modificarea sau stergerea de plati. La sfarsitul zilei se tipareste si la banca odata cu sumele incasate se adauga la explicatii numarul de borderou.

Foaia de varsamant de la banca va contine obligatoriu numarul unic generat al borderourilor depuse.

Foaia de varsamant, borderourile tiparite si chitantele aferente se depun la sediul agentiei/sucursalei.

O facilitate suplimentara este centralizatorul de borderouri. Acesta, parctic este un centralizator al tutror borderourilor emise de catre utilizator si/sau utilizatorii subordonati. O data printat, acest borderou va contine ca inregistrari toate borderourile adaugate, suma totala a acestor borderouri incasate si un numar unic.

Utilitatea acestui centralizator de borderouri este ca permite efectuarea unei singure depuneri la banca a sumelor specificate pe o serie intreaga de borderouri. In acest fel se evita costul de comision la depunere pentru fiecare borderou in parte.

Incasari prime asigurare prin OP & emitere borderou

Incasarea prin OP este similara incasarii cu cash. Se genereaza, parctic, un borderou de incasarri prin OP numit Nota decont prime in care se adauga, similar, ca in cazul borderourilor de incasari prin cash ratele scadente politelor ce trebuiesc platite de catre asigurat (asiguratul care plateste cu OP sau direct in banca prin debit direct) in perioada imediat urmatoare.

LA finalizarea borderoului (atentie; se adauga in borderou doar politele unui singur asigurat) se tipareste sau salveaza acest borderou care va fi transmis asiguratului. Borderoul calculeaza automat suma totala de plata si arata si distributia pe scadente si, vizibil doar utilizatorului, se calculeaza comisionul corespunzator.

Borderoul generat astfel se trimite prin email sau fax asiguratului care, la momentul platii prin OP va completa pe OP la rubrica explicatii numarul borderoului (un numar compus din 6 cifre).

O data completat acest borderou, scadentele politelor trec in starea platit dar neconfirmat si nu vor mai apare la borderoul de incasari cash decat daca starea de platit este infirmata din back office.


10

In momentul reconcilierii extraselor de cont, daca se gaseste o suma platita inc ontul ASTRA avand ca referinta numaruld e borderou, se distribuie automat pe scadentele politelor continute in borderoul de OP si, ulerior se transmite in smart@sales confrimarea/infirmarea de plata. Functie de aceasta confirmare/infirmare platile din borderoul de OP sunt validate sau invalidate. In cazul invalidarii, acestea se vor regasi inc ontinuare ca scadente si vor apare atat la selectia in borderou de plati prin OP cat si la selectia in borderou de plati cu cash.

Anulari polite si/sau plati

smart@sales pune la dispozitie utilizatorilor posibilitatea de a anula platile intocmite eronat si netransmise clientilor cat si plati efectuate in contul unor polite.

Pentru a anula polite si/sau plati trebuie creat un borderou de anulari in care sunt consemnate documentele ce se doresc anulate. Pentru orice anulare de document se specifica motivul anularii. In cazul politelor trebuie marcata obigatoriu si data intrarii in vigoare a anularii (implicit este data creerii borderoului). Tot in cazul politelor, exista posibilitatea de a marca cererea de restituire a unei fractii de prima de asigurare platita in avans de catre asigurat. Totusi, calculul si aprobarea acestei restituiri se face in back office dupa ce se analizeaza toate conditiile privind anularea respectivei polite (e.g. dsare de daune, conditii generale, etc).

Atat politele cat si platile incluse in borderoul de anulari sunt transferate in back office unde se analizeaza consistenta lor si se valideaza.

Pana la momentul procesarii unei anulari in back office, starea politelor si/sau a platilor anulate este de tipul Anulat neconfirmat si, practic restaureaza conditiile anterioare emiterii politei care a fost anulata sau a platii care a fost anulata.

Confrimarea anularii este similara cu starea descrisa anterior numai ca este definitiva, fiind validata dinback office.

In codnitiile infirmarii unei anulari de polita si/sau plata se revine la starea de dinainte de introducere a politei, respectiv a platii in borderoul de anulare.

In conditiile in care se alege anularea unei polite se vor anula si scadentele ulterioare momentului anularii dar platile deja faciute pe acea polita sunt cosniderate valide si nu se anuleaza.

In conditiile in care se anuleaza o plata facuta pe o scadenta a unei polite se va considera ca plata a fost anulata, din soldul curent al scadentei respective se scade valoarea platii anulate si, in consecinta rata scadenta corespunzatoare redevine neachitata cu suma scazuta prin anularea platii iar din contul utilizatorului de comisioane se va scadea comisionul aferent platii anulate.

In conditiile in care se anuleaza o polita si exista o cerere de restituire se va procesa cererea de restituire in back office, emitandu-se doar in back office toate inregistrarile privind restituirea respectiva. In smart@sales se va transmite doar suma aprobata pentru restituit, suma ce se afiseaza in borderoul de anulari corespunzator.


11

Manual operare smart@sales

smart@sales permite gestionare portofolilui de client proprii, emiterea ofertelor, a politelor, incasarea de rate scadente

Acest capitol este un ghid complet, pas cu pas, pentru emiterea ofertelor, a cererilor si a politelor cat si pentru borderourile de incasari si indicatii privind regasirea documentelor.

Pagina Acasa

Fereastra principala, Acasa este punctul in care fiecare utilizator isi poate gestiona portofoliul de polite, portofoliul de clienti cat si realizarile personale vs obiectivele lunare.

Totodata din aceasta fereastra principal se poate apela oricare dintre operatiunile necesare in desfasurarea activitatii principale de emitere oferte, subscriere polite si incasare de rate scadente.

Obiective informatii prezentate in pagina principal

Filozofia situatiilor prezentate in pagina principala este de a facilita utilizatorului (si a echipei din subordine) maximizarea posibilitatilor de a obtine un venit sigur din comsioanele cuvenite ca urmare a realizarilor de obiectivelor de vanzare si incasare prime.

Gestiune realizari eprsonale vs obiective lunare

Centralizatorul

Chapter

3


2

Tabelul centralizator pune la dispozitie lista de activitati imediate din ziua curenta pe care un utilizator (sau echipa aflata in subordine) ar trebuie sa se concentreze, pe langa activitatea principala de subscriere de polite. Este important a indeplini zilnic obiectivele sugerate in acest tabel centralizator in economia realizarii cu success a obiectivelor personale pe intreaga luna calendaristica. In cazul inspectorilor sau a directorilor de sucursala exista si vizibilitate asupra realizarilor numerice personale a echipei din subordine versus obiective luna curenta. Gestiune portofoliu polite scadente

Pentru a imbunatati procentul de incasare si, implicit, pentru cresterea comisionului propriu rezultat din incasarea de prime scadente este creata facilitatea de afisare a politelor cu rate scadente; facilitate ce permite o atitudine proactive in colectarea de rate scadente (informatie online despre scadentele immediate si informatii de contact asigurat).

Tabelul cu rate scadente afiseaza, functie de filtrul selectat politele ale caror scadente corespund cu selectia de perioada facuta. In conditiile in care se doreste contactarea asiguratului pentru a comunica scadenta politei si suma datorata, prin apasarea link-ului Contact de pe coloana cea mai din dreapta a tabelului se afiseaza datele de contact ale asiguratului. Totodata se pot edita in pagina de Contact si detalii legate de conversatia avuta cu asiguratul, detalii care pot fi utile la urmatorul contact cu asiguratul sau in oricare alte scopuri.


3

O alta posibilitate de a obtine detalii suplimentare despre polita scadenta, lucru util in pregatirea discutiei cu asiguratul, se poate cauta polita respectiva folosind meniul si aplicand filtrele corespunzatoare (exemplu: cautare polite de tipul CasAsigura Plus ale client octavo ct)

O data regasita polita, se selecteaza din lista afisata si se apasa buton pentru a deschide polita respective si a vizualiza detalii de contact, detalii legate de prima de asigurare, rate scadente, bun asigurat, etc


4

Gestiune portofoiul polite de reinnoit

In acelasi spirit proactiv ca si situatia politelor cu rate scadente a fost construita si situatia politelor ce ajung la finalul perioadei asigurate. Este foarte probabil ca un client dj existent sa accepte reinnoirea politei dar este mult mai efficient a contacta proactiv respectivul client decat a astepta ca asiguratul sa contacteze acelasi agent (sau companie) pentru reinnoirea politei.

Tabelul continand informatii despre polite de reinnoit este similar cu cel al politelor scadente (afiseaza toate politele scadente in intervalul de timp folosit drept filtru) si functioneaza sau se foloseste identic () pentru studierea detaliilor legate de politele de reinnoit. De asemeni, coloana cea mai din dreapta a tabelului contine formularul de contact cu detalii despre modul de contact al asiguratului (e.g nume, prenume, telefon, adresa, detalii consemnate cu ocazia altor contacte, etc)

Contact (consemnare comentarii)

Completarea cu comentarii a fiecarui CONTACT cu un asigurat sau potential asigurat sunt oportunitati care, prin exploatarea inteligenta a acestora, pot conduce la marirea portofoliului de polite (ofertare la timpul potrivit a produsului potrivit, cross-selling, etc).


5

Gestiune portofoliu lead-uri (clienti potentiali)

Lead-uri: definitie

Lead-urile sunt infromatii extrase de pe ofertele salvate la un moment dat dar ramase nematerializate in polite.

Aceste informatii sunt pastrate la indemana utilizatorului findca datele de contact cat si tipurile de polite prospectate de potentialul client pot fi utile in explorarea posibilitatilro de largire a portofoliului de clienti proprii si, implicit, de realizare a unei vanzari.

Structura informatii tabel:

Informatii despre produsul ofertat (coloanele PRODUS, GWP, VALUTA)

Detalii client si contact cleint: (coloanele CLIENT, TELEFON)

Numarul de zile de la data ofertei si pana in present

Indicator privind dorinta de afisare a politei selectate (Checkbox: o data marcata casuta respective, nu se va mai afisa respectiva oferta in viitor)

Contact: link catre formularul de contact client (detalii contact client si posibiitatea de a consemna discutia avuta)

Daca se doresc detalii suplimentare despre o oferta anume se procedeaza ca si in cazurile precedente, folosind facilitatea de cautare documente pentru vizualizarea ofertei.


6

RCA

Procedura de subscriere online a asigurrii obligatorii RCA parcurge urmtoarele etape: 1. Ofertare calcul rapid al primei de asigurare RCA 2. Emitere poli RCA

Subscriere online a politelor RCA

Subscrierea online a politelor RCA se aplica in acets moment numai vehiculelor inmatriculate

Ofertare

n vederea elaborrii ofertei, din meniul principal selectai (figura 1)

n urma seleciei se deschide pagina (figura 2) n care se introduc datele de identificare ale vehiculului ce urmeaz a fi asigurat. n urma seleciei se deschide o fereastr cu dou casete distincte: 1. Prima caset (figura 2) conine urmtoarele cmpuri: Figura 2

1.1. se selecteaz tipul asiguratului.:/.


7

1.2. se vizualizeaz numai n cazul n care tipul asiguratului este . Se selecteaz:

dac se face dovada acestei caliti cu talonul de pensie sau decizia de pensionare, sau

dac se face dovada acestui statut cu un document justificativ. 1.3. se selecteaz funcie de opiunea asiguratului.

Perioada asigurata: 1 luna

Atentie! Politele pentru o luna se emit numai pentru autorizatii provizorii de circulatie

1.4. se selecteaz prima zi de valabilitate a poliei, cu respectarea normelor metodologice RCA. Implicit se completeaza automat cu data curenta a completarii politei + 3 zile

2. A doua caset (figura 3) conine urmtoarele cmpuri principale, crora le corespund cmpuri secundare n funcie de care aplicaia genereaz prima de asigurare:

# Cmp principal Corespunde urmtoarelor categorii din tariful de prime RCA

Cmp secundar

1 1a / 1b / 1c / 1d / 1e / 1f

2 2a / 2b

3 3a / 3b / 3c / 3d

4 4a / 4b (aplicaia transform automat puterea

din kW n CP)

5 5a / 5b / 5c / 5d / 5e

6 6a / 6b / 6c / 6d

7

2c -

8

5f

Figura 3


8

n funcie de ncadrarea vehiculului pentru care se elaboreaz oferta, se selecteaz cmpul principal corespunztor, iar n cmpul secundar corespondent se nscriu detaliile solicitate. Dup selectarea i completarea cmpurilor din cele dou casete se selecteaz butonul . n cmpul (figura 4) aplicaia va genera prima de asigurare aferent vehicului pentru care s-a elaborat oferta conform seleciilor effectuate si pentru perioada solcititata. Figura 4

Ofertare sumara RCA

Se poate face o oferta sumara dar exacta prin simpla selectie a tipuluide persoana asigurata, a perioadei de asigurare si a tipului de vehicul asigurat plus criteriul de calcul al primei de asigurare corespunzator tipului de vehicul specificat.

Observatie

Polita RCA se poate face si direct, fara a efectua in prealabil calculul de oferta

Se apasa butonul Polita RCA si se genereaza pagina ce permite emiterea politei RCA.

Polia RCA


9

Dup elaborarea ofertei, dac potenialul asigurat solicit ncheierea poliei de asigurare la selecie buton aplicaia va prelua datele dj introduce in oferta si va deschide un ecran cu urmtoatele casete: 1. (figura 5) conine urmtoarele cmpuri: Figura 5

se selecteaz tipul asiguratului;

se vizualizeaz numai n cazul n care tipul asiguratului este .

Se selecteaz: o dac se face dovada acestei caliti cu talonul de pensie sau decizia de

pensionare, sau o dac se face dovada acestui statut cu un document

justificativ;

se completeaz numele / denumirea deintorului nscris n actele de identitate ale vehiculului: certificat de nmatriculare la poziia 5 / poziia C.2.1 (n cazul certificatului de nmatriculare model UE) sau n alte nscrisuri doveditoare ale dreptului de proprietate;

se completeaz NUMAI N CAZUL asigurailor persoane fizice cu prenumele deintorului nscris n actele de identitate ale vehiculului: certificat de nmatriculare la poziia 5 / poziia C.2.2 (n cazul certificatului de nmatriculare model UE) sau n alte nscrisuri doveditoare ale dreptului de proprietate;

se completeaz CNP n cazul asigurailor persoane fizice sau CUI n cazul asigurailor persoane juridice;

se selecteaz din lista derulant judeul;

se completeaz localitatea;

Cmpurile , , , i se completeaz conform datelor nscrise n certificatul de nmatriculare la poziia 5 / poziia C.2.3 (n


10

cazul certificatului de nmatriculare model UE) sau cartea de identitate a vehiculului sau fia de nmatriculare n cazul vehiculelor nou achiziionate;

se completeaz numrul de telefon fix sau mobil al asiguratului;

se completeaz cu adresa de e-mail comunicat de asigurat. Numai n situaia n care exist un utilizator se bifeaz caseta , astfel aplicaia va genera o caset . (figura 6) conine urmtoarele cmpuri: Figura 6

se selecteaz tipul utilizatorului;

se completeaz numele / denumirea utilizatorului nscris n actele de identitate ale vehiculului: certificat de nmatriculare la poziia 21 / poziia C.3.1 (n cazul certificatului de nmatriculare model UE) sau n alte nscrisuri doveditoare ale dreptului de folosin n virtutea unui drept legal, altul dect cel de proprietate;

se completeaz NUMAI N CAZUL utilizatorilor persoane fizice cu prenumele utilizatorului nscris n actele de identitate ale vehiculului: certificat de nmatriculare la poziia 21 / poziia C.3.2 (n cazul certificatului de nmatriculare model UE) sau n alte nscrisuri doveditoare ale dreptului de folosin n virtutea unui drept legal, altul dect cel de proprietate;

se completeaz CNP n cazul utilizatorilor persoane fizice sau CUI n cazul utilizatorilor persoane juridice;

se selecteaz din lista derulant judeul;

Cmpurile , , , , i se completeaz conform datelor nscrise n certificatul de nmatriculare la poziia 21 / poziia C.3.3 (n cazul certificatului de nmatriculare model UE) sau n alte nscrisuri doveditoare ale dreptului de folosin n virtutea unui drept legal, altul dect cel de proprietate;

se completeaz numrul de telefon fix sau mobil al utilizatorului;


11

se completeaz cu adresa de e-mail comunicat de utilizator.

Clienti existenti in baza de date

Daca asiguratul sau utilizatorul este dj client al ASTRA este suficient sa se completeze minim 6 caractere din CNP-ul respectivului individ si, in cazul in care este regasita persoana respective, se vor complete automat toate detaliile personale.

3. (figura 7) care conine urmtoarele cmpuri: Figura 7

este generat automat funcie de selecia fcut la elaborarea ofertei sau se selecteaz;

se selecteaz din lista derulant categoria vehiculului, nscris n certificatul de nmatriculare la poziia 6 / poziia J (n cazul certificatului de nmatriculare model UE) sau alte documente de identitate ale vehiculului, disponibile;

se completeaz conform mrcii vehiculului, nscris n certificatul de nmatriculare la poziia 8 / poziia D.1 (n cazul certificatului de nmatriculare model UE);

se completeaz conform variantei vehiculului nscris, n certificatul de nmatriculare la poziia 9 / poziia D.3 (n cazul certificatului de nmatriculare model UE);

se completeaz numrul de nmatriculare al vehiculului, nscris n certificatul de nmatriculare la poziia 1 / poziia A (n cazul certificatului de nmatriculare model UE);


12

se completeaz numrul de identificare al vehiculului, nscris n certificatul de nmatriculare la poziia 3 / poziia E (n cazul certificatului de nmatriculare model UE) sau cartea de identitate a vehiculului;

se completeaz conform seriei crii de identitate a vehiculului, nscris n certificatul de nmatriculare la poziia 4 / poziia X (n cazul certificatului de nmatriculare model UE) sau cartea de identitate a vehiculului;

se completeaz conform capacitii cilindrice (cm3) a vehiculului, nscris n certificatul de nmatriculare la poziia 17 - cilindree cm3 / poziia P.1 (n cazul certificatului de nmatriculare model UE);

se completeaz conform puterii vehiculului, nscris n certificatul de nmatriculare la poziia 17 putere max. (kW) / poziia P.2 (n cazul certificatului de nmatriculare model UE);

se completeaz conform numrului total de locuri ale vehiculului, nscrise n certificatul de nmatriculare la poziia 13 - total / poziia S.1 (n cazul certificatului de nmatriculare model UE);

se completeaz conform masei total maxim autorizat a vehiculului, nscris n certificatul de nmatriculare la poziia 11 total max. autorizat / poziia F.1 (n cazul certificatului de nmatriculare model UE);

Vehicul asigurat

Daca vehiculul respective a fost obiectul unei asigurari/oferte e sufficient sa se completeze minim 6 caractere din Numarul CIV/serie al vehiculului si, in cazul in care este regasit vehiculul respectiv, se vor complete automat toate detaliile vehiculului.

n situaia n care polia RCA se emite n vederea nmatriculrii se va bifa cmpul , astfel aplicaia va permite emiterea poliei fr completarea cmpului . 4. (figura 8) care conine urmtoarele cmpuri: Figura 8

se selecteaz numrul de luni pentru care se dorete ncheierea asigurrii.

Perioada asigurata: 1 luna

Atentie! Politele pentru o luna se emit numai pentru autorizatii provizorii de circulatie


13

este generat automat de sistem i reprezint data de nceput a valabilitii poliei (data curenta + 3 zile). Data de nceput a poliei poate fi modificat cu respectarea urmtoarelor constrangeri:

o = , pentru valabilitate poli 1 lun (autorizaie provizorie de circulaie, nmatriculare temporar n vederea exportului, vehicule nou achiziionate care urmeaz a fi nmatriculate permanent ori pentru care urmeaz s se transfere dreptul de proprietate);

o = + 1 zi, pentru asiguratul care i ndeplinete obligaia ncheierii asigurrii cel mai trziu n ultima zi de valabilitate a perioadei de asigurare anterioare;

o > + 3 zile, pentru asiguratul care i ndeplinete obligaia ncheierii asigurrii pentru perioada urmtoare, oricnd n perioada de valabilitate a poliei de asigurare anterioare.

5. (figura 9). Dup completarea casetelor anterioare la selecia butonului aplicaia genereaz n cmpurile , , , i toate detaliile selectate/introduse, precum i aferent. Figura 9

Dup verificarea completrii corecte a tuturor informaiilor se selecteaz butonul . Aplicaia valideaz informaiile, salveaz cererea de asigurare n baza de date i genereaz un mesaj de confirmare (figura10). Figura 10

6. (figura 11).


14

Dup salvarea cererii, n vederea emiterii poliei de asigurare n caseta se completeaz cmpurile dup cum urmeaz:

este generat automat de aplicaie cu seria unic alocat de CSA;

se completeaz numrul poliei RCA ce urmeaz a fi emis asiguratului;

este generat automat de aplicaie;

se completeaz numrul chitanei ce urmeaz a fi emis asiguratului ca dovad a plii primei de asigurare aferent poliei de asigurare RCA;

este generat automat de aplicaie;

este generat automat de aplicaie si este egala cu prima de asigurare. Figura 11

Dup completarea tuturor cmpurilor se selecteaz . Aplicaia va genera un mesaj de confirmare (figura 12): Figura 12

Dac se dorete salvarea cererii i transformarea acesteia n poli se selecteaz butonul . Aplicaia va deschide o fereastr n vederea salvrii poliei (figura 13): Figura 13


15

Pentru salvarea poliei se selecteaz butonul . Aplicaia va genera un fiier cu extensia .pdf care va fi salvat n calculator cu denumirea Polita_RCA_XXXXXXXXX, unde XXXXXXXXX reprezint numrul poliei de asigurare RCA ce urmeaz a fi emis asiguratului. n vederea tipririi deschidei fiierul salvat, introducei polia de asigurare RCA corespunztoare (tipizatul pretiprit) n imprimant i selectai .

Atentie!

Atentie! nainte de a nmna asiguratului dvs. polia de asigurare verificati corectitudinea datelor nscrise pe aceasta.


16

CasaAsigura Plus

Din meniul principal se selecteaz tip asigurare CasAsigur Plus

Se deschide pagina Calcul prima asigurare CasAsigura Plus.

Important

La subscrierea unei polie CasaSigura Plus este obligatoriu a se completa toate cmpurile marcate cu rosu.

Este posibil a se face o ofert sumar doar prin completarea seciunii de Calcul sumar ofert: (perioada asigurat, valoare imobil asigurat i, respectiv valoare coninut asigurat).

Pentru a putea emite o polita CasaSigur Plus se completeaz obligatoriu toate cmpurile marcate cu rosu i care se refer la asigurat, contractant, valoare asigurata i perioada de asigurare. In condiiile n care se dorete doar o simpl ofertare, fr a putea tipri aceasta ofert, este suficient a se completa seciunea calcul ofert. Se completeaz perioada de asigurare 1(unu) sau 3(trei) ani, moneda in care se emite oferta, suma asigurat cldire ct i suma asigurat coninut. Prin apsarea butonului Calculeaz se genereaz automat suma total asigurat, ct i primele de asigurare (prima totala, prima aferent cldirii asigurate i, respectiv prima aferent coninutului)


17

Completarea unei polite CasaSigura Plus incepe cu completarea datelor de identificare ale Asiguratului cat i ale Contractantului

Date identificare Asigurat/Contractant

Completarea datelor de identificare i localizare ale Asiguratului sunt implicit si datele de localizare ale bunului asigurat si contractant.

Debifand casutele Aceleasi cu Asiguratul se pot modifica respectivele date


18

Atenie! Dac, ulterior, se bifeaza casuta Aceeasi cu Asiguratul se vor prelua automat pentru contractant, respectiv adresa bunului asigurat detaliile completate la rubrica Asigurat.

Introducei datele referitoare la Adresa obiectului asigurat i Informaii despre locuin: In condiiile in care adresa bunului asigurat este aceeai cu adresa asiguratului ,se bifeaz casua Aceeai cu asiguratul i informaiile de localizare se preiau automat.

Restrictii privind emiterea unei polite CasaSigura plus

Dac se selecteaz Structura de rezisten chirpici se afieaz un mesaj de avertizare pe ecran ATENIE! Se contacteaz Dir. Zonal! Se continu cu ofertarea,dar se urmeaz procedura prin care este solicitat acordul Dir. Zonal pentru subscriere.

Dac obiectul asigurat se gsete pe listele zonelor cu risc seismic sau de inundaii/alunecri teren i structura de rezisten este chirpici , se afiseaz mesaj de avertizare pe ecran ATENIE! NU SE ASIGUR!

Atat nota prin care se aproba derogari de la restrictiile mentionate ct i reducerile se vor nscrie n rubrica Meniuni.( ex.aprobare Dir. Zonal prin nota interna nr XX/20.04.2009; Reducere 10 euro n campania Property 01.03.2009 30.09.2009).


19

Mentiuni

Folositi rubrica de mentiuni pentru a nota aspecte legate de imobil sau zona in care acesta este plasat si care pot fi relevante pentru incheierea politei. Aceste mentiuni vor fi tiparite pe polita la rubrica Mentiuni

Folositi rubrica Mentiuni pentru specificarea reducerilor aprobate

Selectai Obiectul asigurrii Cldiri sau Cldiri i coninut ,stabilii cu Asiguratul moneda n care se ncheie asigurarea, iar n csua Sume asigurate completai valorile stabilite de Asigurat . Se selecteaz Perioada asigurat(1 an sau 3ani).

Pentru calculul primei de asigurare se apasa butonul Calculeaz( aezat n stnga sus.) din Calcul oferta. n urma comenzii observm calcularea Sumei asigurate totale i a Primei de asigurare totale (corespunztoare perioadei de asigurare selectate). La rubrica Reduceri se gsesc valorile corespunztoare Campaniei Property care pot fi activate i care se aplic doar la cldiri, precum i reducerile prin competene ( Procedura AG 05) pe care le gsim pe ecran formulate,,Reducere nota intern . Toate reducerile se vor nscrie n rubrica Meniuni.( ex.Reducere 10 euro n campania Property 01.03.2009 30.09.2009).

Reducere aplicat n primul an de asigurare

Pentru poliele CasAsigur Plus ncheiate pe o perioad de 3 ani, reducerile se aplic doar pentru primul an de asigurare


20

Prima de asigurare se poate achita integral; n aceast situaie selectai din csua Nr.rate, cifra 1 ( pentru perioada de asigurare de 1 an), respectiv cifra 3 ( pentru perioada de asigurare de 3 ani ). Pentru achitarea primei de asigurare n rate,din csua Nr.rate selectai cifra 2(dac perioada de asigurare este 1an),respectiv cifra 6(dac perioada de asigurare este de 3 ani). Dac se activeaz comanda Ealonare rate ,se deschide un tabel n care sunt desfurate ratele, datele scadente , valoarea fiecrei rate.

Restrictii privind esalonarea platii primei de asigurare in rate

Nu se poate ealona plata primei de asigurare in rate in condiiile n care prima de asigurare total este mai mic sau egal cu EUR 50.

n grupul de comenzi din subsolul paginii observm comanda Formula calcul. Activnd aceast comand putem verifica dac s-a aplicat corect formula prin care se calculeaz prima de asigurare total. n cazul n care se renun definitiv la unul dintre documente ( oferta, cererea), se selecteaz Sterge.

Pentru a salva cerea creat se apasa butonul Salveaz. In acest moment, cereera este salvat i poate fi regasit oricand pentru a continua subscrierea . In condiiile n care se oprete procesul de subscriere a poliei in acest moment, procesul poate fi reluat pornind de la regsirea documentului utilizand meniul principal, optiunea Cautare documente. Odat regsit documentul se deschide pentru editare i, subscrierea continu din etapa n care a fost intrerupt. Cererile , ca parte integrant din contractul de asigurare trebuie semnate. Se apas butonul Semneaz i, folosind touchpad-ul din kitt-ul de inspector se semneaz electronic cererea.. Salvarea semnaturii pe document se face prin apsarea butonului Submit din fereastra de respectiv. Salvarea documentului este marcat prin mesajul ,,S-a salvat cererea cu numrul..........Clik OK. Pentru a tipari o cerere CasaSigura Plus se apas butonul Printeaz cerere. Subscrierea se continu prin generarea poliei, prin apsarea butonului Genereaz polia. Pe ecran apare mesajul ,,S-a generat polia nr.............. Clik OK . Este afiat formularul de poli completat cu toate informaiile din cerere.


21

Pentru tiparirea politei se ine cont de tipul de imprimant disponibil. In conditiile in care se tipreste polia in agenie/sucursal, pe imprimanta laser existent, se va bifa casuta Polita finala i, ulterior se apas butonul Printeaz Polia n condiiile in care se folosete imprimanta termic din componenta kitt-ului primit, se va completa adresa de corespondent ( n cazul n care este diferit de adresa asiguratului) i se apas butonul Printeaz Polia.

Tiparire polita

Nu se tiparesc polie definitive decat dac se tipresc n agenie/sucursal pe o imprimant laser.

Pe imprimanta termic din kitt-ul smart@sales se va tipri o copie a poliei, copie care ine loc de poli pn la momentul n care din sediul central se va expedia asiguratului polia definitiv.


22

CasaAsigura

Informatii obligatorii

Toate campurile de date cu fondul rosu sunt obligatorii

Din meniul principal se selecteaz tip asigurare CasAsigur

Se deschide pagina Calcul prima asigurare CasAsigura n care se vor completa datele Asiguratului. Implicit, se asuma ca Asiguratul i Contractantul sunt aceeai persoan, si campul ,,Acelai cu Asiguratul este bifat; Dac Asiguratul i Contractantul sunt persoane diferite, debifai cmpul ,,Acelai cu Asiguratul i completai datele cerute de pagina deschis. n acelai fel se va completa Adresa la care se afl obiectul asigurrii (debifai i completai cmpurile cerute daca adresa bunului asigurat difera de cea a asiguratului).


23

Completai apoi Informaiile despre locuin:

Dac se selecteaz Structura de rezisten chirpici mesaj pe ecran :

Dac obiectul asigurat se gsete pe listele zonelor cu risc seismic sau de inundaii/alunecri teren i structura de rezisten este chirpici , mesaj pe ecran ATENIE! NU SE ASIGUR!


24

Mentiuni despre starea imobilului sau zona in care este pozitionat

Folositi rubrica de mentiuni pentru a nota aspecte legate de imobil sau zona in care acesta este plasat si care pot fi relevante pentru incheierea politei. Aceste mentiuni vor fi tiparite pe polita la rubrica Mentiuni

Folositi rubrica Mentiuni pentru specificarea reducerilor aprobate

Selectai Obiectul asigurrii Cldiri ,stabilii cu Asiguratul moneda n care se ncheie asigurarea,iar n csua Sume asigurate completai valoarea stabilit de Asigurat . ATENIE!! Exist mesaje de avertizare pentru Limite de competen.(pentru sume asigurate cldiri ) fiate n parte de sus a seciunii ,,Calcul oferta.

Se selecteaz comanda Calculeaz( aezat n stnga sus.) din Calcul oferta. n urma comenzii observm calcularea Primei de asigurare. La rubrica Reduceri se gsesc valorile corespunztoare Campaniei Property care pot fi activate. Reducerile se vor nscrie n rubrica Meniuni.( ex.Reducere 10 euro n campania Property 01.03.2009 30.06.2009. Prima de asigurare se poate achita integral; n aceast situaie selectai din csua Nr.rate,cifra 1 Pentru achitarea primei de asigurare n rate,din csua Nr.rate selectai cifra 2. Dac se activeaz comanda Ealonare rate ,se deschide un tabel n care sunt desfurate ratele, datele scadente , valoarea fiecrei rate.Tastai Salveaz , respectiv nchide.


25

ATENIE! Dac prima de asigurare total este mai mic sau egal cu 50 euro, prima de asigurare se achit integral. Selectai Salveaz,

Selectai apoi Genereaz Polita , iar pe ecran apare mesajul :

Dupa generarea politei bifai apoi opiunea Polia finala in cazul in care printati pe hartie oficiala cu antet ASTRA polita pe care o inmanati clientului, urmat de Printeaza Polia. In conditiile in care se printeaza pe imprimanta termica debifati optiunea Polita Finala. Polita definitiva va fi transmisa din back office direct asiguratului. Politele care nu sunt definitive trebuiesc semnate electronic (buton Semneaza) inainte de a putea fi tiparite.

Pe ecran se deschide formularul poliei care se printeaz , apoi se semneaz de ctre Asigurat i

Asigurtor. Formularul de poli va fi totdeauna nsoit de Condiiile de asigurare.


26

Imobilia

Din meniul principal selectai Tip poli IMOBILIA

Se deschide pagina Oferta Imobilia unde se poate schita oferta de baza pentru o polita Imobilia prin specificarea sumei asigurate pentru cladiri, bunuri, raspundere civila legala, asigurari familie, etc. Aceasta oferta poate fi modificata ulterior in Cerere Imobilia, atunci cand se ajunge la detaliid espre fiecare bun asigurat in parte Completai datele Asiguratului ( persoan fizic/ juridic) :

Seciunea Evaluarea locuinelor: pentru cldiri/construcii cuprinde informaiile tehnice despre cldiri/construcii


27

Pentru cldiri/apartamente locuite temporar(case de vacan), nu uitai s majorai cota de prim cu 40%. Pentru apartamente la parter/ cldiri de tip P sau P+1 care la parter nu au toate geamurile aprate cu sisteme de alarmare sau obloane din lemn, grilaje,bare din fier, cota de prim se va majora cu 20%,iar pentru bunurile aflate n spaii protejate prin sisteme de alarm cota de prim se va reduce cu 20% ( cu excepia apartamentelor situate la parter). ATENIE!!! Pentru cldiri din paiant, se va completa Raportul inspeciei de risc. Acest tip de cldiri, se asigur cu acordul Directorului Zonal, dac nu sunt situate n zone de risc ( zone inundabile, expuse alunecrilor de teren, sau n zonele A,B sau C de risc seismic), dar numai dup ce se analizeaz toate informaiile referitoare la amplasament, vechime, grad de uzur, i cele din inspecia de risc. n aceast situaie se aplic obligatoriu franiza de 1%din SA pentru fenomene naturale. ( se va nscrie n rubrica Alte franize.....) Cldirile NU SE ASIGUR pentru riscul de inundaie/ alunecare de teren,dac sunt situate n astfel de zone, dar nici pentru riscul de cutremur, dac se regsesc n punctele de seismicitate A,B sau C conform Listei seismice a Romniei. Aceste informaii se nscriu n rubrica Meniuni. ATENIE !!! Pentru cldirile situate n zona seismic C , va aprea un mesaj


28

n aceste cazuri, se aplic obligatoriu franiza de 1% pentru fenomene naturale. Aceast franiz se va nscrie n rubrica Alte franize ...... Se introduc date referitoare la Obiectul Asigurrii i Sumele asigurate( pentru fiecare seciune a poliei ) stabilind moneda n care se lucreaz :


29

Se completeaz datele pentru calcularea ofertei, respectiv, sume asigurate pentru fiecare seciune a poliei, franize opionale ( dac este cazul), reduceri comerciale i din competene( dac este cazul). Pentru stabilirea sumelor asigurate pentru cldiri, se ine cont de una dintre cele trei modaliti de stabilire a sumei asigurate :

a) valoarea de pia stabilit de client, b) din tabelele ASTRA c) evaluarea prin expertiz bancar. Implicit, sistemul afiseaza coeficientii de prima din tabele ASTRA. Acestia pot fi modificati dar nu sub valoarea coeficientilor ASTRA.

Calculul de prima de asigurare

Implicit se afiseaza coeficientii de prima din tabelele de baza ASTRA. Acesti coeficienti sunt minimi.

Modificarea coeficientilor, functie de conditiile de piata sau act comercial este la latitudinea utilizatorilor.

Suma asigurata se poate modifica functie de factroii de piata sau raportul evaluatorului bancar dar trebuie stabilita in limitele de competenta ale utilizatorului sau ale derogarilor primite.

ATENIE!!! Exist mesaje de avertizare pentru Limite de competen pentru sume asigurate i pentru reduceri din competene.(Procedura AG 05).

n cazul n care sunt aprobate reduceri prin competene , se bifeaz valoarea acesteia regsit n rubrica Reducere , apoi se completeaz numrul notei interne n rubrica Not intern Nr.... , iar data se selecteaz din calendarul care se deruleaz activnd butonul corespunztor. Pe ecran se gsesc de asemenea reduceri corespunztoare Campaniei Property


30

( 10 euro,respectiv 25% ) . Acestea trebuie s se regseasc n Formula de calcul a primei de asigurare, dac sunt activate. Toate reducerile se vor nscrie n rubrica Meniuni.( ex.Reducere 10 euro n campania Property 01.03.2009 30.06.2009).

Mentiuni despre starea imobilului sau zona in care este pozitionat

Folositi rubrica de mentiuni pentru a nota aspecte legate de imobil sau zona in care acesta este plasat si care pot fi relevante pentru incheierea politei. Aceste mentiuni nu sunt tiparite pe polita

Folositi rubrica Mentiuni pentru specificarea metodei de stabilire a primei de asigurare sau reduceri acordate.

Activai Calculeaz ,care se gsete n subsolul paginii, pentru obinerea Primei de asigurare anuale.

Dac prima de asigurare se achit integral, selectai din csua Nr rate, cifra 1, iar dac se achit n rate, din aceeai csu, selectai cifra corespunztoare. Selectai Salvare ofert ( dac nu continuai subscrierea, vei regsi documentul n Meniul principal activnd Cutare documente). Prin butonul Formula Calcul se pot verifica formulele de calcul, aplicarea reducerilor precum i toate datele necesare calculrii primei de asigurare anuale. DAC se continu subscrierea, activai comanda Genereaz cerere , n care se vor regsi informaiile preluate din ofert . Implciit adresa Contractantului i adresa bunurilor sunt aceleai cu ale asiguratului, debifai casuta

,,Acelai cu asiguratul in codnitiile in care cotractantul este alta persoana decat asiguratul, respectiv adresa bunului asigurat este ata decat adresa asiguratului. .


31

Dac adresele difer de cea a asiguratului,debifai i apoi completai n pagina deschis, datele cerute.

Informaiile din Cererea de asigurare sunt n legtur cu Asiguratul, Contractantul , Adresa unde se gsesc bunurile asigurate. Suplimentar fa de datele din ofert sunt cele referitoare la informaii despre Obiectul asigurrii.

Sectiunea Obiectul asigurrii preia din oferta datele primare si, in cerere, sunt afiseaza pentru editare detaliata. Astfel , fiecare sectiune contine implicit suma totala asigurata si nuamarul obiectelor asigurate. Pentru detaliere, se procedeaza astfel:


32

Sectiunea A: Cladiri/constructii

Completeaza nr cladiri: cu numarul de cladiri care se vor asigura. Optiunea creeaza in tabelul cladiri atatea linii cate cladiri au fost inscrise

Apasa buton Afiseaza: se afiseaza un tabel cu acelasi numar de linii cat cel specificat la Nr. Cladiri. Prima linie intotdeauna contine suma provenita din oferta si numarul de mertii patrati specificati in oferta

Toate aceste detalii se pot modifica/completa

Butonul Salveaza din aceasta sectiuen salveaza toate modificarile aduse si actualizeaza suma asigurata pentru cladiri

Sectiunea B: Alte bunuri

Apasa buton afiseaza: se afiseaza un tabel cu tipuri de bunuri predefinite care trebuiesc completate cu elementele de identificare ale respectivelor bunuri si cu sumele asigurate pe fiecare bun in parte

Butonul Salveaza-salveaza modificarile din sectiunea B Sectiunea C: Bunuri de la categoria B cu valoare minima EUR 200

Completeaza nr bunuri: cu numarul de bunuri cu valoare mai mare de EUR 200 care se vor asigura

Apasa buton Afiseaza: se afiseaza un tabel cu acelasi numar de linii cat cel specificat la Nr. bunuri.

Se completeaza detalii legate de bunuri si suma asigurata a acestora

Butonul Salveaza din aceasta sectiuen salveaza toate modificarile aduse si actualizeaza suma asigurata pentru sectiuena C

Sectiunea D: se procedeaza identic ca la sectiuena C Sectiunea II: suma privind raspunderea civila legala se preia din oferta si poate fi modificata Sectiunea III: Se procedeaza ca la sectiunea C, D pentru generarea si editarea persoanelor acoperite de asigurare


33

Sectiunea IV: Se bifeaz DA sau NU la capitolul Asigurri n vigoare. Dac rspunsul este DA, se nscrie n csua din dreapta , numele societii de asigurare respective. Se dau informaii despre daune produse , sau nu, n ultimii 3 ani, nscriindu-le n csuele special create.

Informatii generale despre cladiri/constructii Se completaz cu informaii generale despre cldiri/ construcii, documentele care fac parte integrant din contractul de asigurare,alte franize( dac este cazul),nr.rate(dac este cazul),ealonare rate, perioada de asigurare.


34

Obligatoriu, al inmanarea politei se inmaneaza si formularele bifate in aceasta sectiune; implicit Conditiile de asigurare, cererea de asigurare trebuiesc livrate impreuna cu polita de asigurare.

Din csuele aezate n partea de jos a paginii, selectai Semneaz. Clik Submit.

Dup colectarea semnturilor Asigurat i Asigurtor, selectai Salvez. Pe ecran apare mesajul Dorii s salvai cererea Imobilia?

Activnd butonul OK, pe ecran apare confirmarea c cererea a fost salvat cu nr........

Clik OK.( Se salveaz cererea de asigurare care se va regsi n meniul principal activnd Caut documente.)n cazul n care se renun definitiv la unul dintre documente ( oferta, cererea), se selecteaz terge.


35

DAC se continu subscrierea, se selecteaz Generare poli . ATENIE!!! Polia nu se va genera dect dup ce s-au colectat semnturile pe cerere. Se verific nc odat corectitudinea datelor , apoi activai butonul Printeaz. Pe ecran apare formularul de poli provizorie care va substitui polia original .

Se printeaz pe hrtia termic, n cazul n care inspectorul este pe teren; ulterior clientul va primi polia original la adresa nscris la seciunea Adresa de coresponden

Dac polia se poate printa n varianta de poli definitiv, se bifeaz Polia final , respectiv Printeaz.


36

Asigurare Medicala Calatorie in Strainatate

Selectai din Meniul Principal tipul asigurarii. (Cltorie) 1. Selectai din Meniul Principal tipul asigurrii. (Cltorie)

Se deschide automat Cererea de asigurare Cltorie. 3. Completai rubrica Detalii asigurat.

Informatii obligatorii

Toate campurile de date cu fondul rosu sunt obligatorii

Varsta asiguratului


37

Se va completa varsta asiguratului la data intrarii in vigoare a politei si nu varsta de la momentul emiterii politei

Varsta asiguratului trebuie sa fie introdusa (fie manual, fie automat dupa ce se apasa butonul calculeaza) atunic cand este cazul calculului de majorari sau reduceri tarifare functie de varsta.

Nr pasaport/CI in cazul copiilor insotiti

In cazul copiilor care nu poseda un pasaport sau CI se va completa rubrica Nr Pasaport/CI cu numarul de pasaport al parintelui pe care este trecut copilul sau cu CI a insotitorului (in cazul in care se calatoreste in UE si nu este nevoie de pasaport).

inei cont de urmtoarele aspecte: a) Pentru persoane cu vrsta peste 68 ani nu se emit polie de asigurare. b) Pentru persoane cu vrsta cuprins ntre 65 68 ani polia de asigurare se va emite pentru maxim 20 zile. c) Prin excepie de la punctul a) de mai sus, pentru persoane cu vrsta cuprins ntre 68 - 73(inclusiv) se pot emite polie de asigurare, pentru o perioad de maximum 20 zile, cu condiia ca aceste persoane s

fac parte din grupuri care au ca scop turistic pelerinajele. Pentru oricare din situaiile de mai sus, programul de lucru este astfel conceput nct s v atrag atenia asupra unor detalii importante in emiterea Poliei. Aveti mai jos un exemplu de mesaj generat atunci cnd vrsta asiguratului este de 72 de ani. ATENIE, mesajele generate de sistem (atenionri sau erori) apar n partea de sus a paginii deschise.


38

4. Selectai scopul cltoriei i planul.

Planurile I V pot fi accesate doar n condiiile n care la scopul cltoriei bifm: turism, pelerinaj, sportiv, prestare munc. Planul VI, cu oricare dintre subpunctele sale poate fi accesat dac la scopul cltoriei bifm: afaceri, studii sau ofer. Planul World Wide poate fi accesat indiferent de scopul cltoriei. 5. Completai rubrica Detalii poli. Introducei data nceput asigurare i numar zile. Completai meniuni speciale, dac acestea exist i ri destinaie.


39

6. Verificai dac exist coeficieni de majorare sau de reducere a cotei de prima din rubrica Majorri i reduceri de tarife, selectnd comanda Afieaz .

a) Dac la scopul cltoriei bifm prestare munc, se va activa o rubrica, n care va trebui s completm sectorul i activitatea lucrativ. Aceasta rubrica trebuie completata, deoarece activitatea lucrativa selectata poate duce la majorarea primei de asigurare.

Aplicaia va genera i o lista cu activitile lucrative ce nu pot fi acoperite prin aceast poli, ce va trebui verficat.

Calatorie cu scop prestare munca

In cazul calatoriilor cu scop prestare munca trebuie completat obligatoriu si sectorul de munca si activitatatea desfasurata.

b) Urmtoarea rubric se refera la vrsta asiguratului.


40

Majorari functie de varsta asiguratului

Se va considera vasrta asiguratului la momentul intrarii in vigoare a politei.

Atentie! Persoanelor cu varta peste 68 ani nu li se va incheia polita de asigurare. Exceptie fac persoanele inre 68-73 ani care se deplaseaza in grupuri, avnd ca scop turistic pelerinajul..

Atentie! Persoanelor cu varsta cuprinsa intre 65-68 li se poate incheia o asigurare de calatorie doar pentru maximum 20 zile.

c) A treia rubric se refer la sportivii amatori i profesionisti si este activ doar n cazul n care la scopul cltoriei bifam sportiv.

c) A patra rubric se refer la reducerile de tarif. Atenie, n cadrul planului VI nu se admit reduceri de tarif. n situaia n care se pot aplica dou sau mai multe reduceri, se va folosi o singur reducere de tarif, i anume, cea mai mare.


41

Reduceri de tarif

Nu se pot aplica mai multe reduceri de tarif. In aceasta situatie se va aplica reducerea de tarif cu valoarea cea mai mare.

7. Dup completarea tuturor rubricilor, accesai butonul Calculeaz. Va aprea un ecran pe fond verde, care va enumara datele importante ale poliei.

8. Atenie, cmpul Prima de asigurare este editabil, permindu-v sa introducei o prim de asigurare mai mare decat cea din tarifele de baza ASTRA.

9. n cazul n care sunt aprobate reduceri prin competene (conform AG-05) , se bifeaz valoarea acesteia regsit n rubrica Reducere, apoi se completeaz numrul notei interne n rubrica Not intern Nr. , iar data se selecteaz din calendarul care se deruleaz activnd butonul corespunztor. 10. Accesai butonul Salveaz pentru a salva cererea.

Oferte/cereri salvate si netransformate in polite

In conditiile in care nu se incheie procesul de tranzitie oferta-cerere-polita intr-o singura sesiune se poate oricand regasi documentul salvat si edita in vederea emiterii de Polita


42

11. Apasati butonul Genereaza Polita pentru a transforma Cererea in Polita 12. Apasati butonul Printeaz pentru a printa polia. 13. Implicit prima de asigurare se printeaza pe polita. In conditiile in care optati pentru a nu fi tiparita prima de asigurare pe polita se debifeaza cazuta aferenta campului Printeaz prima..

Prima asigurare

Prima de asigurare calculate automat de catre system este cea din tarifele de baza ASTRA la care se adauga majorari/reduceri valide.

Prima de asigurare poate fi modificata de catre utilizatorul sistemului dar niciodata nu va putea fi setata o valoare mai mica decat cea calculata automat de system.

Prima de asigurare poate sa nu fie tiparita pe polita in conditiile in care se debifeaza casuta printeaza prima.


43

Malpraxis

1. Selectai din Meniul Principal tipul asigurrii. (Malpraxis)

2. Se deschide automat Cererea de asigurare Malpraxis.

3. Prima rubric este Calcul sumar ofert. Pentru un calcul rapid i uor alegei categoria tarifar, nr. persoanelor care fac parte din acea categorie, perioada de asigurare (se refer la nr. luni), i reduceri, dac acestea exist. Suma asigurat va fi generat automat, ea putnd fi totui modificat (se poate mri) la opiunea clientului.( conform AG-05). De asemenea, putei modifica i cota de prima (se poate mri). Apsati butonul Calculez pentru a afla prima de asigurare, apoi Adaug pentru a introduce informaia ntr-un tabel printabil. Repetai procedura, pentru fiecare categorie tarifar n parte.

Accesai butonul Printez.


44

Oferta sumara MALPRAXIS

Pentru orice categorie de polita de tipul MALPRAXIS se poate calcula sumar o oferta de pret completand tabelul (calcul oferta sumara) cu informatii despre categoria tarifara si numarul de persoane asiguate, eventualele reduceri.

4. Completai rubrica Date despre solicitantul asigurrii.

Tipuri de polita MALPRAXIS

Se pot emite polite individuale, in nume propriu (persoane fizice sau persoane juridice ptr. asigurarea furnizorului) sau polite contractate de catre o institutie pentru personalul sau. In cazul institutiilror se poate opta pentru emiterea unei polite unice cu un tabel anexa pentru personalul asigurat sau cate o polita individuala pentru fiecare persoana asigurata a instiututiei

n cazul n care asigurarea se ncheie de ctre o persoan juridic n numele angajailor/reprezentanilor, alegei varianta n care vrei s emitei polia.

5. Completai datele Asiguratului/Contractantului . Atenie, cmpurile marcate cu rosu sunt obligatorii.


45

6. Selectai tipul asigurrii .

7. n cazul n care asigurarea se ncheie de ctre persoana asigurat, n nume propriu, apare o nou rubrica ce va trebui completat, numit Detalii asigurat . (rubrica nu poate fi accesat dect n aceast situaie).

8. Completai rubrica Informaii suplimentare Bifai cele 4 situaii descrise, numai dac acestea exist. Cmpurile albe aferente fiecrui punct se completeaz cu detalii.


46

n cazul n care exist situaii descrise la punctele 3. i 4. , polia nu va putea fi emis dect cu acordul Administriei Centrale. Sistemul este astfel conceput nct sa v atrag atenia prin generarea unor mesaje ca cel descris mai jos.

9. Completai rubrica Reduceri/Limite competente . Acestea pot fi acordate conform procedurilor interne ale Astra. ( AG-05).

ATENIE n rubrica Meniuni se va trece numarul notei interne, i data acesteia, prin care s-a aprobat reducerea comercial sau marirea sumei asigurate.

10. ncepnd cu rubrica Limite ale rspunderii situaiile se diversific .

Regsii mai jos descrise procedurile pentru fiecare variant n parte, pn la printarea polei. A.Asigurarea se ncheie de ctre persoana asigurat n nume propriu.

Asiguratul poate fi persoana fizica, sau persoana juridica in cazul asigurarii furnizorului de servicii medicale.

1. Selectai categoria tarifar: Suma asigurat/eveniment/toat perioada asigurat, cota de prim vor fi generate automat

2. Introducei nr. de luni asigurate, data de nceput a poliei i reduceri (dac acestea exist)


47

3. Accesai butonul Calculeaz pentru a calcula perioada de asigurare i prima 4. Selectai nr. de rate i ealonare pentru a vizualiza datele pentru fiecare rat n parte.

5. Salvai cererea de asigurare pe butonul Salveaz

6. Pentru a crea polia accesai butonul Polia, apoi Printez.

B. Asigurarea se ncheie de ctre o persoan juridic pentru angajai; se dorete o poli unic, cu tabel persoane

asigurate, ataat.

1. Introducei nr. de luni de asigurare ( n aceast variant, de poli unic, perioada este aceeai

pentru toate persoanele) i data nceperii valabilitii poliei. Perioada de asigurare pn la , se va genera automat

2. Introducei nr. de rate i accesai ealonare rate


48

Urmatoarele cmpuri prima totala, suma asigurat pe toat perioada i pe eveniment sunt needitabile i sunt informaii care se vor prelua automat dup completarea tabelului persoane asigurate (click pe textul mov) Se va deschide o nou pagin.

1. Prima rubric numit Suma asigurat si prima total nu se va completa. Acestea sunt valori calculate ca suma a primelor de asigurare sau sumelor asigurate pe toate persoanele asigurate.

Completai rubrica Tabel persoane asigurate. Se introduc pe rnd, datele fiecarui asigurat n parte. Toate cmpurile marcate cu rosu sunt obligatorii:

Perioada de asigurare i data de nceput a poliei se vor prelua automat din datele completate iniial n rubrica limite ale raspunderii.

Suma asigurata va fi, implicit, suma asigurata din tarifele de baza ASTRA asociata cu planul tarifar ales. Functie de limitele de competenta, aceasta suma de asigurare poate fi modificata dar nu sub limita afisata implicit de sistem

Coeficienii de prima de asigurare: preluati din planul de baza de coeficienti ai ASTRA. Acestia pot fi modificati de utilizator

Reduceri: reducere comerciala sau prin limita de competenta; afecteaza prima de asigurare corespunzatoare doar persoanei asigurate respective.


49

Selectai butonul Adaug pentru a genera o noua linie in tabelul cu persoane asigurate. Introducei n tabel o nou persoan asigurat. Funcie de numrul de asigurai introdui, sistemul va genera un tabel cu toate persoanele asigurate. Avei mai jos un exemplu:

Selectai caseta Inchide din colul stnga-sus. Vei reveni n prima pagin a sistemului. Aici, prima total i suma asigurat vor fi generate automat de sistem, funcie de datele introduse n tabel. Pentru a salva i printa, urmai aceeai pasi ca la punctul a) de mai sus. Se va printa o poli unic cu tabelul persoane asigurate, ataat.


50

C. Asigurarea se ncheie de ctre o persoan juridic pentru angajai; se dorete o poli poli individual, pentru

fiecare asigurat n parte.

n rubrica limite ale rspunderii nu se completeaz nimic; cmpurile sunt needitabile i sunt informaii care se vor prelua automat dup completarea tabelului persoane asigurate (click pe textul mov) Se completeaz tabelul cu persoane asigurate, exact ca la punctul b) de mai sus. Singurele diferene sunt faptul ca la poliele individuale perioada de asigurare poate fi diferit pentru fiecare asigurat n parte i faptul c printarea poliei se va face direct din tabel persoane asigurate .

Pentru printarea politelor individuale se revine in pagina principala si se salveaza buton SAVEAZA polita.

Calcul prima asigurare

Prima de asigurare tine cont de categoria tarifara (suma asigurata), perioada asigurata, coeficientii de prima si coeficientii de reducere.

Sistemul foloseste implicit atat pentru categoria tarifara cat si pentru coeficienti de prima baza de calcul ASTRA .

Suma asigurata poate fi modificata in limita competentelor.

Prima de asigurare poate fi modificara prin modificarea coeficientilor de prima. Acestia nu pot fi modificati decat la valori mai mari, valaorea minima fiind cea din tabelele ASTRA si afisate automat.


51

CASCO

Din fereastra principala a programului se alege optiunea Tip Asigurare - CASCO.

Prima actiune necesara in comletarea politei CASCO este de a selecta vehiculul asigurat.

Se introduc datele autovehiculului. Cu ct mai multe date vor fi introduse, cu att mai putine si exacte vor fi rezultatele cautrii, uurndu-se identificarea autovehiculului cutat. Cmpurile cu fond rou sunt obligatorii.

Daca vehiculul nu este regasit in lista afisata dupa apasarea butonului Cautare si sunt indeplinite conditiile:

vehicul are mai putin de un an si,

posesorul acestuia are factura de achizitie

si este primul proprietar

atunci il puteti introduce in program prin intermediul butoanelor Vehicul Inexistent si, dupa

completarea detaliilor vehiculului prin apasarea butonului Calcul Oferta.

n cazul vehiculelor care nu sunt disponibile n baza de date sau care nu pot fi introduse conform facturii de achizitie, se va solicita introducerea acestora la Administraia Central / Serviciul Asigurri Auto, transmind datele necesare identificrii.


52

Regasire vehicul

Datele din documentele mainii pot diferi (din diverse motive) de cele disponibile n program. Este recomandabil s se fac prima cutare, de exemplu dup Masa total si/sau Cilindree iar n funcie de rezultate se va introduce apoi i Puterea.

Pentru autovehiculele care nu sunt disponibile n baza de date, se va solicita introducerea acestora la Administraia Central / Serviciul Asigurri Auto, transmind datele necesare identificrii.

Dintre rezultatele cutrii se va alege autovehiculul cu caracteristicile cele mai apropiate celor cunoscute din documentele disponibile Certificat nmatriculare / Carte Identitate, Carnet Service, Manual Utilizare, etc. Este foarte important s se solicite clientului informaii privind gradul de echipare al autovehiculului (n exemplul de mai jos - Confortline, Trendline, etc.) care vor asigura identificarea corect a modelului respectiv (denumirea gradului de echipare a mainii mai poate fi gasit pe etichetele din interiorul torpedoului, din port bagaj, etc.).


53

Prin apsarea butonului Selecteaz sau Reinnoieste, este ales autovehiculul i programul trece n etapa

urmtoare, de elaborare a Ofertei. cu urmtoarele sectiuni:

1. Detalii vehicul. Introduceti Data primei nmatriculari sau, dac aceasta nu este cunoscut sau nu coincide cu anul fabricaiei, introducei An Fabricaie. Toate cmpurile marcate cu fond rosu sunt obligatorii. Completai i cmpurile care nu sunt obligatorii pentru c ele se vor prelua la completarea cererii.

Data primei inmatriculari vs an fabricatie

Pe oferta se poate introduce alternativ fie data primei inmatriculari, fie anul fabricatiei. Totusi, pe cerere este obligatorie introducerea anului de fabricatie.

2. Detalii oferta. Cmpurile roz sunt obligatorii.

Completare automata detalii client

In cazul clientilor dj in baza de date ASTRA (cei carora li s-a emis o oferta sau polita dj) este sufficient a se completa minimum 6 caractere din CNP/CUI si, automat, dcaa este regasit se vor complete celelalte detalii despre client


54

3. Detalii ofert: pret de nou cu taxe este pretul preluat din sectiunea anterioara de cautare vehicul. Se completeaza valaorea dotarilor suplimentare, daca este cazul, moneda politei, numarul de rate si perioada asigurata. Daca vehiculul este mai nou de un an i la primul proprietar putei introduce, alternativ, va

Documents

Sales Training Manual