REQUISITOS PARA CREDITO HIPOTECARIO

REGIONAL NORESTE

Junio 2012

Requisitos adicionales créditos Santander 4 MDP

POR FLUJOS DE LA EMPRESA

•Estados de cuenta bancarios de la empresa (últimos 6 meses)•Declaración anual (ultimas 2)•Declaración parcial (ultimas 2)•Alta de hacienda•Acta constitutiva de la empresa•Becom 321 (visita domiciliaria)•Ries 068 (carta de autorización para investigación de información crediticia )•Nota ejecutiva(cuestionario ejecutivo)•Ries 003 (Declaración de bienes patrimoniales)•Estados financieros 2009 y 2010 con relaciones analíticas de las principales cuentas•Curriculum empresarial indicando actividades preponderantes, principales clientes y proveedores, etc.•En caso de tener perdida la empresa carta aclaratoria emitida por el contador indicando causa de la perdida fiscal.

Requisitos créditos Santander 4 MDP

Persona Física con actividad empresarial

•Caratula•Hoja de resolución•Solicitud completa•Asegs 022•Identificaciones de los compradores•Comprobante de domicilio (últimos 2 meses)•Actas de nacimiento•Actas de matrimonio•Estados de cuenta bancarios últimos 6 meses•Declaración anual (ultimas 2)•Declaración parcial (ultimas 2)•Acta constitutiva de la empresa•Becom 321 (visita domiciliaria)•Ries 068 (carta de autorización para investigación de información crediticia )•Nota ejecutiva(cuestionario ejecutivo)•Ries 003 (Declaración de bienes patrimoniales)•Estados financieros 2009 y 2010 con relaciones analíticas de las principales cuentas•Curriculum empresarial indicando actividades preponderantes, principales clientes y proveedores, etc.•En caso de tener perdida la empresa carta aclaratoria emitida por el contador indicando causa de la perdida fiscal.

CUESTIONARIO EJECUTIVO

• NOMBRE DEL VENDEDOR Y PARENTESCO CON EL TITULAR (EN CASO DE TENER UBICADO EL INMUEBLE A COMPRAR)

• NOMBRE O RAZON SOCIAL DE LA EMPRESA O NEGOCIO• DESCRIBIR DELLADAMENTE SU ACTIVIDAD• EL CLIENTE CUENTA CON EMPRESAS O NEGOIOS DE OTROS GIROS ¿CUALES?• EN CASO DE TENER SUCURSALES ¿CUANTAS SON?• ¿QUIEN TOMA LAS PRICIPALES DESICIONES EN LA EMPRESA O NEGOCIO?

(NOMBRE Y PUESTO)?• ¿QUE TIPO DE ADMINISTRACION TIENE LA EMPRESA O NEGOCIO? (FAMILIAR O

PROFECIONAL)• ¿EL CLIENTE ES ACCIONISTA DEL NEGOCIO?¿CON QUE PORCENTAJE DE

PARTICIPACION?• PRINCIPALES MARCAS O PRODUCTOS QUE MANEJA EL NEGOCIO• PRINCIPALES CLIENTES O PROVEEDORES• ¿TIENE VENTAS CONSTANTES SI/NO?¿CUALES SON SUS MESES FUERTES?• ¿A QUE NIVEL COMERCIALIZA SUS PRODUCTOS? A ¿VENTA AL PUBLICO?¿POR

MEDIO DE CONTRATOS O PEDIDOS?¿AL MAYOREO? • MENCIONE LAS PRINCIPALES DEUDAS QUE TIENE EL PARTICIPANTE EN BURO DE

CREDITO DE PERSONA MORAL EN CASO DE PFAE O DE LA EMPRESA EN CASO DE SOCIOS