28
Page 1 of 28 !"# $% ! & ! ’# ( ) *+,# - .//0

Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

  • Upload
    others

  • View
    14

  • Download
    0

Embed Size (px)

Citation preview

Page 1: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 1 of 28

����������� ���������������������

������������������ �����

��!��"�#$�%!�&�!��'#��()�*+�,#�'�- �.//0��

Page 2: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 2 of 28

�$�1���$#�-#$23��

������������ �� ������������������������������� ����� !"#$% &&& '()������*�+����������, �������,��+���������� ��-�.��)�����/��0���������������/���10)� 0)'��'+��-(.� 1����21� +���/���10)� ������������/���10)��+���3)�4 �5�)�-(.� �.�0.����������, �������,��+��6��7�-+����*��8����9�5����8������ 1����������6��7�-+�����8������,���0��� 0��-+���� � :; ���/��� <==> �������6��7�-+����-�����������, ����������.���1�� ?������������, �������-�������*����������� @A%A BAC#A%DE"FDAC ��� GH%% BAC#A%DE"FDAC ������+/�

;I ��������'0�0'0J� �K ,����� J���8�K

<I ���L� �01'�)��'0�0'0J� �K ,�����

'()������3�,�����������������/-+��+� ������������ �� �����+������*�+����������, ��������+��6��7�-+���� 0)1����M��0)�/��������������� ��*�+1����2�-+�2(-+������+��� �53)�*�+�����/��?��*1�+��-+���������������� �����-+�����/���10)�-�����������, ������� ���0.

4-��!��������������

������������� ��-�����������, ������� ����N5��������O � :; ���/��� <==> ��0��� 0�����-+���� � :P ��2����� <==> �0�������0.

J���/�Q 5���� K

���5 ,����6����������

:; ���/��� <==> :P ��2����� <==>

����������3#&��()�+� +78/+98.7+� +78/078:*+�

����������3#&��()�+��()��;�!5'����6����

��,� ���0�������0��8������R���������+/ ;ST;U>TUSP ;ST;U>TUSP

��1��������V���� <PPTPPP ;PPTPPP

�����J-�� ��K1� ������3����,�����,��1�� :W>TX=U :W>TX=U

�����-�� ����R��1�R,�3)� W=T:P: ;<WT;>X

��� ������ 0)������,������� ��8�.� 0) ; 0)�Y�1�/�-��,+�-� J:=WT>>PK J<SUTX:SK

�' ����������3#&��()�+��()��;�!5'����6���� +78/+98.7+� +78/078:*+�

����������3#&��()�.�

���1����1������1�� ��5��,��8�.���� ;T=PST;:: ;TSU<T>SU

��� ������ 0)������,������� ��8�.� 0) < J<=XT;>PK J:>WTPWPK

�' ����������3#&��()�. ;T<S>TWX: ;T;;:T==U

���' ����������1� �<" ������5 ,����6����������� +/8=008.+7� +/80==8/>9�

Page 3: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 3 of 28

J���/�Q 5���� K

�?@�A,��-��B

:; ���/��� <==> :P ��2����� <==>

����������3#&��()�+� +78/:/8.99� +787.:8//=�

����������3#&��()�+��()��;�!5'����6����

��,� ���0�������0��8������R���������+/ ;ST;U>TUSP ;ST;U>TUSP

��1��������V���� <PPTPPP ;PPTPPP

�����J-�� ��K1� ������3����,�����,��1�� UWT:<U UWT:<U

�����-�� ����R��1�R,�3)� W=T:P: ;<WT;>X

��� ������ 0)������,������� ��8�.� 0) ; 0)�Y�1�/�-��,+�-� J>>T;X<K JUSTXXUK

���' ����������3#&��()�+��()��;�!5'����6����� +78/:/8.99� +787.:8//=�

����������3#&��()�.�

���1����1������1�� ��5��,��8�.���� ;T:PPTS<> US<T=>X

��� ������ 0)������,������� ��8�.� 0) < J<=XT;>PK J:>WTPWPK

�' ����������3#&��()�. +8:7*8.00� �7=*87==�

���' ����������1� �<" ��?@�A,��-��B� +/8/7>8/0/� +78>978:*7�

-'� �@(�@��������������CD�E�F���GH�IJ�KLM������������������������������� ��1������������5���8��-������������� �� � ������*�+����������, �

������,��+���������� ���Y������1�/����1�� ��5���10)��+�������� �+������ ����+��Z�������� ����)���/���+���� UI= ��.� ����������, ��������0�?���������������� �� �.1�.��Y������1�/����1�� ��5���10)�������������/��0������

�3)���- 0)������������ �� ������� ?��*�����������/���50�5�-������ ��1������1�� ��5���10)���������9 �.�0.����������, ���������+��3��*8+�������������������/���10)� 0)�����1�����/��'��'+�����-���-�����������, ������� ���0.

� �/���10)��+�������� /��0 @F"CE"[ED\$E ]^^[A"_

� �/���10)��+������ /��0 @F"CE"[ED\$E ]^^[A"_

� �/���10)��+��Z�������� /��0 !"#D_ &CED_"FA[ ]^^[A"_ ���,����.�����������, ��������0���������������/���50�5�-������ �� �53)�*�+1����2Z�������+���

��������������������������� ��1����������������, �������-������������� �� �

Page 4: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 4 of 28

��-5�����������#&�1)���()1��������

������������������������������ �����!"#$% &&& ������*�+����������, ������� ����N5��������O�0����������� ��-�.��)�� 0)�+�����1�������/���10)����4 �������0.

+I �����������()1��������!��"�#$-'� �!()������-���1

����/�?��/��0 @F"CE"[ED\$E ]^^[A"_ '()1����2,�����������9 1�� ��5�� 1����������������, ������� ����N5��������O � :; ���/��� <==> ��� � :P ��2����� <==> �0���0.

J���/�Q 5���� K

���5 ,����6����������� � :; ���/��� <==> :P ��2����� <==>

��-5�����������#&�1)���()1��������!��"�#$-'� �!()������-���1�

���������"�(&N 5���-�OP�@�

�����0.9����a��������������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/��

�10)����3����������0.9����a��� = b

�����0.12���������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)�

���3����������0.12���������� ������L� ���� ��5�� W:STUP= XXUT<XU

�����0.���8� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)����3����� �����0.���8� =TW><TS>; =T=P=T:==

�����0.������� <T>>=T=S= <TXW=TX=X

1���83)��53)� 0)��������� ;TP:W ;T;W=

1�� ��5���3)� <>>TS;X <U>T>W<

����"�(&���-�OP�@� ;XUT<;= ;=XTUSW

���' ��-5�����������#&�1)���()1��������!��"�#$-'� �!()������-���1� +:8::>87>=� 98/./8+.0�

J���/�Q 5���� K

�?@�A,��-��B� � :; ���/��� <==> :P ��2����� <==>

��-5�����������#&�1)���()1��������!��"�#$-'� �!()������-���1�

���������"�(&N 5���-�OP�@�

�����0.9����a��������������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/��

�10)����3����������0.9����a��� = b

�����0.12���������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)�

���3����������0.12���������� ������L� ���� ��5�� W<WT==; XXXTS::

�����0.���8� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)����3����� �����0.���8� XT:;WT>W= >TW=PT:S>

�����0.������� ;=TX:S ;=T>U:

1���83)��53)� 0)��������� ;TP:W ;T<<=

1�� ��5���3)� =>UTW;P =X;TSWS

����"�(&���-�OP�@� ;<PTP=< ;<<T=P>

���' ��-5�����������#&�1)���()1��������!��"�#$-'� �!()������-���1� >89/789>0� >87*>80>=�

Page 5: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 5 of 28

.Q�����������������()1��������!��"�#$-'� �!()�����1���

1����������� �� 0)�+�����1�������/���10)��+������ ����/�?��/��0 @F"CE"[ED\$E ]^^[A"_ ?������� �� 0)�+�����-�����������, ������� ��� �N5��������O � :; ���/��� <==> �0,���/� ::TXU; 5���� ��� � :P ��2����� <==> �0,���/� ::T::: 5���� ���������

*Q �����������()1��������!��"�#$-'� �!()������<�$#1����

�������/������ �� 0)�+�����1�������/���10)��+��V��������?��/��0 !"#D_ &CED_"FA[ ]^^[A"_ '()����� �� 0)�+�����1�������/���10)��+��Z��������-�����������, � ��� �N5��������O � :; ���/��� <==> ��� � :P ��2����� <==> �Y����0.�

J���/� Q5���� K

:; ���/��� <==> :P ��2����� <==>

����� �� 0)�+����� ����������,

������� �N5��

������O ����������, �

������ �N5��

������O ����� �� 0)�+�����1�������/���10)� �+��V��������

=U<T<PP

:;>TU<W

=<:T=S>

<W:TX>S

�������/�1�� ��5���10)������������������������� !"#$% &&& 1�������/���10)� �. : �+��������/ 1�7�*�+����������, ������� ����N5��������O �0�����1�/������������� �����1�� ��5�� ���0.

J���/� Q�+����K

����������, ������� :; ���/��� <==> :P ��2����� <==>

�����1�/������������� �� ����������,

������� �N5��

������O ����������, �

������ �N5��

������O

����� ��8�.� 0) ; ���1�� ��5���10)� ;;I>< ;:I<= ;<I<U ;:IWU

����� ��8�.� 0) ; 0)�Y�1�/�-��,+�-� ���1�� ��5���10)� ;;I>< ;:I<= ;<I<U ;:IWU

����� ��8�.� 0) < ���1�� ��5���10)� PIWW PIW= PIWS PIS>

����� �� �.1�.����1�� ��5���10)� ;<I>; ;SI<P ;:I<< ;SISS

�4$����$��"��-'� �!()������-���1�

����������, ������� �0�?�����������/���10)��+�������� �?����1���83)� '()�Y�������� �����/ �*����5�,�����������1���83)� �53)�*�+�/���10)�-�5����1���83)�����*������ 0)��������+ �?��������*��+���/���10)� ������+/� �?�������*�+1���83)��������� 0)��0)�/-+� /������*�+1���83)������/�������������0. �����,�+��+�� 0)����������, ������� �*�+1���83)� ���*�+��+��������,�N5�� ������,�����/������*�+1���83)�*�9�����1������*����1��������() �/�2(�?�������4 0)��0)�/-+��53)�*�+����/����5�,�����������1���83)� 0)1����+�����V�����-+������-� ���� �53)�*�+����������, ������� 1����2�/�����/���10)� 0)����,�����*�+1���83)���+���������1� �/�2(����������/���10)� ��+��

Page 6: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 6 of 28

������ ����/�����/���10)�-�5����1���83)� 0)��+,��*�+�0���/���������/���10)� ��������� �/���� �����������������1��������/�������1� '()����/���� �.���,�2��Z�����*�+�Y�����?���� 0)��+�������/+

-��6���#�-'� ���������#�3���A"�(&�R�A������-5���!����#@S��

����������, ������� �0�?����*�������������7�����8������0. 1�������������������+�����-����*�+1���83)� ?��������*�+����+���3������0.� 0)7�����8������0.����/�� WP /�����,��/����������� ��3�2��,��8�.��8����9�5�Y�1�� ��5���+�����9�5

R�'����()23�2����-���'O�T�U� ���� VW���VU�R�A�XE�K�Y�K�� VW���VU��

����������, ������� �0�?���������.1��������73)���0.11��,�1�M��R�,���/� ��������-�.��)�� 0)������������ �� � �������3)�������������,��8�.�������������1����-�12���������� 1��������0. 0)������*�+���������+ ���1�����+���� ;PP 1������1�/�������/�������0.�����M80���������c,,����-�����1���1� 0)���/��,���+���,�����,���������������� ���,���0.����������, ������� �0�����.1��������73)���0.11��,�1�M�5�)������Y������/���0.

;I ����������, ���������.1�����5�)�����?��5�,����2(����/���10���� 0)���/��,�����-(.�Jde$_F$E %A##K 1�����������0.8�.������������0.8�.�����/2(�Y�5���L

<I *����0 0)��+5�,�������-��������1���83)� ��� � /� ���-��������/��� ��3���������?��1�+���0.��+/5�/���0�/���Y����+ 0)�����0.,����1����28�����3�����+���������0.�����3)���--�1�MM���+��� �1������������/�����/���10)�,��1������73)���0.11��,�1�M 0)�����1��5�)������Y������/

:I 1�����������, T��� � ��3�����������0. ������� 0)�0�/���10)�1� �fg���������/���10)��+��1���83)� ��,5�,������.1�����5�)�-(.�

SI ��.1�����5�)�����*����0 0)�1��?�������������1���0�� ����� ���������80�� ���� ��h �8�� ������R� '()�Y����L� ��� ������������ �� � fg�������� fg����/,1��9��*� ��3�7�+��/,1����M80

=I ��3)�,��������������9 ���3)�,�����,�0�/��������*�������������������53)�8������0. ����.������������+������������3)�,�����*8+����53)�����/����1����

�����������+�-�1�� ��5��*���1�a�����������������������1�a��������� 0)1����M����5�,����7����������/���10)��+��������-�����������, ������� ����N5��������O� :; ���/��� <==> ��� <=== ���0. J���/� Q 5���� K

����������, �������

������ :; ���/��� <==> :; ���/��� <===

1�� ��5��*���1�a���������

���*�+1���83)��/�1� �� ;i ;S<T<P>TS;X ;;PT<UPT;X=

���� ��*����1����0.1� �� <i :PT=XXTX>: ;=T=UUT;S;

���f�� J�/������0.��+����K ;TSU=TXPW ;T;<:TUU<

�����������1�a���������:i

��������/����j/��� ����.������������+�3���� �����R��������h������ S=ST><> >TPXSTU=:

1�MM����5����������� =:TWS;TW<< S:T>U=T<P<

/��� 0)������+����*8+'()��������+7��5���/+��+/ <TS<UTS;X <TX;;T<W> ;i �/������0.��+�������1� �������������+����������M80T ����73)���0.11��,�1�MT����73)�������������,��������?��1�+���0. ����/����*�+1���83)�1� �� -����������/������������������ <i �����/�2(���� ��*������0.�+/� '()����/������0.��+�������1� ���������73)�������������-����� ��5���������73)�����+�����-����� ��5�� :i ������������19�5

Page 7: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 7 of 28

J���/� Q 5���� K

�N5��������O

������ :; ���/��� <==> :; ���/��� <===

1�� ��5��*���1�a���������

���*�+1���83)��/�1� �� ;i ;;PT<;UTS=W WXTXSST;:>

���� ��*����1����0.1� �� <i :PT=XXTX>: ;=T=UUT;S;

���f�� J�/������0.��+����K ;T;X>T>>> W==TUPS

�����������1�a���������:i

��������/����j/��� ����.������������+�3���� �����R��������h������ >TP=ST><> >TPXSTU=:

1�MM����5����������� =:TWS;TW<< S:T>U=T<P<

/��� 0)������+����*8+'()��������+7��5���/+��+/ <TS<UTS;X <TX;;T<W> ;i �/������0.��+�������1� �������������+����������M80T ����73)���0.11��,�1�MT����73)�������������,��������?��1�+���0. ����/����*�+1���83)�1� �� -����������/������������������

<i �����/�2(���� ��*������0.�+/� '()����/������0.��+�������1� ���������73)�������������-����� ��5���������73)�����+�����-����� ��5�� :i ������������19�5

�����������+�-�1�� ��5��*���1�a�����������������������1�a��������� 0)1����M ����5�,����7����������/���10)��+�������� ,����������� �-������0. -�����������, �����������N5��������O � :; ���/��� <==> ��� <=== �0���0.

J���/�Q 5���� K ����������, �������

:; ���/��� <==>

��� �-������0. ���*�+1���83)�

�/�1� �� ;

���� ��*����

1����0.1� �� <i

���f�� J�/������0.�

�+����K

�/�

��������/����j/��� ����.������������+�3� �����R������

��h������

1�MM����5�������

����

/��� 0)������+����*8+'()��������+

7��5���/+��+/

�/�

��� �� � ;PSTX<XT;<P <:TXX>TW;; ;T;WST<U< ;<WT>WUT:;: S=ST><> S=TPXXT;S> ;T>S<TS;: SXT;XST;U=

��������80��'�h6�����/���� �� � <WT=;:TS>S >TUPPTU=< UXT<=> :>TSP;T=X< b :TU=WTXUS =UXT>:S STSSXTS;U

���������������3���������������� ST>::TX=S b <P;TS<S STU:=T;XU b =TPPPTPXP b =TPPPTPXP

�������h���������/�������� :T:<:T<UX b b :T:<:T<UX b b ;WUT:XP ;WUT:XP

�������?� UTXW< b <TXSX ;;T=:W b STW<< b STW<<

�/� ;S<T<P>TS;X :PT=XXTX>: ;TSU=TXPW ;XST<>WTUUW S=ST><> =:TWS;TW<< <TS<UTS;X =>TU<STW>=

J���/�Q 5���� K

����������, �������

:; ���/��� <===

��� �-������0. ���*�+1���83)�

�/�1� �� ;

���� ��*����

1����0.1� �� <i

���f�� J�/������0.�

�+����K

�/�

��������/����j/��� ����.������������+�3� �����R������

��h������

1�MM����5�������

����

/��� 0)������+����*8+'()��������+

7��5���/+��+/

�/�

��� �� � UUTWW;TXXW ;<TXXWT;UX WU>TXP; ;P<TX=XT>>X >TPXSTU=: SPT:;XTX=< ;TX<:T=UP SUT;;>T;U=

��������80��'�h6�����/���� �� � ;UTUWXT;;: <TUPUTW=S XPTXU: <;TXX>TU=P b ;TXWUT=:P WUXTX;> <TXU>T<S>

���������������3���������������� <T:X=TWSX b >:TPPW <TS:UTW=> b X=;TWPX b X=;TWPX

�������h���������/�������� :T=== b b :T=== b b b b

�������?� ;;TXU; b :T:UW ;=T;XP b U;XTP;: b U;XTP;:

�/� ;;PT<UPT;X= ;=T=UUT;S; ;T;<:TUU< ;<>TWW<T;WU >TPXSTU=: S:T>U=T<P< <TX;;T<W> =<TSX;T:=;

Page 8: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 8 of 28

J���/�Q 5���� K

�N5��������O

:; ���/��� <==>

��� �-������0. ���*�+1���83)�

�/�1� �� ;i

���� ��*����1����0.1� �� <i

���f�� J�/������0.��+����K

�/�

��������/����j/��� ����.������������+�3� �����R������

��h������

1�MM����5�����������

/��� 0)������+����*8+'()

��������+7��5���/+��+/

�/�

��� �� � X<TU:>T=:; <:TXX>TW;; UXXTPSW WXTSWPTSW; >TP=ST><> S=TPXXT;S> ;T>S<TS;: =<TXXST;U=

��������80��'�h6�����/���� �� � <WTS::T;P= >TUPPTU=< ;PPT:U< :>T::ST::W b :TU=WTXUS =UXT>:S STSSXTS;U

���������������3���������������� ST><WTXU< b ;WUTUWU STU<UT>UP b =TPPPTPXP b =TPPPTPXP

�������h���������/�������� :T:;WTPS; b b :T:;WTPS; b b ;WUT:XP ;WUT:XP

�������?� b b ::X ::X b STW<< b STW<<

�/� ;;PT<;UTS=W :PT=XXTX>: ;T;X>T>>> ;S;TWX<TUUU >TP=ST><> =:TWS;TW<< <TS<UTS;X ><TS<STW>=

J���/�Q 5���� K

�N5��������O

:; ���/��� <===

��� �-������0. ���*�+1���83)�

�/�1� �� ;i

���� ��*����1����0.1� �� <i

���f�� J�/������0.��+����K

�/�

��������/����j/��� ����.������������+�3� �����R������

��h������

1�MM����5�����������

/��� 0)������+����*8+'()

��������+7��5���/+��+/

�/�

��� �� � X>T=:WT=PX ;<TXXWT;UX U;UTXPX WPT;:XTSP; >TPXSTU=: SPT:;XTX=< ;TX<:T=UP SUT;;>T;U=

��������80��'�h6�����/���� �� � ;UTU::TWSS <TUPUTW=S XPTXPP <;TX;:T=WU b ;TXWUT=:P WUXTX;> <TXU>T<S>

���������������3���������������� <T:XPT>U= b >:TPPW <TS::T>WS b X=;TWPX b X=;TWPX

�������h���������/�������� b b b b b b b b

�������?� b b :T:UU :T:UU b U;XTP;: b U;XTP;:

�/� WXTXSST;:> ;=T=UUT;S; W==TUPS ;;ST<UUTPU; >TPXSTU=: S:T>U=T<P< <TX;;T<W> =<TSX;T:=; ;i �/������0.��+�������1� �������������+����������M80T ����73)���0.11��,�1�MT����73)�������������,��������?��1�+���0. ����/����*�+1���83)�1� �� -����������/������������������ <i �����/�2(���� ��*������0.�+/� '()����/������0.��+�������1� ���������73)�������������-����� ��5���������73)�����+�����-����� ��5�� :i ������������19�5

�����������+�-�1�� ��5��*���1�a�����������������������1�a��������� 0)1����M ���� 5�,����7����������/���10)��+�������� ,������������1�MM� 0)���3�-�����������, ������� ����N5��������O � :; ���/��� <==> ��� <=== ���0.

J���/�Q 5���� K ����������, �������

������ :; ���/��� <==>

����������� ; k �������� ; k �/�

1�� ��5��*���1�a��������� ���*�+1���83)��/�1� �� ;i S=TS==TXWP W>TX=PT><X ;S<T<P>TS;X ���� ��*����1����0.1� �� <i ;XTU=:TU:> ;<TX<:TW<X :PT=XXTX>: ���f�� J�/������0.��+����K ;TSU=TXPW b ;TSU=TXPW �����������1�a���������:i

��������/����j/��� ����.������������+�3���������R��������h������ S=ST><> b S=ST><>

1�MM����5����������� SWTS;<T<<X ST=<WT>W= =:TWS;TW<<

/��� 0)������+����*8+'()��������+7��5���/+��+/ ;TU;>TX>U >;;T>SW <TS<UTS;X

Page 9: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 9 of 28

J���/�Q 5���� K ����������, �������

������ :; ���/��� <===

����������� ; k �������� ; k �/�

1�� ��5��*���1�a��������� ���*�+1���83)��/�1� �� ;i UPTU>=T;=; <WTS;=TP<S ;;PT<UPT;X= ���� ��*����1����0.1� �� <i <TW>WT;XS ;<T>;UTW>X ;=T=UUT;S; ���f�� J�/������0.��+����K ;T;<:TUU< b ;T;<:TUU< �����������1�a���������:i

��������/����j/��� ����.������������+�3���� �����R��������h������ >TPXSTU=: b >TPXSTU=:

1�MM����5����������� :PTW>>T<=S ;<TX;UTWSU S:T>U=T<P<

/��� 0)������+����*8+'()��������+7��5���/+��+/ ;T;;STP>= ;T=WXT<:; <TX;;T<W>

J���/�Q 5���� K �N5��������O

������ :; ���/��� <==>

����������� ; k �������� ; k �/�

1�� ��5��*���1�a��������� ���*�+1���83)��/�1� �� ;i >:T>S>TUWP S>T=X;T=>W ;;PT<;UTS=W ���� ��*����1����0.1� �� <i ;XTU=:TU:> ;<TX<:TW<X :PT=XXTX>: ���f�� J�/������0.��+����K ;T;X>T>>> b ;T;X>T>>> �����������1�a���������:i

��������/����j/��� ����.������������+�3���� �����R��������h������ S=ST><> =T>PPTPPP >TP=ST><>

1�MM����5����������� SWTS;<T<<X ST=<WT>W= =:TWS;TW<<

/��� 0)������+����*8+'()��������+7��5���/+��+/ ;TU;>TX>U >;;T>SW <TS<UTS;X

J���/�Q 5���� K �N5��������O

������ :; ���/��� <===

����������� ; k �������� ; k �/�

1�� ��5��*���1�a��������� ���*�+1���83)��/�1� �� ;i >UT:<WT;;< <WTS;=TP<S WXTXSST;:> ���� ��*����1����0.1� �� <i <TW>WT;XS ;<T>;UTW>X ;=T=UUT;S; ���f�� J�/������0.��+����K W==TUPS b W==TUPS �����������1�a���������:i

��������/����j/��� ����.������������+�3���� �����R��������h������ >TPXSTU=: b >TPXSTU=:

1�MM����5����������� :PTW>>T<=S ;<TX;UTWSU S:T>U=T<P<

/��� 0)������+����*8+'()��������+7��5���/+��+/ ;T;;STP>= ;T=WXT<:; <TX;;T<W>

;i �/������0.��+�������1� �������������+�������M80T ����73)���0.11��,�1�MT����73)�������������,��������?��1�+���0. ��� �/����*�+1���83)�1� ��-����������/������������������ <i ����/������0.��+�������1� ���������73)�������������-����� ��5���������73)�����+�����-����� ��5�� :i ������������19�5

Page 10: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 10 of 28

�����������+�-����*�+1���83)��/������0.��+����������� ��*����1����0. ����5�,����7����������/���10)��+�������� ,����������� �-������0. ��������������,��8�.� 0) � I������ -�����������, ������� ����N5��������O � :; ���/��� <==> ��� <=== ���0.

J���/�Q 5���� K

����������, �������

:; ���/��� <==>

���*�+1���83)��/������0.��+���� ;i ���� ��*����1����0.11��,�1�M

��� �-������0.

���

����/2(�Y�5���L

�)���/������a��

11��

11��,�1�M �/�

��� �� � ;P=TUSUT>=U =TWS=TW=: ;T<P=T=;S SWXT>PX ;T:SXT<UU ;;STUS=TP<P b ��������80��'�h6�����/���� �� � <WT=X;TS<= XTPW= b UU; b <WT=XWTSP; b ���������������3���������������� ST>::TWPP WS b b b ST>::TWWS b �������h���������/�������� :T:<:T>W: ;=W SS ;PX b :T:<STPP: b

�������?� UTSX; ;T;;= b b b WT=U> b

�/� ;S:T:U>T;SX =TW=STS;> ;T<P=T==U SWUT=W= ;T:SXT<UU ;=<T:W<TPPS b

J���/�Q 5���� K

����������, �������

:; ���/��� <===

���*�+1���83)��/������0.��+���� ;i ���� ��*����1����0.11��,�1�M

��� �-������0.

���

����/2(�Y�5���L

�)���/������a��

11��

11��,�1�M �/�

��� �� � UWTUW=TU;W STU=ST;P= ;T;:>T<>; ::UT>XP W<>TX>W WXT;=;T><S b ��������80��'�h6�����/���� �� � ;UTWPPT:U> <TW;P b ;U> b ;UTWP:TSU< b ���������������3���������������� <T:X>T;W< b b ;W= b <T:X>T:UX b �������h���������/�������� :TU;X <XS b b b STPW; b

�������?� ;<TX<= ;:; b b b ;<TU=> b

�/� ;;;T;UUTW:W STU=XTS<P ;T;:>T<>; ::WTP=; W<>TX>W ;;UTSSUTSSP b

J���/�Q 5���� K �N5��������O

:; ���/��� <==>

���*�+1���83)��/������0.��+���� ;i ���� ��*����1����0.11��,�1�M

��� �-������0.

���

����/2(�Y�5���L

�)���/������a��

11��

11��,�1�M

�/�

��� �� � X;TSSUTXPU ;T<;UT=WS =T;PX STPX= ;T:SXT<UU XSTP<:TXX< b ��������'0��'�h6� ����/���� �� � <WTSUWT=PX b b b b <WTSUWT=PX b ���������������3���������������� ST><WTXU< b b b b ST><WTXU< b �������h���������/�������� :T:;WTPS< b b b b :T:;WTPS< b

�������?� b b b b b b b

�/� ;PUTUUXTP:W ;T<;UT=WS =T;PX STPX= ;T:SXT<UU ;;;TS><T;P: b ;i �/����*�+1���83)�-����������/������������������

Page 11: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 11 of 28

J���/�Q 5���� K �N5��������O

:; ���/��� <===

���*�+1���83)��/������0.��+���� ;i ���� ��*����1����0.11��,�1�M

��� �-������0.

���

����/2(�Y�5���L

�)���/������a��

11��

11��,�1�M

�/�

��� �� � XSTXXPTXU< ;T;UPTXUX >W=T=U> >XT:;P W<=T:;> XXT>:WTXU; b ��������'0��'�h6� ����/���� �� � ;UTU::TWSS b b b b ;UTU::TWSS b ���������������3���������������� <T:XPT>U= b b b b <T:XPT>U= b �������h���������/�������� b b b b b b b

�������?� b b b b b b b

�/� W=TWX=TS;; ;T;UPTXUX >W=T=U> >XT:;P W<=T:;> WUTUSSTS;P b ;i �/����*�+1���83)�-����������/������������������

������-�1���� 0)����/+ Jl$C$["% ^[AmD#DAC ��� @^$_DnD_ ^[AmD#DAC K �����0.1�M 0)������,����M80���/��/�1���������*�+1���83)��/������0.��+����������� ��*����1����0. ,����������� �-������0. -�����������, ������� ����N5��������O � :; ���/��� <==> ��� <=== ���0.

J���/� Q 5���� K

����������, �������

:; ���/��� <==>

���*�+1���83)��/������0.��+���� ;i ���� ��*����1��

��0. @^$_DnD_

^[AmD#DAC ��� �-������0.

l$C$["% ^[AmD#DAC

@^$_DnD_

^[AmD#DAC

��������0.1�M 0)������,��

��M80���/��/�

��� �� � ;TW=XT:== =SWTWXS ;=XTXX=

��������80��'�h6� ����/���� �� � :=: b ST;>W

���������������3���������������� ; b b

�������h���������/�������� ;;U b b

�������?� < b b

�/� ;T=PST;:: ;TW=XTU<W =SWTWXS ;>;TWSS

J���/� Q 5���� K

����������, �������

:; ���/��� <===

���*�+1���83)��/������0.��+���� ;i ���� ��*����1��

��0. @^$_DnD_

^[AmD#DAC ��� �-������0.

l$C$["% ^[AmD#DAC

@^$_DnD_

^[AmD#DAC

��������0.1�M 0)������,��

��M80���/��/�

��� �� � ;TS=;TP=P SSXTUX< ==S

��������80��'�h6� ����/���� �� � UP b b

���������������3���������������� ;P: b b

�������h���������/�������� b b b

�������?� ; b b

�/� XP>T=>= ;TS=;T<:S SSXTUX< ==S

Page 12: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 12 of 28

J���/� Q 5���� K

�N5��������O

:; ���/��� <==>

���*�+1���83)��/������0.��+���� ;i ���� ��*����

1����0. @^$_DnD_

^[AmD#DAC ��� �-������0.

l$C$["% ^[AmD#DAC

@^$_DnD_

^[AmD#DAC

��������0.1�M 0)������

,����M80���/��/�

��� �� � ;T;UXT<S; X=T;WX ;=XTXX=

��������80��'�h6� ����/���� �� � b b ST;>W

���������������3���������������� b b b

�������h���������/�������� b b b

�������?� b b b

�/� ;T:PPTS<> ;T;UXT<S; X=T;WX ;>;TWSS

J���/� Q 5���� K

�N5��������O

:; ���/��� <===

���*�+1���83)��/������0.��+���� ;i

���� ��*����1��

��0. @^$_DnD_ ^[AmD#DAC��� �-������0.

l$C$["% ^[AmD#DAC

@^$_DnD_

^[AmD#DAC

��������0.1�M 0)������

,����M80���/��/�

��� �� � ;TPWWTSW= UT<== ==S

��������80��'�h6� ����/���� �� � b b b

���������������3���������������� b b b

�������h���������/�������� b b b

�������?� b b b

�/� >>STP:< ;TPWWTSW= UT<== ==S ;i �/����������1���� 0)����/+�����0.1�M 0)������,����M80���/��/�-����*�+1���83)���������0.��+����-����������/������������������

�����������+�-����*�+1���83)��/������0.��+���� ����5�,����7����������/���10)��+�������� ,�����������9 �����,-������0. ��������������,��8�.� 0) � I������ -�����������, ������� ��� �N5��������O � :; ���/��� <==> ��� <=== ���0.

J���/�Q 5���� K ����������, �������

:; ���/��� <==>

���9 �����, ���

����/2(�Y�

5���L �)���/������a��

11��

11��,�1�M

�/�

�����L��������3���� :P>TPWU ;P>TUU< b b b S;<TWUP ���1���������7���������5���8�� S<TU>XTSW: SX:TX=W ;<T:W: :TX=P XP:TP:: SSTP>PTS<U �����,�1������ ��5�����������1�+� WTP>WTSX= ;;>T<PP ;ST>;U ;TW;W =WPTUSU WTXW:TP>P ���1������?9������������� <WT;PPT>=S S><T<>< <=TX;< STP<S :STUXP <WT><XT=<< ���*�+1���83)��53)� 0)��������� :PT:=> >T<PP b <T=PX ;TSWW SPT=><

�3)�4 ><TP;<TPX; STXUWT;;: ;T;=<TU:= SU>T:W= ;XTP:U >UTS=XTS=<

�/� ;S:T:U>T;SX =TW=STS;> ;T<P=T==U SWUT=W= ;T:SXT<UU ;=<T:W<TPPS

Page 13: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 13 of 28

J���/�Q 5���� K ����������, �������

:; ���/��� <===

���9 �����, ���

����/2(�Y�

5���L �)���/������a��

11��

11��,�1�M

�/�

�����L��������3���� :>>TWP: W>TPW: b b b S><TWW> ���1���������7���������5���8�� :;TPWWTXP: S>>TSWS =<:TU;S :XTPW> S==TSX> :<T=U<T=U: �����,�1������ ��5�����������1�+� UTSSPT<XX ;S>TXXX ;;=T<=X :WTXU< :X=T=SP WT;;XT>:: ���1������?9������������� ;XTSSST>PU :UST<<W X=TUXX ST<SP X>T:;= ;XTWU=T<>W ���*�+1���83)��53)� 0)��������� SPT:;P ;:T;WP <TUUP =;< <TSP= =WT<WX

�3)�4 =:TXWXT;:U :TX=PT>:X S;UTS:: <=XTS<; ;XTP:: =UT<SPT>><

�/� ;;;T;UUTW:W STU=XTS<P ;T;:>T<>; ::WTP=; W<>TX>W ;;UTSSUTSSP

J���/�Q 5���� K

�N5��������O

:; ���/��� <==>

���9 �����, ���

����/2(�Y�

5���L �)���/������a��

11��

11��,�1�M

�/�

�����L��������3���� <:=T:XX WPTUP> b b b :<>T;U: ���1���������7���������5���8�� :WT<UST>P: S;<T;>P b ;T=>X XP:TP:: SPTSP;T:>: �����,�1������ ��5�����������1�+� XT:<=T<>> >UT:;X =T;PX b =WPTUSU XTWUWT=:U ���1������?9������������� <<T;W=TSW: <UST:;: b b :STUXP <<T=;ST>X> ���*�+1���83)��53)� 0)��������� :PT:=> >T<PP b <T=PU ;TSWW SPT=>:

�3)�4 :WTU;=TWSS :=>TXWU b b ;XTP:U SPT;UWTXUP

�/� ;PUTUUXTP:W ;T<;UT=WS =T;PX STPX= ;T:SXT<UU ;;;TS><T;P:

J���/�Q 5���� K

�N5��������O

:; ���/��� <===

���9 �����, ���

����/2(�Y�

5���L �)���/������a��

11��

11��,�1�M

�/�

�����L��������3���� <=:TS<= >XTX=X b b b :<;T;U< ���1���������7���������5���8�� <UT;;STX;P :X:T=W> =;WT>;P :PTS>; S=STP<: <WTSW<TSPP �����,�1������ ��5�����������1�+� XTPUST<>U SXTW:W ;PUT=P> :>T::X :X=T=SP XT>=<T=WP ���1������?9������������� ;:TXSXT=XP <UUTSS= >ST=;: b X>T:;= ;ST;X>TUS: ���*�+1���83)��53)� 0)��������� SPT:;P ;:T;WP <TUUP =;< <TSP= =WT<WX

�3)�4 S>TX:=T;<U :UWTU>P XX b ;XTP:: SXT;S<TPWU

�/� W=TWX=TS;; ;T;UPTXUX >W=T=U> >XT:;P W<=T:;> WUTUSSTS;P

Page 14: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 14 of 28

������-����1���� 0)����/+Jl$C$["% ^[AmD#DAC ��� @^$_DnD_ ^[AmD#DACK ���������-���0.1�M 0)������,����M80���/��/� 1���������*�+1���83)��/������0.��+���� ,�����������9 �����,-������0. -�����������, ������� ����N5��������O � :; ���/��� <==> ��� <=== ���0.

J���/�Q 5���� K

����������, �������

:; ���/��� <==> :; ���/��� <===

���9 �����,

l$C$["% ^[AmD#DAC

@^$_DnD_ ^[AmD#DAC

���������� ������������� �����������

l$C$["% ^[AmD#DAC

@^$_DnD_ ^[AmD#DAC

���������� ������������� �����������

�����L��������3���� :WTP:U b <UWT:W> b ���1���������7���������5���8�� =;=T<:X =T==> >PWTSPP ;>T<XU �����,�1������ ��5�����������1�+� =>T<;X <T=>= SPTWUW J<SXK ���1������?9������������� ;PUT>WX <PT=S> U<T><; <;T<SS ���*�+1���83)��53)� 0)��������� <T<X; ;TU;; <T>UP ;TU;;

�3)�4 ;T<:>T:>W =;WTSW> S<>T;SU SPUTXU>

�/� ;T=PST;:: ;TW=XTU<W =SWTWXS XP>T=>= ;TS=;T<:S SSXTUX<

J���/�Q 5���� K

�N5��������O

:; ���/��� <==> :; ���/��� <===

���9 �����,

l$C$["% ^[AmD#DAC

@^$_DnD_ ^[AmD#DAC

���������� ������������� �����������

l$C$["% ^[AmD#DAC

@^$_DnD_ ^[AmD#DAC

���������� ������������� �����������

�����L��������3���� <XT<S< b ;<T=PW b ���1���������7���������5���8�� SU;TUSX X=T;WS =>WTU<= >TSSS �����,�1������ ��5�����������1�+� =<T<<= b :>TUSW b ���1������?9������������� WST:<X b >XT=W= b ���*�+1���83)��53)� 0)��������� <T<X; : <T>UP ;TU;;

�3)�4 =<WT:<W b S;PTP:X b

�/� ;T:PPTS<> ;T;UXT<S; X=T;WX >>STP:< ;TPWWTSW= UT<==

�����0)����������-����1���� 0)����/+ Jl$C$["% ^[AmD#DAC ��� @^$_DnD_ ^[AmD#DAC K*����/��k1���������*�+1���83)��/������0.��+����;i -�����������, ������� ����N5��������O � :; ���/��� <==> ��� <=== �0���0.

J���/�Q 5���� K ����������, �������

:; ���/��� <==> :; ���/��� <===

������ l$C$["%

^[AmD#DAC @^$_DnD_

^[AmD#DAC

�/� l$C$["%

^[AmD#DAC @^$_DnD_ ^[AmD#DAC

���

���1���� 0)����/+�+�/� XP>T=>= ;TS=;T<:S <T;=XTXWW =>WT:UU >X=T<=U ;T<SST>S> ��0.1�M 0)������,����M80���/��/� b J=SWTWXSK J=SWTWXSK b JSSXTUX<K JSSXTUX<K

���1���� 0)����/+�5�)�J��K���/��/� XWXT=>U ;TP=>T=>W ;TU=ST;:X ;:XT;XX ;T<<:TUSU ;T:>;TP<=

���1���� 0)����/+����3����/� ;T=PST;:: ;TW=XTU<W :TS>;TW>< XP>T=>= ;TS=;T<:S <T;=XTXWW

;i �/����*�+1���83)���������0.��+����-����������/������������������

Page 15: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 15 of 28

J���/�Q 5���� K �N5��������O

:; ���/��� <==> :; ���/��� <===

������ l$C$["%

^[AmD#DAC @^$_DnD_

^[AmD#DAC

�/� l$C$["%

^[AmD#DAC @^$_DnD_ ^[AmD#DAC

���

���1���� 0)����/+�+�/� >>STP:< ;TPWWTSW= ;TX>:T=<X =S;TUWW ::PTS>> UX<T:>= ��0.1�M 0)������,����M80���/��/� b JX=T;WXK JX=T;WXK b JUT<==K JUT<==K

���1���� 0)����/+�5�)�J��K���/��/� >:>T:WS ;><TWS: XWWT::X ;<<T;:: XXXT<US UWWTS;X

���1���� 0)����/+����3����/� ;T:PPTS<> ;T;UXT<S; <TSUXT>>X >>STP:< ;TPWWTSW= ;TX>:T=<X

;i �/����*�+1���83)���������0.��+����-����������/������������������

�����������+�-�1�� ��5��*���1�a������������������� 0��� ��1�� ��5��-������������1�a������������

������9 1�� ��5��?��/��0 @F"CE"[ED\$E ]^^[A"_ -�����������, ������� ��� �N5��������O � :; ���/��� <==> ��� <=== �0���0.

(���/� Q 5���� K

����������, �������

:; ���/��� <==>

���9 1�� ��5�� 1�� ��5��*���1�a���������

�����������1� a���������;i

�/�

�����0.����+�����9�5 �����0.9����a��������������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+ �.�������/���10)����3����������0.9����a��� ;>T>PUT>>< b ;>T>PUT>>< �����0.12���������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/�� �10)����3����������0.12���������� ������L� ���� ��5�� ;ST;UXT>SS ;TSP;T:<; ;=T=UUTW>= �����0.���8� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)� ���3����������0.���8� ;PPT<X;TW:X ;T>;WT<;X ;P;TUW;T;=S �����0.������� S;TX>ST;;U b S;TX>ST;;U 1���83)��53)� 0)��������� :ST:<S b :ST:<S 1�� ��5���3)� :T>XPT>PU b :T>XPT>PU �����0.�+�����9�5 ;T>UPTWPU <T;>> ;T>U:TPXS

�/� ;XUT<;UT<P; :TP<<TXPS ;U;T<SPTWP=

;/ �������+/������19�5������Specific provision

Page 16: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 16 of 28

(���/� Q 5���� K ����������, �������

:; ���/��� <===

���9 1�� ��5�� 1�� ��5��*���1�a���������

�����������1� a���������;i

�/�

�����0.����+�����9�5 �����0.9����a��������������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+ �.�������/���10)����3����������0.9����a��� UT;U;T;>W b UT;U;T;>W �����0.12���������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/�� �10)����3����������0.12���������� ������L� ���� ��5�� UTS;XTP<= :WWT;XU UTU;>T<P: �����0.���8� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)� ���3����������0.���8� XPTXX<T>;: XTP>;TSW> XXTU:ST;PW �����0.������� :UT;;WTP<> b :UT;;WTP<> 1���83)��53)� 0)��������� =PT=PS b =PT=PS 1�� ��5���3)� <TW=:TSPU b <TW=:TSPU �����0.�+�����9�5 ;T>;PT=:W =TX>> ;T>;>T:P=

�/� ;:PT;PST<US XTS>>TSSP ;:XT=XPTX<S

;/ �������+/������19�5������Specific provision

(���/� Q 5���� K �N5��������O

:; ���/��� <==>

���9 1�� ��5�� 1�� ��5��*���1�a���������

�����������1� a���������;i

�/�

�����0.����+�����9�5 �����0.9����a��������������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+ �.�������/���10)����3����������0.9����a��� ;>T>PUT>>< b ;>T>PUT>>< �����0.12���������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/�� �10)����3����������0.12���������� ������L� ���� ��5�� ;:TUXUT>P< ;TSP;T:<P ;=T<XWTW<< �����0.���8� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)� ���3����������0.���8� ;;PT==XTSS; XT<;WT<;X ;;XTXX>T>=U �����0.������� ;UUT;P; b ;UUT;P; 1���83)��53)� 0)��������� :ST:<S b :ST:<S 1�� ��5���3)� XT;>UT=;> b XT;>UT=;> �����0.�+�����9�5 WU:TS>< <T;>> WU=T><U

�/� ;SWTS;WT;PU UT><<TXP: ;=UTPS;TU;;

;/ �������+/������19�5������Specific provision

Page 17: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 17 of 28

(���/� Q 5���� K �N5��������O

:; ���/��� <===

���9 1�� ��5�� 1�� ��5��*���1�a���������

�����������1� a���������;i

�/�

�����0.����+�����9�5 �����0.9����a��������������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+ �.�������/���10)����3����������0.9����a��� UT;U;T;>W b UT;U;T;>W �����0.12���������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/�� �10)����3����������0.12���������� ������L� ���� ��5�� UT<SUTWSU :WWT;XU UT>SUT;<> �����0.���8� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)� ���3����������0.���8� W>T>><TWS: XTP>;TSW> ;P:TX<STS:W �����0.������� ST=P= b ST=P= 1���83)��53)� 0)��������� =PT=P: b =PT=P: 1�� ��5���3)� >T<U:T:;P b >T<U:T:;P �����0.�+�����9�5 ;T<WUT>WP =TX>> ;T:PSTS=>

�/� ;<PTX:PTP>U XTS>>TSSP ;<UT;W>T=PU

;/ �������+/������19�5������Specific provision

���������� ��Z��A�()��()'�#$-'� �!()������-���1�R�1� '�,(�()���5 ,����6������������[��23�2����-���'O!����#@S�!()������-���1

;I ���83)�12����,��������������9����� 0)����������, ������� ��3��*8+������������*�����������.�������/���10)�1�����������0.*���������9 1�� ��5�� ���0.

� �����0.9����a��� �����0.���������1�/� +�2�)� ������-���a ��a/�1����, ��������0.���L� ���� ��5�� 0)������������ �� ��������.�������/���10)����3����������0.12���������� ?����3��*8+������������,��12����,��������������9����� : ��� ��+��� GDF_ o"FDCp# T qAAErs# &Cm$#FA[ @$[mD_$# ��� @F"CE"[E "CE tAA[s# o"FDCp @$[mD_$#

� �����0.�����,���8� ����������, ������� ��3��*8+�������������������.�������/���10)��+���� ;PP 1�����������0.�����,���8� �����

?���������(2(�������/���10)�,��12����,��������������9����� ��3)�,��c,,����,���/������0.�����,���8�-�����������, ������� 0)��+������,��������,��12����,��������������9������0,���/������� ���1��������� 0)��+������,���������/���10)�1�/�*�M� �.�������/���10)� 0)��+������� 0)�+���� ;PP ��*�+7���� ��+������� ��-�����������, ���������+��� ,���������������/���10)�,��12����,��������������9�������*8+�0�/��*��+��0�������0 0)����������, ������� �������.�������/���10)��+���� ;PP 1�����������0.�����,���8� �����

2. ����/���� 0)����������, �������*8+*���������� Rating ,�� ECAI *�+��������0.

� �����0.9����a��� �����0.���������1�/� +�2�)� ������-���a ��a/�1����, ��������0.���L� ���� ��5�� 0) ������������ �� � �������.�������/���10)����3����������0. 12���������� *�����������.�������/���10)� ��������+Z��������������������� 0����0��.�������/���10)�������9 �����0.��� 0)������������ �� �������

Page 18: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 18 of 28

�����������+�-�1�� ��5��*���1�a�����������������������1�a���������1� ��;i ���5�,�������������������/���10)��+��������*���������9 1�� ��5�� ,�����������.�������/���10)�?��/��0 @F"CE"[ED#$E ]^^[A"_ -�����������, ������� ����N5��������O � :; ���/��� <==> ��� <=== �0���0.

J���/� Q 5���� K

��A�P�!����#@�S����5 ,����6�����������

*+�,#�'�- �.//0�

� ��-�-����() (�\�F�U]� ��-�-����()N 5 (�\�F�U]�

�&��"�#�-'� �!()��C^M :�^� .:�^� /: � +::�^� : � .:�^� */�^� /:�^� =/�^� �����+::�^� +/: � ./:�^�

����"�(&N 5���-�OP�@�

�����0.9����a��������������� ������-���a �����a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)����3����� �����0.9����a��� <PTS<XT><: b ;P>

�����0.12���������� ������-���a ��� ��a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)����3����� �����0.12���� ������ ������L� ���� ��5�� <TPW=T;<W :XTWXPT<== ;>;T>;; :T:<<TU=S

�����0.���8� ������-���a��� ��a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)� ���3����������0.���8�

XPT;S>T>P=

�����0.�������

S;T=>ST;:: ;U>T<=:

1���83)��53)� 0)��������� ::TWW= b :<W 1�� ��5���3)� ;T<XUTWWU J<TU:SK ;TWX>TUUU S>:T;WX

���"�(&���-�OP�@� >;T<UX X::T:=U UUUTS<W

J���/� Q 5���� K

��A�P�!����#@S����5 ,����6�����������

*+�,#�'�- �.///�

� ��-�-����() (�\�F�U]� ��-�-����()N 5 (��\�F�U]�

�&��"�#�-'� �!()��C^M :�^� .:�^� /: � +::�^� : � .:�^� */�^� /:�^� =/�^� �����+::�^� +/: � ./:�^�

����"�(&N 5���-�OP�@� �����0.9����a��������������� ������-���a �����a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)����3����� �����0.9����a��� UT::UTW<P ;TSPPTPPP b

�����0.12���������� ������-���a ��� ��a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)����3����� �����0.12���� ������ ������L� ���� ��5�� <TX;=TUS> <;TU><TSW< ;S<T:UX <TU;UT>:=

�����0.���8� ������-���a��� ��a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)� ���3����������0.���8�

=XTU;PT>U:

�����0.�������

:UTPWUT<WX :U:

1���83)��53)� 0)��������� =PT=PS b b 1�� ��5���3)� UW:T>U= b ;TWWST;SW

���"�(&���-�OP�@� :WTWXS S=PT:<> ;TP<<TPXU

;i �������+/������19�5

Page 19: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 19 of 28

J���/� Q 5���� K

��A�P�!����#@S��?@�A,��-��B�

*+�,#�'�- �.//0�

� ��-�-����() (�\�F�U]� ��-�-����()N 5 (�\�F�U]�

�&��"�#�-'� �!()���C^M :�^� .:�^� /: � +::�^� : � .:�^� */�^� /:�^� =/�^� �����+::�^� +/: � ./:�^�

����"�(&N 5���-�OP�@�

�����0.9����a��������������� ������-���a �����a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)����3����� �����0.9����a��� <PTS<XT><: ;P>

�����0.12���������� ������-���a ��� ��a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)����3����� �����0.12���� ������ ������L� ���� ��5�� <TPW=T;<W :XT>>;T<;: ;>;T>;: :T:<<TU=S

�����0.���8� ������-���a��� ��a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)� ���3����������0.���8�

U>T;;STP>;

�����0.�������

b ;U=T;P;

1���83)��53)� 0)��������� ::TWWS b :<W 1�� ��5���3)� UU;TP=P b =TW:PTUXX :PSTUX=

���"�(&���-�OP�@� b ;:<T;S: U=:TSU=

J���/� Q 5���� K

��A�P�!����#@S��?@�A,��-��B�

*+�,#�'�- �.///�

� ��-�-����() (�\�F�U]� ��-�-����()N 5 (��\�F�U]�

�&��"�#�-'� �!()��C^M :�^� .:�^� /: � +::�^� : � .:�^� */�^� /:�^� =/�^� �����+::�^� +/: � ./:�^�

����"�(&N 5���-�OP�@� �����0.9����a��������������� ������-���a �����a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)����3����� �����0.9����a��� UT::UTW<P ;TSPPTPPP b

�����0.12���������� ������-���a ��� ��a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)����3����� �����0.12���� ������ ������L� ���� ��5�� <TX;=TUS> <;T>WSTS;= ;S<T:UX <TU;UT>:=

�����0.���8� ������-���a��� ��a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)� ���3����������0.���8�

U:TXS>T<>W

�����0.�������

;<< :U: 1���83)��53)� 0)��������� =PT=PS b b

1�� ��5���3)� =P;T>:= =TX;>T;PP

���"�(&���-�OP�@� b ;W=T<>S ;TPP>TPU<

;i �������+/������19�5

Page 20: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 20 of 28

+Q �� �������#$��-'� �!()������-���1�4�'�,(�XF�UH� H�_�H�GEE V�K�����������, ��������0�?�������������/���10)��+��������1������������1�� ��5��*���1�a��������� ������������

��1�a��������� �53)�/��2���1��*������������� �� �������������/���10)��53)�������/���10)��+�������� �����������������/���10)��+��������1������/��0 @F"CE"[ED\$E ]^^[A"_ 0)������������ �� ������� '()����������, ���������+�������Y���/ ��������/����Z������� 0)��0)�/-+���� ���1�� 1�MM� ��3��3)���-�+���V���� 0)��0)�/-+�������������/���10)��+�������� ���0.

� �0���1����3�1�MM� 0)��0)�/-+�������������/���10)��+�������� ��.�4 �07�7��5�����7�+��0)�/-+� ��fg�� ���1����2*8+�������+����V����

� �0����/������� ����*����5�,����2(�3)���-�+���V����

� �0��������� � /� ���1����3�1�MM�������/ *�+�07������*8+��+����V�������������3)�

� �0����/����*�����/�����/���10)��3)� 0)��,����-(.� ,��������/��0���������/���10)���*8+

� �0���Z�����������������6��7�-+����*���3)����������/���10)���� 0) ������������ �� � ������*�������� 0) : JtD%%"[ &&&K

� �0���5�,��������1�MM� ��� ��������3�-�/��0������/���10)� 0),������*8+��3)�� 0�����9�����0. '()�+�����0�/��������-�1�MM� Jq"FH[DFr uD#u"F_K ���/�����������/���10)���������0.

�����#$��-'� �!()������-���1������5 ,����6�����������4�'�,(�X�aE���GEE V�K���A��$N���'�

� ���������/���10)��+���������+/���������� �������

� ���������/���10)��+���������+/������������0.*�����

� ���������/���10)��+���������+/�����.�������������5�����+�������� ���5 ,����6����������N�����"���4$�!��"�#$�����#$��-'� �!()������-���1��'���"#���$"�(&2��$�����#��(&

� ������*�+�0���5�,�����+���V���� /��1�MM������������0.1����2�������+����V���� '()1�MM�������/ 1����2������+/��1�� ��5�������0.1��*�-����1�MM���0�/�����.� 0)����9��*�+1�MM���������0.

� 1����2����������/�����/���10)�,���/���������+������-�1�� ��5�������0.1�� 0),������������ J[A%%bAnn [D#v K ��+

� �0�������������/���������0.������/������1� �� JC$FFDCp w"#D#K

.Q��4$��R�A���A$'�����()���5 ,����6����������23�2����$��"��R�A��A� �� ��-5�"�#���A�#��

9��*�+�?�������������/���10)��+�������� ������*�+�0������������������������ ������� �. 0)�Y����1�� 0)����*����� ��� ���1��������� ��3� ���1�� 0)����0�������� �Y���,�������+�� �� > ��3�� *Q���A�P���"�#���A�#��()!��-#b�����5 ,����6����������

��������� ������� Jd%DpDw%$ GDC"C_D"% BA%%"F$["%K 0)1����M-�����������, �������*�c,,���� ��+��� ���f�������� �������R������������ ��������3)� 0)����������, �������*8+*��������������0.������������/�1�� ��5���10)��������� ���/���10)��+�������� �������+/�

;I ���1� ���f�������� ��3��������f�� 0)���?��������

<I ����

Page 21: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 21 of 28

:I ���1����0. 0)�07�+������1������0 o"FDCp '()��+���,��12����,��������9����� ���0. � ���1����0.����1�.� 0)�0 o"FDCp �0�/����3�� 0��� ����� o"FDCp ]b:itb: -(.�� ��a��� ��������� ����� ����

1�/� +�2�)� ������-���a ��� ��a/�1����, 0)7�+����������������*�+*8+�.�������/���10)����3�������0.��a��� ��� �0 o"FDCp �0�/�� ��3�� 0��� ����� o"FDCp !!b-(.��

� 7�+������1���3)� 4 �8�� 12���������� ���L� ���� ��5�� �����,���8� ���������1�/� +�2�)� ������-���a ��� ��a/�1����, 0)7�+����������������*�+*8+�.�������/���10)����3�������0. 12���������� ��� �0 o"FDCp �0�/�� ��3�� 0��� ����� o"FDCp !!!b -(.��

� ���1����0.����1�.� 0)�0 o"FDCp �0�/����3�� 0��� ����� o"FDCp ]b:itb: -(.�� SI ���1����0. 0)����0 o"FDCp ,��12����,��������������9����� '()�0���L�� ��-+� ���0.

� 7�+������1���Y� 12���������� ��� � ,� ���0��*����������1����0. 0)�Y� 0)������ ��� � �0a�������+��1� ��x J@$CDA[ y$wFK ������1����0.�3)�4 �����9 0)�0 o"FDCp '()���?�� 12���������� ��.� ���

�0�����������+���8������0.��0�/���������1����0. 0)����0 o"FDCp -+��+� �+��0 o"FDCp �0�/�� ��3�� 0��� ����� o"FDCp !!!b ��3� ]b: i tb: -(.��

� ������Z-+���� 0)�Y�����*�+5�,������+/�����1����0.������/ �/��0 o"FDCp �)���/�� o"FDCp !!!b ��3� ]b: i tb: -(.��

=I ���1�� ��'()�/�2(��+���+��19�5 0)�/�����*���8�0-��������� ��5������ >I ���/�� �� 0)� ��*����1�� 0)�Y���������� �������-+��+�����0����������������� 0)�6��7��Y���� �)/� ��/�� 7Q����A�P������-&����A�#�R�A������1����#$��A�#�-'� �!()�,����� ���@#�,S�����-���1�()!��-#b

7�+�.������� 0)1����M ��+��� ��� �/������ '()�.�������*�5���������a/�1����, �������R��� 7�+�.������� ���7�+-��-+�������������/���10)��3)� 0)����������, �������*8+*������������0.������������/�1�� ��5���10)��������� ���/���10)��+�������� 9��*�+�?�������������/���10)��+�������� ��+���

� ��a��� �������53)����5�z�����/����� � ���������1�/� +�2�)� ������-���a

� ��a/�1����, 12���������� ������L� ���� ��5�� 0)��+����.�������/���10)��)���/�����1�MM� �����,���8� �/�2(���L� ��� ���L� ���� ��� ���L� ��/� 0)����������� �/���10)� �+���+������,�������������� 0)�0�/�� ����0�.�������/���10)��)���/�����1�MM� �.�0.������������ 0)7�+�.���������+���,��+� � 0��� �� ������������ ]b ��3� ]: -(.��

/Q��������A6��1#'��-'� �!()������-���1�R�A�����1���2�R15�A��A�P�"�#���A�#�����-&����A�#��R�A������1���

�#$��A�#�-'� �!()�1� ,��A��� ���@#�,S�����-���1�()23�2������#$��-'� �!()������-���1�� ���������/���10)��+���������+/���������� �������-�����������, �������1�/�*�M� �Y����f��������'()

�����������/���10)��+��������,������������*�+1���83)� ���������/���10)��+���������+/�����.�������-�����������, �������1�/�*�M� �Y����������/���10)��+��������,������������� ��*����1�� 0)�0��� �/�������.�������

Page 22: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 22 of 28

�����������+�*�1�/� 0)�0��������� -���������9 1�� ��5�� ?��/��0 @F"CE"[ED\$E ]^^[A"_ ,�����������9 -���������� -�����������, ������� ����N5��������O � :; ���/��� <==> ��� <=== �0���0.

(���/� Q 5���� K ����������, �������

:; ���/��� <==>

���9 1�� ��5�� ��������� �������

����.�������������5�����+��������

�����0.����+�����9�5 �����0.9����a��������������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+ �.�������/���10)����3����������0.9����a��� ;TS=PTSS= b �����0.12���������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/�� �10)����3����������0.12���������� ������L� ���� ��5�� b :T>P=TXXP �����0.���8� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)� ���3����������0.���8� <T:>PTW<W <WTS;XT:S= �����0.������� ;:TX:< b 1���83)��53)� 0)��������� b b 1�� ��5���3)� b =;TX;S �����0.�+�����9�5 b b

�/� :TU<=T;P> ::TPXSTU<W (���/� Q 5���� K

����������, �������

:; ���/��� <===

���9 1�� ��5�� ��������� �������

����.�������������5�����+��������

�����0.����+�����9�5 �����0.9����a��������������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+ �.�������/���10)����3����������0.9����a��� b b �����0.12���������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/�� �10)����3����������0.12���������� ������L� ���� ��5�� b ;TSW;T:<U �����0.���8� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)� ���3����������0.���8� <TS;STWWX ;XT>;ST:S= �����0.������� <PT:S= b 1���83)��53)� 0)��������� b b 1�� ��5���3)� b >=T=X> �����0.�+�����9�5 ;P:T;;P b

�/� <T=:WT<>W ;WT;X;T<SW

Page 23: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 23 of 28

(���/� Q 5���� K �N5��������O

:; ���/��� <==>

���9 1�� ��5�� ��������� �������

����.�������������5�����+��������

�����0.����+�����9�5 �����0.9����a��������������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+ �.�������/���10)����3����������0.9����a��� ;TS=PTSS= b �����0.12���������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/�� �10)����3����������0.12���������� ������L� ���� ��5�� b :T>P=TXXP �����0.���8� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)� ���3����������0.���8� <T<XST:P> <WTS;XT:S= �����0.������� :TPPP b 1���83)��53)� 0)��������� b b 1�� ��5���3)� b =;TX;S �����0.�+�����9�5 b b

�/� :TX<XTX=; ::TPXSTU<W (���/� Q 5���� K

�N5��������O

:; ���/��� <===

���9 1�� ��5�� ��������� �������

����.�������������5�����+��������

�����0.����+�����9�5 �����0.9����a��������������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+ �.�������/���10)����3����������0.9����a��� b b �����0.12���������� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/�� �10)����3����������0.12���������� ������L� ���� ��5�� b ;TSW;T:<U �����0.���8� ������-���a�����a/�1����, 0)*8+�.�������/���10)� ���3����������0.���8� <T:>WTXS< ;XT>;ST:S= �����0.������� STPPP b 1���83)��53)� 0)��������� b b 1�� ��5���3)� b >=T=X> �����0.�+�����9�5 ;P:T;;P b

�/� <TSX>TU=< ;WT;X;T<SW

Page 24: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 24 of 28

-'� �!()�����1����!��"�#$Z��A2�$#b3(�@[)����-��

�/���10)��+������ ����2(�/���10)� 0),������/���10���������3)���,���/��7��7/� ��+��������3�������a��� '()����,��������3)����/-�����������0.� ����������0)�� �������1��*������������ �� ���1���+�?9�9���� 0)�07���� �*� �����������+ �������� ��-�12���������� '()��,��,��7������0)����,��c,,�� 0),�1�7���� � �.���� Jl$C$["% q"[v$F oD#vK ��������0)���� ��+������,��7�+������1���� J@^$_DnD_ oD#vK ������� 0)�0�/���10)��+������1����2�����+�Y�

+Q ,����� 2�$#b3(�@[)����-���Cc �H�U]��VVdM '()�/�a��� JtA#DFDACK -����1�� ������� ���1���+�?9�9���� 0)�0�,���23�����/+�53)�����+���3��53)��{��/���10)�-�a����3)�4 *���M80�53)�����+� �/� �.���5���� ������� �����9 0)�����+����*8+�53)�{�����/���10)�-�a���*���M80�53)���������� ?�����1�� ������� 0)����*���M80�53)�����+��+�����0-+�,�����*����'3.�-�� ��3�*����{�����/���10)� ?�������/�����23��������/����� > ��3��

.Q ,����� 2�$#b3(�@[)����,��-���C��Ud�U]��VVdM�������+/�a���-����3)��3� ���������3���������3)� 0)�����+�0/��2���1���53)�����+� ��3����1�� ������� 0)�0�,�����.������/��,�23����������/��3�23�,���������� ?�������/�����23��������/��)���/�� ; ��3��

����������, ��������0����������?��������������/���10)��+������?���0��������/���10)� /���/���10)� �/�����/���10)� ����������/���10)��+������ �.*���M80�53)�����+� ����/���10)��+�������0.� �53)�*�+1����2�������/���10)���+�����0��1� ��9�5���1����+�����?���� 0)������?�������������� �� � �/���10)��+������ 0)��0)�/-+���+���

;I �/���10)��+������������0.� J&CF$[$#F o"F$ oD#vM �3������0)����-�����������0.� 0) ��*�+������-�1�� ��5�� ��0.1��������������������0)����� ?���N5��������)*�8�/�����/�������2(������/

<I �/���10)��+������������0)�� JG| oD#vK �3�7���� ��8���-������0)����-�����������0)��*�a��������������� ��/� ��1��� '()��,,���,����� ��������������������� ��53)��+� ���{�����/���10)������R�,���/�-�����+�,��������� }["E$ GDC"C_$ ���{�����/���10)��+������������0)�������R�,���/�,������ ��*����1������������ ��Y��+�

:I �/���10)��+������ Jt[D_$ oD#vK �3������0)���� 0)��,��5����� ���53)��+� Jt[A[D$F"[r tA[FnA%DAK *���+�1���M������1�����5�����+������1�� ��

*�����������/���10)��+������ fg���������/���10)� tA[FnA%DA '()����9��*�+1������������/�����/���10)� JoD#v

q"C"p$u$CF yDmD#DACK �0��+� 0)���7��8������/���������/���10)��+������ 0)��,����-(.�,��������������-�1����������� J}[$"#H[r yDmD#DACK ?���0�������������1�� ��5�������0.1�� J]~B�K 5�,����/����/���10)��+����������������?������������������ Jd|B�qK �����8��-��������������1�� ��5�������0.1�� J]~B�K ,��0-(.������+����3���� ; ���. �53)� � /��/���10)��+������������1��*,���� ������������/���10)�9��*�+�����0)����9�/������-��������������� �� 1�������?��������������/��10)��+��������.� fg���������/���10)� tA[FnA%DA ����1��7��������������������/���10)����5�,�����������?������������������

����������, ���������+�0���/���/���10)��+������*���M80�53)�����+� ���������/���10)��+�����4 �.�/���10)�,�������

�����0.� ����������0)�� ����/���10)��+������ ���,���0.�0����������/���10)�����/���50�5�-������ �����������1�

Page 25: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 25 of 28

�.*�9�/�������9�/�/���� ?���0���/��������a���*���M80�53)�����+������+�� ��/������������� ��3�����������,���� ��3������3)�4 0)�����1� ����0�������/������J-�� ��K 0)����-(.�*�������������-���M80�53)�����+��53)��/�������*�+����-���-����-�� ��1�1�� J@FA ~A## ~DuDFK 0)�0����������/+ ���,���0.��+,�� ����� �1��9�/�/����*���M80�53)�����+�1�������/���10)�*� ��4 �+�� '()fg���������/���10)� tA[FnA%DA �0��� � /�1����a��*���� �1��9�/�/�����53)�*�+1����+����9�/����La��,���9�/����������� ������������/���Y����+ 0)����7���� �*��8������ �.�����+�������� ��-�����������, �����������1�)���1��

���3)��3�*�����/�����/���10)�������+/�/���'3.�-����3�a��� JBACF[A% ~DuDFK '()�Y����������/���1�1�� 0)1�������������1����2 0),�� ����+ ����5������-�� ��1�1�� J@FA ~A## ~DuDFK �53)�������-���-����-�� ��1�1�� 0)����������, ������������+ ?��,�1����+�����7������, ���� ��-�����������, ����������19�/����La��, �����3� ������������� �.*���������� �

����������, ���������+��������� ���53)�������/���10)��+������ ?����+��3���������/������ ���������a��

J@F"CE"[ED\$E ]^^[A"_K '()�����1�������L��-�5�������� ��-�����������, ������� ��+/���������*���M80�53)�����+�-�����������, ���������+�5�)�-(.� ����/��'��'+������0������ ���1�/�*�M��Y�������� 0) ���53)�����+� ����Y�1�/�-�a������� ��-���������������� ����������� ��-�.��)��1�������/���10)��+������-�����������, ������� ����N5��������O � :; ���/��� <==> ��� <=== �0���0.

J���/� Q 5���� K

����� ��-�.��)��1�������/���10)��+������ ����������, �����������N5��������O

:; ���/��� <==> :; ���/��� <=== �/���10)��+������������0.� ST>XS XTP:X �/���10)��+���������1�� �� b b �/���10)��+������������0)�� <XT;<P ;=TXX<

�/���10)��+������1���+�?9�9���� b b

����� ��-�.��)�� 0)�+�����1�������/���10)��+������J!&@ U�K :;TXWS <<TUPW

����� ��-�.��)�� 0)�+�����1�������/���10)��+������J!&@ UI=�K ::TXU; <ST<:S

-'� �!()������e�$#1�����

��/���10)��+��Z�������� �3� �/���10)� 0),������/���10���� �����3)���,�����-�����������������,��� 0)�0 ��3� -������

�����9����*������ ������-������/���� 0)�0 ?����,��0)�/-+��������/����Z�������9��*�������� ������ ��3� ���������9����� ���1�7���� ���������+�������� ��-�����������, �������

�?����-�����������, ���������+��������/ ��53)�{��������������/���10)�?����������2( ���,������/�� /��2���1�� 0)��-��/���10)� �������-�����������/���10)��+��Z�������� -�.����Z�����*�����������/���10)��+��Z��������'()������+/� ��������/���10)� ����������/���10)� ���/���������/���10)� ��������������/ ��/�����/���10)� ��������/ ��/�����/���10)��*8+ ����������/���10)�

*�c,,���������������� ��-�����������, ���������+��3��*8+/��0 !"#D_ &CED_"FA[ ]^^[A"_ J!&]K �53)�*�+1����+�������L��-����������������,

Page 26: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 26 of 28

Z��A�()��()'�#$1��!�������

���1�� ��*���M80�53)����������1�/�*�M���+��,��������?��1�+���0. '()1����2�������Y����1�� �� 0)����*��/���+����-����� Jq"[v$F"w%$ @$_H[DFD$#K ����/�3��0�����+���*����� �������0-+�,�����*����-�����1�� ��������/ '()����������, ���������+,�����9 -����1�� ���Y����� ��5���73)�-�� J]m"D%"w%$bnA[b@"%$K ?��,��+��0�������/������������������ Jq"[vbFAbq"[v$FK �����+�������3�� ���1�/���������J-�� ��K 0)��+,���� (�*�1�/�-�7�+23���+� ���,���� (�*�������J-�� ��K��R��1�R, ��3)��0���-������ ��5��������/���,��5�������� �� 1�/����1�� ���53)����� �� �)/� Jl$C$["% &Cm$#Fu$CF @$_H[DFD$#K '()�Y����1�� �� 0)��+���,��������?��1�+���0. ��3� �0�3)���- 0)�����,-�������+ ��3�����0�������� ����.������� (���M80,(*8+���� �� J�D#FA[D_"% BA#FK *����� ���������+/������.1���� Jt[AmD#DACK �/� �.,��+��0��� �1������+����� J&u "D[u$CF }$#FK ��3)��0-+���80.����+����� J�w�$_FDm$ dmDE$C_$ An &u "D[u$CFK �������a�� ���M80

1���������1�� �� 0)� ���53)�,����1���3)� '()�������Y����1�� �� 0)����*��/���+����-����� Jq"[v$F"w%$ @$_H[DFD$#K '()�0�������/������������������ ������1�� ��*�5�������� �� �)/� Jl$C$["% &Cm$#Fu$CFK '()�Y������� (���M80����+� �� 0)��+��� J�D#FA[D_"% BA#FK ���,��+���+������5�,����/���/�,��0����+����� J&u "D[u$CF }$#FK ������1�� ��*���M80�53)����������1�/�*�M��Y����1�� �� 0)�0���23���� 0)����-+���� ����?����-�����������, ��������0����������/+/���������*���M80�53)����������,��+��0���23���������+�� ; ��3�� 7���� ���������J-�� ��K,(�0��������� J��3)�,��,���� (������-�� ���R�����3)��0���-������-(.�K ����.�����������/���10)�*�1�/�-����1�� �� 0)����*���M80�53)����������,(����0�/��,���Y��+��0���������-���-����-�� ��1�1�����/���*����� ��

������������������������������a�������M80 ,�����������������9 -����1�� �� 0)����������, �������,�����9 �� 0)����/���+/*�-+��+� ?���+�������������������������������������������a�������M80?��5�,����,�������1��'3.����1��*������Y����� �������0����������/ 1����2*8+���� 0)��+,���������/�������,���� 0)�Y� 0)������?���/+�-/�-�7�+ 0)��0)�/-+�*����� ���,��+�*8+c,,����3���/�����4 ,��������3� 0)������*�������� 0)1�� ���*8+c,,����3���/��,��9��*�����������, ��������+�� 0)1�� �������R���������1����2�������������������������3����,������+ *�+*8+���� �� 0)��+������� ��5����.�4 ����+ J�D#FA[D_"% BA#FK

������a��� 0)��0)�/-+�������1�� ��*���M80�53)����������-�����������, ������� ��� �N5��������O � :; ���/��� <==> ��� <=== �0���0.

J ���/� Q 5���� K

������a��� 0)��0)�/-+�������1�� �� ����������, �������

:; ���/��� <==> :; ���/��� <===

;I ������a��� 0)��0)�/-+�������1�� �� ;I; ���������1�� �� 0),� ���0��*��������� ��5�� Qb

� ���� �� UXTS<S :UT><=

� �������� ;>;TX<P ;::T;:X ;I< ���������1�� ���3)� ===TUS= SUPTWSU

<I �����J-�� ��K ,�����-�����1�� �����/��/��������� :TU<W W :I 1�/����� �� J�)���/�� ��K 1� ��,������0�������� ��*����1�� �����9 �73)�-�� W=T:P< X=T>;P SI ����������� ��-�.��)��1������a��� 0)��0)�/-+�������1�� �����

/��0 @F"CE"[ED\$E ]^^[A"_ >PTWW: =<T;WX

Page 27: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 27 of 28

J ���/� Q 5���� K

������a��� 0)��0)�/-+�������1�� �� �N5��������O

:; ���/��� <==> :; ���/��� <===

;I ������a��� 0)��0)�/-+�������1�� �� ;I; ���������1�� �� 0),� ���0��*��������� ��5�� Qb

� ���� �� UXTS<S :UT><=

� �������� ;>;TX<P ;::T;:X ;I< ���������1�� ���3)� ST>SXT=<< ST;SXT>X<

<I �����J-�� ��K ,�����-�����1�� �����/��/��������� :TU<W W :I 1�/����� �� J�)���/�� ��K 1� ��,������0�������� ��*����1�� �����9 �73)�-�� W=T:P< X=T>;P SI ����������� ��-�.��)��1������a��� 0)��0)�/-+�������1�� �����

/��0 @F"CE"[ED\$E ]^^[A"_ SPUTXU> :>:TU>W

-'� �!()������#1������$(&2�$#b3(�@[)����,��-����

�/���10)��+������������0.�*���1�a���������-�����������, ������� ����,���/��������-�?��1�+�-�1�� ��5�������0.1�� 0)�0����������������0.����5�+����� JqD#u"F_K �.*���1�a�����������������������1�a����������/��������-������/��������/-�1�� ��5�������0.1��,��1�2(������/���10)���3�7���� ���������0)����-�����������0.�/�������3��+���50�*�

��3)�,������������, �����������0���� ��*����1����0.�53)��+� �/���10)��+������������0.�,(����,���������*���M80�53)�����������Y����� ?������������, ��������0���������7���� �,�������0)��������������0.�-�1�� ��5�������0.1�� ������� �.*��+��7���� ���������+1� ��,�������������� J�$F &CF$[$#F &C_Au$K '()��7���� ���������+�����0.�1� ��*��0� ;< ��3�� -+���+� ���7���� �*��+�������� ����La��, Jd_ACAuD_ �"%H$ An d�HDFr b d�dK '()������7���� �-������0)����-������0.����1�� ��5�������0.1�� �.��� '()�Y������9�5�/� �.���-�5��������������, �������

�������R�������������, ���������+ ��1�MM�1/�����������0.� �53)�6��/���10)��+������������0.���1�/�'()������+/�1�MM�1/�����������0.�?����������0.������/���,�������������0.�� 0) ��� 1�MM�1/�����������0.� 0)�������������0.�� 0)���,�������������0.������/�0�1�/���()

����������, �������*8+������/���10)��+������������0.�*���M80�53)���������� Jo$[D_DCp l" o$A[FK *����/������������/���10)��+������������0.�*���M80�53)���������� '()�0����������5����/���10)�*�+����9��*�+����� 0)��������+ ?�������������/fg���������/���10)� tA[FnA%DA �0���������������������i���������� 0)��0)�/-+���������������� �� �����1�)���1��

���,���0.��+,�� ����� �1��9�/�/��������M80�53)����������?���+������������ 0)�0�/�����������0?���1����-(.� �����������1�������Y���������1�53)��������������������������/���10)�-�����������,������ �53)�5�,������� � /����� ��*�����������/���10)� ����7������

Page 28: Pillar 3 Disclosur T 122013 - ICBCv.icbc.com.cn/.../download/20151/Pillar_3_Disclosur_201312_T.pdf · Page 4 of 28 -5 #& 1) ()1 ˚ ˜ ˘ ˇ ˆ˙ ˝ ˛ ˚ ˜!"#$% &&& ˘ ˆ* + ˛˜

Page 28 of 28

� c,,��������������, �������������0������5�������-� �.�+��1�� ��5�������0.1�� �8�� ������5�������1���������8�����3���0.���������� ��3����f�� 0)����0�����������/��

���,���0.����������, ��������0���������/���10)��+������������0.�*���M80�53)�������������1�������Y������3�� ?��,����������������������������1�� ��5�������0.1�� J]~B�K ����0���,�� ��������/���10)��+������������0.��Y����1�������53)��������������������� �� ��Y���������1 7������0)����-�����������0.���������+1� �� Jd"[CDCp#K -�����������, ������� ��� �N5��������O � :; ���/��� <==> ��� <=== �0���0.

J���/� Q 5���� K

���5 ,����6���������� !�������� �%�.//0� �%�.///�

f+Q:: g+Q:: f+Q:: g+Q::

1����� b;;;T==: ;;;T==: b<:TS=U <:TS=U ���0�M1���a b;PPT:XU ;PPT:XU b>UT<:> >UT<:> ��/� b:;S :;S bX: X: ��?� <U b<U b b ��� ;;< b;;< ;<X b;<X �/�7���� �,�������0)����-�����������0.� b<;<T;P= <;<T;P= bW;T>SP W;T>SP

�������������+�����0.�1� ��*��0� ; k-+���+� 78*7>8:::� *80:*8:::�

�+����-��������������+�����0.�1� ��*��0� ; k-+���+� bSIUXU� SIUXU� b<I=S:� b;IW:P� �+����-������ ��*�c,,���� b;I:SS� ;I:SS� bPI><W� bPI<XS�

J���/� Q 5���� K �?@�A,��-��B

!�������� �%�.//0� �%�.///�

f+Q:: g+Q:: f+Q:: g+Q::

1����� >PT=US b>PT=US ;PXTWU; b;PXTWU; ���0�M1���a b;PPTS<; ;PPTS<; b>UT<>U >UT<>U ��/� b:;S :;S bX: X: ��?� <U b<U b b ��� ;;< b;;< ;<X b;<X �/�7���� �,�������0)����-�����������0.� bSPTP;; SPTP;; :WTX>X b:WTX>X

�������������+�����0.�1� ��*��0� ; k-+���+� .8//=8:::� .8:0:8:::�

�+����-��������������+�����0.�1� ��*��0� ; k-+���+� b;I=>=� ;I=>=� ;IW:P� b;IW:P� �+����-������ ��*�c,,���� bPI<>W� PI<>W� PI<XS� bPI<XS�