Participación cívica, voluntariado y donativos ... · de los estadounidenses que se retiran en las comunidades costeras de México 2 debido a sus bajos costos, a la variedad de

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Inspiring philanthropy beyond borders

Participación cívica, voluntariado y donativosfilantrópicos de los estadounidenses que se retiran en lascomunidades costeras de México

SERIE DE TRABAJOS DE INVESTIGACIÓN SOBRE LA JUBILACIÓNDE ESTADOUNIDENSES EN MÉXICO

JUNIO 2010

Richard Kiy y Anne McEnany

Este estudio examina si el compromiso socialde los estadounidenses con el trabajovoluntario y el apoyo a causas sociales semanifiesta entre los jubiladosnorteamericanos que viven en otros paísesde la misma manera que en su propio país, yen particular, de qué manera los jubiladosestadounidenses más comprometidosexpresan esta participación ciudadana ycanalizan sus donativos filantrópicos.

A medida que los llamados baby boomers - lageneración de 77 millones deestadounidenses nacidos entre 1946 y 1964 -se jubilan, este grupo representa un recursocon un potencial enorme para ofrecerservicio social y voluntariado en suscomunidades. Un estudio reciente realizadopor la Corporation for National Public Servicede los EE. UU. (CNPS) determinó que elnúmero de voluntarios mayores de 65 años seincrementará en un 50% durante el periodocomprendido entre los años 2007 al 2020, deaproximadamente 9 millones de voluntarios

a más de 13 millones.1 De acuerdo con laCNPS, es probable que esta cantidad continúeaumentando debido a que los baby boomersde menor edad llegarán a los 65 años hasta elaño 2029. Más aún, las investigaciones handemostrado que el trabajo voluntario ofrecebeneficios para los voluntarios de mayoredad, debido a que se sienten mássatisfechos con su vida y sufren de menoresíndices de depresión.2

Aunque se estima que el grupo de babyboomers que podría participar en serviciovoluntario aumente en los próximos años, nose espera que todos y cada uno de losintegrantes de este grupo de poblaciónpermanezcan en los Estados Unidos. Dehecho, debido a que los costos para retirarseen los Estados Unidos se encuentran al alza,un mayor número de jubiladosnorteamericanos está optando por retirarseen el extranjero. México es considerado comouno de los destinos extranjeros preferidospor los norteamericanos para su retiro

Resumen ejecutivo


Participación cívica, voluntariado y donativos filantrópicosde los estadounidenses que se retiran en las comunidades costeras de México

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debido a sus bajos costos, a la variedad deopciones en cuanto a estilo de vida y a suproximidad geográfica con los EstadosUnidos.

Para poder comprender mejor laspercepciones y las tendencias sobre estilosde vida, durante los meses de julio anoviembre de 2009, la InternationalCommunity Foundation condujo un profundoestudio acerca de los jubiladosestadounidenses que residen encomunidades costeras de México. Uno de losprincipales enfoques de esta investigación secentró en el análisis de la participacióncívica, el voluntariado y las tendencias sobrelos donativos filantrópicos entre lacomunidad de expatriados estadounidenses.La población objetivo del estudio fueronjubilados mayores de 50 años que vivenactualmente en México durante ciertastemporadas del año o de manerapermanente.

Nuestra investigación arrojó varios hallazgosclave. El voluntariado y los donativosfilantrópicos se manifiestan de maneracontundente entre los jubiladosnorteamericanos que viven en lascomunidades costeras de México de lamisma manera que se observan en los EE.-UU. Esto cobra una especial importancia sitomamos en cuenta que muy pocos de estosdonantes reciben una deducción de susimpuestos por los donativos que otorgan enMéxico. Los encuestados no solamentedonan en México, sino que continúandonando también en los EE. UU. Losjubilados en México ofrecen su trabajo

voluntario debido a su fuerte sentido deresponsabilidad social y deseo de hacer unadiferencia en sus comunidades. Además,reportaron que sus esfuerzos voluntariosaumentan su sentido de pertenencia aMéxico y contribuyen a crear un mayorsentido de comunidad entre sus vecinos yamigos de la localidad.

Los encuestados participan en una ampliavariedad de actividades voluntarias,especialmente a través de organizacionesenfocadas a la educación, a la realización deproyectos comunitarios y a la conservacióndel medio ambiente. También les preocupanalgunos problemas sociales como la pobreza,los animales callejeros, los retos económicos,el desempleo y la falta de oportunidadeseducativas para los jóvenes. Muchosjubilados están dispuestos a participar en lasolución de dichos problemas e indican queconsiderarían participar en el Cuerpo de Paz(Peace Corps, por su nombre en inglés) si elgobierno de los EE. UU. ampliara esteprograma de voluntariado para incluir a laspersonas ya retiradas.

Sin embargo, a pesar de ser más proclives ala participación social, existe una brechaentre los jubilados estadounidenses y lasorganizaciones dirigidas por mexicanos enMéxico. Muchas de las personas querespondieron a nuestra encuesta, indicaronque era más probable que fundaran su propiaorganización de la sociedad civil oparticiparan en organizaciones creadas porotros expatriados que colaboraran en unaorganización mexicana. Esto puede ser unresultado de las dudas que los jubilados



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estadounidenses tienen sobre latransparencia y rendición de cuentas de lasorganizaciones mexicanas, lo cual es comúnen estados emergentes. Otros factores comolos malentendidos a raíz de las diferenciasculturales y las barreras del idioma, tambiénpueden influir en la voluntad de los jubiladospara participar en organizaciones de lasociedad civil mexicanas. Afortunadamente, apesar de estos hallazgos, muchos jubiladosestadounidenses tienen una impresiónfavorable en términos de la calidad yefectividad de los programas que realizan lasorganizaciones sin fines de lucro en México.

Existe un gran potencial para la construcciónde vínculos entre los jubiladosestadounidenses y las comunidadesmexicanas. Muchos jubilados estándispuestos no solo a ofrecer trabajovoluntario y donativos, sino también aconsiderar la posibilidad de hacer donativosa futuro y transmitir sus bienes mediantelegados, dejando sus propiedades aorganizaciones mexicanas. Actualmente, lasorganizaciones de la sociedad civil mexicanastienen poca capacidad para aprovechar esteinvaluable recurso. Por ello, existe laposibilidad real de que se incremente estabrecha entre las organizaciones mexicanas yla comunidad de jubilados estadounidenses.Este reporte plantea una serie derecomendaciones específicas tanto para lasorganizaciones de la sociedad civil mexicanascomo para los legisladores en los EE. UU.para que implementen mejoras y promuevanoportunidades de colaboración en los temasde voluntariado, filantropía y participacióncívica.

Introducción

Ante el creciente número de norteamericanosque se jubilan en México, existe la necesidadde responder a las necesidades de este grupode población de expatriados de una mejormanera. A través de su iniciativa “JubilaciónResponsable en México”, la InternationalCommunity Foundation pretende informar,educar e involucrar a futuros jubilados,compradores potenciales de segundasresidencias, desarrolladores inmobiliarios,organizaciones de la sociedad civil ylegisladores a nivel local, estatal y federaltanto en los Estados Unidos como en Méxicoen asuntos relacionados con lasustentabilidad ambiental, la transparenciafinanciera y del entorno y la responsabilidadde los desarrollos turísticos y residencialesen las costas, con especial énfasis en lapoblación estadounidense mayor de 50 añosque busca retirarse en México. La iniciativa“Jubilación Responsable en México” de laFundación tiene tres objetivos principales:

1) Realizar una investigación relevante y oportuna sobre los patrones demográficos de los jubilados estadounidenses que viven en las comunidades costeras de México para poder entender mejor los impactos de las tendencias actuales de migración norte-sur y su relación con aspectos emergentes relacionados con la seguridad económica, la salud y la seguridad pública.

2) Comprender los impactos de los nuevos desarrollos costeros, los



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cuales han sido detonados por la afluencia de jubilados estadounidenses, evaluando el impacto en los ecosistemas de dichos lugares, documentando tendencias en comunidades de retiro sustentables y reconociendo los riesgos legales / económicos para quienes buscan adquirir una residencia.

3) Evaluar el nivel de capital social entre los jubilados estadounidenses que viven en México con un enfoque hacia el voluntariado, los donativos filantrópicos y la participación cívica en sus comunidades adoptivas.

Este reporte detalla los hallazgos de unestudio diseñado para analizar el último deestos objetivos, el nivel de voluntariado, lascaracterísticas de los donativos filantrópicosy la participación social entre la comunidadde jubilados estadounidenses en México. Laserie completa de trabajos de investigaciónse encuentra a disposición del público en:http://www.icfdn.org/publications/rra.php.

El papel de los jubilados en México puedecompararse con el papel de los jubilados enlos Estados Unidos en relación con elvoluntariado y los donativos filantrópicos. Enel 2007, la Corporation for National PublicService (CNPS) realizó el primer proyecto deinvestigación sobre el voluntariado entre losbaby boomers. Los datos del estudio de laCNPS fueron tomados de la Encuesta dePoblación Actual de la Oficina del Censo delos EE. UU. y sus suplementos sobrevoluntariado realizada en los años 1974, 1989,

y del 2002 al 2006.3 Los baby boomers - lageneración de 77 millones denorteamericanos nacidos entre 1946 y 1964 -representa una gran ventaja para lascomunidades locales dado su potencial paraprestar servicio social y voluntariado amedida que estas personas se jubilan. Lossiguientes hallazgos de la CNPS son muyreveladores:

• Se estima que el número de voluntarios norteamericanos de 65 años o más se incremente en un 50% durante el periodo de los 13 años comprendido entre 2007 y 2020, de menos de 9 millones a más de 13 millones de adultos mayores que trabajan como voluntarios,4 y que continúe incrementando hasta que losbaby boomers de menor edad lleguen a los 65 años en el 2029.

• Cada año, aproximadamente 3 de cada10 baby boomers que participan como voluntarios dejan de prestar servicio voluntario.

• A mayor compromiso (en términos de tiempo invertido anualmente) de un baby boomer con su trabajo voluntario, mayor probabilidad de queél o ella continúe como voluntario al siguiente año.

• La retención de los voluntarios se relaciona con el tipo y naturaleza de laactividad voluntaria. El trabajo profesional y gerencial, la implementación de proyectos, el

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apoyo académico, el tutoreo o coaching resultan en una mayor retención de voluntarios que la realización de actividades de apoyo general o la prestación de servicios detransporte.

• La retención de voluntarios también está relacionada con la manera en que los baby boomers se involucraron como voluntarios inicialmente; los niveles más altos de retención están relacionados principalmente con voluntarios automotivados, en segundo lugar, los que fueron invitados como voluntarios por la organización en la que colaboran y finalmente, los que participan porque la empresa en la que trabajan se los solicitó.

• Los baby boomers tienen intereses distintos a los de las generaciones anteriores. Hay un creciente interés enparticipar como voluntarios en organizaciones que se dedican a temasde educación y de apoyo a los jóvenes.

• Existe una fuerte conexión entre el voluntariado y los donativos filantrópicos.5 Los voluntarios activos son donantes más generosos.

• Es más probable que los baby boomersque colaboran como voluntarios periódicamente continúen trabajando como voluntarios que aquellos que colaboran como voluntarios de manera episódica u ocasional.

• Los baby boomers y las personas degeneraciones mayores que participan como voluntarios en organizaciones que atienden causas relacionadas con el medio ambiente, el cuidado de los animales, la seguridad pública así como las asociaciones religiosas, cuentan con los índices más altos de permanencia, aún y cuando este tipo de organizaciones atrae a un menor número de voluntarios.

En una revisión adicional de investigacionessobre los beneficios que tiene el trabajovoluntario en la salud, se determinó que:

• Es más probable que los voluntarios estadounidenses de mayor edad reciban beneficios adicionales en su salud, incluyendo una mayor satisfacción con su vida y más bajos índices de depresión.6 De hecho, una de las piedras angulares de las investigaciones sobre el “envejecimiento activo” en México es la documentación de oportunidades de participación para adultos mayoresen actividades sociales productivas que incluyen, entre otras, desarrollo social, trabajo, educación, salud así como desarrollo cultural y espiritual.7

• Aunque la comunidad de jubilados en los EE. UU. participa activamente en actividades voluntarias y en la donación de recursos para causas filantrópicas, esto puede ser un resultado de un mayor sentido de responsabilidad social. En una



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encuesta realizada por la AARP titulada “Más para dar”, el 55% de los adultos mayores en los EE. UU. (lo cualrepresenta a 45 millones de personas) considera que “dejará el mundo en peores condiciones”8 y 4 de cada 10 encuestados planean incrementar su trabajo voluntario durante los próximos 4 - 5 años.9

Metodología

La encuesta aplicada por la InternationalCommunity Foundation consideró métodoscuantitativos y cualitativos e incluyó:

• Una revisión a profundidad de la literatura sobre turismo y jubilación en México.

• Una cuidadosa revisión de diversas fuentes de información estadística para estimar la cantidad de ciudadanos estadounidenses que viven en la República Mexicana.

• La aplicación de una encuesta empleando una técnica de muestreo intencional (en cadena) para asegurar la participación y una muestra representativa de residentes y ciudadanos norteamericanos mayores de 50 años que viven en México ya sea de tiempo completo o parcial.

• Un total de 842 encuestas útiles para el análisis (76%) de un total de 1,003 personas que aceptaron participar.

• Cinco sesiones de 2 horas de duracióncon grupos focales (conformados por 10 - 12 participantes que se identificaron como jubilados norteamericanos que viven en México)para evaluar los puntos de vista de losparticipantes en una gran variedad de temas que afectan a la comunidad de jubilados estadounidenses en México.

Para más detalles sobre la metodología de lainvestigación, favor de consultar la página:http://www.icfdn.org/publications/retireeresearch/?page_id=192.

Principales hallazgos

VoluntariadoEntre los jubilados estadounidensesencuestados que viven en comunidadescosteras, casi un 60% colaboran comovoluntarios con una causa social en México ymás del 29% colaboran como voluntarios porlo menos una vez por semana o de maneraregular, como se indica en la figura 1. Estecompromiso con el voluntariado es un reflejodel compromiso de los jubiladosestadounidenses en su país, como lo indicanlos hallazgos de la Corporation for National &Community Service.

Donativos filantrópicosEn el área de los donativos filantrópicos, seencontró que la gran mayoría de losjubilados estadounidenses encuestados, casiel 70%, reportó que contribuye con recursoseconómicos a organizaciones de la sociedadcivil mexicanas.



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Entre quienes reportaron dar donativos,más de la mitad (53%) afirmó que donanmás de 100 dólares y en ocasiones muchomás. Casi el 9% reportó donar entre 501 y999 dólares; un 8.9% contribuyó entre 1,000y 2,499 dólares anualmente; y más del 4%donó más de 2,500 dólares por año aorganizaciones de la sociedad civilmexicanas.

Adicionalmente, entre quienes reportarondar donativos, sus contribuciones no selimitaron a recursos en efectivo. De hecho,el 78.6% de los jubilados que viven encomunidades costeras reportaron quetambién donaron bienes o servicios enespecie a alguna organización de lasociedad civil mexicana.

Un dato que es importante destacar, es elhecho que solamente un pequeño número

de encuestados (15.2%) reportó recibir unadeducción de impuestos por los donativosque otorga a organizaciones de la sociedadcivil mexicanas, principalmente en los EE.UU. El 85% de los jubilados que recibieronuna deducción de impuestos, la obtuvierona través de una organización intermediariaen los EE. UU. como la InternationalCommunity Foundation. Esta informaciónsubraya el potencial que existe para elcrecimiento de la filantropía en México. El40% de los encuestados considera que ladeducibilidad de impuestos de losdonativos otorgados en México es unasunto importante que los gobiernos de losEE. UU. y México deberían abordar.

También, cabe señalar que la generosidadde los jubilados en México no es unasituación de ganar-perder para lasorganizaciones de la sociedad civilestadounidenses y mexicanas. Entre losjubilados de los EE. UU. que viven encomunidades de las costas de México, másdel 51% continúa contribuyendo conorganizaciones de la sociedad civilnorteamericanas en sus comunidades deorigen. Además, casi el 30% de losestadounidenses encuestados indicaron queconsiderarían donar su propiedad enMéxico a una organización mexicanaautorizada como donataria si pudieranobtener una deducibilidad fiscal por eldonativo.

¿Por qué con causas sociales los jubiladosestadounidenses que viven en México? La figura 2 nos ofrece información sobre lasrazones por las cuales los jubilados

FIGURA 1. Índice nacional de voluntariado de los baby boomers

0

5

10

15

20

25

30

35

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008

AÑO

PO

RC

EN

TAJE

32.4

%

33.5

%

33.1

%

33.2

%

30.4

%

29.9

%

29.4

%

Fuente: http://www.volunteeringinamerica.gov, 2010.



8

estadounidenses donan recursos aorganizaciones de la sociedad civilmexicanas. Cuando se les preguntó por quédonan, el 58.4% de los encuestados indicóque hacerlo es su responsabilidad social, el49.9% mencionó que hace una diferencia ensu comunidad y el 48.7% apuntó que ayuda aconstruir un sentido de pertenencia a sucomunidad mexicana adoptiva.

Participación ciudadanaMás allá de contribuir con tiempovoluntario, recursos (en efectivo y enespecie), y talento, los jubiladosnorteamericanos mantienen un fuerte deseode pertenecer a organizaciones de lasociedad civil en sus comunidadesadoptivas. De hecho, la figura 3 demuestraque el 42% de los jubilados norteamericanosencuestados participa activamente por lo

menos en una o dos organizaciones de lasociedad civil mexicanas en suscomunidades adoptivas, y el 11% participaen más de tres. Entre los estadounidensesque participan activamente a través deorganizaciones mexicanas, el 44% indicó quelo hace por su propia decisión, el 38% porinvitación de un amigo y más del 7% fundósu propia organización.

El grupo focal de jubilados reportó queparticipa activamente en organizaciones dela sociedad civil realizando actividadescomo apoyar académicamente a los jóvenes,ofreciendo clases de música y arte, yofreciendo trabajo voluntario en hospitalesde la localidad, orfanatos, bibliotecas yrefugios para animales. Además, losparticipantes en los grupos focales semostraron orgullosos de haber ayudado a

FIGURA 2. ¿Por qué los jubilados estadounidenses en México donan a organizaciones de la sociedad civil mexicanas?

Es nuestra responsabilidad social

Mis amigos me pidieron que donara

Hace una diferencia en mi comunidad

Ayuda a construir un sentido de

pertenencia en mi comunidad mexicana

Ayuda a construir un sentido de

comunidad con otros expatriados

No contribuyo a causas sociales

0

10

20

30

40

50

60

Fuente: Encuesta de la ICF, 2009.

58.4 %

9.5 %

49.9 % 48.7 %

23.3 %

3.7 %



9

incorporar el concepto de filantropía yvoluntariado a sus comunidades mexicanasadoptivas. También expresaron susatisfacción porque sus acciones ponían elejemplo a otros jubilados y vecinosmexicanos. Consideran que estáncontribuyendo a desarrollar un sentido departicipación comunitaria que no existíapreviamente.10

El grado de conciencia de losestadounidenses que viven en México sobrela existencia de las organizaciones mexicanases muy variable. Del total de lasorganizaciones de la sociedad civilmexicanas, los jubilados estadounidensesestán más familiarizados con el trabajo de las

asociaciones que trabajan el área deeducación, particularmente las que ofrecenoportunidades educativas a niños y jóvenesmexicanos. El 51% de los encuestados tieneconocimiento de las organizaciones querealizan proyectos comunitarios, mientrasque el 27% conocía a organizaciones que seenfocan en el tema del medio ambiente.

Los jubilados estadounidenses tambiénidentificaron problemas sociales y retosimportantes en sus comunidades adoptivascomo la pobreza, en un primer lugar, seguidapor el problema de los perros y gatoscallejeros. Como se indica en la figura 4, lossiguientes problemas por orden deimportancia son los crecientes retoseconómicos, el desempleo, la falta deoportunidades educativas para los jóvenes ylas adicciones (38%).

Aún y cuando los jubilados norteamericanosseñalan con prontitud los problemas deMéxico que les preocupan, un crecientenúmero de ellos también está preparado paraparticipar en la solución de algunos de estosdifíciles problemas a través del trabajovoluntario. Una opción de participación paralos jubilados es el Cuerpo de Paz de los EE.UU., programa introducido en México en el2005. Sin embargo, el programa inicial eramuy limitado, únicamente participaban 43

“Disfruto interactuar con mexicanosque viven en la comunidad ytrabajar juntos.”

- participante en grupo focal en Rosarito

42.2 %

32.4 %

14.4 %10 %

1%

FIGURA 3. Membresía de jubiladosestadounidenses en organizaciones mexicanas.

0

1 – 2

3 – 5

Más de 5

No respondió




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voluntarios. En el 2007, se agregaron 32voluntarios adicionales al programa delCuerpo de Paz para apoyar tanto alCONACYT, el Consejo Nacional de Ciencia yTecnología y a la SEMARNAT, la Secretaría delMedio Ambiente y Recursos Naturales.11 Dehecho, este programa es un prototipo que sesustenta en jubilados mayores que cuentancon capacitación profesional y técnica o conestudios de posgrado. La edad promedio deun voluntario del Cuerpo de Paz en México esde 48 años (tomando en cuenta a unvoluntario de 79 años), en contraste con laedad promedio de un voluntario en Mali, quees de tan solo 24 años. El programa delCuerpo de Paz de los EE. UU. en Méxicorequiere por lo menos de cinco años deexperiencia y da preferencia a los candidatos

con estudios de maestría.12 De losencuestados, un 53% indicó queconsiderarían participar como voluntarioscon el Cuerpo de Paz en México si elgobierno de los EE. UU. ampliara el programapara permitir la participación de másjubilados estadounidenses.

Percepción acerca de las organizaciones sinfines de lucro mexicanasEn general, la percepción que tienen losjubilados estadounidenses sobre el tercersector en sus comunidades adoptivas esbueno (figura 5). Más del 42% considera quelas organizaciones están proporcionandoservicios a su comunidad que el gobierno noestá ofreciéndole (solamente el 6% respondióde manera negativa a esta pregunta); el 47%cree que las organizaciones mexicanasaprovechan bien el trabajo voluntario y/o losdonativos (solamente un 5% respondió demanera negativa), y el 38% indicó que lasorganizaciones mexicanas llevan a caboreuniones abiertas al público y sontransparentes (una vez más, un pequeñoporcentaje -6%- respondió de maneranegativa). También es interesante destacarque casi un 46% de los encuestados observóque las organizaciones cuentan con personalo miembros de sus consejos directivos quehabla inglés, lo cual indica que existe unbuen potencial para una mejorcomunicación.

Aunque la percepción de las organizacionesde la sociedad civil en sus comunidadesadoptivas es buena en general, el 45% de losjubilados estadounidenses encuestadosexpresó que las organizaciones mexicanas

FIGURA 4. ¿Qué problemas sociales encuentra en su comunidad en México?

57.1%52.9%

49.2%45.1%

38.7% 38.1%


0

10

20

30

40

50

60

Pobreza

Animales c

allejeros

Retos eco

nómicos

Aumento del dese

mpleo

Falta de oportu

nidades educa

tivas

Adicciones



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operan con presupuestos muy limitados. El41% aceptó que desconoce si lasorganizaciones administran bien susrecursos.

Adicionalmente, las respuestas parecenindicar que prevalecen ciertas preguntas ydudas en la mente de los encuestados. Porejemplo, el 48% no sabía si las organizacionesmexicanas son supervisadas de alguna formapor el gobierno, y el 51% no sabían si suorganización favorita contaba conautorización como donataria. De hecho, entreuna cuarta parte y la mitad de losencuestados contestaron “no sé” a casi todaslas preguntas de esta categoría, lo cualdemuestra el desconocimiento que la

comunidad de jubilados tiene acerca delsector no lucrativo en México.

Aspectos demográficos clave

La figura 6 ofrece un perfil demográfico de lacomunidad de jubilados estadounidenses enMéxico encuestada. Según este perfil, existeuna fuente potencial de voluntarioscalificados que podría apoyar a lasorganizaciones de la sociedad civil de laregión. Por ejemplo, hay una comunidad deadultos mayores activos que cuenta consuficiente tiempo para participar enactividades voluntarias (el 73% está retiradopor completo) y con experiencia probada denegocios o a nivel gerencial (el 68% había

FIGURA 5. Percepción de los jubilados estadounidenses sobre lasorganizaciones de la sociedad civil mexicanas

Fuente: Encuesta ICF, 2009

Sí No No sé

Ofrecen servicios que el gobierno no proporciona y son 42.9% 5.9% 26.2%necesarios en nuestra comunidad

Aprovechan bien el trabajo voluntario y/o los donativos 47.5% 5.0% 23.0%

Cuentan con personal y consejeros que hablan inglés 45.5% 7.1% 22.0%

Realizan reuniones abiertas al público y son transparentes 38.2% 6.1% 29.8%

Cuentan con consejos directivos y personal que dirigen la toma de decisiones 39.0% 3.2% 31.0%

Son supervisadas por el gobierno 6.8% 17.5% 47.7%

Cuentan con deducibilidad fiscal 15.0% 6.7% 51.0%

Administran bien sus recursos 27.0% 5.3% 40.7%

Operan con presupuestos muy limitados 44.7% 4.6% 25.9%

Operan en horario de oficina 12.9% 18.8% 37.8%



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tenido carreras profesionales en el sectorprivado o trabajaban por su cuenta). Casi el67% cuenta con un título universitario y un31% realizó estudios de postgradoincluyendo un 7% que cuenta con doctorado.Casi un 50% vive en México de manerapermanente.

Es importante comprender las motivacionesde los jubilados estadounidenses. Lasinvestigaciones conducidas por la AARParrojan que los jubilados estadounidensesdesean permanecer “saludables y activos”(48%) además de “ayudar a las personas quelo necesitan” (52%).13 Estos hallazgosconcuerdan con el estudio de Sunil sobre losjubilados estadounidenses en México, el cualindica que una vida social activa incluye“voluntariado y actividad filantrópica”.14

El voluntariado también incrementa lainteracción entre los residentes mexicanos ynorteamericanos en las ciudades ubicadas alo largo de las costas de México. En unaencuesta relacionada con las organizacionesde conservación de la tortuga marina, el 45%de los adultos había participado comovoluntarios en campañas de limpieza deplayas o de los hábitats de la tortuga marinay muchos de ellos eran voluntariosrecurrentes.15 Debido a estas motivaciones yal perfil demográfico de la poblaciónestudiada a través de la encuesta, todoparece indicar que puede existir una grancantidad de recursos humanos voluntariosdisponibles que no han sido aprovechadospor las organizaciones de la sociedad civilmexicanas.

Discusión

Entre otros hallazgos arrojados por laencuesta, podemos observar que losjubilados estadounidenses que viven en lascomunidades ubicadas en las costas deMéxico han demostrado un compromiso conel trabajo voluntario, los donativosfilantrópicos y la participación ciudadanamayor o igual al de los retiradosnorteamericanos que viven en los EstadosUnidos. De hecho, debido al valor que losestadounidenses expatriados dan a su

FIGURA 6. Perfil demográfico de los jubilados estadounidenses en México.

72.6%68.0% 66.7%

31.0%

46.3%

Fuente: Encuesta ICF, 2009.

Completamente retirado

Anteriormentetrabajaba

en el sector privado

o por su cuenta

Cuenta con carrera universitaria

Cuenta con estudios

de postgrado (maestría, doctorado)

Residente permanente de México

0

10

20

30

40

50

60

70

80

“Los eventos para procurar fondostambién son eventos sociales. Todosvamos y todos donamos.”

-- entrevista, Puerto Vallarta



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servicio voluntario como una manera deconstruir un sentido de pertenencia en suscomunidades adoptivas, se puedeargumentar que el potencial de voluntariado,la cantidad de donativos filantrópicos y laparticipación ciudadana es mayor entre losjubilados estadounidenses que viven enMéxico en comparación con aquellos quesiguen viviendo en los Estados Unidos.

La capacidad de hablar un idioma extranjerotambién afecta el grado de participación delos jubilados estadounidenses en actividadesfilantrópicas. En los grupos focales dirigidospor la ICF durante el verano y el otoño de

2009, muchos encuestados afirmaron que sudominio del español era un factor que influíaen su capacidad para colaborar comovoluntario con una organización mexicana.Como se muestra en la figura 7, losresultados de la encuesta en línea indicanque en relación con su habilidad para hablarespañol, el 92% afirmó que tiene ciertafamiliaridad con el español, y el 8% dijo quehabla español de manera fluida. Podríaexistir un sesgo en estos resultados, ya quelos encuestados podrían sobreestimar sucapacidad para hablar español. Aún así, lagran mayoría de los estadounidenses queviven en México siente cierta comodidad conel español, aunque posiblemente, no lasuficiente para sentirse cómodo comovoluntario que depende de su capacidadpara hablar español para realizar su trabajo.

La relación entre el voluntariado y losdonativos filantrópicos no puede sersubestimada cuando se trata de la poblaciónestadounidense. En el 2009, el FidelityCharitable Gift Fund entrevistó a 1,000individuos norteamericanos cuya edadpromedio era de 45 años.

Los ingresos familiares de este grupo eran de60,000 dólares anuales, una cantidad muchomenor al promedio de los participantes delestudio de la Universidad de Indiana, lo cualsignifica que el perfil de este grupo seasemeja más al de los encuestados por laInternational Community Foundation. Entrelos principales hallazgos se encuentran lossiguientes:

• Las personas que participaron como

FIGURA 7. Nivel de dominio del idioma español entre los jubilados estadounidenses

Conocimientoavanzado /fluidoPrincipiante

No habla español

No respondióIntermedio


.7 %

7.4 %

8.4 %

44.2 %

39.3 %



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voluntarios durante los pasados 12 meses donaron hasta diez veces más dinero a las organizaciones que quienes no participaron como voluntarios - la diferencia era de US$ 2,593 contra US$ 230 por año. Estos voluntarios también afirmaron que era probable que incrementaran su donativo a pesar de la crisis económica.16

• De aquellas personas que indicaron que incrementarían su contribución económica en 2010, solamente un 15% de ellos era mayor de 55 años; el 45% era menor de 35. La proyección del incremento era de un 5-10% (43% de los encuestados), 11-20% (12% de los encuestados) o más de 20% (15% de los encuestados).17

Otra encuesta realizada por las empresasConvio y Sea Change Strategies analizó loshábitos de donación de cuatro generacionesdistintas de donantes. Con más de 1,500encuestados que habían donado por lo menosuna vez durante los últimos doce meses,Convio documentó las técnicas y razones porlas cuales cada generación contribuyó con lasorganizaciones sin fines de lucro:

• Los baby boomers y los adultos mayores donan más - 67% y 79% respectivamente - pero el 55% de las personas menores de 45 años también dona. A medida que envejecen las personas, donan más, aunque esto no se refleja en el monto del donativo sino en el número de organizaciones a

las cuales donan.18

• Si los resultados de la encuesta se extrapolaran al total de la población, las contribuciones económicas de la generación de los baby boomerspodrían alcanzar los 47 mil millones dedólares anualmente. El donativo anual promedio de este grupo era de US$ 901.19

• Dependiendo de su edad, los donantes responden de manera distinta a los diferentes medios de información. Los adultos mayores prefieren el correo tradicional (77%), los baby boomersdonan en la caja registradora (52%), y los donantes más jóvenes prefieren realizar donativos electrónicos a través de páginas de internet, redes sociales y mensajes de texto (30-35%).20

• Todos los grupos de edad prefirieron que un amigo les pidiera un donativo - ya sea en un evento, a través de una recomendación por correo electrónico o de boca en boca. 21

• Una organización no puede asumir que los donantes reciben información de la misma manera ni que contribuyen en el mismo formato - algunos donantes pueden recibir un correo electrónico y después donar a través de Facebook.22

Por ende, la comunicación debe distribuirse a través de diversos canales.

La mayoría de los jubilados estadounidenses



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en México mantienen un contactopermanente con amigos y familiares en suscomunidades de origen; más del 89%permanece en contacto de manera regularcon sus familiares y amigos en los EstadosUnidos. Estas comunicaciones frecuentestienen el potencial de incrementar lacantidad de donativos a las organizacionesmexicanas que de otra manera losvoluntarios mexicanos no podrían atraer.Adicionalmente, cuando los jubiladosestadounidenses han participadoactivamente en los consejos directivos deorganizaciones mexicanas, algunas de estasorganizaciones han tenido la posibilidad dediversificar de manera considerable susbases de donantes potenciales en los EstadosUnidos.

Como lo señala la encuesta de Convio, serequiere el uso de múltiples canales decomunicación para atraer y conservar a losdonantes. En el caso de los jubiladosnorteamericanos que viven en el extranjero,los boletines y correos electrónicos, laspáginas de “seguidores” o de “campañas” enFacebook, y los mensajes de Twitter o detexto a través del celular son los másapropiados debido a que más del 85% denuestros encuestados usan el internet comosu principal forma de comunicación con susfamiliares y amigos en los Estados Unidos. El60% lee periódicos en línea y blogs pararecibir información de sus comunidades deorigen y en sus comunidades adoptivas enMéxico. Las listas de distribución tambiénson comunes entre los jubiladosestadounidenses. No solamente son unamanera sencilla a través de la cual las

organizaciones mexicanas pueden distribuirinformación, sino que son un mecanismocrucial para solicitar apoyo y para que losjubilados estadounidenses puedan reenviar aotros dichas solicitudes de apoyo.

Aunque muchas organizaciones mexicanascuentan con sitios en internet, dichasorganizaciones no invierten recursos paramantenerlos actualizadas ni envían boletineso correos electrónicos con frecuencia. Dehecho, un estudio reciente de 16organizaciones que trabajan en laconservación de la tortuga marina en BajaCalifornia Sur demostró que ninguna de lasasociaciones mantenía contacto regular conel público en general, aunque más de 500personas encuestadas dijeron que lesgustaría convertirse en un “afiliado medianteel pago de una membresía a una organizaciónque trabaja en la conservación de la tortugamarina.” 23

El potencial de los legados entre los jubiladosestadounidenses en México también es muygrande. Entre los encuestados, el 55.5%expresó que estaban dispuestos a conocermás sobre las opciones de dar un donativo afuturo, incluyendo la posibilidad de heredar através de su testamento, donar bienespatrimoniales o propiedades para beneficiara una organización de la sociedad civilmexicana al momento de su muerte.

La figura 8 muestra que aunque únicamenteel 3% de los encuestados afirmó quedefinitivamente estaría dispuesto a donar suspropiedades o fideicomisos (figura legal quea través de un banco, permite a los



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extranjeros adquirir propiedades ubicadas enla zona costera federal) en México almomento de su muerte (si pudieran recibiruna deducción de impuestos por eldonativo), casi el 16% consideraría laposibilidad y más de la mitad de losencuestados dijeron que estarían dispuestosa conocer las opciones para realizar undonativo a futuro.

RetosLos destinos turísticos como Puerto Vallartay Mazatlán que se han convertido endestinos de “turismo para el retiro” másmaduros, contienen universos paralelos de

organizaciones de la sociedad civil operadaspor mexicanos pero dirigidas porestadounidenses. Estas organizacionespueden atender una mayor diversidad deproblemas, simplemente debido a que losnorteamericanos son más sensibles anteproblemas como la basura y los animalescallejeros, y a que las organizacionesmexicanas se enfocan en ofrecer serviciospara cubrir necesidades sociales mástradicionales como la alimentación básica yla orfandad. Por otro lado, los jubiladosestadounidenses participan con trabajovoluntario y efectúan donativos a lasorganizaciones que sus vecinos y amigosapoyan en lugar de buscar una asociaciónmexicana que lleve a cabo la misma labor,pero en español. Esta segregación no permiteque el sector social aproveche de maneraefectiva el talento, tiempo y recursoseconómicos de los jubiladosestadounidenses.

Asimismo, aunque el potencial departicipación ciudadana entre los jubiladosestadounidenses en México es considerable,no ha sido explotado debido, entre otrasrazones, a la limitada capacidad de lamayoría de las organizaciones mexicanaspara aprovechar al máximo esta “reserva” detrabajo voluntario que ofrece la comunidadde jubilados estadounidenses. En la mayoríade los casos, las organizaciones que hanlogrado involucrar de manera exitosa a lacomunidad de jubilados estadounidenses,han sido asociaciones fundadas porexpatriados canadienses o estadounidenses.En otros casos, son organizaciones con unacantidad importante de voluntarios de habla

FIGURA 8. Potencial de efectuar donativos a futuro entre los jubilados estadounidenses en México.


55.5%

3.2%

0

10

20

30

40

50

60

15.8%

Dispuesto a conoceropciones de

donativos a futuro

Legaría una propiedad a una

organización mexicana

Dispuesto aconsiderar la

posibilidad de legar una propiedad a una

organización mexicana



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inglesa o que cuentan con consejosdirectivos conformados por una mezcla deintegrantes mexicanos/estadounidenses/canadienses. Aunque estas organizacionesestén constituidas legalmente en Méxicocomo personas morales con fines nolucrativos y varias de ellas tengan consejerosdirectivos mexicanos, generalmente songuiadas por la visión y el liderazgo de susfundadores estadounidenses o canadienses.

En resumen, existe una increíbleoportunidad de aumentar el nivel departicipación de los jubiladosestadounidenses en organizaciones de lasociedad civil mexicanas. Sin embargo,tendrían que superarse las barreras en lacomunicación intercultural y los prejuiciosque históricamente han impedido uninvolucramiento más activo de los residentesestadounidenses o canadienses en losconsejos directivos de las organizacionesmexicanas tradicionales. Por ejemplo, en losgrupos focales, algunas personasmencionaron a los DIF (Desarrollo Integral dela Familia), los cuales son dependenciasgubernamentales que brindan serviciossociales y que en los municipios son

dirigidas por la esposa del alcalde en turno.Aunque los jubilados estadounidensespodrían considerar que estos organismospersiguen fines políticos, algunos mexicanoslos visualizan como una típica organizacióncaritativa. De hecho, algunas organizacionesde la sociedad civil mexicanas manifiestanabiertamente su apoyo político a nivelmunicipal o estatal, principalmente porquereciben financiamiento público.

Adicionalmente, existe una oportunidad paraaumentar la participación de mexicanos yestadounidenses a través de la membresía.Esto ayudaría a incrementar los recursos noetiquetados que reciben las organizaciones(aunque sea en pequeñas cantidades) eincrementaría su visibilidad (a través decalcomanías y camisetas impresas) en lacomunidad. Para los jubiladosestadounidenses y sus amigos y familiaresque los visitan, esta sería una buena manerade sentirse vinculados con sus comunidadesadoptivas, aún y cuando vivan en otro lugardurante parte del año. El regalo demembresías es otra manera de vincular a losfamiliares y amigos con una organizaciónmexicana.

Es importante resaltar que en muchos de losestados costeros de México existen pocasorganizaciones legalmente constituidas. Lafigura 9 ofrece un resumen por estado de lasorganizaciones con autorización comodonatarias.24, 25 La autorización comodonataria permite a una organización de lasociedad civil mexicana ofrecer recibos convalidez fiscal a sus donantes para quepuedan deducir dichos donativos de los

“Los expatriados estadounidensesvienen para acá, ven un vacío ybuscan llenarlo a través de unaorganización o mediante eltrabajo voluntario.”

- Participante en grupo focal, Los Barriles, BCS



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impuestos que paga, incluso por recursos enespecie.

Aunque el número de organizaciones de lasociedad civil en los estados ubicados en lascostas mexicanas es limitado en comparacióncon las áreas metropolitanas del país (porejemplo Monterrey y México, D.F.), México esuno de los países que conforman la OCDEcon el sector no lucrativo más débil . Entotal, en el 2005 había únicamente un pocomás de 8,000 organizaciones de la sociedadcivil en México. Esto equivale a casi 14,000personas por cada organización.26 Encomparación, en los Estados Unidos en el2007 había más de 1.4 millones deorganizaciones de la sociedad civil, o elequivalente a 215 personas por cada

organización.27 Este contraste ayuda a ilustraruno de los principales retos de involucrarmás activamente a los estadounidensesjubilados para que participen con OSCmexicanas, específicamente en lo querespecta a la escasez en la variedad decausas, la falta de sofisticación y las diversasopciones a las que los voluntariospotenciales están acostumbrados.

De interés y preocupación particular, es elhecho que los jubilados estadounidenses queparticipan de manera activa en actividadesfilantrópicas en sus comunidades adoptivasmexicanas generalmente no reconocen eltrabajo de sus contrapartes mexicanas. Eltercer sector en México es relativamentenuevo, con consejos directivos voluntariosque no cuentan con mucha capacitación oexperiencia en la administración deorganizaciones sin fines de lucro. Esto haorillado a los jubilados estadounidenses abuscar organizaciones con las que están másfamiliarizados, típicamente aquellas que sondirigidas por otros expatriados. Como lomuestra la figura 10, en Mazatlán, el 54% deun grupo encuestado en el 2007 pertenecía auna organización relacionada con expatriadosestadounidenses; en Cabo San Lucas elporcentaje era únicamente del 11%.28 Estos nosolamente son organismos filantrópicos, sinoque también son redes sociales importantesque se fortalecen con el tiempo, lo cual tieneel potencial de separar aún más a lasorganizaciones de la sociedad civil mexicanasde sus contrapartes dirigidas por extranjerosen lugar de unirlas para resolver de maneraconjunta los problemas sociales en susrespectivas comunidades.

Fuente: Sergio Garcia, et al, “Donatarios Privados 2006: Unaproximación a la contribución ciudadana para las causassociales,” ITAM/INCIDE Social, junio 2009, Anexo 1.

FIGURA 9. Organizaciones enestados ubicados en la costa deMéxico con autorización comodonatarias - 2006

Estado # de % de organizaciones donatariasdonatarias autorizadas autorizadas en Mexico

Baja California 134 2.6%

Baja California Sur 22 0.43%

Jalisco 353 6.86%

Nayarit 14 0.27%

Quintana Roo 45 0.87%

Sinaloa 112 2.18%

Sonora 162 3.15%



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Implicaciones Sin duda alguna, el potencial para unvoluntariado más amplio, incrementar losdonativos filantrópicos y fomentar laparticipación ciudadana en las comunidadescosteras de México es sustancial. En el cortoplazo, hasta que las organizacionesmexicanas atiendan los problemas quelimitan una participación más activa devoluntarios y consejeros directivosextranjeros, los jubilados estadounidensesestarán limitados en gran medida a participarcon organizaciones que son dirigidas porexpatriados o con las pocas organizacionesque ya se encuentran involucrando a estegrupo de población. En las comunidadescosteras encuestadas, estas organizacionesgeneralmente se dedican a ofrecer becasacadémicas, programas de horarioextendido/mejoramiento académico, albienestar de los animales (incluyendo

albergues para perros y gatos), o sonasociaciones/clubes de servicio.

Las organizaciones mexicanas deberíanesforzarse por mejorar sus comunicacioneshacia el público en general y haciavoluntarios y donantes potenciales. Un factorclave sería la contratación de personaldedicado exclusivamente a esta labor, y dehecho podría dedicarse a coordinar eventos,comunicaciones y voluntarios. Juntos, estoselementos podrían construir una base dedonantes tanto en comunidades mexicanascomo de jubilados estadounidenses. Estoincluye la realización de esfuerzosespecíficos para solicitar el apoyo cara a caraa los amigos, familiares, vecinos y a otraspersonas que piensan de manera similar. Estaestrategia ha sido documentada y haprobado ser la que genera una mayorrespuesta en términos económicos con unamenor inversión de tiempo por parte de lossolicitantes.

Si se trabaja para derribar las barreras quelimitan una mayor participación de losvoluntarios estadounidenses, el granpotencial que existe entre los jubiladospodría ser aprovechado de una manera másefectiva. Como lo indicaron los encuestadospara este estudio, este grupo de población seencuentra preparado para comprometersecon tiempo, recursos y talento a las causaspor las que sienten una mayor pasión,incluyendo aquellas que atienden los temasde pobreza y medio ambiente.

Adicionalmente, con una mayor colaboración

FIGURA 10. Afiliación de los jubilados estadounidenses con organizaciones dirigidas por expatriados norteamericanos.

54%

11%

Mazatlan Cabo San Lucas

Fuente: Lizárraga Morales, 2008.

0

10

20

30

40

50

60



20

bilateral entre México y los Estados Unidos,existe una enorme oportunidad de ampliar laparticipación a través del Cuerpo de Paz delos EE. UU. en México. Como lo apuntamosanteriormente, el 53.3% de los jubiladosestadounidenses encuestados indicó queconsideraría participar como voluntario conel Cuerpo de Paz en México si el gobierno delos EE. UU. ampliara el programa en el paíspara involucrar a más jubilados.

Recomendaciones

Con base en los hallazgos de este estudio, laFundación propone una serie derecomendaciones para incrementar laparticipación social de los jubiladosestadounidenses que viven en México. Lasprimeras son recomendaciones paraorganizaciones de la sociedad civil mexicanasy las segundas son recomendaciones paralegisladores estadounidenses.

Organizaciones de la sociedad civil mexicanas Recomendamos que las organizaciones de lasociedad civil mexicanas:

• Consideren establecer consejos consultivos binacionales que ofrezcan a los expatriados estadounidenses y canadienses, la oportunidad de aportar trabajo voluntario más significativo.

• Consideren ampliar sus consejos directivos para incluir a jubilados estadounidenses y canadienses. Como lo hemos señalado en este reporte, en la mayoría de los casos, los

voluntarios activos se convierten en donantes comprometidos.

• Consideren la creación de nuevos comités en sus consejo directivos (queincluyan jubilados estadounidenses y canadienses que no funjan como consejeros directivos) para ampliar lasoportunidades de participación de los residentes temporales.

• Consideren crear o ampliar sus programas de voluntariado para ofrecer nuevas o mayores oportunidades de participación para los jubilados estadounidenses o canadienses que solo viven en México durante ciertas temporadas del año.

• Incluyan la planeación de programas de voluntariados como parte fundamental de su plan estratégico institucional.

• Trabajen de manera proactiva con el Instituto Nacional de Migración para poder comunicar de una mejor maneraa los jubilados estadounidenses los requisitos para cambiar su estatus migratorio. La mayoría de los jubilados estadounidenses desconocenlos requisitos para tramitar una visa FM-3, la cual es obligatoria para poder prestar servicio voluntario o fungir como consejero directivo en una organización mexicana, ya que técnicamente, estarían trabajando en México aunque sin recibir una remuneración económica.



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• Inviertan en capacitación sobre comunicación intercultural para superar las barreras que impiden una participación más activa de los jubilados estadounidenses y canadienses en el tercer sector en México.

• Ya que en México no se aplican impuestos a las herencias, las organizaciones mexicanas podrían obtener grandes beneficios si se capacitaran para promover donativos a futuro entre los donantes estadounidenses, debido a que los altos impuestos en los Estados Unidos fomentan que los jubilados estadounidenses donen sus bienes antes de su muerte. Como lo indican los hallazgos de nuestra encuesta, el potencial también existe para que los expatriados estadounidenses donen sus propiedades en México a las organizaciones en sus comunidades adoptivas.

• Convoquen a una revisión del marco fiscal mexicano en relación a los donativos filantrópicos y hagan recomendaciones al gobierno. De existir incentivos fiscales adicionales para donar, los donantes mexicanos podrían incrementar sus contribuciones económicas a las organizaciones de la sociedad civil, lo cual podría detonar un aumento en donativos de sus contrapartes estadounidenses

Legisladores de los EE. UU. Recomendamos que los legisladoresestadounidenses:

• Amplíen el programa del Cuerpo de Paz en México para canalizar voluntarios para dotar de nuevas habilidades técnicas y gerenciales al sector no lucrativo y no únicamente a dependencias gubernamentales u organismos relacionadas con el gobierno. Generalmente, este tipo de programas también ofrece clases de español a sus participantes, lo cual incrementaría substancialmente la habilidad de los jubilados estadounidenses para interactuar con la comunidad filantrópica de México.

• Ampliar el área geográfica de cobertura de la Corporation for National and Community Service, del programa Senior Corps, y de serve.gov para que puedan incluir a estadounidenses que viven en el extranjero, iniciando un programa piloto en México.

Metodología de investigación

La encuesta aplicada por la InternationalCommunity Foundation incluyó tantométodos cuantitativos como cualitativos.Primeramente, se realizó una revisión aprofundidad de la literatura sobre turismo yjubilación en México. Esta investigacióntambién incluyó una cuidadosa revisión dediversas fuentes de información estadística



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(como el Departamento de Estado de losEstados Unidos, el INEGI, el Instituto Nacionalde Migración, y la OCDE) para estimar lacantidad de ciudadanos estadounidenses queviven en la República Mexicana. Con base enestas fuentes de información, la Fundaciónestima que existe una población flotante ypermanente de residentes de los EstadosUnidos en las comunidades costeras deMéxico que fluctúa entre 200,000 y 300,000personas.

Adicionalmente, entre el 1° de agosto y el 15de noviembre de 2009, la InternationalCommunity Foundation realizó una encuestaempleando una técnica de muestreointencional (en cadena) de residentes yciudadanos norteamericanos mayores de 50años que viven en México ya sea de tiempocompleto o parcial. Para el estudio encuestión, un total de 1,003 personasaceptaron participar, mismas querespondieron al cuestionario ya sea a travésde una herramienta en línea o medianteencuestas impresas. Los mismos encuestadosidentificaron sus comunidades “adoptivas”como Baja California, Baja California Sur,Sonora, Nayarit, Jalisco y Quintana Roo, entreotras. Una vez que los encuestados fueronfiltrados para incluir únicamente la población

con el perfil deseado, se contó con un totalde 842 encuestas útiles para el análisis (76%).Si asumimos que contamos con cierto gradode participación al azar entre el grupo meta,los resultados reflejarían un nivel deconfianza del 95% +/- 3.4%.

De manera paralela a la revisión de literatura,la conducción de la encuesta y el análisisposterior, la Fundación condujo sesiones concinco grupos focales entre los meses deagosto y diciembre del 2009 en Rosarito, BajaCalifornia (BC); La Paz, Baja California Sur(BCS); Cabo del Este, BCS; San José de Cabo,BCS; y Todos Santos, BCS. Cada grupo focalestuvo conformado por 10 - 15 participantesque se identificaron como jubiladosnorteamericanos que viven en México. Lassesiones grupales tuvieron una duración de 2horas, permitiendo a la Fundación evaluar lospuntos de vista de los participantes en unagran variedad de temas que afectan a lacomunidad de jubilados estadounidenses enMéxico. En agradecimiento a su colaboraciónen el grupo focal, los participantes y susparejas fueron invitados a una comidaofrecida por la Fundación. Para evitar unposible sesgo en la muestra, se solicitó quelas parejas no participaran en las sesiones delos grupos focales.



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Sobre la International Community Foundation

La International Community Foundation se distingue de otras fundaciones comunitarias consede en los EE. UU. ya que a diferencia de las fundaciones comunitarias que atiendensolamente cierta región geográfica dentro de los Estados Unidos, ICF se dedica a lograr quelos donantes estadounidenses apoyen a las comunidades de su interés a nivel internacional.Aproximadamente un 22% de los donantes de la International Community Foundation soninmigrantes; cerca del 50% de sus donantes son jubilados que viven en el extranjero, ya seade manera parcial o permanente y la mayoría de ellos son norteamericanos que viven encomunidades costeras del norte de México. Para mayor información sobre la InternationalCommunity Foundation, visite: www.icfdn.org

Hemos puesto a disposición de los interesados una discusión detallada acerca de lametodología de la investigación en la página: http://www.icfdn.org/publications/retireeresearch/?page_id=192.

ReferenciasUn listado completo de referencias se encuentra disponible en: http://www.icfdn.org/publications/retireeresearch/?page_id=169).

AgradecimientosAAARP y AARP Foundation Bahía de Banderas News Baja Pony Express Baja Western Onion Laura Deitrick, Director, Caster Family Center for Nonprofit Research, University of San Diego Ashley Grand Gringo Gazette-Southern Edition Martha Honey, Center for Responsible Travel (CREST) Inside Mexico Bill Marlett Kenn Morris, Crossborder Group Demetrios Papademetriou, Migration Policy Institute Judy Peterson, Fundación Niños La Paz, A.C. David Truly, Central Connecticut State University



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Sobre la iniciativa de jubilación responsable en México

Ante el creciente número de norteamericanos que se jubilan en México, existe la necesidad deresponder a las necesidades de este grupo de población de expatriados de una mejor manera.A través de su iniciativa “Jubilación Responsable en México”, la International CommunityFoundation pretende informar, educar e involucrar a futuros jubilados, compradorespotenciales de segundas residencias, desarrolladores inmobiliarios, organizaciones de lasociedad civil y legisladores a nivel local, estatal y federal tanto en los Estados Unidos comoen México en asuntos relacionados con la sustentabilidad ambiental, la transparenciafinanciera y del entorno y la responsabilidad de la mayordomía de los desarrollos turísticos yresidenciales en las costas, con especial énfasis en la población estadounidense mayor de 50años que busca retirarse en México. La iniciativa “Jubilación Responsable en México” tienetres objetivos principales:

1) Realizar investigación relevante y oportuna sobre los patrones demográficos de los jubilados estadounidenses que viven en las comunidades costeras de México para poder entender mejor los impactos de las tendencias actuales de migración norte-sur y su relación con aspectos emergentes relacionados con la seguridad económica, la salud y la seguridad pública.

2) Comprender los impactos de los nuevos desarrollos costeros, los cuales han sido detonados por la afluencia de jubilados estadounidenses, evaluando el impacto en los ecosistemas de dichos lugares, documentando tendencias en comunidades de retiro sustentables y reconociendo los riesgos legales / económicos para quienes buscan adquirir una residencia.

3) Evaluar el nivel de capital social entre los jubilados estadounidenses que viven enMéxico con un enfoque hacia el voluntariado, los donativos filantrópicos y la participación cívica en sus comunidades adoptivas



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Sobre los coautores

Richard Kiy es Presidente y Director Ejecutivo de la International Community Foundation ycuenta con más de 23 años de experiencia internacional en los sectores público, privado y nolucrativo, con una especialización en México. Kiy cuenta con una licenciatura en Economíapor la Universidad de Stanford y una maestría en Administración Pública por la John F.Kennedy School of Government de la Universidad de Harvard.

Anne McEnany es Consultora Senior en Medio Ambiente y Conservación para la InternationalCommunity Foundation y cuenta con más de 18 años de experiencia en el campo de laconservación trabajando en México, Centroamérica, el Caribe y la región de los Andes.McEnany cuenta con una licenciatura en Estudios Latinoamericanos por la Universidad deVirginia y una maestría en Desarrollo Internacional Aplicado con una especialidad enPlaneación Ambiental por la Universidad de Tulane.

Notas_____________________________________________________________________________________

1 Corporation for National & Community Service, “Keeping Baby boomers Volunteering: A Research Brief on VoluntaryRetention and Turnover,” marzo 2007, p2. 2 Corporation of National and Community Service, “Health Benefits of Volunteering: a Review of Recent Research,”abril 2007, p3. 3 La Encuesta de Población Actual (CPS, por sus siglas en inglés) es una encuesta mensual que se realiza a nivelnacional por el Buró del Censo de los EE. UU. para el Buró de Estadística sobre el Trabajo (BLS, por sus siglas eninglés). El suplemento sobre el voluntariado es un conjunto de preguntas que se aplican anualmente a las familias queparticipan en la Encuesta de Población Actual con el objetivo específico de obtener información sobre el comportamientode los estadounidenses con respecto al voluntariado, por ejemplo, la participación voluntaria a través de algunaorganización. Desde el 2002, el suplemento sobre el voluntariado ha sido aplicado de manera anual. Antes del 2002, elúltimo suplemento se aplicó en 1989. 4 Corporation for National & Community Service, “Keeping Baby Boomers Volunteering: A Research Brief on VoluntaryRetention and Turnover,” marzo 2007, p2. 5 En el 2008, un estudio de la Universidad de Indiana arrojó que los voluntarios clasificados como individuos de altosingresos (HNW, por sus siglas en inglés), donaron más que quienes no participaron como voluntarios previamente. Aúny cuando únicamente el 5.1% de los jubilados que viven en las costas mexicanas encuestados para este estudiopodrían ser considerados como HNW, el estudio de la CNPC confirmó que los voluntarios activos son donantes másgenerosos. Las personas clasificadas dentro de esta categoría se definen como personas con ingresos anuales porfamilia mayores de US$ 200,000 y/o activos netos (excluyendo el valor de su residencia) de por lo menos US$1,000,000. El valor de los activos de las personas que respondieron al estudio conducido por la Universidad de Indiana/Bank of America era de 12.6 millones de dólares. La mitad de los encuestados contaba con activos por un valor de entre3 y 20 millones de dólares. Otra encuesta conducida por la firma Hartford Financial Services Group en el 2009,documentó que casi la mitad de sus 1,000 encuestados participaban como voluntarios y casi el 70% contribuíaeconómicamente con una organización sin fines de lucro.



26

6 “CNCS, Health Benefits of Volunteering: a Review of Recent Research,” abril 2007, p3. 7 Mendoza Núñez, Víctor Manuel, María de la Luz Martínez Maldonado y Elsa Correa Muñoz. “Implementation of anactive aging model in Mexico for prevention and control of chronic diseases in the elderly,” en BMC Geriatrics 9:40, p6. 8 Nonprofit Times. “Older Americans: We'll Leave the World Worse Off,” 9/11/08. 9 Ibídem. 10 Esto concuerda con el estudio de Sunil, el cual reporta que la actividad incrementa el sentido de pertenencia y laautoestima - Sunil, T.S. y Rojas, Viviana. “International Retirement Migration: A Case Study of U.S. Retirees Living inMexico,” en asa05_proceeding_19873, p18. 11 U.S. Página web de la Embajada de los EE. UU- en México, 2009, http://www.usembassy-exico.gov/eng/ePeaceCorps.html 12 Peace Corps News. “The Peace Corps Model for Mexico is to Send Older Specialized Volunteers,” Abril 28, 2009.http://www.typepad.com/services/trackback/6a00d83451e90869e2011570592260970b. 13 Nonprofit Times. 14 Sunil, p16. 15 Schneller, Andrew J., Ph.D. “Funding, Education, and Outreach Opportunities for Enhancing the Sea TurtleConservation Movement in Baja California Sur, Mexico,” trabajo presentado en la conferencia del Grupo Tortuguero enenero de 2010. 16 Fidelity Charitable Gift Fund. “Volunteerism and Charitable Giving in 2009: Executive Summary,” 2009, p2. 17 Ibídem, p4. 18 Bhagat, Vinay, Pam Loeb y Mark Rovner. The Next Generation of American Giving: A study on the contrastingcharitable habits of Generation Y, Generation X, Baby Boomers and Matures, Marzo 2010, p3. 19 Ibídem, p5. 20 Ibídem, p6. 21 Ibídem, p7-8. 22 Ibídem, p11. 23 Schneller y Baum. 24 Sergio García, et al, “Donativos Privados 2006: Un aproximación a la contribución ciudadana para las causassociales,” ITAM/INCIDE Social, junio 2009, anexo 1. 25 La autorización como donataria permite a una organización sin fines de lucro en México ofrecer un recibo deduciblede impuestos al donante. El Servicio de Administración Tributaria de la Secretaría de Hacienda mantiene otro registro deaquellas que cumplen todos los requisitos como organizaciones sin fines de lucro pero que no han obtenido laautorización como donataria. Sin este incentivo fiscal, les resulta más difícil a muchas organizaciones convencer aindividuos, empresas o fundaciones para que contribuyan con sus causas. 26 Servicio de Administración Tributaria (SAT), 2009; CEMEFI, Directorio de Organizaciones Filantrópicas 2006. 27 Wing, Kennard T., Katie L. Roeger, y Thomas H. Pollak. “The Nonprofit Sector in Brief: Public Charities, Giving, andVolunteering 2009,” Urban Institute, 2009, p1. y U.S. Census Bureau. “National and State Population Estimates,”http://www.census.gov/popest/states/NST-ann-est2007.html 28 Lizárraga Morales, Omar. “Immigration and Transnational Practices of U.S. Retirees in Mexico. A Case Study inMazatlán, Sinaloa and Cabo San Lucas, Baja California Sur,” en Migración y Desarrollo, Universidad Autónoma deSinaloa, 2008, p100-101.

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