Upload
others
View
0
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
PAPARAN PUBLIK PT Bank Nusantara Parahyangan Tbk
Bandung, 26 Maret 2019
Dari Parahyangan Untuk Nusantara
Agenda Presentasi Paparan Publik
Prospek Ekonomi
Sekilas Bank BNP
Ikhtisar Bisnis & Kinerja Keuangan
Peristiwa Penting
Tanya Jawab
Economy Prospect
BNP in Brief
Business Highlights & Financial Performance
Event Highlights
Corporate Action Plan
Question & Answer
2
Rencana Aksi Korporasi
Prospek Ekonomi
4
Infografik GDP Dunia
2018
3%
AMERIKA SERIKAT
1,2%
EROPA
6,4%
Tiongkok
0,0%
JEPANG
INDONESIA
5,18%
Source: Bank Indonesia
5
Prospek Perekonomian Indonesia
4,80% 5,00% 5,10% 5,18% 5,0-5,4%
3,40% 3,00%
3,60% 3,10%
4,00%
0,00%
1,00%
2,00%
3,00%
4,00%
5,00%
6,00%
2015 2016 2017 2018 Projection 2019
GDP InflasiSource : Bank Indonesia; www.indonesia-invesment.com
• Pertumbuhan ekonomi Indonesia pada 2019 dan 2020 diprakirakan masing-masing akan berada pada kisaran 5,0-5,4% dan 5,1-5,5% dan inflasi di tahun 2019 diperkirakan akan masih tetap stabil pada level 3-4%.
• Konsumsi swasta diprakirakan tumbuh meningkat ditopang oleh peningkatan konsumsi rumah tangga dan konsumsi Lembaga Non Profit Rumah Tangga (LNPRT)
• Konsumsi Pemerintah pada 2019 diprakirakan tumbuh di kisaran 3,7-4,1% dan mampu menopang keberlanjutan pertumbuhan ekonomi.
• Investasi pada 2019 diprakirakan tetap tumbuh tinggi namun dengan level pertumbuhan yang lebih moderat, yaitu berada di kisaran 6,4-6,8%.
• Ekspor diprakirakan tumbuh melambat sejalan dengan prospek ekonomi global yang berada pada tren perlambatan.
• Impor diprakirakan juga mengalami perlambatan dipengaruhi oleh prospek kinerja investasi yang tumbuh lebih moderat dan kinerja ekspor yang melambat.
Sekilas BNP
Description Remarks
Pendirian : 18 Januari 1972
Alamat : Jl. Ir. H. Juanda No.95 Bandung 40132, Bandung-Jawa Barat
Telepon : (022) 82560100 (Hunting)
Call Center : (022) 82560163 – 164
Fax : (022) 2514580
Website : www.bankbnp.com
E-mail : [email protected]
Kode Saham : BBNP
Description Remarks
Total Aset : Rp 8,21 triliun
Total Ekuitas : Rp 1,34 triliun
Total Kredit : Rp 6,31 triliun
Dana Pihak Ketiga : Rp 6,71 triliun
Jumlah Karyawan : 1.558
Jaringan Kantor : 62
Total ATM : 53
Informasi Perusahaan
Data Desember 2018
7
BNP Milestone
1972
Didirikan dengan nama PT Bank Pasar Karya Parahyangan pada 18 Januari.
1989
Perubahan status menjadi bank umum dan berganti nama menjadi PT Bank Nusantara Parahyangan di bulan Juli.
1994
Memperoleh izin operasional sebagai bank devisa di bulan Agustus.
2000
Menjadi perusahaan publik dengan melakukan Penawaran Umum Saham Perdana sebanyak 50.000.000 lembar saham, dan mengubah status menjadi PT Bank Nusantara Parahyangan Tbk. di bulan Desember.
2001
Mencatatkan saham hasil penawaran umum perdana di Bursa Efek Indonesia di bulan Januari.
2004
Exercise waran terhadap saham sebanyak 8.275.000 lembar saham.
2006
Menerbitkan saham baru melalui Penawaran Umum Terbatas (PUT) I di bulan Juli sebanyak 158.275.000 lembar saham.
2007
ACOM Co Ltd dan The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd mengakuisisi saham Bank pada 17 Desember.
2008
Penawaran tender atas kepemilikan saham Bank oleh ACOM Co Ltd berkaitan dengan praktik akuisisinya di bulan Januari hingga Maret.
2010
Melaksanakan PUT II di bulan Oktober, dengan menerbitkan saham baru sebanyak 99.963.158 lembar.
2013
Menerbitkan saham baru melalui PUT III di bulan Mei.
8
2018
Menerbitkan saham baru melalui PUT IV di bulan Mei.
Suatu perusahaan publik yang didirikan berdasarkan hukum dan perundangan negara Jepang. Bisnis utama Grup ACOM adalah pinjaman dan Kartu Kredit, bisnis penjaminan, pelayanan pinjaman dan bisnis keuangan di luar negeri. Acom sendiri bergerak di bidang industri jasa pembiayaan dengan memberikan pinjaman kepada perorangan
Salah satu pemegang saham pendiri, berkedudukan di Bandung. Kegiatan usahanya di bidang jasa, konsultasi di bidang bisnis, manajemen, administrasi, manajemen sumber daya manusia, manajemen properti, dll.
Salah satu Bank kelas dunia di Jepang yang kegiatan utamanya adalah usaha perbankan komersial.
Masyarakat dengan kepemilikan saham di bawah 5%
Komposisi Pemegang Saham
67,59% 10,73% 7,91% 13,77%
ACOM CO., LTD. PT. Hermawan Sentral Investama
MUFG Bank, LTD Public below 5%
9
Bachtiar Alam
Komisaris
Independen
Karel Tanok
Komisaris
Independen
Tatang Hermawan
Komisaris Presiden Komisaris
Masaru Kuroda
Dewan Komisaris
Hideki Nakamura
Presiden Direktur
Kevin Cahyadi T
Direktur Bisnis
Markus Sugiono
Direktur
Operasional
Eiichiro Sakai
Direktur Kredit,
Keuangan & IT
Dewan Direksi
Trie Karjati
Wibowo
Direktur Kepatuhan
& Manajemen Risiko
10
Hideki Nakamura
Presiden Direktur
Tenaga Kerja Asing dan Advisor
Eiichiro Sakai
Direktur Kredit,
Keuangan & IT
Fumitaka
Hamanishi
Advisor
Takeshi Nakamura
Kepala Divisi KTA
Masaru Kuroda
Presiden Komisaris
11
Sumber Daya Manusia
Jumlah Karyawan Sampai akhir Desember 2018, jumlah karyawan Bank BNP berjumlah 1.558 orang atau menurun 0,51% dibandingkan dengan Desember 2017.
1.558
Jumlah Karyawan Berdasarkan Jenjang Jabatan Persentase Berdasarkan Jenjang Usia
0
896
509
131
22
02004006008001000
Non Staff
Staff
Lower Management
Middle Management
Top Management
0,06%
44,87%
37,48%
13,48%
4,11%
0% 10% 20% 30% 40% 50%
18 - 19 Thn
20 - 30 Thn
31 - 40 Thn
41 - 50 Thn
Diatas 51 Thn
12
Pengembangan Sumber Daya Manusia
Pengembangan SDM merupakan usaha yang dilakukan untuk membentuk karyawan yang berkualitas dengan memiliki keterampilan, kemampuan kerja dan loyalitas kerja terhadap perusahaan.
Pelatihan yang diselenggarakan di tahun
2018 :
Sertifikasi Program Sertifikasi Manajemen Risiko
Sertifikasi Audit
Sertifikasi Kepatuhan
Sertifikasi Penilai (Appraisal)
Technical Skill Pelaporan Bank
Perkreditan
Treasury
Manajemen Risiko
Sosialisasi Ketentuan Perbankan
Audit
Teknologi Informasi
Manajemen Umum
Manajemen Perbankan
Lainnya
Soft Skill Customer Relationship Skill
Kepemimpinan
Presentasi & Komunikasi
Lainnya
13
Jaringan Kantor
Kantor Pusat
5 Kantor Cabang
23 K.Cabang Pembantu
1 Fungsional Non Operasional
8 Kantor Kas
3 Mobil Kas
Jawa Barat
3 Kantor Cabang
1 Kantor Kas
Jawa Tengah
1 Kantor Cabang
DI Yogyakarta
1 Kantor Cabang
Bali
1 Kantor Kas
Banten
2 Kantor Cabang
1 K.Cabang Pembantu
5 Kantor Kas
Jawa Timur
1 Kantor Cabang
4 K.Cabang Pembantu
1 Kantor kas
DKI Jakarta
Desember 2018
• Evaluasi terhadap Kinerja setiap cabang
• Optimalisasi Jaringan Kantor
Des17
1
13
29
16
3
1
63
Network
Kantor Pusat
Kantor Cabang
K.Cabang Pembantu
Kantor Kas
Mobil Kas
Kantor Fungsional
TOTAL
Des-18
1
13
28
16
3
1
62
ATM
ATM Non Tunai
EDC
50
4
132
49
4
130
14
Ikhtisar Bisnis & Kinerja Keuangan
Portofolio Kredit
6.478
5.314 5.844
6.306
7.000 7.038
5.623 6.253
-
1.000
2.000
3.000
4.000
5.000
6.000
7.000
8.000
Des-15 Des-16 Des-17 Des-18
Actual RBB
Total volume kredit bulan Desember 2018 tercatat
sebesar Rp 6,31 triliun atau meningkat sebesar 7,90%
dibandingkan dengan tahun lalu. Pertumbuhan Kredit
tersebut merupakan hasil dari upaya manajemen
dengan cara membangun hubungan yang lebih
personal terhadap nasabah Bank BNP.
Pada posisi Desember 2018, porsi terbesar menurut
jenis penggunaan adalah untuk Modal Kerja yaitu
77,63%, sedangkan pembiayaan untuk tujuan investasi
komposisinya 11,37%, serta sisanya sebesar 11,00%
untuk tujuan Konsumsi.
4.895
717
694 -
1.000
2.000
3.000
4.000
5.000
6.000
Des-15 Des-16 Des-17 Des-18
Dalam miliar rupiah
Modal Kerja investasi Konsumsi Dalam miliar rupiah
16
Portofolio Kredit
Lainnya
14%
DKI Jakarta
16%
Bali
1%
Konsentrasi penyaluran kredit menurut wilayah dan provinsi
masih terbesar berada di provinsi Jawa Barat, hampir lebih
dari 69% sebaran jaringan kantor Bank BNP berada di wilayah
tersebut.
Industri Pengolahan
33%
Lainnya
13%
Pedagang Besar & Eceran
38%
Penyedia Akomodasi dan
Makan Minum
3%
Real Estate, Usaha
Persewaan dan Jasa
Perusahaan
13%
Berdasarkan Provinsi
Berdasarkan Lapangan Usaha
Penyaluran Kredit menurut Lapangan Usaha
didominasi oleh sektor Perdagangan Besar dan
Eceran yakni 38% dari total penyaluran kredit.
Jawa Barat
69%
17
Portofolio Kredit
-
2.000
4.000
6.000
MIKRO KTA Komersil Konsumer
31 477
5.578
219
Pada posisi Desember 2018, proporsi terbesar adalah
kredit komersil yaitu sebesar 88%, sementara Kredit
KTA berkontribusi sebesar 8% terhadap total kredit.
Persentase kredit UMKM sebesar 36% pada
Desember 2018 dan menurun dibandingkan tahun
sebelumnya karena pada tahun 2018 Bank
memberikan kredit kepada multifinance seiring
dengan upaya Bank dalam meningkatkan
pertumbuhan kredit.
Dalam miliar rupiah
52% 53%
59%
64%
48% 47%
41% 36%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
Des-15 Des-16 Des-17 Des-18
Non UMKM UMKM
18
Kegiatan Penghimpunan Dana
675 554 367 456
977 932 1.073 1.271
5.531 4.827 4.778
4.980
Des-15 Des-16 Des-17 Des-18
Giro Tabungan Simpanan Berjangka
7.184 6.312 6.218
6.708 Total
Komposisi DPK Presentase DPK
Dalam miliar rupiah
19
6%
17%
77%
Des-17
7%
19%
74%
Des-18
Giro Tabungan Simpanan Berjangka
Ikhtisar Keuangan
20
Dalam Jutaan Rupiah In Million Rupiah
Berdasarkan Laporan Publikasi Des 18 Sep 18 Jun 18 Mar 18 Des 17 Based On Publication Report
NERACA BALANCE SHEETTotal Aset 8.208.661 7.986.555 8.194.807 8.033.552 7.581.032 Total Assets
Aktiva Produktif 7.528.623 7.282.827 7.467.148 7.080.786 7.013.569 Earning Assets
Penempatan Pada BI 647.164 282.487 436.137 195.642 266.974 Placements With Bank Indonesia
Kredit 6.305.910 6.209.857 6.081.327 5.936.958 5.844.252 Loans
Surat Berharga (termasuk SBI) 470.300 533.545 638.440 613.841 665.846 Marketable Securities (inc. SBI)
Akseptasi 17.026 18.939 10.575 28.614 - Acceptance
Penempatan Pada Bank Lain 88.223 237.999 300.669 305.731 236.497 Placements With Other Banks
Aktiva Tetap (gross) 115.594 116.118 113.376 114.128 114.902 Fixed Asset (gross)
Aktiva Lainnya 564.444 587.610 614.283 838.638 452.561 Other Assets
Dana Pihak Ketiga 6.707.967 6.365.944 6.564.237 6.507.109 6.218.180 Third Party Funds (TPF)
Giro 456.163 498.207 524.041 474.987 367.304 Current Accounts
Tabungan 1.271.416 1.338.748 1.316.277 1.266.178 1.073.119 Saving Accounts
Deposito 4.980.388 4.528.989 4.723.919 4.765.944 4.777.757 Time Deposits
Ekuitas 1.342.187 1.363.285 1.334.732 1.148.201 1.137.849 Equity
LABA RUGI PROFIT AND LOSSPendapatan Bunga 842.082 618.713 406.205 198.196 789.862 Interest Income
Biaya Bunga 351.100 257.571 172.716 85.679 355.906 Interest Expenses
Pendapatan Bunga Bersih 490.982 361.142 233.489 112.517 433.956 Interest Income – Net
Laba (rugi) Sebelum Pajak 17.519 29.146 593 10.352 (69.132) Income Before Tax
Laba (rugi) Bersih 8.048 29.146 593 10.352 (59.661) Net Income
Laba (rugi) Per Saham (Satuan Rp/Lembar) 10,56 36,44 0,74 15,29 (88,15) Earnings Per Share
RASIO KEUANGAN FINANCIAL RATIOSRasio Kecukupan Modal (CAR) 18,80% 18,76% 18,92% 16,81% 17,50% Capital Adequacy Ratio (CAR)
Rasio Laba Terhadap Aktiva (ROA) 0,22% 0,48% 0,01% 0,52% -0,90% Return On Assets (ROA)
Rasio Laba Terhadap Modal (ROE) 0,66% 3,26% 0,10% 2,83% -5,27% Return On Equity (ROE)
Rasio Marjin Laba Bersih (NIM) 6,60% 6,47% 6,27% 6,13% 6,12% Net Interest Margin ( NIM)
Rasio Kredit Bermasalah (NPL Gross) 4,77% 6,37% 6,63% 6,59% 6,57% Non Performing Loan (NPL Gross)
Rasio Kredit Bermasalah (NPL Netto) 3,83% 4,70% 4,80% 4,52% 4,50% Non Performing Loan (NPL Netto)
Rasio Kredit Terhadap Dana Pihak Ketiga (LDR) 94,01% 97,55% 92,64% 91,24% 93,99% Loan To Deposit Ratio (LDR)
Peristiwa Penting
Juni
29 Bank BNP mengadakan RUPST, RUPSLB, dan Paparan Publik di Hotel Hilton, Bandung.
20 Perayaan Ulang Tahun ke-42 Bank BNP di Orchid Forest dengan tema “ Kembali ke Alam”.
23 Gathering bersama nasabah di wilayah Bandung dan sekitarnya bertema “Peluang & Tantangan Bisnis di Tahun Politik 2018” di Trans Convention Center, Bandung.
13 Gathering bersama nasabah di wilayah Tasikmalaya dan sekitarnya bertema “Perpajakan” di Hotel Horison, Tasikmalaya.
Januari Februari
Maret
9 RUPLSB di Hotel Moxy, Bandung, dengan agenda pengangkatan Masaru Kuroda sebagai Presiden Komisaris dan persetujuan penambahan modal melalui PUT IV 2018.
14-15 Gathering bersama nasabah di wilayah Semarang & Surabaya bertema “Perpajakan”.
April
23 Gathering bersama nasabah di wilayah Cirebon bertema “Perpajakan” di Hotel Luxton, Cirebon.
Juli
28 Bank BNP berpartisipasi dalam kampanye GPN melalui acara PorseBank BMPD Jabar 2018.
22
2018
4 Peringatan Hari Pelanggan Nasional dengan tema “Pemimpin yang melayani”.
17 Customer Gathering dan Penarikan Arisan bersama dengan nasabah Malang.
25 Customer Gathering dengan nasabah di Solo dan sekitarnya di Hotel Alila dengan tema “ Voice of Customers”.
September Oktober
November
23 Penarikan Undian Program Arisan di Tasikmalaya.
27 Gathering bersama nasabah di wilayah Jakarta dalam talkshow bertema “Economic Outlook 2019”.
Desember
14 Penarikan Undian Program Arisan bersama nasabah di Karawang, Jababeka, Cikampek, & Bekasi bertempat di Hotel Resinda, Karawang.
23
2018
Rencana Aksi Korporasi
Rencana Penggabungan Usaha
25
TERIMA KASIH
PT Bank Nusantara Parahyangan Tbk
Head Office : Jl. Ir. H. Juanda No.95
Bandung 40132, Jawa Barat – Indonesia
Telp : (022) 82560100
Fax : (022) 2514580
SWIFT : NUPAIDJ6
www.bankbnp.com
Question & Answer