Nov 22/26 Tech Forum 2015 Carlos Ferrer & Luis Delphim Break Out Session: The new challenges of digital banking

Nov 22/26

Tech Forum 2015Carlos Ferrer & Luis DelphimBreak Out Session: The new challenges of digital banking

© 2015 Unisys Corporation. All rights reserved. 2

Agenda

Hype Cycle Session

Como puede Unisys apoyar a sus clientes en este nuevo desafio

Como ser exitoso en la transformación digital

Diferentes enfoques para afrontar el desafio de transformación

Principales desafios de la Banca Digital

Tendencias de la Banca Digital

Expectativa del CEO

2

Prioridades de los CIOs


Expectativas de los CEOs frente a la tecnología

• 35% de los CEOs incluyeron temas de tecnología entre sus 3 prioridades mas importantes para 2015.

• Los CEOs esperan siete cosas de los CIOs:

1. Mejorar la experiencia de los clientes2. Apoyar en la generación de procesos inteligentes3. Aprovechamiento de la información – Big Data4. Moverse hacia negocios en la nube5. Acceso al mercadeo digital.6. Productos y servicios digitales7. Análisis del negocio – Business Analytics

• Los CEOs consideran que los ingresos del Banco, que se darán a través de servicios digitales, seguirán creciendo y que para el 2019-2020 serán cercanos al 47%.

Gartner – 2015


Las 10 prioridades de los CIO para 2016IT's Déjà Vu All Over Again

1. Alinear TI al negocio

2. Seguridad y Privacidad

3. Acelerar la entrega de TI y el tiempo de respuesta al mercado

4. Innovación

5. Productividad y eficiencia en el negocio

6. La propuesta de valor de TI frente al negocio

7. Agilidad y flexibilidad de TI

8. Reducción y control de costos de TI

9. Agilidad y flexibilidad del negocio

10.Reducción y control de costos del negocioDESCONEXION

CON EL NEGOCIO

Forbes – Octubre 2015


Tendencias de la Banca Digital

1. Uso incremental del “Customer Analytics”

2. Acelerado Despliegue de Entrega Digital (Transformación completa de los procesos)

3. Concéntrese en Mobile - primer diseño4. Aumento de Venta Digital.5. La aceptación de pagos móviles.6. Enfoque sobre la Seguridad y

Autenticación7. Consolidación de la industria8. Mejora de Incentivos al Cliente9. La inversión en Innovación10. Mayor Impacto de jugadores digitales.

(Los nuevos jugadores y los bancos en línea)

The Financial Brand – Digital Banking Report

DriversCustomer Insight

Customer ExperienceChannel ExecutionBusiness StrategyRisk Management

Marketing


Principales desafíos de la Banca Digital

• El 70% de los modelos de negocios digitales exitosos se soportaran en Procesos Deliberadamente Inestables, diseñados para cambiar cuando los clientes necesiten cambiar. (Gartner)

• El Fracaso en la transformación Digital: Considerar que es un problema de tecnología. La incapacidad de hacer escalar. Brechas internas. Una mala ejecución. Considerar que es una serie de iniciativas técnicas aisladas y no un cambio

integral. Verla como un proyecto con principio y fin. La falta de un presupuesto.

Gartner – 2016

• El mayor desafío es la implementación de modelos programables de negocio


Diferentes enfoques para afrontar el desafio de transformación hacia una banca digital

1. Modernización total.

2. Foco en Analytics, Digitalización de procesos, soluciones

Móviles, y desarrollo ágil donde todo cambia

permanentemente.

3. Desarrollar una plataforma personalizada y personalizable.

4. La implementación de una arquitectura paralela ágil,

flexible y dinámica.

5. Aprovechar la arquitectura existente.


Como ser exitoso en la transformación digital

• Planear para el largo y ejecutar en el corto plazo. • Desarrolle una relación colaborativa con el CFO.• Afrontar la transformación digital como un esfuerzo

en equipo. • Se debe poner especial cuidado en las habilidad

suaves del equipo de trabajo. • Se debe ser un líder visionario.• Es importante identificar donde se captura y genera

valor.• Comprender que la TD trae inestabilidad, riesgos y

cambios constantes.• Es importante tener claro el objetivo de crecimiento.• Dedique mas tiempo a conocer los clientes, el

mercado y la competencia.


Como puede Unisys apoyar a sus clientes en este nuevo desafio.

• Conceptualización• Adquisición• Transformación• Análisis• Aprovechamiento

• Específicos de Industria

• Centrado en Procesos

• Migración• Modernización

• Gestión Simplificada

• Eficiencia• Seguridad• Automatización

• Acceso Seguro• Seg. Multinivel• Seg. Multicanal.• Transacciones

Seguras

ClientesOperaciones

Fraude

Serv. MóvilesGeo-ServiciosPagos Móviles

TMPagos

Fraude & AMLSFB

BiometriaMFA

MobileData

Networking

Agile &DevOps

Industry Solutions and ServicesSeguridad

Analytics

Carlos Ferrer Luis Delphim Esteves

Tech Forum 2015Breakout Session Digital BankingMetodologia para Discussão


Breakout Session – Digital Banking

Discutir los planes y prioridades de los bancos latinoamericanos, identificando áreas de relevancia donde Unisys puede apoyar en la transformación digital de su negocio.

Discutir os planos e prioridades dos bancos latinos, identificando áreas de relevância onde Unisys pode acompanhar-los na transformacão digital de seu negócio.

Meta / Objetivo

Aqui discutiremos a percepção de cada participante e não necessáriamente do banco a que se reportam

Aquí vamos a discutir la percepción de cada participante, y no necesariamente el banco al que se refieren



• Entender el concepto de Hyper Cycle de Gartner.

• Hacer una lluvia de ideas para conocer:– Como ve cada participante las tendencias digitales.– Cómo se están preparando en términos de cambio de cultura, procesos,

productos, infraestructura y sistemas.– Elaborar un Hyper Cycle de los clientes que participaron.– Montar la matriz prioridad Gartner.– Comparar con la matriz de prioridades y el Gartner Hyper Cycle y discutir

algunas de las diferencias.

Metodología


Hype Cycle for Digital Banking Transformation

Source: Hype Cycle for Digital Banking Transformation, Gartner, July 2015

InovaçãoTrigger

Pico de Expectativas Exageradas:

Vale da Disilusão

Inclinação da elucidação

Platô da Produtividade

Platô será atingido em: Menos de 2 anos 2 a 5 anos 5 a 10 anos mais de 10 anos obsoleto

Inovação “Trigger”: Technologia com grande potencial e inovativa e nova no mercado. Interesse da midia por provas de conceitos realizadas mas ainda não amplamente testada.Muitas vezes não estão sendo utilizadas ainda no dia a dia mas com um visibilidade commercial

Pico de Expectativas Exageradas: Publicidade precoce produz uma série de histórias de sucesso - muitas vezes acompanhados por dezenas de falhas. Algumas empresas tomam medidas; muitos não o fazem.

Vale da Desilução:Interesse diminui, com experimentos e implementações fracassadas ou que não atingiram totalmente as expectativas iniciais. Os produtores da tecnologia a reformularam ou desistem de investir. Investimentos do mercado continua apenas se os prestadores sobreviventes melhorarem os seus produtos para a satisfação dos clientes que adotaram a technologia mais cedo (early-adopters).

Inclinação da elucidação:Mais exemplos de como a tecnologia pode beneficiar a empresa começa a se cristalizar e o entendimento dos benefícios estão mais claros e "paupáveis. Novas versões dos produtos surgem de forma evolutiva e ajustadas a realidade, novos entrantes aparecem, novos POCs porem os mais conservadores continuam somente observando.

Platô da Produtividade:A adoção do mercado "decola". Critérios para avaliação da viabilidade provedor são mais claramente definidos. A aplicabilidade da tecnologia e/ou retorno são claramente reconhecidos.




InovaçãoTrigger


Vale da Disilusão



Patô será atingido em: Menos de 2 anos 2 a 5 anos 5 a 10 anos mais de 10 anos obsoleto

Innovación "Trigger":Tecnología con un gran potencial innovador y nuevo en el mercado. El interés de los medios de prueba de concepto realizada pero no todavía ampliamente probada. Muchas veces no se utilizan todavía en una base diaria, pero con una visibilidad comercial

Pico de Expectativas exageradas:Publicidad temprana produce una serie de historias de éxito - a menudo acompañados de decenas de fracasos. Algunas empresas toman medidas; muchos no lo hacen.

Valle de Desilusión:El interés se desvanece, los experimentos y las implementaciones fallidas o no alcanzaron plenamente las expectativas iniciales. Los productores de la tecnología reformados o dejar de invertir. Inversiones en el mercado sigue siendo únicos proveedores de sobrevivientes a mejorar sus productos a la satisfacción del cliente que han adoptado technologia anterior (early adopters).

Rampa de aclaración:Más ejemplos de cómo la tecnología puede beneficiar a la empresa comienza a cristalizar y comprensión de los beneficios son claros y palpables. Las nuevas versiones de los productos emergen de manera evolutiva y ajustados a la realidad, aparecen nuevos actores, nuevas POC sin embargo siguen los más conservadores sólo mirando.

Meseta de la productividad:La adopción del mercado "despega". Criterios para la evaluación del proveedor de viabilidad están más claramente definidos. La aplicabilidad de la tecnología y / o devolución se reconoce claramente.





Priority Matrix


Benefícios Anos para Adoção em massa

Menos de 2 anos 2 a 5 anos 5 a 10 anos Mais de 10 anos

Transformacional

Digital Wallets

Open Unified Digital Banking Solutions

BIAN Standards

Block chain Distributed

Ledgers digital

Personal Financial Advisor

Digital Wallet Consumer

Hub

Open Bank Systems

Open Banking

Programmable Business

Model for Banking

Smart Contracts

Alto Private Cloud

Computing

Smartphone Banking

Tablet Apps

Big data Management

Biometric Mobile Banking Authentication

Cloud-Driven Business and IT Services

Digital Payment Advisor

Hybrid Cloud

Intelligent Bank Operation

Logical Data Warehouse

Mobile Imaging for Bank Customers

Mobile Imaging for Bank Staff

Mobile Wireless Payment

Systems (for Normative Payment Markets)

Mobile-Originated P2P

Payment Solutions (for Mature Payment Markets

Near-Real-time Low Value

Payment Systems

Public Cloud

Remote commerce

Social Messaging App

Wallet

Advanced Analytics

Business Ecosystem Modeling

IoT for Banking

Public Cloud for Core Banking

Moderado Geolocation Products and Services

In-Branch and ATM Video

Mobile-Originated

Proximity Payment Systems

Wearable Banking Apps

Baixo Open-Source Banking Systems

Nov 22/26Marketing Latin America

Tech Forum 2015Name: Carlos Ferrer & Luis DelphimBreak Out Session: The new challenges of digital banking


Hype Cycle Session

Como a Unisys pode apoiar a seus clientes neste desafio

Como ter sucesso na transformação digital

Diferentes enfoques para encarar o desafio da transformação

Principais desafios do Banco Digital

Tendências do Banco Digital

Expectativas do CEO

2

Agenda

Prioridades dos CIOs


Expectativas de los CEOs frente a la tecnología

• 35% dos CEOs incluiram temas de tecnología entre suas 3 prioridades mais importantes.

• Os CEOs esperam sete coisas dos CIOs:

1. Melhorar a experiencia dos clientes2. Apoiar na geração de processos inteligentes3. Aproveitamento das Informações – Big Data4. Movendo negócios para nuvem5. Accesso ao mercado digital.6. Produtos e serviços digitais7. Análises do Negócio – Business Analytics.

• Os CEOs consideram que a captação dos bancos, que se darão através de serviços digitais, seguirão crescendo e que para 2019-2020 serão ao redor de 47%.

Gartner – 2015


As 10 prioridades do CIO para 2016IT's Déjà Vu All Over Again

1. Alinhar TI ao negócio.

2. Segurança e Privacidade

3. Acelerar a entrega de TI e o tempo de resposta ao mercado.

4. Inovação

5. Produtuvidade e eficiência no negócio

6. A proposta de valor de TI frente ao negócio

7. Agilidade e flexibilidade de TI

8. Redução e controle de custos de TI

9. Agilidade e flexibilidade do negócio

10.Redução e controle de custos do negócioDESCONEXÃO

COM o NEGÓCIO

Forbes – Octubre 2015


Tendências do Banco Digital

1. Uso incremental do “Customer Analytics”.

2. Implementação acelerada da entrega digital (Transformação completa dos processos)

3. Concentre-se em Mobilidade - primeiro desenho

4. Aumento da venda digital5. A aceitação de pagamentos móveis6. Enfoque em segurança e autenticação7. Consolidação da Indústria8. Melhora de incentivos ao cliente9. Investimento em inovação10. Maior impacto dos novos concorrentes

digitais. (Os novos “players” e os bancos)


DriversCustomer Insight

Customer ExperienceChannel ExecutionBusiness StrategyRisk Management

Marketing

Mob

ile P

aym

ent


Principais Desafios do Banco Digital

• 70% dos modelos de negócios digitais que tiveram sucesso se suportaram em processos deliveradamente instáveis, desenhados para mudar quandos os clientes necessitavam de mudanças. (Gartner)

• Principais causas dos fracassos da transformação digital: Considerar que é um problema de tecnologia. A incapacidade de crescer. Brechas internas. Má execução. Considerar que é uma série de iniciativas técnicas isoladas e não uma mudança

radical. Ver como um projeto de principio e fim. Falta de orçamento.

Gartner – 2016

• O maior desafio é a implementação de modelos programáveis de negócio.


Diferentes enfoques para enfrentar o desafio da transformação do banco digital

1. Modernização total.

2. Foco em Analytics, digitalização de procesos, soluções móveis e

desenvolvimento rápido em um ambiente que tudo mudo rapidamente.

3. Desenvolver uma plataforma personalizada e “personalizável”.

4. Implementação de uma arquitetura paralela ágil, flexível e dinâmica.

5. Aproveitar a arquitetura existente.


Como obter sucesso na transformação digital

• Planejar para para o largo e executar para o curto prazo.• Desenvolver uma relação colaborativa com o CFO.• Enfrentar a transformação digital como um esforço de time. • Especial cuidado nas habilidades da equipe de trabalho.• Ser um líder visionário.• É importante identificar onde se captura e se gera valor.• Compreender que a TD traz instabilidade, riscos e

mudanças constantes.• É importante ter claro o objetivo do crescimento.• Dedicar mais tempo no conhecimento dos clientes,

mercado e concorrência.

Driar um frupo de trabalho ágil, responsável e comprometido com conhecimento em

tecnologia aplicada ao negócio e que porte e promova uma organização fluida.

Short Time to MarketSeamless Multichannel - Physical & Digital

Big Data & Advance AnalyticsAutomation & Digitalization


Como pode a Unisys apoiar a seus clientes neste novo desafio.

• Conceituação• Aquisição• Transformação• Análises• Aproveitamento

• Específicos da Industria

• Centrado em Processos

• Migração• Modernização

• Gestão simplificada

• Eficiência• Segurança• Automatização

• Acceso Seguro• Seg. Multinivel• Seg. Multicanal.• Transacciones

Seguras

Operações de Clientes

Prevenção de Fraude

PagamentosMóveis

Geo-Servicios

Trans. ManagerPagamentos

Fraude & AMLSFB

BiometriaMFA

MobileData

Networking

Agile &DevOps

Consultoria e Soluções para a

IndustriaSegurança

Analytics


Sistema Bancário (Core)

Crédito Imobiliário

Autom. Segura de Canais

Pagamentos / Truncagem

Enterprise Content Management

Fraude e Lavagem de Dinheiro

SFB – CSF - URBIS

GCI - UFSS – BPO Serv.

TM - DDM

RDC/Truncat – Vsoft

INFOIMAGE

ACTIMIZE - Stealth

PORTFOLIO

Serviços Gerencidos End User – MDM – DR

Seguranç Consulting – Stealth - MFA

Tecnologia Cloud – CP renew

Serviços Financeiros - UnisysOnde atuamos?Soluções Unisys Verticais e Horizontais

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Working MaterialMaterial de TrabalhoMaterial de Trabajo

Facilitadores

Carlos Ferrer

Fernando Gomes

Luis Delphim Esteves

Marcelo Neves




InovaçãoTrigger


Vale da Disilusão



Patô será atingido em: Menos de 2 anos 2 a 5 anos 5 a 10 anos mais de 10 anos obsolete (for a platô)

Brain-StormCurrent and Emergent Digital Technologies - Banking

Digital Wallet


…

..


Priority Matrix




Transformacional

Alto

Moderado

Baixo





Priority Matrix




Transformacional

Digital Wallets

Open Unified Digital Banking Solutions

BIAN Standards

Block chain Distributed

Ledgers digital

Personal Financial Advisor

Digital Wallet Consumer

Hub

Open Bank Systems

Open Banking

Programmable Business

Model for Banking

Smart Contracts

Alto Private Cloud

Computing

Smartphone Banking

Tablet Apps

Big data Management

Biometric Mobile Banking Authentication

Cloud-Driven Business and IT Services

Digital Payment Advisor

Hybrid Cloud

Intelligent Bank Operation

Logical Data Warehouse

Mobile Imaging for Bank Customers

Mobile Imaging for Bank Staff

Mobile Wireless Payment

Systems (for Normative Payment Markets)

Mobile-Originated P2P

Payment Solutions (for Mature Payment Markets

Near-Real-time Low Value

Payment Systems

Public Cloud

Remote commerce

Social Messaging App

Wallet

Advanced Analytics

Business Ecosystem Modeling

IoT for Banking

Public Cloud for Core Banking

Moderado Geolocation Products and Services

In-Branch and ATM Video

Mobile-Originated

Proximity Payment Systems

Wearable Banking Apps

Baixo Open-Source Banking Systems


Brain-StormCurrent and Emergent Digital Technologies - Banking


Digital Wallet

Biometria para transações na Web

Biometria para transações móveis

Biometria para ATM

Biometria para transações agências

Reconhecimento facial

Iris

Public Cloud

Private Cloud

Video ATM e Agências

Mobile P2P

Pagamento móvil por aproximação

Big Data

Analytics

Georeference Product Ofering

Customer Behavior Product Ofering

Customized Banking Services

Smartphone banking

Pagamento Móvel

Assinatura / Certificacao Digital

Personal Advisor

Agencia / Gerente Virtual

Contratos Digitais (Certificação Digital)

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BackUp Slides




InovaçãoTrigger


Vale da Disilusão






• Papelografo con papel

• Un Hyper Cycle diseñado para ser colgado en el papelografo

• Cinta para colgar lo que hicimos en la pared

• Un proyector.

• 2 mediadores adicionales

• Hoja de balance con el conjunto de prioridades.

Material necesário


Market overview – Analytic Services Pursue opportunities on the rise or at the peak of Gartner Hype Cycle and aligned with Unisys capabilities

Source: Hype Cycle for Business Intelligence and Analytics, Gartner, August 2015


Unisys Advanced Data Analytics Platform

• Available on day one as a service

• Multiple output types

• Data products running near-real time

• Data lake to ingest large amount of diverse data

• Transformation engine to enrich data sets

• Ability to correlate external and internal data


Top 10 Digital Banking Trends & Predictions

1. Increased Use of Customer Analytics.

2. Expedited Deployment of Digital Delivery (Full Transformation)

3. Focus on Mobile-First Design

4. Increased Digital Selling.

5. Acceptance of Mobile Payments

6. Focus on Security and Authentication

7. Industry Consolidation

8. Enhanced Customer Incentivization

9. Investment in Innovation

10. Increased Impact of Digital Disruptors. (New players and online banks)



Modelos de Negocio Programables El mayor desafio de la Banca Digital


Capabilities for the Digital Transformation

Success requires strong capabilities in four areas.• First, because the digital business model allows the creation—and shorter time to market—

of digital products and services, companies need to become skilled at digital-product innovation that meets changing customer expectations. One such new offering for consumers is car-insurance policies enabled by geolocation-tracking technology, where the price of the policy depends on how much and how aggressively a person actually drives.

• Second, companies need to provide a seamless multichannel (digital and physical) experience so consumers can move effortlessly from one channel to another. For example, many shoppers use smartphones to reserve a product online and pick it up in a store.

• Third, companies should use big data and advanced analytics to better understand customer behavior. For example, gaining insight into customers’ buying habits—with their consent, of course—can lead to an improved customer experience and increased sales through more effective cross-selling.

• Fourth, companies need to improve their capabilities in automating operations and digitizing business processes. This is important because it enables quicker response times to customers while cutting operating waste and costs.

A two-speed IT architecture will help companies develop their customer-facing capabilities at high speed while decoupling legacy systems for which release cycles of new functionality stay at a slower pace.

Documents

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