Manual do KMyMoney - KDE€¦ · 4.14 Como mover o KMyMoney para um novo computador . . . . . . . . . . . . . . . .29 4.14.1 Movendo seus dados . . . . . . . . . . . . . . . .

Manual do KMyMoney

para o KMyMoney versão 4.7

Michael T. EdwardesThomas Baumgart

Ace JonesTony BloomfieldRobert Wadley

Darin StraitRoger Lum

Jack H. OstroffTradução: Marcus Gama

Tradução: André Marcelo Alvarenga

Manual do KMyMoney

2

Conteúdo

1 Introdução 14

1.1 O que é o KMyMoney? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

1.2 O que o KMyMoney não é . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14

2 O que há de novo nesta versão 15

3 Extraindo o máximo do KMyMoney 16

3.1 Contabilidade Básica . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 163.1.1 Definir as contas (registros pessoais) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17

3.1.2 Definindo as contas (registros de negócio) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17

3.2 Aplicar as suas finanças no KMyMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17

3.2.1 Contas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 173.2.1.1 Contas - Ativo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 173.2.1.2 Contas - Passivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18

3.2.2 Instituições . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18

3.2.3 Categorias . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18

3.2.4 Subcategorias . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18

3.2.5 Etiquetas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18

3.2.6 Beneficiários . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 183.2.7 Transações agendadas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19

3.3 Dicas Úteis . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19

4 Usando o KMyMoney pela primeira vez 20

4.1 Executando o KMyMoney pela primeira vez . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20

4.2 A janela principal . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21

4.3 Criando um novo arquivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23

4.4 Criando contas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 264.5 Agendamentos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27

4.6 Categorias . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27

4.7 Etiquetas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27

4.8 Beneficiários . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 274.9 Importação do Formato de Intercâmbio do Quicken (QIF) . . . . . . . . . . . . . . . 28

Manual do KMyMoney

4.10 Procurando por transações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28

4.11 Reconciliação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 284.12 Fazendo cópias de segurança . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28

4.13 Iniciando o KMyMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29

4.14 Como mover o KMyMoney para um novo computador . . . . . . . . . . . . . . . . 29

4.14.1 Movendo seus dados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 294.14.2 Movendo suas configurações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29

4.14.2.1 Movendo as configurações do plugin . . . . . . . . . . . . . . . . . 29

4.15 Contactando os programadores / Comunicando erros . . . . . . . . . . . . . . . . . 30

4.15.1 Contactando os programadores . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30

4.15.2 Comunicando erros . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 304.15.2.1 Criando Relatórios de Erros de Qualidade . . . . . . . . . . . . . . 30

5 Instituições 325.1 Opções da Instituição . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32

5.1.1 Nova Instituição . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 335.2 Opções da Conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33

6 Contas 356.1 A Área de Contas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 356.2 Criar uma Conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35

6.2.1 Nome da Instituição (Banco) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 366.2.2 Conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 376.2.3 Contas do Cartão de Crédito . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 386.2.4 Contas de Investimento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 386.2.5 Contas de Empréstimo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 396.2.6 Conta-Mãe . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 436.2.7 Rever e salvar os detalhes da conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 44

6.3 Abrir / visualizar as contas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 446.4 Editar as informações da conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 446.5 Exclusão de contas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 45

7 Categorias 477.1 Criando uma categoria . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 47

7.2 Editar uma Categoria . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 487.3 Suporte ao IVA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 48

7.4 Excluindo uma categoria . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49

8 Etiquetas 508.1 Lista de etiquetas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50

8.1.1 Adicionando uma etiqueta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51

8.1.2 Renomeando uma etiqueta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51

8.1.3 Removendo uma etiqueta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51

8.2 Transações com etiquetas e detalhes das etiquetas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 518.2.1 Transações com etiquetas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 52

8.2.2 Detalhes da etiqueta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 52

4

Manual do KMyMoney

9 Beneficiários 539.1 Lista de Beneficiários . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 53

9.1.1 Adicionar um Beneficiário ou Pagador . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 54

9.1.2 Renomear um Beneficiário ou Pagador . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 54

9.1.3 Excluir um Beneficiário ou Pagador . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 54

9.2 Detalhes Adicionais do Beneficiário . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 549.2.1 Informações Pessoais . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 54

9.2.2 Configuração da Correspondência de Transações . . . . . . . . . . . . . . . 55

9.2.2.1 Introdução . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 55

9.2.2.2 Configurar . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 55

9.2.2.3 Importar Transações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 56

9.3 Ver o Histórico de Transações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 56

10 Agendamentos 57

10.1 Introdução . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 57

10.2 Tipos de agendamentos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 57

10.2.1 Contas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5810.2.2 Depósitos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 58

10.2.3 Empréstimos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 58

10.2.4 Transferências . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5810.3 A área de agendamentos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 58

10.4 Janela de novo agendamento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 60

10.4.1 Preenchimento dos campos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 60

10.4.2 Modificar o comportamento do agendamento . . . . . . . . . . . . . . . . . 60

10.4.3 Deixar o KMyMoney inserir a transação no livro de registros . . . . . . . . 61

10.4.4 Deixar o KMyMoney saber quando irá terminar a agendamento . . . . . . . 61

10.5 Editar agendamentos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 61

10.6 Excluir agendamentos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 61

10.7 Visão de calendário . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6110.8 Inserir transações agendadas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 63

10.8.1 Inserir manualmente as transações agendadas . . . . . . . . . . . . . . . . . 64

10.8.2 Confirmar a transação a inserir . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 64

10.8.3 Deixar o KMyMoney inserir as transações agendadas para você . . . . . . . 65

11 Livro de registros 66

11.1 Área do Livro de Registros . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 66

11.1.1 A área do filtro . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6711.1.2 A lista de transações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 67

11.1.3 Formulário para inserir transações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 68

11.2 Inserir transações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 68

11.3 Usar o formulário de inserção da transação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 68

5

Manual do KMyMoney

11.3.1 Os campos de uma transação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 69

11.3.1.1 Beneficiário . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6911.3.1.2 A Categoria . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 69

11.3.1.3 Etiqueta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 69

11.3.1.4 Memorando . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7011.3.1.5 Número do Cheque . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 70

11.3.1.6 Data . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7011.3.1.7 Montante . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 70

11.4 Inserir as transações diretamente na lista . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7011.4.1 Iniciar a edição . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 71

11.5 Dividir transações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7111.6 Editar transações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7211.7 Excluir transações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7211.8 Fazer a Correspondência de Transações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72

11.9 Compreender o Estado ’Confirmada’ . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 73

11.10Mudar a Configuração da Transação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 73

11.11Outras funcionalidades . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 74

12 Investimentos 7612.1 Investimentos no KMyMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 76

12.1.1 Investimentos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7612.1.2 Moeda Base . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7612.1.3 Contas de Investimento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7612.1.4 Contas de Corretagem . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 76

12.2 Criar uma Conta de Investimento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7712.3 Adicionar Investimentos à sua Conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 77

12.3.1 Assistente de Novos Investimentos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7712.4 Editar um Investimento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7812.5 Transações de Investimento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 79

12.5.1 Atividade . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7912.5.2 Segurança . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 79

12.5.3 Conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8012.5.4 Ações, Preço e Montante . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8012.5.5 Encargos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 80

12.5.6 Juros . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8012.6 Trabalhar com investimentos estrangeiros . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 80

12.7 Atualizar os preços . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 81

12.7.1 Atualização de preços manual . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 81

12.7.2 Cotações de preços online . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 82

12.7.2.1 Como funcionam as cotações online . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8212.7.2.2 Atribuir uma fonte de cotações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8212.7.2.3 Ajustar uma cotação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 82

12.7.2.4 Obter as cotações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8212.7.2.5 Editar ou adicionar fontes de cotações . . . . . . . . . . . . . . . . 83

12.8 Funcionalidades não implementadas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 84

6

Manual do KMyMoney

13 Moedas 8513.1 Moeda base . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 85

13.1.1 Adição de nova moeda . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8613.2 Configuração da conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8613.3 Inserir transações em diferentes moedas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8613.4 Taxas de câmbio para as moedas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 86

13.4.1 Inserir os preços manualmente . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8613.4.2 Atualizações online das moedas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 87

14 Reconciliação 8814.1 O que é reconciliação? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8814.2 Assistente de Reconciliação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 88

14.2.1 Detalhes do extrato . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8914.2.2 Juros . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8914.2.3 Limpar as transações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9014.2.4 Concluir a reconciliação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 91

14.2.4.1 Encerramento da reconciliação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9114.2.4.2 Adiar a reconciliação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 91

15 Relatórios 9315.1 Relatórios disponíveis . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 93

15.1.1 Receitas e Despesas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9315.1.2 Valor Líquido . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9415.1.3 Transações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9415.1.4 Fluxo de Caixa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9415.1.5 Investimentos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9415.1.6 Impostos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9415.1.7 Orçamento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9515.1.8 Previsão . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9515.1.9 Informações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9515.1.10 Gráficos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9515.1.11 Relatórios favoritos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9515.1.12 Configurar os Relatórios . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 95

15.2 Trabalhar com os Relatórios . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9515.3 Configurar os Relatórios . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 96

15.3.1 Trabalhar com relatórios personalizados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9615.3.2 Aba Relatório . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9615.3.3 Aba Linhas/Colunas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9715.3.4 Aba Gráfico . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9815.3.5 Outras abas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 98

15.4 Gráficos & Gráficos Dinâmicos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9815.4.1 Ver como um Gráfico . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9815.4.2 Tipos de Gráficos Disponíveis . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 98

15.4.2.1 Gráfico de Linhas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9815.4.2.2 Gráfico de barras . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9815.4.2.3 Gráfico de setores . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9915.4.2.4 Gráfico em anel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 99

7

Manual do KMyMoney

16 Importação e Exportação 100

16.1 Importação do GnuCash . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100

16.1.1 Arquivos do GnuCash . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100

16.1.2 Semelhanças, diferenças e terminologia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101

16.1.2.1 Uso em pequenos negócios . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101

16.1.2.2 Contas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10116.1.2.2.1 Tipos de conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101

16.1.2.2.2 Categorias . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101

16.1.2.2.3 Estrutura e Substituições . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101

16.1.2.2.4 Mapa do tipo de contas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101

16.1.2.3 Transações e Parcelas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 102

16.1.2.3.1 Transações balanceadas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 102

16.1.2.3.2 Beneficiários . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10216.1.2.3.3 Transferências . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10216.1.2.3.4 Reconciliação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 102

16.1.2.4 Mercadorias . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10216.1.2.4.1 Moedas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10216.1.2.4.2 Títulos e Investimentos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10316.1.2.4.3 Preços e taxas de câmbio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 103

16.1.2.4.4 Cotações online . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 103

16.1.2.5 Transações Agendadas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 104

16.1.2.5.1 Tipos de eventos recorrentes . . . . . . . . . . . . . . . . . 104

16.1.2.5.2 Agendamentos suspeitos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 104

16.1.2.6 Relatórios . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10516.1.3 Selecionar as opções de importação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 105

16.1.3.1 Manipulação do Investimento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 105

16.1.3.2 Cotações online . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 105

16.1.3.3 Transações Agendadas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 105

16.1.3.4 Opções de decodificação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 105

16.1.3.5 Opção de Notas de Transação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 106

16.1.3.6 Opções de depuração . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 106

16.1.4 Relatório de importação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 106

16.2 Importação de QIF . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 107

16.2.1 O formato QIF é considerado perigoso . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 107

16.2.2 Como importar um arquivo QIF . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 107

16.2.3 Configurar um perfil QIF . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 109

16.2.4 Correspondência de transações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 109

16.2.5 Escrever um filtro de importação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 109

16.2.6 Extensões especiais do QIF no KMyMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 110

16.3 Exportação para QIF . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 110

8

Manual do KMyMoney

16.4 Plugin de Importação de OFX . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 111

16.4.1 Obtendo o plugin . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 111

16.4.2 O que é OFX . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 111

16.4.3 Importar um arquivo OFX . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 112

16.4.4 Importar os Investimentos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 112

16.4.5 Conexão à Web . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11216.4.6 Conexão Direta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11216.4.7 Exportar um arquivo OFX . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 113

16.5 Plugin de Importação de CSV . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 113

16.5.1 Motivos para importar arquivos CSV . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 113

16.5.2 Obtendo o plugin . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 114

16.5.3 Importação de um arquivo CSV . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 114

16.5.3.1 Assistente de importação de CSV: Início . . . . . . . . . . . . . . . 114

16.5.3.2 Assistente de Importação de CSV: Separadores . . . . . . . . . . . 115

16.5.3.3 Assistente de Importação de CSV: Banco . . . . . . . . . . . . . . . 116

16.5.3.4 Assistente de Importação de CSV: Investimento . . . . . . . . . . . 117

16.5.3.5 Assistente de Importação de CSV: Linhas . . . . . . . . . . . . . . 119

16.5.3.6 Assistente de Importação de CSV: Títulos e Símbolos . . . . . . . . 119

16.5.3.7 Assistente de Importação de CSV: Concluir . . . . . . . . . . . . . 121

16.5.3.8 Criar um arquivo QIF . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 121

16.5.3.9 Concluindo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12116.5.3.10 Adicionar tipos de atividade de investimento . . . . . . . . . . . . 122

16.5.3.11 Configuração do plugin de importação CSV . . . . . . . . . . . . . 122

16.6 Criar ’Plugins’ de Importação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 122

17 Empréstimos 123

17.1 Compreender os Empréstimos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 123

17.2 Exemplo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 124

17.3 Criar um Novo Empréstimo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 124

17.4 Criar Prestações Extraordinárias nos Empréstimos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 125

18 Orçamentos 126

18.1 O que é um orçamento? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 126

18.2 Seus orçamentos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 126

18.2.1 Ver, criar, renomear e apagar orçamentos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 127

18.2.2 Lista de Contas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12818.2.3 Atribuições . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 128

18.2.4 Atualizar e Reverter . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12918.3 Relatórios de Orçamentos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 129

9

Manual do KMyMoney

19 Previsão 13119.1 O que é uma previsão? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 131

19.2 Ver as Previsões . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13119.2.1 Página de Resumo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 132

19.2.1.1 Resumo da Conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13219.2.1.2 Informação-Chave do Resumo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 132

19.2.2 Página de Detalhes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 133

19.2.3 Aba avançado . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 133

19.2.4 Página de Previsão do Orçamento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 133

19.2.5 Aba Gráfico . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 133

20 Configurações do KMyMoney 134

20.1 Geral . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13420.1.1 Opções globais . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 134

20.1.2 Opções das áreas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 134

20.1.3 Opções do filtro . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 135

20.2 Pasta Pessoal . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13520.3 Livro de registro . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 136

20.3.1 Página de Apresentação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 136

20.3.2 Página de Ordenação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 137

20.3.2.1 Página da Vista normal . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 137

20.3.2.2 Página da área de Reconciliação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 137

20.3.2.3 Página da área de Pesquisa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 137

20.3.3 Página de Inserção de Dados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 137

20.3.4 Página de Importação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 138

20.4 Transações agendadas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 138

20.4.1 Opções iniciais da agendamento . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 138

20.5 Cotações online . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 139

20.6 Previsão . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13920.7 Criptografia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 139

20.7.1 Criptografia com o GPG . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 140

20.8 Cores . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14020.8.1 Página Principal . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 140

20.8.2 Página do Fundo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 140

20.9 Fontes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14020.10Plugins . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 141

20.10.1 Plugin de impressão de cheques . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 141

10

Manual do KMyMoney

21 Pesquisar Transações 142

21.1 Geral . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14221.2 Critério de Procura . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 142

21.2.1 Texto . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14321.2.2 Conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14421.2.3 Data . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14521.2.4 Quantidade . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14621.2.5 Categoria . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 146

21.2.6 Beneficiário . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14721.2.7 Detalhes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 147

21.3 Resultados da procura . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 148

22 Formatos de arquivo 149

22.1 Arquivo de texto simples . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 149

22.2 Arquivo comprimido com o GZIP . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 150

22.3 Arquivo criptografado com o GPG . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 150

22.3.1 Chaves do GPG . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15022.3.2 Configurar as chaves no KMyMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 150

22.3.3 A chave de recuperação do KMyMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 151

22.4 Arquivo anônimo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 151

23 Banco de Dados 15223.1 Usar bases de dados relacionais . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 152

23.1.1 Introdução . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 152

23.1.2 Preparação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 152

23.1.3 Administração . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 153

23.1.3.1 Criar a base de dados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15323.1.3.2 Criar as Tabelas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 153

23.1.4 Criar uma base de dados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15323.1.4.1 Tipo de Banco de Dados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 154

23.1.4.2 Arquivo (apenas para SQLite) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 154

23.1.4.3 Nome da base de dados (outros) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 154

23.1.4.4 Nome de máquina . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 155

23.1.4.5 Nome do usuário e senha . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15523.1.5 Acessar seus dados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 155

23.1.5.1 Desenho das tabelas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15523.1.5.2 Formatos dos campos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 156

23.1.5.3 Atualizar os seus dados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15623.1.5.4 Consultas armazenadas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 156

23.1.6 Criação manual do banco de dados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 156

23.1.6.1 Quando usar . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15723.1.6.2 Gerar o SQL . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15723.1.6.3 Aviso . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 157

23.1.7 Criptografia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 158

11

Manual do KMyMoney

24 Perguntas e respostas 159

25 Referência 16325.1 Menus . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 163

25.1.1 Menu Arquivo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 163

25.1.2 O menu Editar . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16425.1.3 O menu Exibir . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16425.1.4 O menu Instituição . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 165

25.1.5 O menu Conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16525.1.6 O menu Categoria . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 166

25.1.7 O menu Transação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 166

25.1.8 O menu Ferramentas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16725.1.9 O menu Configurações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 167

25.1.10 O menu Ajuda . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 168

25.2 Widgets . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 168

25.2.1 Elemento de entrada de data . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16825.2.2 Inserção de valores . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 169

25.2.3 Item de Pagador/Beneficiário . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 170

25.2.4 Item de categoria/conta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 170

26 Créditos 17226.1 Autor original . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 172

26.2 Desenvolvedores ativos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17226.3 Programadores das Versões Anteriores . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 173

26.4 Agradecimentos Especiais . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 173

A Instalação 174

A.1 Como obter o KMyMoney . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 174

A.1.1 Pacotes oficiais da distribuição . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 174

A.1.2 Repositórios não suportados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 174

A.2 Compilando o KMyMoney a partir do código-fonte . . . . . . . . . . . . . . . . . . 175

A.2.1 Bibliotecas necessárias . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 175A.2.2 Instruções de compilação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 175

A.3 Instalando o KMyMoney sem Linux . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 176

12

Resumo

KMyMoney, o gerenciador de finanças pessoais para o KDE.Este manual descreve o KMyMoney na versão 4.7.

Manual do KMyMoney

Capítulo 1

Introdução

30/08/20144.7.01

1.1 O que é o KMyMoney?

De um modo simples, o KMyMoney é um gerenciador de finanças pessoais para o KDE. Elepermite que usuários de sistemas operacionais e aplicativos de código aberto mantenham umregistro cuidadoso das suas finanças pessoais, oferecendo uma grande lista de funcionalidades eferramentas financeiras.Os principais objetivos do projeto são:

• Paridade de recursos. O KMyMoney pretende oferecer todos os recursos existentes nos geren-ciadores de finanças pessoais disponíveis comercialmente. Ainda que cada versão do KMy-Money esteja mais próxima desse objetivo, ainda há muito trabalho pela frente.

• Facilidade de uso. O KMyMoney busca ser o gerenciador de finanças pessoais de códigoaberto mais simples de usar, especialmente para os usuários não-técnicos.

• Exatidão. Com base em princípios de contabilidade amplamente testados, o KMyMoney ga-rante que suas finanças serão mantidas em ordem.

1.2 O que o KMyMoney não é

Como um gerenciador de finanças pessoais, o KMyMoney não pretende atender às necessidadesde uma empresa de porte médio. Pequenas empresas podem encontrar funcionalidades sufici-entes para usar o KMyMoney, mas recursos como contas de crédito e pagamento não são direta-mente suportados. Mesmo assim, seria possível criar funcionalidades para controle de clientes,fornecedores, documentos, entre outros, com uso de plugins.

O KMyMoney não é apenas uma cópia dos programas de finanças pessoais com fins comerciais.Ainda que muitas das funcionalidades presentes no KMyMoney possam existir também em ou-tros aplicativos do gênero, o KMyMoney tenta apresentar uma visão individual e única das suasfinanças.

14

Manual do KMyMoney

Capítulo 2

O que há de novo nesta versão

30/08/20144.7.01Como em cada nova versão, a equipe de desenvolvimento do KMyMoney tenta ao máximo tor-nar esta versão melhor e mais simples de usar de todas as formas. Também foram feitas algumasmelhorias. Estamos confiantes de que você gostará do que irá ver.

Além de inúmeras correções de erros, esta versão também inclui novas funcionalidades. Aindaque todas elas estejam sujeitas a alguns testes, esta é considerada uma versão de desenvolvi-mento, como preparação para o lançamento da versão 4.8 completa no início de 2015.

Aqui estão algumas das novas funcionalidades desta versão:

• Foram adicionadas as etiquetas das transações. Isso era uma funcionalidade solicitada hámuito tempo e permite melhorar a classificação das transações.

• Melhor desempenho da interface do usuário. O desempenho foi melhorado de um modo geral,resolvendo a degradação que foi detectada com ferramentas adequadas.

• Foi adicionado suporte adequado para métodos de introdução de caracteres. O KMyMoneypode agora ser usado sem problemas com idiomas que exijam métodos de introdução de ca-racteres específicos de forma mais fácil.

• Foi adicionada uma coluna fixa que melhora a visualização dos detalhes da previsão. Dessaforma, o nome da conta não será retirado da visualização quando deslocar os detalhes nahorizontal.

• Os ícones do aplicativo foram melhorados.

• Muitas melhorias na importação de módulos de bancos online, incluindo:

• – A Página Inicial pode mostrar o status das contas bancárias online.– O plugin de OFX agora permite uma versão personalizada do aplicativo.– Existe um novo plugin para exportar arquivos csv.

15

Manual do KMyMoney

Capítulo 3

Extraindo o máximo do KMyMoney

Joe (joe1011010)

19/07/20104.5Embora você possa seguir em frente, clicar em alguns botões e preencher alguns dados, ao finalde algum tempo, poderia concluir que cometeu um erro e ter que começar tudo de novo, mesmolendo a documentação de cada parte do KMyMoney.

Você irá obter um sistema muito mais eficiente se tirar algum tempo planejando como irá usar oKMyMoney, por isso, siga as etapas aqui indicadas.

3.1 Contabilidade Básica

Imagine o seu dinheiro como se fossem bolas ou feijões e, para pará-los de rolar, você poderácolocá-los numa caixa, pote ou algo do gênero. A contabilidade é o processo de contar e mantero controle dos feijões em um ou vários potes.

Você tem algum dinheiro no seu pote ‘Dinheiro’. Você poderá comprar alguns bens, tirandoassim alguns feijões do pote de dinheiro e colocando-os em outro pote, chamado ‘Fornecedor’.O fornecedor lhe dará alguns bens em troca do dinheiro, bens estes que serão retirados do pote‘Fornecedor’ e colocados no pote dos ‘Bens’.

Os bens possuem um determinado valor (o preço que pagou), assim você ainda terá o mesmonúmero de feijões, onde alguns representam o dinheiro e outros os bens.

Nesse caso, você terá dois movimentos de feijões, ou transações. Cada transação precisa de doisitens, um de onde retirar os feijões e outro onde os colocar. Isso é chamado de ‘Método dasPartidas Dobradas’ ou ‘contabilidade por registro duplo’. O registro das transações é feito emum ‘Livro de Registros’; cada pote é conhecido como uma ‘Conta’ ou ‘Código de registro’.

Agora pegue alguns dos bens e os dê a um cliente, que lhe dará algum dinheiro em troca. Osbens valerão alguns feijões e, assim esperamos, o cliente irá dar-lhe mais alguns feijões do queo previsto, fazendo com que obtenha algum lucro. Para simplificar, os feijões do pote dos Bensvoltarão como Dinheiro, mas estes poderão ser divididos como o ‘Custo dos bens vendidos’ e o‘Lucro’. Esta transação possui três itens; um dos lados dos ‘itens duplos’ foi dividido.

Isto será tratado com mais detalhes neste manual.

16

Manual do KMyMoney

3.1.1 Definir as contas (registros pessoais)

A maioria das contas ou potes explicados acima, representam uma medida do nosso ‘Valor’.O dinheiro e os bens representam os nossos ‘Ativos’; o mesmo acontece com o dinheiro quenos é devido, no caso de os nossos clientes não nos terem pago. O dinheiro que devemos, porexemplo se não pagarmos aos nossos fornecedores, são o nosso ‘Passivo’. Estas contas podemser transferidas para dinheiro e ter um valor.

Todos os potes que não puderem ser quantificados são ‘Receitas’ ou ‘Despesas’. A nossa contade telefone (ou da empresa a quem pagamos a conta) não pode ser quantificada; sabemos quantopagamos, mas não sabemos o que os outros pagaram. Sabemos quanto o nosso patrão nos pagou,mas não sabemos quanto pagou a todos os outros, ou quanto ele têm ainda para nos poder pagarno mês seguinte. Ainda que não seja possível determinar um valor atual para esses potes, é útilvigiar quando foi colocado ou retirado.

Em alguns casos, um fornecedor é um ‘Passivo’, enquanto noutros é uma ‘Despesa’. Isto é algoque tem que ser considerado e decidido caso-a-caso. Do mesmo modo, você poderá ter configu-rado um financiamento como um Passivo, em particular se transferir o dinheiro para a sua contabancária, mas poderia ser uma despesa, caso fosse para comprar alguma mobília.

Pense como deseja monitorar e analisar as suas receitas e despesas. Isto irá ajudá-lo a decidircomo irá configurá-las no KMyMoney.

Finalmente, decida se deseja tudo num único conjunto de contas, em dois ou mais. Isso poderádepender da base legal ou da forma como deseja analisar as coisas. Cada conjunto de contas seriaentão tratado em separado.

3.1.2 Definindo as contas (registros de negócio)

Existem algumas semelhanças para configurar as contas para uso pessoal, mas existem outrasconsiderações adicionais, incluindo algumas recomendações e requisitos legais. O KMyMoneynão lida explicitamente com nenhuma dessas questões, uma vez que foi projetado como umgerenciador de finanças ‘pessoal’. Além disso, essas questões adicionais não são tratadas nestemanual, mas você deverá estar ciente das mesmas, caso queira usar o KMyMoney em atividadescomerciais.

3.2 Aplicar as suas finanças no KMyMoney

Para isso, recolha os seus papéis e veja as seções a seguir para cada item no KMyMoney.

3.2.1 Contas

Elas contêm um valor. As transações são criadas para uma ou mais contas.

3.2.1.1 Contas - Ativo

Estas são as contas que mantém o seu dinheiro e posses que deseja acompanhar. Estão disponí-veis os seguintes tipos:

CorrenteUma conta-corrente normal.

Poupança

Uma conta-poupança normal.

17

Manual do KMyMoney

DinheiroO dinheiro na sua mão ou carteira.

EmpréstimoEmpréstimos obtidos de outras pessoas.

InvestimentoO dinheiro que você investe.

AtivoAs propriedades, coleções, etc.

3.2.1.2 Contas - Passivo

São as contas que representam suas obrigações e dívidas que deseja controlar. Estão disponíveisos seguintes tipos:

Cartão de créditoUma conta de cartão de crédito padrão.

EmpréstimoEmpréstimos obtidos, hipotecas, etc.

PassivoTudo o que você deve que não seja um empréstimo.

3.2.2 Instituições

São opcionais e poderão ser usadas para agrupar as contas, mostrando um valor total para todasas contas em cada grupo.

3.2.3 Categorias

Representam as contas de receita e despesa não gerenciadas e que não têm um valor. O valortotal das transações é apresentado para cada categoria. É necessária uma categoria ou conta detransferência para cada transação.

3.2.4 Subcategorias

As categorias poderão ser divididas em sub-categorias, mas essa relação é usada apenas parafins de apresentação, uma vez que os totais das sub-categorias não estão incluídos no total dacategoria-mãe.

3.2.5 Etiquetas

São muito semelhantes às Categorias, porque também são contas não-gerenciadas e não têm ne-nhum valor. Contudo, ao contrário das Categorias, o uso de Etiquetas é completamente opcional.

3.2.6 Beneficiários

São opcionais para as transações normais, mas obrigatórios para as agendadas. É apresentadoum histórico com a categoria das transações para cada beneficiário.

18

Manual do KMyMoney

3.2.7 Transações agendadas

Onde as transações ocorrem regularmente e podem ser configuradas com base em uma agenda.As transações são criadas a partir de um agendamento e as agendadas que estejam atrasadaspodem ser vistas na página inicial.

3.3 Dicas Úteis

A menos que guarde seu dinheiro embaixo do colchão ou sob o assoalho, provavelmente vocêusará uma ou mais instituições, nas quais poderá ter contas de crédito ou débito. Para se familia-rizar com a forma como o KMyMoney funciona, escolha uma conta que deseja acompanhar como programa e selecione a opção Arquivo→Novo para configurar o arquivo de uma conta.Se você tiver usado outro gerenciador de finanças pessoais, poderá importar os dados do mesmopara o KMyMoney.

Se você tiver recebido ou enviado alguns recibos regulares desta conta, vá ao Beneficiário e in-dique os nomes de ambos os beneficiários e de outros beneficiários envolvidos, depois vá aoEvento Recorrente e preencha um Novo Evento Recorrente para cada transação. Se não tiver in-serido o devedor ou o beneficiário, o KMyMoney dará uma oportunidade para fazer isso durantea inserção do evento recorrente.

Para adicionar as outras transações novas, vá ao Livro de Registros; você poderá adicionar novosbeneficiários e categorias no meio de uma transação ou indo aos Beneficiários ou Categorias,antes de inserir a transação.

Provavelmente você irá descobrir que as categorias padrão não correspondem exatamente àssuas necessidades; você poderá apagar então as que sabe que não irá usar com facilidade, as-sim como criar outras que necessitar. Mas, ao inserir uma transação, você só terá que escreveralgumas letras de uma categoria, para que o KMyMoney lhe ofereça uma lista das categoriascorrespondentes onde escolher.

Você poderá adicionar contas diferentes, gerenciadas por instituições também diferentes. A pre-ferida irá aparecer quando abrir o KMyMoney, mas você poderá mudar facilmente para qualqueruma das outras.Quando fizer um pagamento, o KMyMoney irá descobrir qual será o próximo número do che-que; apague isto se não estiver fazendo um pagamento por cheque ou edite-o, caso o primeirocheque que inserir não for o número 1. Em alternativa, também é possível desligar o incrementoautomático dos números de cheques.

Frequentemente, você poderá obter extratos das suas contas, a partir das instituições que usa;você poderá consolidar as suas contas no KMyMoney, face a esses extratos, de modo a ter umextrato exato do estado atual das suas finanças.

Se você for aos Relatórios, irá encontrar diversos relatórios padrão; para personalizá-los, abrao mais adequado às suas preferências e depois selecione a opção ’Novo’ (não o ’Copiar’); vocêpoderá então personalizá-lo conforme desejar e marcá-lo como um relatório preferido, se assimquiser.

Ainda que o KMyMoney não pretenda ser usado num contexto de negócio, se você estiver to-cando o seu próprio negócio e não necessitar de funções de processamento de salários, vocêpoderá concluir que o KMyMoney é ajustável o suficiente para as suas necessidades em particu-lar, uma vez que vem com funcionalidades de orçamentos e previsões e por permitir a exportaçãodos seus relatórios personalizados em CSV para outros aplicativos.

19

Manual do KMyMoney

Capítulo 4

Usando o KMyMoney pela primeiravez

Michael T. Edwardes30/08/20144.7.01

4.1 Executando o KMyMoney pela primeira vez

Assim que o KMyMoney tenha sido completamente carregado, serão abertas duas janelas. Ajanela de topo, a ’Dica do Dia’, oferece uma série de informações rápidas importantes ou úteissobre o aplicativo.

Recomendamos uma rápida leitura dessas dicas, clicando nos botões Anterior e Próximo, dispo-níveis na parte inferior da janela.

20

Manual do KMyMoney

Assim que terminar de ler as dicas, a janela poderá ser fechada; ela será reaberta sempre queiniciar o KMyMoney. Para alterar esse comportamento, desmarque a opção apropriada na janelaDica do Dia.

NOTAAs dicas poderão ser lidas a qualquer momento, selecionando a opção Mostrar a dica do dia nomenu Ajuda do KMyMoney.

Todas as dicas foram extraídas da lista de perguntas frequentes (FAQ) que oferece uma ajudamais detalhada, e que poderá ser encontrada na página Web e neste manual.

Clique em Fechar para encerrar a janela da Dica do Dia.

4.2 A janela principal

A janela principal do KMyMoney é composta de quatro partes importantes

• A. Barra de menus

• B. Barra de ferramentas

• C. Seletor de áreas

• D. Área selecionada

O menu e as barras de ferramentas proporcionam acesso às funcionalidades do KMyMoney,permitindo-lhe criar arquivos ou configurar o funcionamento do KMyMoney.

O seletor de áreas é composto de pelo menos onze ícones do lado esquerdo da janela principal,dependendo do software fornecido pelo seu sistema. Você poderá adicionar mais ícones atravésde vários plugins. Clicando em um ícone, a janela da área do lado direito é carregada com a áreaapropriada a mostrar os seus dados financeiros. Cada área oferece uma vista única sobre a suasituação financeira e permite-lhe ver ou editar a informação apresentada.

O seletor de áreas contém os seguintes ícones:

21

http://www.kmymoney.org/faq.php

Manual do KMyMoney

• Início: Uma visão geral configurável sobre a sua situação financeira atual (ou umapágina introdutória, quando não existirem dados).

• Instituições: Todas as suas instituições e contas, apresentadas de forma hierár-quica.

• Contas: Todas as suas contas, apresentadas de forma hierárquica.

• Agendamentos: Seus depósitos e movimentações periódicas.

• Categorias: Contas especiais que oferecem a possibilidade de agrupar as transa-ções associadas.

• Etiquetas: Contas especiais que oferecem uma forma adicional de agrupar astransações associadas, além das Categorias.

• Beneficiários: Todos os beneficiários usados pelo KMyMoney.

• Livro de registros: As transações da sua conta.

• Investimentos: O resumo do seu portfólio.

• Relatórios: Uma coleção de relatórios úteis, oferecendo vistas alternativas sobreos seus dados financeiros.

• Orçamentos: Seus orçamentos

• Previsão: Esta vista oferece uma antevisão sobre as suas contas e categorias

• Área de Saída: Usada pelo módulo do banco online, de modo a oferecer o retornodos processos em execução. Esta é uma vista fornecida pelo plugin KBanking e pode não estarpresente no seu sistema.

22

Manual do KMyMoney

4.3 Criando um novo arquivo

O KMyMoney armazena todos os dados sobre suas finanças em um arquivo. Como foi definidoem Definir as contas (registros pessoais), você poderá manter mais de um conjunto de contas, masos dados de cada uma serão armazenados em um arquivo separado, sendo que o KMyMoney sópode ter um arquivo aberto de cada vez. Veja o capítulo sobre Formatos de Arquivos para obtermais detalhes sobre os arquivos de dados do KMyMoney.

Para criar um novo arquivo, você poderá selecionar a opção Arquivo→Novo no menu ou esco-

lher a opção da barra de ferramentas.

O KMyMoney irá então abrir o ‘Assistente de Configuração dos Novos Arquivos’, que o guiarápelo processo de criação do arquivo.

Uma vez que todos os campos são opcionais, você poderá usar o KMyMoney sem inserir qual-quer informação agora. Toda a informação que for aqui inserida só é usada para personalizaro seu arquivo. No futuro, poderá ser usada em alguns relatórios e para o banco ’online’. Se oKMyMoney necessitar de alguma informação pessoal nas versões futuras e não encontrar nada,será solicitada a inserção então dos dados relevantes.

Insira o seu nome e endereço, ou então não insira nada, e clique em Próximo.

No caso de ter um endereço próprio registrado no KAddressBook, o botão Carregar do livro deendereços ficará ativo e, caso clique nele, todas as informações serão importadas para o KMy-Money.

O KMyMoney tem suporte a várias moedas. Para definir a sua moeda base (a que você usa no diaa dia e que será usada nos seus relatórios), selecione o item apropriado na lista oferecida e cliqueem Próximo. O KMyMoney selecionará uma moeda por padrão, com base na sua configuraçãoregional.

23

Manual do KMyMoney

A página seguinte permite-lhe criar uma conta inicial. Para o usuário típico do KMyMoney, estaserá uma conta-corrente.

Insira o nome da conta e um possível número de referência, atribuído pela instituição que geren-cia a conta. Indique a data de abertura e o saldo inicial da conta. Por exemplo, se quiser usar oKMyMoney para gerenciar todas as suas finanças desde 01/01/2008, indique então o saldo daconta no início dessa data. O número poderá ser obtido a partir de um extrato em papel. Indiquedepois o nome e o número da agência, ainda que esta informação só seja necessária para o bancoonline.Caso não queira configurar uma conta inicial, desmarque a opção

Assim que terminar, clique em Próximo para prosseguir.

24

Manual do KMyMoney

Escolha o país e os modelos de conta apropriados. Você poderá selecionar vários modelos, in-cluindo de vários países, com uma combinação das teclas Ctrl e Shift, em conjunto com o botãoesquerdo do mouse. A hierarquia de contas a configurar será apresentada numa área de previsãodo assistente. No caso de não conseguir encontrar um modelo adequado as suas necessidades,não selecione nenhum modelo.Assim que terminar a seleção do modelo, clique em Próximo para prosseguir.

A próxima página do assistente permite-lhe configurar as preferências do usuário. Clique emPróximo se tiver terminado e quiser prosseguir.

A última página do assistente permite-lhe selecionar o nome do arquivo que será usado paraguardar os seus dados financeiros. Será criado um nome inicial para o arquivo, com base na sua

25

Manual do KMyMoney

pasta HOME e o seu nome de usuário. No caso do arquivo existir, será apresentado um avisoque lhe diz para escolher um nome de arquivo inexistente.

Agora que você terminou de inserir todas as informações relevantes para criação do arquivo,clique em Concluir para criar o arquivo e abri-lo no KMyMoney.

4.4 Criando contas

Você poderá criar uma conta numa de duas formas, as quais são descritas aqui:

Usando o menuPara criar uma conta com o menu, selecione a opção Contas→Nova conta.

Usando a área de contas

Para criar uma conta com a área de contas, clique no ícone Contas no seletorde áreas e depois clique com o botão direito no ícone da árvore de Ativos, do lado direito,e escolha a opção Nova conta no menu de contexto. A árvore de Ativos mantém todasas contas que sejam ativos. Os ativos, assim como todos os outros tipos de contas, serãodiscutidos em mais detalhes neste manual.

DICARepare que o KMyMoney usa os menus de contexto de um modo geral em todo o aplicativo. Se nãosouber como fazer algo, tente clicar com o botão direito do mouse onde você espera encontrar umdeterminada funcionalidade.

Ao criar uma nova conta, com qualquer um dos métodos, será aberto o Assistente de Novas Contas.Este assistente irá conduzi-lo por cada etapa da criação de uma conta, reunindo as informações

26

Manual do KMyMoney

necessárias em cada uma delas. Para navegar pelas páginas, clique nos botões Anterior e Pró-ximo.Crie uma conta com qualquer um dos dois métodos mencionados anteriormente para continuar.Você pode encontrar uma descrição completa sobre a criação de contas na seção Contas.

Agora que uma ou mais contas já existem no KMyMoney, o seu resumo de contas aparece na áreainicial. Você poderá criar transações manualmente na área do Livro de Registros ou configuraras transações automáticas com a área de Agendamento.

4.5 Agendamentos

Um Agendamento, também chamado de evento recorrente, é uma transação que ocorre umaou mais vezes, durante um determinado período de tempo. Um exemplo típico é o cheque dosalário, recebido por mês ou semana. Em vez de precisar inserir os detalhes da transação sempreque receber o pagamento, você poderá instruir o KMyMoney a criar um evento recorrente queirá inserir automaticamente uma transação para você.

Para fazer a manutenção dos agendamentos, clique no ícone Agendamentos no sele-tor de áreas.

4.6 Categorias

Para fazer a manutenção das categorias, clique no ícone Categorias no seletor deáreas.Você pode encontrar uma descrição completa sobre este tópico na seção Categorias.

4.7 Etiquetas

Para fazer a manutenção das etiquetas clique no ícone Etiquetas no seletor de áreas.

Você pode encontrar uma descrição completa sobre este tópico na seção Etiquetas.

4.8 Beneficiários

Para manter sua lista de beneficiários, clique no ícone Beneficiários no seletor deáreas.Você pode encontrar uma descrição completa sobre este tópico na seção Beneficiários.

27

Manual do KMyMoney

4.9 Importação do Formato de Intercâmbio do Quicken (QIF)

Se você atualmente usar uma aplicação de gerenciamento financeiro, o KMyMoney poderá entãoimportar as transações de uma conta, desde que estejam no formato de intercâmbio do Quicken(QIF). A maioria dos programas financeiros poderá exportar para este formato, e os diferentesmétodos das aplicações para exportar em QIF não são aqui explicados, de modo a não alongareste manual.Você pode encontrar uma descrição completa sobre este tópico na seção Importação do QIF.

4.10 Procurando por transações

O KMyMoney oferece uma funcionalidade útil e poderosa para pesquisa de transações, sob aforma de uma janela de pesquisa.

A janela de pesquisa poderá ser aberta na barra de ferramentas, usando o ícone ouselecionando a opção Procurar transação do menu Editar.

Você pode encontrar uma descrição completa sobre este tópico na seção Procurar.

4.11 Reconciliação

Em algum momento, você desejará reconciliar as transações que inseriu com as transações queconstam num extrato, seja este um extrato bancário, do cartão de crédito, do financiamento ououtro qualquer. A reconciliação envolve fazer a correspondência do que inseriu com o que oextrato apresenta. Se forem encontradas divergências, então você ou a pessoa que criou o extratocometeram um erro.Para reconciliar uma conta, selecione-a primeiro, quer na área de Contas quer na área de Li-vros de Registros. Depois, você poderá clicar no ícone Reconciliar da barra de ferramentas ouselecionar a opção Reconciliar do menu Conta.

Você pode encontrar uma descrição completa sobre este tópico na seção Reconciliação.

4.12 Fazendo cópias de segurança

Agora que você criou algumas contas e inseriu as transações, é uma boa ideia fazer uma cópiade segurança. Uma vez que o arquivo usado pelo KMyMoney é um arquivo normal do Unix,você poderá simplesmente copiar o arquivo para outra localização, de modo a fazer uma cópiade segurança, ou usar a janela oferecida pelo KMyMoney. O uso da janela é o método preferido,porque se o KMyMoney começar a usar outros formatos de arquivos, como o SQL, seria entãomuito mais complicado copiar o arquivo manualmente.

Para fazer uma cópia de segurança pelo KMyMoney: Selecione a Cópia de Segurança no menuArquivo e insira a pasta para onde deseja copiar o arquivo. Se a pasta precisar ser montada, e setiver os privilégios suficientes, então assinale a opção chamada Montar esta pasta antes de fazera cópia de segurança e clique em OK.

O arquivo será copiado para a pasta indicada, com a data atual adicionada ao nome do arquivo,para que seja fácil de ver a data em que a cópia de segurança foi criada.

28

Manual do KMyMoney

4.13 Iniciando o KMyMoney

Normalmente, você lançará o KMyMoney a partir de um ícone ou de menu do seu gerenciadorde janelas. Nesse caso, o comportamento padrão é que o KMyMoney usará o último arquivo quevocê abriu. No entanto, em algumas situações, você desejará ou precisará iniciar o KMyMoney apartir da linha de comando.

Para uma descrição completa de todas as opções da linha de comando, veja a página do ’man’para o KMyMoney. Contudo, existem dois casos especiais que serão aqui descritos.

kmymoney -n A opção ’-n’ diz ao KMyMoney para não abrir o último arquivo aberto anterior-mente. Isto pode ser útil se, por algum problema, não conseguir iniciar o programa.

kmymoney Fornecer ao KMyMoney um nome de arquivo na linha decomando faz com que este arquivo seja aberto ao invés do anterior. Você pode usar o nome dequalquer arquivo válido do KMyMoney, como descrito no capítulo sobre formatos de arquivo.Além disso, ele pode ser usado para importar um arquivo do GnuCash.

4.14 Como mover o KMyMoney para um novo computador

4.14.1 Movendo seus dados

É muito fácil mover seus dados para um novo computador. De fato, tudo o que você precisaráfazer é copiar seu arquivo de dados do KMyMoney. O nome do arquivo aparece na barra detítulo quando o KMyMoney está em execução e termina normalmente com a extensão .kmy. Daprimeira vez que executar o aplicativo no novo computador, você precisa indicar onde colocouo arquivo de dados, seja através da linha de comando ou a partir da opção do menu Arquivo→Abrir.... Você deve conseguir mudar entre sistemas Windows®, Mac® OS e Linux®.Se você criptografou seu arquivo de dados, verifique se o aplicativo e as chaves apropriadostambém foram configurados no novo computador.

Se os seus dados estiverem em um banco de dados SQL, consulte a documentação do softwaredo seu banco de dados para saber como fazer a migração.

Lembre-se de que parte-se do pressuposto de que você instalou no novo computador a mesmaversão do KMyMoney usada no antigo. A instalação de uma versão mais recente também deveráser segura, mas você precisa ficar atento a quaisquer questões relacionadas com essa atualização.Todas essas questões devem ser referenciadas nas notas de lançamento da nova versão.

4.14.2 Movendo suas configurações

Se mover apenas seu arquivo de dados para o novo computador, na forma descrita na seçãoanterior, o KMyMoney irá funcionar corretamente, mas perderá todas as configurações que vocêalterou no seu computador antigo. Para manter essas configurações, você também deve copiarseu arquivo de configuração. Esse arquivo chama-se ‘kmymoneyrc’ e pode ser encontrado napasta de arquivos de configuração dos aplicativos do KDE. Em um sistema Linux®, esta pastaestará em ‘$KDEHOME/share/config’, onde ‘$KDEHOME’ normalmente é ‘.kde4’ dentro dasua pasta pessoal.

4.14.2.1 Movendo as configurações do plugin

Se você executou algum plugin do KMyMoney, como a importação ou exportação de CSV, tam-bém poderá existir um arquivo de configuração na mesma pasta, como por exemplo, ’csvimpor-terrc’ ou ’csvexporterrc’. Esses arquivos também deverão ser copiados para o novo computador.

29

Manual do KMyMoney

Assim como no arquivo de dados principal, assume-se que a versão do plugin em ambos os com-putadores seja a mesma. As atualizações normalmente são seguras, mas se a funcionalidade doplugin foi consideravelmente alterada, aconselhamos testar com cuidado o arquivo de configu-ração antigo, para ter certeza de que o plugin se comporta como esperado.

NOTAEstas instruções servem apenas para mover seus dados e configurações do KMyMoney. Contudo,poderão existir itens importantes que são armazenados pelo KDE e não pelo KMyMoney, como assenhas guardadas no KWallet. A replicação de outras partes da sua configuração do KDE está forado escopo deste manual, ainda que boa parte dos arquivos de configuração relevantes também sãoarmazenados na pasta ‘$KDEHOME’.

4.15 Contactando os programadores / Comunicando erros

4.15.1 Contactando os programadores

Para questões ou comentários gerais sobre o KMyMoney, existe uma lista de discussão para usuá-rios em [email protected]. Além disso, você poderá contatar os desenvolvedores através dalista de discussão [email protected].

Nós estamos ansiosos para ouvir as suas experiências com a utilização do KMyMoney.

4.15.2 Comunicando erros

Para relatar um erro, use a interface fornecida pelo KMyMoney, selecionando Ajuda→ Relatarerro e preencha as informações necessárias. No entanto, caso tenha dificuldades com esse mé-todo, você pode relatar um erro (ou solicitar uma nova funcionalidade ou melhoria) diretamentena página de comunicação de erros do KDE. Os relatórios devem ser preenchidos para o produto‘kmymoney4’. O ‘kmymoney2’ refere-se a erros nas versões 1.0.x do aplicativo, sendo que já nãohá mais suporte para essas versões e está fechada para novos relatórios de erro.

De qualquer modo, antes de relatar um erro, leia as recomendações abaixo. Se segui-las, será maisprovável que os desenvolvedores sejam capazes de rapidamente identificar o problema sem terque pedir mais informações.

4.15.2.1 Criando Relatórios de Erros de Qualidade

Encorajamos os usuários a gastarem algum tempo extra escrevendo relatórios de erros de quali-dade, quando os enviarem. Isto reduz o esforço dispendido por ambas as partes, uma vez que ousuário que relata e o programador que irá corrigir irão trocar e-mails até toda esta informaçãoestar realmente no lugar.

Eli Goldberg escreveu as Recomendações de Escrita de Erros, disponível emhttp://issues.apache.org/bugwritinghelp.html. De um modo geral, você ficará bem servidocom estas recomendações:

Inclua a informação do seu sistema O menu Ajuda→ Relatar erro irá preencher isso automa-ticamente, mas se preferir não usar essa interface, será preciso incluir algumas informações norelatório. Nós precisamos saber qual sistema operacional você está usando (Linux®, Mac® OS ouWindows®), a versão do KDE e a versão do KMyMoney. Adicionalmente, você deverá informarqual a versão do Mac® OS ou Windows®, ou o nome e versão da sua distribuição Linux®, assimcomo a versão do seu kernel.Incluir um registro de chamadas nas falhas O registro de chamadas é normalmente a única emais útil peça de informação na resolução de falhas.

30

mailto:[email protected]:[email protected]://bugs.kde.orghttp://issues.apache.org/bugwritinghelp.html

Manual do KMyMoney

Tentar reproduzi-lo Deixe-nos saber se é capaz de fazer isso. É útil saber se o erro só ocorreuuma vez, e se não o consegue reproduzir de novo, ou se acontece sempre ou muitas vezes, masnão em outras.Incluir passos específicos Este é um mau relatório de erros: ‘Eu inseri uma transação, e o KMy-Money estourou.’ Um relatório de erros muito melhor é: ‘Ao usar o formulário da transação,inseri uma nova transação na minha conta de Cartão de Crédito. Selecionei a página de Trans-ferências, inseri um montante, depois mudei para a página do Depósito e voltei à página deTransferência. Quando regressei à página de Transferência, o KMyMoney estourou. Este erropode ser completamente reproduzido por mim.’

Diga-nos o que esperava que acontecesse Nos falhas isso parece óbvio, mas em alguns errosmais sutis, você poderá ver um relatório de erros onde não seja óbvio o que a pessoa que relatouo erro esperava que acontecesse. Diga-nos sempre o que acha que deveria ter acontecido.

Considere executá-lo com a depuração ativa Ao compilar uma versão com a opção ’--enable-debug=full’, você poderá garantir que serão gerados os melhores registros de chamadas. Seencontrar uma falha, execute o KMyMoney de novamente dentro do ’gdb’ e reproduza a falha.Quando ocorrer, digite ‘bt’ para gerar um registro de chamadas.

Executar o aplicativo dessa forma é um pouco mais complicado, por isso não esperamos quetodos os usuários o faça. Contudo, se você estiver interessado em ajudar o KMyMoney a ficar omais estável possível, esta é a melhor forma de encontrar o erro no código e enviar uma correção.

31

Manual do KMyMoney

Capítulo 5

Instituições

Roger Lum

25/07/20104.5A janela Instituições oferece um resumo de todas as contas agrupadas nas suas respectivas insti-tuições. As contas de ativos são simbolizadas com uma seta preta, enquanto as contas de passivossão simbolizadas com uma seta vermelha.A janela Instituições apresenta diversas colunas, incluindo o tipo e o valor de cada conta, bemcomo o valor total de todas as contas em cada instituição.

5.1 Opções da Instituição

Ao clicar com o botão direito no nome de uma instituição, será mostrado um submenu de Opçõesda Instituição, oferecendo-lhe várias opções. Se selecionar a Nova instituição..., será conduzido

32

Manual do KMyMoney

pelos passos do processo de criação de uma nova conta, onde irá indicar a instituição, o tipo, adata, o nome e o saldo inicial. Na configuração da nova conta, poderá criar uma nova institui-ção. Se selecionar a opção Editar instituição..., irá abrir uma janela editável com os detalhes dainstituição, como o nome e o endereço. Se selecionar a opção Excluir instituição, irá removera instituição inteira, bem como as suas contas associadas. Lembre-se de que só será capaz deexcluir as contas associadas, se estas não tiverem transações nem eventos agendados que façamreferência às mesmas. Se selecionar Nova conta..., será conduzido pelo processo de criação deuma conta, o qual está descrito com mais detalhes na próxima seção.

5.1.1 Nova Instituição

NOTA: Você deverá ter um arquivo aberto antes de criar uma nova instituição. Se não tiver um arquivoexistente, terá de criar um arquivo novo.

Apenas o nome na Janela de Nova Instituição é obrigatório, sendo todos os outros campos opci-onais. Como acontece na janela de informações pessoais, esses dados não são usados atualmentepelo KMyMoney, mas serão necessários para certas funcionalidades das versões futuras. Emparticular, o Número de Encaminhamento e o BIC (Código Identificador do Banco) serão obriga-tórios no banco online.

5.2 Opções da Conta

Se clicar no nome da conta com o botão direito, irá aparecer o submenu de Opções da Conta. Seselecionar a opção Nova conta..., será conduzido pelo processo de criação de uma nova conta. Seselecionar Abrir o Livro de Registros, será remetido para a área de Livro de Registros ou de In-vestimentos, dependendo do tipo de conta. Basta fazer duplo-clique sobre o nome de uma conta

33

http://en.wikipedia.org/wiki/ISO_9362

Manual do KMyMoney

para conseguir abri-la. Se selecionar a opção Reconciliar..., irá abrir o Assistente de Reconcilia-ção, que o conduz pelo processo de comparação dos extratos da sua conta e dos seus registroseletrônicos. Se clicar em Editar a conta, irá mostrar uma janela que lhe permite alterar o nome,a data inicial, a instituição bancária associada e a conta-mãe da conta selecionada. A remoção deuma conta só é possível se não existirem transações associadas à mesma. Mais detalhes, assimcomo informações sobre as outras opções, são apresentadas nas seções apropriadas deste manual.

34

Manual do KMyMoney

Capítulo 6

Contas

Michael T. EdwardesRoger Lum

21/07/20114.6

6.1 A Área de Contas

A Área de Contas oferece um resumo de todas as contas. Existem quatro categorias diferentes decontas: Ativo, Passivo, Receita e Despesa. As contas típicas de ativo incluem as contas bancárias,dinheiro em espécie e investimentos, enquanto as contas típicas de passivo incluem os cartões decrédito e empréstimos.

Existem duas formas de ver as contas: por Ícones ou por Lista, podendo ser selecionado com apágina apropriada no topo da janela.

Na área de Listas, as contas são agrupadas sob quatro cabeçalhos: Ativo, Passivo, Receita e Des-pesa. A área da Lista mostra o nome e o saldo ou valor de cada conta. A Receita e a Despesamostram as categorias em que cada transação está registrada, oferecendo uma funcionalidadesemelhante à Página de Categorias. As opções e funcionalidades que envolvem as contas deReceita e Despesa estão descritas, em detalhe, no capítulo Categorias. O resto do capítulo seráfocado na funcionalidade de contas de Ativos e Passivos.Na área de Ícones, as Contas de Ativos e Passivos são apresentadas com ícones que indicamo tipo de conta. O KMyMoney coloca inicialmente os ícones por ordem alfabética, mas vocêpoderá mover os ícones para qualquer posição que desejar, bastando para isso arrastar o íconecom o mouse. Lembre-se, contudo, que o fato de mover um ícone não faz com que o KMyMoneypense que algum dado foi alterado. Isto significa que você terá que fazer alguma outra alteração,como editar uma conta ou uma transação, dizendo OK (mesmo sem alterar nenhum dado), paraque o KMyMoney lhe permita salvar o arquivo. O arquivo salvo irá incluir as novas posições dosícones.

6.2 Criar uma Conta

NOTA: Você deverá ter um arquivo aberto antes de poder criar uma conta nova. Se não tiver um arquivoexistente, terá que criar um arquivo novo.Para criar uma conta nova, você poderá selecionar a opção Conta→Nova conta... no menu ou

clicar no ícone da barra de ferramentas.

35

Manual do KMyMoney

Como alternativa, para criar uma conta com a área de contas, clique no ícone respectivo no seletorde áreas e clique depois, com o botão direito do mouse, no ícone de Ativos, na área à direita,selecionando depois a opção Nova conta... no menu que aparece. A árvore de Ativos mostratodas as suas contas referentes a ativos. Os ativos, assim como todos os outros tipos de contas,são descritos posteriormente neste manual.

6.2.1 Nome da Instituição (Banco)

A primeira etapa envolve a seleção de uma instituição para a conta. Se for uma conta para umainstituição que já tenha criado, você poderá selecionar a instituição na lista. Se quiser criar umanova, clique no botão Nova Instituição. Isto irá invocar a janela de Nova Instituição, como estádescrita na seção anterior. Se não for uma conta bancária, ou caso não queira usar um bancoonline, você não precisa indicar nenhuma instituição.

O número da conta, bem como o IBAN (International Bank Account Number) ainda não sãousados pelo KMyMoney. Esses campos podem ser deixados em branco e preenchidos posterior-mente, pois são necessários apenas para banco online.

Para prosseguir na próxima etapa, clique em Próximo.

36

http://pt.wikipedia.org/wiki/International_Bank_Account_Number

Manual do KMyMoney

6.2.2 Conta

Esta página é usada para configurar o tipo de conta.

Primeiro, insira um nome para a conta. Esse nome será usado para identificá-la.

Em seguida, selecione o tipo de conta num dos tipos disponíveis da lista:

CorrenteUma conta-corrente normal, como as que se obtém em qualquer banco ou agência de cré-dito.

Poupança

Uma conta-poupança normal, como as que se obtém em qualquer banco ou agência decrédito.

Cartão de CréditoUma conta para representar o seu cartão de crédito.

DinheiroUma conta de uso geral, usada normalmente para contas que não são mantidas em bancos,como o dinheiro na sua carteira.

Empréstimo

Uma conta para gerenciar um empréstimo de dinheiro, quer pedido quer cedido. Com umaconta de Empréstimo, o KMyMoney calcula automaticamente as taxas de juros para ajudá-lo a acompanhar a amortização do empréstimo. Os empréstimos sem juros poderão usar otipo Ativo ou Passivo abaixo, dependendo se o dinheiro é recebido ou pago.

InvestimentoUma conta para gerenciar um investimento, como os fundos de ações e de investimento.

AtivoUma conta para gerenciar um ativo que não caiba em nenhum dos tipos acima.

37

Manual do KMyMoney

PassivoUma conta para gerenciar um passivo, como o dinheiro que tenha emprestado ou umadespesa futura. Se tiver que calcular juros, pode ser melhor usar uma conta do tipo Em-préstimo.

Selecione na lista a moeda que será usada na conta.

Insira a data em que a conta foi aberta ou selecione-a no calendário, usando o ícone à direita.

Insira o saldo inicial da conta. Se for uma conta existente no banco, esta informação poderá serencontrada no seu extrato. Se for uma conta nova, o saldo inicial poderá ser deixado como zero.

A seleção da opção Conta Preferida irá permitir o acesso preferencial em algumas janelas e áreasdo KMyMoney.

Para prosseguir na próxima etapa, clique em Próximo.

6.2.3 Contas do Cartão de Crédito

Ao criar uma conta de Cartão de Crédito, você poderá fazer com que o KMyMoney crie opcio-nalmente uma transação agendada.

Se quiser gerar uma transação como esta, certifique-se de que a opção está assinalada e insira asinformações necessárias.

Clique em Próximo para continuar.

6.2.4 Contas de Investimento

Para uma conta de Investimento, você tem a opção de criar uma conta de Corretagem associada.Para mais informações, consulte Investimentos

38

Manual do KMyMoney

6.2.5 Contas de Empréstimo

As contas de empréstimo são contas especiais usadas para ajudá-lo a gerenciar os empréstimoscom juros e prestações agendadas. Ao fornecer as informações sobre o empréstimo, o KMyMoneypoderá ajudá-lo a acompanhar o pagamento dos juros e a amortização do empréstimo.

Na página Detalhes, você poderá inserir as informações gerais sobre o empréstimo.

Em primeiro lugar, selecione se você está emprestando o dinheiro ou pedindo emprestado. Seestiver pedindo emprestado, o empréstimo irá aparecer nas Contas como Passivo. Se estiver

39

Manual do KMyMoney

emprestando, aparece como Ativo.

Em seguida, selecione o devedor ou credor do empréstimo. Como sempre, se o nome não existirna lista de Beneficiários, insira-o aqui para que o KMyMoney o crie para você.

Os três itens a seguir são para lidar com empréstimos em já foram feitos pagamentos. Se vocêselecionar Sim na opção ´́ Já fez/recebeu algum pagamento?´́ , poderá então selecionar se querregistrar todos os pagamentos ou apenas os que começaram no ano atual. Se quiser registrardesde o início do ano atual, será então necessário inserir o saldo atual.

Depois, selecione a frequência com que os pagamentos serão feitos, assim como a frequênciacom que os juros são compostos. A composição acontece quando os juros são adicionados aomontante do empréstimo de modo que, quando os juros forem calculados novamente, já existirámais juros pago sobre os juros. É interessante que seja composto com a mesma frequência comque são feitos os pagamentos.

Em seguida, insira a data em que será feito o primeiro pagamento.

Finalmente, insira as informações sobre a variação da taxa de juros. Se o empréstimo tiver umataxa fixa, não há nada a fazer. Se a taxa variar, selecione ’Variável’ na opção ´́ Tipo de taxa dejuros´́ e indique depois o intervalo entre as alterações da taxa de juros e a data em que vence aprimeira alteração dessa taxa: O KMyMoney pedirá para atualizar a taxa de juros quando chegaressa data.

A página Pagamentos você irá inserir os valores do montante e dos juros do empréstimo.

Em primeiro lugar, selecione se a taxa de juros é calculada quando o pagamento é recebido ouquando chegar o vencimento. Se não souber, deixe a opção com o valor padrão.

Em seguida, insira os seguintes valores:

Valor do empréstimo

O valor do empréstimo.

Taxa de juros

A taxa de juros anual do empréstimo.

40

Manual do KMyMoney

PrazoA duração do empréstimo. Indique um número e selecione a unidade de tempo em Mesesou Anos.

Pagamento (principal e juros)

O montante pago em cada prestação do empréstimo. Isto é o total da amortização e dosjuros de cada pagamento.

Pagamento-balão

O pagamento final, feito no fim do prazo, para pagar o restante do empréstimo. Para umempréstimo a prestações, normalmente é igual a zero. Para um empréstimo apenas a juros,será igual ao valor do empréstimo.

Finalmente, use o botão Calcular para verificar os valores que inseriu. Se omitir dois ou maisvalores, o botão fica desativado, porque deixa de ser possível verificar se os valores inseridossão consistentes: nesse caso, você não será capaz de usar a funcionalidade de Financiamento noKMyMoney, tendo então que utilizar uma conta de Ativo ou Passivo para seguir manualmente ofinanciamento.Se omitir um valor, o KMyMoney tentará calculá-lo para você. Se tiver inserido todos os valores,o KMyMoney irá verificar se os valores são consistentes. O KMyMoney não irá ajustar os valoresinseridos, excetuando o ´́ Pagamento-balão´́ , que poderá ajustar ligeiramente para lidar com osarredondamentos. Se os valores forem inconsistentes ou se o KMyMoney não conseguir calcularo valor omitido, o KMyMoney irá avisá-lo, para que possa corrigir os erros e repetir o cálculo.

Assim que os valores estejam consistentes, o botão Próximo fica ativo e você poderá passar àpágina seguinte.

A página Encargos é onde você poderá inserir quaisquer despesas ou encargos adicionais paraos pagamentos dos empréstimos.

Se existir algum encargo, clique no botão Encargos adicionais. O editor de Parcelas da Transa-ção será apresentado para inserir esses encargos. Todas as linhas que forem aqui adicionadasserão incluídas no agendamento do pagamento do empréstimo. Quando salvar as parcelas, apágina Encargos irá mostrar o pagamento da amortização e dos juros, os encargos adicionais e opagamento periódico total.

41

Manual do KMyMoney

O KMyMoney irá criar uma transação agendada para o seu empréstimo. A página Agendamentoé onde você poderá inserir os detalhes restantes para a criação do evento recorrente.

Primeiro, insira a Categoria a qual será associado o juro do financiamento. Depois, insira a contade onde será feito o pagamento do financiamento.

A página também mostra a data do primeiro pagamento, para a qual será criado o agendamento.

Opcionalmente, o KMyMoney pode criar uma transação que representa o que foi recebido oupago, quando foi criado o empréstimo.

Se você pediu emprestado ou emprestou dinheiro, selecione a conta de ou para onde foi pago omontante do empréstimo.

42

Manual do KMyMoney

Se você pediu emprestado dinheiro para comprar um carro, poderá selecionar ou criar uma contade Ativo para ajudá-lo a acompanhar o valor do carro novo.

Se você refinanciou um empréstimo existente, assinale a opção ´́ Refinanciar empréstimo exis-tente´́ e selecione a conta Empréstimo, para que o KMyMoney crie uma transação de transferên-cia para quitar o empréstimo existente.

Se não quiser criar a transação para quitar o empréstimo, assinale a opção ´́ Não criar a transa-ção´́ .

6.2.6 Conta-Mãe

Esta é a penúltima etapa da criação de uma conta nova, na qual é apresentada uma árvore decontas. A árvore terá as suas contas de Ativo ou Passivo, dependendo do tipo de conta que estásendo criada.Selecione a conta que deseja que contenha a conta nova. Se não selecionar uma conta-mãe, aconta nova será criada no nível de topo.

A página da Conta-Mãe não aparece atualmente para os Financiamentos, porque não podemser criados como subcontas. Do mesmo modo, as contas de Investimento também não poderãoconter outras contas, por isso também não aparecem na árvore.

43

Manual do KMyMoney

6.2.7 Rever e salvar os detalhes da conta

Esta é a etapa final da criação de uma conta nova, na qual é apresentado um resumo das infor-mações inseridas. Confira essas informações e, se estiver tudo certo, clique no botão Concluir.Caso contrário, clique no botão Voltar para fazer as correções necessárias ou no botão Cancelarpara abandonar a criação da nova conta.

NOTA: Por enquanto, o Tipo e a Moeda não podem ser alterados após a criação da conta.

6.3 Abrir / visualizar as contas

Para abrir uma conta na área dos Livros de Registros, você poderá clicar na referência à conta na

área Inicial, ou clicar no ícone do Livros de Registros, no seletor de áreas, selecionandodepois a conta na lista que aparece no topo desta área. Alternativamente, na área da Conta, vocêpoderá usar o clique duplo sobre o item de conta ou então clicar com o botão direito e selecionaro item Abrir o livro de registros.

6.4 Editar as informações da conta

Para editar uma determinada conta, clique com o botão direito do mouse sobre a conta e selecioneEditar conta... ou com a conta aberta no livro de registro, selecione Conta→ Editar conta... Umajanela aparecerá com diversas abas, permitindo-lhe verificar e alterar algumas informações daconta. Para o

Documents

Manual do KMyMoney - KDE€¦ · 4.14 Como mover o KMyMoney para um novo computador . . . . . . . . . . . . . . . .29 4.14.1 Movendo seus dados . . . . . . . . . . . . . . . .