Legal & Tax

68 69L E G A L & T A X J U R I D I Q U E & F I S C A L

THE EUROPEAN LOBBYING

+ Strategic stakes

+ Lobbying and expertise

+ Relation with the legal and regulation process

+ Regulatory reform initiatives

THE EUROPEAN AUTHORITIES AND THE INTEGRATION RULES BY THE MEMBER STATES

+ European Parliament

+ EU Council

+ European Commission

+ Integration of standards set in France, the UK,

Germany, the EU and Switzerland

EU FIELDS OF ACTION: ANY LIMITS?

+ Political !elds

+ Laws

+ Public hearings

+ EU budget : myth and realities

INTEGRATION SPECIFICITIES BY COUNTRY

+ The UK and its territory (Gibraltar)

+ France and its territories (Monaco, Saint Barth)

+ Practical case and group work to give birth to a

proposed lobbying action plan

UNDERSTANDING THE EUROPEAN LEGAL PROCESS 1 DAY

OBJECTIVEUnderstand thoroughly how European standards are set and how they

are implemented in the European countries.

TRAINEE’S PROFILECompliance of!cer, controller, lawyer, key account manager, senior

banker, bank branch manager.

TRAINER'S PROFILE Consultant/Expert in European law.

LE LOBBYING EUROPÉEN

+ Enjeux stratégiques

+ Groupes de pression et expertise

+ Relation avec le processus d'édiction de

réglementation

+ Initiatives en vue d'une réglementation

LES INSTITUTIONS EUROPÉENNES ET L'INTÉGRATION DES NORMES PAR LES PAYS MEMBRES

+ Parlement européen

+ Conseil de l'Union européenne

+ Commission européenne

+ Process d'intégration des normes produites en

France, Royaume-Uni, Allemagne, Union européenne

et Suisse

CHAMPS D'INTERVENTION DE L'UE : DES LIMITES ?

+ Domaines politiques

+ Actes législatifs

+ Consultations publiques

+ Budget de l'UE : mythes et réalités

SPÉCIFICITÉS D'INTÉGRATION SELON LE PAYS

+ Le Royaume-Uni et son territoire (Gibraltar)

+ La France et ses territoires (Monaco, Saint-

Barthélemy)

+ Exemple d'application et travail de groupe pour

présenter un plan de lobbying

CERNER LES ENJEUX DU PROCESSUS EUROPÉEN 1 JOUR

OBJECTIFBien comprendre le processus d'édiction des normes au niveau

européen, ainsi que de leur transposition dans les pays européens.

PROFIL STAGIAIREContrôle interne, déontologie, juriste, ingénieur d’affaires, senior banker,

responsable d’agence.

PROFIL FORMATEUR Consultant/Expert en droit européen.


THE RESPONSIBILITY OF THE BANK IN INDIVIDUALS’ OVER-INDEBTNESS

+ Operational controls requirements before

any contract

+ Responsibility of the bank in over-indebtedness

+ Credit trends : responsible credit

OVER-INDEBTNESS’ PROCEDURE

+ Key steps to be declared over-indebted

+ The entire over-indebtedness process

DEBT HOLDER'S ACTION IN THE CONTEXT OF OVER-INDEBTEDNESS PROCEDURES

+ At the start of the procedure

+ During the procedure

+ What happens in case of breach during

the procedure ?

INTEREST RATES AND OVER-INDEBTNESS

+ The legal rate

+ The reduction in interest rate, capital repayments

and interest payments

THE GUARANTEES AND SECURITIES IN OVER-INDEBTEDNESS

+ The recovery thanks to guarantees and securities

+ The role of the bailiff

LEGAL SOLUTIONS ON OVER-INDEBTEDNESS

+ Acting in good faith

+ Over-indebtedness procedure’s timeframes

+ The French data protection authority (CNIL)

and over-indebtness

INDIVIDUAL’S INSOLVENCY AND RESPONSIBLE CREDIT 2 DAYS

OBJECTIVEUnderstand thoroughly the over-indebtedness procedure, and the

consequences for the bank.



TRAINER'S PROFILE Consultant/Expert in credit management.

LA RESPONSABILITÉ DE LA BANQUE DANS LE SURENDETTEMENT DES PARTICULIERS

+ Les obligations de véri!cations opérationnelles

avant tout contrat

+ La responsabilité de la banque dans le

surendettement

+ La tendance vers le crédit responsable

DÉROULEMENT DE LA PROCÉDURE DE SURENDETTEMENT

+ Les points clés pour remplir le dossier

+ Les étapes de la procédure

LES ACTIONS POSSIBLES DU CRÉANCIER DANS LE SURENDETTEMENT

+ Au moment du dépôt du dossier

+ Au cours de la procédure

+ En cas de non respect de la procédure

de surendettement

LES TAUX D'INTÉRÊT PRATIQUÉS EN MATIÈRE DE SURENDETTEMENT

+ Le taux légal

+ La réduction du taux d’intérêt, capital

et des intérêts du capital

+ Notionnel et intérêt

LES GARANTIES ET SÛRETÉS EN MATIÈRE DE SURENDETTEMENT

+ Le recouvrement au moyen des sûretés et garanties

+ Le rôle de l'huissier

LA SORTIE DU SURENDETTEMENT

+ La bonne foi

+ Les délais de procédure

+ La CNIL et le surendettement

INSOLVABILITÉ DES PARTICULIERS ET CRÉDIT RESPONSABLE 2 JOURS

OBJECTIFBien comprendre la procédure de surendettement, et les conséquences

pour la banque ; a!n d'éviter l'insolvabilité des particuliers, il pèse sur

la banque des obligations de crédit responsable.



PROFIL FORMATEUR Consultant/Expert en droit de la consommation.


THE RESPONSIBILITY OF THE BANK IN CORPORATES’ SAFEGUARD PROCEDURES

+ Mandatory operational controls before the execution

of any contract

+ The excessive support and responsibility

of the bank

STAGES OF THE OVER-INDEBTNESS PROCEDURE

+ How to start the over-indebtedness

registration process ?

+ How to report your situation ?

+ Depending on how your report is drafted, what will

be the impact on the procedure itself ?

POTENTIAL ACTIONS FOR THE CREDITOR UNDER THE SAFEGUARD PROCEDURES

+ Ad hoc mandate

+ Conciliation

+ Safeguarding

+ Going into receivership

+ Winding-up

PEOPLE INVOLVED IN THE BANKRUPTCY PROCESS

+ The judge

+ Administrators and liquidation attorneys

+ Trade unions

+ The company’s management

GUARANTEES AND SECURITIES IN THE OVER-INDEBTNESS PROCESS

+ The recovery process through guaranties

and securities

+ The role of the bailiff

DEPENDING ON THE PARTICIPANT’S PROFILE, THE FOLLOWING POINTS CAN BE ADDRESSES

+ Procedural steps

+ Financial management

+ Possibility to submit an offer for a take-over

in court

CORPORATE INSOLVENCIES AND SAFEGUARD PROCEDURES 1 DAY

OBJECTIVEUnderstand the different aspects of safeguard procedures along with the

various players involved in this procedure.



TRAINER'S PROFILE Consultant/Expert in receivership process.

LA RESPONSABILITÉ DE LA BANQUE DANS LA SAUVEGARDE DES ENTREPRISES

+ Les obligations de véri!cations opérationnelles

avant tout contrat

+ Le soutien abusif et responsabilité de la banque

DÉROULEMENT DE LA PROCÉDURE DE SAUVEGARDE DES ENTREPRISES

+ Dépôt du dossier

+ Orientation du dossier

+ Impact du choix de l'orientation

LES ACTIONS POSSIBLES DU CRÉANCIER DANS LE CADRE DES PROCÉDURES DE SAUVEGARDE

+ Mandat ad hoc

+ Conciliation

+ Sauvegarde

+ Redressement

+ Liquidation pour insuf!sance d'actif

LES ACTEURS DE LA SAUVEGARDE

+ Le juge

+ Les mandataires et liquidateurs judicaires

+ Les syndicats

+ La direction d'entreprise

LES GARANTIES ET SÛRETÉS EN MATIÈRE DE SURENDETTEMENT

+ Le recouvrement au moyen des sûretés et garanties

+ Le rôle de l'huissier

LE FORMATEUR, SELON LE PROFIL DES PARTICIPANTS, PEUT DÉVELOPPER LES POINTS SUIVANTS

+ Les points de procédure

+ La gestion !nancière

+ Les opportunités d'acquisition à la barre

INSOLVABILITÉ DES ENTREPRISES ET SAUVEGARDE DES ENTREPRISES 1 JOUR

OBJECTIFComprendre la procédure de sauvegarde des entreprises, connaître les

risques de contentieux de la banque dans le cadre des procédures de

sauvegarde des entreprises.



PROFIL FORMATEUR Consultant/Expert en redressement judiciaire.


ANTI-MONEY LAUNDERING AND COUNTER-TERRORIST FINANCING REGULATIONS

+ De!nitions

+ Risks involved

+ Legal background

+ The evolution of the regulatory background

REVIEW FROM AN INTERNATIONAL PERSPECTIVE

+ Money laundering and European borders

+ Ef!ciency of the AML/CTF international agreements

THE MONEY LAUNDERING PROCESS

+ The academic typology

+ The dynamic typology

TRACFIN’S ACTIVITIES

+ Presentation of this governmental entity

+ TRACFIN : actions and statistics

+ Sanctions and !nes

HOW CAN INSTITUTIONS ADAPT TO TRACFIN’S REQUIREMENTS

+ Whistle blowing and Trac!n

+ What to declare and how ?

+ Which responsibility for the claimer ?

+ Role of internal control

THE MONEY LAUNDERING CRIME

+ Legal de!nition

+ Other elements that can be considered in the crime

reporting process

THE OBLIGATION OF IDENTIFYING AND DETECTING

+ At the inception of the client relationship

+ During the client relationship

+ What is required in terms of !ling ?

+ Reporting procedures

ANTI-MONEY LAUNDERING & COUNTER-TERRORISM FINANCING 2 DAYS

OBJECTIVEUnderstand the obligations of every single employee from the bank in

terms of Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (AML/

CTF) procedures and be able to take the appropriate actions.



TRAINER'S PROFILE Consultant/Expert in compliance.

LA RÉGLEMENTATION POUR LA LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME

+ Dé!nitions

+ Risques encourus

+ Rappel du cadre juridique d’origine

+ L’évolution du cadre réglementaire

MISE EN PERSPECTIVE DANS LE CADRE INTERNATIONAL

+ Blanchiment et les frontières européennes

+ Effectivité des conventions internationales pour

la lutte contre le LAB et LAT

LE PROCESSUS DE BLANCHIMENT

+ La typologie académique

+ La Typologie dynamique

LE RÔLE DE TRACFIN

+ Présentation de cet organisme étatique

+ Actions de TRACFIN et statistiques

+ Les sanctions

LES IMPLICATIONS D’ORGANISATIONS DANS LES ÉTABLISSEMENTS

+ Qui est habilité à TRACFIN ?

+ Quoi déclarer et comment

+ Quelle responsabilité pour le déclarant

+ Rôle du contrôle interne

LE DÉLIT DE BLANCHIMENT

+ La dé!nition légale

+ Les autres éléments constitutifs du délit

L’OBLIGATION D’IDENTIFICATION ET DE DÉTECTION

+ Lors de l'entrée en relation client

+ Au cours de la relation client

+ Les exigences en matière d’enregistrement

+ Les procédures de reporting

LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT D’ARGENT ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME 2 JOURS

OBJECTIFComprendre les obligations qui pèsent sur chaque employé de la banque

en matière de LAB/LAT et maîtriser les actions à mener dans le cadre

de LAB/LAT.



PROFIL FORMATEUR Consultant/Expert en déontologie bancaire et !nancière.


COORDINATION OF THE DIRECT TAX SYSTEM IN EUROPE

+ Coordination of the direct tax systems

of the Member States

+ Tax treatment of losses in cross-border situations

+ Exit-tax and the need to coordinate the members

states !scal policies

+ Anti-abuse measures in the !eld of direct taxation

COORDINATION OF THE INDIRECT TAX SYSTEMS IN EUROPE

+ Indirect taxes on raising capital Duty- free sales

+ Taxing heavy trucks : «Eurosticker» measure

+ Taxing individual’s cars

PRESENTATION OF THE TAX SYSTEM IN KEY COUNTRIES OF THE EUROZONE

+ The speci!cities of the UK tax system

+ The German speci!cities

+ The Luxemburg speci!cities

PRESENTATION OF THE TAX SYSTEM IN KEY COUNTRIES EXCEPT THE EUROZONE, INCLUDING SWITZERLAND

+ Switzerland : what is the actual tax system ?

+ The off-shore EU zones : Jersey, Monaco, Gibraltar

INTEGRATION OF THESE FISCAL CONSTRAINTS IN THE MANAGEMENT OF THE COMPANY

+ Role of the tax representative

+ Consequences for trans-european companies

+ How to set up your company structure ?

TAXATION IN THE EUROZONE

1 DAY

OBJECTIVEPresent the tax system at a European level and analyse the integration

of this constraint for companies.

TRAINEE’S PROFILECompliance of!cer, lawyer, key account manager, senior banker, bank

branch manager.

TRAINER'S PROFILE Consultant/Expert in law.

LA COORDINATION DE LA FISCALITÉ DIRECTE EN EUROPE

+ Coordination des systèmes de !scalité directe

des États membres + Traitement !scal des pertes dans les situations

transfrontalières + Imposition à la sortie et nécessité de coordonner les

politiques !scales des États membres + Mesures de lutte contre les abus dans le domaine

de la !scalité directe

LA COORDINATION DE LA FISCALITÉ INDIRECTE EN EUROPE

+ Impôts indirects sur les rassemblements

de capitaux + Ventes en duty free

PRÉSENTATION DE LA FISCALITÉ DES PAYS CLÉ DE LA ZONE EURO

+ Les spéci!cités de la !scalité au Royaume-Uni+ Les spéci!cités allemandes+ Les spéci!cités luxembourgeoises

PRÉSENTATION DE LA FISCALITÉ DES PAYS CLÉ HORS ZONE EURO, INCLUANT LA SUISSE

+ La Suisse : quelle réalité !scale+ Les zones off-shore de l'UE : Jersey, Monaco,

Gibraltar

L'INTÉGRATION DE CES CONTRAINTES FISCALES DANS LA GESTION DE L'ENTREPRISE

+ Rôle du responsable !scal+ Les impacts pour les entreprises transeuropéennes + Le choix d'une implantation de haut et bas de bilan

d’une entreprise

LA FISCALITÉ DES PAYS DE L'EUROZONE 1 JOUR

OBJECTIFPrésenter la !scalité au niveau européen et d'objectiver l'intégration de cette contrainte pour les entreprises.

PROFIL STAGIAIREContrôle interne, déontologie, juriste, ingénieur d’affaires, senior banker, responsable d’agence.

PROFIL FORMATEUR Consultant/Expert en !scalité européenne.


HOW TO PROTECT YOUR DOMAIN NAME?

+ Through branding+ Through the use of social networks

CNIL: HOW TO PROTECT PERSONAL DATA?

+ The role of this commission+ The web authorities + Means of action and penalties

SOCIAL NETWORKS

+ Communities and responsibilities + Defamation proceedings and !nes

THE WEBSITE

+ Copyrights : you should care about copyrights but

not be over-protective + Internet referencing and cybersquatting + Streaming and !ght against illegal downloading

DATA BASE MANAGEMENT

+ Use an internal server or not + Create and administrate a database + Responsibilities when collecting data + Data transfer and commercialization/marketing:

example of Facebook

THE SAAS: A SOFTWARE COUPLED WITH A DATABASE

+ Software as a service and data protection + How to use it and what risks are involved ?+ The cloud, an ef!cient use for the SaaS

TECHNOLOGY LAW

2 DAYS

OBJECTIVEUnderstand thoroughly Internet Law (internet, software as a service technology and social networks).

TRAINEE’S PROFILECompliance of!cer, controller, lawyer, key account manager, senior banker, bank branch manager.

TRAINER'S PROFILE Consultant/Expert in New technology law.

LA PROTECTION DU NOM DE DOMAINE

+ Au travers de la marque + Au travers de l'utilisation des réseaux sociaux

CNIL : LA PROTECTION DE L'INDIVIDU

+ Rôle de cette autorité

+ Les autorités du net

+ Moyens d'actions et sanctions

LES RÉSEAUX SOCIAUX

+ Quelle diffusion pour quelle responsabilité

+ Procédure de diffamation et dédommagement

LE SITE INTERNET

+ Le droit d'auteur : une utilisation parcimonieuse

et à bon escient

+ Le référencement et cybersquatting

+ Le streaming et lutte contre le

téléchargement illégal

LES BASES DE DONNÉES

+ Internaliser son serveur ou non

+ Créer et administrer une base de données

+ Responsabilité de la collecte de données

+ Cession et commercialisation des données : cas

de Facebook

LES SAAS : UN LOGICIEL DOUBLÉ D'UNE BASE DE DONNÉES

+ « Software as a Service » : quelle protection

des données

+ Quelle utilisation pour quel risque

+ Le cloud une utilisation ef!ciente pour le SaaS

DROIT DE LA TECHNOLOGIE

2 JOURS

OBJECTIFCe module a pour objectif de bien comprendre le droit applicable à la

technologie d'Internet et des SaaS, ainsi que des réseaux sociaux.



PROFIL FORMATEUR Consultant/Expert en droit de la technologie.

Documents

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