Ideas 2014 final draft

PROGRAMAS IN HOUSE 2014

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MICROFINANZAS

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MICROFINANZAS IN HOUSE 2014

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ÍNDICE

Pág

Presentación 04

Diplomados 06

– Microfinanzas 07

– Gerencia de Microfinanzas 16

Programas especializados 22

– Analista nivel experto 23 – Finanzas Micro 24 – Recuperación efectiva 25 – Riesgos en Microfinanzas 26 – Gestión comercial microfinanciera 27 – Fundamentos de Microfinancieros 28 – Habilidades gerenciales 29


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PRESENTACIÓN

La Universidad ESAN es la primera Escuela de Negocios

creada en el mundo de habla hispana, contando con 50

años de experiencia en formación ejecutiva en el país.

Es la primera Escuela de Negocios del Perú y una de las

mejores en América Latina, en formación ejecutiva y

empresarial, contando con más de 65,000 graduados,

brindando a todos sus participantes la red de contactos

más importante y prestigiosa del país.

Actualmente, el nivel altamente competitivo que se

viene dando en el segmento de las Microfinanzas,

genera oportunidades y retos en la prestación de

servicios financieros para la micro y pequeña empresa.

Los responsables de dirigir las instituciones de este

segmento, así como los ejecutivos que brindan el

servicio, tienen la responsabilidad de fortalecer las

capacidades de sus equipos de trabajo, con el objeto de

desarrollar un servicio de calidad para alcanzar el éxito

sostenido en su desarrollo.

OBJETIVO

Desarrollar y fortalecer las competencias claves,

conocimientos y habilidades del capital humano que

forma parte del sector microfinanciero para asumir

grandes desafíos y ayudar al crecimiento del sector.


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DIFERENCIADORES DEL IN HOUSE

Los programas in house que ofrecemos tienen los

siguientes diferenciadores:

- Se AHORRA TIEMPO y desplazamiento porque

llevamos los programas a sus propios locales.

- El HORARIO de clases se adecúa a las

necesidades de la empresa, buscando no

interferir con el normal cumplimiento de sus

obligaciones.

- Todos los PARTICIPANTES son exclusivamente

de su empresa, lo que potencia la interacción

para la búsqueda y solución a su problemática.

- El profesor puede enfocar el TEMARIO hacia

los intereses particulares del cliente, sin

atender situaciones similares pero de otras

realidades.

- Todos los participantes presentan CASUÍSTICA

de la misma empresa, cuyo análisis redunda en

beneficio de la propia empresa.

- Los TRABAJOS FINALES que se desarrollan

están en condiciones de ejecución inmediata.


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DIPLOMADOS


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DIPLOMADO EN MICROFINANZAS


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DIPLOMADO EN MICROFINANZAS

PERFIL DEL PARTICIPANTE

Este Diplomado está dirigido a los profesionales y

ejecutivos de las Cajas Municipales, Cajas Rurales,

Edpymes, Cooperativas de Ahorro y Crédito, ONGs,

Bancos especializados en microfinanzas y unidades de

microcrédito de la banca múltiple.

METODOLOGÍA

La metodología utilizada en este programa, privilegia el

uso de métodos prácticos de enseñanza como: el

análisis de casos reales, el trabajo en equipo, el

aprendizaje compartido, la discusión de lecturas, la

investigación de campo, el juego de roles y la

resolución de ejercicios aplicativos.

DURACIÓN

El programa se desarrollará en 72 sesiones de hora y

media cada una y tendrá una duración aproximada de

siete meses que incluyen el desarrollo del trabajo final.


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ESTRUCTURA CURRICULAR

Esta estructura busca el desarrollo integral del

profesional en microfinanzas y en consecuencia de la

institución a la que pertenece. El Diplomado está

constituido por seis cursos, un taller y un trabajo final,

con un total de 72 sesiones que integran las diversas

áreas funcionales de las microfinanzas.

1. Taller de Socialización (02 sesiones)

Este curso busca "romper el hielo" y favorecer la

integración del grupo para la realización del trabajo

en equipo, desarrollando la capacidad de cohesión

entre los participantes. Asimismo, persigue que los

participantes aumenten su grado de tolerancia y

adaptación a situaciones adversas.

Temario

– Como conformar grupos de trabajo. – Estrategias para el manejo de la adaptación en

equipos de trabajo. 2. Fundamentos, Productos y Servicios

Microfinancieros (10 sesiones)

Este curso busca capacitar al participante en los

diferentes procesos, funciones y actividades de las

Instituciones de Financieras y Microfinanzas,


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incluyendo la normas legales vigentes, que les

permite atender las necesidades de los diversos

sectores productivos. Asimismo, brindar el

conocimiento sobre las Microfinanzas, en los

aspectos de su Filosofía y Tecnología, utilizada

como base para el financiamiento de las

microempresas desde su enfoque conceptual.

Temario

– Historia y Evolución de las Microfinanzas. – Tecnologías Financieras utilizadas en las

microfinanzas. – Normatividad legal asociada al microcrédito. – Realidad de la Micro y pequeña empresa. – Principios de la Filosofía de las Microfinanzas. – Las operaciones pasivas o de captación. – Las operaciones activas o de colocación. – Bases para el desarrollo de productos

microfinancieros. 3. Negociaciones y Trabajo en Equipo (10 sesiones)

El propósito de este curso es lograr que las

habilidades de negociación se encuentren

permanentemente en la conducta del ejecutivo, de

tal manera que este sea capaz de analizar de

manera crítica sus fortalezas y debilidades para

negociar con éxito. El curso muestra al participante

las técnicas y procesos con los cuales pueda

desarrollar el trabajo en equipo eficientemente.


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Temario

– Conceptos de Negociación. Aplicación en la gestión empresarial.

– El factor precio en una negociación. – Cómo obtener lo que se desea en la

negociación. – Acuerdos en la negociación que ofrezcan un

valor. – El manejo de situaciones difíciles. – El Liderazgo en la Gestión de Personas y La

Gestión del Talento – Análisis de los diferentes enfoques sobre

liderazgo – Manejo efectivo de equipos de trabajo

4. Tecnología Crediticia en el Análisis de Estados

Financieros (10 sesiones)

Este curso busca capacitar al participante de un

modo práctico y sencillo en la interpretación de la

situación financiera de una microempresa,

mediante el desarrollo y la aplicación de conceptos

y herramientas financieras básicas que faciliten la

determinación del diagnóstico; todo ello sobre la

base de la tecnología crediticia del sector.

Temario

– El Análisis Financiero y la Información Contable. – El Análisis Financiero y el Análisis Global de la

Empresa.


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– La Tecnología Crediticia y su vinculación con el Análisis Financiero.

– Análisis Financiero: Método Propuesto. – Análisis Estructural. – Análisis de ratios: bloque funcional. – Análisis del Punto de Equilibrio. – El Capital de Trabajo y el Análisis Financiero.

5. Análisis del Riesgo Crediticio (10 sesiones)

Este curso le permite al participante adquirir una

visión global de las metodologías modernas de

análisis y gestión de riesgos, con el objetivo de

perfeccionar sus conocimientos en la

administración, control y seguimiento de los

diversos riesgos de las Instituciones de

Microfinanzas. Con ello se busca optimizar el

proceso de control de riesgo crediticio con nuevas

herramientas de gestión.

Temario

– La regulación en las instituciones de Microfinanzas.

– Sistemas de información de Gestión de Riesgos. – El riesgo operativo. – El riesgo de mercado. – El riesgo crediticio. – Estrategias de medición de riesgos. – Clasificación de riesgo de las instituciones

de Microfinanzas. – El control de riesgos y los fraudes financieros.


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6. Gestión de Cobranzas y Recuperaciones (10

sesiones)

Este curso buscar brindar las técnicas y

herramientas más eficaces que permitan efectuar

cobranzas sin entrar en conflicto con los

clientes, así como acciones que se pueden tomar

para las recuperaciones de cuentas con tiempos de

morosidad que excedan las políticas de la empresa,

teniendo en cuenta que el otorgamiento del

crédito es factor crítico para la subsistencia de las

entidades financieras.

Temario

– La normatividad legal en el proceso de cobranzas y recuperaciones.

– El crédito como origen de las cobranzas: Refinanciamientos.

– Centrales de Riesgo: SBS, SUNAT, RENIEC, CEPIR, Infocorp, Datacrédito.

– Documento oficial de identidad: capacidad jurídica. Alcances.

– Garantías: asegurando las cobranzas – Aplicaciones de la ley de títulos valores: su

cobranza. – Clasificación de los clientes. Técnicas y

métodos de cobranza. – Perfil del ejecutivo de cobranzas: actitudes y

aptitudes. Medios de cobranza


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7. Estrategias de Venta y Servicio al Cliente (10

sesiones)

Este curso buscar brindar al participante, las

herramientas y técnicas que faciliten el proceso de

colocación tomando en consideración un entorno

de competencia agresiva, que le permitan estar en

capacidad de dominar el riesgo inherente a la

operación crediticia, motivando al cliente a tomar

el crédito con su institución.

Temario

– Conceptos claves del marketing. – Introducción a la venta personal. – Mapeando las dimensiones criticas de ventas:

el mapa de las 3M´S. – Segmentación de clientes aplicados a las

Microfinanzas. – Lealtad, valor vitalicio y participación dentro

del cliente. – Técnicas utilizadas en la calidad del servicio

más utilizadas y criterios para su aplicación. – La fidelización y retención de los clientes, cómo

medir la rentabilidad de la empresa. – La recuperación de clientes Insatisfechos.

8. Trabajo Final (10 sesiones)

En este componente del Diplomado se busca aplicar práctica y real todos los conocimientos adquiridos durante el programa.


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PROGRAMA IN HOUSE

Este Diplomado se dictará exclusivamente para su

empresa, ajustándose a un programa personalizado

que le permitirá optimizar tiempo, minimizar costos y

asegurar la aplicación directa en su realidad.

INVERSIÓN

Precio especial que será definido directamente entre

ESAN y su empresa.

INFORMES

ING° Yuri Reina Marín @ [email protected] (01) 317 7200 anexo 4283 95 962 5437

mailto:[email protected]


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DIPLOMADO EN GERENCIA DE

MICROFINANZAS


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DIPLOMADO EN GERENCIA DE MICROFINANZAS

PERFIL DEL PARTICIPANTE

Este Diplomado está dirigido a funcionarios que ocupan

posiciones en los niveles táctico y estratégico, de forma

tal que les permita elevar la productividad, alcanzar el

cumplimiento de metas y lograr los indicadores de

calidad y eficiencia más convenientes.

METODOLOGÍA

La metodología utilizada en este programa, privilegia el

uso de métodos prácticos en la enseñanza de alto nivel,

como el análisis de casuística, el trabajo en equipo, el

aprendizaje compartido, la discusión de lecturas, la

investigación de campo, el juego de roles y la

resolución de ejercicios aplicativos.

DURACIÓN

El programa se desarrollará en 74 sesiones de hora y media cada una y tendrá una duración aproximada de siete meses que incluyen el desarrollo del trabajo final.


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ESTRUCTURA CURRICULAR

1. Administración efectiva del tiempo (04 sesiones)

Brinda las técnicas más adecuadas, para efectuar

un auto control del uso del tiempo y poder

difundirlas en el equipo, logrando sinergias en el

aprovechamiento del tiempo y sus efectos en los

clientes, ya que hoy en día se considera al tiempo

como uno de los recursos más importantes y

críticos de los ejecutivos y su uso adecuado en el

día a día, hace la diferencia en un gerente exitoso.

2. Gestión de instrumentos financieros (10 sesiones)

Brinda el conocimiento sobre la aplicación de

nuevas herramientas para el financiamiento de

capital y la mejora patrimonial de las instituciones

de microfinanzas tales como líneas de créditos,

emisión de bonos, deuda subordinada,

fideicomisos, fiducias, entre otros; analizándose el

marco legal, de los instrumentos financieros de

largo plazo más importantes del medio

empresarial, determinando las oportunidades en

que se deben utilizar en el mercado de

transacciones nacionales y multinacionales como

necesidades en las operaciones comerciales.


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3. Liderazgo y Desarrollo del Talento Humano (10

sesiones)

Muestra al participante las técnicas, métodos y

procesos, con los cuales desarrollar el talento, el

liderazgo y el trabajo en equipo para lograr sus

objetivos institucionales; asimismo desarrolla el

proceso integral de los recursos humanos en su

paso por las Microfinancieras: la selección, el

reclutamiento, la preparación, el manejo de las

políticas de motivación y de premios, alineadas al

logro de objetivos.

4. Gestión por Indicadores (10 sesiones)

El participante podrá establecer los principales

ratios de medición del negocio micro financiero, a

fin de entender la situación real de la gestión, y

poder aplicar los correctivos necesarios en el corto,

mediano y largo plazo. El curso brinda una nueva

visión, con herramientas de análisis técnico, la

correcta aplicación de los procesos, integrándolos

en la gestión del negocio.

5. Gerencia Comercial y Marketing para

Microfinancieras (10 sesiones)

Desarrolla competencias y habilidades, que

permitan planificar adecuadamente, las actividades


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de marketing en las IMF, aprovechando las

oportunidades de la economía y sorteando el clima

altamente competitivo del segmento.

6. Administración integral del riesgo microfinanciero

(10 sesiones)

Permite identificar y cuantificar los riesgos que

afectan el negocio micro financiero, y de que modo

se podrían mitigar y controlar, a fin de conseguir

los objetivos de la Institución microfinanciera. El

modelo de la gestión integral de riesgos (Enterprise

Risk Management, ERM), ayuda al ejecutivo

financiero a centrarse en los riesgos, que pueden

ejercer una mayor influencia tanto positiva como

negativa en el desarrollo de su capacidad, para

conseguir los objetivos estratégicos y mejorar el

valor de la Microfinancieras.

7. Gerencia de Negocios en Microfinancieras (10

sesiones)

Fortalece los conocimientos en la gestión integral

de una Microfinanciera, la naturaleza de los

mecanismos de control y de riesgos existentes, el

manejo de políticas del recurso humano y la forma

de comunicación para la toma de decisiones en un

directorio.


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8. Trabajo Integrador (10 Sesiones)

Busca integrar los conocimientos adquiridos

durante el programa con la finalidad de establecer

la situación actual de su institución e identificar los

objetivos y estrategias de largo plazo que le

permitirán lograr un desempeño exitoso sobre la

base de una solida gestión.

PROGRAMA IN HOUSE

Este Diplomado se dictará exclusivamente para su

empresa, ajustándose a un programa personalizado

que le permitirá optimizar tiempo, minimizar costos y

asegurar la aplicación directa en su realidad.

INVERSIÓN


ESAN y su empresa.

INFORMES




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PROGRAMAS ESPECIALIZADOS


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PROGRAMA

«ANALISTA NIVEL EXPERTO»

OBJETIVO Este programa busca profundizar los conocimientos de los funcionarios de negocios, desarrollando sus competencias de análisis microfinanciero y lealtad del cliente en el largo plazo.

CURSOS – Tecnología Crediticia en el Análisis de Estados

Financieros (10 sesiones) – Estrategias de Venta y Servicio al Cliente (10

sesiones) – Trabajo Final (10 sesiones)


24

PROGRAMA « FINANZAS MICRO»

OBJETIVO Este programa permite conocer la posición de las IMFs y adoptar las medidas correctivas. Asimismo, busca elevar las competitividad de gestión en el sistema financiero nacional y extranjero.

CURSOS – Gestión por Indicadores (10 sesiones) – Instrumentos Financieros (10 sesiones) – Trabajo Final (10 sesiones)


25

PROGRAMA «RECUPERACIÓN EFECTIVA»

OBJETIVO En este programa se analizan los perfiles de los clientes morosos, se brindan las herramientas más potentes para la cobranza y recuperación, y se diseñan estrategias para control del default.

CURSOS – Negociaciones efectivas (10 sesiones) – Gestión de Cobranzas y Recuperaciones (10



26

PROGRAMA «RIESGOS EN MICROFINANZAS»

OBJETIVO En este programa se analizan en detalle los factores determinantes de los riesgos y pérdidas asociadas en las IMFs, se brindan las herramientas para su gestión efectiva y creación de valor estable.

CURSOS – Análisis del riesgo crediticio (10 sesiones) – Administración integral del riesgo micro

financiero (10 sesiones) – Trabajo final (10 sesiones)


27

PROGRAMA «GESTIÓN COMERCIAL MICROFINANCIERA»

OBJETIVO En este programa se desarrollan las más modernas técnicas de planeamiento y gestión comercial aplicadas a las Microfinanzas. Se busca crear modelos de Plan de Negocios, Plan de Medios, posicionamiento y fundamentos de branding.

CURSOS – Estrategias de Venta y Servicio al Cliente (10

sesiones) – Marketing y gerencia comercial para IMF (10



28

PROGRAMA «FUNDAMENTOS DE

MICROFINANZAS»

OBJETIVO Brindar las herramientas claves para el éxito en el análisis microfinanciero. Se desarrolla la filosofía y tecnología de Microfinanzas.

CURSOS – Fundamentos, productos y servicios

microfinancieros (10 sesiones) – Tecnología crediticia en el análisis de estados

financieros (10 sesiones) – Trabajo final (10 sesiones)


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PROGRAMA «HABILIDADES GERENCIALES»

OBJETIVO Desarrollar las competencias diferenciadoras del Gerente de Microfinanzas, con especial énfasis en las soft skills que le permitan formar equipos de alto rendimiento, alcanzar metas y crear valor para sus empresas y la sociedad.

CURSOS – Negociaciones y trabajo en equipo (10

sesiones) – Liderazgo y desarrollo del talento humano (10

sesiones) – Gerencia de agencias enfocada en la calidad

(10 sesiones)


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PROGRAMAS ESPECIALIZADOS 2014

Estos programas se dictarán en la modalidad in house,

es decir, exclusivamente para su empresa, ajustándose

a un programa personalizado que le permitirá

optimizar tiempo, minimizar costos y asegurar la

aplicación directa en su realidad.

INVERSIÓN


ESAN y su empresa.

INFORMES



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