1/7/2014

1

IBM-IFWمدل بانكي بر مبناي استانداردسازي

سومين همايش ساالنه بانكداري الكترونيك و نظام هاي پرداخت

conf.mbri.ac.ir/ebps3

اميرشكاريدكتر نيما شركت خدمات انفورماتيك

مطالب سرفصل

سناب(سامانه نظارت بر اطالعات بانكي( سناببرنامه بانكيسازي مدل استاندارد اهداف سناببرنامه داده ايمعماري

آن ويژگي هاي وچارچوب ماليچارچوب هاي اطالعاتيمرجع داده اي مدل هاي مرجع مدلIFW محصولIBM

صنعت بانكي مدل هايIBM IFW

مالي سرويس هاي داده اي مدل IBM IFW

بانكي سرويس هايفرايند وIBM IFW

بانكي داده ايانبارIBM IFW

و ساختار معماريIBM IFW

2

1/7/2014

2

Mega Trends in Banking IT

1) Highly visual, haptic presentation technologies

2) Mobile devices linked to social media

3) Standard banking software and workflow systems

In the future banks will replace their legacy IT landscapes with standard banking software and flexible workflow systems

4)New security technologies

3

)Framework(چارچوب

و سازماندهي اطالعات پيچيده و درهم تنيده كه طبقه بنديساختاري است منطقي براي چارچوب.مي رود به كاربه روشي علمي و مدون سيستم هابه منظور طراحي يا توصيف

4

1/7/2014

3

اطالعاتي مالي چارچوب هاي

چارچوب اطالعاتي يك ابزار براي تحليل و سازماندهي اطالعات و انعطاف پذيري آن است كه در.مي شودكسب و كار استفاده چاالكيراستاي

Roger Evernden(1980s)

John Zachman(1987)

IFRS- International Financial Reporting Standards

Basel

5

مرجع داده اي مدل هاي

Universal Data Model(Len Silverston)

Manufacturing

Telecommunications

Health Care

Insurance

Financial Services

Investments and Securities

Travel

Professional Services

E-Commerce

SAS: SAS solutions are used by more than 3,100 financial institutions worldwide, including 97 percent of banks in the FORTUNE Global 500

6

To Integrate Data, Systems, & People

1/7/2014

4

مالي جامعمدل هاي داده اي داليل استفاده از

ساختو ، طراحي مدلسازي فازهايدر پروژه انجام تسريع زمان طراحي اثبات شده قالب هايپروژه با استفاده از كاهش زمان و هزينه عملياتي و اثربخشي بهره وريافزايش موجودتوجه به مدل هاي آماده نيازمندي ها با در طراحي جامع نگريارائه ديد موجود در سازمان سامانه هايبين ساده تريكپارچه سازي داده اي قابليتدارنداطالعاتي مشابهي نيازهاي مالي معموال خدمات ارائه دهنده بانك هايو سازمان ها رگوالتوريبا قوانين تطبيق رقابتيتمركز بر دستيابي به تمايز

7

IBMمحصول IFWمدل مرجع

IBM IFW چارچوب براساس 1990 سال در Zachman گرديد ايجاد. IFW صنعت سيستم هاي توسعه در موفق تجربيات كه است يكپارچه مدل هاي و فرايندها اطالعات، از مجموعه اي

.مي دهد ارائه را مالي خدماتIFW IBM است شده ارائه زير حوزه هاي در:

Banking and Financial Markets (Data, Process, Services)

Insurance (Data, Process, Services)

Healthcare (Data)

Telecommunication (Data)

Retail (Data)

8

1/7/2014

5

و مزاياي آن IFWعلت رويكرد به

9

IFW

كار و كسب محتويات و جزئيات با معماري طرح يك در اوليه قدم بعنوان تواند مي كه است مالي خدماتشود گرفته بكار سازمان سطح در و ويژه هاي پروژه

سيستم هاي و معماري ها دهد مي امكان سازمان ها بهكنند توليد جزئيات لحاظ با و سازماني بين

همكاري و مشاركت نفرسال 300 از بيش مجموع در همراه به خود با را صنعت اين در پيشرو سازمان هاي

دارد

در كه كند مي ايجاد سازمان درون مشترك زبان يك فرايندي، اي، داده نيازمندي هاي درصد 80 حدوددهد مي پوشش را طراحي و كاركردي تحليل

ايزاي

م

IFW

آوري فن و كار و كسب بين ارتباط تسهيل•اطالعات

سازمان كل در كار و كسب فرهنگ توسعه•سازمان سطح در داده هاي انباره طراحي•طراحي و تحليل زمان در جويي صرفه•Best از استفاده• Practice هاModel( مدل مبناي بر توسعه• Driven(

سطح جهاندر IBM IFWبانك و بيمه از 400استفاده بيش از

10

Not a complete list

1/7/2014

6

IBM IFWصنعت بانكي مدل هاي

Financial Services Data Model

(FSDM)

Business Solution

Templates(BST)

Application Solution

Templates(AST)

Banking Data Warehouse Model

(BDWM)

Business Object Model

(FS-BOM)

Business Process Model

(FS-BPM)

Interface Design Model

(FS-IDM)

Financial Services Function Model

(FSFM)

Financial Services Workflow Model

(FSWM)

IFW Information Models (Banking Data Warehouse) IFW Process & Integration Models

IFW Foundation Models (STANDARDIZATION, SCOPING AND DEFINITION OF BUSINESS TERMS)

IBM

Inf

orm

atio

n F

ram

eWor

k(I

FW

)

IBM IFWمالي سرويس هاي داده ايمدل

12

Event

ProductInvolved Party Arrangement Condition

Location Classification Business Direction Item

Resource Item

1/7/2014

7

Involved(اشخاص party(

بيانگر كليه اشخاصي است كه ممكن است با موسسه مالي در ارتباط باشند يا موسسه مالي عالقمند به ارتباط و حفظ.مي باشداطالعات آنها است كه شامل اطالعات خود موسسه مالي نيز

انواع:فردسازمانشركتانجمنتراست

مثال :تحويلدار بخش وامشركت خدمات انفورماتيكبانك مركزي

13

Involved Party

)Arrangement(قرارداد

يا بالقوه بين دو يا چند شخص حقيقي، شخص حقوقي يا واحد انجام شده، بيانگر يك توافق داده اياين مفهوم.مي كنديا منابع را تعيين و تصديق /سازماني است كه قوانين و تعهدات مرتبط با تبادل بهاي كاال، خدمات و

انواع:قرارداد اشخاصقرارداد منبعقرارداد محصول

مثال:قرارداد تسهيالت اقساطيقرارداد كارت اعتباري قرارداد خريد بين موسسه مالي و فروشنده تجهيزات دستگاهATM

قرارداد استخدام

14

Arrangement

1/7/2014

8

)Condition(شرايط

خاص مربوط به نحوه اجراي كسب و كار است كه شامل اطالعاتي از قبيل نيازمندي هاي، شرح داده اياين مفهومدر مورد مي تواندشرايط . مي باشد نيازمندي هاو يا حدود مرتبط با محدوديت هاصالحيت، شاخص هاي، پيش نيازها:مختلفي از عمليات يك موسسه مالي مانند موارد زير بكار رود جنبه هاي

فروش خدمات و محصوالتتشخيص صالحيت خريد يك محصول تجاري تراكنشمجوز انجام يك تجاري مختلف تراكنش هايدر دفتر كل براي ويژه اي حساب هايتخصيص بازار بخش بنديانتخاب معيارهاي مي شودو اطالعاتي كه در موسسه مالي نگهداري فايل هامدت زمان مورد نياز براي نگهداري انواع

مثال : دين تاديهجريمه تاخير بين بانكي تراكنشهر كارمزدنرخ كارمندمرخصي براي هر مدت مشخص

15

Condition

)Product(محصول

اين مفهوم داده اي بيانگر محصوالت و خدمات مالي است كه در فرايند كسب و كار قابليت ارائه، فروش، تأمين يا خريدكه مورد غيرمالياين مفهوم داده اي مي تواند محصوالت و خدمات . توسط موسسه مالي، رقباي آن و ساير اشخاص را دارد

.را نيز دربر گيرد مي باشندتوجه موسسه مالي انواع:

سپرده گذاريخدمات ماليخدمات تجاريسرمايه گذاري بيمه ايخدمات

مثال:اعطاي تسهيالت اعتباريكارت بهاداراوراق وجه انتقالتبادل ارز

16

Product

1/7/2014

9

)Location(مكان

بيانگر اطالعات محل دسترسي به اشيا و اشخاص، مقصد اطالعات و يا يك ناحيه محدود مانند كشور، استان، و ....كه موسسه مالي تمايل دارد اطالعات مربوط به آن را نگهداري كند مي باشد

انواع:قارهكشوراستانمنطقهآدرسآدرس دسترسي به داده

مثال :ايران برج ميالدebps3@mbri.ac.ir

C:\EBPS3\IFW.pptx

17

Location

)Classification(طبقه بندي

است، سازماندهي و طبقه بنديكه بيانگر نوعي ساختارهايي، بخشي از اطالعات تجاري را با تعريف داده اياين مفهومرا نيز مي روندبكار داده اياز مفاهيم تجاري كه بطور مشترك براي چند مفهوم گروه هاييهمچنين . مي كندمديريت

.مي كندسازماندهي و مديريت انواع:

قسمت يا بخش يك سازمانبخش بازارطبقه بندي صنايع اندازه گيريواحد رتبه بنديمعيار

مثال:ساختار دفتر كلفرد به عنوان يك نوع مشتريآلماني

18

Classification

1/7/2014

10

)Business direction(كسب و كار جهت گيري

توصيف اهداف اشخاص)Involved Party (كسب و كار ايشان مي خواهندكه محيط هاييو شيوه هابه باتوجه.در آن راستا باشد

انواع:مقرراتسياستفرايند كسب و كارطرح و برنامهدستورالعمل

مثال:كاهش ريسك اعتباري، عملياتي و بازار براساس مقررات بال مشكوك الوصولو معوقسررسيد گذشته، (غيرجاريسياستگذاري جهت كاهش مطالبات(در راستاي بانكداري اختصاصي و شركتي هدف گذاري قرض الحسنهارتقاي رويكرد بانكداري اسالمي با تاسيس بانك

19

Business Direction Item

)Event(رويداد

بيانگر اتفاقي است كه داخل يا خارج موسسه واقع مي شود و موسسه مالي مايل است به عنوان بخشي از اجراي.مأموريت و اهداف كسب و كار خود، اطالعات مرتبط با آن را نگهداري نمايد

انواع: تراكنشيرويدادحسابداري تراكنشرويداد قضاييرويدادهاي سياسيارتباطات

مثال: وجهو انتقال نقليك شركت اعالن تقسيم سهامگشايش يا بستن يك حسابگشايش اعتبار اسنادي

20

Event

1/7/2014

11

)Resource item(منبع

كه مؤسسه مالي در راستاي كسب و كار غيرمالياين مفهوم داده اي هرگونه منبع ارزشمند ملموس يا غير ملموس، مالي يا.خود در اختيار دارد، آن را مديريت يا استفاده مي كند، يا به اطالعات آن عالقمند است را شامل شده و توصيف مي كند

انواع:لوازم اداريتجهيزاتوسايل نقليهاطالعات گزارش شدهبودجه

مثال: برج ميالد خودپردازدستگاه داده ها ذخيره سازيسرورهايدريافتي از مشتريان بابت خدمات اعتباري وثيقه هايبرند تجاري بانك و اطالعات بانكاسناد

21

Resource Item

نمونه كاربردي از مفاهيم پايه

22

1/7/2014

12

IBMبانكي سرويس هايو فرايندها IFW

FSPM

Financial Services Function Model

Financial Services Workflow Model

Financial Services Process Model

FSSM

Financial Services Business Object Model

Financial Services Interface Design Model

FSDM

FSDM A-Level – architecture template

FSDM B-Level – Business Classification Model (BCM)

Modeling and development Tools:Rational Software Architect(RSA)

23

IBM IFW فرايندهاي سفارشي سازينحوه

24

1.

3.

APM

2.

4. Define Data

Scope Functions

Build Workflows

Verbs + Activities + Triggers

Identify Processes

501 Functions

27 Workflow Groups

535 Flow Diagrams

2815 Activities3222 Triggers

9 Data Concepts6200 Data Items

FSFM

Process

5. Define Objects

Component Business ModelSTRATEGY

Data Flows Use Cases

1/7/2014

13

IBM IFW انبار داده بانكي

BDWM

1358 Entities

14428 Attributes

BST

116 Configurable templates

4283 Financial Services Dimensions & Members

3230 Financial Services Measures

AST

59 Application Solution Templates

7077 Application Modules

FSDM

FSDM A-Level: Architecture template

FSDM B-Level: Business Classification Model (BCM)

9 Data Concepts in 27 classification hierarchies

1474 Schemes

7537 Values

Aligned to:

Application Workload Modeler(AWM)

Data Warehouse Model(DWM)

Analytical Requirements

Data design Tools: IBM® InfoSphere® Data Architect (IDA)

25

IBM IFW Project views

338 Project views such as:

Basel Framework

Single Euro Payments Area (SEPA)

Generally Accepted Accounting Principles (GAAP)

International Financial Reporting Standards (IFRS)

International Accounting Standards (IAS)

Securities and Exchange Commission (SEC)

Development Views sample:

Views to support the New Basel Capital Accord

Views to support Anti-Money Laundering

Views to support Sarbanes Oxley

Views to support International Accounting Standards

Views to support Customer Insight

Views to support Accessibility

Views to support Scorecarding

Views to support MISMO

Views to support KPI

Views to support KYS

26

1/7/2014

14

IBM IFW داده هاي سفارشي سازينحوه

27

IBM IFWمعماري و ساختار

28

A/B A/B A A/B

A/B

A/B A/B

A/B

A/BA/B A/B

A/BB

C

A/BA/B

C C CC

A/BA/BA/B

D D

A/B

A/B

C

D D

C

Con

cept

ual

Log

ical

Phys

ical C Prime C Prime C PrimeC Prime C Prime

Con

text

Dep

loym

ent

1/7/2014

15

IBM IFWچند نمونه از موارد مطرح در

Conceptual Data: Active customer relationship

Conceptual Solution: Customer Payment

Logical Workflow: Activate Customer

Logical Function: Customer Evaluation

Physical Data: Customer Category

Conceptual Application: Basel Framework

Conceptual System: Server Farm Architecture

Physical Network: Bank MPLS

Context Data: FSDM

Deployment Data: SQL Script of Customer Table

29

پرسش اصلي

30

بانك مركزي چگونه مي تواند بر اطالعات الكترونيكي بانكها نظارت

داشته باشد؟

؟آيا بايد گزارش دوره اي از تمامي بانكها دريافت شود

آيا بايد يك نسخه از تمام اطالعات بانكها در بانك مركزي نگهداري شود؟

ملي طراحي شود؟ Core Bankingآيا بايد سيستم

1/7/2014

16

سنابدر استانداردسازي مدل بانكياهداف

31

نظارت از ناظر مقام رويكرد تغيير بر مبتني دانش محور نظارت به سنتي

اطالعات

يكسان و استاندارد بانكي مدل تدوينداخلي بانك هاي در استفاده قابل

نظام در واحد سازماني زبان ايجادبانكي

يكپارچه سازي و پااليش ،شفاف سازي دستورالعمل با مطابق بانكي اطالعاتاعتبار و پول شوراي

بانكي سيستم هاي بر نظارت و پايش مقام بروز و سريع دسترسي طريق از

اطالعات به ناظر

در بانكي اطالعات تلخيص و تجميعمختلف زمينه هاي

)سناببرنامه ( سنابمجموعه پروژه هاي

32

ايجاد سامانه هاي نظارتي و

و توليد پايشي داشبوردهاي-مديريتي

نظارتي براي مقام ناظر

5

تطبيق سيستمهاي

موجود بانكها با استانداردهاي تدوين شده

4

نظرسنجي و فرهنگ سازي مدل مرجع در سطح نظام بانكي

3

مدل تعريف مرجع بانكي

استاندارد كشور با اقتباس از مدلهاي بين

المللي

2

طراحي و توليد داشبوردهايوضع موجود

1

1/7/2014

17

سناببرنامه داده ايمعماري

33

IDW

داشبورد مديريتي

گزارشات نظارتي

انباره داده تجميعي

Aبانك DWETL

Bبانك DWETL

Cبانك DWETL

با تشكرسومين همايش ساالنه بانكداري الكترونيك و نظام هاي پرداخت

مركز همايش هاي برج ميالد–1392دي ماه 17و 16

conf.mbri.ac.ir/ebps3