Guía de Usuario

Transferencias Cuentas Propias (Solo para titulares de cuentas en México) Marzo 2018

Transferencias Cuentas Propias

Publicado: Marzo 2018 i

Aviso Legal

El presente documento ha sido emitido por HSBC Bank plc (‘HSBC’). HSBC Bank Plc está autorizado por la Autoridad

de Regulación Prudencial (Prudential Regulation Authority) y regulado por la Autoridad de Conducta Financiera

(Financial Conduct Authority) y la Autoridad de Regulación Prudencial (Registro Número 114216). El presente

documento es para fines informativos únicamente y no constituye ni forma parte de (i) ninguna invitación ni inducción

a participar en actividades de inversión, ni (ii) de ninguna oferta, solicitud ni invitación por parte de HSBC o de cualquier

integrante del Grupo HSBC a la venta o compra de ningún producto, servicio y/o inversión.

HSBC le ofrece el presente documento al destinatario de manera "tal como está" y salvo lo dispuesto en el mismo, no

garantiza que el contenido del presente sea preciso, suficiente o relevante a los propósitos del destinatario.

HSBC puede haber obtenido información para este documento de fuentes que incluyen a proveedores externos, la

cual HSBC considera confiable pero que no ha sido verificada de manera independiente. En relación a la información

acerca de los productos y/o servicios prestados por un proveedor externo, el destinatario deberá obtener mayor

información acerca de estos productos y/o servicios directamente del proveedor.

Por favor tenga en cuenta que el presente documento puede contener enlaces de hipertexto a sitios web operados

por otros miembros del Grupo HSBC o por terceros. En relación a los enlaces de hipertexto a sitios web operados por

miembros del Grupo HSBC, por favor lea los términos y condiciones del sitio web al cual conduce el enlace. En

relación a los enlaces de hipertexto a sitios web operados por terceros, por favor tenga en cuenta lo siguiente: (1) el

destinatario deberá leer los términos y condiciones de ese sitio web; y (2) HSBC no tiene ningún tipo de control sobre

estos sitios web y no se hace responsable de la utilización por parte del destinatario de los mismos.

HSBC hará los esfuerzos razonables para asegurar que el contenido del presente documento esté actualizado a la

fecha de su primera publicación. HSBC no se compromete ni está bajo ninguna obligación de proporcionarle al

destinatario acceso a ninguna información adicional ni de actualizar todo o parte del contenido del presente documento

ni de corregir las inexactitudes que puedan aparecer en él.

HSBC no es responsable de proporcionar al destinatario ningún asesoramiento legal, fiscal ni de ningún otro tipo

referente al contenido del presente documento y el destinatario deberá hacerlo por sus propios medios. El presente

documento no ha sido elaborado para abordar los requerimientos u objetivos específicos de ningún cliente en

particular. El destinatario es el único responsable de hacer su propia evaluación independiente de una investigación

de los productos, servicios y otros contenidos al cual se refiera el presente documento.

El presente documento debe permanecer confidencial y sólo se utilizará para fines comerciales internos por el

destinatario a quien se ofrece únicamente y sus funcionarios, empleados y agentes. El presente documento debe ser

leído en su totalidad y no debe ser fotocopiado, reproducido, distribuido ni divulgado de manera parcial ni total a

ninguna otra persona sin previo consentimiento por escrito del miembro relevante del Grupo HSBC. El presente

documento es propiedad de HSBC y el destinatario se compromete a devolverlo, si así se le solicita, o a destruir este

documento y cualquier otro material que haya recibido relacionado con la información contenida aquí.

Salvo en el caso de declaraciones falsas y/o violación de los presentes términos, ni HSBC ni el Grupo HSBC aceptan

ninguna responsabilidad por ninguna pérdida directa o indirecta que ocurra como consecuencia del uso del presente

documento.

Por favor comuníquese con su representante de HSBC local para mayor información acerca de la disponibilidad de

los productos y/o servicios aquí mencionados en su región.

© Derechos de autor. HSBC Bank plc 2018 TODOS LOS DERECHOS RESERVADOS.

Transferencias Cuentas Propias

Publicado: Marzo 2018 ii

Contenido

Aviso Legal ......................................................................................................................... i

General - Transferencias Cuentas Propias ..................................................................... 1

Formato Texto .................................................................................................................... 2 TXT - Sección para Pagos en Nombre de un Tercero ............................................................... 3

Formato CSV ...................................................................................................................... 5 CSV- Sección para Pagos en Nombre de un Tercero ................................................................ 6

Transferencias Cuentas Propias

1

General - Transferencias Cuentas Propias

HSBCnet permite utilizar dos tipos de archivo

Texto

CVS (Tipo de archivo en Excel)

Para realizar la carga de su archivo, debe realizarlo en las opciones que se ilustran a continuación:

Tipo de archivo: Pagos prioritarios

Formatos de archivo: MX – Transferencias a cuentas propias

Niveles de Autorización: Seleccionar según lo prefiera:

Nivel de Archivo (detallado) permite al aprobador(es) visualizar el detalle de los pagos incluidos en el archivo (Cuenta cargo, beneficiaria, importes, etc)

Nivel de Archivo (resumido) muestra únicamente el total de pagos incluidos en el archivo y el importe total a tomarse de cuenta cargo, no muestra detalle de los pagos incluidos

Ubicación: No aplica

Carga de archivo

Transferencias Cuentas Propias

2

Formato Texto

Usted podrá incluir en el archivo de importación varios bloques de pagos. Cada pago podrá tener la misma o diferente cuenta de cargo y cada bloque estará dividido por un resumen.

Campo Nombre del Campo

Longitud Tipo Caracteres Comentarios

1 Número de Transacción

6 Numérico 1 a 6 - El primer registro de cada bloque debe incluir el valor 000001 y el resto de los registros deben ir en secuencia - Debe estar justificado con ceros a la izquierda. Ejemplo: 000001 000002 000003

2 Cuenta Ordenante

10 Numérico 7 a 16 Debe estar justificado con ceros a la izquierda Debe ser una cuenta de México válida en el perfil del cliente. Cuenta debe tener 10 dígitos, en caso de tener 9 completar con “0” a la izquierda

3 Cuenta del Beneficiario

10 Numérico 17 a 26 Debe estar justificado con ceros a la izquierda Debe ser una cuenta de México válida en el perfil del cliente.

4 Monto 13 Numérico 27 a 39 - 11 enteros, 2 decimales, SIN PUNTO DECIMAL. - Debe estar justificado con ceros a la izquierda. Ejemplo Cuando el monto a ingresar sea de $100.00, se deberá capturar de la siguiente manera: 0000000010000 (Justificado con ceros a la izquierda)

5 Moneda 1 Numérico 40 a 40 1 = MXP 2 = USD

6 Referencia* 30 Alfanumérico 41 a 70 - Descripción con la que el cliente identifica cada bloque. - Justificado con espacios a la derecha.

*Campos opcionales: Si es alfanumérico debe justificarse con espacios a la derecha. Si es numérico debe justificarse con ceros a la izquierda.

Sumario

Campo Nombre de Campo

Longitud Tipo Caracteres Comentarios

1 Número de Bloque

6 Numérico 1 a 6 - Debe estar justificado con ceros a la izquierda. Ejemplo: Para el primer bloque: 000001

2 Total de Transacciones

6 Numérico 7 a 12 - Número de registros incluidos en cada bloque.

Transferencias Cuentas Propias

3

*Campos opcionales: Si es alfanumérico debe justificarse con espacios a la derecha. Si es numérico debe justificarse con ceros a la izquierda.

Este es un ejemplo de un archivo en formato TXT:

Guarde el archivo en el directorio de su preferencia para ocuparlo al momento de importar.

TXT - Sección para Pagos en Nombre de un Tercero Si el pago se realiza en nombre de una persona, empresa o tercero que instruye originalmente la instrucción de pago al beneficiario, se deberá incluir la información del Ordenante Original en sus archivos de pagos, deberá proporcionar:

Nombre del ordenante

Dirección (Ciudad, Estado/Provincia y País)

Número de cuenta ordenante (si es diferente a la cuenta de débito en HSBC México (HBMX))

Si el ordenante es una Institución Financiera, deberá proporcionar uno de los siguientes datos:

o Código BIC de la Institución Financiera Ordenante; o

o Nombre y dirección de la Institución Financiera ordenante

Nota: si se incluyen ambos datos 1. Código BIC, 2. Nombre y Dirección de la Institución Financiera en el mismo pago, éste será rechazado.

Campo Nombre del Campo

Longitud Tipo Caracteres Comentarios

7 Número de Cuenta del Ordenante Original

34 Alfanumérico 71 a 104 Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero. Si la cuenta es menor a 34 posiciones, se deberá justificar con espacios a la derecha.

No requerido si el pago es realizado en nombre de su empresa.

8 Nombre del Ordenante Original

35 Alfanumérico 105 a 139 Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero.

No requerido si el pago es realizado en nombre de su empresa.

- Debe estar justificado con ceros a la Izquierda.

3 Referencia* 40 Alfanumérico 13 a 52 - Descripción con la que el cliente identifica cada bloque. - Justificado con espacios a la derecha.

Transferencias Cuentas Propias

4

9 Dirección del Ordenante Original

105 Alfanumérico 140 a 244 Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero.

No requerido si el pago es realizado en nombre de su empresa.

10 Institución Financiera Ordenante

1 Alfanumérico 245 No requerido si el pago es realizado en nombre de su empresa.

Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero y el Ordenante es una Institución Financiera, se deberá indicar con el valor Y.

11 Código BIC de la Institución Financiera ordenante

8 o 11 Alfanumérico 246 a 356 Mandatorio si el campo 10 es ‘Y’, indicar el BIC ó indicar el valor 12 y 13 (Nombre y la Dirección de la Institución Financiera Ordenante), pero no puede proporcionar ambos.

12 Nombre de la Institución Financiera Ordenante

35 Alfanumérico 257 a 291 Mandatorio si el campo 10 es ‘Y’, indicar el Nombre y la Dirección de la Institución Financiera (12&13) o indicar el valor 11.Código BIC, pero no puede proporcionar ambos.

13 Dirección de la Institución Financiera Ordenante

105 Alfanumérico 292 a 396 Mandatorio si el campo 10 es ‘Y’, indicar el Nombre y la Dirección de la Institución Financiera (12&13) o indicar el valor 11.Código BIC, pero no puede proporcionar ambos.

Transferencias Cuentas Propias

5

Formato CSV

Crear este archivo importación en una hoja de Excel y guardarlo en formato CSV en el directorio de su preferencia. No es necesario justificar con ceros o con espacios en blanco ninguno de los siguientes campos.

Campo Nombre del campo

Longitud Tipo Requisito Comentarios

1 Número de Transacción 6 Numérico Mandatorio

El primer registro de cada bloque debe incluir el valor 1 y el resto de los registros deben ir en secuencia.

2

Cuenta Ordenante 10 Numérico Mandatorio

Debe estar justificado con ceros a la izquierda Debe ser una cuenta de México válida en el perfil del cliente. Cuenta debe tener 10 dígitos, en caso de tener 9 completar con “0” a la izquierda

3 Cuenta Beneficiaria 10 Numérico Mandatorio Debe ser cuenta válida.

4 Monto 14 Numérico Mandatorio

- 11 enteros, 2 decimales, con punto decimal. Ejemplo Cuando el monto a ingresar sea de $100.00, se deberá capturar de la siguiente manera: 100.00

5 Moneda 1 Numérico Mandatorio 1 = MXN 2 = USD

6 Referencia* 30 Alfanumérico Opcional

- Este campo será impreso en el estado de cuenta del beneficiario - Si se deja en blanco aparecerá una referencia general.

*Campos opcionales: Pueden dejarse las celdas en blanco.

Sumario (último registro de control)

*Campos opcionales: en este formato pueden dejarse las celdas en blanco.

Campo Nombre de Campo Longitud Tipo Comentarios

1 Número de Bloque 6 Numérico

Referencia numérica de identificación para el grupo de pagos. Ejemplo: Para el primer bloque: 1 Para el segundo bloque: 2

2 Total de Transacciones 6 Numérico Número de registros incluidos en cada bloque.

3 Referencia* 40 Alfanumérico Descripción con la que el cliente identifica cada bloque.

Transferencias Cuentas Propias

6

Este es un ejemplo de un archivo en formato CSV:

Guarde el archivo en el directorio de su preferencia para ocuparlo al momento de importar.

CSV- Sección para Pagos en Nombre de un Tercero Si el pago se realiza a nombre de una persona, empresa o tercero que instruye originalmente la instrucción de pago al beneficiario, se deberá incluir la información del ordenante original en sus archivos de pagos deberá proporcionar:

Nombre del ordenante

Dirección (Ciudad, Estado/Provincia y País)

Número de cuenta ordenante (si es diferente a la cuenta de débito en HSBC México (HBMX))

Si el ordenante es una Institución Financiera, deberá proporcionar uno de los siguientes datos:

o Código BIC de la Institución Financiera Ordenante; o

o Nombre y dirección de la Institución Financiera ordenante

Nota: si se incluyen ambos datos código BIC y Nombre y Dirección de la Institución Financiera en el mismo pago, el pago será rechazado.

Campo Nombre del Campo

Longitud Tipo Comentarios

7 Número de Cuenta del Ordenante Original

34 Alfanumérico Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero. Si la cuenta es menor a 34 posiciones, se deberá justificar con espacios a la derecha

No requerido si el pago es realizado en nombre de su empresa.

8 Nombre del Ordenante Original

35 Alfanumérico Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero.

No requerido si el pago es realizado en nombre de su empresa.

Transferencias Cuentas Propias

7

9 Dirección del Ordenante Original

35 Alfanumérico Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero. No requerido si el pago es realizado en nombre de su empresa.

10 Dirección del Ordenante Original 2

35 Alfanumérico *

11 Dirección del Ordenante Original 3

35 Alfanumérico *

12 Institución Financiera Ordenante

1 Alfanumérico No requerido si el pago es realizado en nombre de su empresa.

M: Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero y el Ordenante es una Institución Financiera, se deberá indicar con el valor Y.

13 Código BIC de la Institución Financiera ordenante

8 o 11 Alfanumérico Mandatorio si el campo 10 es ‘Y’, indicar el BIC o indicar el valor 12 y 13 (Nombre y la Dirección de la Institución Financiera Ordenante), pero no puede proporcionar ambos.

14 Nombre de la Institución Financiera Ordenante

35 Alfanumérico Mandatorio si el campo 10 es ‘Y’, indicar el Nombre y la Dirección de la Institución Financiera (12&13) o indicar el valor 11.Código BIC, pero no puede proporcionar ambos.

15 Dirección de la Institución Financiera Ordenante

35 Alfanumérico Mandatorio si el campo 10 es ‘Y’, indicar el Nombre y la Dirección de la Institución Financiera (12&13) o indicar el valor 11.Código BIC, pero no puede proporcionar ambos.

16 Dirección 2 35 Alfanumérico *

17 Dirección 3 35 Alfanumérico *

Este es un ejemplo de un archivo en formato CSV:

Transferencias Cuentas Propias

8

Descarga de Respuestas y Comprobantes

Dé clic en la opción “Informes y descarga de archivo”, la ventana mostrará el historial de los últimos reportes recibidos.

El sistema genera un informe por cada archivo cargado:

• GBHBEUHEXABCFL-FLU- File Upload Report: Este reporte de respuesta se genera inmediatamente después de la carga cuando el archivo no contiene errores.

• GBHBEUHEXABCEX-FLU- File Exception Report: Este reporte de respuesta se genera sólo si el archivo fue rechazado por algún motivo, para lo cual el archivo se rechazaría por completo.

Para comprender la información contenida en estos reportes, utilice las siguientes tablas como referencia. Por ejemplo:

Archivo File Upload Report

Transferencias Cuentas Propias

9

No. CAMPOS DEL ENCABEZADO LONGITUD (Caracteres)

DESCRIPCIÓN

1 Nombre de Archivo/Referencia. 70 Nombre del Archivo original. 2 Referencia. 35 Referencia de la carga de archivo. 3 Fecha. 10 Fecha en la que se cargó el archivo. 4 Hora. 08 Hora en la que se cargo el archivo 5 Cantidad de lotes

(validadas con éxito). 06 Cantidad de lotes validados con éxito en el

archivo. Cada lote puede contener uno o más instrucciones.

6 Cantidad de lotes (que no pudieron validarse).

06 Cantidad de lotes que no pudieron validarse con éxito en el archivo.

7 Cantidad de operaciones (validadas con éxito).

06 Instrucciones validadas con éxito.

8 Cantidad de operaciones (que no pudieron validarse).

06 Instrucciones que no pudieron validarse.

9 ID Usuario. 40 Usuario que cargó el archivo. 10 Estado. 02 Estado del archivo. 11 Descripción. 16 RECEIVED BY BANK (Recibido por el

banco).

Archivo File Exception Report

CAMPOS DEL ENCABEZADO LONGITUD (Caracteres)

DESCCRIPCIPCIÓN

Nombre de Archivo/Referencia 70 Nombre del Archivo original Fecha de Presentación 10 Fecha en la que se cargo el archivo Hora de Presentación 08 Hora en la que se cargo el archivo Cantidad de operaciones 06 Cantidad de instrucciones en el archivo ID Usuario 40 Usuario que cargo el archivo Estado 19 Código del Estado del archivo Descripción del estado 60 Descripción del código del archivo

Mensajes de Error

La siguiente tabla muestra los errores más comunes que podrían mostrar lo archivo File Exception Report o el monitoreo del estatus de la carga de archivo.

Transferencias Cuentas Propias

10

Error Explicación FILE FAILED WITH SYNTACTICAL ERROR (Archivo rechazado por error de sintaxis)

El archivo contiene errores de sintaxis o de estructura. Considere que el sistema no permite acentos, letras Ñ y verifique que los campos no contengan más caracteres de los permitidos.

DUPLICATE FILE / INTERCHANGE

La referencia del archivo es igual a la de un arhcivo cargado con anterioridad

INVALID RECORD COUNT

(Conteo de registros inválido)

El total de operaciones no coincide con la suma del número de pagos contenidos en el archivo. Un archivo que contiene espacios o algún caracter en el renglón inmediato inferior luego del último pago podría causar este tipo de error. Se sugiere copiar y pegar la información a un nuevo archivo y cargar nuevamente.

INVALID RECORD LENGTH El archivo puede contener instrcciones con una longitud diferente a la permitida.

TEF File: Unknown account number / Invalid debit account

(Archivo Tef: Número de cuenta desconocida / cuenta de débito inválida)

La cuenta ordenante o de débito no es reconocida. Se le sugiere revisar que la cuenta ingresada como ordenante esté ligada en su perfil de HSBCnet y que tenga habilitado el servicio de Carga de Archivo.

INVALID VALUE DATE

(Fecha valor inválida)

La fecha valor del archivo no es válida. Por ejemplo, se ha ingresado una fecha anterior al día actual.

UNKNOWN SENDER

(Remitente desconocido)

La cuenta ordenante o de débito no es reconocida. Se le sugiere revisar que la cuenta ingresada como ordenante esté ligada en su perfil de HSBCnet y que tenga habilitado el servicio de Carga de Archivo.

DUPLICATE OR ALREADY PAID / DUPLICADO O YA PAGADO

El archivo contiene instrucciones pagadas del mismo día, es decir, se tiene registro de un pago hacia la misma cuenta beneficiaria, por el mismo monto, con la misma referencia y nombre del beneficiario.

INVALID AMOUNT IN HEADER/TRAILER RECORD

El monto total del encabezado no conicide con las suma de las instrucciones.

FILE CREATION DATE OLDER THAN 5 DAYS

El archivo debe autorizarse máximo 5 dias posteriores a la carga, de lo contrario el sistema arrojara este error.

File “XXX” has zero length Este error se presenta por alguna actualización dentro del explorador de Internet. La solución más rápida es que se cargue el archivo desde otro explorador como Google Chrome.

Transferencias Cuentas Propias

11

Ejemplo Comprobante de Pago (PDF)

Del módulo “Informes y descarga de archivo descargar el comprobante para Transferencias entre cuentas propias

• Pagos Rechazados: B-HBEU-HEXABCEX (File Exception Report)

• Pagos Procesados: PRIORITY_PAYMENT_RECEIPT (Recibo de Pago Prioritario)

Transferencias Cuentas Propias

12

Horacio de Servicio

Tabla de caracteres validos

Horario de servicio (Hora Ciudad de México)

Lun - Vie 08:00 – 22:00 hrs.

Sáb 08:00 – 22:00 hrs.

Dóm 09:00 –16:00 hrs.

Caracteres validos 0 L f ’ 1 M g ( 2 B h ) 3 O i * 4 P j + 5 Q k . 6 R l - 7 S m : 8 T n ? 9 U o @ A V p B W q C X r D Y s E Z t F u G a v H b w I c x J d y K e z

Transferencias Cuentas Propias

© HSBC Bank plc 2018. Todos los Derechos Reservados