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Término en inglés Equivalente en español Fuenteaccumulation of asset acumulación de bienesage structure (estructura por edades)annuities anualidades/renta vitaliciabalance of payments balanza de pagosbuild self-confidense conseguir seguridad en si mismobuoyancy dinamismo/augecapital flight evasión de capitales/ fuga de capitalescapital outflow salida de capitaleschronic deprivation privacion cronicachronic poverty pobreza cronicacivil rights derechos civilescollective bargaining negociacion colectivacommodities bienes primarios/ productos básicoscommodity exports bienes de exportacióncommunity-based comunitaria,ocompany-based unionsindicato de empresaconditional transfer transferencia condicionadacontributions (cotizaciones)contributions cotizacionescorporate purposecorporate purpose razón socialcorporate securitiescredit balance saldo a favor/saldo acreedorcredit crunch crisis crediticiacultural rights derechos culturalescustodian bank banco custodiocustodian banksdefered life annuitydemographic dividenddividendo demográficodeprivation privaciondevelopment agency agencia de/para desarrollodispatched worker trabajador enviado por una agencia de empleos / trabajador de agencia de empleosdownturn baja/descensoeconomic cycle ciclo económicoeconomic decelaratio desaceleración económicaeconomic deprivation privacion economicaeconomic performanc evolución/desempeño/resultados económicoseconomic rights derechos economicoseconomic survey estudio económicoEET regimeelderly (persona de edad avanzada)elderly personas de edad avanzadaemergency pensions pensiones emerging countries países emergentesemployment rate tasa de empleoEsq. Señor, donexport earnings ingresos por exportaciónexportable supply oferta exportableexportable surplus excedente/superávit exportableextreme poverty extrema pobreza
excempt contributions, exmpt revenues, taxable pension income
fees cargosfood basket canasto alimentarioformal and informal wtrabajadores formales e informalesfull emplyment pleno empleo
derechos laborales fundamentalesfunded pensionfunded pensionsgender inequity desigualdad de genero
gender perspective perspectiva de género
Glosario de economíagross domestic producproducto interno brutogross national productproducto nacional brutohardship dificultadhousehold income ingresos familiareshousholds hogares
analisis de los derechos humanosincome inequality desigualdad de ingresosindebtedness endeudamientoinequity falta de equidad, injusticiainfant mortality mortalidad infantilinformal sector sector informalirregular worker trabajador temporalKorean Women's TradSindicato de Mujeres de Corealabour counselling orientacion laborallabour market mercado laboral/mercado de trabajolife annuityliteracy rate índice de alfabetizaciónLL.M Magister en derecholow-income workers trabajadores de bajos ingresosmarket constraints limitaciones/restricciones de mercadomean mediamedian medianamedian age edad mediana
negotiation negociacion old age pension pension de vejezorganize sindicalizarorganize to strike aliarse para ir a huelgaorganizing organizar, movilizaroutlook perspectivas/panoramaoutstanding issues asuntos pendientes, por haceroverall chain of event hechos estilizadosowing to debido aPAYGO pay as you go / sistema de repartopolicypolitical rights derechos politicospool of resources fondos comunes de recursosportafolio carterapost contabilzarpoverty pobrezaPoverty line línea de la pobreza o umbral de la pobreza
fundamental labour rights sistema de pensión basado en la
capitalizaciónpensiones financiadas? (pensión con fondos asignados)
human rights analysis
necessities of daily living
necesidades diarias, de la vida diaria, de la vida comun
(ppa - paridad de poder adquisitivo)profitable rentable
retiros programadospromotion promocion, ascenso, fomento, provident fundspublic facilities espacios públicospurchase power poder de adquisiciónreal exchange rate tipo de cambio realreal wages salarios reales/efectivosrecognition bond bono de reconocimientorecord low mínimorecruitment reclutamiento, contratacion,regular worker trabajador,a de plantaremittances remesas
derecho a la negociacion colectivaright to organize derecho sindicalright to strike derecho a huelgaright to unionizerights derechosrisk premium prima por riesgorisk returnsafe drinking water agua potablesanitation facilitiesscale down reducir/reducir proporcionalmentesenior economist economista experimentadosex ratio (razón de sexos, distribución por sexos)sex ratio distribución por sexosshelter refugio, abrigo, albergue, asilosizeable considerableslack debilitarse/reducirse/contraerse/disminuir/decaimientosocial expenditures gasto socialsocial rights derechos socialessocial spending gasto socialsovereign risk riesgo paíssovereign risk premiu prima por riesgo soberano
trabajador a contrato especialstabilization program programas de estabilización/ajuste económicostagnate estancarsestate securities valores estatalesstock of liabilities reserva de pasivosstruggle lucha, contienda, pugnasurplus superávit/excedentesurvey encuesta, evaluacion, vista de conjunto, reconocimiento, inventariosymbolic and materia consumo material y simbólicotackle the goal plantearse metastaxable imponibletaxable gross wage (sueldo bruto imponible)temporary poverty pobreza temporaltemporary workers trabajadoras temporalesterm of trade términos del intercambio
ppp - purchasing power parity
programmed withdrawls
fondos de previsión, fondos previsionales
right to collective bargaining
derecho a estar sindicado, a pertenecer a un sindicato
facilidades/instalaciones/servicios sanitarios
specially hired worker
thereby de ese modo/ asíhired workers
tradable goods bienes comerciables/transablestradables bienes comerciables/transablestraining opportunities oportunidades de perfeccionamientotrim down reducir/disminuirunemployment cesantía, desempleounemployment rate tasa de desempleounprotected labourupswing fase de expansión/ascendente/mejoramiento
violacion de los derechos humanoswage earners asalariado/jornalero/trabajador/empleadowage earnings ingresos laborales
mujeres que se han sindicadowomen workers trabajadoras
trabajador temporalyield rentabilidadyouth and domestic viviolencia juvenil y intrafamiliarnon-tax revenues ingresos no tributarios
lavado de dinero, blanqueo de capitales
Financiamiento del Terrorismo
Retail OutletLas Nueve Recomendaciones (GAFI)
Audit Trail Pista de Auditoría
trabajadores de planta
violation fo human dignity
women joining the Union
worker employed on irregular basis
money laundering (ML)
Inttegración Regional y Prevención del lavado de dinero. Disponible en: www.enee.ser2000.org/ponen
Alternative remittances systems
Sistemas alternativos de envío de remesas
Tipologías del GAFI aplicables a los sectores asegurador y de remesas. Disponible en:
FATF (Financial Action Task Force) on Money Laundering
Grupo de Acción Financiera contra el lavado de dinero (GAFI)
Instituto Nacional de Ciencias Penales. Disponible en: http://www.inacipe.gob.mx/htm/QuienEsQuien/Investigacio
TF (Terrorist Financing)
Guía Legislativa de las Convenciones, los Convenios y los Protocolos Universales contra el Terrorismo.
AML/CFT (anti-money laundering and combating the financing of terrorism
ALD/LFT (lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo )
Traducido de: IATE: http://iate.europa.eu/iatediff/FindTermsByLilId.do?lilId=2222113&langId=en
FATF Forty Recommendations
Las Cuarenta Recomendaciones del GAFI
Documento del banco Mundial, disponible en: www1.worldbank.org/finance/html/amlcft/docs/.../03-
Nine Special Recommendations (FATF)
El Blanqueo de Capitales. Disponible en:http://www.eumed.net/tesis/2009/cjs/El%20fenomeno
Diario Oficial de las Comunidades Europeas. Disponible en:http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/Lexin this study it is meant to indicate that the activity under discussion is an alternative to the exclusive
definición
trabajador enviado por una agencia de empleos / trabajador de agencia de empleos
tipos de cambio que igualan el poder de compra de las divisas utilizadas en los países que participan en la comparación. La equiparación del poder de compra se realiza
Proceso por el cual dinero u otros bienes provenientes de actividades ilícitas, denominados `dinero sucio´, se vuelcan a la economía legal, transformándose en `dinero
Cualquier sistema utilizado para transferir dinero de una ubicación a otra, que puede o no operar dentro del sistema financieroOrganismo intergubernamental cuyo propósito es elaborar y promover medidas para combatir el blanqueo de capitales.Cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación hecha voluntariamente con la finalidad de financiar las actividades de elementos o grupos terroristas.
Referencia genérica que aplica a todos los tipos de acción que previenen el lavado de dinero y combaten la financiación del terrorismo.
Mandatos para que un país tome medidas si quiere ser considerado por la comunidad internacional como un país que cumple con los estándares internacionales. Mandatos para que cada país, no sólo los miembros del GAFI, tome las medidas adecuadas para combatir la financiación del terrorismo, bajo la amenaza de ser
Registros individuales de gastos y sus justificantes en los distintos niveles administrativos y de beneficiarios
Término en inglés Equivalente de traducciónocultamientointegración
Cuckoo smurfingcompañías de fachadacontrabando de efectivo
shell companygiro bancario
INTERPOL
black money dinero negro
remittance remesa IATEcorredor/flujo de remesas
IATEConoce a tu cliente
Settlement Liquidación
hundida shu gong siblack market pesohawala hawala
Retail Outlet mercado al por menor
Audit Trail Pista de Auditoríacircumvent eludir IATE
clandestinoregulatory system
banking channel canal bancariomisuse mal uso/settlement system sistema de ajuste
Fuente consultada (para el equivalente)
Estructurar, "pitufeo" o "Trabajo de Hormiga"
Compañías de Portafolio o Nominales
DEA - Drug Enforcement AdministrationEUROPOL - European Police Office
Oficina Europea de Policía (Europol)
BNDD - Bureau of Narcotics and Dangerous Drugs Falsas Facturas de
Importación / Exportación o "Doble Facturación"remitance
flow/corridormoney or value transfer systemCDD - customer due diligence
debida diligencia con los clientes (CDD)KYC - Know your
customerhttp://www.felaban.com/lavado/cap5_metodos_usados.php
“one-off” business relationship informal funds transfer
Transferencia informal de fondosalternative
remittanceunderground/parallel banking
Adaptado de: "Las remesas como flujo potencial de desarrollo. Una primera aproximación al tema: conceptualización de las remesas".
money laundering (ML)
lavado de dinero (LD), blanqueo de capitales
Integración Regional y Prevención del lavado de dinero. Disponible en: www.enee.ser2000.org/ponenciasiv/bermejo.htm
Alternative remittances systems (ARS)
Sistemas alternativos de remesas, sistemas alternativos de envío/transferencias de remesas, sistemas alternativos de envíos/transferencias de fondos
Tipologías del GAFI aplicables a los sectores asegurador y de remesas. Disponible en: http://www.apartados.hacienda.gob.mx/uif/documentos/documentos_sujetos_obligados_guias/tipologias_gafi_seguros_remesas.pdf
FATF (Financial Action Task Force) on Money Laundering
Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
http://www.eumed.net/cursecon/dic/oc/FATF.htmTF (Terrorist Financing)
Financiación del Terrorismo
Guía Legislativa de las Convenciones, los Convenios y los Protocolos Universales contra el Terrorismo. Disponible en:
AML/CFT (anti-money laundering and combating the financing of
ALD/LFT (lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo)
Traducido de: IATE: http://iate.europa.eu/iatediff/FindTermsByLilId.do?lilId=2222113&langId=en
FATF Forty Recommendations
Las Cuarenta Recomendaciones del GAFI
Documento del banco Mundial, disponible en: www1.worldbank.org/finance/html/amlcft/docs/.../03-chap03-S.pdf
Routledge Spanish Dictionary of Business, Commerce and Finance, 1998
Nine Special Recommendations (FATF)
Las Nueve Recomendaciones (GAFI)
El Blanqueo de Capitales. Disponible en:http://www.eumed.net/tesis/2009/cjs/El%20fenomeno
Diario Oficial de las Comunidades Europeas. Disponible en:http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?
pushed underground sistema de
reglamentaciónrequisito de notificación; obligación de presentarse ante las autoridades
http://unterm.un.org/dgaacs/unterm.nsf/WebView?SearchView&Query=reporting%20requirements&SearchOrder=1&SearchMax=250&SearchWV=TRUE&SearchFuzzy=FALSE&Start=1&Count=0http://en.wikipedia.org/wiki/Bank#Banking_channels
clearing compensación IATE
breakdown desglose IATEFIU IATE
money launderers blanqueadores de dineroterrorist financiers financistas del terrorismoTax authorities IATEhanding over entrega IATEwired transfer IATEcustom authorities autoridades aduaneras UN term
operaciones sospechosas IATEcash equivalent equivalentes líquidosimbalances desequilibriosSet-off transactionpool
instrumento financiero IATEWIKIPEDIA
stores of value reservas de valoresremesas de dinero
transfer payment pago de transferencia Marina Orellanainstitutional capacity capacidad institucional IATE
funcionarios públicosfraudster
missing trader operador desaparecidoaudit trail registro/rastro de auditoríaremitter remitentecash pooling
cuenta centralizada
ARS provider Proveedor ARShard currency moneda fuerte WIKIPEDIACash courieringCash balancePremise oficina
registro de cambioCash disposal Disposición de efectivoCounterfeit notes Billetes falsos
Mercado/economía grisClearing CompensaciónBatch transactionTax rebate devolución de impuestoscocaine courierremittance envío de dineroremittance corridors rutas de remesas?interdiction prohibición/interdicciónfranchised companyfranchised agent agente franquiciado?
transaction-by-transaction basis
sobre la base de cada transacciónback to back
transferstransferencias de respaldo mutuo
http://ricoterm.iula.upf.edu/docums/vocecon/esp/fitxas/f_002973.htm
UIF (unidad de información financiera)underground
organizationsorganizaciones clandestinas
administración fiscal/tributaria
transferencia electrónica de fondos
http://knol.google.com/k/ricardo-calderon-maga%C3%B1a/equivalentes-de-efectivo/1wbct40eg57ht/72#
Transacción de compensaciónagrupar en un fondo común/mutuomonetary
instrument monedero electrónico (más usado), tarjeta monedero
Special recommendation VII
Recomendación especial VII
http://books.google.cl/books?id=TF3-Po1DUCUC&pg=PA68&lpg=PA68&dq=%22recomendaci%C3%B3n+especial+VII%22&source=bl&ots=TPJbpxjYA-&sig=pbtXoFttHCwhGa-C0GD8cC1A1dE&hl=es&ei=x0XvSua6LY6Xtge5soU7&sa=X&oi=book_result&ct=result&resnum=3&ved=0CA4Q6AEwAg#v=onepage&q=%22recomendaci%C3%B3n%20especial%20VII%22&f=falseRoutledge Spanish Dcitionary of Business, Commerce and Finance; 1998
internationally franchised money remittentes
government officials estafador/defraudador/persona que comete fraude?
domestic banking community
comunidad bancaria interna?
centralización de tesorería/cuenta mancomunada/centralización de cuentas
cash pooling accountback-to-back transfer
transferencia de respaldo mutuo
http://ricoterm.iula.upf.edu/docums/vocecon/esp/frames.htmlML/TF (money laundering/terrorist financing)
Lavado de dinero/finaciamiento del terrorismo
Documento: "Principios generales para la provisión de servicios de remesas internacionales". Disponible en:
Licensed ARS service
Proveedor de servicios de remesas legítimoForeign exchange
recordhttp://www.wordmagicsoft.com/diccionario/en-es/foreign%20exchange%20record.phphttp://www.antilavadodedinero.com
Grey Market/economy www.wordreference.com
Transacciones de remesas
http://www.elpais.com/diccionarios/ingles-espanol/batchwww.elpais.com/diccionarios/
mula (persona que transporta la droga)
empresa franquiciada/empresa receptora de la franquicia
expatriate worker trabajador expatriadoe-money dinero electrónico
money lauderer blanqueador de dinerosmurfing smurfing/pitufeo?ARS provider proveedor de ARS Sale arriba (ver fila 80)top tier companies empresas de primer nivel
IATE: Disponible en: http://iate.europa.eu/iatediff/FindTermsByLilId.do?lilId=1414930&langId=es
http://es.wikipedia.org/wiki/Dinero_electr%C3%B3nicocash-backed credit cards
tarjetas de crédito con modalidad de reembolso?customer due
diligencecontrol adecuado de clientes http://iate.europa.eu/iatediff/SearchByQuery.do
http://iate.europa.eu/iatediff/FindTermsByLilId.do?lilId=812690&langId=es
Definición en españolLa segunda etapa del proceso de lavado de dinero es el ocultamiento, que implica la movilización de fondos en todo el sistema financiero, a menudo en una compleja serie de transacciones para crear confusión y complicar el rastreo documental.
El objetivo final del proceso de lavado de dinero es la integración. Una vez que los fondos están en el sistema financiero y aislados a través de la etapa de ocultamiento, el paso de integración es utilizado para crear la apariencia de legalidad a través de más transacciones.
En la estructuración, uno o varios individuos hacen múltiples transacciones con fondos ilegales por cierto período de tiempo, en la misma institución o en varias instituciones financieras. Las grandes sumas de dinero en efectivo, que son el resultado de actividades criminales, son "estructuradas" o Esta técnica involucra el transporte físico del efectivo obtenido de una actividad criminal a localidades fuera del país. El lavador puede transportar el efectivo por avión, barco, o vehículo a través de la frontera terrestre. Puede estar mezclado con fondos transportados por empresas de transportes de
A shell company is a company that exists but does not actually do any business or have any assets. The most interesting type of shell company (to investors) is one that has a listing. This is a listed shell, and is almost always what is meant by a reference to a shell in an investment context.
Un giro bancario es un cheque librado por un banco contra sus propios fondos, los cuales están depositados en otro banco con el cual mantiene relación de corresponsalía. Uno de los giros bancarios más usados en el lavado de dinero es el giro bancario del extranjero.
Agencia del Departamento de Justicia de los Estados Unidos dedicada a la lucha contra el contrabando y el consumo de drogas en los Estados Unidos. Pese a compartir jurisdicción con el FBI en el ámbito interno, es la única agencia responsable de coordinar y perseguir las investigaciones antidroga
Organo encargado de facilitar las operaciones de lucha contra la criminalidad al seno de la Unión Europea (UE).
1. m. El obtenido ilegalmente.Esta técnica se lleva a cabo sobredeclarando el valor de las importaciones y exportaciones. Por ejemplo, si las importaciones desde otro país hacia Estados Unidos se sobrevalúan en la factura comercial, entonces, cuando se paga dicha factura, la diferencia entre el valor real de la mercadería y lo
"servicio de envío de dinero": Un servicio de pago que permite bien recibir fondos de un ordenante sin que se cree ninguna cuenta de pago en nombre del ordenante o del beneficiario, con el único fin de transferir una cantidad equivalente a un beneficiario o a otro proveedor de servicios de pago que “financial service that accepts cash, cheques other monetary instruments or other stores of value in one location and pays a corresponding sum in cash or other form to a beneficiary in another location by means of a communication, message, transfer or through a clearing network to which
...controles y procedimientos con los que deben contar los bancos para conocer a sus clientes. Ejercer la debida diligencia con respecto a clientes nuevos y antiguos es una parte muy importante de estos controles." La política de "conozca a su cliente", el "control de las operaciones" y eventuales visitas a las instalaciones del cliente, son adecuadas herramientas para controlar este método.
Canal informal para transferir fondos de un lugar a otro mediante proveedores de servicios —llamados jawaladares — sin importar cuál sea la naturaleza de la transacción o cuáles sean los países implicados.Proceso por el cual dinero u otros bienes provenientes de actividades ilícitas, denominados `dinero sucio´, se vuelcan a la economía legal, transformándose en `dinero limpio´, con el objetivo de que se pueda gozar libremente de los beneficios económicos de aquellas actividades delictivas”.
Cualquier sistema utilizado para transferir dinero de una ubicación a otra, que puede o no operar dentro del sistema financiero.
.es un organismo intergubernamental cuya finalidad es el desarrollo y la promoción de medidas tanto a nivel nacional como internacional dirigidas a combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. La FATF implementa las medidas necesarias, y revisa las técnicas de lavado de
Cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación hecha voluntariamente con la finalidad de financiar las actividades de elementos o grupos terroristas.Referencia genérica que aplica a todos los tipos de acción que previenen el lavado de dinero y combaten la financiación del terrorismo.Mandatos para que un país tome medidas si quiere ser considerado por la comunidad internacional como un país que cumple con los estándares internacionales. Mandatos para que cada país, no sólo los miembros del GAFI, tome las medidas adecuadas para combatir la financiación del terrorismo, bajo la amenaza de ser considerado un país que no acata los estándares internacionales en la lucha contra este fenómeno, si bien el GAFI no tiene
Registros individuales de gastos y sus justificantes en los distintos niveles administrativos y de beneficiarios
canales ofrecidos por los bancos para que sus clientes accedan a sus distintos servicios, por ejemplo: cajeros automáticos, internet, teléfono, banca en línea, banca móvil, entre otros. (adaptado por Marcia)
Separar algo de un todo, para estudiarlo o considerarlo por separado.
Procedimiento para transmitir, cuadrar y, en algunos casos, confirmar las órdenes de pagos o de transferencia de valores antes de su liquidación, incluyendo posiblemente la obtención de saldos netos y posiciones finales para su liquidación.Transferencias realizadas a partir de un par de acuerdos o transacciones en la que todo el pasivo, las obligaciones y derechos de un acuerdo o transacción se ven reflejados en el segundo.Organismo nacional central, encargado de recibir (y solicitar, según lo permita la legislación), analizar y poner en conocimiento de las autoridades competentes, entre otras cosas:
1.- Rama de la Administración Publica que se encarga de la recaudación, conservación y aplicación de los bienes del Estado"."entrega": En su principal sentido, implica traslación de propiedad o de posesión, de las manos o poder del anterior dueño o poseedor al que lo reemplaza en uno u otro carácter. (...) Acto en virtud del cual el dueño de una cosa corporal, con ánimo de enajenarla y con derecho a hacerlo, la traslada
Transferencia de fondos, desde una cuenta a otra, desde el comprador al vendedor, ya sea por teléfono o a través del computador, la cual permite traspasar el dinero de una cuenta a otra instantaneamente.
Los equivalentes líquidos son inversiones de facil realización que junto con el efectivo, permiten a la empresa cubrir sus obligaciones de corto plazo sin necesidad de recurir a fuentes externas.
Conjunto de recursos provenientes de los participantes de una asociación o empresa para su propio beneficio, como por ejemplo, cuando se realiza una inversión a gran escala.Todo instrumento financiero cuya propiedad legal puede ser traspasada de una unidad a otra mediante su entrega o endoso.
La tarjeta monedero o llamado también monedero electrónico, ha sido el sistema de micropagos multipropósito más eficiente. Ha servido para aquellas transacciones de bajo monto y alto volumen que requieren gran velocidad y seguridad. El sistema ha permitido a los usuarios pagar más
Norma establecida por el GAFI según la cual los paises deben asegurarse "de que las instituciones financieras, entre ellas las que se dedican al envio de fondos, incluyan información
Por "capacidad institucional" suele entenderse la capacidad administrativa y de gestión de un país, sobre todo en lo que respecta a la aplicación de políticas económicas, e incluye una amplia gama de actividades:
Una entidad de carácter societario que provee, de forma directa o a través de agentes, un servicio de remesas a los usuarios finales por el que cobra un precio.En economía, una moneda fuerte se refiere a una moneda comerciada globalmente que puede servir como un depósito de valor confiable y estable. Entre los factores que contribuyen a la condición de fortaleza de una moneda se incluye la estabilidad política, inflación baja, políticas monetarias y fiscales
El mercado gris es un término proveniente del idioma inglés que se refiere al flujo de mercancías que se realiza a través de los canales de distribución diferentes a los autorizados por el fabricante o el productor. A diferencia del mercado negro, las mercancías 'grises' no son ilegales. A cambio, están
In Spanish I have always said "compensación" or "liquidación" for "clearing", but for "settlement participant" I don't know what is the correct term
Se refiere exclusivamente al trabajador que va al extranjero enviado por su empresa. No confundir con trabajador migrante dinero que se intercambia sólo de forma electrónica. Típicamente, esto requiere la utilización de una red de ordenadores, la Internet y sistemas de valores digitalmente almacenados. Las transferencias electrónicas de fondos (EFT) y los depósitos directos son ejemplos de dinero electrónico.
Técnica de blanqueo de dinero consistente en efectuar numerosos depósitos de pequeñas cantidades (inferiores a la cantidad a partir de la cual es obligatorio notificar la transacción) en varias cuentas, desde las que se realizan transferencias a otra cuenta, generalmente en el extranjero. (Informe
RAE
IATE
wikipedia
Fuente consultada (para la definición en español)http://www.afex.cl/Img/Lavado%20Dinero_AFEX.pdfhttp://www.afex.cl/Img/Lavado%20Dinero_AFEX.pdfhttp://www.afex.cl/Img/Lavado%20Dinero_AFEX.pdf
http://www.afex.cl/Img/Lavado%20Dinero_AFEX.pdfhttp://moneyterms.co.uk/shell-company/http://www.afex.cl/Img/Lavado%20Dinero_AFEX.pdf
http://www.afex.cl/Img/Lavado%20Dinero_AFEX.pdfIATE. Disponible en: http://iate.europa.eu/iatediff/FindTermsByLilId.do?lilId=2249857&langId=es
encontré TIF (en un trabajo, que hace alusión a "Transferencias Informales", pero según ese texto, éstas se dividen en dos y una de ellas es el Sistema alternativo de envío de remesas". Cuando ARS sale junto a "Provider". me sale en un texto del banco mundial (ver ARS Provider más abajo) que dice que éste se abrevia PSR. Si se le agrega "alternativo" o por lo que recomiendo modularlo en caso de que sea ARS sin nada más, y abreviarlo cuando va junto a servicio o algo más. (PSi)
IATE
RAE
IATE
IATEWIKIPEDIA
WIKIPEDIA
Traducción a partir de Business Dictionary.com. Disponible en: http://www.businessdictionary.com/definition/back-to-back.html
Traducción desde IATE. Disponible en: http://iate.europa.eu/iatediff/SearchByQuery.do
Business Dictionary.com. Disponible en: http://www.businessdictionary.com/definition/pool.html
Fondo Monetario Internacional
Documento: "Principios generales para la provisión de servicios de remesas internacionales". Disponible en: http://siteresources.worldbank.org/INTPA
IATE: Disponible en: http://iate.europa.eu/iatediff/FindTermsByLilId.do?lilId=1414930&langId=es
En contexto
http://www.icafi.com/docs/noticias/guia_gafi.pdf
Sí !! yo encontré algo parecido, también en un documento del banco mundial: http://siteresources.worldbank.org/EXTAML/Resources/396511-1146581427871/US-Mexico_Remittance_Corridor_Spanish.pdf
En este documento dice: El Mecanismo de Cooperación Económica Asia-Pacífico (APEC) emprendió una iniciativa para estudiar el impacto de los Sistemas Alternativos de Remesas (ARS), también conocidos como Sistemas de Transferencias Informales de Fondos (TIF), en las economías de los miembros de APEC.
O sea, usan ARS y TIF como sinónimos........ pero en el resto del documento sólo hablan de TIF.... preguntemos en la clase de hoy y nos ponemos de acuerdo definitivamente ¿les parece? (Marcia)
However supporters of SMS claim that while SMS banking is not as secure as other conventional banking channels, like the ATM and internet banking, the SMS banking channel is not intended to be used for very high-risk transactions.
http://cibsi05.inf.utfsm.cl/presentaciones/sesion01/Implementacion_de_un_Monedero_Electronico.pdf
