Gert&Jan!van!der!Vegt|Crowdfund!Coach!!! 10!maart!2014!...en efficiënte werking van kapitaalmarkten. Ons streven is het vertrouwen van consumenten en bedrijven in de financiële markten

!Gert&Jan!van!der!Vegt|Crowdfund!Coach!!!

!!10!maart!2014!

!!!!

•  Even%voorstellen%•  Context%•  Financieringsbehoe4e%en%alterna5even%•  Historie%crowdfunding,%de%markt%en%de%verschillen%•  Collin%Crowdfund%•  Tips%&%trucs%voor%campagnes%•  Workshop%

2%Co||in Crowdfund | comfortabel investeren

Agenda

GertDJan%van%der%Vegt%%

Business coach

Even voorstellen

Co||in Crowdfund | comfortabel investeren

4%

Filmpje

Wat%is%%crowd%funding%

%%%

5%

5%

Context


Omdat%de%mooiste%bloemen%aan%de%rand%van%de%afgrond%niet%meer%geplukt%worden%…%

Omdat%zorgzaam%sparen%interen%%op%vermogen%is%geworden.…%

Omdat%ondernemers%kri5sch%staan%ten%%opzichte%van%de%rela5e%met%hun%bank%en%%meer%open%staan%voor%alterna5even…%%%

Financieringsbehoefte MKB in Nederland 23 miljard in 2014

Tradi5onele%alterna5even:%•  Leasing%•  Factoring%•  Par5cipa5es%•  S5mulerende%regelingen%overheid%

– Borgstelling%MKB%Kredieten%(BMKB)%– Garan5e%Ondernemersfinanciering%(GO)%–  Innova5efonds%MKB+%%

Alternatieven t.o.v. bancair


Nieuwe%alterna5even:%•  Qredits%%•  Kredietunies%%•  Nederlandse%Par5cipa5e%Exchange%(NPEX)%

•  Crowdfunding%


Alternatieven t.o.v. bancair

Crowdfunding!

@kleverlaan| Crowdfunding strategist

Crowdfunding in Nederland

11%

12%

Crowdfunding in Europa

UK P2P market (£1.89bn total - £300m Q3)

@kleverlaan | Crowdfunding strategist

Bron: http://www.p2pfinanceassociation.org.uk/wp-content/uploads/2011/08/2014-Q3-press-release.pdf

B%

16%

Nederland

Bron: Douw & Koren

17%

Visie AFM

18%

Visie AFM

Klantenbinding Polare - Aankoop boekhandels door personeel



Marketing Eerste leningaanvraag Collin Crowdfund

Marketing o.a. Financieele Dagblad – BNR Nieuwsradio

Additionele financiering $2,5 miljoen voorverkoop -> VC -> Facebook


23%@kleverlaan | Crowdfunding strategist

24%@kleverlaan | Crowdfunding strategist


Missie

Collin Crowdfund biedt ondernemers ruimte via serieuze investeerders!

Collin Crowdfund, comfortabel investeren!

%

%%%

%

Raad!van!Advies:!•  Drs.%Wilbert%van%den%Bosch%%%%%%%

Consultant%en%interim%manager%BoschBeraad%

•  Ronald%Kleverlaan% %%%%%%%%%%%Crowdfunding%Strategist%

•  Toon%Bullens % % %%%%%%%%Programmadirecteur%aan%Nyenrode%Business%%Universiteit%

•  Mr.%Henry%Goverde % %%%%%%%%Oud%Directeur%Opera5onal%Risk%&%Compliance%%%%%%%Achmea%

•  Dr.%Ger%Haan % % %%Voormalig%concernstrateeg%Interpolis%

•  Mr.%BertDJan%van%der%Kolk%%%%%%%%%%%%%%%%%%Oud%notaris%KKT%notarissen%

27%

DirecAe!Team:!• %Jeroen%ter%Huurne%MBA%Algemeen%Directeur.%Ruim%30%jaar%ervaring%in%de%bancaire%sector,%waarvan%de%laatste%22%jaar%in%direc5efunc5es.%%• %JanDWillem%Onink%Commercieel%Directeur.%Circa%26%jaar%MKBDervaring%in%diverse%(direc5eD)%func5es%bij%grote%financiële%instellingen.%%


Directie team & Raad van Advies

28%

28%


Crowdfund Coaches

2014;!nieuwsbrief!

! Geves5gd%MKB%%

! Gemiddelde%hoofdsom%€%150.000,=%(minimum%€%50.000,=)%

! Par5culieren,%informal%investors%en%rechtspersonen%%zoals%stamrecht%BV’s%

! €%500,D%%

! Samenwerking%%


Positionering Collin

Ondernemers %

!  Korte%doorloop5jd%%!  Pre%publica5e%%!  Snel%duidelijkheid%

over%accepta5e%door%de%crowd%%

!  Vervroegde%aflossing%mogelijk%

%31%Co||in Crowdfund | comfortabel investeren

Unique Buying Reasons

Investeerders %

!  Rendement%3%%tot%14%%%%!  Zorgvuldig%analysetraject%!  Jaarlijkse%beheercyclus/info%

investeerders%!  Ontheffing%AFM%

%

•  Vergunning%financiële%dienstverlening%•  Vergunning%beleggingsinstelling%•  Ontheffing%bemiddeling%in%opvorderbare%gelden%%%% 32%Co||in Crowdfund | comfortabel investeren

AFM

http://www.afm.nl/~/media/Files/registers/register-crowdfunders-260814.ashx

De AFM bevordert eerlijke en transparante financiële markten. Wij zijn de onafhankelijke gedragstoezichthouder op de markten van sparen, lenen, beleggen en verzekeren. De AFM bevordert zorgvuldige financiële dienstverlening aan consumenten en ziet toe op een eerlijke en efficiënte werking van kapitaalmarkten. Ons streven is het vertrouwen van consumenten en bedrijven in de financiële markten te versterken, ook internationaal. Op deze manier draagt de AFM bij aan de welvaart en de economische reputatie van Nederland.

33%

Filmpje

Check%dit%filmpje%met%mijn%heldere%uitleg%over%lenen%en%investeren%bij%Collin%

•  Ondernemer%(exclusief%BTW):%%%

o %€%350,D%Beoordelingskosten%o %€%450,D%Publica5eD%&%Contractkosten%o %1,9%%%Succesfee%(1,4%%Preferred%Supplier)%o %0,05%%Administra5ekosten%per%maand%(over%hoofdsom)%%%%%%%%%%%%%%%%%

•  Investeerders%(inclusief%BTW):%

o %0,85%%beheerfee%per%jaar%(minimum%van%10,=%per%jaar)%%


Prijsstructuur

Geldstromen


36%

Site

%%Geves5gd%MKB%•  Bewezen%performance%•  CoDfinanciering%•  Herfinancieringsmarkt%

Kansrijke%starters%%•  MBI%zirend%management%•  Inbreng%(veel)%eigen%kapitaal%•  Samenwerking%par5cipa5emaatschappijen%%

%37%Co||in Crowdfund | comfortabel investeren

Doelgroep ondernemers

Ten%minste:%%%•  Defini5eve%jaarrekening%%•  Bedrijfsplan%met%prognose%•  IBDonderneming?%IBDaangi4e/vermogensopstelling%•  Faculta5ef:%BKRDno55e%


Set aan informatie


Aanvraagproces

350,- binnen?

Wachten

D&B-Check

Afwijzing CFC

ja

nee

Gesprek op bedrijfslocatie

Soms contact met D&B

CFC akkoord? ja

nee Afwijzing

Groen Licht Commissie

Akkoord? ja

nee Afwijzing

(video-) pitch ok? ja

nee Hulp/ tips

Pre publicatie 14 dagen

Publieke publicatie Vol?

Uitboeking

Aanvraag

= Ideale route Proces stopt

nee ja

Intake via

Skype

Intake via

Telefoon

anders

4


Collin Credit Score

41%

Credit'scoresExcellent Goed' Ruim'vold. Voldoende Matig

Rentabiliteit)(cashflowoverschot)na)kredietverlening) 100)9)61 60)9)31 30)9)11 10)9)2 1)9)negSolvabiliteit)(risicodragend)vermogen)na)kredietverlening) 100)9)46 45)9)36 36)9)26 25)9)16 15)9)neg)Liquiditeit)(current)ratio)) 1,5)en)hoger) <)1,5)9)1,4 <1,4)9)1,2 <1,2)9)1,0 <1,0)

Rentespread)per)categorie) 3)9)8 4)9)9 5)9)10 6)9)11 8)9)14

Weging )Excellent Goed Ruim'v. Voldoende Matig'

Rentabiliteit)(cashflowoverschot)na)kredietverlening) 40 32 24 14 0Solvabiliteit)(risicodragend)vermogen)na)kredietverlening) 25 20 15 5 0Liquiditeit)(current)ratio)) 35 28 21 11 0

Maximum)punten)per)categorie 100 80 60 30 0

Score'op'basis'van'totalen 100991 Excellent90971 Goed ) '''70946 Ruim'voldoende ) '45921 ) Voldoende20)of)minder Matig

Rentabiliteit Solvabiliteit Liquiditeit

Excellent Goed Ruim voldoende Voldoende Matig

3-8% 4-9% 5-10% 6-11% 8-14%


Collin Credit Score

S%

42%

Rekenvoorbeeld Rentabiliteit (na kredietverlening) Cashflow (netto winst + afschrijvingen) 100 Bestaande aflosverplichtingen 70 Nieuwe aflosverplichtingen 20 Dividend + groeifinanciering + vervanging pm % Cashflow overschot 10 = 10% = 14 punten (Voldoende) Solvabiliteit (na kredietverlening) Eigen vermogen 50 Balanstotaal 100 % eigen vermogen 50% = 25 punten (Excellent)

Liquiditeit (na kredietverlening) Vlottend actief (debiteuren, voorraden, etc) 100 Vlottend passief (crediteuren, fiscus, etc) 80 = current ratio 1,25 = 21 punten (Ruim Voldoende) Totaalscore: 65 punten = Ruim Voldoende

43%

Beheerproces op hoofdlijnen


44%

Afgeronde campagnes

45%

Media exposure

•  Community%opbouwen%/%in%kaart%brengen%Social%media,%nieuwsbrief,%etc.%Betrek%je%fans%

•  Campagne%voorbereiden%Crowdfund%Coach/specialisten%

•  Concreet%doel%Maak%het%tastbaar%

•  Creëer%urgen5e%(deadline,%reden%van%financieringsbehoe4e)%

•  Maak%het%persoonlijk%Video%van%ondernemer%zelf%

•  Campagne%uitvoering%in%2%fases%1)%inner%crowd%%%%%2)%publiekelijk%

•  Belangrijk!%%Hou%community%op%de%hoogte!%

%

%

Filmpje%


Tips & Trucs voor campagnes

47%

Meer weten?

www.collincrowdfund.nl Servicedesk Collin Crowdfund 085-401 65 46

48%

Regionale voorbeelden

49%

Regionale voorbeelden

50%

Verbinden!!!%

%%%%%%

%%%Verbindt%ondernemers%met%investeerders!%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%%

51%

Workshop

Hoe begin ik aan crowdfunding? Plan de campagne

52%

Hoe begin ik aan crowdfunding?

Waarom!

Project% Proposi5e% Promo5e%

Infrastructuur% Community%

Kosten% %%%%%%Doelbedrag%

53%

Plan de campagne

Pre&crowd!funding!

InAmi! Netwerk! Crowd! Post&crowd!funding!

Documents

Gert&Jan!van!der!Vegt|Crowdfund!Coach!!! 10!maart!2014!...en efficiënte werking van kapitaalmarkten. Ons streven is het vertrouwen van consumenten en bedrijven in de financiële markten