FRAUDE Não se torne uma vítima - Loyola Arrupe Centre ... · A concessão de POA a outra pessoa lhes dá poder considerável sobre suas finanças e propriedade Documento legal no

Forensic Restitution© 2019

FRAUD HURTS We make it better!

FRAUDE

Não se torne uma vítima

2018/2019


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Fraude 101: Golpes que você pode encontrar

Scam Romance

Abuso de Procuração

Roubo de identidade

Golpes de porta em porta

Golpes de telefone

Golpes de computador ou hackers de computador

Golpes de cartão de crédito

Golpes do governo (CRA / Imigração)


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Romance Scam: Fundo

• Bárbara (nome não verdadeiro) e Alexander Barton (verdadeiro nome fraudulento) reuniram-se em linha.

• Relacionamento começou com Alexander telefonando e conversando com Barbara diariamente

• Logo começou a professar seu amor um pelo outro.


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Alexander Barton - NÃO


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Teste: a viagem de Alexandre a África

• "Viajou" para a África do Sul para ferias

• A caminho do seu hotel do aeroporto - Tudo foi roubado: carteira, cartões de crédito, passaporte, e outros documentos

• Telefonou para Barbara para explicar a questão, perguntou se ela lhe emprestaria algum dinheiro para conseguir um novo passaporte, passagem de avião, pagamento de hotéis, etc.

• Disse a ela que ele a amava


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Prisão # 1: a viagem de Alexandre à África do

Sul• Alexander agora ficou preso por policiais corruptos na África

do Sul

• Ficou na cela até que ele pudesse pagar um fiador

• Telefonou a Bárbara para conseguir dinheiro para pagar aofiador

• Disse a Barbara que ele a amava

• Bárbara enviou dinheiro


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Prisão # 2 Alexander vai para a Inglaterra

• É preso no Reino Unido

• Telefones Barbara para pedir-lhe para ajudá-lo com fiança

• Diz a Barbara que ele a ama

• Barbara transfere dinheiro


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Mensagens de e-mail

• On Fri, Jan 19, 2018 at 10:07 PM, Barbara wrote:•

•

• Hi baby have not heard from you is everything ok I have been worried• about you please let me know•

• From: Alexander Barton <[email protected]>Sent: January 20, 2018 10:31 PMTo: BarbaraSubject: Re:

•

• Hi babe, i miss u so so much.I m fine just trying to finalise my bail condition . My phone was taken from me

•

mailto:[email protected]


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“Por favor babe, sou tão tímida para perguntar”

On Wed, Jan 31, 2018 at 1:19 PM, Barbara wrote:

Hi baby can u please let me knowthat u r ok Iam worried

• From: Alexander Barton <[email protected]>Sent: February 2, 2018 12:47 PMTo: BarbaraSubject: Re:

Hey babe, how are you doing, i couldn't bring myself up to ask you for this favor as you have done so much for me but please i don't know if you can help me get a place to stay, my meds and something warm for the winter. I hope i am not inconveniencing you please babe. I am so shy to ask



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On Sun, Feb 11, 2018 at 4:26 PM, Barbara wrote:

Good morning babyHow r u doing what is going onwith your phone

From: Alexander Barton <[email protected]>Sent: February 11, 2018 11:29 AMTo: BarbaraSubject: Re:

morning the love of my life, my phone will be picked up by tomorrow morning. It is so cold here love and stop getting scared of loosing me as nothing would happen to us. Just be strong for us



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Getting her money back – NOT!

From: Larry Willoughby <[email protected]>Sent: March 3, 2018 6:29 AMTo: BarbaraSubject: compensation Agreement

Dear Barbara, How are you doing today,We have constantly tried to contact you by phoning and emailing you but the email kept bouncing back, Then I tried to Use My Gmail to contact you and send you the document from the court which you have to acknowledge within 8 days to grant your compensation.Kindly go through your compensation document and revert back to me on my telephone or email.Should there be any part you do not understand, Kindly let me know so I can explain in Details.The good news is your compensation has been granted by the court and The court case is still on and we plan to conclude this by Next week.Kind regards,Larry Willoughby.

Ps,I have also sent a copy of this document to Lisa and Alex.




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Dinheiro ainda devendo

On Mon, Mar 5, 2018 at 6:38 PM, Barbara wrote:

I spoke to Lisa and I asked her about the money I sent to her $30,000.00 cdn for Alexander's application and I sent Lisa 25,000.00 cdn for Alexander's release. Lisa told me to let you know about these monies. Can you add this on top of the other monies the court is sending me. Please talk to Lisa about this money still owingPlease let me know,

Barbara

From: Larry Willoughby <[email protected]>Sent: March 7, 2018 1:23 PMTo: BarbaraSubject: Re: Good day Larry

Dear Barbara, The court granted your transfer and Here is a slip to that effect. Should you have any questions. Please reach me at once.

Kind regards,

Larry Willoughby



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Testando que Barbara pagaria novamente

On Sun, Apr 1, 2018 at 2:43 PM, Barbara wrote:

Baby plz call me

From: Alexander Barton <[email protected]>Date: Apr 9, 2018 11:02 AMSubject: Re:To: Barbara

Bank Name: Bank of Montreal Acc No:3975507Transit Number:23532Account Name: Frank AlexAmount: 2,869 CAD



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“Eu pedi ao meu irmão pelo dinheiro”

On Sat, Apr 21, 2018 at 11:19 PM, Barbara wrote:

Hey baby,

I was so happy to hear that you are getting better I have missed you so much. I asked my brother for the money andhe is going to give it to me

I love youWill talk tomorrow

---------- Forwarded message ----------From: Alexander Barton <[email protected]>Date: Apr 24, 2018 11:54 AMSubject: Re:To: BarbaraCc:

Account Number:6747436 Transit Number:05262Institution number:004Bank Name:Toronto Dominion Bank(TD BANK)Account Name:Kevin Adu Mensah (Ghanaian Soccer Player)



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Planos para visitar

On Fri, Apr 27, 2018 at 5:07 PM, Barbara wrote:

Hi baby plz call me

From: Alexander Barton <[email protected]>Sent: April 27, 2018 11:41 AMTo: BarbaraSubject: Re:

Hey sweet love,i tried calling you but you phone is on voice mail.... my ticket is for sunday,will give you itinerary shortly. Cant wait to see u



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Londres e Vancouver no mesmo fuso horário

From: Alexander Barton <[email protected]>Date: Apr 29, 2018 11:50 AMSubject: Re:To:Barbara>Cc:

Hi babe,i m so happy to announce to you that all is sorted for my trip and i shall be flying with bitish airways and it flys to vancouver international airport.It is a 9hour flight and the flight leaves here at 12:45am so i will be in vancouver at 09:45am where i will be transiting home.Iwill give you a call as soon as i get to vancouver so i give you details of my flight fom there home so you either be picking me up at toronto aipot or i take a taxi to you at work but we will talk about it. Thank you so much babe for everthing you have done for me and it wouldnt have happened without you. I am so much in tears and emotional about it all.

Thank you so much love

He forgot there is an 8 hour time

difference between London and

Vancouver



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Resumo

• NUNCA envie dinheiro para alguém que você não tenha conhecido pessoalmente

• NUNCA dê seus dados pessoais a quem você não conheceu

• Os fraudadores são pacientes - estão dispostos a esperar semanas e até meses antes de começarem a picada. (No caso de Barbara, a picada durou cerca de oito meses e rendeu aos fraudadores US $ 600 mil, um salário de cerca de US $ 75 mil por mês)


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Caça Barracuda

• Jovem mulher

• Seduz homem mais velho

• Ganha sua confiança

• Incentiva-o a investir em um esquema

• Se foi no dia seguinte (junto com todo o seu dinheiro)


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Rosa


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Dinheiro depositado


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Abuso de procuração

➢ A concessão de POA a outra pessoa lhes dá poder considerável sobre suas finanças e

propriedade

➢ Documento legal no qual o POA concede ao advogado o direito de “entrar nos sapatos dos

doadores”

➢ Termina quando

➢ O doador revoga a procuração

➢ O doador morre

Não pode ser revogada se a pessoa perder a capacidade de decisão


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Tipos de Procuração


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Procuração: tipos de fraude

➢ Forçando um doador a assinar uma procuração

➢ Usando os recursos dos doadores para beneficiar o advogado (ou

alguma outra parte) ao invés do doador

➢ Os membros da família nomeados como advogados podem acreditar

que têm o direito de se ajudarem com parte (ou todo) do dinheiro

“uma licença para roubar!”


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Procuração: quem comete a fraude?

➢ Um indivíduo de confiança: normalmente família ou um "amigo"

➢ Ofensa reportável

➢ Abordar os tribunais para recuperar

➢ Propriedade

➢ Dinheiro

➢ Outros ativos

A prevenção é melhor do que remediar

Escolha seu advogado com cuidado (seus filhos podem não amá-lo tanto quanto você

pensa!)


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Dicas para proteger seus ativos:

➢ Fique envolvido. Verifique suas declarações ou peça ao seu POA para revisar com você

➢ Requerer mais de uma assinatura para transações importantes

➢ Desconfie de pessoas que fazem amizade com você e, em seguida, ofereça-se para "ajudar" com suas finanças


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Roubo de identidade

➢ Informações pessoais usadas por um fraudador para abrir crédito em seu nome

➢ Requer alguma informação específica

➢ SSN

➢ Endereço

➢ Data de nascimento

➢ Procuração, etc.

Tenha muito cuidado com quem você compartilha informações

pessoais


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Golpes de porta em porta

• Serviços oferecidos por indivíduos e nunca entregues

• Serviços e demonstrações “oferecidas”

• Enquanto o campo de serviço é dado, outro fraudador se desculpa para saquear a casa

• Vendas normalmente a alta pressão

nem sempre para grandes quantidades


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Golpes de telefone

➢ Solicitações bancárias

➢ Solicitações de CRA

➢ Dinheiro da fiança

➢ Herança de um parente perdido há muito tempo

basta desligar o telefone


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Golpes de telefone

Golpes de telemarketing

Ganhos de loteria

Férias grátis

Golpes de Romance

Amigos que fazem maldades

Marketing indicando que você ganhou uma grande soma de dinheiro

Você não está ganhando um concurso que você nunca entrou!


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Phone Scam: como eles funcionam

➢ Você venceu!

➢ Então…➢ Sempre tem que pagar uma pequena quantia para começar

➢ Depois que o primeiro valor for pago, haverá um segundo pedido para um valor ligeiramente maior

➢ Quando eles sabem que você está viciado, os valores aumentarão substancialmente

basta desligar o telephone!


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Golpes de computador ou hackers

• Há um problema com o seu computador - por uma pequena taxa, podemos corrigi-lo

• Procurar ajuda para outros sites

• Procurar ajuda para sites que podem envergonhar você

• Ataques para poder procurar informacoa privada

O que você deveria fazer?


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Golpes de cartão de crédito

• Esses golpes são projetados para roubar seus dados de cartão de crédito

• Exemplos:

• Julgamentos gratuitos

• Pague apenas pela postagem

Essas ofertas parecem boas demais para ser verdade


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*”Just cover shipping”


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declarações de produto

• These statements have not been evaluated by the Food and Drug Administration. These

products are not intended to diagnose, treat, cure or prevent any disease. This product is

not for use by or intended for sale to persons under the age of 18. This product should be

used only as directed on the box.

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Termos e condições do produto

1. TRIAL ORDER TERMS AND CONDITIONS

Your 30 day Trial Period will start when the product is shipped. You will be responsible to pay Shipping and Handling charges for your first shipment. If you wish to cancel your order within your 30 day Trial Period, simply call 1-866-977-1412 and return theremaining LifeCell or empty container to us. If you enjoy LifeCell, do nothing and at the end of your Trial Period the credit card provided today will be charged $189.00 and you will automatically be enrolled in the LifeCell VIP Discount Club. This means that in approximately 30 days from the end of your Trial Period and every 60 days thereafter, you will be shipped a new 2 month supply of LifeCell for the low VIP price of $149.00 per tube with FREE shipping for domestic customers. By submitting your order today, you authorize us to charge your credit card every 60 days until you cancel further orders. This is a reoccurring order which is more fully described below in section 2. Remember, you can cancel at any time by contacting our Customer Care Department at 1-866-977-1412 or visit us online at www.lifecellskin.com or send us an email to [email protected]. Today's charges and future charges will appear on your credit card as A.C. Jaguar.

Note: When using a debit/credit card, your bank will pre-authorize your card for $189.00 thereby creating a pending transaction on your account. If you see this on your account, it's only a temporary authorization and will disappear in a few days. It is NOT acharge. We do not charge your card (besides S/H) for 30 days. Thereafter, you authorize us to debit your account $149.00 per tube every 60 days for each 2 month shipment of LifeCell. Keep in mind all transactions on this website are in USD. If your financial institution operates with a currency other than USD, they may assess an international currency exchange fee.


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O que acontece quando você fica sem

dinheiro?

➢ Eles vão te ameaçar

➢ Receba dinheiro da sua hipoteca

➢ Receba dinheiro da sua família

➢ Pode então usar você como um canal

➢ I.E. usá-lo como intermediário para transferir dinheiro de outras pessoas

que eles enganaram

Leia sempre o FINE PRINT e os Termos e Condições


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Vídeos sugeridos

➢ James Vitch

➢ ID Theft

➢ Just Hang Up

➢ Willing to steal even if it kills your family

https://www.youtube.com/watch?v=dSoXEtFPTfI

https://www.youtube.com/watch?v=zXKo8mgHUtQ

https://www.youtube.com/watch?v=Bc_n3n83ow0

https://www.youtube.com/watch?v=TCMQavRBNa4


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