Embed Size (px)
Citation preview
c.o-!z(l}r(gdT
.g(go
I
d N o r' E ! o o l
# r f ' fX N NS o o o< 8 8.= ni ^iE H Hz d d
c((l
c:J13cli a O
t h z lq p 6< h l l .
g-9Ec
.\Zg(uttcoP(uCL
SZa-,o
;6o(J(ub(uPc,:CL.o51_ot
lzg(oE
g'gt-oogEtJ,cG'c
.Ffco
c(olzvn|ucoaDE'6oI
&.l-l
=
d
56zo-o
( | ) C> ( I )
E
E_U9,5ci6< - o
€ s.!!
-i6'Fi
t-
e 9(uE Em >6tq , E: = | o
b Ao c LE gg _' . l '.- utE FL c
s < E( o -
E F .F 9= t sChE
t-t,
n a$ i= ( oa *b @ ,L V
R =5 ' Hr " l *
H .,8o ..*R e
('l
o r z
? c e.,Eg R R =d s e Eg R r *l, Fl F'l n
s l ( f | o o i i< o o €
z
=Joqlo
rFlJoozo:lYt{J
(.).!3
Fil.{H
'?g p-4= E
4'H r-
4 E- f ' 1 9 E,lL
z/= I<w, b)/.5 tr
. ,1,.. : .
LaJ
E=c3| , \ EE ) \ - . ( '* , > a F -= \ - J ! O : : f
0 \ F = E
? tlJqE tsG.Bd = x .5 io\. S - \oE,t-rq)coo
NanEfr)C'oo.:toslE
c(uE.EtJtcL'
UtgJtaL
F
co
tro
E)glE(uEE(,ogC'gg_(oocfql
f(ocl-('
L'
=(tL
NEC'
Jc(omgt-o
?9E
:S'
o
ioEE{-,(,cI(UE-(o:fctl
fooott(trfE(o
JF'
oc.gT'o|uE|o-\z(t.o
g|ocf
ltg-(oo-oslg
E*=|E
N:J
IZoEcc,(('E6opoulco
-:Z
c(t'(ot-c)
(Uro
l-
oo.g3n)
g5V
P , P
Hu,$i= {z 'E q
F:3E
fiE=g63fi8==gH
- l J
= <A qc zn z. F ' H
.E 'L
.t{I
.t{uF
rOooN
Oloo(rl
zl.l
?t{q
:<zrodulJ= - -J
.H
lz
t\t
N:f
)4oE
c(oc(gl-
NC'
(u:oo)opE(|t
:=ornNFl
(I'T'c-EJC , t '
4 - O
- S( g y
F C 'o t r> u hIJ- A
o 6
C'\zc(uc(uC,oN
!=lT'cC'Ec
Eg(It
IP
3EJtr3)zoE(u
,LJ(uE(uo(u
(uEo)(uN
o=IJG'-\zc(llco
'Fiolzt-(uEE r o
+t
, 5o i l {> . F L ] r J
siRiNci g6lUu
Konsolide Olmayan Mali Tablolar
I. Bilango (EK:l-A)
II. Bilango drgr yUktimltiliikler tablosu (EK:1-B)
ru. Gelir tablosu (EK:1-C)
N dzkaynak de$igim tablosu (Ek1-D)
V Nakit akm tablosu (Ek:l-E)
ixinci sdLUM
Mali Biinyeye iligtin Bilgiler
I. Sermaye yeterlili$i standaft orantna iligkin agrklama ve dipnotlar (28)
n. Piyasa riskine iligkin agklama ve dipnotlar (30)
ilI. Kur riskine iligkin agrklama ve dipnotlar (31)
W. Faiz oranr riskine iligkin agklama ve dipnotlar (32)
V. Likidite riskine iligkin agklama ve dipnotlar (33)
UeUncU BOIUMKonsolide Olmayan Mali Tablolara iligtin Agklama ve Dipnoflar
I. AKif kalemlere iligkin olarak agklanmasr gereken hususlar (37)
II. Pasif kalemlere iligkin olarak agklanmas gereken hususlar (38)
m. Gelir tablosuna iligkin olarak agrklanmas gereken hususlar (39)
ry. Nazrm hesaplara iligkin olarak agrklanmas gereken hususlar (40)
V. Nakit akm tablosuna iligkin olarak agklanmas gereken hususlar (42)
VI. Bankantn dahil oldu$u risk grubu ile itgili olarak agklanmas gereken hususlar (44)
VIL Enflasyon muhasebesine iligkin olarak agklanmas gereken hususlar (45)
Vm. Bilango sonrast hususlara iligkin olarak agklanmas gereken hususlar (47)
o6noUxcU gOLUU
Ba$rmsn Denetim RaporuI' Bagrmsrz denetim raporuna iligkin olarak agklanmas gereken hususlar (48.1)il. Ba[rmsz denetgitarafrndan hazrlanan agklama ve dipnottar (48.2)
Parantez igi ifadeler Kamuya Agklanacak MaliTablolar ile Bunlara ili5kin Rgrklama ve Dipnotlar Hakkrndaki t7 sayrh Tebli!,de yeralan madde ve bentleri ifade etmektedir.
BANKA vE MALi BUNvE il.e tleili cenel oiplror vE A9TKLAMALAR
BANKA HAKKTNDA cENEL gileilrn
1. Bankanrn Faaliyetleri
Bankamtztn 30 Eyliil 2006 tarihi itibariyle hazrrlanan mali tablolan bu raporun ekindesunulmugtur. Ydnetim merkezinin adresi telefon ve faks numaralan, elektronik posta adresia9a$rdadrr.
Ydnetim MerkeziAdresiTelefonFaxElektronik posta adresi
Atattirk Bulvan No:21 Opera/ANKAM0.312 508 70 000.312.s08 73 99http ://www.ilba nk.gov.tr - bankaci lik@il ban k. gov.tr.
Bir Yatnm Bankast olan Bankamrzrn faaliyet alanr; *il iizet idareleriylq Betediye vekiiy idarelerinin ve bu idarelerin kuracaklan birliklerle a& gegen idarelere bail+ tiizelkigilifie haiz olan veya olmayan ve katma biitgeli idarc ve kurumlann imar igleriyleilgili konularla ufiragmaKgeklinde belirlenmigtir.
Aksi beliftilmedikge Mali tablolar da ve dipnotlarrnda belirtilen parasal delerler Bin YTL.olarak belirtilmigtir.
Yonetim Kurulu Uyeleri, Denetim Kurulu Uyeleri, Genel Miidlir ve Genel MrldtlrYardtmctlanntn Bankamtzda, Bankanrn kurulug kanunu gere$i sahip olduklarr paylarr yoktur.
Bankamrzrn YiineticiAdr Soyadr Gtirevi Giireve Atanma
TarihiHidayet ATASOY Ydnetim Kurulu Baskanr (Genel Mtidtir) 18.12.2002Cihan cUNDUZ Ydnetim Kurulu Uyesi 02.08.2004Seref KOCABACAK Ydnetim Kurulu Uyesi 11.11.2005$lllgti $-r$o{n DenetCi 20.04.2006Sa|ih YILMAZ Denetgi 30.05.2006Omer Faruk IMAMOGLU Genel Mrldiir Yardrmqsr 09.11.1999Nlp_bm_ejSsyfjNA-LgAgloG-_LLlGenel Miidtir Yardrmcrsr 18.02.2003AIi KAYA Genel Mtidtir Yardrmcrsr 18.02.2003Mehmet Bahaettin KAPTAN Genel Mtldtir Yardrmcrsr 31.01.2005
MUHASEBE POLiTiKALARI
Mali Tablolann haztrlanmasrnda kullanrlan Muhasebe politikalarrnda herhangi birdegigiklik yaprlmamrgtrr.
- Ara ddnemde gergeklegen mevsimsellik veya ddnemsellik an eden iglemlerbulunmamaktadrr.
Onemlilik ilkesi esas ahnarak, stirekli olmayan iglemler ve temel hatalarolmamrgtrr.
- Varltklar, ytiktimltililkler, oz kaynaklar, net kar veya nakit akmlannl etkileyen olalan drgrkalemler mevcut de$ildir.
- Onemlilik ilkesi agtslndan onceki ara dtinem mali tablolannda, cari doneme iligkin malitablolarda meydana gelen deligiklik olmamrglr.
- Bankamtz borglanma senetleri ile sermaye araglan ihraclyapmamaktadrr.
- Bankamlz sermayesi hisse senetleri kargrh$r gkanlmamrg olup, kurulug kanunundatanrmlandrf r gekildedir.
- Ara donem mali tablo dtlzenlenmesine esas tarihten sonra ortaya gkan ve ara dtinemmali tablolanna yansrtrlmayan hususlar yoktur.
- Oftakltklann, uzun vadeli yatrrrmlann elde edilmesi ve elden grkanlmasr, yenidenyaprlandr nlmasr, faaliyetlerinin durdurulmasr sdz konusu olmamrgtrr.
- Bil6ngo dtizenleme tarihinden sonra ortaya grkan garta balh varhk ve ytiklimltilt]klerbulunmamaktadrr.
(13.r.1)
(13.r.2)
(r3.r,3)
(13.I.4)
(r3.r.s)
(13.r.6)
(13.r.7)(13.r.8)
(13.r.9)
(13.r.10)
(13.r.11)(13.r.12)
(13.r.13)(13.r.14)
(13.r.1s)
(13.r.16)
(13.r.17)(13.r.18)
I. NAKiT DE6ERLER VE MERKEZ BANKASI1.1.Kasa1.2.Efektif Deposu1.3.T.C. Merkez Bankast1.4.Di6erII. ALIM SATIM AMAEU MENKUL DEGERLER (NEt)2. l.Devlet Borglanma Senetleri2.1.1.Devlet Tahvili2.1.2.Hazine Bonosu2.1.3.Di$er Kamu BorElanma Senetleri
2.3.Di6er Menkul De!erlerIII. BANKALAR VE Di6ER MAti KURUTUSLAR
3.1.1.Yurtiei Bankalar1.2.Yurtdr9r Bankalar1.3. Yurtdr$ Merkez ve Subeler
4. l.Bankalararasr Para Piyasastndan Alacaklar4.2.iMKB Takasbank Pivasastndan Alacaklar
Ters Repo iglemlerinden AlacaklarV. SATILMAYA HAZIR MENKUL DEGERIER (l{Et)5.1.Hisse Senetleri
3.Takipteki Krediler4.0zel Kargrhklar (-)
VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK MD (NEt)
.l.1.Devlet Tahvili
.1.2.Hazine Bonosu1.3.DiEer Kamu BorElanma Senetleri
8.2.Dider Menkul De!erlerrx. iSTiRAKTER (Net)9.1.Mali istirakler
10.1.Mali ortakhklar10.2.Mali Olmavan OrtakltklarXI. YATIRIMLAR (Net)XII. FiNANSAL KiRAIAMA ATACAKTARI (NEt)12.1.Finansal Kiralama Alacaklart12.2.Kazanrlmamtg Gelirler ( - )XIII. ZORUNLU KARSILIKLARXIV. MUHTELiF ALACAKLARXV. FAiZ VE GELiR TAHAKKUK VE REESKONTLARIl5.l.Kredilerin15.2.Menkul De{erlerin15.3.Di !erXVI. MADDi DURAN VARLIKLAR (NEt)
16.1.Defter De6eri16.2.Birikmi9 Amortismanlar ( - )XVII, MADDI OTMAYAN DURAN VARLIKLAR (NEt)17.1.serefiye17.2.Dider7.3.Birikmig Amodismanlar ( - )
rrr. ERTELENMiS Vrnci Xriri
755.854 0 755,864755.864 0 755.864755.864 0 755.864
0 0 0
- 0 0 00 0 00 0 0
2.852 0 2.8520 0 0
2.852 0 2.852
2.487.532 0 2.487.5321 0 1
2.72L.343 0 2.72r233.811 0 233.811
0 0 00 0 00 0 0
1 0 10 0 0o o 00 0 00 0 0
11.897 0 11.8970 0 0
11.897 0 11.89720.498 0 20.498
0 0 020.498 0 20.498
0 0 00 0 00 0 00 0 0o 0 0
6.087 0 6.0870 0 00 00 00 0
103.789 0 tO3.192.228 0 I88.439 0 88,4393.060 0 3.060
0 04.717 0 4.711.657 0 1.6s7
2.193 0 2.193
893.031 0 893.031893.031 0 893.031893.031 0 893.031
564 0 56'9 1 0 9
0 0 0
0 00 00 0
1.850 0 1.1.850 0 1
1 0 I0 0 0o o 00 0 00 0 00 0 00 0 0
0 0 0o 0 00 0 00 0 00 0 0
0 0 00 0 00 0 0
0 0 00 0 0
2.725 O 2.7250 0
2.725 0 2.
2.9s1.834 0 2.9s1.8341 0 1
3.137,825 0 3.137
8.552 0 8.5s2
0 0 011.897 0 11.897
0 011.897 0 11
0 0 0101.880 0 101.880
191.975 0 191.90.095 0 902.4L4 0 2.4L
0 04.914 0 4.912.500 0 2.500
t.432 0 1.4323s.320 0 3s,320
4.207.206 0 4.207.206
illrn gff{KAsr
xonsodor oLMAYAN eiuugosu(Tutarlar Bin. YTL. olarak ifade edilmistir.)
I. MEVDUATl.l.Bankalararast Mevduat1.2.Tasarruf Mevduatt1.3.Resmi Kuruluglar Mevduatl1.4.Tlcari Kuruluglar Mevduatt1.5.Di6er Kuruluglar Mevduattl.6.D6viz Tevdiat Hesabt1.7.Krymetli Madenler Depo HesaplarlII, PARA PiYASALARI2.l.Bankalararast Para PiYasalartndan Allnan Borglar2.2.iMKB Takasbank Piyasasrndan Allnan BorElar2.3.Repo iglemlerinden Sadlanan FonlarIII. ALINAN KREDILER3.l.T.C. Merkez Bankast Kredileri3.2.Alrnan Di!er Krediler
l.Yurtiqi Banka ve Kuruluslardan.Yurtdlgr Banka, Kurulug ve Fonlardan
I. iHRAE EDiLEN MENKUL KNTMETLER (NEt)l.Bonolar
4.2.Varhia Dayalt Menkul Ktymetler4.3.TahvillerV. FONLARVI, MUHTEIiF BOR9LAR
IX. FAKTORiNG BORETARIX. FiNANSAL KiRALAMA BORCLARI (NCt)10.l.Finansal Kira[ama Borglarl
z.Ertelenmis Finansal Kiralama Giderleri ( - )FAiZ VE GiDER REESKONTLARI
1l.1.Mevduatrn11.2.Ahnan Kredilerin1l.3.Repo iglemlerinin11.4.Di6erXII, KARSILIKTAR12. l.Genel Kargtltklar12.2.Krdem Tazminatr Kargrh6l12.3.Vergi Karstltdr12.4.Sigorta Teknik Karstltklan (Net)l2.5.Di6er KargltklarXIII, SERMAYE BENZERI KREDILERxrv. ERTELENMiS venei prciri
15.2.Sermaye Yedekleri15.2.1.Hisse Senedi lhraE Primleri15.2.2.Hisse Senedi iptal Kirlarr15.2.3.Menkul De$erler DeOer Artt9 Fonu15.2.4.Yeniden Dederleme Fonu15.2.5.Yeniden Delerleme Deler Arttgt15.2.6.Di6er Sermaye Yedekleri15.2.7.OdenmiS Sermaye Enflasyon Diizeltme Farkl15.3.K6r Yedekleri15.3.1.Yasal Yedekler15.3.2.Stat0 Yedekleri15.3.3.Oladan0stti Yedekler15.3.4.Diler K6r Yedekleri15.4.Kir veya Zarar15.4.1.Gegmig Yrllar K6r ve Zararlart15.4.2.Ddnem Net Ker ve Zararl
0orwecrx venci, REstM, HARC vE PRiMLER
0 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 0
L 4 00 0
t 4 00 0
L 4 0o 00 00 00 0
11.845 0920.954 019.539 03.224 0
o o0 00 00 0o o0 00 00 00 0
?6.937 00 0
7.9LL 029.026 0
0 00 00 00 0
2.012.462 0 2.012.876.514 0 876.514
0 0 00 0 00 00 00 00 0
876.514 0 876.5218.213 0 218.213218.213 0 218,213
0 00 00 0
107.so4 0 1070 0
107.504 0 107
0 0 00 0 00 0 0
11.785 0 11.785829.433 0 829.433
17.039 0 17.0399.984 0 9.984
0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 0o 0 0
0 0 00 0 0o 0 00 0 00 0 00 0 0
0 0 00 0 00 0 0
195 0 1950 0 0
195 0 1950 0 0
195 0 1950 0 00 0 0
0 0 00 0 0
0 0 066.800 0 66.800
0 0 08.179 0 8.179
s8.621 0 58.6210 0 00 0 0
2.743.158 0 2.743.158t.546.422 0 1.546.4
876.5t4 0 876.50 00 00 00 00 00 0
876.514 0 876.
198.932 0 r98.0 00 00 0
121.290 0 121.2900 0
121.290 0 12
3.678.394 0 3.678.394
l.l.Kredilerden Alnan Faizler1.1.1,TP Kredilerden Ahnan Faizler.1,1.1,Krsa Vadell Kredilerden
l.1.3.Takipteki Alacaldardan Altnan Faizlerl,l.4.Kaynak Kul. Destekleme Fonundan Altnan primler
1.3,1,T.C. Me*ez Bankaslndan1,3.2,Yurtiei Bankalardan
l.3,4,Yurbttt Merkez ve Subelerdenl,4.Para Piyasas islemlerinden Ahnan Faizler
.5.l.Alrm Sabm Amaglt Menkul Deoerlerdenl,5.2.Sablmaya Haztr Menkul Deubrlerdenl.5.3.Vadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul Degerterden
,1.4.]'icari Kuruluslar Mevduabna1.s.Diger Kuruluglar Mevduabna1.6,D6viz Tevdiat Hesaplannal.7.Krymeui Maden Depo Hesadanna
.2.Pan Pifasasl lSlemlerine Verllen Faizler
.3.Kullanllan Kredilere Verilen Faizlerl.T.C. Merkez Bankastna
4.ihrag Edilen Menkul Ktymeuere Verilen Faizler
NEr FAiZ GELiRi (r - rr)I{ET UCRET VE KOMiSYOil GELiRLERi
.Verilen 0cret ve Komisyonlar
.1.Nakdi Kredilere Verilen
l.Sermaye Piyasast islemleri Kar/Zaran (Net)l.l.Sermaye Piyasasr I5lemleri K5n
.1.2.Di0er Sermaye Piyasasr iglemleri Kdn,1,2,Sermaye Piyasast I$lemleri Zaran (-),1.2.1.Ti.irev Finansal Araelardan Zararlar1.2.2.Di0er Sermaye Pifasasr islemleri Zamn
.Kambiyo Zaran C)Di6ER FMLIYET GELiRtERi
vrrr, FAALiYET GETiRLERi TOprAUr (r[+ry+v+u+ul)rX. KREDi VE DiGER ALACAKI.AR KARSILIGI (.)x, Di6ER FATIYET GiDERLERi (-)xr, FAALiYET KARr (Vrrr-u-x)XII, BAGLI ORTAKUKIAR VE iSTiRAKLERDEN KAR/ZARARXIII, NET PARASAT POZiSYON KAR/ZARARIxrv, vERGi oNcEsi KAR (XI+XU+XUr)xv. vERGi KARSTUGT (+/:)15.1.Cari Vergi Kar9th6l15,2.Edelenmi9 Vergi Ka151116lxvr. vERGi soNRAsr out6AN FAALiYET KAR/ZARARI (nV+XV)XVII. VERGi SONRASI OLAGANUSTU KAR/ZARARU.1.Vergi oncesi Ola6anust0 Net Kerzarar17.1.1.Olaoaniistii GelirlerU.l.2.Oladanustii Gideder (-)17.2.Olaoanustii K6n iligkin Vergi Kar$rtgr C)xvrrr, NET DoNEM tUiR ve ZAtrARr (XV!+XUI)
G.rn.2)
(3.m3)
(3.ru.4)(3.m.s)
(3.m.6)
(3.rrr.7)
(3.rrr.8)
$t.77rtgt,77l
0000000000
4.729247.699
8.125103,010136.564
0o
136.56429.06029.026
34107.504
0
83,604
85.918-1.986
000000000
1.38178.792
333.33645,453
00
45.45313,77A13.909
-13131,675
o
DlpnotCARI DONEM
30.09.2006or{cElc DoNEil
31,12.200sTP YP TOPLAM TP YP TOPLAM
(I+II+III)Eruilrr(, urtt YUKUFtLUGARANTi ve KEFALETLERl,Teminat l''leKuolan
1.1.1.Devlet ihale Kanunu Kapsamtna Girenlerl.1.2.DrS Ticaret islemleri DolayFtyla Verllenler1.1.3.Di6er Teminat Mektuplanl.2.Banka Kredileril.2.l.i$Elat Kabul Kredilerl1.2.z.Dioer Banka Kabulleri1.3-AkrcdiUner1.3.1.Belgeli Akrediuflerl.3.2.Dider Akreditifl er1.4.Garanti Verilen Prefinansmanlarl.5.Cirolar1.5.1.T.C. Merkez Bankasrna Cimlarl.5.2.Di6er Cirolart.6.Menkul Kry. ih. Sabn Alma Garanulerimizdenl.T,Faktoring Garanulerindenl,8.Di6er Garantilerimizden1.9.Di6er KefaleuerimizdenII. TAAHHiJTTER2.l.Cayrlamaz Taahhiifl er2.1.1.Vadeli, AKif Deger AIm Taahh0tleri2.1.2.Vadeli, Mevduat Al.-Sat. Taahhtideri2.1.3.I$tir. ve Bad. Ort. Ser. ist Taahhijded2.1.4.Ku1. Gar. Kredi Tahsis Taahh0ded2,1.5.Men. Kry. ihr. Aracthk Taahhouerl2.1.6.Zorunlu Karsdrk odeme Taahhiidii2.1.7.eekhr iein odeme Taahhuderimiz2,l.8.ihncat Taahhut. Kaynaklanan Vetgl ve Fon yiimml.2.1,9,Kr€dl Karb Harcama Limit Taahhuderi2.1.10-Ae0a Menkul Krymet SabS Taahhijt, Alacaklar2.1.11-A9ga Menkul Krymet Sabg Taahh0t. Borqlar2.1.12.0i0er Caytlamaz Taahhiider2,2,Cayrlabilir TaahhUUer2.2,1.Caytlabilir Krcdi Tahsis Taahhlideri2.2.2.Di6€r Caydabilir TaahhtiderUI. TOREV FiNANSAL ARACI.AR3.1.Vadeli Doviz Altm-Sabm islemleri3.1.1,Vadeli Doviz Alrm iglemleri3.1.z.Vadeli Doviz Sabm i$lemleri3.2,Para ve Faiz Swap Islemleri3.2.1.Swap Para Ahm lslemleri3.2.2.Swap EftrSbm i5ternen3.2.3.Swap Faiz Alm islemledl.2.4.Swap Faiz Satm iSlemlerl3.3.Para, Faiz ve Menkul Deder Opsifonlan3.3.1.Para Alrm Opsiyonlan3.3.2.Para Sabm Opsiyonlan3.3.3.Faiz Altm Opsiyonlan3.3.4.Faiz Sanm Opsil,onlan3.3.5.Menkul Deoerler Altm Opsilonlan3.3.6,Menkul Dederler Sabm Opsiyonlan3.4.Futures Para islemleri3.4.1.Futures Para Ahm iglemleri3.4.2.Futures Pard Sabm lslemleri3.5.Futures Faiz Altm-Sabm lslemleri3.5.1.Futures Faiz Ahm iglemleri3.5.z.Futures Faiz Sabm iglemled3.6.Di$erB. EMANETVE REHiNLi KIYMETLER (IV+V+U)IV. EMANET KIYMETLER4.1.Mfi$teri Fon ve Portfoy Mewudan4.2.Emanete Alnan Menkul Deoerler4.3Jahsile Ahnan eekler4.4.Tahsile Ahnan Ticari Seneder4.5Tahsile Alrnan Di6er Krymeder4.6.ihraona Aract Olunan Krymeder4.7.Dioer Emanet Krymeuer4.8.Emanet Krymet AlanlarV, REHiNLi KIYMETTER5.1.Menkul Krymeder5.2.Teminat Senederi5.3.Emtia5.4.Varant5.5.Gayrimenkul5.6.Dioer Rehinli Krymetler5.7.Rehinli Krymet AlanlarVI. KABUL EDiLEN AVALLER VE KEFALETLERBiIANCO DISI HESAPLAR ToPLAMI IA+BI
(1), (s)
(1),(t
(2)
49.11989.11989.119
33
89.086
0
0
89.11989,11989.119
5l
89.08€
0
1o.79310.79310.793
36
t0.757
0
0
1,597,9451.597.945
125.738
1.471.951256
0
0I 6,ln t?r
000
0
0
0
00
0
0
00
to.79310.79310.793
- 3 6
70.757
0
0
L704.2622"708.262
134.036
2.573.46t765
0
t 70r tt0
2.704.2622.708.262
134.036
2.573.461763
0
0,-ro, aRl
0
0
0
o0
o
0o
0
0
1.597.9451,597.94s
125.738
1.47r.95t256
0
0l -6llR t?t
= o h
e 5
ci E; i 6
3 8 d ct s it{ ri riE O a
.i ci
c
6a{'o6d
d . 6
= <* h
: E
oco
g
E e, g <A b: R
;
cc o
{, f r id a
g
ococ
g F
ti .E6 x
ococ
E AF i JE \8 S
o l o c
6o
5
o
- gg g
ooo
E {s go i
oc c
'c- l |
- g
cc c
. q -
; @= 9u <
ocd
oot
o!oo 6
o
H =J { V
U -"-
oc o
E E
B E
coo c
J t s
9 i
E +* , 56 !
coo
o
4F6
h
6
. s 9E P
5 , 9E 4d E
c
.i .i o{j
o
c5Y
Y
{A
oz
T14
xz
N
i ii r Z
E e t ' 3 :f E E # EE H i i " [ s ' $ g E fn E i i = f E $ $ f E g $
€ E i ; € E * i E $ t E E E i .i i i i t g * n ! = * E g g s * * i F
z
z
= E
v F
oc c H g t 3 td d c g si d
Q O O
ni|:
8 9= <
E ' B
coco
0 4s <t b: R
occo
Eg sI
ccco c
E F
E \g $
R E €r i E
coooc
jd
c
E Az hF N
E \8 €
0i 0
ric
oc
6to
! g
g 9
oce c c c
g sg *
occoc
. - EE r.,
- ' i
oococ c
9 d! gu <
H E O. i 9
cccc
ao'
EEg E9 d
ooccc
R 9
A P
oocc c
E i9 , 5o !
oocc
A6
r!
o
. 8 9E PE 3
3 Es socooc
a I
o
6
i5
4
Ix
€ox
z
5E5
I
z
No
r €€ s i , i * E s i * E e E E , € $ u g E! g E E g E E E * g * i E I E E E $ $ E E f * E€ E i i ! i E E i E : E i ! F x r g t * I g € g i * I f
xX+
+
EE+
+
it
z
2
D
9fI
= E> x
x iE '
q 5E =5 ' <
gEi; , i Ec ; ;q E z
E s 9
A.
lrl
1.1.1r .1.21.1,31.1.41.1.51,1.6t ,1,71.1.81.1.91.1.10
t,2
1.2.1t ,2.2
I 1.2.3t.2.4l l 1 :I r .z .o
1r.2.711.2.811,2.9
I'lB.lu.
1.,li',trlxItr:,1lz,9
l"lc.
l*l3;113,313,4l a El " ' '
|l,9Ilw.l"lvn.
ANKAcTLTK mllilErrrninr ir-isrh nlrir lnuunr
ankaohk Faaliyet Konusu Aktifve Pasiflerdeki Delisim oncesi Faaliyet l(an
[nan Faizlerdenen Faizlerhnan Temettiilerhnan ticret Komisyonlanlde Edilen Diier Kazanehrarar Olarak Muhasebelestirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlarersonete ve Hizmet Tedarik Edenlere Yaprlan Nakft odemehrdenen vergilerrlaqand6tKalemlel
iankacrhk Faaliyetleri Konusu AkUT ve Pasif,erdekl Degitim
,hm Satrm Amaglr Menkul Deoederden Net (Artrg) Azahsankalar Hesabrndaki Net (ArtE) Azahsledilerdeki Net (ArbS) Azahstioer Aktmerde Net (Artrs) Azal6Enkalann Marduatlannda Net Artrs (Azahs)riiJer Mevduatlarda Net Art$ (Azahs)irnan Kredihrdeki Net ArhS (Azah9)'adesi Gelmis Borglarda Net ArtS (Azahs)'iijer Borglarda Net Art6 (Azal'S)
lankacrhk Faaliyederinden Kaynaklanan l{et llakit Akrnr
rATrRrrrr rmlilnlentnr ir-isxin rlrir e|(Imuntfahnm Faaliy€derinden Kaynaklanan ]{et l{akit Akml
ktisap editen Bag[ Ortakhk ve istinkler ve Dii:er Yabnmhr:lden gkanlan Baqh Ortakhk ve istirakler ve Diler Yatnmlarhtin alnan Menkul ve Gayrimenkuller:lden Qkanlan Menkul ve Gayrimenkulhrilde Edihn gtlmaya Hazr Menkul Deqerbr:lden Erkanlan Satrlmaya Hazrr Menkul @erler;ahn Ahnan Yattnm Amagh Menkul Deierler;atrlan Yatlnm AmaEh Menkul Deuerler)laland6r Kalemler
FiNANSMAil rmdvrrleninr ilisxir rlrir axruunr
Flnansman Faaliyeuerinden Saolanan ilet ilakit
Krcdiler ve Ihrae Edilen Menkul Degerbrden Sa0lanan NakitKrediler ve ihrae Edilen Menkul De$erlerdenKaynaklana Nakit Qrkrgihrae Edilen Sermaye AraqhnTemettLi odemeleriFinansal Kimlamaya iliskin odemeterOlaoand$ KalemlerDioer (Sermaye)
Ddviz Kurundaki Deii$in Nakit ve tlakde Egdeger varhklar 0zerine
Nakit ve Nakde Etd€ger varhklardaki Net Artt
D6nem Bastndaki Nakit ve ilakde Esdeger vartHal
Ddnem Sonundaki Nakit ve Nakde Esdeder Varfiklar
Dipnot
(3.v.1)
G.v.r)
(3.v.2)(3.v.3)
G.v.r)
G.v.r)
(3.v.4)
1? V q'l
CAN,I DOTIEM30.09,2005
oNcExr Dol{Eil30.09.2005
In.rttl
109.3741
"31Tsel
s,3s1l
473041-1,ts81
-4r.22e1
-2e1.2301
,tr.ra9l-:sr.ooal
12.7e3]
-181
-87.321
-286.24s
-r.886
ffi-2.163
ztl
427,479
427.475
0
139.3/n
756.097
ne5_ll4!
,r.rrrl
"','*l,r3l
s,s74l
-u'.*31
.llll-**':l6s.8641
-173.367114.5791
:l,tl-103.les1
-118.2831
I-4.7111
-a.rr, I
2t1.81{
251.814
o
128.820
715.543
al!4-353
IKINCI BOLUMMALi BUNYEYE ir-igrtn eit-cilrn
I. Sermaye Yeterlilili Standa* Oranr
Sermayemiz Bankamrz Kanununda belirtilen "Belediye ve 6zel idarelerin yrlhk gelirlerinino/05'i nispetindeki paylanndan" olugmakta olup, "Bankalann Sermaye Yeterlili$inin Olgtllmesine veDeferlendirilmesine itigt<in Y6netmelik" gerelince hesaplanan rasyo oranr o/o 907'dur.
BINeterliliri i standart ora nrnaRisk Alrrhklan
Banka
0o/o 20o/o 50o/o 100o/o
Risk A$rr. Varhk" Yiikiim., Gnakdi Kredi
lilaneo Kalemleri (Net)
Nakit De!erler 9t 0 0 0Bankalar 474 893.031 0 0Bankalararasr Para Piyasasl 1.85( 0 0 0Ters Repo I5lemlerinden Alacaklar 0 0 0 0Zorunlu Kargrlrklar 0 0 0 0Ozel Finans Kurumlan 0 0 0 0Krediler 3.126.232 11.593 0 0Takipteki Alacaklar (Net) 0 0 0 0istira& Bagh Oftak. Ve VKET Men. Deg. 0 0 0 2L.6L3Muhtelif Alacaklar 0 0 0 8.552Vadeye Kadar Elde Tutul Men. DeU (Net) 0 0 0 0Finansal Kira. Amag. Varhk. Veril Avans 0 0 0 0Finansal Kira. Iglemlerinden Alacaklar 0 0 0 0Finansal Kira. Konusu Varhklar (Net) 0 0 0 0Sabit Krymetler (Net) 0 0 0 101.880Di$er AKifler 18.14( 0 0 23.751
lilango D9 Kalemler
Garanti ve Kefaletler 0 89.119 0 0Taahhiitler 0 0 0 0Di$er Naam Hesaplar 0 0 0 0Ttirev Finansal Araglar ile ilgili iglemler 0 0 0 0Faiz ve Gelir Tahakkuk ve ReeskonUan 0 0 0 n
Risk A!rl{r Verilmemig Hesaplar 0 0 0 U
loplam Risk A$rrhkh Varhklar 3.t46.786 993.743 0 155.796
Konsolide ol standart oranrna illskin 6zet biBanka
Cari Diinem30.09,2006
Onceki Diinem3r.12.200s
Toplam Risk A[rrhkh Varlrklar 354.545 324.700Piyasa Riskine Esas TutarOzkaynak 3.214.693 2.743.L58ozkaynalv (RAV + PRET)*100 907 845
RAV : Toplam Risk A[rrhkh VarhklarPRET : Piyasa Riskine Esas Tutar
1 ?
0z Kaynak Kalemlerine iligkin Bilgiler:
Cari Diinem30.09.2006
Onceki Dtinem31.12.200s
ANA SERMAYEOdenmis Sermave 2.012.462 L.546.422
NominalSermaye 3.000.000 3.000.000Sermave Taahhtltleri (-) 987.538 1.453.578
Odenmig Sermaye Enflasyon Dr.izeltme Farkr 876.514 876.st4Hisse SenedilhraE Primlerive Iptal KarlanYasalYedekler ztg.2L3 198.932
I. Teftip KanuniYedek AkEe (TTK 46611)II. Tertip KanuniYedek Akce ffTK 46612)Ozel Kanunlar Geredi Aynlan Yedek Akce 218.213 198.932
Stat{.i YedekleriOladanilstti Yedekler
Genel Kurul Karan Uvannca Aynlan Yedek AkceDadfilmamrs KarlarBirikmig Zararla1rYabancr Para Sermave Kur Farkr
Kdr 107.504 I21.290Donem K6rr 107.504 LzL.290Gecmis Yrllar K6rlarr
Zarar GDonem ZararrGecmis Yrllar Zarart
Ana Sermaye Toplamr 3.214.693 2.743.158KATKI SERMAYEYeniden Delgrleme fo4g 0 0
Menkuller 0 0Gavrimenkuller 0 0Sermeyeye Eklenecek Igtirak ve Balh Oftakhk His. ile Gayr.
Satrs Kazanc0 0
Ozel Maliyet Bedellerinin Yeniden Dederleme Fonu 0 0Yeniden Dederleme Deder Aftsr 0 0Kur Farklarr 0 0Genel Karsrlrklar 0 0Muhtemel Riskler Icin Aynlan Serbest Karsrhklar 0 0Ahnan Sermave Benzeri Krediler 0 0Menkul Dederler Deder Artrs Fonu 0 0
stirak ve Badh Oftakhklardan 0 0Sahlmava Hazrr Menkul Dederlerden 0 0Yaorsal Pozisvona Konu Edilen Menkul Dederler Deder Artrsr 0 0
Katkr Sermaye Toplamr 0 0ueuNcu KU9AK SERMAYE o 0SERMAYE 3.214.693 2.743.t58SERMAYEDEN INDIRITEN DEGERLER 2.3r7 2.226
Konsolidasyon Drgr Brraklmrg Olan Ana Faaliyet KonularrPara ve Sermaye Piyasalan ile Sigortaohk Olan ve Bukonudaki Ozel Kanunlara G6re izin ve Ruhsat ile FaaliyetGosteren Mali Kurumlara Yaprlan Tiim Sermaye Katrhmlannailigkin Tutarlar ile Ozsermaye Ydntemi Uygulanmrg AncakAktif ve Pasifleri Konsolide Edilmemig Bu Ttir MaliOrtakhklara iliskin Sermaye Paylarr6zel Malivet Bedelleri 0 0
t nI J
Ilk Tesis Bedelleri 0 0)denmis Giderler 2.3L7 2.226
Konsolidasyon Drgr Brrakrlm6, Igtirakler, Balh Ortakhklann,Sermayesine Kablrnan Diler Ortakhklarrn , OzsermayeYontemi Uygulanmrg Ancak AKif ve Pasifleri KonsolideEdilmemig Bu tUr Mali Oftakhklann ve Konsolide SabitKrymetlerin RayiE Delerleri Bilangoda Kayrth DelerlerininAltunda ise Aradaki Fark
0 0
TUrkiye'de Faaliyet Gdsteren Di$er Bankalara VerilenSermave Benzeri Krediler 0 0Konsolidasyon Serefi yesi (Net) 0 0AKiflestirilmis Giderler 0
TOPLAM OZKAYNAK 3.212.376 2,740.932
Il.Piyasa Riski
Mevduat kabul etmeyen Bankamrz, 5411 Saylr Bankalar Kanunuhun 77. maddesikapsamrnda faaliyet g6stermekte olup, Bankacrhk iglevini orta$rmrz olan Belediye ve il OzelIdarelere Bankamtzdan aktanlacak paylan karglt$rnda nakdi ve gayrinakdi kredi kullandrrmak vesigortacrhk iglemlerine aracrhk etmeKen ibaret olup, bunlara ait faiz oranlarr grinrin gartlannauygun olarak Yonetim Kurulumuzca belirlenmektedir. 30.09.2006 tarihi itibariyle agrlmrg veagllacak ktsa kredilere ayhk o/01, agrlmrg ve aglacak proje bazh orta ve uzun vadeli kredilere ayhko/o0.75 orantnda faiz tahakkuk ettirilmesine Y6netim Kurulunta karar verilmigtir. Piyasa riski sOzkonusu degildir.
III. Kur Riski
Bankamrztn Yabanq Para cinsinden borglanma araglan, ttirev araglan ve di$er herhangi biriglemi bulunmadr$rndan kur riski sdz konusu delildir.
IV. Faiz Oranr Riski
Bankamtz bankaqltk iglemleri yapmadrlrndan varhk, yrikrimlii|i)k ve bilango drgr kalemlerinfaize duyarhh$r 6lgtilmemektedir.
V. Likidite Riski
Bankamtz bir Kalknma ve Yailnm Bankas olmas nedeniyle, mevduat kabul etmedi$indenpiyasa dalgalanmalan neticesinde mevduat tabanh bir likidite krizine maruz kalmamaktadrr.Gelecek donem projeksiyonlannda muhtemel nakit akrglan tahmini yaprhrken, farkh senaryolarkullanrlarak belirli olasrhklarda Bankanrn maruz kalabileceli likidite riski olgrilebilmektedir.
l 4
Vadesiz1 AyaKadar 1-3
Av3-6Av 6-12 Ay
1 Yrl veUzeri
Da$ftlamayan(*) Toplam
Cari DdnemVarhklar
Nakit Deleder (Kasa, EfeKif Deposu,Yoldaki Paralar, sabn Alrnan Qekler)ve T.C. Merkez Bankasl
564 564
Bankalar ve Di$er MaliKuruluslardan Alacaklar
893.031 893.031
Ahm Sabm Amaclr Menkul DeiierlerPara Pivasalanndan Alacaklar 1.850 1.850Sablmaya Hazrr Menkul Dederler 2.725 2.725Verilen Krediler 185.991 2.951.834 3.137.825Vadeye Kadar Elde Tutulacak M.D.
_ Pri_ervarl|ler 7.24L 1.311 162.659 L7L.2TIToplam Varlrklar 895.445 0 t93.232 2.955.870 162.659 4.207.206
YiikiimliiltiklerBankalar Arasr MevduatDi6er MevduatDider Mali Kuruluslar. Sadl. Fonlar 11.859 11.859Para Piyasalanna BorcIhrac Edilen Menkul DedederMuhtelif Borclar 920.954 920.954Dider Y0k0ml0lUkler 3.224 29.026 19.539 79rt 3.214.693** 3.274.393Toplam Y0ktimlUltikler 3.224 29.026 940.493 19.770 3.2'l.693 4.207.206
Net !ikid!!e_Ns[1 __ 492.22t -29.026 -747.26L 2.936.100 -3.052.034 o
Onceki DtinemToolam Aktifler 756.497 237.464 2.492.8t8 192.015 3.678.394Toplam Yiikumlti{tikter 9.984 905.093 20.159 2.743.158** 3.678.394Net Likidite Aqdr 746.tL3 -667,629 2.472.659 -2.551.143
Aktif ve Pasif kalemlerin kalan vadelerine giire giisterimi;
(*) Bilangoyu olugturan aktif hesaplardan sabit krymetler, igtirak ve ba$h ortakhklar, ayniyatmevcudu, pegin ddenmig giderler ve takipteki alacaklar gibi Bankaohk faaliyetini siirdiiriilmesi igingereksinim duyulan, ktsa zamanda nakde driniigme gan$ bulunmayan diler aktif nitelikli hesaplarburaya kaydedilir.
(**) Bankanrn 62 kaynak tutan olup yUkilmllihikler tablosunda yer almamtgtlr.
1 5
UgUr,rcU eOLUplronsodDE oLMAYAlrl MnLi TABLoLAnn il.igrin ngrxueMA vE oipnornR
r.nlrir KALEMLERT il.tgxir,r A9TKLAMA ve oipr'rorlAR
1. T.C. Merkez Bankasl Hesabrna itigtin Bilgiler :
Cari Dtinem30.09.2006
Onceki Diinem31.12.200s
TP YP TP YPVadesiz Serbest Tutar 473 0 59 0Vadeli Serbest Tutar 0 0 0 0
Toplam 473 o 59 o
2. Allm Satlm Amagh De$erlere iligtin Bilgiler :Bankamtztn teminata verilen/bloke edilen veya repo iglemine konu edilen, ahm sailm
amagh menkul de$erleri yoktur.
5. Satllmaya Haztr Menkul De$erlere iligfin Bilgiler:a) SaUlmaya haztr menkul de$erlerimizin tamamr o/olOhun altrnda pay oranrna sahipolduf umuz igtiraklerimizdir.b) Safilmaya hazrr menkul delerlere iligkin bilgiler;
Yonetim Kurulu' nun 15.03.2006 - 04.05.2006 tarih 10 | L26 - L7 | 222 sayh kararlarr ileKalktnma Bankast ve Merkez Bankasr hisselerinin devredilmesi sonucunda (toplam devredilenmiktar L27 bin YTL.) Satrlmaya Hazrr Menkul Delerler 2.725 bin YTL olmugtur. Kalknma Bankasrhisseleri Hazine Mustegarltlt'na Merkez Bankasr hisseleri ise Ziraat Bankasha devir edilmigtir.
c) Teminat olarak gtisterilen sablmaya hazrr menkul delerlerimiz yoktur.
e) Repo iglemlerine konu olan satrlmaya hazrr menkul delerlerimiz yoktur.
Cari Diinem30.09.2006
Onceki Ddnem31.12.2005
Bq.LEl-q"nnle-sSnel-l_e_.rl 0 0Borsada Islem Goren 0 0Borsada Islem G6rmeven 0 0
Hisse Senetleri 2.725 2.852Borsada Islem Goren 0 0Borsada Islem G6rmeyen 2.725 2.852
Deder Azalma Karsrhdr (-) 0 0Toplam 2.725 2.852
l s
6. Kredilere iligkin Aglklamalar:
a)Bankanrn ortaklanna ve mensuplanna verilen her gegit kredi veya avan$n bakiyesine iligkinbilgiler;
Cari D6nem30.09.2006
Onceki D6nem31.12.2005
Nakdi Gayri Nakdi Nakdi Gayri NakdiBanka Ortaklanna Verilen Dodrudan Krediler 3.126.232 89.119 2.7L2.066 10.793
Ttizel Kisi Ortaklara Verilen Krediler 3.L26.232 89.119 2.7L2.066 10.793Gercek Kisi Oftaklara Verilen Krediler 0 0
Banka Ortaklanna Verilen Dolayh Krediler 0 0Banka Mensuplanna Verilen Krediler 11.593 0 9.277 L0.793Toplam 3.137.825 89.119 2.72'.343 to.793
b) Birinci ve ikinci grup krediler, diler alacaklar ile yeniden yaprlandrnlan ya da yeni itfaplanrna ba$lanan krediler ve di$er alacaklara iligkin bilgiler;
Nakdi Krediler
Standart Nitelikli Krediler ve Di$erAlacaklar
Yakrn Izlemedeki Krediler ve Di$erAlacaklar
Kredi Ve Di$erAlacaklar
YenidenYaprhndrnlan Yada Itfa Plantna
Badlananlar
KrediVe Di$erAlacaklar
YenidenYaprlandrnlan Yada itfa Planrna
Ba6lananlar
ihtisas Dlsr Krediler 11.593 0 0 0Iskonto ve Istira Senetleri 0 0 0 0Ihracat Kredileri 0 0 0 0Ithalat Kredileri 0 0 0 0Mali Kesime Verilen Krediler 0 0 0 0Yurtdtst Krediler 0 0 0 0Tiiketici Kredileri 0 0 0 0Kredi Kartlan 0 0 0 0Krymetli Maden Kredisi 0 0 0 0Di6er 11.593 0 0 0
ihtisas Kredileri 3.126.232 0 0 0Dider Alacaklar 0 0 0 0Toplam 3.137.825 o o 0
d) Triketici kredileri, bireysel kredi kartlan, personel kredileri ve personel kredi kaftlannailigkin bilgiler;
Ksa Vadeli Orta ve UzunVadeli Toplam Faiz ve Gelir
Tah.ve Reesk.fiiketici Kredileri-TP 0 0 0 (
Konut Kredisi 0 c cTagt Kredisi c c cIhtiyag Kredisi c c cDi{er c ( c
Iiiketici Kredileri-Diivize Endeksli 0 ! ! 0
Konut Kredisi c c (
Tagt Kredisi 0 c cihtiyag Kredisi c c cDi{er c (
tiiketici Kredileri-YP 0 0 0 0
1 ?
Konut Kredisi c cTagt Kredisi t t
intiyag Kredisi (
Di$er c t
Bireysel Kredi Kartlan:TP t 0 0 0
Taksitli 0 cTaksitsiz c c
Bireysel Kredi Kartlart-YP 0 0 ( {
Taksitli cTaksitsiz ( c
Personel Kredileri-TP 0 11.593 0 0Konut Kredisi cTagt Kredisi 0 cIhtiyag Kredisi c 11.593 (
Diger c cPersonel Kredileri-Ddvize Endeksli 0 0 t (
Konut Kredisi ( cTagt Kredisi cihtiyag Kredisi cDiler 0 c
tersonel Kredileri-YP 0 0 0 0
Konut Kredisi c cTagt Kredisi c cIhtiyag Kredisi ( cDi!er c
rersonel Kredi KarHarr-TP { ! 0 0
Taksitli 0 0 cTaksitsiz c c (
Personel Kredi Kartlan-YP 0 0 0 0
Taksitli ( cTakitsiz ( c
Ioplam 0 11.593 0 (
e) Taksitli ticari krediler ve kurumsal kartlanna iligkin bilgiler yoktur.
g) Yurtigi ve yuftdrgr kredilerin da$rhmt;
Cari Diinem30.09.2006
Onceki Dtinem31.12.2005
Yurtici Krediler 3.137.825 2.72r.343Yurtdrsr Krediler 0 0Toplam 3.137.82s 2.72'-.343
h) Ballr ortakhk ve igtiraklere verilen kredilerimiz zarar niteligindeki kredilerimiz yoktur.
l 8
J) Kredilere iligkin olarak aynlan 6zel kargrhklanmrz;
6zelKarghklar Cari Diinem30.09.2006
Onceki Diinem31.12.2005
Tahsil Imkanr $nrrh Krediler ve Di6er Alacaklar Icin Aynlanlar 0 0Tahsili Stipheli Krediler ve Di6er Alacaklar icin Aynlanlar 1 1Zarar Nitelidindeki Krediler ve Dider Alacaklar Icin Aynlanlar 0 0Toolam 1 1
k) Donuk alacaklara iligkin bilgiler (Net)
k.1) Donuk alacaklardan bankaca yeniden yaprlandrnlan ya da itfa plantna ba$lanankrediler ve di$er alacaklara iligkin bilgiler
III. Grup IV. Grup V. GruoTahsillmkanrSrntrh Krediler
ve Di[erAlacaklar
Tahsili$tipheliKrediler ve
Di$er Alacaklar
ZararNiteli$indekiKrediler ve
Di6er AlacaklarCari Diinem o 1 o(Ozel Karsrhklardan Onceki BrUt Tutarlar) 0
Yeniden yaprlandtnlan Krediler Ve Dider Alacaklar 0 1 0Yeni Bir Itfa Planrna Badlanan Krediler ve Di6er Alacaklar 0 0 0
Onceki Diinem 0 I 0(Ozel Karsrhklardan Onceki Br0t Tutarlar) 0
Yeniden yaprlandrnlan Krediler Ve Dider Alacaklar 0 1 0Yeni Bir Itfa Planrna Badlanan Krediler ve Dider Alacaklar 0 0 0
k.2) Toplam donuk alacak hareketlerine iligkin bilgiler
k.3) Yabancr para olarak kullandrnlan kredilerden kaynaklanan donuk alacalrmrz yoktur.
8 . Vadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul Dderlere iligtin Bilgiler;
Vadeye kadar elde tutulacak menkul deferlerimiz yoktur.
f . igtiraklere iligkin Bilgiler (Net);
a) Konsolidasyon kapsamrna ahnmayan igtiraklere iligkin bilgiler:
III. Grup IV. Grup V. GruoTahsil imkanr $nrrlr
Krediler ve DifierAlacaklar
Tahsili$tipheliKrediler ve Difer
Alacaklar
Zarar Niteli$indekiKrediler ve Diler
AlacaklarOnceki Diinem Sonu Bakiyesi 0 1 0
Ddnem Icinde Intikal (+) 0 0 0Di6er Donuk Alacak Hesaplanndan Giris (+) 0 0 0Dider Donuk Alacak Hesaolanndan Oks (-) 0 0 0Donem lcinde Tahsilat ( 0 0 0Aktiften Silinen (-) 0 0 0
D6nem Sonu Bakivesi 0 I 0Ozel KarSrhk (-) 0 1 0
Bilincodaki Net BakiYesi 0 0 0
1 Q
Unvanr Adres (Sehir/Ulke)Bankanrn Pay OranrFarkhysa Oy Oranr
(o/o)
Banka Risk Grubu PayOrant (o/o)
Mardin Boru Sanayi A.S. Mardin/T0rkive 23,L0 100
a. 1) Konsolidasyon kapsaprna altnmayan igtiraklere iligkin bilgiler:
a.2) (a.l)'deki srraya gtire konsolidasyon kapsamrna ahnmayan igtiraklerimiz;
AktifToplamr
Ozkaynak
Sabit VarhkToplamr
FaizGelirleri
MenkulDe!er
Gelirleri
CariD6nem
KdrlZarar
OncekiDcinem
KArlZarar
RayigDe$eri
10 .788 2.BBO 4.030 26 0 553 - ) 1 .075
a.3) Mardin Boru SanayiA.$ ye Banka ile Mardin il 6zel idaresi ortaktrr.
a.4) Banka igtirakleri ana ortaklda fon aktanm gtlcU bulunmayan ortaklrklardrr veBankamtztn girkete igtirak tutarr Bankamrz aktif bUytikltifrintln o/o10hu agmamaktadrr.Bu nedenleigtirak konsolidasyon kapsamr drglnda tutulmugtur. Bankanrn Borsada iglem g<irmeyen igtiraklerielde etme maliyeti ydntemine gdre de$erlenmektedir.
b. Konsolidasyon ka psa mr ndaki igi raklerimiz yoktur.
10 . Ba$h Ortakhklara iligkin Bilgiter (Net);
a) Konsolidasyon kapsamrna ahnmayan ball l ortakhklara i l igkin bi lgi ler;
a.1) Konsolidasyon kapsamrna al lnmayan balh ortakhklanmrz;
a.2) (a.1)'daki straya g<ire konsolidasyon kapsamrna ahnmayan ballr ortakhklar;
AktifToplamr
Ozkaynak
Sabit VarhkToplamr
FaizGelirleri
MenkulDe$er
Gelirleri
CariDonem
KdrlZarar
6ncekiD6nem
Kdr/ZararRayigDe!eri
26.597 23.444 18 .215 0 0 (2.L70l. (5s7)
Bankantn Ba{lr ortaklrklan ana ortaklr!a fon aktarrm gucri bulunmayanortaklrklardrr ve bankamrzrn girkete igtirak tutan bankamrz altif briyrikhi!t inuno/o10'nu agmamaktadtr. Bu nedenle balh ortakhklar konsolidasyon kapsamr drgrndatutulmugtur. Borsada ig lem goren ba! l r of taklrk larrn bi lango gr int i dahi l 5 i9 gt inuboyunca olugan gtinlt ik a$rrlrklr ortalama fiyatlarrn ortalamastna gore delerlenmekteolup kayrtlr deleri i le borsa deleri arasrndaki farka kargllrk ayrrlmaktadrr.
Unvanr Adres (Sehir/Ulke)Bankanrn Pay OranrFarkhysa Oy Oranr
(o/o)
Banka Risk GrubuPay Orant (o/o)
Dodusan Boru Sanavi A.S. Erzincan/Ttirkiye 63.47 100
1n
a) Bankamlztn konsol idasyon kapsamrnda izledi$i ba$lr ortakhfr yoktur.
11 . DiSer Yatrnmlara iligtin Bitgiler:
d) Banka igtirakleri ana ortakhla fon aktanm gUcti bulunmayan ortakhklardrr. Bu nedenlekonsolidasyona tabi tutulmamrgtrr. Bankanrn Borsada iglem gdrmeyen igtirakleri elde etme maliyetiydntemine gore delerlenmektedir
Bankanrn Bafh ortakhklan ana ortakh$a fon aktanm gucli bulunmayan ortakhklardtr. Bu nedenlekonsolidasyona tabi tutulmamrglardrr. Borsada iglem gtlren ballt ortakltklann bilango gUnU dahil 5ig gunti boyunca olugan giinklk alrrhkh oftalama fiyatlarrn ortalamastna g<ire de$erlenmekte olupkayrth de$eri ile borsa deleri arastndaki farka karglrk aynlmaktadtr.
12. Finansal Kiralama Alacaklanna iligkin Bilgiler;
Bankamrzda finansal kiralama iglemleri yoktur.
t4 , Faizve Gelir Tahakkuk ve Reeskontlanna iligfin Bilgiler;
a)Bankamlzln Yerel Yonetimlere kullandrrdr$r krediler igin Bankamrz Kredi Ydnetmeli$igereli hesaplanan faizler, kredi hesaplanntn lizerine ilave edilmektedir.
b) Di$er faiz ve gelir reeskontlanmrz yoKur.
17 . Ertelenmig Vergi Aktifine iligfin Bilgiler;
a) indirilebilir gegici farklar, mali zarar ve vergi indirim ve istisnalan Banka 30 Eyltil2006 tarihi itibariyle t.432 Bin YTL. tutannda ertelenmig vergi aktifi hesaplanmrg olup, sdz konusudelere bilango tarihi itibariyle hesaplanan indirilebilir gegici farklar ile vergilendiribbilir gegicifa rkla rrn netlegti ri I mesi sonucunda ulaglmtgtrr.
Banka 30 Eyhil 2006 tarihi itibariyle mali zarar veya vergi indirim ve istisnalan tlzerindenhesaplandl$r ertelenmig vergi aktifi bulunmamakla beraber, bilangosunda yer alan varltk veyiiktim[iluklerin defter de$eri ile vergi mevzuail uyannca belirlenen vergiye esas deleri arastndaortaya grkan ve sonraki ddnemlerinde mali kar I zarann hesabtnda dikkate altnacak tutarlartrizerlerinden hesapland$r 1.582 Bin YTL. tutanndaki ertelenmig vergi aKifi ile 150 Bin YTL.tutarrndaki ertelenmig vergi pasifi netlegtirilmek suretiyle kayrtlara yansrfilmrgttr.
b) Onceki ddnemde ertelenmig vergi aktifi 2.454 Bin YTL ertelenmig vergi pasifi ise 261Bin YTL olarak hesaplanmrg ve bil6ngoya 2.193 Bin YTL olarak netle$irilerek yansthlmtgUr.
18 . DiSer Aktiflere iligt<in Bilgiler;
b) BilAngonun di$er aKifler kalemi, 35.320 Bin YTL bildngo drgr taahhtitler harig bilAngo toplamtntno/o 10'unu agmamaktadtr.
?r
rr. pAsiF KALEMTERe il.igrin A9TKLAMA ve oipuorlAR
1. Mevduatln Vade Yaplslna ttigtin Bilgiler;
Bankamrz 5411 sayrlr Kanunun 77. maddesi kapsamrnda faaliyet g<istermekte olup,mevduat kabul yetkisi bulunmayan bir yabnm bankasrdrr.
2 . Repo iglemlerinden Sa$lanan Fonlara il:gkin Bilgiler;
Bankamrz repo iglemleri yapmamaKadrr.
3 . Ahnan Krediler;
a) Ahnan kredilere iligkin bilgiler;
4 . thrag Edilen Menkul Krymetlerimiz;
ihrag edilen menkul krymetlerimiz yolGur.
5 . Fonlara iligfin Agklama;
(*) Bankamz faaliyet alanr gergevesinde bUtgeden veya di$er Kamu kaynaklanndan Yerel Y6netimlere kullandtnlmak0zere tahsis edilen fonlar olup faiz yapts mevcut delildir.
Onceki
(x) Bankamrz faaliyet alanr gergevesinde bOtgeden veya diler Kamu kaynaklanndan Yerel Ydnetimlere kullandtnlmakUzere tahsis edilen fonlar olup faiz yapts mevcut de$ildir.
Cari Dtinem30.o9.2006
Onceki D6nem3r.12.2005
TP YP TP YPKsa Vadeli 0 0 0 0Orta ve Uzun Vadeli L4 0 195 0Toolam t4 o 195 0
a) Cari D6nemVade Yaprsr Faiz Yaors (*) Para Cinsi
Krsa Orta Ve Uzun Sabit Dedjsken EURO USD TL Di6er0 11.845 0 0 0 0 11.845 00 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0
b DiinemVade Yaorsr Faiz Yaprsl (*) Para Cinsi
Krsa Orta Ve Uzun Sabit Dedisken EURO USD TL Dider0 11.785 0 0 11.785 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0
22
6 . Muhtelif Borglara itigfin Agtklamalar;
Cari Diinem30.09.2006
Onceki Diinem31.12,200s
Ahnan Nakdi Teminatlann Toolamr L7.L20 15.815Bu nakit teminatlar mtiteahhitlerden ahnan gegici ve kesin teminatlardrr.
7 . Bildngonun di$er yabancr kaynaklar kalemi, bilango drgr taahhtitler harig bilango toplamrnrno/o 10'nu agmamaktadtr.
10 . c) Finansal Kiratamalara iligkin Agrklamalar;Bankanrn finansal kiralama sdzlegmeleri bulunmamaktadrr.
11 . Faiz ve Gider Reeskontlanna iligfin Agklamalar;
Faiz ve Gider Reeskont hesabr 30.09.2006 tarihi itibariyle bakiye alz etmemektedir.
12 . Kargrhklara itigt<in Agrklamalar;
a) Bankanrn kredi ve di$er alacaklar igin ayrdrlr genel karghklan yoktur.
e) Drivize Endeksli Krediler kur farh karghklan yoktur.
h) Di$er kargrhklar yoktur.
j) Sermaye benzeri krediler yoktur.
13 . 6z Kaynaklara iligkin Bilgiler;
Sermayemiz Bankamrz Kanununda belirtilen kaynaklardan olugmakta olup, bunun en briyrikdilimini Belediye, Ozel Idare ve bunlann kurduklan igletmelerin yrlhk gelirlerinin o/oS'i ve banka ylhkkarlanndan kriy sermayesi olarak aynlan o/o301uk paylar olugturmakta olup, sermaye tegkilindehisse senedi grkarrlmasr soz konusu delildir.
14 . Hisse Senedi ihrag Primlerine iligtin Bilgiler;
Hisse senedi ihrag primleri, hisseler ve sermaye araglan yoktur.
20 . b) Sermayede ve/veya oy Hakkrnda olo10 ve Bunun Uzerinde Paya SahipKigi ve Kuruluglar;
Bankamrz kurulug kanunu gere$i sermayemiz paylara boltinmemigtir.
a a,L-j
rrr. GELiR rABlosunn il.igxiN A9TKLAMA vE oipnormR
1 . a) igtirakler ve Balh Ortakhklardan Ahnan Faiz Gelirleri yoKur;b) Finansal kiralama gelirlerimiz yoktur.c) Ters repo iglemlerimiz yoktur.
2. a) igtirak ve Balh ortakhklara verilen faiz ve giderleri yoktur.b) Finansal kiralama giderlerimiz yoktur.c) Mevduata ddenen faizlerimiz yoktur.d) Repo iglemlerine verilen faizler yoktur.
3 . Di$er faaliyet Gelirlerine iligkin bilgiler;
8.729 Bin YTL olan, Diler Faaliyet Gelirleri Bankamrzrn Yerel Y<inetimlere yapt$t hizmetlernedeniyle alrnan kontrol hizmetleri gelirleri, Emtia gelirleri ve saUg yaprlan BankamrzGayrimenkullerinden elde edilen gelirlerden olugmaktadrr.
Dider Faalivet GelirleriAktiflerin Satsrndan Elde Edilen Gelirler 279Kiralama Gelirleri 1.003Gecmis Yrllar Gelir Ait Diizeltmeler 3.380Dider Gelirler 4.A67Toplam 8.729
Bankamrzrn ola$andq kalemlerden kaynaklanan gelirleri bulunmamaKadrr.
4 . Bankanrn Kredi ve Di$er Alacaklarrna iligkin Karghk Giderleri yoktur.
Cari Diinem30.09.2006
Onceki Diinem30.09,2005
(redi ve Diler Alacaklara Iligkin Ozel Kar5rhklar c (
IILGrup Kredi ve Alacaklardan c 0IV.Grup Kredi ve Alacaklardan c 0V.Grup Kredi ve Alacaklardan ( c
Senel Karsrltk Giderleri 0 cVluhtemel Riskler Icin Avnlan Serbest Karsrhklar 0 cDovize Endeksli Krediler Kur Fark Giderleri (*) 0 cFlenkul Dederler Deder Dtisme Giderleri c t
Ahm SaUm Amaeh Menkul Dederler c (
Satr!maya Hazrr lvlenkul Delerler c (
)eder Drisus Karsrhdr Giderleri 7.044 (
Igtirakler c (
Baflr Oftakhklar 7.044 cBirlikte Kontrol Edilen Ortakhklar 0 CVadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul De$erLer 0 c
Diqer 1.081Toplam 8.125
l z l
t
5. a) Bagh ortakhk ve igtiraklerden elde edilen gelir ve gider bulunmamaKadrr.
b) dzsermaye yonteminin kullanrldr$r igtiraklerdeki yailrrmlardan dolan k6r ya da zarardakipay yoktur.
c) Bankanrn dahil oldu$u risk grubundaki gergek ve ttlzel kigilerle yaprlan iglemlerden ,kaynaklanan kdr ve zarar yoktur.
7. Vergi kargh$rna iligkin agklamalar:
Hesaplanan Cari Vergi Karghll :29.026 Bin YTL olup Ertelenmig Vergi Karyhlt : 34 Bin YTL
drr. Bankanrn 30.09.2006 tarihi itibariyle 34 Bin YTL Ertelenmig Vergi Pasifi Gideri bulunmaktadtr.
9 . Net diinem kir ve zaranna iligkin agklamalar:
a) Bankamrz Yatrnm Bankas olmasr nedeniyle gelir kalemleri yerel yiinetim kredifaizlerinden, giderlerimiz ise cari kalemlerden olugmugtur. Bankamlzrn 2006 yrh III. tig ayhkpeformansrnrn anlagrlmasr igin 6zel agrklama gereKirecek bir husus bulunmamaktadtr.
b) Muhasebe tahminlerindeki deligikliklerin cari ve gelecek d<inem kAr zararlarlna etkisi, iagrklama yaprlmastnt gerektirecek bir husus bulunmamaktadtr.
lc) Azrnhk haklarryoktur. i
10. Cari Dtinemde Onemli Etkide Bulunan veya Takip Eden D6nemlerde Onemli EtkideBulu n u laca gr Beklenen M uhasebe Ta h minindeki Deiisiklikler Hakklnda Bilgi;
Agr klama ya pt I mastnl gereKirecek bir husus bul unmamaKadl r.
25
rv. NAzrM HESAeLARA il-igrin A9TKLAMA ve oipnon-nn
1 . a) Birlikte kontrol edilen oftakhk bulunmamaktadtr. .
b) Bankamrzrn birliKe kontrol edilen ortakl$ryla ilgili garta balh hususlar ve diler igirigimcilerle birlikte gafta ba!ltytiktiml0ltiklerdeki payl bulunmamaktadtr.
3 . Bil6ngo Dtgl Yiikiimliiliiklere iligkin Bilgiler;
a) Gayri kabili rucu ve nitelikteki kredi ve taahhtitlerimiz yoKur.
b) Bil6nEo dlgr kalemlerden kaynaklanan muhtemel zararlar ve taahhiitler yoktur.
5 . a) Gayri nakdi kredilerin toplam tutan;
Cari Diinem30.09.2006
Onceki Diinem31.12.2005
Nakit Kredi Teminine Yonelik Olarak Acrlan Gayri nakdi Krediler 89.086 t0.757Bir Yrl ve Daha Az Siireli Asrl Vadeli 0 0Bir Yrldan Daha Uzun Stireli Asrl Vadeli 89.086 L0.757
Di6er Gavri Nakdi Krediler 33 36Toplam 89.119 10.793
b) Maddi duran varhklanmlz tizerinde rehin, ipotek ve diler ksttlamalar bulunmamaktadtr.
7 . Bankalann Uluslararas Derecelendirme Kuruluglanna Yaptlrmq OlduklanDerecelendirmeye ingfin 6zet Bilgi:
Bankamrz uluslararag derecelendirme kuruluglanna derecelendirme iglemiyapilrmamlgttr.
Itj
Cari Dtinem30.09.2005
Onceki Diinem3L.12.2004
Nakit 844.363 715.543Kasa 91 106T.C. Merkez Bankasr 325 54Bankalar ve Dider Mali Kurumlar 843.947 715.383
Nakde Esdeder Varhklar o 0
V. NAKIT AKIM TABLOSUNA ILIgKIN AgIKLAMA VE DIPNOTLAR
4 . Diinem Bagrndaki Nakit ve Nakde Egde$er Varhklara itigt<in Bilgiler
5 , Diinem Sonundaki Nakit ve Nakde Egde$er Varhklara iligfin Bilgiler
Cari Diinem30.09.2006
Onceki Diinem31.12,2005
Nakit 895.445 756.097Kasa 91 t74T.C. Merkez Bankas, 473 59Bankalar ve Di6er Mali Kurumlar 894.881 755.864
Nakde Esdeder Varftklar o o
vr. BANKANTN DAHiL OLDUGU nisr GRUBU ile ileili ngrrUUA VE DiPNOTLAR
Bankamrzrn ddhil oldugu herhangi bir risk grubu yoktur.
vrr. BiLANco soNRAsr HUsuLAnn idsriN A9TKLAMA vE DiPNOTIAR
Bankamrzca bilingo tarihinden sonra agklama yaprlmasr gereken herhangi bir hususyoktur.
27
D6notinc0 nOLUFI
en6rusrz ornerirtL snfirgsrz ornrriu RAnoRUNA ir-isxilt oLARAK A9TKLANMAST cEREKENHUSUSLAR
2006 yrh Bagrmslz Denetimimiz Rehber Mali Miigavirlik A.$. taraftndan yaprlmaKadrr.
?8
! cco,+"e oc, 5 0 * oO i r : ? #
B E R: i - : 4 i : . ' i
: , , _ : i : : 1 ! . . ,
R E H; i l i t i i . i
REHBER YEMiNLi MALI MUSAVIRLIK A.$.
Rapor Numarasr z 2006 - 26
ir,r,nn BAI\KAsr cENEL MiiDtiRiiicti
1 OCAK.30 EYLUL 2006ARA HESAP noNnnriNr a.ir
BAGIMSIZ SINIRLI DENETiM RAPORU
iller Bankasr Genel Miidiirltigi Yiinetim Kurulu'na,
l. iller Bankasr Genel Miidiirlii$i'niin ("Banka") 30 Eyliil 2006 tarihi itibariyle hazrrlanan konsolideolmayan bilangosu ile aynr tarihte sona eren d6neme ait konsolide olmayan gelir tablosu, nakitakrm tablosu ve dzkaynak de[igim tablosunu smrrh denetime tabi tutmug bulunuyoruz. Raporkonusu mali tablolar Banka ydnetiminin sorumlulu$undadrr. Ba[rmsrz smrh denetimi yapankurulug olarak iizerimize diigen sorumluluk, gergekleqtirilen smrh denetime dayanarak bu malitablolar iizerine rapor sunmaktr.
2. Smrlt denetim, 5411 sayrh Bankacrhk Kanunu uyannca yiiriirliikte bulunan hesap ve kayrt diizeniile muhasebe ve balrmsz denetim ilkelerine iligkin diizenlemele.e uygun olarakgergeklegtirilmigtir. Bu diizenlemeler, smrh denetimin mali tablolarda <inemli bir yanhghlrnbulunup bulunmadrsma dair smrrh bir giivence verecek gekilde planlanmasrnr ve yaprlmasinrdngdriir. Smrlt denetim, temel olarak mali tablolarrn analitik ydntemler uygulanarak incelenmesi,do[rulu$unun sorgulanmast ve denetlenenin ydnetimi ile gdriigmeler yaprlarak bilgi toplanmasr ilesinrlt oldupundan, tam kapsamh denetime kryasla daha az giivence sa$lar. Tam kapsamh birdenetim galrymasr ytiriitiilmemesi nedeniyle bir denetim gdriigii bildirilmemektedir.
3. Gergeklegtirmig oldu$umuz srrurh denetim sonucunda, iligikteki konsolide olmayan malitablolarrn iller Bankasr Genel Miidiirliig,i'ntin 30 Eylul 2006 tarihi itibariyle mali durumunu veaynr tarihte sona eren ddneme ait faaliyet sonuglannr ve nakit akrmlannr 3411 sayrh BankacrhkKanunu'nun 37 nci maddesi ve bu kanunun Gegici I inci maddesi gereSince ytiriirliikte bulunandiizenlemelerde belirlenen muhasebe ilke ve standartlarma uygun olarak doEru bir bigimdeyanstmadr[ma dair dnemli herhangi bir hususa rastlanmamrqtrr.
Ankara, 13 Kasrm 2006
RXHBERBAGTMSIZ DENETIM vE yEMiNLi MALi nrtiga.vinr,ix,l,.g.A MEMBER FIRM OF INTERNATIONA CONSULT
