J u l y 1 7 ,

R e : C a s e N o . 2 0 6 3 7 1 ; D e l p h i H o u r l y - R a t e E m p l o y e e s ' P e n s i o n P l a n ( t h e " D e l p h i H o u r l y P l a n " o r t h e " P l a n " )

T h e A p p e a l s B o a r d i s r e s p o n d i n g t o y o u r a p p e a l o f P B G C ' s b e n e f i t d e t e r m i n a t i o n o f M a y y o u a r e e n t i t l e d t o a P B G C - p a y a b l e s u r v i v o r a n n u i t y

u n d e r t h e D e l p h i H o u r l y as t h e s u r v i v i n g s p o u s e o f b e c a u s e w e r e f o u n d g u i l t y o f m u r d e r i n y o u a r e

b e n e f i c i a r y f o r t h e s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t u n d e r t h e P l a n , P B G C d e t e r m i n e d t h a t M i c h i g a n s t a t e l a w a n d t h e f e d e r a l c o m m o n r e n d e r e d y o u i n e l i g i b l e t o r e c e i v e t h e b e n e f i t . Y o u c l a i m t h a t y o u b e e x o n e r a t e d m u r d e r c o n v i c t i o n o f a n d a r e e n t i t l e d t o t h e s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t u n d e r t h e D e l p h i H o u r l y P l a n .

I . Summary of decision

T h e B o a r d d e c i d e s t h a t t h e r e i s n o b a s i s f o r c h a n g i n g P B G C ' s d e t e r m i n a t i o n t h a t y o u a r e n o t e n t i t l e d t o a s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t . W e find t h a t y o u w e r e o f t h e first-d e g r e e p r e m e d i t a t e d m u r d e r o f y o u r f o r m e r s p o u s e . a p a r t i c i p a n t u n d e r D e l p h i H o u r l y P l a n , i n a M i c h i g a n s t a t e c o u r t , a n d t h e c o n v i c t i o n h a s n o t b e e n o v e r t u r n e d . B e c a u s e b o t h M i c h i g a n s t a t e l a w a n d t h e f e d e r a l c o m m o n l a w p r e d a t i n g t h e E m p l o y e e R e t i r e m e n t I n c o m e S e c u r i t y A c t o f as amended ( " E R I S A " ) , p r o h i b i t a n i n d i v i d u a l c o n v i c t e d m u r d e r f r o m b e n e f i t i n g h i s o r h e r c r i m e , P B G C c o r r e c t l y d e t e r m i n e d t h a t y o u a r e n o t e l i g i b l e f o r a P B G C - p a y a b l e s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t as t h e s p o u s e o f

T h e r e f o r e , w e u p h o l d P B G C ' s d e t e r m i n a t i o n a n d d e n y y o u r a p p e a l .

I I . Background

P B G C i s t h e U n i t e d S t a t e s g o v e r n m e n t a g e n c y t h a t i n s u r e s p e n s i o n s i n a c c o r d a n c e w i t h T i t l e I V o f E R I S A . I f a p l a n s p o n s o r i s u n a b l e t o s u p p o r t i t s d e f i n e d b e n e f i t p e n s i o n p l a n a n d t h e p l a n t e r m i n a t e s , P B G C b e c o m e s t h e s t a t u t o r y t r u s t e e o f t h e p l a n a n d p a y s g u a r a n t e e d p e n s i o n b e n e f i t s a c c o r d i n g t o t h e p l a n p r o v i s i o n s , t o l e g a l l i m i t s se t b y C o n g r e s s u n d e r E R I S A .

G e n e r a l M o t o r s C o r p o r a t i o n ( " G M " ) s p u n o f f D e l p h i A u t o m o t i v e S y s t e m s C o r p o r a t i o n ( " D e l p h i " ) e f f e c t i v e J a n u a r y 1 , A s p a r t o f t h a t a r r a n g e m e n t , D e l p h i a g r e e d t o s p o n s o r a n e w p e n s i o n p l a n f o r i t s h o u r l y e m p l o y e e s t o r e p l a c e t h e i r p r e v i o u s c o v e r a g e t h e G e n e r a l M o t o r s H o u r l y R a t e E m p l o y e e s ' P e n s i o n P l a n . T h e D e l p h i H o u r l y P l a n ' s o r i g i n a l e f f e c t i v e d a t e w a s a l s o J a n u a r y 1 ,

W h e n t h e D e l p h i H o u r l y P l a n t e r m i n a t e d o n J u l y 2 0 0 9 , i t d i d n o t h a v e s u f f i c i e n t a s se t s t o p r o v i d e a l l b e n e f i t s p r o v i d e d u n d e r t h e P l a n , a n d P B G C b e c a m e t h e s t a t u t o r y t r u s t e e o n A u g u s t 2 0 0 9 . T h e t e r m s o f t h e P l a n , t h e p r o v i s i o n s o f E R I S A , a n d P B G C ' s r e g u l a t i o n s d e t e r m i n e t h e b e n e f i t s P B G C c a n p a y .

W h e n P B G C b e c o m e s s t a t u t o r y t r u s t e e o f a t e r m i n a t e d p l a n , P B G C c o l l e c t s p a r t i c i p a n t i n f o r m a t i o n a n d c o p i e s o f t h e p l a n ' s g o v e r n i n g d o c u m e n t s f r o m t h e p l a n ' s a d m i n i s t r a t o r a n d a u d i t s t h a t d a t a . P B G C r e l i e s o n t h e i n f o r m a t i o n i t r e c e i v e s f r o m a p l a n a d m i n i s t r a t o r u n l e s s P B G C ' s a u d i t o f t h a t i n f o r m a t i o n s h o w s t h a t i t i s i n c o r r e c t , o r a p a r t i c i p a n t s u p p l i e s P B G C w i t h d o c u m e n t s s h o w i n g t h a t t h e i n f o r m a t i o n i s i n c o r r e c t .

P B G C r e c o r d s c o n t a i n t h e f o l l o w i n g i n f o r m a t i o n :

..

Y o u w e r e b o r n o n |

B e f o r e M a y 2 8 , h i s e m p l o y m e n t t r a n s f e r r e d f r o m G M t o D e l p h i ;

Y o u a n d M r . w e r e m a r r i e d |

M r . o n |

W h e n h i s e m p l o y m e n t t e r m i n a t e d , h e w a s e l i g i b l e f o r a r e t i r e m e n t t y p e u n d e r t h e D e l p h i H o u r l y P l a n ;

[ b e g a n r e c e i v i n g a b e n e f i t u n d e r t h e P l a n o n h i s a c t u a l r e t i r e m e n t d a t e o f p a i d i n t h e f o r m o f a J o i n t a n d 6 5 % S u r v i v o r P o p - u p A n n u i t y

o r " J & 6 5 % S A w i t h P o p - u p " ) ;

H i s d a t e o f d e a t h w a s

y o u w e r e f o u n d g u i l t y f i r s t - d e g r e e p r e m e d i t a t e d m u r d e r t h e o f | a n d , o n s e n t e n c e d t o p r i s o n w i t h o u t f o r p a r o l e .

Y o u s u b s e q u e n t l y a p p e a l e d c o n v i c t i o n t o t h e M i c h i g a n C o u r t o f A p p e a l s . t h e M i c h i g a n C o u r t o f A p p e a l s t h e C o u n t y C i r c u i t

C o u r t ' s c o n v i c t i o n i n a w r i t t e n o p i n i o n . 1 Y o u t h e n a p p l i e d t o t h e M i c h i g a n S u p r e m e C o u r t f o r

( M i c h . C t . A p p . as E n c l o s u r e

2

l e a v e t o t h e C o u r t t h e M i c h i g a n S u p r e m e C o u r t d e n i e d y o u r a p p l i c a t i o n f o r l e a v e t o a p p e a l t h e d e c i s i o n o f t h e M i c h i g a n C o u r t o f A p p e a l s . 2

o u f i l e d a m o t i o n f o r r e l i e f f r o m j u d g m e n t , w h i c h t h e C i r c u i t C o u r t T h e M i c h i g a n C o u r t o f A p p e a l s d e n i e d y o u r a p p e a l o f t h i s o r d e r o n

, a n d t h e S u p r e m e o f M i c h i g a n y o u r f o r l e a v e t o f i l e a n a p p e a l

Y o u h a v e a l s o f i l e d i n t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t f o r t h e E a s t e r n D i s t r i c t o f M i c h i g a n p e t i t i o n s u n d e r 2 8 § 2 2 5 4 f o r W r i t s o f H a b e a s C o r p u s b y a P e r s o n i n S t a t e C u s t o d y . A l t h o u g h t w o cases i n v o l v i n g p e t i t i o n s f o r W r i t s o f H a b e a s C o r p u s h a v e b e e n C a s e N o . i s c u r r e n t l y p e n d i n g . t o D i s t r i c t C o u r t , a s s e r t t h e f o l l o w i n g g r o u n d s f o r r e l i e f : ( 1 ) T h e c o n c l u s i o n s a n d o p i n i o n s o f t h e o f f i c e r i n c h a r g e o f t h e ca se i m p r o p e r l y i n v a d e d t h e p r o v i n c e o f t h e j u r y ; ( 2 ) T h e r e w a s m i s r e p r e s e n t a t i o n b y t h e c o u r t -a p p o i n t e d a p p e l l a t e a t t o r n e y a n d m i s c o n d u c t b y b o t h p r o s e c u t o r s a n d t h e p o l i c e ; ( 3 ) T h e r e w a s m i s r e p r e s e n t a t i o n b y t r i a l c o u n s e l a n d m i s c o n d u c t b y b o t h p r o s e c u t o r s a n d t h e p o l i c e ; a n d ( 4 ) T h e s h o o t i n g w a s l e g a l l y j u s t i f i e d d u e t o p r o v o c a t i o n .

I I I . Issue presented by your appeal of PBGC's determination

O n M a y P B G C i s s u e d a b e n e f i t d e t e r m i n a t i o n l e t t e r , i n f o r m i n g y o u t h a t y o u a r e n o t e n t i t l e d t o a P B G C - p a y a b l e b e n e f i t . 3 T h e l e t t e r s t a t e s i n r e l e v a n t p a r t t h e f o l l o w i n g :

w a s a p a r t i c i p a n t i n t h e p l a n . H e w a s r e c e i v i n g b e n e f i t s as a J o i n t a n d 6 5 % S u r v i v o r A n n u i t y w i t h P o p - u p . Y o u w e r e n a m e d as t h e b e n e f i t s h i s d e a t h .

o f m u r d e r i n h i s d e a t h . B e c a u s e M i c h i g a n s t a t e l a w p r o v i d e s t h a t a n i n d i v i d u a l c o n v i c t e d o f h o m i c i d e c a n n o t r e c e i v e b e n e f i t s w i t h r e s p e c t t o t h e d e c e d e n t ' s e s t a t e , a n d f e d e r a l c o m m o n l a w p r o v i d e s f o r s i m i l a r t r e a t m e n t , w e c a n n o t p a y y o u a s u r v i v o r b e n e f i t .

Y o u f i l e d a t i m e l y a p p e a l o n M a y 2 9 , Y o u r a p p e a l s t a t e s i n p a r t t h e f o l l o w i n g :

P l e a s e r e c o n s i d e r y o u r u n k n o w i n g j u d g m e n t u n t i l m y l a s t a p p e a l t o d e c i d e , o r B A C K P A Y M E w h e n I ' m E X O N E R A T E D v e r y s o o n n o w !

( E m p h a s i s i n o r i g i n a l . )

P B G C b e n e f i t d e t e r m i n a t i o n l e t t e r d a t e d M a y p r o v i d e d as E n c l o s u r e 3 .

E x c e r p t s from y o u r a p p e a l a r e p r o v i d e d as E n c l o s u r e 4 .

3

T h e p r i m a r y i s s u e p r e s e n t e d b y y o u r a p p e a l i s w h e t h e r y o u a r e t o r e c e i v e a P B G C - b e n e f i t as s u r v i v i n g s p o u s e A s e x p l a i n e d b e l o w , t h e A p p e a l s

B o a r d f i n d s t h a t u n d e r e i t h e r s t a t e o r f e d e r a l l a w , i n c l u d i n g E R I S A , y o u a r e n o t e n t i t l e d t o a b e n e f i t . A c c o r d i n g l y , P B G C c o r r e c t l y d e t e r m i n e d t h a t y o u a r e n o t e n t i t l e d t o a

s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t p a y a b l e b y P B G C .

Discussion

A. Relevant Plan provisions

T h e H o u r l y P l a n d o c u m e n t M r . H t e r m i n a t e d e m p l o y m e n t w a s t h e D e l p h i H o u r l y - R a t e E m p l o y e e s ' P e n s i o n P l a n , e f f e c t i v e O c t o b e r 1 , A l l d e f i n e d b e n e f i t p e n s i o n p l a n s l i k e t h e D e l p h i H o u r l y P l a n m u s t p r o v i d e t h e p e n s i o n b e n e f i t s o f p a r t i c i p a n t s i n t h e f o r m o f a q u a l i f i e d j o i n t a n d s u r v i v o r a n n u i t y ( " Q J S A " ) . 6 A Q J S A i s a n a n n u i t y f o r t h e l i f e o f t h e p a r t i c i p a n t a n d a s u r v i v o r a n n u i t y f o r " t h e l i f e o f [ t h e p a r t i c i p a n t ' s ] s p o u s e " t h a t i s a t l e a s t p e r c e n t o f t h e a m o u n t o f t h e a n n u i t y p a y a b l e f o r t h e j o i n t l i v e s o f t h e p a r t i c i p a n t a n d s p o u s e . 7

T h e P l a n ' s Q J S A i s t h e f o r m o f b e n e f i t as d e s c r i b e d i n A r t i c l e I I , S e c t i o n 5 o f t h e P l a n . I t i s a n a n n u i t y f o r t h e l i f e o f a p a r t i c i p a n t a n d a s u r v i v o r a n n u i t y f o r t h e " d e s i g n a t e d s p o u s e " t h a t i s a t l e a s t 5 0 p e r c e n t o f t h e a m o u n t o f t h e a n n u i t y p a y a b l e f o r t h e j o i n t l i v e s o f t h e p a r t i c i p a n t a n d s p o u s e . 8 I f a p a r t i c i p a n t p r e d e c e a s e s h i s d e s i g n a t e d s p o u s e , t h e d e s i g n a t e d s p o u s e r e c e i v e s t h e s u r v i v o r ' s b e n e f i t ( i . e . , 6 5 % o f t h e j o i n t b e n e f i t ) f o r t h e s p o u s e ' s r e m a i n i n g l i f e t i m e . I f a s p o u s e p r e d e c e a s e s t h e p a r t i c i p a n t , t h e p a r t i c i p a n t ' s b e n e f i t i n c r e a s e s t o a n a m o u n t e q u a l t o w h a t t h e p a r t i c i p a n t w o u l d h a v e r e c e i v e d a b s e n t t h e s u r v i v o r e l e c t i o n . B e c a u s e t h e p a r t i c i p a n t ' s b e n e f i t " p o p s u p " a u t o m a t i c a l l y o n t h e d e a t h o f a s p o u s e , t h e r e t i r e m e n t t y p e i s s o m e t i m e s r e f e r r e d t o as t h e J & 6 5 % S A w i t h P o p - u p .

T h e J & 6 5 % S A w i t h P o p - u p w a s t h e d e f a u l t f o r m o f b e n e f i t f o r m a r r i e d p a r t i c i p a n t s . A r t i c l e I I , S e c t i o n 5 ( a ) o f t h e P l a n p r o v i d e s t h a t , u p o n r e t i r e m e n t , a m a r r i e d p a r t i c i p a n t " s h a l l b e d e e m e d t o h a v e e l e c t e d a u t o m a t i c a l l y a r e d u c e d a m o u n t o f m o n t h l y b a s i c b e n e f i t " t o p r o v i d e " a s u r v i v o r b e n e f i t " f o r h i s " d e s i g n a t e d s p o u s e . " 9 P B G C d o c u m e n t s i n c l u d e P e n s i o n E l e c t i o n

S t a t e m e n t i n d i c a t i n g t h a t e l e c t e d t h e s u r v i v o r b e n e f i t o p t i o n f o r y o u , h i s d e s i g n a t e d s p o u s e .

See E n c l o s u r e 5 f o r a c o p y o f t h e r e l e v a n t D e l p h i H o u r l y P l a n p r o v i s i o n s .

E R I S A § 2 0 5 ( a ) ( 1 ) ; 2 9 U n i t e d S t a t e s ( " U S C " ) § 1 0 5 5 ( a ) ( 1 ) . T h e p r o v i s i o n s o f E R I S A a r e s e t f o r t h i n 2 9 U S C §§ 1 0 0 1 - 1 4 6 1 , b u t t h e B o a r d w i l l h e r e i n a f t e r c i t e t o t h e E R I S A s t a t u t e i n t h i s d e c i s i o n .

E R I S A § 2 0 5 ( d ) ( 1 ) .

See E n c l o s u r e 5 , A r t i c l e I I , S e c t i o n 5 ( a ) . A l t h o u g h t h e 2 0 0 3 P l a n d o e s n o t d e f i n e " d e s i g n a t e d s p o u s e , " i t s t a t e s i n A r t i c l e I I , S e c t i o n " T h e b e n e f i c i a r y o f a s u r v i v o r b e n e f i t e l e c t i o n s h a l l b e o n l y t h e p e r s o n w h o i s t h e e m p l o y e e ' s s p o u s e a t s u c h t i m e a n d w h o h a s b e e n s u c h s p o u s e f o r a t l e a s t o n e y e a r i m m e d i a t e l y p r i o r t o t h e e f f e c t i v e d a t e o f s u c h e l e c t i o n . "

See E n c l o s u r e 5 , A r t i c l e I I , S e c t i o n 5 ( a ) .

4

P a y m e n t o f t h e P l a n ' s s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t d o e s n o t d e p e n d u p o n t h e c a u s e o f t h e p a r t i c i p a n t ' s d e a t h . T h e P l a n ' s p r o v i s i o n s d o n o t , i n o t h e r w o r d s , e x p r e s s l y d e n y b e n e f i t s t o a s u r v i v i n g s p o u s e w h o i s c o n v i c t e d o f m u r d e r i n g a p a r t i c i p a n t . A f t e r a p a r t i c i p a n t d i e s , t h e s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t e l e c t i o n m a y n o t b e c h a n g e d . 1 0

B. Relevant state and federal law

1. Michigan state law and federal common law

I n g e n e r a l , " s l a y e r " a s t a t u t e t h a t p r o h i b i t s a p e r s o n ' s k i l l e r f r o m t a k i n g a n y p a r t o f t h e d e c e d e n t ' s c o d i f i c a t i o n s o f t h e e q u i t a b l e p r i n c i p l e t h a t a p e r s o n s h o u l d n o t b e n e f i t f r o m h i s o r h e r c r i m i n a l ac t . M o s t s t a t e s h a v e e n a c t e d s l a y e r s t a t u t e s i n t h e i r r e s p e c t i v e s t a t u t o r y c o d e s , 1 2 a n d t h e p r i n c i p l e u n d e r l y i n g s l a y e r s t a t u t e s i s l o n g - s t a n d i n g u n d e r b o t h s t a t e a n d f e d e r a l c o m m o n l a w . 1 3 A s t h e S u p r e m e C o u r t d e c l a r e d i n New Life Inc. Co. v. Armstrong:

I t w o u l d b e a r e p r o a c h t h e j u r i s p r u d e n c e o f t h e c o u n t r y , i f o n e c o u l d r e c o v e r i n s u r a n c e m o n e y p a y a b l e o n t h e d e a t h o f a p a r t y w h o s e l i f e h e h a d f e l o n i o u s l y t a k e n . A s w e l l m i g h t h e r e c o v e r i n s u r a n c e m o n e y u p o n a b u i l d i n g t h a t h e h a d w i l l f u l l y f i r e d . 1 4

S l a y e r s t a t u t e s p r o m o t e " c r i m i n a l - l a w v a l u e s o f d e t e r r e n c e a n d r e t a l i a t i o n , " b u t t h e y a r e n o t c r i m i n a l - l a w S l a y e r s t a t u t e s a r e s t a t u t e s o f g e n e r a l a p p l i c a b i l i t y d e a l i n g w i t h a s p e c t s o f f a m i l y l a w , a t r a d i t i o n a l a r e a o f s t a t e r e g u l a t i o n . 1 6 A s s u c h , f e d e r a l c o u r t s a r e l o a t h e t o o v e r r i d e t h e s t a t e i n t e r e s t s r e p r e s e n t e d t h e r e i n :

W h e n t h e s t a t e s u b s t a n t i v e l a w i n q u e s t i o n r e g u l a t e s f a m i l y a n d f a m i l y - p r o p e r t y a r r a n g e m e n t s - m a t t e r s t h a t t r a d i t i o n a l l y h a v e b e e n l e f t t o l o c a l l a w . . . - s t a t e i n t e r e s t s ' s h o u l d b e o v e r r i d d e n b y t h e f e d e r a l c o u r t s o n l y w h e r e c l e a r a n d s u b s t a n t i a l i n t e r e s t s o f t h e

See E n c l o s u r e 5 , A r t i c l e I I , S e c t i o n 5 ( i ) .

B l a c k ' s L a w e d .

v . 5 3 2 U . S . 1 4 1 , 1 5 2 ( 2 0 0 1 ) . O n e c o m m e n t a t o r h a s c o u n t e d 4 7 s t a t e s w i t h s l a y e r s t a t u t e s , a n d t h e o n e s t h a t d o n o t r e a c h t h e s a m e o r s i m i l a r r e s u l t t h r o u g h t h e c o m m o n l a w p r e c e d e n t . J e n n i f e r P i e l , Expanding Slayer Statutes to Elder Abuse, 4 3 J . A m . A c a d . P s y c h i a t r y L a w 3 6 9 ( 2 0 1 5 ) .

See R e s t a t e m e n t ( T h i r d ) o f R e s t i t u t i o n a n d U n j u s t E n r i c h m e n t § 4 5 ( 2 ) U n i f o r m P r o b a t e C o d e § 2 - 8 0 3 ( 2 0 0 6 ) ; R e s t a t e m e n t ( T h i r d ) o f P r o p e r t y : W i l l s a n d O t h e r D o n a t i v e T r a n s f e r s § 8 . 4 S l a y e r R u l e ) ( 2 0 0 3 ) ; B o g e r t ' s T r u s t s a n d T r u s t e e s , T h e L a w o f T r u s t s a n d T r u s t e e s § 4 7 8 ( P r o p e r t y A c q u i r e d b y k i l l i n g a n o t h e r ) ( 2 0 1 8 ) ; see also, Riggs v . Palmer, 1 1 5 N . Y . 5 0 6 ( 1 8 8 9 ) .

U . S . 5 9 1 , 6 0 0 ( 1 8 8 6 ) ( r u l i n g t h a t a s l a y e r c o u l d n o t p r o f i t from i n s u r a n c e p r o c e e d s ( a n o n - p r o b a t e a s s e t ) a t t h e e x p e n s e o f t h e i n s u r e d ) .

N . C o h e n , The Slayer Rule, 9 2 B . U . L . R e v . 7 9 3 , 7 9 8 ( 2 0 1 2 ) .

v. 8 8 0 F . 3 d 9 2 7 , 9 3 3 ( 7 t h C i r . 2 0 1 8 ) v. Egelhoff, 5 3 2 U . S . 1 4 1 , 1 5 2 ( 2 0 0 1 ) ) ; Manning v. Hayes, 2 1 2 F . 3 d 8 8 6 , 8 7 2 ( 5 t h C i r . 2 0 0 0 ) .

5

N a t i o n a l G o v e r n m e n t , w h i c h cannot b e s e r v e d c o n s i s t e n t l y w i t h r e s p e c t f o r s u c h s t a t e i n t e r e s t s , w i l l s u f f e r m a j o r d a m a g e i f t h e s t a t e l a w i s a p p l i e d . ' . . . T h e f u l l f o r c e o f t h i s r u l e a p p l i e s n o l e s s w h e n t h e p r o p e r t y i n q u e s t i o n c o n s i s t s o f f e d e r a l l y c r e a t e d b e n e f i t s . 1 7

M i c h i g a n , l i k e f i f t e e n o t h e r s t a t e s , h a s a d o p t e d t h e U n i f o r m P r o b a t e C o d e ' s v e r s i o n o f t h e s l a y e r s t a t u t e . M i c h i g a n ' s s l a y e r s t a t u t e s p e c i f i c a l l y p r o v i d e s t h a t " [ t ] h e f e l o n i o u s a n d i n t e n t i o n a l k i l l i n g o r t h e c o n v i c t i o n o f t h e f o r t h e a b u s e , n e g l e c t , o r e x p l o i t a t i o n o f t h e d e c e d e n t d o e s a l l t h e f o l l o w i n g , " t o i n c l u d e : " T h e f e l o n i o u s a n d i n t e n t i o n a l k i l l i n g . . . o f t h e

. . . o r a p p o i n t m e n t o f p r o p e r t y m a d e b y t h e d e c e d e n t t o t h e k i l l e r i n a g o v e r n i n g I t f u r t h e r m a n d a t e s g e n e r a l l y t h a t " [ a ] k i l l e r ' s o r f e l o n ' s w r o n g f u l a c q u i s i t i o n o f p r o p e r t y o r i n t e r e s t n o t c o v e r e d b y t h i s s e c t i o n m u s t b e t r e a t e d i n a c c o r d a n c e w i t h t h e p r i n c i p l e t h a t a k i l l e r o r f e l o n c a n n o t p r o f i t f r o m h i s o r h e r w r o n g . " 1 9

T h e s t a t u t e " i s d e r i v e d f r o m t h e c o m m o n - l a w r u l e s t h a t o n e w h o c o m m i t s a m u r d e r c a n n o t b e n e f i t b y h i s o r h e r c r i m i n a l a c t . " 2 0 T h e p r o v i s i o n s o f a v i c t i m ' s " d o n a t i v e " i n s t r u m e n t s a r e g i v e n e f f e c t as i f t h e s l a y e r p r e d e c e a s e d t h e

2. Federal statutory law (ERISA)

T h e p r o v i s i o n s o f E R I S A , a f e d e r a l l a w , p r e e m p t t h e p r o v i s i o n s o f s t a t e l a w s t h a t " r e l a t e t o a n y e m p l o y e e b e n e f i t p l a n , " s u c h as t h e D e l p h i H o u r l y P l a n . 2 2 I n o t h e r w o r d s , s t a t e l a w s r e l a t i n g t o e m p l o y e e b e n e f i t p l a n s a r e g e n e r a l l y s u b o r d i n a t e t o E R I S A , a f e d e r a l l a w , u n l e s s a n e x c e p t i o n a p p l i e s .

S e c t i o n o f E R I S A p r o v i d e s as f o l l o w s :

E x c e p t a s p r o v i d e i n s u b s e c t i o n ( b ) o f t h i s s e c t i o n , t h e p r o v i s i o n s o f t h i s t i t l e a n d t i t l e I V [ o f E R I S A ] s h a l l s u p e r s e d e a n y a n d a l l S t a t e l a w s i n s o f a r as t h e y m a y n o w o r h e r e a f t e r r e l a t e t o a n y e m p l o y e e b e n e f i t p l a n d e s c r i b e d i n s e c t i o n 4 ( a ) a n d n o t e x e m p t u n d e r s e c t i o n 4 ( b ) . T h i s s e c t i o n s h a l l t a k e e f f e c t o n J a n u a r y 1 , 1 9 7 5 .

S u b s e c t i o n ( b ) o f S e c t i o n g o v e r n s t h e c o n s t r u c t i o n a n d a p p l i c a t i o n o f t h e d o c t r i n e o f p r e e m p t i o n e m b o d i e d i n E R I S A . F o r e x a m p l e , s u b s e c t i o n ( b ) s e t s f o r t h s e v e r a l e x c e p t i o n s t o E R I S A ' s p r e e m p t i o n o f S t a t e l a w , t h o u g h n o n e a r e a p p l i c a b l e i n t h i s c a se . F o r i n s t a n c e , E R I S A

Hisquierdo v. 4 3 9 U . S . 5 7 2 , 5 9 4 - 5 9 5 ( 1 9 7 9 ) ( i n t e r n a l c i t a t i o n s o m i t t e d ) .

M i c h i g a n C o m p i l e d L a w s ( " M C L " ) S e c t i o n 7 0 0 . 2 8 0 3 ( 2 ) ( a ) ( i ) ( J u n e 2 7 , 2 0 1 6 ) .

M C L S e c t i o n 7 0 0 . 2 8 0 3 ( 5 ) ( F o r f e i t u r e , r e v o c a t i o n , o r s e v e r a n c e ) .

In re Estate, 2 9 0 M i c h . A p p . 7 0 4 , 7 0 7 - 7 0 8 , 8 0 3 N . W . 2 d 9 0 7 ( 2 0 1 0 ) .

M C L S e c t i o n 7 0 0 . 2 8 0 3 ( 4 ) .

E R I S A § 5 1 4 ( a ) .

6

d o e s n o t p r e e m p t a S t a t e ' s c r i m i n a l l a w o r S t a t e l a w s r e g u l a t i n g i n s u r a n c e , b a n k i n g , o r s e c u r i t i e s . B y c o n t r a s t , S l a y e r s t a t u t e s a r e g e n e r a l l y u n d e r s t o o d t o f a l l w i t h i n t h e c a t e g o r y o f S t a t e f a m i l y o r p r o b a t e l a w .

T h e S u p r e m e C o u r t h a s f o r m u l a t e d a t w o - p a r t t e s t f o r e v a l u a t i n g a s t a t e l a w " r e l a t e s t o " a n e m p l o y e e b e n e f i t p l a n a n d i s t h u s p r e e m p t e d : ( 1 ) D o e s t h e l a w r e f e r t o a n e m p l o y e e b e n e f i t p l a n ; a n d ( 2 ) D o e s t h e l a w h a v e a n i m p e r m i s s i b l e c o n n e c t i o n w i t h a n e m p l o y e e b e n e f i t p l a n . 2 3 U n d e r t h e f i r s t t e s t , t h e C o u r t h a s h e l d t h a t E R I S A p r e e m p t e d a s t a t e l a w t h a t e x p r e s s l y r e f e r r e d t o a n d e x e m p t e d E R I S A w e l f a r e b e n e f i t p l a n s f r o m s t a t e g a r n i s h m e n t p r o c e d u r e s . 2 4 I t s i m i l a r l y h e l d t h a t E R I S A p r e e m p t e d a l a w i n t h e D i s t r i c t o f C o l u m b i a t h a t i m p o s e d r e q u i r e m e n t s o n E R I S A h e a l t h p l a n s t o p r o v i d e h e a l t h i n s u r a n c e c o v e r a g e e q u i v a l e n t u n d e r a s t a n d a r d r e q u i r e d b y D . C . l a w . 2 5

U n d e r t h e s e c o n d t e s t , r e l a t i n g t o s t a t e l a w s w i t h i m p e r m i s s i b l e c o n n e c t i o n s t o e m p l o y e e b e n e f i t p l a n s , n o t e v e r y s t a t e l a w t h a t a f f e c t s a n E R I S A p l a n w i l l b e p r e e m p t e d . T o d e t e r m i n e w h e t h e r s u c h a c o n n e c t i o n e x i s t s , c o u r t s " l o o k b o t h t o ' t h e o b j e c t i v e s o f t h e E R I S A s t a t u t e as a g u i d e t o t h e s c o p e o f t h e s t a t e l a w t h a t C o n g r e s s u n d e r s t o o d w o u l d s u r v i v e , ' as w e l l as t o t h e n a t u r e o f t h e s t a t e l a w ' s e f f e c t o n E R I S A p l a n s . " 2 6 I f a s t a t e l a w h a s o n l y a n i n d i r e c t e f f e c t o n a n E R I S A p l a n , t h e l i k e l y r e s u l t i s t h a t t h e l a w i s n o t p r e e m p t e d . 2 7 I f a s t a t e l a w i n t e r f e r e s w i t h C o n g r e s s ' s o b j e c t i v e u n d e r S e c t i o n o f E R I S A t h r o u g h r e g u l a t i o n o f " e m p l o y e e b e n e f i t s t r u c t u r e s o r t h e i r a d m i n i s t r a t i o n , " t h e l i k e l y r e s u l t i s p r e e m p t i o n

F o r e x a m p l e , i n Egelhoff v. Egelhoff, a W a s h i n g t o n s t a t e l a w w a s e n a c t e d t o r e v o k e b e n e f i c i a r y d e s i g n a t i o n s f o r d e c e d e n t s ' i n t e r e s t s i n n o n - p r o b a t e a s se t s u p o n d i v o r c e . 2 9 A p p l y i n g t h e s e c o n d t e s t , i . e . , w h e t h e r s t a t e l a w h a d a n i m p e r m i s s i b l e c o n n e c t i o n w i t h a n p l a n , t h e C o u r t f o u n d t h a t t h e l a w i n t e r f e r e d " w i t h n a t i o n a l l y u n i f o r m p l a n a d m i n i s t r a t i o n " a n d

Div. of Labor Standards Enforcement v. Dillingham Const., N.A., Inc., 5 1 9 U . S . 3 1 6 , 3 2 4 - 3 2 5 ( 1 9 9 7 ) .

Lanier Collection Agency Services, 4 8 6 U . S . 8 2 5 , 8 3 0 ( 1 9 8 8 ) .

District Columbia v. Greater Washington Bd. Trade, 5 0 6 U . S . 1 2 5 , 1 3 2 - 1 3 3 ( 1 9 9 2 ) .

v. Egelhoff, 5 3 2 U . S . 1 4 1 , 1 4 7 ( 2 0 0 1 ) ( q u o t i n g Dillingham, 5 1 9 U . S . a t 3 2 5 ) .

New York State Conference Blue Cross & Blue Shield Plans v . Travelers Co., 5 1 4 U . S . 6 4 5 , 6 6 0 ( 1 9 9 5 ) ( s t a t e l a w w h i c h i m p o s e d s u r c h a r g e o n h o s p i t a l p a t i e n t s i n s u r e d b y c a r r i e r s o t h e r t h a n B C / B S h a d o n l y a n " i n d h e c t e c o n o m i c e f f e c t o n c h o i c e s m a d e b y i n s u r a n c e b u y e r s , i n c l u d i n g E R I S A p l a n s . " ) .

Travelers, U . S . 6 5 8 .

T h e W a s h i n g t o n S t a t e s t a t u t e p r o v i d e d as f o l l o w s :

I f a m a r r i a g e i s d i s s o l v e d o r i n v a l i d a t e d , a p r o v i s i o n m a d e p r i o r t o t h a t e v e n t t h a t r e l a t e s t o t h e p a y m e n t o r t r a n s f e r a t d e a t h o f t h e d e c e d e n t ' s i n t e r e s t i n a n o n p r o b a t e a s se t i n f a v o r o f o r g r a n t i n g a n i n t e r e s t o r p o w e r t o t h e d e c e d e n t ' s f o r m e r s p o u s e i s r e v o k e d . A p r o v i s i o n a f f e c t e d b y t h i s s e c t i o n m u s t b e i n t e r p r e t e d , a n d t h e n o n p r o b a t e a s se t a f f e c t e d as i f t h e f o r m e r s p o u s e f a i l e d t o s u r v i v e t h e d e c e d e n t , h a v i n g d i e d a t t h e t i m e o f e n t r y o f t h e d e c r e e o f d i s s o l u t i o n o r d e c l a r a t i o n o f i n v a l i d i t y .

W a s h . R e v . C o d e § ( 1 9 9 4 ) .

7

w a s t h e r e f o r e p r e e m p t e d . 3 0 T h e C o u r t r e a s o n e d t h a t a " u n i f o r m a d m i n i s t r a t i v e s c h e m e " w o u l d b e i m p o s s i b l e i f p e n s i o n p l a n s w e r e t o d i f f e r e n t o b l i g a t i o n s i n d i f f e r e n t T h e C o u r t a l s o c o n c l u d e d t h a t t h e W a s h i n g t o n s t a t e s t a t u t e c o n f l i c t e d w i t h E R I S A ' s p l a n d o c u m e n t s r u l e , r e q u i r i n g t h a t " b e n e f i t s b e p a i d i n a c c o r d a n c e w i t h p l a n d o c u m e n t s . " 3 2

C. Interpreting statutes enacted against a background of pre-existing common law

U n d e r a w e l l - k n o w n c a n o n o f s t a t u t o r y c o n s t r u c t i o n , " [ a ] s t a t u t e w i l l b e c o n s t r u e d t o a l t e r t h e c o m m o n l a w o n l y w h e n t h a t d i s p o s i t i o n i s c l e a r . " 3 3 T h o u g h s o m e c o u r t s h a v e t h i s c a n o n t o m e a n t h a t " s t a t u t e s i n d e r o g a t i o n o f t h e c o m m o n l a w a r e t o b e s t r i c t l y c o n s t r u e d , " t h e b e t t e r v i e w t h a t " s t a t u t e s w i l l n o t b e i n t e i p r e t e d as c h a n g i n g t h e c o m m o n l a w u n l e s s t h e y e f f e c t t h e c h a n g e w i t h c l a r i t y . " 3 4

T h e S u p r e m e C o u r t h a s a p p l i e d t h i s c a n o n o f s t a t u t o r y c o n s t r u c t i o n i n a v a r i e t y o f cases . U n d e r w e l l - e s t a b l i s h e d C o u r t p r e c e d e n t , " C o n g r e s s i s u n d e r s t o o d t o l e g i s l a t e a g a i n s t b a c k g r o u n d o f c o m m o n l a w a d j u d i c a t o r y " W h e n a s t a t u t e c o v e r s a n i s s u e p r e v i o u s l y g o v e r n e d b y t h e c o m m o n l a w , [ t h e C o u r t ] i n t e r p r e t [ s ] t h e s t a t u t e w i t h t h e p r e s u m p t i o n t h a t C o n g r e s s i n t e n d e d t o r e t a i n t h e s u b s t a n c e o f t h e c o m m o n l a w . " 3 6 A c c o r d i n g l y , " w h e r e a c o m m o n - l a w p r i n c i p l e i s w e l l - e s t a b l i s h e d , . . . t h e c o u r t s m a y t a k e i t as a g i v e n t h a t C o n g r e s s h a s l e g i s l a t e d w i t h t h e e x p e c t a t i o n t h a t t h e p r i n c i p l e w i l l a p p l y , e x c e p t ' w h e n a s t a t u t o r y p u r p o s e t o t h e c o n t r a r y i s

T h i s c a n o n o f s t a t u t o r y i n t e r p r e t a t i o n i s s i m i l a r l y a p p l i e d i n s t a t e c o u r t s . F o r i n s t a n c e , i n a M i c h i g a n ca se o f f i r s t i m p r e s s i o n , t h e c o u r t a d d r e s s e d t h e f o l l o w i n g i s s u e : " C a n [a] c h i l d , w h o m u r d e r e d h i s m o t h e r f o r t h e p u r p o s e o f s e c u r i n g h i s i n h e r i t a n c e , b e l e t i n t o t h e i n h e r i t a n c e u n d e r t h e s t a t u t e s o f d e s c e n t ? " 3 8 T h e t r i a l c o u r t a p p l i e d t h e s t a t u t e o f d e s c e n t s t r i c t l y , a n d b e c a u s e t h e r e w a s n o e x c e p t i o n f o r m u r d e r , h e l d t h a t i t d i d n o t h a v e t h e d i s c r e t i o n t o a l t e r t h e l e g i s l a t i v e r u l e s . T h e M i c h i g a n S u p r e m e C o u r t r e j e c t e d t h e l o w e r c o u r t ' s i n t e r p r e t a t i o n , s t a t i n g :

Egelhoff, U.S. a t 1 4 8 .

Id.

1 5 0 .

A . G a r n e r , Reading Law: The Interpretation of Legal Texts ( 1 s t e d i t i o n 2 0 1 2 ) , a t 3 1 8 - 3 1 9 , S e c t i o n 5 2 ( P r e s u m p t i o n A g a i n s t C h a n g e i n C o m m o n L a w ) .

Id.

Astoria Federal v. 5 0 1 U . S . 1 0 4 , 1 0 8 ( 1 9 9 1 ) ; U . S . 3 0 5 , 3 2 0 , n o t e 13 ( 2 0 1 0 ) ; see also Gottlieb v. Carnival Corp., 4 3 6 F . 3 d 3 3 5 , 3 3 9 ( 2 d C i r . 2 0 0 5 ) .

v. 5 6 0 U . S . a t 3 2 0 , n o t e 1 3 ; Isbrandtsen Co. v. Johnson, 3 4 3 U . S . 7 7 9 , 7 8 3 ( 1 9 5 2 ) ; United States v . Tex., 5 0 7 U . S . 5 2 9 , 5 3 4 ( 1 9 9 3 ) .

Astoria Federal Savings & Loan Ass 'n, 5 0 1 U . S . a t 1 0 8 ( c i t i n g Isbrandtsen Co. v. Johnson, 3 4 3 U . S . a t 7 8 3 ) ; United States v. 5 0 7 U . S . a t 5 3 4 ; see also Kennedy v. DuPont Savings Plan, 5 5 5 U . S . 2 8 5 , 2 9 5 , f o o t n o t e 6 ( 2 0 0 9 ) ( C o u r t s u g g e s t e d t h a t r e a d i n g t h e a n t i - a l i e n a t i o n r u l e u n d e r s e c t i o n 2 0 5 ( d ) ( 1 ) o f E R I S A t o b a r a l l w a i v e r s o f b e n e f i t " u n s o u n d i n l i g h t b a c k g r o u n d c o m m o n l a w

Garwols v. Co., M i c h . 4 2 0 , 4 2 2 ( 1 9 3 0 ) .

8

T h e s t a t u t e i s i n g e n e r a l t e r m s , a n d c o n t r o l s t h e d e s c e n t a n d d i s t r i b u t i o n o f p r o p e r t y u n d e r n o r m a l c o n d i t i o n s . I t d o e s n o t p r o v i d e t h a t a s o n w h o m u r d e r s h i s m o t h e r s h a l l i n h e r i t h e r p r o p e r t y . I t c a n n o t b e c o n c e i v e d t h a t t h e l e g i s l a t u r e h a d i n m i n d s o s h o c k i n g a r e s u l t i n i t s e n a c t m e n t . I n o u r o p i n i o n , i t m u s t b e a s s u m e d t h a t i t i n t e n d e d t o l e a v e s u c h a n e x c e p t i o n a l case t o b e d e t e r m i n e d b y t h e rales o f t h e c o m m o n l a w w h i c h h a v e s o l o n g h a d p l a c e i n o u r j u r i s p r u d e n c e . 3 9

N o t w i t h s t a n d i n g t h e a b s e n c e o f e x p r e s s s t a t u t o r y l a n g u a g e , t h e M i c h i g a n S u p r e m e C o u r t c o n s t r u e d t h e s t a t u t e t o b e a b a r t o t h e s o n ' s i n h e r i t a n c e o f h i s m o t h e r ' s p r o p e r t y . 4 0

D . Analysis of your appeal

T h e A p p e a l s B o a r d i s c o n f r o n t e d b y t h e p r e l i m i n a r y i s s u e o f w h i c h l a w s h o u l d g o v e r n y o u r a p p e a l : s t a t e l a w , f e d e r a l c o m m o n l a w , o r E R I S A . T o d e t e r m i n e w h i c h l a w a p p l i e s , t h e B o a r d g e n e r a l l y w o u l d n e e d t o d e t e r m i n e w h e t h e r E R I S A , a f e d e r a l l a w , p r e e m p t s s t a t e l a w , o r w h e t h e r t h e s t a t e s l a y e r s t a t u t e s r e p r e s e n t a n a r e a o f t r a d i t i o n a l s t a t e l a w t h a t d o e s n o t p r e e m p t . T h e S u p r e m e C o u r t h a s n o t y e t d e c i d e d w h e t h e r p r e e m p t s s l a y e r s t a t u t e s , a n d t h e r e i s o n l y o n e f e d e r a l c i r c u i t c o u r t o f a p p e a l s d e c i s i o n o n t h e p r e e m p t i o n o f s l a y e r s t a t u t e s , d i s c u s s e d b e l o w , a n d t h a t c o u r t ' s j u r i s d i c t i o n d o e s n o t i n c l u d e M i c h i g a n .

A s e x p l a i n e d b e l o w , t h e A p p e a l s B o a r d d e c i d e s t h a t i t n e e d n o t r e s o l v e t h e p r e e m p t i o n i s s u e t o r e s o l v e y o u r a p p e a l . B e c a u s e t h e B o a r d f i n d s t h a t y o u a r e p r e c l u d e d f r o m r e c e i v i n g a s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t u n d e r b o t h t h e M i c h i g a n s l a y e r s t a t u t e a n d t h e e q u i t a b l e p r i n c i p l e e m b o d i e d i n t h e f e d e r a l c o m m o n l a w i n e x i s t e n c e w h e n E R I S A w a s e n a c t e d , w e n e e d n o t d e c i d e w h i c h l a w a p p l i e s t o y o u r I n e i t h e r case , P B G C w o u l d n o t p a y y o u a s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t .

L If E R I S A does not preempt M i c h i g a n law, you a r e not entitled to a P B G C - p a y a b l e benefit under the D e l p h i H o u r l y P l a n

T h e S u p r e m e C o u r t h a s n o t d e c i d e d w h e t h e r S e c t i o n p r e e m p t s s t a t e s t a t u t e s , i n c l u d i n g M i c h i g a n ' s . I t h a s d e c i d e d a p r e e m p t i o n ca se u n d e r E R I S A s e c t i o n i n v o l v i n g a s t a t e s t a t u t e w i t h c e r t a i n c h a r a c t e r i s t i c s a n a l o g o u s t o s l a y e r s t a t u t e s u s i n g t h e s e c o n d

Id. a t 4 3 2 - 4 3 3 .

F o r p u r p o s e s o f t h i s a p p e a l , w e a s s u m e , w i t h o u t d e c i d i n g , t h a t t h e M i c h i g a n s l a y e r s t a t u t e w o u l d a p p l y i f i t w e r e n o t p r e e m p t e d b y E R I S A u n d e r t h e c i r c u m s t a n c e s o f y o u r a p p e a l . F o r e x a m p l e , i f y o u a p p e a l e d t h e B o a r d ' s d e c i s i o n t o t h e a p p r o p r i a t e c o u r t u n d e r E R I S A ' s v e n u e p r o v i s i o n , see E R I S A § a n d t h e c o u r t d e c i d e d t h a t s t a t e l a w s h o u l d b e a p p l i e d , w e e x p e c t t h a t t h e c o u r t w o u l d e n g a g e i n a c h o i c e o f l a w a n a l y s i s t o d e t e r m i n e w h e t h e r M i c h i g a n f u r n i s h e d t h e b a s i s f o r y o u r m u r d e r c o n v i c t i o n i n t h e s t a t e o f b e t h e a p p l i c a b l e s t a t e l a w .

9

t e s t w h e t h e r t h e l a w p r e s e n t e d a n i m p e r m i s s i b l e c o n n e c t i o n w i t h a n e m p l o y e e b e n e f i t p l a n . 4 2

I n Egelhoff v. Egelhoff r e f e r e n c e d a b o v e , t h e C o u r t d e c i d e d t h a t t h e W a s h i n g t o n s t a t e s t a t u t e t h a t a u t o m a t i c a l l y r e v o k e d t h e d e s i g n a t i o n o f a s p o u s e as a b e n e f i c i a r y o f a n o n p r o b a t e a s s e t o n d i v o r c e c r e a t e d " a p r o h i b i t e d c o n n e c t i o n w i t h E R I S A p l a n s " ; " i m p l i c a t e [ d ] a n a r e a o f c o r e E R I S A c o n c e r n ; " a n d " i n t e r f e r e [ d ] w i t h n a t i o n a l l y u n i f o r m p l a n a d m i n i s t r a t i o n . " 4 3 T h e C o u r t c o n s e q u e n t l y h e l d t h a t t h e W a s h i n g t o n s t a t e l a w w a s b y E R I S A .

A l t h o u g h t h e C o u r t i n Egelhoff d e c l i n e d t o s a y w h e t h e r E R I S A w o u l d a l s o p r e e m p t slayer statutes, i t s u g g e s t e d i n dicta t h a t s l a y e r s t a t u t e s m i g h t n o t b e p r e e m p t e d :

I n t h e E R I S A c o n t e x t , t h e s e ' s l a y e r ' s t a t u t e s c o u l d r e v o k e t h e b e n e f i c i a r y s t a t u s o f s o m e o n e w h o m u r d e r e d a p l a n p a r t i c i p a n t . T h o s e s t a t u t e s a r e n o t b e f o r e u s , so w e d o n o t d e c i d e t h e i s s u e . W e n o t e , h o w e v e r , t h a t t h e p r i n c i p l e u n d e r t h e s t a t u t e s - w h i c h h a v e b e e n a d o p t e d b y n e a r l y e v e r y S t a t e - i s w e l l e s t a b l i s h e d i n t h e l a w a n d h a s a l o n g h i s t o r i c a l p e d i g r e e p r e d a t i n g E R I S A . S e e , e .g . , Riggs v. Palmer, N . Y . 5 0 6 . . . A n d b e c a u s e t h e s t a t u t e s a r e m o r e o r l e s s u n i f o r m n a t i o n w i d e , t h e i r i n t e r f e r e n c e w i t h t h e a i m s o f E R I S A i s a t l e a s t d e b a t a b l e

S o m e c o u r t s h a v e i n t e r p r e t e d t h i s l a n g u a g e t o s u g g e s t t h a t s l a y e r s t a t u t e s a r e not p r e e m p t e d b y E R I S A . 4 5 A n d w h i l e n u m e r o u s f e d e r a l d i s t r i c t c o u r t s h a v e c o n s i d e r e d t h e p r e e m p t i o n i s s u e , 4 6

t h e r e h a s b e e n o n l y o n e d e c i s i o n i n t h e f e d e r a l c i r c u i t c o u r t s o f a p p e a l . I n Pension Fund v. t h e S e v e n t h C i r c u i t u p h e l d a l o w e r c o u r t ' s r u l i n g t h a t t h e I l l i n o i s s l a y e r s t a t u t e w a s n o t p r e e m p t e d b y E R I S A .

I n Miscevic, t h e f e d e r a l a p p e l l a t e c o u r t d e e m e d s l a y e r l a w s t o b e " a n a s p e c t o f f a m i l y l a w , " a n d r u l e d t h a t , t o s h o w p r e e m p t i o n , t h e s p o u s e c o n v i c t e d o f f i r s t - d e g r e e m u r d e r h a d t o o v e r c o m e t h e p r e s u m p t i o n t h a t C o n g r e s s d i d n o t i n t e n d " t o s u p p l a n t t h i s ' t r a d i t i o n a l a r e a o f s t a t e

T h e Miscevic c o u r t d i s t i n g u i s h e d t h e W a s h i n g t o n s t a t e s t a t u t e i n t h e I l l i n o i s s l a y e r s t a t u t e , w h i c h t h e c o u r t f o u n d e m b o d i e d a " w e l l - e s t a b l i s h e d l e g a l p r i n c i p l e

Egelhoff, 5 3 2 U . S . 1 4 1 .

Egelhoff, 5 3 2 U . S . a t 1 4 7 - 1 4 9 .

Egelhoff, U.S. a t 1 5 2 .

See, e.g., Admin. Comm. for the H.E.B. Inv. & Ret. Plan v. Harris, 2 1 7 F . S u p p . 2 d 7 5 9 ( E . D . T e x . 2 0 0 2 ) ; Mack v. Estate Mack, P . 3 d 9 8 ( N e v . 2 0 0 9 ) .

T h e l o w e r c o u r t s h a v e n o t b e e n c o n s i s t e n t , b u t t h e m a j o r i t y h a v e h e l d t h a t E R I S A d o e s n o t p r e e m p t s t a t e s l a y e r s t a t u t e s .

C i r . 2 0 1 8 ) .

Miscevic, 8 8 0 F . 3 d a t 9 3 3 - 9 3 4 .

1 0

w h i c h p r e d a t e [ d ] T h e c o u r t f o u n d t h a t t h e s p o u s e c o u l d n o t o v e r c o m e t h e p r e s u m p t i o n , r e l i e d o n t h e S u p r e m e C o u r t ' s d i c t a i n Egelhoff, a n d h e l d t h a t t h e I l l i n o i s s l a y e r s t a t u t e w a s n o t p r e e m p t e d . A c c o r d i n g l y , t h e I l l i n o i s s l a y e r l a w a p p l i e d , p r e v e n t i n g t h e s p o u s e f r o m r e c o v e r i n g a s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t u n d e r t h e p e n s i o n

T h e r e i s n o s i m i l a r p r e c e d e n t o n p r e e m p t i o n i n t h e f e d e r a l c o u r t o f a p p e a l s f o r t h e S i x t h C i r c u i t , w h e r e M i c h i g a n i s s i t u a t e d , o r w i t h i n t h e D . C . C i r c u i t , i f u n d e r E R I S A ' s v e n u e p r o v i s i o n , t h e U . S . D i s t r i c t C o u r t f o r t h e D i s t r i c t o f C o l u m b i a w o u l d b e t h e " a p p r o p r i a t e c o u r t " i n w h i c h t o a p p e a l t h i s d e c i s i o n ; 5 1 a n d i t i s u n c l e a r w h e t h e r c o u r t s i n e i t h e r j u r i s d i c t i o n w o u l d f o l l o w t h e S e v e n t h C i r c u i t ' s d e c i s i o n i n Miscevic.

W e n o t e t h a t a U . S . D i s t r i c t C o u r t i n M i c h i g a n h a s a p e n s i o n p l a n ' s d e t e r m i n a t i o n t h a t a s p o u s e ' s c o n v i c t i o n o f v o l u n t a r y m a n s l a u g h t e r w a s g r o u n d s f o r d e n y i n g t h e p l a n ' s s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t . 5 2 I n v. Ford Motor Co., t h e c o u r t f o u n d t h a t , u n d e r t h e p e n s i o n p l a n , b e n e f i t rights a n d e l i g i b i l i t y w e r e a d m i n i s t e r e d i n a c c o r d a n c e w i t h f e d e r a l l a w , b u t i f f e d e r a l l a w d i d n o t c o n t r o l , s t a t e l a w g o v e r n e d , w h i c h i n c l u d e d M i c h i g a n ' s s l a y e r s t a t u t e . T h e c o u r t n o t e d t h a t b o t h s t a t e a n d f e d e r a l c o m m o n l a w p r e v e n t e d a n i n d i v i d u a l f r o m p r o f i t i n g f r o m t h e k i l l i n g o f a n o t h e r .

A c k n o w l e d g i n g t h e p r e e m p t i o n i s s u e , t h e Nale c o u r t r e a s o n e d t h a t E R I S A p r e e m p t s s t a t e l a w , b u t i s s i l e n t o r a m b i g u o u s o n a p a r t i c u l a r q u e s t i o n , t h e C o u r t t u r n s t o f e d e r a l c o m m o n l a w . " 5 3 A l t h o u g h t h e Nale c o u r t c i t e d Egelhoff a n d i n f e r r e d f r o m t h e q u o t e d l a n g u a g e a b o v e t h a t w o u l d l i k e l y not p r e e m p t s l a y e r s t a t u t e s , t h e M i c h i g a n f e d e r a l c o u r t c o n c l u d e d t h a t b e c a u s e b o t h f e d e r a l c o m m o n l a w a n d s t a t e l a w a d o p t t h e e q u i t a b l e p r i n c i p l e o f d e n y i n g a k i l l e r t h e b e n e f i t o f h i s o r h e r c r i m e , i t d i d n o t n e e d t o d e c i d e t h e p r e e m p t i o n r e s o l u t i o n w o u l d b e t h e s a m e u n d e r e i t h e r f e d e r a l o r s t a t e l a w . I t t h e r e f o r e u p h e l d t h e p l a n ' s d e n i a l o f b e n e f i t s .

A s s u m i n g w i t h o u t d e c i d i n g t h a t E R I S A d o e s n o t p r e e m p t s t a t e l a w a n d t h a t y o u r c l a i m w o u l d b e g o v e r n e d b y M i c h i g a n s t a t e l a w u n d e r a p p l i c a b l e c h o i c e o f l a w p r i n c i p l e s , r e g a r d l e s s o f t h e v e n u e o f t h e " a p p r o p r i a t e c o u r t " u n d e r s e c t i o n 4 0 0 3 ( f ) ( 2 ) o f E R I S A , w e c o n c l u d e t h e M i c h i g a n s l a y e r s t a t u t e w o u l d b a r y o u r c l a i m f o r t h e s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t u n d e r t h e D e l p h i H o u r l y P l a n .

Id.

Id. a t 9 3 7 .

E R I S A § 4 0 0 3 ( f ) ( 2 ) .

Nale Ford Motor Co. Ret. Plan, 7 0 3 F . S u p p . 2 d 7 1 4 ( E . D . M i c h . 2 0 1 0 ) .

7 0 3 F . S u p p . 2 d 7 2 2 ( c i t i n g Muse International Business Machines Corp., 1 0 3 F . 2 d 4 9 0 , 4 9 5 ( 6 t h C i r . 1 9 9 6 ) ) .

1 1

2. If E R I S A preempts M i c h i g a n law, you a r e not entitled to a P B G C - p a y a b l e benefit under the D e l p h i H o u r l y P l a n .

A s n o t e d a b o v e , u n d e r E R I S A § E R I S A ' s p r o v i s i o n s " s u p e r s e d e a n y a n d a l l S t a t e l a w s " t o t h e e x t e n t t h a t s u c h l a w s " r e l a t e t o a n y e m p l o y e e b e n e f i t p l a n . " C o n g r e s s i n t e n d e d E R I S A t o p r o v i d e p e n s i o n p l a n a d m i n i s t r a t o r s w i t h a u n i f o r m b o d y o f r u l e s t o m i n i m i z e t h e e x p e n s e a n d b u r d e n o f c o m p l y i n g w i t h a n a r r a y o f s t a t e l a w s . 5 4 I n r u l i n g t h a t t h e W a s h i n g t o n s t a t e r e v o c a t i o n - o n - d i v o r c e s t a t u t e i n Egelhoff w a s p r e e m p t e d , t h e C o u r t e x p l a i n e d :

T h e s t a t u t e b i n d s E R I S A p l a n a d m i n i s t r a t o r s t o a p a r t i c u l a r c h o i c e o f r u l e s f o r d e t e r m i n i n g b e n e f i c i a r y s t a t u s . T h e a d m i n i s t r a t o r s m u s t p a y b e n e f i t s t o t h e b e n e f i c i a r i e s c h o s e n b y s t a t e l a w , r a t h e r t h a n t o t h o s e i d e n t i f i e d i n t h e p l a n d o c u m e n t s . T h e s t a t u t e t h u s i m p l i c a t e s a n a r e a o f c o r e E R I S A c o n c e r n . I n p a r t i c u l a r , i t r u n s c o u n t e r t o E R I S A ' s c o m m a n d s t h a t a p l a n s h a l l ' s p e c i f y t h e b a s i s o n w h i c h p a y m e n t s a r e m a d e t o a n d f r o m t h e p l a n , ' . . . , a n d t h a t t h e f i d u c i a r y s h a l l a d m i n i s t e r t h e p l a n ' i n a c c o r d a n c e w i t h t h e d o c u m e n t s a n d i n s t r u m e n t s g o v e r n i n g t h e p l a n , ' . . . , m a k i n g p a y m e n t s t o a ' b e n e f i c i a r y ' w h o i s ' d e s i g n a t e d b y a p a r t i c i p a n t , o r b y t h e t e r m s o f [ t h e ] p l a n . ' I n o t h e r w o r d s , u n l i k e g e n e r a l l y a p p l i c a b l e l a w s r e g u l a t i n g ' a r e a s w h e r e E R I S A h a s n o t h i n g t o s a y , ' . . . w h i c h w e h a v e u p h e l d n o t w i t h s t a n d i n g t h e i r i n c i d e n t a l e f f e c t o n E R I S A p l a n s , . . ., t h i s s t a t u t e g o v e r n s t h e p a y m e n t o f b e n e f i t s , a c e n t r a l m a t t e r o f p l a n a d m i n i s t r a t i o n . 5 5

T h u s , b e c a u s e s l a y e r s t a t u t e s a f f e c t a p l a n a d m i n i s t r a t o r ' s d e c i s i o n o n p a y i n g p e n s i o n p l a n b e n e f i t s , s o m e o f t h e C o u r t ' s r e a s o n s f o r f i n d i n g t h a t E R I S A p r e e m p t e d t h e W a s h i n g t o n s t a t e s t a t u t e a r g u a b l y a p p l y i n c o n n e c t i o n w i t h s l a y e r s t a t u t e s .

E v e n i f t h e B o a r d d e c i d e d , h o w e v e r , t h a t E R I S A p r e e m p t e d t h e M i c h i g a n s l a y e r s t a t u t e , t h a t w o u l d n o t n e c e s s a r i l y r e s u l t i n t h e p a y m e n t o f a s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t t o y o u . A s d i s c u s s e d a b o v e , C o n g r e s s e n a c t e d E R I S A i n a g a i n s t a b a c k d r o p o f l o n g - s t a n d i n g s t a t e a n d f e d e r a l c o m m o n l a w t h a t e m b o d i e d t h e e q u i t a b l e p r i n c i p l e t h a t " n o p e r s o n s h o u l d b e p e r m i t t e d t o p r o f i t f r o m h i s o w n w r o n g . " 5 6 A c c o r d i n g l y , b e c a u s e t h e c o m m o n - l a w p r i n c i p l e w a s w e l l - e s t a b l i s h e d w h e n E R I S A w a s e n a c t e d , t h e A p p e a l s B o a r d i s g u i d e d b y t h e " p r e s u m p t i o n t h a t C o n g r e s s i n t e n d e d t o r e t a i n t h e s u b s t a n c e o f t h e c o m m o n l a w , " w h i c h s h o u l d b e a p p l i e d " u n l e s s a s t a t u t o r y p u r p o s e t o t h e c o n t r a r y i s e v i d e n t . " 5 7 T h e C o u r t h a s a l s o s t a t e d t h a t " t o a b r o g a t e a c o m m o n - l a w

See Co., v. McClendon, 4 9 8 U . S . 1 3 3 , 1 3 7 ( 1 9 9 0 ) .

Egelhoff, 5 3 2 U . S . a t 1 4 7 - 1 4 8 ( c i t a t i o n s a n d f o o t n o t e o m i t t e d ) .

Prudential Life Inc. Co. v. 6 9 0 F . 2 d 8 4 8 , 8 4 9 ( 4 t h C i r . ( c i t i n g Shoemaker v. Shoemaker, 2 6 3 F . 2 d 9 3 2 ( 6 t h C i r . 1 9 5 9 ) ; United States v. Kwasnieski, 9 1 F . S u p p . 8 4 7 , 8 5 1 ( E . D . M i c h . 1 9 5 0 ) ) .

Samantar v. 5 6 0 U . S . a t 3 2 0 , n o t e 1 3 ; Isbrandtsen Co. v. Johnson, 3 4 3 U . S . a t 7 8 3 ; United States v. Tex., 5 0 7 U . S . 5 3 4 .

1 2

p r i n c i p l e , t h e s t a t u t e m u s t ' s p e a k d i r e c t l y ' t o t h e q u e s t i o n a d d r e s s e d b y t h e c o m m o n H e n c e t h e B o a r d w i l l n o t i n f e r t h a t C o n g r e s s i n t e n d e d t o e l i m i n a t e t h e s l a y e r p r i n c i p l e i n e n a c t i n g E R I S A .

E R I S A i s t h e f e d e r a l l a w t h a t e s t a b l i s h e s s t a n d a r d s f o r t h e p a y m e n t o f s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t s u n d e r a p e n s i o n p l a n , b u t E R I S A i s s i l e n t o n t h e t r e a t m e n t o f a b e n e f i c i a r y w h o s e m u r d e r o f a p a r t i c i p a n t b r i n g s a b o u t s u c h p a y m e n t . 5 9 I f a p a r t i c i p a n t i s r e c e i v i n g a j o i n t f o r m o f b e n e f i t u n d e r a p e n s i o n p l a n , l i k e t h e J & 6 5 % S A f o r m o f b e n e f i t u n d e r t h e D e l p h i H o u r l y P l a n , a n d t h e b e n e f i c i a r y d e s i g n a t e d t o r e c e i v e t h e s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t i s c o n v i c t e d o f m u r d e r i n g t h e p a r t i c i p a n t , n e i t h e r E R I S A n o r t h e D e l p h i H o u r l y P l a n e x p r e s s l y p r o v i d e s e i t h e r f o r p a y i n g a b e n e f i c i a r y t h e P l a n ' s s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t o r f o r p r o h i b i t i n g t h e b e n e f i c i a r y f r o m r e c e i v i n g t h e b e n e f i t . T h e A p p e a l s B o a r d t h u s c o n c l u d e s t h a t C o n g r e s s d i d n o t s p e a k d i r e c t l y t o t h e q u e s t i o n a d d r e s s e d b y t h e c o m m o n l a w .

T h e B o a r d a l s o c o n c l u d e s t h a t C o n g r e s s d i d n o t i n t e n d t o n e g a t e t h e s l a y e r p r i n c i p l e u n d e r E R I S A ' s p r o v i s i o n s . T o b e s u r e , o n e o f C o n g r e s s ' s p u r p o s e s i n e n a c t i n g E R I S A w a s t o " e n a b l e e m p l o y e r s ' t o e s t a b l i s h a u n i f o r m a d m i n i s t r a t i v e s c h e m e , w h i c h p r o v i d e s a se t o f s t a n d a r d p r o c e d u r e s t o g u i d e o f c l a i m s a n d d i s b u r s e m e n t o f b e n e f i t s . " 6 0 B u t u n l i k e t h e post-

s t a t u t e s o f t h e t y p e i n Egelhoff, t h e S u p r e m e C o u r t h a s r e c o g n i z e d t h a t t h e s l a y e r s t a t u t e s a r e " m o r e o r l e s s " u n i f o r m a n d h a s d e e m e d t h e i r p r e s u m e d i n t e r f e r e n c e w i t h E R I S A ' s g o a l o f u n i f o r m i t y C o n s e q u e n t l y , t h e B o a r d d e c i d e s t h a t a p p l i c a t i o n o f t h e l o n g - s t a n d i n g e q u i t a b l e p r i n c i p l e u n d e r t h e f e d e r a l c o m m o n l a w t o d e n y a s u r v i v o r b e n e f i t t o a s p o u s e c o n v i c t e d o f m u r d e r i s n o t c o n t r a r y t o C o n g r e s s ' s s t a t u t o r y p u r p o s e i n E R I S A o f a u n i f o r m a d m i n i s t r a t i v e s c h e m e . 6 2

N o r i s t h e s l a y e r p r i n c i p l e c o n t r a r y t o C o n g r e s s ' s p u r p o s e b e h i n d s e c t i o n 4 0 4 ( a ) ( 1 ) ( D ) o f E R I S A , i . e . , t h e s o - c a l l e d " p l a n d o c u m e n t s rale" u n d e r E R I S A ' s f i d u c i a r y p r o v i s i o n s , w h i c h r e q u i r e s a p l a n a d m i n i s t r a t o r t o f o l l o w t h e p l a n d o c u m e n t s i n p a y i n g b e n e f i t s . U n d e r S e c t i o n 4 0 4 ( a ) ( 1 ) o f E R I S A , " a f i d u c i a r y s h a l l d i s c h a r g e h i s d u t i e s w i t h r e s p e c t t o a p l a n s o l e l y i n t h e i n t e r e s t o f t h e p a r t i c i p a n t s a n d b e n e f i c i a r i e s * * ( D ) i n a c c o r d a n c e w i t h t h e d o c u m e n t s

United States v. Tex., 5 0 7 U . S . 5 2 9 , 5 3 4 ( 1 9 9 3 ) ( c i t i n g Mobil Oil Corp. v. 4 3 6 U . S . 6 1 8 , 6 2 5 ( 1 9 7 8 ) ; Milwaukee Illinois, 4 5 1 U . S . 3 0 4 , 3 1 5 ( 1 9 8 1 ) ) .

See, e.g., Nale, 7 0 3 F . S u p p . 2 d a t 7 2 2 ( E R I S A s i l e n t o n b e n e f i t s p a y a b l e t o s l a y e r s ) .

Egelhoff, 5 3 2 U . S . a t 1 4 8 ( c i t i n g Fort Halifax Packing Co. v. Coyne, 4 8 2 U . S . 1 , 9 ( 1 9 8 7 ) ) .

Egelhoff, U.S. a t 1 5 2 .

See Connecticut Gen. Co. v. Riner, 3 5 1 F . S u p p . 4 9 2 , 4 9 7 ( W . D . V a . 2 0 0 5 ) ( " C o n g r e s s c o u l d n o t h a v e i n t e n d e d E R I S A t o a l l o w o n e s p o u s e t o r e c o v e r b e n e f i t s a f t e r i n t e n t i o n a l l y k i l l i n g t h e o t h e r I R S P r i v a t e L e t t e r R u l i n g ( P L R ) 8 9 0 8 0 6 3 , 1 9 8 9 W L 5 9 4 5 0 9 ( F e b . 2 4 , 1 9 8 9 ) ( " W e b e l i e v e t h e a p p l i c a t i o n o f a ' k i l l e r ' l a w o v e r r i d e s t h e n o r m a l s p o u s a l r u l e s u n d e r s e c t i o n 4 0 1 ( a ) ( l l ) a n d 4 1 7 [ o f t h e I n t e r n a l R e v e n u e C o d e r e g a r d i n g t h e r e q u i r e m e n t a n d s p e c i a l r u l e s f o r j o i n t a n d s u r v i v o r a n n u i t i e s ] . T o find o t h e r w i s e w o u l d b e t o p u t a s p o u s e w h o k i l l e d a p a r t i c i p a n t s p o u s e i n a b e t t e r p o s t u r e t h a n a s p o u s e w h o a b a n d o n e d o r d i v o r c e d a p a r t i c i p a n t s p o u s e . We do not believe Congress could have intended such a result.") ( e m p h a s i s a d d e d ) .

13

a n d i n s t r u m e n t s g o v e r n i n g t h e p l a n i n s o f a r as s u c h d o c u m e n t s a n d i n s t r u m e n t s a r e c o n s i s t e n t w i t h t h e p r o v i s i o n s o f t h i s t i t l e [ I ] a n d t i t l e I V . " 6 3

I n e n a c t i n g E R I S A ' s f i d u c i a r y p r o v i s i o n s , C o n g r e s s w a s g u i d e d b y t h e c o m m o n l a w o f t r u s t s : " E R I S A ' s l e g i s l a t i v e h i s t o r y c o n f i r m s t h a t t h e A c t ' s f i d u c i a r y r e s p o n s i b i l i t y p r o v i s i o n s . . . a n d m a k [ e ] a p p l i c a b l e t o [ E R I S A ] f i d u c i a r i e s c e r t a i n p r i n c i p l e s d e v e l o p e d i n t h e e v o l u t i o n o f t h e l a w o f A s t h e S u p r e m e C o u r t e x p l a i n e d i n Central States, Southeast & Southwest Areas Pension Fund v . Central Transport, Inc., " [ r ] a t h e r t h a n e x p l i c i t l y e n u m e r a t i n g all o f t h e p o w e r s a n d d u t i e s o f t r u s t e e s a n d o t h e r f i d u c i a r i e s , C o n g r e s s i n v o k e d t h e c o m m o n l a w o f t r u s t s t o d e f i n e t h e g e n e r a l s c o p e o f [ f i d u c i a r i e s ' ] a u t h o r i t y a n d r e s p o n s i b i l i t y . " 6

E R I S A t h e r e f o r e " m u s t b e c o n s t r u e d a g a i n s t t h e b a c k g r o u n d o f t h e c o m m o n l a w o f

U n d e r c o m m o n l a w t r u s t p r i n c i p l e s , t h e c o u r t i n Atwater v. Nortel Networks c o n c l u d e d t h a t a p l a n f i d u c i a r y w i t h k n o w l e d g e o f a b e n e f i c i a r y ' s i n d i c t m e n t f o r t h e m u r d e r o f a p l a n p a r t i c i p a n t h a d a d u t y t o d e l a y b e n e f i t p a y m e n t s t o t h e b e n e f i c i a r y u n t i l t h e "beneficiary's ability to receive plan benefits has been made."61 I n o t h e r w o r d s , a b e n e f i c i a r y w h o m u r d e r s a p l a n p a r t i c i p a n t i s n o t e l i g i b l e f o r b e n e f i t s u n d e r a n E R I S A p e n s i o n p l a n , e v e n t h o u g h t h e s l a y e r i s t h e n a m e d b e n e f i c i a r y u n d e r t h e p l a n ' s d o c u m e n t s . 6 8 H e n c e , i n t h e e x c e p t i o n a l c i r c u m s t a n c e s p r e s e n t e d i n s l a y e r c a se s , t h e B o a r d finds t h a t t h e s t a t u t o r y p u r p o s e u n d e r l y i n g t h e p l a n d o c u m e n t s rale, c o n s t r u e d a g a i n s t t h e c o m m o n l a w t r u s t s , i s n o t c o n t r a r y t o t h e e q u i t a b l e p r i n c i p l e e m b o d i e d i n s l a y e r s t a t u t e s a n d t h e c o m m o n l a w .

3. Conclusion

T h e A p p e a l s B o a r d n e e d n o t d e c i d e w h e t h e r p r e e m p t s M i c h i g a n l a w b e c a u s e w e find t h a t P B G C c a n n o t p a y y o u a s u r v i v o r ' s a n n u i t y b e n e f i t i n a n y ca se . I f E R I S A d o e s n o t p r e e m p t s t a t e l a w o r s t a t e s l a y e r s t a t u t e s , p a r t i c u l a r l y t h e s l a y e r s t a t u t e u n d e r M i c h i g a n l a w , w e

P B G C i s t h e s t a t u t o r y t r u s t e e o f t h e D e l p h i H o u r l y P l a n , r e s p o n s i b l e f o r p a y i n g b e n e f i t s u n d e r s e c t i o n s 4 0 2 2 a n d 4 0 6 1 o f T i t l e I V o f E R I S A . P B G C i s n o t t h e P l a n ' s a d m i n i s t r a t o r o r a f i d u c i a r y u n d e r s e c t i o n 4 0 4 ( a ) o f E R I S A w h e n i t p a y s b e n e f i t s t o p a r t i c i p a n t s a n d t h e i r b e n e f i c i a r i e s . T h e d i s c u s s i o n o f t h e p l a n d o c u m e n t s r u l e u n d e r s e c t i o n 4 0 4 ( a ) ( 1 ) ( D ) i s i n c l u d e d i n t h i s d e c i s i o n o n l y t o s h o w t h a t t h e r e i s n o s t a t u t o r y p u r p o s e u n d e r s e c t i o n 4 0 4 ( a ) ( 1 ) c o n t r a r y t o t h e s l a y e r p r i n c i p l e .

See Tire & Rubber Co. v. 4 8 9 U . S . 1 0 1 , ( 1 9 8 9 ) ( c i t i n g H . R . R e p . N o . 9 3 - 5 3 3 , p g . ( 1 9 7 3 ) ) .

4 7 2 U . S . 5 5 9 , 5 7 0 ( 1 9 8 5 ) ( c i t i n g S . R e p . N o . 9 3 - 1 2 7 , p . 2 9 ( 1 9 7 3 ) , reprinted in 1 9 7 4 4 6 3 9 , 4 8 6 5 ) ( T h e f i d u c i a r y r e s p o n s i b i l i t y s e c t i o n , i n e s s e n c e , c o d i f i e s a n d m a k e s a p p l i c a b l e t o t h e s e f i d u c i a r i e s c e r t a i n p r i n c i p l e s d e v e l o p e d i n t h e e v o l u t i o n o f t h e l a w o f t r u s t s . " ) ; H . R . R e p . N o . 9 3 - 5 3 3 , p . 1 1 ( 1 9 7 3 ) ( s a m e ) ) ; Peg-am v. Herdrich, 5 3 0 U . S . 2 2 4 ( 2 0 0 0 ) ; Faircloth v. Packing Co., 9 1 F . 3 d 6 4 8 , 6 5 6 ( 4 t h C i r . 1 9 9 6 ) .

Firestone Tire, 4 8 9 U . S . a t see also Beck v. 5 5 1 U . S . 9 6 , 1 0 1 ( 2 0 0 7 ) ( t h e c o m m o n l a w o f t r u s t s " s e r v e s a s E R I S A ' s b a c k d r o p . " )

Atwater, 3 8 8 F . S u p p . 2 d 6 1 0 , 6 1 6 ( M . D . N . C . 2 0 0 5 ) ( e m p h a s i s a d d e d ) .

Id. Estate by Curtis v . Prudential F . S u p p . 4 9 1 , 4 9 5 ( E . D . M i c h . 1 9 9 3 ) ( f i n d i n g t h a t " i f d e f e n d a n t s h a d , o r s h o u l d h a v e h a d , n o t i c e t h a t [ h u s b a n d o f p l a n p a r t i c i p a n t ] w a s s u s p e c t e d i n h i s w i f e ' s m u r d e r , t h e n . . . a p r u d e n t m a n , as d e f i n e d b y s e c t i o n [ 4 0 4 ( a ) ( 1 ) ( B ) ] , w o u l d h a v e d e l a y e d p a y i n g o v e r t h e i n s u r a n c e p r o c e e d s . . . u n t i l t h e c l o u d s u r r o u n d i n g t h e c i r c u m s t a n c e s o f t h e m u r d e r h a d c l e a r e d . " ) ) ; also I R S P r i v a t e L e t t e r R u l i n g ( P L R ) 8 9 0 8 0 6 3 , 1 9 8 9 W L 5 9 4 5 0 , supra, n o t e 6 2 .

1 4

t h a t l a w w o u l d p r e v e n t P B G C p a y i n g t h e s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t u n d e r t h e H o u r l y r e s u l t i n g M r . i f p r e e m p t s M i c h i g a n l a w u n d e r S e c t i o n o f E R I S A , w e find t h a t P B G C c a n n o t p a y y o u t h e s u r v i v o r ' s a n n u i t y b e n e f i t b e c a u s e o f t h e b a c k g r o u n d p r i n c i p l e e m b o d i e d i n t h e f e d e r a l c o m m o n l a w i n

w h e n E R I S A w a s e n a c t e d , d e n y i n g m u r d e r e r s t h e b e n e f i t o f t h e i r c r i m e .

A l t h o u g h y o u r p e t i t i o n f o r a w r i t o f h a b e a s c o r p u s i s p e n d i n g i n t h e E a s t e r n D i s t r i c t o f M i c h i g a n , t h e A p p e a l s B o a r d w i l l u p h o l d P B G C ' s d e t e r m i n a t i o n a n d d e n y y o u r a p p e a l . I n t h e e v e n t y o u r c o n v i c t i o n i s o v e r t u r n e d a n d y o u a r e e x o n e r a t e d , y o u m a y r e a p p l y f o r y o u r s u r v i v o r a n n u i t y b e n e f i t u n d e r t h e D e l p h i H o u r l y P l a n .

Decision

F o r t h e r e a s o n s e x p l a i n e d a b o v e , t h e A p p e a l s n o b a s i s f o r c h a n g i n g P B G C ' s o f T h e r e f o r e , w e a r e d e n y i n g y o u r a p p e a l . T h i s i s t h e a g e n c y ' s

final d e c i s i o n o n t h i s m a t t e r , a n d y o u m a y , i f y o u w i s h , s e e k r e v i e w o f t h i s d e c i s i o n i n a n a p p r o p r i a t e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t .

I f h a v e q u e s t i o n s , p l e a s e c a l l P B G C ' s C u s t o m e r C o n t a c t C e n t e r a t 1 - 8 0 0 - 4 0 0 - 7 2 4 2 .

S i n c e r e l y ,

J a m e s L . E g g e m a n M e m b e r , B o a r d

E n c l o s u r e s ( 5 ) :

1 .

2 . 3 . 4 . 5 .

a v. ( 4 p a g e s )

People v. |

L

( M i c h . C t . A p p .

| ( M i c h . 1) ( 1 d a t e d M a y ( 2 p a g e s )

E x c e r p t s o f t h e D e l p h i H o u r l y P l a n ( 6 p a g e s )

1 5