Embed Size (px)
Citation preview
Citi Treasury and Trade Solutions
8. června 2016
Citibank Europe plc
Jak neztroskotat v bouřlivých vodách volatilních měn a úrokových sazeb
Účastníci panelové diskuse Citi
1
Helena PortSales Head
Treasury and Trade Solutions
tel. +420 233 061 356
Filip ZáhoříkCE5 Payments and Receivables Head
Treasury and Trade Solutions
tel. +420 233 061 981
Jiří FialaTreasury eCommerce Sponsor
Markets
tel. +420 233 061 458
Pavel KnechtSales Manager
Treasury and Trade Solutions
tel. +420 233 062 635
S čím v současné době zápasí globální Treasurer ?
2
Hey, Global Treasurer,
what keeps you awake at night ?
S čím v současné době zápasí globální Treasurer ?
3
I don’t have sufficient visibility of FX exposures and no reliable forecasts. How am I to hedge properly ?
S čím v současné době zápasí globální Treasurer ?
4
Our company did not invest in automation. I need real timeintegration of several different systems, I need visibility, reliableand consistent data. Manual exposure identification and capture isa nightmare for me.
How do I protect cash flow and earnings in my reporting currency ?
S čím v současné době zápasí globální Treasurer ?
5
How do I deal with risk of trapped liquidity and currency market volatility ?
Global presence is a challenge. How do I efficiently manage local currency accounts, specific country regulations and complex payment requirements ?
How am I to minimize FX losses and keep costs under control ?
S jakými výzvami se potýká český Treasurer ?
6
Lokální společnosti většinou řeší podobné klíčové problémy jako globální společnosti. Jsou zde pochopitelně určité odlišnosti, nicméně klíčové problémy jsou obdobné.
• Nemožnost přesně odhadnout budoucí FX expozici (ne všechny obchody jsou nakontraktovány)
FX Expozice a zajištění
• Neočekávaná expozice způsobuje potencionální FX rizikoKurzové riziko
• Zpoždění plateb od odběratelůLikvidita
• Pro efektivní řízení likvidity a FX expozice je nezbytné shromažďovat a vyhodnocovat veškerá finanční data v jednom systému
Automatizace
• Finanční a personální náklady spojené s využíváním mnoha nástrojů a systémů Náklady
PROBLÉMY PŘÍKLADY Z PRAXE
Většinu těchto problémů by mělo vyřešit nebo alespoň usnadnit konsolidované automatizované řešení, které pochopitelně vyžaduje nějaký náklad (většinou v podobě pracovní kapacity a úsilí v době implementace), nicméně dlouhodobě s velkou návratností.
Citi Řešení pro Global Treasury příklad: globální prodejce letenek
Možnost zasílání plateb do 190 zemí a ve 140 měnách
Možnost zasílání plateb do 190 zemí a ve 140 měnách
Centralizovaná a standardizovaná iniciace
plateb
Centralizovaná a standardizovaná iniciace
plateb
Virtual Card Accounts (VCA)Virtual Card Accounts (VCA)
CitiFX Instant FXSMCitiFX Instant FXSM
Podpora lokálních platebních metod
Podpora lokálních platebních metod
Centralizovaná zákaznická podpora
Centralizovaná zákaznická podpora
Integrace s ERPIntegrace s ERP
Otevření běžných účtů v zahraničí
Otevření běžných účtů v zahraničí
Podpora lokálních platebních metod
Podpora lokálních platebních metod
Spolupráce se třetími stranamiSpolupráce se třetími stranami
Standardizovaný a plně automatizovaný reporting
napříč světem
Standardizovaný a plně automatizovaný reporting
napříč světem
Automatizované řešení pro řízení likvidity
Automatizované řešení pro řízení likvidity
Informace dostupné na jednom místě
Informace dostupné na jednom místě
CitiFX Instant FXSMCitiFX Instant FXSM
Nákup letenky nawebovém portálu
(C2B)
Platbaletecké
společnosti(B2B)
Příjmy Výdaje
7
Výhody globální přítomnosti Citi
Výhody vlastní sítě Citi oproti spolupráci s partnery
Lokální přítomnost Bankovní licence v 97 zemích
umožňuje účast ve 202 clearingových systémech
Detailní znalost místních tržních podmínek a praktik
Spolupráce s místními regulátory
Řešení respektující místní specifika
Maximální časový prostor pro zadávání transkací
Úrokové sazby a FX na úrovni lokálních bank
Globální dosah Lokální produkty jsou začleněny
do globálních platforem
Přímá kontrola a standardizace produktů a služeb
Neustálé investice do zlepšování infrastruktury a klientských řešení
Přístup klientů ke všem službám a informacím v reálném čase
Citi nabízí transakční služby v 97 zemích prostřednictvím integrovaných klientských řešení a technické infrastruktury.
AustriaBelgiumBulgariaCzech Rep.DenmarkFinlandFranceGermanyGreeceHungaryIrelandItalyJerseyKazakhstanLuxembourg
NetherlandsNorwayPolandPortugalRomaniaRussiaSerbiaSlovakiaSpainSwedenSwitzerlandTurkeyUkraineUnited Kingdom
AustraliaBangladeshBruneiChinaHong KongIndiaIndonesiaJapanMacauMalaysiaNew ZealandPhilippinesSingaporeSouth KoreaSri LankaTaiwanThailandVietnam
Asia Pacific
CanadaCosta RicaEl SalvadorHondurasMexicoPanamaUS
North andCentral America
Caribbean
Bahamas Bermuda Cayman IslandDominican RepublicHaitiJamaicaPuerto RicoTrinidad & Tobago
South America
ArgentinaBrazilChileColombiaEcuadorGuatemalaParaguayPeruUruguay Venezuela
BahrainIsraelJordan KuwaitLebanonPakistanQatarU.A.E.
Europe and CIS
Africa
Middle EastAlgeriaCameroonDR Congo EgyptGabonGhanaIvory CoastKenyaMoroccoNigeriaSouth AfricaSenegalTanzaniaTunisiaUgandaZambia
8
Fyzický cash pooling zajišťuje automatické převody likvidity mezi účty klienta či klientů
Účty mimo cash pooling
(20)+30(5)+10
0
0000
+15
Účty zapojené do cash poolingu
Definice fyzického cash poolingu▲ Automatický převod prostředků mezi bankovními účty
na základě předem stanovených parametrů jakými jsou frekvence, čas, objem a směr.
Výhody▲ Jednoznačný a automatizovaný převod vlastnictví
pěněžních prostředkům prostřednictvím centralizace likvidity avnitroskupinového financování
▲ Úspora úrokových nákladů
Odlišnosti našeho řešení▲ Díky použití vlastních poboček umožňujeme převody
prostředků na konci dne včetně případné zpětné valutace▲ Náš systém umožňuje zapojit do struktury i další banky
pro automatické i manuální převody
▲ Parametrizace převodů umožňuje řídít celou strukturu s ohledem na regulatorní a daňové požadavky i na potřeby řízení pracovního kapitálu
Citi řešení v regionu ▲ 18,000+ zapojených účtů
▲ 486 klientských skupin
▲ 6,036 poolingových struktur
▲ zapojeno 35 měn - 49% struktur v EUR
Centralizace likvidity
9
Instant FX pro eCommerce Citi InstantFX je robustní, plně automatizovaný nástroj, který klientovi poskytuje garantované FX kurzy na předem určenou periodu, čímž klientovi umožňuje plně si zajistit předem nepredikovanou FX expozici a absolutně ho tím zbavit kurzového rizika.
VÝHODY ŘEŠENÍ
Možnost navýšení zisku• Přidáním svého FX spreadu ke garantovaným kurzům při
stanovování cen (v cizí měně) svých produktů
• Měsíční návrat části zisku vygenerovaného bankou na klientovi (prostřednictvím IFX)
100% zajištění FX• Pevně garantuje prodejní marži z obchodů prostřednictvím
DCC/MCP
Další operativní výhody• Není potřeba provádět další devizové transakce manuálně,
držet pozice v excelu. Vše je automaticky natahovánu do klientova interního systému, což klientovi šatří čas, náklady a zároveň mu to umožňuje věnovat se více jeho core businessu.
• Transparentní ceny a rychlý, efektivní rekonciliační process
JAK TO FUNGUJE ?Řešení na míru - Citi ve spolupráci s klientem nastaví řešení, které přesně vyhovuje klientovým potřebám a požadavkům.
Citi prostřednictvím API nebo sftp posílá garantované kurzy přímo do klientova interního systému.
Zdroj kurzů je transparentní – jedná se o Benchmark rates.
Kurzy jsou pro klienta garantované po předem určenou dobu. Po tuto dobu bere Citi na sebe veškeré FX riziko.*
Citi v rámci garantovaných kurzů aplikuje předem dohodnutý spread na pokrytí správy řešení a kurzového rizika.
Klient posílá do Citi prostřednictvím API nebo sftp detaily transakcí, které je potřeba (za garantované kurzy) uzavřít – individuálně nebo v balíku transakcí.
Řešení je plně automatizované a zároveň nastavitelné podle potřeb klienta
* Kurzy jsou garantované do výše denního kurového pohybu 5%. Pokud je tento pohyb na některém měnovém páru překročen, je generován nový kurz pro tento měnový pár.
10
Jak Instant FX funguje ?
11
Příklad kurzů garantovaných na 24 hodin (od 9.00 dne 1 do 9.00 dne 2)
Den 109:00
Den 209:00
Onlinenákupy
Soubor s garantovanými kurzy
(API nebo SFTP)
Prodeje(FX požadavky)
+ spread
Vypořádání
FX Risk Managed
Různé měny
Různé měny
CZK
Acquring bank
Internetový portál / Online Platby
Internetový portál / Online platby
Klient
Klient
A History of Achievement. A Future of Innovation.
Trendy – automatizace dodavatelských plateb - VCAExistuje mnoho kartových řešení, pomocí kterých společnosti hradí závazky. Virtuální karty představují
významný posun dopředu v úrovni jejich automatizace a zefektivnění.
$ Výše Transakce
VYSO
KÁ
Strategický význam plateb / Požadovaná úroveň kontrolyVYSOKÁNÍZKÁ
T/E Cards
P-Cards
Úroveň automatizace
12
Citi Virtuální platební karty (VCA) – Přehled
Virtual Card Accounts (VCA)– Unikátní řešení využívané k bezpečnému placení závazků– Virtuální (neplastická) karta může být vydána ve 40+ různých zemích a
25+ různých měnách
Zvýšená kontrola nad jednotlivými transakcemi
Snadná rekonciliace plateb
Tři uživatelská rozhraní– Webové s nastavitelnými úrovněmi schvalování– Hromadné nahrávání z A/P systému pomocí souboru– Real-time XML API navázané na internetový katalog
Možnost odeslání VCA přímo dodavateli pomocí zašifrovaného e-mailu
Díky virtuálním kartám kupující dosáhne významných finančních úspor, zefektivní interní procesy a zvýší bezpečnost a kontrolu nad dodavatelskými platbami.
A History of Achievement. A Future of Innovation.13
Výhody pro odběratele – B2B Commercial Cards
Zlepšení pracovního kapitálu (odložení splatnosti dodavatelských faktur)Zlepšení pracovního kapitálu (odložení splatnosti dodavatelských faktur)
Snížení nákladůSnížení nákladů
Zvýšení výnosůZvýšení výnosů
Snížení rizikaSnížení rizika
Přehledný reporting a rekonciliacePřehledný reporting a rekonciliace
Plně automatizovaný proces integrovaný s ERPPlně automatizovaný proces integrovaný s ERP
Platba kartou je velmi rychláPlatba kartou je velmi rychlá
Zlepšení dodavatelsko-odběratelských vztahůZlepšení dodavatelsko-odběratelských vztahů
Snížení administrativySnížení administrativy
Možnost diskontu od dodavateleMožnost diskontu od dodavatele14
Výhody pro dodavatele – B2B Commercial Cards
Přehledný reporting a rekonciliacePřehledný reporting a rekonciliace
Snazší vymáhání dlužné částkySnazší vymáhání dlužné částky
Zlepšení dodavatelsko-odběratelských vztahůZlepšení dodavatelsko-odběratelských vztahů
Snížení administrativy a chybovostiSnížení administrativy a chybovosti
Příležitost stát se „preferovaným dodavatelem“Příležitost stát se „preferovaným dodavatelem“
Dodavatel obdrží platbu do dvou pracovních dnů od vystavení fakturyDodavatel obdrží platbu do dvou pracovních dnů od vystavení faktury
Snížení administrativySnížení administrativy
15
Možnosti zlepšení pracovního kapitálu
Výhody• Odložení splatnosti
• Zlepšení vztahů s dodavateli – sleva za dřívější platbu• Přeměna nákladů v dodatečné výnosy
Standardní platba bankovním převodem
Client paysSupplier paid
Day 0 Day 30
Platba přes VCA
Supplier paid
Client pays with Virtual Card
Working Capital Gain
Day 0 Day 30
Supplier paid
Platba přes VCA s dřívější platbou dodavateli Client pays with Virtual CardWorking Capital Gain
Day 0 Day 15
Day 70
Day 55
16
Mylné názory
„Naši dodavatelé neakceptují platební karty – je to pro ně
drahé“
„Naši dodavatelé neakceptují platební karty – je to pro ně
drahé“
„Naši dodavatelé neakceptují platební karty – je to pro ně
drahé“
„Odběratelé po nás nevyžadují akceptaci
platebních karet –nejedná se o metodu,
kterou by chtěli platit“
„Odběratelé po nás nevyžadují akceptaci
platebních karet –nejedná se o metodu,
kterou by chtěli platit“
„Odběratelé po nás nevyžadují akceptaci
platebních karet –nejedná se o metodu,
kterou by chtěli platit“
Odběratel Dodavatel
17
CitiDirect
WorldLink – platby, šeky i hotovost do celého světa
Wor
ldLi
nk
Klie
ntsk
á in
stru
kce
přes
:Soubor
SWIFT
Validace platby
Regulatorní kontrola
FX transakce
Potvrzení fin.zdrojů
Odeslání plateb
Platba zahraniční/ lokální/ SEPA
Šeky
Hotovost
Možnosti převodů
Přeshraniční platby 135+ měnVlastní šeky (onsite) 16 měn, 30 zemíBankovní šeky (remote) 30 měn, 44 zemíLokální platby (ACH) 29 zemíSEPA platby 32 zemíHotovost 190 zemí 18
WorldLink - Platby ve více než 135 měnách
Možnost urgentní platby v příslušné měněMěny zobrazené šedě jsou “terciální” a jsou zpracovávány za zvláštních podmínek 19
