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8/16/2019 cepeban.docx

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SEDE PUCALLPA

CLÍNICA DE VENTAS Y HERRAMIENTASPARA VENDER

DOCENTE

LOURDES PEREZ LORA

ALUMNA

RIOS ANGULO NATUSHA

PUCALLPA – PERU2016

TIPOS DESERVICIOS QUE BRINDA EL BCP

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FONDOS MUTUOS BCP

Es una opción moderna, segura y sencilla para convertirte en inversionista, que

minimiza el riesgo y maximiza la rentabilidad de tu dinero, al invertirlo en una

cartera diversificada de instrumentos financieros de la más alta calidad

crediticia.

Fondos Mutuos B ! Es una opción moderna, segura y sencilla para convertirte

en inversionista, que minimiza el riesgo y maximiza la rentabilidad de tu dinero,

al invertirlo en una cartera diversificada de instrumentos financieros de la más

alta calidad crediticia. "n Fondo Mutuo es un patrimonio administrado por una

#ociedad $dministradora de Fondos %#$F& y formado por la suma de aportes

voluntarios de dinero de personas y empresas %part'cipes& que buscan obtener

una rentabilidad mayor que la que ofrecida por los productos tradicionales de

a(orro.

¿Qué es un fondo mutuo?

Es una opción moderna, segura y sencilla para convertirte en inversionista, que

minimiza el riesgo y maximiza la rentabilidad de tu dinero, al invertirlo en una

cartera diversificada de instrumentos financieros de la más alta calidad

crediticia. "n Fondo Mutuo es un patrimonio administrado por una #ociedad

$dministradora de Fondos %#$F& y formado por la suma de aportes voluntarios

de dinero de personas y empresas %part'cipes& que buscan obtener una

rentabilidad mayor que la que ofrecida por los productos tradicionales dea(orro.)*!+

)! id descripcion+ redicorp apital Fondos, #ociedad $dministradora de

Fondos, te ofrece Fondos Mutuos, para que eli-as el que más te convenga en

función de tus ob-etivos y tus plazos de inversión, tu expectativa de ganancias y

el nivel de riesgo que desees asumir. escubre el Fondo Mutuo que se a-usta

me-or a tu perfil de inversionista.

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¿Cu !es son !"s #ent"$"s de %n#e&t%& en C&ed%fondo?

redifondo es el l'der indiscutido del mercado, con más del /01 de todo el

dinero invertido en Fondos Mutuos en el pa's. $demás contamos con el

respaldo y solidez del grupo redicorp 2tda.

3e ofrecemos portafolios competitivos y eficientes que satisfacen distintos

perfiles. En redifondo encontrarás el fondo mutuo que más se adapte a tus

ob-etivos de inversión y nivel de riesgo %desde el más conservador (asta el más

agresivo&.

$ diferencia de otras inversiones, con nuestros Beneficios fondos mutuos B !

puedes rescatar tus cuotas en forma total o parcial el mismo d'a que lo solicitas

%para fondos de renta fi-a&, o en solo dos d'as %para fondos mixtos y de

acciones&.

'( L)de& %nd%s*ut%do(redifondo es el l'der indiscutido del mercado, con más del /01 de todo el

dinero invertido en Fondos Mutuos en el pa's. $demás contamos con el

respaldo y solidez del grupo redicorp 2tda.

+( E! ,&odu*to %de"! ,"&" t%(-3e ofrecemos portafolios competitivos y eficientes que satisfacen distintos

perfiles. En redifondo encontrarás el fondo mutuo que más se adapte a tus

ob-etivos de inversión y nivel de riesgo %desde el más conservador (asta el más

agresivo&.

.( Rent"/%!%d"d *ons%stente(-redifondo es una alternativa de inversión atractiva con una rentabilidad

generalmente superior a la de los productos tradicionales de a(orro,

posicionándose en el 45 o 65 en rentabilidad en la mayor'a de sus fondos en los

7ltimos a8os.

0( L%1u%de2 de tu %n#e&s%3n(- $ diferencia de otras inversiones, con nuestros fondos mutuos puedes rescatar

tus cuotas en forma total o parcial el mismo d'a que lo solicitas %para fondos derenta fi-a&, o en solo dos d'as %para fondos mixtos y de acciones&.

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4( D%#e&s%f%*"*%3n en tu %n#e&s%3n(-redifondo reduce tu riesgo de invertir mediante una adecuada diversificación

de inversión en portafolios de instrumentos financieros %en diferentes pa'ses,

monedas, plazos, sectores económicos y entidades emisoras&.

5( Co/e&tu&" tot"!(-!onemos a tu disposición la mayor red bancaria del pa's %más de 9:0 agencias

B !&. 3ambi;n tienes acceso a realizar operaciones a trav;s de ?, opción >=9&.

6( E1u%,o de %n#e&s%ones(-redifondo cuenta con el me-or equipo de expertos en Fondos Mutuos del pa's,

quien aplica disciplinadamente las pol'ticas de inversión de cada fondo y busca

las me-ores oportunidades para tu dinero.

7( Aseso&)"(-ontamos con un equipo de profesionales expertos en asesor'a de inversiones

y atención al cliente. $c;rcate a la $gencia B ! de tu preferencia y nuestros

promotores te asesorarán en elegir la inversión que más te convenga y

absolverán tus dudas sobre cómo efectuar tu primera subscripción. $demás,nos puedes llamar al 944=>?>?, opción >=9.

8( F!e9%/%!%d"d : sen*%!!e2(-


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#olo invierten en renta fi-a %bonos, pagar;s, depósitos a plazo, operaciones de

reporte, certificados bancarios, papeles comerciales& y, al no contener

acciones, son poco volátiles. $demás, ofrecen mayor rentabilidad que los

depósitos a plazo o las cuentas de a(orro usuales. 3enemos fondos de renta

fi-a de corto plazo %B ! Extra onservador& y de mediano plazo %B !

onservador Mediano !lazo&, en #oles y ólares. 3e sugerimos los primeros si

deseas que tu dinero obtenga una me-or rentabilidad que los productos

tradicionales de a(orro y seguir sinti;ndote seguroC y los segundos, si estás

dispuesto a que tu dinero suba o ba-e ciertos d'as a cambio de una rentabilidad

mayor.

Fondos Mutuos de Rent" M%9t"(


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Fondos Inte&n"*%on"!es=

3e ofrecemos / Fondos Mutuos internacionales, 6 con inversiones netamente

regionales y 6 con inversiones globales, estos fondos cubren necesidades de

inversión espec'ficas y están ordenados de acuerdo a la rentabilidad esperada

y, al nivel de riesgo que deseas asumir. Fondos ReISTRO DE ACCIONES

Es un servicio mediante el cual el Banco de r;dito se (ace responsable de

llevar el egistro de $cciones de las Empresas, designándote un oficial de

cuenta que lo mantendrá permanentemente informado de todo lo relacionado

con tus valores y accionistas.

Benef%*%os• #eguridadA El Banco se responsabiliza del control y administración del

pago de dividendos y de todos los certificados que se emiten, evitando a

nuestros clientes los riesgos de gestión.

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• educción de costosA $l asumir el banco la función de la sección de

valores de la empresa.• $(orro de tiempo y recursosA uestros clientes no distraen recursos en

actividades y procesos que le son a-enos, al trasladárselo a un bancoespecializado en este negocio.

• $ccesibilidadA on relación al pago de dividendos, el banco ofrece a los

accionistas de nuestros clientes, una atención con cobertura nacional a

trav;s de sus oficinas, as' como el abono de sus dividendos a una

cuenta dineraria que mantenga en nuestro banco o la emisión de giros al

exterior para los accionistas residentes en el extran-ero.•

EficienciaA Flexibilidad para contar con una cartera a la medida de cadauno de nuestros clientes.

• onfidencialidadA El banco ofrece un servicio profesional en cuanto al

resguardo de la información que se administra, mediante un sistema

desarrollado en una estructura cerrada y segura, brindando a nuestros

clientes una total confidencialidad de los datos relativos a sus valores en

general.

C"&"*te&)st%*"s• #e mantiene al d'a el registro de accionistas, refle-ando las diferentes

operaciones efectuadas dentro o fuera de la Bolsa de @alores de 2ima.• egistro de prendas y medidas -udiciales.

• Emisión de certificados f'sicos por compras, acciones liberadas,

transferencias sucesorias, p;rdida y deterioro del certificado.•

ustodia de t'tulos f'sicos de las empresas %certificados en blanco, engarant'a, y aquellos pendientes de entrega&.

• !ago de beneficios como dividendos en efectivo y acciones liberadas.

• onciliación mensual de saldos con la


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• onvocatoria, organización y responsabilidad del quórum de las untas

de $ccionistas de nuestros clientes.• Emisión de reportes dise8ados seg7n los requerimientos de información

de cada cliente.• $tención personalizada a los accionistas, los que son atendidos por el

Gficial de uenta asignado para cada cliente.

OFERTAS P BLICAS

2as ofertas p7blicas primarias son las ofertas o ventas de valores de lasempresas que son ofrecidas por primera vez en el mercado de capitales a

trav;s de intermediarios financieros como redibolsa.

Benef%*%osurante los 7ltimos a8os, el Mercado de apitales !eruanos se (a desarrollado

en forma acelerada permitiendo (oy en d'a financiar una gran variedad de

estructuras cada vez más sofisticadas.

redibolsa #$B #.$. !articipa activamente en las Gfertas !7blicas de

instrumento de deuda %Bonos*!apeles omerciales& y acciones.

2'der en la negociación secundaria de valores, con un :/.41 del mercado de

renta Fi-a y 4>1 del mercado de renta @ariable.

on un /0.:1 del mercado en la colocación primaria de instrumentos de renta

fi-a en los 7ltimos : a8os.

!ertenecemos al Drupo Financiero más importante del pa's.

Es muy importante para el inversionista revisar y analizar a trav;s de los

prospectos informativos de emisión las caracter'sticas de la subasta.

MESA DE DISTRIBUCI@N

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2a Mesa de istribución es un canal orientado a atender, principalmente, a

clientes de los segmentos corporativos, empresarial e institucional. 2e

brindamos un servicio integral, reduci;ndole costos de transacción y tiempo.

Benef%*%os• 2a Mesa de istribución es un canal orientado a atender, principalmente,

a clientes de los segmentos corporativos, empresarial e institucional.

Gfrecemos un servicio integral que busca satisfacer tus necesidades

financieras en el mercado de capitales, asignándole un e-ecutivo

especializado seg7n su segmento, quien te asesorará en tus

operaciones, reduci;ndote costos de transacción y tiempo.• 2a coordinación con los sectoristas te permitirá, además, acceder, a las

me-ores cotizaciones del mercado. 2a centralización de la oferta de

productos en un solo canal de ventas te brindará una atención más

rápida, eficiente y con un alta calidad de servicio.

INVERSIONES EN BOLSA

#iempre enfocados en darte el me-or servicio, ponemos a tu disposición

nuestro nuevo servicio integral de $sesor'a Financiera, cuyo ob-etivo principal

es brindarte una asesor'a profesional y prudente en el mane-o de tu dinero,

acorde con tus circunstancias personales.

Nuest&o e1u%,ouestro equipo de $sesor'a Financiera comprende a 66 asesores

profesionales, más un staff de apoyo compuesto por especialistas en

inversiones, todos ellos enfocados en ayudate a alcanzar tus ob-etivos de

inversión.

uestra asesor'a se basa en los principios de diversificación y disciplina a largo

plazo que creemos son el fundamento principal para el logro de tus ob-etivos

financieros en el tiempo.

E9,e&%en*%" : Res,"!do

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El B ! y sus subsidiarias pertenecen a redicorp, principal grupo financiero

del !er7, que a trav;s de sus empresas locales e internacionales mane-a más

de "#H ? mil millones en fondos de inversión propietarios y de terceros.

F%!osof)" de %n#e&s%3n2a diversificación es la manera más efectiva de mane-ar el riesgo.

2a diversificación estrat;gica de activos inicialmente definida en función

al perfil del inversionista, es el determinante principal del desempe8o del

portafolio a largo plazo.

2os inversionistas que mantienen una disciplina a largo plazo suelen

tener una venta-a sobre los demás inversionistas.

2os inversionistas deben estar bien informados y entender la relación

que existe entre el riesgo y retorno en todas sus inversiones.

El m;rito de cualquier inversión debe evaluarse en el contexto del

impacto que dic(a inversión tenga en el portafolio total.

2as decisiones de inversión deben basarse en principios teóricos

aceptados y data (istórica confiable, no en opiniones, rumores o modas.

2a asesor'a financiera diligente y a costos razonables incrementa las

probabilidades de alcanzar las metas del cliente.

C3d%


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P&o*eso de "seso&)"ontamos con un proceso de inversión completo y bien estructurado que

consiste en 9 etapasA

!lanificación

E-ecución

Monitore

FIDEICOMISO

El #ervicio de Fideicomisos del Banco de r;dito brinda la más amplia

protección a tu patrimonio e inversiones, ofreci;ndote administrar sus bienes y

derec(os patrimoniales mediante contratos a la medida, que garantizan el

cumplimiento de tus instrucciones.

F%de%*om%so

on los bienes y derec(os entregados en administración, se conforma un

!atrimonio $utónomo, independiente del patrimonio del cliente.

Existen tres tipos de contratoA

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$dministración

El banco administra los bienes de acuerdo a instrucciones del cliente,

destinándolos a un fin espec'fico.

• aracter'sticas principales

o 2os bienes entregados al Banco en Fideicomiso son

inembargables.

o Entrega a los beneficiarios de los bienes administrados en

Fideicomiso de acuerdo a las condiciones establecidas en el contrato.• @enta-as principalesA

o o distraer recursos en actividades que no le son propias.o Eficiente administración de los bienes entregados en Fideicomiso.

o Darantiza el cumplimiento de la administración seg7n lo

establecido en el contrato.

o eportes personalizados.


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o eportes personalizados de sus inversiones.

Fideicomiso de Darant'a

El cliente nos entrega bienes para garantizar el cumplimiento de obligaciones

ante sus acreedores.


o 2os bienes son inembargables.

o E-ecución inmediata de la garant'a.

•

@enta-as principalesAo ontrol adecuado de las garant'as.

o ápida rotación de acreedores para una misma garant'a.


o Máxima seguridad.

Com%s%3n de Conf%"n2"

2os bienes se administran sin la constitución de un !atrimonio $utónomo, por lo que la administración se (ace en nombre del cliente.

2os contratos de omisión de onfianza sonA

$dministración de obranzas

$dministración de fondos mediante la cobranza, la cual se rentabiliza mientras

no es entregada a los beneficiarios seg7n lo establecido en el contrato, lo que

permite reducir costos y riesgos para los clientes.


o Entrega de los fondos recaudados y administrados en tiempo real.

o


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o Duarda f'sica de los valores adquiridos como parte del servicio de

inversión establecida en el contrato.• @enta-as principalesA

o

Eliminación de carga operativa para el cliente.o educción de costosA softIare, personal, canales de cobranza.

o Gptimizar rentabilidad de los fondos administrados.


epresentación de Gbligacionistas en Emisión de Bonos

El Banco de r;dito cautela los derec(os de los Gbligacionistas, principalmente

tenedores de bonos, a trav;s del seguimiento y control de las obligaciones

establecidas para cada emisión, manteniendo informados a los tenedores del

cumplimiento de las mismas.


o E-ercer la representación legal del #indicato de Gbligacionistas

%bonistas&.o @elar por que se cumplan los pagos oportunos de capital e

intereses de los Bonos de acuerdo a las condiciones del contrato.

o @igilar las garant'as que respaldan la emisión.

o onvocar y presidir las $sambleas de Gbligacionistas %bonistas&.

• @enta-as principalesA

o


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internacional, informando de los eventos previstos de acuerdo a los

cronogramas de pago establecidos en la emisión.


o Efectuar los pagos oportunos de capital e intereses de los Bonos

de acuerdo a las condiciones del contrato.

o oordinación para el pago con el Emisor y la


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"n equipo de profesionales y expertos en inversiones están a su disposición

para brindar asesor'a y estructurar portafolios de inversión seg7n sus

necesidades financieras y perfiles de riesgo particulares.

e esta manera, lo asesoramos en la elaboración de una cartera de

inversiones (ec(a a su medida, perfectamente adaptada a su misión, ob-etivos,

parámetros estatutarios y legales, reglamentos espec'ficos, pol'ticas de

inversiones, proyectos, flu-os, liquidez, flexibilidad, ca-a, entre otros. 3odo esto

con la más absoluta confidencialidad.

P&o*eso de Aseso&)" e In#e&s%3n

uestro proceso de inversión asegura una asesor'a disciplinada y a la medidaA

• !erfilamientoA ealizamos una detallada perfilamiento del inversionistaen base a sus ob-etivos de inversión, tolerancia al riesgo, (orizonte de tiempo y

necesidades de liquidez.• $nálisis EconómicoA


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• #elección de $ctivosA Evaluamos los activos individuales con me-or

relación retorno=riesgo que cumplan con la estrategia de inversión. #e busca el

mayor valor agregado posible dentro de una predeterminada clase de activo.•

Monitoreo y rebalanceoA ealizamos una revisión y rebalanceo mensualdel portafolio en base a las condiciones del mercado y variaciones en el perfil

del inversionista.

Se%*%o "! C!%enteEl servicio de $dministración de !atrimonios ofreceA

Aseso&)" ,e&son"!%2"d" : ,e&m"nente( $cceso a me-ores alternativas y oportunidades de inversión

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