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RESULTADOS FUNCEF 2007 Apresentação à CAIXA Econômica Federal Guilherme Narciso de Lacerda Diretor-Presidente. Brasilia, 14 de abril de 2008. ROTEIRO DA APRESENTAÇÃO I – FUNCEF – Estrutura Administrativa/Governança; II - Resultado FUNCEF em 2007 – dados gerais; - PowerPoint PPT Presentation
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Brasilia, 14 de abril de 2008Brasilia, 14 de abril de 2008..
RESULTADOS FUNCEF 2007RESULTADOS FUNCEF 2007
Apresentação àApresentação à
CAIXA Econômica Federal CAIXA Econômica Federal
Guilherme Narciso de LacerdaGuilherme Narciso de Lacerda
Diretor-PresidenteDiretor-Presidente
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ÍNDICEROTEIRO DA APRESENTAÇÃO
I – FUNCEF – Estrutura Administrativa/Governança;
II - Resultado FUNCEF em 2007 – dados gerais;
III - Balanço 5 anos – Conquistas e Perspectivas;
IV - Relacionamento CAIXA-FUNCEF –
Oportunidade de Negócios;
IV – Adesão à FUNCEF
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300 milintegrantes
(assistidos, participantes ativos e
dependentes)
FAMÍLIA FUNCEF
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- ESTRUTURA ADMINISTRATIVA da FUNCEF:
• Conselho Deliberativo: Formado por seis membros – três indicados pela entidade patrocinadora (Caixa) e três eleitos pelos associados. Órgão máximo da estrutura organizacional da FUNCEF.
• Conselho Fiscal: Composto por quatro membros: dois indicados pela Caixa e dois eleitos pelos associados.
Diretoria Executiva: É composta por seis membros: um diretor presidente e cinco diretores executivos, dos quais três são eleitos pelos associados e três indicados pela Patrocinadora.
As atividades da FUNCEF são fiscalizadas pela Secretaria de Previdência Complementar e pela sua Patrocinadora – CAIXA Econômica Federal.
FUNCEF – ESTRUTURA ADMINISTRATIVA
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• GOVERNANÇA:
• O novo estatuto da FUNCEF estabelece a composição paritária na Diretoria Executiva, a exemplo do que já existia nos Conselhos Fiscal e Deliberativo.
• O estatuto estabelece a criação de Comitês de Assessoramento Técnico: Ética, Benefícios, Investimentos, Auditoria. (Em fase adiantada de aprovação na DE e no CD).
NOVO ESTATUTO – VIGÊNCIA 01/08/07
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ORGANOGRAMA
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RESULTADO FUNCEF 2007
1 - PatrimônioPatrimônio
- Fechamos 2007 com patrimônio total de 32,1bilhões
2 - Investimento2 - Investimento
3 - PrevidencialPrevidencial
-Superávit acumulado até 2007 de R$ 803,9 milhões
Fonte: DIPEC
Em Milhões de R$
Segmento Ativo Aloc Result RentabRenda Fixa 17.239 54,7% 2.403 15,5%Renda Variável 11.317 35,9% 4.141 58,5%Investimentos Imob 1.875 6,0% 358 23,0%Op com Participantes 1.017 3,2% 56 7,1%Outros Investimentos 66 0,2% 6 8,6%
Total 31.513 100% 6.953 28,1%
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RESULTADO FUNCEF 2007
Providências e Benefícios derivados do bom resultado :
-Reajuste de 5,35 % dos benefícios saldados – (reajustes anteriores 4% + 3,54 = 7,54%);
- Reajuste REAL desde o saldamento: 13,44%
- Troca da taxa de juros/meta atuarial: INPC + 5,5%;
-Ajuste da tábua (desagravamento da tábua AT-83);
-Ajuste da tábua de inválidos;
-Provisão para os descontos do financiamento habitacional;
- Formação de uma reserva de recursos de R$ 183 milhões (possibilidade de adotar tábua AT-2000 mais adiante).
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NÚMEROS FUNCEF - RENTABILIDADE
Atual Gestão
-4,3
8,7
31,4
16,4
5,3
11,7
23,4
16,1
19,621,6 21,7
17,1
22,7
12,6
18,9
11,4
23,3
9,0
28,1
10,9
-5,0
0,0
5,0
10,0
15,0
20,0
25,0
30,0
35,0
1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2005 2007
Realizado Meta atuarial
Fonte: DIPEC
Meta atuarial NOVO PLANO(2007): 11,47%
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NÚMEROS FUNCEF - RENTABILIDADE
Diferença Acumulada (2003-2007): 103%
180%
119%
77%60%
17%27%37%47%57%67%77%87%97%
107%117%127%137%147%157%167%177%187%
2003 2004 2005 2006 2007
% FUNCEF % META ATUARIAL
Fonte: DIPEC
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NÚMEROS FUNCEF - EVOLUÇÃO DO PATRIMÔNIO
6,78,1 8,6 8,7
9,7
15,3
18,421,7
25,9
32,1
0
5
10
15
20
25
30
35
1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007
Em Bilhões R$
Fonte: DIPEC
22,4 Bilh
ões
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Patrimônio de Investimento : R$ 31,5 bilhões - dezembro de 2007
NÚMEROS FUNCEF - COMPOSIÇÃO DOS ATIVOS
FONTE: DIPEC
55%
6% 3%
36%
RENDA FIXA RENDA VARIÁVEL
INVESTIMENTOS IMOBILIÁRIOS OPERAÇÕES COM PARTICIPANTES
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NÚMEROS FUNCEF - EVOLUÇÃO DA CARTEIRA
% APLICADO POR SEGMENTO EM RELAÇÃO AO ATIVO TOTALFonte: DIPEC
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
RENDA FIXA 66,05 68,15 67,10 64,46 54,70
RENDAVARIÁVEL 17,93 18,01 20,86 25,06 35,91
INV IMOBILIÁRIOS 10,42 8,79 7,80 6,75 5,95
OP C/ PARTICIPANTES 5,38 4,91 4,02 3,44 3,23
2003 2004 2005 2006 2007
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Participantes Ativos
Participantes Assistidos
ASSOCIADOS FUNCEF
Benefícios pagos(em milhões)
Contribuições (em milhões)
2005 2006 2007
49.592
22.962
72.554
R$ 552
R$ 307
NÚMEROS FUNCEF - ASSOCIADOS/BENEFÍCIOS
61.069
25.629
86.698
R$ 1.070
R$ 742
61.807
26.913
88.720
R$ 833
R$ 414
Fonte: DIBEN - DIPEC
Crescimento de quase 17 mil associados em 2 anos!
Hoje já passamos a marca de 91.200 associados
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CONTRIBUIÇÕES x PAGAMENTO DE BENEFÍCIOS
Fonte: DIPEC
265.865
475.484
249.875
542.787
307.125
551.557
742.229¹
1.069.848
413.982
833.499
82.564131.805
0
200.000
400.000
600.000
800.000
1.000.000
1.200.000
2003 2004 2005 2006 2007 Até Fev/08
CONTRIBUIÇÕES x PAGAMENTO DE BENEFÍCIOS
CONTRIBUIÇÕES PAGAMENTO DE BENEFÍCIOS
¹ Inclui-se os seguintes valores:
1 – em 2006consideram-se as contribuições extraordinárias da CAIXA
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EVOLUÇÃO DO QUADRO ASSISTIDOS / ATIVOS
Fonte: DIPEC
QUANTIDADE DE PARTICIPANTES ATIVOS E ASSISTIDOS
63.94661.80761.069
49.59248.21448.991
27.28326.91325.62922.96222.18921.737
91.22988.72086.698
72.55470.40370.728
0
10.000
20.000
30.000
40.000
50.000
60.000
70.000
80.000
90.000
100.000
2003 2004 2005 2006 2007 AtéFev/08
Ativos Assistidos TOTAL
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DISTRIBUIÇÃO DOS PARTICIPANTES
Fonte: DIPEC
Número de associados crescendo na mesma proporção dos assistidos!
69,2
7%
30,7
3%
68,4
8%
31,5
2%
68,3
5%
31,6
5%
70,4
4%
29,5
6%
69,6
7%
30,3
3%
70,0
9%
29,9
1%
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%90%
100%
2003 2004 2005 2006 2007 AtéFev/08
DISTRIBUIÇÃO DOS PARTICIPANTES ATIVOS E ASSISTIDOS
Ativos Assistidos
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2003
- Posse da nova diretoria da FUNCEF;
- Acordo para quitar a dívida da Caixa (R$2,7 bilhões);
- Adesão dos ex-assistidos da PREVHAB;
- Criação do Grupo de Trabalho para elaborar o Novo Plano e Saldamento.
- Rentabilidade FUNCEF 21,7% x 17,1 Meta Atuarial.
BALANÇO 5 ANOS
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2004
- Aprovação do Código de Conduta;
- Aprovação do Novo Plano de Benefícios pela Diretoria Executiva;
- Aumento do limite de empréstimo para R$30 mil;
- Instituição do preposto em empreendimentos imobiliários;
- Rentabilidade FUNCEF 22,7% x 12,6% Meta Atuarial
BALANÇO 5 ANOS
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2005
- Criação do Grupo de trabalho para revisão do estatuto da FUNCEF;
- Retomada do controle da Brasil Telecom;
- Realização do plebiscito sobre o Novo Plano;
- Reestruturação da Brasil Ferrovias;
- Desenvolvimento do programa de Gestão Pró-Ativa de Shopping Centers.
- Rentabilidade FUNCEF 18,9% x 11,3% Meta Atuarial.
BALANÇO 5 ANOS
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2006
- A FUNCEF assume a gestão do Resort Cabo de Santo Agostinho;
- Eleições para a Diretoria Executiva, Conselho Fiscal e Conselho Deliberativo;
- Aprovação do Novo Plano e Saldamento pela SPC;
- Venda da Brasil Ferrovias para a ALL Logística;
- Ingresso dos assistidos do extinto fundo PMPP na FUNCEF.
- Rentabilidade FUNCEF 23,3% x 9,0% Meta Atuarial
BALANÇO 5 ANOS
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2007
- FUNCEF adere ao PRI – Princípios de Investimentos Responsáveis e ao CDP (Carbon Disclosure Project);
- Aniversário de 30 anos da FUNCEF;
- Aprovação e Vigência do Novo Estatuto (paridade);
- Criação da nova linha de crédito CREDINÂMICO;
- Conselho Deliberativo aprova reestruturação organizacional da Fundação;
- Rentabilidade acumulada 103 pontos acima da meta atuarial e patrimônio chega a R$32 bilhões.
BALANÇO 5 ANOS
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2008
- Solução Definitiva dos aposentados e pensionistas ex-PMPP;
- Reabertura Saldamento – (em torno de 5.800 novos saldados)
- Eleições Conselho Deliberativo e Conselho Fiscal – (1 membro efetivo/suplente) – em andamento.
BALANÇO 5 ANOS
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FUNCEF - PRINCIPAIS AVANÇOS I
• Governança Corporativa – gestão paritária;
• Solução Definitiva para o grupo de aposentados – ex PMPP;
Novos Produtos / financiamento ao participante;
• Reestruturação interna – Novo Padrão de gestão;
• Planejamento estratégico (em andamento);
• Aperfeiçoamentos gestão interna - dois exemplos: negociação com a CM Soluções (plataforma tecnológica) e comunicação interna e com associados.
Recuperação real dos benefícios!
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• Aproximação com o participante: comemoração FUNCEF 30 ANOS – Visitas aos Estados;
• Financiamentos habitacionais (anos 90)/clube imobiliário – pendências e soluções parciais ( ainda por concluir);
• Grupo de trabalho FUNCEF/CAIXA;
• Novo Financiamento habitacional – Convênio FUNCEF/CAIXA;
• Relacionamento com Ministério Público (processos sob verificação);
• Redução do número dos não associados.
• Recuperação de Investimentos Problemáticos;
FUNCEF - PRINCIPAIS AVANÇOS II
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FUNCEF - DESAFIOS / PERSPECTIVAS - I
•Permanecer com a alta performance na gestão de recursos frente à meta atuarial.
• Melhorar o padrão dos benefícios concedidos.
• Conclusão do processo de saldamento e revisão do custeio dos planos.
• Manter rigor na análise técnica e transparência nos processos
- Aperfeiçoar a governança corporativa interna, o ambiente de trabalho e o relacionamento com as entidades representativas.
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FUNCEF - DESAFIOS / PERSPECTIVAS - II
•Melhorar padrão de relacionamento com o participante.
• Reduzir o número de ações judiciais (contencioso) – 10 mil ações!!Grande Parte das ações são trabalhistas e não previdenciárias.
• Buscar a adesão dos quase 13 mil empregados não associados.
ATINGIR O NÚMERO DE 100.000 ASSOCIADOS!!!
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• Gestão Bancária tercerizada;•Renda FIXA (TPF´s)•Cultura de Curto Prazo•Inv Problemáticos
RF
RV
IMO
PART
R$
1º 2003 2007
64%
18%
12%
6%
9,3 BI
NOSSOS INVESIMENTOS
Fonte: DIBEN
55%
36%
6%
3,2%
32 BI
• Reforço Carteira Própria;• Aderência ao Passivo de Longo Prazo;•Projetos de Infraestrutura;•Diversificação dos Investimentos•Recuperação de Investimentos Problemáticos
• Veículos de Crédito Privado• FIP´s• Bolsa de Valores• Participações Diretas•Empresas médias c/ bom potencial de cresc.
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Participações relevantes•VALE•ALL•BRASIL TELECOM•COTEMINAS•MARISOL
Empresas• PETROBRÁS• GERDAU• BRADESCO• USIMINAS• BANCO BRASIL
PRINCIPAIS INVESIMENTOS
Fonte: DIBEN
Op.Crédito Privado• Debêntures•FIDC´S•CCB´S / CRI´S
SETOR IMOBILIÁRIO• Shoppings• Hotéis• Prédios Comerciais
•PARTICIPAÇÕES•Participações societárias•Fundos de Participações (PRIVATEEQUITY)
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INVESTIMENTOS FUNDOSde PARTICIPAÇÕES
21 FIP´s totalizando cerca de R$ 1,8 BilhõesIntegralização gradativa – R$ 900 milhões integralizados
Em Milhões de R$
Fundo Emp R$PROT - FI P 1 425,00 I NFRABRASI L FI P 5 206,00 FI P BRASI L ENERGI A 3 165,00 AG ANGRA 1 120,00 FI P CAI XA AMBI ENTAL 0 100,00 FI P GLOBAL EQUI TY 0 100,00 FI P-APYA AGENCO 0 100,00 BRASI L MEZANI NO 0 80,00 LOGÍ STI CA BRASI L 4 80,00 FI P TERRA VI VA 0 70,00 FI P ENERGI A - PCH 2 56,15 DYNAMO PUMA I I 9 49,45 FI P GG 2 40,40 CAPI TAL MEZANI NO 0 30,00 FI PAC 0 25,00 FUNDO MERCATTO 0 25,00 J ARDI M BOTÂNI CO 0 25,00 RB NORDESTE I I 1 25,00 FI P-MAG 1 24,75 FUNDOTEC I I 1 19,20 CAPI TAL TEC 0 7,50
30 1.773
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OS INVESTIMENTOS (EXEMPLOS)
• INVESTIMENTO EM ENERGIA: GERAÇÃO DE ENERGIA TERMOELÉTRICAS PCH`S TRANSMISSÃO BIOENERGIAENERGIA EÓLICA
• INVESTIMENTO EM LOGÍSTICAPORTOS
• MINERAÇÃO
QUÍMICA
ALIMENTAÇÃO
TI
VAREJO
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EXEMPLO EMPRESAS INVESTIDAS - FUNCEF
INTESA – Integração Transmissora de Energia S.A
Subestação Colinas - TO Linha de Transmissão em Tocatins
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SEJA BEM-VINDO(A) À FUNCEF !!!
A IMPORTÂNCIA DE SE
ASSOCIAR À FUNCEF
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PERFIL DOS NÃO ASSOCIADOS
Empregados não associados por idade
10%
37%
25%
10%
18%
De 19 a 24 anos
De 25 a 30 anos
De 30 a 35 anos
De 36 a 40 anos
Acima 40 anos
Empregados não associados por cargo em comissão
61%18%
7%7% 4% 3%
Sem cargo em comissão
Outros cargos emcomissão
Analista Junior (8hs e 6hs)
CAIXA PV
Técnico OperaçãoRetaguarda (8hs e 6 hs)
Gerente RelacionamentoPV
94% dos não associados não têm nenhum plano de previdência privada !!!
Empregados não associados por UF
30%
11%10%7%5%
5%
32%
SP RJ DF RS PR MG Outras UF
Fonte: CAIXA
35 www.funcef.com.br35
Por que aderir ?
Possibilidade de planejar o futuro, a partir de uma visão previdenciária
Segurança e garantia de renda na aposentadoria, em valores compatíveis com o padrão salarial da CAIXA
Aproveitar a contribuição da patrocinadora CAIXA, que arca com metade do esforço contributivo para o plano de benefícios
Aproveitar os incentivos tributários à previdência privada
Ter acesso aos empréstimos FUNCEF
A IMPORTÂNCIA DE SE ASSOCIAR À FUNCEF
36 www.funcef.com.br36
Por que aderir ?
O NOVO PLANO tem muitos atrativos e é um dos melhores do mercado. Características principais:
-Portabilidade
-Participação da Patriocinadora de até 12%;
- Resgate Integral;
- Contribuição Voluntária;
- Rentabilidade da FUNCEF;
- Custo Administrativo competetivo (8%);
- Benefícios de Risco.
A IMPORTÂNCIA DE SE ASSOCIAR À FUNCEF
37 www.funcef.com.br
Guilherme Narciso de LacerdaPRESIDENTE da FUNCEFSCN, Quadra 2, Bloco “A”,
Ed. Corporate Financial Center – 13º andarBrasília/DF Cep 70.712-900
[email protected].: (+ 55 61) 3329-1714/ 1710
Fax: (+ 55 61) 3327-2305