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CUENTA CONCEPTO 5TO 4TO 3ER 2DO MONEDA 1ER MAYOR RUBRO ELEMENTO

1 * A C T I V O *

11 DISPONIBLE 148,825.09

1101 CAJA 1,128.57

110104 Fondos fijos 1,128.57

1101041 Fondos Fijos - Moneda Nacional 1,128.57

110104101 Caja Chica-Oficina Principal 400.00

110104103 Caja Chica- Agencia San Miguel 171.43

110104104 Fondo Fijo de Caja General 107.14

110104107 Fondo Fijo Combustible 350.00

110104108 FONDO PAGOS DE RECLAMOS 100.00

1103 BANCOS LOCALES 147,696.52

110301 Cuentas Corrientes 147,696.52

1103011 Cuentas Corrientes - Moneda Nacional 147,696.52

110301101 Banco Agrícola, S.A. 75,500.32

11030110101 BANCO AGRÍCOLA - CTA. CTE. NO. 549-30365-5 75,500.32

110301106 Banco de America Central, S.A. 1,679.19

11030110601 BANCO DE AMERICA CENTRAL,S.A. -CTA. CTE. No.200095883 1,679.19

110301111 Banco Industrial El Salvador, S.A. 2,751.67

11030111101 Banco Industrial Cta. Cte. No.01-001-000955-5 2,751.67

110301117 Banco Davivienda Salvadoreño, S.A. 65,953.67

11030111702 Bco.Davivienda, S.A. - Cta.Cte. No.003-01-00366-09 65,953.67

110301120 Banco Atlántida El Salvador, S.A. 1,811.67

11030112001 BCO.Atlántida El Salvador, S.A.-CTA. CTE. No.2103-01-001747-3 1,811.67

12 INVERSIONES FINANCIERAS 5,667,216.64

1201 VALORES 348,687.50

120101 Emitidos por el Estado a través de la Dirección General de Tesorería 348,687.50

1201011 Emitidos por el Estado a través de la Dirección General de Tesorería - Moneda Nacional 348,687.50

120101104 EUROS - 2032 348,687.50

1203 DIVERSOS INSTRUMENTOS FINANCIEROS 5,291,838.00

120301 OBLIGACIONES NEGOCIABLES EMITIDAS POR SOCIEDADES SALVADOREÑAS A MÁS DE UN AÑO 910,000.00

1203011 OBLIGACIONES NEGOCIABLES EMITIDAS POR SOCIEDADES SALVADOREÑAS A MÁS DE UN AÑO - MONEDA NACIONAL 910,000.00

120301104 Certificados de Inversión CI-CUSCA 160,000.00

120301106 CREDICOMER 110,000.00

120301107 La Hipotecaria, S.A. de C.V. 200,000.00

120301108 Certificados de Inversión CIBAC 240,000.00

120301110 PBAES-Banco Atlántida El Salvador, S.A. 200,000.00

120303 Certificados de participación en fondos de inversión salvadoreños 688,838.00

1203031 Certificados de participación en fondos de inversión salvadoreños - Moneda Nacional 688,838.00

120303102 Certificados de Inversión en Sociedades 688,838.00

12030310201 SGB - Fondo de Inversión A. Corto Plazo 385,176.47

12030310202 SGB - Fondo de Inversión Abierto Plazo 180 303,661.53

120304 Depósitos y valores emitidos o garantizados por bancos salvadoreños 3,693,000.00

1203041 Depósitos y valores emitidos o garantizados por bancos salvadoreños - Moneda Nacional 3,693,000.00

120304101 Banco Agrícola, S.A. 320,000.00

120304103 SAC CREDICOMER, S.A. 393,000.00

120304104 Banco Azul de El Salvador 350,000.00

120304106 Banco de América Central, S.A.- Dep. a Plazo 345,000.00

120304111 BANCO INDUSTRIAL EL SALVADOR, S.A.- Dep. a Plazo 390,000.00

120304114 Multi Inversiones Mi Banco 535,000.00

120304116 Banco Promérica, S.A. - Dep. a Plazo 340,000.00

120304118 SAC Integral, S.A.- Dep. a Plazo 390,000.00

120304119 BCO.G & T CONTINENTAL EL SALVADOR, S.A.- Dep. a Plazo 390,000.00

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BALANCE DE COMPROBACION ACUMULADO - DETALLE

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120304120 Banco Atlántida El Salvador S.A. - Dep. a Plazo 240,000.00

1298 RENDIMIENTOS POR INVERSIONES 26,691.14

129801 Valores 25,786.93

1298011 Valores - Moneda Nacional 25,786.93

129801102 Depositos a Plazo - Intereses devengados 9,365.07

129801103 Titulos Valores en Cartera 5,433.32

129801105 Intereses sobre Inversiones del Estado 10,988.54

129803 Diversos instrumentos financieros 904.21

1298031 Diversos instrumentos financieros - Moneda Nacional 904.21

129803102 Intereses por Certificados de Inversión 904.21

13 PRESTAMOS 49,347.46

1302 A MAS DE UN AÑO PLAZO 48,780.93

130207 Con garantía de pólizas 48,780.93

1302071 Con garantía de pólizas - Moneda Nacional 48,780.93

130207101 Directos 17,324.15

130207102 Automáticos 31,456.78

1398 RENDIMIENTOS POR PRESTAMOS 566.53

139807 Préstamos con garantía de pólizas 566.53

1398071 Préstamos con garantía de pólizas - Moneda Nacional 566.53

139807101 Intereses S/Ptmos.C/Gtia.de Póliza 566.53

14 PRIMAS POR COBRAR 87,012.43

1401 PRIMAS DE SEGUROS DE VIDA 9,673.84

140101 De vida individual de largo plazo 787.42

1401011 De vida individual de largo plazo - Moneda Nacional 787.42

140101101 SEGUROS DIRECTOS - VIDA INDIVIDUAL LARGO PLAZO 787.42

140103 Colectivo 8,886.42

1401031 Colectivo - Moneda Nacional 8,886.42

140103101 SEGUROS DIRECTOS - COLECTIVO 8,886.42

1404 PRIMAS DE SEGUROS DE INCENDIOS Y LINEAS ALIADAS 32,306.45

140401 Incendios 32,306.45

1404011 Incendios - Moneda Nacional 32,306.45

140401101 SEGUROS DIRECTOS - INCENDIO 32,306.45

1405 PRIMAS DE SEGUROS DE AUTOMOTORES 20,159.15

140501 Automotores 20,159.15

1405011 Automotores - Moneda Nacional 20,159.15

140501101 SEGUROS DIRECTOS - AUTOMOTORES 20,159.15

1406 PRIMAS DE OTROS SEGUROS GENERALES 18,918.76

140604 Transporte Terrestre 1,450.01

1406041 Transporte Terrestre - Moneda Nacional 1,450.01

140604101 SEGUROS DIRECTOS - TRANSPORTE TERRESTRE 1,450.01

140607 Robo y hurto 4,343.75

1406071 Robo y Hurto - Moneda Nacional 4,343.75

140607101 SEGUROS DIRECTOS - ROBO Y HURTO 4,343.75

140608 Fidelidad 3,750.00

1406081 Fidelidad - Moneda Nacional 3,750.00

140608101 SEGUROS DIRECTOS - FIDELIDAD 3,750.00

140613 Montaje contra todo riesgo 9,375.00

1406131 Montaje contra todo riesgo - Moneda Nacional 9,375.00

140613101 SEGUROS DIRECTOS - MONTAJE CONTRA TODO RIESGO 9,375.00

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1407 PRIMAS DE FIANZAS 448.80

140702 Garantía 448.80

1407021 Garantía - Moneda Nacional 448.80

140702101 FIANZAS DIRECTAS - GARANTIA 448.80

1408 Primas Vencidas 5,666.41

140801 De Seguros de Vida 1,483.93

1408011 De Seguros de Vida - Moneda Nacional 1,483.93

140801101 De vida individual de largo plazo - Moneda Nacional 1,483.93

14080110101 SEGUROS DIRECTOS - VIDA INDIVIDUAL LARGO PLAZO 1,483.93

140804 INCENDIOS Y LINEAS ALIADAS 175.47

1408041 Incendios y Lineas Aliadas - Moneda Nacional 175.47

140804101 Incendios - Moneda Nacional 175.47

14080410101 SEGUROS DIRECTOS - INCENDIO 175.47

140806 OTROS SEGUROS GENERALES 4,007.01

1408061 Otros Seguros Generales - Moneda Naciomal 4,007.01

140806104 Transporte Terrestre - Moneda Nacional 3,332.01


140806114 Todo Riesgo Equipo Electrónico - Moneda Nacional 675.00

14080611401 SEGUROS DIRECTOS - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 675.00

1499 R Provisión por Primas por Cobrar (Cr) -160.98

149901 R De Seguros de Vida (Cr) -92.16

1499011 R De Seguros de Vida - Moneda Nacional (Cr) -92.16

149901101 R De vida individual de largo plazo - Moneda Nacional -92.17

14990110101 R SEGUROS DIRECTOS - VIDA INDIVIDUAL LARGO PLAZO -92.17

149901103 R Colectivo - Moneda Nacional -0.01

14990110301 R SEGUROS DIRECTOS - COLECTIVO 0.01

149904 R INCENDIOS Y LINEAS ALIADAS (Cr) -1.75

1499041 R Incendios y Lineas Aliadas - Moneda Nacional (Cr) -1.75

149904101 R Incendios - Moneda Nacional -1.75

14990410101 R SEGUROS DIRECTOS - INCENDIO -1.75

149906 R OTROS SEGUROS GENERALES (Cr) -67.07

1499061 R Otros Seguros Generales - Moneda Naciomal (Cr) -67.07

149906104 R Transporte Terrestre - Moneda Nacional -33.32

14990610401 R SEGUROS DIRECTOS - TRANSPORTE TERRESTRE -33.32

149906114 R Todo Riesgo Equipo Electrónico - Moneda Nacional -33.75

14990611401 R SEGUROS DIRECTOS - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO -33.75

16 SOCIEDADES DEUDORAS DE SEGUROS Y FIANZAS 82,876.20

1601 CUENTA CORRIENTE POR SEGUROS Y FIANZAS 52,164.97

160101 Con Reaseguradas 15,905.00

1601011 Con Reaseguradoras - Moneda Nacional 15,905.00

160101101 Cias. Reaseguradoras - Cuentas Corrientes 15,905.00

16010110106 LA CENTRAL DE SEGUROS Y FIANZAS 5,134.24

1601011010607 Incendio - La Central de Seg. y Fianzas 5,134.24

16010110115 MAPFRE Seguros El Salvador, S.A. 1,611.98

1601011011509 Otros Seguros Generales 1,611.98

160101101150902 Transporte Marítimo-MAPFRE Seguros El Salvador, S.A. 1,611.98

16010110126 Seguros Fedecredito, S.A. 9,158.78

1601011012609 Otros seguros generales 9,158.78

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160101101260914 Equipo Electronico-Seg. Fedecredito 316.74

160101101260918 Responsabilidad Civil- Seg. Fedecredito 8,842.04

160102 Con Coaseguradoras 36,259.97

1601021 Con Coaseguradoras - Moneda Nacional 36,259.97

160102130 Seguros Azul El Salvador, S.A. 36,259.97

16010213007 Incendio y Lineas Aliadas-Seguros Azul 16,309.82

16010213008 Automotores - Seguros Azul 2,586.98


1601021300904 Transporte Terrestre - Seguros Azul 5,475.47

1601021300907 Robo y Hurto - Seguros Azul 274.12

1601021300908 Fidelidad - Seguros Azul 472.99

1601021300914 Todo riesgo Equipo Electrónico 64.50

1601021300916 Lucro Cesante por interrupción de Negocios-Seguros Azul 10,584.60

1601021300918 Responsabilidad Civil-Seguros Azul 491.49

1603 CUENTA CORRIENTE POR REASEGUROS Y REAFIANZAMIENTOS 30,711.23

160301 Con Reaseguradoras 30,711.23

1603011 Con Reaseguradoras - Moneda Nacional 30,711.23

160301199 Compañías Reaseguradoras - Ctas. Ctes. 30,711.23

16030119901 Saldos no Naturales 30,711.23

18 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO 155,372.84

1801 INMUEBLES 193,409.63

1801010 Terrenos 142,738.13

180101002 Terreno Rural Villas de Shasca 105,570.87

180101003 Terreno Urbano Bodega 37,167.26

1801030 Edificios 50,671.50

1803 MOBILIARIO Y EQUIPO 247,493.22

1803010 MOBILIARIO DE OFICINA 40,062.16

180301001 Mobiliario - Oficina Principal 38,637.62

180301002 Mobiliario-Agencia San Miguel 1,116.54

180301004 Mobiliario - Bodega 308.00

1803020 Equipos de oficina 109,639.50

180302001 Equipo-Oficina Principal 108,877.22

180302002 Equipo-Agencia San Miguel 762.28

1803030 Equipos de Computación 75,835.05

180303001 Eq. de Computación-Oficina Principal 75,835.05

1803090 Otros Mobiliarios y Equipos 21,956.51

180309001 Otros-Oficina Principal 14,283.85

180309002 Otros-Agencia San Miguel 1,242.03

180309004 Biblioteca 5,297.61

180309005 Otros-Bodega 1,133.02

1804 EQUIPOS DE TRANSPORTE 10,271.25

1804010 Vehículos 10,271.25

1899 R DEPRECIACION ACUMULADA DE INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO (Cr) -295,801.26

1899020 R De inmuebles -50,671.50

1899030 R De mobiliario y equipo -235,858.51

189903001 R Muebles -36,988.14

189903002 R Equipos -193,605.75

189903003 R Biblioteca -5,264.62

1899040 R De Equipos de Transporte -9,271.25

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189904001 R Vehículos -9,271.25

19 OTROS ACTIVOS 79,908.07

1901 PAGOS ANTICIPADOS Y CARGOS DIFERIDOS 32,231.01

1901020 Primas de seguros pagadas por anticipado 3,792.65

1901050 Utiles de oficina y papelería pagados por anticipado 4,280.68

190105001 Papelería y Utiles 4,280.68

1901060 Publicidad y mercadeo pagados por anticipado 941.64

190106001 Artículos de Publicidad en Bodega 941.64

1901090 Diversos 23,216.04

190109001 Uniformes al Personal 1,857.22

190109002 Reaseguro de Exceso de Pérdida Catastrófico 13,649.36

190109003 Bonificaciones al Personal 4,070.78

190109009 Varios 3,638.68

1902 CUENTAS POR COBRAR DIVERSAS 2,262.30

1902020 Alquileres 331.86

1902090 Otras 1,930.44

190209011 DEUDORES POR IVA PAGADO 95.71

190209012 OTROS DEUDORES 674.92

190209013 DEUDORES POR OTROS CONCEPTOS 335.46

19020901306 Maybelline S. Juárez Arias 23.00

19020901307 JACQUELINE LISSET HERNANDEZ 5.40

19020901308 MARGOTH PALMA DE SALGUERO 23.00

19020901309 Roxana Soto 23.00

19020901311 MARIA ISABEL SALINAS BATRES 23.00

19020901313 JESUS GUADALUPE BARRERA 23.00

19020901315 ANA MARGARITA VANEGAS 23.00

19020901325 MA.MARGARITA UMANZOR ó JACQUELINE HDEZ.VO-06909 33.75

19020901334 EDUARDO ANTONIO CADER 22.87

19020901347 LUIS JOSE VAIRO 22.86

19020901349 Rosa Elizabeth Serrano 23.00

19020901352 JUAN PABLO PERLA 15.18

19020901364 Marisol Osorio 23.00

19020901374 ANA ISABEL ANDINO DE TORRES 5.40

19020901393 ANA TERESA DIAZ LOPEZ 23.00

19020901398 DINORA EDUVIGES CORTEZ QUINTANA 23.00

190209016 I.G.S.C.I. 824.35

1903 IMPUESTO SOBRE LA RENTA POR LIQUIDAR 45,414.76

1903010 IMPUESTO DE RENTA DE PAGO A CUENTA 15,467.35

1903020 Impuesto retenido sobre intereses 16,250.82

1903030 Remanente de Impuesto de Renta 13,642.26

1903040 Remanente de Impuesto de IVA 54.33

6,270,558.73T O T A L * A C T I V O *

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41 SINIESTROS 244,649.35

4101 DE SEGUROS DE VIDA 72,622.87

4101010 Individual de Largo Plazo 6,857.14

410101001 SEGUROS DIRECTOS - VIDA INDIVIDUAL 6,857.14

41010100101 Seguro de Vida Individual 6,857.14

4101030 VIDA COLECTIVO 65,765.73

410103001 SEGUROS DIRECTOS - COLECTIVO 31,219.27

41010300101 Seguro de Vida Colectivo 13,500.00

41010300103 Seguro de Vida Colectivo Deuda 17,719.27

410103002 REASEGUROS TOMADOS - COLECTIVO 782.46

410103003 COASEGUROS - COLECTIVO 33,764.00

4102 DE SEGUROS PREVISIONALES RENTAS Y PENSIONES 7,000.72

4102030 OTRAS RENTAS - OTRAS RENTAS 7,000.72

410203001 Seguros directos 7,000.72

41020300103 RENTAS VITALICIAS - OTRAS RENTAS 7,000.72

4103 DE SEGUROS DE ACCIDENTES Y ENFERMEDADES 2,438.50

4103020 Accidentes Personales 2,438.50

410302001 SEGUROS DIRECTOS - ACCIDENTES PERSONALES 2,438.50

4104 DE SEGUROS DE INCENDIOS Y LINEAS ALIADAS 108,255.05

4104010 Incendios 108,255.05

410401001 SEGUROS DIRECTOS - INCENDIO 100,444.01

410401002 REASEGUROS TOMADOS - INCENDIO 7,811.04

4105 DE SEGUROS DE AUTOMOTORES 11,389.35

4105010 Automotores 11,389.35


410501002 REASEGUROS TOMADOS - AUTOMOTORES 21.90

410501003 COASEGUROS - AUTOMOTORES 1,859.45

4106 DE OTROS SEGUROS GENERALES 7,916.92

4106020 Transporte marítimo 5,675.33

410602002 REASEGUROS TOMADOS - TRANSPORTE MARITIMO 5,675.33

4106080 Fidelidad 1,511.69

410608002 REASEGUROS TOMADOS - FIDELIDAD 1,511.69

4106140 Todo Riesgo Equipo Electrónico 516.70


4106180 Responsabilidad civil 213.20

410618002 REASEGUROS TOMADOS - RESPONSABILIDAD CIVIL 213.20

4108 DOTALES VENCIDAS 28,571.43

410801 VARIOS - DOTALES VENCIDAS 28,571.43

4109 RESCATES 1,813.71

410901 VARIOS - RESCATES 1,813.71

4110 GASTOS POR LIQUIDACION DE SINIESTROS DE SEGUROS Y FIANZAS 4,640.80

411004 DE SEGUROS DE INCENDIO Y LINEAS ALIADAS 588.46

4110040 DE SEGUROS DE INCENDIOS Y LINEAS ALIADAS 588.46

411004001 Incendios 588.46

41100400101 SEGUROS DIRECTOS - INCENDIO 403.26

41100400102 REASEGUROS TOMADOS - INCENDIO 185.20

411005 SEGUROS AUTOMOTORES 3,509.31

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4110050 DE SEGUROS AUTOMOTORES 3,509.31

411005001 Automotores 3,509.31


411006 DE OTROS SEGUROS GENERALES 543.03

4110060 DE OTROS SEGUROS GENERALES 543.03

411006002 Transporte marítimo 371.76

41100600202 REASEGUROS TOMADOS - TRANSPORTE MARITIMO 371.76

411006008 Fidelidad 78.19

41100600802 REASEGUROS TOMADOS - FIDELIDAD 78.19

411006014 Todo riesgo equipo electrónico 67.14


411006018 Responsabilidad civil 25.94

41100601802 REASEGUROS TOMADOS - RESPONSABILIDAD CIVIL 25.94

42 PRIMAS CEDIDAS POR REASEGUROS Y REAFIANZAMIENTOS 350,543.12


4201010 Individual de Largo Plazo 1,411.10

420101004 REASEGUROS CEDIDOS - INDIVIDUAL LARGO PLAZO 1,411.10

42010100401 Reaseguro Cedido Vida Individual 1,174.89

42010100402 Reaseguro Cedido Beneficios Adicionales Incapacidad 103.23

42010100403 Reaseguro Cedido Beneficios Adicionales Accidentes 132.98

4201030 Colectivo 68,638.09

420103004 REASEGUROS CEDIDOS - COLECTIVO 47,612.99

42010300401 Reaseguro Cedido Vida Colectivo 22,114.29

42010300403 Seguro de Vida Colectivo de Deuda 25,498.70

420103005 RETROCESIÓN DE SEGUROS - COLECTIVO 21,025.10

42010300501 Retrocesión de Seguros Vida Colectivo 19,107.99

42010300503 Retrocesión de Seguros Colectivo de Deuda 1,917.11



420302004 Reaseguro Cedido - Accidentes Personales 20,106.31


4204010 Incendios 78,713.92

420401004 REASEGUROS CEDIDOS - INCENDIOS 62,905.67

420401005 RETROCESIÓN DE SEGUROS - INCENDIOS 15,808.25

4204020 Líneas Aliadas 81,008.92

420402004 REASEGUROS CEDIDOS - LINEAS ALIADAS 62,905.67

420402005 RETROCESIÓN DE SEGUROS - LINEAS ALIADAS 18,103.25

42040200501 RETROCESION DE SEGUROS LINEAS ALIADAS 18,103.25


4206070 Robo y hurto 2,820.21

420607004 REASEGUROS CEDIDOS - ROBO Y HURTO 2,820.21

4206080 Fidelidad 2,005.48

420608004 REASEGUROS CEDIDOS - FIDELIDAD 2,005.48


420614004 REASEGUROS CEDIDOS - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 218.78

4206160 Lucro Cesante por Interrupción de Negocios 35,934.60

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420616004 REASEGUROS CEDIDOS - LUCRO CESANTE POR INTER.DE NEGOC 24,502.94

420616005 RETROCESIÓN DE SEGUROS - LUCRO CESANTE POR INT.DE NEG 11,431.66

4207 DE FIANZAS 59,685.71

4207020 Garantía 59,685.71

420702004 Reafianzamiento Cedido 59,685.71

43 GASTO POR INCREMENTO DE RESERVAS TECNICAS Y CONTINGENCIAL DE FIANZAS 196,853.42


4301010 Matemáticas de Vida Individual de Largo Plazo 10,696.62


4301020 Reserva de Riesgo en Curso de Vida Individual de Corto Plazo 363.42

430102001 SEGUROS DIRECTOS - VIDA INDIVIDUAL CORTO PLAZO 363.42

4301030 Reserva de Riesgos en Curso de Vida Colectivo 13,825.49

430103001 SEGUROS DIRECTOS - VIDA COLECTIVO 5,622.75

430103003 COASEGUROS - VIDA COLECTIVO 8,202.74

4301090 Ajuste de Reserva Adicional de Seguro de Vida. 161.29

430109001 SEGUROS DIRECTOS - SEGURO DE VIDA 161.29

43010900101 Accidentes 43.96

43010900102 Exoneración del pago de primas 10.38

43010900104 Dividendos, Cupones y bonos sobre pólizas 36.56

43010900109 Diversas 70.39

4302 DE SEGUROS PREVISIONALES RENTAS Y PENSIONES 80.88

4302010 Rentas de Invalidez y Sobrevivencia 80.88

430201001 SEGUROS DIRECTOS - RENTAS DE INVALIDEZ Y SOBREVIVENCI 80.88

4303 DE RIESGOS EN CURSO DE ACCIDENTES Y ENFERMEDADES 15,138.81



4304 DE RIESGOS EN CURSO DE INCENDIOS Y LINEAS ALIADAS 6,900.03

4304010 Incendios 3,839.18

430401001 SEGUROS DIRECTOS - INCENDIOS 3,215.49

430401002 REASEGUROS TOMADOS - INCENDIOS 402.36

430401003 COASEGUROS - INCENDIOS 221.33

4304020 Líneas Alíadas 3,060.85

430402001 SEGUROS DIRECTOS - LINEAS ALIADAS 2,074.43

430402002 REASEGUROS TOMADOS - LINEAS ALIADAS 402.39

430402003 COASEGUROS - LINEAS ALIADAS 584.03

4305 DE RIESGOS EN CURSO DE AUTOMOTORES 17,028.09

4305010 Automotores 17,028.09



4306 DE RIESGOS EN CURSO-OTROS SEGUROS GENERALES 44,773.38

4306010 Rotura de Cristales 37.54

430601001 SEGUROS DIRECTOS - ROTURA DE CRISTALES 37.54

4306020 Transporte Marítimo 3,055.46

430602001 SEGUROS DIRECTOS - TRANSPORTE MARITIMO 37.69


4306030 Transporte Aéreo 87.23

430603001 SEGUROS DIRECTOS - TRANSPORTE AEREO 87.23

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430604001 Seguros Directos - TRANSPORTE TERRESTRE 7,497.46

430604003 Coaseguros - TRANSPORTE TERRESTRE 3,257.58

4306060 Aviación 895.83

430606002 Reaseguros Tomados - AVIACION 895.83

4306070 Robo y Hurto 6,789.81

430607001 Seguros Directos - ROBO Y HURTO 4,499.31

430607002 Reaseguros Tomados - ROBO Y HURTO 2,085.42

430607003 Coaseguros - ROBO Y HURTO 205.08

4306080 Fidelidad 9,549.13

430608001 Seguros Directos - FIDELIDAD 4,453.75

430608002 Reaseguros Tomados - FIDELIDAD 4,752.49

430608003 Coaseguros - FIDELIDAD 342.89

4306110 Todo Riesgo Equipo para Contratistas 2,299.26

430611002 Reaseguros Tomados - TODO RIESGO EQUIPO P/CONTRATISTAS 2,299.26

4306120 Rotura de Maquinaria 138.10

430612001 Seguros Directos - ROTURA DE MAQUINARIA 138.10


430614001 Seguros Directos - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 541.15

430614002 Reaseguros Tomados - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 249.98

430614003 Coaseguros - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 48.20


430616001 Seguros Directos - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 1,179.22

430616003 Coaseguros - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 337.01

4306180 Responsabilidad Civil 8,810.42

430618001 Seguros Directos - RESPONSABILIDAD CIVIL 2,142.19

430618002 Reaseguros Tomados - RESPONSABILIDAD CIVIL 6,301.52

430618003 Coaseguros - RESPONSABILIDAD CIVIL 366.71

4307 DE RIESGOS EN CURSO DE FIANZAS 11,319.12

4307020 Garantía 11,319.12

430702001 Fianzas Directas - GARANTIA 10,949.54

430702002 Reafianzamiento Tomado - GARANTIA 369.58

4308 DE PREVISION Y CONTINGENCIAL DE FIANZAS 1,533.51

4308010 De previsión para riesgo contingencial de terremoto 1,533.51

430801001 INCENDIO 652.27

430801002 LINEAS ALIADAS 881.24

4309 RECLAMOS EN TRAMITE 75,032.78


430901001 Vida Individual de largo Plazo 11,427.20

43090100101 Seguros directos - VIDA INDIVIDUAL LARGO PLAZO 11,427.20

430901003 Vida Colectivo 16,407.30

43090100301 Seguros directos - VIDA COLECTIVO 16,407.30

4309030 De Seguros de Accidentes y Enfermedades 2,020.00


43090300201 Seguros Directos - ACCIDENTES PERSONALES 2,020.00

4309040 De Seguros de Incendios y Líneas Aliadas 21,399.48

430904001 Incendios 10,699.74

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43090400101 Seguros Directos - INCENDIOS 10,034.20

43090400102 Reaseguros Tomados - INCENDIOS 665.54

430904002 Líneas Aliadas 10,699.74

43090400201 Seguros Directos - LINEAS ALIADAS 10,034.20

43090400202 Reaseguros Tomados - LINEAS ALIADAS 665.54

4309050 De Seguros de Automotores 13,288.00

430905001 Automotores 13,288.00

43090500101 Seguros Directos - AUTOMOTORES 13,288.00

4309060 De Otros Seguros Generales 10,490.80

430906002 Transporte Marítimo 500.00

43090600201 Seguros Directos - TRANSPORTE MARITIMO 500.00


43090600402 Reaseguros Tomados - TRANSPORTE TERRESTRE 6,220.80

430906008 Fidelidad 3,120.00




45 GASTOS DE ADQUISICION Y CONSERVACION 113,229.57

4501 COMISIONES Y PARTICIPACIONES DE SEGUROS DE VIDA 23,478.62

4501030 De Vida Colectivo 23,478.62

450103001 Seguros Directos - VIDA COLECTIVO 15,025.46

45010300102 Renovaciones - VIDA COLECTIVO 15,025.46

450103003 Coaseguros - VIDA COLECTIVO 8,453.16

4503 COMISIONES Y PARTICIPACIONES DE SEGUROS DE ACCIDENTES Y ENFERMEDADES 11,962.72



45030200102 Renovaciones - ACCIDENTES PERSONALES 11,962.72

4504 COMISIONES Y PARTICIPACIONES DE SEGUROS DE INCENDIOS Y LINEAS ALIADAS 14,338.15

4504010 Incendios 6,855.55


45040100101 Iniciales - INCENDIOS 99.29

45040100102 Renovaciones - INCENDIOS 4,273.12

450401002 Reaseguros Tomados - INCENDIOS 1,438.08

450401003 Coaseguros - INCENDIOS 1,045.06

4504020 Líneas Aliadas 7,482.60


45040200101 Iniciales - LINEAS ALIADAS 99.29

4504020010102 INICIALES - TERREMOTO 99.29

45040200102 Renovaciones - LINEAS ALIADAS 4,450.18

4504020010201 RENOVACIONES - LINEAS ALIADAS 176.89

4504020010202 RENOVACIONES - TERREMOTO 4,273.29

450402002 Reaseguros Tomados - LINEAS ALIADAS 1,438.07

450402003 Coaseguros - LINEAS ALIADAS 1,495.06

45040200301 COASEGUROS - LINEAS ALIADAS 1,495.06

4505 COMISIONES Y PARTICIPACIONES DE SEGUROS DE AUTOMOTORES 6,079.19

4505010 Automotores 6,079.19


45050100101 Iniciales - AUTOMOTORES 177.84

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45050100102 Renovaciones - AUTOMOTORES 4,610.46

450501003 Coaseguros - AUTOMOTORES 1,290.89

4506 COMISIONES Y PARTICIPACIONES DE OTROS SEGUROS GENERALES 14,889.55


450601001 Seguros Directos - ROTURA DE CRISTALES 7.56

45060100102 Renovaciones - ROTURA DE CRISTALES 7.56


450602001 Seguros Directos - TRANSPORTE MARITIMO 131.93

45060200102 Renovaciones - TRANSPORTE MARITIMO 131.93

450602002 Reaseguros Tomados - TRANSPORTE MARITIMO 1,953.59

4506030 Transporte Aéreo 29.17

450603001 Seguros Directos - TRANSPORTE AEREO 29.17

45060300102 Renovaciones - TRANSPORTE AEREO 29.17



45060400101 Iniciales - TRANSPORTE TERRESTRE 29.87

45060400102 Renovaciones - TRANSPORTE TERRESTRE 2,803.03

450604003 Coaseguros - TRANSPORTE TERRESTRE 891.36

4506060 Aviación 206.91

450606002 Reaseguros Tomados - AVIACION 206.91

4506070 Robo y Hurto 1,351.29


45060700102 Renovaciones - ROBO Y HURTO 1,306.66

450607003 Coaseguros - Robo y Hurto 44.63

4506080 Fidelidad 2,184.56

450608001 Seguros Directos - FIDELIDAD 907.50

45060800102 Renovaciones - FIDELIDAD 907.50



4506110 Todo Riesgo Equipo para Contratistas 498.75

450611002 Reaseguros Tomados - TODO RIESGO EQUIPO PARA CONTRATISTAS 498.75

4506120 Rotura de Maquinaria 26.10


45061200102 Renovaciones - ROTURA DE MAQUINARIA 26.10



45061400102 Renovaciones - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 135.60





45061600102 Renovaciones - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 1,229.52

450616003 Coaseguros - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 1,375.40


450618001 Seguros Directos - RESPONSABILIDAD CIVIL 332.23

45061800102 Renovaciones - RESPONSABILIDAD CIVIL 332.23

450618002 Reaseguros Tomados - RESPONSABILIDAD CIVIL 1,556.27

450618003 Coaseguros - RESPONSABILIDA CIVIL 80.01

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4507 COMISIONES Y PARTICIPACIONES DE FIANZAS 67.93

4507020 Garantía 67.93

450702002 Reafianzamiento tomado - GARANTIA 67.93

4509 GASTOS DE ADQUISICION Y CONSERVACION CON ASEGURADOS 2,807.17

4509040 Dividendos, Cupones y Bonos sobre Pólizas 2,807.17

4511 GASTOS DE COBRANZA DE PRIMAS 3,883.70

4511010 Sueldos 2,850.00

4511030 Aguinaldos y bonificaciones 506.72

451103001 Aguinaldos 253.36

451103002 Bonificaciones 253.36

4511040 Vacaciones 126.66

4511100 Transportes 16.19

451110001 Combustibles y lubricantes 16.19

4511140 Cuotas patronales de previsión social 27.38

451114001 CUOTA PATRONAL - I.S.S.S. 27.38

4511990 Otros 356.75

451199002 Otros Honorarios 128.19

451199003 Otros - Depreciación de Vehículos 228.56

4515 OTROS GASTOS DE ADQUISICIÓN Y CONSERVACION 35,722.54

4515010 Sueldos 2,342.17

4515030 Aguinaldos y bonificaciones 405.60

451503001 Aguinaldos 202.80

451503002 Bonificaciones 202.80

4515040 Vacaciones 278.19

4515110 Transporte 342.84

451511003 Encomiendas 342.84

4515160 Exámenes médicos a los asegurados 1,098.68

4515170 Gastos de inspección de riesgos 610.00

4515180 Otros honorarios 2,400.00

451518001 Otros Servicios Profesionales 2,400.00

4515190 Cuotas Patronales de Previsión Social 369.98

451519001 CUOTA PATRONAL - I.S.S.S. 168.05

451519002 Administradora de Fondos de Pensiones 201.93

45151900204 AFP Crecer, S.A. 201.93

4515990 Otros 27,875.08

451599002 Amortizaciones 27,298.64

451599003 Varios 576.44

46 DEVOLUCIONES Y CANCELACIONES DE PRIMAS 12,134.65


4601010 Devoluciones y Cancelaciones de Vida Individual de Largo Plazo 893.06

460101001 Seguros Directos 893.06

46010100102 Renovaciones 893.06

4601010010201 Seguro de Vida - Renovación 893.06

4601030 De Vida Colectivo 208.35

460103001 Seguros Directos - VIDA COLECTIVO 208.35

46010300102 Renovaciones - VIDA COLECTIVO 208.35

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4601030010201 Colectivo Básico 208.35

4604 DE INCENDIOS Y LINEAS ALIADAS 1,240.80

4604010 Incendios 1,240.80



4605 DE AUTOMOTORES 8,655.78

4605010 Automotores 8,655.78




4606070 Robo y Hurto 436.66

460607001 Seguros Directos - ROBO Y HURTO 436.66

46060700102 Renovaciones - ROBO Y HURTO 436.66

4606080 Fidelidad 700.00

460608001 Seguros Directos - FIDELIDAD 700.00

46060800102 Renovaciones - FIDELIDAD 700.00

47 GASTOS FINANCIEROS Y DE INVERSION 556.49

4701 POR OBLIGACIONES FINANCIERAS Y OTROS PASIVOS 556.49

4701010 Gastos por Obligaciones con Instituciones Financieras 556.49

470101001 Intereses 15.39

470101002 Comisiones 541.10

48 GASTOS DE ADMINISTRACION 417,929.55

4801 DE PERSONAL 118,602.60

4801010 Sueldos 77,614.15

4801020 Remuneraciones extraordinarias 1,887.95

4801030 Aguinaldos y bonificaciones 15,037.75

480103001 Aguinaldos 7,352.15

480103002 Bonificaciones 7,685.60

4801040 Vacaciones 3,583.36

4801060 Indemnizaciones 5,916.65

4801080 Otras prestaciones al personal 655.50

480108003 Uniformes y equipo 655.50

4801100 Cuota patronales de prevision social 13,907.24

480110001 CUOTA PATRONAL - I.S.S.S. 6,728.95

480110002 Administradora de Fondos de Pensiones 7,178.29

48011000203 AFP Confía, S.A. 3,305.33

48011000204 AFP Crecer, S.A. 3,483.22

48011000207 IPSFA 389.74

4802 DE DIRECTORES 8,262.56

4802010 Dietas 6,171.66

4802020 Gestión de negocios y representación 2,050.72

4802090 Otros gastos del directorio 40.18

480209001 Junta Directiva 40.18

4803 POR SERVICIOS RECIBIDOS DE TERCEROS 195,140.49

4803010 Vigilancia y protección 4,388.24

4803020 Transporte 3,062.88

4803030 Comunicación 3,719.27

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480303001 Servicio telefonico 2,435.44

480303002 Franqueo postal 38.00

480303003 Servicio de internet 1,245.83

4803050 Informática 1,216.23

4803060 Honorarios profesionales 145,612.33

4803070 Electricidad y agua 9,261.10

4803080 Auditoría externa 14,426.72

4803090 Publicidad y Publicaciones 1,273.77

4803130 Mantenimiento de muebles y equipo 87.70

4803150 Suscripciones 11,010.69

4803160 Contribuciones 182.88

4803170 Encomiendas 114.28

4803180 Conservación y Mantenimiento de Edificio 261.98

480318002 Mantenimiento de Aires Acondicionados y otros 180.00

480318003 MANTENIMIENTO DE EDIFICIO 81.98

4803190 Otros gastos por servicios 522.42

4804 POR SEGUROS 8,670.68

4804020 Seguros para bienes 1,688.80

4804030 Seguros al personal 6,981.88

4805 IMPUESTOS Y CONTRIBUCIONES 21,659.10

4805010 Impuestos municipales 7,579.91

4805020 Cuotas por fiscalización a la Superintendencia 4,000.00

4805090 Otros impuestos y contribuciones 10,079.19

480509001 Impuesto del Valor Agregado (IVA) 6,981.11

480509002 Legales 2,617.10

480509003 Fovial 136.79

480509004 CONSTRIBUCIONES TRANSPORTE 344.19

4806 DEPRECIACION 468.05

4806020 De mobiliario y equipo 468.05

480602001 De Mobiliario 46.24

480602002 De Equipos 421.81

4809 GASTOS DIVERSOS 65,126.07

4809010 Alquiler de bienes 55,688.03

4809020 Papelería y útiles 844.48

4809030 Materiales y útiles de limpieza 115.80

4809080 Combustibles y lubricantes 1,721.07

4809090 Otros gastos diversos 6,756.69

480909003 Varios 1,744.37

480909004 Otros Depreciacion de Vehiculos 3,474.32

480909005 BONIFICACIONES DIRECCION EJECUTIVA 1,538.00

49 GASTOS EXTRAORDINARIOS Y DE EJERCICIOS ANTERIORES 9,449.54

4901 GASTOS EXTRAORDINARIOS 9,449.54

4901090 Otros Gastos Extraordinarios 9,449.54

490109002 Saneamiento de Otros Activos 8,997.15

490109009 Otros 452.39

49010900905 Varios 452.39

1,345,345.69T O T A L CUENTAS DE RESULTADO DEUDORAS

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61 CONTINGENTES Y COMPROMISOS DEUDORAS 301,387,324.63

6101 RESPONSABILIDAD POR POLIZAS DE SEGURO EN VIGOR 140,566,468.97

610101 DE SEGUROS DE VIDA 13,033,604.89

6101011 DE SEGUROS DE VIDA MONEDA NACIONAL 13,033,604.89

610101101 INDIVIDUAL 1,024,960.19

610101103 COLECTIVO 12,008,644.70

610103 DE ACCIDENTES Y ENFERMEDAD 19,144,189.65

6101031 DE ACCIDENTES Y ENFERMEDAD MONEDA NACIONAL 19,144,189.65

610103102 ACCIDENTES PERSONALES 19,144,189.65

610104 DE INCENDIO Y LINEAS ALIADAS 78,015,581.16

6101041 MONEDA NACIONAL 78,015,581.16

610104102 INCENDIO Y LINEAS ALIADAS -CON TERREMOTO Z-1 67,024,713.00


610105 DE AUTOMOTORES 7,744,742.19

6101051 MONEDA NACIONAL-Automotores 7,744,742.19

610106 OTROS SEGUROS GENERALES 22,628,351.08

6101061 OTROS SEGUROS GENERALES - MONEDA NACIONAL 22,628,351.08

610106101 Rotura de Cristales 205,977.69



610106106 Aviación 630,594.72

610106107 Robo y Hurto 1,631,441.10

610106108 Fidelidad 526,500.00

610106111 Todo Riesgo Equipo para Contratista 475,000.00

610106112 Rotura de Maquinaria 183,942.86

610106113 Montaje contra todo Riesgos 10,000,000.00

610106114 Todo Riesgo Equipo Electrónico 951,778.61

610106116 Lucro Cesante por interrupción de Negocios 5,200,000.00

610106118 Responsabilidad Civil 1,461,031.25

6102 RESPONSABILIDADES POR FIANZAS EN VIGOR 24,919,609.91

610202 DE FIANZAS GARANTIAS 24,919,609.91

6102021 MONEDA NACIONAL-FIANZAS GARANTIAS 24,919,609.91

6103 RESPONSABILIDADES POR REASEGURO TOMAD O 7,543,808.44

610304 DE INCENDIO Y LINEAS ALIADAS 4,423,456.00

6103041 MONEDA NACIONAL 4,423,456.00



610305 DE AUTOMOTORES 753,372.99

6103051 MONEDA NACIONAL-Automotores 753,372.99

610306 OTROS SEGUROS GENERALES 2,366,979.45



610306106 Aviación 20,714.28

610306107 Robo y Hurto 56,000.00

610306108 Fidelidad 87,500.00



6104 RESPONSABILIDADES POR REAFIANZAMIENTO TOMADO 10,760.78

610402 DE FIANZAS GARANTIAS 10,760.78

6104021 MONEDA NACIONAL 10,760.78

610402101 Fianza Garantía 10,760.78

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6106 RESPONSABILIDADES CEDIDAS A SOCIEDADES DE PRIMER ORDEN DEL EXTERIOR 103,822,946.53

610601 DE SEGUROS DE VIDA 8,555,914.68

6106011 DE SEGUROS DE VIDA MONEDA NACIONAL 8,555,914.68

610601101 INDIVIDUAL 177,358.64

610601103 COLECTIVO 8,378,556.04

610603 DE ACCIDENTES Y ENFERMEDAD 9,417,026.89

6106031 DE ACCIDENTES Y ENFERMEDAD MONEDA NACIONAL 9,417,026.89

610603102 ACCIDENTES PERSONALES 9,417,026.89

610604 POR SEGUROS DE INCENDIO Y LINEAS ALIADAS 65,618,874.51

6106041 MONEDA NACIONAL 65,618,874.51



610605 POR SEGUROS DE AUTOMOTORES 589,659.28


610606 POR OTROS SEGUROS GENERALES 19,641,471.17


610606101 Rotura de Cristales 28,763.41



610606106 Aviación 380,594.72

610606107 Robo y Hurto 914,494.70

610606108 Fidelidad 365,000.00


610606112 Rotura de Maquinaria 122,142.86

610606113 Montaje contra todo Riesgos 9,985,000.00

610606114 Todo Riesgo Equipo Electrónico 801,778.61

610606116 Lucro Cesante por Interrupción de Negocios 5,171,951.72


6110 RESPONSABILIDADES POR REAFIANZAMIENTO CEDIDO A OTRAS SOCIEDADES DEL EXTERIOR 18,320,429.55

611002 DE FIANZAS GARANTIAS 18,320,429.55

6110021 MONEDA NACIONAL 18,320,429.55

611002101 FIANZAS GARANTIAS 18,320,429.55

6112 RESPONSABILIDADES POR RETROCESIONES A SOCIEDADES DE PRIMER ORDEN DEL EXTERIOR 6,192,539.67

611204 POR SEGUROS DE INCENDIO Y LINEAS ALIADAS 4,028,083.00

6112041 MONEDA NACIONAL 4,028,083.00



611205 POR SEGUROS DE AUTOMOTORES 14,459.00


611206 POR OTROS SEGUROS GENERALES 2,149,997.67



611206107 Robo y Hurto 35,000.00

611206108 Fidelidad 72,500.00



6115 RESPONSABILIDADES POR RETROCESIONES DE FIAN- ZAS A SOCIEDADES DE PRIMER ORDEN DEL EXT. 10,760.78

611502 DE FIANZAS GARANTIAS 10,760.78

6115021 MONEDA NACIONAL 10,760.78

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301,387,324.63T O T A L CUENTAS DE ORDEN

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81 CUENTAS DE CONTROL DEUDORAS 181,270,399.30

8101 RIESGOS CATASTROFICOS, COASEGUROS Y DEDUCIBLES 154,321,501.67

8101010 RIESGOS CATASTROFICOS DIRECTOS 78,015,581.16

8101020 RIESGOS CATASTROFICOS CEDIDOS 69,646,957.51

8101030 RIESGOS CATASTROFICOS TOMADOS 4,423,456.00

8101040 COASEGUROS 2,028,516.00

8101050 DEDUCIBLES 206,991.00

8102 DOCUMENTOS Y VALORES RECIBIDOS EN GAR NTIA 24,958,190.63

8102010 GARANTIAS DE TITULOS VALORES 24,958,190.63

8103 VALORES Y BIENES DADOS EN CUSTODIA 1,260,000.00

8103010 TITULOS VALORES DADOS EN CUSTODIA 1,260,000.00

8105 DOCUMENTOS Y VALORES DADOS EN GARANTIA 268,972.57

8105010 DOCUMENTOS Y VALORES DADOS EN GARANTIA 268,972.57

8109 CUENTAS DE CONTROL DIVERSAS 461,734.43

8109020 PRESTAMOS INCOBRABLES RETIRADOS DEL ACTIVO 63,023.78

8109040 CUENTAS POR COBRAR RETIRADAS DEL ACTIVO 271,806.23

8109050 INTERESES EN SUSPENSO DE PRESTAMOS VENCIDOS 124,079.79

8109150 OTROS 2,824.63

810915003 TITULOS VAL.VENDIDOS CON CONTRATO DE RECOMPRA 2,824.63

181,270,399.30

7,615,904.42

T O T A L CUENTAS DE CONTROL

B A L A N C E

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21 OBLIGACIONES CON ASEGURADOS 212,744.37

2102 DEPOSITOS POR OPERACIONES DE SEGURO 4,258.13

210201 Depósitos para Primas de Seguros 4,130.90

2102011 Moneda Nacional 4,130.90

210201101 Vida 943.98

21020110101 Depósitos de Vida 918.98

21020110102 Anticipos para Modificación y Reposición de Pólizas 25.00

210201103 Daños 3,186.92

21020110302 Primas Daños Varios 1,627.22

21020110303 Devoluciones Pendientes de Pago 1,559.70

210202 Depósitos para primas de fianzas 127.23

2102021 Moneda nacional 127.23

210202102 Garantía 127.23

2109 OTRAS OBLIGACIONES CON ASEGURADOS 208,486.24

210901 Dividendos por pagar sobre pólizas 1,997.39

2109011 Moneda nacional 1,997.39

210904 Dotales por pagar 206,488.85


210904101 Seguros Dotales 93,815.86

210904102 Seguros Saldados Dotales 112,672.99

22 RESERVAS TECNICAS y CONTINGENCIAL DE FIANZAS 1,121,629.17

2201 RESERVAS TECNICAS DE SEGUROS DE VIDA 738,714.28

220101 Matemática de vida individual de largo plazo 713,875.03



220102 De riesgo en curso de vida individual de corto plazo 589.53


220102101 SEGUROS DIRECTOS - VIDA INDIVIDUAL CORTO PLAZO 589.53

220103 De riesgo en curso de Vida Colectivo 19,848.27


220103101 SEGUROS DIRECTOS - VIDA COLECTIVO 11,505.24

220103103 COASEGUROS - VIDA COLECTIVO 8,343.03

220109 Adicionales de seguro de vida 4,401.45


220109101 SEGURO DIRECTO - ADICIONALES DE SEGURO DE VIDA 4,401.45

22010910101 De accidentes 103.63

22010910102 De exoneración del pago de primas 20.71

22010910103 De extraprimas de riesgos anormales 7.21

22010910104 De dividendos, cupones y bonos sobre pólizas 4,174.40

22010910109 Diversas 95.50

2202 RESERVAS MATEMATICAS DE SEGUROS PREVISIONALES, RENTAS Y PENSIONES 19,650.07

220201 Rentas de invalidez y sobrevivencia 19,650.07


220201101 Seguros directos 19,650.07

22020110103 Rentas Vitalicias 19,650.07

2203 RESERVAS POR RIESGOS EN CURSO DE ACCIDENTES Y ENFERMEDADES 5,346.59

220302 Accidentes personales 5,346.59



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2204 RESERVAS POR RIESGOS EN CURSO DE INCENDIO Y LINEAS ALIADAS 15,245.16

220401 Incendios 6,223.90


220401101 SEGUROS DIRECTOS - INCENDIOS 4,834.07

220401102 REASEGUROS TOMADOS - INCENDIO 1,196.49

220401103 COASEGUROS - INCENDIO 193.34

220402 Líneas aliadas 9,021.26

2204021 MONEDA NACIONAL - LINEAS ALIADAS 9,021.26

220402101 SEGUROS DIRECTOS - LINEAS ALIADAS 7,240.74

220402102 REASEGUROS TOMADOS - LINEAS ALIADAS 1,196.49

220402103 COASEGUROS - LINEAS ALIADAS 584.03

2205 RESERVAS POR RIESGOS EN CURSO DE AUTOMOTORES 36,794.53

220501 Automotores 36,794.53

2205011 MONEDA NACIONAL - AUTOMOTORES 36,794.53



2206 RESERVAS POR RIESGOS EN CURSO DE OTROS SEGUROS GENERALES 38,108.97


2206011 MONEDA NACIONAL - ROTURA DE CRISTALES 51.95

220601101 SEGUROS DIRECTOS - ROTURA DE CRISTALES 51.95


2206021 MONEDA NACIONAL - TRANSPORTE MARITIMO 6,286.52

220602101 SEGUROS DIRECTOS - TRANSPORTE MARITIMO 327.05


220603 Transporte aéreo 182.16

2206031 MONEDA NACIONAL TRANSPORTE AEREO 182.16

220603101 SEGUROS DIRECTOS - TRANSPORTE AEREO 182.16

220604 Transporte terrestre 8,390.12

2206041 MONEDA NACIONAL - TRANSPORTE TERRESTRE 8,390.12


220604103 COASEGUROS - TRANSPORTE TERRESTRE 2,800.56

220606 Aviación 603.48

2206061 MONEDA NACIONAL - AVIACION 603.48

220606102 REASEGUROS TOMADOS - AVIACION 603.48

220607 Robo y hurto 6,001.40

2206071 MONEDA NACIONAL - ROBO Y HURTO 6,001.40

220607101 SEGUROS DIRECTOS - ROBO Y HURTO 5,824.76

220607103 COASEGUROS - ROBO Y HURTO 176.64

220608 Fidelidad 5,762.91

2206081 MONEDA NACIONAL - FIDELIDAD 5,762.91

220608101 SEGUROS DIRECTOS - FIDELIDAD 2,716.31

220608102 REASEGUROS TOMADOS - FIDELIDAD 2,741.81

220608103 COASEGUROS - FIDELIDAD 304.79

220611 Todo riesgo equipo para contratistas 1,052.92

2206111 MONEDA NACIONAL - TODO RIESGO EQUIPO P/CONTRATISTAS 1,052.92

220611102 REASEGUROS TOMADOS - TODO RIESGO EQUIPO P/CONTRATISTA 1,052.92

220612 Rotura de maquinaria 133.93

2206121 MONEDA NACIONAL - ROTURA DE MAQUINARIA 133.93

220612101 SEGUROS DIRECTOS - ROTURA DE MAQUINARIA 133.93

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220613 Montaje contra todo riesgo 191.39

2206131 MONEDA NACIONAL - MONTAJE CONTRA TODO RIESGO 191.39

220613101 SEGUROS DIRECTOS - MONTAJE CONTRA TODO RIESGO 191.39


2206141 MONEDA NACIONAL - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 768.77


220614102 REASEGUROS TOMADOS - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 228.24

220614103 COASEGUROS - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 41.55

220615 Calderas 10.95

2206151 MONEDA NACIONAL - CALDERAS 10.95

220615101 SEGUROS DIRECTOS - CALDERAS 10.95

220616 Lucro cesante por interrupción de negocios 1,116.88

2206161 MONEDA NACIONAL - LUCRO CESANTE P/INTERRUPCION DE NEG 1,116.88

220616101 SEGUROS DIRECTOS - LUCRO CESANTE P/INTERRUPCION DE NE 824.10

220616103 COASEGUROS - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCI 292.78

220618 Responsabilidad civil 7,555.59

2206181 MONEDA NACIONAL - RESPONSABILIDAD CIVIL 7,555.59

220618101 SEGUROS DIRECTOS - RESPONSABILIDAD CIVIL 2,487.24

220618102 REASEGUROS TOMADOS - RESPONSABILIDAD CIVIL 4,751.66

220618103 COASEGUROS - RESPONSABILIDA CIVIL 316.69

2207 RESERVAS POR RIESGOS EN CURSO DE FIANZAS 7,509.87

220702 Garantía 7,509.87

2207021 MONEDA NACIONAL - GARANTIA 7,509.87

220702101 FIANZAS DIRECTAS - GARANTIA 7,133.65

220702102 REAFIANZAMIENTO TOMADO - GARANTIA 376.22

2208 RESERVAS DE PREVISION Y CONTINGENCIAL DE FIANZAS 260,259.70

220801 Contingencial de terremotos 157,773.23


220801101 INCENDIO 71,089.68

220801102 LINEAS ALIADAS 86,683.55

220802 Para riesgos de seguros especiales 100,000.00


220802105 Automotores 100,000.00

220804 RESERVA CONTINGENCIAL DE FIANZAS 2,486.47

2208041 MONEDA NACIONAL-RVA.CONTINGENCIAL DE FIANZAS 2,486.47

23 RESERVAS POR SINIESTROS 69,059.58

2301 RESERVAS POR SINIESTROS REPORTADOS 65,628.68

230101 De seguros de vida 18,255.00


230101101 Vida Individual Largo Plazo 4,571.20

23010110101 Seguros directos - VIDA INDIVIDUAL 4,571.20

230101103 Colectivo 13,683.80

23010110301 Seguros directos - COLECTIVO 9,558.80

23010110302 Reaseguros tomados - COLECTIVO 4,125.00

230103 De Seguros de accidentes y enfermedades 962.50


230103102 Accidentes Personales 962.50

23010310201 Seguros directos - ACCIDENTES PERSONALES 962.50

230104 De Seguros de Incendio 15,341.68

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230104101 Seguros directos- INCENDIO 14,288.40

230104102 Reaseguros tomados - INCENDIO 1,053.28



230105101 Seguros directos - AUTOMOTORES 11,731.00

230105102 Reaseguros tomados - AUTOMOTORES 3,522.70



230106102 Transporte Maritimo 500.00

23010610201 Seguros directos - TRANSPORTE MARITIMO 500.00


23010610402 Reaseguros tomados - TRANSPORTE TERRESTRE 6,195.80

230106108 Fidelidad 9,120.00

23010610801 Seguros directos - FIDELIDAD 3,000.00

23010610802 Reaseguros tomados - FIDELIDAD 6,120.00

2302 RESERVA POR SINIESTROS NO REPORTADOS 3,430.90

230201 De seguros de vida 848.74


230201103 COLECTIVO 848.74

23020110301 Seguros Directos - Vida Colectivo 682.07

23020110302 Reaseguros Tomados-Vida Colectivo 166.67

230203 De seguros de accidentes y enfermedades 545.48


230203102 ACCIDENTES PERSONALES 545.48

23020310201 Seguros Directos - Accidentes Personales 545.48

230206 De otros seguros generales 2,036.68


230206103 TRANSPORTE AEREO 1,529.01

23020610301 Seguro Directo-Transporte Aereo 1,529.01

230206108 FIDELIDAD 507.67

23020610801 Seguros Directos-Fidelidad 507.67

24 SOCIEDADES ACREEDORAS DE SEGUROS Y FIANZAS 191,740.63

2401 OBLIGACIONES EN CUENTA CORRIENTE CON SOCIEDADES DE REASEGURO 178,294.48

240101 Con reaseguradoras 153,071.89


240101106 La Central de Fianzas 12,980.24

24010110607 Seguro de Incendio y Lineas Aliadas - La Central de Fianzas 2,557.74


2401011060913 Montaje contra todo Riesgo - La Central de Fianzas 8,544.00

2401011060916 Lucro cesante por interrupción de Negocios - La Central de Fianzas 1,878.50

240101108 G.E. Insurance A/S Solutions 29.20

24010110801 Seguro de Vida Individual Insurance Solutions 29.20

240101109 Compañía Suiza de Reaseguros 569.41

24010110901 Seguro de Vida Individual Cia.Suiza 569.41

240101116 Mapfre Re-Cia.Reaseguradora, S.A. 2,762.41

24010111607 Seguro de Incendio y Lineas Aliadas Mapfre 2,200.48

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24010111609 Otros Seguros Generales 561.93

2401011160916 Lucro cesante por interrupción de Negocios - MAPFRE 561.93

240101120 Reaseguradora Patria, S.A. 38,280.22

24010112007 Seguro de Incendio y Lineas Aliadas Reaseg.Patria 30,801.19


2401011200916 Lucro Cesante por Interrución de Negocios - Patria 7,479.03

240101122 Seguros E Inversiones, S.A. 14,305.19

24010112207 Seguro de Incendio y Lineas Aliadas SISA 10,235.10


2401011220916 Lucro Cesante por Interrupción de Negocios-SISA 4,070.09

240101125 Scor Reinsurance 39,140.95

24010112501 Seguro de Vida Individual Scor 3.56

24010112507 Seguro de Incendio y Lineas Aliadas Scor 33,834.02


2401011250916 Lucro Cesante por Interrupción de Negocios - Scor Re 5,303.37

240101127 MS AMLIN 8,178.96

24010112707 Seguro de Incendio y Lineas Aliadas-MS AMLIN 5,350.48


2401011270916 Lucro cesante por interrupción de Negocios-MS AMLIN 2,828.48

240101147 AMORTIZACION EXCESO CATASTROFICO 9,787.00

24010114702 CATASTROFICO INCENDIO 6,547.50

24010114703 CATASTROFICO T.PLAN 3,239.50

240101156 NAVIGATOR´S 27,038.31

24010115601 Seguro de Vida Individual-Navigator´s 176.91

24010115604 Accidentes Personales-Navigator´s 9,615.33


2401011560907 Incendio y Líneas Aliadas - Navigator´s 15,124.82

2401011560916 Lucro Cesante por Interrupción de Negocios - Navigator´s 2,121.25

240102 Con reafianzadoras 25,222.59


240102149 HANNOVER RE. 25,222.59

24010214902 Fianzas Garantía - Hannover Re. 25,222.59

2402 PRIMAS RETENIDAS A SOCIEDADES DE REASEGURO Y REAFIANZAMIENTO 445.14

240205 Por reaseguros cedidos 445.14


240205108 G.E. Insurance A/S Solutions 5.10

24020510801 Seguro de Vida Individual- Insurance Solutions 5.10

240205109 Compañía Suiza de Reaseguros 222.03

24020510901 Seguro de Vida Individual Cia.Suiza 222.03

240205114 Kolnische Ruckversicherung 218.01

24020511401 Seguro de Vida Individual Kolnishce 218.01

2403 OBLIGACIONES EN CUENTA CORRIENTE CON SOCIEDADES POR SEGUROS Y FIANZAS 13,001.01

240301 Con reaseguradas 13,001.01


240301101 Saldos no Naturales - Reaseguradoras 13,001.01

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26 OBLIGACIONES CON INTERMEDIARIOS Y AGENTES 28,939.00

2602 OBLIGACIONES CON AGENTES 28,939.00

260202 Comisiones por pagar a agentes dependientes 28,939.00


260202101 Comisiones Provisionadas 8,529.62

260202102 Comisiones Devengadas 20,409.38

27 CUENTAS POR PAGAR 61,797.26

2701 IMPUESTOS, CONTRIBUCIONES Y RETENCIONES 24,006.88

270101 Retenciones 15,550.48


270101101 Impuesto sobre la renta 3,040.09

27010110101 Retenciones - Personal Administrativo 1,698.33

27010110102 RETENCIONES - AGENTES VENDEDORES Y CORREDORES DE SEGUROS 417.10

27010110103 RETENCIONES - PRESTACIÓN DE SERVICIOS PERSONAS NATURALES 924.66

270101103 Seguro social 1,159.38

270101104 Administradoras de fondos de pensión 1,707.43

27010110403 AFP Confia 755.27

27010110404 AFP Crecer 843.51

27010110408 IPSFA 108.65

270101106 Cuotas de préstamos 52.49

27010110618 BANCO DAVIVIENDA SALVADOREÑO, S.A. 52.49

270101107 Embargos 9,591.09

27010110702 Jose Maria Aguilar-Juzgado 2o. De Lo Civil 6.00

27010110704 Jose Salvador Miranda 10.09

27010110705 Regina de Rodríguez 37.84

27010110707 Carlos Alfredo Amaya 78.71

27010110708 Agueda Rojas 3,033.83

27010110709 JOSE WILFREDO FUENTES 2,524.62

27010110714 DAGOBERTO ANTONIO RODRIGUEZ 3,900.00

270102 Impuestos y contribuciones 8,456.40


270102102 Impuestos municipales 7,066.79

270102109 Otros impuestos y contribuciones 1,389.61

27010210902 PATRONATO DEL CUERPO DE BOMBEROS 1,389.61

2702 REMUNERACIONES POR PAGAR 10,695.51

270203 Honorarios por pagar 2,887.20


270203101 Auditoría Externa 2,887.20

270205 Aguinaldos y bonificaciones 7,808.31


2706 OTRAS CUENTAS POR PAGAR 27,094.87

270602 Alquileres por pagar 4,356.42


270602101 Proyectos Salvadoreños 4,356.42

270603 Dividendos por pagar 12,893.06

2706031 Dividendos por Pagar - Moneda nacional 12,893.06

270603102 Dividendos no Cobrados 12,893.06

27060310201 Norma Evelyn Ochoa Valle 72.28

27060310202 Viviendas del Pacífico, S.A. de C.V. 171.80

27060310203 Carlos Guillermo Schmidth Moran 189.87

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27060310205 Federico Armando Castro 560.44

27060310206 Jaime Lemus O´byrne 1,075.57

27060310207 Joaquín Espinoza España 1,075.57

27060310208 Armando Monedero Barreiro 2,187.28

27060310209 Alberto Antonio Orellana 1,493.09

27060310210 Luis Emilio Siman Dada y/o Fernando René Siman Dada 2,944.25

27060310215 Nancy Beatriz Arguello Artiga 33.44

27060310216 Monica Maria Arguello Artiga 10.45

27060310217 DOSE, S.A. DE C.V. 1,504.05

27060310218 Jose Gustavo Cartagena Castro 815.03

27060310219 JOSE MIGUEL CARBONELL BELISMELIS 434.00

27060310220 VERONICA JANNETH MONEDERO DE REYES 290.22

27060310221 JOSE ANTONIO JESUS SALABERRIA BORJA 35.72

270609 Diversas 9,845.39


270609106 ÓPTICAS (COMPRA DE LENTES) 0.03

270609107 CHEQUES PRESCRITOS 223.26

270609108 Honorarios por Pagar - Fianzas 4,064.68

270609109 Diversas 5,557.42

28 PROVISIONES 2,056.45

2801 PROVISION POR OBLIGACIONES LABORALES 2,056.45

280101 PROVISION POR OBLIGACIONES LABORALES 2,056.45

2801010 Provisión por Obligaciones Laborales 2,056.45

29 OTROS PASIVOS 11,005.75

2901 INGRESOS DIFERIDOS 11,005.75

290102 Primas percibidas no devengadas por afianzamientos 11,005.75


290102104 Fianzas 10,717.75

290102105 Fianzas Anticipadas 288.00

1,698,972.21T O T A L * P A S I V O *

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31 CAPITAL SOCIAL 2,400,000.00

3101 CAPITAL PAGADO 2,400,000.00

3101010 Capital suscrito 2,400,000.00

35 RESERVAS DE CAPITAL 474,502.30

3501 RESERVAS OBLIGATORIAS 474,502.30

3501010 Reserva legal 474,502.30

36 PATRIMONIO RESTRINGIDO 17,858.93

3602 UTILIDADES NO DISTRIBUIBLES 17,858.93

3602010 Utilidades no distribuibles 17,858.93

38 RESULTADOS ACUMULADOS 1,679,695.41

3802 RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 1,679,695.41

3802010 Utilidades 1,679,695.41

4,572,056.64T O T A L * PATRIMONIO *

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51 PRIMAS PRODUCTOS 662,364.93


5101010 Individual de largo plazo 9,424.76

510101001 Seguros Directos - VIDA INDIVIDUAL LARGO PLAZO 9,424.76

51010100102 Renovaciones - VIDA INDIVIDUAL LARGO PLAZO 9,424.76

5101010010201 Seguro de Vida Individual 8,951.55

5101010010202 Beneficios Adicionales Incapacidad 205.26

5101010010203 Beneficios Adicionales Accidentes 267.95

5101020 De vida individual de corto plazo 505.31

510102001 Seguros Directos - VIDA INDIVIDUAL CORTO PLAZO 505.31

51010200101 Iniciales - VIDA INDIVIDUAL CORTO PLAZO 505.31

5101030 Colectivo 108,818.27

510103001 Seguros Directos - COLECTIVO 73,026.11

51010300102 Renovaciones - COLECTIVO 73,026.11


5101030010202 Beneficios Adicionales Accidentes 4,309.80

5101030010203 Seguro de Vida Colectivo Deuda 36,426.70

510103003 Coaseguros - COLECTIVO 35,792.16

5103 SEGUROS DE ACCIDENTES Y ENFERMEDADES 40,221.65



51030200102 Renovaciones - ACCIDENTES PERSONALES 40,221.65


5104010 Incendios 92,442.59


51040100101 Iniciales - INCENDIOS 827.38


510401002 Reaseguros Tomados - INCENDIOS 9,586.99

510401003 Coaseguros - INCENDIOS 9,072.47



51040200102 Renovaciones - LINEAS ALIADAS 2,636.05

510402002 Reaseguros Tomados - LINEAS ALIADAS 9,587.00

510402003 Coaseguros - LINEAS ALIADAS 12,072.47

5104030 Terremoto 73,782.95

510403001 Seguros Directos - TERREMOTO 73,782.95

51040300101 Iniciales - TERREMOTO 827.38

51040300102 Renovaciones - TERREMOTO 72,955.57

5105 DE SEGUROS DE AUTOMOTORES 82,282.06

5105010 Automotores 82,282.06

510501001 Seguros Directos - AUTMOTORES 76,544.74

51050100101 Iniciales - AUTOMOTORES 3,154.95





510601001 Seguros Directos - ROTURA DE CRISTALES 62.86

51060100102 Renovaciones - ROTURA DE CRISTALES 62.86


510602001 Seguros Directos - TRANSPORTE MARITIMO 1,319.26

51060200102 Renovaciones - TRANSPORTE MARITIMO 1,319.26

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510602002 Reaseguros Tomados - TRANSPORTE MARITIMO 13,023.88


510603001 Seguros Directos - TRANSPORTE AEREO 291.70

51060300102 Renovaciones - TRANSPORTE AEREO 291.70



51060400101 Iniciales - TRANSPORTE TERRESTRE 659.78

51060400102 Renovaciones - TRANSPORTE TERRESTRE 32,074.28


5106060 Aviación 1,379.40

510606002 Reaseguros Tomados - AVIACION 1,379.40

5106070 Robo y hurto 17,334.97


51060700102 Renovaciones - ROBO Y HURTO 17,016.22


5106080 Fidelidad 19,600.36

510608001 Seguros Directos - FIDELIDAD 11,050.00

51060800102 Renovaciones - FIDELIDAD 11,050.00




510611002 Reaseguros Tomados - TODO RIESGO EQUIPO PARA CONTRATISTAS 3,325.02



51061200102 Renovaciones - ROTURA DE MAQUINARIA 217.50

5106140 Todo riesgo equipo electrónico 1,727.64

510614001 Seguros Directos - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 1,280.00

51061400102 Renovaciones - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 1,280.00





51061600102 Renovaciones - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 26,434.39

510616003 Coaseguros - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 11,960.00


510618001 Seguros Directos - RESPONSABILIDAD CIVIL 4,662.94

51061800102 Renovaciones - RESPONSABILIDAD CIVIL 4,662.94

510618002 Reaseguros Tomados - RESPONABILIDAD CIVIL 10,735.15

510618003 Coaseguros - RESPONABILIDAD CIVIL 571.50

5107 DE FIANZAS 78,844.36

5107020 Garantía 78,844.36

510702001 Fianzas directas - GARANTIA 78,164.96

51070200101 Iniciales - GARANTIA 29,595.21

51070200102 Renovaciones - GARANTIA 48,569.75


52 INGRESO POR DECREMENTO DE RESERVAS TECNICAS Y CONTINGENCIAL DE FIANZAS 223,474.91


5201010 Matemáticas de vida individual de largo plazo 34,428.87


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5201030 De riesgos en curso de vida colectivo 6,828.98


520103003 Coaseguros - VIDA COLECTIVO 4,194.86

5201090 Ajuste de reservas adicionales de seguro de vida 968.59

520109001 Seguros Directos 968.59

52010900101 De accidentes 87.66

52010900102 De exoneración del pago de primas 18.04

52010900103 De extra primas y riesgos tarados 38.46

52010900104 De dividendos, cupones y bonos sobre pólizas 740.38

52010900109 Diversas 84.05

5202 MATEMATICAS DE SEGUROS PREVISIONALES, RENTAS Y PENSIONES 367.10

5202010 Rentas de invalidez y sobrevivencia 367.10

520201001 Seguros directos - RENTAS DE INVALIDEZ Y SOBREVIVENCIA 367.10

52020100103 Rentas Vitalicias 367.10

5203 PARA RIESGOS EN CURSO DE ACCIDENTES Y ENFERMEDADES 12,199.46


520302001 Seguros directos - ACCIDENTES PERSONALES 12,199.46

5204 DE RIESGOS EN CURSO DE INCENDIOS Y Y LINEAS ALIADAS 8,476.55

5204010 Incendios 2,181.96

520401001 Seguros directos - INCENDIOS 1,269.66

520401002 Reaseguros tomados - INCENDIOS 747.88

520401003 Coaseguros - INCENDIOS 164.42


520402001 Seguros directos - LINEAS ALIADAS 5,451.86

520402002 Reaseguros tomados - LINEAS ALIADAS 747.87

520402003 Coaseguros - LINEAS ALIADAS 94.86

5205 DE RIESGOS EN CURSO DE AUTOMOTORES 28,244.96

5205010 AUTOMOTORES 28,244.96

520501001 Seguros directos - AUTOMOTORES 26,179.30

520501002 Reaseguros tomados - AUTOMOTORES 0.09


5206 DE RIESGOS EN CURSO-OTROS SEGUROS GENERALES 30,792.43


520601001 Seguros directos - ROTURA DE CRISTALES 45.14


520602001 Seguros directos - TRANSPORTE MARITIMO 356.02

520602002 Reaseguros tomados - TRANSPORTE MARITIMO 1,075.21


520603001 Seguros directos - TRANSPORTE AEREO 85.05


520604001 Seguros directos - TRANSPORTE TERRESTRE 6,688.10


5206060 Aviación 498.84

520606002 Reaseguros tomados - AVIACION 498.84

5206070 Robo y hurto 5,863.53

520607001 Seguros directos - ROBO Y HURTO 3,649.59

520607002 Reaseguros tomados - ROBO Y HURTO 2,085.42


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5206080 Fidelidad 6,786.73

520608001 Seguros directos - FIDELIDAD 3,789.49

520608002 Reaseguros tomados - FIDELIDAD 2,742.56



520611002 Reaseguros tomados - TODO RIESGO EQUIPO PARA CONTRATISTAS 1,524.66


520612001 Seguros directos - ROTURA DE MAQUINARIA 99.03

5206130 Montaje contra todo riesgo 437.47

520613001 Seguros directos - MONTAJE CONTRA TODO RIESGO 437.47


520614001 Seguros directos - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 605.10

520614002 Reaseguros tomados - TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 21.74


5206150 Calderos 58.32

520615001 Seguros directos - CALDERAS 58.32


520616001 Seguros directos - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 990.15

520616003 Coaseguros - LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE NEGOCIOS 235.83


520618001 Seguros directos - RESPONSABILIDAD CIVIL 1,403.69

520618002 Reaseguros tomados - RESPONSABILIDAD CIVIL 1,549.86

520618003 Coaseguros - RESPONSABILIDAD CIVIL 233.35

5207 DE RIESGOS EN CURSO DE FIANZAS 14,600.16

5207020 Garantía 14,600.16

520702001 Fianzas directas - GARANTIA 14,303.32


5208 DE PREVISION Y CONTINGENCIAL DE FIANZAS 37,055.63

5208010 Reservas de previsión para riesgo contingencial de terremotos 55.63

520801001 Incendio 27.88

520801002 Lineas Aliadas 27.75

5208020 Reservas de previsión para seguros especiales 37,000.00

520802001 ESPECIAL-AUTOMOTORES 37,000.00

5209 RECLAMOS EN TRAMITE 49,512.18


520901001 Vida Individual de largo Plazo 6,856.00


520901003 Vida Colectivo 6,848.50


5209030 DE SEGUROS DE ACCIDENTES Y ENFERMEDADE 1,057.50



5209040 De Seguros de Incendios y Líneas Aliadas 6,638.18

520904001 Incendios 3,319.08


52090400102 Reaseguros Tomados - INCENDIOS 279.08

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520904002 Líneas aliadas 3,319.10


52090400202 Reaseguros Tomados - LINEAS ALIADAS 279.10


520905001 Automotores 2,157.00


5209060 De Otros Seguros Generales 25,955.00


52090600402 Reaseguros Tomados - TRANSPORTE TERRESTRE 11,200.00

520906008 Fidelidad 14,105.00




54 SINIESTROS Y GASTOS RECUPERADOS POR REASEGUROS Y REAFIANZAMIENTOS CEDIDOS 142,555.47


5401030 Colectivo 41,848.72

540103004 Reaseguro cedido - COLECTIVO 23,887.88

54010300401 Siniestros recuperados - COLECTIVO 23,887.88

5401030040101 Seguro de Vida Colectivo - COLECTIVO 11,484.40

5401030040103 Seguro de Vida Colectivo - Deuda 12,403.48

540103005 Retrocesiones de seguros-Vida Colectivo 17,960.84

54010300501 Retrocesiones Sin. Recuperados - Vida Colectivo 17,960.84



540302004 Reaseguro cedido - ACCIDENTES PERSONALES 1,219.25

54030200401 Siniestros recuperados - ACCIDENTES PERSONALES 1,219.25


5404010 Incendios 99,487.50

540401004 Reaseguro cedido - INCENDIOS 99,487.50

54040100401 Siniestros recuperados - INCENDIOS 99,487.50

55 REEMBOLSOS DE GASTOS POR CESIONES DE SEGUROS Y FIANZAS 91,062.66


5501010 Ingresos por comisiones y participaciones de vida individual de la 109.18

550101001 INGRESO POR COMISIONES Y PARTICIPACION 109.18

55010100104 Reaseguro cedido 109.18

5501010010401 Seguro de Vida Individual 109.18

5501030 Colectivo 18,484.16

550103001 COLECTIVO 18,484.16

55010300104 Reaseguro cedido 13,139.69


5501030010403 Seguro de Vida Colectivo de Deuda 7,649.61

55010300105 Retrocesiones de seguros 5,344.47

5501030010501 Seguro de Vida Colectivo - Retrocesión 4,769.34

5501030010503 Seguro de Vida Colectivo de Deuda - Retrocesión 575.13




55030200104 Reaseguro cedido-Accidentes Personales 7,037.22

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5504010 Incendios 25,003.33

550401001 Incendios 25,003.33

55040100104 Reaseguro cedido-Incendio 20,589.88

55040100105 Retrocesiones de seguros - Incendio 4,413.45


550402001 LINEAS ALIADAS 13,310.59

55040200104 Reaseguro cedido-Lineas Aliadas 10,441.02

55040200105 Retrocesiones de seguros-Lineas Aliadas 2,869.57


5506070 Robo y hurto 564.04

550607001 Robo y hurto 564.04

55060700104 REASEGURO CEDIDO-ROBO Y HURTO 564.04

5506080 Fidelidad 401.10

550608001 Fidelidad 401.10

55060800104 REASEGURO CEDIDO-FIDELIDAD 401.10



55061400104 REASEGURO CEDIDO-TODO RIESGO EQUIPO ELECTRONICO 43.76


550616001 DE LUCRO CESANTE POR INTERRUPCION DE 8,169.73

55061600104 Reaseguro Cedido-Lucro Cesante por Interrupción de Negocios 5,856.39

55061600105 Retrocesiones de seguros-Lucro Cesante 2,313.34

5507 DE FIANZAS 17,939.55

5507020 Garantía 17,939.55

550702004 Reafianzamiento cedido 17,939.55

56 SALVAMENTOS Y RECUPERACIONES 875.49

5605 DE SEGUROS DE AUTOMOTORES 875.49

5605010 Automotores 875.49

560501001 Seguros directos - Automotores 875.49

57 INGRESOS FINANCIEROS Y DE INVERSION 206,705.11

5701 DEPOSITOS 118,070.70

5701010 Ingresos por depósitos en bancos 118,070.70

570101001 Intereses 118,070.70

57010100101 CUENTAS DE AHORRO 41.40

57010100102 Depósitos a Plazos Intereses 118,029.30

5701010010201 Depositos a Plazo Intereses con Retención 117,971.26

5701010010202 INTERESES CUENTAS CORRIENTES 58.04

5702 POR INVERSIONES EN VALORES 75,336.29

570201 Ingresos por valores emitidos por el Gobierno Ctral y entidades d 19,250.00

5702011 Ingresos por valores emitidos por el Gobierno Ctral y entidades d 19,250.00

570201101 Intereses - Moneda Nacional 19,250.00

57020110101 Intereses exentos de Imp.s/Rta sobre operaciones bursátiles de mercado primaario y secundario - Moneda Naciona 19,250.00

570202 Ingresos por valores emitidos por instituciones financieras 15,551.04

5702021 Ingresos por valores emitidos por instituciones financieras 15,551.04


57020210101 Intereses sobre certificados de inversión emitidos por bancos-M.N. 15,551.04

570203 Ingresos por valores emitidos por instituciones no financieras 26,605.43

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5702031 Ingresos por Valores Emitidos por Instituciones No Financieras 26,605.43


570205 Ingresos por participaciones en sociedades y fondos de inversión 13,929.82

570205101 Dividendos - Moneda Nacional 13,929.82

57020510101 Dividendos - Fondos de Inversión 13,929.82

5703 POR PRESTAMOS 2,912.28

5703010 Ingresos por préstamos vigentes 2,912.28

570301001 Intereses 2,912.28

57030100102 Intereses sobre préstamos con garantía pólizas de seguros de vida 2,912.28

5706 DIVERSOS 10,385.84

570601 Ingresos por comisiones 406.61

570601003 Ingresos por servicios varios 406.61

570609 OTROS INGRESOS 9,979.23

5706090 Otros ingresos 9,979.23

58 INGRESOS POR RECUPERACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES 5,038.98

5801 RECUPERACION DE ACTIVOS 5,038.98

5801090 Otros Activos 5,038.98

580109001 Recuperación de Otros Activos 5,038.98

59 INGRESOS EXTRAORDINARIOS Y DE EJERCICIOS ANTERIORES 12,798.02

5901 EXTRAORDINARIOS 12,740.61

5901090 Otros ingresos extraordinarios 12,740.61

590109001 SANEAMIENTO DE OTROS ACTIVOS 12,740.61

5902 DE EJERCICIOS ANTERIORES 57.41

5902090 Otros ingresos de ejercicios anteriores 57.41

1,344,875.57T O T A L CUENTAS DE RESULTADO ACREEDORAS

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7 CUENTAS DE ORDEN POR CONTRA

71 CONTINGENTES Y COMPROMISOS POR CONTRA 258,125,763.61

72 COMPROMISOS POR FIANZAS EMITIDAS POR CONTRA 43,261,561.02

301,387,324.63T O T A L CUENTAS DE ORDEN POR CONTRA

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9 CUENTAS DE CONTROL POR CONTRA

90 CUENTAS DE ORDEN 181,270,399.30

181,270,399.30

7,615,904.42

DR. CARLOS ARMANDO LAHÚD

REPRESENTANTE LEGAL

T O T A L CUENTAS DE CONTROL POR CONTRA

B A L A N C E

LIC. MIRIAM CECILIA CABRERA DE LOPEZ ALBA MARISOL OSORIO DE GARCIA

GERENTE ADMINISTRATIVA Y FINANCIERA DEPARTAMENTO DE CONTABILIDAD

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ASEGURADORA POPULAR, S.A. Página 1 de 35 BALANCE DE