日盛金融控股股份有限公司

2019企業社會責任報告書

1. 編輯說明 03

2. 董事長的話 04

3. 公司概況

3-1. 公司簡介

3-2. 經營理念與核心價值

3-3. 主要品牌、產品和服務、公司營運所在國家

3-4. 公司所有權性質與法律形式

3-5. 提供服務的市場 / 地區

3-6. 公司參與協會 ( 如商業協會 )，和全國或國際性擁護機構的會員資格

06

050505060606

4. 經營績效與營運分析 07

4-1. 2019 年的經營績效

4-2. 信用評等

4-3. 獲獎紀錄

4-4. 未來發展策略及永續經營

07070808

6. 利害關係人與重大主題 12

6-1. 利害關係人關注議題及其重要性

6-2. 重大主題衝擊邊界

6-3. 重大主題管理方針及績效指標

121415

7. 永續治理 20

7-1. 公司治理7-2. 內部控制稽核制度7-3. 風險管理7-4. 授信原則7-5. 法令遵循7-6. 機構投資人盡職治理守則7-7. 誠信經營7-8. 投資人關係7-9. 資訊揭露透明度7-10. 資訊安全

11. 環境保護 47

11-1. 持續實施節能減碳政策

11-2. 綠色採購

11-3. 供應鏈管理

474949

10. 社會公益 46

10-1. 慈善關懷

10-2. 藝文關懷

4647

附 錄 52

一 .GRI 指標索引

二 . 對應財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心「上櫃公司編製與申報企業社會

責任報告書作業辦法」章節

三 .108 年度重大性議題調整說明

四 . 本公司公司治理依循的公司信念和內部規範

56

5757

12. 氣候相關風險與機會 50

9. 員工照顧 39

9-1. 人權條款

9-2. 人力架構

9-3. 員工關係

9-4. 訓練與發展

9-5. 健康職場

9-6. 薪酬與福利

8. 顧客權益 35

8-1. 全面品質理念與文化

8-2. 金融科技與創新

8-3. 顧客權益保護

8-4. 創顧客關係管理及對客戶的承諾

8-5. 創造社會效益之金融商品或服務

8-6. 創造環境效益之金融商品或服務

353536373838

393940404243

CONTENTS 目 錄日盛金控 2019 企業社會責任報告書

5. 環境、社會及治理之風險評估 09

5-1. 潛在風險因素辨識結果 09

20282830303030323232 2

52

履行企業社會責任 (Corporate Social Responsibility, CSR)，是日盛金融控股公司對於社會大眾的一項重要承諾。日盛金控自 2011 年起發行第一本

企業社會責任報告書，至今已進入第九屆。主要目的是希望透過本報告書呈現公開化及透明化的資訊，以便讓利害關係人及社會大眾了解日盛金控

在企業社會責任方面的政策與作法。

報告時間及範疇 :本報告書揭露內容主要在闡述日盛金控暨旗下三家子公司，在 2019 年度(2019 年 1 月 1 日至 12 月 31 日)有關經濟、環境、社會及治理等面向之績效，

內容架構區分為公司概況、經營績效與營運分析、環境、社會及治理之風險評估 ( 新增 )、利害關係人與重大主題、永續治理、顧客權益、員工照顧、

環境保護及社會公益、氣候相關風險與機會 ( 新增 ) 等，未來隨著日盛金控不斷的成長，我們必將對社會責任有更多的付出，並在社會責任報告書

提供更多資訊與社會大眾分享。

報告書撰寫原則 :

本報告書之編撰依循櫃買中心編製與申報企業社會責任報告書作業辦法、GRI 準則、國際財務報導準則、金融控股公司財務報告編製準則及參照

ISO 14001 作為編制環境標準。本報告書內容包含了對股東、顧客、員工及社會的承諾和推動狀況，並檢附 GRI 一般指標索引於附錄以供參照。

本報告力求內容及文件資料能符合平衡性、可比較性、準確性、時效性、清晰性及可靠性等原則。務求符合最新 GRI 準則之核心選項及朝向

AA1000 Type II 中度保證要求來努力。本報告書亦經內部第三方作審閱勾稽，以確保報導內容的可信度。

本報告書並揭露於日盛金控網站 https://www.jsun.com/Home/Others?page=Responsibility04，供利害關係人和社會大眾瀏覽及參考，未來將持

續每一年出版一次企業社會責任報告書。

聯絡資訊 :

任何有關本報告書之諮詢、意見或建議，請洽詢 : 日盛金融控股股份有限公司總經理室

地址：臺北市中山區南京東路 2 段 85 號 10 樓電話：+886-2-25673688 # 1859傳真：+886-2-25710688網址：www.jsun.com

GRI 102-48、102-49、102-50、102-51、102-52、102-53、102-54、102-56

編輯說明編輯說明

3

日盛金控向來秉持「成為客戶最信任的理財夥伴」為精神，以「誠信、創新、服務」的經營理念，始終堅持在深耕金融核心本業

的基礎上，透過具體行動與作為，持續為企業、社會及環境的永續發展而努力。特別是在聯合國提出十七項以人為本的「全球永

續發展目標」(Sustainable　Development Goals,SDGs) 之後，以世界企業公民自許的我們，更透過關注永續發展目標以幫助

本公司管理社會和環境風險，強化公司治理，提高營運效能，並調和各利害關係人的權益，落實企業社會責任，期許能在快速變

遷的環境下邁向企業永續發展的目標。

回顧 2019 年全球受到美中貿易爭端紛擾、中國需求減緩及英國脫歐等局勢影響，全球經濟動能不如預期，日盛金控在全體同仁

努力下，發揮銀行與證券期貨的雙引擎效益，合併稅後盈餘 22.74 億元達成預算目標。另在業務數位創新及客戶服務等方面亦

有傑出表現，銀行子公司推出的「智能推播 (O2O Smart Push) 服務系統」取得經濟部智慧財產局新型專利，且榮獲第 16 屆國

家品牌玉山獎「最佳產品類獎」；證券子公司推出的「智能客服知多獅」及「智能趨勢鎖利系統」分別榮獲第 16 屆國家品牌玉

山獎「最佳人氣品牌」及「最佳產品類獎」；證券子公司並獲得期貨交易所第 5 屆期貨鑽石獎之「期貨自營商交易量成長鑽石獎」

第一名，及第 13 屆今周刊財富管理銀行暨證券評鑑「最佳客戶滿意獎」證券組第一名等獎項。面對數位金融趨勢，日盛金控致

力於推動數位化升級，應用大數據分析、AI 人工智慧、生物辨識、行動支付等科技，整合虛實通路，並連續二年舉辦「日盛黑

客松 (Hackathon) 競賽」，廣邀國內各大專院校學生參賽，希望透過新世代的創意發想，共同打造智慧金融的服務平台。

良好的公司治理可以增加企業長期價值，日盛金控持續精進公司治理，具體作為包括設置公司治理專責人員、制訂董事會及功能委員會績效評估辦法及建立集團內部檢舉不誠信

行為管理規則，強化內部控制三道防線運作，提升風險管理、法令遵循及稽核制度的協同功能，並簽署機構投資人盡職治理守則及重視公平待客原則，以落實金融監督管理委員

會發布之新版公司治理藍圖計畫，本公司已連續六屆獲得證券交易所與證券櫃檯買賣中心共同主辦「公司治理評鑑」上櫃公司排名前 20% 以內，其中有四屆排名前 5%，集團在

公司治理的表現充分贏得外界信賴與肯定。

日盛金控依循政府推動「綠色金融」的發展政策，自 2015 年將赤道原則納入企業金融授信政策，在辦理客戶融資時會審酌企業是否善盡環境保護、誠信經營及社會責任，透過

企業融資需求來督促其對社會環境做出貢獻，並支持新創重點的綠能科技產業，至 2019 年底共辦理 7 戶，放款餘額 11.26 億元；投資方面亦本著機構投資人盡職治理守則內涵，

持續關注被投資公司在財業務表現外，對於環境保護、社會責任與勞工權益及公司治理等作為，定期向客戶或受益人揭露履行盡職治理之情形。我們關懷台灣這塊土地，期盼

社會安定及環境永續，長期致力推動公益活動，倡導環保節能概念，銀行信託部門持續擔任教育、社會福利公益信託之受託人，透過信託目的以落實嘉惠學子、協助失能失智、

身心障礙者及銀髮族之健康照護之職，並期待社會上能有更多企業加入公益行列，以善盡社會責任。

邁入 2020 年美中貿易戰不確定因素仍影響著全球經濟，加上新冠肺炎 (COVID-19) 疫情各國防疫封鎖重創全球產業供應鏈，也改變民眾生活與消費模式，擾亂社會和經濟秩序，

全球氣候變遷和暖化的課題正挑戰全人類，儘管大環境複雜嚴峻，日盛金控全體同仁仍將以正面積極的態度，發揮團隊智慧與運用科技力量，與各利害關係人共同攜手併進，戮

力提升社會、環境與企業的共榮發展及共創美好未來。

董事長的話董事長的話

GRI 102-14、102-15、103-1

4

公司概況公司概況

5

日盛金融控股股份有限公司 ( 以下簡稱本公司或日盛金控 ) 係由日盛證券股份有

限公司 ( 以下簡稱日盛證券或證券子公司 ) 與日盛國際商業銀行股份有限公司 ( 以

下簡稱日盛銀行或銀行子公司 ) 二家上櫃公司，以股份轉換方式籌組設立。2002年 2 月 5 日為股份轉換基準日，本公司股票於成立日即正式掛牌上櫃。日盛金控

暨子公司是以永續誠信經營、以客為尊的經營理念，落實公司願景、日盛人信條

和工作精神於各項業務服務和營運作業中；「日盛」在社會大眾心目中已建立良

好口碑，日盛證券並在多次最值得信賴品牌調查中，獲得前三名的肯定。有關日

盛證券和日盛銀行的簡介如下：

日盛證券成立於 1961 年，是台灣歷史最悠久的證券商之一，1989 年改制為綜合券

商，發展經紀、自營、承銷等資本市場業務。憑藉著豐富的專業知識、完善的資

訊設備及便捷的交易機制，深獲投資人信賴，是國內最具經營能力的綜合證券商

之一。日盛銀行 1992 年開業，為台灣第一批獲准開辦的新銀行之一，授信與理財

為主要核心業務。以「質量並重，穩定獲利」為目標，落實以顧客為尊，貫徹穩

健經營、主動積極、忠實負責、效率追求的工作精神，兢兢業業地辛勤耕耘，以

期厚實經營實力。為擴展本公司業務範圍，2004 年再轉投資設立日盛國際產物保

險代理人股份有限公司 ( 以下簡稱日盛國際產代或產代子公司 )。

公司名稱 所在地區 產品與服務項目

日盛銀行 台灣 存匯、企金、消金、信用卡、財富管理、信託、財務投資等業務及服務

日盛證券 台灣證券經紀、自營、承銷、期貨經紀以及固定收益、新金融商品、財富管理、

信託等業務

日盛國際產代 台灣 代理銷售國內產物保險公司之商品

銀行及證券二家子公司另轉投資人身保險代理、期貨、投資顧問、創業投資以及海外業

務等孫公司，各孫公司之產品與服務項目以及營運所在國家列示如下：

子公司 孫公司名稱 所在地區 產品與服務項目

日盛銀行 日盛人身保險代理人 台灣 代理銷售人身保險商品

日盛證券

日盛期貨 台灣 期貨經紀、自營、期貨經理、期貨顧問等業務

日盛證券投資顧問 台灣 證券投資諮詢顧問

日盛創業投資 台灣 創業投資事業

日盛嘉富證券 ( 香港 ) 香港證券經紀、自營、包銷

(PLACEMENT) 等業務

日盛嘉富資本 香港 股票經紀業務

日盛嘉富證券上海代表處 大陸 大陸金融市場研究與資訊蒐集

日盛金控旗下子公司，業務範圍涵蓋商業銀行、證券期貨以及保險代理等領域，各子公

司產品與服務項目以及營運所在國家列示如下：

3-3. 主要品牌、產品和服務、公司營運所在國家 : GRI 102-2、102-6

3-1. 公司簡介 : 公司名稱︰日盛金融控股股份有限公司

設立日期︰ 2002 年 2 月 5 日

總部地址︰台北市中山區南京東路二段 85 號 10 樓

資本額︰新臺幣 371.18 億元。

資產總額︰新臺幣 3,393.40 億元。

平均員工人數 ( 不含董事 ):3,294 人 (2019 年度 )。

3-2. 經營理念與核心價值 :

(3)日盛三大工作精神

信心日盛、成功之本

忠實負責、為人之基

效率追求、成長之鑰

(2) 日盛人信條

顧客至上、服務第一

信用為先、言行誠實

團結合諧、注重績效

(1) 公司願景「成為客戶最信任的理財夥伴」

102-1、102-3、102-5、102-7、102-10

公司概況公司概況

6

3-4. 公司所有權性質與法律形式 :

日盛金控係依據中華民國公司法登記設立之股份有限公司，本公司持股較高

之股東分別為日本新生銀行 ( 以 SIPF B.V. 投資 ) 及 Capital Target Limited二大法人股東，SIPF B.V. 持股比率為 35.48%，Capital Target Limited 持

股比率為 24.09%，股權結構相對集中穩定。

GRI 102-5

本公司目前於金融市場主要商品（服務）之銷售（提供）地區仍以台灣地區

為主，海外地區為輔。各子公司及孫公司提供服務的市場地區列示如下：

3-5. 提供服務的市場 / 地區 : GRI 102-4

公司名稱 營運所在國家 提供服務的市場地區

日盛銀行 台灣台北市 14 家分行、新北市 8 家分行、桃竹苗 8 家分行、中部地

區 6 家分行、南部地區 8 家分行、另設有香港 1代表辦事處

日盛證券 台灣

台北市9家分公司、新北市10家分公司、桃竹苗地區8家分公司、

中部地區 6家分公司、南部地區 8家分公司、東部地區 2家分公

司、另設有上海 1代表辦事處

日盛國際產代 台灣 台灣全區

日盛人身保險代理人 台灣 台灣全區

日盛期貨 台灣 台灣全區

日盛證券投資顧問 台灣 台灣全區

日盛創業投資 台灣 台灣全區

日盛嘉富證券 ( 香港 ) 香港 香港全區

日盛嘉富資本 香港 香港全區

3-6. 公司參與協會 ( 如商業協會 )，和全國或國際性擁護機構的會員資格

GRI 102-13

公司名稱 參與之協會名稱 入會證號

日盛金控 台北市銀行商業同業公會 銀證字第 050 號

日盛金控 中華民國工商協進會 會員編號 :A036

日盛銀行 台北市銀行商業同業公會 銀證字第 032 號

日盛證券 中華民國證券商業同業公會 中證商字第 013 號

日盛國際產代 中華民國保險代理人商業同業公會 會證字 (93)-A00N373 號

日盛人身保險代理人 中華民國保險代理人商業同業公會 會證字 (90)-A00L108 號

日盛期貨 中華民國期貨業商業同業公會

期商會字第 980 號 ( 期顧 )

期商會字第 981 號 ( 經紀 )

期商會字第 982 號 ( 期經 )

期商會字第 983 號 ( 自營 )

日盛創業投資 中華民國創業投資商業同業公會

日盛證券投資顧問 中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會 會員編號 B0001

日盛嘉富證券 ( 香港 ) 香港證券專業學會 C00244

7

經營績效與營運分析經營績效與營運分析44-1.2019 年的經營績效 :

財務績效

本公司為金融控股公司，主要收入及獲利的貢獻來自於銀行子公司及證券子公司之轉

投資收益，108 年度採權益法認列之投資收益佔 98.87%( 以銀行及證券收益為主 )，

其他收益則佔 1.13%。108 年度合併淨收益為新台幣 84.32 億元，合併淨收益相較

107 年衰退 2%，合併稅前淨利為新台幣 24.16 億元，較 107 年衰退 7%。108 年度

合併資產報酬率為 0.69%，股東權益報酬率為 5.06%。本公司收入及獲利衰退，主

係因證券子公司獲利衰退 2.66 億元所致，而同期間銀行子公司獲利則增加 0.26 億元。

本公司最近三年度之財務收支及獲利能力，分析如下表︰

GRI 102-45、201-1、415-1

單位 : 新台幣百萬元 106 年度 107 年度 108 年度

淨收益 8,167 8583 8,432呆帳費用及保證責任準備提存 ( 迴轉 ) 數 (25) (27) (56)營業費用 5,811 6,003 6,073所得稅費用 46 96 142合併總損益 2,335 2,511 2,274保留盈餘 5,105 5,352 4,505合併資產報酬率 (ROA；%) 0.80 0.81 0.69普通股股東權益報酬率 (ROE；%) 6.10 5.80 5.06合併純益率 (%) 28.59 29.23 26.97每股盈餘 (EPS；新臺幣元 ) 0.67 0.71 0.62

分配的經濟價值

員工薪資福利 3,602 3,664 3,795分配股東紅利 277 2,556 3,093繳納政府稅款 552 534 465社會參與投入 *1 0.06 4.02 0.05金融產業政策推動 / 研究相關支出 *2 12.95 12.51 10.28政治獻金 *3 0 0 0

本公司積極規劃子公司業務發展策略及進行資源整合，以發揮金控最大效益。在全體同

仁的努力下，本公司及各主要子公司之經營體質逐年提升、財務結構維持穩健。本公司

最近三年度之財務結構，分析如下表︰

本公司 108 年底之合併資本適足率 140.45%，較 107 年底的 150.90% 下降，主係因證

券子公司及銀行子公司之風險性資產增加所致；負債占淨值比率為 9.52%，較 107 年底

的 10.62% 下降，為金控同業排名第三低；雙重槓桿比率為 107.68%，較 107 年底的

109.18% 下降，為金控同業排名第五低，顯示本公司財務結構仍屬穩健。

註：

單位 :百萬元 ; % 106.12.31 107.12.31 108.12.31

合併總資產 295,957 318,971 339,340

合併股東權益 39,091 44,232 45,639

資本額 35,424 36,190 37,118

合併資本適足率 165.93% 150.90% 140.45%

負債佔淨值比 11.44% 10.62% 9.52%

雙重槓桿比率 110.27% 109.18% 107.68%

1.社會參與與投入項：包含實物捐獻、現金捐贈、人力投入、管理成本。

2.金融產業政策推動 / 研究相關支出項：包含參與公會組織之會費、訓練費用、登錄費用、贊助活動費、發展基金、會

員經費分攤、活動費等。

3.政治獻金項：日盛金控並無提供政治獻金。

2019 年度 惠譽信用評等公司對日盛金控暨子公司短期信用評等從前一年度之 F2(twn) 提升至 F1(twn)。

4-2. 信用評等

生效日期 信評標的惠譽信用評等公司 (Fitch Ratings)

長期信用評等 短期信用評等 評等展望

2018.7.12日盛金控 A-(twn) F2(twn) 穩定

日盛銀行 A-(twn) F2(twn) 穩定

日盛證券 A-(twn) F2(twn) 穩定

2019.7.9日盛金控 A(twn) F1(twn) 穩定

日盛銀行 A(twn) F1(twn) 穩定

日盛證券 A(twn) F1(twn) 穩定

8

經營績效與營運分析經營績效與營運分析44-3. 近年獲獎紀錄 4-4. 未來發展策略及永續經營

年度 公司治理 創新產品、優質服務 普惠金融

2019

第五屆公司治

理評鑑，上櫃

公司排名級距

為 6%-20%

* 日盛證券榮獲中華民國國家企業競爭力發展協會第 16 屆

國家品牌玉山獎【最佳人氣品牌獎】、【最佳產品類獎】。

*日盛證券榮獲第13屆今周刊財富管理銀行暨證券評鑑【最

佳客戶滿意獎第一名】、【最佳業務團隊獎第二名】、【最

佳商品獎第三名】。

*日盛銀行智能推播 (Smart Push) 服務系統榮獲中華民國

國家企業競爭力發展協會第 16 屆國家品牌玉山獎「最佳產

品類獎」。

日盛證券榮獲台灣期

貨交易所第 5 屆期貨

鑽石獎【期貨交易輔

助人交易量成長鑽石

獎 -第 1 名】。

2018

第四屆公司治

理評鑑上櫃公

司排名前 5%。

* 日盛證券榮獲金融監督管理委員會證券期貨局第 11 屆證

券暨期貨金椽獎【創新設計獎】。

*日盛證券榮獲中華民國國家企業競爭力發展協會第 15 屆

國家品牌玉山獎【全國首獎】、【最佳產品類獎】、【傑

出企業獎】。

*日盛銀行獲財團法人聯合徵信中心於「第十二屆金安獎及

金質獎暨金優獎表揚大會」頒發「金優獎」。

日盛證券榮獲台灣期

貨交易所第 4 屆期貨

鑽石獎【期貨交易輔

助人交易量成長鑽石

獎 -第 3 名】。

2017

第三屆公司治

理評鑑上櫃公

司排名前 5%。

*日盛銀行獲財金資訊公司之 2017 年金融資訊系統年會頒

發「台灣 Pay QR Code 發卡服務 -電子金流業務最佳服務

創新獎」、「電子化繳費稅處理平台業務電子金流業務最

佳服務創新獎」、「台灣 Pay 金融卡服務 -電子金流業務

最佳服務創新獎」。

*日盛證券獲中華民國傑出企業管理人協會第 17 屆金鋒獎

「十大傑出企業」、「十大傑出創新研發」雙獎項殊榮。

* 日盛證券獲財訊雜誌－財訊金融獎「最佳券商服務金質

獎」。

*日盛證券獲卓越雜－卓越證券評鑑「最佳數位化服務獎」。

日盛銀行獲經濟部頒

發中小企業信用保證

融資業務「協助青年

創業相挺獎」。

GRI 103-1

本公司以永續經營為目標，持續對環境、社會、經濟友善，為利害關係人創造透明、

和諧、永續的良善循環，提供更多元便利的金融服務環境與平台，為客戶提供最專業、

體貼、完善的金融服務，同時兼顧企業社會責任的實踐，透過各種環保方案的推行，

落實節能減碳，期望成為推動環保的綠色企業。

為因應外部環境之種種變數，落實永續經營理念，民國 108 年度本公司推動和實行經

營策略如下 : 1. 落實公司治理、確立永續經營；2. 深耕核心業務、提升核心能力；3. 運用金融科技、開創通路價值；4. 強化內部控制、平衡經營風險。以穩健紮實的執行力

落實資源的整合，加快資訊和金融科技運用以提供了民眾安全便捷的金融創新服務，

持續強化內部控制和公司治理、善盡社會責任，以成為良善社會的中堅份子。本公司

並就公司中長期發展，訂定三年發展規劃，除在多變經營環境，繼續採取穩健發展策

略外，本公司加強資訊基礎建設和數位金融應用，舉辦金融科技黑客松和與教育界、

新創公司合作，加速提升業務效能和智能運用，推展普惠金融。

本公司將繼續以貼心的服務、良善的公司治理、關注環境和支援社會需要，成為我們

的客戶、股東、員工、主管機關、供應商和社區所不可或缺的好夥伴。

9

5 環境、社會及治理之風險評估環境、社會及治理之風險評估

5-1. 潛在風險因素辨識結果列示如下表 :

日盛金控暨各子公司推動相關業務的過程中，可能面臨環境、社會及公司治理等構面的風險，依據相關的程序進行風險評估，首先進行環境、社會及公司治理之風險辨識，接續

再針對各項潛在風險因素逐一進行風險評估。並依責任金融的範疇作檢視，其中以社會責任投資、社會責任融資對本公司最為相關。

在社會責任融資部分，KPMG 調查國內銀行發現，銀行授信對象有近 75% 屬中或高 ESG 風險產業。這些授信資產所涉及的各類中高環境風險中，與廢氣排放，土地汙染及能源

有關的比例皆超過七成。銀行業的發生直接的環境與社會風險可能性較低，相關的風險都是間接來自其價值鏈，尤其是客戶端。因此銀行業在評估客戶風險時，應將各產業特定

的潛在環境與社會固有風險（ Inherent Risk）納入考量。在社會責任投資部分，投資標的公司 ESG 績效欠佳或相關風險高（如人權、環境污染、未誠信經營等），將使投資標

的價值減損，進而影響到投資績效。

類

別

構

面

潛在風險因素因應措施

辨識 評估

責任融資

環境面

參考國內外研究和文獻、內部徵信、鑑價報告和態樣，融資可能的環境風險：

(1) 授信戶環境影響評估未合格。(2) 授信戶水土保持工程未合格。(3) 授信戶

受環境汙染之裁罰。(4) 授信戶被政府裁處停工。(5) 授信戶不動產擔保品位於

較危險地段 (如：土地在液化高潛區、坡度過大，可能因劇烈氣候變遷致擔保品

嚴重毀損 )。(6) 授信戶違反環境保護或有環境汙染的情事。

1. 授信客戶因左列風險發生，導致無法正常營運，產

生無法按期還款。

2. 授信客戶擔保品或主要營業處所，因劇烈的氣候變

遷(颱風、地震…)可能導致擔保品滅失或設備損毀，

進而影響正常營運，無法按期還款。

對於已撥貸之授信案件進行貸後管理作業，透過搜尋授信戶有無違反工安、環保法規等重大負面消息及查詢聯徵資訊，並將該等資訊亦納為是否續貸抑或調整授信條件之因素。對於申貸中的個案，如有所述之風險，將作嚴格審查，在情況未見有改善的可能，將作拒貸的處理。

社會面

銀行透過聯徵資料、新聞或相關資訊，檢視違反環境保護或消費者權益之態樣，

藉此辨識社會風險：(1) 授信戶有損害消費者權益的負面消息，且未妥善處理或

確實改善。(2) 民眾抵制活動影響該企業的正常營運。(3) 金控暨各子公司違反

人權的潛在風險。

授信客戶因為不重視甚至忽視環境保護或消費者權

益等此類之議題、造成重大汙染或所生產之產品造

成民眾健康重大影響的負面消息，導致民眾抵制活

動，進而影響正常營運，產生無法按期還款的潛在

風險。

對於違反誠信經營以及造成社會問題及恐慌而未改善之廠商 / 企業向本公司之銀行子公司申貸，如屬初次申貸，將不核貸。若為已撥貸之廠商 / 企業，若該廠商 / 企業遲遲不願改善，本銀行將待貸款到期時，拉高貸款利率、或減少貸款，或收回貸款，俾促其善盡社會責任。

治理面

銀行透過對公開訊息 (如年報、會計師查核報告或公開資訊觀測站上重大訊息 )

及實際調查辨識融資的治理風險：

(1)法令遵循 -- 授信戶受環保、衛生、勞檢機關連續裁罰， 且未積極改善。(2)

內部控制嚴重缺失 -- 會計師的查核報告的保留意見或因內控不善有舞弊或錯誤

的重大不實表達的編製行為。(3) 第三方監督不足者 -- 會計師常更動、會計師

受懲戒 ;獨立董事、總稽核等更動有不合理之處。

授信客戶對於環保、衛生、勞檢等機關所進行裁罰

懲處，改善進度過於遲緩或不願改善，導致連續裁

罰金額累計過高無力繳納，甚至處以停業之處分；

其財報內容造假，嚴重影響公司商譽，造成公司營

運周轉產生嚴重問題，影響公司正常營運，產生無

法按期還款的潛在風險。

對於企業申辦相關授信時，將會依該企業在公司治理上的良莠情況做為核貸的評級考量。

10

5 環境、社會及治理之風險評估環境、社會及治理之風險評估

類

別

構

面

潛在風險因素因應措施

辨識 評估

責任投資

環

境

面

本公司暨銀行和證券子公司投資範圍：國內外股票、央債、公司債、

金融債、票券及 NCD 等國內外有價證券。銀行國內投資部位主要

為央債及 NCD；國外投資部位為債權，主要風險區域為亞洲。

辨識風險因子有：(1) 環境政策與法規的轉型風險 -- 當標的企業因

環保法規要求增大，須新增營運成本，利潤減少，使該公司股 / 債

價格下跌有投資損失。(2) 氣候變遷的轉型風險 -- 當標的企業因氣

候變遷影響而被迫轉型或發展更節能的產品與技術而衍生的營運成

本，可能造成利潤降低或因不效率而造成營收下降，甚至造成信評

下調違約率上升，使該企業之股票 / 債券價格而產生負面影響。

(3) 被投資公司在產品生產或提供服務過程的環境風險，如汙染環

境、造成噪音汙染、浪費水資源或能源增加公司成本、破壞生態系

統出現上述情況視情節嚴重，將影響被投資公司股東權益。

(1) 政策與法規的轉型風險 -- 投資前應對於所投資企業的產業前景或實際生

產營運的國家地區皆先詳盡了解背景後再行投資。

(2) 氣候變遷的轉型風險 -- 所投資之企業若業務與氣候或生態環保相關則應

先了解其可能面臨之風險與潛在轉型成本後再進行投資。

(3) 在產品生產或提供服務過程的環境風險，視其規模和影響的深遠程度：

1. 汙染環境：規避法定環保成本，破壞環境禍延子孫；

2. 製造噪音：造成噪音汙染，影響員工或居民身心健康；

3. 浪費水資源或能源：造成資源濫用，徒增公司成本；

4. 破壞生態系統：引發生態浩劫，造成社會觀感不佳。

* 依內部控制三道防線，於日常營運中，一但發覺標

的企業有涉及環境風險並經評估其影響程度，各相關

負責之交易員依授權及停損額度由財務投資處中台控

管人員每日進行控管，事先設立預警通知程序，當發

現有各項商品之交易部位或風險指標已達預警情況或

超限，中台風險控管人員即依相關規定及時通報單位

主管及風險管理處，風險管理處了解並彙整風險超限

或損失之原由和後續處理情形再報告董事會。

第三道防線則由稽核單位進行獨立檢核與報告。

*監控防線除了部門自行管理外，在風險管理處及稽核

處等雙重監督查核下，風險掌控嚴謹。

社

會

面

當投資之企業在營運上未能善盡社會責任而出現負面觀感，可能影

響是造成營收下降或信評與展望下調，進而影響該企業之債券價格

出現下跌。可能態樣如下：

(1) 未關懷弱勢，對弱勢群 /個體不友善；

(2) 未遵社會規範和違反法令；

(3) 經營不誠信 -- 產品或生產數據造假：產品效能不實；

(4) 未做好安全防護 -- 度追求低成本影響生產安全：造成員工工作

期間的傷亡。

金控暨各子公司違反人權的潛在風險 .例如：可能潛在的同事間歧

視、勞動環境不佳、或公司人權政策未及涵蓋周全等問題。

1. 對弱勢族群不友善或雇用童工 /非法勞工：被解讀為血汗工廠，評估會造成公司形象和品牌價值受損。2. 未遵社會規範和違反法令 -洩漏客戶個資：觸犯個資法，貪腐賄賂：觸犯刑法，評估影響客戶信任度的程度和營收的損失。3. 經營不誠信-產品或生產數據造假：產品效能不實，評估市占率流失嚴重程度4. 未做好安全防護 -過度追求低成本影響產品安全性：造成客戶使用期間的傷亡，評估其傷害和賠償程度，以及對經營的影響，如RCA員工致癌事件。5.人權風險評估：(1)歧視：如同仁因種族、宗教、黨派、思想、出生地、年齡、性別、性傾向、婚姻等因素而對他人有所歧視，輕則可能導致公司內部氣氛、向心力不佳，重則可能導致社會、投資人觀感不佳，甚至受到司法裁罰。(2) 職業病：因長期維持特定姿勢或因每日繁忙、閒暇時間不定，而導致同仁有頸椎、骨盆、腸胃等部位的相關職業病，可能使同仁效率下降、公司因同仁離職而損失英才。(3) 工時：因金融環境淡旺導致人力分配不均，旺季時同仁可能出現每天加班情況，導致當月工時較長、同仁休息不足問題。(4) 家庭：因工作繁忙，可能導致同仁疏於照顧個人家中成員，使同仁出現情緒低落、不佳等狀況。

*投資前將對企業營運之方法或企業文化有所瞭解後再

行投資，及投資存續期間繼續監控相關議題之發生，

以降低可能面臨之投資風險。

*人權的潛在風險 -- 企業是否藉由各式透明及暢通的

溝通管道 (相關申訴專線、信箱 )，發現企業可能潛在

的同事間歧視、公司政策疏漏等問題，並給予妥善的

回饋；如不願透漏個人資料，亦提供 EAP 等保密傾訴

管道，使公司在保護同仁身分情況下，也可得知相關

情事發生。

治

理

面

當投資之企業在公司治理上未能遵守法規或未按照反洗錢等相關法規趨嚴而同步調整，可能出現鉅額罰款並影響獲利，對該企業股票 /債券價格而產生負面影響。1. 違反人權：忽視勞工職業健康與安全顧慮。2. 違反法令規範：鉅額罰款，導致企業破產，無法永續經營。3. 經營策略錯誤：遭市場淘汰，影響員工生計。4. 主要股東及經營團隊道德誠信不佳：負面訊息，影響商譽。

投資之企業若未能誠實遵守相關規範或經營團隊誠信不佳，可能對企業包

括商譽在內等無形資產產生重大衝擊，進而使日盛產生投資損失或負面影

響，故投資前將對其經營階層或股東背景有所瞭解後再行投資。

當投資之企業發生治理面之風險情事，日盛投資部

門就其可能影響做評估，並對其股票債券合理價格

做評估更新投資布局。

11

5 環境、社會及治理之風險評估環境、社會及治理之風險評估

類

別

構

面

潛在風險因素因應措施

辨識 評估

交易責任

防制洗錢和打擊資恐

從客戶、產品及服務、交易或支付管道及地域等

四個風險面向辨識。風險因子分類如：與客戶身

分職業相關、與產品特性及交易量相關、與建立

業務關係及提供服務方式相關、與交易管道相關、

與客戶來自國家 / 地域相關、跨境產品和服務。

從事相關業務活動時，面臨客戶洗錢及資恐的潛

在風險，若發生重大風險事件，可能遭受主管機

關重大處分及巨額罰款，同時也使公司名譽受到

傷害，並衝擊本金控暨子公司之永續經營。

評估依據下列指標進行 : 1、業務性質、規模、多元性及複雜度。2、公司目標市場。3、交易數量與規模。4、高風險相關之管理數據與報告：如高風險客戶之數目與比例；高風險產品、服務或交易之金額、數量或比例；客戶之國籍、註冊地、或交易涉及高風險地域之金額或比例等。5、業務與產品，包含提供業務與產品予客戶之管道及方式、資訊系統使用的程度等。6、內部稽核與監理機關之檢查結果。界定固有風險、風險抵減效度及剩餘風險。

依銀行 108 年度辦理 107 年度洗錢及資恐風險評估結果，銀行因業務執行，整體可能面臨之潛在洗錢或資恐風險 ( 即固有風險 ) 為高風險，若以產品別分析，台 / 外幣存匯業務、OBU 業務及外幣授信業務屬高風險產品類別，台幣授信、信託業務及保管業務則屬中風險之產品，信用卡業務、組合式商品及特定金錢信託於日盛銀行則屬低風險之產品項目。

風險抵減措施 ( 行動方案 ) 從三方面著手：客戶程序面、交易程序面、全機構層面。1. 客戶程序面：與客戶建立業務關係時，於資料庫查詢系統集團分享資訊進行客戶資料檢核比對，執行對應之客戶審查措施及持續監控強度。2. 交易程序面：依各業務線規模，以人工或自動方式進行交易監控。建立客戶風險模型架構與客戶認識系統結合產出客戶交易風險分數和及時警訊以進行處理。3. 全機構層面 : 建立控制程序及獨立稽核制度及防制洗錢及打擊資恐專責單位。

個資安全

日盛銀行和證券擁有之客戶資料包含客戶基本資料、聯絡資料、交易資料、信用卡資料、徵信資料及帳務資料等，可能之遺失或外洩因素為人員作業疏失、使用權限管控不當、伺服器受攻擊或電子檔案遭竊取等。

為了保護客戶個人資料之安全，防止客戶資料遭竊取、竄改、毀損、滅失或洩漏等事故發生，日盛銀行 /證券已訂定有關之「個人資料安全維護規則」，嚴格控管相關人員接觸個人資料之權限、方式及其接觸情形，以降低人員作業風險。

日盛銀行和日盛證券並就前述事項訂定相關稽核制度，將相關機制列入內部控制及稽核項目，確保各項客戶資料安全維護機制有效運作。日盛銀行和日盛證券定期盤點擁有包含客戶資料在內之個人資料，確認事故發生之風險。經採取前述控管措施，目前客戶資料遺失的潛在風險為低風險。

日盛銀行訂定「個人資料電子檔案防護管理準則」、日盛銀行和日盛證券分別訂定「個人資料檔案安全維護計畫及業務終止後個人資料處理方法」及「個人資料安全事故應變、通報及預防辦法」等內部作業規範，除特別就個人資料電子檔案安全建立維護措施，降低客戶資料之電子檔案遺失或外洩之風險，並建立個人資料安全之應變、通報及預防機制，於事故發生時能立即採取應變措施，以防止事故擴大及降低客戶損害。

資訊安全

經以調查和實際在台灣最常發生且具衝擊的風險列舉如下：1. 網頁攻擊 -- 偽裝或冒充行動應用程式或交易站台之攻擊行為。2. 非法入侵網路風險 – 是透過商業詐騙郵件滲透個人電腦並發起橫向感染及縱向擴權之駭客活動。3. 阻斷服務 -- 使目標電腦的網路或系統資源耗盡，使服務暫時中斷或停止，導致其正常用戶無法存取。4. 設備問題 – 設備未能及時更新、安裝防控或偵知病毒之軟硬件而使非法之駭客有機可趁。

主要網路犯罪項目評估有：(1) 釣魚網頁詐騙；(2) 網頁木馬；(3) 網站資料外洩；(4) 系統入侵、惡意程式植入；(5) 加密勒索；(6) 阻斷服務。針對網頁攻擊風險部分，評估 (1) 客戶資料遭竊取；(2) 金錢損失；(3) 損害企業形象；(4) 降低客戶信任關係等的影響程度。針對非法入侵風險部分，評估(1)植入惡意程式；(2)系統遭滲透或破壞；(3)資料外洩等的影響程度。針對阻斷服務風險部分，評估 (1) 造成電子商務服務中斷，影響客戶交易；(2) 系統效能與下降，影響交易平台的可用性。針對設備軟硬體問題 – 與電腦和網路軟硬體供應商保持緊密聯繫，做好資安態樣情資分析，研判和即時更新公司和員工軟硬體設備。

1. 強化員工資安意識，落實社交工程郵件演練作業。2. 針對惡意郵件偵測，除了既有特徵比對外，更加入沙箱驗證，提高偵測能力。3. 導入應用程式防火牆，並積極落實安全組態設定。4. 透過網路進階分析防護，偵測異常網路連線行為並即刻告警與阻隔。5. 個資輸出可利用管道的檢核與限制，有效杜絕非授權的資料傳輸。6. 定義有效系統容忍中斷時間，並強化事件反應流程。

利害關係人與重大主題利害關係人與重大主題6

12

6-1. 利害關係人關注議題及其重要性 :日盛金控及旗下子公司 ( 銀行、證券及保險代理 ) 推派之代表所組成的企業社會責任工作小組 ( 包括總經理室、財務規劃處、人力資源部、秘書部、投資人關係部、事務部、風險管理處、法

令遵循暨法務處、稽核處、授信管理處及保險代理等 )共同討論及鑑別出與各單位業務職掌相關且會密切接觸之利害關係人 (此與金控法 /銀行法所指之利害關係人不同 )。

經過工作小組討論後，鑑別出主要的利害關係人，可分為員工、主管機關、股東/投資人、客戶、供應商及社區等六大群組。日盛金控為掌握各方利害關係人群組關注的各項重大主題及需求，

針對各方利害關係人群組均設有專屬溝通管道，各方利害關係人群組關注議題、溝通管道與回應方式，分項說明如下 :

利害關係人 關注議題 ( 註 ) 溝通管道與回應方式環境

金控溝通管道 回應方式

員工 1. 誠信經營

2. 營運績效與策略

3. 公平薪酬

4. 員工福利

5. 人才發展與培育

員工溝通管道專線：02-2561-5888 #6323 人資部洪小姐，

傳真：02-2567-5889，電子信箱：hr1@jsun.com本公司管理階層與員工之間，擁有暢通的溝通管道，讓員工能適度

反映對公司的意見。透過建立內部信箱及內部溝通專頁，所有員工

可利用電子郵件、溝通信箱或書面投遞，隨時向管理階層或人資單

位做意見反應。

主管機關 1. 法令遵循

2. 公司治理

3. 風險控管

4. 誠信經營

5. 保護消費者權益

1. 來往函文及電子郵件 (不定期 )

2. 宣導會、公聽會 (不定期 )

3. 發布函令 (不定期 )

4. 本公司暨銀行、證券等子公司皆設有與主管機關的聯絡窗口，可以

及時回覆主管機關的查詢。

來往函文及電子郵件 ( 不定期 )

重大資訊申報 ( 定期 / 不定期 )

股東 /投資人

1. 營運績效與策略

2. 公司治理

3. 風險控管

4. 誠信經營

5. 資訊揭露透明度

1. 發言人制度，統一對外發布公司相關資訊 :

發言人／王芝芳總經理

代理發言人／林哲立副總經理 聯絡電話 :02-2567-3688 分機 61252. 投資人關係部王先生；

投資人關係電子信箱 pr50215@jsun.com3. 股務代理機構：日盛證券股份有限公司 股務代理部

電話：02-2541-9977 分機 7735 股務代理部徐小姐

1. 發言人制度，統一回應投資人問題並提供相關資訊。

2. 公開資訊觀測站 : 依規定期公告各項資訊，重大訊息即時輸

入公開資訊觀測站。

3. 年度股東常會。

4. 股東會年報。

102-21、102-37、102-40、102-42、102-43、102-44

利害關係人與重大主題利害關係人與重大主題6

12 13

利害關係人 關注議題 ( 註 )溝通管道與回應方式環境

金控溝通管道 回應方式

客戶 1. 服務品質及顧客滿意度

2. 誠信經營

3. 隱私權議題

4. 保護消費者權益

5. 顧客申訴機制

1. 日盛銀行 24 小時服務專線：0800-060-888客戶申訴專線：02-2950-6820 分機 2620 電話服務部

電子信箱：callcenter@jsun.com

2. 日盛證券客戶服務專線：0800-088-268、02-2515-7527、02-2515-7537( 每週一至週五早上 8:00- 晚上 10:00)客戶申訴專線：0800-025-318 數位服務部 陳小姐

( 每週一至週五早上 8:00- 晚上 5:00)電子信箱：consumer@jsun.com

本公司秉持「顧客至上、服務第一 、信用為先、言行誠實、團結和

諧、注重績效」之信條，為客戶提供最佳的服務。

供應商 1. 勞工衛生安全

2. 誠信經營

3. 法令遵循

4. 風險控管

5. 環境保護

窗口 : 事務部呂先生

電話：02-2561-5888 分機 6118電子信箱： jsun_0211467@jsun.com

1. 本公司與供應商及其他交易對象建立暢通之溝通管道，並尊重、

維護其應有之合法權益，提升雙方的信任度，以增進雙方滿意度及

忠誠度，對工作效率帶來正面的影響。當其合法權益受到侵害時，

本公司將秉誠信原則妥適處理。

2. 本公司與主要供應商之契約，訂有企業社會責任條款。供應商如

有違反法令強制或禁止規定、公共秩序及善良風俗者，本公司得依

法令規定及合約約定主張相關權利。

3. 本公司不定期透過廠商說明會，與供應商進行意見交流。

社區 1. 社會公益

2. 誠信經營

3. 環境保護

4. 金融科技與創新

投資人關係電子信箱 pr50215@jsun.com王先生

本公司應社區需要提供公益支援，歷年來提供有：

1. 再生電腦偏鄉捐贈公益活動。

2. 銀行信用卡協助推廣募款活動。

3. 社會關注之緊急重大災害或事故捐贈。

4. 文藝活動贊助、推廣文創商品。

5. 大專院校參訪、提供實習機會。

註：本年度(2019)將各類型利害關係人就其關注的議題，依重大性原則列舉最關聯的前五項，以利公司與利害關係人溝通時，更能聚焦，並對其所關注的議題採取因應措施及早處理。未來年度也將依調查、

專題研究、專家意見等，評估小組適時調整次序或增移關注議題。

利害關係人與重大主題利害關係人與重大主題6

14

為能辨識攸關日盛金控營運及利害關係人關注的重大性議題，我們每年檢視與鑑別日盛金控

重大性議題，今年更依循 GRI 準則重新進行重大性分析。經由工作小組討論決定本公司的重

大性矩陣，矩陣圖 X 軸代表議題對於公司短期營運 ( 壹年內 ) 的影響程度，Y 軸代表利害關

係人對各項議題的重視程度，歸納並繪製本公司重大主題重要性矩陣圖如下 :

日盛金控非常重視各方利害關係人長期所關注的重大主題，以期能有效鑑別重大主題所衝擊

的邊界及對於公司營運的影響程度，並據以擬定公司對各項重大主題的管理方針。日盛金控

的各方利害關係人所關注之各項重大主題，進行衝擊邊界的鑑別，彙總如下表 :

1. 服務品質及顧客滿意度，2. 公司治理，3. 風險控管，4. 稽核制度，5. 隱私權議題，6. 資

訊揭露透明度，7. 法令遵循，8. 保護消費者權益，9. 營運績效與策略，10. 資訊安全，

11. 社會公益， 12. 金融科技與創新 13. 誠信經營，14. 顧客申訴機制，15. 勞工衛生安全

16. 人才發展與培育，17. 員工福利，18. 公平薪酬，19. 環境保護

6-2. 重大主題衝擊邊界 GRI 102-46、102-47

重大主題 GRI 重大主題GRI類別

衝擊邊界

員工主管機關

股東 /投資人

客戶 供應商 社區

公司治理 一般揭露 治理 ◎ ◎ ◎ ◎ ◎

風險控管 一般揭露 治理 ◎ ◎ ◎ ◎ ◎

稽核制度 一般揭露 治理 ◎ ◎ ◎

法令遵循 社會經濟法規遵循 治理 ◎ ◎ ◎

誠信經營 反貪腐、反競爭 治理 ◎ ◎ ◎ ◎ ◎ ◎

資訊揭露透明度 其他重大主題 治理 ◎ ◎

資訊安全 其他重大主題客戶隱私 治理 ◎ ◎ ◎

營運績效與策略 經濟績效 經濟 ◎ ◎

服務品質及顧客滿意度

一般揭露(利害關係人溝通 )

經濟 ◎ ◎

金融科技與創新 間接經濟衝擊 經濟 ◎ ◎ ◎ ◎

保護消費者權益 客戶隱私、反競爭行為 經濟 ◎ ◎ ◎

顧客申訴機制一般揭露

(利害關係人溝通 )經濟 ◎ ◎

隱私權議題 客戶隱私 經濟 ◎ ◎ ◎

環境保護 能源 /水 環境 ◎ ◎

勞工衛生安全 職業安全衛生 社會 ◎ ◎

員工福利 勞雇關係 社會 ◎ ◎

人才發展與培育 訓練與教育 社會 ◎

公平薪酬 薪酬政策 社會 ◎ ◎

社會公益 當地社區 社會 ◎ ◎

中

中

高

高衝擊程度

利害關係人之關注程度

社會公益 顧客申訴機制

金融科技與創新

營運績效與策略

公平薪酬

人才發展與培育

員工福利

環境保護

保護消費者權益

勞工衛生安全

資訊安全

資訊揭露透明度

法令遵循稽核制度

公司治理隱私權議題 服務品質及顧客滿意度

風險控管

誠信經營

利害關係人與重大主題利害關係人與重大主題6

14 15

日盛金控非常重視各方利害關係人長期所關注的重大主題，並對各項重大主題擬定公司的管理方針、績效指標、評量與目標。2019 年度之短期評量皆在合理設定值之內，未來將逐年檢視和修

正以成為公司追求善盡社會責任 (CSR) 更適的指標和量值目標。各項重大主題之管理方針及相關指標，彙總如下表 :

6-3. 重大主題管理方針與績效指標 GRI 103-1、103-2、103-3

面

向

重大主題

管理方針 評量與目標

政 策 承 諾 行 動 績效指標 短 期 (1-2 年 ) 中 期 (2-3 年 ) 長 期 (3-5 年 )

治理

公司治理

遵循「日盛金融控股股份有限

公司暨子公司公司治理實務規

則」推動公司治理實務；董事

會設有功能性委員會。

強化公司治理，提升董事會職

能及經營團隊領導管理，確保

股東權益、善盡企業社會責任。

本公司 108 年度

1. 設置公司治理主管以推動公司

治理實務。

2. 訂定及實施董事會績效評估規

則、辦法等，(相關運作及改善

狀況揭露於年報及公司網站 )

3. 董事持續年度進修相關課程以

提昇董事之專業能力及對公司治

理之重視。

公司治理評鑑排名 公司治理評鑑前 25% 維持優良成績 持續深化落實公司治理文

化、有效發揮董事職能、

促進股東行動主義、提升

資訊揭露品質，及強化法

規之遵循，為股東、客戶

及員工創造最高價值

董事會績效評估 內部績效評估成績 4.5 分

以上 (滿分 5 分 )

持續績效評估維持優良

成績

董事出席率 維持 85% 以上 維持 85% 以上

董事進修時數 (並安排適

當內容及時數之防制洗錢

及打擊資恐課程 )

新任董事者於就任當年度至少宜進修 12 小時，續任者任期中每年至少宜進修 6 小時。

新任董事者於就任當年度至少宜進修 12 小時，續任者任期中每年至少宜進修 6 小時。

風險管理

建立全員風險管理之文化；風

險管理處隸屬董事會，推動和

建立效率及科學導向的風險管

理和架構。成立風險管理委員

會檢視和審議各攸關風險議

題。

以國際風險管理之標竿，定期

檢視並精進本公司風險管理機

制，力求公司永續平穩經營。

本公司設有危機處理和緊急應

變組織，以期掌握訊息，及時

處理讓損害降至最低程度。

建立且重視「每個人都是風險管

理人員」的風險管理文化，強調

報酬與風險平衡之業務執行。

1. 強化風險管理資訊，提升決策效率。

2. 改善風險管理制度 / 程序與工具。

3. 持續依 Basel 及券商資本適足進階法之規範，建置 / 修訂相關系統。

專案達成率 100% 專案達成率 100%

建立全員風險管理之文化；

推動和建立效率及科學導

向的風險管理和架構。

稽核制度

本公司依據「金融控股公司及

銀行業內部控制及稽核制度實

施辦法」之規定。

協助董事會及管理階層查核及

評估內部控制制度是否有效運

作。

1.對相關業務查核以確認內部控制制度是否落實執行

2.就所常見缺失，提出解決方案或處理機制。以有效減低再犯可能性。

金融檢查機關所提列檢查

意見或內部查核所提列查

核缺失。 無重大缺失 無重大缺失 無重大缺失

誠信經營

訂定「誠信經營規則」、「董

事及經理人道德行為規則」及

「員工工作規則」等規範；並

遵循《揭弊者保護法》之內涵

防範不法情事發生。

期許公司全員信守誠信之經

營，並將董事、經理人及員工

納入規範，禁止行 / 收賄、禁

止提供非法政治獻金，禁止不

當慈善捐贈或贊助、禁止不合

理禮物及款待或其他不正當利

益。

透過教育訓練、宣導及監管，

塑造誠信的公司文化，並從制

度面和流程面防範不誠信行為。

設有溝通和投訴管道，保護舉

報人舉發違法。

就誠信經營的執行情形定期向

董事會報告。

就誠信經營的執行情形定

期向董事會報告。

100% 100% 100%

利害關係人與重大主題利害關係人與重大主題6

16

面

向

重大主題

管理方針 評量與目標

政 策 承 諾 行 動 績效指標 短 期 (1-2 年 ) 中 期 (2-3 年 ) 長 期 (3-5 年 )

治理

法令遵循

依「金融控股公司及銀行業內

部控制及稽核制度實施辦法」

訂定「法令遵循制度實施規

則」、「日盛金融控股股份

有限公司法令遵循制度實施

作業準則」等規範。

強化及重視法治觀念，建立適當之法規諮詢、協調、溝通管道，加強金融法令規章及道德規範宣導及教育，以促使本公司全體員工熟悉負責業務之法令規章與道德規範要求，確保本公司全員遵法，促進本公司健全經營發展。

每半年至少辦理一次各單位法令

遵循之自行評估作業。每半年向

董事會及審計委員會報告法令遵

循制度之規劃、管理及執行之情

形。

各單位法令遵循工作成效考

核及格率。 及格率 100% 及格率 100% 及格率 100%

每週向公司全體同仁宣導最

新金融法令。達成率 100% 達成率 100% 達成率 100%

資訊揭露透明度

本公司遵循相關法令規定，於

公開資訊之網路申報作業系統

揭露相關資訊，

本公司及時公告重要公司財

務、業務及重大資訊。

透過每年召開股東會及每月公告

營收情形，讓投資人瞭解本公司

營運狀況。

於公開資訊系統公告的及時

性

在法令期限內完成公告 在法令期限內完成公告依 GRI 報導原則提供更

即時透明的相關資訊

資訊安全

1. 依循本公司《資訊安全規

則》與《資訊作業準則》辦理。

2. 設立「資訊安全委員會」，

訂定資訊安全水準風險指標，

定期討論資訊安全相關議題及

因應改善措施。

資訊安全政策落實遵循，提供

完善之資訊安全防護措施，滿

足機密性、完整性及可用性兼

具的金融發展環境。

1.提升資訊安全事件緊急應變能力。

2.建立縱深防禦的架構與控管資

訊安全風險。

3.蒐集資訊安全情資與金融資安

威脅態樣以因應防範。

4.對董事會作資訊安全治理報告。

資訊安全計畫管理執行目標

之達成

( 含資安防禦成效管理和員

工資訊安全意識提升與制度

遵循等演練和教育訓練 )。

落實年度資訊

安全作業項目

100%

資訊安全防護能量

的提升與佈署

100%

資訊安全人才培訓與技

術能力引進。

經濟

營運績效與策略

本公司因應內外部環境的變

動，經營政策在於穩健經營，

掌握核心業務競爭力；創新運

用金融科技、進行數位轉型；

強化內部控制和風險管理，基

業長青。

追求穩健成長；運用金融科技

和創新進行數位轉型；創造穩

定的收入和獲利以作為持續發

展的動能。

1.落實公司治理、確立永續經營。

2.深耕核心業務、提升核心能力。

3.運用金融科技、開創通路價值。

4.強化內部控制、平衡經營風險。

提升獲利能力 - ROE和EPS

改善財務結構 - 資本適足

率、負債比率和雙重槓桿

比率

提升獲利能力

達成年度目標

提升獲利能力

達成年度目標

提升獲利能力

達成年度目標

金融科技與創新

發展普惠金融、智能金融與場

景金融

建立以安全為核心，並融入生

活場景的智能金融服務，成為

客戶智能生活的好幫手

證券發展智能金融助理服務 ; 銀

行發展新型態數位平台服務，增

加平台使用率

數位服務客戶覆蓋率

** 交易佔比或戶數成長 **

YoY +5% YoY +5% YoY +5%

利害關係人與重大主題利害關係人與重大主題6

16 17

面

向

重大主題

管理方針 評量與目標

政 策 承 諾 行 動 績效指標 短 期 (1-2 年 ) 中 期 (2-3 年 ) 長 期 (3-5 年 )

經濟

保護消費者權益

銀行、證券子公司皆有訂定

「公平待客規則」，以做為推

動與執行金融消費者保護之依

據。

建立以「公平待客」為核心之

企業文化並落實執行，提升員

工對於金融消費者保護之認知

及金融消費者保護相關法規之

遵循，並增進金融消費者對本

公司之信心，助益本公司之永

續發展。

子公司已訂定具體執行各項「公

平待客原則」策略之內部遵循規

章及行為守則供各單位及員工遵

循及執行。且各單位皆定期對「公

平待客原則」執行情形進行評估，

法令遵循單位亦將評估結果彙整

於高階主管會議提出報告及檢

討，並定期向董事會報告。

銀、證子公司各單位是否

定期對「公平待客原則」

執行情形進行評估，並交

給各子公司法令遵循單位

檢視。完成率 100% 完成率 100% 完成率 100%

隱私權議題

本公司及銀行、證券子公司皆

訂定有「個人資料安全維護規

則」。並依金控「共同行銷管

理辦法」等規範維護個資和隱

私權。

本公司及各子公司嚴格控管相

關人員接觸個人資料之權限、

方式及其接觸情形，以降低人

員作業風險，並建立個人資料

安全之應變、通報及預防機

制，於事故發生時能立即採取

應變措施，以防止事故擴大及

降低客戶損害。

於個人資料保護部分，訂定應變、

通報及預防機制，定期盤點個人

資料，對本公司及子公司同仁辦

理個人資料保護相關教育訓練，

另藉由稽核制度，確保各項客戶

資料安全維護機制有效運作。

每年辦理個人資料保護相

關教育訓練。

一次 一次 一次

服務品質及

顧客滿意度

日盛銀行訂有「日盛國際商業

銀行股份有限公司公平待客規

則」；及依循「日盛金融控股

股份有限公司暨子公司客戶資

料保密管理準則」及「日盛國

際商業銀行股份有限公司金融

消費者權益保護管理辦法」，

落實公平合理、平等互惠及

誠信原則，保障金融消費者權

益。

日盛銀行為使員工瞭解公司商

品、業務種類、服務項目及作

業標準，落實推動業務職能及

服務禮儀等相關教育訓練，以

期加強同仁專業能力及服務品

質，進而提升顧客滿意度。

日盛銀行每年訂有員工教育訓練

計畫及服務禮儀活動方案，並搭

配專案檢測，確認前線服務同仁

之應對，檢測結果以作為來年職

能訓練及服務提升之參考，業管

單位亦同步進行作業流程優化，

不定期提醒同仁應注意服務流程

的正確性及顧客感受度，並於年

度公開場合表揚績優同仁及單

位，以凝聚同仁向心力。

1. 落實辦理員工在職教

育訓練。

2. 落實執行「服務禮儀

專案」。

1. 每半年辦理乙次，參

與率達 95% 以上。

2.每年舉辦乙次，委託神

秘客進行服務禮儀訪查，

進行服務流程調整及改

善。

1. 每半年辦理乙次，參

與率達 95% 以上。

2.每年舉辦乙次，整體

顧客服務滿意度較前次提

升。

1. 每半年辦理乙次，參

與率達 97% 以上。

2. 每年舉辦乙次，整體

顧客服務滿意度較前次提

升。

服務品質及

顧客滿意度

日盛證券訂有公平待客規則、

客戶消費爭議處理規則。

致力提供優質的服務，滿足顧

客情感層面及業務需求，積極

與顧客交流，讓顧客對公司產

生信賴感，以成為顧客最信任

的夥伴。

日盛證券提供多樣化的管道，讓

顧客對本公司所提供的商品、平

台或服務進行回饋，隨時瞭解顧

客的需求，並高度重視，顧客對

本公司的建議或申訴，作為本公

司改善的方向，以提升顧客滿意

度。

證券申訴爭議案件結案 盡力滿足顧客最大需求，

提供妥適的解決方案。

盡力滿足顧客最大需求，

提供妥適的解決方案。

盡力滿足顧客最大需求，

提供妥適的解決方案。

利害關係人與重大主題利害關係人與重大主題6

18

面

向

重大主題

管理方針 評量與目標

政 策 承 諾 行 動 績效指標 短 期 (1-2 年 ) 中 期 (2-3 年 ) 長 期 (3-5 年 )

經濟

顧客申訴機制

日盛銀行秉持以客為尊的服務理念，對於客戶的建議及回饋非常重視。訂有「日盛國際商業銀行股份有限公司客戶建議案件處理作業準則」，客戶的申訴建議事項，可透過多元化的服務管道進行反應，並由相關單位妥適處理。

日盛銀行提供客戶即時服務，

設置 24 小時服務專線；並提

供多元化的申訴及服務管道，

客戶有申訴建議事項皆可透過

多元化管道反應，本行將積極

處理，以提供客戶優質且完善

的服務。

日盛銀行對於客戶的建議及回饋

非常重視，客戶對本行產品或服

務提出申訴建議事項， 相關單位

將積極處理，秉持專業、效率、

熱忱之精神，期許為客戶提供更

滿意之服務。

客訴案件 2 個工作日內完

成處理比率。

客訴案件 2 個工作日內完

成處理比率達 90%。

客訴案件 2 個工作日內完

成處理比率達 92%。

客訴案件 2 個工作日內完

成處理比率達 95%。

日盛證券訂有客戶消費爭議處

理規則。

提供多管道的顧客申訴機制，

並秉持”服務客戶”之理念，

以禮貌親切的服務態度妥善處

理，保障客戶權益，以維護顧

客之滿意度。

每月針對申訴爭議案件進行客戶

滿意度調查，評估客戶的回饋。

各業務所屬單位應定期檢視爭議

案件，是否符合規定及有效處理，

並定期檢討及提出改善策略。

證券申訴爭議案件結案 盡力滿足顧客最大需求，

提供妥適的解決方案。

盡力滿足顧客最大需求，

提供妥適的解決方案。

盡力滿足顧客最大需求，

提供妥適的解決方案。

環境

環境保護

節能減碳

持續推動節能減碳、友善環境

計畫

節能減碳

持續關注國際上氣候變遷相關

協議及各國法令之演變及對本

公司之影響，訂定適當對策以

減輕對營運之衝擊

節能減碳

定期追蹤及檢討各項節能減碳計

畫執行情形

節電率 減量 1% 減量 1% 減量 1%

供應商管理

要求供應商善盡企業社會責

任，進行人權與環境保護，遵

守法令規範

供應商管理

採購合約明訂相關條款，約束

供應商共同為社會付出心力

供應商管理

不定期對供應商進行人權以及環

境保護的宣導，並邀請供應商討

論企業永續經營議題

供應商管理

供應商企業社會責任承諾

書簽署率

新增供應商之企業社會

責任承諾書簽署率 100%新增供應商之企業社會

責任承諾書簽署率 100%新增供應商之企業社會

責任承諾書簽署率 100%

社會

人才發展與培育

以完整的員工訓練品質管理發

展體系確保同仁發展與學習的

權益。

促使每位員工在有系統的培育

機制協助下，能夠穩健地朝每

一個目標邁進。

依人力發展策略建置「新進人員

先修培訓」、「職涯地圖」、

「儲備主管訓練」完整職涯發展

體系，並應用訓練品質管理系統

(TTQS)，以儲備全方位金融專業

人員。

提供完善人才發展與培育

制度

持續辦理「新進人員先修

培訓」、「職涯地圖」、

「儲備主管訓練」等訓練

制度。

持續辦理「新進人員先修

培訓」、「職涯地圖」、

「儲備主管訓練」等訓練

制度。

持續辦理「新進人員先修

培訓」、「職涯地圖」、

「儲備主管訓練」等訓練

制度。

利害關係人與重大主題利害關係人與重大主題6

18 19

面

向

重大主題

管理方針 評量與目標

政 策 承 諾 行 動 績效指標 短 期 (1-2 年 ) 中 期 (2-3 年 ) 長 期 (3-5 年 )

社會

員工福利

建立完善的員工福利制度，以

保障員工生活品質，維持和諧

的勞資關係，提昇組織績效。

讓員工在工作與生活之間均衡

發展，以達成永續經營及謀求

員工最大的福利為目標。

規劃多樣福利選擇，讓員工依需

求選擇福利項目。除提供員工各

項福利，另有在職進修管道，讓

員工有持續進修環境。

提供多元化的福利制度。 持續辦理核心福利、彈性

福利等多元福利制度。

持續辦理核心福利、彈性

福利等多元福利制度。

持續辦理核心福利、彈性

福利等多元福利制度。

勞工衛生安全

保障工作場所及作業人員安全

與健康，提供所有工作同仁安

全無虞之工作環境

建立良好安全工作環境並提供

專業協助，促進員工身心健

康。

定期辦理員工免費健康檢查並搭

配「員工生活服務方案 (EAP)」心理諮商服務及放置簡易自動體

外心臟電擊去顫器 (AED) 等措

施，提供員工最安全環境。

妥善辦理職業安全衛生管

理。

持續辦理各項勞安衛訓練

及提供員工生活服務方案

(EAP) 等專業協助。

持續辦理各項勞安衛訓練

及提供員工生活服務方案

(EAP) 等專業協助。

持續辦理各項勞安衛訓練

及提供員工生活服務方案

(EAP) 等專業協助。

公平薪酬

連結營運策略及人才資產策

略，並考量「內部公平性、具

有外部競爭力、提升同仁績

效」三大原則設計整體薪資架

構。

依據職位所需之能力與經歷，

規劃公平、合理、具競爭力的

薪酬制度。

設置「薪資報酬委員會」訂定管

理階層薪資報酬之政策及個人報

酬，並定期檢討其合理性。

提供具內部公平性及外

部競爭力之整體薪酬。

提供公平合理薪酬制度。 供公平合理薪酬制度。 供公平合理薪酬制度。

社會公益

本著「取之於社會，用之於社

會」的理念，長期致力推動各

項公益活動，在社會公益、地

方關懷、藝文推廣等面向積極

發展。

持續進行二手電腦捐贈，幫助

偏鄉弱勢族群，加強數位化學

習、各項公益活動進行、推廣

文創商品，加強人文藝術氣息。

公司內部持續進行電腦設備盤

點、整理。

子公司商品推廣活動結合公益，

提升企業形象。

銀行信用卡持續進行與社福團體

合作推廣。

子公司業務推廣結合公益 社福團體資料收集 . 分工 資訊整合 . 分類 . 依現有

資源推廣公益

業務結合公益 , 規劃 . 提

升合作配合型式

銀行信用卡與社福團體合

作推廣經費募款

社福團體資料庫建立 . 整

合

供通路推廣 . 拓展加強曝

光率。

信用卡結合勸募，發揮愛心同時累積紅利積點。提高黏著度讓員工積極參與。使用「e 帳單 e 繳費」，減少紙張使用。

20

永續治理永續治理77-1. 公司治理 :

本公司為求健全發展及永續發展，積極推動並落實公司治理，以增進在資本市場之透明度，讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考。本公司為落實公司治理，秉持「成為客戶最信任

的理財夥伴」以及「顧客至上、信用為先、團結和諧」的永續經營理念，以最高品質建立誠信之企業文化，履行誠信經營。

股東會股東得以採電子方式行使表決權 -- 為提高股東之參與程度並提升公司治理，於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使表決權，並逐案票決之方式進行議案表決，使股東對議

案之意見得充分表達，顯見本公司致力於完善保障股東權益之用心；董事選舉採行候選人提名制度 -- 於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公司董事選舉規則，本公司董事選舉採行候

選人提名制度，以強化董事提名審查作業之透明度，由股東會就董事候選人名單中選任之，落實股東權益保障，讓股東有多元參與管道。

本公司係依循金融控股公司法、公司法及相關法令規定組

織設立，本公司組織結構如下：

102-16、102-18、102-19、102-20、102-22、102-23、102-24、102-25、102-26、102-27、102-28、102-29、102-32、102-33

前言

持續推進股東權益保障

公司治理架構

風險管理處總經理室法令遵循暨法務處

人事評議委員會

防制洗錢及打擊資恐委員會

資訊安全委員會

資產負債管理委員會

產品委員會

風險管理委員會

電子商務處 財務規劃處 行政處 資訊處 稽核處

董事會

董事長

總經理

審計委員會

薪資報酬委員會

20 21

永續治理永續治理71. 董事會運作情形

2. 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下：

功能性委員會

董事會下依職權和功能分別設立：

建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制，本公司董事會之組織、運作，悉依本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理，明確規範董事會職權，且對議

事有關事項，包括主要議事內容、作業程序、議事錄應載明事項等其他應遵循事項，亦明定以利遵循。

為落實公司治理、強化董事獨立性與功能，本公司董事會平均每月召開常會乙次，由董事長召集並擔任主席，本公司業已於 2018 年 06 月 08 日股東常會選舉第七屆董事

11 人包括獨立董事 3 人，本公司 2019 年度共計召開 11 次董事會，董事平均出席率 ( 含委託出席 ) 達 100%，全體董事除依本公司議事規則所訂，核定有效及適當之內部

控制制度、公司之管理決策、營運計畫及未來發展方向，並監督其執行情形，建立有效之風險管理機制，及核定財務目標，並監督其達成情況等職權，以持續提升管理績效，

保障投資人及其他利害關係人權益，其他有關環境社會風險管理等重大議題，本公司暨子公司 2019 年企業社會責任執行情形提報第七屆第 20 次董事會報告。本公司董事

會之重要決議均揭露於本公司網站，以提供投資人參考。

各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係，致有害於公司利益之虞者，為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神，皆迴避未參與討論及表決，亦未代理其他

董事行使其表決權，並將迴避情形揭露於本公司年報，以維護所有股東之權益。

以下分別依據董事會運作情形、董事會下轄各類功能性委員會之運作情形、經理部門各類功能性委員會之運作情形以及董事及經理人酬金辦理情形等面向，說明公司治理運作情形：

委員會 成 立 職 責 組成及運作情形

審計委員會 本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常

會決議通過修章案，依法令及章程之規

定成立『審計委員會』並廢除監察人制

度，本委員會由全體獨立董事組成，其

中具有財務金融、稅務、法務或會計等

專長之專家擔任，將以健全監督功能及

強化管理機能運作，落實公司治理之精

神。訂定本公司審計委員會組織規則，

審計委員會之職權行使及其他應遵行事

項，除本章程規定外，悉依相關法令或

公司規章之規定辦理。

本公司訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會

組織規則」。審計委員會由全體獨立董事組成，其中

一人為召集人，且至少一人具備會計財務專長；審計

委員會職權行使及其他應遵行事項，除依本章程規定

外，依相關法令或公司規章之規定辦理。

本公司審計委員會以下列事項之監督為其主要

運作目的：

a. 公司財務報表之允當表達。

b. 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效。

c. 公司內部控制之有效實施。

d. 公司遵循相關法令及規則。

e. 公司存在或潛在風險之管控。

f. 其他法令或本公司章程規定事項。

本公司第四屆審計委員會由全體獨立董事組成，共計三席，並由全體

成員互推一名獨立董事擔任召集人及會議主席，本屆召集人為劉志鵬

獨立董事，2019 年共召開 11 次會議，平均出席率 ( 含委託出席 ) 達

100%。

本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項，與其自身有利害

關係，致有害於公司利益之虞者，應予以迴避。另本會亦得請相關

部門經理人員、內部稽核人員、會計師、法律顧問或其他人員列席

並提供相關之必要資訊。審計委員會獨立董事與內部稽核主管、會

計師之年度運作溝通情形，相關揭露於本公司網站及年報。

22

永續治理永續治理7

薪酬政策：( 含本公司董事及經理人酬金說明 )

委員會 成 立 職 責 組成及運作情形

薪資報酬委

員會

為健全薪酬政策及制度，本公司業於 2011年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本

公司「薪資報酬委員會」，並訂定「日盛

金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組

織規則」，本公司業於 2014 年 1 月 17 日

召開董事會決議通過，委任全體獨立董事

擔任薪資報酬委員會委員，藉以強化董事、

經理人與子公司之績效評估與薪酬管理。

其成員專業資格、所定職權之行使及相關

事項，應依相關法令之規定辦理。

a. 訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪

資報酬之政策、制度、標準與結構。

b. 定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬。

本委員會獨立於公司管理階層，成員係由董事會遴選，並由全體成

員推舉一名獨立董事擔任召集人及會議主席，本屆召集人為鄧澤霖

獨立董事，2019 年共召開 7 次會議，平均出席率達 ( 含委託出席 )

達 100%。

(A) 董事酬金說明 (B) 經理人酬金說明 (C) 訂定酬金程序(D) 利害關係人揭露及酬金

與經營績效之關聯性

a. 給付酬金政策：董事酬金政策規範於本公司

章程第十九條之五，並由股東會同意後辦理。

b. 酬金標準與組合：酬金項目包含報酬、酬勞及業務執行費用。

c. 訂定酬金程序：除本公司章程訂有董事酬金原則外，另委請專業機構進行同業薪資調查，並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策。

d. 酬金與經營績效之關聯性：酬金給付授權

董事會依其對公司營運參與程度，貢獻價值及

盈餘狀況，並參酌同業水準議定之。

a. 給付酬金政策：依經理人承擔職責，考量吸

引並留用優秀管理人才因素，委請專業機構提

供同業水準之參考，並給予該職務相對合理酬

金。

b. 酬金標準與組合

(a) 本薪、津貼及主管加給：依本公司「員工

及委任經理人核薪規則」規範標準核定之。

(b) 績效獎金：本公司績效考核制度係依「員

工績效管理與發展規則」規定給予考核等第，

依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績

效獎金。

(c) 員工酬勞：依本公司章程第二十三條辦理。

a. 本公司參考同業水準制定「員工及委任經理人核薪規則」，業經董事會通過，並授權董事長依「員工及委任經理人核薪規則」之薪資級距核定 ( 參考經濟部函釋，經商字第0902415710 號 )。

b. 本公司有設立薪資報酬委員會，定期檢討薪資報酬，不時提供董事會有關薪酬之意見。

c.酬金與經營績效之關聯性：本公司訂定「員

工績效管理與發展規則」，評核經理人績效表

現作為績效獎金給付依據，並考量未來風險等

因素，不採當月發放獎金，設有遞延機制。

本公司給付酬金政策、標準與組合、訂定酬金

之程序及與經營績效及未來風險之關連性等相

關資訊均於公司年報當中充分揭露，以使所有

利害關係人充分了解。

酬金與經營績效之關聯性：本公司訂定「員工

績效管理與發展規則」，評核經理人績效表現

作為績效獎金給付依據，並考量未來風險等因

素，不採當月發放獎金，設有遞延機制。

GRI 102-35、102-36、102-37

22 23

永續治理永續治理7本公司經理部門在總經理之下依職權和功能分別設立，設置各類功能性委員會之運作情形如下：

委員會名稱 職 責 開會頻率

風險管理委員會 A. 研訂金控風險管理政策。

B. 檢視金控及子公司之各攸關風險概況。

C. 審議風險管理處監控之風險指標或限額。

D. 金控及子公司風險異常之即時處理。

E. 風險管理系統架構之建立。

F. 負責子公司各項風險之即時掌握及管理。

每季召開

資產負債管理委員會 A. 審議金控整體資產負債管理政策。

B. 審議各子公司資產負債管理之監督與控管。

C. 財務預算與績效及成本管理。

本委員會視需要得隨時召開會議。

產品委員會 A. 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議。

B. 金控暨其從屬公司新種業務之審議。

C. 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項。

本委員會視需要得隨時召開會議。

資訊安全委員會 A. 審議資訊安全管理政策。

B. 審議資安管理執行狀況。

C. 檢視金控及子公司資訊安全作業管理指標。

D. 檢視市場重大資安事件因應評估。

E. 其他資訊安全事項。

每季召開

防制洗錢及

打擊資恐委員會

A. 統籌本公司暨子公司防制洗錢及打擊資恐機制之制定及相關決策。

B. 督導子公司推動執行「防制洗錢及打擊資恐」機制。

C. 督導子公司辦理風險評估報告之製作與更新。

D. 督導子公司依風險評估結果訂定防制洗錢及打擊資恐計劃。

E. 其他防制洗錢及打擊資恐事項。

每季召開

24

永續治理永續治理7董事會強化公司治理實務

項 目 依 據 執行狀況

董事會及功能性委員會績效評估

「日盛金融控股股份有限公司董事會績效評估規則」、「日盛金融控股

股份有限公司董事會績效評估辦法」。

108 年度董事會及功能性委員會績效評估結果已依規將結果揭露於公司網站：

https://www.jsun.com/Finance/finance03資料揭露位置：1. 董事會績效評估結果：2019 年董事會績效評估結果；2. 功能性委員會績效評估結果：審計委員會運作情形、績效評估結果及成員；薪資報酬委員會運作情形、績效評估結果及成員。

董事會成員多元化 本公司訂定「日盛金融控股股份有限公司董事選舉規則」( 註 1)、「日盛金融控股股份有限公司公司治理實務規則」等內部政策，本公司董事之選任，應考量董事會之整體配置。董事會成員宜考量多元化，不得對於性別、年齡、國籍、文化等為不適當之限制，普遍具備執行職務所必須之知識、技能及素養，其整體應具備之能力如下：一、營運判斷能力。二、法律、行銷、科技、會計及財務分析能力。三、經營管理能力（包括對子公司之經營管理）。四、危機處理能力。五、產業知識。六、國際市場觀。七、領導能力。八、決策能力。九、風險管理知識與能力。

目前董事會成員落實多元化情形：本公司第七屆董事會共 11 席董事，成員已普遍具備執行職務所必須之知識、技能及素養，並分別擁有豐富的金融、財務、商務、法律及產業等專長。目前 11 席董事中獨立董事共計 3 席，占比為 27%，女性董事共計2席，占比為 18%。同時現任董事會成員國籍具多元性，外國籍董事共計7席，占比為 63.6%，使本公司董事會具相當之國際視野。

本公司董事會成員多元化詳細內容已揭露於本公司網站和記載於 2019 年度金控年報。

持續進修公司治理課程 為加強公司治理經驗交流與互動，增進相關金融專業知能與法律素養，本公司全體董事依「上市上櫃公司董事、監察人進修推行要點」及「防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」之規定進修

持續進修公司治理課程，累計 2019 年度全體進修時數共 123 小時，本公司並

將進修情形揭露於公開資訊觀測站及本公司年報，以提供投資人參考。

資訊安全治理報告 「 金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」、「日盛國

際商業銀行股份有限公司資訊安全規則」、「日盛證券股份有限公司

資訊安全規則」。

資訊安全委員會會議紀錄呈報，並於每年應將前一年度資訊安全整體執行情形，由資訊安全專責單位主管與董事長、總經理、總稽核聯名出具資訊安全整體執行情形聲明書，並於會計年度終了後三個月內提報董事會。

資訊安全專責單位人員，每年至少應接受十五小時以上資訊安全專業課程訓練或職能訓練。總機構、國內外營業單位、資訊單位、財務保管單位及其他管理單位之人員，每年至少須接受三小時以上資訊安全宣導課程。

設置公司治理主管 2019 年董事會通過設置公司治理主管 108 年度公司治理重要業務執行如下：

1. 辦理股東會相關事宜，如：開會通知、議事手冊及議事錄之製作、年報之彙編，相關資料之公告申報。

2. 綜理董事會、審計委員會、薪資報酬委員會之議事工作，包含提供董事執行業務所需資料、議程之排定、開會通知之發送、議事會務、議事錄之製作，以利議事進行。

3. 辦理公司登記與變更登記等事宜。

4.建置維護本公司網站之投資人專區，揭露公司治理相關訊息及成效等中英文資訊。

5. 辦理年度金控及子公司董監事之公司治理課程、防制洗錢及打擊資恐教育訓練與誠信經營等課程。

6. 評估購買合宜之「董監事及重要職員責任保險」。

（註 1：本公司擬配合外部規範修正「日盛金融控股股份有限公司董事選舉規則」，該修正案業經本公司 109 年 3 月 19 日第七屆第 22 次董事會決議通過，並將提報 109 年股東常會，於 109年 6 月 12 日股東常會通過後生效。）

24 25

永續治理永續治理7日盛金融控股股份有限公司第七屆董事會資料如下： 基準日 :109 年 1 月 31 日

職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及其他公司之職務

董事長香港商 CAPITAL TARGET LIMITED 代表人：黃錦瑭

1. 國立台灣大學法律系學士

2. 國立中山大學管理學院碩士

3. 大眾綜合證券股份有限公司總經理、副董事長

4. 國票綜合證券股份有限公司總經理、董事長

5. 大眾商業銀行總經理

6. 京城商業銀行總經理

1. 日盛國際商業銀行股份有限公司董事長

2. 日盛證券股份有限公司董事

3. 日盛創業投資股份有限公司董事

4. 臺灣證券交易所股份有限公司監察人

獨立董事 劉志鵬

1. 日本國立東京大學法學政治學研究所碩士

2. 國立臺灣大學法學碩士

3. 國立臺灣大學法學士

4. 寰瀛法律事務所主持律師

5. 台灣勞動法學會理事長

6. 台北律師公會第 25 屆理事長

7. 台灣法學會理事長

8. 台灣工程法學會理事長

9. 台灣勞動部法規委員會委員

10. 台灣勞動部不當勞動行為委員會委員

1. 有澤法律事務所主持律師

2. 嘉贏智財管理股份有限公司董事長

3. 嘉贏企業管理顧問股份有限公司董事長

獨立董事 黃馨慧

1. 日本國立東京大學法學政治學研究所碩士

2. 國立臺灣大學法學士

3. 寰瀛法律事務所合夥律師

4. 司法院法院評鑑委員會 ( 第 4 屆 )

5. 台北律師公會理事 ( 第 26 屆及第 27 屆 )

6. 台北律師公會常務監事 ( 第 28 屆 )

7. 中華民國律師公會全國聯合會國際事務委員會委員

8. 台北市地價及標準地價評議委員會委員

9. 勞動部勞資爭議法律及生活費用審核小組

10. 台北市政府勞資爭議調解委員

11. 新北市政府勞資爭議仲裁委員

12. 律師研習所勞動法講座

有澤法律事務所所長

26

永續治理永續治理7職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及其他公司之職務

獨立董事 鄧澤霖

1.Hong Kong Polytechnic University2.Sunbase International (Holdings) Limited Group Vice President

and Group Financial Controller3.Tati Group (China division of Lippo Group) Chief Accountant4.Coopers & Lybrand (now PwC) Audit Trainee to Audit Manage5. 恆富控股有限公司 ( 香港 ) 執行董事

1. 日盛國際商業銀行股份有限公司獨立董事

2. 日盛證券股份有限公司獨立董事

董事香港商 CAPITAL TARGET LIMITED 代表人：唐承健

1. 聖約翰大學法學院法學博士

2. 哥倫比亞大學商學院企業管理碩士

3. 新生銀行經理人

4. 美林集團經理

5. 美國執業律師

1. 日盛證券股份有限公司董事長

2. 日盛國際商業銀行股份有限公司董事

3. 日盛創業投資股份有限公司董事

董事

香港商 CAPITAL TARGET LIMITED 代表人：黃旭新

1. 美國芝加哥大學國際工商管理碩士

2. Ernst & Young 會計師

3. 洛杉磯富僑銀行聯合創辦人及董事局董事

4. 日盛國際商業銀行股份有限公司獨立董事

5. 日盛證券股份有限公司獨立董事

6. 恆富控股有限公司 ( 香港 ) 董事

1. 日盛國際商業銀行股份有限公司董事

2. 日盛證券股份有限公司董事

3. 日盛人身保險代理人股份有限公司董事長

4. 日盛期貨股份有限公司董事

5. 日盛創業投資股份有限公司董事

6. 香港商 CAPITAL TARGET LIMITED 董事

7. 香港商 CAPITAL TARGET LIMITED 董事長

8. 臺灣期貨交易所股份有限公司董事

董事香港商 CAPITAL TARGET LIMITED代表人：楊智光

1.MBA of Azusa Pacific University2.Nickent Golf. Inc. General Manager3.Jack Tam Accountancy Corporation Senior Accountant

1. 日盛國際商業銀行股份有限公司董事

2. 日盛證券股份有限公司董事

3. 日盛國際產物保險代理人股份有限公司董事長

4. 日盛期貨股份有限公司董事長

5. 日盛創業投資股份有限公司董事

6. 香港商 CAPITAL TARGET LIMITED 董事

26 27

永續治理永續治理7職 稱 姓 名 主要經（學）歷 目前兼任本公司及其他公司之職務

董事香港商 CAPITAL TARGET LIMITED代表人：謝志偉

1. 香港大學社會科學院學士

2.AGCA CPA Limited 香港分支機構正立會計師事務所董事

3. 山東金創股份有限公司財務總監兼公司秘書

4. 山西三源煤業有限公司財務總監兼公司秘書

5. 格菱控股有限公司獨立非執行董事

6. 融創中國控股有限公司獨立非執行董事

7. 創建集團 ( 控股 ) 有限公司獨立非執行董事

8. 中國信息科技發展有限公司財務總監兼公司秘書

9. 中國信息科技發展有限公司執行董事

10. 惠陶集團 ( 控股 ) 有限公司獨立非執行董事

1. 日盛國際商業銀行股份有限公司董事

2. 日盛證券股份有限公司董事

3. 中國環保科技控股有限公司獨立非執行董事

4. 建禹集團控股有限公司獨立非執行董事

5. 華融投資股份有限公司獨立非執行董事

6. 香港商 CAPITAL TARGET LIMITED 董事

董事

荷蘭商 SIPF B.V.代表人：

Masaaki Sakamoto

1.Bachelor of Commercial Science from Hitotsubashi College2.Experience of corporate finance both in Tokyo and Hong Kong.3.Experience of debt investment4.Experience of asset management

Senior Manager of Shinsei Bank

董事

荷蘭商 SIPF B.V.代表人：

Chunmei Ozaki (Huang)

1. 神戶大學企管碩士

2. 美國會計師

3. 特許財務分析師

4. 新生銀行私募股權投資部經理人

5. 拉菲亞資本株式會社監察人

6. 山一株式會社監察人

7. 拉菲亞合夥株式會社監察人

1. 新生銀行經理人

2. 新生影響力投資株式會社董事

董事

荷蘭商 SIPF B.V.代表人：

Hiroshi Nakagawa

1.Keio University2.Fuji Bank, Manager in Germany, Netherlands3.Mizuho Bank, Director in credit division4.Director of SIPF B.V.

新生銀行經理人

註：本公司第七屆董事會於 107 年 6 月 8 日全面改選。 本公司於 108 年 2 月 27 日收到唐登獨立董事辭任書，辭職生效日為 108 年 6 月 13 日，獨立董事缺額依法於 108 年股東常會補選，新任鄧澤霖獨立董事

，生效日 108 年 6 月 14 日。

28

永續治理永續治理77-2. 內部控制稽核制度

本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定，建立內部稽核制度、自行查核制度、法令遵循制度及風險管理機制，以維持有效適當之內部控制制度運作。

本公司設立隸屬董事會之稽核處，以獨立超然之精神，執行稽核業務，定期向審計委員會及董事會報告稽核業務。本公司建立總稽核制，綜理稽核業務。總稽核得視業務需要，調動各子公

司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作，並對確保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任。

稽核處依年度稽核計劃執行查核，以評估內部控制制度是否有效運作，並適時提供改進建議。每年對本公司至少辦理一次一般查核，每半年對本公司及其子公司之財務、風險管理及法令遵

循至少辦理一次專案查核，並作成內部稽核報告，於查核結束日起二個月內交付獨立董事及審計。

GRI 102-33

7-3. 風險管理

自 2008 年及 2009 年金融海嘯以來，風險管理受重視程度已不可同日而語，本公司尤其重視「每個員工都是風險管理人員」的風險管理文化，即強調全員之風險管理，更落實風險胃納

( 或稱風險限額 ) 之確實執行，力求公司永續平穩經營；若面臨重大災害或有危機事件發生，本公司設有危機處理及緊急應變組織，以期有效掌握災害及危機發生之訊息，並能及時指揮後

續處理，讓損害降至最低程度，以維護客戶之權益。

GRI 102-11、102-30、102-31

本公司暨子公司風險管理組織架構

各事業單位之風險控管

金控董事長

金控總經理

風險管理委員會

金控董事會

稽核處

信用風險部

市場風險部

作業風險部

風險管理處

銀行 / 證券子公司風險管理處

28 29

永續治理永續治理7(1)董事會：負責核准風險管理政策規則、風險管理架構及文化，對整體風險管理負最終責任。

(2)風險管理委員會：負責檢視金控及子公司之各攸關風險概況，審議金控及子公司主要之風

險限額、重大之異常處理與風險管理系統架構之建立。

(3)稽核處：隸屬董事會，負責各項稽核業務之規劃與執行。

(4)

(5)

金控及子公司風險管理處：隸屬董事會，負責建立效率化及科學化之風險管理架構及制度，

辨識、分析、評估及管理日盛金控的整體企業所面臨之攸關風險並視需要提出相關建議，

協助執行經營策略達成最佳的風險及報酬平衡，確保風險管理之執行符合風險管理委員會

之決策。

各事業單位之風險控管：主要著重於業務進行中作第一道風險把關工作，除維持其原有風

險控管機制，依據各事業部門之風險管理規章進行管理，嚴格執行風險停損規則外，亦須

遵循金控整體風險管理規範，適時減降風險部位。

本公司暨子公司風險管理與控制之報告與運行機制 (風險管理的三道防線 )

本公司暨子公司資本適足率概況

本公司暨子公司近年風險管理系統與機制之主要具體行動

本公司暨子公司 2019 年 12 月 31 日為基準日計算之資本適足比率 (如下表所列 )，均遠高

於主管機關金融監督管理委員會所規範之最低標準，擁有強健之風險承擔能力及穩健之體

質，足以充分維護客戶之權益。

銀 行 證 券 金 控

BIS 14.00% 308.64% 140.45%第一類資本比率 12.92% -- --

普通股權益比率 12.92% -- --

公司別資本適足

2011 •完成銀行信用風險壓力測試模型

•實施 Basel III

2013 •完成建置信用風險 KMV 模型，輔助日盛內部信評之運行

•完成銀行流動性風險壓力測試模型

2014 •完成建置 Basel III 銀行流動性覆蓋率 (LCR) 及淨穩定資金率 (NSFR) 管理系統

2017 •完成建置 Basel III 全新結構性利率風險衡量管理系統

2019 •升級 Basel III BIS 計提平台系統

2018 •完成銀行流動性壓力測試自動化計算功能建置

高階管理層 董事會

稽核處稽核處風險管理處風險管理處事業單位事業單位風險控制風險控制

遵循法令及風險管理規範

遵循法令及風險管理規範

嚴格落實風險控制

嚴格落實風險控制

各項業務獨立之稽查

各項業務獨立之稽查

辨識、分析、評估及管理攸關風險

辨識、分析、評估及管理攸關風險

協助經營策略達成報酬與風險平衡

協助經營策略達成報酬與風險平衡

30

永續治理永續治理7

產業別 細產業 戶數 授信餘額 ( 仟元 )

LED 上游磊晶片粒 /中游擴散切割 /下游封裝 2 40,000能源 太陽能 /風力發電 /水力發電 /天然氣 /其他 5 1,086,087

原則 政策內容概要 履行方式 揭露方式與頻率

原則一

制定並揭露盡

職治理政策

銀行就買賣有價證券或長期策略性投資，證券子公司經營自營或出售承銷取得之有價證券訂定投資政策和處理程序，相關作業程序已納入內控制度。對投資標的應做投資分析以做投資決策依據。

依據投資目的、成本與效益，決定盡職治理行動之方式、程度與頻率。例如：銀行依持股比例、一定金額以上；證券子公司自營和承銷業務依投資目的屬性：中長期、短期、避險等履行盡職治理方式。

於本公司網站或年報揭露履行盡職治理情形，每年至少更新一次。

原則二

制定並揭露利

益衝突管理政

策

銀行及證券子公司在「員工工作規則」中規範員工執行職務時切實遵法，不得營私舞弊或不當得利，有利益衝突的要迴避，並以勞動契約及委任契約約定。另依公司法、金控法，本公司對利害關係人涉及股權性質類 ( 依規範 ) 投資，需提報董事會重度決議，並交易條件不得優於同類對象。

本公司暨子公司員工執行業務應遵循防範利益衝突規範之相關作業程序，並透過落實教育宣導、分層負責、資訊控管、防火牆設計、監督控管機制等方式，避免利益衝突之發生。

本公司於公司網站針對已發生有關重大利益衝突事件之政府裁罰案不定期說明。請詳公告網址：https://www.jsun.com/Finance/finance12

7-4. 授信原則 7-5. 法令遵循

7-6. 機構投資人盡職治理守則

本行自 2015 年起即配合「中華民國銀行公會會員授信準則」將赤道原則增訂於本行「企業金融授信政策」內，針對專案融資案件除了對於授信戶進行授信風險的徵信調查外，也會審酌是否善盡環境保護、企業誠信及社會責任。也就是對授信戶對於授信 5P 原則進行評估外，還增加其對於環境、社會及治理風險的評估，將客戶因環境重大汙染、應繳納之稅捐 ( 罰款 ) 是否完納並加以改善、違反環境衛生或勞動法規被裁罰紀錄等訊息，亦納入授信案件准駁的評估因素。將企業最需要的資金作為籌碼，透過授信之申請作業，來督促其對社會環境做出貢獻，要求企業的社會責任除了要為股東增加利潤及照顧勞工外，還會需對環境、社會永續的發展盡更多心力。

有關遵守法令事項，本公司於各業務相關內部規章及工作規則中均訂有明確規範，員工於執行業務時，均應切實遵守相關法令及本公司規章。本公司並由法令遵循暨法務處定期辦理法令遵循自行評估作業及不定期規劃或與其他相關單位合作舉辦法令遵循相關實體及線上課程，俾本公司各級人員均能依其經辦業務內容確實遵循相關法令規範。本公司暨各子公司辦理各項業務，均需經適法性評估，以確保符合相關法令規定，如申請開辦新商品、服務及新種業務，均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定；為遵行美國外國帳戶稅收遵從法 (FATCA) 及共同申報及盡職審查準則 (CRS)，已委請外部顧問輔導，並建置必要之作業程序；定期清查個人資料，並擬訂風險控管制度，有效遵行個人資料保護法之規範；遵循防制洗錢及打擊資恐等相關規定，並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施，以達相關規範之要求。

日盛金控子公司銀行和證券已於民國 107 年 12 月 17 日簽署遵循聲明，並公告於日盛金控

之日盛投資人專區項下說明公司治理情形，網址：https://www.jsun.com/Finance/finance06。

日盛金控子公司銀行和證券執行概要，說明如下：

無論是大型企業或中小企業之授信案，本行均會進行實地訪查，前往公司了解實際營運狀況，同時透過實地訪查，一併觀察授信客戶是否善盡環境保護及社會責任。尤其對環境影響較為敏感的產業，也會檢視該公司是否出具「企業社會責任報告書」，倘若客戶發生嚴重違反環境保護、背離誠信經營的重大事件，本行的風險管理單位即會啟動警訊機制，辦理警訊戶的定期追蹤作業，直至授信案件結清或經評估應無重大風險疑慮者，始可申請免列警訊戶名單。

授信業務係銀行主要業務項目之一，銀行提供資金予授信戶並收取利息，雖從授信業務賺取利潤，一旦授信戶違約無法償還借款時，銀行也將面臨呆帳損失。為了避免遭受呆帳損失，所以一旦發現授信戶的債信或公司經營有負面訊息，金融機構多會開始緊縮其授信額度，或不再續貸。其實本行在追求授信業務發展之同時，也會同時兼顧維護社會經濟秩序之穩定。我們深知 2019 年最重要的經貿大事，就是美中兩國的關稅大戰，兩國相互加徵關稅的結果，也連帶影響了我國的出口市場，2019 年整年度我國對中國大陸 ( 含香港 ) 的累計出口金額大幅縮退，雖然我國有轉單效益的挹注，但是遠遠無法抵銷前述的衰退影響，而且兩國大幅加徵關稅的結果，也造成全球企業採購意願愈趨保守，使得全球的貿易萎縮，導致我國係以出口導向為主的企業，在經營上更加困難，不過本行仍確實依循「政府挺銀行，銀行挺產業」的這項重大金融政策，以 2019 年 12 月底為基準，本公司之銀行子公司對中小企業放款餘額為 350.37 億餘元較去年同期成長 30.85 億餘元，確實加強協助中小企業取得營運所需資金，以確保資金供應不斷鏈。

【授信之社會責任】

【綠色授信】

GRI 102-12

30 31

永續治理永續治理7原 則 政策內容概要 履行方式 揭露方式與頻率

原則三

持續關注被投

資公司

本公司銀行和證券子公司相

關單位對可能投資或已投資

標的公司依投資分析要求，

取得充分且有效之資訊，以

評估與該被投資公司對話及

互動之性質、時間與程度，

並為本公司銀行和證券子公

司之投資決策建立良好基礎。

本公司銀行和證券子公司針對被投資公司之關注項目包括相關新聞、財務表現、產業概況、經營策略、環境保護、社會責任與勞工權益及公司治理等議題。並適時反應在投資分析、投資決策和行動方案中。

依法令要求及內部規範。

原則四

適當與被投資

公司對話及互

動

本公司銀行和證券子公司透

過與被投資公司適當之對話

及互動，以進一步瞭解與溝

通其經營階層對產業所面臨

之風險與策略，並致力與被

投資公司在長期價值創造上

取得一定共識。

本公司銀行和證券子公司

相關單位以及時、真確、

客觀的通則，透過各類管

道與被投資公司經營階層

溝通。當被投資公司在特

定議題上有重大違反公司

治理原則或損及本資金提

供者及股東長期價值之虞

時，本銀行和證券子公司

將不定時向被投資公司經

營階層詢問處理情形，且

不排除聯合其他投資人共

同表達訴求。

依法令要求及內部規範。

原則五

建立明確投票

政策與揭露投

票情形

本公司暨子公司出席股東會

之內部決策過程及指派人

員行使表決權，皆依相關

法令規定及內部規章辦理。

股權之行使基於公司及股東

之最大利益，除法令另有規

定外，不得直接或間接參與

該發行公司或有不當安排情

事。此外，銀行子公司就以

自有資金投資之股票投資另

有內部規範；對議案類型，

表決權行使決策清楚定義。

本公司暨子公司行使持有

股票之投票表決權均依表

決權行使決策辦理；就行

使指示予以明確；親自出

席指派書或行使電子方式

之投票紀錄留存備查。

本公司於公司網站或

年報揭露年度總投票

情形，且每年執行一

次，請詳：( 網址 )

https://www.jsun.com/Finance/finance06。

原 則 政策內容概要 履行方式 揭露方式與頻率

原則六

定期向客戶或

受益人揭露履

行盡職治理之

情形

本公司銀行和證券子公司定

期於網站揭露履行盡職治理

之情形

本公司銀行和證券子公司定期於網站揭露履行盡職治理之情形，包括遵循聲明、出席被投資公司股東會與投票情形及其他重大事項。

請詳本公司於公司網

站：( 網址 )

h t t p s : / /w w w . j s u n . c o m /F i n a n c e /f i n a n c e 0 6。

7-7. 誠信經營

「信用為先、言行誠實」、「忠實負責，為人之基」是日盛金控核心價值以及經營之基石。

日盛金控訂有「誠信經營規則」明示日盛金控暨子公司以誠信為基礎，本於廉潔、透明及負責之經營理念，建立良好之公司治理與風險控管機制，以創造永續發展之經營環境。並要求遵守公司法、證券交易法、商業會計法、政治獻金法、貪污治罪條例、政府採購法、公職人員利益衝突迴避法、上市上櫃相關規章或其他商業行為有關法令，以作為落實誠信經營之基本前提。日盛金控暨銀行、證券子公司 108 年度落實誠信經營請參見「日盛金控投資人專

區」，公司治理情形章節，網址：https://www.jsun.com/report/Integrity2020.pdf 。除「誠信經營規則」，並制訂「董事及經理人道德行為規則」、「員工工作規則」，明確規

範董事、獨立董事及經理人之行為道德標準，員工行為紀律之要求，以及對不誠信行為之獎

懲制度。對外的商業往來，日盛金控秉持誠信往來原則，慎選商業往來廠商，並於相關商業

契約中明訂誠信之行為條款。若有發生重大利益衝突受到政府裁罰，本公司銀行暨證券子公

司將作公告，請參見「日盛投資人專區」網頁左邊項下點入 ( 網址：

https://www.jsun.com/Finance/finance12)，108 年度銀行暨證券子公司並無此情事。

為深化誠信經營價值和理念，持續安排董事 ( 含獨董 ) 和全體員工教育訓練。總計 2019 年在日盛金控及銀行、證券子公司員工教育訓練方面，共進行了內外部誠信經營、公司治理、洗錢防制、消費者保護及個人資料保護等相關課程之教育訓練計 5051 人次，16881 人時。日盛金控及銀行、證券子公司董事 ( 含獨立董事 ) 在公司治理課程、防制洗錢及打擊資恐教育訓練與誠信經營等課程進修方面，截至 2019 年度 11 月底合計達 369 小時。

為辨識貪腐賄賂、舞弊等不誠信行為之風險並強化內部管控，已規劃建立不誠信行為之風險評估機制，預計於 2020 年進行風險評估。本公司為了更進一步防止貪瀆，在內部設有舉發通報機制。如發現有違操守或有違行為準則之情事，所有員工均可透過電子郵件、溝通信箱或書面投遞，向管理階層或相關單位舉報。並設立客戶意見反應信箱，提供外部申訴、舉發之管道。日盛金融控股股份有限公司暨子公司檢舉不誠信行為管理規則，請參見網址：

https://www.jsun.com/report/dishonesty2020.pdf 。

GRI 102-16、102-17、205-1、205-2、205-3、206-1

32

永續治理永續治理77-8. 投資人關係

日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度，特設立投資人關係部門對外溝通，期許股東及投資人能取得日盛金控最新、最正確的公司相關訊息。本公司持續落實公司治理精神，以期為企業永續經營奠定良好根基。本公司網頁設有投資人專區 (https://www.jsun.com/Finance/Finance01)，提供投資人即時查詢公司重要訊息，下載公司年報、財報及其它重要財務資訊，並可瀏覽公司股東會相關訊息。本公司也同步將重大訊息揭露於公開資訊觀測站，供投資人查詢。

此外，本公司亦設立投資人關係專屬聯絡窗口，以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與回應。投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層，進一步評估、調整及未來決策方向之參考。

7-9. 資訊揭露透明度

為落實資訊充分揭露，加強資訊透明度，本公司秉持充分、公正、透明及即時公開，

強化公司財務業務資訊揭露，本公司遵循相關法令規定，於公開資訊之網路申報作業

系統揭露相關資訊。透過每年召開股東會及每月公告營收、自結損益情形，讓投資人

瞭解本公司營運狀況，同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中、英文重大訊息，

另於本公司網站揭露財務資訊、年報及各季中、英文財務報告，加強資訊揭露透明度，

使投資人瞭解公司營運方針。

2019 年本公司於「公開資訊觀測站」發布中、英文重大訊息說明各 84 筆，即時提供

本公司及子公司有關財務、業務、營運及董事會重要決議等資訊，作為投資人決策之

參考。由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華民

國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」，針對國內全體上市櫃公司

所作之資訊揭露情形的透明度評比，以輸入「公開資訊觀測站」、股東會年報資訊及

公告於企業網站的資訊為分析依據。本公司資訊揭露評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯

定，並曾於 2013 年、2014 年及 2015 年連續三年度獲得 A++ 級之評等，雖主管機關

已停辦資訊揭露評鑑，本公司仍將繼續致力於資訊揭露透明，以期能幫助利害關係人

瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益。

7-10. 資訊安全

日盛金控秉持對資訊安全制度遵循的作業要求與資訊安全防禦能力的提升準備，投資

人在本公司所進行的一切交易均獲得安全保障，並防止無侵害顧客隱私或顧客資料遺

失之情事。

資安委員會執掌

1. 審議資訊安全管理政策。

2. 審議資安管理執行狀況。

3. 檢視金控及子公司資訊安全作業管理指標。

4. 檢視市場重大資安事件因應評估。

5. 會議紀錄向董事會報告。

風險管理處

子公司總經理

子公司專責

資安主管

法令遵循

暨法務處電子商務處資訊處行政處

稽核處

董事會

總經理

資訊安全管理委員會

列席單位

ConfidentialtyConfidentialtyConfidentialty

IntegrityIntegrityIntegrityAAvailabilityvailabilityAvailability

機密性

完整性可用性

為保護本公司資訊資產避免遭受不當的使用、竄改或破壞等

情事，本公司之資訊安全目標如下：

(一) 保護本公司資訊資產之機密性，避免未經授權之存取。

(二) 保護本公司資訊資產之完整性，避免未經授權之修改。

(三 ) 保護本公司資訊資產之可用性，確保資訊及重要服務

在人員需要時可以取得服務。

( 四 ) 確保本公司各項資訊作業均符合相關法令要求。

32 33

永續治理永續治理7人員

流程技術

為保護本公司資訊資產避免遭受不當的使

用、竄改或破壞等情事，本公司之資訊安

全目標如下：

( 本公司資訊安全管理措施，依循資訊安

全管理系統 (ISMS) 設計框架制定控制措

施，並針對人員（People）、流程（Process）和技術（Technology）的資安管理三大核心

流程的設計，以落實完成資訊安全政策遵

循。在執行面均將程序標準化，以明確的

人員角色扮演搭配組織及作業流程的有效

分工，驅動本公司資訊安全管理作業之有

效進行。

資訊安全管理機制

鑑於資訊科技的發展，金融駭客犯罪手法不

斷翻新，已嚴重影響日常業務正常營運，

諸如 ATM 盜領、證券商受阻斷攻擊 DDoS(Distributed Denial of Service)、SWIFT 盜匯

以及電腦網路勒索病毒 (Wanna Cry) 等事

件。金融業的資訊安全防禦刻不容緩，本公

司持續以嚴謹的作業態度，面對已知及未知

的威脅，降低風險衝擊。

近年數位金融 (Fintech) 的快速興起，新興

科技的應用成為金融業主要競爭場域，為了

強化資訊安全管理，規劃以多層次隔水艙的

網路架構，明確定義資訊系統屬性，並定期

聘請第三方資訊安全專家進行滲透測試，內

部亦持續以弱點掃描及架構檢視相關強化改

善作業。

安全與創新並不完全是互斥的兩端，創新的

平台透過事業主管機關完整的監理措施遵循

以及內部有效的監控與風險量測作業能力，

協助本公司在競爭環境中永續發展。

風險 機會

資訊安全防禦體系 - 資安風險監控中心

建置資安風險監控中心 (SOC) 搭配運作，收集不同平台設備的記錄資訊，以自動化

的關聯性規則分析，過濾出網路異常行為，並與第三方資安專業服務機構共同分析

釐清事件根因，以提升事件快速應變機制以及整體資訊安全內部聯防能力，完整實

踐偵測防禦、即時監控、事件 ( 預 ) 告警、事件反應、通報作業以及事件消弭之資

訊安全作業流程。

透過多方來源的黑名單資訊收集與網頁信譽評等過濾，並搭配惡意程式特徵辨識，

杜絕已知的惡意攻擊來源，避免遭受資安威脅，且蓄積長期的事件分析能量，建立

事件樣態資料庫，在結合隔水艙的多層次網路安全防護架構設計，資訊資產得以做

到最完善的保護措施，並有效保障客戶資料之安全性。

事件收集 事件關連性分析 可疑事件立案追蹤事件統計分析及

平台防禦強化改善

資訊安全監控中心

34

永續治理永續治理7資安與網路風險之評估

每年進行資訊系統風險評鑑作業，規劃風險評鑑之模型，定義出相關抑制資訊安全風

險的相關管控項目並對公司所有成員宣導資訊安全風險的責任。從資訊資產的屬性予

以做適切分類，並針對可能的威脅來源、威脅動機以及威脅行動予以鑑別，威脅的影

響性以機密性、完整性、可用性以及法規遵循為計算標準，制定風險矩陣以及議定管

控等級及管控目標，並依據分析結果，編列並呈報資訊安全風險評鑑文件。

辦公室網路

外部網路

資料中心

安全、可靠及高可用性的資訊服務環境提供

安全、可靠及高可用性的資訊服務環境提供

嚴格管制，進出流量逐一檢查

個資外洩偵測

個資外洩偵測

多層次隔水艙防火牆架構設計網頁

入侵偵測防禦

應用程式防火牆

站台異動管理

權限監控管理

伺服器防禦暨安全管理

端點安全管理本地

網路入侵偵測

進階持續威脅管理

端點威脅管理

端點威脅管理

網頁信譽評等

網頁信譽評等 應用程式管理

Internet

資訊安全事件處理 - 已發生重大資安事件之影響及因應措施

本公司於 2019 年 10 月發生分散式網路阻絕攻擊 (DDoS)，業於 2017 年 4 月與網際網

路服務商申請常駐型流量清洗服務，並於事件發生即時啟動國際 IP 阻隔服務，故該攻擊

事件不影響電子商務客戶之各項服務權益損失，在網路設備與監控均啟動防禦及監控機

制，能在最短時間內告警反應。在事件通報除了在內部體系進行通報外，並同時通報金

管會證券期貨市場資通安全通報系統登錄及進行轄區派出所報案程序。

•評估系統與主機

面臨駭客攻擊

•網路基礎架構安全

•網路服務安全

•資安防護建置

•資安治理管理作為

•監控偵測入侵事件•即時資安事件處理

•終止入侵事件，控制影響範圍

•事件結果回饋至循環中，持續提升安全程度

Protect( 防禦 )

Detect( 偵測 )

Response( 應變 )

Identify( 防禦 )

Recover( 復原 )

35

顧客權益顧客權益8

34

8-1. 全面品質理念與文化

8-2. 金融科技與創新

本公司落實推動經營理念，企業文化及精神，進而發展成對內與對外的態度行為及活動，

本公司同仁秉持日盛人信條「顧客至上、服務第一；信用為先、言行誠實；團結和諧、

注重績效」，從新進同仁開始，即安排職業道德、服務禮儀、風險管理、勞工安全訓練

以使其了解工作環境中應注重的職業道德、服務禮儀、風險意識與自身安全。並定期舉

辦遵守法令測驗、內部控制等課程，使在職員工充分了解法規及風險控管等重要性，並

致力於提升服務品質與顧客滿意度。

本公司戮力發展普惠金融、智能金融與場景金融，透過各種數位金融創新服務，打造便

利且低門檻的的線上金融服務與智能投資平台，讓不同需求的客戶皆可有效接觸與瞭解

金融商品趨勢，並以最有效率的方式取得金融創新服務：

普惠金融：以安全為核心打造自動化服務，聚焦在生物識別與區塊鏈技術發展；包含全

球投資行動平台「WTS」、投資教育網站「理財學園」、ETF 投資知識平台「SUNNY愛 MONEY」、客服機器人「知多獅」、行動理財秘書「日盛 Online」、積極參與「金

融區塊鏈禮券預收款信託業務」增加消費者便利性、保護消費者權益、無障礙網站 2.0版 A 級標章認證之銀行及證券網站服務更提供身心障礙者友善金融服務環境。

(1)

行動金融服務：全球投資行動平台「WTS」提供多樣化的投資服務，包含全球證券期

貨商品投資、線上申辦電子交易、信用交易、特定商品交易，以滿足客戶即時且多樣

的行動理財需求。日盛行動銀行即時提供金融資訊、帳戶查詢、金融產品交易等服務，

並整合存款、貸款、信用卡、外匯、基金等資訊，提供多元化金融產品服務，2019年新增「外幣定存」滿足客戶外匯投資需求。

網路投資服務：包含低學習門檻的線上交易服務 ( 日盛證券交易網、HTS2)、專業投

資客戶的程式交易服務 (HTS)；內容涵蓋國內集中、櫃檯、興櫃、期貨等市場商品資

訊服務，並提供集團股、概念股、產業股、交易排行、新聞智庫、產業供應鏈等加值

服務 ) ，協助不同屬性的客戶掌握投資趨勢與決策關鍵資訊，全面提升服務質量，並

持續強化網路交易安全與個資防護機制。

投資教育服務：投資教育網站「理財學園」與 ETF 投資知識平台「SUNNY 愛

MONEY」，藉由直覺操作設計及內容編輯，使潛在投資族群更容易學習理財知識，

增加投資新手對 ETF 商品的認識，並協助與實現投資理財之目標，滿足小資及年輕

族群之需要。

理財秘書服務：理財客服機器人「知多獅」提供全年無休的線上服務，提供客戶以語

音或文字輸入方式，諮詢電子平台操作或交易上遇到之問題，以及各項商品資訊，另

提供客戶查詢個人帳務及持股之診斷資訊，讓投資新手或對數位平台操作不熟悉之客

戶，可以順利得到個人所需之資訊，同時可藉由分析客戶問題，了解現有服務設計之

盲點，作為更新服務優化之重要依據，以提供更佳之服務品質，此服務榮獲 2019 年

國家品牌玉山獎「最佳人氣品牌獎」。

GRI 203-2

普惠金融 智能金融

場景金融

以安全為核心打造自動

化服務，聚焦在生物識

別與區塊鏈技術發展，

增加金融便利性與友善

度

以生活場景為核心接觸

客戶，利用社群網絡經

營數位原生代並發展融

入客戶生活的金融服務

以智能為核心營造客戶

體驗，聚焦在大數據與

雲端技術發展，增加資

訊利用率與理財普及率

線上金融服務

智能投資平台+

36

顧客權益顧客權益8

智能理財服務：「AI 理財獅」為自行研發的智能理財系統，提供投資人包括「合理股價」、

「財報模範生」、「股票健診」、「目標價位評等」等功能，透過上市公司的財報資料

及多項指標分析，判讀各項數據代表之多空意義，以及各投資機構對個股之股價落點預

估，提供正確易懂之財務資訊，便於客戶做投資理財的參考。

線上櫃台服務：提供「視訊開戶」、「線上簽署」、「OTP 電子密碼」、「行動啟用密碼」

等免臨櫃服務。

虛實整合金流服務：藉由電子支付及電子票證機構之異業金流合作，將金融服務延伸至

客戶生活應用場景。如悠遊卡自動加值服務，在捷運、公車、小額支付場景體驗無現金

之便捷，據以提供實體與虛擬通路一致的服務體驗。

行動銀行點數服務：客戶在行動銀行所累積的紅利點數可兌換餐飲美食、百貨購物、連

鎖賣場等實體商品券，也提供客戶至便利商店兌換現金抵用券。本行持續耕耘維繫客戶

關係，以客為尊提供滿足客戶之專業金融服務與多元互動模式。

雲端交易服務：「日盛 Smart」APP 的雲端移動鎖利功能，讓客戶以更有效的方式執行

紀律投資，此服務已榮獲 2019 年國家品牌玉山獎「最佳產品獎」。

智能理專服務：「智能推播 (O2O Smart Push)」行動理專可依據客戶之投資風險屬性，

分析評估其交易行為模式，透過推播服務，推送適合之基金標的給客戶；透過智慧行動

裝置顯示最新資產投資狀況，理專可即時為客戶進行投資諮詢與資產配置，並以嚴密的

系統管控來確保客戶資訊安全。客戶不論是在頂級的貴婦百貨、在充滿咖啡香的咖啡廳

或在任何和理專約定之地點，皆可享受專屬理財專員服務，報告最新投資狀況，包含市

場及所有商品最新價格，亦可針對市場變化立即調整投資部位。此服務於 2018 年取得新

型專利，並於 2019 年榮獲頒國家品牌玉山獎之「最佳產品獎」。

智能金融：以智能為核心營造客戶體驗，聚焦在大數據與雲端技術發展；包含雲端交易服

務「日盛 Smart」協助客戶鎖住獲利、管控風險，智能理財服務「AI 理財獅」協助客戶透

析投資標的基本面數據、判讀多空強弱、整合開放數據 - 投資機構之個股評價，提供即時、

易懂之投資輔助資訊。

(2)

場景金融：以生活場景為核心接觸客戶，利用社群網絡經營數位原生代並發展融入客戶生

活的金融服務；包含線上櫃台、虛實整合金流 ( 如電子票證自動加值、大眾運輸支付 )、

行動銀行點數服務，將金融服務融入客戶的日常生活。

(3)

(1) 隱私權保護：

本公司對於顧客提供個人資料之保密及使用，均依照「個人資料保護法」及相關主

管機關法令規範辦理，並善盡顧客資料保密之職責。本公司於網站、營業廳公告客

戶保密措施，讓顧客瞭解其權益

(3) 多元顧客服務管道：

本公司提供多元的服務管道，顧客可透過營業據點、客服專線、網路平台等公開管

道與我們聯繫。為保護顧客權益，顧客以面洽、電話、書函、電子郵件或網站留言

等方式與本公司聯繫反應意見或申訴時，本公司將指派專人回應處理。

8-3. 顧客權益保護 GRI 417-2、417-3、418-1、419-1

(2) 資訊安全規劃：

本公司依法令之規定，制定並強化資訊安全管理，保護本公司資訊資產，免於遭

受內部或外部以及來自人為、蓄意或意外之破壞。本公司所有人員、須接受資訊

安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項，以建立

全體員工資訊安全之認知，藉以提升全體員工資訊安全水準。

a.

本公司及各子公司將採嚴格措施保護顧客資料，除建立獨立之顧客資料系統，不

得共用，並建立內部防火牆，且遵照政府相關法令及資訊管理原則，置有嚴密之

防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞。資料之傳輸，除以安全加

密的方式加以保護外，並依相關資料檔案管理措施保護資料安全。

b.

本公司建立異地備援系統及儲存於異地場所，以因應特殊或緊急事件或災害發生

時，仍保有顧客完整之資料。

c.

鑑於資訊發展快速，病毒駭客漫延全球，同業間資安事件頻傳，為確保顧客交易

安全，年度持續完成多項資安規劃建置案，以有效建立資安防護體系，杜絕資安

危害。

d.

37

顧客權益顧客權益8(4) 商品審查、廣告與促銷：

(1) 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下 :

本公司在商品提供上，均在適法的前提下進行，並訂有商品審查制度，必須經

由跨部門審核通過，對相關同仁進行定期教育訓練，顧客可透過本公司之相關

管道了解商品相關資訊。

a.

本公司於刊登、播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時，係依照主管機關

之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定，不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他

足致他人誤信之情事，並應確保廣告內容之真實，對金融消費者所負擔之義務

不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提

示之資料或說明。

b.

與顧客於訂立契約前，要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料，以確

保該商品或服務對金融消費者之適合度。且應向金融消費者充分說明該金融商

品、服務及契約之重要內容，並充分揭露其風險。

c.

(5) 防範歹徒詐騙措施：

為防範歹徒詐騙，致影響顧客權益，除落實執行金融機構間之警示通報外，並於

網站、ATM 操作畫面揭示相關警示資訊，或不定期透過電話等候語音、對帳單

及客戶臨櫃等管道，提醒顧客注意防範。

8-4. 顧客關係管理及對客戶的承諾 GRI 417-3

日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心，由專人提供顧客諮詢說明、需求與申辦

之服務；另提供多樣化的服務管道，不論客戶有任何的問題或是建議皆可透過下

列管道進行反應。

顧客諮詢服務A.

日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 58 周年，也適逢台灣證券交易所成

立已超過半個世紀；日盛證券等於參與、見證了『台灣證券發展史』，並且與台灣

證券交易史共同成長與茁壯；而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 58 年，代表

日盛證券在專業能力與顧客服務上，深獲顧客的肯定；日盛證券持續推出回饋活動，

除了感謝顧客半個世紀的支持，未來亦將專注於顧客金融投資服務，並不斷推出多

元化金融商品，圓滿實現所有顧客夢想。

日盛 58‧ 感恩有您A.

日盛證券透過全省 43 家分公司之營業同仁，對本公司所提供的商品或服務進行不定

期的詢問客戶意見，隨時瞭解顧客的需求，舉辦講座以建立顧客正確的理財觀，顧

客透過本公司公開的多元管道的諮詢、建議或申訴，均作為本公司改善的方向，以

提升顧客滿意度。

顧客滿意度調查B.

日盛證券透過網路、電話及書面多方面收集顧客意見，作為本公司改善客戶服務之

依據。本公司榮獲中華民國國家企業競爭力發展協會第 16 屆國家品牌玉山獎【最佳

人氣品牌獎】、【最佳產品類獎】，以及第 13 屆今周刊財富管理銀行暨證券評鑑【最

佳客戶滿意獎第一名】、【最佳業務團隊獎第二名】、【最佳商品獎第三名】，足

見本公司貫徹「客戶至上，服務第一」之理念，已獲得顧客相當高之評價。

服務顧客品質C.

顧客對於本行的建議事項，都可透過前述服務管道進行反應，反應事項皆由專人與

相關單位進行處理，並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念，建議案件處理完畢後，

將有專人進行服務滿意度調查，藉以了解顧客的需求，並提供更完善的服務。

回應顧客建議B.

日盛銀行透過網路、電話及書面多方面收集顧客意見，作為本行改善顧客服務之依

據，本行持續貫徹「客戶至上，服務第一」之理念，獲得顧客相當高之評價。

服務顧客品質C.

網站留言a. 電子郵件b.

傳真c. 分行櫃台d.

二十四小時服務專線e.顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見，並留下聯絡方

式，後續將由服務專員進行處理，服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方

式回覆顧客所需之資訊。

(2) 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下 :

38

顧客權益顧客權益8(1) 日盛銀行行動化服務

8-5. 創造社會效益之金融商品或服務 GRI 203-2

日盛行動銀行即時提供金融資訊、帳戶查詢、金融產品交易等服務，並整合存款、

貸款、信用卡、外匯、基金等資訊，提供多元化產品的金融服務，以滿足客戶的

金融需求。本行也藉由異業合作激發不同的創意行銷並透過紅利積點回饋方式增

進客戶參與感。客戶在日盛行動銀行所累積的紅利點數可兌換餐飲美食、百貨購

物、連鎖賣場等實體商品券，也提供客戶至便利商店兌換現金抵用券。本行持續

耕耘維繫客戶關係，以客為尊提供滿足客戶之專業金融服務與多元互動模式。

日盛銀行秉持求新求變精神，不斷創新，率先以行動裝置為客戶提供理財服務，

日盛銀行財富管理專員利用「SMART BANKING 行動理專」提供客戶最即時的金

融服務。透過智慧行動裝置，即可顯示客戶在本行所有最新的資產投資狀況，理

專可立即為客戶進行投資諮詢與資產配置，且透過嚴密的資訊管理與系統監控，

可確保客戶資訊之安全。客戶不論是在頂級的貴婦百貨、在充滿咖啡香的咖啡廳

或在任何和理專約定之地點，皆可享受專屬理財專員服務，報告最新投資狀況，

包含市場及所有商品最新價格，亦可針對市場變化立即調整投資部位。日盛銀行

積極發展財富管理業務，不但擁有一群專業研究團隊，隨時關注全球市場趨勢及

經濟動態，同時理財專員扎實的教育訓練，足以提供客戶專業尊榮的服務。

因應數位科技的進步和金融消費習性的改變，日盛銀行持續提升數位服務專業能

力，提供客戶實體與虛擬通路一致的服務體驗。於 2018 年日盛銀行通過智慧財產

局審核，取得「智能推播 (O2O Smart Push)」之新型專利，並於 2019 年獲頒中

華民國國家企業競爭力發展協會「國家品牌玉山獎」之最佳產品獎。「智能推播

(O2O Smart Push)」中有關「行動理專」推介功能，可依據客戶之投資風險屬性，

分析評估其交易行為模式，透過推播服務，推送適合之基金標的給客戶，客戶僅

需登入行動銀行確認該交易內容後，輸入交易密碼即可輕鬆完成基金下單。未來，

日盛銀行將以客戶需求及服務體驗為優先，以創新思維來創造客戶「差異化」和

「智慧化」的高附加價值，將最專業、最便利的服務提供給客戶，使更多的客戶

主動接觸及再次造訪，創造本行與客戶之雙贏。

日盛銀行為提供身心障礙者友善金融服務環境，確保身心障礙人士充分享有基本、

平等及合理便利之金融服務，日盛銀行除於分行建置無障礙環境外，更提供友善

網路銀行及友善 webATM 服務，並通過國家通訊傳播委員會 (NCC) 之審查，取得

無障礙網站 2.0 版 A 級標章之認證。

(2) 日盛證券行動化服務

行動下單「WTS」：不限手機、不限門號以及不限電信業者，且能夠同時支援

Android、iOS 等各式的行動裝置作業系統，除了提供便利的行動看盤及豐富的財經

資訊外，同時也透過加密的電子憑證簽章提供安全無虞的下單環境；2017 年新增複

委託日股交易與帳務服務，讓客戶可以更便捷地享用行動理財加值服務。

A.

行動祕書「日盛 Online」：高度客制化的個人理財訊息推播服務，客戶可以依自

己需求訂閱交易類、服務類、行銷類等各類即時的個人化訊息通知，整合日盛行動

App 服務（日盛 SMART / WTS 走著瞧 / 權世界 / 日盛銀行）多項資訊同時掌握。

搭配 SMART（條件下單）免盯盤、輕鬆停損停利，滿足客戶即時且多樣的行動理財

需求。2018 年新增「雲端移動鎖利」服務，有效協助客戶提高獲利機會。

B.

行動開戶「日盛開戶通」：自主管機關開放開戶流程電子化與線上化以來，「日盛

開戶通」做到視訊開戶免出門，不需親自臨櫃，可輕鬆開戶完成，透過 OTP 取得電

子密碼後，即可進行投資交易，以吸引更多年輕的數位原生族群來日盛開戶，創造

更多宅經濟。

C.

智能理財「AI 理財獅」：系統化智能選股、診斷，協助客戶找到較佳理財標的，並

透過「合理股價」、「財報模範生」、「股票價診」、「目標價位評等」等智能服務，

選擇適當的價位入場，讓客戶以穩健理性的方式進行投資理財，適度控管投資風險，

為客戶長線資產增值提供最佳保護傘。

D.

(1) 日盛銀行創造環境效益之金融商品或服務

(2) 日盛產代因應氣候變遷的商品與服務

8-6. 創造環境效益之金融商品或服務 GRI 203-2

基於促進經濟、社會與環境生態之平衡及維護地球永續發展之立場，不歡迎不願改

善持續造成嚴重環境污染問題的企業，向本行借貸。

對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款，必將予以審慎評估。若申貸之企業其資

金係用於改善環境污、發展綠能、採購環保機具等用途之專案融資，則為本行所樂

見，希望能透過本行提供授信，與企業共同協力善盡社會責任。

日盛產代慎選品牌形象良好之保險公司，規劃保障完整之汽車保險、火災保險、以

及輕損地震等保險套裝方案，供客戶利用保險周全天然災害發生時所需要的保障。

管理方針：A.

績效指標：B.

39

員工照顧員工照顧9本公司遵守相關勞動法規，並支持《國際勞工組織公約》、《聯合國世界人權宣言》及

《聯合國全球盟約》之原則與精神，訂定明確的人力資源政策，建立適當之管理方法與

程序；對雇用之員工，不因種族、宗教、黨派、思想、出生地、年齡、性別、性傾向、

婚姻等因素而有所歧視，並主動關懷弱勢族群、鼓勵生育與提供完善福利；另亦定期召

開勞資會議，就員工權益及福祉事項定期研議，務求保障員工權益與營造友善職場。本

公司另已於公司網站明確揭露「企業社會責任治理」，並設置專責單位，針對「環境永

續、社會公益、公司治理、員工照顧」四項議題定期管理及檢討執行情形。

截至 2019 年底止，日盛金控員工共計 3,307 人，其中女性員工為 2,008 人，佔員工總

人數 61%；以管理職分析，女性主管為 226 人，佔主管總人數 462 人之 48.9%，非擔任

主管職務之員工人數與上一年度相較增加 10 人；其員工相關人力結構如下：

9-1. 人權條款 9-2. 人力架構GRI 102-41、406-1

GRI 102-8、202-2、401-1、405-1、405-2、407-1、408-1、409-1、410-1、411-1、412-1、412-2、412-3

年度員工人數

項 目

金控合併

2019 年度 2018 年度

男 女 男 女

全公司員工人數 1,299 2,008 1,287 2,013擔任主管職務之員工人數 236 226 235 230

非擔任主管職務之員工人數 1,063 1,782 1,052 1,783

對人的重視程度

低

冷淡型

父權式

高度承諾型◎高度分享重要資訊

◎授權主管決策

◎追求高績效表現

◎員工高度參與

◎重視持續學習與成長

要求結果型

高

高

對結果重視程度

員工類別 / 性別 / 年齡別

男 女總計

30 歲以下 30-49 歲 50 歲以上 小計 30 歲以下 30-49 歲 50 歲以上 小計

220 790 289 1,299 313 1,285 410 2,008 3,307

年度新進人員

2019 年底

人數

男 女

總計

新進人員佔 2019 年度人數比率

(%)30 歲以下 30-49 歲 50 歲以上 小計 30 歲以下 30-49 歲 50 歲以上 小計

3,307 135 144 18 297 107 120 14 241 538 16.27

40

員工照顧員工照顧9離職率

2019 年底人數

男 女

總計

新進人員佔 2019 年度人數比率 (%)

30 歲

以下30-49 歲

50 歲

以上小計

30 歲

以下30-49歲

50 歲

以上小計

3,307 103 153 27 283 92 102 36 230 513 15.51

員工育嬰留停概況表

性別2019 總

申請人次

預計於 2019 年

復職人數 (A)實際於 2019 年

復職人數 (B)2019 年回

任率 (B/A)2018 年實際復

職人數 (C)

2018 年復職且在職滿 12 個月

人數 (D)

2019 年

留存率 (D/C)

男 3 2 1 50% 0 0 --

女 18 5 5 100% 22 20 90.9%

(1) 新進人員關懷

本公司了解，剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事們

給予關懷的一群，因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境外，

使其更加了解公司文化之外，也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使，就近

照顧新進同仁並提供各種協助，幫助他們更快融入金控的大家庭。

(2) 人資服務代表

為因應員工對人力資源服務的需求，人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當的

溝通橋樑，因此本公司於人力資源部設置人力資源服務代表，以即時、有效地提供

各部門同仁人力資源全方位的服務，並協助主管及同仁解決人力資源相關問題與

諮詢，以期達到人力資源管理效益最大化，亦可有效提升勞資關係和諧創造員工安

心、企業用心的雙贏職場環境。

(3) 勞資協議與員工權益維護措施

因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施，本公司特訂定性騷擾防治措施、申訴及

懲戒準則，並設置性騷擾申訴處理委員會，負責有關性騷擾申訴、調查及決議等相

關事宜，以防制性騷擾及保護被害人權益，並提供免於性騷擾之環境。另外，就勞

動基準法、職業安全衛生法、職工福利金條例、勞工保險條例、勞動檢查法、就業

服務法等之法令，透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭，並以公

正公平方式審議處理，將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式。

9-3. 員工關係

本公司秉持人才是公司永續經營之資源的理念，明確闡釋人力資源之發展為日盛長期的策

略目標，為因應公司成長，兼顧員工職涯發展，訂定有相關訓練辦法與配套措施提供員工

學習與發展機會，期增進員工專業能力、提升人才價值，以推動公司長期的經營發展。

9-4. 訓練與發展 GRI 404-1、404-2、404-3

非主管員工數及薪資

本公司非擔任主管職務之全時員工人數、非擔任主管職務之全時員工薪資平均數及中位

數，及三者與前一年度之差異，如下 :

107 年 108 年 差異

非擔任主管職務之全時員工人數 ) 2,769 2,795 +26

非擔任主管職務之全時員工薪資平均數 (仟元 ) 875 899 +24

非擔任主管職務之全時員工薪資中位數 (仟元 ) 760 772 +12

年度項目

41

員工照顧員工照顧9

新進人員先修培訓新進人員先修培訓新進人員先修培訓

職涯地圖專業訓練職涯地圖專業訓練職涯地圖專業訓練

儲備主管訓練儲備主管訓練儲備主管訓練

新進人員

基層人員

基層主管

中高階主管

(1) 完整的職涯發展 (4) 啟發自主學習

(5) 人權保障訓練作法

2019 年日盛金控相關之訓練成果(2) 數位學習發展中心

(3) 完整的新進人員訓練

本公司依人力發展策略建置「新進人員先修培訓」、「職涯地圖」、「儲備主管訓練」完整職涯發展體系，並應用訓練品質管理系統 (TTQS)，以儲備全方位金融專業人員，並配合組織目標及人力資源訓練發展政策，參與「第八屆國家人力創新獎」獲頒決選十強入圍證明之肯定。在完整的員工訓練發展體系中確保同仁發展與學習的權益，促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下，能夠穩健地朝每一個目標邁進。

為提供多元化的學習管道與資源，除教室內、外訓之外，透過「日盛大學」數位學習和線上測驗平台，提供三百門以上線上課程，讓員工在不受時空環境限制下，進行自我線上學習。

本公司自 2003 年即推動「數位學習產業推動與發展計畫」，建立「日盛大學」e-learning 數位學習平台，並獲經濟部工業局企業學習網補助之殊榮。此平台突破以往員工在職學習上常遇到的時間或空間的限制，提供兼具便利性與系統性的數位學習資源，以達到「Any Time & Any Where, Learning Happens」的理想境界。

為協助新進人員更深入瞭解公司文化，每位新進員工必須在到職三個月內完成「日盛大探索」線上課程及金控新進人員訓練教室課程，內容包含公司沿革與文化、公司核心價值及信條、組織簡介、金融相關法規、職業道德、福利介紹與勞工安全衛生等課程，豐富、多元的課程設計促進金控各子公司員工的聯繫交流，不論工作上或是日常生活中，將使新進員工能更快速融入日盛大家庭。

子公司管理職 非管理職 平均每人

訓練時數女性 男性 女性 男性

日盛金控 58.28 30.54 25.18 48.14 34.95日盛銀行 66.88 56.66 50.06 55.88 53.70日盛證券 48.78 53.54 44.32 45.81 45.62日盛期貨 35.30 27.63 19.71 20.02 21.72日盛投顧 16.44 33.22 28.67 26.54 27.30日盛保代 22.77 44.17 31.21 31.25 31.05日盛產代 0.00 28.92 24.94 0.00 26.27

平均每人訓練時數 56.02 53.26 45.67 48.67 47.95註：訓練時數 / 員工數

項 目 2019 年

員工數 3,307

訓練人次 30,328

總訓練時數 158,580

年度教育內容包含：職業安全衛生、急救人員、防火管理人教育訓練等。

新進人員到職時即進行相關人權保障教育訓練宣導，內容包含：職場健康安全、提

升安全意識、工作場所正確姿勢健康宣導、性騷擾防治、職場暴力預防宣導、資訊

安全教育訓練等。

職業安全系列訓練A.

42

員工照顧員工照顧9

項 目 訓練人次 總訓練時數

職業安全衛生教育訓練 655 1385

急救人員教育訓練 34 153

防火管理人教育訓練 11 97

工作場所正確姿勢健康宣導 375 1336

工作場所職場暴力預防宣導 365 152

如何提昇安全意識宣導 381 529

金融消費者保護法及個人資料保護法教育訓練 3154 19725

資訊安全教育訓練 3723 14734

每年度進行金融消費者保護法及個人資料保護法、資訊安全教育訓練等。

個資與資安保護系列B.

工作空間設計與舒適度A.

職場安全衛生宣導B.

2019 年日盛金控相關之訓練成果

(6) 科技人才培育專案

金融科技發展已是全球共識，近年來持續舉辦「日盛黑客松 (Hackathon) 競賽」廣

邀國內各大專院校學生參賽，投入資源培育科技人才，鼓勵學生發揮創意，透過共

同創作及解決問題，共同打造智慧金融機構。

9-5. 健康職場 403-1、403-2、403-3、405-2、403-4、403-5、403-6、403-7、403-8、403-9、403-10

(1) 健康職場

整體工作空間更採明亮舒適之設計，除了工作環境安全第一的要求外，大量選用玻

璃建材，減低人工燈光對人體造成之危害。並為了淨化空氣，提供工作夥伴一個心

曠神怡的舒適環境，特別在每個辦公樓層各置放 25 盆以上之綠色植裁，此措施更

符合綠色職場，節能減碳之環保概念；總公司集中辦公、提供同仁個人窗明几淨的

舒適工作空間，另有針對員工各項需求設置集乳室、更衣室、雨衣間、淋浴間…等

貼心設施。使本公司員工及為本公司之工作者皆能在良善的工作環境工作。

為了防止職業災害，保障工作場所及作業人員安全與健康，依職業安全衛生法提供

所有工作同仁安全無虞之工作環境，為防止職業災害的發生，除了保證工作職場之

安全外，亦由各項教育課程及實地演習，培養工作夥伴防範職災的憂患意識，及面

對緊急狀況時之應變能力。並開立勞工安全課程、消防演練…等教育訓練，培養員

工正確之職業安全衛生觀念，定期進行消防訓練及演習，並邀請專業人員示範正確

之消防應對措施，並讓同仁實際演練，徹底落實「勞工安全，人人有責」之概念，

保護同仁於工作場所免受「立即性」及「潛在性」之危害，及培養工作夥伴面臨緊

急災害之應變能力，加強預防危安事件之意識。使本公司員工及為本公司之工作者

皆能在安全的工作環境工作。

43

員工照顧員工照顧9(2) 員工生活服務方案 (Employee Assistance Program EAP)

(3) 免費員工健康檢查

(4) 幸福企業

為照顧同仁福利，協助處理生活中、工作上可

能面臨的各種身心壓力，特與外部專業機構合

作，提供免費之諮詢服務，提升同仁整體生活

品質，促進員工身心健康。

為關懷及確保同仁生理健康，日盛與多家醫療院所簽約合作，持續推動免費員工健

檢制度，來為夥伴的健康把關。

日盛一直以來不遺餘力地關懷員工生活及工作品質。日盛證券曾榮獲選台北市勞動

局首屆舉辦幸福企業獎的二星級之企業楷模。

員工是企業永續經營的根本，而企業更是員工安身立命的依託，日盛擔負著近 3,300個家庭的幸福，隨時兢兢業業地為員工創造安全、健康及衛生的工作條件和環境，

落實員工關懷並提供一個讓同仁可以一展抱負及所長的平台，更提供超乎本身專業

所需的豐富訓練課程，營造終身學習的環境。

員工是公司內部的顧客，也是公司成長的根本，日盛致力於幸福職涯的營造，重視

對員工的承諾並追求員工價值與公司價值體現的雙贏，也樂於藉由此次機會，與其

他企業一同分享營造幸福企業的成功經驗，帶給員工一個幸福職場！

為能增進職場健康並有效促進員工健康，及符合外規『勞工保護規則』第七條第一項第一款

規定 ( 勞工之健康教育、健康促進與衛生指導之策劃及實施 ) ，辦理以下活動。

健康職場促進活動(5)

辦理健康檢查報告諮詢、健康諮詢 (2019 年共辦理 4 次 )A.

日盛電子報分享健康資訊B.

辦理健康講座

(2019 年共辦理 4次 )

C.

健康啟動標章 - 日盛銀行 健康啟動標章 - 日盛證券

9-6. 薪酬與福利 GRI 202-1、401-2

日盛大家庭涵括來自台灣各個角落的員工約 3,307 餘位，本著取之於社會、回饋予社會

之精神，日盛致力於使每位員工擁有穩定工作及收入來源，且透過參與市場薪酬調查，確

保基本起薪優於法定最低工資，並提供多元豐富福利滿足員工不同需求，2019 年度員工

平均福利費用 1,123( 仟元 ) 及與前一年度之差異增加 47( 仟元 )，務求每位員工身心皆

能受到無微不至的妥善照顧，為社會穩定盡一點微薄心力。

整體獎酬架構

日盛獎酬策略乃連結日盛營運策略及人才資產策略，並考量「內部公平性、具有外部

競爭力、提升同仁績效」三大原則設計整體薪資架構，依據職位所需之能力與經歷，

規劃公平、合理、具競爭力的薪酬制度，並透過績效管理制度，給予績優員工年度晉

升調薪的機會，且於年底依公司營運成果及員工績效表現，發放年終獎金與績效獎金，

以達到吸引人才、激勵人才、留住人才之目的。

(1)

44

員工照顧員工照顧9‧固定薪資：公司定期參與市場薪資調查，以維持市場薪資競爭力。

‧短期 / 年度變動獎金 : 公司建立級距式的獎金制度，除可強化激勵業績達成，亦能滿

足績優員工之需求。

‧長期變動獎金：

‧溝通與鼓勵：

‧學習與成長：

‧績效管理與發展：公司重視員工發展與目標達成，為績效導向的公司。

女性與男性薪酬比例

藉以提昇員工工作滿足感。日盛重視內部溝通，設置各種溝通管道，並發行

人資電子報，增加與同仁互動機會及管道。在充份溝通的環境下，日盛主管

與員工就工作充分討論，協助員工制定 MBO，讓員工能適度接受工作挑戰，

適才適所，樂在工作。員工酬勞。a.

公司提供各種訓練與進修管道，讓員工可隨時充電與學習成長。a.

定期安排職務輪調，讓員工有機會學習新的工作，並給予績效好的員工向

上發展的機會。

b.股票 - 員工認股、員工持股信託、庫藏股。b.

金錢性獎酬項目 非金錢性獎酬項目

金錢性獎酬提供實質的獎賞 非金錢性獎酬提供無形的人力發展

‧福利：多元化的福利制度。

人才資產策略

整體獎酬策略

營運策略

整體獎酬架構

非金錢性獎酬金錢性獎酬

工作環境

績效管理與發展

溝通與鼓勵

學習與成長

福利

長期變動獎金

短期/

年度變動獎金

固定薪資

2019 年底監督職 非監督職

女性 男性 女性 男性

日盛金控 100.00% 172.12% 100.00% 0.00%

日盛銀行 100.00% 121.45% 100.00% 105.24%

日盛證券 100.00% 123.87% 100.00% 96.83%

日盛產代 0.00% 0.00% 100.00% 0.00%

註 1：薪酬比例因人數及資料時間等因素，可能略有差異。

註 2：日盛金控「非監督職男性」、日盛產代「監督職女性」及「非監督職男性」目前皆無任職員工適用。

45

員工照顧員工照顧9(2) 多元化的福利制度

日盛致力於提供優質薪酬並建立完善的員

工福利制度，以保障員工生活品質，維持

和諧的勞資關係，提昇組織績效。規劃多

樣的福利選擇，讓員工依需求選擇福利項

目。除提供員工各項福利外，另有在職進

修管道，讓員工有持續進修的環境，以達

成永續經營及謀求員工最大的福利為目

標。

為了讓員工在工作與生活之間均衡發展，

日盛透過社團活動提昇員工之間的情誼。

由職工福利委員會統籌辦理並輔導成立各

種社團， 舉辦尾牙活動及員工旅遊活動等。日盛鼓勵員工成立各類社團，並給予充

裕的經費補助，目前有數個社團成立，包括球類、健身、舞蹈、藝文等，期望所有

員工都能有強健的身體與豐富的休閒生活。

依「勞動基準法」94 年 7 月為勞工退休金新舊制之分水嶺，於之前入職之員工享有

舊制退休金年資，每月提撥員工薪資之 2% 至臺灣銀行信託部帳戶中；新制依「勞工

退休金準備條例」，公司配合政府政策按月提撥每月工資總額 6% 做為勞工退休金，

存放至勞工退休金個人專戶，日盛依法規要求之退休制度，為員工提撥退休金，員

工參與持股信託，可享受長期累積及公司成長增值所帶來的財富，同時保障未來屆

齡退休或離職後之生活安定。

為安定員工退休後之生活，維護員工權益，成立勞工退休準備金監督委員會，相關

組織章程及退休辦法等，已獲主管機關核准備案，目前每月提撥員工薪資之 2% 至臺

灣銀行信託部帳戶中。並自 94 年 7 月政府實施勞退新制，公司配合政府政策每月依

員工勞退月提繳工資之 6% 提撥至勞保局退休金帳戶中。員工持股信託協助同仁長期

投資取得及管理公司股票累積財富，保障退休或離職後之生活安定，進而凝聚向心

力提高工作績效。「員工持股信託」係藉由長期持有公司股票，養成同仁即是公司

股東之經營伙伴意識，進而凝聚向心力提高工作績效；同時在未來屆齡退休時，又

可享受長期累積及公司成長增值所帶來的財富，可說是好處多多、勞資雙贏的絕佳

制度。

核心福利 彈性福利

其他福利

員工福利概況表

福利項目 說 明

核心福利日盛的核心福利包含婚喪生育、急難救助金、社團補助金、員工團

體旅遊補助等福利補助。

彈性福利

日盛引進彈性福利制度，以每年核發之點數提出申請，內容包含健

康生活 ( 自費健檢、健身活動 )、安心保障 ( 保險費補助、托兒、

托老 )、專業進修 (EMBA/MBA、進修課程、藝術鑑賞 )、輕鬆生

活 ( 交通費、商品禮券、美食及購物天地 )。

員工保險

日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外，更完善規

劃員工團體保險，包括壽險、傷害險、意外險、醫療險等，保費由

公司負擔，提供給員工更完善的保障。

員工持股信託日盛訂有員工持股信託準則，員工可自由選擇參加，公司相對提撥

員工自提金一定比例作為獎勵金

其他福利證照測驗補助或獎勵金、免費健檢、生活服務方案 (EAP)、員工貸

款、績優員工旅遊等福利。

102-11

46

社會公益社會公益10

10. 社會公益

10-1. 慈善關懷

日盛金控歷來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一，本著「取之於社會， 用之於社會」的理念，投入人才、技術、管理能力，長期致力推動各項公益活動，從員工關

懷、社會關懷到環境保護，從慈善、藝文到環保，積極扮演企業公民的角色，並期待藉此拋磚引玉，社會上能有更多企業加入公益行列，善盡社會責任。我們對社區或當

地經濟的助力多屬捐贈或公益性質。本公司在公司網頁設置企業社會責任專區和社會公益專章，歷年從事社會公益活動概況，請參見網址：https://www.jsun.com/Home/Others?page=Responsibility03 。茲將近三年社會公益活動概況臚列於下：

關懷弱勢，實物捐贈

2019 年日盛銀行連續兩年捐贈再生電腦給社團法人高雄市保安善心協會，幫助弱勢貧戶及偏鄉學童。(2019 年度 9 台主機和螢幕，2018 年度 38 台主機和相關組件）。捐贈

再生電腦 10 台（主機＋螢幕＋滑鼠＋鍵盤）予財團法人天主教會花蓮教區附設私立安德啟智中心，協助建置數位化學習環境。

2019 年 108 年 5 月，日盛證券關懷弱勢，捐贈物資予台北市私立聖安娜之家，捐贈項目有：尿布 17 包、看護墊 21 包、垃圾袋 7 捲、圍裙 4 件，物資費用共計 6,320 元。

2018 年 12 月因高麗菜盛產造成價格慘跌，日盛證券為幫助農民疏緩產量問題，直接向農民下單採購高麗菜，並舉辦「捐發票、做公益助小農」公益活動，此次認購高麗菜數量共計

1,785 箱，費用總計 357,000 元。此次活動共募得 14,716 張發票及現金 2,002 元，並全數捐贈給喜憨兒社會福利基金會。

公益捐款、經費贊助及協助募款

2019 年

日盛證券參加台北美國學校舉辦的跳蚤市場 & 二手義賣會，經費贊助喜憨兒社會福利基金會設置義賣攤位，義賣項目有：肉醬義大利麵 90 元 100 份、奶油培根義大利麵

90 元 100 份、壽司 70 元 100 份、南瓜湯 50 元 200 份，贊助費用共計 35,000 元，當日義賣所得共 6,320 元。此外，日盛證券送愛心，提供壽司 77 盒、義大利麵 166 盒、

南瓜湯 3 大桶予台北市私立聖安娜之家，關懷弱勢族群。

2018 年 2 月 花蓮縣發生芮式規模 6.0 地震，日盛金控捐贈新台幣 300 萬元至花蓮縣社會救助金專戶，幫助災民重建家園。

2017 年日盛銀行信用卡推廣經費募集活動：「創世基金會‧邀您添磚加瓦」、「老人福利關懷協會‧清寒拾老服務計畫」、【喜憨兒基金會‧送愛到部落‧長期餐盒】、【伊

甸基金會 ‧ 用愛應援慢飛天使】。

普惠金融 -- 金融教育之推廣，證券和銀行透過贊助、參訪或實習機會，教育大眾正確的金融常識亦是本公司關注的項目之一。

2019 年 臺灣大學證券研究社舉辦第四屆全國個股分析競賽，日盛投顧贊助社團活動經費 5,000 元，以行動支持年輕學子激發創意。

2019 年日盛金控參與「2019 年金融服務愛心公益嘉年華」（台南場）活動，由日盛銀行安平分行與日盛證券台南分公司、永康分公司人員共同參展，推廣金融教育知識、數

位金融體驗等活動。

2018 年 12 月 日盛證券和日盛期貨分別捐贈新台幣 48,079 元及 209,040 元予中華民國證券暨期貨市場發展基金會成立「期貨產業發展基金」專戶。

關懷弱勢，送暖偏鄉

2017 年 日盛銀行關懷台東哈拿之家「無依嬰幼照護、弱勢家庭送暖」及財團法人高雄市私立小天使家園「失依兒童照護、嘉惠弱勢」。

GRI 203-1、413-1、413-2

環境保護環境保護11

47

日盛金控長期致力於推動藝術文化活動，多年來除了贊助各種不同文藝活動及社會公益外，對於藝文展演活動的贊助更從不缺席，期待藉著藝術的陶冶，豐富國人的生活及心靈面向。

日盛金控勇於創新，讓塵封已久的古典文物，以文創精品形式呈現，令人眼睛為之一亮，也因無償提供客戶，月曆發行量逐年增加。

2. 節能減碳政策

1. 專責單位與職責

行政處事務部為本公司推動環境保護之專責單位，除持續推動本公司暨子公司實施節能減碳政策外，並響應政府環保政策推動綠色採購及加強供應鏈管理。本公司從內部

管理水資源、垃圾廢棄物、節約電源以及辦公室管理做起，持續宣導內部節能策略，帶動員工的環保節能意識。

本公司加強定期宣導、定期追蹤及檢討各項節能減碳計畫執行情形，持續關注國際上氣候變遷相關協議及各國法令之演變及對本公司之影響，訂定適當對策以減輕對營運之衝擊。

10-2. 藝文關懷

贊助藝文活動

2018 年日盛金控與國立故宮博物院合作，取得其古典文物－清代昇平樂事圖之授權，大力推廣文化創作，同時培植金融從業人員的人文素養，提升對美的品味與感受力。當

年度月曆發行量共 2,519 份。

2017 年 日盛金控北區及中區尾牙邀請伊甸基金會輪椅舞蹈團及台中惠明學校學生參與開場表演活動。

2011-2016 年日盛金控陸續與國立故宮博物館、中央研究院歷史語言研究所等機構合作，取得其古典文物之授權，大力推廣文化創作，同時培植金融從業人員的人文素養，提升對

美的品味與感受力。日盛金控勇於創新的精神，讓塵封已久的古典文物，以文創精品形式呈現，令人眼睛為之一亮，也因無償提供客戶，月曆發行量逐年增加。

11. 環境保護

11-1. 持續實施節能減碳政策

GRI 302-1、302-4、302-5、305-1、305-5、306-2

(1)

本公司自訂各項節能措施，亦遵照經濟部之『能源用戶訂定節能目標及執行計劃規定』，擬定節能目標為 2015 年至 2019 年，每年節電率達百分之一以上，五年之平均節電

亦達百分之一以上。

(2)

進行夏日節約能源管理，本公司所有辦公場所冷氣皆設定為攝氏 26℃ ~28℃為宜，宣導調高各據點空調主機調高出水溫度 1℃至 2℃。(3)

選購、租賃具節電、節能功能之事務設備。(4)

鼓勵員工多走樓梯，可強健體魄。下班及例假日時段關閉部份電梯以減少電梯使用量。縮短全國約 87 家營業據點廣告招牌開啟時間。(5)

營業場所內消防、避難、緊急出口指示燈，陸續汰換，改採用高效率環保省能 LED 燈具。(6)

行舍遷移或新設等工程，裝潢材料使用 45% 以上之綠建材，照明燈具多採用高功率燈具及省電燈管，目前並已逐將現有省電燈具汰換為更省電的 T5 或 LED 燈具，減少熱源

以降低電力使用。

(7)

環境保護環境保護11

48

3. 節能減碳之實施成效

4. 其他環境保護措施

2017 年 2018 年 2019 年

(1) 溫室氣體排放 排放量(公噸 CO2e/ 年 ) 占比 排放量(公噸 CO2e/ 年 ) 占比 排放量(公噸 CO2e/ 年 ) 占比

A. 直接能源排放 386.007 11.82% 237.534 8.61% 351.514 13.38%

B. 間接能源主要排放源

B.1 外購電量 (度 )

2,879.453 88.18% 2,521.309 91.39% 2,275.377 86.62%5,443,200 度 _ 4,551,100 度 減少 -16.4% 4,269,000 度 減少 - 6.2%

總排放量(公噸 CO2e/ 年 ) 3,265.459 100% 2,758.843 100% 2,626.891 100%

綠電採購 2 萬度 2 萬度 2 萬度

2018 年溫室氣體排放統計為 2,758.843 公噸 CO2e/ 年，說明如下：(1)

行政處事務部定期辦遴選外部清潔公司，委託外部公司進行定期環境清潔、滅菌消毒與綠化維護。(1)

本公司採購方面優先考量綠色採購，採用具環保標章廠商產品，以降低環境之負荷。(2)

推廣與落實垃圾分類回收。(3)

全面採行舊電腦回收重整後，轉捐贈慈善機構等運用。(4)

採用環保紙張與公文紙袋 ，本公司於各辦公室之事務機區普遍設立回收紙專用盒，鼓勵影印紙背面回收再利用；並積極規劃採購再生紙漿所製造及不含螢光劑之影印紙。對於外部來文之信封紙袋，經回收加工後，則轉為內部公文或文件之傳遞包裝使用。透過資源的完全利用，不但可以減少廢棄物對環境所造成的汙染，間接的也為地球留下更多寶貴的綠色植物。

(5)

2019 年溫室氣體排放統計為 2,626.891 公噸 CO2e/ 年，說明如下：(2)

總公司持續進行電腦機房主機虛擬化各系統及拆除大型空調冰水機 ( 改由大樓供應 ) 等管理目標，有效的減少電力等間接能源的使用量執行，2019 年的用電量與 2018 年的用電

量相較之下，共減少了 6.2% 能源耗用，並有效減少共 246 公噸的二氧化碳排放量。( 註：電力排放係數依據 2018 年度經濟部能源局公佈之電力使用二氧化碳排放係數。)

(3)

綠電採購 2 萬度。(4)

直接能源排放以公務車燃料用油為主，總排放量為 237.534 公噸 CO2e/ 年，約占總排放量之 8.61%。A.

直接能源以公務車燃料用油，總排放量為 351.514 公噸 CO2e/ 年，約占總排放量之 13.38%。A.

間接能源主要排放源以外購電力為主，總用電量 4,551,100 度，總排放量為 2,521.309 公噸 CO2e 年，約占總排放量之 91.39%。B.

間接能源主要排放源以外購電力為主，總用電量 4,269,000 度，總排放量為 2,275.377 公噸 CO2e/ 年，約占總排放量之 86.62%。B.

環境保護環境保護11

49

11-2. 綠色採購

11-3. 供應鏈管理

GRI 308-2

GRI 102-9、204-1、205-2、414-1、414-2

本公司響應政府環保政策，參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布之 ”機關優先採購環境保護產品辦法”內容，做為選擇日常採購設備或物品之依據。並不定期

要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書。另於與廠商簽訂之採購合約中，要求廠商所銷售之設備或服務必須要符合環保安全及衛生相關法令。

明確的合約規範

本公司每年對供應商進行人權、反貪腐以及環境保護的宣導，並且定期與不定期邀請供應商召開會議，討論企業永續經營議題。本公司設有與供應商專屬溝通管道和聯絡信箱，若

供應商發現本公司員工、其他供應商有任何反人權、貪腐以及破壞環境情事，也可向本公司糾舉。

定期與不定期交流

透過供應商評鑑以及供應商問卷調查，以增加對供應商的了解，進而一起合作，共同履行企業社會責任。

落實供應商管理

本公司自 2014 年起，與供應商所簽訂之合約內容，包含了企業社會責任條款，明確訂定供應商應遵守相關法令、規範，供應商如有違反者，本公司得逕行終止契約：

應商不得違反法令強制或禁止規定、公共秩序及善良風俗，對本公司經營、管理、稽核作業及客戶權益，不得有不利之影響及配合確保遵循金融控股公司法、證券交易法、銀行法、

保險法、期貨交易法、證券投資信託及顧問法、洗錢防制法、個人資料保護法、營業秘密法、消費者保護法、環保安全及衛生相關法令、其他法令及甲方所屬同業公會訂定之業

務規章或自律公約之規定。

1.

供應商應具備內部控制機制、風險管理及內部稽核機制，定期與不定期進行內部考核，委外事項如有履行不能、履行困難、履行困難之虞、有重大異常事項或缺失者，

對於本公司負有立即通知之義務。

2.

供應商及其員工應無條件同意配合主管機關或主管機關所委託適當機構及本公司內、外稽核人員進行檢查或稽核及提供相關資料及報告，俾本公司足以確認金融監督管理委員會

及其他主管機關取得相關資料或報告及進行金融檢查。

3.

氣候相關風險與機會氣候相關風險與機會12

50

GRI 201-2

氣候變遷相關財務揭露框架

本公司銀行及證券子公司針對氣候變遷所帶來的衝擊，檢視對相關業務線本身、客戶和

其他相關利害關係人所需採取的業務管理、流程和檢查點的調整，因應的轉型措施和預

估成本和成效，及風險規避所產生的業務機會，說明如下：

層級 TCFD 指標 推動說明

治理

董事會對氣候相關風險與機會的監督 董事會下設有風險管理處，總經理下風險管理

委員會及各事業單位構築監督、檢視、推動和

執行的治理架構。管理階層評估與管理氣候相關風險與機會的權責

策略公司辨識短、中、長期的氣候相關風險與機會 公司強調全員之風險管理和文化，風管處建立

效率化及科學化之風管架構及制度，辯識、分

析、評估及管理公司面臨之相關風險，應需要

參與氣候風險和機會對公司營運、經營策略和

財務規劃的影響的評估作業。

氣候相關風險對公司營運、經營策略和財務規劃的影響

不同情境下，對公司營運、策略和財務規劃的影響

風險

公司辨識與評估氣候風險的程序

公司風險管理處和各事業線單位從總體 ( 大環境變遷、法令要求、風險胃納、經營環境等 )和個體 ( 所處產業、業務性質、客戶及擔保品屬性 )，分項辯識、評估和影響數。並彙集以風險基礎法 (RBA) 來做公司整體的風險管理策略和行動方案。( 以上請參見 7-3 節風險管理 )

公司管理氣候風險的程序

公司辨識、評估和管理氣候風險如何整合到公司風險管理

目標與

指標

公司在訂定策略及風險管理過程中，評估氣候風險與機會指標

依本公司在總體和個體面向，可能面臨到的氣

候相關影響變數做為觀察、監控和示警指標。

本公司持續推動節能減碳政策、內部節能策略

和行動，並訂定溫室氣體排放監控指標，近三

年實際總排放量呈現顯著遞減，符合預定目標。

( 詳參 11 章環境保護 )

說明溫室氣體排放及相關風險

說明公司管理氣候風險與機會的目標，實際績效與目標差異

辯識的氣候變遷的風險

風險類別 風險辨識 對公司營運的衝擊 對風險管理措施

實體風險

授信擔保品估值

降低擔保品不足，若後續違

約造成不足清償債務

監控風險事故發生地所在之客戶擔保品

損害狀況，依情狀作現場檢視和評估。

對特殊擔保品定期、一般擔保品依規定

檢視和估值。

營運設備損壞 營運中斷

核心資訊系統最高安全等級及資料的異

地備援、實體通路及營業處所之緊急備

援供電；實體通路防災準備和演練。

轉型風險

市場 顧客違約

授信戶受氣候影響 營運 / 職業中斷，產生貸款無法及時繳還

還款異常的即時處理；借款戶對擔保品

投保自然災害保險。

進行數據科學化分析時，將違約機率

（Probability of Default, PD）與放款

成數（Loan-to-Value,LTV）納入銀行對

未來風險掌握的重要參考指標。違約損失價值 擔保品毀損或價值減損

貸款 / 投資之系統風險

當原單一事件連動造成

系統風險，對公司營

運、成本、投資、授信

造成衝擊和損失

將融資和投資標的分散，降低受事件影

響公司的部位和比重。制定和實施融資

和投資對應策略，以建立公司管理機制

和應對措施。提高公司整體在風險資本

的適足率，以因應連帶衝擊。

原物料成本提高造成產業成本提高，獲利下降；影響公司的投資及授信部位的衝擊

對受影響的相關產業，檢視和調整其在

投資和授信的比重。

長期 數位化金融

金融作業過程依賴紙

本，氣候變遷，保存和

保護成本提高

公司對行政流程，公文核批已數位化。依

法令開放狀況，將與客戶文件電子化和以

電子簽章處理。

總量管制與排放

交易

溫度上升，空調成本增加

進行耗能設備汰換， 轉向節能設備。

註：轉型風險（Transition Risk）係指經濟向低碳經濟轉型的過程中，企業將面臨的風險；企業營運中斷或資產損壞歸類為實體風險（Physical risk）。

氣候相關風險與機會氣候相關風險與機會12

51

氣候變遷可能產生的業務機會

風險類別 機會辨識 公司可以發展的業務 公司可以發展的業務

能源 政策獎勵 汰換設備、節能補助公司內部設備汰舊和新購時採購節

能設備。

產品與服務

氣候風險轉嫁

之相關保險

自然災害可能伴隨的保

險產品

業務單位針對巨災導致之保險需

求，如汽車保險、火災保險、以及

輕損地震等保險套裝方案

低碳產品與服

務

具有發展潛力的工程和技術供應商，如：太陽能及風電、電動車、電池 / 儲能、自行車、節能設備產業和公司的投融資。

投融資業務單位可針對相關產業及

公司做評估和研究，掌握其發展趨

勢和脈動以進行相應業務開發和投

融資行動。

市場開拓資金來源 綠色債券 持續開發和評估在綠色環保相關的

產業和客戶需求；評估參與或投資

綠色債券，對客戶使用於綠色環保

項目融資，或是檢視承銷或分銷綠

色債券的業務機會。

找尋新商機 離岸風電產業鏈 綠能

公共建設參與 離岸風電專案

G R IG R I 指標索引指標索引

52

•附錄一

•GRI 指標索引

主

題指標編號 揭露項目

核心 ◎自願 ○

章節 對應章節 /補充說明 頁碼

組織概況

102-1 組織名稱 ◎ 3.1 公司概況 5

102-2 活動、品牌、產品與服務 ◎ 3.3 公司概況 5

102-3 總部位置 ◎ 3.1 公司概況 5

102-4 營運據點 ◎ 3.5 公司概況 6

102-5 所有權與法律形式 ◎ 3.1 公司概況 6

102-6 提供服務的市場 ◎ 3.3 公司概況 5

102-7 組織規模 ◎ 3.1 公司概況 5

102-8 員工與其他工作者的資訊 ◎ 9.3 人力架構 39

102-9 供應鏈 ◎ 11.3 環境保護 49

102-10 組織與其他供應鏈之重大變化 ◎ 3 公司概況 5

102-11 預警原則或方針 ◎ 7.3 風險管理 28

102-12 外部倡議 ◎ 7.6機構投資人盡職

治理守則30

102-13 公協會的會員資格 ◎ 3.6 公司概況 6

策略與分析

102-14 決策者的聲明 ◎ 2 董事長的話 4

102-15 關鍵衝擊、風險及機會 2 董事長的話 4

倫理與誠信

102-16 價值、原則、標準及行為規範 ◎ 7.7 誠信經營 31

102-17 倫理相關之建議與關切事項機制 ◎ 7.7 誠信經營 31

主

題指標編號 揭露項目

核心 ◎自願 ○

章節 對應章節 /補充說明 頁碼

治理

102-18 治理結構 ○ 7.1 公司治理 20

102-19 授予權責 ○ 7.1 公司治理 20

102-20 管理階層對經濟、環境和社會主題之責任

○ 7.1 公司治理 20

102-21 與利害關係人諮商經濟、環境和社會主題

○ 6.1 利害關係人關注議題及重要性

12

102-22 最高治理單位與其委員會的組成

○ 7.1 公司治理 21

102-23 最高治理單位的主席 ○ 7.1 公司治理 21

102-24 最高治理單位的提名與遴選 ○ 7.1 公司治理 21

102-25 利益衝突處理原則 ○ 7.1 公司治理 21

102-26 最高治理單位在設立宗旨、價值觀及策略的角色

○ 7.1 公司治理 21

102-27 最高治理單位的群體智知識 ○ 7.1 公司治理 24

102-28 最高治理單位的績效評估 ○ 7.1 公司治理 24

102-29 鑑別和管理在經濟、環境和社會衝擊

○ 7.3 風險管理 28

102-30 風險管理流程的有效性 ○ 7.3 風險管理 28

102-31 經濟、環境和社會主題的檢視 ○ 6.1 利害關係人關注議題及重要性

14

102-32 最高治理單位於永續性報導的角色

○ 7.1 公司治理 21

102-33 溝通關鍵重大事件 ○ 7.1 公司治理 21

102-34 關鍵重大事件的性質與總數 ○ 7.1 公司治理 21

102-35 薪酬政策 ○ 7.1 公司治理 22

102-36 薪酬決定的流程 ○ 7.1 公司治理 22

102-37 利害關係人的參與 ○(2018 修正 ) 7.1 公司治理 12

G R IG R I 指標索引指標索引

53

主

題指標編號 揭露項目

核心 ◎自願 ○

章節 對應章節 /補充說明 頁碼

利害關係人溝通

102-40 利害關係人團體 ◎ 6.1 利害關係人關注議題及重要性

12

102-41 團體協約 ◎ 9.1 無工會不適用

102-42 鑑別和選擇利害關係人 ◎ 6.1 利害關係人關注議題及重要性

14

102-43 與利害關係人溝通的方針 ◎ 6.1 利害關係人關注議題及重要性

15

102-44 提出之關鍵主題與關注事項 ◎ 6.1 利害關係人關注議題及重要性

12

102-45 合併財務報表中所包含的實體 ◎ 4.1 2019 年的經營績效 7

102-46 界定報告書內容與主題邊界 ◎ 6.3 利害關係人關注議題及重要性

14

102-47 重大主題表列 ◎ 6.1 利害關係人關注議題及重要性

15

102-48 資訊重編 ◎ 1 編輯說明 3

102-49 報導改變 ◎ 1 編輯說明 3

102-50 報導期間 ◎ 1 編輯說明 3

102-51 上一次報告書的日期 ◎ 1 編輯說明 3

102-52 報導週期 ◎ 1 編輯說明 3

102-53 可回答報告書相關問題的聯絡人

◎ 1 編輯說明 3

102-54 依循 GRI 準則報導的宣告 ◎ 1 編輯說明 3

102-55 GRI 內容索引 ◎ 附錄 -GRI 指標索引 52

102-56 外部保證 / 確信 ◎ 1 編輯說明 3

主題

指標編號 揭露項目核心 ◎自願 ○

章節 對應章節 /補充說明 頁碼

管理方針

103-1

解釋重大主題及其邊界； # 重大性：注意衝擊程度與可能性；# 邊界擴大，前年度數據要重編

◎ 6.2 重大主題衝擊邊界( 總說明 )

14

103-2 管理方針及其要素 ◎ 6.3重大主題管理方針

( 總說明 )15

103-3 管理方針評估 ◎ 6.3 重大主題管理方針( 總說明 )

15

經濟績效

201-1 組織所產生及分配的直接經

濟價值○ 4.1 經營績效 7

201-2 氣候變遷所產生的財務影響及其他風險與機會

○ 12 氣候相關風險與機會 50

201-3 定義福利計劃義務與其他退

休計畫○ 9.6 薪酬與福利 43

201-4 取自政府之財務補助 ◎ 4.1 無補助

市場地位

202-1 不同性別的基層人員標準薪

資與當地最低薪資的比率○ 9.6 薪酬與福利 43

202-2雇用當地居民為高階管理階

層的比例○ 9.2 不適用

G R IG R I 指標索引指標索引

54

主題

指標編號 揭露項目核心 ◎自願 ○

章節 對應章節 /補充說明 頁碼

間接經濟衝擊

203-1 基礎設施的投資與支援服務

的發展及衝擊◎ 10 社會公益 46

203-2顯著的間接經濟衝擊，包括

衝擊的程度○ 8.2 金融科技 35

採購實務

204-1顯著的間接經濟衝擊，包括

衝擊的程度○ 11.3 不適用

反貪腐

205-1 已進行貪腐風險評估的營運

據點○ 7.7 誠信經營 31

205-2 有關反貪腐政策和程序的溝

通及訓練反貪腐◎ 7.7 誠信經營 31

205-3 已確認的貪腐事件及採取的

行動◎ 7.7 誠信經營 31

反競爭行為

206-1 反競爭行為、反托拉斯和壟

斷行為的法律行動◎ 7.7 誠信經營 31

能源

103-1 解釋本公司對環境之重大主

題及其邊界◎ 6.2 重大主題衝擊邊界 15

103-2 本公司對環境之管理方針及

其要素◎ 6.3 重大主題管理方針 16

103-3 本公司對環境之管理方針評估 ◎ 6.3 重大主題管理方針 16

302-1 組織內部的能源消耗量 ◎ 11.1 持續實施節能減碳政策

48

主題

指標編號 揭露項目核心 ◎自願 ○

章節 對應章節 /補充說明 頁碼

能源

302-4 減少能源消耗 ○ 11.1 持續實施節能減碳政策

47

302-5 降低產品和服務的能源需求 ○ 11.1 持續實施節能減碳政策

47

排放

305-1 直接(範疇一)溫室氣體排放 ○ 11.1 持續實施節能減碳政策

48

305-2 能源間接(範疇二)溫室氣體排放

○ 11.1 持續實施節能減碳政策

48

305-5 溫室氣體排放減量 ○ 11.1 持續實施節能減碳政策

48

廢汙水和

廢棄物

306-2 按類別及處置方法劃分的廢

棄物○ 11.1 持續實施節能減碳

政策48

環境法規遵循

307-1 違反環保法規被處巨額罰款

金額◎ 11

2019 年無重大違反環境法條規定及處罰之情事

308-2 供應鏈對環境的負面影響，

以及所採取的行動○ 11.2 綠色採購 49

針對有關社會特定主題

的管理方針

103-1 解釋本公司對社會重大主題

及其邊界◎ 6.2 重大主題衝擊邊界 14

103-2 本公司對社會之管理方針及

其要素◎ 6.3 重大主題管理方針 18

103-3 本公司對社會主題之管理方

針評估◎ 6.3 重大主題管理方針 18

G R IG R I 指標索引指標索引

55

主題

指標編號 揭露項目核心 ◎自願 ○

章節 對應章節 /補充說明 頁碼

勞雇關係

401-1 新進員工和離職員工 ◎ 9.2 人力架構 39

401-2 提供全職員工 ( 不包括臨時或兼職員工 ) 的福利

◎ 9.6 薪酬與福利 43

401-3 育嬰假 ○ 9.2 人力架構 40

職業安全衛生( 2016 &

2018)

403-1 職業安全衛生管理系統 ○ 9.5 健康職場 42

403-2 危害辨識、風險評估、及事故調查

◎ 9.5 健康職場 42

403-3 職業健康服務 ○ 9.5 健康職場 42

403-4(2018)

有關職業安全衛生之工作者參與、諮商與溝通 ( 屬管理方針 )

○ 9.5 健康職場 42

403-5(2016)

有關職業安全衛生之工作者

訓練○ 9.5 健康職場 42

403-6(2016) 工作者健康促進 ○ 9.5 健康職場 42

403-7(2016)

預防和減輕與業務關係直接

相關聯之職業安全衛生的衝

擊 ( 屬特定主題揭露項目 )

○ 9.5 健康職場 42

403-8(2016)

職業安全衛生管理系統所涵

蓋之工作者○ 9.5 健康職場 43

403-10 職業病 ( 屬特定主題揭露項

目 )○ 9.5 因公死亡、事故皆為

零

主題

指標編號 揭露項目核心 ◎自願 ○

章節 對應章節 /補充說明 頁碼

訓練與教育

404-1 每名員工每年接受訓練的平

均時數◎ 9.4 訓練與發展 40

404-2 提升員工職能及過渡協助方案 ◎ 9.4 訓練與發展 40

404-3 定期接受績效及職業發展檢

核的員工比例◎ 9.4 訓練與發展 40

員工多元化與平等機會

405-1 治理單位與員工的多元化 ◎

7.1 公司治理 24

9.6 薪酬與福利 43

405-2 女男基本薪資和薪酬的比率 ◎ 9.2 人力架構 39

不歧視

406-1 歧視事件以及組織採取的改

善行動○ 9.1 人權條款 39

結社自由與

團體協商

407-1 歧視事件以及組織採取的改

善行動○ 9.1 人權條款 39

童工強迫

或強制勞動

408-1 營運據點和供應商使用童工

之重大風險○ 9.1 無此情事

G R IG R I 指標索引指標索引

56

主題

指標編號 揭露項目核心 ◎自願 ○

章節 對應章節 /補充說明 頁碼

公共政策

415-1 政治捐獻 ○ 7.7 2019 年無政治捐獻 7

行銷與標示

417-2未遵循產品與服務之資訊與

標示法規事件 行銷與標示◎ 8.7 無此情事

417-3 未遵循行銷傳播相關法規的事件

◎ 8.5 無此情事

顧客隱私權

418-1 經證實侵犯客戶隱私或遺失

客戶資料的投訴◎ 8.3 客戶權益保護 36

社會經濟法

規遵循

419-1產品和服務的提供與使用，

違反社會與經濟領域之法律

與規定

◎ 8.5創造社會和環境效益之金融商品或服務( 無重大罰款 )

38

辦法 說明 本報告書相應章節 頁碼

第三條

揭露公司所鑑別之經濟、環境及社會重大主題、

管理方針、揭露項目及其報導要求，且至少應符

合 GRI 準則之核心選項。前項所述之企業社會

責任報告書內容應涵蓋相關環境、社會及公司治

理之風險評估，並訂定相關績效指標以管理所鑑

別之重大主題。

請參見附錄 1 GRI 指標索

引及 6-3 節重大主題管理

方針及績效指標。

1012-19

52

主題

指標編號 揭露項目核心 ◎自願 ○

章節 對應章節 /補充說明 頁碼

原住民

權利

411-1 涉及侵害原住民權利的事件 ○ 9.1 本公司並無侵犯相關人權之情事發生

人權評估

412-1 接受人權檢視或人權衝擊評

估的營業活動○ 9.1 人權條款 39

412-2 人權政策或程序的員工訓練 ○ 9.1 人權條款 39

412-3 載有人權條款或已進行人權

審查的重要投資協定及合約○ 9.1 人權條款 39

當地社區

413-1 經當地社區溝通、衝擊評估

和發展計畫的營運活動○ 10 社會公益 46

413-2 對當地社區具顯著實際和潛

在負面衝擊的營運活動○ 10.1

本公司各營業據點並無對當地社區具顯著實際和潛在負面衝擊的營運活動

46

供應商社會評估

414-1 使用環境 / 社會標準篩選之

新供應商○ 11.3 供應鏈管理

/ 供應鏈管理49

414-2 供應鏈中負面的社會衝擊以

及所採取的行動○ 11.3 供應鏈管理 49

附錄二

對應財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心「上櫃公司編製與申報企業社會責任報告書作業辦法」章節

G R IG R I 指標索引指標索引

57

辦法 說明 本報告書相應章節 頁碼

第四條

三、金融業應揭露企業在永續金融重大主題之

管理方針、揭露項目及其報導要求。其報導要

求至少應包含各經營業務為創造社會效益或環

境效益所設計之產品與服務。

請參見 4-4 節未來發展策略

及永續經營；及 8-5 及 8-6節創造社會效益或環境效益

所設計之產品與服務。

81538

四、第二條規定之上櫃公司應揭露 :

（一）企業非擔任主管職務之全時員工人

數、非擔任主管職務之全時員工薪資平均數及

中位數，及前三者與前一年度之差異。

（二）企業對氣候相關風險與機會之治理情

況、實際及潛在與氣候相關之衝擊、如何鑑別、

評估與管理氣候相關風險及用於評估與管理氣

候相關議題之指標與目標。

請參見第 9 章 . 員工照顧之

9.2 節人力結構 年度員工平

均福利費用表

請參見第 12 章 氣候相關風

險與機會

40

50

辦法 說明

日盛人信條

顧客至上、服務第一

信用為先、言行誠實

團結和諧、注重績效

日盛三大工作精神

信心日盛、成功之本

忠實負責、為人之基

效率追求、成長之鑰

日盛金融控股股份有限公司董事及經理人道德行為規則

落實公司治理制度，規範本公司董事、獨立董事（以下合稱董事 )及經理人（包括總經理及相當等級者、副總經理及相當等級者、協理及相當等級者、財務部門主管、會計部門主管、以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之行為符合道德標準。

日盛金融控股股份有限公司暨子公司公司治理實務規則

依據「金融控股公司治理實務守則」及「上市上櫃公司治理實務守則」，制訂「日盛金融控股股份有限公司暨子公司公司治理實務規則」，做為本公司推動公司治理之最高指導原則。

日盛金融控股股份有限公司捐贈管理規則

規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子公司、孫公司等之對外捐贈管理，以維護本公司利益，特依據金融控股公司治理守則、所得稅法等規定制定本規則，以資遵循。

本公司應積極參與社會公益活動，對外捐贈應審慎考量公司之負擔能力和社會公共利益，並能回應社會、主管機關、客戶以及股東之期許。

日盛金融控股股份有限公司工作規則

為維持勞資關係之信賴、和諧，員工應履行下列誠實義務：

議題 與上年度差異 調整說明

金融科技與

創新新增

金融科技近年成長快速！數位金融應用不但改善顧客體驗，實現普惠金融，並在業務流程改造，線上線下通路整合，影響所及到公司文化要改變、資訊安全、促進環保減碳及員工培育和發展方方面面，所以列入重大主題，持續關注其影響層面。

產品便利性併入服務品質與顧客體驗

產品便利性屬於服務品質與顧客體驗一環，所以併入做整

體面的考量。

品牌形象 移除品牌形象雖屬重大，但為綜合實力的呈現，其涵蓋面與其他重大主題多有重疊。若公司其他重大主題績效指標有達成，甚至超標，則品牌形象將會同步提升。

藝文關懷 併入社會公益藝文關懷為本公司關懷社會的一環，社會公益代表之重大主題，涵蓋面更為周全且更利永續經營和績效指標的管理。

附錄三

附錄四

108 年度重大性議題調整說明

本公司公司治理依循的公司信念和內部主要規範和相關措施，列示如下：

對本公司業務、客戶情形及其商業祕密應保持高度機密，不得對不相干之同仁洩漏，退職後亦同。但經主管機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者，不在此限。

1.

務須養成廉潔之操守，注意維護公司之聲譽，不得利用職務上之關係要求客戶招待、饋贈、或接受佣金、酬金及其他不當利益。

2.

應操守嚴謹，不得有吸食毒品、賭博財物等不良嗜好或任何惡習，及其他違法或妨害本公司聲譽之行為。

3.

其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為。4.