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1© Copyright 2007 FinecoBank - Versione * – Confidential – Do not distribute Presentazione
BENVENUTIBENVENUTI
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Personal Financial Adviser
Goup Manager
Certificato EFPA
Dr. Maurizio Dainelli
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Personal Financial Adviser
Dr. Roberto Salari
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Il professionista di FinecoBank
Finecobank
Il comportamento dei risparmiatori - investitori nei confronti degli investimenti
I temi della serata
Il ruolo del vostro consulente
Domande risposte
Come investire
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La La primaprima Banca in Italia ad offrire ai propri Clienti un Servizio di Banca in Italia ad offrire ai propri Clienti un Servizio di Consulenza Consulenza senza conflitto di interessi senza conflitto di interessi grazie ai grazie ai 2.300 2.300
professionisti professionisti sempresempre al tuo fianco al tuo fianco
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Chi è FinecoBank
4 Eletta dai clienti come Eletta dai clienti come prima banca in Italia per servizio e prima banca in Italia per servizio e soddisfazione. soddisfazione. Clienti soddisfatti di Fineco 95%!Clienti soddisfatti di Fineco 95%!
Una piattaforma di investimento performante e leader del Una piattaforma di investimento performante e leader del mercato italiano.mercato italiano.
Primo intermediario con 25,8 milioni di eseguiti all’anno e Primo intermediario con 25,8 milioni di eseguiti all’anno e 36,2 miliardi di AUM36,2 miliardi di AUM
Una Banca con Servizi bancari al Top di mercato.Una Banca con Servizi bancari al Top di mercato.
Prima banca diretta in Italia con c.a 900.000 ClientiPrima banca diretta in Italia con c.a 900.000 Clienti
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Il promotore di FinecoBank
… un professionista con cui confrontarsi …
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Il promotore di FinecoBank
Quali sono i requisiti che valutate per la ricerca del vostro lavoro ideale?
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Il promotore di FinecoBank
Quali sacrifici siete disposti a fare per trovare un lavoro che corrisponda ai vostri desideri?
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Il promotore di FinecoBank
Come si è trasformato il lavoro nella consulenza Finanziaria negli ultimi 10 anni.
Dai bonifici in banca alle transazioni online
Dagli ordini alla grida alle piattaforme di trading
Chi lavora in Fineco
aperti alle sfide professionali
appassionati
propositivi e capaci di anticipare le tendenze
ed il mercato
sempre alla ricerca di
nuove soluzioni
stimolati alla crescita professional
e
coscienti di possedere
forte professionali
tà
coinvolti informalmente
grande senso di
appartenenza
dinamici e proattivi
La rete di FinecoBank
Il ruolo della Rete
L’identità del promotore
Parte integrante di una realtà orientata al servizio del cliente col compito specifico di offrire consulenza per tutti i bisogni finanziari
Un professionista autonomo, libero e indipendente, senza vincoli di scelta,specializzato nel settore dell’investimento e con una conoscenza approfondita dei mercati finanziari.Opera sempre con alta professionalità, onestà, trasparenza, efficienza e responsabilità.
L’attività Grazie alla sua competenza il promotore FinecoBank affianca il cliente nella scelta del miglior investimento analizzando le sue esigenze e il suo profilo.
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Il promotore di FinecoBank
Di quali strumenti ha bisogno il promotore finanziario per crescere.
Formazione
Piattarforma Internet sviluppata
Strumenti adeguati d’investimento
Remunerazione meritocratica
Gruppo solido alle spalle
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La domanda del cliente … e la corretta risposta del PFA
In che cosa è meglio
investire?
Per quali obiettivi si vuole
investire?
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Obiettivo prevalente nelle decisioni di investimento :
I fattori importanti per le decisioni di investimento
Fonte: Rapporto Bnl-Enaudi – Il risparmio in Italia -2009
La sicurezza di non perdere una parte rilevante del proprio risparmio
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Tutti guadagnano ... Investo !!
un piccolo calo ... si riprende
è già salito tanto ... alla prima discesa ...
accidenti ... scende ancora
non vedo la fine ... vendo!!
… guidati dall’emotività
Ho perso il minimo !!
tutti guadagnano compro!!
L’approccio al mercato …
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Meno Variabiltà Minori rendimenti
Piu’ Variabilità Piu’ Rendimento
Per ogni esigenza l’investimento più corretto
Spese improvvise Spese programmate Spese Future
Tempo0 1/3 Anni >3 Anni
Breve
Liquidità
Medio Lungo
Investimento
Tempo 0Diversificare con il “tempo”
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Solo un Cliente consapevole e informato che si confronta liberamente con il suo Consulente può pianificare senza vincoli i suoi investimenti per il futuro.
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In Fineco il Multibrand è realtà
Perché Fineco ha scelto come filosofia...
... il "Multibrand"??
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Più qualità 114 fondi a 5 stelle, contro 0 - max 5 delle maggiori Reti concorrenti
Più performance
I migliori fondi Fineco hanno reso in media il 21.11% in più della media di categoria (rendimenti a 1 anno)
Fonte: , dati al 2009
In Fineco il Multibrand è realtà
Più diversificazione138 categorie di mercato tra cui poter scegliere…in media 5 volte in più del mercato
Più innovazione Oltre 70 nuove soluzioni nate nel 2009
Più probabilità di successo nei tuoi investimenti
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I Migliori Partners con cui investire
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CONDIVISIONE E DIALOGO
CLIENTE• Conoscenza dei vantaggi Fineco
• Stretta relazione con PFA e Banca
• Chiarezza e trasparenza
PFA• Conoscenza delle opportunità Fineco• Formazione professionale• Contatto diretto con il mercato
+=
SCELTE ADEGUATE
Cresciamo insieme per fare sempre scelte consapevoli. Le migliori
INVESTITORE CONSAPEVOLE E INFORMATO
CONSULENTE CONSAPEVOLE E PREPARATO
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Poter scegliere è già un ottimo lavoro!
Quali requisiti, di quelli scritti nella slide precedente, ho trovato presenti in questa professione?
