ГЕОГРАФИЯ ПРОЕКТОВ TA CONSULT · • Стратегия и бизнес- ... будут адаптированы с учетом конкретных потребностей

ГЕОГРАФИЯ ПРОЕКТОВ TA CONSULT

Уважаемые господа,

ООО «Ти Эй Консалт» является одной из ведущих консалтинговых компаний Восточной Европы и СНГ, специали-зирующейся на оказании консультационных услуг банкам и небанковским финансовым организациям. Основным направлением нашей деятельности является консалтинг в области институционального развития и технологий кредитования в финансовых организациях стран с переходной экономикой.

Наряду с большим опытом успешной реализации проектов EBRD, KfW, UNDP, EIF, USAID и т. д., ООО «Ти Эй Консалт» имеет значительное количество прямых контрактов с банками и МФО. Среди наших клиентов такие коммерческие и государственные банки как СДМ-Банк (г. Москва РФ), Энергомашбанк (г. Санкт-Петербург, РФ), Банк Возрожде-ние (г. Новороссийск, г. Волгоград, РФ), БПС-Сбербанк (г. Минск, Беларусь), БелВЭБ (г. Минск, Беларусь), Белгаз-промбанк (г. Минск, Беларусь), МТБанк (г. Минск, Беларусь), Белросбанк (г. Минск, Беларусь), РРБ Банк (г. Минск, Беларусь), БТА Банк (г. Минск, Беларусь), Белорусский Банк Малого Бизнеса (г. Минск, Беларусь). Помимо этого, ООО «Ти Эй Консалт» сотрудничает с международными консалтинговыми и инвестиционными компаниями, среди которых IPC, DAI Europe, Intesa Sanpaolo, MFC, Chemonics и др.

Предлагаем Вашему вниманию серию специализированных тренингов для банковского персонала всех уровней, направленную на формирование и развитие профессиональных компетенций:

• Технология кредитования и финансовый анализ МСБ

• Управление кредитными рисками

• Регламенты и процедуры

• Стратегия и бизнес-планирование

• Технология продаж кредитно-финансовых услуг

• Эффективное управление проблемной задолженностью

• Аудит кредитного портфеля МСБ

• Кредитный скоринг

• Маркетинг, брендинг, разработка продуктов

Все наши тренеры являются высококвалифицированными практикующими банковскими консультантами с боль-шим опытом банковской и консалтинговой деятельности.

Базовые авторские тренинги ООО «Ти Эй Консалт», прошедшие успешную апробацию в различных международ-ных проектах, будут адаптированы с учетом конкретных потребностей и пожеланий Вашего банка.

С уважением,

Генеральный директор

ООО «Ти Эй Консалт» Ткачева О.А.

НАЗВАНИЕ ТРЕНИНГА И ТРЕНЕР

АННОТАЦИЯ КОЛ-ВО ЧАСОВ

Технология кредитования и основы финансового ана-лиза МСБ (базовый тре-нинг)

Тренер:Анна АврусевичЕлена Кудрявцева

Базовый тренинг по основам технологии кредитования и финансового ана-лиза МСБ. Тренинг подробно рассматривает особенности кредитного цикла МСБ, инструменты финансового анализа заемщиков, подходы к обеспече-нию кредитов, мониторингу и работе с проблемной задолженностью, риски мошенничества в рамках МСБ.

Тренинг содержит большое количество практических заданий и кейсов, на-правленных на закрепление полученных знаний.

24 часа

Технология кредитования и финансовый анализ МСБ (развитие навыков)


Данный углубленный тренинг по финансовому анализу позволит старшим кредитным специалистам расширить свои представления о финансовом и экономическом анализе клиентов, а также выработать новые навыки для эффективной оценки кредитоспособности. Тренинг-семинар научит участ-ников проводить финансовый и экономический анализ клиентов, прогно-зировать их финансовое состояние и предлагать им соответствующие про-граммы финансирования.

8 часов

Технология кредитования и финансовый анализ МСБ (развитие навыков) + прак-тический модуль


Углубленный тренинг «Технология кредитования и финансовый анализ МСБ» может быть дополнен четырехчасовым практическим модулем, в рамках ко-торого участникам будет предложена работа над кейсами по финансовому анализу, разработке критериев платежеспособности клиентов, созданию и комбинированию схем финансирования.

Также во время дополнительного модуля у участников будет возможность проанализировать практические ситуации из собственной практики и прак-тики консультанта.

12 часов

Стратегии и бизнес плани-рование

Тренер: Сеит Девдариани

Данный тренинг посвящен стратегическому бизнес-планированию, как клю-чевому элементу развития организации в условиях динамичной конкурент-ной среды. Тренинг-семинар научит участников анализировать, формулиро-вать и развивать основные компоненты стратегии и бизнес плана.

8 часов

Стратегии и бизнес плани-рование + практический мо-дуль


Тренинг «Стратегии и бизнес планирование» может быть дополнен практиче-ским модулем «Оценка и коррекция действующей стратегии банка», в ходе которого участники получат практические навыки анализа внешней и вну-тренней среды компании, познакомятся с принципами и подходами разра-ботки бизнес-плана.

20 часов

Регламенты и процедуры


Тренинг по политикам и процедурам позволит методологам, менеджерам за-нятым управлением рисками, аудиторам и старшим кредитным экспертам формулировать и конструировать бизнес процессы, регламенты и процеду-ры в соответствии с бизнес задачами и целями организации. Тренинг-семинар научит участников подходам к конструированию ключевых бизнес процессов, содержанию и структуре регламентов и процедур для обе-спечения требуемого контроля.

12 часов

Регламенты и процедуры+ практический модуль


Тренинг-семинар «Регламенты и процедуры» может быть дополнен расши-ренным практическим модулем, направленным на формирование практи-ческих навыков конструирования бизнес-процессов.

16 часов

ОПИСАНИЕ КУРСА ТРЕНИНГОВ ОПИСАНИЕ КУРСА ТРЕНИНГОВ

НАЗВАНИЕ ТРЕНИНГА И ТРЕНЕР

АННОТАЦИЯ КОЛ-ВО ЧАСОВ

Управление кредитными

рисками


Данный тренинг направлен на формирование у участников системного представления об анализе и управлении кредитными рисками. Помимо обширного теоретического материала, касающегося всех аспектов управле-ния кредитными рисками, данный трехдневный тренинг предполагает прак-тическое закрепление навыков в ходе решения кейсов, задач и групповых дискуссий.

24 часа

Технологии продаж

кредитно-финансовых

услуг

Тренер: Андрей Бова

Тренинг по продажам кредитно-финансовых услуг рассчитан на сотрудни-ков банков, взаимодействующих с клиентами по вопросам банковского об-служивания: клиентских менеджеров, кредитных экспертов, руководителей отделов продаж и кредитования.Данный тренинг поможет сформировать у участников системное представ-ление о банковских продажах, как о модели профессионального поведе-ния, в основе которой методичная и последовательная технология развития отношений с клиентами.Помимо универсальных для подобных тренингов блоков по принципам ра-боты с клиентами, установлению контакта, проведению презентаций, работе с возражениями, выявлению потребностей и преодолению стрессовых ситу-аций, данный тренинг содержит специализированные модули, посвященные специфике позиционирования и продвижения банковских продуктов.

18часов

Эффективное управление проблемной задолженно-стью


Тренинг посвящен построению эффективной системной работы с проблем-ной задолженностью на всех этапах, от процедур своевременного выявле-ния задолженности до взыскания задолженности в судебном порядке. Во время тренинга будут проанализированы наиболее успешные практические примеры и наиболее распространенные ошибки в работе с просроченной задолженностью.

12 часов

Аудит кредитного портфе-ля МСБ

Тренер:Марина ЧубрикНаталия Балахнина

Специализированный тренинг, предназначенный для сотрудников служб внутреннего контроля, аудита и риск-менеджмента. Тренинг, прежде всего, предназначен для формирования и развития навыков контроля в рамках процедуры кредитования МСБ.

16 часов

Кредитный скоринг

Тренер: Дин КэриВладимир Бозуков

Тренинг по кредитному скорингу предназначен для формирования у участ-ников навыков разработки и внедрения скоринговых карт, а также обуче-ния принципам работы с ними. Во время практических занятий по желанию участников могут использоваться как учебные данные, так и данные, ис-пользуемые ими в ежедневной работе.

24 часов

Маркетинг брендинг разработка продуктов

Тренер: Байба Лейпнис Ирина Матчавариани

Тренинг рассчитан на руководящий персонал и сотрудников банков: сотруд-ников служб маркетинга, персонал по работе с клиентами, персонал по свя-зям с общественностью, других специалистов (например, кредитных экспер-тов), взаимодействующих с клиентами.Данный тренинг поможет сформировать у участников системное представ-ление о роли маркетинга в достижении целей и задач организации, улуч-шить навыки участников в процессе принятия решений, связанных с марке-тингом, ознакомить участников с принципами брендинга и лучшим мировым опытом в области маркетинга и PR.

24 часов

Тимбилдинг

Сплоченная и эффективная команда является решающим элементом успеха любого предприятия. Тренинг по тимбилдингу может быть предоставлен как отдельно, так и в качестве дополнительного модуля любого из вышеперечис-ленных тренингов.

8 часов

ТЕХНОЛОГИЯ КРЕДИТОВАНИЯ И ОСНОВЫ ФИНАНСОВОГО АНАЛИЗА МСБ (БАЗОВЫЙ ТРЕНИНГ)

• продолжительность тренинга: 24 часа

• оптимальное количество участников: не более 20 человек

• целевая аудитория: сотрудники и руководители кредитных служб и служб сопровождения

• определить особенности технологии креди-тования заемщиков МСБ• рассмотреть кредитный цикл и особенности привлечения и общения с клиентами МСБ • обучить составлению и использованию ос-новных инструментов финансового анализа заемщиков МСБ• рассмотреть подходы к обеспечению креди-тов, мониторингу и работе с проблемной за-долженностью• ознакомить с рисками возникновения слу-чаев мошенничества в рамках кредитования МСБ• закрепить полученные знания путем реше-ния практических примеров и задач

Основные принципы финансовой поддерж-ки МСБ• целевая группа• кредитные продукты• кредитная технология

Кредитный цикл финансирования МСБ• особенности привлечения клиентов и психо-логия общения• эффективное взаимодействие «кредитный эксперт – клиент»• выездной анализ – его необходимость и осо-бенности• особенности проведения социального ана-лиза клиента

Практическая часть• игровые ситуации, работа в группах (ак-тивные продажи, общение с клиентом)• тестирование кредитных экспертов

Финансовый анализ, основные инструменты финансового анализа• практика составления моментального балан-са• отчет о прибылях и убытках• отчет о движении денежных средств (cash flow)• взаимосвязь основных финансовых отчетов и инструментов • сross-checking, способы проведения и ис-пользования• коэффициентный анализ: коэффициенты финансового анализа и коэффициенты приня-тия решения

Обеспечение кредита• виды обеспечения и способы оценки обе-спечения

Практическая часть• решение задач по финансовому анализу• игровые ситуации (анализ бизнеса)

Кредитный комитет, структура и функцииМониторинг кредитов• принципы, виды и способы мониторинга• этапы проведения мониторинга кредитов

Работа с проблемной задолженностьюМошенничество, возможные пути предотвра-щенияВзаимодействие middle и back офисов по во-просам обслуживания и управления портфелем

Практическая часть• проведение пробного кредитного комите-та на примерах из практики

1-й день (8 часов)



ТЕХНОЛОГИЯ КРЕДИТОВАНИЯ И ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ МСБ (РАЗВИТИЕ НАВЫКОВ)

• сформировать системное представление об анализе финансового положения заемщиков, структуре активов и обязательств, операцион-ных циклах, обучить анализу потоков денеж-ных средств для выплаты кредитов• ознакомить с методами проверки качества информации представленной в финансовой отчетности• дать представление о методах оценки биз-неса и компаний клиентов, основываясь на финансовой документации и выработке суж-дений об их устойчивости и перспективах раз-вития• научить участников анализировать влияние ключевых экономических факторов на креди-тоспособность клиентов (групп клиентов)• ознакомить участников с различными типа-ми кредитов и способами их комбинирования• дать представление об использовании раз-личных вариантов структуры кредитов как ин-струменте снижения рисков связанных с осо-бенностями конкретных заемщиков• практическая отработка вопросов финансо-вого анализа в форме рабочей дискуссии

• Введение в предмет и задачи тренинга• Основные финансовые документы и коэф-фициенты, используемые в кредитном анали-зе• Финансовые документы и оценка качества информации представленной в финансовой документации

Практическая часть• обсуждение с участниками принципов и подходов разработки различных систем кон-трольных показателей для мониторинга финансового состояния заемщиков

• Бизнес-анализ и оценка компании• Анализ секторов экономики и разработка критериев платежеспособности в конкретных секторах• Различные типы кредитов и их комбинации

Практическая часть• обсуждение с участниками комбинаций типов кредитов, наилучшим образом подхо-дящих для конкретных клиентов или групп клиентов

• Различные структуры кредитов

Дополнительный практический модуль (4 часа) Цели модуля

• решение задач по финансовому анализу (анализ бизнеса)• решение кейса по разработке критериев платежеспособности• разбор и анализ практических ситуаций

• закрепление и практическая отработка навы-ков финансового анализа

продолжительность тренинга: 8 часов • оптимальное количество участников: не более 15 человек •

целевая аудитория: опытные сотрудники и руководители банка, занимающиеся •кредитным анализом, работой с новыми клиентами, мониторингом и проблемными кредитами


РЕГЛАМЕНТЫ И ПРОЦЕДУРЫ

• продолжительность тренинга: 12 часов• оптимальное количество участников: не более 20 человек• целевая аудитория: опытные сотрудники и руководители банка, отвечающие за кредитный анализ,

методологи, риск менеджеры, аудиторы

• сформировать системное представление о принципах и подходах конструирования биз-нес процессов в соответствии с целями орга-низации• дать характеристику элементов регламентов и процедур, необходимых для эффективной под-держки бизнес процессов• дать представление о методах контроля ри-сков, присущих тем или иным бизнес процес-сами• ознакомить участников с принципами внесе-ния изменений в существующие регламенты и процедуры• дать представление о связи регламентов и процедур с поведением и мотивацией сотруд-ников• закрепить полученные знания путем решения кейсов и разбора практических примеров и за-дач

• Введение: предмет и задачи тренинга• Потребности в описании бизнес процессов, регламентов и процедур• Содержание и структура регламентов и про-цедур• Варианты процессов андеррайтинга, утверж-дения, выдачи и мониторинга кредитов и со-путствующие регламенты и процедуры

Практическая часть• обсуждение с участниками регламента, процедур и процессов поиска, оценки плате-жеспособности, одобрения и выдачи кредитов


2-й день (4 часа)

• Варианты регламентов и процедур управле-ния проблемными активами• Способы контроля рисков• Анализ примеров способов контроля рисков• Политики и процедуры мотивации сотрудни-ков

Практическая часть• обсуждение с участниками регламентов и процедур, которые могут способствовать повышению эффективности работы фронт и бэк-офиса

Дополнительный практический модуль (4 часа)

Цели модуля

• практическое задание по описанию и анали-зу существующих бизнес-процессов подразде-лений банка • отработка навыков моделирования и изме-нения бизнес-процессов; бенч-маркинг; управ-ление циклом изменений• анализ существующих процедур работы с проблемной задолженностью, контроля ри-сков, мотивации сотрудников, выявление про-блемных зон, поиск способов их устранения • закрепление и практическая отработка навы-

ков конструирования бизнес-процессов • представление о рееннжениренге процессов

СТРАТЕГИЯ И БИЗНЕС-ПЛАНИРОВАНИЕ

• сформировать системное представление об анализе, разработке и реализации стратегии. Дать представление о процессе сбора необхо-димых данных и используемых подходах ана-лиза внутренней и внешней среды• сформировать знания об использовании мо-делирования и других аналитических и иных средств при разработке стратегии• рассмотреть различные варианты стратегий повышения стоимости компании• сформировать понимание принципов разра-ботки бизнес-плана как составной части стра-тегии и его основных компонентах• сформировать понимание системы контро-ля выполнения бизнес-плана и системы кон-трольных показателей


продолжительность тренинга: 8 часов •оптимальное количество участников: не более 20 человек•

целевая аудитория: сотрудники и руководители банка, занимающиеся анализом, формулировкой и • мониторингом выполнения стратегического и бизнес-планов

• Процесс планирования. Сбор данных и ана-литические средства• Оценка внутренней среды компании и внеш-ней ситуации• Экономический и кредитный циклы• Принципы и подходы, используемые при фор- мулировке стратегии• Создание нормативной документации — ре-гламенты и процедуры• Моделирование и увеличение стоимости ком-пании. Новые и инновационные стратегии• Мониторинг и измерение результатов• Значение и роль бизнес-плана. Необходимые данные• Основные разделы бизнес-плана и критиче-ские предположения• Система контроля выполнения бизнес-плана

Практическая часть• анализ и разбор ситуаций из практики участников

СТРАТЕГИЯ И БИЗНЕС ПЛАНИРОВАНИЕ + МОДУЛЬ «ОЦЕНКА И КОРРЕКЦИЯ ДЕЙСТВУЮЩЕЙ СТРАТЕГИИ

БАНКА»

• продолжительность тренинга: 20 часов• оптимальное количество участников: не более 15 человек• целевая аудитория: сотрудники и руководители банка, занимающиеся анализом, формулировкой и

мониторингом выполнения стратегического и бизнес-планов

• сформировать системное представление об ана-лизе, разработке и реализации стратегии• дать представление о процессе сбора необходи-мых данных и используемых подходах анализа вну-тренней и внешней среды• сформировать знания об использовании моде-лирования и других аналитических и иных средств при разработке стратегии• рассмотреть различные варианты стратегий по-вышения стоимости компании• сформировать навыки разработки бизнес-плана как составной части стратегии и об его основных компонентах• сформировать понимание системы контроля вы-полнения бизнес-плана и системы контрольных по-казателей• закрепить полученные знания путем решения практических примеров и задач• оценка и коррекция действующей страте-гии организации (дополнительный модуль)

• Процесс планирования. Сбор данных и аналити-ческие средства• Оценка внутренней среды компании и внешней ситуации• Экономический и кредитный циклы• Принципы и подходы, используемые при форму-лировке стратегии• Создание нормативной документации – регламен-ты и процедуры• Моделирование и увеличение стоимости компа-нии. Новые и инновационные стратегии• Мониторинг и измерение результатов• Значение и роль бизнес-плана. Необходимые данные• Основные разделы бизнес-плана и критические предположения• Система контроля выполнения бизнес-плана

Практическая часть (на материале практической работы банка/подразделений банка)• анализ существующей бизнес-стратегии бан-ка. Оценка внешней среды (PEST анализ, коли-чественный анализ) и внутренней среды (SWOT анализ)• позиционирование на рынке и сегментация• декомпозиция деятельности банка (выбранных подразделений) на процессы• описание и моделирование (нотация) процессов выбранных подразделений• соответствие организационной структуры стратегическому и бизнес-планам

Практическая частьПринципы разработки бизнес-плана:• необходимые данные — способы сбора и анали-за (кейс)• определение разделов бизнес-плана и их содер-жание• управление изменениями




УПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫМИ РИСКАМИ

• сформировать у участников системное представ-ление об анализе и управлении кредитными ри-сками• ознакомить участников с использованием фи-нансового анализа для идентификации кредитных рисков• научить участников различным способам постро-ения кредитного процесса• ознакомить участников с понятиями кредитного и экономического циклов• сформировать навыки разработки нормативной документации• дать участникам знания о различных вариантах системы одобрения и мониторинга кредитных сделок• сформировать представление о системах кредит-ного рейтинга и скоринга• сформировать представление о независимом кредитном аудите• сформировать понимание принципов работы с проблемными кредитами и кредитными портфелями• дать представление о системах контроля и планиро-вания кредитных рисков• закрепить полученные знания путем решения прак-тических задач и анализа примеров

• Введение: предмет и задачи тренинга• Анализ финансовых документов. За пределами анализа финансовых документов

Практическая часть• практические задания по финансовому анализу

• Разновидности кредитов для развития бизнеса, их характеристики и присущие каждому виду кре-дитования риски• Конструирование кредитного процесса — шаг за шагом

Практическая часть• работа в группе: совместное решение кейса по описанию кредитного процесса

• Экономический и кредитный циклы, их исполь-зование при планировании портфеля и их влияние на величину рисков• Логическая модель процесса управления риска-ми• Создание нормативной документации — регламен-ты и процедуры; трансформация ожиданий и допу-стимых уровней кредитных рисков в нормативную документацию• Системы одобрения кредитов

Практическая часть• практический анализ регламентов и процедур• выявление проблемных зон системы одобрения кредитов

• Создание и использование кредитных рейтингов и скоринга• Роль и задачи независимого кредитного аудита, как средства мониторинга и коррекции элементов кредитного процесса• Проблемные кредиты и портфели• Контроль и планирование рисков: винтажный анализ, миграции, стресс тесты, допустимые рискиПрактическая часть• решение кейсов и задач по контролю и планиро-ванию рисков




продолжительность тренинга: 24 часа • оптимальное количество участников: не более 20 человек • целевая аудитория: сотрудники и руководители банка, занимающиеся анализом и управлением •

кредитными рисками, члены кредитных комитетов и лица ответственные за планирование портфеля кредитов

ТЕХНОЛОГИИ ПРОДАЖ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ

• продолжительность тренинга: 20 часов• оптимальное количество участников: не более 20 человек• целевая аудитория: сотрудники и руководители банка, отвечающие за продажи кредитно-финансовых

услуг клиентам корпоративного бизнеса, малого и среднего бизнеса

• сформировать системное представление об активных продажах, как о модели профессио-нального поведения• научить профессионально позиционировать себя в процессе построения отношений с кли-ентами• научить преодолевать собственную неуве-ренность и снимать внутренние негативные эмоции при проведении продаж и после • сформировать знания и отработать методику установления контакта с клиентом и его под-держания на всех этапах процесса продаж• научить выявлять потребности клиента через инструментарий задавания вопросов и исполь-зования техник активного слушания• сформировать представление о структуре презентации и подходах, используемых при ее проведении• научить работать с возражениями клиентов, продемонстрировать способы предъявления доказательств и аргументов в пользу заключе-ния сделки

• Введение: знакомство, структура и задачи тренинга• Идеология активных продаж и ключевое зве-но — менеджер, взаимодействующий с клиен-тами• Первичный поиск и квалификация клиентов• Семишаговая модель продаж• Холодные звонки и преодоление привратника

Практическая часть • игровые ситуации, работа в группах

• Установление контакта• Вербальные и невербальные компоненты при работе с клиентом• Формула успеха продавца — оценка потреб-ности клиента• Типологии клиентов


• Организация и управление презентацией• Работа с возражениями• Заключение сделки• Особенности работы с постоянными клиен-тами





ЭФФЕКТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ПРОБЛЕМНОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТЬЮ

Мониторинг — профилактика возникнове-ния проблемной задолженности• цели проведения мониторинга• задача кредитных сотрудников в ходе прове-дения мониторинга• методы и инструменты проведения монито-ринга• виды мониторинга: плановый и экстренный• действия кредитных сотрудников при прове-дении планового и экстренного мониторинга

Управление проблемной задолженностью• определение, классификация и возможные критерии отнесения к проблемной задолжен-ности• причины возникновения проблемной задол-женности• влияние проблемной задолженности на кре-дитную организацию и её сотрудников, кли-ентов и инвесторов• несвоевременные платежи с точки зрения клиента, изменение отношения клиента к не-своевременному погашению• издержки, связанные с проблемной задол-женностью



продолжительность тренинга: 12 часов • оптимальное количество участников: не более 20 человек • целевая аудитория: руководители кредитных подразделений, кредитные эксперты, •

специалисты по работе с проблемной задолженностью

• Ликвидация проблемной задолженности — типы проблемных заемщиков и алгоритм дей-ствий в зависимости от классификации• Пролонгация и реструктуризация кредита• Взыскание долга в судебном порядке

Практическая часть• игровые ситуации, задачи, разбор приме-ров из практики, обсуждение в группах

• ознакомить участников с процедурой своев-ременного выявления проблемной задолжен-ности• сформировать полное представление о по-строении эффективной работы с проблемным кредитным портфелем• проанализировать наиболее распространен-ные ошибки в работе с просроченной задол-женностью и пути их устранения• сформировать у участников эффективные инструменты (юридические, экономические и психологические) для работы по возврату дол-гов на разных стадиях• закрепить полученные знания путем решения практических задач и анализа примеров

АУДИТ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ МСБ

• продолжительность тренинга:16 часов • оптимальное количество участников: не более 20 человек• целевая аудитория: сотрудники служб внутреннего контроля, внутреннего аудита, риск-менеджмента

Внутренняя система контроля в рамках проце-дуры кредитования• анализ бизнес процессов в рамках процеду-ры кредитования• определение контрольных точек

Практическая часть• анализ бизнес процессов

Мошенничество: проблемные случаи (по ре-зультатам проверок кредитных портфелей МСБ в странах СНГ и Восточной Европы)• мошенничество клиентов• сигналы опасности, предупреждающие о воз-можном мошенничестве• предотвращение мошенничества

Аудит кредитного портфеля МСБ • цели аудита• тестирование контролей• оценка качества проведенного финансового анализа, как метод оценки качества работы кредитного эксперта• анализ обеспечения по кредиту• анализ процедур мониторинга кредитного портфеля

Выборка кредитов для целей проведения ау-дита портфеля МСБ

Оценка качества анализа деятельности заем-щика (целевой группы — МСБ)

Практическая часть• анализ деятельности заемщиков



• проанализировать виды контроля в рамках процедуры кредитования с учетом специфики заемщиков МСБ• дать представление о подходах к выборке кредитов МСБ для целей проведения аудита• ознакомить с практикой расследования слу-чаев мошенничества в рамках кредитования МСБ• дать представление об основных ошибках, допускаемых при проведении анализа финан-совых показателей деятельности заемщиков МСБ

КРЕДИТНЫЙ СКОРИНГ

продолжительность тренинга: 24 часа • оптимальное количество участников: не более 20 человек • целевая аудитория: сотрудники служб, отвечающие за разработку основных скоринговых •

инструментов и статистических скоринговых карт

• ознакомить участников тренинга с основами разработки и внедрения экспертных и стати-стических скоринговых карт с использованием Microsoft Excel или любого другого программ-ного приложения, доступного в ФО• обучить участников принципам работы с ин-струментами скоринга• закрепить полученные знания путем практи-ческого построения статистических моделей

Практическая часть:• обсуждение опыта группы в применении скоринга

• Управление моделированием • Документирование • Ключевые понятия кредитного скоринга• Использование скоринговых моделей• Разработка скоринговых карт шаг за шагом• Сравнение методов моделирования

Практическая часть• разработка экспертной скоринговой карты для конкретного продукта или сегмента




Практическая часть• разработка статистической скоринговой карты для конкретного продукта или сегмен-та

МАРКЕТИНГ И РАЗРАБОТКА ПРОДУКТОВ

• продолжительность тренинга: 24 часа • оптимальное количество участников: не более 15 человек• целевая аудитория: руководители и сотрудники служб маркетинга, менеджеры по развитию бизнеса,

персонал по работе с клиентами и связям с общественностью, а также другие менеджеры и специалисты (например, кредитные эксперты), которые ведут работу с клиентами

• Основные элементы маркетинговой функции • Анализ SWOT • Маркетинговая стратегия и планирование• Сегментация и целевые группы



• Удовлетворение потребностей в дополнитель-ных знаниях и информации • Конкурентный анализ • Технологии исследования рынка• Фокус-группа

Практическая часть• упражнение «Проведение фокус-группы»• домашнее задание «Брендинг»

• Брендинг: от миссии организации к позицио-нированию• Альтернативные способы продвижения про-дуктов/услуг • Условия рыночной стратегии • Процесс разработки нового продукта

Практическая часть• обсуждение домашнего задания «Брен-динг»• упражнение «Продвижение продукта»• упражнение «Разработка нового продук-та»


• сформировать у участников системное пред-ставление о роли маркетинга в достижении це-лей и задач организации, включая интеграцию маркетинга в бизнес-план• улучшить навыки участников в процессе при-нятия решений, связанных с маркетингом, при помощи технологий исследования и анализа рынка, сегментации рынка и определения по-требностей целевого клиента в контексте кон-курентной среды• ознакомить с принципами брендинга и луч-шим мировым опытом в области маркетинга и PR• улучшить понимание процесса разработки новых продуктов• предоставить участникам базовые инстру-менты для разработки маркетинговой страте-гии, составления планов и бюджета• улучшить навыки маркетинговых коммуника-ций

ТРЕНЕРЫ ООО «Ти Эй Консалт»

Девдариани Сеит Тренер-консультант с пятнадцатилетним стажем консалтинговой и банковской работы. Является преподавателем программы MBA нескольких бизнес-школ СНГ. Консалтинговая специализация —риск-менеджмент, финансовый анализ, стратегическое планирование.Опыт работы в качестве консультанта в следующих финансовых организациях: Белорусский Банк Малого Бизнеса (Беларусь), TBC Kredit (Азербайджан), Банк Transylvania (Румыния), Banka Koper (Словения), AzerdemiriolBank (Азербайджан), AzeriGazBank (Азербайджан), Rabita (Азербайджан), InecoBank (Армения), Банк Развития Армении (Армения), Ceska Spojitelna Bank (Чехия), TBC Bank (Грузия), Банк Грузии (Грузия), TbilcomBank (Грузия), Constanta Bank (Грузия), Bank of Punjab (Па-кистан), Национальный Банк Пакистана (Пакистан), Standard Chartered Bank (Пакистан). Является консультантом и тренером программы ЕБРР по развитию микрокредитования в Бела-руси «EBRD Microlending Programme» и программы ЕС по поддержке МФО «EU JASMINE project». Имеет опыт проведения специализированных тренингов для финансовых организаций в Бела-руси, Болгарии, Великобритании, Румынии, Чехии, Грузии, Пакистане, Таджикистане, Армении, Азербайджане.

Аврусевич Анна Опытный тренер и консультант, специализирующийся на кредитовании МСБ. С 2008 года является консультантом программы ЕБРР по развитию микрокредитования в Беларуси «EBRD Microlending Programme», в рамках которой работала с такими банками как Белгазпромбанк, МТБанк, Бело-русский Банк Малого Бизнеса, Банк БелВЭБ, и др. Является тренером программы ЕС «EU JASMINE project», имеет опыт проведения специализированных тренингов для финансовых организаций в Беларуси, Болгарии, Румынии, Словакии.

Кудрявцева ЕленаТренер и консультант с десятилетним опытом банковской и консалтинговой работы. Является консультантом и тренером программы ЕБРР по развитию микрокредитования в Беларуси «EBRD Microlending Programme» и программы ЕС по поддержке МФО «EU JASMINE project». Имеет опыт консалтинговой работы в подразделениях нескольких российских банков (подразделения Банк Возрождение, подразделения Энергомашбанк).

Имеет опыт проведения специализированных тренингов по развитию микрокредитования для финансовых организаций в Беларуси, Румынии, России, Италии, Болгарии и Франции.

Бова Андрей Тренер-консультант с двенадцатилетним стажем банковской и консалтинговой работы. Консалтин-говая специализация – организация и управление системой продаж банковских продуктов, кре-дитование МСБ. Является консультантом и тренером программы ЕБРР по развитию кредитования малого бизнеса в Республике Беларусь. Имеет опыт руководящей работы в нескольких коммер-ческих банках: «Белгазпромбанк», Банк ВТБ (Беларусь), «АКБ «Белросбанк». В качестве консуль-танта участвовал в проектах БТА Банк, «МТБанк», «БПС-Сбербанк». Имеет опыт проведения специ-ализированных тренингов для финансовых организаций в Республике Беларусь и России.

ТРЕНЕРЫ ООО «Ти Эй Консалт»

Чубрик Марина Опытный консультант, работает в консалтинге с 2004 года. С 2006 года является аудитором програм-мы ЕБРР по развитию микрокредитования в Беларуси «EBRD Microlending Programme» и непосред-ственно отвечает за управление кредитным портфелем всей Программы.

Балахнина Наталия Аудитор с большим опытом работы, руководитель дирекции аудита и оценки рисков ФК Уралсиб. Имеет большой практический опыт проведения аудиторских проверок кредитной работы финансо-вых организаций, обучения специалистов-аудиторов, анализа и разработки нормативной докумен-тации по кредитованию малого бизнеса.

Кэри ДинМеждународный консультант с пятнадцатилетним опытом консультирования, автор нескольких на-учных статей по кредитному скорингу. Его основной консалтинговой специализацией являются тех-нологии оценки и управления рисками. Имеет большой опыт работы в качестве консультанта по скорингу и риск-менеджменту в следующих финансовых организациях: Latvijas Unibanka (Латвия), SIDBI Bank (Индия), Bank of Nanjing (Китай), Piraeus Bank, Allianz, DSK, Societe General, UBB (Болгария), SB Corp., Rural Bank of St. Thomas (Филип-пины), Bai Tushum (Киргизия), Agroinvest Bank, Arvand, Eskhata Bank, Humo (Таджикистан), OTP Bank (Словакия), SEB Unibanka, Rietumu Banka (Латвия). Опыт участия в проектах ЕБРР и USAID.

Бозуков ВладимирОпытный тренер-консультант, специалист в области риск-менеджмента и кредитного скоринга. Бо-лее десяти лет профессионального консалтингового опыта работу в финансовых организациях Бол-гарии, Македонии и Молдавии.

Матчавариани ИринаПрактикующий консультант, профессор Кавказского академического центра (Грузия), автор много-численных научных статей по маркетингу, маркетинговым стратегиям, исследованию поведения клиентов. Член европейского общества по изучению общественного мнения и рыночной конъюн-ктуры. Имеет большой практический опыт разработки маркетинговой стратегии, создания и оценки кредитных продуктов, проведения исследований общественного мнения и т.д.

Лейпинс Байба Международный консультант, специализирующийся в области маркетинга для банков. Имеет более десяти лет консалтингового опыта в следующих финансовых организациях: РРБ Банк (Беларусь), PRIMOM (Венгрия), Express Finance (Румыния), KHAN Bank (Монголия), Bank Andara (Индонезия), НДБ Банк (Россия), Bank Leumi (Румыния), Raiffeisen Bank (Хорватия), Metals Banka (Сербия), MHB Bank (Вьетнам), Ivestbanka (Македония). Опыт работы в проектах EBRD, USAID.

ГЕОГРАФИЯ ПРОЕКТОВ TA CONSULT

Россия

Беларусь

Украина

Болгария

Румыния

Венгрия

Италия

Испания

Франция

Словакия

Латвия

Мальта

Великобритания

Нидерланды

Таджикистан

Азербайджан

Узбекистан

Documents

ГЕОГРАФИЯ ПРОЕКТОВ TA CONSULT · • Стратегия и бизнес- ... будут адаптированы с учетом конкретных потребностей