BLOCKCHAIN:Примеры решений удаленной идентификации

(digital KYC)

Владимир Канин,Blockchain Solutions

19 Апреля 2016

История и проблематика KYC Банки, Страховые, Телеком, Госуслуги.

KYC = ”Know Your Client/Customer”.История (US) (www.kycmap.com/usa-history-of-anti-money-laundering-laws) ::• Bank Secrecy Act (1970), • Money Laundering Control Act (1986), • Anti-Drug Abuse Act (of 1988), • Annunzio-Wylie Anti-Money Laundering Act (1992), • Money Laundering Suppression Act (1994), • Money Laundering and Financial Crimes Strategy Act (1998), • Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools to Restrict, Intercept and

Obstruct Terrorism Act of 2001 (USA PATRIOT Act), • Intelligence Reform & Terrorism Prevention Act of 2004

■ 17/03/2016 – FINMA (Swiss Financial Market Supervisory Authority) выпускает Циркуляр 2016/7 и разрешает цифровой KYC (www.finma.ch/en/news/2016/03/20160317-mm-fintech)

Зачем Blockchain?• Доверие (Trust Untrusted). • Снижение затрат на инфраструктуру• Big Brother is watching you…• Количество участников больше двух

Большинство задач имеют решения и без БЧ

Примеры примененияPay-Me – сервис мобильного эквайринга

Примеры примененияФНС – регистрация налогоплательщика

Примеры примененияФНС – регистрация налогоплательщика

Примеры примененияФНС – регистрация налогоплательщика

Сценарии удаленной идентификации

1. ФНС (регистрация налогоплательщика, подача налоговой декларации)2. ФМС (учет мигрантов, патентов)3. Банкинг (подключение нового клиента, подтверждение крупного

платежа)4. Телеком (подключение нового клиента, смена тарифа)5. Страховые (покупка полиса путешественника перед вылетом)6. Нотариат (доверенность «на вывоз ребенка», продажа долей в

компаниях)7. Голосование (ТСЖ, Коммьюнити, Выборы)

• Снижение стоимости процедуры идентификации• Снижение числа ошибок и фрода (мошенничества)

Технические аспекты применения1. Регуляторика (ЭЦП)2. Нагрузка. Пропускная способность3. Безопасность. Криптография. Алгоритмы4. Риски

Полезные ссылки

1. “Blockchain. Blueprint For A New Economy” by Melanie Swan.2. www.r3cev.com (Blog)3. «Перспективы блокчейн в России» (PCWEEK.RU Февраль 2016)4. «Blockchain. Full report» (Delloite)5. Distributed Ledger Technology: beyond block chain (UK Government Chief

Scientific Adviser)6. «Mastering Bitcoin. Unlocking Digital Cryptocurrencies» Andreas

M.Antonopoulos.7. «Blockchain Revolution: How the Technology Behind Bitcoin Is Changing

Money, Business, and the World» Don Tapscot, May2016

Спасибо за внимание!

Владимир Канинv@bchain.ru+7 916 6488888